This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 32020R2011
Regulation (EU) 2020/2011 of the European Central Bank of 1 December 2020 amending Regulation (EU) No 1409/2013 on payments statistics (ECB/2013/43) (ECB/2020/59)
Eiropas Centrālās bankas Regula (ES) 2020/2011 (2020. gada 1. decembris), ar ko groza Regulu (ES) Nr. 1409/2013 par maksājumu statistiku (ECB/2013/43) (ECB/2020/59)
Eiropas Centrālās bankas Regula (ES) 2020/2011 (2020. gada 1. decembris), ar ko groza Regulu (ES) Nr. 1409/2013 par maksājumu statistiku (ECB/2013/43) (ECB/2020/59)
OV L 418, 11.12.2020, p. 1–78
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
In force
|
11.12.2020 |
LV |
Eiropas Savienības Oficiālais Vēstnesis |
L 418/1 |
EIROPAS CENTRĀLĀS BANKAS REGULA (ES) 2020/2011
(2020. gada 1. decembris),
ar ko groza Regulu (ES) Nr. 1409/2013 par maksājumu statistiku (ECB/2013/43) (ECB/2020/59)
EIROPAS CENTRĀLĀS BANKAS PADOME,
ņemot vērā Līgumu par Eiropas Savienības darbību un jo īpaši tā 127. panta 2. punktu,
ņemot vērā Eiropas Centrālo banku sistēmas un Eiropas Centrālās bankas Statūtus un jo īpaši to 5. pantu,
ņemot vērā Padomes Regulu (EK) Nr. 2533/98 (1998. gada 23. novembris) par statistikas informācijas vākšanu, ko veic Eiropas Centrālā banka (1), un jo īpaši tās 5. panta 1. punktu un 6. panta 4. punktu,
tā kā:
|
(1) |
Maksājumu un maksājumu sistēmu statistikas jomas informācija, ko vāc saskaņā ar Regulas (EK) Nr. 2533/98 2. panta 1. punktu, ir būtiska, lai identificētu un kontrolētu attīstības tendences dalībvalstu maksājumu tirgos. Eiropas Centrālā banka (ECB) vāc maksājumu statistiku par katru valsti atsevišķi, kā arī salīdzinājumā ar citām valstīm, lai pildītu savu uzdevumu veicināt maksājumu sistēmu raitu darbību Eiropas Savienībā un tādējādi palīdzētu sekmēt tādas politikas sekmīgu īstenošanu, kas attiecas uz kredītiestāžu uzraudzību un finanšu sistēmas stabilitāti. |
|
(2) |
Tā kā maksājumus veic ar maksājumu instrumentiem un apstrādā maksājumu sistēmās, vajadzīgs vākt statistisko informāciju par maksājumu instrumentiem, lai nodrošinātu to sistēmu raitu darbību, kurās šos instrumentus lieto. Turklāt, tā kā standartus attiecībā uz maksājumu instrumentiem nosaka maksājumu shēmas, vajadzīgs vākt statistisko informāciju par maksājumu shēmu darbību, lai sekmētu minēto maksājumu sistēmu raitu darbību. Šajā nolūkā ECB pieprasa statistisko informāciju reizi gadā un reizi pusgadā. Tāpēc būtu jāpalielina pārskatu sniegšanas biežums. |
|
(3) |
Ņemot vērā maksājumu instrumentu un maksājumu sistēmu savstarpējo saistību, maksājumu sistēmu raita darbība ir atkarīga no sabiedrības uzticēšanās maksājumu instrumentiem. Krāpšanas radītie finanšu zaudējumi mazina sabiedrības uzticēšanos maksājumu instrumentiem, un tāpēc ir svarīgi pieņemt pasākumus, kas nodrošina maksājumu instrumentu drošību, kā arī šo instrumentu lietotāju un maksājumu sistēmu, kurās šos instrumentus lieto, drošību. Tāpēc, lai nodrošinātu minēto instrumentu drošumu, drošību un efektivitāti, tādējādi nodrošinot raitu to darbību, ir pienācīgi pamatoti uzraudzīt krāpšanas līmeni un veidus, kādos veic šādu krāpšanu. |
|
(4) |
Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva (ES) 2015/2366 (2) prasa dalībvalstīm nodrošināt, lai maksājumu pakalpojumu sniedzēji (MPS) vismaz reizi gadā sniegtu savām kompetentajām iestādēm statistisko informāciju par krāpšanu, kas saistīta ar dažādiem maksāšanas līdzekļiem. Detalizēta statistiskā informācija, kā arī apkopotie dati, ar kuriem kompetentajām iestādēm ir jāapmainās ar EBI un ECB, noteikti EBI pamatnostādnēs par ziņošanas prasībām saistībā ar datiem par krāpšanu (3). Tā kā EBI pamatnostādnēs galvenā uzmanība pievērsta tādu datu sniegšanai, kas ir būtiski galvenokārt uzraudzības mērķiem, jānodrošina, ka ECB pieejamā statistiskā informācija ļaus tai efektīvi veikt savus uzraudzības uzdevumus, piemēram, precīzi uzraugot jaunu maksājumu pakalpojumu tendences, formulējot politiku strauji augošos mazumtirdzniecības maksājumu tirgos un novērtējot maksājumu instrumentu drošības un efektivitātes pakāpi, lai mazinātu konkrētos riskus (piemēram, finanšu un darbības riskus), kas saistīti ar atsevišķām maksājumu shēmām. Tāpēc būtu jāpieprasa sīkāka informācija par krāpšanu. Tāpēc pārskatu sniedzējiem būtu jāsniedz ne tikai statistiskā informācija par krāpšanu attiecībā uz katru maksājumu instrumentu (piemēram, kartēm piesaistītiem maksājumu instrumentiem, kredīta pārvedumiem, tiešā debeta maksājumiem), kā paredzēts EBI pamatnostādnēs, bet arī jāsniedz detalizētāki dati par maksājumu kanāliem, maksājumu shēmām, pārrobežu kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem un valstu dalījumu. Lai vienkāršotu pārskatu sniegšanas prasības pārskatu sniedzējiem, pārskatu sniegšanas biežumam būtu jāatbilst pārskatu sniegšanas biežumam saskaņā ar EBI pamatnostādnēm. |
|
(5) |
To pašu iemeslu dēļ un lai nodrošinātu konsekventu pārskatu sniegšanu, definīcijas un metodoloģija, kas noteikta Eiropas Centrālās bankas Regulā (ES) Nr. 1409/2013 (ECB/2013/43) (4), būtu jāsaskaņo ar definīcijām un metodoloģiju, kas noteikta Direktīvā (ES) 2015/2366, ciktāl tā piemērojama ECBS uzdevumu veikšanai. |
|
(6) |
Vispārīgāk runājot, metodoloģijā, saskaņā ar kuru tiek vākta maksājumu informācija, jāņem vērā tā tiesiskā regulējuma attīstības tendences Eiropas Savienībā, ar kuru reglamentē maksājumus. Tāpēc jebkura reforma attiecībā maksājumu jomas tiesisko regulējumu Eiropas Savienībā būtu jāņem vērā, nosakot metodoloģiju šādu maksājumu statistiskās informācijas vākšanai. Lai nodrošinātu, ka informācija maksājumu un maksājumu sistēmu statistikas jomā ir pilnīga, attiecīgi būtu jāņem vērā Direktīvas (ES) 2015/2366 noteikumi par papildu maksājumu pakalpojumiem, maksājumu iniciēšanas pakalpojumiem un konta informācijas pakalpojumiem, kā arī par jauno veidu MPS, maksājumu iniciēšanas pakalpojumu sniedzēju un konta informācijas pakalpojumu sniedzēju licencēšanu un uzraudzību. Tāpēc vajadzīgs vākt statistisko informāciju par šo jauno MPS darbībām un jo īpaši par to sniegtajiem pakalpojumiem, lai izprastu, kādas funkcijas ekonomikā tie izpilda. Tāpēc, lai Eiropas Centrālo banku sistēma spētu veikt savus neatkarīgās pārraudzības uzdevumus, spēkā esošās pārskatu sniegšanas prasības būtu jāpaplašina, ietverot informāciju saistībā ar šo jauno veidu MPS darbībām, kā arī informāciju saistībā ar drošu lietotāju autentificēšanu un jebkurām atkāpēm no tās piemērošanas. |
|
(7) |
Lai monitorētu pārrobežu tirdzniecību un uzlabotu maksājumu bilances statistikas apkopošanai nepieciešamās informācijas vispārējo kvalitāti, jo īpaši pozīcijā “braucieni” un pozīcijā “transports”, un pozīcijā “preču un pakalpojumu tirdzniecība tiešsaistē (e-komercija)”, vajadzīga sīkāka informācija par kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem. Statistiskās informācijas vākšana par komersanta darbības nozari, izmantojot tirgotāja kategorijas kodu (TKK), un kartēm piesaistītu maksājumu darījumu datu vākšana attiecībā uz visu pasauli ļauj padziļināti analizēt starptautiskos maksājumu darījumus un precīzi sadalīt maksājumus starp dažādām preču un pakalpojumu kategorijām. Tā paša iemesla dēļ pārskatu sniedzējiem šī statistika būtu jāsniedz reizi ceturksnī un īsākos termiņos, lai palielinātu tās nozīmīgumu un lietderību un veicinātu ceturkšņa maksājumu bilances apkopošanu. |
|
(8) |
Nodrošinot visatbilstošākās informācijas vākšanu ar efektīvas metodoloģijas palīdzību, tiek radīta iespēja apkopot precīzu statistiku. Tāpēc vajadzīga biežāka pārskatu sniegšana un detalizētāks maksājumu statistikas ģeogrāfiskais dalījums, lai labāk novērtētu ekonomiskās aktivitātes īstermiņa attīstības tendences, tostarp ceturkšņa privāto patēriņu, kas ir IKP prognozes galvenā sastāvdaļa. |
|
(9) |
Ņemot vērā proporcionalitātes principu, nacionālajām centrālajām bankām (NCB) vajadzētu būt iespējai ar īpašiem nosacījumiem piešķirt pārskatu sniedzējiem atbrīvojumus no šajā regulā noteiktajām statistikas pārskatu sniegšanas prasībām, ja šādu atbrīvojumu piešķiršana nekavē ECBS efektīvi pildīt tās uzdevumus. Turklāt NCB vajadzētu būt tiesībām nepieciešamo statistisko informāciju par maksājumiem, ievērojot vietējos sadarbības līgumus, vākt ar tādas attiecīgās nacionālās kompetentās iestādes (NKI) palīdzību, kura jau vāc datus no pārskatu sniedzējiem. Tāpat vajadzētu būt iespējai saskaņā ar šo regulu savākto konfidenciālo statistisko informāciju par krāpšanu nosūtīt NKI, lai atvieglotu datu vākšanu saskaņā ar Direktīvu (ES) 2015/2366, ja ir ievēroti Regulas (EK) Nr. 2533/98 noteikumi par konfidenciālas statistikas informācijas aizsardzību un izmantošanu. |
|
(10) |
Saskaņā ar Regulas (EK) Nr. 2533/98 5. panta 2. punktu notikusi apspriešanās ar Eiropas Komisiju par grozījumiem statistikas prasībās, kas noteiktas Regulā (ES) Nr. 1409/2013 (ECB/2013/43). |
|
(11) |
Lai dotu pārskatu sniedzējiem pietiekamu laiku sagatavoties, nebūtu jānosaka pienākums sniegt pirmo pārskatu vismaz 12 mēnešu periodā no šīs regulas pieņemšanas datuma. |
|
(12) |
Tādēļ attiecīgi jāgroza Eiropas Centrālās bankas Regula (ES) Nr. 1409/2013 (ECB/2013/43), |
IR PIEŅĒMUSI ŠO REGULU.
1. pants
Grozījumi Regulā (ES) Nr. 1409/2013 (ECB/2013/43)
Regulu (ES) Nr. 1409/2013 (ECB/2013/43) groza šādi:
|
1) |
šādi groza 1. pantu:
|
|
2) |
ar šādu pantu aizstāj 2. pantu: “2. pants Faktiskie pārskatu sniedzēji Faktiskie pārskatu sniedzēji ir maksājumu pakalpojumu sniedzēji (t. sk. elektroniskās naudas emitenti) un maksājumu sistēmu operatori.”; |
|
3) |
ar šādu punktu aizstāj 3. panta 1. punktu: “1. Faktiskie 2. pantā noteiktie pārskatu sniedzēji statistisko informāciju tieši vai, ievērojot vietējos sadarbības līgumus, ar attiecīgās nacionālās kompetentās iestādes palīdzību sniedz tās dalībvalsts NCB, kurā attiecīgie pārskatu sniedzēji ir rezidenti, ievērojot III pielikumā norādīto un ņemot vērā I un II pielikumā sniegtos precizējumus un definīcijas. Šādi pārskatu sniedzēji prasīto statistisko informāciju sniedz saskaņā ar IV pielikumā noteiktajiem obligātajiem standartiem.”; |
|
4) |
ar šādu pantu aizstāj 4. pantu: “4. pants Atbrīvojumi 1. Piešķirot atbrīvojumus pārskatu sniedzējiem, NCB ievēro proporcionalitātes principu. 2. NCB saskaņā ar 3. un 4. punktu šādiem pārskatu sniedzējiem var piešķirt atbrīvojumus no 3. panta 1. punktā minētajām pārskatu sniegšanas prasībām:
Pirmās daļas vajadzībām NCB var piešķirt atbrīvojumus neatkarīgi no tā, vai prudenciālās prasības pārskatu sniedzējiem atceltas vai pārskatu sniedzēji atbrīvoti no tām saskaņā ar attiecīgajiem nacionālajiem tiesību aktiem, ar kuriem transponē Direktīvu (ES) 2015/2366 un Direktīvu 2009/110/EK. 3. NCB 2. punktā minētajiem pārskatu sniedzējiem var piešķirt atbrīvojumus saskaņā ar 4. punktu, ja piemērojams kāds no šādiem nosacījumiem:
Šī punkta a) apakšpunkta vajadzībām tajā norādīto maksājumu pakalpojumu, ko snieguši visi maksājumu pakalpojumu sniedzēji, kuri varēja saņemt šādu atbrīvojumu, kumulatīvā kopējā vērtība nacionālajā līmenī nepārsniedz 5 %: Šī punkta vajadzībām NCB var piešķirt atbrīvojumus tikai tad, ja pārskatu sniegšanas slogs būtu nesamērīgs, ņemot vērā šādu pārskatu sniedzēju lielumu. 4. Pārskatu sniedzēji, kuriem piešķirti atbrīvojumi saskaņā ar 2. un 3. punktu, sniedz statistisko informāciju saskaņā ar III pielikuma 4.b un 5.b tabulu. 5. NCB katru gadu savlaicīgi pārbauda 2. un 3. punktā noteikto nosacījumu izpildi, lai varētu piešķirt vai vajadzības gadījumā atsaukt atbrīvojumus, tiem stājoties spēkā otrā secīgā kalendāra gada sākumā. Pārbaudes pamatā ir attiecīgie pārskata periodi par 12 mēnešiem tieši pirms pārskata perioda, kurā tiek veikts novērtējums. 6. Ja NCB piešķir atbrīvojumu saskaņā ar šo pantu, tā par to paziņo ECB tajā pašā laikā, kad tā sniedz informāciju atbilstoši 6. pantam. 7. ECB publicē to iestāžu sarakstu, kurām NCB piešķīrušas atbrīvojumus saskaņā ar šo pantu.”; |
|
5) |
ar šādu pantu aizstāj 6. pantu: “6. pants Savlaicīgums 1. Saskaņā ar III pielikumu sniegto statistisko informāciju NCB nosūta ECB reizi ceturksnī, reizi pusgadā vai reizi gadā, ievērojot šādus nosacījumus:
2. NCB nosaka skaidrus pārskatu sniegšanas termiņus pārskatu sniedzējiem. Ar pārskatu sniegšanas termiņiem skaidri nosaka biežumu, kādā pārskatu sniedzējiem jāsniedz pārskati NCB, un nodrošina, ka NCB spēj ievērot savus termiņus pārskatu sniegšanai ECB, kas tām noteikti 1. punktā.”; |
|
6) |
iekļauj šādu 8.a pantu: “8.a pants Ceturkšņa, pusgada un gada statistiskās informācijas pirmā sniegšana 1. NCB veiktā ceturkšņa, pusgada un gada statistiskās informācijas sniegšana ECB sākas, līdz 2022. gada maija beigām sniedzot ceturkšņa datus par 2022. gada pirmo ceturksni un līdz 2022. gada novembra beigām sniedzot pusgada datus par 2022. gada pirmo pusgadu. 2. NCB veiktā statistiskās informācijas attiecībā uz pārskatu sniedzējiem, kam piešķirts atbrīvojums saskaņā ar 4. panta 2. un 3. punktu, sniegšana ECB par gada datiem pusgadu dalījumā sākas, [līdz 2023. gada maija beigām] sniedzot datus par [2022. gada pirmā un otrā pusgada] atsauces periodiem.”; |
|
7) |
Regulas (ES) Nr. 1409/2013 I, II un III pielikumu aizstāj ar šīs regulas I, II un III pielikumu. |
2. pants
Nobeiguma noteikumi
Šī regula stājas spēkā divdesmitajā dienā pēc tās publicēšanas Eiropas Savienības Oficiālajā Vēstnesī. To piemēro ar 2022. gada 1. janvāri.
Šī regula uzliek saistības kopumā un ir tieši piemērojama dalībvalstīs saskaņā ar Līgumiem.
Frankfurtē pie Mainas, 2020. gada 1. decembrī
ECB Padomes vārdā –
ECB prezidente
Christine LAGARDE
(1) OV L 318, 27.11.1998., 8. lpp.
(2) Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva (ES) 2015/2366 (2015. gada 25. novembris) par maksājumu pakalpojumiem iekšējā tirgū, ar ko groza Direktīvas 2002/65/EK, 2009/110/EK un 2013/36/ES un Regulu (ES) Nr. 1093/2010 un atceļ Direktīvu 2007/64/EK (OV L 337, 23.12.2015., 35. lpp.).
(3) Eiropas Banku iestādes Pamatnostādnes par ziņošanas prasībām saistībā ar datiem par krāpšanu saskaņā ar PSD2 96. panta 6. punktu, EBA/GL/2018/05.
(4) Eiropas Centrālās bankas Regula (ES) Nr. 1409/2013 (2013. gada 28. novembris) par maksājumu statistiku (ECB/2013/43) (OV L 352, 24.12.2013., 18. lpp.).
I PIELIKUMS
MAKSĀJUMU STATISTIKAS VISPĀRĪGĀ STRUKTŪRA
1. DAĻA.
Pārskats
1.1. daļa. Tabulu pārskats
|
1. |
Eiropas Centrālā banka (ECB) maksājumu statistiku apkopo, izmantojot datu saskaņotu vākšanu, ko nacionālajā līmenī pārvalda nacionālās centrālās bankas (NCB). Apkopotie dati ir izkārtoti deviņās turpmāk tekstā norādītajās tabulās, kurās iekļauj nacionālos datus par katru dalībvalsti, kuras valūta ir euro (turpmāk – "euro zonas dalībvalsts"). Maksājumu pakalpojumu sniedzējiem (MPS) jāsniedz dati 1., 2., 3., 4., 5., 6. un 9. tabulā, savukārt maksājumu sistēmu operatoriem (MSO) jāsniedz dati 7. un 8. tabulā. Dati jāsniedz tikai vienā no divām 4. un 5. tabulas versijām. Statistiskā informācija 4.a un 5.a tabulā jāsniedz visiem MPS, kuriem nav piešķirta atkāpe saskaņā ar 4. pantu, savukārt pārskatu sniedzējiem, kuriem piešķirta atkāpe saskaņā ar 4. panta 2. un 3. punktu, jāsniedz statistiskā informācija 4.b un 5.b tabulā.
|
1.2. daļa. Informācijas veids
|
1. |
Krājumu dati, kas iekļauti 1., 2., 3. un 7. tabulā, attiecas uz perioda beigām, t.i., pozīcijām atsauces perioda pēdējā darbdienā. Atlikuma izsniegtajos e-naudas datu nesējos rādītājus apkopo euro, un tie attiecas uz maksājumu datu nesējiem visās valūtās. |
|
2. |
Plūsmu dati, kas iekļauti 4., 5., 6., 8. un 9. tabulā, attiecas uz maksājumu darījumiem, kas uzkrāti visā periodā, t.i., kopsummu atsauces periodā. Darījumu vērtības rādītājus apkopo euro, un tie attiecas uz maksājumu darījumiem visās valūtās. |
1.3. daļa. Konsolidācija vienas valsts teritorijā
|
1. |
Katrā euro zonas dalībvalstī pārskatu sniedzēji ir MPS un MSO. |
|
2. |
MPS ir iestādes, kas reģistrētas un atrodas šajā teritorijā, t.sk. ārpus šīs teritorijas esošo mātesuzņēmumu meitasuzņēmumi, un tādu iestāžu filiāles, kuru galvenais birojs atrodas ārpus šīs teritorijas.
