EUR-Lex Access to European Union law
This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 32015R0003
Commission Delegated Regulation (EU) 2015/3 of 30 September 2014 supplementing Regulation (EC) No 1060/2009 of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards on disclosure requirements for structured finance instruments Text with EEA relevance
Regolament ta’ Delega tal-Kummissjoni (UE) 2015/3 tat- 30 ta' Settembru 2014 li jissupplimenta r-Regolament (KE) Nru 1060/2009 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill fir-rigward ta’ standards tekniċi regolatorji dwar rekwiżiti ta’ divulgazzjoni għal strumenti finanzjarji strutturati Test b’relevanza għaż-ŻEE
Regolament ta’ Delega tal-Kummissjoni (UE) 2015/3 tat- 30 ta' Settembru 2014 li jissupplimenta r-Regolament (KE) Nru 1060/2009 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill fir-rigward ta’ standards tekniċi regolatorji dwar rekwiżiti ta’ divulgazzjoni għal strumenti finanzjarji strutturati Test b’relevanza għaż-ŻEE
ĠU L 2, 6.1.2015, p. 57–119
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
In force
6.1.2015 |
MT |
Il-Ġurnal Uffiċjali tal-Unjoni Ewropea |
L 2/57 |
REGOLAMENT TA’ DELEGA TAL-KUMMISSJONI (UE) 2015/3
tat-30 ta' Settembru 2014
li jissupplimenta r-Regolament (KE) Nru 1060/2009 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill fir-rigward ta’ standards tekniċi regolatorji dwar rekwiżiti ta’ divulgazzjoni għal strumenti finanzjarji strutturati
(Test b’relevanza għaż-ŻEE)
IL-KUMMISSJONI EWROPEA,
Wara li kkunsidrat it-Trattat dwar il-Funzjonament tal-Unjoni Ewropea,
Wara li kkunsidrat ir-Regolament (KE) Nru 1060/2009 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tas-16 ta’ Settembru 2009 dwar l-aġenziji li jiggradaw il-kreditu (1), u b’mod partikolari t-tielet subparagrafu tal-Artikolu 8b(3) tiegħu,
Billi:
(1) |
Skont l-Artikolu 8b tar-Regolament (KE) Nru 1060/2009, l-investituri għandhom jirċievu biżżejjed informazzjoni dwar il-kwalità u l-prestazzjoni tal-assi sottostanti tagħhom bil-ħsieb li tippermettilhom li jwettqu valutazzjoni infurmata tal-affidabbiltà kreditizja ta’ strumenti finanzjarji strutturati. Dan inaqqas ukoll id-dipendenza tal-investituri fuq il-klassifikazzjonijiet tal-kreditu u għandu jiffaċilita l-ħruġ ta’ klassifikazzjonijiet tal-kreditu mhux mitluba. |
(2) |
Dan ir-Regolament għandu japplika għall-istrumenti finanzjarji kollha jew assi oħra li jirriżultaw minn tranżazzjoni jew skema ta’ titolizzazzjoni msemmija fl-Artikolu 4(1)(61) tar-Regolament (UE) Nru 575/2013 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (2) bil-kundizzjoni li l-emittent, l-oriġinatur jew l-isponser, ikun stabbilit, u għal dak l-għan ikollu s-sede statutorja tiegħu, fl-Unjoni. Għalhekk, dan ir-Regolament għandu jkopri biss strumenti finanzjarji jew assi oħra li jirriżultaw minn tranżazzjoni jew skema li biha r-riskju ta’ kreditu assoċjat mal-iskopertura jew grupp ta’ skoperturi jkun segmentat u li jkollu l-karatteristiċi msemmija f’dak l-Artikolu. Għalhekk, f’konformità ma’ dak ir-Regolament, skopertura li toħloq obbligu ta’ pagament dirett għal tranżazzjoni jew skema użata biex tiffinanzja jew topera assi fiżiċi m’għandhiex titqies bħala skopertura għal titolizzazzjoni, anke jekk it-tranżazzjoni jew skema għandha obbligi ta’ pagament ta’ senjorità differenti. |
(3) |
Il-kamp ta’ applikazzjoni ta’ dan ir-Regolament m’għandux ikun limitat għall-ħruġ ta’ strumenti finanzjarji strutturati li jikkwalifikaw bħala titoli, iżda għandu jinkludi wkoll strumenti finanzjarji u assi oħra li jirriżultaw minn tranżazzjoni jew skema ta’ titolizzazzjoni, bħal strumenti tas-suq tal-flus, inklużi programmi ta’ karti kummerċjali garantiti minn assi. Barra minn hekk, dan ir-Regolament għandu japplika għal strumenti finanzjarji strutturati bi u mingħajr klassifikazzjonijiet ta’ kreditu assenjati minn aġenzija tal-klassifikazzjoni tal-kreditu rreġistrata fl-Unjoni. Tranżazzjonijiet privati u tranżazzjonijiet bilaterali għandhom ikunu wkoll fil-kamp ta’ applikazzjoni ta’ dan ir-Regolament, kif ukoll tranżazzjonijiet li ma humiex offruti lill-pubbliku jew ammessi għall-kummerċ f’suq regolat. |
(4) |
Dan ir-Regolament fih formoli standard ta’ divulgazzjoni għal numru ta’ kategoriji ta’ klassi tal-assi. Mingħajr preġudizzju għall-kamp ta’ applikazzjoni ta’ dan ir-Regolament u sakemm l-obbligi ta’ rappurtar ikunu ġew żviluppati mill-ESMA u adottati mill-Kummissjoni, dawk il-formoli standard ta’ divulgazzjoni u l-obbligi ta’ rappurtar kollha skont dan ir-Regolament għandhom japplikaw biss għal strumenti finanzjarji strutturati li jkunu garantiti minn assi sottostanti li huma inklużi fil-lista ta’ kategoriji ta’ klassi ta’ assi sottostanti speċifikati f’dan ir-Regolament u li, barra minn hekk, mhumiex ta’ natura privata jew bilaterali. |
(5) |
Meta jikkonformaw ma’ dan ir-Regolament, l-emittenti, l-oriġinaturi u l-isponsers għandhom jikkonformaw mal-leġiżlazzjoni nazzjonali u tal-Unjoni li tirregola l-protezzjoni tal-kunfidenzjalità tas-sorsi ta’ informazzjoni jew l-ipproċessar tad-dejta personali sabiex jiġi evitat ksur potenzjali ta’ din il-leġiżlazzjoni. |
(6) |
L-emittent, l-oriġinatur u l-isponser jistgħu jaħtru entità responsabbli għar-rappurtar tal-informazzjoni għall-websajt li għandu jiġi stabbilit mill-ESMA skont l-Artikolu 8b(4) tar- Regolament (KE) Nru 1060/2009 (Is-sit tal-SFIs). L-esternalizzazzjoni tal-obbligu ta’ rappurtar lil entità oħra, pereżempju lil serviser, għandha tkun possibbli wkoll. Dan għandu jkun mingħajr preġudizzju għar-responsabbiltà tal-emittent, l-oriġinaturi u l-isponsers taħt dan ir-Regolament. |
(7) |
Għadd ta’ struzzjonijiet tekniċi tar-rappurtar dwar, fost l-oħrajn, it-trażmissjoni jew il-format tal-fajls li għandhom jiġu sottomessi mill-emittenti, l-oriġinaturi u l-finanzjaturi għandu jkun ikkomunikat mill-ESMA fuq is-sit tagħha. L-ESMA għandha tikkomunika dawk l-istruzzjonijiet tekniċi tar-rapportar fiż-żmien dovut qabel id-data tal-applikazzjoni tal-obbligi ta’ rappurtar stabbiliti f’dan ir-Regolament, sabiex tippermetti lill-emittenti, l-oriġinaturi, l-isponsors u partijiet oħra involuti biex jingħataw biżżejjed żmien biex jiżviluppaw sistemi u proċeduri adegwati skont l-istruzzjonijiet tekniċi pprovduti mill-ESMA. |
(8) |
L-informazzjoni li għandha tiġi pprovduta skont dan ir-Regolament għandha tinġabar f’format standard sabiex tippermetti l-ipproċessar awtomatiku tad-dejta fuq is-sit tal-SFIs. L-informazzjoni għandha wkoll tiġi ppubblikata f’format li huwa faċilment aċċessibbli għal kull utent tas-sit tal-SFIs. l-ESMA għandha tiżgura li l-awtoritajiet settorjali kompetenti jkollhom aċċess għas-sit tal-SFIs sabiex iwettqu l-kompiti assenjati lilhom skont ir-Regolament (KE) Nru 1060/2009. |
(9) |
Dan ir-Regolament huwa bbażat fuq l-abbozz tal-istandards tekniċi regolatorji sottomess lill-Kummissjoni mill-ESMA, skont l-Artikolu 10 tar-Regolament (UE) Nru 1095/2010 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (3). |
(10) |
L-ESMA wettqet konsultazzjonijiet pubbliċi miftuħa dwar l-abbozz tal-istandards tekniċi regolatorji li fuqhom dan ir-Regolament huwa bbażat, analizzat il-kostijiet u l-benefiċċji potenzjali relatati u talbet l-opinjoni tal-Grupp tal-Partijiet Interessati tat-Titoli u s-Swieq stabbilit skont l-Artikolu 37 tar-Regolament (UE) Nru 1095/2010. |
(11) |
Huwa neċessarju żmien biżżejjed sabiex jippermetti lill-emittenti, l-oriġinaturi u l-finanzjaturi ta’ strument finanzjarju strutturat stabbilit fl-Unjoni biex jadattaw u jieħdu l-passi meħtieġa biex jikkonformaw ma’ dan ir-Regolament u biex jtippermetti l-ESMA biex tiżviluppa s-sit tal-SFIs li fuqu għandu jseħħ l-iżvelar tal-informazzjoni meħtieġa minn dan ir-Regolament. Għalhekk, dan ir-Regolament għandu japplika mill-1 ta’ Jannar 2017. Madankollu, l-ESMA għandha tikkomunika fil-ħin struzzjonijiet tekniċi tar-rapportar meħtieġa qabel id-data ta’ applikazzjoni ta’ dan ir-Regolament. Dan huwa meħtieġ sabiex jippermetti lill-emittenti, l-oriġinaturi u l-finanzjaturi ta’ strument finanzjarju strutturat stabbilit fl-Unjoni biex jingħataw biżżejjed żmien biex jiżviluppaw sistemi u proċeduri adegwati skont dawn l-istess struzzjonijiet tekniċi bil-ħsieb li tiġi żgurata l-kompletezza u rapportar korrett u li jitqiesu żviluppi ulterjuri fis-swieq finanzjarji fl-Unjoni, |
ADOTTAT DAN IR-REGOLAMENT:
Artikolu 1
Kamp ta’ Applikazzjoni
Dan ir-Regolament japplika għal strumenti finanzjarji strutturati, fejn l-emittent, l-oriġinatur jew l-isponser ikun stabbilit fl-Unjoni u li jinħarġu wara d-data tad-dħul fis-seħħ ta’ dan ir-Regolament.
Artikolu 2
Entità li tirrapporta
1. L-emittent, l-oriġinatur u l-isponser ta’ strument finanzjarju strutturat jistgħu jinnominaw waħda jew diversi entitajiet ta’ rappurtar li jippubblikaw l-informazzjoni meħtieġa skont l-Artikoli 3 u 4, u l-Artikolu 5(3) ta’ dan ir-Regolament fuq is-sit imsemmi fl-Artikolu 8b(4) tar-Regolament (KE) Nru 1060/2009 (‘is-sit tal-SFIs”). Dawk l-entitajiet jippubblikaw l-informazzjoni meħtieġa fuq is-sit tal-SFIs skont l-Artikoli 4 sa 7 ta’ dan ir-Regolament.
2. L-emittent, l-oriġinatur u l-isponser ta’ strument finanzjarju strutturat li jkun innomina l-entità jew entitajiet imsemmija fil-paragrafu 1 jinnotifika lill-ESMA mingħajr dewmien żejjed b’ kull entità maħtura skont dan il-paragrafu. Din il-ħatra tkun mingħajr preġudizzju għar-responsabbiltà tal-emittent, l-oriġinatur u l-isponser sabiex jikkonformaw mal-Artikolu 8b tar-Regolament (KE) Nru 1060/2009.
Artikolu 3
Informazzjoni li għandha tiġi rrapportata
Fejn strument finanzjarju strutturat ikun garantit minn kwalunkwe mill-assi sottostanti msemmija fl Artikolu 4, l-entità li tirrapporta tipprovdi l-informazzjoni li ġejja fuq is-sit tal-SFIs:
(a) |
l-informazzjoni dwar il-livell ta’ self permezz ta’ formoli standard ta’ divulgazzjoni inklużi fl-Annessi I sa VII; |
(b) |
fejn applikabbli għal strument finanzjarju strutturat, id-dokumenti li ġejjin, inkluż deskrizzjoni dettaljata tal-kaskata ta’ ħlasijiet tal-istrument finanzjarju strutturat:
|
(c) |
Fejn prospett ma jkunx tfassal f’konformità mad-Direttiva 2003/71/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (4), sommarju ta’ tranżazzjoni jew ħarsa ġenerali lejn il-karatteristiċi ewlenin ta’ strument finanzjarju strutturat, inklużi:
|
(d) |
Ir-rapporti tal-investitur, li jkun fihom l-informazzjoni inkluża fl-Anness VIII. |
Artikolu 4
Assi sottostanti
Ir-rekwiżiti ta’ informazzjoni stabbiliti fl-Artikolu 3 japplikaw għal strumenti finanzjarji strutturati garantiti mill-assi sottostanti li ġejjin
(a) |
ipoteki residenzjali: din il-klassi ta’ strumenti finanzjarji strutturati tinkludi strumenti finanzjarji strutturati garantiti minn ipoteki primi u mhux primi u self fuq l-ekwità ta’ dar. Għal din il-klassi ta’ strumenti finanzjarji strutturati. Għal din il-klassi ta’ strumenti finanzjarji strutturati, l-informazzjoni inkluża fil-mudell fl-Anness I tkun ipprovduta għas-sit tal-SFIs; |
(b) |
ipoteki kummerċjali: din il-klassi ta’ strumenti finanzjarji strutturati tinkludi strumenti finanzjarji strutturati garantiti minn self għal proprjetà kummerċjali jew uffiċċji, selfa għal sptar, residenzi tal-kura, faċilitajiet tal-ħżin, self għal lukandi, faċilitajiet ta’ infermerija, self industrijali, u proprjetajiet multifamiljari. Għal din il-klassi ta’ strumenti finanzjarji strutturati, l-informazzjoni inkluża fil-mudell fl-Anness II tkun ipprovduta għas-sit tal-SFIs; |
(c) |
self lil intrapriżi żgħar u medji: għal din il-klassi ta’ strumenti finanzjarji strutturati, l-informazzjoni inkluża fil-mudell fl-Anness III tkun ipprovduta għas-sit tal-SFIs; |
(d) |
self għal karozza: għal din il-klassi ta’ strumenti finanzjarji strutturati, l-informazzjoni inkluża fil-mudell fl-Anness IV tkun ipprovduta għas-sit tal-SFIs; |
(e) |
self għal konsum: għal din il-klassi ta’ strumenti finanzjarji strutturati, l-informazzjoni inkluża fil-mudell fl-Anness V tkun ipprovduta għas-sit tal-SFIs; |
(f) |
self fuq il-karti tal-kreditu: għal din il-klassi ta’ strumenti finanzjarji strutturati, l-informazzjoni inkluża fil-mudell fl-Anness VI tkun ipprovduta għas-sit tal-SFIs; |
(g) |
self għal individwi u/jew negozji: għal din il-klassi ta’ strumenti finanzjarji strutturati, l-informazzjoni inkluża fil-mudell fl-Anness VII tkun ipprovduta għas-sit tal-SFIs; |
Artikolu 5
Frekwenza tar-rapportar
1. L-informazzjoni stipulata fl-Artikolu 3(a) u (d) tkun disponibbli fuq bażi trimestrali, mhux aktar tard minn xahar wara d-data li fiha hu dovut il-ħlas ta’ imgħax fuq l-istrument finanzjarju strutturat inkwistjoni.
2. L-informazzjoni stipulata fl-Artikolu 3(b) u (c) tkun disponibbli mingħajr dewmien wara l-ħruġ ta’ strument finanzjarju strutturat.
3. Minbarra r-rekwiżiti stabbiliti fil-paragrafi 1 u 2:
(a) |
fejn ir-rekwiżiti stipulati fl-Artikolu 17 tar-Regolament (UE) Nru 596/2014 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (5) dwar abbuż minn informazzjoni privileġġata u manipulazzjoni tas-suq (abbuż tas-suq) japplikaw ukoll fir-rigward ta’ strument finanzjarju strutturat, kwalunkwe żvelar ta’ informazzjoni skont dak l-Artikolu sussegwentement jiġi wkoll ippubblikat mingħajr dewmien fuq is-sit tal-SFIs mill-entità relatriċi; |
(b) |
fejn il-punt (a) ma japplikax, l-entità li tirrapporta tagħmel dan mingħajr dewmien dwar kwalunkwe tibdil sinifikanti fis-sit tal-SFIs jew avveniment fi kwalunkwe mill-każijiet li ġejjin:
|
Artikolu 6
Proċeduri ta’ rapportar
1. L-entità relatriċi tissottometti fajls tad-data skont is-sistema ta’ rappurtar tas-sit tal-SFIs u l-istruzzjonijiet tekniċi li għandhom jiġu pprovduti mill-ESMA fuq is-sit tagħha.
2. L-ESMA tippubblika dawk l-istruzzjonijiet tekniċi fuq is-sit tagħha mhux aktar tard mill-1 ta’ Lulju 2016.
3. L-entità relatriċi taħżen il-fajls mibgħuta lil u li jaslu lis-sit tal-SFIs f’forma elettronika għal mill-inqas ħames snin. Fuq talba, dawn il-fajls ikunu disponibbli mill-entità li tirrapporta jew l-emittent, l-oriġinatur jew l-isponser lill-awtoritajiet settorjali kompetenti kif definit fl-Artikolu 3(1)(r) tar-Regolament (KE) Nru 1060/2009.
4. Fejn l-entità relatriċi jew l-emittent, l-oriġinatur jew l-isponser, jidentifikaw żbalji fattwali fid-dejta li tkun ġiet ipprovduta lis-sit tal-SFIs jikkoreġu d-dejta rilevanti mingħajr dewmien żejjed.
Artikolu 7
Ir-rapportar bejn id-data tad-dħul fis-seħħ u d-data ta’ applikazzjoni
1. Fir-rigward ta’ strumenti finanzjarji strutturati maħruġa fil-perjodu ta’ żmien bejn id-data tad-dħul fis-seħħ u d-data tal-applikazzjoni ta’ dan ir-Regolament, l-emittent, l-oriġinatur u l-isponser jikkonformaw mar-rekwiżiti ta’ rappurtar stabbiliti f’dan ir-Regolament biss fir-rigward tal-istrumenti finanzjarji strutturati li jkunu għadhom pendenti fid-data tal-applikazzjoni ta’ dan ir-Regolament.
2. L-emittent, l-oriġinatur u l-isponser ma jkunux meħtieġa li jakkumulaw l-informazzjoni meħtieġa skont dan ir-Regolament bejn id-data tad-dħul fis-seħħ u d-data tal-applikazzjoni ta’ dan ir-Regolament.
Artikolu 8
Id-dħul fis-seħħ
Dan ir-Regolament jidħol fis-seħħ fit-tielet jum wara l-pubblikazzjoni tiegħu f’Il-Ġurnal Uffiċjali tal-Unjoni Ewropea.
Japplika mill-1 ta’ Jannar 2017.
Madankollu, l-Artikolu 6(2) japplika mid-data tad-dħul fis-seħħ ta’ dan ir-Regolament.
Dan ir-Regolament jorbot fl-intier tiegħu u japplika direttament fl-Istati Membri kollha.
Magħmul fi Brussell, it-30 ta’ Settembru 2014.
Għall-Kummissjoni
Il-President
José Manuel BARROSO
(1) ĠU L 302, 17.11.2009, p. 1.
(2) Ir-Regolament (UE) Nru 575/2013 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tas-26 ta’ Ġunju 2013 dwar ir-rekwiżiti prudenzjali għall-istituzzjonijiet ta’ kreditu u d-ditti tal-investiment u li jemenda r-Regolament (UE) Nru 648/2012 (ĠU L 176, 27.6.2013, p. 1).
(3) Ir-Regolament (UE) Nru 1095/2010 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-24 ta’ Novembru 2010 li jistabbilixxi Awtorità Superviżorja Ewropea (Awtorità Ewropea għat-Titoli u s-Swieq), u li jemenda d-Deċiżjoni Nru 716/2009/KE u jħassar id-Deċiżjoni tal-Kummissjoni 2009/77/KE (ĠU L 331, 15.12.2010, p. 84).
(4) Direttiva 2003/71/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tal-4 ta’ Novembru 2003 dwar il-prospett li għandu jiġi ppubblikat meta titoli jiġu offruti lill-pubbliku jew jiġu ammessi għall-kummerċ u li temenda d-Direttiva 2001/34/KE (ĠU L 345, 31.12.2003, p. 64).
(5) Ir-Regolament (UE) Nru 596/2014 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill tas-16 ta’ April 2014 dwar l-abbuż tas-suq (Regolament dwar l-abbuż tas-suq) u li jħassar id-Direttiva 2003/6/KE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill u d-Direttivi tal-Kummissjoni 2003/124/KE, 2003/125/KE u 2004/72/KE (ĠU L 173, 12.6.2014, p. 1).
