This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 32022R2111
Commission Delegated Regulation (EU) 2022/2111 of 13 July 2022 supplementing Regulation (EU) 2020/1503 of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards specifying conflicts of interest requirements for crowdfunding service providers (Text with EEA relevance)
A Bizottság (EU) 2022/2111 felhatalmazáson alapuló rendelete (2022. július 13.) az (EU) 2020/1503 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a közösségi finanszírozási szolgáltatókra vonatkozó összeférhetetlenségi követelményeket meghatározó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről (EGT-vonatkozású szöveg)
A Bizottság (EU) 2022/2111 felhatalmazáson alapuló rendelete (2022. július 13.) az (EU) 2020/1503 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a közösségi finanszírozási szolgáltatókra vonatkozó összeférhetetlenségi követelményeket meghatározó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről (EGT-vonatkozású szöveg)
C/2022/4828
HL L 287., 2022.11.8, p. 1–4
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, GA, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
In force
|
2022.11.8. |
HU |
Az Európai Unió Hivatalos Lapja |
L 287/1 |
A BIZOTTSÁG (EU) 2022/2111 FELHATALMAZÁSON ALAPULÓ RENDELETE
(2022. július 13.)
az (EU) 2020/1503 európai parlamenti és tanácsi rendeletnek a közösségi finanszírozási szolgáltatókra vonatkozó összeférhetetlenségi követelményeket meghatározó szabályozástechnikai standardok tekintetében történő kiegészítéséről
(EGT-vonatkozású szöveg)
AZ EURÓPAI BIZOTTSÁG,
tekintettel az Európai Unió működéséről szóló szerződésre,
tekintettel az európai közösségi finanszírozási üzleti szolgáltatókról, valamint az (EU) 2017/1129 rendelet és az (EU) 2019/1937 irányelv módosításáról szóló, 2020. október 7-i (EU) 2020/1503 európai parlamenti és tanácsi rendeletre (1) és különösen annak 8. cikke (7) bekezdésének negyedik albekezdésére,
mivel:
|
(1) |
Az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikkének (3) bekezdése előírja a közösségi finanszírozási szolgáltatók számára, hogy az összeférhetetlenség megelőzése céljából hatékony belső szabályokat tartsanak fenn és alkalmazzanak. Annak biztosítása érdekében, hogy ezek a szabályok folyamatosan megfeleljenek az összeférhetetlenség megelőzésére irányuló célkitűzésüknek, a közösségi finanszírozási szolgáltatóknak rendszeresen és legalább évente felül kell vizsgálniuk ezeket a szabályokat, és megfelelő intézkedéseket kell hozniuk az ilyen szabályokkal kapcsolatos hiányosságok kezelésére. |
|
(2) |
Az összeférhetetlenség kezelése érdekében a közösségi finanszírozási szolgáltatóknak nem szabad túlzott mértékben támaszkodniuk az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikkének (5) bekezdésében meghatározott, tájékoztatásra vonatkozó követelményekre. Ezért belső szabályokat kell megállapítaniuk az összeférhetetlenség megelőzése érdekében. Az összeférhetetlenség megelőzésére szolgáló belső szabályoknak igazodniuk kell a nyújtott közösségi finanszírozási szolgáltatások jellegéhez, nagyságrendjéhez és összetettségéhez, valamint a közösségi finanszírozási szolgáltató üzleti tevékenységének méretéhez és felépítéséhez. E tekintetben, amennyiben a közösségi finanszírozási szolgáltató egy csoporthoz tartozik, az összeférhetetlenség megelőzésére szolgáló belső szabályoknak figyelembe kell venniük az ezzel a ténnyel kapcsolatos körülményeket. |