|
|
3. |
Statistikas vajadzībām MPS konsolidācijai valstu ietvaros piemēro šādus principus:
|
|
4. |
Statistikas vajadzībām MPS pārrobežu konsolidācija nav atļauta. |
|
5. |
Ja MSO atbild par vairākām maksājumu sistēmām vienas valsts teritorijā, statistiku sniedz atsevišķi par katru maksājumu sistēmu. |
|
6. |
Iestādes, kas atrodas ārzonas finanšu centros, statistikas vajadzībām uzskata par to teritoriju rezidentēm, kurās šie centri atrodas. |
2. DAĻA.
Īpašās iezīmes 2.–9. tabulā
2.1. daļa. Maksājumu karšu funkcijas (2. tabula)
|
1. |
Ja kartes ar maksājuma funkciju, izņemot kartes, kurām ir tikai e-naudas funkcija, pilda vairākas funkcijas, to uzskaita katrā attiecīgajā apakškategorijā. Tādēļ karšu ar maksājumu funkciju kopējais skaits var būt mazāks par apakškategoriju summu. Lai novērstu dubulto uzskaiti, apakškategorijas nesummē. |
|
2. |
Katrā maksājumu funkcijā (t.i., debeta, atliktā debeta un kredīta funkcijā) kartēm piesaistītie maksājumu instrumenti tiek iedalīti pēc maksājumu karšu shēmas (MKS), kurā tās ir izsniegtas. Ar kopīgu zīmolu apzīmētus kartēm piesaistītos maksājumu instrumentus uzskaita katrā attiecīgajā shēmā. Tādēļ kartēm piesaistītu maksājumu instrumentu kopējais skaits maksājumu funkcijas dalījumā var būt mazāks par šo karšu summu MKS dalījumā. Lai novērstu dubultu uzskaiti, kartes MKS dalījumā nesummē. |
|
3. |
Ja "atliktā debeta kartei" nevar identificēt konkrēto atlikto debeta funkciju, datus par to sniedz kā par "kredītkarti". Tāda pati loģika attiecas uz datu sniegšanu par darījumiem ar atliktā debeta karti. |
|
4. |
"Karte ar e-naudas funkciju" var būt "karte, kurā e-naudu var glabāt tieši" vai "karte, kura nodrošina piekļuvi e-naudas kontos glabātai e-naudai". Tādēļ karšu ar e-naudas funkciju kopējais skaits ir abu apakškategoriju summa. |
|
5. |
Rezidentu MPS izsniegto karšu kopējo skaitu norāda atsevišķi ailē "kopējais karšu skaits (neatkarīgi no karšu funkciju skaita)". Šis rādītājs var nebūt "karšu ar skaidrās naudas funkciju", "karšu ar maksājumu funkciju" un "karšu ar e-naudas funkciju" summa, jo šīs kategorijas var nebūt savstarpēji izslēdzošas. |
|
6. |
Rādītājs "karte ar debeta, skaidrās naudas un e-naudas funkciju apvienojumu" attiecas uz karti, ko izsniedzis MPS, kurš apvieno skaidrās naudas, debeta un e-naudas funkcijas. Turklāt datus par to sniedz katrā no apakškategorijām:
|
|
7. |
Datus par karti ar funkciju apvienojumu sniedz katrā no attiecīgajām apakškategorijām. |
|
8. |
Kartes skaita pēc kartes izsniedzēja, neņemot vērā karšu turētāju rezidences vietu vai ar karti saistītā konta atrašanās vietu. |
|
9. |
Katra valsts sniedz datus par to karšu skaitu, ko izsniegušas valsts rezidentu MPS. |
|
10. |
Apgrozībā esošās kartes uzskaita neatkarīgi no tā, kad tās tika izsniegtas, un no tā, vai tās ir lietotas. |
|
11. |
Iekļauj arī kartes, ko izsniegušas karšu sistēmas, t.i., trīspusējas vai četru pušu sistēmas. |
|
12. |
Neiekļauj kartes, kuru termiņš beidzies, vai anulētas kartes. |
|
13. |
Tirgotāju izsniegtas kartes, t.i., mazumtirdzniecības kartes, neuzskaita, ja vien tās nav izsniegtas, sadarbojoties ar MPS, t.i., tās apzīmētas ar kopīgu zīmolu. |
2.2. daļa. Maksājumu kartes pieņemošās ierīces (3. tabula)
|
1. |
Sniedz datus par visiem fiziskajiem termināļiem, kuros darījumus iegūst rezidentu MPS, t. sk. termināļiem, kas atrodas pārskatu sniedzējā valstī, un termināļiem, kas atrodas ārpus pārskatu sniedzējas valsts. |
|
2. |
Datus par termināļiem, kuros darījumus iegūst ārvalstīs esošas MPS filiāles un/vai meitasuzņēmumi, nesniedz mātesuzņēmums, bet gan pašas filiāles un/vai meitasuzņēmumi. |
|
3. |
Katru termināli uzskaita atsevišķi pat tad, ja vienā tirdzniecības vietā ir vairāki viena veida termināļi. |
|
4. |
Ja bankomātam ir vairāk nekā viena funkcija, to uzskaita katrā attiecīgajā apakškategorijā. Tādēļ bankomātu kopējais skaits var būt mazāks par apakškategoriju summu. Lai novērstu dubulto uzskaiti, apakškategorijas nesummē. |
|
5. |
POS termināļus iedala “EFTPOS termināļos”, un šī dalījuma ietvaros – tajos, kas pieņem bezkontakta darījumus, un tajos, kas pieņem e-naudas karšu darījumus. Šīs kategorijas nesummē, jo tās nav savstarpēji izslēdzošas. |
|
6. |
Ja e-naudas karšu terminālim ir vairāk nekā viena funkcija, to uzskaita katrā attiecīgajā apakškategorijā. Tādēļ e-naudas karšu termināļu kopējais skaits var būt mazāks par apakškategoriju summu. Lai novērstu dubulto uzskaiti, apakškategorijas nesummē. |
2.3. daļa. Maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI (4.a un 4.b tabula)
2.3.1. daļa. Maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI (4.a tabula)
|
1. |
Ne-MFI iniciēti maksājumu darījumi jebkuram darījumu partnerim vai MPS iniciēti maksājumu darījumi, ja darījumu partneris ir ne-MFI. Tas ietver:
|
|
2. |
Maksājumu darījumus, ko iniciējusi rezidentu MPS un kas izpildīti ar konkrētu maksājuma rīkojumu, t.i., izmantojot maksājuma instrumentu, uzskaita kā "maksājumu darījumus saistībā ar ne-MFI". |
|
3. |
Līdzekļu pārvedumus starp viena turētāja kontiem un starp dažāda veida kontiem, uzskaita pēc izmantotā maksājumu pakalpojuma. Pārvedumi starp dažāda veida kontiem iever, piemēram, pārvedumus no pārvedama noguldījuma uz kontu, kurā tur nepārvedamu noguldījumu. |
|
4. |
Sniedzot datus par liela apmēra maksājumu darījumiem, uzskaita katru maksājuma darījumu atsevišķi. |
|
5. |
Iekļauj arī maksājumu darījumus ārvalstu valūtā. Datus konvertē euro pēc šiem darījumiem piemērojamā ECB atsauces kursa. |
|
6. |
Vajadzības gadījumā pārskatos atsevišķi iedala attālinātos un neattālinātos darījumus. |
|
7. |
Maksājumu darījumus, kurus iniciējuši rezidentu MPS un kuri izpildīti bez konkrēta maksājuma rīkojuma, t.i., neizmantojot Direktīvas (ES) 2015/2366 I pielikumā norādītu maksājumu pakalpojumu, bet ar vienkāršu iegrāmatojumu ne-MFI kontā, iekļauj kategorijā "citi pakalpojumi, kas nav iekļauti Direktīvā (ES) 2015/2366 (1)". |
|
8. |
Datus par maksājumu darījumiem sniedz izmantotā maksājumu pakalpojuma sniedzēja un shēmas, kura apstrādā darījumu, dalījumā. |
|
9. |
Nosūtīto darījumu gadījumā pārrobežu darījumus uzskaita valstī, no kuras cēlies darījums. |
|
10. |
Saņemto darījumu gadījumā pārrobežu darījumus uzskaita valstī, kurā darījums saņemts. |
|
11. |
Attiecībā uz pārrobežu kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem datus par darījumu partnera rezidenci un tirdzniecības vietas atrašanās vietu sniedz kopā. Attiecībā uz kartei piesaistītiem maksājumu darījumiem, kas iniciēti attālināti, dati par nosūtītiem maksājumu darījumiem tiek sniegti, lai identificētu saņēmēja MPS valsti un valsti, kurā atrodas tirdzniecības vieta. Attiecībā uz kartei piesaistītiem maksājumu darījumiem, kas nav iniciēti attālināti, dati par nosūtītiem maksājumu darījumiem tiek sniegti, lai identificētu saņēmēja MPS valsti un valsti, kurā atrodas fiziskais terminālis. Par saņemtajiem maksājumu darījumiem, kas iniciēti attālināti, datus sniedz, lai identificētu sūtītāja MPS valsti un valsti, kurā atrodas tirdzniecības vieta. Par saņemtajiem maksājumu darījumiem, kas nav iniciēti attālināti, datus sniedz, lai identificētu sūtītāja MPS valsti un valsti, kurā atrodas fiziskā tirdzniecības vieta. |
|
12. |
Nosūtīto pārrobežu darījumu un saņemto pārrobežu darījumu starpība rāda neto pozitīvo vai negatīvo saldo darījumiem, kas tiek nosūtīti vai saņemt pārskata sniedzējā valstī. |
|
13. |
Līdzekļu plūsmas virziens ir atkarīgs no maksājumu pakalpojuma un izmantotā iniciēšanas veida:
|
|
14. |
Rādītājs "maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI kopā (nosūtīti)" ir šādu astoņu savstarpēji izslēdzošu apakškategoriju summa: “kredīta pārvedumi (nosūtīti), "tiešā debeta maksājumi (nosūtīti)", "kartei piesaistīti maksājumu darījumi ar kartēm piesaistītiem maksājumu instrumentiem, ko emitējuši rezidentu MPS", "skaidrās naudas izmaksas, izmantojot kartēm piesaistītus maksājumu instrumentus", "e-naudas maksājumu darījumi (nosūtīti)", "čeki (nosūtīti)", "bezkonta naudas pārvedumi (nosūtīti)" un "citi maksājumu pakalpojumi (nosūtīti)”. Rādītājs "maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI kopā (saņemti)" ir šādu septiņu savstarpēji izslēdzošu apakškategoriju summa: “kredīta pārvedumi (saņemti), "tiešā debeta maksājumi (saņemti)", "kartei piesaistīti maksājumu darījumi, ko pieņēmuši rezidentu MPS", "e-naudas maksājumu darījumi (saņemti)", "čeki (saņemti)", "bezkonta naudas pārvedumi (saņemti)" un "citi maksājumu pakalpojumi (saņemti)”. |
|
15. |
Katrs darījums tiek iekļauts tikai vienā apakškategorijā, t.i. "iniciēts papīra dokumenta veidā", "iniciēts elektroniski” vai “citi”. Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, kredīta pārvedumu kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats princips attiecas uz kredīta pārvedumu kopējo vērtību. |
|
16. |
Maksājumu iniciēšanas pakalpojumu sniedzēju (MIPS) iniciēti kredīta pārvedumi papildus pievienoti apakškategorijā "MIPS iniciēts". Šo apakškategoriju tomēr neņem vērā kredīta pārvedumu kopējā skaitā vai kopējā vērtībā. |
|
17. |
Kredīta pārvedumi, kurus norāda pie "iniciēti elektroniski", tiek tālāk iedalīti apakškategorijās "iniciēti datnē / datu paketē" un "iniciēti ar vienu maksājumu". Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, elektroniski iniciētu kredīta pārvedumu kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats princips attiecas uz kredīta pārvedumu, kas iniciēti elektroniski, kopējo vērtību. |
|
18. |
Kredīta pārvedumi, kurus norāda pie "iniciēti ar vienu maksājumu", tiek iedalīti "bankomātos vai citos MPS termināļos", "mobilo maksājumu risinājumos" un "internetbankā veiktos kredīta pārvedumos". “Bankomāts vai cits MPS terminālis” ietver tikai neattālināti iniciētus kredīta pārvedumus, savukārt “mobilo maksājumu risinājums” un “internetbankā veikti kredīta pārvedumi” ietver tikai attālināti iniciētus kredīta pārvedumus. Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, kredīta pārvedumu kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats princips attiecas uz kredīta pārvedumu kopējo vērtību. |
|
19. |
''E-komercijas maksājumi" ir "internetbankā veiktu kredīta pārvedumu" apakškategorija. |
|
20. |
"P2P mobilo maksājumu risinājums" ir "mobilo maksājumu risinājumu" apakškategorija. |
|
21. |
Kredīta pārvedumos iekļauj arī darījumus, kuros maksājuma darījuma sākumā vai beigās izmanto skaidro naudu un kredīta pārveduma maksājumu pakalpojumu. |
|
22. |
Iekļauj arī kredīta pārvedumus, kurus izmanto, lai veiktu norēķinus par nenokārtotajām saistībām darījumos ar kredītkartēm, debetkartēm vai atliktā debeta kartēm. |
|
23. |
Kredīta pārvedumi ietver visus Vienotās euro maksājumu telpas (Single Euro Payments Area; SEPA) kredīta pārvedumus, kā arī ārpus SEPA darījumus. Datus par elektroniski iniciētiem kredīta pārvedumiem sniedz katrai shēmai atsevišķi. |
|
24. |
Datus par elektroniski iniciētiem kredīta pārvedumiem sīkāk iedala attālināti iniciētos kredīta pārvedumos un neattālināti iniciētos kredīta pārvedumos. Šajos dalījumos datus par darījumiem sniedz par shēmām, un attiecībā uz katru shēmu tos sīkāk iedala pēc autentificēšanas kanāla, t.i., “autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA)” vai “autentificēti bez DLA”. Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, kredīta pārvedumu, kas iedalīti pēc kredīta pārvedumu shēmām, kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
25. |
Darījumiem, kas autentificēti bez DLA, norāda iemeslus autentificēšanai bez DLA (t.i., "zemas vērtības darījumi", "zemas vērtības bezkontakta darījumi", "maksājumi sev", "uzticami saņēmēji", "atkārtoti darījumi", "neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām", "droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli" un "darījumu riska analīze"). Ja var piemērot vairākus atbrīvojumus, sniedz datus par to atbrīvojumu, kurš ticis piemērots. Apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. Tomēr autentificēšanas bez DLA iemesli netiek norādīti maksājumu shēmām dalījumā, bet iedalīti tikai attālināti un neattālināti iniciētos kredīta pārvedumos. |
|
26. |
Darījumu, kas iedalīti pēc kredīta pārvedumu shēmām, skaits ir vienāds ar elektroniski iniciētu kredītu pārvedumu kopējo skaitu. Datus par darījumiem sniedz atsevišķi par katru shēmu – valsts un starptautisko (piem., SEPA kredīta pārvedumu shēmu vai SEPA ātro kredīta pārvedumu shēmu). Tas pats princips attiecas uz kredīta pārvedumu vērtību. |
|
27. |
Apakškategorijas "iniciēts datnē/datu paketē", "iniciēts ar vienu maksājumu" un “citi” ietver visus SEPA un ārpus SEPA darījumus. |
|
28. |
"Nosūtītie iekšzemes darījumi", "nosūtītie pārrobežu darījumi", "saņemtie iekšzemes darījumi" un "saņemtie pārrobežu darījumi" ietver gan SEPA, gan ārpus SEPA darījumus. |
|
29. |
Kredīta pārvedumos neiekļauj skaidrās naudas iemaksas kontā, kas veiktas, izmantojot bankas veidlapu. |
|
30. |
Iekļauj gan vienreizēju, gan atkārtotu tiešo debetu. Atkārtota tiešā debeta gadījumā katru atsevišķo maksājumu uzskaita kā vienu darījumu. |
|
31. |
Iekļauj tiešo debetu, ko izmanto, lai veiktu norēķinus par nenokārtotajām saistībām darījumos ar kredītkartēm, debetkartēm vai atliktā debeta kartēm, jo tie ir atsevišķi kartes turētāja maksājumi kartes emitentam. |
|
32. |
Tiešais debets tiek tālāk iedalīts "iniciēts datnē/datu paketē" un "iniciēts ar vienu maksājumu". Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, tiešā debeta kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats princips attiecas uz tiešā debeta kopējo vērtību. |
|
33. |
Apakškategorijas "iniciēts datnē/datu paketē" un "iniciēts ar vienu maksājumu" ietver visus SEPA un ārpus SEPA darījumus. |
|
34. |
Tiešā debeta darījumi tiek tālāk iedalīti pēc "piekrišana ar elektronisku pilnvarojumu" un "piekrišana sniegta citādi". Apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas. To summa ir vienāda ar tiešā debeta kopējo skaitu. Tas pats princips attiecas uz tiešā debeta vērtību. |
|
35. |
Katrā kanālā, ko izmanto, lai sniegtu piekrišanu, datus par darījumiem sniedz atsevišķi par katru shēmu – valsts un starptautisko (piem., SEPA tiešā debeta pamata shēmu vai SEPA tiešā debeta uzņēmumi uzņēmumiem shēmu). |
|
36. |
Tiešajā debetā neiekļauj skaidrās naudas izmaksu no konta, kas veikta, izmantojot bankas veidlapu. |
|
37. |
Datus par kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem ar kartēm piesaistītiem maksājumu instrumentiem, kurus izsnieguši rezidentu MPS vai pieņēmuši rezidentu MPS (izņemot kartes, kurām ir vienīgi e-naudas funkcija), sniedz neatkarīgi no kartes, ar kuru veikts kartei piesaistīts maksājuma darījums, maksājumu zīmola reģistrācijas vietas. |
|
38. |
Datus par nosūtītajiem kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem sniedz kartes izsniedzēji MPS, savukārt datus par saņemtajiem kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem sniedz maksājuma pieņēmēji MPS. |
|
39. |
Maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI ietver arī datus par kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem virtuālajos pārdošanas punktos, piem., izmantojot internetu vai telefonu. |
|
40. |
Kartēm piesaistītus maksājumu darījumus iedala arī: "iniciētos elektroniski" un "iniciētos veidā, kas nav elektronisks". Tā kā iniciēšanas veidi ir savstarpēji izslēdzoši, kartēm piesaistītu maksājumu darījumu kopējais skaits ir iniciēšanas veidu summa. Tas pats princips attiecas uz kartēm piesaistītu maksājumu darījumu kopējo vērtību. |
|
41. |
"Iniciēti elektroniski" tiek tālāk iedalīti apakšveidos "mobilo maksājumu risinājumi", "iniciēti fiziskos EFTPOS", "iniciēti bankomātos" un "citi". “Iniciēti fiziskos EFTPOS” un “iniciēti bankomātos” ietver tikai neattālināti iniciētus kartēm piesaistītus maksājumu darījumus, savukārt “mobilo maksājumu risinājumi” ietver tikai attālināti iniciētus kartēm piesaistītus maksājumu darījumus. Dalījums “citi” var ietvert attālināti vai neattālināti iniciētus kartēm piesaistītus maksājumu darījumus. Apakšveidi ir savstarpēji izslēdzoši. Tas pats princips attiecas uz kartēm piesaistītu maksājumu darījumu “iniciēti elektroniski” kopējo vērtību. |
|
42. |
Kartēm piesaistītus maksājumu darījumus, kas iniciēti neelektroniski, un elektroniski iniciētus darījumus sīkāk iedala attālinātos un neattālinātos iniciēšanas veidos, un katrā no tiem kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem, kas iniciēti elektroniski, kartei piesaistītu maksājumu darījumu skaits jāsniedz atsevišķi par katru valsts un starptautisko MKS (piem., VISA vai MasterCard). Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
43. |
Katrā MKS darījumus iedala pēc kartes funkcijām (t.i., debets, atliktais debets un kredīts) un pēc “autentificēta, izmantojot DLA” un “autentificēta bez DLA”. Kartēm piesaistīto maksājumu darījumu, kurus “apstrādā maksājumu karšu shēma”, kopējais skaits ir dažādo, savstarpēji izslēdzošo karšu funkciju summa, kas vienāda arī ar to darījumu summu, kuri autentificēti, izmantojot DLA un bez DLA. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
44. |
Nosūtīto darījumu skaits MKS dalījumā ir vienāds ar elektroniski iniciēto kartēm piesaistīto maksājumu darījumu kopējo skaitu, kas veikti ar kartēm, kuras izdevušas rezidentu MPS. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību un kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem, ko pieņēmušas rezidentu MPS (saņemti). |
|
45. |
Darījumiem, kas autentificēti bez DLA, norāda iemeslus autentificēšanai bez DLA (t.i., "zemas vērtības darījumi", "zemas vērtības bezkontakta darījumi", "uzticami saņēmēji", "atkārtoti darījumi", "neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām", "droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli", "darījumu riska analīze", “tirgotāju iniciēti darījumi” un “citi”). Ja attiecīgajā gadījumā varētu piemērot vairākus atbrīvojumus, sniedz datus par to atbrīvojumu, kurš ticis piemērots. Autentificēšanas bez DLA iemesli ir savstarpēji izslēdzoši. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. Tomēr autentificēšanas bez DLA iemesli netiek norādīti MPS dalījumā, bet iedalīti tikai attālināti un neattālināti iniciētos elektroniskos karšu maksājumos. |
|
46. |
Neiekļauj kartēm piesaistītus maksājumu darījumus ar kartēm piesaistītiem maksājumu instrumentiem, ko izsniegušas rezidentu MPS, kuriem ir tikai e-naudas funkcija. |
|
47. |
Šajā kategorijā iekļauj skaidrās naudas izmaksu, izmantojot kartēm piesaistītus maksājumu instrumentus, ko izsnieguši rezidentu MPS (izņemot e-naudas darījumus) un par ko datus sniedzis kartes izdevējs. |
|
48. |
Dati par izmaksu skaitu jāsniedz atsevišķi par katru valsts un starptautisko MKS (piem., VISA vai MasterCard). Katru MKS sīkāk iedala pēc kartes funkcijas (t.i., debets, atliktais debets un kredīts). Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
49. |
Katrs darījums tiek iedalīts tikai vienā apakškategorijā, t.i. "izmantojot kartes, kurās var tieši glabāt e-naudu" vai "izmantojot e-naudas kontus". Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, e-naudas maksājumu darījumu kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats princips attiecas uz e-naudas maksājumu darījumu kopējo vērtību. |
|
50. |
Katru apakškategorijā "izmantojot e-naudas kontus" iekļauto darījumu papildus iekļauj vai tikai vienā no apakškategorijām "piekļūstot ar kartes palīdzību", "mobilo maksājumu risinājumi" vai "citi". Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, e-naudas maksājumu darījumu, izmantojot e-naudas kontus, kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats princips attiecas uz e-naudas maksājumu darījumu kopējo vērtību. |
|
51. |
"P2P mobilo maksājumu risinājums" ir "mobilo maksājumu risinājumu" apakškategorija. |
|
52. |
E-naudas maksājumu darījumus iedala attālināti un neattālināti iniciētos un katrā kategorijā – “autentificētos, izmantojot DLA” un “autentificētos bez DLA”. Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, e-naudas maksājumu darījumu kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
53. |