ANNESS I
Mudell tar-Rappurtar għal strumenti finanzjarji strutturati abbażi ta’ ipoteki residenzjali
ASSI:
Isem tal-Attribut |
Statiku/Dinamiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Data tal-Maturità tal-Pula |
Dinamiku |
Data |
Data tal-maturità tal-pula jew tal-portafoll. Id-dati kollha jieħdu l-format ta’ SSSS-XX-JJ. |
Identifikatur tal-Pula |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur tal-pula jew tal-portafoll/isem tat-tranżazzjoni. |
Identifikatur tas-selfa |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku (ID) għal kull selfa. L-ID tas-selfa ma għandux jinbidel matul il-perjodu tat-tranżazzjoni. |
Oriġinatur |
Statiku |
Test |
Il-mutwanti li avvanza s-selfa oriġinali. |
Identifikatur tas-Serviser |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku għal kull serviser biex jimmarka liema entità tkun qiegħda tisservizzja s-selfa. |
Identifikatur tal-mutwatarju |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku (ID) għal kull mutwatarju (li ma jurix l-isem reali) - biex jippermetti li mutwatarji b’selfiet multipli fil-pula jiġu identifikati (pereż. avvanzi ulterjuri/tieni rahan jintwerew bħala entrati separati). L-ID tal-mutwatarju ma għandux jinbidel matul il-perjodu tat-tranżazzjoni. |
Identifikatur tal-Proprjetà |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku għal kull proprjetà biex jippermetti li jiġu identifikati proprjetajiet b’selfiet multipli fil-pula (pereż. avvanzi ulterjuri/tieni rahan jintwerew bħala entrati separati). |
Informazzjoni dwar il-mutwatarju |
|||
Stat ta’ Impjieg tal-Mutwatarju |
Statiku |
Lista |
L-istat ta’ impjieg tal-applikant primarju. |
Introjtu Primarju |
Statiku |
Numeriku |
Introjtu primarju gross annwali sottoskritt tal-mutwatarju (mhux kera). |
Verifika tal-Introjtu għall-Introjtu Primarju |
Statiku |
Lista |
Verifika tal-introjtu għall-introjtu primarju. |
Karatteristiċi tas-selfa |
|||
Data tal-Oriġini tas-Selfa |
Statiku |
Data/Numeriku |
Data tal-avvanz oriġinali tas-selfa. |
Data tal-Maturità tas-Selfa |
Dinamiku |
Data/Numeriku |
Id-data tal-maturità tas-selfa. |
Għan |
Statiku |
Lista |
Għan tas-selfa. |
Terminu tas-Selfa |
Statiku |
Numeriku |
Terminu kuntrattwali oriġinali (għadd ta’ xhur). |
Denominazzjoni tal-Munita tas-Selfa |
Statiku |
Lista |
Id-denominazzjoni tal-munita tas-selfa. |
Bilanċ Oriġinali |
Statiku |
Numeriku |
Bilanċ oriġinali tas-selfa (inklużi t-tariffi). |
Bilanċ Kurrenti |
Dinamiku |
Numeriku |
Ammont tas-selfa pendenti fid-data tal-maturità tal-pula. Dan għandu jinkludi kwalunkwe ammont li jkun garantit bl-ipoteka u se jiġi kklassifikat bħala kapital fit-tranżazzjoni. |
Metodu ta’ Ripagament |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ ripagament tal-kapital. |
Frekwenza tal-Pagament |
Statiku |
Lista |
Frekwenza tal-pagamenti dovuti, jiġifieri l-għadd ta’ xhur bejn il-pagamenti. |
Pagament Dovut |
Dinamiku |
Numeriku |
Pagament kuntrattwali perjodiku dovut (il-pagament dovut jekk ma jkunx hemm fis-seħħ arranġament ieħor ta’ pagament). |
Tip ta’ Pagament |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ pagament tal-kapital. |
Rata tal-Imgħax |
|||
Tip ta’ Rata tal-Imgħax |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ rata tal-imgħax. |
Indiċi tar-Rata tal-Imgħax Kurrenti |
Dinamiku |
Lista |
Indiċi tar-rata tal-imgħax kurrenti (ir-rata ta’ referenza li magħha tiġi stabbilita r-rata tal-imgħax tal-ipoteka). |
Rata tal-Imgħax Kurrenti |
Dinamiku |
Numeriku |
Rata tal-imgħax kurrenti (%). |
Marġini tar-Rata tal-Imgħax Kurrenti |
Dinamiku |
Numeriku |
Marġini tar-rata tal-imgħax kurrenti (għal self b’rata fissa dan huwa l-istess bħar-rata tal-imgħax kurrenti, għal self b’rata varjabbli, dan huwa l-marġini fuq (jew taħt jekk l-input ikun fin-negattiv) ir-rata tal-indiċi). |
Intervall għar-Risettjar tar-Rata tal-Imgħax |
Dinamiku |
Numeriku |
L-intervall f’xhur li bih tiġi aġġustata r-rata tal-imgħax (għal self b’rata varjabbli). |
Marġini ta’ Reviżjoni 1 |
Dinamiku |
Numeriku |
Il-marġini (%) għas-selfa fl-ewwel data ta’ reviżjoni. |
Data ta’ Reviżjoni tal-Imgħax 1 |
Dinamiku |
Data/Numeriku |
Id-data meta terġa’ tinbidel ir-rata tal-imgħax (pereż. jinbidel il-marġini ta’ skont, jintemm il-perjodu fiss, is-selfa terġa’ tiġi ffissata, eċċ. Din mhijiex id-data tal-risettjar LIBOR li jmiss). |
Marġini ta’ Reviżjoni 2 |
Dinamiku |
Numeriku |
Il-marġini (%) għas-selfa fit-tieni data ta’ reviżjoni. |
Data ta’ Reviżjoni tal-Imgħax 2 |
Dinamiku |
Data/Numeriku |
Id-data tat-tieni bidla fir-rata tal-imgħax. |
Marġini ta’ Reviżjoni 3 |
Dinamiku |
Numeriku |
Il-marġini (%) għas-selfa fit-tielet data ta’ reviżjoni. |
Data ta’ Reviżjoni tal-Imgħax 3 |
Dinamiku |
Data/Numeriku |
Id-data tat-tielet bidla fir-rata tal-imgħax. |
Indiċi tar-Rata tal-Imgħax Rivedut |
Dinamiku |
Lista |
Indiċi tar-rata tal-imgħax li jmiss. |
Proprjetà u Kollateral Addizzjonali |
|||
Kodiċi Postali tal-Proprjetà |
Statiku |
Test/Numeriku |
Bħala minimu jridu jingħataw l-ewwel żewġ jew tliet karattri. |
Tip ta’ Proprjetà |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ proprjetà. |
Proporzjon Selfa għall-Valur Oriġinali |
Statiku |
Numeriku |
Proporzjon tas-Selfa għall-Valur (LTV) oriġinali sottoskritta tal-oriġinatur. Għal selfiet tat-tieni rahan dan ikun l-LTV kombinat jew totali. |
Ammont tal-Valwazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Valur tal-proprjetà fid-data tal-aħħar avvanz tas-selfa qabel titolizzazzjoni. Ammonti tal-valwazzjoni jkunu fl-istess munita bħas-selfa. |
Tip ta’ Valwazzjoni Oriġinali |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ valwazzjoni fl-oriġini. |
Data tal-Valwazzjoni |
Statiku |
Data/Numeriku |
Data tal-aħħar valwazzjoni tal-proprjetà meta jsir l-aħħar avvanz ta’ selfa qabel titolizzazzjoni. |
Proporzjon attwali tas-Selfa għall-Valur |
Dinamiku |
Numeriku |
Proporzjon attwali tas-Selfa għall-Valur (LTV) tal-oriġinatur. Għal selfiet tat-tieni rahan dan ikun l-LTV kombinat jew totali. |
Ammont Attwali tal-Valwazzjoni |
Dinamiku |
Numeriku |
L-ammont l-aktar riċenti tal-valwazzjoni (jekk pereżempju fil-pussess mill-ġdid kien hemm valwazzjonijiet multipli, dan jirrifletti l-aktar wieħed baxx). Ammonti tal-valwazzjoni jkunu fl-istess munita bħas-selfa. |
Tip ta’ Valwazzjoni Attwali |
Dinamiku |
Lista |
Tip ta’ valwazzjoni attwali. |
Data tal-Valwazzjoni Attwali |
Dinamiku |
Data/Numeriku |
Data tal-aktar valwazzjoni riċenti. |
Informazzjoni dwar il-Prestazzjoni |
|||
Status tal-Kont |
Dinamiku |
Lista |
Status attwali tal-kont. |
Bilanċ tal-Arretrati |
Dinamiku |
Numeriku |
Bilanċ attwali tal-arretrati. Arretrati definiti bħala: pagamenti dovuti sal-lum TNAQQAS MINNHOM il-pagamenti totali riċevuti sal-lum TNAQQAS MINNHOM kwalunkwe ammont kapitalizzat. Dan ma jinkludi l-ebda tariffa applikata għall-kont. |
Għadd ta’ Xhur f’Arretrati |
Dinamiku |
Numeriku |
Għadd ta’ xhur f’arretrati għal din is-selfa (fid-data tal-maturità tal-pula) skont id-definizzjoni tal-emittent. |
Arretrati Xahar Ilu |
Dinamiku |
Numeriku |
Bilanċ tal-arretrati (definit skont il-‘bilanċ tal-arretrati’) għax-xahar ta’ qabel. |
Arretrati Xahrejn Ilu |
Dinamiku |
Numeriku |
Bilanċ tal-arretrati (definit skont il-‘bilanċ tal-arretrati’) xahrejn ilu. |
Litigazzjoni |
Dinamiku |
Iva/Le |
Immarka biex tindika li huma fis-seħħ proċeduri ta’ litigazzjoni. |
Data tat-Tifdija |
Dinamiku |
Data/Numeriku |
Data li fiha jinfeda l-kont. |
Inadempjenza jew Preklużjoni |
Dinamiku |
Numeriku |
Ammont totali ta’ inadempjenza qabel l-applikazzjoni tar-rikavati mill-bejgħ u l-irkupri. |
Data tal-Inadempjenza jew tal-Preklużjoni |
Dinamiku |
Numeriku |
Data tal-inadempjenza jew tal-preklużjoni. |
Limitu l-baxx tal-Prezz tal-Bejgħ |
Dinamiku |
Numeriku |
Prezz miksub għall-bejgħ ta’ proprjetà fil-każ ta’ preklużjoni, arrodontit għall-eqreb 10k. |
Telf mill-Bejgħ |
Dinamiku |
Numeriku |
Telf totali wara li jitnaqqsu t-tariffi, l-imgħax dovut, eċċ. wara l-applikazzjoni tar-rikavati mill-bejgħ (eskluża l-imposta fuq il-prepagament jekk subordinata għall-irkupri tal-kapital). |
Irkupri Kumulattivi |
Dinamiku |
Numeriku |
Irkupri kumulattivi – rilevanti biss għal każijiet b’telf. |
INFORMAZZJONI DWAR IL-BONDS:
Isem tal-Attribut |
Statiku/Dinamiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Attributi f’Dejta fuq Livell ta’ Titolu jew Bond |
|||
Data tar-Rapport |
Dinamiku |
Data |
Data li fiha nħareġ ir-rapport dwar it-tranżazzjoni. Id-dati kollha jieħdu l-format ta’ SSSS-XX-JJ. |
Emittent |
Statiku |
Test |
Isem l-emittent u s-serje tal-ħruġ, jekk applikabbli. |
Prelevamenti taħt il-Faċilità ta’ Likwidità |
Dinamiku |
Iva/Le |
Ikkonferma jekk kienx hemm prelevament jew le taħt il-faċilità ta’ likwidità fil-perjodu li jintemm fl-aħħar data tal-pagament tal-imgħax. |
Attributi f’Dejta fuq Livell tal-Kollateral |
|||
Kejl/Proporzjonijiet tal-Iskattaturi |
Dinamiku |
Iva/Le |
Status ta’ diversi kejlijiet u proporzjonijiet tad-delinkwenza, dilwizzjoni, inadempjenza, telf u kejlijiet u proporzjonijiet simili tal-kollateral fir-rigward tal-amortizzament bikri tagħhom jew livelli oħra ta’ avvenimenti ta’ skattar, bħal fid-data tad-determinazzjoni attwali. Seħħ xi avveniment ta’ skattar? |
Rata Medja ta’ Prepagament Kostanti |
Dinamiku |
Numeriku |
Ir-rapport għandu jinkludi l-veloċita tar-Rata Kostanti ta’ Prepagament (CPR) Medja (Avg) tas-selfiet ipotekarji residenzjali sottostanti. F’xi ġuriżdizzjonijiet, il-pula ipotekarja tista’ tinkludi wkoll selfiet kummerċjali. Il-veloċità Avg CPR hija l-ammont espress bħala l-perċentwali annwalizzat tal-kapital prepagat lil hinn mill-repagamenti skedati. Il-veloċità Avg CPR tiġi kalkulata billi l-ewwel il-Bilanċ tal-Kapital tas-Selfa Ipotekarja Residenzjali Attwali (jiġifieri l-bilanċ attwali) jiġi diviż bil-Bilanċ tal-Kapital tas-Selfa Ipotekarja Residenzjali Skedat u bis-suppożizzjoni li ma sarux prepagamenti (jiġifieri li tħallsu biss ripagamenti skedati). Il-kwozjent imbagħad jittella’ esponenzjalment, fejn l-esponent ikun tnax diviż bin-numru ta’ xhur mill-ħruġ. Naqqas dan ir-riżultat minn wieħed u mbagħad immultiplikah b’mija (100) sabiex tiddetermina l-veloċità tal-Avg CPR. Dan il-kalkolu huwa espress kif ġej:
|
Informazzjoni ta’ Kuntatt tar-Rapport dwar it-Tranżazzjoni |
|||
Punt ta’ Kuntatt |
Statiku |
Test |
Isem tad-dipartiment jew il-persuna/i ta’ kuntatt tas-sorsi ta’ informazzjoni. |
Informazzjoni ta’ Kuntatt |
Statiku |
Test |
Numru tat-telefon u l-indirizz elettroniku. |
INFORMAZZJONI DWAR IL-BONDS SKONT IS-SEGMENT:
Isem tal-Attribut |
Statiku/Dinamiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Attributi fil-Livell tas-Segment |
|||
Isem il-Klassi tal-Bond |
Statiku |
Test/Numeriku |
Id-designazzjoni (ġeneralment ittra u/jew numru) mogħti lil segment tal-RMBS li jkollu l-istess drittijiet, prijoritajiet u karatteristiċi kif definiti fil-prospett, jiġifieri Serje 1 Klassi A1, eċċ. |
Numru Internazzjonali għall-Identifikazzjoni tat-Titoli |
Statiku |
Test/Numeriku |
Kodiċi jew kodiċijiet internazzjonali għall-identifikazzjoni tat-titoli, jew jekk ma jkunx hemm ISIN, allura kwalunkwe kodiċi uniku ieħor tat-titoli bħal CUSIP, assenjat lil dan is-segment minn kambju jew entità oħra. Jekk ikun hemm aktar minn kodiċi wieħed, daħħalhom delimitati b’virgola. |
Data tal-Pagament tal-Imgħax |
Dinamiku |
Data |
Data perjodika li fiha jkun skedat li jseħħ pagament tal-imgħax lid-detenturi ta’ segment speċifiku ta’ strument finanzjarju strutturat abbażi ta’ ipoteka residenzjali. |
Data tal-Pagament tal-Kapital |
Dinamiku |
Data |
Data perjodika li fiha jkun skedat li jseħħ pagament tal-kapital lid-detenturi ta’ segment speċifiku ta’ strument finanzjarju strutturat abbażi ta’ ipoteka residenzjali. |
Munita |
Statiku |
Test |
Unità(jiet) tal-kambju li fihom jiġu rrappurtati l-bilanċ(i) u l-pagamenti f’livell ta’ titolu. |
Rata ta’ Referenza |
Statiku |
Lista |
Indiċi tal-imgħax ta’ referenza bażi kif definit fid-dokument tal-offerta (pereż. Euribor tielet xhur) applikabbli għal segment speċifiku ta’ strument finanzjarju strutturat abbażi ta’ ipoteka residenzjali. |
Data tal-Ħruġ tal-Bonds |
Statiku |
Data |
Data li fiha nħarġu l-bonds. |
ANNESS II
Dejta fil-Livell tas-Selfa - Mudell tar-Rappurtar għal strumenti finanzjarji strutturati abbażi ta’ ipoteki kummerċjali
SELFA:
Isem tal-Attribut |
Statiku/Dinamiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Identifikaturi tas-Selfa |
|||
Identifikatur tal-Pula tat-Tranżazzjoni |
Statiku |
Test/Numeriku |
Isem uniku tat-tranżazzjoni jew tan-negozju mwettaq. |
Data tal-Maturità tal-Pula |
Dinamiku |
Data |
Data tal-maturità tal-pula jew tal-portafoll attwali. |
Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Data |
Data tal-ħruġ tan-negozju mwettaq - L-ewwel data tal-elenkar tal-bond |
Termini tas-Selfa Oriġinali |
|||
Identifikatur tal-Grupp |
Statiku |
Test/Numeriku |
Kodiċi alfanumeriku assenjat lil kull grupp tas-selfa fi ħdan ħarġa. |
Identifikatur tas-Serviser tas-Selfa |
Statiku |
Test/Numeriku |
L-istring ta’ identifikazzjoni unika tas-serviser tas-selfa assenjat lis-selfa. |
Identifikatur tas-Selfa fiċ-Ċirkolari tal-Offerta |
Statiku |
Test/Numeriku |
Numru uniku taċ-ċirkolari tal-offerta jew il-prospett jew isem is-selfa tat-tranżazzjoni assenjat lis-selfa fi ħdan it-tranżazzjoni jew il-pula. |
Sponsor tas-Selfa |
Statiku |
Test/Numeriku |
Sponsor tas-selfa. |
Data tal-Oriġini tas-Selfa |
Statiku |
Data |
Data tal-avvanz oriġinali tas-selfa. |
Munita tas-Selfa |
Statiku |
Lista |
Denominazzjoni tal-munita tas-selfa. |
Bilanċ Sħiħ tas-Selfa fid-Data tal-Oriġini |
Statiku |
Numeriku |
Bilanċ sħiħ tas-selfa fl-oriġini li jirrappreżenta 100 % faċilità sħiħa, jiġifieri l-ammont titolizzat u mhux titolizzat/possedut u mhux possedut (fil-munita tas-selfa). |
Terminu Oriġinali tas-Selfa |
Statiku |
Numeriku |
Terminu kuntrattwali (f’xhur) fid-data tal-Oriġini. |
Data tal-Bidu tal-Amortizzament |
Statiku |
Data |
Data meta se jibda l-amortizzament fuq is-selfa sħiħa (din tista’ tkun data qabel id-data tat-titolizzazzjoni). |
Kodiċi tal-Indiċi tar-Rata tal-Imgħax |
Statiku |
Lista |
Indiċi tar-rata tal-imgħax kurrenti (ir-rata ta’ referenza li magħha tiġi stabbilita r-rata tal-imgħax tal-ipoteka). |
Rata tal-Imgħax Oriġinali fuq is-Selfa |
Statiku |
Numeriku |
Rata tal-imgħax komprensiva fuq is-selfa fid-data tal-oriġini. Jekk segmenti multipli b’rati tal-imgħax differenti, allura tapplika rata medja ponderata. |
L-Ewwel Data Dovuta tal-Pagament tal-Imgħax |
Statiku |
Data |
Data ta’ meta kien dovut l-ewwel pagament tal-imgħax wara d-data tal-oriġini. |
Pajjiż tas-Selfa |
Statiku |
Lista |
Pajjiż tas-Selfa. |
Għan tas-Selfa |
Statiku |
Lista |
Għan tas-selfa. |
Garanzija Ipotekarja |
Statiku |
Iva/Le |
Is-selfa hija ggarantit b’ipoteki fuq il-proprjetajiet? |
Statistika tas-Selfa fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
|||
Proporzjon ta’ Kopertura tas-Servizz tad-Dejn għas-selfa (sħiħa) fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Proporzjon ta’ Kopertura tas-Servizz tad-Dejn għas-selfa (sħiħa) fid-Data tat-Titolizzazzjoni. |
Proporzjon ta’ Selfa għall-Valur għas-selfa (sħiħa) fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Proporzjon ta’ Selfa għall-Valur għas-selfa (sħiħa) fid-Data tat-Titolizzazzjoni. |
Proporzjon ta’ Kopertura tal-Imgħax fid-Data tat-Titolizzazzjoni (Selfa A) |
Statiku |
Numeriku |
Kalkolu tal-proporzjon ta’ kopertura tal-imgħax fit-titolizzazzjoni għas-Selfa A abbażi tad-dokumentazzjoni tal-offerta. |
Proporzjon ta’ Kopertura tas-Servizz tad-Dejn fid-Data tat-Titolizzazzjoni (Selfa A) |
Statiku |
Numeriku |
Kalkolu tal-proporzjon ta’ kopertura tas-servizz tad-dejn fit-titolizzazzjoni għas-Selfa A abbażi tad-dokumentazzjoni tal-offerta. |
Proporzjon ta’ Selfa fid-Data tat-Titolizzazzjoni għall-Valur (Selfa A) |
Statiku |
Numeriku |
Fil-Proporzjon tas-Selfa għall-Valur (LTV) fit-titolizzazzjoni għas-Selfa A abbażi tad-dokumentazzjoni tal-offerta. |
Bilanċ tal-Kapital Impenjat fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Bilanċ impenjat, inklużi kwalunkwe ammonti mhux prelevati, tas-selfa sħiħa fid-Data tat-Titolizzazzjoni. |
Bilanċ Attwali tal-Kapital fid-Data tat-Titolizzazzjoni (Selfa Sħiħa) |
Statiku |
Numeriku |
Bilanċ Attwali tal-Kapital tas-selfa sħiħa fid-Data tat-Titolizzazzjoni kif identifikat fiċ-ċirkolari tal-offerta. |
Pagament Perjodiku tal-Kapital u l-Imgħax fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
L-ammont skedat ta’ kapital u mgħax dovut fid-Data tal-Pagament tas-Selfa li jmiss fid-Data tat-Titolizzazzjoni. |
Rata tas-Selfa fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Rata tal-imgħax totali (eż. Libor + Marġini) li qiegħda tintuża biex jiġi kkalkulat l-imgħax dovut fuq is-selfa fid-Data tat-Titolizzazzjoni. |
Gradazzjoni tal-Imposta fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Lista |
Il-garanzija mogħtija lit-Titolizzazzjoni hija garanzija tal-ewwel gradazzjoni? |
Terminu li Fadal fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Għadd ta’ xhur li fadal (eskluża kwalunkwe opzjoni ta’ estensjoni) sal-maturità tas-selfa fid-Data tat-Titolizzazzjoni. |
Terminu ta’ Amortizzament li Fadal fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Għadd ta’ xhur li fadal sal-maturità tas-selfa mit-terminu ta’ amortizzament. Jekk l-amortizzament ma jkunx beda fid-Data tat-Titolizzazzjoni, dan ikun anqas mit-Terminu li Fadal fid-Data tat-Titolizzazzjoni. |
Data tal-Maturità tas-Selfa fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Data |
Data tal-maturità tas-selfa kif definita fil-ftehim tas-selfa. Din ma tikkunsidra l-ebda data tal-maturità estiża li tista’ tkun permessa skont il-ftehim tas-selfa, iżda d-data tal-maturità inizjali. |
Bilanċ Attwali tal-Kapital fid-Data tat-Titolizzazzjoni (Selfa A) |
Statiku |
Numeriku |
Bilanċ Attwali tal-Kapital tas-selfa tan-Nota A fid-Data tat-Titolizzazzjoni kif identifikat fiċ-ċirkolari tal-offerta. |
Opzjoni ta’ Estensjoni |
Dinamiku |
Iva/Le |
Indika jekk hemmx opzjoni biex jiġi estiż it-terminu tas-self u tittawwal id-data tal-maturità. |
Durata tal-Iqsar Opzjoni ta’ Estensjoni |
Statiku |
Numeriku |
Durata f’xhur tal-iqsar opzjoni ta’ estensjoni disponibbli għas-selfa. |
Natura tal-opzjoni ta’ estensjoni |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ opzjoni ta’ estensjoni. |
Dettalji tal-Kollateral |
|||
Għadd ta’ Proprjetajiet fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Għadd ta’ proprjetajiet li jservu bħala garanzija għas-selfa fid-Data tat-Titolizzazzjoni. |
Għadd ta’ Proprjetajiet fid-Data tal-maturità tal-Pula |
Dinamiku |
Numeriku |
Għadd ta’ proprjetajiet li jservu ta’ garanzija għas-selfa fid-data tal-maturità tal-pula. |
Proprjetajiet Kollateralizzati għas-Selfa fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Test/Numeriku |
Daħħal l-identifikaturi uniċi tal-proprjetà (PC1) tal-proprjetajiet li servew bħala garanzija għas-selfa fid-Data tat-Titolizzazzjoni. |
Proprjetajiet Kollateralizzati għas-Selfa fid-data tal-maturità tal-Pula |
Dinamiku |
Test/Numeriku |
Daħħal l-identifikaturi uniċi tal-proprjetà (PC1) tal-proprjetajiet li jservu bħala garanzija għas-selfa fid-data tal-maturità. |
Dettalji tal-Patt tas-Selfa |
|||
Metodu tal-Proporzjon ta’ Kopertura tal-Imgħax (Selfa Sħiħa) |
Statiku |
Lista |
Jekk jogħġbok iddefinixxi l-kalkolu tar-rekwiżit tal-patt finanzjarju tal-ICR fil-livell tas-selfa sħiħa, il-metodu tal-kalkolu inferit. |
Metodu tal-Proporzjon ta’ Kopertura tas-Servizz tad-Dejn (Selfa Sħiħa) |
Statiku |
Lista |
Jekk jogħġbok iddefinixxi l-kalkolu tar-rekwiżit tal-patt finanzjarju DSCR fil-livell tas-selfa sħiħa, il-metodu tal-kalkolu inferit. |
Metodu tal-proporzjon Selfa għall-Valur (Sħiħa) |
Statiku |
Lista |
Jekk jogħġbok iddefinixxi l-kalkolu tar-rekwiżit tal-patt finanzjarju LTV fil-livell tas-selfa sħiħa, il-metodu tal-kalkolu inferit. |
Kodiċi tal-Patt Finanzjarju (Sħiħ) ieħor |
Statiku |
Lista |
Jekk ikun hemm kodiċi ieħor meħtieġ għar-rekwiżit tal-patt finanzjarju ICR jew DSCR fil-livell tas-selfa sħiħa. |
Metodu tal-Proporzjon ta’ Kopertura tal-Imgħax (Selfa A) |
Statiku |
Lista |