|
(3) |
Az összeférhetetlenség megelőzésére szolgáló belső szabályok kidolgozása során a közösségi finanszírozási szolgáltatóknak minden tőlük telhetőt meg kell tenniük az összeférhetetlenség megelőzésének, azonosításának és kezelésének biztosítása érdekében. Amennyiben mégis összeférhetetlenséget állapítanak meg, a közösségi finanszírozási szolgáltatóknak meg kell tenniük a szükséges lépéseket annak biztosítására, hogy az összeférhetetlenségről tájékoztassák a közösségi finanszírozási szolgáltató ügyfeleit és bármely más, esetlegesen érintett felet. |
|
(4) |
A közösségi finanszírozási szolgáltatók által az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikkének (4) bekezdésével összhangban kötelezően elvégzendő lépéseknek észszerű bizonyossággal meg kell előzniük és – amennyiben ez nem lehetséges – megfelelően mérsékelniük kell annak kockázatát, hogy az ügyfelek érdekei sérüljenek. |
|
(5) |
Annak biztosítása érdekében, hogy az ügyfelek megalapozott döntést hozhassanak azon szolgáltatásokról, amelyekkel kapcsolatban tényleges összeférhetetlenség áll fenn, a közösségi finanszírozási szolgáltatóknak naprakészen kell tartaniuk az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikkének (5) bekezdésével összhangban közzétett, az összeférhetetlenség általános jellegére és forrásaira, valamint az ezek enyhítésére tett lépésekre vonatkozó információkat. A tájékoztatásnak igazodnia kell a megszólított ügyfelek jellegéhez, figyelembe véve különösen a tapasztalt vagy tapasztalatlan befektetőként való minősítésüket, beleértve a leendő befektetőket is. A tájékoztatásnak tartalmaznia kell az összeférhetetlenség és az ügyfeleket érintő kapcsolódó kockázatok leírását. |
|
(6) |
Ez a rendelet az Európai Értékpapírpiaci Hatóság által a Bizottsághoz benyújtott szabályozástechnikai standardtervezeteken alapul. |
|
(7) |
Az Európai Értékpapírpiaci Hatóság nyilvános konzultációt folytatott az e rendelet alapját képező szabályozástechnikai standardtervezetekről, elemezte az esetleges kapcsolódó költségeket és hasznokat, továbbá kikérte az 1095/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (2) 37. cikkével összhangban létrehozott Értékpapírpiaci Érdekképviseleti Csoport tanácsát. |
|
(8) |
Az (EU) 2018/1725 európai parlamenti és tanácsi rendelet (3) 42. cikkének (1) bekezdésével összhangban a Bizottság konzultált az európai adatvédelmi biztossal, aki 2022. június 1-jén véleményt nyilvánított, |
ELFOGADTA EZT A RENDELETET:
1. cikk
Az összeférhetetlenség megelőzésére szolgáló belső szabályok fenntartása és alkalmazása
(1) A közösségi finanszírozási szolgáltatók belső írásos szabályokat állapítanak meg, vezetnek be és tartanak fenn az összeférhetetlenség megelőzése érdekében. Az összeférhetetlenség megelőzésére szolgáló szabályoknak igazodniuk kell a közösségi finanszírozási szolgáltató méretéhez és felépítéséhez, valamint üzleti tevékenységének jellegéhez, nagyságrendjéhez és összetettségéhez.
(2) Amennyiben a közösségi finanszírozási szolgáltató csoport tagja, az (1) bekezdésben említett, az összeférhetetlenség megelőzésére szolgáló belső szabályoknak figyelembe kell venniük minden olyan körülményt, amely a csoport más tagjainak felépítése és üzleti tevékenysége miatt összeférhetetlenséget képez vagy eredményezhet.