Darījumi, kurus norāda pie "autentificēti bez DLA", tiek tālāk iedalīti iemeslos autentificēšanai bez DLA (t.i., "zemas vērtības darījumi", "zemas vērtības bezkontakta darījumi", "uzticami saņēmēji", "atkārtoti darījumi", "neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām", "droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli", "maksājumi sev", "darījumu riska analīze", “tirgotāju iniciēti darījumi” un "citi"). Ja attiecīgajā gadījumā varētu piemērot vairākus atbrīvojumus, sniedz datus par to atbrīvojumu, kurš ticis piemērots. Tā kā iemesli autentificēšanai bez DLA ir savstarpēji izslēdzoši, "autentificēti bez DLA" kopējais skaits ir šo iemeslu summa. Tas pats attiecas uz darījumu vērtību. |
|
54. |
Sniedz datus par saņemtajiem un nosūtītajiem čekiem. Datus par nosūtītajiem čekiem sniedz maksājuma saņēmēja MPS, savukārt datus par saņemtajiem čekiem sniedz maksātāja MPS. |
|
55. |
Iekļauj skaidrās naudas izmaksu ar čeka palīdzību. |
|
56. |
Skaidrās naudas izmaksu, izmantojot banku veidlapas, neiekļauj. |
|
57. |
Neiekļauj izrakstītos, bet izpildei neiesniegtos čekus. |
|
58. |
Datus par nosūtītajiem bezkonta naudas pārvedumiem sniedz maksātāja MPS, savukārt datus par saņemtajiem bezkonta naudas pārvedumiem sniedz maksājuma saņēmēja MPS. |
|
59. |
Bezkonta naudas pārvedumos neiekļauj darījumus, kas piesaistīti maksātāja vai maksājumu saņēmēja maksājumu kontam. Datus par šādiem darījumiem norāda pie attiecīgā izmantotā maksājumu instrumenta. |
|
60. |
Sniedz datus par saņemtajiem un nosūtītajiem darījumiem. |
|
61. |
Iekļauj darījumus, kuros izmanto Direktīvas (ES) 2015/2366 I pielikumā uzskaitītos maksājumu pakalpojumus, bet kurus nevar uzskatīt par kādu no šajā regulā uzskaitītajiem maksājumu pakalpojumiem. Tāpēc šajā sadalījumā ietilpst “skaidrās naudas izmaksa kasē” un “skaidrās naudas noguldīšana kasē”. “Skaidrās naudas izmaksa kasē” ir iekļauta kā nosūtīti citi maksājumu pakalpojumi, savukārt “skaidrās naudas noguldīšana kasē” ir iekļauta kā saņemti citi maksājumu pakalpojumi. |
|
62. |
Datus par darījumiem, kas iniciēti, izmantojot maksājumu iniciēšanas pakalpojumus, sniedz MIPS un iedala attālināti un neattālināti iniciētos un katrā kategorijā – “autentificētos, izmantojot DLA” un “autentificētos bez DLA”. Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, maksājumu iniciēšanas pakalpojumu kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats attiecas uz darījumu vērtību. |
|
63. |
Katru darījumu iekļauj tikai vienā apakškategorijā, t.i., "kredīta pārvedumi" un "citi". Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, maksājumu iniciēšanas pakalpojumu kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats princips attiecas uz darījumu kopējo vērtību. |
|
64. |
Šos darījumus neiekļauj pie "maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI kopā", jo tie ir iekļauti pie attiecīgā maksājumu instrumenta, kas izmantots darījumā. |
|
65. |
Ietver apakškategorijas "kredīti kontos ar vienkāršu iegrāmatojumu", "debets kontos ar vienkāršu iegrāmatojumu" un "citi". Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, citu pakalpojumu, kas nav iekļauti Direktīvā (ES) 2015/2366, kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats attiecas uz darījumu vērtību. |
|
66. |
Apakškategorijās "kredīti kontos ar vienkāršu iegrāmatojumu" un "debets kontos ar vienkāršu iegrāmatojumu" iekļauj tikai darījumus, kam nav konkrētu maksājuma rīkojumu un kas ir veikti ar vienkāršu ienākošā/izejošā maksājuma iegrāmatojumu klienta kontā, t.i., neizmantojot tradicionālo maksājumu pakalpojumu. |
2.3.2. daļa. Maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI, par kuriem pārskatus sniedz tikai tie pārskatu sniedzēji, kuriem piešķirts atbrīvojums saskaņā ar 4. panta 2. un 3. punktu (4.b tabula)
|
1. |
Ne-MFI iniciēti maksājumu darījumi jebkuram darījumu partnerim vai MPS iniciēti maksājumu darījumi, ja darījumu partneris ir ne-MFI. Tas ietver:
|
|
2. |
Maksājumu darījumus, ko iniciējusi rezidentu MPS un kas izpildīti ar konkrētu maksājuma rīkojumu, t.i., izmantojot maksājuma instrumentu, uzskaita kā "maksājumu darījumus saistībā ar ne-MFI". |
|
3. |
Līdzekļu pārvedumus starp viena turētāja kontiem un starp dažāda veida kontiem, uzskaita pēc izmantotā maksājumu pakalpojuma. Pārvedumi starp dažāda veida kontiem iever, piemēram, pārvedumus no pārvedama noguldījuma uz kontu, kurā tur nepārvedamu noguldījumu. |
|
4. |
Sniedzot datus par liela apmēra maksājumu darījumiem, uzskaita katru maksājuma darījumu atsevišķi. |
|
5. |
Iekļauj arī maksājumu darījumus ārvalstu valūtā. Datus konvertē euro pēc šiem darījumiem piemērojamā ECB atsauces kursa. |
|
6. |
Vajadzības gadījumā pārskatos atsevišķi iedala attālinātos un neattālinātos darījumus. |
|
7. |
Datus par maksājumu darījumiem norāda pie izmantotā maksājumu pakalpojuma. |
|
8. |
Nosūtīto darījumu gadījumā pārrobežu darījumus uzskaita valstī, no kuras cēlies darījums. |
|
9. |
Saņemto darījumu gadījumā pārrobežu darījumus uzskaita valstī, kurā darījums saņemts. |
|
10. |
Attiecībā uz pārrobežu kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem datus par darījumu partnera rezidenci un tirdzniecības vietas atrašanās vietu sniedz kopā. Attiecībā uz kartei piesaistītiem maksājumu darījumiem, kas iniciēti attālināti, dati par nosūtītiem maksājumu darījumiem tiek sniegti, lai identificētu saņēmēja MPS valsti un valsti, kurā atrodas tirdzniecības vieta. Attiecībā uz kartei piesaistītiem maksājumu darījumiem, kas nav iniciēti attālināti, dati par nosūtītiem maksājumu darījumiem tiek sniegti, lai identificētu saņēmēja MPS valsti un valsti, kurā atrodas fiziskais terminālis. Par saņemtajiem maksājumu darījumiem, kas iniciēti attālināti, datus sniedz, lai identificētu sūtītāja MPS valsti un valsti, kurā atrodas tirdzniecības vieta. Par saņemtajiem maksājumu darījumiem, kas nav iniciēti attālināti, datus sniedz, lai identificētu sūtītāja MPS valsti un valsti, kurā atrodas fiziskā tirdzniecības vieta. |
|
11. |
Nosūtīto pārrobežu darījumu un saņemto pārrobežu darījumu starpība rāda neto pozitīvo vai negatīvo saldo darījumiem, kas tiek nosūtīti vai saņemt pārskata sniedzējā valstī. |
|
12. |
Līdzekļu plūsmas virziens ir atkarīgs no maksājumu pakalpojuma un izmantotā iniciēšanas veida:
|
|
13. |
Katrs darījums tiek iekļauts tikai vienā apakškategorijā, t.i. "iniciēts papīra dokumenta veidā" vai "iniciēts elektroniski". Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, kredīta pārvedumu kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats princips attiecas uz kredīta pārvedumu kopējo vērtību. |
|
14. |
Maksājumu iniciēšanas pakalpojumu sniedzēju (MIPS) iniciēti kredīta pārvedumi papildus pievienoti apakškategorijā "MIPS iniciēts". Šo apakškategoriju tomēr neņem vērā kredīta pārvedumu kopējā skaitā vai kopējā vērtībā. |
|
15. |
Kredīta pārvedumos iekļauj arī darījumus, kuros maksājuma darījuma sākumā vai beigās izmanto skaidro naudu un kredīta pārveduma maksājumu pakalpojumu. |
|
16. |
Iekļauj arī kredīta pārvedumus, kurus izmanto, lai veiktu norēķinus par nenokārtotajām saistībām darījumos ar kartēm, kurām ir kredīta vai atliktā debeta funkcija. |
|
17. |
Kredīta pārvedumi ietver visus Vienotās euro maksājumu telpas (Single Euro Payments Area; SEPA) kredīta pārvedumus, kā arī ārpus SEPA darījumus. |
|
18. |
Datus par elektroniski iniciētiem kredīta pārvedumiem sīkāk iedala attālināti un neattālināti iniciētos un katrā kategorijā – “autentificētos, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA)” un “autentificētos bez DLA”. Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, kredīta pārvedumu kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
19. |
Kredīta pārvedumi, kurus norāda pie "autentificēti bez DLA", tiek tālāk iedalīti iemeslos autentificēšanai bez DLA (t.i., "zemas vērtības darījumi", "zemas vērtības bezkontakta darījumi", "maksājumi sev", "uzticami saņēmēji", "atkārtoti darījumi", "neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām", "droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli" un "darījumu riska analīze"). Ja attiecīgajā gadījumā varētu piemērot vairākus atbrīvojumus, sniedz datus par to atbrīvojumu, kurš ticis piemērots. Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, "autentificēti bez DLA" kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
20. |
"Nosūtītie iekšzemes darījumi", "nosūtītie pārrobežu darījumi" un "saņemtie pārrobežu darījumi" ietver gan SEPA, gan ārpus SEPA darījumus. |
|
21. |
Kredīta pārvedumos neiekļauj skaidrās naudas iemaksas kontā, kas veiktas, izmantojot bankas veidlapu. |
|
22. |
Iekļauj gan vienreizēju, gan atkārtotu tiešo debetu. Atkārtota tiešā debeta gadījumā katru atsevišķo maksājumu uzskaita kā vienu darījumu. |
|
23. |
Iekļauj tiešo debetu, ko izmanto, lai veiktu norēķinus par nenokārtotajām saistībām darījumos ar kredītkartēm, debetkartēm vai atliktā debeta kartēm, jo tie ir atsevišķi kartes turētāja maksājumi kartes emitentam. |
|
24. |
Tiešais debets ietver visu SEPA tiešo debetu, kā arī ārpus SEPA tiešo debetu. |
|
25. |
Tiešā debeta darījumi tiek iedalīti pēc "piekrišana ar elektronisku pilnvarojumu" un "piekrišana sniegta citādi". Apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas. To summa ir vienāda ar tiešā debeta kopējo skaitu. Tas pats princips attiecas uz tiešā debeta vērtību. |
|
26. |
Tiešajā debetā neiekļauj skaidrās naudas izmaksu no konta, kas veikta, izmantojot bankas veidlapu. |
|
27. |
Datus par kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem ar kartēm piesaistītiem maksājumu instrumentiem, kurus izsnieguši rezidentu MPS vai pieņēmuši rezidentu MPS (izņemot kartes, kurām ir vienīgi e-naudas funkcija), sniedz neatkarīgi no kartes, ar kuru veikts maksājuma darījums, maksājumu zīmola reģistrācijas vietas. |
|
28. |
Datus par nosūtītajiem kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem sniedz kartes izsniedzēji MPS, savukārt datus par saņemtajiem kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem sniedz maksājuma pieņēmēji MPS. |
|
29. |
Maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI ietver datus par kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem virtuālajos pārdošanas punktos, piem., izmantojot internetu vai telefonu. |
|
30. |
Kartei piesaistītus maksājumu darījumus ar kartēm piesaistītiem maksājumu instrumentiem sīkāk iedala arī: "iniciētos elektroniski" un "iniciētos veidā, kas nav elektronisks". Tā kā iniciēšanas veidi ir savstarpēji izslēdzoši, kartēm piesaistītu maksājumu darījumu kopējais skaits ir iniciēšanas veidu summa. Tas pats princips attiecas uz darījumu kopējo vērtību. |
|
31. |
Elektroniski iniciētus kartēm piesaistītus maksājumu darījumus sīkāk iedala attālināti un neattālināti iniciētos kanālos, un katrā kategorijā dati par kartēm piesaistītu maksājumu darījumu skaitu jāsniedz pēc kartes funkcijām (t.i., debets, atliktais debets un kredīts) un pēc “autentificēts, izmantojot DLA” un “autentificēts bez DLA”. Kartēm piesaistīto maksājumu darījumu, kas “iniciēti elektroniski”, kopējais skaits ir dažādo, savstarpēji izslēdzošo karšu funkciju summa, kas vienāda arī ar to darījumu summu, kuri autentificēti, izmantojot DLA un bez DLA. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
32. |
Darījumiem, kas autentificēti bez DLA, norāda iemeslus autentificēšanai bez DLA (t.i., "zemas vērtības darījumi", "zemas vērtības bezkontakta darījumi", "uzticami saņēmēji", "atkārtoti darījumi", "neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām", "droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli", "darījumu riska analīze", “tirgotāju iniciēti darījumi” un “citi”). Ja attiecīgajā gadījumā varētu piemērot vairākus atbrīvojumus, sniedz datus par to atbrīvojumu, kurš ticis piemērots. Tā kā iemesli autentificēšanai bez DLA ir savstarpēji izslēdzoši, "autentificēti bez DLA" kopējais skaits ir šo iemeslu summa. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
33. |
Neiekļauj kartēm piesaistītus maksājumu darījumus ar kartēm piesaistītiem maksājumu instrumentiem, ko izsniegušas rezidentu MPS, kuriem ir tikai e-naudas funkcija. |
|
34. |
Šajā kategorijā iekļauj skaidrās naudas izmaksu, izmantojot kartēm piesaistītus maksājumu instrumentus, ko izsnieguši rezidentu MPS (izņemot e-naudas darījumus) un par ko datus sniedzis kartes izdevējs. |
|
35. |
Datus par skaidrās naudas izmaksu sniedz par katru kartes funkciju (t.i., debets, atliktais debets un kredīts). Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
36. |
E-naudas maksājumu darījumus iedala attālināti un neattālināti iniciētos un katrā kategorijā – “autentificētos, izmantojot DLA” un “autentificētos bez DLA”. Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, e-naudas maksājumu darījumu kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
37. |
Darījumi, kurus norāda pie "autentificēti bez DLA", tiek tālāk iedalīti iemeslos autentificēšanai bez DLA (t.i., "zemas vērtības darījumi", "zemas vērtības bezkontakta darījumi", "uzticami saņēmēji", "atkārtoti darījumi", "neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām", "droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli", "maksājumi sev", "darījumu riska analīze", “tirgotāju iniciēti darījumi” un "citi"). Ja attiecīgajā gadījumā varētu piemērot vairākus atbrīvojumus, sniedz datus par to atbrīvojumu, kurš ticis piemērots. Tā kā iemesli autentificēšanai bez DLA ir savstarpēji izslēdzoši, "autentificēti bez DLA" kopējais skaits ir šo iemeslu summa. Tas pats attiecas uz darījumu vērtību. |
|
38. |
Datus par bezkonta naudas pārvedumiem sniedz maksātāja MPS. |
|
39. |
Bezkonta naudas pārvedumos neiekļauj darījumus, kas piesaistīti maksātāja vai maksājumu saņēmēja maksājumu kontam. Datus par šādiem darījumiem norāda pie attiecīgā izmantotā maksājumu instrumenta. |
|
40. |
Datus par darījumiem, kas iniciēti, izmantojot maksājumu iniciēšanas pakalpojumus, iedala attālināti un neattālināti iniciētos un katrā kategorijā – “autentificētos, izmantojot DLA” un “autentificētos bez DLA”. Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, maksājumu iniciēšanas pakalpojumu kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats attiecas uz darījumu vērtību. |
|
41. |
Katru darījumu iekļauj tikai vienā apakškategorijā, t.i., "kredīta pārvedumi" un "citi". Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, maksājumu iniciēšanas pakalpojumu kopējais skaits ir apakškategoriju summa. Tas pats princips attiecas uz darījumu kopējo vērtību. |
|
42. |
Šos darījumus neiekļauj pie "maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI kopā", jo tie ir iekļauti pie attiecīgā maksājumu instrumenta, kas izmantots darījumā. |
2.4. daļa. Krāpnieciski maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI (5.a un 5.b tabula)
2.4.1. daļa. Krāpnieciski maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI (5.a tabula)
|
1. |
2.3.1. daļas 1.–66. punktu piemēro krāpnieciskiem darījumiem, par kuriem sniegti dati 5.a tabulā. Tomēr neiekļauj saņemtos krāpnieciskos maksājumu darījumus, izņemot pieņemtos kartēm piesaistītos maksājumu darījumus. |
|
2. |
Maksājumu pakalpojumu sniedzējam jāziņo par visiem krāpnieciskiem maksājumu darījumiem no brīža, kad atklāta krāpšana, izmantojot klienta sūdzību vai citus līdzekļus, neatkarīgi no tā, vai lieta, kas saistīta ar krāpniecisku maksājumu darījumu, atrisināta līdz brīdim, kad tiek paziņoti dati. |
|
3. |
Papildus 2.3.1. daļā izklāstītajiem dalījumiem jānorāda arī "krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju" attiecībā uz krāpnieciskiem kredīta pārvedumiem, krāpniecisku tiešo debetu, krāpnieciskiem kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem ar rezidentu MPS izsniegtiem kartēm piesaistītiem maksājumu instrumentiem, izņemot kartes, kurām ir tikai e-naudas funkcija, krāpniecisku skaidrās naudas izmaksa, izmantojot kartēm piesaistītus maksājumu instrumentus, izņemot e-naudas darījumus, un krāpnieciskiem e-naudas maksājumu darījumiem ar rezidentu MPS emitēto e-naudu. |
|
4. |
Krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju tiek tālāk iedalīti apakškategorijās "datu sniedzējs MPS" un "datu sniedzēja MPS maksājumu pakalpojumu lietotājs". Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, kategorijas "krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju" kopējais skaits ir apakškategoriju summa. |
|
5. |
Datus kategorijā "krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju" sniedz MPS, kas paziņo par krāpniecisko maksājumu darījumu, un datos norāda tikai krāpniecisko maksājumu darījumu vērtību. Šajā postenī tiek norādīti dati tikai par nosūtītiem darījumiem. |
|
6. |
Summa, ko veido “krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju”, nav vienāda ar krāpniecisku darījumu kopējo vērtību. |
|
7. |
Elektroniski iniciēti krāpnieciski kredīta pārvedumi tiek tālāk iedalīti pēc krāpšanas izcelsmes (t.i., krāpnieka izdots maksājuma uzdevums, krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums, kā arī krāpnieka veikta manipulēšana ar maksātāju, lai izdotu maksājuma uzdevumu). |
|
8. |
Par krāpšanas izcelsmi datus sniedz attiecībā uz katru kredīta pārvedumu shēmu, un tos šajā kategorijā sīkāk iedala “autentificētos, izmantojot DLA” un “autentificētos bez DLA”. |
|
9. |
Katrā dalījumā krāpšanas izcelsmes veidi ir savstarpēji izslēdzoši. Tāpēc krāpniecisko kredīta pārvedumu kopējais skaits kredīta pārvedumu shēmu dalījumā ir vienāds ar dažādu krāpšanas izcelsmes veidu summu. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
10. |
Krāpniecisks tiešais debets tiek tālāk iedalīts pēc krāpšanas izcelsmes (t.i., “neautorizēts maksājumu darījums un “manipulēšana ar maksātāju”). |
|
11. |
Datus par krāpšanas izcelsmi sniedz par katru tiešā debeta shēmu, iedalot pēc "piekrišana ar elektronisku pilnvarojumu" un "piekrišana sniegta citādi". |
|
12. |
Katrā dalījumā krāpšanas izcelsmes veidi ir savstarpēji izslēdzoši. Tāpēc krāpnieciska tiešā debeta darījumu kopējais skaits tiešā debeta shēmu dalījumā ir vienāds ar dažādu krāpšanas izcelsmes veidu summu. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
13. |
Krāpnieciski kartēm piesaistīti maksājumu darījumi tiek tālāk iedalīti pēc krāpšanas izcelsmes (t.i., “krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums”, “manipulēšana ar maksātāju, lai veiktu karšu maksājumu” un “krāpnieka izdots maksājuma uzdevums”, kas tālāk tiek iedalīti pēc “pazaudēta vai nozagta karte”, “karte nav saņemta”, “viltota karte”, “kartes informācijas zādzība” un “citi”). |
|
14. |
Dati par krāpšanas izcelsmi tiek sniegti par katru MKS un iedalīti pēc "autentificēti, izmantojot DLA" vai "autentificēti bez DLA". |
|
15. |
Katrā dalījumā krāpšanas izcelsmes veidi ir savstarpēji izslēdzoši. Tāpēc krāpniecisku kartēm piesaistītu maksājumu darījumu kopējais skaits MKS dalījumā ir vienāds ar dažādu krāpšanas izcelsmes veidu summu. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
16. |
Krāpnieciska skaidrās naudas izmaksa tiek tālāk iedalīta pēc krāpšanas izcelsmes (t.i., “manipulēšana ar maksātāju, lai veiktu skaidrās naudas izmaksu” un “krāpnieka izdots maksājuma uzdevums”, kas tālāk tiek iedalīti pēc “pazaudēta vai nozagta karte”, “karte nav saņemta”, “viltota karte” un “citi”). Krāpšanas izcelsmes, par kurām dati tiek sniegti attiecībā uz katru MKS, ir savstarpēji izslēdzošas. Tāpēc krāpniecisku skaidrās naudas izmaksas darījumu kopējais skaits MKS dalījumā ir vienāds ar dažādu krāpšanas izcelsmes veidu summu. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
17. |
Krāpnieciski e-naudas maksājumu darījumi tiek tālāk iedalīti pēc krāpšanas izcelsmes (t.i., “krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums”, “manipulēšana ar maksātāju, lai veiktu e-naudas maksājumu” un “krāpnieka izdots maksājuma uzdevums”, kas tālāk tiek iedalīti pēc “pazaudēta vai nozagta e-naudas karte”, “e-naudas karte nav saņemta”, “viltota e-naudas karte”, “kartes informācijas zādzība” un “neautorizēts e-naudas konta darījums”). |
|
18. |
Dati par krāpšanas izcelsmi tiek sniegti par attālināti un neattālināti iniciētiem e-naudas maksājumu darījumiem un katrā kategorijā – “autentificētu, izmantojot DLA” un “autentificētu bez DLA” dalījumā. |
|
19. |
Katrā dalījumā krāpšanas izcelsmes veidi ir savstarpēji izslēdzoši. Tāpēc krāpniecisku e-naudas maksājumu darījumu kopējais skaits kartes funkciju dalījumā un shēmu dalījumā ir vienāds ar dažādu krāpšanas izcelsmes veidu summu. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