Jekk jogħġbok iddefinixxi l-metodu tal-kalkolu tal-Proporzjon ta’ Kopertura tal-Imgħax tal-Selfa A. |
Metodu tal-Proporzjon ta’ Kopertura tas-Servizz tad-Dejn (Selfa A) |
Statiku |
Lista |
Jekk jogħġbok iddefinixxi l-metodu tal-kalkolu tal-Proporzjon ta’ Kopertura tas-Servizz tad-Dejn tas-Selfa A. |
Metodu tal-proporzjon tas-Selfa għall-Valur (Selfa A) |
Statiku |
Lista |
Jekk jogħġbok iddefinixxi l-Metodu tal-kalkolu tal-proporzjon tas-Selfa għall-Valur tas-Selfa A. |
Statistika Sottostanti dwar il-Proprjetà fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
|||
Introjtu fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Introjtu totali sottoskritt mis-sorsi kollha għal proprjetà kif deskritt fiċ-ċirkolari tal-offerta. Jekk ikun hemm aktar minn proprjetà waħda, għodd flimkien il-valuri tal-proprjetajiet. |
Spejjeż Operazzjonali fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Spejjeż operazzjonali totali sottoskritti għall-proprjetajiet kif deskritt fiċ-ċirkolari tal-offerta. Dawn jistgħu jinkludu taxxi fuq il-proprjetà immobbli, l-assigurazzjoni, il-ġestjoni, l-utilitajiet, il-manutenzjoni u t-tiswijiet u l-kostijiet diretti tal-proprjetà għal sid il-kera; nefqiet kapitali u l-kummissjonijiet fuq il-lokazzjoni huma esklużi. |
NOI fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Introjtu tnaqqas minnu l-Ispejjeż Operazzjonali fid-Data tat-Titolizzazzjoni (Attribut “Introjtu fid-Data tat-Titolizzazzjoni” tnaqqas minnu “Spejjeż Operazzjonali fid-Data tat-Titolizzazzjoni”). Jekk ikun hemm aktar minn proprjetà waħda, għodd flimkien il-valuri. |
Nefqiet Kapitali fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Nefqiet Kapitali fid-Data tat-Titolizzazzjoni (b’kuntrast mat-tiswijiet u l-manutenzjoni) jekk identifikati fiċ-ċirkolari tal-offerta. |
NCF fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
NOI tnaqqas minnu n-Nefqiet Kapitali fid-Data tat-Titolizzazzjoni (Attribut “NOI fid-Data tat-Titolizzazzjoni” tnaqqas minnu n-“Nefqiet Kapitali fid-Data tat-Titolizzazzjoni”). |
Munita tar-Rappurtar Finanzjarju fit-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Lista |
Munita użata fir-rappurtar finanzjarju inizjali tal-Attributi “Introjtu fid-Data tat-Titolizzazzjoni” – “NCF fid-Data tat-Titolizzazzjoni”. |
Indikatur ICR/DSCR fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Lista |
Kif tiġi kkalkulata/applikata d-DSCR meta selfa jkollha aktar minn proprjetà waħda. |
Valur tal-Portafoll tal-Proprjetà fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Valwazzjoni tal-proprjetajiet li jiggarantixxu s-selfa fid-Data tat-Titolizzazzjoni kif deskritta fiċ-Ċirkolari tal-Offerta. Jekk ikun hemm diversi proprjetajiet għodd il-valur tal-proprjetajiet. |
Munita tal-Valwazzjoni tal-Portafoll tal-Proprjetà fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Lista |
Munita tal-valwazzjoni fil-“Valur tal-Portafoll tal-Proprjetà fid-Data tat-Titolizzazzjoni”. |
Data tal-Valwazzjoni fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Data |
Id-data meta tħejjiet il-valwazzjoni għall-valuri divulgati fiċ-ċirkolari tal-offerta. Għal proprjetajiet multipli, jekk ikun hemm diversi dati, ħu l-aktar data riċenti. |
Okkupanza Ekonomika fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Il-perċentwal ta’ spazju li jista’ jinkera b’lokazzjoni ffirmata fis-seħħ fid-Data tat-Titolizzazzjoni jekk divulgat fiċ-ċirkolari tal-offerta (l-inkwilini jistgħu ma jkunux f’okkupanza iżda jkunu qegħdin iħallsu l-kera). Jekk ikun hemm diversi proprjetajiet uża medja ponderata billi tuża l-kalkolu {% Attwalment Allokat (Prop)*(Okkupanza)} għal kull proprjetà. |
Ammonti Miżmuma Escrow fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Bilanċ totali tal-kontijiet ta’ riżerva debitati legalment fil-livell tas-self fid-Data tat-Titolizzazzjoni. |
Ġbir ta’ Escrows |
Statiku |
Iva/Le |
Daħħal Iva jekk xi pagamenti jkunu miżmuma f’kontijiet ta’ riżerva biex ikopru pagamenti tal-lokazzjoni, assigurazzjoni jew taxxi (mhux manutenzjoni, titjib, nefqiet kapitali, eċċ.) kif mitlub skont il-ftehim tas-selfa, jekk dan ma jsirx daħħal Le. |
Ġbir ta’ Riżervi Oħra |
Statiku |
Iva/Le |
Hemm xi ammonti għajr it-taxxi fuq iċ-ċens jew l-assigurazzjoni miżmuma f’kontijiet ta’ riżerva kif meħtieġ skont it-termini tal-ftehim tas-selfa għat-titjib tal-inkwilini, kummissjonijiet fuq il-lokazzjoni jew entrati simili fir-rigward tal-proprjetà relatata jew sabiex jiġi pprovdut kollateral addizzjonali għal tali selfa? |
Escrow Miżmum Wara Avveniment Skattatur |
Statiku |
Iva/Le |
Il-ftehim tas-selfa jitlob li jsiru ammonti ta’ riżerva wara s-seħħ ta’ xi avveniment skattar? |
Skattatur sabiex Jinżamm l-Escrow |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ avveniment skattatur. |
Ammonti ta’ Escrow/Riżervi fil-Mira |
Statiku |
Numeriku |
Ammonti ta’ Escrow/riżervi fil-mira. |
Kundizzjonijiet għar-Rilaxx ta’ Kontijiet Escrow |
Statiku |
Test |
Kundizzjonijiet għar-rilaxx tal-kont escrow. |
Kundizzjonijiet tar-Riżerva tal-Flus ta’ Prelevament |
Statiku |
Lista |
Meta tista’ tintuża r-Riżerva tal-Flus. |
Munita tal-Escrows |
Statiku |
Lista |
Munita tal-pagamenti tal-Escrow. Attributi “Ammonti Miżmuma f’Escrow fid-Data tat-Titolizzazzjoni” u “Ammonti ta’ Escrow/Riżervi fil-Mira”. |
Raggruppament tas-Self u Dettalji tas-Sostituzzjonijiet |
|||
Selfa b’Kollateral Inkroċjat |
Statiku |
Iva/Le |
Indika jekk din hijiex selfa b’kollateral inkroċjat (Eżempju: is-selfiet 1 u 44 għandhom kollateral inkroċjat bħas-selfiet 4 u 47). |
Selfa Sostitwita |
Dinamiku |
Iva/Le |
Din is-selfa hija sostitut għal selfa oħra f’data wara d-Data tat-Titolizzazzjoni? |
Data tas-Sostituzzjoni |
Dinamiku |
Data |
Jekk is-selfa kienet sostitwita wara d-Data tat-Titolizzazzjoni, id-data ta’ dik is-sostituzzjoni. |
Ġranet ta’ Grazzja Permessi |
Statiku |
Numeriku |
Għadd ta’ ġranet wara li jkun dovut il-pagament li fih il-mutwanti ma jiddebitax penali għal pagament tard jew jirrapporta l-pagament bħala tard. |
Indikatur ta’ Finanzjament Addizzjonali |
Statiku |
Lista |
Is-selfa sħiħa kellha finanzjament addizzjonali/dejn intermedju? |
Dettalji tar-Rata tal-Imgħax tas-Selfa (fid-Data tat-Titolizzazzjoni) |
|||
Tip ta’ Rata tal-Imgħax |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ rata tal-imgħax applikata għas-selfa. |
Kodiċi tal-Metodu tad-Dovuti tal-Imgħax |
Statiku |
Lista |
Konvenzjoni tal-‘ġranet’ użata biex jiġi kkalkulat l-imgħax. |
Imgħax f’Arretrati |
Statiku |
Iva/Le |
L-imgħax dovut fuq is-selfa huwa mħallas f’arretrati? |
Tip ta’ Amortizzament tas-Selfa A (jekk applikabbli) |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ amortizzament tas-Selfa A. |
Dettalji tal-Amortizzament tas-Selfa Sħiħa (fid-Data tat-Titolizzazzjoni) |
|||
Tip ta’ Amortizzament tas-Selfa Sħiħa (jekk applikabbli) |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ amortizzament tas-selfa sħiħa. |
Imgħax Dovut Permess |
Statiku |
Iva/Le |
Id-dokumenti tas-selfa jippermettu li l-imgħax dovut jiġi akkumulat u kapitalizzat? |
Data tat-Tmiem tal-Imblokk tal-Prepagament |
Statiku |
Data |
Data li warajha l-mutwanti jippermetti l-prepagament tas-selfa. |
Data tat-Tmiem tal-Manteniment tar-Rendiment |
Statiku |
Data |
Data li warajha l-mutwanti jippermetti l-prepagament tas-selfa mingħajr il-ħtieġa li titħallas tariffa għall-prepagament jew manteniment tar-rendiment. Data li warajha selfa tista’ tiġi prepagata mingħajr manteniment tar-rendiment. |
Data tat-Tmiem tal-Primjum għall-Prepagament |
Statiku |
Data |
Data li warajha l-mutwanti jippermetti l-prepagament tas-selfa mingħajr il-ħtieġa li titħallas tariffa għall-prepagament. |
Deskrizzjoni tat-Termini tal-Prepagament |
Statiku |
Test/Numerika |
Għandha tirrifletti l-informazzjoni fiċ-ċirkolari tal-offerta. Pereżempju, jekk it-termini tal-prepagament ikunu l-pagament ta’ tariffa ta’ 1 % fl-ewwel sena, 0,5 % fit-tieni sena u 0,25 % fit-tielet sena tas-selfa, dan jista’ jintwera fiċ-ċirkolari tal-offerta bħala: 1 %(12), 0,5 %(24), 0,25 %(36). |
In-Nuqqas ta’ Pagamenti fuq Pretensjonijiet ta’ Gradazzjoni Preċedenti jikkostitwixxu Inadempjenza tas-Selfa? |
Statiku |
Iva/Le |
In-Nuqqas ta’ Pagamenti fuq Pretensjonijiet ta’ Gradazzjoni Preċedenti jikkostitwixxu Inadempjenza tas-Selfa? |
In-Nuqqas ta’ pagamenti fuq Selfiet ta’ Gradazzjoni Ugwali jikkostitwixxu Inadempjenza tal-Proprjetà? |
Statiku |
Iva/Le |
In-Nuqqas ta’ Pagamenti fuq Selfiet ta’ Gradazzjoni Ugwali jikkostitwixxu Inadempjenza tal-Proprjetà? |
Dettalji tal-Iħħeġġjar tas-Selfa (fid-Data tat-Titolizzazzjoni) |
|||
Limitu Massimu fuq ir-Rata tal-Ħajja tas-Selfa |
Statiku |
Numeriku |
Ir-rata massima li l-mutwatarju jrid iħallas fuq selfa b’rata varjabbli kif meħtieġ skont it-termini tal-ftehim tas-selfa. |
Limitu Minimu fuq ir-Rata tal-Ħajja tas-Selfa |
Statiku |
Numeriku |
Rata minima li l-mutwatarju jrid iħallas fuq selfa b’rata varjabbli kif meħtieġ skont it-termini tal-ftehim tas-selfa. |
Tip ta’ Swap fil-Livell tas-Selfa |
Statiku |
Lista |
Iddeskrivi t-tip ta’ swap fil-livell tas-selfa li japplika. |
Fornitur tal-Iswap tas-Selfa |
Dinamiku |
Test |
Isem il-fornitur tal-iswap tas-selfa. |
Tip ta’ Swap fil-Livell tar-Rata tal-Imgħax tas-Selfa |
Statiku |
Lista |
Iddeskrivi t-tip ta’ swap fir-rata tal-imgħax li tapplika għas-selfa. |
Tip ta’ Swap fil-Livell tal-Munita tas-Selfa |
Statiku |
Lista |
Iddeskrivi t-tip ta’ swap tar-rati tal-kambju. |
Rata tal-Kambju għal Swap fil-Livell tas-Selfa |
Statiku |
Numeriku |
Ir-rata tal-kambju li ġiet stabbilita għal swap fil-livell tal-munita tas-selfa. |
Data tal-Bidu tal-Iswap fil-Livell tas-Selfa |
Statiku |
Data |
Data tal-Bidu tal-Iswap fil-Livell tas-Selfa. |
Data tat-Tmiem tal-Iswap fil-Livell tas-Selfa |
Statiku |
Data |
Data tat-Tmiem tal-Iswap fil-Livell tas-Selfa. |
Obbligu tal-Mutwatarju li Jħallas Breakage fuq l-Iswap fil-Livell tas-Selfa |
Statiku |
Lista |
Kemm il-Mutwatarju huwa obbligat li jħallas spejjeż tal-breakage lill-fornitur tal-iswap tas-selfa. |
Dettalji tal-Aġġustamenti fir-Rata tas-Selfa (fid-data tat-Titolizzazzjoni) |
|||
Frekwenza tal-Pagament |
Statiku |
Lista |
Frekwenza tal-pagamenti tal-imgħax u tal-amortizzament fuq is-Selfa skont id-dokumenti oriġinali tas-selfa. |
Frekwenza tar-Risettjar tar-Rata |
Statiku |
Lista |
Frekwenza li biha r-rata tal-imgħax tiġi risettjata skont id-dokumenti oriġinali tas-selfa. |
Frekwenza tar-Risettjar tal-Pagament |
Statiku |
Lista |
Frekwenza li biha l-pagament tal-P&I jiġi risettjat skont id-dokumenti oriġinali tas-selfa. |
L-Istorja tal-Indiċi fi Ġranet |
Statiku |
Numeriku |
Għadd ta’ ġranet meta tiġi ssettjata r-rata tal-imgħax qabel id-data tal-pagament tal-imgħax (eż. Euribor issettjat jumejn qabel id-data tal-pagament tal-imgħax). |
Data tad-Determinazzjoni tal-Indiċi |
Statiku |
Data |
Jekk il-Ftehim tas-Selfa jistipula dati speċifiċi biex jiġi ssettjat l-indiċi, daħħal id-data tad-determinazzjoni tal-indiċi li jmiss. |
Dettalji tas-Sindakazzjoni u l-Parteċipazzjoni tas-Selfa |
|||
Struttura tas-Selfa |
Statiku |
Lista |
Uża l-Kodiċi tal-Istruttura tas-Selfa biex tiddeskrivi xi struttura tapplika għal din is-selfa, pereż. selfa sħiħa, qsim A/B, sindakata. |
Selfa Sindakata |
Statiku |
Iva/Le |
Is-selfa hija parti minn selfa sindakata? |
Perċentwal tal-Faċilità tas-Selfa Totali li qed jiġi Titolizzat |
Statiku |
Numeriku |
Perċentwal tas-selfa totali f’titolizzazzjoni fid-Data tat-Titolizzazzjoni. |
Drittijiet tal-Parti Kontrollanti għad-Deċiżjonijiet Materjali |
Statiku |
Iva/Le |
Is-sid ta’ kwalunkwe parteċipazzjoni għajr l-emittent għandu d-dritt jieħu deċiżjonijiet maġġuri? |
Bank Aġent tas-Sindakazzjoni |
Statiku |
Test |
Bank Aġent. |
Dettalji Mixxellanji dwar is-Selfa |
|||
Rimedju għall-Ksur tal-Patt Finanzjarju |
Statiku |
Lista |
Rimedju għall-ksur tal-patt finanzjarju. |
Oriġinatur tas-Selfa |
Statiku |
Test |
Isem tal-oriġinatur/Mutwanti li biegħ is-selfa lill-Emittent. Isem l-entità finalment responsabbli għar-rappreżentazzjonijiet u l-garanziji tas-selfa. |
Penali għas-Sottomissjoni ta’ Informazzjoni Finanzjarja |
Statiku |
Lista |
Indikatur għall-penali għan-nuqqas tal-mutwatarju li jissottometti l-informazzjoni finanzjarja meħtieġa (Dikjarazzjoni Op., Skeda, eċċ.) skont id-dokumenti tas-selfa. |
Rikors tas-Selfa |
Statiku |
Iva/Le |
Hemm rikors għal parti oħra (pereż. garanti) f’każ li l-mutwatarju ma jirrispettax obbligu skont il-ftehim tas-selfa? |
Kodiċi tal-Arrodontiment |
Statiku |
Lista |
Metodu għall-arrodontiment tar-rata tal-imgħax. |
Inkrement tal-Arrodontiment |
Statiku |
Numeriku |
Perċentwal inkrementali li bih rata tal-indiċi tiġi arrodontita sabiex tiġi determinata r-rata tal-imgħax kif stabbilita fil-ftehim tas-selfa. |
Isem is-Serviser Speċjali fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Test |
Isem tas-Serviser Speċjali fid-data tat-Titolizzazzjoni. |
Standard tas-Servizzjar |
Statiku |
Lista |
Standard tas-Servizzjar (Għażla). Is-serviser tas-selfa jisservizzja s-Selfa Sħiħa (kemm il-komponenti A kif ukoll B) jew biss il-komponent A jew B? |
Dettalji tad-Data tal-Pagament |
|||
Data tal-Pagament tas-Selfa |
Dinamiku |
Data |
Id-data li l-kapital u l-imgħax jitħallsu lill-Emittent, din normalment tkun id-data tal-pagament tal-imgħax tas-selfa. |
Data tal-Pagament sħiħ |
Dinamiku |
Data |
Data li fiha l-pagamenti kollha jkunu tħallsu b’mod sħiħ mingħajr nuqqasijiet. Fuq selfa produttiva din tkun id-Data tal-Pagament tas-Selfa immedjatament qabel id-data mdaħħla fl-attribut “Data tal-Pagament tas-Selfa”. |
Data tar-Risettjar tar-Rata tal-Indiċi |
Dinamiku |
Data |
Għas-self b’rata aġġustabbli, id-data li jmiss meta r-rata tal-imgħax ikun imissha tinbidel. Għas-self b’rata fissa, daħħal id-data tal-pagament tal-imgħax li jmiss. |
Data tal-Aġġustament tal-Pagament li Jmiss |
Dinamiku |
Data |
Għas-self b’rata aġġustabbli, id-data li jmiss meta l-ammont tal-kapital u/jew l-imgħax skedat ikun imissu li jinbidel. Għas-self b’rata fissa, daħħal id-data tal-pagament li jmiss. |
Data tal-Maturità tas-Selfa |
Dinamiku |
Data |
Id-data tal-maturità attwali tas-selfa kif definita fil-ftehim tas-selfa. Din ma tqis l-ebda estensjoni approvata tad-data tal-maturità li tista’ tkun permessa skont il-ftehim tas-selfa. |
Data tal-Pagament li Jmiss tas-Selfa |
Dinamiku |
Data |
Id-data tal-pagament li jmiss tas-selfa. |
Dettalji tar-Rata |
|||
Rata tal-Indiċi Attwali (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
Ir-rata tal-indiċi użata sabiex tiġi determinata r-rata tal-imgħax attwali tas-selfa sħiħa. Ir-rata tal-imgħax (qabel il-marġini) użata sabiex jiġi kkalkulat l-imgħax imħallas fid-Data tal-Pagament tas-Selfa (Sħiħa) fl-Attribut “Data tal-Pagament tas-Selfa”. |
Rata tal-Marġini Attwali (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
Il-marġini użat sabiex tiġi determinata r-rata tal-imgħax attwali tas-selfa sħiħa. Il-marġini jintuża biex jiġi kkalkulat l-imgħax imħallas fid-Data tal-Pagament tas-Selfa (Sħiħa) fl-Attribut “Data tal-Pagament tas-Selfa”. |
Rata tal-Imgħax Attwali (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
Ir-rata tal-imgħax totali li qiegħda tintuża biex jiġi kkalkulat l-imgħax imħallas fid-Data tal-Pagament tas-Selfa (Sħiħa) fl-Attribut “Data tal-Pagament tas-Selfa” (somma tal-Attribut “Rata tal-Indiċi Attwali (Selfa Sħiħa)” u “Rata tal-Marġini Attwali (Selfa Sħiħa)” għas-self b’rata varjabbli). |
Rata tal-Imgħax Attwali (Selfa A) |
Dinamiku |
Numeriku |
Ir-rata grossa fis-sena użata biex jiġi kkalkulat l-imgħax skedat tal-perjodu attwali fuq il-porzjon A tas-selfa. |
Rata tal-Indiċi li Jmiss (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
Ir-rata tal-indiċi tal-perjodu li jmiss użata biex tiġi determinata r-rata tal-imgħax attwali tas-selfa sħiħa. Ir-rata tal-imgħax (qabel il-marġini) użata sabiex jiġi kkalkulat l-imgħax imħallas abbażi tal-Bilanċ Reali fit-Tmiem tas-Selfa (Selfa Sħiħa) “Bilanċ Reali fit-Tmiem tas-Selfa (Selfa Sħiħa)”. |
Rata tal-Inadempjenza Attwali (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
L-imgħax totali li qed jintuża biex jiġi kkalkulat l-imgħax fuq l-inadempjenza mħallas fid-data tal-pagament tas-selfa fl-attribut “Data tal-Pagament tas-Selfa”. |
Dettalji tal-Kapital |
|||
Bilanċ tal-Ftuħ tal-Bidu Attwali (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
Bilanċ pendenti fil-bidu tal-perjodu attwali. Il-bilanċ pendenti tas-selfa fil-bidu tal-perjodu tal-imgħax użat sabiex jiġi kkalkulat l-imgħax dovut fid-Data tal-Pagament tas-Selfa fl-Attribut “Data tal-Pagament tas-Selfa”. |
Ammont Skedat tal-Kapital (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
Pagament tal-kapital skedat dovut fuq is-selfa għall-perjodu attwali. Il-pagament tal-kapital li hu dovut jitħallas lill-Emittent fid-Data tal-Pagament tas-Selfa fl-Attribut “Data tal-Pagament tas-Selfa” eż. amortizzament iżda mhux prepagamenti. |
Bilanċ Skedat tat-Tmiem Attwali (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
Il-bilanċ tal-kapital skedat pendenti tas-selfa fit-tmiem tal-perjodu attwali wara l-amortizzament iżda qabel kwalunkwe prepagament. Il-bilanċ kapitali tas-selfa li jkun pendenti wara l-pagament tal-kapital skedat iżda qabel kwalunkwe prepagament (Attribut “Bilanċ tal-Ftuħ tal-Bidu Attwali (Selfa Sħiħa)” tnaqqas minnu l-“Ammont tal-Kapital Skedat (Selfa Sħiħa)”). |
Ġbir tal-Kapital Mhux Skedat (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
Pagamenti mhux skedati tal-kapital riċevuti matul il-perjodu attwali. Pagamenti oħra tal-kapital riċevuti matul il-perjodu tal-imgħax li se jintużaw biex titħallas is-selfa. Dan jista’ jirrigwarda rikavati minn bejgħ, prepagamenti volontarji, jew ammonti ta’ likwidazzjoni. |
Aġġustamenti Oħra tal-Kapital (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
Aġġustamenti tal-kapital mhux skedati għall-perjodu tal-imgħax, mhux assoċjati ma’ moviment ta’ flus. Kwalunkwe ammont ieħor li jwassal biex il-bilanċ tas-selfa jitnaqqas jew jiżdied fil-perjodu attwali li mhuwiex ikkunsidrat bħala Ġbir tal-Kapital Mhux Skedat u mhuwiex Kapital Skedat. |
Kapital reali mħallas |
Dinamiku |
Numeriku |
Il-kapital reali mħallas mill-aktar IPD riċenti. |
Bilanċ tat-Tmiem tas-Selfa Reali (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
Il-bilanċ pendenti reali tal-kapital fit-tmiem il-perjodu attwali. Il-bilanċ reali tas-selfa pendenti għall-perjodu tal-imgħax li jmiss wara l-pagamenti kollha tal-kapital. |
Bilanċ tal-Bidu Attwali (Selfa A) |
Dinamiku |
Numeriku |
Il-bilanċ pendenti (Selfa A) fil-bidu tal-perjodu attwali. Il-bilanċ pendenti tas-Selfa A fil-bidu tal-perjodu tal-imgħax użat sabiex jiġi kkalkulat l-imgħax dovut fid-Data tal-Pagament tas-Selfa. |
Ġbir tal-Kapital Totali (Selfa A) |
Dinamiku |
Numeriku |
Il-pagamenti kollha tal-kapital (Selfa A) riċevuti matul il-perjodu attwali. Il-pagament kapitali tas-Selfa A dovut li jitħallas lill-Emittent fid-Data tal-Pagament tas-Selfa fl-Attribut “Data tal-Pagament tas-Selfa” eż. amortizzament iżda mhux prepagamenti. |
Bilanċ tat-Tmiem tas-Selfa Reali (Selfa A) |
Dinamiku |
Numeriku |
Il-bilanċ pendenti reali tal-kapital (Selfa A) fit-tmiem tal-perjodu attwali. Il-bilanċ tal-kapital tas-Selfa A li jkun pendenti wara l-pagament skedat tal-kapital. |
Bilanċ Impenjat Mhux Prelevat tal-Faċilità tas-Selfa (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
Il-faċilità li tifdal tas-selfa sħiħa totali (dejn superjuri)/Bilanċ mhux prelevat fi tmiem il-perjodu. Il-faċilità li tifdal tas-selfa sħiħa totali (dejn superjuri) fi tmiem id-Data tal-Pagament tal-Imgħax li l-mutwatarju għadu jista’ jippreleva. |
Dettalji tal-Imgħax |
|||
Ammont ta’ Mgħax Skedat Dovut (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
Imgħax gross għall-perjodu bis-suppożozzjoni tal-ebda prepagament fil-perjodu attwali għas-selfa sħiħa. L-imgħax totali dovut li jitħallas fid-Data tal-Pagament tas-Selfa, bis-suppożizzjoni li ma jsir l-ebda prepagament matul il-perjodu tal-imgħax. L-imgħax għandu jkun ibbażat fuq ir-rata sottostanti skont il-ftehim tas-selfa. |
Eċċess/Nuqqas ta’ Mgħax fuq il-Prepagament |
Dinamiku |
Numeriku |
