Faisnéis airgeadais a úsáid chun cionta coiriúla a chosc, a bhrath, a imscrúdú agus a ionchúiseamh

 

ACHOIMRE AR:

Treoir (AE) 2019/1153 maidir le rialacha lena n-éascaítear úsáid faisnéise airgeadais agus faisnéise eile chun cionta coiriúla áirithe a chosc, a bhrath, a imscrúdú nó a ionchúiseamh

CAD IS AIDHM LEIS AN TREOIR?

Is é is aidhm dó sciúradh airgid, maoiniú sceimhlitheoireachta agus cionta tromchúiseacha eile a chomhrac, tríd an méid seo a leanas:

• rochtain níos éasca ag údaráis náisiúnta ar fhaisnéis cuntas bainc, lena n-áirítear oifigí aisghabhála sócmhainní;
• comhar níos fearr idir údaráis forfheidhmithe dlí agus aonaid um fhaisnéis airgeadais (AFAnna);
• éascú mhalartú na faisnéise le Gníomhaireacht an Aontais Eorpaigh i ndáil le Comhar i bhForfheidhmiú an Dlí (Europol).

PRÍOMHPHOINTÍ

Cumhacht chun rochtain a fháil ar chuntais bhainc agus iad a chuardach

Ní mór do gach Ballstát den Aontas Eorpach (AE) a áirithiú go mbeidh an chumhacht ag na húdaráis ainmnithe atá freagrach as coireanna a imscrúdú agus a ionchúiseamh faisnéis cuntas bainc a rochtain agus a chuardach go díreach agus láithreach, chun cionta coiriúla tromchúiseacha a chosc, a bhrath, a imscrúdú nó a ionchúiseamh, lena n-áirítear sócmhainní a rianú agus a chalcadh.

D’fhonn ardleibhéal cosanta sonraí a áirithiú, is iad na baill foirne a dhéanann na nithe seo a leanas, agus iad sin amháin, a dhéanann rochtain agus cuardaigh ar bhonn cás ar chás:

• ardleibhéal ionracais a bheith acu agus na scileanna iomchuí a bheith acu;
• atá ainmnithe agus údaraithe go sonrach le haghaidh na gcúraimí;
• ardchaighdeáin rúndachta agus cosanta sonraí a choinneáil.

Thairis sin, coinníonn oifigigh cosanta sonraí logaí de chuardaigh agus seiceálann siad iad go rialta.

Comhroinnt faisnéise

Ní mór do na Ballstáit a áirithiú (ar bhonn cás ar chás, agus chun sciúradh airgid, coireanna gaolmhara agus maoiniú sceimhlitheoireachta a chosc, a bhrath agus a chomhrac):

• oibríonn a AFA náisiúnta i gcomhar leis na húdaráis forfheidhmithe dlí ainmnithe agus go bhfreagraíonn sé ar bhealach tráthúil d’iarrataí ar fhaisnéis nó ar anailís;
• freagraíonn údaráis ainmnithe d’iarrataí ar fhaisnéis forfheidhmithe dlí arna ndéanamh ag an AFA náisiúnta go tráthúil;
• Déanann AFAnna ó Bhallstáit éagsúla faisnéis airgeadais nó anailís airgeadais a mhalartú i gcásanna eisceachtúla agus práinneacha;
• déanann údaráis ainmnithe forfheidhmithe dlí faisnéis airgeadais nó anailís airgeadais a fuarthas óna AFA náisiúnta a mhalartú arna iarraidh sin dóibh;
• féadfaidh a n-údaráis forfheidhmithe dlí agus AFA freagra a thabhairt ar iarrataí ó Europol ar fhaisnéis cuntas bainc nó ar anailísí airgeadais.

Ní mór do na malartuithe faisnéise sin uile na coimircí nós imeachta náisiúnta a urramú agus a bheith i gcomhréir le ról agus freagrachtaí na n-údarás éagsúil, lena n-áirítear neamhspleáchas AFAnna a gcuid anailísí a scaipeadh.

Tarchuirtear iarrataí agus freagraí trí úsáid a bhaint as cumarsáid leictreonach shlán thiomnaithe lena n-áirithítear ardleibhéal slándála sonraí.