2.4.2. daļa. Krāpnieciski maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI, par kuriem pārskatus sniedz tikai tie pārskatu sniedzēji, kuriem piešķirts atbrīvojums saskaņā ar 4. panta 2. un 3. punktu (5.b tabula)
|
1. |
2.3.2. daļas 1.–42. punktu piemēro krāpnieciskiem darījumiem, par kuriem sniegti dati 5.b tabulā. |
|
2. |
Maksājumu pakalpojumu sniedzējam jāziņo par visiem krāpnieciskiem maksājumu darījumiem no brīža, kad atklāta krāpšana, piem., izmantojot klienta sūdzību vai citus līdzekļus, neatkarīgi no tā, vai lieta, kas saistīta ar krāpniecisku maksājumu darījumu, noslēgusies līdz brīdim, kad tiek paziņoti dati. |
|
3. |
Papildus 2.3.2. daļā izklāstītajiem dalījumiem jānorāda arī "krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju" attiecībā uz krāpnieciskiem kredīta pārvedumiem, krāpniecisku tiešo debetu, krāpnieciskiem kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem ar rezidentu MPS izsniegtiem kartēm piesaistītiem maksājumu instrumentiem, izņemot kartes, kurām ir tikai e-naudas funkcija, krāpniecisku skaidrās naudas izmaksa, izmantojot kartēm piesaistītus maksājumu instrumentus, izņemot e-naudas darījumus, un krāpnieciskiem e-naudas maksājumu darījumiem ar rezidentu MPS emitēto e-naudu. |
|
4. |
Krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju tiek tālāk iedalīti apakškategorijās "datu sniedzējs MPS" un "datu sniedzēja MPS maksājumu pakalpojumu lietotājs". Tā kā apakškategorijas ir savstarpēji izslēdzošas, kategorijas "krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju" kopējais skaits ir apakškategoriju summa. |
|
5. |
Datus kategorijā "krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju" sniedz MPS, kas paziņo par krāpniecisko maksājumu darījumu, un datos norāda tikai krāpniecisko darījumu vērtību. Šajā postenī tiek norādīti dati tikai par nosūtītiem darījumiem. |
|
6. |
Summa, ko veido “krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju”, nav vienāda ar krāpniecisku darījumu kopējo vērtību. |
|
7. |
Krāpnieciski kredīta pārvedumi tiek tālāk iedalīti pēc krāpšanas izcelsmes (t.i., “krāpnieka izdots maksājuma uzdevums”, “krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums”, kā arī “krāpnieka veikta manipulēšana ar maksātāju, lai izdotu maksājuma uzdevumu”). |
|
8. |
Dati par krāpšanas izcelsmi tiek iedalīti pēc "autentificēti, izmantojot DLA" vai "autentificēti bez DLA". |
|
9. |
Katrā dalījumā krāpšanas izcelsmes veidi ir savstarpēji izslēdzoši. Tāpēc krāpniecisko kredīta pārvedumu kopējais skaits ir vienāds ar dažādu krāpšanas izcelsmes veidu summu. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
10. |
Krāpniecisks tiešais debets tiek tālāk iedalīts pēc krāpšanas izcelsmes (t.i., “neautorizēts maksājumu darījums un “manipulēšana ar maksātāju”). |
|
11. |
Krāpšanas izcelsme tiek iedalīta pēc "piekrišana ar elektronisku pilnvarojumu" un "piekrišana sniegta citādi". |
|
12. |
Katrā dalījumā krāpšanas izcelsmes veidi ir savstarpēji izslēdzoši. Tāpēc krāpnieciska tiešā debeta darījumu kopējais skaits ir vienāds ar dažādu krāpšanas izcelsmes veidu summu. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
13. |
Krāpnieciski kartēm piesaistīti maksājumu darījumi tiek tālāk iedalīti pēc krāpšanas izcelsmes (t.i., “krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums”, “manipulēšana ar maksātāju, lai veiktu kartēm piesaistītu maksājumu darījumu” un “krāpnieka izdots maksājuma uzdevums”, kas tālāk tiek iedalīti pēc “pazaudēta vai nozagta karte”, “karte nav saņemta”, “viltota karte”, “kartes informācijas zādzība” un “citi”). |
|
14. |
Dati par krāpšanas izcelsmi tiek iedalīti pēc "autentificēti, izmantojot DLA" vai "autentificēti bez DLA". |
|
15. |
Katrā dalījumā krāpšanas izcelsmes veidi ir savstarpēji izslēdzoši. Tāpēc krāpniecisku kartēm piesaistītu maksājumu darījumu kopējais skaits ir vienāds ar dažādu krāpšanas izcelsmes veidu summu. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
16. |
Krāpnieciska skaidrās naudas izmaksa tiek tālāk iedalīta pēc krāpšanas izcelsmes (t.i., “manipulēšana ar maksātāju, lai veiktu skaidrās naudas izmaksu” un “krāpnieka izdots maksājuma uzdevums”, kas tālāk tiek iedalīti pēc “pazaudēta vai nozagta karte”, “karte nav saņemta”, “viltota karte” un “citi”). |
|
17. |
Dati par krāpšanas izcelsmi tiek iedalīti pēc "autentificēti, izmantojot DLA" vai "autentificēti bez DLA". |
|
18. |
Katrā dalījumā krāpšanas izcelsmes veidi ir savstarpēji izslēdzoši. Tāpēc krāpnieciskas skaidrās naudas izmaksas darījumu kopējais skaits ir vienāds ar dažādu krāpšanas izcelsmes veidu summu. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
|
19. |
Krāpnieciski e-naudas maksājumu darījumi tiek tālāk iedalīti pēc krāpšanas izcelsmes (t.i., “krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums”, “manipulēšana ar maksātāju, lai veiktu e-naudas maksājumu” un “krāpnieka izdots maksājuma uzdevums”, kas tālāk tiek iedalīti pēc “pazaudēta vai nozagta e-naudas karte”, “e-naudas karte nav saņemta”, “viltota e-naudas karte”, “kartes informācijas zādzība” un “neautorizēts e-naudas konta darījums”). |
|
20. |
Dati par krāpšanas izcelsmi tiek iedalīti pēc "autentificēti, izmantojot DLA" vai "autentificēti bez DLA". |
|
21. |
Katrā dalījumā krāpšanas izcelsmes veidi ir savstarpēji izslēdzoši. Tāpēc krāpniecisku e-naudas maksājumu darījumu kopējais skaits kartes funkciju dalījumā un shēmu dalījumā ir vienāds ar dažādu krāpšanas izcelsmes veidu summu. Tas pats princips attiecas uz darījumu vērtību. |
2.5. daļa. Maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI pēc termināļa veida (6. tabula)
|
1. |
Visi rādītāji šajā tabulā attiecas uz skaidrās naudas vai bezskaidras naudas darījumiem fiziskā (ne virtuālā) terminālī. |
|
2. |
Rezidentu MPS sniedz informāciju par visiem maksājumu darījumiem, kurus tie pieņem termināļos. |
|
3. |
Rezidentu MPS sniedz informāciju par visiem maksājumu darījumiem ar MPS izsniegtajām kartēm termināļos, kuros darījumus pieņem nerezidentu MPS. |
|
4. |
Mātesuzņēmums nesniedz datus par darījumiem termināļos, kuros darījumus pieņem MPS ārvalstu filiāles vai meitasuzņēmumi. |
|
5. |
Darījumus pēc termināļa veida iedala trīs atšķirīgās kategorijās pēc MPS rezidences vietas. Tālāk norādītās a) un b) apakšpunktu kategorijas uzskaita pieņēmēja pusē, bet c) apakšpunkta kategoriju uzskaita izsniedzēja pusē:
|
|
6. |
5. punktā minēto a), b) un c) kategoriju apakškategorijas nesummē. |
|
7. |
Ģeogrāfisko dalījumu šajā tabulā nosaka termināļa atrašanās vieta. |
|
8. |
E-naudas maksājumu darījumus, izmantojot kartes ar e-naudas funkciju, iedala gan darījumos ar kartēm, kurās var tieši glabāt e-naudu, gan darījumos ar kartēm, kuras nodrošina piekļuvi e-naudas kontos glabātai e-naudai. |
|
9. |
Ja attiecībā uz "skaidrās naudas izmaksām POS termināļos" nav iespējas nodalīt datus par naudas izmaksām POS termināļos, datus sniedz kā par "POS darījumiem". |
|
10. |
Skaidrās naudas noguldīšana kasē (OTC) ietver skaidro naudu, kas noguldīta MPS dienas vai nakts noguldījumu nodalījumā, lai papildinātu kontu MPS. Minētie darījumi neveido maksājumus tiešā nozīmē, jo tie ietver pāreju no skaidras naudas uz naudu kontā. |
|
11. |
Skaidrās naudas izņemšana kasē (OTC) neveido maksājumus tiešā nozīmē, jo tie ietver pāreju no naudas kontā uz skaidru naudu. |
2.6. daļa. Dalība atsevišķās maksājumu sistēmās (7. tabula)
|
1. |
Šajā tabulā norāda maksājumu sistēmas dalībnieku numuru, veidu un institucionālo sektoru (neatkarīgi no to atrašanās vietas) un datus tajā sniedz maksājumu sistēmas operators. |
|
2. |
Rādītājs "dalībnieku skaits" ir divu savstarpēji izslēdzošu apakškategoriju "tiešie dalībnieki" un "netiešie dalībnieki" summa. |
|
3. |
Rādītājs "tiešie dalībnieki" ir trīs savstarpēji izslēdzošu apakškategoriju "kredītiestādes", "centrālā banka" un "pārējie tiešie dalībnieki" summa. |
|
4. |
Rādītājs "netiešie dalībnieki" ir četru savstarpēji izslēdzošu apakškategoriju "valsts pārvalde", "klīringa un norēķinu organizācijas", "pārējās finanšu iestādes" un "citi" summa. |
2.7. daļa. Atsevišķu maksājumu sistēmu apstrādātie maksājumi (8. tabula)
|
1. |
Šajā tabulā norāda maksājumu darījumus, kas apstrādāti maksājumu sistēmās, iedalot pēc liela apjoma un neliela apjoma maksājumu sistēmām, un datus tajā sniedz maksājumu sistēmas operators. |
|
2. |
Datus MPS maksājumu darījumiem savā vārdā sniedz attiecīgajos šīs tabulas rādītājos. |
|
3. |
Maksājumu sistēmas, kurā norēķinu par savām pozīcijām veic cita maksājumu sistēma, piemēram, papildsistēma, gadījumā piemēro šādus principus.
|
|
4. |
Katru maksājuma darījumu uzskaita tikai vienu reizi nosūtītāja dalībnieka pusē, t.i., maksātāja konta debetēšanu un saņēmēja konta kreditēšanu neuzskaita atsevišķi. Sk. sadaļu par līdzekļu plūsmu 2.3. daļā. |
|
5. |
Vairāku kredīta pārvedumu, t.i., liela apmēra maksājumu, gadījumā uzskaita katru maksājuma posteni. |
|
6. |
Ieskaita sistēmu gadījumā sniedz datus par maksājumu darījumu bruto skaitu un vērtību, nevis rezultātu pēc ieskaita. |
|
7. |
Maksājumu sistēmas nošķir un sniedz datus par iekšzemes un pārrobežu darījumiem pēc nosūtītāju un saņēmēju dalībnieku rezidences vietas. Klasifikācija "iekšzemes darījumi" un "pārrobežu darījumi" atspoguļo iesaistīto darījuma pušu atrašanās vietu. |
|
8. |
Lai novērstu dubulto uzskaiti, pārrobežu darījumus uzskaita valstī, no kuras cēlies darījums. |
|
9. |
Datus par bankomātos iniciētiem darījumiem sniedz attiecīgo izmantoto maksājumu pakalpojumu dalījumā. |
|
10. |
Rādītājs "kartēm piesaistīti maksājumu darījumi" ietver visus maksājumu sistēmā apstrādātos maksājumu darījumus neatkarīgi no tā, kur kartei piesaistītais maksājumu instruments tika izsniegts vai izmantots. |
|
11. |
Atcelti maksājumu darījumi netiek iekļauti. Darījumus, uz kuriem vēlāk attiecas atcelšanas darījums, iekļauj. |
2.8. daļa. Ceturkšņa pārskatu sniegšana par maksājumu darījumiem saistībā ar ne-MFI (9. tabula)
|
1. |
2.3.1. daļas 1.–66. punktu piemēro darījumiem, par kuriem sniegti dati 9. tabulā, izņemot 11. punktu. Attiecībā uz 9. tabulu par pārrobežu kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem, kas iniciēti attālināti, datus sniedz, lai identificētu valsti, kurā atrodas tirdzniecības vieta, savukārt attiecībā uz pārrobežu kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem, kas iniciēti neattālināti, datus sniedz, lai identificētu valsti, kurā atrodas fiziskais terminālis. |
|
2. |
Datus par kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem ar kartēm piesaistītiem maksājumu instrumentiem, kurus izsnieguši rezidentu MPS (izņemot kartes, kurām ir vienīgi e-naudas funkcija), sniedz neatkarīgi no kartes, ar kuru veikts maksājuma darījums, maksājumu zīmola reģistrācijas vietas. |
|
3. |
Datus par nosūtītajiem kartēm piesaistītajiem maksājumu darījumiem sniedz izsniedzējs MPS. |
|
4. |
Kartēm piesaistīti maksājumu darījumi ietver arī datus par kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem virtuālajās tirdzniecības vietās, piem., izmantojot internetu vai telefonu. |
|
5. |
Kartei piesaistītus maksājumu darījumus ar kartēm piesaistītiem maksājumu instrumentiem sīkāk iedala arī: "Iniciētos elektroniski", kas tiek tālāk iedalīti "iniciētos attālināti" un "iniciētos neattālināti". Apakšveidi ir savstarpēji izslēdzoši. |
|
6. |
Ja pārskatu sniedzējam ir zināms tirgotāja kategorijas kods (TKK), to norāda darījumos, kas iniciēti elektroniski, gan attiecībā uz attālināti, gan neattālināti iniciētiem darījumiem. |
(1) Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva (ES) 2015/2366 (2015. gada 25. novembris) par maksājumu pakalpojumiem iekšējā tirgū, ar ko groza Direktīvas 2002/65/EK, 2009/110/EK un 2013/36/ES un Regulu (ES) Nr. 1093/2010 un atceļ Direktīvu 2007/64/EK (OV L 337, 23.12.2015., 35. lpp.).
II PIELIKUMS
DATU DEFINĪCIJAS
|
Termins |
Definīcija |
||||||||||
|
Ar vienu maksājumu iniciēts kredīta pārvedums (credit transfer initiated on a single payment basis) |
Elektroniski iniciēts kredīta pārvedums, kas ir neatkarīgs no citiem kredīta pārvedumiem, t.i., tas nav daļa no kopīgi iniciētu kredīta pārvedumu grupas. |
||||||||||
|
Ar vienu maksājumu iniciēts tiešais debets (direct debit initiated on a single payment basis) |
Elektroniski iniciēts tiešais debets, kas ir neatkarīgs no citiem tiešajiem debetiem, t. i., tas nav daļa no kopīgi iniciētu tiešo debetu grupas. |
||||||||||
|
Atkārtoti darījumi (recurring transaction) |
Maksājumu darījumi, kuriem piemērojams Komisijas Deleģētās regulas (ES) 2018/389 14. pantā paredzētais izņēmums. |
||||||||||
|
Atliktā debeta kartes (delayed debit card) |
Karte, kas ļauj kartes turētājam par pirkumiem maksāt no konta, kuru atvēris kartes izsniedzējs, ievērojot atļauto limitu. Norēķini par šā konta bilanci pilnībā notiek iepriekš noteikta perioda beigās. Kartes turētājs parasti maksā gada maksu. Kartei ar atliktā debeta funkciju raksturīgā īpašība, kas to atšķir no kartes ar kredīta vai debeta funkciju, ir līgumiskā vienošanās, ar kuru piešķir kredītlīniju ar pienākumu par parādu norēķināties iepriekš noteikta perioda beigās, nepiemērojot procentus. Šāda veida karti parasti sauc par "atliktā maksājuma karti". |
||||||||||
|
Atlikums e-naudas datu nesējos, ko izsniegušas elektroniskās naudas iestādes (outstanding value on e-money storages issued by electronic money issuers) |
Tās e-naudas vērtība pārskata perioda beigās, kuru emitējuši elektroniskās naudas emitenti un kura ir iestāžu, kas nav emitents, t. sk. elektroniskās naudas emitentu, kas nav emitents, turējumā. |
||||||||||
|
Attālināts maksājumu darījums (remote payment transaction) |
"Attālināts maksājumu darījums" ir "attālināts maksājumu darījums", kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 6) punktā. |
||||||||||
|
Autentificēšana (authentication) |
"Autentificēšana" ir "autentificēšana", kas definēta Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 29) punktā. |
||||||||||
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (authenticated via non-strong customer authentication) |
"Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas" attiecas uz darījumiem, kuriem piemērots atbrīvojums no drošas lietotāju autentificēšanas saskaņā ar Komisijas Deleģētās regulas (ES) 2018/389 (1) III nodaļu, kā arī uz darījumiem, kuriem nepiemēro Direktīvas (ES) 2015/2366 97. panta 1. punkta noteikumus. Iekļauj tirgotāju iniciētus darījumus, kā arī citus darījumus, uz kuriem neattiecas DLA. |
||||||||||
|
Ātrais maksājums (instant payment) |
Ātrie maksājumi ir elektroniski neliela apjoma maksājumi, ko apstrādā reālajā laikā, 24 stundas diennaktī, 365 dienas gadā un kuros līdzekļi tiek nekavējoties darīti pieejami saņēmēja lietošanai. |
||||||||||
|
Bankomāti ar kredīta pārveduma funkciju (ATM with a credit transfer function) |
Bankomāti, kas autorizētiem lietotājiem ļauj veikt kredīta pārvedumus, izmantojot kartei piesaistītus maksājumu instrumentus vai citus līdzekļus. |
||||||||||
|
Bankomāti ar skaidrās naudas izmaksas funkciju (ATM with a cash withdrawal function) |
Bankomāti, kas autorizētiem lietotājiem ļauj izņemt skaidro naudu no viņu kontiem, izmantojot kartei piesaistītus maksājumu instrumentus vai citus līdzekļus. |
||||||||||
|
Bankomāts (automated teller machine; ATM) |
Elektromehāniska ierīce, kas autorizētiem lietotājiem, kuri lieto kartei piesaistītus maksājumu instrumentus vai citus līdzekļus, ļauj izņemt skaidru naudu no viņu kontiem un/vai izmantot citus pakalpojumus, tostarp, konta bilances apskati, līdzekļu pārvedumu vai naudas noguldīšanu. |
||||||||||
|
Bezkonta naudas pārvedums (money remittance) |
"Bezkonta naudas pārvedums" ir "bezkonta naudas pārvedums", kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 22) punktā. |
||||||||||
|
Bezkontakta maksājums (contactless payment) |
Maksājumu darījums, izmantojot karti vai citus līdzekļus, ja maksātājs un tirgotājs (un/vai tā aprīkojums) fiziski atrodas vienā vietā un sakari starp pārnēsājamo ierīci un tirdzniecības vietu (POS) tiek nodrošināti, izmantojot bezkontakta tehnoloģiju. |
||||||||||
|
Centrālā banka (central bank) |
“Centrālā banka” ir “centrālā banka” (S.121. apakšsektors), kas definēta Regulas (ES) Nr. 549/2013 A pielikuma 2.72.–2.74. punktā. |
||||||||||
|
Citi maksājumu pakalpojumi (other payment services) |
Jebkurš maksājumu pakalpojums, kurš iekļauts Direktīvas (ES) 2015/2366 piemērošanas jomā, bet kuru nevar iekļaut nevienā citā III pielikuma maksājumu pakalpojuma kategorijā. |
||||||||||
|
Citi MPS un e-naudas emitenti (other PSPs and e-money issuers) |
Citi MPS un e-naudas emitenti ir “maksājumu pakalpojumu sniedzēji”, kas definēti šajā pielikumā, izņemot šajā pielikumā definētās kredītiestādes, šajā pielikumā definētās e-naudas iestādes, šajā pielikumā definētās maksājumu iestādes un šajā pielikumā definētās centrālās bankas. |
||||||||||
|
Citi pakalpojumi, kas nav iekļauti Direktīvā (ES) 2015/2366 (other services not included in Directive (EU) 2015/2366) |
Jebkurš pakalpojums, kurš nav iekļauts Direktīvas (ES) 2015/2366 piemērošanas jomā un kuru nevar iekļaut nevienā citā III pielikuma maksājumu pakalpojuma kategorijā. |
||||||||||
|
Čeks (cheque) |
Rakstisks un parakstīts vienas puses (izrakstītāja) rīkojums citai (izpildītājam, parasti kredītiestādei), kas liek izpildītājam bez nosacījumiem un pēc pieprasījuma samaksāt norādīto summu izrakstītājam vai izrakstītāja norādītai trešai personai. |
||||||||||
|
Darījumi termināļos, kuros darījumus pieņem nerezidentu MPS, ar rezidentu MPS izsniegtām kartēm (transactions at terminals at which transactions are acquired by non-resident PSPs with cards issued by resident PSPs) |
Maksājumu darījumi, kas veikti visos termināļos, kuros darījumus pieņem nerezidentu MPS (t.i., neatkarīgi no tā, vai termināļi atrodas MPS atrašanās valstī vai ir ārpus tās), ja darījumos izmantotās kartes izsnieguši rezidentu MPS. Ģeogrāfiskais dalījums (kā noteikts III pielikumā) attiecas uz termināļu atrašanās vietu. |
||||||||||
|
Darījumi termināļos, kuros darījumus pieņem rezidentu MPS, ar nerezidentu MPS izsniegtām kartēm (transactions at terminals at which transactions are acquired by resident PSPs with cards issued by non-resident PSPs) |
Maksājumu darījumi, kas veikti visos termināļos, kuros darījumus pieņem rezidentu MPS (t.i., neatkarīgi no tā, vai termināļi atrodas MPS atrašanās valstī vai ir ārpus tās), ja darījumos izmantotās kartes izsnieguši nerezidentu MPS. Ģeogrāfiskais dalījums (kā noteikts III pielikumā) attiecas uz termināļu atrašanās vietu. |
||||||||||
|
Darījumi termināļos, kuros darījumus pieņem rezidentu MPS, ar rezidentu MPS izsniegtām kartēm (transactions at terminals at which transactions are acquired by resident PSPs with cards issued by resident PSPs) |
Maksājumu darījumi, kas veikti visos termināļos, kuros darījumus pieņem rezidentu MPS (t. i., neatkarīgi no tā, vai termināļi atrodas MPS atrašanās valstī vai ir ārpus tās), ja darījumos izmantotās kartes izsnieguši rezidentu MPS. Ģeogrāfiskais dalījums (kā noteikts III pielikumā) attiecas uz termināļu atrašanās vietu. |
||||||||||
|
Darījums bankomātā, izņemot e-naudas darījumus (ATM transaction (except e-money transactions)) |
Maksājumu darījums (2) bankomātā, izmantojot kartei piesaistītus maksājumu instrumentus vai citus līdzekļus. E-naudas maksājumu darījumus neiekļauj. |
||||||||||
|
Darījumu riska analīze (Transaction Risk Analysis; DRA) |
Maksājumu darījumi, kuriem piemērojams Komisijas Deleģētās regulas (ES) 2018/389 18. pantā paredzētais izņēmums. |
||||||||||
|
Datnē / datu paketē iniciēts kredīta pārvedums (credit transfer initiated in a file/batch) |
Elektroniski iniciēts kredīta pārvedums, kas ir daļa no kredīta pārvedumu grupas, kuru maksātājs iniciējis kopā, izmantojot tam paredzētu līniju. Sniedzot datus par darījumu skaitu, katru datu paketē iekļauto kredīta pārvedumu uzskaita kā atsevišķu kredīta pārvedumu. |
||||||||||
|
Datnē / datu paketē iniciēts tiešais debets (direct debit initiated in a file/batch) |
Elektroniski iniciēts tiešais debets, kas ir daļa no tiešo debetu grupas, kuru maksājuma saņēmējs iniciējis kopā. Sniedzot datus par darījumu skaitu, katru datu paketē iekļauto tiešo debetu uzskaita kā atsevišķu tiešo debetu. |
