30.10.2014   

RO

Jurnalul Oficial al Uniunii Europene

L 309/1

(1)

Informațiile din notificările furnizate de instituțiile de credit ar trebui să fie suficient de detaliate pentru ca autoritățile competente din statul membru în care instituțiile au primit autorizarea de funcționare să poată fi în măsură să determine dacă structura administrativă și situația financiară a acestor instituții de credit sunt adecvate în vederea desfășurării activităților prevăzute pe teritoriul altui stat membru în care acestea doresc să funcționeze și ar trebui să ajute autoritățile competente din statul membru gazdă să se pregătească pentru supravegherea respectivelor instituțiilor de credit.

(2)

Pentru a face o distincție clară între notificările inițiale, cele efectuate în urma unei modificări a datelor din notificările inițiale și cele legate de încetarea planificată a activității unei sucursale, este necesară definirea anumitor termeni tehnici utilizați.

(3)

În vederea menținerii unor limite rezonabile pentru cantitățile de informații care trebuie notificate, doar informațiile care sunt relevante pentru evaluarea unei notificări inițiale ar trebui transmise autorităților competente. Notificarea inițială ar trebui să includă detalii pentru identificarea sucursalei și a instituției de credit care dorește să înființeze sucursala, precum și detalii privind programul de activitate al sucursalei preconizat de către instituția de credit. Aceste detalii ar trebui să includă previziunile financiare pentru următorii trei ani pentru a permite autorităților competente să se asigure că activitățile sucursalei nu vor submina soliditatea situației financiare a instituției de credit în viitor. Aceste detalii ar trebui, de asemenea, să includă informații privind nivelul și domeniul de aplicare al protecției oferite clienților sucursalei.

(4)

În cazul în care instituțiile de credit intenționează să desfășoare una sau mai multe dintre serviciile și activitățile de investiții definite la articolul 4 alineatul (1) punctul 2 din Directiva 2004/39/CE a Parlamentului European și a Consiliului (2) într-un un alt stat membru, autorităților competente din statul membru de origine ar trebui să li se transmită informații specifice referitoare la organizarea structurală a sucursalei. Aceste informații ar trebui să ofere detalii privind procedurile interne de asigurare a respectării cerințelor stabilite în directiva menționată anterior, astfel încât autoritățile competente să poată evalua gradul de adecvare al organizării structurale a sucursalei în ceea ce privește serviciile și activitățile de investiții avute în vedere.

(5)

Pentru a fi în măsură să ia o decizie în cunoștință de cauză în limita atribuțiilor și responsabilităților care le revin, autoritățile competente din statul membru de origine și din statul membru gazdă trebuie să primească informații actualizate în cazul modificării informațiilor cuprinse în notificarea pașaportului pentru sucursală, inclusiv când este vorba de încetarea activității sucursalei.

(6)

Prezentul regulament ar trebui să abordeze, de asemenea, notificarea de către instituțiile de credit a desfășurării de activități într-un stat membru gazdă prin furnizarea de servicii transfrontaliere. Dată fiind natura transfrontalieră a serviciilor, autoritățile competente din statele membre gazdă se confruntă adesea cu o lipsă de informații privind operațiunile efectuate în jurisdicțiile lor și, prin urmare, este esențial să se precizeze în detaliu ce informații trebuie să fie notificate.

(7)

Dispozițiile prezentului regulament sunt strâns legate, deoarece se referă la notificările legate de exercitarea dreptului de stabilire și a libertății de a presta servicii. În vederea asigurării coerenței dintre aceste dispoziții, care ar trebui să intre în vigoare în același timp, și pentru a oferi persoanelor supuse acestor obligații, inclusiv investitorilor care nu sunt rezidenți ai UE, o imagine cuprinzătoare în privința dispozițiilor și un acces sintetic la acestea, este de dorit ca anumite standarde tehnice de reglementare prevăzute în Directiva 2013/36/UE să fie incluse într-un singur regulament.

(8)

Dispozițiile din prezentul regulament ar trebui citite împreună cu dispozițiile din Regulamentul de punere în aplicare (UE) nr. 926/2014 al Comisiei (3).

(9)

Prezentul regulament se bazează pe proiectele de standarde tehnice de reglementare prezentate Comisiei de către Autoritatea europeană de supraveghere (Autoritatea bancară europeană, ABE).

(10)

ABE a efectuat consultări publice deschise cu privire la proiectele de standarde tehnice de reglementare pe care se bazează prezentul regulament, a analizat costurile și beneficiile potențiale aferente și a solicitat avizul Grupului părților interesate din domeniul bancar, instituit în conformitate cu articolul 37 din Regulamentul (UE) nr. 1093/2010 al Parlamentului European și al Consiliului (4),

1.

„notificarea pașaportului pentru sucursală” înseamnă o notificare efectuată în conformitate cu articolul 35 alineatul (1) din Directiva 2013/36/UE de către o instituție de credit care dorește să își deschidă o sucursală pe teritoriul unui alt stat membru și adresată autorităților competente din statul său membru de origine;

2.

„notificarea modificării informațiilor privind sucursala” înseamnă o notificare efectuată în conformitate cu articolul 36 alineatul (3) din Directiva 2013/36/UE de către o instituție de credit și adresată autorităților competente din statul membru de origine și din statul membru gazdă, referitoare la modificarea informațiilor comunicate în temeiul articolului 35 alineatul (2) litera (b), (c) sau (d) din respectiva directivă;

3.

„notificarea pașaportului pentru servicii” înseamnă o notificare efectuată în conformitate cu articolul 39 alineatul (1) din Directiva 2013/36/UE de către o instituție de credit care dorește să își exercite dreptul de a presta servicii, atunci când își desfășoară pentru prima dată activitățile pe teritoriul unui alt stat membru, și adresată autorităților competente din statul său membru de origine.

(a)

denumirea și adresa instituției de credit, precum și denumirea și locul principal de activitate preconizat al sucursalei;

(b)

programul de activitate prevăzut la alineatul (2).

(a)

tipurile de activități avute în vedere, care să cuprindă următoarele informații:

(b)

organizarea structurală a sucursalei, cu următoarele informații:

(c)

detalii privind experiența profesională a persoanelor care răspund de gestionarea sucursalei;

(d)

alte informații, care să cuprindă următoarele:

(a)

numele și datele de contact ale persoanelor care vor fi responsabile de procesul de încetare a activității sucursalei;

(b)

calendarul estimat pentru încetarea planificată și orice actualizare relevantă, pe măsură ce procesul evoluează;

(c)

informațiile privind procesul de încetare a relațiilor de afaceri cu clienții sucursalei.

(a)

activitățile enumerate în anexa I la Directiva 2013/36/UE pe care instituția de credit intenționează să le desfășoare pentru prima dată în statul membru gazdă;

(b)

activitățile care vor constitui activitatea principală a instituției de credit în statul membru gazdă;

(c)

data de începere preconizată pentru fiecare activitate principală de servicii, dacă este cazul.