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Document 32016R0313
Commission Implementing Regulation (EU) 2016/313 of 1 March 2016 amending Implementing Regulation (EU) No 680/2014 with regard to additional monitoring metrics for liquidity reporting (Text with EEA relevance)
Reglamento de Ejecución (UE) 2016/313 de la Comisión, de 1 de marzo de 2016, que modifica el Reglamento de Ejecución (UE) n.° 680/2014 en lo que atañe a los parámetros de control adicionales a efectos de la información sobre liquidez (Texto pertinente a efectos del EEE)
Reglamento de Ejecución (UE) 2016/313 de la Comisión, de 1 de marzo de 2016, que modifica el Reglamento de Ejecución (UE) n.° 680/2014 en lo que atañe a los parámetros de control adicionales a efectos de la información sobre liquidez (Texto pertinente a efectos del EEE)
C/2016/1198
DO L 60 de 5.3.2016, p. 5–58
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
No longer in force, Date of end of validity: 27/06/2021; derog. impl. por 32021R0451
Relation | Act | Comment | Subdivision concerned | From | To |
---|---|---|---|---|---|
Modifies | 32014R0680 | adjunta | anexo XIX | 25/03/2016 | |
Modifies | 32014R0680 | adjunta | anexo XVIII | 25/03/2016 | |
Modifies | 32014R0680 | adjunta | anexo XX | 25/03/2016 | |
Modifies | 32014R0680 | adjunta | anexo XXI | 25/03/2016 | |
Modifies | 32014R0680 | adjunta | artículo 1 punto (g) | 25/03/2016 | |
Modifies | 32014R0680 | adjunta | artículo 18 punto 6 | 25/03/2016 | |
Modifies | 32014R0680 | adjunta | capítulo 7b | 25/03/2016 |
Relation | Act | Comment | Subdivision concerned | From | To |
---|---|---|---|---|---|
Corrected by | 32016R0313R(01) | (LV) | |||
Implicitly repealed by | 32021R0451 | 28/06/2021 |
5.3.2016 |
ES |
Diario Oficial de la Unión Europea |
L 60/5 |
REGLAMENTO DE EJECUCIÓN (UE) 2016/313 DE LA COMISIÓN
de 1 de marzo de 2016
que modifica el Reglamento de Ejecución (UE) n.o 680/2014 en lo que atañe a los parámetros de control adicionales a efectos de la información sobre liquidez
(Texto pertinente a efectos del EEE)
LA COMISIÓN EUROPEA,
Visto el Tratado de Funcionamiento de la Unión Europea,
Visto el Reglamento (UE) n.o 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de junio de 2013, sobre los requisitos prudenciales de las entidades de crédito y las empresas de inversión, y por el que se modifica el Reglamento (UE) n.o 648/2012 (1), y, en particular, su artículo 415, apartado 3, párrafo cuarto,
Considerando lo siguiente:
(1) |
El capítulo 7 del Reglamento de Ejecución (UE) n.o 680/2014 de la Comisión (2) se refiere a la información sobre liquidez comunicada por las entidades de crédito en base individual y en base consolidada. Con el fin de mejorar la supervisión efectiva de la liquidez, es conveniente exigir la comunicación de parámetros de control de la liquidez adicionales, conforme al artículo 415, apartado 3, letra b), del Reglamento (UE) n.o 575/2013. De esta forma, podrá obtenerse una visión más completa de la situación de liquidez de una entidad, proporcional a la naturaleza, la escala y la complejidad de sus actividades. |
(2) |
Los parámetros de control de la liquidez adicionales que han de notificarse deben incluir: parámetros basados en la concentración de la financiación por contraparte y tipo de producto, ya que esos parámetros permiten identificar aquellas contrapartes e instrumentos que son tan significativos que una retirada de fondos o una disminución de la liquidez en el mercado podría ocasionar problemas de liquidez; parámetros basados en la concentración de la capacidad de contrapeso por emisor o contraparte, ya que esos parámetros proporcionan información sobre la concentración de la entidad declarante en términos de las diez mayores tenencias de activos o líneas de liquidez otorgadas a la entidad; y parámetros basados en los precios según diversas duraciones de la financiación y la renovación de la financiación, lo que constituye información valiosa posteriormente para los supervisores, cuando vienen en conocimiento de variaciones en los diferenciales y volúmenes de financiación, y en los vencimientos de esta. |
(3) |
La información sobre los parámetros de control de la liquidez adicionales debe ser utilizada por las autoridades competentes en el contexto de su proceso de revisión y evaluación supervisoras, y en los colegios de supervisores, así como en calidad de herramienta de alerta temprana en su labor corriente de supervisión. |
(4) |
La información sobre los parámetros de control de la liquidez adicionales debe ser acorde con el nivel de aplicación e información del requisito de cobertura de liquidez, de conformidad con los artículos 6 a 10 y el artículo 415, apartado 3, letra a), del Reglamento (UE) n.o 575/2013. |
(5) |
A fin de garantizar la proporcionalidad, debe permitirse la presentación de información trimestral en lugar de mensual cuando la entidad no forme parte de un grupo con filiales o entidades matrices ubicadas en territorios distintos del de su autoridad competente, cuando el total del balance de la entidad represente solo una pequeña proporción de la suma de los totales de los balances individuales de todas las entidades en el Estado miembro respectivo y cuando los activos totales de la entidad no sean significativos. |
(6) |
Habida cuenta de la importancia de la información sobre los parámetros de control de la liquidez adicionales para una supervisión adecuada y como herramienta de alerta temprana en la labor corriente de supervisión, el presente Reglamento debe aplicarse con prontitud. No obstante, para facilitar la aplicación inicial del presente Reglamento por parte de las entidades y autoridades competentes, durante los seis primeros meses de su aplicación la fecha de envío de la información que debe comunicarse con una frecuencia mensual será el trigésimo día natural, en lugar del decimoquinto, siguiente a la fecha de referencia. |