(3) Az (1) bekezdésben említett, az összeférhetetlenség megelőzésére szolgáló belső szabályoknak elő kell írniuk a következőket a közösségi finanszírozási szolgáltató számára:
|
a) |
annak biztosítása, hogy az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikke (2) bekezdése első albekezdésének a), b) és c) pontjában említett személyeket ne fogadja el projektgazdaként a közösségi finanszírozási platformján kínált közösségi finanszírozási projektekben; |
|
b) |
annak azonosítása, hogy az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikke (2) bekezdése első albekezdésének a), b) és c) pontjában említett valamely személyt elfogadott-e befektetőként a közösségi finanszírozási platformján kínált közösségi finanszírozási projektekben; |
|
c) |
bármely olyan egyéb körülmény azonosítása, amely tényleges vagy potenciális összeférhetetlenséghez vezethet az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikkének (4) bekezdésében említett személyek között, figyelembe véve a közösségi finanszírozási szolgáltató és adott esetben azon csoport méretét és tevékenységét, amelyhez tartozik, valamint annak kockázatát, hogy az ügyfelek érdekei sérülhetnek; |
|
d) |
adott esetben az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikkének (2) bekezdésében és e bekezdés c) pontjában meghatározott követelményeknek való megfelelés érdekében követendő eljárások és elfogadandó intézkedések meghatározása, beleértve a közösségi finanszírozási szolgáltató szervezetén belüli releváns belső felelősségi körökkel kapcsolatos eljárásokat és intézkedéseket. |
(4) A (3) bekezdés b) pontjában említett helyzetben az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikkének (4) bekezdésében említett azon személyek, akik az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikke (2) bekezdése első albekezdésének a), b) és c) pontjában meghatározott típusú összeférhetetlenséggel járó, különböző üzleti tevékenységeket folytatnak, az említett tevékenységeket az alábbiaknak megfelelő szintű függetlenséggel kötelesek folytatni:
|
a) |
a közösségi finanszírozási szolgáltató mérete és tevékenysége; |
|
b) |
amennyiben a közösségi finanszírozási szolgáltató egy csoporthoz tartozik, a csoport mérete és tevékenységei; |
|
c) |
annak kockázata, hogy az ügyfelek érdekei sérülhetnek. |
(5) A (3) bekezdés c) pontjában említett helyzetben a belső szabályoknak a következőket kell magukban foglalniuk:
|
a) |
az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikkének (4) bekezdésében említett, összeférhetetlenség kockázatával járó tevékenységet folytató személyek közötti információcsere megelőzését vagy ellenőrzését szolgáló hatékony eljárások, amennyiben ez az információcsere sértheti a közösségi finanszírozási szolgáltató egy vagy több ügyfelének érdekeit; |
|
b) |
az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikkének (4) bekezdésében említett azon személyek elkülönített felügyeletére vonatkozó rendelkezések, akiknek fő feladatai közé tartozik tevékenységek végzése olyan ügyfelek nevében vagy szolgáltatások nyújtása olyan ügyfelek részére, akiknek az érdekei ütközhetnek, valamint az azon személyek elkülönített felügyeletére vonatkozó rendelkezések, akik egyébiránt eltérő, esetlegesen egymással összeférhetetlen érdekeket képviselnek, beleértve a közösségi finanszírozási szolgáltató érdekeit is; |
|
c) |
az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikkének (4) bekezdésében említett, elsődlegesen egyfajta tevékenységet folytató személyek javadalmazása és az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikkének (4) bekezdésében említett, elsődlegesen más tevékenységet folytató más személyek díjazása vagy az általuk termelt bevételek közötti közvetlen kapcsolat megszüntetése, amennyiben összeférhetetlenség merülhet fel e tevékenységekkel kapcsolatban; |
|
d) |
intézkedések annak megakadályozására vagy korlátozására, hogy valamely személy nem megfelelő befolyást gyakoroljon arra, ahogyan az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikkének (4) bekezdésében említett valamely személy közösségi finanszírozási szolgáltatásokat végez; |
|
e) |
az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikkének (4) bekezdésében említett személyek különböző közösségi finanszírozási szolgáltatásokban való egyidejű vagy egymást követő részvételének megelőzését vagy ellenőrzését célzó intézkedések, amennyiben az ilyen részvétel akadályozhatja az összeférhetetlenségek megfelelő kezelését. |
(6) A közösségi finanszírozási szolgáltatók legalább évente értékelik és felülvizsgálják az összeférhetetlenség megelőzését szolgáló belső szabályaikat, és megtesznek minden megfelelő intézkedést a feltárt hiányosságok kezelésére.