In-nuqqas jew l-eċċess ta’ pagament tal-imgħax reali mill-pagament tal-imgħax skedat għall-perjodu attwali li ma jkunx relatat ma’ inadempjenza tas-selfa. Jirriżulta minn prepagament riċevut f’data għajr data skedata ta’ pagament dovut. |
Aġġustament Ieħor tal-Imgħax |
Dinamiku |
Numeriku |
Attribut ieħor għal Aġġustamenti Oħra tal-Kapital (Attribut “Aġġustamenti Oħra tal-Kapital (Selfa Sħiħa)”) biex jintwerew l-aġġustamenti mhux skedati tal-imgħax għall-perjodu tal-ġbir relatat. |
Amortizzament Negattiv |
Dinamiku |
Numeriku |
Amortizzament negattiv/imgħax differit/imgħax kapitalizzat mingħajr penali. |
Imgħax Reali Mħallas (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
Imgħax reali tas-Selfa Sħiħa mħallas fil-perjodu attwali. Ammont totali ta’ mgħax imħallas mill-mutwatarju matul il-perjodu tal-imgħax jew fid-Data tal-Pagament tas-Selfa. |
Imgħax Attwali Mħallas (Selfa A) |
Dinamiku |
Numeriku |
Ammont totali ta’ mgħax imħallas għas-Selfa A matul il-perjodu tal-imgħax jew fid-Data tal-Pagament tas-Selfa. |
Imgħax Reali ta’ Inadempjenza |
Dinamiku |
Numeriku |
Imgħax reali ta’ inadempjenza fuq is-selfa sħiħa mħallas fil-perjodu attwali. L-ammont totali ta’ mgħax ta’ inadempjenza mħallas mill-mutwatarju matul il-perjodu tal-imgħax jew fid-data tal-pagament tas-selfa. |
Imgħax Differit (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
Imgħax differit fuq is-selfa sħiħa. L-imgħax differit huwa l-ammont li l-imgħax li mutwatarju jkun meħtieġ iħallas fuq selfa ipotekarja jkun anqas mill-ammont ta’ mgħax dovut fuq il-bilanċ pendenti tal-kapital. |
Imgħax Kapitalizzat (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
Imgħax kapitalizzat fuq is-selfa sħiħa. Imgħax kapitalizzat huwa meta l-imgħax jiġi miżjud mal-bilanċ tas-selfa fit-tmiem tal-perjodu tal-imgħax skont il-ftehim tas-selfa. |
Dettalji tal-Kapital u l-Imgħax |
|||
Kapital u Mgħax Totali Skedati Dovuti (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
Il-pagament skedat tal-kapital u l-imgħax dovut fuq is-selfa għall-perjodu attwali għall-Emittent (selfa sħiħa). Il-kapital u l-imgħax totali skedat dovut fid-Data tal-Pagament tas-Selfa (somma tal-Attributi “Ammont ta’ Kapital Skedat (Selfa Sħiħa)” u “Ammont ta’ Mgħax Skedat Dovut (Selfa Sħiħa)”) - tista’ tintuża għall-kalkoli tad-DSCR. |
Nuqqasijiet Totali fil-Kapital u l-Imgħax Pendenti (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
L-ammonti kumulattivi pendenti ta’ Kapital u Mgħax dovuti fuq is-selfa fi tmiem il-perjodu attwali. L-ammont kumulattiv ta’ kwalunkwe kapital u mgħax mhux imħallsa fid-Data tal-Pagament tas-Selfa. |
Ammonti Totali Pendenti Oħra |
Dinamiku |
Numeriku |
L-ammonti kumulattivi pendenti fuq is-selfa (eż. primjum tal-assigurazzjoni, ċnus, cap ex) fi tmiem il-perjodu attwali li jkunu tħallsu mill-Emittent/Serviser. L-ammont kumulattiv ta’ kwalunkwe avvanzi għall-protezzjoni tal-proprjetà jew somom oħra li jkunu ġew avvanzati mis-Serviser jew l-Emittent u jkunu għadhom ma ġewx rimborżati mill-mutwatarju. |
Ammont Kumulattiv Pendenti |
Dinamiku |
Numeriku |
Is-somma tal-Attribut “Nuqqasijiet Totali fil-Kapital u l-Imgħax Pendenti (Selfa Sħiħa)” u “Ammonti Totali Pendenti Oħra”. |
Skattatur tal-Amortizzament Milħuq |
Dinamiku |
Iva/Le |
L-iskattatur tal-amortizzament intlaħaq? |
Tip ta’ Amortizzament Attwali |
Dinamiku |
Lista |
It-tip ta’ amortizzament li japplika għas-Selfa A. |
Kapital u Mgħax Totali Skedati Mħallsa (Selfa A) |
Dinamiku |
Numeriku |
Pagament skedat tal-Kapital u l-Imgħax dovut fuq is-Selfa A għall-perjodu attwali għall-Emittent. |
Dettalji Finanzjarji tal-Aktar YTD Riċenti |
|||
Ksur fir-Rappurtar mill-Mutwatarju |
Dinamiku |
Iva/Le |
Il-Mutwatarju qed jikser l-obbligu tiegħu li jibgħat rapporti lis-serviser tas-selfa jew lill-mutwanti? |
Dħul l-Aktar Riċenti |
Dinamiku |
Numeriku |
Dħul totali għall-perjodu kopert mill-aktar rapport finanzjarju operazzjonali riċenti (jiġifieri s-sena sad-data jew it-12-il xahar ta’ qabel) għall-proprjetajiet kollha. |
L-Aktar Proporzjon ta’ Selfa għall-Valur Riċenti (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
L-aktar proporzjon ta’ Selfa għall-Valur (LTV) riċenti għas-selfa (sħiħa) fuq il-bażi tad-dokumentazzjoni tas-selfa. |
L-Aktar Proporzjon Riċenti ta’ Kopertura tas-Servizz tad-Dejn (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
L-aktar Proporzjon Riċenti ta’ Kopertura tas-Servizz tad-Dejn (DSCR) għas-selfa (sħiħa) fuq il-bażi tad-dokumentazzjoni tas-selfa. |
L-Aktar Proporzjon Riċenti ta’ Kopertura tal-Imgħax (Selfa Sħiħa) |
Dinamiku |
Numeriku |
L-aktar Proporzjon riċenti ta’ Kopertura tal-Imgħax (ICR) għas-selfa (sħiħa) fuq il-bażi tad-dokumentazzjoni tas-selfa. |
L-Aktar Proporzjon Riċenti ta’ Kopertura tal-Imgħax (Selfa A) |
Dinamiku |
Numeriku |
L-aktar kalkolu tal-proporzjon ta’ kopertura tal-imgħax riċenti għas-Selfa A fuq il-bażi tad-dokumentazzjoni tal-offerta. |
L-Aktar Proporzjon Riċenti ta’ Servizz tad-Dejn (Selfa A) |
Dinamiku |
Numeriku |
L-aktar kalkolu tal-proporzjon ta’ kopertura tas-servizz tad-dejn riċenti għas-Selfa A fuq il-bażi tad-dokumentazzjoni tal-offerta. |
L-Aktar Proporzjon ta’ Selfa għall-Valur Riċenti (Selfa A) |
Dinamiku |
Numeriku |
L-aktar proporzjon ta’ Selfa għall-Valur (LTV) riċenti għas-Selfa A fuq il-bażi tad-dokumentazzjoni tal-offerta. |
Dettalji tar-Riservi u l-Escrows |
|||
Bilanċ Totali tar-Riservi |
Dinamiku |
Numeriku |
Bilanċ totali tal-kontijiet ta’ riserva fil-livell tas-selfa fid-Data tal-Pagament tas-Selfa. Jinkludi l-Manutenzjoni, it-Tiswijiet u Ambjentali, eċċ. (ma jinkludix ir-riservi għat-Taxxa u l-Assigurazzjoni. Jinkludi l-LC’s għar-riservi. Għandu jimtela jekk l-Attribut “Ġbir ta’ Riservi Oħra” fl-Arranġament tas-Selfa jkun “Iva”. |
Seħħ Avveniment ta’ Skattar tal-Escrows |
Dinamiku |
Iva/Le |
Daħħal Iva jekk ikun seħħ avveniment li wassal biex jiġu stabbiliti ammonti ta’ riserva. Daħħal Le jekk il-pagamenti jinbnew bħala kundizzjoni normali tal-ftehim tas-selfa. |
Ammonti Miżjuda mal-Escrows fil-Perjodu Attwali |
Dinamiku |
Numeriku |
L-ammont li jkun ġie miżjud ma’ kwalunkwe escrow jew riserva matul il-Perjodu Attwali. |
Munita tal-Bilanċ tar-Riservi |
Dinamiku |
Lista |
Id-denominazzjoni tal-munita tal-kontijiet ta’ riserva. |
Munita tal-Escrows |
Statiku |
Lista |
Id-denominazzjoni tal-munita tal-kontijiet escrow. |
Dettalji tal-Likwidazzjoni u tal-Prepagament |
|||
Data tal-Likwidazzjoni/Prepagament |
Dinamiku |
Data |
Id-data li fiha jiġi riċevut pagament mhux skedat ta’ kapital jew rikavati minn likwidazzjoni. |
Kodiċi tal-Likwidazzjoni/Prepagament |
Dinamiku |
Lista |
Il-kodiċi assenjat għal kwalunkwe pagament mhux skedat ta’ kapital jew rikavati minn likwidazzjoni riċevut matul il-perjodu tal-ġbir. |
Dettalji tal-Iħħeġġjar fil-Livell tal-Mutwatarju |
|||
Isem il-Fornitur tal-Iswap tas-Selfa (Livell tal-Mutwatarju) |
Dinamiku |
Test |
L-isem tal-fornitur tal-Iswap għas-selfa jekk il-Mutwatarju jkollu l-kuntratt dirett mal-kontroparti tal-iswap. |
Klassifikazzjoni Reali tal-Fornitur tal-Iswap tas-Selfa (Livell tal-Mutwatarju) |
Dinamiku |
Test/Numeriku |
Identifika l-klassifikazzjonijiet tal-Kontroparti tal-Iswap fid-Data tal-Pagament tas-Selfa. |
Avveniment ta’ Terminazzjoni Sħiħa jew Parzjali tal-Iswap fil-Livell tas-Selfa għall-Perjodu Attwali (Livell tal-Mutwatarju) |
Dinamiku |
Lista |
Jekk l-iswap tas-selfa tkun ġiet itterminata matul il-perjodu attwali, identifika r-raġuni. |
Pagament Nett Perjodiku dovut lill-Fornitur tal-Iswap tas-Selfa (Livell tal-Mutwatarju) |
Dinamiku |
Numeriku |
L-ammont ta’ pagament magħmul mill-mutwatarju lill-kontroparti tal-iswap fid-Data tal-Pagament tas-Selfa kif mitlub mill-kuntratt tal-Iswap. |
Pagament Nett Perjodiku dovut mill-Fornitur tal-Iswap tas-Selfa (Livell tal-Mutwatarju) |
Dinamiku |
Numeriku |
L-ammont ta’ pagament magħmul mill-kontroparti tal-iswap lill-mutwatarju fid-Data tal-Pagament tas-Selfa kif mitlub mill-kuntratt tal-Iswap. |
Kostijiet tal-Breakage dovuti lill-Fornitur tal-Iswap tas-Selfa |
Dinamiku |
Numeriku |
L-ammont ta’ kwalunkwe pagament dovut mill-mutwatarju lill-kontroparti tal-iswap għat-terminazzjoni sħiħa jew parzjali tal-Iswap. |
Nuqqas fil-Pagament tal-Kostijiet tal-Breakage fuq Swap fil-Livell tas-Selfa |
Dinamiku |
Numeriku |
L-ammont ta’ kwalunkwe nuqqas, jekk ikun hemm, fil-kostijiet tal-breakage li jirriżultaw mit-terminazzjoni sħiħa jew parzjali tal-iswap, imħallsa mill-mutwatarju. |
Kostijiet tal-Breakage dovuti mill-Kontroparti tal-Iswap fil-Livell tas-Selfa |
Dinamiku |
Numeriku |
L-ammont ta’ kwalunkwe qligħ imħallas mill-kontroparti tal-iswap lill-mutwatarju mat-terminazzjoni sħiħa jew parzjali. |
Data tar-Risettjar li Jmiss għall-Iswap fil-Livell tas-Selfa |
Dinamiku |
Data |
Data tar-risettjar li jmiss fuq l-iswap fil-livell tas-selfa. |
Dettalji tal-Iswap |
Dinamiku |
Test |
Dettalji tal-Iswap. |
Dettalji tal-Istatus ta’ Selfa Delinkwenti |
|||
Status tal-Proprjetajiet |
Dinamiku |
Lista |
Status tal-proprjetajiet. |
Status tas-Selfa |
Dinamiku |
Lista |
Status tas-selfa (jiġifieri attwali, nuqqas ta’ pagament, eċċ.). Jekk selfa jkollha diversi Kodiċijiet tal-Istatus skattati, is-Serviser għandu d-diskrezzjoni jiddetermina liema kodiċi ġie rrappurtat. |
Data tal-Bidu tal-Infurzar |
Dinamiku |
Data |
Data li fiha l-proċeduri ta’ preklużjoni jew amministrazzjoni jew il-proċeduri ta’ infurzar alternattiv kienu mibdija kontra jew maqbula mill-mutwatarju. |
Kodiċi tal-Istrateġija tas-Soluzzjoni |
Dinamiku |
Lista |
Strateġija tas-soluzzjoni. |
Twaqqit Mistenni tal-Irkupri |
Dinamiku |
Numeriku |
Twaqqit tal-irkupru mistenni f’xhur. |
F’Insolvenza |
Dinamiku |
Iva/Le |
Status ta’ Insolvenza tas-Selfa (jekk f’insolvenza “Iva”, inkella “Le”). |
Data tal-Insolvenza |
Dinamiku |
Data |
Data tal-Insolvenza. |
Data tal-Pussess tal-Proprjetà |
Dinamiku |
Data |
Data li fiha nkiseb it-titolu għal (jew forma alternattiva ta’ kontroll effettiv u l-abilità ta’ disponiment minn) il-proprjetà tal-kollateral. |
Rikavati Netti Riċevuti mal-Likwidazzjoni |
Dinamiku |
Numeriku |
Ir-rikavati netti riċevuti mal-likwidazzjoni użati sabiex jiġi determinat it-telf għall-Emittent skont id-Dokumenti tat-Tranżazzjoni. L-ammont tar-rikavati netti riċevuti mill-bejgħ, dan se jiddetermina jekk hemmx telf jew nuqqas fuq is-selfa. |
Spiża tal-Likwidazzjoni |
Dinamiku |
Numeriku |
Spejjeż assoċjati mal-likwidazzjoni li għandhom jitnaqqsu mill-assi l-oħra tal-emittent sabiex jiġi determinat it-telf skont id-Dokumenti tat-Tranżazzjoni. Ammont ta’ kwalunkwe spiża ta’ likwidazzjoni li se jitħallsu mir-rikavat nett tal-bejgħ sabiex jiġi determinat jekk hux se jkun hemm xi telf. |
Telf Realizzat għat-Titolizzazzjoni |
Dinamiku |
Numeriku |
Bilanċ pendenti tas-selfa (flimkien mal-Ispejjeż tal-Likwidazzjoni) tnaqqas minnu r-Rikavati netti Riċevuti mil-Likwidazzjoni. L-ammont ta’ kwalunkwe telf għall-Emittent wara li jitnaqqsu l-ispejjeż tal-likwidazzjoni mir-rikavati netti tal-bejgħ. |
Għadd ta’ xhur f’Arretrati |
Dinamiku |
Numeriku |
L-għadd ta’ xhur li din is-selfa tkun f’arretrati fit-tmiem tal-perjodu attwali skont id-definizzjoni tal-emittent. |
Ammont tal-Inadempjenza |
Dinamiku |
Numeriku |
Ammont totali ta’ inadempjenza qabel l-applikazzjoni tar-rikavati mill-bejgħ u l-irkupri. |
Irkupri Kumulattivi |
Dinamiku |
Numeriku |
L-irkupri totali li jinkludu r-rikavati kollha mill-bejgħ. |
Status ta’ Servizzjar Speċjali |
Dinamiku |
Iva/Le |
Is-selfa qiegħda attwalment tiġi servizzjata b’mod speċjali mid-Data tal-Pagament tas-Selfa? |
Data tal-Inadempjenza |
Dinamiku |
Data |
Data tal-inadempjenza tas-selfa. |
Munita tal-Likwidazzjoni |
Dinamiku |
Lista |
Denominazzjoni tal-munita tal-likwidazzjoni. |
Munita tat-Telf |
Dinamiku |
Lista |
Denominazzjoni tal-munita tat-telf. |
Munita tal-Inadempjenza/Arretrati |
Dinamiku |
Lista |
Denominazzjoni tal-munita tal-Inadempjenza/Arretrati. |
Dettalji tal-Modifika tas-Selfa |
|||
Kunsens tan-Noteholders |
Dinamiku |
Iva/Le |
Huwa meħtieġ il-kunsens tan-Noteholders f’ristrutturar? |
Laqgħa Skedata man-Noteholders |
Dinamiku |
Data |
Għal liema data hija skedata l-laqgħa li jmiss tan-noteholders? |
L-Aħħar Data tal-Bejgħ tas-Selfa |
Dinamiku |
Data |
Data li fiha s-selfa nbiegħet lill-Emittent, jekk is-selfa kienet parti mit-titolizzazzjoni oriġinali, f’dak il-każ din tkun id-Data tat-Titolizzazzjoni. |
Data tat-Titolizzazzjoni tal-Aħħar Proprjetà |
Dinamiku |
Data |
Data li fiha l-aħħar proprjetà jew proprjetajiet kienu kkontribwiti għal din it-titolizzazzjoni. Jekk kienu sostitwiti xi proprjetajiet, daħħal id-data tal-aħħar sostituzzjoni. Jekk il-proprjetajiet kienu parti mit-tranżazzjoni oriġinali, din tkun id-Data tat-Titolizzazzjoni. |
Data tas-Suppożizzjoni |
Dinamiku |
Data |
Id-data li fiha l-assenjazzjoni/novazzjoni jew suppożizzjoni kienet esegwita mill-mutwatarju l-ġdid. |
Data tal-Ammont ta’ Tnaqqis tal-Valutazzjoni |
Dinamiku |
Data |
Data li fiha ġie kkalkulat u approvat l-Ammont ta’ Tnaqqis tal-Valutazzjoni (kalkolu inizjali jew aġġornat mid-data). |
Data tal-Aħħar Modifika |
Dinamiku |
Data |
L-aħħar data effettiva li fiha ġiet modifikata s-selfa. |
Kodiċi tal-Modifika |
Dinamiku |
Lista |
Tip ta’ modifika. |
Rata tal-Pagament Modifikata |
Dinamiku |
Numeriku |
Jekk is-selfa kienet ristrutturata (probabbilment waqt proċess ta’ soluzzjoni), u l-iskeda ta’ amortizzament ġiet emendata, f’dak il-każ għandu jiddaħħal l-ammont il-ġdid, espress bħala perċentwal tal-bilanċ tas-selfa. |
Rata tal-Imgħax fuq is-Self Modifikata |
Dinamiku |
Numeriku |
Jekk is-selfa kienet ristrutturata (probabbilment waqt proċess ta’ soluzzjoni), u r-rata tal-imgħax/marġini kienu emendati, f’dak il-każ għandha tiddaħħal ir-rata l-ġdida. |
Dettalji tas-Servizzjar Speċjali |
|||
Lista ta’ sorveljanza tas-Serviser |
Dinamiku |
Data |
Data tad-Determinazzjoni li fiha selfa tpoġġiet fuq il-Lista ta’ sorveljanza. Jekk selfa tneħħiet mil-Lista ta’ Sorveljanza f’perjodu preċedenti u issa se terġa’ titpoġġa, uża d-data tad-dħul il-ġdida. |
L-Aktar Data Riċenti tat-Trasferiment lis-Serviser Speċjali |
Dinamiku |
Data |
Data li fiha selfa kienet trasferita lis-Serviser speċjali wara avveniment ta’ trasferiment tas-servizzjar. Nota: Jekk is-selfa għandha trasferimenti multipli, din għandha tkun l-aħħar data trasferita lis-servizzjar speċjali. |
L-Aktar Data Riċenti tar-Ritorn lis-Serviser Primarju |
Dinamiku |
Data |
Id-data li fiha selfa ssir “selfa ipotekarja korretta”, li hija d-data meta s-selfa kienet ritornata lis-Serviser ewlieni/primarju mis-Serviser speċjali. |
Determinat Nuqqas ta’ Potenzjal ta’ Rkupru |
Dinamiku |
Iva/Le |
Indikatur (Iva/Le) ta’ jekk is-Serviser/Speċjali jkunx iddetermina li se jkun hemm nuqqas fl-irkupru ta’ kwalunkwe avvanz li jkun għamel u l-bilanċ tas-selfa pendenti u kwalunkwe ammont dovut fuq is-selfa mir-rikavati mal-bejgħ jew il-likwidazzjoni tal-proprjetà jew is-Selfa. |
Data tal-Ksur tal-Selfa |
Dinamiku |
Data |
Id-data li fiha seħħ il-ksur. Jekk ikun hemm aktar minn ksur wieħed, id-data tal-ewwel ksur. |
Data tal-Kura għall-Ksur tas-Selfa |
Dinamiku |
Data |
Data li fiha ssewwa l-ksur. Jekk ikun hemm aktar minn ksur wieħed, id-data li fiha ssewwa l-aħħar ksur. |
Kodiċi tal-Kriterji tal-Lista ta’ Sorveljanza |
Dinamiku |
Lista |
Kodiċi tal-Lista ta’ Sorveljanza tas-Serviser. Jekk japplikaw diversi kriterji, jekk jogħġbok elenka l-aktar kodiċi detrimentali. |
Munita tat-Tariffi |
Dinamiku |
Lista |
Denominazzjoni tal-munita tat-tariffi. |
Dettalji tas-Serviser Speċjali |
|||
Isem is-Serviser Speċjali |
Dinamiku |
Test |
Isem tas-Serviser Speċjali. |
Bidla fis-Serviser Speċjali? |
Dinamiku |
Iva/Le |
Kien hemm bidla fis-Serviser Speċjali mill-aħħar perjodu tar-rappurtar? |
Involviment ta’ Mutwanti ta’ Gradazzjoni tal-Infurzar Oħrjan |
Dinamiku |
Iva/Le |
Hemm involut xi mutwanti ta’ gradazzjoni ieħor fl-infurzar? |
Dettalji tal-Istatus tas-Selfa Inadempjenti |
|||
Inadempjenza jew Preklużjoni |
Dinamiku |
Iva/Le |
Is-selfa attwalment tinsab f’inadempjenza jew preklużjoni? |
Raġuni tal-Inadempjenza |
Dinamiku |
|
Raġuni għall-inadempjenza. |
Ksur tal-Patt/Skattatur |
Dinamiku |
Lista |
Tip ta’ Ksur tal-Patt/Skattatur. |
Informazzjoni tad-Direttiva dwar ir-Rekwiżiti tal-Kapital |
|||
Speċifika l-konformità tal-Oriġinatur ma’ waħda minn erba’ opzjonijiet ta’ żamma |
Dinamiku |
Lista |
Tip ta’ żamma. |
Miżmum mill-Oriġinatur |
Dinamiku |
Numeriku |
L-interess ekonomiku nett miżmum mill-oriġinatur f’termini perċentwali (%) skont l-Artikolu 405 tar-Regolament (UE) Nru 575/2013 dwar ir-rekwiżiti prudenzjali għall-istituzzjonijiet ta’ kreditu u d-ditti tal-investiment (CRR) |
PROPRJETÀ:
Isem tal-Attribut |
Statiku/Dinamiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Dettalji tal-Kollateral tal-Proprjetà |
|||
Identifikatur tal-Proprjetà |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku għall-proprjetà. Jekk ikun hemm aktar minn proprjetà waħda (bħal blokk ta’ appartamenti), dan għandu jkun identifikatur uniku li jidentifikahom b’mod kollettiv. |
Raggruppament ta’ Selfiet b’Kollateral Inkroċjat ta’ Proprjetà |
Dinamiku |
Test/Numeriku |
Jekk jogħġbok daħħal l-Identifikaturi tas-Selfa fiċ-Ċirkolari tal-Offerta, jekk proprjetà waħda tiggarantixxi diversi selfiet fit-tranżazzjoni jew il-pula, f’dak il-każ issepara l-ID b’virgoli. |
Isem il-Proprjetà |
Statiku |
Test/Numeriku |
Isem tal-proprjetà li sservi bħala garanzija għas-selfa. Jekk ikun hemm aktar minn proprjetà waħda (bħal blokk ta’ appartamenti), dan għandu jkun l-isem li jidentifikahom b’mod kollettiv. |
Indirizz tal-Proprjetà |
Statiku |
Test/Numeriku |
Indirizz tal-proprjetà li sservi bħala garanzija għas-selfa. |
Belt jew Raħal tal-Proprjetà |
Statiku |
Test |
Isem tal-belt jew ir-raħal fejn tinsab il-proprjetà. |
Kodiċi Postali tal-Proprjetà |
Statiku |
Test/Numeriku |
Kodiċi postali primarju tal-proprjetà. Bħala minimu jridu jingħataw l-ewwel 2 - 4 karattri. |
Pajjiż tal-Proprjetà |
Statiku |
Lista |
Pajjiż fejn tinsab il-proprjetà. |
Kodiċi tat-Tip ta’ Proprjetà |
Statiku |
Lista |
Ir-referenza tat-tip jew użu tal-proprjetà definita fir-rapport tal-valwazzjoni jew fid-dokumentazzjoni tal-offerta. |
Sena tal-Bini |
Statiku |
Data |
Is-sena li nbniet il-proprjetà skont ir-rapport tal-valwazzjoni jew id-dokument tal-offerta. |
Sena Meta Ġiet Rinnovata l-Aħħar |
Dinamiku |
Data |
Is-sena meta tlesta l-aħħar rinnovament maġġuri/kostruzzjoni ġdida fuq il-proprjetà skont ir-rapport tal-valwazzjoni jew id-dokument tal-offerta. |
Metri Kwadri Netti fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Dinamiku |
Numeriku |
L-erja netta totali li tista’ tinkera tal-proprjetajiet f’metri kwadri li sservi bħala garanzija għas-selfa skont l-aktar rapport ta’ valwazzjoni riċenti. Għal proprjetajiet multipli, għodd flimkien l-erja. |
Erja tal-Art Interna Netta Validata |
Dinamiku |
Iva/Le |
Il-valwatur ivverifika l-erja interna netta tal-art tal-proprjetà? |
Numru ta’ Unitajiet/Sodod/Kmamar |
Statiku |
Numeriku |
Għat-tip ta’ proprjetà Multifamilji, daħħal in-numru ta’ unitajiet, għal Ospitalità/Lukandi/Kura tas-Saħħa - sodod, għal Parks tal-Karavans - unitajiet, kmamar tal-Akkomodazzjoni, Unitajiet ta’ Awtoħażna. Għal proprjetajiet Multipli, jekk ikunu kollha tal-istess tip, għodd flimkien il-valuri. |
Status tal-Proprjetà |
Dinamiku |
Lista |
L-aktar status riċenti tas-selfa tal-proprjetà. |
Forma tat-Titolu tal-Proprjetà |
Statiku |
Lista |
Forma rilevanti tat-titolu tal-proprjetà. Lokazzjoni fuq l-art biss, li fiha l-mutwatarju ġeneralment ikun is-sid ta’ bini jew ikun meħtieġ li jibni kif speċifikat fil-lokazzjoni. |
Skadenza tal-Fond Lokatizju tal-Proprjetà |
Statiku |
Data |
Ipprovdi l-eqreb data meta jiskadi l-interess tal-fond lokatizju. |
Ċens Pagabbli |
Dinamiku |
Numeriku |
Jekk il-proprjetà hija fond lokatizju, jekk jogħġbok ipprovdi l-kera attwali annwali tal-fond lokatizju pagabbli lil-lokatur. |
Data tal-Aħħar Valwazzjoni |
Dinamiku |
Data |
Data tal-aħħar valwazzjoni tal-proprjetà. |
L-Aktar Valwazzjoni Riċenti |
Dinamiku |
Numeriku |
L-aktar valwazzjoni riċenti tal-proprjetà. |
Bażi tal-Aktar Valwazzjoni Riċenti |
Dinamiku |
Lista |
Bażi tal-aktar Valwazzjoni riċenti. |