Sonraí pearsanta a phróiseáil

• Ní cheadaítear próiseáil a dhéanamh ar shonraí pearsanta lena nochtar tionscnamh ciníoch nó eitneach duine, a thuairimí polaitiúla, a chreidimh reiligiúnacha nó fhealsúnacha, a bhallraíocht i gceardchumann nó sonraí maidir le sláinte, saol gnéis nó gnéaschlaonadh ach amháin faoi réir coimircí iomchuí maidir le cearta agus saoirsí an duine, i gcomhréir leis na rialacha cosanta sonraí is infheidhme.
• Ní fhéadfaidh ach baill foirne atá oilte agus údaraithe go sonrach rochtain a fháil ar na sonraí a phléitear thuas agus iad a phróiseáil, faoi threoir an oifigigh cosanta sonraí.

Faireachán agus meastóireacht

Ní mór do na Ballstáit staidreamh a choinneáil chun athbhreithniú a dhéanamh ar a éifeachtaí atá a gcórais chun cionta coiriúla tromchúiseacha a chomhrac.

Faoin 2 Lúnasa 2024, agus gach 3 bliana ina dhiaidh sin, déanfaidh an Coimisiún Eorpach tuarascáil a tharraingt suas maidir le cur chun feidhme na treorach seo a bheidh le cur faoi bhráid Pharlaimint na hEorpa agus Chomhairle an Aontais Eorpaigh. Cuirfear an tuarascáil ar fáil go poiblí.

Aisghairtear leis an treoir Cinneadh 2000/642/CGB ón gComhairle.

CÉN UAIR ATÁ TOSACH FEIDHME NA RIALACHA?

B’éigean an treoir a thrasuí sa dlí náisiúnta an 01 Lúnasa 2021. Tá na rialacha sin i bhfeidhm ón 01 Lúnasa 2021.

CÚLRA

Le haghaidh tuilleadh faisnéise, féach:

• Frithsciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoireachta a chomhrac (an Coimisiún Eorpach).

PRÍOMHDHOICIMÉAD

Treoir (AE) 2019/1153 ó Pharlaimint na hEorpa agus ón gComhairle an 20 Meitheamh 2019 lena leagtar síos rialacha lena n-éascaítear úsáid faisnéise airgeadais agus faisnéise eile le haghaidh cionta coiriúla áirithe a chosc, a bhrath, a imscrúdú nó a ionchúiseamh, agus lena n-aisghairtear Cinneadh 2000/642/CGB ón gComhairle (IO L 186, 11.7.2019, lgh. 122-137).

DOICIMÉID GHAOLMHARA

Rialachán (AE) Uimh. 2017/1939 ón gComhairle an 12 Deireadh Fómhair 2017 lena gcuirtear chun feidhme comhar feabhsaithe maidir le bunú Oifig an Ionchúisitheora Phoiblí Eorpaigh (“OIPE”) (IO L 283, 31.10.2017, lgh. 1-71).

Rinneadh leasuithe comhleanúnacha ar Rialachán (AE) Uimh. 2017/1939 a chorprú sa bhuntéacs. Níl de luach ar an leagan comhdhlúite seo ach luach doiciméadach amháin.

Treoir (AE) 2015/849 ó Pharlaimint na hEorpa agus ón gComhairle an 20 Bealtaine 2015 maidir le cosc a chur le húsáid an chórais airgeadais chun críoch sciúrtha airgid agus maoinithe sceimhlitheoireachta, agus lena leasaítear Rialachán (AE) Uimh. 648/2012 ó Pharlaimint na hEorpa agus ón gComhairle, agus lena n–aisghairtear Treoir 2005/60/CE ó Parlaimint na hEorpa agus ón gComhairle agus Treoir 2006/70/CE ón gCoimisiún (IO L 141, 5.6.2015, lgh. 73-117).

Féach an leagan comhdhlúite.

Cinneadh 2007/845/CGB ón gComhairle an 6 Nollaig 2007 maidir le comhar idir Oifigí um Aisghabháil Sócmhainní na mBallstát i réimse na bhfáltas ó choireacht, nó maoin eile a bhaineann léi, a rianú agus a shainaithint (IO L 332, 18.12.2007, lgh 103-105).

Nuashonraithe 03.08.2022