(7) |
El presente Reglamento se basa en los proyectos de normas técnicas de ejecución presentados por la Autoridad Bancaria Europea (ABE) a la Comisión. |
(8) |
La ABE ha llevado a cabo consultas públicas abiertas sobre los proyectos de normas técnicas de ejecución en que se basa el presente Reglamento, ha analizado los costes y beneficios potenciales conexos y ha recabado el dictamen del Grupo de partes interesadas del sector bancario establecido de conformidad con el artículo 37 del Reglamento (UE) n.o 1093/2010 del Parlamento Europeo y del Consejo (3). |
(9) |
De conformidad con el procedimiento establecido en el artículo 15 del Reglamento (UE) n.o 1093/2010, la Comisión aprobó con modificaciones el proyecto de norma de ejecución presentado por la ABE, explicando los motivos de dichas modificaciones. La ABE presentó un dictamen formal, aceptando las enmiendas propuestas, a excepción de las relativas a la comunicación de activos líquidos y las salidas y entradas previstas de efectivo («la escala de vencimientos»), motivando su enfoque. |
(10) |
La Comisión ha estudiado concienzudamente los motivos presentados por la ABE en favor de la adopción de normas de notificación de la escala de vencimientos según el enfoque provisional en materia de información previsto en el Reglamento (UE) n.o 575/2013. No obstante, ese enfoque debe modificarse para ajustarse plenamente al enfoque definitivo establecido en el Reglamento Delegado (UE) 2015/61 de la Comisión (4), aplicable desde el 1 de octubre de 2015. |
(11) |
La Comisión reconoce plenamente la importancia de la escala de vencimientos como instrumento de supervisión. Considera, sin embargo, que, en la actualidad, los beneficios en términos de supervisión obtenidos por la notificación obligatoria de una escala de vencimientos basada en un enfoque obsoleto en materia de información son desproporcionados con respecto a la carga normativa adicional y la duplicación de los costes de cumplimiento. La ABE debe procurar actualizar lo antes posible la escala de vencimientos sobre la base de una comunicación de información que se ajuste plenamente al Reglamento (UE) 2015/61 y presentarla a la Comisión para su adopción. Entretanto, y a la espera de la futura adopción de la notificación obligatoria de la escala de vencimientos, cuando resulte necesario y esté justificado, los supervisores podrán solicitar información adicional no prevista en el presente Reglamento de Ejecución, también en virtud del artículo 412, apartado 5, del Reglamento (UE) n.o 575/2013. |
(12) |
Procede, por tanto, modificar el Reglamento de Ejecución (UE) n.o 680/2014 en consecuencia. |
HA ADOPTADO EL PRESENTE REGLAMENTO:
Artículo 1
El Reglamento de Ejecución (UE) n.o 680/2014 se modifica como sigue:
1) |
En el artículo 1, se añade la letra g) siguiente:
|
2) |
Se inserta el capítulo 7 ter siguiente: «CAPÍTULO 7 ter FORMATO Y FRECUENCIA DE LA INFORMACIÓN SOBRE LOS PARÁMETROS DE CONTROL DE LA LIQUIDEZ ADICIONALES, EN BASE INDIVIDUAL Y EN BASE CONSOLIDADA Artículo 16 ter 1. A fin de proporcionar información sobre los parámetros de control de la liquidez adicionales, de conformidad con el artículo 415, apartado 3, letra b), del Reglamento (UE) n.o 575/2013, en base individual y en base consolidada, las entidades presentarán toda la información siguiente, con frecuencia mensual:
2. No obstante lo dispuesto en el apartado 1, las entidades podrán comunicar la información sobre los parámetros de control de la liquidez adicionales con frecuencia trimestral, siempre que concurran todas las condiciones siguientes:
A efectos de la letra b), las cifras del total del balance para el cálculo de la ratio se basarán en las cifras auditadas de cierre de ejercicio correspondientes al ejercicio anterior a aquel que preceda a la fecha de referencia. 3. A efectos de las obligaciones establecidas en los apartados 1 y 2, el primer mes con respecto al cual deberá comunicarse la información relativa a los parámetros de control de la liquidez adicionales será abril. (5) Directiva 86/635/CEE del Consejo, de 8 de diciembre de 1986, relativa a las cuentas anuales y a las cuentas consolidadas de los bancos y otras entidades financieras (DO L 372 de 31.12.1986, p. 1).»." |
3) |
En el artículo 18, se añade el párrafo sexto siguiente: «No obstante lo dispuesto en el artículo 3, apartado 1, letra a), desde abril de 2016 hasta octubre de 2016 inclusive, la fecha de envío de la información mensual sobre los parámetros de control de la liquidez adicionales será el trigésimo día natural siguiente a la fecha de referencia.». |
4) |
Se añaden los anexos XVIII a XXI de conformidad con el texto que figura en el anexo del presente Reglamento. |
Artículo 2
El presente Reglamento entrará en vigor el vigésimo día siguiente al de su publicación en el Diario Oficial de la Unión Europea.
El presente Reglamento será obligatorio en todos sus elementos y directamente aplicable en cada Estado miembro.
Hecho en Bruselas, el 1 de marzo de 2016.
Por la Comisión
El Presidente
Jean-Claude JUNCKER
(1) DO L 176 de 27.6.2013, p. 1.
(2) Reglamento de Ejecución (UE) n.o 680/2014 de la Comisión, de 16 de abril de 2014, por el que se establecen normas técnicas de ejecución en relación con la comunicación de información con fines de supervisión por parte de las entidades, de conformidad con el Reglamento (UE) n.o 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo (DO L 191 de 28.6.2014, p. 1).