Munita taċ-Ċens |
Dinamiku |
Lista |
Munita taċ-Ċens (“Ċens Pagabbli”). |
Munita tal-Aktar Valwazzjoni Riċenti |
Dinamiku |
Lista |
Munita tal-Aktar Valwazzjoni Riċenti (“L-Aktar Valwazzjoni Riċenti”). |
Dettalji tad-Data tat-Titolizzazzjoni |
|||
Data tat-Titolizzazzjoni tal-Proprjetà |
Statiku |
Data |
Id-data li fiha l-proprjetà kienet ikkontribwita għal din it-titolizzazzjoni. Jekk din il-proprjetà tkun ġiet sostitwita, daħħal id-data tas-sostituzzjoni. Jekk il-proprjetà kienet parti mit-tranżazzjoni oriġinali, din tkun id-Data tat-Titolizzazzjoni. |
Perċentwal tas-Selfa Allokat fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Perċentwal tas-selfa allokat attribwibbli għall-proprjetà fid-Data tat-Titolizzazzjoni meta aktar minn proprjetà waħda tiggarantixxi s-selfa. |
Data tal-informazzjoni Finanzjarja fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Data |
Id-data tat-tmiem tal-informazzjoni finanzjarja għall-informazzjoni użata fiċ-ċirkolari tal-offerta (pereż. is-sena sad-data, annwali, kull tliet xhur jew it-12-il xahar ta’ qabel). |
Introjtu Operazzjonali Nett fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Dinamiku |
Numeriku |
Dħul tnaqqas minnu l-Ispejjeż Operazzjonali fid-Data tat-Titolizzazzjoni. |
Valwazzjoni fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Valwazzjoni tal-proprjetajiet li jiggarantixxu s-selfa fid-Data tat-Titolizzazzjoni kif deskritta fiċ-Ċirkolari tal-Offerta. |
Isem il-Valwatur fit-Titolizzazzjoni |
Statiku |
Test |
Isem tad-ditta ta’ valwazzjoni li wettqet il-valwazzjoni tal-proprjetà fit-titolizzazzjoni. |
Data tal-Valwazzjoni fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Dinamiku |
Data |
Id-data meta tħejjiet il-valwazzjoni għall-valuri divulgati fiċ-ċirkolari tal-offerta. |
Valur tal-Possess Vakant fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Dinamiku |
Numeriku |
Valur tal-Possess Vakant fid-Data tat-Titolizzazzjoni. |
Erja Kummerċjali |
Dinamiku |
Numeriku |
L-erja Kummerċjali totali netta li tista’ tinkera tal-proprjetà f’metri kwadri li sservi bħala garanzija għas-selfa fl-aktar rapport ta’ valwazzjoni riċenti. |
Erja Residenzjali |
Dinamiku |
Numeriku |
L-erja residenzjali totali netta li tista’ tinkera tal-proprjetà f’metri kwadri li sservi bħala garanzija għas-selfa skont l-aktar rapport ta’ valwazzjoni riċenti. |
Munita tal-informazzjoni Finanzjarja |
Dinamiku |
Lista |
Denominazzjoni tal-munita tas-selfa. |
Dettalji Finanzjarji YTD l-Aktar Riċenti tal-Proprjetà |
|||
Perċentwal Allokat Attwali tas-Selfa |
Dinamiku |
Numeriku |
Il-perċentwal allokat tas-selfa attribwibbli għall-proprjetà fid-Data tal-Pagament tas-Selfa meta jkun hemm aktar minn proprjetà waħda li tiggarantixxi s-selfa, is-somma tal-perċentwali kollha għandha tkun 100 %. Dan jista’ jkun stipulat fil-Ftehim tas-Selfa. |
Ammont Allokat Attwali tat-Tmiem tas-Selfa |
Dinamiku |
Numeriku |
Applika l-perċentwal Allokat Attwali għall-Bilanċ Reali pendenti fuq is-Selfa. |
L-Aktar informazzjoni Finanzjarja Riċenti mid-Data tal-Bidu |
Dinamiku |
Data |
L-ewwel jum tal-informazzjoni finanzjarja użata għall-aktar rapport finanzjarju operazzjonali riċenti (pereż. Kull Xahar, Kull Tliet Xhur, Sena sad-Data jew it-12-il Xahar ta’ Qabel). |
L-Aktar informazzjoni Finanzjarja Riċenti mid-Data tat-Tmiem |
Dinamiku |
Data |
Id-data tat-tmiem tal-informazzjoni finanzjarja użata għall-aktar rapport finanzjarju operazzjonali riċenti (pereż. Kull Xahar, Kull Tliet Xhur, Sena sad-Data jew it-12-il Xahar ta’ Qabel). |
L-Aħħar Xahar tas-Sena użat għar-Rappurtar tal-informazzjoni Finanzjarja |
Dinamiku |
Test/Numeriku |
Daħħal ix-xahar li fih se tintemm l-informazzjoni finanzjarja għal kull sena (l-aktar riċenti, ta’ qabel u t-tieni preċedenti). |
L-Aktar Indikatur Finanzjarju Riċenti |
Dinamiku |
Lista |
Dan l-attribut jintuża biex jiddeskrivi l-perjodu li għalih hija riflessal-aktar dejta finanzjarja riċenti. |
Dħul l-Aktar Riċenti |
Dinamiku |
Numeriku |
Id-dħul totali għall-perjodu kopert mill-aktar rapport finanzjarju operazzjonali riċenti (eż. Kull Xahar, Kull Tliet Xhur, Sena sad-Data jew it-12-il Xahar ta’ Qabel) għall-proprjetajiet kollha. Għal proprjetajiet multipli, għodd flimkien id-dħul. |
Spejjeż Operazzjonali l-Aktar Riċenti |
Dinamiku |
Numeriku |
Spejjeż operazzjonali totali għall-perjodu kopert mill-aktar rapport finanzjarju operazzjonali riċenti (pereż. Kull Xahar, Kull Tliet Xhur, Sena sad-Data jew it-12-il Xahar ta’ Qabel) għall-proprjetajiet kollha. |
Introjtu Operazzjonali Nett l-Aktar Riċenti |
Dinamiku |
Numeriku |
Dħul totali tnaqqas minnu l-ispejjeż operazzjonali totali għall-perjodu kopert mill-aktar rapport finanzjarju operazzjonali riċenti. |
Nefqa Kapitali l-Aktar Riċenti |
Dinamiku |
Numeriku |
Nefqa Kapitali Totali (b’differenza mit-tiswijiet u l-manutenzjoni) għall-perjodu kopert mill-aktar rapport finanzjarju operazzjonali riċenti (pereż. Kull Xahar, Kull Tliet Xhur, Sena sad-Data jew it-12-il Xahar ta’ Qabel) għall-proprjetajiet kollha. |
Fluss tal-Flus Nett l-Aktar Riċenti |
Dinamiku |
Numeriku |
Introjtu Operazzjonali Nett Totali tnaqqas minnu l-Ispejjeż Kapitali għall-perjodu kopert mill-aktar rapport finanzjarju operazzjonali riċenti. |
Ammont tas-Servizz tad-Dejn l-Aktar Riċenti |
Dinamiku |
Numeriku |
Pagamenti totali skedati tal-kapital u l-imgħax dovuti matul il-perjodu kopert mill-aktar rapport finanzjarju operazzjonali riċenti (pereż. Kull Xahar, Kull Tliet Xhur, Sena sad-Data jew it-12-il Xahar ta’ Qabel). |
DSCR l-Aktar Riċenti (NOI) |
Dinamiku |
Numeriku |
Ikkalkula d-DSCR fuq il-bażi tal-NOI għall-perjodu kopert mill-aktar rapport finanzjarju operazzjonali riċenti (pereż. Kull Xahar, Kull Tliet Xhur, Sena sad-Data jew it-12-il xahar ta’ qabel). |
Introjtu Kuntrattwali Annwali mill-Kera |
Dinamiku |
Numeriku |
Introjtu kuntrattwali annwali mill-kera derivat mill-aktar skeda riċenti tal-kirja tal-Mutwatarju. |
Dettalji tal-Okkupanza tal-Proprjetà |
|||
Okkupanza mid-Data |
Dinamiku |
Data |
Id-data tal-aktar pagament tal-kirja//skeda tal-kirja riċenti riċevut. (għall-proprjetajiet tal-ospitalità (lukandi) u tal-kura tas-saħħa uża l-okkupanza medja għall-perjodu li jirreferu għalih ir-rapporti finanzjarji). |
Okkupanza Fiżika fid-Data tat-Titolizzazzjoni |
Dinamiku |
Numeriku |
Fit-Titolizzazzjoni, il-perċentwal disponibbli ta’ spazju li jista’ jinkera li fil-fatt ikun okkupat (jiġifieri fejn l-inkwilini jkunu realment f’okkupazzjoni u mhux vakati). Għandu jiġi derivat mill-pagament tal-kirjiet jew dokument ieħor li jindika l-okkupanza b’mod konsistenti mal-informazzjoni tas-sena finanzjarja l-aktar riċenti. |
Okkupanza Fiżika l-Aktar Riċenti |
Dinamiku |
Numeriku |
L-aktar perċentwal riċenti disponibbli dwar l-ispazju li jista’ jinkera li fil-fatt ikun okkupat (jiġifieri fejn l-inkwilini jkunu realment f’okkupazzjoni u mhux vakati). Għandu jiġi derivat mill-pagament tal-kirjiet jew dokument ieħor li jindika l-okkupanza b’mod konsistenti mal-informazzjoni tas-sena finanzjarja l-aktar riċenti. |
Dejta Disponibbli Inkwilin b’Inkwilin |
Dinamiku |
Iva/Le |
L-informazzjoni dwar l-inkwilini hija disponibbli fuq bażi ta’ inkwilin b’inkwilin? |
Termini Medji Ponderati tal-Lokazzjoni |
Dinamiku |
Numeriku |
Termini medji ponderati tal-lokazzjoni fi snin. |
Termini Medji Ponderati tal-Lokazzjoni (l-Ewwel Brejk) |
Dinamiku |
Numeriku |
Termini medji ponderati tal-lokazzjoni (fi snin) wara l-opzjonijiet tal-ewwel brejk. |
Dettalji tal-Akbar Tliet Inkwilini |
|||
Perċentwali tal-Introjtu li jiskadi fi żmien xahar sa 12-il xahar |
Dinamiku |
Numeriku |
Perċentwal tal-introjtu li jiskadi fi żmien 1 sa 12 xahar. |
Perċentwali tal-Introjtu li jiskadi fi żmien 13-il xahar sa 24 xahar |
Dinamiku |
Numeriku |
Perċentwal tal-introjtu li jiskadi fi żmien 13 sa 24 xahar. |
Perċentwal tal-Introjtu li jiskadi fi żmien 25 sa 36 xahar |
Dinamiku |
Numeriku |
Perċentwal tal-introjtu li jiskadi fi żmien 25 sa 36 xahar. |
Perċentwal tal-Introjtu li jiskadi fi żmien 37 sa 48 xahar |
Dinamiku |
Numeriku |
Perċentwal tal-introjtu li jiskadi fi żmien 37 sa 48 xahar. |
Perċentwal tal-Introjtu li jiskadi fi żmien 49 xahar jew aktar |
Dinamiku |
Numeriku |
Perċentwal tal-introjtu li jiskadi fi żmien 49 xahar jew aktar. |
L-Akbar Inkwilin skont l-introjtu (Nett) |
Dinamiku |
Test/Numeriku |
Isem tal-akbar inkwilin attwali skont il-kera netta. |
Data tal-Iskadenza tal-Lokazzjoni tal-Akbar Inkwilin |
Dinamiku |
Data |
Id-data ta’ skadenza tal-lokazzjoni tal-akbar inkwilin attwali (skont il-kera netta). |
Kera Pagabbli mill-Akbar Inkwilin |
Dinamiku |
Numeriku |
Kera Annwali pagabbli mill-akbar inkwilin attwali. |
It-Tieni l-Akbar Inkwilin skont l-Introjtu (Nett) |
Dinamiku |
Test/Numeriku |
Isem tat-tieni l-akbar inkwilin attwali (skont il-kera netta). |
Data tal-Iskadenza tal-Lokazzjoni tat-Tieni l-Akbar Inkwilin |
Dinamiku |
Data |
Data ta’ skadenza tal-lokazzjoni tat-tieni l-akbar inkwilin attwali (kera netta annwali). |
Kera Pagabbli mit-Tieni l-Akbar Inkwilin |
Dinamiku |
Numeriku |
Kera Pagabbli mit-tieni l-akbar inkwilin attwali. |
It-Tielet l-Akbar Inkwilin skont l-Introjtu (Nett) |
Dinamiku |
Test/Numeriku |
Isem tat-tielet l-akbar inkwilin attwali (skont il-kera netta). |
Data tal-Iskadenza tal-Lokazzjoni tat-Tielet l-Akbar Inkwilin |
Dinamiku |
Data |
Data ta’ skadenza tat-tielet l-akbar inkwilin attwali (kera netta annwali). |
Kera Pagabbli mit-Tielet l-Akbar Inkwilin |
Dinamiku |
Numeriku |
Kera Pagabbli mit-tielet l-akbar inkwilin attwali. |
Munita tal-Kera |
Dinamiku |
Lista |
Denominazzjoni tal-munita tal-kera. |
Dettalji tal-Preklużjoni |
|||
Data li fiha l-Assi huwa Mistenni li jiġi Riżolt jew Prekluż |
Dinamiku |
Data |
Data estimata li s-Serviser Speċjali jistenna r-riżoluzzjoni. Jekk ikun hemm aktar minn proprjetà waħda, daħħal l-aħħar data mill-proprjetajiet affiljati. Jekk fi preklużjoni = Id-Data Mistennija tal-Preklużjoni u jekk il-Pussess tal-Proprjetà = Id-Data Mistennija tal-Bejgħ. |
Data tal-Bidu tal-Proċedimenti tal-Pussess |
Dinamiku |
Data |
Data li fiha l-proċedimenti tal-preklużjoni jew il-proċeduri alternattivi ta’ infurzar kienu mibdija kontra jew maqbula mill-mutwatarju. |
Data tar-Riċevitura |
Dinamiku |
Data |
Data li fiha nkiseb it-titolu għal (jew forma alternattiva ta’ kontroll effettiv u l-abilità ta’ disponiment minn) il-proprjetà tal-kollateral. |
INFORMAZZJONI DWAR IL-BONDS:
Isem tal-Attribut |
Statiku/Dinamiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Dettalji Ġenerali tal-Bonds |
|||
Identifikatur tal-Pula tat-Tranżazzjoni |
Statiku |
Test/Numerika |
L-istring ta’ identifikazzjoni unika tat-tranżazzjoni jew tal-pula. |
Data tad-Distribuzzjoni |
Statiku |
Data |
Id-data ta’ pagament tal-imgħax u tal-kapital tas-segment tal-bond. |
Data tar-Rekord |
Statiku |
Data |
Data li minnha trid tinżamm il-klassi tan-nota sabiex titqies bħala detentur tar-rekord. |
Isem il-Klassi tal-Bond |
Statiku |
Test/Numerika |
Designazzjoni (ġeneralment ittra u/jew numru) mogħti lil segment ta’ strument finanzjarju strutturat abbażi ta’ ipoteka kummerċjali li juri l-istess drittijiet, prijoritajiet u karatteristiċi kif definiti fil-prospett, jiġifieri Serje 1 Klassi A1 eċċ. |
CUSIP (Regola 144 A) |
Statiku |
Test/Numerika |
Kodiċi ta’ identifikazzjoni tat-titolu assenjat lil kull klassi ta’ nota jew segment skont l-istandards stabbiliti mill-Kumitat dwar Proċeduri Uniformi għall-Identifikazzjoni tat-Titoli, numru għar-rekwiżiti tar-Regola 144 A jew kodiċi ieħor tat-titoli stabbilit minn kambju jew entità oħra. |
Numru Internazzjonali għall-Identifikazzjoni tat-Titoli |
Statiku |
Test/Numerika |
Il-kodiċi ta’ identifikazzjoni tat-titoli assenjat lil kull klassi ta’ nota jew segment skont l-istandards stabbiliti mill-Organizzazzjoni Internazzjonali għall-Istandards (ISIN) jew kodiċi ieħor tat-titoli stabbilit minn kambju jew entità oħra. |
Kodiċi Komuni (Regola 144 A) |
Statiku |
Test/Numerika |
Kodiċi ta’ identifikazzjoni b’disa’ figuri maħruġ b’mod konġunt għal kull klassi ta’ nota jew segment mis-CEDEL u l-Euroclear. |
Numru Internazzjonali għall-Identifikazzjoni tat-Titoli (Reg. S) |
Statiku |
Test/Numerika |
Kodiċi ta’ identifikazzjoni tat-titoli assenjat lil kull klassi ta’ nota jew segment skont l-istandards stabbiliti mill-Organizzazzjoni Internazzjonali għall-Istandards (ISIN) għar-rekwiżiti tar-Regolament S jew kodiċi ieħor tat-titoli stabbilit minn kambju jew entità oħra. |
Kodiċi Komuni (Reg. S) |
Statiku |
Test/Numerika |
Kodiċi ta’ identifikazzjoni tat-titoli assenjat lil kull klassi ta’ nota jew segment skont l-istandards stabbiliti mill-Kumitat dwar Proċeduri Uniformi għall-Identifikazzjoni tat-Titoli, numru għar-rekwiżiti tar-Regolament S jew kodiċi ieħor tat-titoli stabbilit minn kambju jew entità oħra. |
Data tal-Ħruġ tal-Bond |
Statiku |
Data |
Id-data tal-ħruġ tal-bond. |
Data tal-Maturità Legali |
Statiku |
Data |
Data li fiha klassi ta’ nota jew segment speċifiku jridu jitħallsu lura sabiex ma jkunux f’inadempjenza. |
Munita |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ munita li fiha huwa espress il-valur monetarju tal-klassi tan-nota jew is-segment. |
Bilanċ Oriġinali tal-Kapital |
Statiku |
Numeriku |
Bilanċ kapitali oriġinali tal-klassi tan-nota jew is-segment speċifiku fid-data tal-ħruġ. |
Dettalji tal-Kapital tal-Bonds |
|||
Bandiera Nozzjonali |
Statiku |
Iva/Le |
Iva għal Nozzjonali, Le jekk din il-klassi ta’ nota jew segment tkun imgħax biss, jiġifieri strip tal-imgħax biss. |
Bilanċ tal-Kapital fil-Bidu |
Statiku |
Numeriku |
Bilanċ pendenti tal-kapital tal-klassi tan-nota jew is-segment fil-bidu tal-perjodu attwali. |
Kapital Skedat |
Statiku |
Numeriku |
Il-kapital skedat imħallas lill-klassi tan-nota jew is-segment matul il-perjodu. |
Kapital Mhux Skedat |
Dinamiku |
Numeriku |
Kapital mhux skedat imħallas lill-klassi tan-nota jew is-segment matul il-perjodu. |
Distribuzzjoni tal-Kapital Totali |
Dinamiku |
Numeriku |
Kapital totali (skedat u mhux skedat) imħallas lill-klassi tan-nota jew is-segment matul il-perjodu. |
Tip ta’ Amortizzament |
Statiku |
Lista |
Metodu ta’ amortizzament li bih il-klassi tan-nota jew is-segment jitħallsu perjodikament. |
Tul tal-Perjodu tal-Imgħax Biss |
Statiku |
Numeriku |
Tul tal-perjodu ta’ mgħax biss f’xhur. |
Imgħax Kapitalizzat |
Dinamiku |
Numeriku |
Kwalunkwe mgħax miżjud mal-bilanċ tal-klassi, inkluż l-amortizzament negattiv. |
Telf ta’ Kapital |
Dinamiku |
Numeriku |
Telf totali ta’ kapital għall-perjodu tar-rappurtar. |
Telf Kumulattiv ta’ Kapital |
Dinamiku |
Numeriku |
Telf ta’ kapital allokat b’mod kumulattiv sad-data. |
Bilanċ tal-Kapital fit-Tmiem |
Dinamiku |
Numeriku |
Bilanċ pendenti ta’ kapital tal-klassi tan-nota jew is-segment fit-tmiem tal-perjodu kurrenti. |
Fattur tan-Nota tal-Pagament |
Dinamiku |
Numeriku |
Kapital imħallas fuq il-klassi tan-nota jew is-segment fil-perjodu tar-rappurtar bħala frazzjon tal-bilanċ (inizjali) oriġinali tan-nota jew is-segment (0<x< 1), sa 12-il punt deċimali. |
Fattur tan-Nota tat-Tmiem |
Dinamiku |
Numeriku |
Kapital tal-klassi tan-nota jew is-segment fit-tmiem wara l-pagamenti tal-perjodu tar-rappurtar attwali bħala frazzjon tal-bilanċ (inizjali) oriġinali tan-nota jew is-segment (0<x< 1), sa 12-il punt deċimali. |
Data tal-Pagament tan-Nota li Jmiss |
Dinamiku |
Data |
Id-data tal-pagament/distribuzzjoni tal-klassi tan-nota jew is-segment fil-perjodu li jmiss. |
Dettalji tal-Imgħax tal-Bond |
|||
Tip ta’ Rata tal-Indiċi |
Statiku |
Lista |
Indiċi tal-imgħax bażi ta’ referenza kif definit fid-dokument tal-offerta applikabbli għall-klassi tan-nota jew is-segment speċifiċi. Indiċi tar-rata tal-imgħax attwali. |
Rata tal-Indiċi Attwali |
Dinamiku |
Numeriku |
Il-valur attwali tar-rata tal-indiċi applikata għall-klassi tan-nota jew is-segment speċifiċi matul il-perjodu tad-dovuti attwali, sa minimu ta’ 5 postijiet deċimali. |
Metodu tad-Dovuti |
Statiku |
Lista |
Metodu tad-dovuti li bih jiġu kkalkulati perjodikament il-klassi tan-nota jew is-segment. |
Ġranet tad-Dovuti Kurrenti |
Dinamiku |
Numeriku |
Numru ta’ ġranet tad-dovuti applikabbli għall-kalkolu tal-imgħax tar-rimessa fil-perjodu attwali. |
Imgħax Dovut |
Dinamiku |
Numeriku |
Ammont ta’ mgħax dovut. |
Limitu Massimu Applikabbli fuq il-Fondi Disponibbli |
Statiku |
Iva/Le |
Il-klassi tan-Nota tibbenefika minn mekkaniżmu ta’ Limitu Massimu fuq il-Fondi Disponibbli (AFC)? |
Ammont tat-Tnaqqis fil-Valutazzjoni |
Dinamiku |
Numeriku |
Tnaqqis fil-valutazzjoni attwali allokat għal din il-klassi. |
Tnaqqis Kumulattiv fil-Valutazzjoni |
Dinamiku |
Numeriku |
Tnaqqis allokat fil-valutazzjoni kumulattiva totali. |
Distribuzzjoni Oħra tal-Imgħax |
Dinamiku |
Numeriku |
Żidiet speċifiċi oħra mal-imgħax. |
Nuqqas Attwali fl-Imgħax |
Dinamiku |
Numeriku |
Ammont ta’ nuqqas fl-imgħax għal dan il-perjodu ta’ rappurtar għal din il-klassi. |
Nuqqas Kumulattiv fl-Imgħax |
Dinamiku |
Numeriku |
Nuqqas Kumulattiv fl-Imgħax sad-data. |
Distribuzzjoni tal-Imgħax Totali |
Dinamiku |
Numeriku |
Pagament totali tal-imgħax magħmul. |
Bilanċ tal-Imgħax Mhux Imħallas fil-Bidu |
Dinamiku |
Numeriku |
Nuqqas fl-imgħax pendenti fil-bidu tal-perjodu attwali. |
Imgħax Mhux Imħallas għal Terminu Qasir |
Dinamiku |
Numeriku |
Kwalunkwe mgħax differit fil-perjodu attwali u pagabbli fid-Data tal-Pagament li jmiss. |
Imgħax Mhux Imħallas għal Terminu fit-Tul |
Dinamiku |
Numeriku |
Kwalunkwe mgħax differit fil-perjodu attwali u pagabbli fid-Data tal-Maturità. |
Avveniment ta’ Skattar tal-Limitu Massimu fuq il-Fondi Disponibbli |
Dinamiku |
Iva/Le |
Ġie skattat xi avveniment ta’ Limitu Massimu fuq il-Fondi Disponibbli (AFC). |
Rata tal-Indiċi tal-Perjodu li Jmiss |
Dinamiku |
Numeriku |
Valur tar-rata tal-Indiċi fil-perjodu li jmiss. |
Data tar-Risettjar tal-Indiċi li Jmiss |
Dinamiku |
Data |
Data tar-risettjar tar-Rata tal-Indiċi fil-perjodu li jmiss. |
Dettalji tal-Faċilità ta’ Likwidità |
|||
Faċilità ta’ Likwidità - Bilanċ tal-Bidu |
Dinamiku |
Numeriku |
Bilanċ inizjali tal-faċilità ta’ likwidità. |
Aġġustamenti fil-Faċilità tal-Likwidità |
Dinamiku |
Numeriku |
Kwalunkwe aġġustament fil-faċilità tal-likwidità. |
Prelevamenti mill-Faċilità tal-Likwidità |
Dinamiku |
Numeriku |
Ammont prelevat mill-faċilità tal-likwidità. |
Ripagamenti lill-Faċilità tal-Likwidità |
Dinamiku |
Numeriku |
Ammonti tar-ripagamenti lill-faċilità tal-likwidità. |
Bilanċ tal-Faċilità tal-Likwidità fl-Għeluq |
Dinamiku |
Numeriku |
Bilanċ tal-għeluq. |
Munita tal-Faċilità tal-Likwidità |
Dinamiku |
Lista |
Munita tal-faċilità tal-likwidità. |
ANNESS III
Dejta f’Livell tas-Selfa - Mudell tar-Rappurtar għal strumenti finanzjarji strutturati appoġġati b’self lil intrapriżi żgħar u medji
ASSI:
Isem tal-Attribut |
Statiku/Dinamiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Data tal-Maturità tal-Pula |
Dinamiku |
Data |
Data tal-maturità tal-pula jew tal-portafoll attwali. |
Identifikatur tal-Pula |
Statiku |
Test/Numeriku |
L-istring ta’ identifikazzjoni unika tat-tranżazzjoni jew tal-pula/isem it-tranżazzjoni. |
Identifikatur tas-selfa |
Statiku |
Test/Numeriku |
L-identifikatur uniku għal kull selfa. |
Oriġinatur |
Statiku |
Test |
Il-mutwanti li avvanza s-selfa oriġinali. |
Identifikatur tas-Serviser |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku għal kull serviser biex jimmarka liema entità tkun qiegħda tisservizzja s-selfa. |
Isem is-Serviser |
Dinamiku |
Test |
Isem is-serviser. |
Identifikatur tal-mutwatarju |
Statiku |
Test/Numeriku |
L-identifikatur uniku għal kull mutwatarju - biex jippermetti li jiġu identifikati mutwatarji b’selfiet multipli fil-pula (pereż. aktar avvanzi/selfiet oħra murija bħala entrati separati) |
Informazzjoni dwar l-Obbligant |
|||
Pajjiż |
Statiku |
Lista |
Pajjiż tal-istabbiliment permanenti. |
Kodiċi Postali |
Statiku |
Test |
Bħala minimu jridu jingħataw l-ewwel żewġ jew tliet karattri. Tagħtix il-kodiċi postali sħiħ. |
Forma Legali tal-Obbligant/Tip ta’ Negozju |
Statiku |
Lista |
|
Segment tal-Mutwatarju skont Basel III |
Statiku |
Lista |
|
Affiljat tal-Oriġinatur? |
Statiku |
Iva/Le |
Il-mutwatarju huwa affiljat tal-oriġinatur? |
