This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 62021CA0078
Case C-78/21, PrivatBank and Others: Judgment of the Court (First Chamber) of 2 March 2023 (request for a preliminary ruling from the Administratīvā apgabaltiesa — Latvia) — AS ‘PrivatBank’, A, B, Unimain Holdings Limited v Finanšu un kapitāla tirgus komisija (Reference for a preliminary ruling — Articles 56 and 63 TFEU — Freedom to provide services — Free movement of capital — National measure imposing an obligation on a credit institution to terminate business relationships with non-nationals or no longer to enter into such relationships — Restriction — Article 65(1)(b) TFEU — Justification — Directive (EU) 2015/849 — Prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing — Proportionality)
Mål C-78/21, PrivatBank m.fl.: Domstolens dom (första avdelningen) av den 2 mars 2023 (begäran om förhandsavgörande från Administratīvā apgabaltiesa – Lettland) – AS ”PrivatBank”, A, B, Unimain Holdings Limited mot Finanšu un kapitāla tirgus komisija (Begäran om förhandsavgörande – Artiklarna 56 och 63 FEUF – Frihet att tillhandahålla tjänster – Fri rörlighet för kapital – Nationell åtgärd som innebär att ett kreditinstitut måste avsluta sina affärsförbindelser med utländska medborgare eller inte längre får etablera sådana affärsförbindelser – Restriktion – Artikel 65.1 b FEUF – Motivering – Direktiv (EU) 2015/849 – Åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism – Proportionalitet)
Mål C-78/21, PrivatBank m.fl.: Domstolens dom (första avdelningen) av den 2 mars 2023 (begäran om förhandsavgörande från Administratīvā apgabaltiesa – Lettland) – AS ”PrivatBank”, A, B, Unimain Holdings Limited mot Finanšu un kapitāla tirgus komisija (Begäran om förhandsavgörande – Artiklarna 56 och 63 FEUF – Frihet att tillhandahålla tjänster – Fri rörlighet för kapital – Nationell åtgärd som innebär att ett kreditinstitut måste avsluta sina affärsförbindelser med utländska medborgare eller inte längre får etablera sådana affärsförbindelser – Restriktion – Artikel 65.1 b FEUF – Motivering – Direktiv (EU) 2015/849 – Åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism – Proportionalitet)
EUT C 155, 2.5.2023, p. 6–7
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, GA, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
|
2.5.2023 |
SV |
Europeiska unionens officiella tidning |
C 155/6 |
Domstolens dom (första avdelningen) av den 2 mars 2023 (begäran om förhandsavgörande från Administratīvā apgabaltiesa – Lettland) – AS ”PrivatBank”, A, B, Unimain Holdings Limited mot Finanšu un kapitāla tirgus komisija
(Mål C-78/21 (1), PrivatBank m.fl.)
(Begäran om förhandsavgörande - Artiklarna 56 och 63 FEUF - Frihet att tillhandahålla tjänster - Fri rörlighet för kapital - Nationell åtgärd som innebär att ett kreditinstitut måste avsluta sina affärsförbindelser med utländska medborgare eller inte längre får etablera sådana affärsförbindelser - Restriktion - Artikel 65.1 b FEUF - Motivering - Direktiv (EU) 2015/849 - Åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism - Proportionalitet)
(2023/C 155/08)
Rättegångsspråk: lettiska
Hänskjutande domstol
Administratīvā apgabaltiesa
Parter i målet vid den nationella domstolen
Klagande: AS ”PrivatBank”, A, B, Unimain Holdings Limited
Motpart: Finanšu un kapitāla tirgus komisija
Domslut
|
1) |
Finansiella lån och krediter samt transaktioner i löpande räkning och över inlåningskonton hos finansinstitut, särskilt kreditinstitut, utgör kapitalrörelser i den mening som avses i artikel 63.1 FEUF. |
|
2) |
Artiklarna 56 första stycket och 63.1 FEUF ska tolkas så, att en administrativ åtgärd varigenom den behöriga myndigheten i en medlemsstat, för det första, förbjuder ett kreditinstitut att etablera affärsförbindelser med en fysisk eller juridisk person som inte har någon anknytning till den medlemsstat i vilken kreditinstitutet har sin hemvist och vars månatliga överföringar överstiger ett visst belopp och, för det andra, ålägger kreditinstitutet att avsluta sådana affärsförbindelser om de har inletts efter det att denna åtgärd har antagits, utgör en inskränkning i friheten att tillhandahålla tjänster i den mening som avses i den första av dessa bestämmelser och en restriktion för kapitalrörelser i den mening som avses i den andra av dessa bestämmelser. |
|
3) |
Artiklarna 56 första stycket och 63.1 FEUF ska tolkas så, att de inte utgör hinder för en administrativ åtgärd, genom vilken den behöriga myndigheten i en medlemsstat, för det första, förbjuder ett kreditinstitut att etablera affärsförbindelser med en fysisk person som inte har någon anknytning till den medlemsstat i vilken kreditinstitutet har sin hemvist och vars månatliga överföringar överstiger 15 000 euro, eller med en juridisk person vars ekonomiska verksamhet inte har någon anknytning till den medlemsstaten och vars månatliga överföringar överstiger 50 000 euro, och, för det andra, ålägger institutet att avsluta sådana affärsförbindelser om de har inletts efter det att åtgärden har antagits. Detta gäller dock under förutsättning att denna administrativa åtgärd för det första är motiverad av målet att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism eller som en nödvändig åtgärd för att förhindra överträdelser av nationella lagar och andra författningar om tillsyn av finansiella institut eller som en åtgärd som är motiverad av sådana hänsyn till allmän ordning som avses i artikel 65.1 b FEUF, för det andra är lämplig för att säkerställa att dessa mål uppnås, för det tredje inte går utöver vad som är nödvändigt för att uppnå dem och för det fjärde inte utgör ett alltför långtgående ingrepp i de rättigheter och intressen som skyddas i enlighet med artiklarna 56 och 63 FEUF och som det berörda kreditinstitutet och dess kunder åtnjuter. |