||||||||||
|
Debetkarte (debit card) |
"Debetkarte" ir "debetkarte", kas definēta Regulas (ES) 2015/751 2. panta 33) punktā. |
||||||||||
|
Debets kontā ar vienkāršu iegrāmatojumu (debits from the account by simple book entry) |
Debeta darījums, ko iniciējis MPS (t. sk. elektroniskās naudas emitents), bez konkrēta maksājuma rīkojuma un ko izpilda ar vienkāršu iegrāmatojumu (debeta ierakstu) klienta kontā, t. i. neizmantojot tradicionālu maksājumu instrumentu. Šajā postenī sniedz datus par šādiem darījumiem: a) maksa par bankas procentiem; b) bankas maksājumu atskaitījums; c) nodokļu maksājumu, kas saistīta ar finanšu aktīviem gadījumos, ja tie ir atsevišķs darījums, bet klients tos nav atsevišķi autorizējis; d) kredīta summa atmaksas; un e) citi debeti kontos ar vienkāršu iegrāmatojumu. Šos datus neiekļauj tiešajos debetos. |
||||||||||
|
Droša lietotāju autentificēšana (strong customer authentication; DLA) |
"Droša lietotāju autentificēšana (DLA)" ir "droša lietotāju autentificēšana", kas definēta Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 30) punktā. |
||||||||||
|
Droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli (secure corporate payment processes and protocols) |
Maksājumu darījumi, kuriem piemērojams Komisijas Deleģētās regulas (ES) 2018/389 17. pantā paredzētais izņēmums. |
||||||||||
|
EFTPOS terminālis (EFTPOS terminal) |
EFTPOS terminālis elektroniski iegūst maksājumu informāciju un dažos gadījumos ir domāts tam, lai šādu informāciju nosūtītu tiešsaistes režīmā, autorizācijas pieprasījumiem notiekot reālajā laikā, vai nesaistes režīmā. EFTPOS termināļi iekļauj termināļus, kurus neapkalpo darbinieks. |
||||||||||
|
E-komercija (e-commerce) |
Preču vai pakalpojumu pārdošana vai iegāde, ko elektronisku darījumu veidā savā starpā veic uzņēmumi, mājsaimniecības, fiziskas personas vai privātas organizācijas, izmantojot internetu vai citos datoru nodrošinātus (tiešsaistes sakaru) tīklus. Termins ietver preču un pakalpojumu pasūtīšanu, ko veic datortīklos, bet maksājumi un preču galīgā piegāde var notikt vai nu tiešsaistē, vai arī ārpus tās. |
||||||||||
|
Elektroniskā nauda (e-nauda) (electronic money (e-money)) |
"Elektroniskā nauda" ir "elektroniskā nauda", kas definēta Direktīvas 2009/110/EK 2. panta 2. punktā. |
||||||||||
|
Elektroniskās naudas emitents (electronic money issuer) |
"Elektroniskās naudas emitents" ir "elektroniskās naudas emitents", kas definēts Direktīvas 2009/110/EK 2. panta 3. punktā. |
||||||||||
|
Elektroniskās naudas iestāde (electronic money institution) |
"Elektroniskās naudas iestāde" ir "elektroniskās naudas iestāde", kas definēta Direktīvas 2009/110/EK 2. panta 1. punktā. |
||||||||||
|
Elektroniski iniciēti kartei piesaistīti maksājumu darījumi ar kartēm piesaistītiem maksājumu instrumentiem, kurus izsnieguši rezidentu MPS (card-based payment transactions with card-based payment instruments issued by resident PSP initiated electronically) |
Kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem, ko iniciē EFTPOS, bankomātā vai citā fiziskā terminālī, kas ļauj veikt elektronisku maksājumu iniciēšanu, vai attālināti, izmantojot elektroniskus informācijas pārraides līdzekļus. Kartēm piesaistītus maksājumu darījumus ar rezidentu MPS izsniegtiem kartēm piesaistītiem maksājumu instrumentiem, kuri iniciēti papīra dokumenta veidā (piemēram, izmantojot kartēm piesaistītu maksājumu instrumentu imprinterus vai iegūstot maksājumu informāciju manuāli uz papīra sertifikātiem), neiekļauj. |
||||||||||
|
Elektroniski iniciēti kredīta pārvedumi (credit transfers initiated electronically) |
Jebkurš kredīta pārvedums, kuru maksātājs iesniedz, neizmantojot papīra dokumentu, t. i., iesniedz elektroniski. |
||||||||||
|
E-naudas karšu papildināšanas/izņemšanas terminālis (e-money card-loading and unloading terminal) |
Terminālis, kas ļauj e-naudas vērtību no elektroniskās naudas emitenta pārvest kartes ar e-naudas funkciju turētājam un atpakaļ, t. i., papildināšanu/izņemšanu. |
||||||||||
|
E-naudas karšu terminālis (e-money card terminal) |
Terminālis, kas ļauj e-naudas vērtību no elektroniskās naudas emitenta pārvest kartes ar e-naudas funkciju turētājam un atpakaļ, t. i., papildināšanu/izņemšanu, vai terminālis, kas personām, kuras kartē ar e-naudas funkciju tur e-naudu, ļauj e-naudas vērtību no kartes atlikuma pārvest tirgotājam vai citam saņēmējam. |
||||||||||
|
E-naudas karte nav saņemta (e-money card not received) |
E-naudas karte, attiecībā uz kuru maksātājs apgalvo, ka tā netika saņemta, lai gan maksātāja MPS (izsniedzējs) apgalvo, ka tā nosūtīta maksātājam (izmantojot jebkuru piegādes veidu). |
||||||||||
|
E-naudas kartes papildināšana/izņemšana (e-money card-loading and unloading) |
Darījumi, kas ļauj e-naudas vērtību no elektroniskās naudas emitenta pārvest kartes ar e-naudas funkciju turētājam un atpakaļ. Iekļauj gan papildināšanas, gan izņemšanas darījumus. |
||||||||||
|
E-naudas kartes pieņemošie termināļi (e-money card accepting terminal) |
Terminālis, kas personām, kuras kartē ar e-naudas funkciju tur e-naudu, ļauj e-naudas vērtību no kartes atlikuma pārvest tirgotājam vai citam saņēmējam. |
||||||||||
|
E-naudas konti, kuriem piekļūst ar kartes palīdzību (e-money accounts accessed through a card) |
Sk. "e-naudas kontu" un "kartes ar e-naudas funkciju" definīcijas. |
||||||||||
|
E-naudas konts (e-money account) |
Konts, kurā tiek glabāta e-nauda (3) un kura konta atlikumu konta turētājs var izmantot, lai veiktu maksājumus un lai pārvestu līdzekļus no viena konta uz otru. |
||||||||||
|
E-naudas maksājums, izmantojot e-naudas kontus (e-money payment with e-money accounts) |
Darījums, kurā līdzekļi no maksātāja e-naudas konta tiek pārvesti uz maksājuma saņēmēja kontu. Sk. "e-naudas kontu" definīciju. |
||||||||||
|
E-naudas maksājums, izmantojot e-naudas kontus, t. sk. piekļūstot ar kartes palīdzību (e-money payment with e-money accounts of which: accessed through a card) |
Darījums, kurā karte tiek izmantota, lai piekļūtu e-naudas kontam un pēc tam līdzekļus no maksātāja e-naudas konta pārskaitītu uz maksājuma saņēmēja kontu. Sk. "e-naudas kontu" definīciju. |
||||||||||
|
E-naudas maksājums, izmantojot kartes, kurās var tieši glabāt e-naudu (e-money payment with cards on which e-money can be stored directly) |
Darījums, kurā kartes ar e-naudas funkciju turētājs e-naudas vērtību no sava kartes atlikuma pārved saņēmējam. |
||||||||||
|
E-naudas maksājumu darījums (e-money payment transaction) |
“E-naudas maksājumu darījums” ir maksājuma darījums, izmantojot elektronisko naudu. Sk. "elektroniskās naudas" definīciju. |
||||||||||
|
Filiāle (branch) |
Komercdarbības vieta, kura nav galvenais birojs un kura atrodas pārskatu sniedzējā valstī, un kuru izveidojis maksājumu pakalpojumu sniedzējs (MPS), kurš reģistrēts citā valstī. Tā nav juridiska persona, un tā tieši veic dažus vai visus darījumus, kas raksturīgi MPS darbībai. Visas darījumdarbības vietas, kuras viena un tā pati citā valstī juridiski inkorporēta iestāde ir izveidojusi pārskatu sniedzošajā valstī, veido vienu filiāli. Katra šī darījumdarbības vieta tiek skaitīta kā atsevišķs birojs. |
||||||||||
|
Iekšzemes maksājuma darījums (domestic payment transaction) |
"Iekšzemes maksājuma darījums" ir "iekšzemes maksājuma darījums", kas definēts Regulas (ES) Nr. 260/2012 2. panta 27) punktā. Attiecībā uz kartei piesaistītiem maksājumu darījumiem “iekšzemes maksājumu darījums” ir “iekšzemes maksājumu darījums”, kas definēts Direktīvas (ES) 2015/751 2. panta 9) punktā. |
||||||||||
|
Iestādes, kas sniedz maksājumu pakalpojumus ne-MFI (institutions offering payment services to non-MFIs) |
Ietver visus MPS, kas definēti šajā pielikumā un piedāvā maksājumu pakalpojumus ne-MFI. |
||||||||||
|
Internetbankā veikti kredīta pārvedumi (online banking based credit transfers) |
Kredīta pārvedumi, kas iniciēti, izmantojot internetbanku vai maksājumu iniciēšanas pakalpojumus. |
||||||||||
|
Izmantojot attālinātu kanālu, elektroniski iniciēti kartei piesaistīti maksājumu darījumi ar kartēm piesaistītiem maksājumu instrumentiem, kurus izsnieguši rezidentu MPS (card-based payment transactions with card-based payment instruments issued by resident PSPs initiated electronically via remote payment channel) |
Elektroniski iniciēti kartei piesaistīti maksājumu darījumi, kas ir attālinātu maksājumu darījumu veids, kā definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 6) punktā. |
||||||||||
|
Izmantojot attālinātu kanālu, neelektroniski iniciēti kartei piesaistīti maksājumu darījumi ar kartēm piesaistītiem maksājumu instrumentiem, kurus izsnieguši rezidentu MPS (card-based payment transactions with card-based payment instruments issued by resident PSPs initiated non-electronically via remote payment channel) |
Neelektroniski iniciēti kartei piesaistīti maksājumu darījumi, kas ir attālinātu maksājumu darījumu veids, kā definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 6) punktā. |
||||||||||
|
Karšu kopskaits neatkarīgi no kartes funkciju skaita (total number of cards (irrespective of the number of functions on the card)) |
Apgrozībā esošo karšu kopskaits. Tām var būt viena vai vairākas šādas funkcijas: skaidrā nauda, debets, atliktais debets, kredīts vai e-nauda. |
||||||||||
|
Karte (card) |
Maksājumu instruments, kuram piesaistīts unikāls numurs, ko var izmantot maksājuma, skaidrās naudas izmaksas vai skaidrās naudas noguldījuma iniciēšanai un ko apstrādā ar karšu shēmas starpniecību vai kartes izsniedzēja uzturētā tīklā. Numuru var glabāt fiziskā kartē, citā ierīcē (t. sk. atslēgu piekariņā, uz uzlīmes, viedtālrunī) vai virtuālā vidē bez fiziskas ierīces. Atbilstoši līgumam ar kartes izsniedzēju kartes to turētājiem dod iespēju izmantot vienu vai vairākas no šīm funkcijām: skaidrā nauda, debets, atliktais debets, kredīts un e-nauda. |
||||||||||
|
Karte ar bezkontakta maksājumu funkciju (card with a contactless payment function) |
Karte, kas karšu maksājumu darījumu ļauj iniciēt ar noteikta veida bezkontakta tehnoloģiju, ja attiecīgā maksājumu darījuma maksātājs un maksājuma saņēmējs (un/vai tā aprīkojums) fiziski atrodas vienā vietā. |
||||||||||
|
Karte ar debeta, skaidrās naudas un e-naudas funkciju apvienojumu (card with a combined debit, cash and e-money function) |
MPS izsniegta karte, kurā apvienotas skaidrās naudas, debeta un e-naudas funkcijas. |
||||||||||
|
Karte ar e-naudas funkciju, kura papildināta vismaz vienu reizi (card with an e-money function which has been loaded at least once) |
Karte ar e-naudas funkciju, kura papildināta vismaz vienu reizi un tāpēc var tikt uzskatīta par aktivizētu. Papildināšanu var interpretēt kā norādi uz nolūku izmantot e-naudas funkciju. |
||||||||||
|
Karte ar maksājuma funkciju, izņemot kartes, kam ir vienīgi e-naudas funkcija (card with a payment function (except cards with an e-money function only)) |
Karte, kurai ir vismaz viena no šādām funkcijām: debeta funkcija, atliktā debeta funkcija vai kredīta funkcija. Kartei var būt arī citas funkcijas, piemēram, e-naudas funkcija, bet kartes, kurām ir tikai e-naudas funkcija, šajā kategorijā neuzskaita. Kartes, kurām ir tikai skaidras naudas izmaksas/noguldīšanas funkcija, neiekļauj. |
||||||||||
|
Karte ar skaidrās naudas funkciju (card with a cash function) |
Karte, kas ļauj turētājam izņemt skaidro naudu no bankomāta un/vai noguldīt skaidro naudu bankomātā. |
||||||||||
|
Karte nav saņemta (card not received) |
Kartei piesaistīts maksājumu instruments, attiecībā uz kuru maksātājs apgalvo, ka tā nav saņemta, lai gan maksātāja MPS (izsniedzējs) apgalvo, ka tā nosūtīta maksātājam (izmantojot jebkuru piegādes veidu). |
||||||||||
|
Kartei piesaistīti maksājumu darījumi ar kartei piesaistītiem maksājumu instrumentiem, ko izsniegušas rezidentu MPS, izņemot kartes, kurām ir tikai e-naudas funkcija (card-based payment transactions with card-based payment instruments issued by resident PSPs (except cards with an e-money function only)) |
Kartēm piesaistīti maksājumu darījumi, kurus veic, izmantojot debetkartes, atliktā debeta kartes vai kredītkartes terminālī vai citā veidā. Iekļauj visus maksājumu darījumus, kas iniciēti ar kartēm piesaistītu maksājumu instrumentu, t. i.:
Iekļauj atskaitījumus no MPS konta kartēm piesaistīta maksājumu darījuma norēķinu rezultātā, kurā pieņēmējs un kartēm piesaistīta maksājumu instrumenta/darījuma izsniedzējs ir viena iestāde. Iekļauj kartēm piesaistītus maksājumu darījumus pa telefonu vai internetā, izmantojot kartēm piesaistītu maksājumu instrumentu. E-naudas maksājumu darījumus neiekļauj. Skaidrās naudas izmaksu un noguldīšanu bankomātos neiekļauj. Par tiem datus sniedz ailēs "skaidrās naudas izmaksa no bankomāta" vai "skaidrās naudas noguldīšana bankomātā". Kredīta pārvedumu bankomātā neiekļauj. Par tiem datus sniedz "kredīta pārvedumos". Skaidrās naudas izmaksas POS termināļos neiekļauj. |
||||||||||
|
Kartei piesaistīts maksājumu darījums (card-based payment transaction) |
“Kartei piesaistīts maksājumu darījums” ir “kartei piesaistīts maksājumu darījums”, kas definēts Regulas Nr. 2015/751 2. panta 7) punktā. |
||||||||||
|
Kartei piesaistīts maksājumu darījums, kas iniciēts fiziskā EFTPOS (card-based payment initiated at a physical EFTPOS) |
Elektroniski iniciēts kartei piesaistīts maksājumu darījums fiziskā POS, kurš atļauj elektroniskus līdzekļu pārvedumus. Šajā postenī parasti iekļauj kartēm piesaistītus maksājumu darījumus elektronisko līdzekļu pārveduma tirdzniecības vietas (electronic funds transfer at point of sale; EFTPOS) terminālī tirgotāja atrašanās vietā. Tas neietver e-naudas maksājumu darījumus. |
||||||||||
|
Kartei piesaistīts maksājumu instruments (card-based payment instrument) |
“Kartei piesaistīts maksājumu instruments” ir “kartei piesaistīts maksājumu instruments”, kas definēts Regulas Nr. 2015/751 2. panta 20) punktā. |
||||||||||
|
Kartes ar e-naudas funkciju (card with an e-money function) |
Kartes, kurās var tieši glabāt e-naudu un/vai kuras sniedz piekļuvi e-naudai e-naudas kontos, nodrošinot e-naudas maksājumu darījumus. |
||||||||||
|
Kartes informācijas zādzība (card details theft) |
Tādu sensitīvu maksājumu datu zādzība, kas definēti Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 32) punktā. Sensitīvi maksājumu dati šajā gadījumā attiecas uz kartei piesaistīta maksājumu instrumenta datiem. |
||||||||||
|
Kartes izsniedzējs (card issuer) |
"Kartes izsniedzējs" ir "izdevējs", kas definēts Regulas (ES) 2015/751 (4) 2. panta 2) punktā. |
||||||||||
|
Kartes, kuras nodrošina piekļuvi e-naudas kontos glabātai e-naudai (cards which give access to e-money stored on e-money accounts) |
Sk. "e-naudas kontu" definīciju. |
||||||||||
|
Kartes, kurās var tieši glabāt e-naudu (cards on which e-money can be stored directly) |
Kartē turētā e-nauda e-naudas turētāja īpašumā. Sk. arī "elektroniskās naudas" definīciju. |
||||||||||
|
Klientu skaits (number of clients) |
To maksājumu pakalpojumu lietotāju skaits, kuriem KIPS piedāvā savus pakalpojumus. |
||||||||||
|
Klīringa un norēķinu organizācija (clearing and settlement organisation) |
Jebkura klīringa un norēķinu organizācija, kura ir maksājumu sistēmas tiešais dalībnieks. |
||||||||||
|
Koncentrācijas koeficients (concentration ratio) |
"Koncentrācijas koeficients" ir maksājumu darījumu piecu lielāko nosūtītāju tirgus daļa katrā sistēmā (tas var ietvert centrālo banku). Pieci lielākie darījumu nosūtītāji pēc daudzuma var atšķirties no pieciem lielākajiem darījumu nosūtītājiem pēc vērtības. Katru dalībnieku ar individuālu piekļuvi sistēmai uzskaita atsevišķi, neatkarīgi no tā, vai starp diviem vai vairāk šādiem dalībniekiem pastāv saikne. |
||||||||||
|
Konta informācijas pakalpojuma sniedzējs (KIPS) (account information service provider (AISP)) |
"Konta informācijas pakalpojuma sniedzējs" ir "konta informācijas pakalpojuma sniedzējs", kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 19) punktā. |
||||||||||
|
Konta informācijas pakalpojuma sniedzējs (payment initiation service provider; MIPS) |
"Konta informācijas pakalpojuma sniedzējs (MIPS)" ir "konta informācijas pakalpojuma sniedzējs", kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 18) punktā. |
||||||||||
|
Konta informācijas pakalpojums (KIP) (account information service (AIS)) |
"Konta informācijas pakalpojums" ir "konta informācijas pakalpojums", kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 16) punktā. |
||||||||||
|
Kontu apkalpojošais maksājumu pakalpojumu sniedzējs (account servicing payment service provider; ASPSP) |
"Kontu apkalpojošais maksājumu pakalpojumu sniedzējs" ir "kontu apkalpojošais maksājumu pakalpojumu sniedzējs", kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 17) punktā. |
||||||||||
|
Kontu skaits, kuriem piekļūst KIPS (number of accounts accessed by AISPs) |
To dažādo kontu skaits, kuriem pārskata periodā piekļūst KIPS. |
||||||||||
|
Krāpniecisks maksājumu darījums (fraudulent payment transaction) |
"Krāpniecisks maksājumu darījums" ietver visus maksājumu jomas krāpšanas gadījumus, kas minēti 1.1. pamatnostādnē EBI Pamatnostādnēs par ziņošanas prasībām saistībā ar datiem par krāpšanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/2366 (MPD 2) 96. panta 6. punktu (EBA/GL/2018/05). |
||||||||||
|
Krāpnieka izdots maksājuma uzdevums (issuance of a payment order by the fraudster) |
"Krāpnieka izdots maksājuma uzdevums" ir "krāpnieka izdots maksājuma uzdevums", kas definēts 1.6. pamatnostādnes d) apakšpunktā EBI Pamatnostādnēs par ziņošanas prasībām saistībā ar datiem par krāpšanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/2366 (MPD 2) 96. panta 6. punktu (EBA/GL/2018/05). |
||||||||||
|
Krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums (modification of a payment order by the fraudster) |
"Krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums" ir "krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums", kas definēts 1.6. pamatnostādnes c) apakšpunktā EBI Pamatnostādnēs par ziņošanas prasībām saistībā ar datiem par krāpšanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/2366 (MPD 2) 96. panta 6. punktu (EBA/GL/2018/05). |
||||||||||
|
Krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju (losses due to fraud per liability bearer) |
"Krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju" ir "krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju", kas definēti 1.6. pamatnostādnes b) apakšpunktā EBI Pamatnostādnēs par ziņošanas prasībām saistībā ar datiem par krāpšanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/2366 (MPD 2) 96. panta 6. punktu (EBA/GL/2018/05). |
||||||||||
|
Kredīta pārvedums (credit transfer) |
"Kredīta pārvedums" ir "kredīta pārvedums", kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 24) punktā. |
||||||||||
|
Kredīta pārvedumu maksājumu shēma (credit transfer payment scheme) |
Sk. "maksājumu shēmas" definīciju. Starptautiskās maksājumu shēmas ietver SEPA kredīta pārvedumu shēmas un SEPA ātro kredīta pārvedumu shēmas. |
||||||||||
|
Kredīti kontos ar vienkāršu iegrāmatojumu (credits to the accounts by simple book entry) |
Kredīta darījums, ko iniciējis MPS (t. sk. elektroniskās naudas emitents) bez konkrēta maksājuma rīkojuma un ko izpilda ar vienkāršu iegrāmatojumu (vienkāršs iegrāmatojums ir kredīta ieraksts klienta kontā, neizmantojot tradicionālu maksājumu instrumentu). Šajā postenī sniedz datus par šādiem darījumiem: a) bankas veikts procentu maksājums; b) bankas veikts dividendes maksājums; c) kredīta summas izmaksa klienta norēķinu kontā; un d) citi kredīti kontā ar vienkāršu iegrāmatojumu. Šos datus neiekļauj kredītu pārvedumos. |
||||||||||
|
Kredītiestāde (credit institution) |
"Kredītiestāde" ir "kredītiestāde", kas definēta Regulas (ES) Nr. 575/2013 (5) 4. panta 1. punkta 1) apakšpunktā. |
||||||||||
|
Kredītkarte (credit card) |
"kredītkarte" ir kredītkarte, kas definēta Regulas (ES) Nr. 2015/751 2. panta 34) punktā; Šīs regulas vajadzībām atliktā maksājuma kartes netiek iekļautas. |
||||||||||
|
Liela apjoma maksājumu sistēma (large-value payment system; LAMS) |