Tip ta’ Assi |
Statiku |
Lista |
|
Superjorità |
Dinamiku |
Lista |
|
Stima Interna mill-Bank tat-Telf fil-Każ ta’ Inadempjenza (LGD) |
Dinamiku |
Numeriku |
Telf fil-Każ ta’ Inadempjenza f’kundizzjonijiet ekonomiċi normali. |
Kodiċi Industrijali NACE |
Statiku |
Test/Numeriku |
Kodiċi industrijali NACE tal-mutwatarju. |
Karatteristiċi tal-Lokazzjoni |
|||
Data tal-Oriġini tas-Selfa |
Statiku |
Data |
Data tal-avvanz oriġinali tas-selfa. |
Data tal-Maturità Finali |
Statiku |
Data |
Data tal-maturità finali tas-selfa. |
Munita tad-Denominazzjoni tas-Selfa |
Statiku |
Lista |
Denominazzjoni tas-selfa. |
Selfa ħħeġġjata |
Dinamiku |
Iva/Le |
Is-selfa speċifika ġiet iħħeġġjata għar-riskju tal-munita? |
Bilanċ Oriġinali tas-Selfa |
Statiku |
Numeriku |
Bilanċ oriġinali totali tas-selfa. |
Bilanċ Kurrenti |
Dinamiku |
Numeriku |
Ammont tas-selfa pendenti fid-data tal-maturità tal-pula. Dan għandu jinkludi kwalunkwe ammont li jkun ikklassifikat bħala kapital fit-tranżazzjoni. Pereżempju jekk ikunu ġew miżjuda tariffi mal-bilanċ tas-selfa u jkunu parti mill-kapital fit-tranżazzjoni, dawn għandhom jiġu miżjuda. Esklużi kwalunkwe arretrati ta’ mgħax jew ammonti ta’ penali. |
Ammont tas-Selfa Titolizzat |
Statiku |
Numeriku |
Bilanċ tas-selfa titolizzata fid-data tal-maturità |
Frekwenza tal-Pagament tal-Kapital |
Statiku |
Lista |
Frekwenza tal-pagamenti tal-kapital dovuti, jiġifieri n-numru ta’ xhur bejn il-pagamenti. |
Frekwenza tal-Pagament tal-Imgħax |
Statiku |
Lista |
Frekwenza tal-pagamenti tal-imgħax dovuti, jiġifieri n-numru ta’ xhur bejn il-pagamenti. |
Tip ta’ Amortizzament |
Dinamiku |
Lista |
Tip ta’ amortizzament. |
Tip ta’ Selfa |
Statiku |
Lista |
|
Ammont Balloon |
Dinamiku |
Numeriku |
L-ammont tal-pagament tal-balloon |
Tip ta’ Pagament |
Dinamiku |
Lista |
|
Rata tal-Imgħax |
|||
Rata tal-Imgħax Kurrenti |
Dinamiku |
Numeriku |
Rata tal-imgħax attwali (%) |
Rata Massima tal-Imgħax |
Dinamiku |
Numeriku |
Limitu massimu tar-rata tal-imgħax (%). |
Rata Minima tal-Imgħax |
Statiku |
Numeriku |
Limitu minimu tar-rata tal-imgħax (%). |
Tip ta’ Rata tal-Imgħax |
Dinamiku |
Lista |
Tip ta’ Rata tal-Imgħax. |
Indiċi tar-Rata tal-Imgħax Kurrenti |
Dinamiku |
Lista |
Indiċi tar-rata tal-imgħax kurrenti (ir-rata ta’ referenza li magħha tiġi stabbilita r-rata tal-imgħax tal-ipoteka). |
Marġini tar-Rata tal-Imgħax Kurrenti |
Dinamiku |
Numeriku |
Il-marġini tar-rata tal-imgħax attwali (għal self b’rata fissa dan huwa l-istess bħar-rata tal-imgħax attwali, għal self b’rata varjabbli dan huwa l-marġini fuq jew taħt jekk l-input ikun negattiv) ir-rata tal-indiċi. |
Perjodu tar-Risettjar tal-Imgħax |
Statiku |
Lista |
|
Informazzjoni dwar il-Prestazzjoni |
|||
Ammont ta’ Arretrati tal-Imgħax |
Dinamiku |
Numeriku |
Bilanċ attwali ta’ arretrati tal-imgħax. |
Numru ta’ Ġranet f’Arretrati tal-Imgħax |
Dinamiku |
Numeriku |
Għadd ta’ jiem f’arretrati għal din is-selfa (fid-data tal-maturità tal-pula) skont id-definizzjoni tal-emittent. |
Ammont ta’ Arretrati tal-Kapital |
Dinamiku |
Numeriku |
Bilanċ attwali ta’ arretrati tal-kapital. Arretrati huma definiti bħala: Pagamenti totali tal-kapital dovut sal-lum TNAQQAS MINNHOM il-pagamenti totali ta’ kapital riċevuti sal-lum TNAQQAS MINNHOM kwalunkwe ammont kapitalizzat. |
Għadd ta’ Ġranet f’Arretrati tal-Kapital |
Dinamiku |
Numeriku |
Għadd ta’ jiem f’arretrati għal din is-selfa (fid-data tal-maturità tal-pula) skont id-definizzjoni tal-emittent. |
Inadempjenza jew Preklużjoni fuq is-selfa skont id-definizzjoni tat-tranżazzjoni |
Dinamiku |
Iva/Le |
Jekk kienx hemm inadempjenza jew preklużjoni fuq is-self skont id-definizzjoni tat-tranżazzjoni. |
Inadempjenza jew Preklużjoni fuq is-selfa skont id-definizzjoni ta’ Basel III |
Dinamiku |
Iva/Le |
Jekk kienx hemm inadempjenza jew preklużjoni fuq is-selfa skont id-definizzjoni ta’ Basel III. |
Raġuni għall-Inadempjenza (definizzjoni ta’ Basel II) |
Dinamiku |
Lista |
Bl-użu tad-Definizzjoni tar-Raġuni tal-Inadempjenza ta’ Basel II. |
Data tal-Inadempjenza |
Dinamiku |
Data |
Data meta seħħet l-inadempjenza fuq is-selfa skont id-definizzjoni tal-inadempjenza tat-tranżazzjoni. |
Ammont tal-Inadempjenza |
Dinamiku |
Numeriku |
Ammont totali ta’ inadempjenza (skont id-definizzjoni tal-inadempjenza tat-tranżazzjoni) qabel l-applikazzjoni tar-rikavati mill-bejgħ u l-irkupri. |
Irkupri Kumulattivi |
Dinamiku |
Numeriku |
L-irkupri totali li jinkludu r-rikavati kollha mill-bejgħ. Rilevanti biss għal selfiet li jkunu inadempjenti/ġew preklużi. |
Telf Allokat |
Dinamiku |
Numeriku |
Telf allokat sal-lum. |
Data Meta Ġie Allokat it-Telf |
Dinamiku |
Data |
Data meta kien allokat it-telf. |
PROFIL TAL-AMORTIZZAMENT:
Isem tal-Attribut |
Statiku/Dinamiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Bilanċ Pendenti fil-Perjodu 1 |
Dinamiku |
Numeriku |
Profil tal-amortizzament b’0 % prepagamenti |
Data tal-Bilanċ Pendenti fil-Perjodu 1 |
Dinamiku |
Data |
Data assoċjata mal-Bilanċ tal-Perjodu 1 |
Bilanċ Pendenti fil-Perjodu [2-120] |
Dinamiku |
Numeriku |
Profil tal-amortizzament b’0 % prepagamenti |
Data tal-Bilanċ Pendenti fil-Perjodu [2-120] |
Dinamiku |
Data |
Data assoċjata mal-Bilanċ tal-Perjodu [2-120] |
KOLLATERAL:
Isem tal-Attribut |
Statiku/Dinamiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Kollateral |
|||
ID tal-Kollateral |
Statiku |
Test |
Il-kodiċi uniku tal-kollateral għall-entità tal-oriġini. |
Identifikatur tas-selfa |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku tas-selfa assoċjat mal-kollateral. Dawn għandhom jaqblu mal-identifikaturi mill-attribut “Identifikatur tas-Selfa”. |
Tip ta’ Titolu |
Statiku |
Lista |
Hemm imposta Fissa jew Varjabbli fuq l-assi? |
Tip ta’ Kollateral |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ Kollateral. |
Ammont tal-Valwazzjoni Oriġinali |
Statiku |
Numeriku |
Valur tal-proprjetà mid-data tal-aħħar avvanz tas-qabel titolizzazzjoni. |
Data tal-Valwazzjoni Oriġinali |
Statiku |
Data |
Data tal-aħħar valwazzjoni tal-proprjetà fil-ħin tal-aħħar avvanz tas-selfa qabel titolizzazzjoni. |
Data tal-Valwazzjoni Attwali |
Dinamiku |
Data |
Din għandha tkun id-data tal-aktar valwazzjoni riċenti. |
Tip ta’ Valwazzjoni Oriġinali |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ valwazzjoni fl-oriġini. |
Gradazzjoni |
Dinamiku |
Test |
|
Kodiċi Postali tal-Proprjetà |
Statiku |
Test |
Bħala minimu jridu jingħataw l-ewwel żewġ jew tliet karattri. |
Kanal tal-Oriġini/Bank jew Diviżjoni tal-Arranġament |
Statiku |
Lista |
|
Munita tal-Kollateral |
Statiku |
Lista |
Din għandha tkun il-munita relatata mal-ammont tal-valwazzjoni fil-“Valur tal-Kollateral”. |
Numru ta’ Entrati ta’ Kollateral li Jiggarantixxu s-Selfa |
Dinamiku |
Numeriku |
Numru totali ta’ entrati ta’ kollateral li jiggarantixxu s-selfa. In-numru għandu jirrifletti n-numru ta’ rapporti ta’ kollateral sottomessi għas-selfa fil-fajl kurrenti. |
INFORMAZZJONI DWAR IL-BONDS:
Isem tal-Attribut |
Dinamiku/Statiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Attributi f’Dejta fuq Livell ta’ Titolu jew Bond |
|||
Data tar-Rapport |
Dinamiku |
Data |
Data li fiha nħareġ ir-rapport dwar it-tranżazzjoni. |
Emittent |
Statiku |
Test |
Isem l-emittent u s-serje tal-ħruġ, jekk applikabbli. |
Prelevamenti taħt il-Faċilità ta’ Likwidità |
Dinamiku |
Iva/Le |
Jekk it-tranżazzjoni jkollha faċilità ta’ likwidità, ikkonferma jekk kienx hemm prelevament jew le taħt il-faċilità ta’ likwidità fil-perjodu li jintemm fl-aħħar data tal-pagament tal-imgħax. |
Attributi f’Dejta fuq Livell tal-Kollateral |
|||
Kejl/Proporzjonijiet tal-Iskattaturi |
Dinamiku |
Iva/Le |
Seħħ xi avveniment ta’ skattar? Status ta’ diversi kejlijiet u proporzjonijiet tad-delinkwenza, dilwizzjoni, inadempjenza, telf u kejlijiet u proporzjonijiet simili tal-kollateral fir-rigward tal-amortizzament bikri tagħhom jew livelli oħra ta’ avvenimenti ta’ skattar, bħal fid-data tad-determinazzjoni attwali. |
Rata Medja ta’ Prepagament Kostanti |
Dinamiku |
Numeriku |
Ir-rapport għandu jinkludi l-veloċità tar-Rata ta’ Prepagament Kostanti (CPR) Medja (Avg) tas-selfiet sottostanti. Il-veloċità tas-CPR Avg hija l-ammont espress bħala perċentwal annwalizzat tal-kapital prepagat lil hinn mir-ripagamenti skedati. Il-veloċità tas-CPR Avg hija kkalkulata billi l-ewwel jiġi diviż il-Bilanċ Attwali tal-Kapital tas-Selfa (jiġifieri l-bilanċ reali) bil-Bilanċ Skedat tal-Kapital tas-Selfa meta wieħed jassumi li ma saru l-ebda prepagamenti (jiġifieri saru biss ir-ripagamenti skedati). Dan il-kwozjent imbagħad jittella’ esponenzjalment, fejn l-esponent ikun il-kwantità tnax diviża bin-numru ta’ xhur mill-ħruġ. Naqqas dan ir-riżultat minn wieħed u mbagħad immultiplikah b’mija (100) biex tiddetermina l-veloċità tas-CPR Avg. |
Attributi għall-Informazzjoni ta’ Kuntatt tar-Rapport dwar it-Tranżazzjoni |
|||
Punt ta’ Kuntatt |
Statiku |
Test |
Isem tad-dipartiment jew il-persuna/i ta’ kuntatt tas-sorsi ta’ informazzjoni. |
Informazzjoni ta’ Kuntatt |
Statiku |
Test |
Numru tat-telefon u l-indirizz elettroniku. |
INFORMAZZJONI DWAR IL-BONDS SKONT IS-SEGMENT:
Isem tal-Attribut |
Dinamiku/Statiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Attributi fil-Livell tas-Segment |
|||
Isem il-Klassi tal-Bond |
Statiku |
Test/Numerika |
Designazzjoni (ġeneralment ittra u/jew numru) mogħti lil segment ta’ Bonds li juru l-istess drittijiet, prijoritajiet u karatteristiċi kif definit fil-prospett, jiġifieri Serje 1, Klassi A1 eċċ. |
Numru Internazzjonali għall-Identifikazzjoni tat-Titoli |
Statiku |
Test/Numerika |
Il-kodiċi ta’ identifikazzjoni tat-titoli assenjat lil kull klassi ta’ SME skont l-istandards stabbiliti mill-Organizzazzjoni Internazzjonali għall-Istandards (ISIN) jew kodiċi uniku ieħor tat-titoli stabbilit minn kambju jew entità oħra. |
Data tal-Pagament tal-Imgħax |
Dinamiku |
Data |
Data perjodika li fiha jkun skedat li jseħħ l-aħħar pagament tal-imgħax lid-detenturi ta’ segment speċifiku tal-bonds. |
Data tal-Pagament tal-Kapital |
Dinamiku |
Data |
L-aħħar data perjodika li fiha jkun skedat li jseħħ pagament tal-kapital lid-detenturi ta’ segment speċifiku tal-bonds. |
Munita tal-Bond |
Statiku |
Test |
Denominazzjoni tal-bonds. |
Rata ta’ Referenza |
Statiku |
Lista |
Indiċi tal-imgħax bażi ta’ referenza kif definit fid-dokument tal-offerta (pereż. Euribor tliet xhur) applikabbli għal segment speċifiku tal-bonds. |
Maturità Legali |
Statiku |
Data |
Data li qabilha segment speċifiku tal-bonds irid jitħallas lura sabiex ma jkunx f’inadempjenza. |
Data tal-Ħruġ tal-Bonds |
Statiku |
Data |
Data li fiha nħarġu l-bonds. |
ANNESS IV
Dejta f’Livell tas-Selfa - Mudell tar-Rappurtar għal strumenti finanzjarji strutturati appoġġati b’self għal karozza
ASSI:
Isem tal-Attribut |
Statiku/Dinamiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Informazzjoni Speċifika għat-Tranżazzjoni |
|||
Data tal-Maturità tal-Pula |
Dinamiku |
SSSS-XX-JJ |
Data tal-maturità tal-pula jew tal-portafoll. Din hija d-data li fiha tkun referenzjata d-dejta dwar l-assi sottostanti fi ħdan ir-rapport. |
Identifikatur tal-Pula |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur tal-pula jew tal-portafoll/isem tat-tranżazzjoni. |
Isem is-Serviser |
Dinamiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku għal kull serviser biex jimmarka liema entità tkun qiegħda tisservizzja s-selfa jew il-lokazzjoni. |
Isem is-Serviser ta’ Riserva |
Dinamiku |
Test |
Isem tas-Serviser ta’ Riserva. |
Informazzjoni f’Livell tas-Selfa jew tal-Lokazzjoni |
|||
Identifikatur tas-Selfa jew tal-Lokazzjoni |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku għas-selfa jew il-lokazzjoni. L-ID ma għandux jinbidel matul il-perjodu tat-tranżazzjoni. |
Oriġinatur |
Statiku |
Test |
Mutwanti li avvanza s-selfa jew il-lokazzjoni oriġinali. |
Identifikatur tal-mutwatarju |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku għall-mutwatarju jew il-lokatarju. |
Identifikatur tal-Kumpanija tal-Grupp |
Dinamiku |
Test |
Identifikatur uniku tal-kumpanija tal-grupp li jidentifika l-kumpanija prinċipali aħħarija tal-mutwatarju. |
Denominazzjoni tal-Munita tas-Selfa jew tal-Lokazzjoni |
Statiku |
Lista |
Denominazzjoni tal-munita tas-selfa jew tal-lokazzjoni. |
Stat ta’ Impjieg tal-Mutwatarju |
Statiku |
Lista |
L-istat ta’ impjieg tal-applikant primarju. |
Introjtu Primarju |
Statiku |
9(11).99 |
Introjtu gross annwali sottoskritt tal-mutwatarju primarju. |
Munita tal-Introjtu Primarju |
Statiku |
Lista |
Denominazzjoni tal-munita tal-introjtu. |
Tip ta’ Amortizzament |
Dinamiku |
Lista |
Tip ta’ amortizzament. |
Verifika tal-Introjtu għall-Introjtu Primarju |
Statiku |
Lista |
Verifika tal-introjtu għall-introjtu primarju. |
Reġjun Ġeografiku |
Statiku |
Lista |
Reġjun fejn ikun jinsab il-mutwatarju fis-sottoskrizzjoni. |
Data tal-Oriġini |
Statiku |
SSSS-XX |
Data tal-avvanz oriġinali tas-selfa jew il-bidu tal-lokazzjoni. |
Maturità Mistennija tas-Selfa jew tal-Lokazzjoni |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data mistennija tal-maturità tas-selfa jew l-iskadenza tal-lokazzjoni. |
Terminu Oriġinali tas-Selfa jew tal-Lokazzjoni |
Statiku |
Numeriku |
Terminu kuntrattwali oriġinali (għadd ta’ xhur). |
Data taż-Żieda fil-Pula |
Statiku |
SSSS-XX |
Data meta s-selfa jew il-lokazzjoni kienet trasferita fl-SPV. |
Bilanċ Oriġinali tal-Kapital |
Statiku |
9(11).99 |
Bilanċ tal-kapital tas-selfa jew il-bilanċ skontat tal-lokazzjoni tal-mutwatarju (inklużi t-tariffi kapitalizzati) fl-oriġini. |
Bilanċ Pendenti Attwali tal-Kapital |
Dinamiku |
9(11).99 |
Bilanċ tas-selfa jew tal-lokazzjoni skontata tal-mutwatarju fid-data tal-maturità tal-pula. Dan għandu jinkludi kwalunkwe ammont li jkun garantit bil-vettura. Pereżempju jekk ikunu ġew miżjuda tariffi mal-bilanċ u jkunu parti mill-kapital fit-tranżazzjoni, dawn għandhom jiġu miżjuda. |
Pagament Skedat Dovut |
Dinamiku |
9(11).99 |
Pagament kuntrattwali skedat dovut li jmiss (il-pagament dovut jekk ma jkun hemm fis-seħħ l-ebda arranġament ieħor ta’ pagament). |
Frekwenza tal-Pagament Skedat |
Dinamiku |
Lista |
Frekwenza tal-Pagament Skedat. |
Ammont ta’ Ħlas Akkont |
Statiku |
9(11).99 |
Ammont ta’ depożitu/ħlas akkont fl-oriġini tas-selfa jew il-lokazzjoni (dan għandu jinkludi l-valur tal-vetturi mparta eċċ.) |
Proporzjon Selfa għall-Valur Oriġinali |
Statiku |
9(3).99 |
LTV tal-vettura fl-oriġini, li tista’ tkun arrodontita sal-eqreb 5 fil-mija. |
Tip ta’ Prodott |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ Prodott. |
Prezz tal-Opzjoni ta’ Xiri |
Statiku |
9(11).99 |
Ammont li l-mutwatarju jrid iħallas fit-tmiem tal-lokazzjoni jew is-selfa biex jieħu s-sjieda tal-vettura. |
Intervall għar-Risettjar tar-Rata tal-Imgħax |
Statiku |
9(2).99 |
Numru ta’ xhur bejn kull data tar-risettjar tar-rata tal-imgħax fuq is-selfa jew il-lokazzjoni. |
Rata tal-Imgħax jew ta’ Skont Attwali |
Dinamiku |
9(4).9(5) |
Rata tal-imgħax jew ta’ skont (%) totali attwali applikabbli għas-selfa jew il-lokazzjoni (tista’ tkun arrodontita għall-eqreb nofs wieħed fil-mija). |
Bażi tar-Rata tal-Imgħax Attwali |
Dinamiku |
Lista |
Bażi tar-rata tal-imgħax attwali. |
Marġini tar-Rata tal-Imgħax Kurrenti |
Dinamiku |
9(4).9(5) |
Marġini tar-rata tal-imgħax (%) attwali tas-selfa jew il-lokazzjoni (jista’ jiġi arrodontit għall-eqreb nofs wieħed fil-mija). Għal selfiet b’rata fissa, dan huwa l-istess bħar-Rata tal-Imgħax jew ta’ Skont Attwali. Għal selfiet b’rata varjabbli, dan huwa l-marġini fuq (jew taħt, f’liema każ jiddaħħal bħala negattiv) ir-rata tal-indiċi. |
Rata ta’ Skont |
Statiku |
9(4).9(5) |
Rata ta’ skont applikata għar-riċevibbli meta jinbiegħ lill-SPV (tista’ tiġi arrodontita għall-eqreb nofs wieħed fil-mija). |
Manifattur tal-Karozza |
Statiku |
Test |
Isem kummerċjali tal-manifattur tal-vettura. |
Mudell tal-Karozza |
Statiku |
Test/Numeriku |
Isem il-mudell tal-karozza. |
Karozza Ġdida jew Użata |
Statiku |
Lista |
Kundizzjoni tal-vettura fil-punt tas-selfa jew fl-oriġini tal-lokazzjoni. |
Valur Residwu Oriġinali tal-Vettura |
Statiku |
9(11).99 |
Valur residwu stmat tal-vettura, fid-data tas-selfa jew fl-oriġini tal-lokazzjoni. It-tweġiba tista’ tiġi arrodontita. |
Valur Residwu Titolizzat |
Statiku |
9(11).99 |
Ammont tal-valur residwu li jkun ġie titolizzat biss. It-tweġiba tista’ tiġi arrodontita. |
Valur Residwu Aġġornat tal-Vettura |
Dinamiku |
9(11).99 |
L-aktar valur residwu stmat riċenti tal-vettura fit-tmiem tal-kuntratt. It-tweġiba tista’ tiġi arrodontita. |
Data tal-Valwazzjoni Residwa Aġġornata tal-Vettura |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data meta kienet ikkalkulata l-aktar stima aġġornata riċenti tal-valur residwu tal-vettura. Jekk ma sar l-ebda aġġornament, daħħal id-data tal-valwazzjoni oriġinali. |
Tip ta’ Konsumatur |
Statiku |
Lista |
Forma legali tal-konsumatur. |
Metodu ta’ Pagament |
Dinamiku |
Lista |
Metodu ta’ pagament tas-soltu (jista’ jkun ibbażat fuq l-aħħar pagament riċevut). |
Data tat-Tneħħija mill-Pula |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data li fiha s-selfa jew il-lokazzjoni tneħħiet mill-pula, pereż. mar-riakkwist, tifdija, prepagament jew tmiem tal-proċess ta’ rkupru. |
Rata Massima tal-Imgħax |
Dinamiku |
9(4).9(8) |
Jekk hemm limitu massimu għar-rata tal-imgħax li tista’ tiġi ddebitata fuq dan il-kont, daħħal dan il-limitu massimu hawnhekk – tinkludix is-simbolu %. |
Rata Minima tal-Imgħax |
Dinamiku |
9(4).9(8) |
Jekk hemm limitu minimu għar-rata tal-imgħax li tista’ tiġi ddebitata fuq dan il-kont, daħħal dan il-limitu minimu hawnhekk – tinkludix is-simbolu %. |
Bilanċ tal-Arretrati |
Dinamiku |
9(11).99 |
Bilanċ attwali tal-arretrati. |
Numru ta’ Xhur f’Arretrati |
Dinamiku |
9(5).99 |
Numru ta’ xhur li s-selfa jew il-lokazzjoni tkun b’lura mid-data tal-maturità tal-pula. |
Data tal-Inadempjenza |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data tal-inadempjenza. |
Ammont Gross ta’ Inadempjenza |
Dinamiku |
9(11).99 |
Ammont gross ta’ inadempjenza fuq dan il-kont. |
Prezz tal-Bejgħ |
Dinamiku |
9(11).99 |
|
Telf mill-Bejgħ |
Dinamiku |
9(11).99 |
Ammont gross ta’ inadempjenza tnaqqas minnu r-rikavati mill-bejgħ (eskluża l-imposta fuq il-prepagament jekk subordinata għall-irkupri tal-kapital). |
Irkupri Kumulattivi |
Dinamiku |
9(11).99 |
Irkupri kumulattivi fuq dan il-kont, wara li jitnaqqsu l-kostijiet. |
Data tat-Tifdija |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data li fiha nfeda l-kont jew id-data meta ntemm il-proċess tal-irkupru għas-self inadempjenti. |
Telf fil-Valur Residwu |
Dinamiku |
9(11).99 |
Telf fil-valur residwu li jirriżulta mal-għoti lura tal-vettura. |
Status tal-Kont |
Dinamiku |
Lista |
Stat attwali tal-kont |
INFORMAZZJONI DWAR IL-BONDS:
Isem tal-Attribut |
Statiku/Dinamiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Informazzjoni f’Livell tal-Bonds |
|||
Data tar-Rapport |
Dinamiku |
SSSS-XX-JJ |
Data li fiha nħareġ ir-rapport dwar it-tranżazzjoni, jiġifieri d-data tas-sottomissjoni tal-mudell mimli tad-dejta fil-livell tas-selfa lir-repożitorju tad-dejta. |
Emittent |
Statiku |
Test |
Isem l-emittent u s-serje tal-ħruġ, jekk applikabbli. |
Il-Kontijiet Kollha ta’ Riserva fil-Mira Bilanċ |
Dinamiku |
Iva/Le |
Il-kontijiet kollha ta’ riserva (riserva ta’ flus, riserva mħallta, riserva ta’ tpaċija, eċċ.) qegħdin fil-livelli meħtieġa tagħhom? |
Prelevamenti taħt il-Faċilità ta’ Likwidità |
Dinamiku |
Iva/Le |
Il-faċilità ta’ likwidità ntużat biex tkopri nuqqasijiet fil-perjodu li jintemm fl-aħħar data tal-pagament tal-imgħax? |
Kejl/Proporzjonijiet tal-Iskattaturi |
Dinamiku |
Iva/Le |
Seħħ xi avveniment ta’ skattar? |
Rata tal-Prepagament Konstanti Annwalizzata |
Dinamiku |
9(3).99 |
Rata ta’ Prepagament Kostanti (CPR) annwalizzata tar-riċevibbli sottostanti abbażi tal-aktar CPR perjodika riċenti. CPR perjodika hija ugwali għall-kapital mhux skedat totali riċevut fl-aktar perjodu riċenti diviż bil-bilanċ tal-kapital fil-bidu tal-perjodu. |
Riċevibbli Totali Mibjugħa lill-SPV |
Dinamiku |
9(11).99 |
Total tal-ammont kapitali ta’ riċevibbli mibjugħa lill-SPV (jiġifieri fl-għeluq u matul il-perjodu ta’ rikostituzzjoni jekk applikabbli) sal-lum. |
