This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Failing banks and investment firms: rules and procedures
Grūtībās nonākušas bankas un ieguldījumu brokeru sabiedrības: noteikumi un procedūras
Grūtībās nonākušas bankas un ieguldījumu brokeru sabiedrības: noteikumi un procedūras
- Date of last review:
- 28/04/2023
- Responsible entity(ies):
- Eiropas Centrālā banka
- Summarised document(s):
- Summary code:
-
-
14.09.02.02.01 ECB veiktā banku uzraudzība
- 14.09.02.03 Banku un finanšu iestāžu risku pārvaldība
-
14.09.02.02.01 ECB veiktā banku uzraudzība
- EUROVOC descriptor:
- Directory code:
Grūtībās nonākušas bankas un ieguldījumu brokeru sabiedrības: noteikumi un procedūras
KOPSAVILKUMS:
KĀDS IR ŠĪS REGULAS MĒRĶIS?
- Ar Regulu (ES) Nr. 806/2014 nosaka Vienotās noregulējuma valdes (VNV) struktūru. Valdē ir priekšsēdētājs, priekšsēdētāja vietnieks, četri pilna laika locekļi un iestāžu pārstāvji no visām iesaistītajām Eiropas Savienības (ES) dalībvalstīm. Valde sanāk:
- izpildsesijās, kurās piedalās priekšsēdētājs, četri neatkarīgie pilna laika locekļi, divi Eiropas Komisijas un Eiropas Centrālās bankas (ECB) ieceltie pastāvīgie novērotāji un – noteiktos gadījumos – iesaistīto dalībvalstu valsts noregulējuma iestāžu pārstāvji vai citi novērotāji;
- plenārsesijās, kurās piedalās pilns valdes sastāvs, kā norādīts iepriekš, un visu iesaistīto valstu noregulējuma iestāžu pārstāvji.
- Ar to izveido vienādus noteikumus un vienotu procedūru kredītiestāžu un noteiktu ieguldījumu brokeru sabiedrību noregulējumam, izmantojot vienoto noregulējuma mehānismu un vienoto noregulējuma fondu.
- Kaut arī regula ir piemērojama eurozonas valstīs, arī citas dalībvalstis drīkst piedalīties tās noteikumu īstenošanā.
- Ar grozījumu Regulu (ES) 2019/877 ES tiesību aktos iekļauj starptautiskus standartus par banku zaudējumu absorbciju un rekapitalizāciju, ko noteikusi Finanšu stabilitātes padome.
- Lai izvairītos prasību dublēšanās, ar grozījumu Regulu (ES) 2021/23 no Regulas (ES) Nr. 806/2014 darbības jomas izslēdz centrālos darījumu partnerus.
SVARĪGĀKIE ASPEKTI
Vienotā noregulējuma valde
- Kad banka tiek atzīta par nonākušu krīzē, valde var izstrādāt noregulējuma plānu, kas tiek iesniegts Komisijā formālai apstiprināšanai. Ja Komisijai nav iebildumu, plānu parasti apstiprina 24 stundu laikā. Dažos īpašos gadījumos Komisija var lūgt Eiropas Savienības Padomi apstiprināt tās veiktos plāna grozījumus.
- Par tādu noregulējuma plānu, kas no vienotā banku noregulējuma fonda paredz izmantot mazāk nekā 5 miljardus EUR, lemj valdes izpildsesijās, kurās piedalās tikai tās dalībvalsts noregulējuma iestādes, kurā atrodas grūtībās nonākusī banka.
- Ja ir nepieciešami vairāk nekā 5 miljardi EUR, lēmumus pieņem valdes plenārsesijā.
Vienotais noregulējuma fonds
- Tiek lēsts, ka vienotais noregulējuma fonds, kuru no 2016. gada finansēs bankas, 2024. gadā būs sasniedzis 1 % no apdrošinātajiem noguldījumiem visās iesaistītajās dalībvalstīs (ar kopējo vērtību aptuveni 55 miljardi EUR). Papildus Regulai (ES) Nr. 806/2014 iesaistītās dalībvalstis parakstīja starpvaldību nolīgumu. Saskaņā ar šo nolīgumu:
- bankas pārskaita savas iemaksas fonda valstu nodalījumiem;
- notiek iemaksu progresīva kopīgošana1 fondā.
Vienotais noregulējuma mehānisms
- VNV un vienotais noregulējuma fonds veido vienoto noregulējuma mehānismu. Šī sistēma un vienotais uzraudzības mehānisms, kas piešķir ECB uzraudzības pilnvaras, veido pamatu ES banku savienībai, kas ir piemērojama eurozonas valstīm. Piedalīties var arī citas dalībvalstis.
Bankas, uz kurām attiecas noteikumi
- VNV atbild par noregulējumu attiecībā uz visām bankām, kuras uzrauga ECB. Tāpat kā vienotā uzraudzības mehānisma gadījumā VNV tieši atbild par lielākajām bankām, kuras nepastarpināti uzrauga ECB, un par citām pārrobežu bankām.
- Citas bankas ir attiecīgo valstu noregulējuma iestāžu tiešā pārziņā. Tomēr tās netieši uzrauga arī VNV, un VNV var iesaistīties, ja to noregulējuma plāns paredz vienotā banku noregulējuma fonda līdzekļu izmantošanu.
Atsevišķo iestāžu iemaksu aprēķināšana
Ar īstenošanas aktu – Regulu (ES) 2015/81 – nosaka vienotus noteikumus saistībā ar VNV pienākumu aprēķināt atsevišķo iestāžu iemaksas un to aprēķināšanas metodiku.
Kredītiestāžu un ieguldījumu brokeru sabiedrību zaudējumu absorbcijas un rekapitalizācijas spēja
ES tiesību sistēmā iekļaujot starptautiskos standartus par zaudējumu absorbciju un rekapitalizāciju attiecībā uz globālām sistēmiski nozīmīgām bankām un grozot esošos noteikumus attiecībā uz citām bankām, ar grozījumu Regulu (ES) 2019/877 pieņem noteikumus bankām situācijās, kad tām radušies zaudējumi, nodrošinot, ka bankām ir pietiekami liels kapitāls un citas saistības, lai līdz minimumam samazinātu gadījumus, kad bankas jāglābj par nodokļu maksātāju naudu.
KOPŠ KURA LAIKA REGULA IR PIEMĒROJAMA?
- Regulu (ES) Nr. 806/2014 piemēro kopš . Tomēr daži tās noteikumi, piemēram, par valdes darbības sākšanu, ir piemērojami kopš .
- Grozījumu Regulu (ES) 2019/877 piemēro kopš .
KONTEKSTS
Plašāka informācija:
- Vienotais noregulējuma mehānisms (Eiropas Komisija);
- Vienotais uzraudzības mehānisms (Eiropas Komisija).
GALVENIE TERMINI
- Kopīgošana. Process, ar ko iesaistītās bankas sadala pārstrukturēšanas izmaksas.
PAMATDOKUMENTS
Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) Nr. 806/2014 (), ar ko izveido vienādus noteikumus un vienotu procedūru kredītiestāžu un noteiktu ieguldījumu brokeru sabiedrību noregulējumam, izmantojot vienotu noregulējuma mehānismu un vienotu noregulējuma fondu, un groza Regulu (ES) Nr. 1093/2010 (OV L 225, , 1.–90. lpp.).
Regulas (ES) Nr. 806/2014 turpmākie grozījumi ir iekļauti pamattekstā. Šai konsolidētajai versijai ir tikai dokumentāla vērtība.
pēdējās izmaiņas