“Liela apjoma maksājumu sistēma” ir “liela apjoma maksājumu sistēma”, kas definēta Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) Nr. 260/2012 2. panta 18) punktā. |
||||||||||
|
Līmeņu sistēma (tiering arrangement) |
Kārtība, saskaņā ar kuru sistēmas netiešajiem dalībniekiem vajadzīgi tiešo dalībnieku pakalpojumi, lai tie varētu veikt savus darījumus. |
||||||||||
|
Maksājuma darījuma iniciēšana (initiation of a payment transaction) |
Maksājuma uzdevuma (6) iesniegšana, ko veic maksājumu pakalpojumu lietotājs. |
||||||||||
|
Maksājuma saņēmējs (payee) |
"Maksājuma saņēmējs" ir "maksājuma saņēmējs", kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 9) punktā. |
||||||||||
|
Maksājuma uzdevums (payment order) |
"Maksājuma uzdevums" ir "maksājuma uzdevums", kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 13) punktā. |
||||||||||
|
Maksājumi sev (payment to self) |
Maksājumu darījumi, kuriem piemērojams Komisijas Deleģētās regulas (ES) 2018/389 15. pantā paredzētais izņēmums. |
||||||||||
|
Maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI kopā (total payment transactions involving non-MFIs) |
Darījumu, kuros saistībā ar ne-MFI izmanto maksājumu instrumentus, kopskaits. Darījumu, kuros saistībā ar ne-MFI izmanto maksājumu instrumentus, kopējā vērtība. |
||||||||||
|
Maksājumu darījumu pieņemšana (acquiring of payment transactions) |
"Maksājumu darījumu pieņemšana" ir "maksājumu darījumu pieņemšana", kas definēta Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 44) punktā. |
||||||||||
|
Maksājumu iestāde (payment institution) |
"Maksājumu iestāde" ir "maksājumu iestāde", kas definēta Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 4) punktā. |
||||||||||
|
Maksājumu iniciēšanas pakalpojums (payment initiation service) |
"Maksājumu iniciēšanas pakalpojums" ir "maksājumu iniciēšanas pakalpojums", kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 15) punktā. |
||||||||||
|
Maksājumu instruments (payment instrument) |
"Maksājumu instruments" ir "maksājumu instruments", kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 14) punktā. |
||||||||||
|
Maksājumu karšu shēma (payment card scheme; MKS) |
"Maksājumu karšu shēma" ir "maksājumu karšu shēma", kas definēta Regulas (ES) 2015/751 2. panta 16) punktā. |
||||||||||
|
Maksājumu konts (payment account) |
"Maksājumu konts" ir "maksājumu konts", kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 12) punktā. |
||||||||||
|
Maksājumu pakalpojums (payment service) |
"Maksājumu pakalpojums" ir jebkura no Direktīvas (ES) 2015/2366 I pielikumā norādītajām uzņēmējdarbības aktivitātēm vai jebkurš no šīs regulas 4. panta 3. punkta a) apakšpunktā norādītajiem pakalpojumiem. |
||||||||||
|
Maksājumu pakalpojumu lietotājs (payment service user; MPL) |
"Maksājumu pakalpojumu lietotājs" ir "maksājumu pakalpojumu lietotājs", kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 10) punktā. |
||||||||||
|
Maksājumu pakalpojumu sniedzējs (payment service provider; MPS) |
"Maksājumu pakalpojumu sniedzējs" ir "maksājumu pakalpojumu sniedzējs", kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 11) punktā. |
||||||||||
|
Maksājumu shēma (payment scheme) |
“Maksājumu shēma” ir oficiālu, standartizētu un kopīgu noteikumu kopums, kas ļauj nodot vērtību starp galalietotājiem, izmantojot elektroniskos maksājumu instrumentus. To pārvalda vadības struktūra. |
||||||||||
|
Maksājumu sistēma (payment system) |
"Maksājumu sistēma" ir "maksājumu sistēma", kas definēta Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 7) punktā. |
||||||||||
|
Maksājumu sistēmu operators (payment system operator; MSO) |
"MSO" ir juridiskā persona, kura juridiski atbild par maksājumu sistēmas darbības nodrošināšanu. |
||||||||||
|
Maksātājs (payer) |
"Maksātājs" ir "maksātājs", kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 8) punktā. |
||||||||||
|
Manipulēšana ar maksātāju (manipulation of the payer) |
"Manipulēšana ar maksātāju" ir "manipulēšana ar maksātāju", kas definēta 1.1. pamatnostādnes b) apakšpunktā EBI Pamatnostādnēs par ziņošanas prasībām saistībā ar datiem par krāpšanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/2366 (MPD 2) 96. panta 6. punktu (EBA/GL/2018/05). |
||||||||||
|
Mobilo maksājumu risinājumi (mobile payment solution) |
Risinājums, ko izmanto tādai maksājumu iniciēšanai, kurā maksājuma datus un maksājuma rīkojumu nosūta un/vai apstiprina, izmantojot mobilos sakarus un datu pārraides tehnoloģiju mobilajā ierīcē. Šī kategorija ietver digitālos makus un citus mobilo maksājumu risinājumus, ko izmanto, lai iniciētu P2P (fiziska persona fiziskai personai) un/vai C2B (patērētājs uzņēmumam) darījumus, t. i., kredīta pārvedumus, karšu maksājumus un/vai e-naudas darījumus. |
||||||||||
|
Monetārās finanšu iestādes (monetary financial institutions; MFI) |
"Monetārā finanšu iestāde" ir monetārā finanšu iestāde, kas definēts Regulas (ES) Nr. 549/2013 A pielikuma 2.67. punktā; |
||||||||||
|
Naudas līdzekļi (funds) |
"Naudas līdzekļi" ir "naudas līdzekļi", kas definēti Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 25) punktā. |
||||||||||
|
Neautorizēts e-naudas kontu darījums (unauthorised e-money account transaction) |
"Neautorizēts e-naudas kontu darījums" ir iepriekš definētais "neautorizēts maksājumu darījums" attiecībā uz e-naudas kontu izmantošanu. |
||||||||||
|
Neautorizēts maksājumu darījums (unauthorised payment transaction) |
"Neautorizēts maksājumu darījums" ir "neautorizēts maksājumu darījums", kas definēts 1.1. pamatnostādnes a) apakšpunktā EBI Pamatnostādnēs par ziņošanas prasībām saistībā ar datiem par krāpšanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/2366 (MPD 2) 96. panta 6. punktu (EBA-GL-2018-05). |
||||||||||
|
Neelektroniski iniciēti kartei piesaistīti maksājumu darījumi ar kartēm piesaistītiem maksājumu instrumentiem, kurus izsnieguši rezidentu MPS (card-based payment transactions with card-based payment instruments issued by resident PSPs initiated non-electronically) |
Kartēm piesaistīti maksājumu darījumi, kas iniciēti fiziskā terminālī, izmantojot manuālu autorizācijas procedūru (piem., imprinterus) (darījumi, karti uzrādot fiziski) vai maksājumi, kas iniciēti, pasūtot pa pastu / pasūtot pa telefonu (MOTO) (darījumi, karti neuzrādot fiziski). |
||||||||||
|
Neliela apjoma maksājumu sistēma (retail payment system; NAMS) |
“Neliela apjoma maksājumu sistēma” ir “neliela apjoma maksājumu sistēma”, kas definēta Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) Nr. 260/2012 2. panta 22) punktā. |
||||||||||
|
Ne-MFI (non-MFI) |
Jebkura fiziska vai juridiska persona, kas neietilpst MFI sektorā. Maksājumu statistikas vajadzībām neviens MPS netiek iekļauts "ne-MFI" sektorā. |
||||||||||
|
Netiešais dalībnieks (indirect participant) |
Dalībnieks vairāklīmeņu maksājumu sistēmā, kurš izmanto tiešo dalībnieku kā starpnieku, lai veiktu sistēmā atļautās darbības, t. sk. norēķinus. Norēķinus par visiem netiešā dalībnieka darījumiem veic tā tiešā dalībnieka kontā, kurš piekritis pārstāvēt attiecīgo netiešo dalībnieku. Katrs dalībnieks, kuram ir individuāla adrese sistēmā, tiek uzskaitīts atsevišķi neatkarīgi no tā, vai starp diviem vai vairāk šādiem dalībniekiem pastāv juridiska saikne. |
||||||||||
|
Neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām (unattended terminals for transport fares or parking fees) |
Maksājumu darījumi, kuriem piemērojams Komisijas Deleģētās regulas (ES) 2018/389 12. pantā paredzētais izņēmums. |
||||||||||
|
Noguldījumu uz nakti skaits (number of overnight deposits) |
To kontu skaits, kuros tiek turēti noguldījumi uz nakti, kā definēts Regulas (ES) Nr. 1071/2013 (ECB/2013/33) II pielikuma 2. daļas tabulas “Instrumentu kategorijas” 9.1. punktā. |
||||||||||
|
Noguldījumu uz nakti skaits, t. sk. ar internetu/datoru saistītu noguldījumu uz nakti skaits (number of overnight deposits of which: number of internet/PC linked overnight deposits) |
Ne-MFI turētu tādu noguldījumu uz nakti skaits, kuriem konta turētājs var piekļūt un tos izmantot elektroniski ar interneta palīdzību vai izmantojot datora bankas pakalpojumu lietojumprogrammatūru ar īpašas programmatūras un īpašu telekomunikāciju līniju palīdzību. |
||||||||||
|
Nosūtītais darījums (transaction sent) |
MPS nosūtīts darījums, kurā iesaistīta ne-MFI. Informāciju pārskata sniedzējā valstī sniedz rezidentu MPS. Dažādiem maksājumu pakalpojumiem piemēro šādus noteikumus:
Maksājumu sistēmu gadījumā – tas ir maksājumu darījums, ko dalībnieks nosūtījis apstrādei maksājumu sistēmā. |
||||||||||
|
Nosūtītie darījumi kopā (total transactions sent) |
Maksājumu sistēmā iesniegto un apstrādāto darījumu kopskaits. Maksājumu sistēmā iesniegto un apstrādāto darījumu kopējā vērtība. |
||||||||||
|
P2P mobilo maksājumu risinājumi (P2P mobile payment solution) |
Risinājums, ar kuru fiziska persona mobilajā ierīcē iniciē, apstiprina un/vai saņem maksājumu citai fiziskai personai (P2P). Maksājuma rīkojumu un citus maksājumu datus nosūta un/vai apstiprina, izmantojot mobilo ierīci. Lai identificētu maksātāju un/vai maksājuma saņēmēju, kā starpnieku var izmantot specifisku mobilo maksājumu identifikatoru, piemēram, mobilā telefona numuru vai e-pasta adresi. P2P mobilo maksājumu risinājumus var izmantot, lai iniciētu kredīta pārvedumus, karšu maksājumus un/vai e-naudas darījumus. |
||||||||||
|
Papīra dokumenta veidā iniciēts kredīta pārvedums (credit transfer initiated in paper-based form) |
Kredīta pārvedums, kuru maksātājs iesniedz papīra dokumenta veidā vai sniedzot norādījumus darbiniekam filiāles kasē (OTC), lai iniciētu kredīta pārvedumu, kā arī jebkurš cits kredīta pārvedums, kuram vajadzīga manuāla apstrāde. |
||||||||||
|
Pazaudēta vai nozagta e-naudas karte (lost or stolen e-money card) |
Krāpšana, kas notiek, izmantojot pazaudētu vai nozagtu e-naudas karti bez kartes turētāja faktiskas, netiešas vai šķietamas atļaujas. |
||||||||||
|
Pazaudēta vai nozagta karte (lost or stolen card) |
Krāpšana, kas notiek, izmantojot pazaudētu vai nozagtu kartei piesaistītu maksājumu instrumentu (debetkarti, atliktā debeta karti vai kredītkarti) bez kartes turētāja faktiskas, netiešas vai šķietamas atļaujas. |
||||||||||
|
Pārējās finanšu iestādes (other financial institutions) |
Visas finanšu iestādes, kas piedalās maksājumu sistēmā un uz kurām attiecas attiecīgo iestāžu, t. i., centrālās bankas vai uzraudzības iestādes, veikta uzraudzība, bet kuras neatbilst kredītiestāžu definīcijai. |
||||||||||
|
Pārējie e-naudas emitenti (other e-money issuer) |
E-naudas emitenti, kas nav "e-naudas iestādes" un "kredītiestādes". Sk. "elektroniskās naudas emitentu" definīciju. |
||||||||||
|
Pārējie tiešie dalībnieki (other direct participants) |
Jebkurš tiešais dalībnieks maksājumu sistēmā, izņemot kredītiestādes un centrālās bankas. |
||||||||||
|
Pārrobežu maksājumu darījums (cross-border payment transaction) |
Maksātāja vai maksājuma saņēmēja maksājuma darījums, kurā maksātāja MPS un maksājuma saņēmēja MPS atrodas dažādās valstīs. Attiecībā uz kartei piesaistītiem maksājumu darījumiem “pārrobežu maksājumu darījums” ir “pārrobežu maksājumu darījums”, kas definēts Direktīvas (ES) 2015/751 2. panta 8) punktā (7). Maksājumu sistēmu gadījumā – maksājumu darījums starp dalībniekiem dažādās valstīs. |
||||||||||
|
Pārstāvis (agent) |
"Pārstāvis" ir "pārstāvis", kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 38) punktā. |
||||||||||
|
Pārvedami noguldījumi (transferable deposits) |
“Pārvedami noguldījumi” ir “pārvedami noguldījumi”, kas definēti Regulas (ES) Nr. 1071/2013 (ECB/2013/33) II pielikuma 2. daļas “Instrumentu kategoriju” 9.1.a punktā. |
||||||||||
|
Pārvedamu noguldījumu uz nakti skaits (number of transferable overnight deposits) |
To kontu skaits, kuros tiek turēti pārvedami noguldījumi uz nakti, kā definēts Regulas (ES) Nr. 1071/2013 (ECB/2013/33) II pielikuma 2. daļas 9.1.a punktā. |
||||||||||
|
Pārvedamu noguldījumu uz nakti skaits, t. sk. ar internetu/datoru saistītu pārvedamu noguldījumu uz nakti skaits (number of transferable overnight deposits of which: number of internet/PC linked overnight transferable deposits) |
To kontu skaits, kuros tiek turēti pārvedami noguldījumi uz nakti, kā definēts Regulas (ES) Nr. 1071/2013 (ECB/2013/33) II pielikuma 2. daļas 9.1.a punktā, kurus tur ne-MFI un kuriem konta turētājs var piekļūt un tos izmantot elektroniski ar interneta palīdzību vai izmantojot datora bankas pakalpojumu lietojumprogrammatūru ar īpašas programmatūras un īpašu telekomunikāciju līniju palīdzību. |
||||||||||
|
Piekrišana ar elektronisku pilnvarojumu (consent given via an electronic mandate) |
Maksātāja piekrišana, izmantojot Regulas (ES) Nr. 260/2012 2. panta 21. punktā definēto pilnvarojumu, kas ir elektroniskā formā. |
||||||||||
|
Pieņēmējs (acquirer) |
"Pieņēmējs" ir "pieņēmējs", kas definēts Regulas (ES) 2015/751 (8) 2. panta 1) punktā. |
||||||||||
|
POS darījumi, izņemot e-naudas darījumus (POS transactions (except e-money transactions)) |
Darījumi, kurus veic POS terminālī, izmantojot karti vai citus līdzekļus, kuros ir atbilstoša maksājumu lietojumprogrammatūra. Darījumus, kuros izmanto kartes ar e-naudas funkciju, un skaidrās naudas izmaksas POS termināļos neiekļauj. |
||||||||||
|
POS terminālis, kurā pieņem e-naudas darījumus (POS terminal accepting e-money transactions) |
POS terminālis, kas papildus spēj pieņemt e-naudas maksājumus. E-naudas karšu termināļus, kas pieņem tikai e-naudas maksājumus, neiekļauj (9). |
||||||||||
|
Saņemtais darījums (transaction received) |
No MPS saņemts darījums, kurā iesaistītas ne-MFI. Informāciju pārskata sniedzējā valstī sniedz rezidentu MPS. Dažādiem maksājumu pakalpojumiem piemēro šādus noteikumus:
|
||||||||||
|
Skaidrā nauda (cash) |
Apgrozībā esošās banknotes un monētas, kas tiek turētas ārpus monetāro finanšu iestāžu (MFI) sektora vai MFI naudas glabātavās. |
||||||||||
|
Skaidrās naudas izmaksa kasē (OTC) (over the counter (OTC) cash withdrawals) |
Skaidrās naudas izmaksa no konta MPS, izmantojot bankas formu, t.sk. gadījumos, kuros karti izmanto vienīgi maksājuma saņēmēja identificēšanai. |
||||||||||
|
Skaidrās naudas izmaksa no bankomāta, izņemot e-naudas darījumus (ATM cash withdrawal (except e-money transactions)) |
Skaidrās naudas izmaksa no bankomāta, izmantojot kartei piesaistītus maksājumu instrumentus vai citus līdzekļus. Skaidrās naudas izmaksas POS terminālī reizē ar maksājuma darījumu par precēm vai pakalpojumiem ("cash-back" darījumus) neiekļauj. |
||||||||||
|
Skaidrās naudas izmaksa tirdzniecības vietas (POS) termināļos (cash advance at point of sale (POS) terminals) |
Darījumi, kuros kartes turētājs, izmantojot karti vai citus līdzekļus, saņem skaidro naudu POS terminālī reizē ar maksājuma darījumu par precēm vai pakalpojumiem (ko parasti sauc par "cash-back" darījumiem). |
||||||||||
|
Skaidrās naudas izmaksa, izmantojot kartēm piesaistītus maksājumu instrumentus, izņemot e-naudas darījumus (cash withdrawal using card-based payment instruments (except e-money transactions)) |
Skaidrās naudas izmaksa no bankomāta vai MPS kasē, izmantojot karti ar skaidrās naudas funkciju. E-naudas maksājumu darījumus neiekļauj, bet iekļauj skaidrās naudas izmaksu POS termināļos. |
||||||||||
|
Skaidrās naudas noguldīšana bankomātā, izņemot e-naudas darījumus (ATM cash deposit (except e-money transactions)) |
Tāda skaidrās naudas noguldīšana bankomātā, izmantojot kartei piesaistītus maksājumu instrumentus vai citus līdzekļus, kurā skaidrā nauda tiek noguldīta terminālī bez manuālas iejaukšanās un kurā maksātāju identificē ar kartei piesaistītu maksājumu instrumentu vai citu līdzekļu palīdzību. |
||||||||||
|
Skaidrās naudas noguldīšana kasē (OTC) (over the counter (OTC) cash deposits) |
Skaidrās naudas noguldīšana kontā MPS, izmantojot bankas formu, t.sk. gadījumos, kad karti izmanto vienīgi maksātāja identificēšanai. |
||||||||||
|
Starpbanku komisijas maksa (interchange fee) |
"Starpbanku komisijas maksa" ir "starpbanku komisijas maksa", kas definēta Regulas (ES) 2015/751 2. panta 10) punktā. |
||||||||||
|
Tiešais dalībnieks (direct participant) |
Iestāde, kuru identificējusi vai atzinusi maksājumu sistēma un kurai atļauts nosūtīt un saņemt maksājuma rīkojumus tieši sistēmai un no sistēmas bez starpnieku palīdzības, vai uz kuru tieši attiecas noteikumi, kuri nosaka maksājumu sistēmas darbību. Dažās sistēmās tiešie dalībnieki nosūta rīkojumus arī netiešo dalībnieku vārdā. Katru dalībnieku ar individuālu piekļuvi sistēmai uzskaita atsevišķi. |
||||||||||
|
Tiešais debets (direct debit) |
"Tiešais debets" ir tiešā debeta maksājums, kas definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 23) punktā. |
||||||||||
|
Tiešā debeta maksājumu shēma (direct debit payment scheme) |
Sk. "maksājumu shēmas" definīciju. Starptautiskās tiešā debeta shēmas ietver SEPA tiešā debeta pamata shēmu un SEPA tiešā debeta uzņēmumi uzņēmumiem shēmu. |
||||||||||
|
Tirdzniecības vieta (point of sale) |
"Tirdzniecības vieta" ir "tirdzniecības vieta", kas definēta Regulas (ES) 2015/751 2. panta 29) punktā. |
||||||||||
|
Tirdzniecības vietas (POS) terminālis (point of sale (POS) terminal) |
Fiziska ierīce, ko izmanto "patērētājs uzņēmumam" darījumiem (pirkumiem) mazumtirdzniecībā, lai iegūtu maksājumu informāciju, un to parasti iegūst elektroniski. Maksājumu informāciju iegūst manuāli uz papīra sertifikātiem vai elektroniski, t. i., EFTPOS. |
||||||||||
|
Tirgotāja iniciēts darījums (merchant initiated transaction; TID) |
"Tirgotāja iniciēts darījums" ir "tirgotāja iniciēts darījums", kas definēts II pielikuma C daļas 4. zemsvītras piezīmē EBI Pamatnostādnēs par ziņošanas prasībām saistībā ar datiem par krāpšanu saskaņā ar Direktīvas (ES) 2015/2366 (MPD 2) 96. panta 6. punktu (EBA/GL/2018/05). |
||||||||||
|
Tirgotāja kategorijas kods (merchant category code; TKK) |
ISO 18245 iekļautais četru ciparu numurs neliela apjoma finanšu pakalpojumiem. TKK izmanto, lai klasificētu uzņēmējdarbības struktūras pēc to pārdoto preču vai sniegto pakalpojumu veida. |
||||||||||
|
Tirgotājs (merchant) |
Struktūra, kurai atļauts saņemt līdzekļus apmaiņā pret preču un/vai pakalpojumu piegādi un kura noslēgusi vienošanos ar MPS par šo līdzekļu pieņemšanu. |
||||||||||
|
Tuva darbības lauka sakaru (NFC) maksājums (Near Field Communication (NFC) payment) |
Bezkontakta maksājumu darījums, izmantojot NFC tehnoloģiju (ISO/IEC 18092). |
||||||||||
|
Uzticami saņēmēji (trusted beneficiaries) |
Maksājumu darījumi, kuriem piemērojams Komisijas Deleģētās regulas (ES) 2018/389 13. pantā paredzētais izņēmums. |
||||||||||
|
Vienotā euro maksājumu telpa (Single Euro Payments Area; SEPA) |
SEPA ir Eiropas Savienības (ES) maksājumu integrācijas iniciatīva, kuras mērķis ir saskaņot elektroniskos euro maksājumus Eiropā. Tā attiecas uz noteiktu tehnisko un darbības prasību kopums maksājumu darījumiem euro, kā noteikts Regulā (ES) 260/2012. |
||||||||||
|
Viltota e-naudas karte (counterfeit e-money card) |
Tādas e-naudas kartes izmantošana, kas izmanīta vai pretlikumīgi pavairota, t. sk. kopējot vai izmainot magnētisko joslu vai reljefa iespiedumu. |
||||||||||
|
Viltota karte (counterfeit card) |
Tāda kartei piesaistīta maksājumu instrumenta izmantošana, kas izmanīts vai pretlikumīgi pavairots, t. sk. kopējot vai izmainot magnētisko joslu vai reljefa iespiedumu. |
||||||||||
|
Vispārējā valdība (general government) |
“Vispārējā valdība” ir “vispārējā valdība” (S.13. apakšsektors), kas definēta Regulas (ES) Nr. 549/2013 A pielikuma 2.111.–2.117. punktā. |
||||||||||
|
Zemas vērtības bezkontakta darījumi (contactless low value) |
Bezkontakta maksājumus, kuriem piemērojams Komisijas Deleģētās regulas (ES) 2018/389 11. pants. |
||||||||||
|
Zemas vērtības darījumi (low value) |
Maksājumu darījumus, kuriem piemērojams Komisijas Deleģētās regulas (ES) 2018/389 16. pantā paredzētais izņēmums. |
(1) Komisijas Deleģētā regula (ES) 2018/389 (2017. gada 27. novembris), ar ko Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu (ES) 2015/2366 papildina attiecībā uz regulatīvajiem tehniskajiem standartiem par drošu lietotāja autentificēšanu un vienotiem un drošiem atklātiem saziņas standartiem (OV L 69, 13.3.2018., 23. lpp.).
