This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 62021CA0078
Case C-78/21, PrivatBank and Others: Judgment of the Court (First Chamber) of 2 March 2023 (request for a preliminary ruling from the Administratīvā apgabaltiesa — Latvia) — AS ‘PrivatBank’, A, B, Unimain Holdings Limited v Finanšu un kapitāla tirgus komisija (Reference for a preliminary ruling — Articles 56 and 63 TFEU — Freedom to provide services — Free movement of capital — National measure imposing an obligation on a credit institution to terminate business relationships with non-nationals or no longer to enter into such relationships — Restriction — Article 65(1)(b) TFEU — Justification — Directive (EU) 2015/849 — Prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing — Proportionality)
Predmet C-78/21, PrivatBank i dr.: Presuda Suda (prvo vijeće) od 2. ožujka 2023. (zahtjev za prethodnu odluku koji je uputio Administratīvā apgabaltiesa – Latvija) – AS „PrivatBank”, A, B, Unimain Holdings Limited/Finanšu un kapitāla tirgus komisija („Zahtjev za prethodnu odluku – Članci 56. i 63. UFEU a – Slobodno pružanje usluga – Slobodno kretanje kapitala – Nacionalna mjera kojom se kreditna institucija obvezuje da okonča poslovne odnose ili da više ne uspostavlja takve odnose s nedržavljanima – Ograničenje – Članak 65. stavak 1. točka (b) UFEU a – Opravdanje – Direktiva (EU) 2015/849 – Sprečavanje korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca ili financiranja terorizma – Proporcionalnost”)
Predmet C-78/21, PrivatBank i dr.: Presuda Suda (prvo vijeće) od 2. ožujka 2023. (zahtjev za prethodnu odluku koji je uputio Administratīvā apgabaltiesa – Latvija) – AS „PrivatBank”, A, B, Unimain Holdings Limited/Finanšu un kapitāla tirgus komisija („Zahtjev za prethodnu odluku – Članci 56. i 63. UFEU a – Slobodno pružanje usluga – Slobodno kretanje kapitala – Nacionalna mjera kojom se kreditna institucija obvezuje da okonča poslovne odnose ili da više ne uspostavlja takve odnose s nedržavljanima – Ograničenje – Članak 65. stavak 1. točka (b) UFEU a – Opravdanje – Direktiva (EU) 2015/849 – Sprečavanje korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca ili financiranja terorizma – Proporcionalnost”)
SL C 155, 2.5.2023, p. 6–7
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, GA, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
|
2.5.2023 |
HR |
Službeni list Europske unije |
C 155/6 |
Presuda Suda (prvo vijeće) od 2. ožujka 2023. (zahtjev za prethodnu odluku koji je uputio Administratīvā apgabaltiesa – Latvija) – AS „PrivatBank”, A, B, Unimain Holdings Limited/Finanšu un kapitāla tirgus komisija
(Predmet C-78/21 (1), PrivatBank i dr.)
(„Zahtjev za prethodnu odluku - Članci 56. i 63. UFEU a - Slobodno pružanje usluga - Slobodno kretanje kapitala - Nacionalna mjera kojom se kreditna institucija obvezuje da okonča poslovne odnose ili da više ne uspostavlja takve odnose s nedržavljanima - Ograničenje - Članak 65. stavak 1. točka (b) UFEU a - Opravdanje - Direktiva (EU) 2015/849 - Sprečavanje korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca ili financiranja terorizma - Proporcionalnost”)
(2023/C 155/08)
Jezik postupka: latvijski
Sud koji je uputio zahtjev
Administratīvā apgabaltiesa
Stranke glavnog postupka
Tužitelji: AS „PrivatBank”, A, B, Unimain Holdings Limited
Tuženik: Finanšu un kapitāla tirgus komisija
Izreka
|
1. |
Financijski zajmovi i krediti, kao i transakcije po tekućim i depozitnim računima kod financijskih institucija, a osobito kod kreditnih institucija, predstavljaju kretanja kapitala u smislu članka 63. stavka 1. UFEU-a. |
|
2. |
Članak 56. prvi stavak i članak 63. stavak 1. UFEU-a treba tumačiti na način da upravna mjera kojom nadležno nacionalno tijelo države članice kreditnoj instituciji, s jedne strane, zabranjuje uspostavljanje poslovnih odnosa s fizičkim ili pravnim osobama koje nisu povezane s državom članicom u kojoj je ta institucija osnovana i čiji mjesečni promet prelazi određeni iznos, kao i, s druge strane, nalaže toj instituciji da okonča takve poslovne odnose ako su uspostavljeni nakon donošenja te mjere, predstavlja ograničenje slobodnog pružanja usluga u smislu prvonavedene odredbe kao i ograničenje kretanja kapitala, u smislu drugonavedene odredbe. |
|
3. |
Članak 56. prvi stavak i članak 63. stavak 1. UFEU-a treba tumačiti na način da im se ne protivi upravna mjera kojom nadležno tijelo države članice, s jedne strane, kreditnoj instituciji zabranjuje uspostavljanje poslovnih odnosa s fizičkim osobama koje nisu povezane s državom članicom u kojoj ta institucija ima sjedište i čiji mjesečni promet premašuje 15 000 eura, ili s pravnim osobama čija gospodarska aktivnost nije povezana s tom državom članicom i čiji mjesečni promet premašuje 50 000 eura, kao i, s druge strane, nalaže navedenoj instituciji da okonča takve poslovne odnose ako su uspostavljeni nakon donošenja te mjere, pod uvjetom da je ta upravna mjera, kao prvo, opravdana ciljem sprečavanja pranja novca i financiranja terorizma ili zato što je nužna za sprečavanje povreda nacionalnih zakona i propisa u području bonitetnog nadzora financijskih institucija, ili je pak opravdana razlozima javnog poretka iz članka 65. stavka 1. točke (b) UFEU-a, kao drugo, ako je prikladna da zajamči ostvarenje tih ciljeva, kao treće, ako ne prekoračuje ono što je nužno za njihovo ostvarenje, i, kao četvrto, ako prekomjerno ne ugrožava prava i interese koji su zaštićeni u skladu s navedenim člancima 56. i 63. UFEU-a, koje uživaju dotična kreditna institucija i njezine stranke. |