2. cikk
Az összeférhetetlenségek megelőzésére, azonosítására és kezelésére irányuló lépések
(1) A közösségi finanszírozási szolgáltatók által az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikkének (4) bekezdésével összhangban kötelezően elvégzendő lépéseknek arra kell irányulniuk, hogy észszerű bizonyossággal megelőzzék és – amennyiben ez nem lehetséges – megfelelően mérsékeljék annak kockázatát, hogy az ügyfelek érdekei sérüljenek.
(2) A közösségi finanszírozási szolgáltatások nyújtása során felmerülő összeférhetetlenség azon típusainak azonosítása céljából, amelyek fennállása sértheti valamely ügyfél érdekeit, az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikke (2) bekezdésének első albekezdésében említett összeférhetetlenség-típusokon túlmenően a közösségi finanszírozási szolgáltatók figyelembe veszik legalább azt, hogy az említett rendelet 8. cikkének (4) bekezdésében említett személyek bármelyike tekintetében fennáll-e az alábbi körülmények bármelyike:
|
a) |
az ügyfél kárára valószínűsíthetően pénzügyi nyereségre tesz szert vagy pénzügyi veszteséget kerül el; |
|
b) |
olyan érdeke fűződik az ügyfélnek nyújtott szolgáltatás eredményéhez, amely különbözik az ügyfél eredményhez fűződő érdekétől; |
|
c) |
pénzügyileg vagy másként ösztönözve van arra, hogy egy ügyfél vagy ügyfélcsoport érdekeit egy másik ügyfél érdekeivel szemben előnyben részesítse. |
3. cikk
Az összeférhetetlenség általános jellegére és forrására, valamint az ezek enyhítésére szolgáló lépésekre vonatkozó tájékoztatás
(1) A közösségi finanszírozási szolgáltatók az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikkének (5) bekezdésében említett információkat a honlapjukon, az ügyfelek számára könnyen hozzáférhető helyen közzéteszik és aktualizálják. A közösségi finanszírozási szolgáltató ezeket az információkat tartós adathordozón közzéteszi az ügyfelek számára, amennyiben nem azonosított összeférhetetlenséget az (EU) 2020/1503 rendelet 8. cikkének (4) bekezdésével összhangban, és adott esetben aktualizálja ezeket az információkat.
(2) Az (1) bekezdésben említett közzétételnek konkrét és egyértelmű leírást kell tartalmaznia az adott szolgáltatással összefüggésben azonosított összeférhetetlenségekről és kapcsolódó kockázatokról, figyelembe véve azon ügyfelek jellegét, akik számára a közzététel történik, különös tekintettel a tapasztalt vagy tapasztalatlan befektetőként való minősítésükre.
4. cikk
Hatálybalépés
Ez a rendelet az Európai Unió Hivatalos Lapjában való kihirdetését követő huszadik napon lép hatályba.
Ez a rendelet teljes egészében kötelező és közvetlenül alkalmazandó valamennyi tagállamban.
Kelt Brüsszelben, 2022. július 13-án.
a Bizottság részéről
az elnök
Ursula VON DER LEYEN
(1) HL L 347., 2020.10.20., 1. o.
(2) Az Európai Parlament és a Tanács 1095/2010/EU rendelete (2010. november 24.) az európai felügyeleti hatóság (Európai Értékpapírpiaci Hatóság) létrehozásáról, a 716/2009/EK határozat módosításáról és a 2009/77/EK bizottsági határozat hatályon kívül helyezéséről (HL L 331., 2010.12.15., 84. o.).
(3) Az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2018/1725 rendelete (2018. október 23.) a természetes személyeknek a személyes adatok uniós intézmények, szervek, hivatalok és ügynökségek általi kezelése tekintetében való védelméről és az ilyen adatok szabad áramlásáról, valamint a 45/2001/EK rendelet és az 1247/2002/EK határozat hatályon kívül helyezéséről (HL L 295., 2018.11.21., 39. o.).