(3) Reglamento (UE) n.o 1093/2010 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 24 de noviembre de 2010, por el que se crea una Autoridad Europea de Supervisión (Autoridad Bancaria Europea), se modifica la Decisión n.o 716/2009/CE y se deroga la Decisión 2009/78/CE de la Comisión (DO L 331 de 15.12.2010, p. 12).
(4) Reglamento Delegado (UE) 2015/61 de la Comisión, de 10 de octubre de 2014, por el que se completa el Reglamento (UE) n.o 575/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo en lo que atañe al requisito de cobertura de liquidez aplicable a las entidades de crédito (DO L 11 de 17.1.2015, p. 1).
ANEXO
ANEXO XVIII
PARÁMETROS DE CONTROL DE LA LIQUIDEZ ADICIONALES, CONFORME AL ARTÍCULO 415, APARTADO 3, LETRA b), DEL REGLAMENTO (UE) No 575/2013
PLANTILLAS ALMM |
||
No de plantilla |
Código de plantilla |
Nombre de la plantilla / del grupo de plantillas |
PLANTILLAS RELATIVAS A LAS HERRAMIENTAS DE CONTROL ADICIONALES |
||
67 |
C 67.00 |
CONCENTRACIÓN DE LA FINANCIACIÓN POR CONTRAPARTE |
68 |
C 68.00 |
CONCENTRACIÓN DE LA FINANCIACIÓN POR TIPO DE PRODUCTO |
69 |
C 69.00 |
PRECIOS SEGÚN DIVERSAS DURACIONES DE LA FINANCIACIÓN |
70 |
C 70.00 |
RENOVACIÓN DE LA FINANCIACIÓN |
C 67.00 — CONCENTRACIÓN DE LA FINANCIACIÓN POR CONTRAPARTE
z-axis |
Total y monedas significativas |
Concentración de la financiación por contraparte |
|||||||||||
|
Nombre de la contraparte |
Código LEI |
Sector de la contraparte |
Lugar de residencia de la contraparte |
Tipo de producto |
Importe recibido |
Vencimiento inicial medio ponderado |
Vencimiento residual medio ponderado |
|||
Fila |
ID |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
||
010 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
020 |
1,01 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
030 |
1,02 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
040 |
1,03 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
050 |
1,04 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
060 |
1,05 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
070 |
1,06 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
080 |
1,07 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
090 |
1,08 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
100 |
1,09 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
110 |
1,10 |
|
|
|
|
|
|
|
|
||
120 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C 68.00 — CONCENTRACIÓN DE LA FINANCIACIÓN POR TIPO DE PRODUCTO
z-axis |
Total y monedas significativas |
Concentración de la financiación por tipo de producto |
|||||||
Fila |
ID |
Nombre del producto |
Importe total recibido |
Importe cubierto por un sistema de garantía de depósitos con arreglo a la Directiva 94/19/CE o un sistema de garantía de depósitos equivalente de un tercer país |
Importe no cubierto por un sistema de garantía de depósitos con arreglo a la Directiva 94/19/CE o un sistema de garantía de depósitos equivalente de un tercer país |
Vencimiento inicial medio ponderado |
Vencimiento residual medio ponderado |
|
|
|
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
PRODUCTOS QUE REPRESENTAN MÁS DEL 1 % DEL TOTAL DE PASIVOS |
|||||||
010 |
1 |
FINANCIACIÓN MINORISTA |
|
|
|
|
|
020 |
1,1 |
Depósitos a la vista |
|
|
|
|
|
030 |
1,2 |
Depósitos a plazo fijo con vencimiento inicial inferior a 30 días |
|
|
|
|
|
040 |
1,3 |
Depósitos a plazo fijo con vencimiento inicial superior a 30 días |
|
|
|
|
|
050 |
1.3.1 |
con penalización por retirada anticipada significativamente superior a la pérdida de los intereses que se obtendrían durante el vencimiento residual |
|
|
|
|
|
060 |
1.3.2 |
sin penalización por retirada anticipada significativamente superior a la pérdida de los intereses que se obtendrían durante el vencimiento residual |
|
|
|
|
|
070 |
1,4 |
Cuentas de ahorro |
|
|
|
|
|
080 |
1.4.1 |
con plazo de preaviso para la retirada superior a 30 días |
|
|
|
|
|
090 |
1.4.2 |
sin plazo de preaviso para la retirada superior a 30 días |
|
|
|
|
|
100 |
2 |
FINANCIACIÓN MAYORISTA |
|
|
|
|
|
110 |
2,1 |
Financiación mayorista no garantizada |
|
|
|
|
|
120 |
2.1.1 |
de la cual: clientes financieros |
|
|
|
|
|
130 |
2.1.2 |
de la cual: clientes no financieros |
|
|
|
|
|
140 |
2.1.3 |
de la cual: procedente de entes del grupo |
|
|
|
|
|
150 |
2,2 |
Financiación mayorista garantizada |
|
|
|
|
|
160 |
2.2.1 |
de la cual: pactos de recompra |
|
|
|
|
|
170 |
2.2.2 |
de la cual: emisión de bonos garantizados |
|
|
|
|
|
180 |
2.2.3 |
de la cual: emisión de valores de titulización de activos |
|
|
|
|
|
190 |
2.2.4 |
de la cual: procedente de entes del grupo |
|
|
|
|
|
C 69.00 — PRECIOS SEGÚN DIVERSAS DURACIONES DE LA FINANCIACIÓN
z-axis |
Total y monedas significativas |
Precios según diversas duraciones de la financiación |
||||||||||||||||||||
|
A un día |
1 semana |
1 mes |
3 meses |
6 meses |
1 año |
2 años |
5 años |
10 años |
|||||||||||
Diferencial |
Volumen |
Diferencial |
Volumen |
Diferencial |
Volumen |
Diferencial |
Volumen |
Diferencial |
Volumen |
Diferencial |
Volumen |
Diferencial |
Volumen |
Diferencial |
Volumen |
Diferencial |
Volumen |
|||
Fila |
ID |
Partida |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
010 |
1 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
020 |
1,1 |
de la cual: depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
030 |
1,2 |
de la cual: depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
040 |
1,3 |
de la cual: financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
050 |
1,4 |
de la cual: valores preferentes no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
060 |
1,5 |
de la cual: bonos garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
070 |
1,6 |
de la cual: valores de titulización de activos, incluidos ABCP |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C 70.00 — RENOVACIÓN DE LA FINANCIACIÓN
z-axis |
Total y monedas significativas |
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
1 día |
> 1 día ≤ 7 días |
> 7 días ≤ 14 días |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
010 |
1.1 |
1 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
020 |
1.1.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
030 |
1.1.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
040 |
1.1.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
050 |
1.2 |
2 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
060 |
1.2.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
070 |
1.2.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
080 |
1.2.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
> 14 días ≤ 1 mes |
> 1 mes ≤ 3 meses |
> 3 meses ≤ 6 meses |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
010 |
1.1 |
1 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
020 |
1.1.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
030 |
1.1.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
040 |
1.1.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
050 |
1.2 |
2 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
060 |
1.2.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
070 |
1.2.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
080 |
1.2.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
||||||||||||
|
> 6 meses |
Total flujos de efectivo netos |
Plazo medio (días) |
|||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Plazo de los fondos que vencen |
Plazo de los fondos renovados |
Plazo de los nuevos fondos |
Perfil del total de la financiación |
|||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
010 |
1.1 |
1 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
020 |
1.1.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
030 |
1.1.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
040 |
1.1.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
050 |
1.2 |
2 |
Total de la financiación |
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060 |
1.2.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
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|
070 |
1.2.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
080 |
1.2.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
1 día |
> 1 día ≤ 7 días |
> 7 días ≤ 14 días |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
090 |
1.3 |
3 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
100 |
1.3.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
