AZ EURÓPAI KÖZPONTI BANK HATÁROZATA

(2014. június 5.)

a betétek, egyenlegek és többlet tartalékállományok díjazásáról

(EKB/2014/23)

(2014/337/EU)

AZ EURÓPAI KÖZPONTI BANK KORMÁNYZÓTANÁCSA,

tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre és különösen annak 127. cikke (2) bekezdésének első és negyedik francia bekezdésére,

tekintettel a Központi Bankok Európai Rendszere és az Európai Központi Bank Alapokmányára és különösen annak 3.1. cikke első és negyedik francia bekezdésére és 17., 18. és 22. cikkére,

tekintettel az eurorendszer monetáris politikai eszközeiről és eljárásairól szóló, 2011. szeptember 20-i EKB/2011/14 iránymutatásra (1),

tekintettel a transzeurópai automatizált valós idejű bruttó elszámolású rendszerről (TARGET2) szóló, 2012. december 5-i EKB/2012/27 iránymutatásra (2),

tekintettel az eszközök és források nemzeti központi bankok által történő belföldi kezelésének műveleteiről szóló, 2014. február 20-i EKB/2014/9 iránymutatásra (3),

mivel:

ELFOGADTA EZT A HATÁROZATOT:

1. cikk

A betétek kamatozása

Az EKB/2011/14 iránymutatás I. mellékletének a lekötött betétek gyűjtésére és a betéti rendelkezésre állásra vonatkozó rendelkezéseiben a „kamatozás” történhet: a) pozitív kamatlábon; b) nulla százalékos kamatlábon; vagy c) negatív kamatlábon. A negatív kamatláb a betétesnek az érintett eurorendszerbeli központi bankkal számára történő fizetés kötelezettségével jár, beleértve ezen eurorendszerbeli központi bank jogát az ügyfél számlájának megfelelő megterhelésére.

2. cikk

A többlet tartalékállományok kamatozása

Az előírt kötelező tartalék összegét meghaladó tartalékállomány a nulla százalék vagy a betéti rendelkezésre állás kamatlába közül az alacsonyabbnak megfelelő mértéken kamatozik.

3. cikk

A TARGET2 egyenlegek kamatozása

A fizetési modul számlák és alszámláik a nulla százalék vagy a betéti rendelkezésre állás kamatlába közül az alacsonyabbnak megfelelő mértéken kamatoznak, kivéve, ha azokat a kötelező tartalék tartására használják.

4. cikk

A kormányzati betétek kamatozása

(1)   Bármely naptári napon valamennyi, egy NKB-nál elhelyezett egynapos és lekötött kormányzati betétek teljes összege, amely meghaladja az alábbiak bármelyikét: a) 200 millió euro; vagy b) azon tagállam bruttó nemzeti össztermékének a 0,04 %-a, amelyben az NKB székhelye van, nulla százalékos kamattal kell díjazni. Amennyiben ezen a napon a betéti konstrukciók kamata negatív, akkor a betéti konstrukciók kamatát meg nem haladó mértékű kamat alkalmazandó. A negatív kamat a betétesnek az érintett NKB-val számára történő fizetés kötelezettségével jár, beleértve ezen NKB jogát az adott kormányzati betéti számla megfelelő megterhelésére.

(2)   Az (1) bekezdés a) csak abban az esetben alkalmazandó, ha a Kormányzótanács a betéti konstrukciók kamatának nulla százalék alá történő csökkentéséről határoz, és b) az az EKB/2014/9 iránymutatás 5. cikke (3) bekezdésével és 11. cikkével együttesen értelmezendő, feltéve, hogy az EKB/2014/9 iránymutatás a Kormányzótanács betéti konstrukciók kamatának nulla százalék alá történő csökkentéséről szóló határozatát megelőző naptári napon csak az NKB-knál tartott lekötött betétek fennmaradó egyenlegére és fennmaradó vonatkozó lejáratára alkalmazandó.

(3)   Az Európai Unió/a Nemzetközi Valutaalap és a más összehasonlítható pénzügyi támogatási programokhoz kapcsolódó, az NKB-knál vezetett számlákon tartott kormányzati betétekre az EKB/2014/9 iránymutatás 5. cikkének (1) bekezdésében említett mértékű, vagy nulla százalékos díjazás közül a magasabb vonatkozik, de e betéteket nem kell figyelembe venni az (1) bekezdésben említett értékhatár összegének számítása során.

5. cikk

Az EKB-nál tartott egyes betétek kamatozása

Az EKB/2003/14 (4), az EKB/2010/31 (5) és az EKB/2010/17 határozattal (6) összhangban az EKB-nál fenntartott számlák továbbra is a betéti konstrukciók kamatával kamatoznak. Amennyiben azonban e számlákon azon időpontot megelőzően kell betétet tartani, hogy az adott mechanizmusra alkalmazandó jogi vagy szerződéses szabályokkal összhangban fizetést kellene teljesíteni, az ilyen betétek az ezen előzetes időszak alatt a betéti konstrukciók kamata vagy nulla százalék közül a magasabbnak megfelelő mértéken kamatoznak.

6. cikk

Hatálybalépés

Ez a határozat az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetésének napján lép hatályba.

(1)  HL L 331., 2011.12.14., 1. o.

(2)  HL L 30., 2013.1.30., 1. o.

(3)  HL L 159., 2014.5.28., 56. o.

(4)  Az EKB 2003. november 7-i EKB/2003/14 határozata az Európai Közösség által a középtávú pénzügyi támogatási mechanizmus keretében végzett hitelnyújtási és hitelfelvételi műveletek kezeléséről (HL L 297., 2003.11.15., 35. o.).

(5)  Az EKB 2010. december 20-i EKB/2010/31 határozata az azon tagállamoknak nyújtandó EFSF-hitelekkel kapcsolatos fizetések feldolgozására szóló számlák megnyitásáról, amelyek pénzneme az euro (Hl L 10., 2011.1.14., 7. o.).

(6)  Az EKB 2010. október 14-i EKB/2010/17 határozata az Unió által az európai pénzügyi stabilizációs mechanizmus keretében végzett forrásbevonási és hitelezési műveletek nyilvántartásáról (HL L 275., 2010.10.20., 10. o.).