(2) Sk. regulas "maksājumu darījuma" definīciju.
(3) Sk. "elektroniskās naudas" definīciju šajā pielikumā.
(4) Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) 2015/751 (2015. gada 29. aprīlis) par starpbanku komisijas maksām, ko piemēro kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem (OV L 123, 19.5.2015., 1. lpp.).
(5) Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) Nr. 575/2013 (2013. gada 26. jūnijs) par prudenciālajām prasībām attiecībā uz kredītiestādēm un ieguldījumu brokeru sabiedrībām, un ar ko groza Regulu (ES) Nr. 648/2012 (OV L 176, 27.6.2013., 1. lpp.).
(6) Sk. "maksājuma uzdevuma" definīciju šajā pielikumā
(7) Kartēm piesaistītiem pārrobežu maksājumu darījumiem, kas definēti II pielikumā, vajadzīga informācija par darījuma partnera rezidenci un tirdzniecības vietas atrašanās vietu, lai noteiktu, vai kartēm piesaistīti maksājumu darījumi ir pārrobežu darījumi. Tāpēc dati par darījuma partnera rezidenci un tirdzniecības vietas atrašanās vietu jāsniedz kopā.
(8) Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) 2015/751 (2015. gada 29. aprīlis) par starpbanku komisijas maksām, ko piemēro kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem (OV L 123, 19.5.2015., 1. lpp.).
(9) Sk. "e-naudas karšu termināļu" definīciju šajā pielikumā.
III PIELIKUMS
DATU SNIEGŠANAS SHĒMAS
Pelēkā krāsā iekrāsotās ailes parāda, ka paredzētas datu sniegšanas prasības. Maksājumu pakalpojumu sniedzēji sniedz datus 1.–6. tabulā un 9. tabulā; maksājumu sistēmu operatori sniedz datus 7. un 8. tabulā. Dati jāsniedz tikai vienā no divām 4. un 5. tabulas versijām. Statistiskā informācija 4.a un 5.a tabulā jāsniedz visiem maksājumu pakalpojumu sniedzējiem, kuriem nav piešķirta atkāpe saskaņā ar 4. pantu, savukārt pārskatu sniedzējiem, kuriem piešķirta atkāpe saskaņā ar 4. panta 2. un 3. punktu, jāsniedz statistiskā informācija 4.b un 5.b tabulā. Ģeogrāfiskie dalījumi sīkāk paskaidroti šī pielikuma beigās.
Datus 1. tabulā reizi pusgadā sniedz visi maksājumu pakalpojumu sniedzēji (MPS), izņemot tos, kuriem piešķirts atbrīvojums saskaņā ar 4. panta 2. un 3. punktu.
1. tabula.
Iestādes, kas sniedz maksājumu pakalpojumus nemonetārajām finanšu iestādēm (ne-MFI)
(Perioda beigas; skaits faktiskajās vienībās; vērtība EUR; Geo 0, ja nav norādīts citādāk)
|
|
Skaits |
Vērtība |
|
Kredītiestādes |
|
|
|
Noguldījumu uz nakti skaits |
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
Ar internetu/datoru saistītu noguldījumu uz nakti skaits |
|
|
|
Pārvedamu noguldījumu uz nakti skaits |
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
Ar internetu/datoru saistītu pārvedamu noguldījumu uz nakti skaits |
|
|
|
Maksājumu kontu skaits |
|
|
|
E-naudas kontu skaits |
|
|
|
Atlikums e-naudas datu nesējos (1) |
|
|
|
Konta informācijas pakalpojuma sniedzēji |
|
|
|
Klientu skaits |
Geo 3 |
|
|
Elektroniskās naudas iestādes |
|
|
|
Maksājumu kontu skaits |
|
|
|
E-naudas kontu skaits |
|
|
|
Atlikums e-naudas datu nesējos (1) |
|
|
|
Maksājumu iestādes |
|
|
|
Maksājumu kontu skaits |
|
|
|
Konta informācijas pakalpojuma sniedzēji |
|
|
|
Klientu skaits |
Geo 3 |
|
|
Pārējie MPS un e-naudas emitenti |
|
|
|
Maksājumu kontu skaits |
|
|
|
E-naudas kontu skaits |
|
|
|
Atlikums e-naudas datu nesējos (1) |
|
|
|
Kontu apkalpojošie maksājumu pakalpojumu sniedzēji |
|
|
|
Kontu skaits, kuriem piekļūst konta informācijas pakalpojuma sniedzēji |
Geo 3 |
|
Datus 2. tabulā reizi pusgadā sniedz visi maksājumu pakalpojumu sniedzēji, izņemot tos, kuriem piešķirts atbrīvojums saskaņā ar 4. panta 2. un 3. punktu.
2. tabula.
Karšu funkcijas
(Perioda beigas; skaits faktiskajās vienībās; Geo 0)
|
Rezidentu MPS izsniegtās kartes |
Skaits |
|
Kartes ar skaidrās naudas funkciju |
|
|
Kartes ar maksājuma funkciju, izņemot kartes, kurām ir tikai e-naudas funkcija |
|
|
t.sk.: |
|
|
Debetkartes |
|
|
Izsniegtas maksājumu karšu shēmas (MKS) "VISA" ietvaros |
|
|
Izsniegtas MKS "MASTERCARD" ietvaros |
|
|
Izsniegtas citu MKS ietvaros (2) |
|
|
Atliktā maksājuma kartes |
|
|
Izsniegtas MKS "VISA" ietvaros |
|
|
Izsniegtas MKS "MASTERCARD" ietvaros |
|
|
Izsniegtas citu MKS ietvaros(2) |
|
|
Kredītkartes |
|
|
Izsniegtas MKS "VISA" ietvaros |
|
|
Izsniegtas MKS "MASTERCARD" ietvaros |
|
|
Izsniegtas citu MKS ietvaros (2) |
|
|
Kartes ar e-naudas funkciju |
|
|
Kartes, kurās var tieši glabāt e-naudu |
|
|
t.sk.: |
|
|
Kartes ar e-naudas funkciju, kuras papildinātas vismaz vienu reizi |
|
|
Kartes, kuras nodrošina piekļuvi e-naudas kontos glabātai e-naudai |
|
|
Karšu kopskaits neatkarīgi no kartes funkciju skaita |
|
|
t.sk.: |
|
|
Kartes ar debeta, skaidrās naudas un e-naudas funkciju apvienojumu |
|
|
Kartes ar bezkontakta maksājumu funkciju |
|
Datus 3. tabulā reizi pusgadā sniedz visi maksājumu pakalpojumu sniedzēji (MPS), izņemot tos, kuriem piešķirts atbrīvojums saskaņā ar 4. panta 2. un 3. punktu.
3. tabula.
Maksājumu kartes pieņemošās ierīces
(Perioda beigas; skaits faktiskajās vienībās; Geo 3)
|
Rezidentu MPS nodrošinātie termināļi |
Skaits |
|
Bankomāti |
|
|
t.sk.: |
|
|
Bankomāti ar skaidrās naudas izmaksas funkciju |
|
|
Bankomāti ar kredīta pārveduma funkciju |
|
|
Bankomāti, kuros pieņem bezkontakta darījumus |
|
|
POS termināļi |
|
|
t.sk.: |
|
|
EFTPOS termināļi |
|
|
t.sk.: |
|
|
EFTPOS termināļi, kuros pieņem bezkontakta darījumus |
|
|
EFTPOS termināļi, kuros pieņem e-naudas darījumus |
|
|
E-naudas karšu termināļi |
|
|
t.sk.: |
|
|
E-naudas karšu papildināšanas/izņemšanas termināļi |
|
|
E-naudas kartes pieņemošie termināļi |
|
Datus 4.a tabulā reizi pusgadā sniedz visi maksājumu pakalpojumu sniedzēji (MPS), izņemot tos, kuriem piešķirts atbrīvojums saskaņā ar 4. panta 2. un 3. punktu.
4.a tabula
Maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI
(Perioda kopsumma; Geo 3 ((*)), ja nav norādīts citādāk; darījumu skaits milj.; darījumu vērtība milj. EUR)
|
|
Nosūtīti |
Saņemti |
||||
|
Kopā |
Attālināti |
Neattālināti |
Kopā |
Attālināti |
Neattālināti |
|
|
Kredīta pārvedumi |
|
|
|
|
|
|
|
Kredīta pārvedumi (kopā) |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti papīra dokumenta veidā |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti elektroniski |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti datnē / datu paketē |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti ar vienu maksājumu |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Internetbankā veikti kredīta pārvedumi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
E-komercijas maksājumi |
|
|
|
|
|
|
|
Bankomātos vai citos MPS termināļos |
|
|
|
|
|
|
|
Mobilo maksājumu risinājumi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
P2P mobilo maksājumu risinājumi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Apstrādāti kredīta pārvedumu shēmās (3) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (bez DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēšanas bez DLA iemesli (4): |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumi sev |
|
|
|
|
|
|
|
Uzticami saņēmēji |
|
|
|
|
|
|
|
Atkārtoti darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli |
|
|
|
|
|
|
|
Darījumu riska analīze |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības bezkontakta darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumu iniciēšanas pakalpojumu sniedzēju (MIPS) iniciēti |
|
|
|
|
|
|
|
Tiešais debets |
|
|
|
|
|
|
|
Tiešais debets (kopā) |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti datnē / datu paketē |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti ar vienu maksājumu |
|
|
|
|
|
|
|
Piekrišana ar elektronisku pilnvarojumu |
|
|
|
|
|
|
|
Apstrādāti tiešā debeta shēmās (3) |
|
|
|
|
|
|
|
Piekrišana sniegta citādi |
|
|
|
|
|
|
|
Apstrādāti tiešā debeta shēmās (3) |
|
|
|
|
|
|
|
Kartei piesaistīti maksājumu darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Kartei piesaistīti maksājumu darījumi ar kartei piesaistītiem maksājumu instrumentiem, ko izsniegušas rezidentu MPS [nosūtītie] / pieņēmušas rezidentu MPS, izņemot kartes, kurām ir tikai e-naudas funkcija [saņemtie] |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti veidā, kas nav elektronisks |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti elektroniski |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Mobilo maksājumu risinājumi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
P2P mobilo maksājumu risinājumi |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti fiziskos EFTPOS |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Bezkontakta maksājumi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Tuva darbības lauka sakaru (NFC) maksājumi |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti bankomātos |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Apstrādāti maksājumu karšu shēmās (3) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Ar debetkartēm |
|
|
|
|
|
|
|
Ar atliktā maksājuma kartēm |
|
|
|
|
|
|
|
Ar kredītkartēm |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (bez DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēšanas bez DLA iemesli (4): |
|
|
|
|
|
|
|
Uzticami saņēmēji |
|
|
|
|
|
|
|
Atkārtoti darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības bezkontakta darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli |
|
|
|
|
|
|
|
Darījumu riska analīze |
|
|
|
|
|
|
|
Tirgotāju iniciēti darījumi (TID) |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
Skaidrās naudas izmaksa |
|
|
|
|
|
|
|
Skaidrās naudas izmaksa, izmantojot kartēm piesaistītus maksājumu instrumentus (izņemot e-naudas darījumus) (kopā) |
|
|
|
|
|
|
|
Apstrādāti maksājumu karšu shēmās (3) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Ar debetkartēm |
|
|
|
|
|
|
|
Ar atliktā maksājuma kartēm |
|
|
|
|
|
|
|
Ar kredītkartēm |
|
|
|
|
|
|
|
E-naudas maksājumu darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
E-naudas maksājumu darījumi ar rezidentu MPS emitēto e-naudu (kopā) |
|
|
|
|
|
|
|
Izmantojot kartes, kurās var tieši glabāt e-naudu |
|
|
|
|
|
|
|
Izmantojot e-naudas kontus |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Piekļūstot ar kartes palīdzību |
|
|
|
|
|
|
|
Mobilo maksājumu risinājumi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
P2P maksājumu risinājumi |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (bez DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēšanas bez DLA iemesli: |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Uzticami saņēmēji |
|
|
|
|
|
|
|
Atkārtoti darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumi sev |
|
|
|
|
|
|
|
Droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli |
|
|
|
|
|
|
|
Darījumu riska analīze |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības bezkontakta darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām |
|
|
|
|
|
|
|
Tirgotāju iniciēti darījumi (TID) |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
Čeki |
|
|
|
|
|
|
|
Bezkonta naudas pārvedumi |
|
|
|
|
|
|
|
Citi maksājumu pakalpojumi |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI kopā |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumu iniciēšanas pakalpojumi |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (bez DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. dalījumā pēc maksājuma instrumenta: |
|
|
|
|
|
|
|
Kredīta pārvedumi |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
Citi pakalpojumi, kas nav iekļauti Direktīvā (ES) 2015/2366 |
|
|
|
|
|
|
|
Kredīti kontos ar vienkāršu iegrāmatojumu |
Geo_0 |
|
|
|
|
|
|
Debets kontos ar vienkāršu iegrāmatojumu |
Geo_0 |
|
|
|
|
|
|
Citi |
Geo_0 |
|
|
|
|
|
Datus 4.b tabulā sniedz tikai MPS, kuriem piešķirts atbrīvojums saskaņā ar 4. panta 2. un 3. punktu, darot to reizi gadā pusgadu dalījumā.
4.b tabula.
Maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI, par ko datus sniedz pārskatu sniedzēji, kuriem piešķirts atbrīvojums
(Perioda kopsumma; Geo 3 ((*)); darījumu skaits milj.; darījumu vērtība milj. EUR)
|
|
Nosūtīti |
Saņemti |
||||
|
Kopā |
Attālināti |
Neattālināti |
Kopā |
Attālināti |
Neattālināti |
|
|
Kredīta pārvedumi |
|
|
|
|
|
|
|
Kredīta pārvedumi (kopā) |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti papīra dokumenta veidā |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti elektroniski |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (bez DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēšanas bez DLA iemesli: |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumi sev |
|
|
|
|
|
|
|
Uzticami saņēmēji |
|
|
|
|
|
|
|
Atkārtoti darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli |
|
|
|
|
|
|
|
Darījumu riska analīze |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības bezkontakta darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumu iniciēšanas pakalpojumu sniedzēju (MIPS) iniciēti |
|
|
|
|
|
|
|
Tiešais debets |
|
|
|
|
|
|
|
Tiešais debets (kopā) |
|
|
|
|
|
|
|
Piekrišana ar elektronisku pilnvarojumu |
|
|
|
|
|
|
|
Piekrišana sniegta citādi |
|
|
|
|
|
|
|
Kartei piesaistīti maksājumu darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Kartei piesaistīti maksājumu darījumi ar kartei piesaistītiem maksājumu instrumentiem, ko izsniegušas rezidentu MPS [nosūtītie] / pieņēmušas rezidentu MPS, izņemot kartes, kurām ir tikai e-naudas funkcija [saņemtie] |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti veidā, kas nav elektronisks |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti elektroniski |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Ar debetkarti |
|
|
|
|
|
|
|
Ar atliktā maksājuma karti |
|
|
|
|
|
|
|
Ar kredītkarti |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (bez DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēšanas bez DLA iemesli: |
|
|
|
|
|
|
|
Uzticami saņēmēji |
|
|
|
|
|
|
|
Atkārtoti darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības bezkontakta darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli |
|
|
|
|
|
|
|
Darījumu riska analīze |
|
|
|
|
|
|
|
Tirgotāju iniciēti darījumi (TID) |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
Skaidrās naudas izmaksa |
|
|
|
|
|
|
|
Skaidrās naudas izmaksa, izmantojot kartēm piesaistītus maksājumu instrumentus (izņemot e-naudas darījumus) (kopā) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Ar debetkartēm |
|
|
|
|
|
|
|
Ar atliktā maksājuma kartēm |
|
|
|
|
|
|
|
Ar kredītkartēm |
|
|
|
|
|
|
|
E-naudas maksājumu darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
E-naudas maksājumu darījumi ar rezidentu MPS emitēto e-naudu (kopā) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (bez DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēšanas bez DLA iemesli: |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Uzticami saņēmēji |
|
|
|
|
|
|
|
Atkārtoti darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumi sev |
|
|
|
|
|
|
|
Droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli |
|
|
|
|
|
|
|
Darījumu riska analīze |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības bezkontakta darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām |
|
|
|
|
|
|
|
Tirgotāju iniciēti darījumi (TID) |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
Bezkonta naudas pārvedumi |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumu iniciēšanas pakalpojumi |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (bez DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. dalījumā pēc maksājuma instrumenta: |
|
|
|
|
|
|
|
Kredīta pārvedumi |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
Datus 5.a tabulā reizi pusgadā sniedz visi MPS, izņemot tos, kuriem piešķirts atbrīvojums saskaņā ar 4. panta 2. un 3. punktu.
5.a tabula
Krāpnieciski maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI
(Perioda kopsumma; Geo 3 ((*)), ja nav norādīts citādāk; darījumu skaits milj.; darījumu vērtība milj. EUR)
|
|
Nosūtīti |
Saņemti |
||||
|
Kopā |
Attālināti |
Neattālināti |
Kopā |
Attālināti |
Neattālināti |
|
|
Krāpnieciski kredīta pārvedumi |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieciski kredīta pārvedumi (kopā) |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti papīra dokumenta veidā |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti elektroniski |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti datnē / datu paketē |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti ar vienu maksājumu |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Internetbankā veikti kredīta pārvedumi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
E-komercijas maksājumi |
|
|
|
|
|
|
|
Bankomātos vai citos MPS termināļos |
|
|
|
|
|
|
|
Mobilo maksājumu risinājumi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
P2P mobilo maksājumu risinājumi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Apstrādāti kredīta pārvedumu shēmās (5) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpnieciski kredīta pārvedumi izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izdots maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka veikta manipulēšana ar maksātāju, lai izdotu maksājuma uzdevumu |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (bez DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpnieciski kredīta pārvedumi izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izdots maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka veikta manipulēšana ar maksātāju, lai izdotu maksājuma uzdevumu |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēšanas bez DLA iemesli (6): |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumi sev |
|
|
|
|
|
|
|
Uzticami saņēmēji |
|
|
|
|
|
|
|
Atkārtoti darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli |
|
|
|
|
|
|
|
Darījumu riska analīze |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības bezkontakta darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumu iniciēšanas pakalpojumu sniedzēju (MIPS) iniciēti |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju: (7) |
|
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzējs MPS |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzēja MPS maksājumu pakalpojumu lietotājs |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Citi |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Krāpniecisks tiešais debets |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpniecisks tiešais debets (kopā) |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti datnē / datu paketē |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti ar vienu maksājumu |
|
|
|
|
|
|
|
Piekrišana ar elektronisku pilnvarojumu |
|
|
|
|
|
|
|
Apstrādāti tiešā debeta shēmās (5) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpniecisks tiešais debets izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Neautorizēts maksājumu darījums |
|
|
|
|
|
|
|
Manipulēšana ar maksātāju |
|
|
|
|
|
|
|
Piekrišana sniegta citādi |
|
|
|
|
|
|
|
Apstrādāti tiešā debeta shēmās (5) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpniecisks tiešais debets izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Neautorizēts maksājumu darījums |
|
|
|
|
|
|
|
Manipulēšana ar maksātāju |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju: (7) |
|
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzējs MPS |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzēja MPS maksājumu pakalpojumu lietotājs |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Citi |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Krāpnieciski kartei piesaistīti maksājumu darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieciski kartei piesaistīti maksājumu darījumi ar kartei piesaistītiem maksājumu instrumentiem, ko izsniegušas rezidentu MPS [nosūtītie] / pieņēmušas rezidentu MPS, izņemot kartes, kurām ir tikai e-naudas funkcija [saņemtie] |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti veidā, kas nav elektronisks |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti elektroniski |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Mobilo maksājumu risinājumi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
P2P mobilo maksājumu risinājumi |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti fiziskos EFTPOS |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Bezkontakta maksājumi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Tuva darbības lauka sakaru (NFC) maksājumi |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti bankomātos |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Apstrādāti maksājumu karšu shēmās (5) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Ar debetkartēm |
|
|
|
|
|
|
|
Ar atliktā maksājuma kartēm |
|
|
|
|
|
|
|
Ar kredītkartēm |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpnieciski karšu maksājumi izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izdots maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Pazaudēta vai nozagta karte |
|
|
|
|
|
|
|
Karte nav saņemta |
|
|
|
|
|
|
|
Viltota karte |
|
|
|
|
|
|
|
Kartes informācijas zādzība |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Manipulēšana ar maksātāju, lai veiktu karšu maksājumu |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (bez DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpnieciski karšu maksājumi izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izdots maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Pazaudēta vai nozagta karte |
|
|
|
|
|
|
|
Karte nav saņemta |
|
|
|
|
|
|
|
Viltota karte |
|
|
|
|
|
|
|
Kartes informācijas zādzība |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Manipulēšana ar maksātāju, lai veiktu karšu maksājumu |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēšanas bez DLA iemesli (6): |
|
|
|
|
|
|
|
Uzticami saņēmēji |
|
|
|
|
|
|
|
Atkārtoti darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības bezkontakta darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli |
|
|
|
|
|
|
|
Darījumu riska analīze |
|
|
|
|
|
|
|
Tirgotāju iniciēti darījumi (TID) |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju: (7) |
|
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzējs MPS |
Geo1 |
|
|
Geo1 |
|
|
|
Datu sniedzēja MPS maksājumu pakalpojumu lietotājs |
Geo1 |
|
|
Geo1 |
|
|
|
Citi |
Geo1 |
|
|
Geo1 |
|
|
|
Krāpnieciska skaidrās naudas izmaksa |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieciska skaidrās naudas izmaksa, izmantojot kartēm piesaistītus maksājumu instrumentus (izņemot e-naudas darījumus) (kopā) |
|
|
|
|
|
|
|
Apstrādāti maksājumu karšu shēmās (5) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Ar debetkartēm |
|
|
|
|
|
|
|
Ar atliktā maksājuma kartēm |
|
|
|
|
|
|
|
Ar kredītkartēm |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpnieciska skaidrās naudas izmaksa izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izdots maksājuma uzdevums (skaidrās naudas izmaksa) |
|
|
|
|
|
|
|
Pazaudēta vai nozagta karte |
|
|
|
|
|
|
|
Karte nav saņemta |
|
|
|
|
|
|
|
Viltota karte |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
Manipulēšana ar maksātāju, lai veiktu skaidrās naudas izmaksu |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju: (7) |
|
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzējs MPS |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzēja MPS maksājumu pakalpojumu lietotājs |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Citi |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Krāpnieciski e-naudas maksājumu darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieciski e-naudas maksājumu darījumi ar rezidentu MPS emitēto e-naudu (kopā) |
|
|
|
|
|
|
|
Izmantojot kartes, kurās var tieši glabāt e-naudu |
|
|
|
|
|
|
|
Izmantojot e-naudas kontus |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Piekļūstot ar kartes palīdzību |
|
|
|
|
|
|
|
Mobilo maksājumu risinājumi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
P2P maksājumu risinājumi |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpnieciski e-naudas maksājumi izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izdots maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Pazaudēta vai nozagta e-naudas karte |
|
|
|
|
|
|
|
E-naudas karte nav saņemta |
|
|
|
|
|
|
|
Viltota e-naudas karte |
|
|
|
|
|
|
|
Kartes informācijas zādzība |
|
|
|
|
|
|
|
Neautorizēts e-naudas kontu darījums |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Manipulēšana ar maksātāju, lai veiktu e-naudas maksājumu |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (bez DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpnieciski e-naudas maksājumi izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izdots maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Pazaudēta vai nozagta e-naudas karte |
|
|
|
|
|
|
|
E-naudas karte nav saņemta |
|
|
|
|
|
|
|
Viltota e-naudas karte |
|
|
|
|
|
|
|
Kartes informācijas zādzība |
|
|
|
|
|
|
|
Neautorizēts e-naudas kontu darījums |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Manipulēšana ar maksātāju, lai veiktu e-naudas maksājumu |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēšanas bez DLA iemesli: |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Uzticami saņēmēji |
|
|
|
|
|
|
|
Atkārtoti darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumi sev |
|
|
|
|
|
|
|
Droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli |
|
|
|
|
|
|
|
Darījumu riska analīze |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības bezkontakta darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām |
|
|
|
|
|
|
|
Tirgotāju iniciēti darījumi (TID) |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju: (7) |
|
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzējs MPS |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzēja MPS maksājumu pakalpojumu lietotājs |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Citi |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Čeki |
|
|
|
|
|
|
|
Bezkonta naudas pārvedumi |
|
|
|
|
|
|
|
Citi maksājumu pakalpojumi |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieciski maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI kopā |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumu iniciēšanas pakalpojumi |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (bez DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. dalījumā pēc maksājuma instrumenta: |
|
|
|
|
|
|
|
Kredīta pārvedumi |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
Datus 5.b tabulā sniedz tikai MPS, kuriem piešķirts atbrīvojums saskaņā ar 4. panta 2. un 3. punktu, darot to reizi gadā pusgadu dalījumā.