110 |
1.3.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
120 |
1.3.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
130 |
1.4 |
4 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
140 |
1.4.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
150 |
1.4.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
160 |
1.4.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
170 |
1.5 |
5 |
Total de la financiación |
|
|
|
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|
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|
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|
|
180 |
1.5.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
190 |
1.5.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
200 |
1.5.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
> 14 días ≤ 1 mes |
> 1 mes ≤ 3 meses |
> 3 meses ≤ 6 meses |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
090 |
1.3 |
3 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
100 |
1.3.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
110 |
1.3.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
120 |
1.3.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
130 |
1.4 |
4 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
140 |
1.4.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
150 |
1.4.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
160 |
1.4.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
170 |
1.5 |
5 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
180 |
1.5.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
190 |
1.5.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
200 |
1.5.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
||||||||||||
|
> 6 meses |
Total flujos de efectivo netos |
Plazo medio (días) |
|||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Plazo de los fondos que vencen |
Plazo de los fondos renovados |
Plazo de los nuevos fondos |
Perfil del total de la financiación |
|||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
090 |
1.3 |
3 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
100 |
1.3.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
110 |
1.3.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
120 |
1.3.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
130 |
1.4 |
4 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
140 |
1.4.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
150 |
1.4.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
160 |
1.4.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
170 |
1.5 |
5 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
180 |
1.5.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
190 |
1.5.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
200 |
1.5.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
1 día |
> 1 día ≤ 7 días |
> 7 días ≤ 14 días |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
210 |
1.6 |
6 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
220 |
1.6.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
230 |
1.6.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
240 |
1.6.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
250 |
1.7 |
7 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
260 |
1.7.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
270 |
1.7.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
280 |
1.7.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
290 |
1.8 |
8 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
300 |
1.8.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
310 |
1.8.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
320 |
1.8.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
> 14 días ≤ 1 mes |
> 1 mes ≤ 3 meses |
> 3 meses ≤ 6 meses |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
210 |
1.6 |
6 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
220 |
1.6.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
230 |
1.6.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
240 |
1.6.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
250 |
1.7 |
7 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
260 |
1.7.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
270 |
1.7.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
280 |
1.7.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
290 |
1.8 |
8 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
300 |
1.8.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
310 |
1.8.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
320 |
1.8.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
||||||||||||
|
> 6 meses |
Total flujos de efectivo netos |
Plazo medio (días) |
|||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Plazo de los fondos que vencen |
Plazo de los fondos renovados |
Plazo de los nuevos fondos |
Perfil del total de la financiación |
|||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
210 |
1.6 |
6 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
220 |
1.6.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
230 |
1.6.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
240 |
1.6.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
250 |
1.7 |
7 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
260 |
1.7.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
270 |
1.7.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
280 |
1.7.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
290 |
1.8 |
8 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
300 |
1.8.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
310 |
1.8.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
320 |
1.8.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
1 día |
> 1 día ≤ 7 días |
> 7 días ≤ 14 días |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
330 |
1.9 |
9 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
340 |
1.9.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
350 |
1.9.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
360 |
1.9.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
370 |
1.10 |
10 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
380 |
1.10.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
390 |
1.10.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
400 |
1.10.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
410 |
1,11 |
11 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
420 |
1.11.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
430 |
1.11.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
440 |
1.11.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
> 14 días ≤ 1 mes |
> 1 mes ≤ 3 meses |
> 3 meses ≤ 6 meses |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
330 |
1.9 |
9 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
340 |
1.9.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
350 |
1.9.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
360 |
1.9.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
370 |
1.10 |
10 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
380 |
1.10.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
390 |
1.10.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
400 |
1.10.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
410 |
1,11 |
11 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
420 |
1.11.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
430 |
1.11.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
440 |
1.11.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
||||||||||||
|
> 6 meses |
Total flujos de efectivo netos |
Plazo medio (días) |
|||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Plazo de los fondos que vencen |
Plazo de los fondos renovados |
Plazo de los nuevos fondos |
Perfil del total de la financiación |
|||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
330 |
1.9 |
9 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
340 |
1.9.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
350 |
1.9.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
360 |
1.9.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
370 |
1.10 |
10 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
380 |
1.10.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
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|
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|
|
390 |
1.10.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