Inadempjenzi Grossi Kumulattivi – Pula |
Dinamiku |
9(11).99 |
Total tal-inadempjenzi grossi kollha mill-għeluq, fl-ammont tal-munita. |
Irkupri Kumulattivi - Pula |
Dinamiku |
9(11).99 |
Total tal-irkupri kollha mill-għeluq, wara li jitnaqqsu l-kostijiet, fl-ammont tal-munita. |
Data tat-Tmiem tal-Perjodu Ċirkolanti |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data li fiha l-perjodu ċirkolanti jkun mistenni li jintemm, jew fil-fatt ikun intemm. |
Informazzjoni ta’ Kuntatt tar-Rapport dwar it-Tranżazzjoni |
|||
Punt ta’ Kuntatt |
Statiku |
Test/Numeriku |
Isem tad-dipartiment u l-persuna/i tal-punt tas-sorsi ta’ informazzjoni. |
Informazzjoni ta’ Kuntatt |
Statiku |
Test/Numeriku |
Numru tat-telefon u l-indirizz elettroniku. |
INFORMAZZJONI DWAR IL-BONDS SKONT IS-SEGMENT:
Isem tal-Attribut |
Dinamiku/Statiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Informazzjoni f’Livell tas-Segment |
|||
Isem il-Klassi tal-Bond |
Statiku |
Test/Numeriku |
Designazzjoni (ġeneralment ittra u/jew numru) mogħti lil dan is-segment ta’ bonds li juru l-istess drittijiet, prijoritajiet u karatteristiċi kif definit fil-prospett, jiġifieri Serje 1 Klassi A1a eċċ. |
Numru tal-Identifikazzjoni Internazzjonali tat-Titoli |
Statiku |
Test/Numeriku |
Kodiċi jew kodiċijiet internazzjonali għall-identifikazzjoni tat-titoli, jew jekk ma jkunx hemm ISIN, allura kwalunkwe kodiċi uniku ieħor tat-titoli bħal CUSIP, assenjat lil dan is-segment minn kambju jew entità oħra. Jekk ikun hemm aktar minn kodiċi wieħed, daħħalhom delimitati b’virgola. |
Data tal-Pagament tal-Imgħax |
Dinamiku |
SSSS-XX-JJ |
L-ewwel data li sseħħ, wara d-data tal-maturità tal-pula li qed tiġi rrappurtata, meta l-pagamenti tal-imgħax ikunu skedati li jiġu distribwiti lid-detenturi ta’ bonds ta’ dan is-segment. |
Data tal-Pagament tal-Kapital |
Dinamiku |
SSSS-XX-JJ |
L-ewwel data li sseħħ, wara d-data tal-maturità tal-pula li qed tiġi rrappurtata, meta l-pagamenti tal-kapital ikunu skedati li jiġu distribwiti lid-detenturi ta’ bonds ta’ dan is-segment. |
Munita tal-Bond |
Statiku |
Lista |
Denominazzjoni ta’ dan is-segment. |
Rata ta’ Referenza |
Statiku |
Lista |
Indiċi tal-imgħax bażi ta’ referenza kif definit fid-dokument tal-offerta (pereż. Euribor tliet xhur) applikabbli għal dan is-segment speċifiku. |
Maturità Legali |
Statiku |
SSSS-XX-JJ |
Data li qabilha dan is-segment speċifiku jrid jitħallas lura sabiex ma jkunx f’inadempjenza. |
Data tal-Ħruġ tal-Bonds |
Statiku |
SSSS-XX-JJ |
Data li fiha nħarġu l-bonds. |
Frekwenza tal-Pagament tal-Imgħax |
Statiku |
Lista |
Il-frekwenza li biha jkun dovut jitħallax l-imgħax fuq dan is-segment. |
ANNESS V
Dejta f’Livell tas-Selfa - Mudell tar-Rappurtar għal strumenti finanzjarji strutturati appoġġati b’selfiet lill-konsumaturi
ASSI:
Isem tal-Attribut |
Dinamiku/Statiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Informazzjoni Speċifika għat-Tranżazzjoni |
|||
Data tal-Maturità tal-Pula |
Dinamiku |
SSSS-XX-JJ |
Data tal-maturità tal-Pula jew tal-Portafoll. Din hija d-data li fiha tkun referenzjata d-dejta dwar l-assi sottostanti fi ħdan ir-rapport. |
Identifikatur tal-Pula |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur tal-Pula jew tal-Portafoll/isem it-tranżazzjoni. |
Isem is-Serviser |
Dinamiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku għal kull serviser biex jimmarka liema entità tkun qiegħda tisservizzja s-selfa.’ |
Isem is-Serviser ta’ Riserva |
Dinamiku |
Test |
Isem tas-Serviser ta’ Riserva. |
Informazzjoni f’Livell tas-Selfa |
|||
Identifikatur tas-selfa |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku għal selfa partikolari fil-pula. |
Oriġinatur |
Statiku |
Test |
Il-mutwanti li avvanza s-selfa oriġinali. |
Identifikatur tal-mutwatarju |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku għal mutwatarju. Dan irid ikun enkriptit (jiġifieri mhux in-numru tal-identifikazzjoni reali) biex tkun żgurta l-anonimità tal-mutwatarju. |
Denominazzjoni tal-Munita tas-Selfa |
Statiku |
Lista |
Denominazzjoni tal-munita tas-selfa. |
Limitu Totali ta’ Kreditu |
Dinamiku |
9(11).99 |
Għal selfiet bi prelevament mill-ġdid flessibbli/karatteristiċi ċirkolanti – l-ammont massimu tas-selfa li potenzjalment jista’ ikun pendenti. |
Data tat-Tmiem Ċirkolanti - Selfa |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Għal selfiet bi prelevament mill-ġdid flessibbli/karatteristiċi ċirkolanti – id-data meta jkunu mistennija li jiskadu l-karatteristiċi flessibbli, jiġifieri meta se jintemm il-perjodu ċirkolanti. |
Stat ta’ Impjieg tal-Mutwatarju |
Statiku |
Lista |
L-istat ta’ impjieg tal-applikant primarju. |
Introjtu Primarju |
Statiku |
9(11).99 |
Introjtu primarju gross annwali sottoskritt tal-mutwatarju (mhux kera). Għandu jiġi arrodontit għall-eqreb 1 000 unità. |
Munita tal-Introjtu Primarju |
Statiku |
Lista |
Denominazzjoni tal-munita tal-introjtu. |
Verifika tal-Introjtu għall-Introjtu Primarju |
Statiku |
Lista |
Verifika tal-introjtu għall-introjtu primarju. |
Reġjun Ġeografiku |
Statiku |
Lista |
Reġjun fejn jinsab il-mutwatarju. |
Data tal-Oriġini |
Statiku |
SSSS-XX |
Data tal-avvanz oriġinali tas-selfa. |
Maturità Mistennija tas-Selfa |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data ta’ maturità mistennija tas-selfa. |
Terminu Oriġinali tas-Selfa |
Statiku |
Numeriku |
Terminu kuntrattwali oriġinali (għadd ta’ xhur). |
Data taż-Żieda fil-Pula |
Statiku |
SSSS-XX |
Data meta s-selfa kienet trasferita fl-SPV. |
Bilanċ Oriġinali tal-Kapital |
Statiku |
9(11).99 |
Bilanċ oriġinali tal-kapital tas-selfa (inklużi t-tariffi kapitalizzati) fl-oriġini. |
Bilanċ Pendenti Attwali tal-Kapital |
Dinamiku |
9(11).99 |
Il-bilanċ tal-kapital tas-selfa pendenti mid-data tal-maturità tal-pula. Ħalli barra kwalunkwe arretrati ta’ mgħax jew ammonti ta’ penali. |
Pagament Skedat Dovut |
Dinamiku |
9(11).99 |
Pagament kuntrattwali skedat dovut li jmiss (il-pagament dovut jekk ma jkun hemm fis-seħħ l-ebda arranġament ieħor ta’ pagament). |
Frekwenza tal-Pagament Skedat |
Dinamiku |
Lista |
Frekwenza tal-Pagament. |
Metodu ta’ Ripagament |
Dinamiku |
Lista |
Tip ta’ ripagament tal-kapital. |
Intervall għar-Risettjar tar-Rata tal-Imgħax |
Statiku |
9(2).99 |
Numru ta’ xhur bejn kull data tar-risettjar tar-rata tal-imgħax. |
Rata tal-Imgħax Kurrenti |
Dinamiku |
9(4).9(8) |
Rata tal-imgħax attwali totali (%) applikabbli għas-selfa. Tinkludix is-simbolu %. |
Bażi tar-Rata tal-Imgħax Attwali |
Dinamiku |
Lista |
Bażi tar-rata tal-imgħax attwali. |
Marġini tar-Rata tal-Imgħax Kurrenti |
Dinamiku |
9(4).9(5) |
Marġini tar-rata tal-imgħax attwali (%) tas-selfa. Għal selfiet b’rata fissa, dan huwa l-istess bħar-Rata tal-Imgħax Attwali. |
Għadd ta’ Mutwatarji |
Dinamiku |
Numeriku |
Għadd ta’ mutwatarji għas-selfa. |
Perċentwal Prepagamenti permess |
Dinamiku |
9(3).99 |
Perċentwal massimu tal-bilanċ pendenti permess kull sena bħala prepagament mingħajr ma tiġġarrab penali. Tinkludix is-simbolu %. |
Imposti fuq Ripagament Bikri |
Dinamiku |
9(3).99 |
Perċentwal tal-bilanċ pendenti li huwa pagabbli bħala imposta jekk jinqabeż il-limitu ta’ prepagament. Tinkludix is-simbolu %. |
Tip ta’ Konsumatur |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ konsumatur fl-oriġini. |
Metodu ta’ Pagament |
Dinamiku |
Lista |
Metodu ta’ pagament tas-soltu (jista’ jkun ibbażat fuq l-aħħar pagament riċevut). |
Data tat-Tneħħija mill-Pula |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data li s-selfa tneħħiet mill-pula, pereż. mar-riakkwist, tifdija, prepagament jew tmiem tal-proċess ta’ rkupru. |
Impjegat |
Statiku |
Iva/Le |
Il-mutwatarju huwa impjegat tal-oriġinatur? |
Rata Massima tal-Imgħax |
Dinamiku |
9(4).9(8) |
Jekk ikun hemm limitu massimu għar-rata tal-imgħax li tista’ tiġi debitata fuq dan il-kont, daħħal dan il-limitu massimu hawnhekk. |
Rata Minima tal-Imgħax |
Dinamiku |
9(4).9(8) |
Jekk ikun hemm limitu minimu għar-rata tal-imgħax li tista’ tiġi debitata fuq dan il-kont, daħħal dan il-limitu minimu hawnhekk. |
Informazzjoni dwar il-Prestazzjoni |
|||
Bilanċ tal-Arretrati |
Dinamiku |
9(11).99 |
Bilanċ attwali tal-arretrati, definit bħala t-total tal-pagamenti kuntrattwali minimi dovuti iżda mhux imħallsa mill-mutwatarju. |
Numru ta’ Xhur f’Arretrati |
Dinamiku |
9(5).99 |
Numru ta’ xhur li s-selfa qiegħda b’lura mid-data tal-maturità tal-pula. |
Data tal-Inadempjenza |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data tal-inadempjenza. |
Ammont Gross ta’ Inadempjenza |
Dinamiku |
9(11).99 |
Ammont gross ta’ inadempjenza fuq dan il-kont. |
Irkupri Kumulattivi |
Dinamiku |
9(11).99 |
Irkupri kumulattivi fuq dan il-kont, wara li jitnaqqsu l-kostijiet. |
Data tat-Tifdija |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data li fiha nfeda l-kont jew id-data li fiha tlesta l-proċess ta’ rkupru għas-selfiet inadempjenti. |
Status tal-Kont |
Dinamiku |
Lista |
Status attwali tal-kont. |
Bilanċ tal-Arretrati Kapitalizzati |
Dinamiku |
9(11).99 |
Total ta’ arretrati kapitalizzati sal-lum. |
Data tal-Aktar Kapitalizzazzjoni Riċenti tal-Arretrati |
Dinamiku |
SSSS-XX |
L-aktar data riċenti li fiha l-arretrati ġew kapitalizzati fuq dan il-kont. |
INFORMAZZJONI DWAR IL-BONDS:
Isem tal-Attribut |
Dinamiku/Statiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
||||
Informazzjoni f’Livell ta’ Titoli jew Bonds |
|||||||
Data tar-Rapport |
Dinamiku |
SSSS-XX-JJ |
Data li fiha nħareġ ir-rapport dwar it-tranżazzjoni, jiġifieri d-data tas-sottomissjoni tal-mudell mimli tad-dejta fil-livell tas-selfa lir-repożitorju tad-dejta. |
||||
Emittent |
Statiku |
Test |
Isem l-emittent u s-serje tal-ħruġ, jekk applikabbli. |
||||
Kontijiet Kollha ta’ Riserva fil-Bilanċ fil-Mira |
Dinamiku |
Iva/Le |
Il-kontijiet kollha ta’ riserva (riserva ta’ flus, riserva mħallta, riserva ta’ tpaċija, eċċ.) qegħdin fil-livelli meħtieġa tagħhom? |
||||
Prelevamenti taħt il-Faċilità ta’ Likwidità |
Dinamiku |
Iva/Le |
Il-faċilità ta’ likwidità ntużat biex tkopri nuqqasijiet fil-perjodu li jintemm fl-aħħar data tal-pagament tal-imgħax? |
||||
Kejl/Proporzjonijiet tal-Iskattaturi |
Dinamiku |
Iva/Le |
Seħħ xi avveniment ta’ skattar? |
||||
Rata ta’ Prepagament Kostanti Annwalizzata |
Dinamiku |
9(3).99 |
Rata ta’ Prepagament Kostanti (CPR) annwalizzata tar-riċevibbli sottostanti abbażi tal-aktar CPR perjodika riċenti. CPR perjodika hija ugwali għall-kapital mhux skedat totali riċevut fl-aktar perjodu riċenti diviż bil-bilanċ tal-kapital fil-bidu tal-perjodu. Din imbagħad tiġi annwalizzata kif ġej:
|
||||
Riċevibbli Totali Mibjugħa lill-SPV |
Dinamiku |
9(11).99 |
Total tal-ammont kapitali ta’ riċevibbli mibjugħa lill-SPV (jiġifieri fl-għeluq u matul il-perjodu ta’ rikostituzzjoni jekk applikabbli) sal-lum. |
||||
Inadempjenzi Grossi Kumulattivi – Pula |
Dinamiku |
9(11).99 |
Total tal-inadempjenzi grossi kollha mill-għeluq, fl-ammont tal-munita. |
||||
Irkupri Kumulattivi - Pula |
Dinamiku |
9(11).99 |
Total tal-irkupri kollha fil-pula mill-għeluq, wara li jitnaqqsu l-kostijiet, fl-ammont tal-munita. |
||||
Data tat-Tmiem tal-Perjodu Ċirkolanti |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data li fiha l-perjodu ċirkolanti tat-tranżazzjoni jkun mistenni li jintemm, jew li fil-fatt ikun intemm. |
||||
Informazzjoni ta’ Kuntatt tar-Rapport dwar it-Tranżazzjoni |
|||||||
Punt ta’ Kuntatt |
Statiku |
Test/Numeriku |
Isem tad-dipartiment u l-persuna/i tal-punt tas-sorsi ta’ informazzjoni. |
||||
Informazzjoni ta’ Kuntatt |
Statiku |
Test/Numeriku |
Numru tat-telefon u l-indirizz elettroniku. |
INFORMAZZJONI DWAR IL-BONDS SKONT IS-SEGMENT:
Isem tal-Attribut |
Dinamiku/Statiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Informazzjoni f’Livell tas-Segment |
|||
Isem il-Klassi tal-Bond |
Statiku |
Test/Numeriku |
Designazzjoni (ġeneralment ittra u/jew numru) mogħti lil segment ta’ bonds li juru l-istess drittijiet, prijoritajiet u karatteristiċi kif definiti fil-prospett, jiġifieri Serje 1 Klassi A1a eċċ. |
Numru Internazzjonali għall-Identifikazzjoni tat-Titoli |
Statiku |
Test/Numeriku |
Kodiċi jew kodiċijiet internazzjonali għall-identifikazzjoni tat-titoli, jew jekk ma jkun hemm l-ebda ISIN, f’dak il-każ kwalunkwe kodiċi uniku ieħor tat-titoli bħal CUSIP, assenjat lil dan is-segment minn kambju jew entità oħra. Jekk ikun hemm aktar minn kodiċi wieħed, daħħalhom delimitati b’virgola. |
Data tal-Pagament tal-Imgħax |
Dinamiku |
SSSS-XX-JJ |
L-ewwel data li sseħħ, wara d-data tal-maturità tal-pula li qed tiġi rrappurtata, meta l-pagamenti tal-imgħax ikunu skedati li jiġu distribwiti lid-detenturi ta’ bonds ta’ dan is-segment. |
Data tal-Pagament tal-Kapital |
Dinamiku |
SSSS-XX-JJ |
L-ewwel data li sseħħ, wara d-data tal-maturità tal-pula li qed tiġi rrappurtata, meta l-pagamenti tal-kapital ikunu skedati li jiġu distribwiti lid-detenturi ta’ bonds ta’ dan is-segment. |
Munita tal-Bond |
Statiku |
Lista |
Denominazzjoni ta’ dan is-segment. |
Rata ta’ Referenza |
Statiku |
Lista |
Indiċi tal-imgħax ta’ referenza bażi kif definit fil-prospett applikabbli għal dan is-segment speċifiku. |
Maturità Legali |
Statiku |
SSSS-XX-JJ |
Data sa meta dan is-segment speċifiku jrid jitħallas lura b’mod sħiħ sabiex ma jkunx f’inadempjenza. |
Data tal-Ħruġ tal-Bonds |
Statiku |
SSSS-XX-JJ |
Data li fiha nħarġu l-bonds. |
Frekwenza tal-Pagament tal-Imgħax |
Statiku |
Lista |
Il-frekwenza li biha jkun dovut jitħallax l-imgħax fuq dan is-segment. |
ANNESS VI
Dejta f’Livell tas-Selfa - Mudell tar-Rappurtar għal strumenti finanzjarji strutturati appoġġati b’self fuq il-karti tal-kreditu
ASSI:
Isem tal-Attribut |
Dinamiku/Statiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Informazzjoni Speċifika għat-Tranżazzjoni |
|||
Data tal-Maturità tal-Pula |
Dinamiku |
SSSS-XX-JJ |
Data tal-maturità tal-pula jew tal-portafoll. Din hija d-data li fiha tkun referenzjata d-dejta dwar l-assi sottostanti fi ħdan ir-rapport. |
Identifikatur tal-Pula |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur tal-pula jew tal-portafoll, pereż. Master Issuer plc, jew SPV 2012-1 plc. |
Isem is-Serviser |
Statiku |
Test/Numeriku |
Isem tal-entità li tkun qiegħda tisservizzja l-kont. |
Isem is-Serviser ta’ Riserva |
Dinamiku |
Test/Numeriku |
Isem tas-serviser ta’ riserva. |
Bejjiegħ |
Statiku |
Test/Numeriku |
Isem il-Bejjiegħ. |
Tip ta’ Tranżazzjoni |
Statiku |
Lista |
Awtonoma, Fiduċjarja Ewlenija - Kapitalista, Fiduċjarja Ewlenija – Soċjalista jew Oħrajn. |
Informazzjoni f’Livell tas-Selfa |
|||
Identifikatur tal-Kont |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku għal kont partikolari fil-pula. Irid ikun enkriptit biex jiżgura l-protezzjoni tad-dejta. |
Oriġinatur |
Statiku |
Test/Numeriku |
Mutwanti li oriġina l-kont. Jekk ma jkunx magħruf, jekk jogħġbok daħħal Bejjiegħ. |
Identifikatur tal-mutwatarju |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku għal mutwatarju partikolari; irid ikun enkriptit biex jiżgura l-protezzjoni tad-dejta. Dan jista’ jkun l-istess bħall-Identifikatur tal-Kont. |
Denominazzjoni tal-Munita tar-Riċevibbli |
Statiku |
Lista |
Munita li fiha jkun denominat ir-riċevibbli. |
Data taż-Żieda fil-Pula |
Statiku |
SSSS-XX |
Data li fiha l-kont daħal fil-pula. |
Stat ta’ Impjieg tal-Mutwatarju |
Statiku |
Lista |
L-istat ta’ impjieg tal-applikant primarju. |
Munita tal-Introjtu Primarju |
Statiku |
Lista |
Denominazzjoni tal-munita tal-introjtu primarju. |
Verifika tal-Introjtu għall-Introjtu Primarju |
Statiku |
Lista |
Verifika tal-introjtu għall-introjtu primarju. |
Reġjun Ġeografiku |
Dinamiku |
Lista |
Reġjun fejn jinsab il-mutwatarju. |
Impjegat |
Statiku |
Iva/Le |
Il-mutwatarju huwa impjegat tal-oriġinatur jew tal-bejjiegħ? |
Data tal-Ftuħ tal-Kont |
Statiku |
SSSS-XX |
Data li fiha nfetaħ il-kont. |
Bilanċ Totali Attwali |
Dinamiku |
9(11).99 |
X’inhu l-ammont totali attwali dovut mill-mutwatarju (inklużi t-tariffi u l-imgħax kollha) fuq il-kont? |
Limitu tal-Kreditu Totali |
Dinamiku |
9(11).99 |
X’inhu l-limitu ta’ kreditu tal-mutwatarju fuq il-kont? |
Frekwenza tal-Pagament Skedat |
Dinamiku |
Lista |
X’inhi l-frekwenza minima li biha l-mutwatarju huwa obbligat li jagħmel il-pagamenti jekk ikollu bilanċ pendenti. |
Pagament Kuntrattwali Minimu li Jmiss |
Dinamiku |
9(11).99 |
Pagament minimu skedat li jmiss dovut mill-mutwatarju. |
Rendiment Imħallat Attwali |
Dinamiku |
9(3).99 |
Rendiment totali medju ponderat li jinkludi t-tariffi kollha applikabbli fl-aħħar data ta’ fatturazzjoni (jiġifieri dan ikun fatturat, mhux rendiment fi flus) (%). |
Bażi tar-Rata tal-Imgħax Attwali |
Dinamiku |
Lista |
Bażi tar-rata tal-imgħax attwali. |
Status tal-Kont |
Dinamiku |
Lista |
Status attwali tal-kont. |
Bilanċ tal-Arretrati |
Dinamiku |
9(11).99 |
Bilanċ attwali tal-arretrati, definit bħala t-total tal-pagamenti kuntrattwali minimi dovuti iżda mhux imħallsa mill-mutwatarju. |
Bilanċ tal-Arretrati Kapitalizzati |
Dinamiku |
9(11).99 |
Total ta’ arretrati kapitalizzati sal-lum. |
Data tal-Aktar Kapitalizzazzjoni Riċenti tal-Arretrati |
Dinamiku |
SSSS-XX |
L-aktar data riċenti li l-arretrati kienu kapitalizzati fuq din il-kard. |
Numru ta’ Ġranet f’Arretrati |
Dinamiku |
Numeriku |
Numru ta’ ġranet li l-kont ikun b’lura mid-data tal-maturità tal-pula. |
Metodu ta’ Pagament |
Dinamiku |
Lista |
Metodu ta’ pagament tas-soltu (jista’ jkun ibbażat fuq l-aħħar pagament riċevut). |
Data taċ-Charge Off |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data tal-inadempjenza. |
Ammont Oriġinali taċ-Charge Off |
Dinamiku |
9(11).99 |
Bilanċ totali fuq il-kont fid-data li l-kont ġie charged off. |
Irkupri Kumulattivi |
Dinamiku |
9(11).99 |
Irkupri kumulattivi – rilevanti biss għal kontijiet li ġew charged-off. Għal kontijiet li ma jkunux ġew charged-off, daħħal 0. |
INFORMAZZJONI DWAR IL-PULA U L-BONDS:
Isem tal-Attribut |
Dinamiku/Statiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Dejta f’Livell tal-Kollateral (Għandha timtela għall-istrutturi kollha) |
|||
Charge Offs Grossi fil-Perjodu |
Dinamiku |
9(11).99 |
Valur apparenti taċ-charge offs grossi ta’ kapital (jiġifieri qabel l-irkupri) għall-perjodu. Iċ-charge-off hija skont id-definizzjoni tat-tranżazzjoni, jew inkella skont il-prattika tas-soltu tal-mutwanti. |
Irkupri fil-Perjodu |
Dinamiku |
9(11).99 |
Irkupri grossi riċevuti matul il-perjodu. |
Delinkwenzi 30-59 Ġurnata % |
Dinamiku |
9(3).99 |
Ibbażati fuq il-bilanċ totali tar-riċevibbli, mhux in-numru ta’ kontijiet (%). |
Delinkwenzi 60-89 Ġurnata % |
Dinamiku |
9(3).99 |
Ibbażati fuq il-bilanċ totali tar-riċevibbli, mhux in-numru ta’ kontijiet (%). |
Delinkwenzi 90-119 Ġurnata % |
Dinamiku |
9(3).99 |
Ibbażati fuq il-bilanċ totali tar-riċevibbli, mhux in-numru ta’ kontijiet (%). |
Delinkwenzi 120-149 Ġurnata % |
Dinamiku |
9(3).99 |
Ibbażati fuq il-bilanċ totali tar-riċevibbli, mhux in-numru ta’ kontijiet (%). |
Delinkwenzi 150-179 Ġurnata % |
Dinamiku |
9(3).99 |
Ibbażati fuq il-bilanċ totali tar-riċevibbli, mhux in-numru ta’ kontijiet (%). |
Delinkwenzi 180+ Ġurnata % |
Dinamiku |
9(3).99 |
Ibbażati fuq il-bilanċ totali tar-riċevibbli, mhux in-numru ta’ kontijiet (%). |
Dilwizzjonijiet |
Dinamiku |
9(11).99 |
Tnaqqisiet totali fir-riċevibbli tal-kapital matul il-perjodu, jiġifieri inklużi l-pretensjonijiet ta’ frodi. |
Ġbir ta’ Dħul fil-Perjodu |
Dinamiku |
9(11).99 |
Ġbir trattat bħala dħul fil-perjodu. |
Ġbir ta’ Kapital fil-Perjodu |
Dinamiku |
9(11).99 |
Ġbir trattat bħala kapital fil-perjodu. |
Kwalunkwe Seħħ ta’ Skattar |
Dinamiku |
Iva/Le |
Seħħ xi avveniment ta’ skattar li għadu pendenti? pereż. kwalunkwe avveniment ta’ ħlas, kwalunkwe skattatur ibbażat fuq il-gradazzjoni, l-istatus jew il-valur tad-delinkwenzi, ir-rendiment, il-dilwizzjonijiet, l-inadempjenzi, eċċ. tal-oriġinatur. |
Daqs tal-SPV - Valur |
Dinamiku |
9(11).99 |
Valur nominali tar-riċevibbli kollha (kapital u imposti) li fihom il-fiduċjarja jew l-SPV ikollhom interess benefiċjarju fid-data tal-maturità. |
Daqs tal-SPV - Numru ta’ Kontijiet |
Dinamiku |
9(11).99 |
In-numru ta’ kontijiet li fihom il-fiduċjarja jew l-SPV ikollhom interess benefiċjarju fid-data tal-maturità. |