5.b tabula.
Krāpnieciski maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI, par ko datus sniedz pārskatu sniedzēji, kuriem piešķirts atbrīvojums
(Perioda kopsumma; Geo 3 ((*)), ja nav norādīts citādāk; darījumu skaits milj.; darījumu vērtība milj. EUR)
|
|
Nosūtīti |
Saņemti |
||||
|
Kopā |
Attālināti |
Neattālināti |
Kopā |
Attālināti |
Neattālināti |
|
|
Krāpnieciski kredīta pārvedumi |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieciski kredīta pārvedumi (kopā) |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti papīra dokumenta veidā |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti elektroniski |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpnieciski kredīta pārvedumi izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izdots maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka veikta manipulēšana ar maksātāju, lai izdotu maksājuma uzdevumu |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (bez DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpnieciski kredīta pārvedumi izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izdots maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka veikta manipulēšana ar maksātāju, lai izdotu maksājuma uzdevumu |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēšanas bez DLA iemesli: |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumi sev |
|
|
|
|
|
|
|
Uzticami saņēmēji |
|
|
|
|
|
|
|
Atkārtoti darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli |
|
|
|
|
|
|
|
Darījumu riska analīze |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības bezkontakta darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumu iniciēšanas pakalpojumu sniedzēju (MIPS) iniciēti |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju: (8) |
|
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzējs MPS |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzēja MPS maksājumu pakalpojumu lietotājs |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Citi |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Krāpniecisks tiešais debets |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpniecisks tiešais debets (kopā) |
|
|
|
|
|
|
|
Piekrišana ar elektronisku pilnvarojumu |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpniecisks tiešais debets izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Neautorizēts maksājumu darījums |
|
|
|
|
|
|
|
Manipulēšana ar maksātāju |
|
|
|
|
|
|
|
Piekrišana sniegta citādi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpniecisks tiešais debets izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Neautorizēts maksājumu darījums |
|
|
|
|
|
|
|
Manipulēšana ar maksātāju |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju: (8) |
|
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzējs MPS |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzēja MPS maksājumu pakalpojumu lietotājs |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Citi |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Krāpnieciski kartei piesaistīti maksājumu darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieciski kartei piesaistīti maksājumu darījumi ar kartei piesaistītiem maksājumu instrumentiem, ko izsniegušas rezidentu MPS [nosūtītie] / pieņēmušas rezidentu MPS, izņemot kartes, kurām ir tikai e-naudas funkcija [saņemtie] |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti veidā, kas nav elektronisks |
|
|
|
|
|
|
|
Iniciēti elektroniski |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Ar debetkartēm |
|
|
|
|
|
|
|
Ar atliktā maksājuma kartēm |
|
|
|
|
|
|
|
Ar kredītkartēm |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpnieciski karšu maksājumi izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izdots maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Pazaudēta vai nozagta karte |
|
|
|
|
|
|
|
Karte nav saņemta |
|
|
|
|
|
|
|
Viltota karte |
|
|
|
|
|
|
|
Kartes informācijas zādzība |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Manipulēšana ar maksātāju, lai veiktu karšu maksājumu |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (bez DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpnieciski karšu maksājumi izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izdots maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Pazaudēta vai nozagta karte |
|
|
|
|
|
|
|
Karte nav saņemta |
|
|
|
|
|
|
|
Viltota karte |
|
|
|
|
|
|
|
Kartes informācijas zādzība |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Manipulēšana ar maksātāju, lai veiktu karšu maksājumu |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēšanas bez DLA iemesli: |
|
|
|
|
|
|
|
Uzticami saņēmēji |
|
|
|
|
|
|
|
Atkārtoti darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības bezkontakta darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli |
|
|
|
|
|
|
|
Darījumu riska analīze |
|
|
|
|
|
|
|
Tirgotāju iniciēti darījumi (TID) |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju: (8) |
|
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzējs MPS |
Geo1 |
|
|
Geo1 |
|
|
|
Datu sniedzēja MPS maksājumu pakalpojumu lietotājs |
Geo1 |
|
|
Geo1 |
|
|
|
Citi |
Geo1 |
|
|
Geo1 |
|
|
|
Krāpnieciska skaidrās naudas izmaksa |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieciska skaidrās naudas izmaksa, izmantojot kartēm piesaistītus maksājumu instrumentus (izņemot e-naudas darījumus) (kopā) |
|
|
|
|
|
|
|
Ar debetkartēm |
|
|
|
|
|
|
|
Ar atliktā maksājuma kartēm |
|
|
|
|
|
|
|
Ar kredītkartēm |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpnieciska skaidrās naudas izmaksa izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izdots maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Pazaudēta vai nozagta karte |
|
|
|
|
|
|
|
Karte nav saņemta |
|
|
|
|
|
|
|
Viltota karte |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
Manipulēšana ar maksātāju, lai veiktu skaidrās naudas izmaksu |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju: (8) |
|
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzējs MPS |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzēja MPS maksājumu pakalpojumu lietotājs |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Citi |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Krāpnieciski e-naudas maksājumu darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieciski e-naudas maksājumu darījumi ar rezidentu MPS emitēto e-naudu (kopā) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpnieciski e-naudas maksājumi izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izdots maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Pazaudēta vai nozagta e-naudas karte |
|
|
|
|
|
|
|
E-naudas karte nav saņemta |
|
|
|
|
|
|
|
Viltota e-naudas karte |
|
|
|
|
|
|
|
Kartes informācijas zādzība |
|
|
|
|
|
|
|
Neautorizēts e-naudas kontu darījums |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Manipulēšana ar maksātāju, lai veiktu e-naudas maksājumu |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (bez DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpnieciski e-naudas maksājumi izcelsmes dalījumā: |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izdots maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Pazaudēta vai nozagta e-naudas karte |
|
|
|
|
|
|
|
E-naudas karte nav saņemta |
|
|
|
|
|
|
|
Viltota e-naudas karte |
|
|
|
|
|
|
|
Kartes informācijas zādzība |
|
|
|
|
|
|
|
Neautorizēts e-naudas kontu darījums |
|
|
|
|
|
|
|
Krāpnieka izmainīts maksājuma uzdevums |
|
|
|
|
|
|
|
Manipulēšana ar maksātāju, lai veiktu e-naudas maksājumu |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēšanas bez DLA iemesli: |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Uzticami saņēmēji |
|
|
|
|
|
|
|
Atkārtoti darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumi sev |
|
|
|
|
|
|
|
Droši korporatīvo maksājumu procesi un protokoli |
|
|
|
|
|
|
|
Darījumu riska analīze |
|
|
|
|
|
|
|
Zemas vērtības bezkontakta darījumi |
|
|
|
|
|
|
|
Neuzraudzīti maksājumu termināļi transporta maksām un stāvvietas izmantošanas maksām |
|
|
|
|
|
|
|
Tirgotāju iniciēti darījumi (TID) |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. krāpšanas izraisīti zaudējumi uz saistību turētāju: (8) |
|
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzējs MPS |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Datu sniedzēja MPS maksājumu pakalpojumu lietotājs |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Citi |
Geo1 |
|
|
|
|
|
|
Bezkonta naudas pārvedumi |
|
|
|
|
|
|
|
Maksājumu iniciēšanas pakalpojumi |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti, izmantojot drošu lietotāju autentificēšanu (DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
Autentificēti bez drošas lietotāju autentificēšanas (bez DLA) |
|
|
|
|
|
|
|
t.sk. dalījumā pēc maksājuma instrumenta: |
|
|
|
|
|
|
|
Kredīta pārvedumi |
|
|
|
|
|
|
|
Citi |
|
|
|
|
|
|
Datus 6. tabulā reizi pusgadā sniedz visi MPS, izņemot tos, kuriem piešķirts atbrīvojums saskaņā ar 4. panta 2. un 3. punktu.
6. tabula.
Maksājumu darījumi saistībā ar ne-MFI pēc termināļa veida
(Kopā par periodu; darījumu skaits milj.; darījumu vērtība milj. EUR; Geo 3, ja nav norādīts citādāk)
|
Darījumi pēc termināļa veida (9) |
Skaits |
Vērtība |
|
|
a) |
Darījumi termināļos, kuros darījumus pieņem rezidentu MPS, ar rezidentu MPS izsniegtām kartēm |
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
Skaidrās naudas izmaksa no bankomāta, izņemot e-naudas darījumus |
|
|
|
|
Skaidrās naudas noguldīšana bankomātā, izņemot e-naudas darījumus |
|
|
|
|
Citi darījumi bankomātā, izņemot e-naudas darījumus |
|
|
|
|
POS darījumi, izņemot e-naudas darījumus |
|
|
|
|
E-naudas kartes papildināšanas/izņemšanas darījumi |
|
|
|
|
E-naudas maksājumu darījumi ar kartēm, kurām ir e-naudas funkcija |
|
|
|
b) |
Darījumi termināļos, kuros darījumus pieņem rezidentu MPS, ar nerezidentu MPS izsniegtām kartēm |
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
Skaidrās naudas izmaksa no bankomāta, izņemot e-naudas darījumus |
|
|
|
|
Skaidrās naudas noguldīšana bankomātā, izņemot e-naudas darījumus |
|
|
|
|
Citi darījumi bankomātā, izņemot e-naudas darījumus |
|
|
|
|
POS darījumi, izņemot e-naudas darījumus |
|
|
|
|
E-naudas kartes papildināšanas/izņemšanas darījumi |
|
|
|
|
E-naudas maksājumu darījumi ar kartēm, kurām ir e-naudas funkcija |
|
|
|
c) |
Darījumi termināļos, kuros darījumus pieņem nerezidentu MPS, ar rezidentu MPS izsniegtām kartēm |
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
Skaidrās naudas izmaksa no bankomāta, izņemot e-naudas darījumus |
|
|
|
|
Skaidrās naudas noguldīšana bankomātā, izņemot e-naudas darījumus |
|
|
|
|
Citi darījumi bankomātā, izņemot e-naudas darījumus |
|
|
|
|
POS darījumi, izņemot e-naudas darījumus |
|
|
|
|
E-naudas kartes papildināšanas/izņemšanas darījumi |
|
|
|
|
E-naudas maksājumu darījumi ar kartēm, kurām ir e-naudas funkcija |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Skaidrās naudas izmaksa kasē (OTC) |
Geo 1 |
Geo 1 |
|
|
Skaidrās naudas noguldīšana kasē (OTC) |
Geo 1 |
Geo 1 |
|
|
Skaidrās naudas izmaksas POS termināļos |
Geo 1 |
Geo 1 |
Datus 7. tabulā sniedz maksājumu sistēmu operatori
7. tabula.
Dalība atsevišķās maksājumu sistēmās
(Perioda beigas; skaits faktiskajās vienībās; Geo 1)
|
Maksājumu sistēma (kas nav TARGET2) |
Skaits |
|
Dalībnieku skaits |
|
|
Tiešie dalībnieki |
|
|
Kredītiestādes |
|
|
Centrālā banka |
|
|
Pārējie tiešie dalībnieki |
|
|
Valdība |
|
|
Klīringa un norēķinu organizācijas |
|
|
Pārējās finanšu iestādes |
|
|
Citi |
|
|
Netiešie dalībnieki |
|
Datus 8. tabulā sniedz maksājumu sistēmu operatori
8. tabula.
Atsevišķu maksājumu sistēmu apstrādātie maksājumi
(Kopā par periodu; darījumu skaits milj.; darījumu vērtība milj. EUR; Geo 4, ja nav norādīts citādāk)
|
|
Nosūtīti |
|
|
Skaits |
Vērtība |
|
|
Maksājumu sistēma (kas nav TARGET2) – liela apjoma maksājumu sistēma |
||
|
Darījumi kopā |
|
|
|
Kredīta pārvedumi |
|
|
|
Iniciēti papīra dokumenta veidā |
Geo 1 |
Geo 1 |
|
Iniciēti elektroniski |
Geo 1 |
Geo 1 |
|
Tiešais debets |
|
|
|
Kartēm piesaistīti maksājumu darījumi |
|
|
|
Skaidrās naudas izmaksa no bankomāta |
|
|
|
Skaidrās naudas noguldīšana bankomātā |
|
|
|
E-naudas maksājumu darījumi |
|
|
|
Čeki |
|
|
|
Citi maksājumu pakalpojumi |
|
|
|
Koncentrācijas koeficients |
Geo 1 |
Geo 1 |
|
Maksājumu sistēma (kas nav TARGET2) – neliela apjoma maksājumu sistēma |
||
|
Darījumi kopā |
|
|
|
Kredīta pārvedumi |
|
|
|
Iniciēti papīra dokumenta veidā |
Geo 1 |
Geo 1 |
|
Iniciēti elektroniski |
Geo 1 |
Geo 1 |
|
t.sk.: |
|
|
|
Ātrie maksājumi |
Geo 1 |
Geo 1 |
|
Tiešais debets |
|
|
|
Kartēm piesaistīti maksājumu darījumi |
|
|
|
Skaidrās naudas izmaksa no bankomāta |
|
|
|
Skaidrās naudas noguldīšana bankomātā |
|
|
|
E-naudas maksājumu darījumi |
|
|
|
Čeki |
|
|
|
Citi maksājumu pakalpojumi |
|
|
|
Koncentrācijas koeficients |
Geo 1 |
Geo 1 |
Datus 9. tabulā reizi ceturksnī sniedz visi MPS, izņemot tos, kuriem piešķirts atbrīvojums saskaņā ar 4. panta 2. un 3. punktu.
9. tabula.
Ceturkšņa pārskatu sniegšana par maksājumu darījumiem saistībā ar ne-MFI
(Perioda kopsumma; Geo 6 ((**)); darījumu skaits milj.; darījumu vērtība milj. EUR)
|
|
Nosūtīti |
||
|
Kopā |
Attālināti |
Neattālināti |
|
|
Kredīta pārvedumi |
|
|
|
|
Kredīta pārvedumi (kopā) |
|
|
|
|
Iniciēti elektroniski |
|
|
|
|
Tiešais debets |
|
|
|
|
Tiešais debets (kopā) |
|
|
|
|
Kartei piesaistīti maksājumu darījumi |
|
|
|
|
Kartei piesaistīti maksājumu darījumi ar kartei piesaistītiem maksājumu instrumentiem, ko izsniegušas rezidentu MPS, izņemot kartes, kurām ir tikai e-naudas funkcija [nosūtītie] |
|
|
|
|
Iniciēti elektroniski |
|
|
|
|
t.sk.: |
|
|
|
|
Tirgotāja kategorijas kods (TKK) |
|
|
|
|
E-naudas maksājumu darījumi |
|
|
|
|
E-naudas maksājumu darījumi ar rezidentu MPS emitēto e-naudu (kopā) |
|
|
|
|
Čeki |
|
|
|
Ģeogrāfiskais dalījums
|
Geo 0 |
Geo 1 |
Geo 2 |
Geo 3 |
Geo 4 |
Geo 6 |
|
Iekšzemes |
Iekšzemes un pārrobežu kopā |
Pārrobežu |
Iekšzemes |
Iekšzemes |
Atsevišķu valstu dalījums par visām valstīm (10) |
|
Atsevišķu valstu dalījumā par katru EEZ valsti |
Pārrobežu EEZ |
||||
|
Pārējā pasaule (pārrobežu ārpus EEZ) |
Pārējā pasaule (pārrobežu ārpus EEZ) |
(1) Atlikums e-naudas nesējos, ko izsniegušas elektroniskās naudas iestādes.
(2) Datus par citu atsevišķo MKS ietvaros izsniegtām kartēm sniedz atsevišķi tā, kā to noteikusi NCB.
((*)) Attiecībā uz pārrobežu kartēm piesaistītiem maksājumu darījumiem datus par darījuma partnera dzīvesvietu un tirdzniecības vietas atrašanās vietu sniedz kopā. Attiecībā uz kartei piesaistītiem maksājumu darījumiem, kas iniciēti attālināti, tiek sniegti dati par nosūtītiem maksājumu darījumiem, lai identificētu saņēmēja MPS valsti un valsti, kurā atrodas tirdzniecības vieta. Attiecībā uz kartei piesaistītiem maksājumu darījumiem, kas nav iniciēti attālināti, tiek sniegti dati par nosūtītiem maksājumu darījumiem, lai identificētu saņēmēja MPS valsti un valsti, kurā atrodas fiziskais terminālis. Par saņemtajiem maksājumu darījumiem, kas iniciēti attālināti, datus sniedz, lai identificētu sūtītāja MPS valsti un valsti, kurā atrodas tirdzniecības vieta. Par saņemtajiem maksājumu darījumiem, kas nav iniciēti attālināti, datus sniedz, lai identificētu sūtītāja MPS valsti un valsti, kurā atrodas fiziskā tirdzniecības vieta.
(3) Datus sniedz par katru shēmu atsevišķi.
(4) Datus sniedz tikai par krāpniecisko darījumu vērtību.
(5) Datus sniedz par katru shēmu atsevišķi.
(6) Autentificēšanas bez DLA iemesli netiek norādīti shēmu dalījumā.
(7) Datus sniedz tikai par krāpniecisko darījumu vērtību.
(8) Datus sniedz par katru shēmu atsevišķi.
(9) Ģeogrāfiskā dalījuma (Geo) pamatā ir termināļa atrašanās vieta.
((**)) Par kartēm piesaistītiem pārrobežu maksājumu darījumiem, kas iniciēti attālināti, datus sniedz, lai identificētu valsti, kurā atrodas tirdzniecības vieta, savukārt par kartēm piesaistītiem pārrobežu maksājumu darījumiem, kas iniciēti neattālināti, datus sniedz, lai identificētu valsti, kurā atrodas fiziskais terminālis.
(10) Balstoties uz ISO 3166: https://www.iso.org/obp/ui/#search
IV PIELIKUMS
FAKTISKO PĀRSKATU SNIEDZĒJU PIEMĒROTIE OBLIGĀTIE STANDARTI
Pārskatu sniedzēji ievēro šādus obligātos standartus, lai atbilstu Eiropas Centrālās bankas (ECB) statistikas pārskatu sniegšanas prasībām.
1.
Datu nosūtīšanas obligātie standarti:|
(a) |
pārskatu sniegšana tiek veikta laikus, attiecīgās NCB noteiktajos termiņos; |
|
(b) |
statistikas pārskati tiek noformēti tādā veidā un formātā, kā noteikts attiecīgās NCB pārskatu sniegšanas tehniskajās prasībās; |
|
(c) |
pārskatu sniedzēji attiecīgajai NCB sniedz ziņas par vienu vai vairākām kontaktpersonām; |
|
(d) |
tiek ievērotas tehniskās specifikācijas datu nosūtīšanai uz attiecīgo NCB. |
2.
Precizitātes obligātie standarti:|
(a) |
statistiskās informācijas pareizība: tiek ievēroti visi lineārie ierobežojumi (piemēram, apakšsummu summa ir vienāda ar kopsummu), un datiem jāsaskan visos intervālos; |
|
(b) |
pārskatu sniedzēji ir gatavi sniegt informāciju par notikumiem, kas izriet no pārsūtītajiem datiem; |
|
(c) |
statistiskā informācija ir pilnīga, bez nepārtrauktiem un strukturāliem informācijas trūkumiem; esošie trūkumi jāatrunā, sniedzot paskaidrojumus attiecīgajai NCB, un attiecīgos apstākļos pēc iespējas drīz jāaizpilda; |
|
(d) |
pārskatu sniedzēji ievēro NCB datu pārraidei noteiktās dimensijas, noapaļošanas politiku un decimāldaļas. |
3.
Konceptuālās atbilstības obligātie standarti:|
(a) |
statistiskā informācija atbilst šajā regulā ietvertajām definīcijām un klasifikācijai; |
|
(b) |
ja izdara atkāpes no šīm definīcijām un klasifikācijas, pārskatu sniedzēji regulāri uzrauga un kvantitatīvi atspoguļo atšķirību starp izmantoto metodi un šai regulai atbilstošu metodi; |
|
(c) |
pārskatu sniedzēji spēj izskaidrot atšķirības starp nosūtītajiem datiem, salīdzinot tos ar iepriekšējo periodu skaitļiem. |
4.
Labojumu obligātie standarti:Tiek ievērota ECB un attiecīgās NCB noteiktā labojumu politika un procedūras. Labojumiem, kas veikti, atkāpjoties no parastās labojumu kārtības, sniedz paskaidrojuma piezīmes.