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|
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|
|
400 |
1.10.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
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|
|
410 |
1,11 |
11 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
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|
|
|
420 |
1.11.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
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|
|
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|
430 |
1.11.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
440 |
1.11.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
1 día |
> 1 día ≤ 7 días |
> 7 días ≤ 14 días |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
450 |
1,12 |
12 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
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460 |
1.12.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
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|
470 |
1.12.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
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|
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|
|
480 |
1.12.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
490 |
1,13 |
13 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
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|
500 |
1.13.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
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|
|
510 |
1.13.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
520 |
1.13.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
530 |
1,14 |
14 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
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|
540 |
1.14.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
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|
|
550 |
1.14.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
560 |
1.14.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
> 14 días ≤ 1 mes |
> 1 mes ≤ 3 meses |
> 3 meses ≤ 6 meses |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
450 |
1,12 |
12 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
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|
460 |
1.12.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
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|
|
|
470 |
1.12.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
480 |
1.12.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
490 |
1,13 |
13 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
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|
|
500 |
1.13.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
510 |
1.13.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
520 |
1.13.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
530 |
1,14 |
14 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
540 |
1.14.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
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|
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|
|
550 |
1.14.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
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|
|
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|
|
|
|
560 |
1.14.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
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|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
||||||||||||
|
> 6 meses |
Total flujos de efectivo netos |
Plazo medio (días) |
|||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Plazo de los fondos que vencen |
Plazo de los fondos renovados |
Plazo de los nuevos fondos |
Perfil del total de la financiación |
|||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
450 |
1,12 |
12 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
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|
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|
|
460 |
1.12.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
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|
470 |
1.12.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
480 |
1.12.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
490 |
1,13 |
13 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
500 |
1.13.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
510 |
1.13.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
520 |
1.13.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
530 |
1,14 |
14 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
540 |
1.14.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
550 |
1.14.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
560 |
1.14.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
1 día |
> 1 día ≤ 7 días |
> 7 días ≤ 14 días |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
570 |
1,15 |
15 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
580 |
1.15.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
590 |
1.15.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
600 |
1.15.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
610 |
1,16 |
16 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
620 |
1.16.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
630 |
1.16.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
640 |
1.16.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
650 |
1,17 |
17 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
660 |
1.17.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
670 |
1.17.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
680 |
1.17.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
> 14 días ≤ 1 mes |
> 1 mes ≤ 3 meses |
> 3 meses ≤ 6 meses |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
570 |
1,15 |
15 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
580 |
1.15.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
590 |
1.15.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
600 |
1.15.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
610 |
1,16 |
16 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
620 |
1.16.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
630 |
1.16.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
640 |
1.16.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
650 |
1,17 |
17 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
660 |
1.17.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
670 |
1.17.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
680 |
1.17.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
||||||||||||
|
> 6 meses |
Total flujos de efectivo netos |
Plazo medio (días) |
|||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Plazo de los fondos que vencen |
Plazo de los fondos renovados |
Plazo de los nuevos fondos |
Perfil del total de la financiación |
|||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
570 |
1,15 |
15 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
580 |
1.15.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
590 |
1.15.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
600 |
1.15.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
610 |
1,16 |
16 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
620 |
1.16.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
630 |
1.16.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
640 |
1.16.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
650 |
1,17 |
17 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
660 |
1.17.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
670 |
1.17.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
680 |
1.17.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
1 día |
> 1 día ≤ 7 días |
> 7 días ≤ 14 días |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
690 |
1,18 |
18 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
700 |
1.18.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
710 |
1.18.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
720 |
1.18.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
730 |
1,19 |
19 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
740 |
1.19.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
750 |
1.19.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
760 |
1.19.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
770 |
1.20 |
20 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
780 |