Daqs tal-SPV - Valur - Kapital Biss |
Dinamiku |
9(11).99 |
Valur nominali tar-riċevibbli kollha (kapital biss) li fihom il-fiduċjarja jew l-SPV ikollhom interess benefiċjarju fid-data tal-maturità. |
Bilanċ tan-Noti |
Dinamiku |
9(11).99 |
Il-valur nominali tan-noti kollha abbażi ta’ assi, kollateralizzati bir-riċevibbli fil-fiduċjarja jew l-SPV. |
Interess tat-Trasferitur % |
Dinamiku |
9(3).99 |
Interess reali attwali tat-trasferitur fil-fiduċjarja, espress bħala perċentwal. |
Ammont tal-Marġni Pożittiv |
Dinamiku |
9(11).99 |
L-ammont li jifdal wara l-interess tan-noti u ż-żieda ta’ kwalunkwe kont ta’ riserva. |
Data tar-Rapport |
Dinamiku |
SSSS-XX-JJ |
Data li fiha nħareġ ir-rapport dwar it-tranżazzjoni. |
Informazzjoni fil-livell tas-Serje (Għall-fiduċjarji ewlenin biss) |
|||
Isem is-Serje |
Statiku |
Test/Numeriku |
Isem is-serje, jekk parti minn fiduċjarja ewlenija. |
Interess tal-Investitur Għal Din is-Serje fl-Aħħar tal-Perjodu % |
Dinamiku |
9(3).9(5) |
Interess tal-investitur ta’ din is-serje fil-fiduċjarja, espress bħala perċentwal. |
Dħul Allokat Lil Din is-Serje |
Dinamiku |
9(11).99 |
Ammont ta’ dħul allokat lil din is-serje mill-fiduċjarja. |
Ammont tal-Marġni Pożittiv |
Dinamiku |
9(11).99 |
Ammont li jifdal wara li l-ġbir tal-perjodu ġie applikat b’mod sħiħ biex ikopri l-obbligi tal-emittent skont il-kaskata tad-dħul fid-dokumentazzjoni tat-tranżazzjoni. |
Informazzjoni ta’ Kuntatt tar-Rapport dwar it-Tranżazzjoni |
|||
Punt ta’ Kuntatt |
Statiku |
Test/Numeriku |
Isem tad-dipartiment u l-persuna/i tal-punt tas-sorsi ta’ informazzjoni. |
Informazzjoni ta’ Kuntatt |
Statiku |
Test/Numeriku |
Numru tat-telefon u indirizz elettroniku. |
INFORMAZZJONI DWAR IL-BONDS SKONT IS-SEGMENT:
Isem tal-Attribut |
Dinamiku/Statiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Informazzjoni f’Livell tas-Segment (Għal din is-serje biss) |
|||
Isem il-Klassi tal-Bond |
Statiku |
Test/Numeriku |
Designazzjoni (ġeneralment ittra u/jew numru) mogħti lil dan is-segment ta’ bonds li turi l-istess drittijiet, prijoritajiet u karatteristiċi kif definit fil-prospett, pereż. 2012 Klassi A1a eċċ. |
Numru Internazzjonali għall-Identifikazzjoni tat-Titoli |
Statiku |
Test/Numeriku |
Kodiċi jew kodiċijiet internazzjonali għall-identifikazzjoni tat-titoli, jew jekk ma jkun hemm l-ebda ISIN, f’dak il-każ kwalunkwe kodiċi uniku ieħor tat-titoli bħal CUSIP, assenjat lil dan is-segment minn kambju jew entità oħra. Jekk ikun hemm aktar minn kodiċi wieħed, daħħalhom delimitati b’virgola. |
Data tal-Pagament tal-Imgħax |
Dinamiku |
SSSS-XX-JJ |
L-ewwel data li sseħħ, wara d-data tal-maturità tal-pula li qed tiġi rrappurtata, meta l-pagamenti tal-imgħax ikunu skedati li jiġu distribwiti lid-detenturi ta’ bonds ta’ dan is-segment. |
Data tal-Pagament tal-Kapital |
Dinamiku |
SSSS-XX-JJ |
L-ewwel data li sseħħ, wara d-data tal-maturità tal-pula li qed tiġi rrappurtata, meta l-pagamenti tal-kapital ikunu skedati li jiġu distribwiti lid-detenturi ta’ bonds ta’ dan is-segment. |
Munita tal-Bond |
Statiku |
Lista |
Denominazzjoni ta’ dan is-segment. |
Rata ta’ Referenza |
Statiku |
Lista |
Indiċi tal-imgħax ta’ referenza bażi kif definit fil-prospett jew it-termini finali applikabbli għal dan is-segment speċifiku. |
Maturità Legali |
Statiku |
SSSS-XX-JJ |
Data sa meta dan is-segment speċifiku jrid jitħallas lura b’mod sħiħ sabiex ma jkunx f’inadempjenza. |
Data tal-Ħruġ tal-Bonds |
Statiku |
SSSS-XX-JJ |
Data li fiha nħareġ dan il-bond. |
Frekwenza tal-Pagament tal-Imgħax |
Statiku |
Lista |
Frekwenza li biha l-imgħax ikun dovut jitħallas fuq dan is-segment speċifiku. |
Isem tas-Serje |
Statiku |
Test/Numeriku |
Isem is-serje, jekk parti minn fiduċjarja ewlenija. Jekk awtonomu, użu l-Identifikatur tal-Pula. |
ANNESS VII
Dejta f’Livell tas-Selfa - Mudell tar-Rappurtar għal strumenti finanzjarji strutturati abbażi ta’ lokazzjonijiet lil individwi jew negozji
Isem tal-Attribut |
Dinamiku/Statiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Informazzjoni Speċifika għat-Tranżazzjoni |
|||
Data tal-Maturità tal-Pula |
Dinamiku |
SSSS-XX-JJ |
Data tal-maturità tal-Pula jew tal-Portafoll. Din hija d-data li fiha tkun referenzjata d-dejta dwar l-assi sottostanti fi ħdan ir-rapport. |
Identifikatur tal-Pula |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur tal-Pula jew tal-Portafoll/isem it-tranżazzjoni. |
Isem is-Serviser |
Dinamiku |
Test/Numeriku |
Isem is-serviser. |
Isem is-Serviser ta’ Riserva |
Dinamiku |
Test |
Isem tas-Serviser ta’ Riserva. |
Informazzjoni f’Livell tal-Lokazzjoni |
|||
Identifikatur tal-Lokazzjoni |
Statiku |
Test/Numeriku |
L-identifikatur uniku (ID) għal kull Lokazzjoni li għandu jkun enkriptit biex jiżgura l-anonimità. L-ID tal-Lokazzjoni ma għandux jinbidel matul il-perjodu tat-tranżazzjoni. |
Oriġinatur |
Statiku |
Test |
Mutwanti li avvanza l-Lokazzjoni oriġinali. Meta l-oriġinatur oriġinali ma jkunx magħruf, pereżempju fil-każ ta’ fużjonijiet, għandu jiġi pprovdut l-isem il-Bejjiegħ. |
Identifikatur tal-Lokatarju |
Statiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku (ID) għal kull Lokatarju li għandu jkun enkriptit (ma jurix l-isem reali) biex jiżgura l-anonimità - biex jippermetti li Lokatarji b’Lokazzjonijiet multipli fil-pula jiġu identifikati. |
Identifikatur tal-Kumpanija tal-Grupp |
Dinamiku |
Test/Numeriku |
Identifikatur uniku tal-kumpanija tal-grupp. |
Denominazzjoni tal-Munita tal-Lokazzjoni |
Statiku |
Lista |
Denominazzjoni tal-munita tal-lokazzjoni. |
Pajjiż |
Statiku |
Lista |
Pajjiż tal-istabbiliment permanenti tal-lokatarju. |
Reġjun Ġeografiku |
Statiku |
Lista |
Reġjun fejn ikun jinsab l-obbligant fis-sottoskrizzjoni. |
Forma Legali tal-Lokatarju/Tip ta’ Negozju |
Statiku |
Lista |
Forma legali tal-lokatarju. |
Segment tal-Mutwatarju skont Basel III |
Statiku |
Lista |
Korporazzjoni (1). |
Affiljat tal-Oriġinatur? |
Statiku |
Iva/Le |
Il-mutwatarju huwa affiljat tal-oriġinatur? |
Sindakata? |
Statiku |
Iva/Le |
Il-lokazzjoni hija sindakata? |
Klassifikazzjoni Interna tal-Bank |
Dinamiku |
99(3).99 |
Probabilità ta’ Inadempjenza interna tal-Bank fi żmien Sena. |
L-Aħħar Analiżi Interna tal-Klassifikazzjoni tal-Obbligant |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data tal-aħħar analiżi interna tal-obbligant kif imsemmija fil-“Klassifikazzjoni Interna tal-Bank”. |
Stima Interna mill-Bank tat-Telf fil-Każ ta’ Inadempjenza (LGD) |
Dinamiku |
9(3).99 |
Telf fil-Każ ta’ Inadempjenza f’kundizzjonijiet ekonomiċi normali. Tinkludix is-simbolu %. |
Kodiċi Industrijali NACE |
Statiku |
Test/Numeriku |
Kodiċi industrijali NACE tal-mutwatarju. |
Sussidjata |
Dinamiku |
Iva/Le |
Il-lokazzjoni hija sussidjata (safejn taf inti)? |
Data tat-Tneħħija mill-Pula |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Id-data li l-lokazzjoni tneħħiet mill-pula, pereż. mar-riakkwist, skadenza tat-terminu tal-lokazzjoni, prepagament jew tmiem tal-proċess ta’ rkupru. |
Karatteristiċi tal-Lokazzjoni |
|||
Data tal-Oriġini tal-Lokazzjoni |
Statiku |
SSSS-XX |
Data tal-oriġini tal-lokazzjoni. |
Data tal-Maturità tal-Lokazzjoni |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data ta’ skadenza mistennija tal-maturità tal-lokazzjoni. |
Data taż-Żieda fil-Pula |
Statiku |
SSSS-XX |
Data li fiha l-lokazzjoni kienet trasferita fl-SPV. Għal-lokazzjonijiet kollha fil-pula fid-data tal-maturità tal-pula. |
Terminu tal-Lokazzjoni |
Statiku |
99(4).99 |
Terminu kuntrattwali oriġinali (għadd ta’ xhur). |
Bilanċ Oriġinali tal-Kapital |
Statiku |
9(11).99 |
Il-bilanċ Kapitali oriġinali (jew skontat) tal-lokazzjoni (inklużi t-tariffi kapitalizzati) fl-oriġini. |
Bilanċ Pendenti Attwali tal-Kapital |
Dinamiku |
9(11).99 |
Bilanċ kapitali (jew skontat) tal-lokazzjoni pendenti fid-data tal-maturità tal-pula, inkluż kwalunkwe ammont li jkun ġie miżjud mal-bilanċ tal-lokazzjoni u li jkun parti mill-kapital fit-tranżazzjoni. |
Valur Residwu Titolizzat |
Statiku |
9(11).99 |
Ammont tal-valur residwu li jkun ġie titolizzat biss. |
Metodu ta’ Ripagament |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ ripagament tal-kapital. |
Frekwenza tal-Pagament tal-Kapital |
Statiku |
Lista |
Frekwenza tal-pagamenti tal-kapital dovuti, jiġifieri n-numru ta’ xhur bejn il-pagamenti. |
Frekwenza tal-Pagament tal-Imgħax |
Statiku |
Lista |
Frekwenza tal-pagamenti tal-imgħax dovuti, jiġifieri n-numru ta’ xhur bejn il-pagamenti. |
Pagament Dovut |
Dinamiku |
9(11).99 |
Il-pagament kuntrattwali perjodiku dovut li jmiss (il-pagament dovut jekk ma jkun hemm fis-seħħ l-ebda arranġament ieħor ta’ pagament). |
Prezz tal-Opzjoni ta’ Xiri |
Statiku |
9(11).99 |
Ammont li l-lokatarju jrid iħallas fi tmiem il-lokazzjoni biex jieħu s-sjieda tal-assi, għajr il-pagament imsemmi fl-attribut “Valur Residwu Titolizzat”. |
Ammont ta’ Ħlas Akkont |
Statiku |
9(11).99 |
Ammont ta’ depożitu/ħlas akkont fl-oriġini tal-lokazzjoni (dan għandu jinkludi l-valur tat-tagħmir impartat eċċ.). |
Tip ta’ Amortizzament |
Dinamiku |
Lista |
Tip ta’ amortizzament. |
Metodu ta’ Pagament |
Dinamiku |
Lista |
Metodu ta’ pagament tas-soltu (jista’ jkun ibbażat fuq l-aħħar pagament riċevut). |
Tip ta’ Prodott |
Statiku |
Lista |
Klassifikazzjoni tal-lokazzjoni, skont id-definizzjonijiet tal-lokatur. |
Valur Residwu Aġġornat tal-Assi |
Dinamiku |
9(11).99 |
L-aktar valur residwu previst riċenti tal-assi fi tmiem it-terminu tal-lokazzjoni. It-tweġiba tista’ tiġi arrodontita. |
Data tal-Valwazzjoni Residwa Aġġornata tal-Assi |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data meta ġiet ikkalkulata l-aktar stima aġġornata riċenti tal-valur residwu tal-assi. |
Rata tal-Imgħax |
|||
Intervall għar-Risettjar tar-Rata tal-Imgħax |
Statiku |
9(2).99 |
Numru ta’ xhur bejn kull data tar-risettjar tar-rata tal-imgħax. |
Rata tal-Imgħax jew ta’ Skont Attwali |
Dinamiku |
9(4).9(5) |
Rata tal-imgħax (%) jew rata ta’ skont attwali totali applikabbli għal-lokazzjoni. |
Bażi tar-Rata tal-Imgħax Attwali |
Dinamiku |
Lista |
Bażi tar-rata tal-imgħax attwali. |
Marġini tar-Rata tal-Imgħax Kurrenti |
Dinamiku |
9(4).9(5) |
Marġini tar-rata tal-imgħax attwali tal-lokazzjoni. |
Rata ta’ Skont |
Statiku |
9(4).9(5) |
Rata ta’ skont applikata għar-riċevibbli meta nbiegħ lill-SPV. |
Rata Massima tal-Imgħax |
Dinamiku |
9(4).9(8) |
Jekk ikun hemm limitu massimu għar-rata tal-imgħax li tista’ tiġi debitata fuq dan il-kont, daħħal dan il-limitu massimu hawnhekk. |
Rata Minima tal-Imgħax |
Dinamiku |
9(4).9(8) |
Jekk ikun hemm limitu minimu għar-rata tal-imgħax li tista’ tiġi debitata fuq dan il-kont, daħħal dan il-limitu minimu hawnhekk. |
Informazzjoni dwar il-Prestazzjoni |
|||
Bilanċ tal-Arretrati |
Dinamiku |
9(11).99 |
Bilanċ attwali tal-arretrati. Arretrati huma definiti bħala: Pagamenti totali dovuti sal-lum TNAQQAS MINNHOM il-pagamenti totali riċevuti sal-lum TNAQQAS MINNHOM kwalunkwe ammont kapitalizzat. Dan ma jinkludi l-ebda tariffa applikata għall-kont. |
Numru ta’ Xhur f’Arretrati |
Dinamiku |
9(5).99 |
Numru ta’ xhur li din il-Lokazzjoni qiegħda f’arretrati (fid-data tal-maturità tal-pula) skont id-definizzjoni tal-emittent. |
Inadempjenza jew Preklużjoni fuq il-Lokazzjoni |
Dinamiku |
Iva/Le |
Jekk kienx hemm inadempjenza jew preklużjoni fuq il-lokazzjoni skont id-definizzjoni tat-tranżazzjoni, jew inkella, skont id-definizzjoni tas-soltu tal-lokatur. |
Inadempjenza jew Preklużjoni fuq il-Lokazzjoni skont id-definizzjoni ta’ Basel III |
Dinamiku |
Iva/Le |
Jekk kienx hemm inadempjenza jew preklużjoni fuq il-Lokazzjoni skont id-definizzjoni ta’ Basel III. |
Raġuni għall-Inadempjenza (definizzjoni ta’ Basel III) |
Dinamiku |
Lista |
Billi tintuża d-definizzjoni ta’ Basel III, ir-raġuni għall-inadempjenza. |
Data tal-Inadempjenza |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data li seħħet l-inadempjenza fuq il-Lokazzjoni skont id-definizzjoni tal-inadempjenza tat-tranżazzjoni, jew inkella, skont id-definizzjoni tas-soltu tal-lokatur. |
Ammont tal-Inadempjenza |
Dinamiku |
9(11).99 |
Ammont totali ta’ inadempjenza (skont id-definizzjoni tat-tranżazzjoni, jew inkella, skont id-definizzjoni tas-soltu tal-lokatur) qabel l-applikazzjoni tar-rikavati mill-bejgħ u l-irkupri. |
Irkupri Kumulattivi |
Dinamiku |
9(11).99 |
Irkupri kumulattivi fuq dan il-kont, wara li jitnaqqsu l-kostijiet. |
Telf Allokat |
Dinamiku |
9(11).99 |
Telf allokat sal-lum. |
Data tat-Tifdija |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data li fiha ġie mifdi l-kont jew id-data meta tlesta l-proċess tal-irkupru għal-lokazzjonijiet inadempjenti. |
Data Meta Ġie Allokat it-Telf |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data meta kien allokat it-telf. |
Status tal-Kont |
Dinamiku |
Lista |
Status attwali tal-kont. |
Arretrati Xahar Ilu |
Dinamiku |
9(11).99 |
Bilanċ tal-arretrati (definit skont il-‘bilanċ tal-arretrati’) għax-xahar ta’ qabel. |
Arretrati Xahrejn Ilu |
Dinamiku |
9(11).99 |
Bilanċ tal-arretrati (definit skont il-‘bilanċ tal-arretrati’) xahrejn ilu. |
Litigazzjoni |
Dinamiku |
Iva/Le |
Immarka biex tindika l-proċedimenti ta’ litigazzjoni li jkunu għaddejjin (jekk il-kont ikun irkupra u ma jkunx għadu aktar litigat attivament, dan għandu jerġa’ jiġi ssettjat għal Le). |
Prezz tal-Bejgħ |
Dinamiku |
9(11).99 |
Prezz miksub mal-bejgħ tal-assi fil-każ ta’ preklużjoni, fl-istess denominazzjoni tal-munita bħal-lokazzjoni. |
Telf mill-Bejgħ |
Dinamiku |
9(11).99 |
Telf totali wara li jitnaqqsu t-tariffi, l-imgħax dovut, eċċ. wara l-applikazzjoni tar-rikavati mill-bejgħ (eskluża l-imposta fuq il-prepagament jekk subordinata għall-irkupri tal-kapital). |
Telf fil-Valur Residwu |
Dinamiku |
9(11).99 |
Telf fil-valur residwu li jirriżulta mar-ritorn tal-assi. |
Kollateral |
|||
Pajjiż tal-Assi |
Statiku |
Lista |
Pajjiż fejn ikun jinsab l-assi. |
Manifattur tal-Assi |
Statiku |
Test |
Isem il-manifattur. |
Isem l-Assi/Mudell |
Statiku |
Test |
Isem l-assi/mudell. |
Assi Ġdid jew Użat |
Statiku |
Lista |
Kundizzjoni tal-assi fil-punt tal-oriġini tal-lokazzjoni. |
Valur Residwu Oriġinali tal-Assi |
Statiku |
9(11).99 |
Valur residwu stmat tal-assi fid-data tal-oriġini tal-lokazzjoni. |
Tip ta’ Assi |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ Assi. |
Ammont Oriġinali tal-Valwazzjoni |
Statiku |
9(11).99 |
Valwazzjoni tal-assi fl-oriġini tal-lokazzjoni. |
Tip ta’ Valwazzjoni Oriġinali |
Statiku |
Lista |
Tip ta’ valwazzjoni fl-oriġini tal-lokazzjoni. |
Data tal-Valwazzjoni Oriġinali |
Statiku |
SSSS-XX |
Data tal-valwazzjoni tal-assi fl-oriġini. |
Ammont aġġornat tal-Valwazzjoni |
Dinamiku |
9(11).99 |
L-aħħar valwazzjoni tal-assi. |
Tip ta’ Valwazzjoni aġġornata |
Dinamiku |
Lista |
Tip ta’ valwazzjoni fl-aktar data ta’ valwazzjoni riċenti. |
Data tal-Valwazzjoni aġġornata |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data tal-aħħar valwazzjoni tal-assi. Jekk ma tkun saret l-ebda rivalwazzjoni mill-oriġini, daħħal id-data tal-valwazzjoni oriġinali. |
INFORMAZZJONI DWAR IL-BONDS:
Isem tal-Attribut |
Dinamiku/Statiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Informazzjoni f’Livell ta’ Titoli jew Bonds |
|||
Data tar-Rapport |
Dinamiku |
SSSS-XX-JJ |
Data li fiha nħareġ ir-rapport dwar it-tranżazzjoni, jiġifieri d-data tas-sottomissjoni tal-mudell mimli tad-dejta fil-livell tas-selfa lir-repożitorju tad-dejta. |
Emittent |
Statiku |
Test |
Isem l-emittent u s-serje tal-ħruġ, jekk applikabbli. |
Kontijiet Kollha ta’ Riserva fil-Bilanċ fil-Mira |
Dinamiku |
Iva/Le |
Il-kontijiet kollha ta’ riserva (riserva ta’ flus, riserva mħallta, riserva ta’ tpaċija, eċċ.) qegħdin fil-livelli meħtieġa tagħhom? |
Prelevamenti taħt il-Faċilità ta’ Likwidità |
Dinamiku |
Iva/Le |
Il-faċilità ta’ likwidità ntużat biex tkopri nuqqasijiet fil-perjodu li jintemm fl-aħħar data tal-pagament tal-imgħax? |
Kejl/Proporzjonijiet tal-Iskattaturi |
Dinamiku |
Iva/Le |
Seħħ xi avveniment ta’ skattar? |
Rata ta’ Prepagament Kostanti Annwalizzata |
Dinamiku |
9(3).99 |
Rata ta’ Prepagament Kostanti (CPR) annwalizzata tar-riċevibbli sottostanti abbażi tal-aktar CPR perjodika riċenti. CPR perjodika hija ugwali għall-kapital mhux skedat totali riċevut fl-aktar perjodu riċenti diviż bil-bilanċ tal-kapital fil-bidu tal-perjodu. |
Riċevibbli Totali Mibjugħa lill-SPV |
Dinamiku |
9(11).99 |
Total tal-ammont kapitali ta’ riċevibbli mibjugħa lill-SPV (jiġifieri fl-għeluq u matul il-perjodu ta’ rikostituzzjoni jekk applikabbli) sal-lum. |
Inadempjenzi Kumulattivi Grossi – Pula |
Dinamiku |
9(11).99 |
Total tal-inadempjenzi grossi kollha mill-għeluq, fl-ammont tal-munita. |
Irkupri Kumulattivi - Pula |
Dinamiku |
9(11).99 |
Total tal-irkupri kollha mill-għeluq, fl-ammont tal-munita. |
Data tat-Tmiem tal-Perjodu Ċirkolanti |
Dinamiku |
SSSS-XX |
Data li fiha l-perjodu ċirkolanti jkun mistenni li jintemm, jew fil-fatt ikun intemm. |
Informazzjoni ta’ Kuntatt tar-Rapport dwar it-Tranżazzjoni |
|||
Punt ta’ Kuntatt |
Statiku |
Test/Numeriku |
Isem tad-dipartiment u l-persuna/i tal-punt tas-sorsi ta’ informazzjoni. |
Informazzjoni ta’ Kuntatt |
Statiku |
Test/Numeriku |
Numru tat-telefon u l-indirizz elettroniku. |
INFORMAZZJONI DWAR IL-BONDS SKONT IS-SEGMENT:
Isem tal-Attribut |
Dinamiku/Statiku |
Tip ta’ Dejta |
Definizzjoni u Kriterji tal-Attribut |
Informazzjoni f’Livell tas-Segment |
|||
Isem il-Klassi tal-Bond |
Statiku |
Test/Numeriku |
Designazzjoni (ġeneralment ittra u/jew numru) mogħti lil dan is-segment ta’ bonds li juru l-istess drittijiet, prijoritajiet u karatteristiċi kif definit fil-prospett, jiġifieri Serje 1 Klassi A1a eċċ. |
Numru Internazzjonali għall-Identifikazzjoni tat-Titoli |
Statiku |
Test/Numeriku |
Kodiċi jew kodiċijiet internazzjonali għall-identifikazzjoni tat-titoli, jew jekk ma jkunx hemm ISIN, allura kwalunkwe kodiċi uniku ieħor tat-titoli bħal CUSIP, assenjat lil dan is-segment minn kambju jew entità oħra. |
Data tal-Pagament tal-Imgħax |
Dinamiku |
SSSS-XX-JJ |
L-ewwel data li sseħħ, wara d-data tal-maturità tal-pula li qed tiġi rrappurtata, meta l-pagamenti tal-imgħax ikunu skedati li jiġu distribwiti lid-detenturi ta’ bonds ta’ dan is-segment. |
Data tal-Pagament tal-Kapital |
Dinamiku |
SSSS-XX-JJ |
L-ewwel data li sseħħ, wara d-data tal-maturità tal-pula li qed tiġi rrappurtata, meta l-pagamenti tal-kapital ikunu skedati li jiġu distribwiti lid-detenturi ta’ bonds ta’ dan is-segment. |
Munita tal-Bond |
Statiku |
Lista |
Denominazzjoni ta’ dan is-segment. |
Rata ta’ Referenza |
Statiku |
Lista |
Indiċi tal-imgħax ta’ referenza bażi kif definit fid-dokument tal-offerta applikabbli għal dan is-segment speċifiku tal-Bond. |
Maturità Legali |
Statiku |
SSSS-XX-JJ |
Data li qabilha dan is-segment speċifiku jrid jitħallas lura sabiex ma jkunx f’inadempjenza. |
Data tal-Ħruġ tal-Bonds |
Statiku |
SSSS-XX-JJ |
Data li fiha nħarġu l-bonds. |
Frekwenza tal-Pagament tal-Imgħax |
Statiku |
Lista |
Il-frekwenza li biha jkun dovut jitħallax l-imgħax fuq dan is-segment. |
ANNESS VIII
Rapporti tal-investitur
Rapporti tal-investitur għandhom jinkludu informazzjoni dwar:
(a) |
prestazzjoni tal-assi; |
(b) |
allokazzjoni dettaljata tal-fluss tal-flus; |
(c) |
lista tal-iskattaturi kollha tat-tranżazzjoni u l-istatus tagħhom; |
(d) |
lista tal-kontropartijiet kollha involuti fi tranżazzjoni, ir-rwol tagħhom u l-klassifikazzjonijiet tal-kreditu tagħhom; |
(e) |
dettalji tal-flus injettati fit-tranżazzjoni mill-oriġinatur/sponsor jew kwalunkwe appoġġ ieħor ipprovdut lit-tranżazzjoni li jinkludi kwalunkwe prelevament taħt jew użu ta’ kwalunkwe likwidità jew appoġġ ta’ kreditu pprovdut minn terza parti; |
(f) |
ammonti fil-kreditu tal-kuntratt ta’ investiment garantit u kontijiet tal-bank oħra; |
(g) |
dettalji ta’ kwalunkwe swap (pereż. rati, pagamenti u nozzjonali) u arranġamenti oħra ta’ ħħeġġjar għat-tranżazzjoni, inkluż kwalunkwe posting relatat ta’ kollateral; |
(h) |
definizzjonijiet ta’ termini ewlenin (bħal delinkwenzi, inadempjenzi u prepagamenti); |
(i) |
LEI, ISIN u kodiċijiet oħra għall-identifikazzjoni tat-titolu jew tal-entità tal-emittent u l-istrument finanzjarju strutturat; |
(j) |
dettalji ta’ kuntatt tal-entità li tipproduċi r-rapport tal-investitur. |