1.20.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
790 |
1.20.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
800 |
1.20.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
> 14 días ≤ 1 mes |
> 1 mes ≤ 3 meses |
> 3 meses ≤ 6 meses |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
690 |
1,18 |
18 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
700 |
1.18.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
710 |
1.18.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
720 |
1.18.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
730 |
1,19 |
19 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
740 |
1.19.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
750 |
1.19.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
760 |
1.19.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
770 |
1.20 |
20 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
780 |
1.20.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
790 |
1.20.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
800 |
1.20.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
||||||||||||
|
> 6 meses |
Total flujos de efectivo netos |
Plazo medio (días) |
|||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Plazo de los fondos que vencen |
Plazo de los fondos renovados |
Plazo de los nuevos fondos |
Perfil del total de la financiación |
|||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
690 |
1,18 |
18 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
700 |
1.18.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
710 |
1.18.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
720 |
1.18.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
730 |
1,19 |
19 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
740 |
1.19.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
750 |
1.19.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
760 |
1.19.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
770 |
1.20 |
20 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
780 |
1.20.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
790 |
1.20.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
800 |
1.20.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
1 día |
> 1 día ≤ 7 días |
> 7 días ≤ 14 días |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
810 |
1,21 |
21 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
820 |
1.21.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
830 |
1.21.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
840 |
1.21.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
850 |
1,22 |
22 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
860 |
1.22.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
870 |
1.22.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
880 |
1.22.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
890 |
1,23 |
23 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
900 |
1.23.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
910 |
1.23.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
920 |
1.23.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
> 14 días ≤ 1 mes |
> 1 mes ≤ 3 meses |
> 3 meses ≤ 6 meses |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
810 |
1,21 |
21 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
820 |
1.21.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
830 |
1.21.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
840 |
1.21.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
850 |
1,22 |
22 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
860 |
1.22.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
870 |
1.22.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
880 |
1.22.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
890 |
1,23 |
23 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
900 |
1.23.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
910 |
1.23.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
920 |
1.23.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
||||||||||||
|
> 6 meses |
Total flujos de efectivo netos |
Plazo medio (días) |
|||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Plazo de los fondos que vencen |
Plazo de los fondos renovados |
Plazo de los nuevos fondos |
Perfil del total de la financiación |
|||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
810 |
1,21 |
21 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
820 |
1.21.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
830 |
1.21.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
840 |
1.21.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
850 |
1,22 |
22 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
860 |
1.22.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
870 |
1.22.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
880 |
1.22.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
890 |
1,23 |
23 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
900 |
1.23.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
910 |
1.23.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
920 |
1.23.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
1 día |
> 1 día ≤ 7 días |
> 7 días ≤ 14 días |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
930 |
1,24 |
24 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
940 |
1.24.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
950 |
1.24.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
960 |
1.24.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
970 |
1,25 |
25 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
980 |
1.25.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
990 |
1.25.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1000 |
1.25.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1010 |
1,26 |
26 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1020 |
1.26.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1030 |
1.26.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1040 |
1.26.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
> 14 días ≤ 1 mes |
> 1 mes ≤ 3 meses |
> 3 meses ≤ 6 meses |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
930 |
1,24 |
24 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
940 |
1.24.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
950 |
1.24.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
960 |
1.24.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
970 |
1,25 |
25 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
980 |
1.25.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
990 |
1.25.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1000 |
1.25.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1010 |
1,26 |
26 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1020 |
1.26.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1030 |
1.26.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1040 |
1.26.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
||||||||||||
|
> 6 meses |
Total flujos de efectivo netos |
Plazo medio (días) |
|||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Plazo de los fondos que vencen |
Plazo de los fondos renovados |
Plazo de los nuevos fondos |
Perfil del total de la financiación |
|||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
930 |
1,24 |
24 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
940 |
1.24.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
950 |
1.24.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
960 |
1.24.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
970 |
1,25 |
25 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
980 |
1.25.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
990 |
1.25.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1000 |
1.25.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1010 |
1,26 |
26 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1020 |
1.26.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1030 |
1.26.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1040 |
1.26.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
1 día |
> 1 día ≤ 7 días |
> 7 días ≤ 14 días |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
1050 |
1,27 |
27 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1060 |
1.27.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1070 |
1.27.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1080 |
1.27.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1090 |
1,28 |
28 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1100 |
1.28.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1110 |
1.28.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1120 |
1.28.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1130 |
1,29 |
29 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1140 |
1.29.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1150 |
1.29.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1160 |
1.29.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
> 14 días ≤ 1 mes |
> 1 mes ≤ 3 meses |
> 3 meses ≤ 6 meses |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
1050 |
1,27 |
27 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1060 |
1.27.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1070 |
1.27.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1080 |
1.27.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1090 |
1,28 |
28 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1100 |
1.28.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1110 |
1.28.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1120 |
1.28.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1130 |
1,29 |
29 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1140 |
1.29.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1150 |
1.29.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1160 |
1.29.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
||||||||||||
|
> 6 meses |
Total flujos de efectivo netos |
Plazo medio (días) |
|||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Plazo de los fondos que vencen |
Plazo de los fondos renovados |
Plazo de los nuevos fondos |
Perfil del total de la financiación |
|||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
1050 |
1,27 |
27 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1060 |
1.27.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1070 |
1.27.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1080 |
1.27.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1090 |
1,28 |
28 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1100 |
1.28.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1110 |
1.28.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1120 |
1.28.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1130 |
1,29 |
29 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1140 |
1.29.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1150 |
1.29.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1160 |
1.29.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
1 día |
> 1 día ≤ 7 días |
> 7 días ≤ 14 días |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
100 |
110 |
120 |
1170 |
1.30 |
30 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1180 |
1.30.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1190 |
1.30.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1200 |
1.30.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1210 |
1,31 |
31 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1220 |
1.31.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1230 |
1.31.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1240 |
1.31.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
|||||||||||||||
|
> 14 días ≤ 1 mes |
> 1 mes ≤ 3 meses |
> 3 meses ≤ 6 meses |
||||||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
130 |
140 |
150 |
160 |
170 |
180 |
190 |
200 |
210 |
220 |
230 |
240 |
1170 |
1.30 |
30 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1180 |
1.30.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1190 |
1.30.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1200 |
1.30.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1210 |
1,31 |
31 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1220 |
1.31.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1230 |
1.31.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1240 |
1.31.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Renovación de la financiación |
||||||||||||
|
> 6 meses |
Total flujos de efectivo netos |
Plazo medio (días) |
|||||||||
Al vencimiento |
Renovación |
Nuevos fondos |
Neto |
Plazo de los fondos que vencen |
Plazo de los fondos renovados |
Plazo de los nuevos fondos |
Perfil del total de la financiación |
|||||
Fila |
ID |
Día |
Partida |
250 |
260 |
270 |
280 |
290 |
300 |
310 |
320 |
330 |
1170 |
1.30 |
30 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1180 |
1.30.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1190 |
1.30.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1200 |
1.30.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1210 |
1,31 |
31 |
Total de la financiación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1220 |
1.31.1 |
Depósitos minoristas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1230 |
1.31.2 |
Depósitos mayoristas no garantizados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
1240 |
1.31.3 |
Financiación garantizada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ANEXO XIX
INSTRUCCIONES PARA CUMPLIMENTAR LA PLANTILLA RELATIVA A LAS HERRAMIENTAS DE CONTROL ADICIONALES DEL ANEXO XVIII
1. Herramientas de control adicionales
1.1. Observaciones generales
1. |
La plantilla resumen contenida en el anexo XVIII tiene por objeto controlar el riesgo de liquidez de las entidades que quede fuera del ámbito de la información sobre la cobertura de la liquidez y la financiación estable. |
1.2. Concentración de la financiación por contraparte (C 67.00)
1. |
Esta plantilla tiene por objeto recopilar información sobre la concentración de la financiación de las entidades declarantes, por contraparte. |
2. |
A efectos de cumplimentar esta plantilla:
|
3. |
En relación con cada contraparte, las entidades comunicarán lo siguiente:
Estos elementos se explican más en detalle en el cuadro que figura a continuación. |
4. |
Si la financiación obtenida consiste en más de un tipo de producto, se consignará el producto en el que se haya obtenido la mayor cuota de financiación. Se comunicará a las autoridades competentes en información aparte el desglose de la financiación recibida en relación con los cinco productos más importantes, por tipo de producto. |
5. |
Se identificará al tenedor subyacente de los valores en toda la medida de lo posible. Si una entidad posee información sobre el tenedor de los valores (esto es, el banco custodio) debe tener en cuenta ese importe para informar sobre la concentración de contrapartes. Si no se dispone de información sobre el tenedor de los valores, el correspondiente importe no debe comunicarse. |
6. |
Instrucciones sobre columnas específicas:
|
1.3. Concentración de la financiación por tipo de producto (C 68.00)
1. |
Esta plantilla tiene por objeto recopilar información sobre la concentración de la financiación de las entidades declarantes por tipo de producto, desglosada según los siguientes tipos de financiación:
|
2. |
A efectos de cumplimentar esta plantilla las entidades comunicarán el importe total de la financiación recibida por cada categoría de producto y que sobrepase un umbral del 1 % del total de pasivos. |
3. |
En relación con cada tipo de producto, las entidades comunicarán lo siguiente:
Estos elementos se explican más en detalle en el cuadro que figura a continuación. |
4. |
A efectos de determinar los tipos de productos en relación con los cuales la financiación obtenida es superior al umbral del 1 % del total de pasivos, la moneda es irrelevante. |
5. |
Instrucciones sobre columnas específicas:
|
1.4. Precios según diversas duraciones de la financiación (C 69.00)
1. |
Esta plantilla tiene por objeto recopilar información sobre el volumen medio de las operaciones y los precios medios abonados por las entidades por financiación con los siguientes vencimientos:
|
2. |
A efectos de la determinación del vencimiento de la financiación obtenida, las entidades ignorarán el período entre la fecha de ejecución de la operación y la fecha de liquidación, por ejemplo, un pasivo a tres meses que se liquide en dos semanas se incluirá en el vencimiento a tres meses (columnas 070 y 080). |
3. |
El diferencial consignado en la columna de la izquierda de cada intervalo temporal será uno de los siguientes:
|
4. |
El diferencial se expresará en puntos básicos (pb) y se calculará sobre la base de la media ponderada. Por ejemplo:
|
5. |
A efectos del cálculo del diferencial medio abonable, las entidades calcularán el coste total en la moneda de emisión, ignorando toda permuta de divisas, pero incluirán toda posible prima o descuento y las comisiones a pagar o cobrar, tomando como base el plazo de cualquier permuta de tipos de interés teóricos o reales que coincida con el plazo del pasivo. El diferencial es igual al tipo aplicable al pasivo menos el tipo de la permuta. |
6. |
El importe neto de la financiación obtenida en las categorías de financiación enumeradas en la columna “Partida” se consignará en la columna “Volumen” del intervalo temporal pertinente. Por ejemplo, en el caso de la financiación del anterior punto 4, sería 1 500 000 EUR. |
7. |
Cuando no deba comunicarse ninguna información, las columnas de los diferenciales se dejarán vacías. |
8. |
Instrucciones sobre filas específicas:
|
1.5. Renovación de la financiación (C 70.00)
1. |
Esta plantilla tiene por objeto recopilar información sobre el volumen de los fondos que venzan y la nueva financiación obtenida, esto es, la “renovación de financiación” sobre una base diaria en un horizonte temporal de un mes. |
2. |
La entidad comunicará la financiación que venza dentro de los siguientes intervalos temporales:
|
3. |
En relación con cada intervalo temporal, según lo mencionado más arriba en el punto 2, se indicará en la columna de la izquierda el importe que venza, en la columna “Renovación” el importe de los fondos renovados, en la columna “Nuevos fondos” los fondos nuevos obtenidos y en la columna de la derecha la diferencia neta (esto es, nuevos fondos + renovación — vencimiento). |
4. |
El total de los flujos de efectivo netos se indicará en la columna 290 y será igual a la suma de todas las columnas “Neto” (esto es, 040 + 080 + 120 + 160 + 200 + 240 + 280). |
5. |
El plazo medio de financiación (en días) de los fondos que venzan se consignará en la columna 300. |
6. |
El plazo medio de financiación (en días) de los fondos renovados se consignará en la columna 310. |
7. |
El plazo medio de financiación (en días) de los fondos nuevos se consignará en la columna 320. |
8. |
El plazo medio de financiación (en días) del perfil del total de la financiación se consignará en la columna 330. |
9. |
Instrucciones sobre filas específicas:
|
ANEXO XX
PARÁMETROS DE CONTROL DE LA LIQUIDEZ ADICIONALES CONFORME AL ARTÍCULO 415, APARTADO 3, LETRA b), DEL REGLAMENTO (UE) No 575/2013
PLANTILLAS ALMM |
||
Número de plantilla |
Código de plantilla |
Nombre de la plantilla / del grupo de plantillas |
PLANTILLAS RELATIVAS A LA CONCENTRACIÓN DE LA CAPACIDAD DE CONTRAPESO |
||
71 |
C 71.00 |
CONCENTRACIÓN DE LA CAPACIDAD DE CONTRAPESO POR EMISOR/CONTRAPARTE |
C 71.00 — CONCENTRACIÓN DE LA CAPACIDAD DE CONTRAPESO POR EMISOR/CONTRAPARTE
z-axis |
Total y monedas significativas |
Concentración de la capacidad de contrapeso por emisor/contraparte |
||||||||||||
|
Nombre del emisor/la contraparte |
Código LEI |
Sector del emisor/la contraparte |
Lugar de residencia del emisor/la contraparte |
Tipo de producto |
Moneda |
Nivel de calidad crediticia |
Valor a precios de mercado/nominal |
Valor de la garantía real admisible por bancos centrales |
|||
Fila |
ID |
010 |
020 |
030 |
040 |
050 |
060 |
070 |
080 |
090 |
||
010 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
020 |
1,01 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
030 |
1,02 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
040 |
1,03 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
050 |
1,04 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
060 |
1,05 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
070 |
1,06 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
080 |
1,07 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
090 |
1,08 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
100 |
1,09 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
110 |
1,10 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
120 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ANEXO XXI
INSTRUCCIONES PARA CUMPLIMENTAR LA PLANTILLA SOBRE CONCENTRACIÓN DE LA CAPACIDAD DE CONTRAPESO (C 71.00) DEL ANEXO XXII
Concentración de la capacidad de contrapeso por emisor/contraparte (CCC) (C 71.00)
Esta plantilla tiene por objeto recopilar información sobre la concentración de la capacidad de contrapeso de las entidades declarantes con arreglo a las diez mayores tenencias de activos o líneas de liquidez concedidas a la entidad a tal fin. La capacidad de contrapeso representa las existencias de activos libres de cargas u otras fuentes de financiación de los que la entidad pueda disponer legal y materialmente en la fecha de información para cubrir posibles déficits de financiación. Únicamente se indicarán las salidas y entradas derivadas de contratos vigentes en la fecha de información.
Columna |
Referencias legales e instrucciones |
||||||||||||||||||||||
010 |
Nombre del emisor/la contraparte En la columna 010 figurará el nombre de los diez principales emisores/contrapartes de activos libres de cargas o líneas de liquidez comprometidas no utilizadas concedidas a la entidad, en orden decreciente. La partida de mayor magnitud se anotará en 1.01, la segunda en 1.02, y así sucesivamente. El nombre del emisor/la contraparte será la razón social de la sociedad que haya emitido los activos o concedido las líneas de liquidez e incluirá toda posible referencia al tipo de sociedad, por ejemplo, SA (Société anonyme en Francia), Plc (public limited company en el Reino Unido), o AG (Aktiengesellschaft en Alemania), etc. |
||||||||||||||||||||||
020 |
Código LEI Código de identificación de la contraparte como persona jurídica. |
||||||||||||||||||||||
030 |
Sector del emisor/la contraparte Se asignará un sector a cada contraparte sobre la base de las clases de sectores económicos de FINREP: i) bancos centrales; ii) administraciones públicas; iii) entidades de crédito; iv) otras sociedades financieras: v) sociedades no financieras; vi) hogares. En el caso de grupos de clientes vinculados entre sí, no se consignará ningún sector. |
||||||||||||||||||||||
040 |
Lugar de residencia del emisor/la contraparte Se usará el código ISO 3166-1-alfa-2 del país de constitución de la contraparte (incluidos los pseudocódigos ISO para las organizaciones internacionales, disponibles en la última edición del “Vademécum de la balanza de pagosf” de Eurostat). En el caso de grupos de clientes vinculados entre sí, no se consignará ningún país. |
||||||||||||||||||||||
050 |
Tipo de producto A los emisores/las contrapartes consignados en la columna 010 se les asignará un tipo de producto que se corresponda con el producto en que se mantenga el activo o se haya recibido la línea de liquidez contingente, utilizando los códigos que figuran a continuación en negrita:
|
||||||||||||||||||||||
060 |
Moneda A los emisores/las contrapartes consignados en la columna 010 se les asignará en la columna 060 el código ISO de la moneda que corresponda a la denominación del activo recibido o las líneas de liquidez comprometidas no utilizadas concedidas a la entidad. Se consignará el código de tres letras correspondiente a la unidad de la moneda con arreglo a la norma ISO 4217. |
||||||||||||||||||||||
070 |
Nivel de calidad crediticia A los emisores/las contrapartes consignados en la columna 010 se les asignará el nivel de calidad crediticia adecuado conforme al REGLAMENTO 575/2013, según las partidas comunicadas en la escala de vencimientos. |
||||||||||||||||||||||
080 |
Valor a precios de mercado/nominal El valor de mercado o valor razonable de los activos o, en su caso, el valor nominal de la línea de liquidez no utilizada concedida a la entidad. |
||||||||||||||||||||||
090 |
Valor de la garantía real admisible por bancos centrales El valor de la garantía real, de acuerdo con las normas del banco central relativas a las líneas de crédito permanentes, en relación con los activos específicos si estos se utilizan como garantía real de créditos recibidos del banco central. Cuando se trate de activos denominados en una moneda que figure, en las NTE emitidas conforme al artículo 416, apartado 5, del Reglamento 575/2013, entre las monedas de admisibilidad sumamente restringida por el banco central, las entidades dejarán este campo en blanco. |