Access to European Union law
<a href="https://eur-lex.europa.eu/content/help/eurlex-content/experimental-features.html" target="_blank">More about the experimental features corner</a>
Choose the experimental features you want to try
EUR-Lex
Access to European Union law

This document is an excerpt from the EUR-Lex website

You are here
Use quotation marks to search for an "exact phrase". Append an asterisk (*) to a search term to find variations of it (transp*, 32019R*). Use a question mark (?) instead of a single character in your search term to find variations of it (ca?e finds case, cane, care).
Search tips
Need more search options? Use the Advanced search

Summaries of EU Legislation

  • Archived: true

    • Inrianaitheacht aistrithe airgid

    ACHOIMRE AR:

    Rialachán (AE) 2015/847 maidir le faisnéis a ghabhann le haistrithe cistí

    CAD IS AIDHM LEIS AN RIALACHÁN?

    PRÍOMHPHOINTÍ

    • Maidir leis an scóip, tá feidhm ag an rialachán maidir le haistrithe cistí, in aon airgeadra, a sheolfaidh nó a gheobhaidh soláthraí seirbhíse íocaíochta (PSP)6 nó soláthraí idirghabhálach seirbhísí íocaíochta7 bunaithe in AE.
    • Ceanglaítear ar sholáthraí seirbhíse íocaíochta an íocóra faisnéis shainiúil a chur ar fáil faoin íocóir agus faoin íocaí araon, mar shampla ainm an íocaí agus uimhir chuntais íocaíochta an íocaí, agus cruinneas na faisnéise a soláthraíodh a sheiceáil.
    • Ceanglaítear ar sholáthraí seirbhíse íocaíochta an íocaí agus ar sholáthraí idirghabhálach seirbhísí íocaíochta ar bith nósanna imeachta éifeachtúla a bheith i bhfeidhm acu lena bhrath an bhfuil an fhaisnéis a soláthraíodh faoin íocóir nó faoin íocaí ar iarraidh nó neamhiomlán. I gcás faisnéise atá ar iarraidh nó atá neamhiomlán, ní mór do na soláthraithe seirbhíse íocaíochta nósanna imeachta éifeachtúla bunaithe ar riosca a bheith acu le cinneadh a dhéanamh i dtaca le haistriú cistí a fhorghníomhú, a dhiúltú nó a chur ar fionraí sa chás go bhfuil faisnéis ina thaobh ar iarraidh.
    • Níor cheart sonraí pearsanta a fhaigheann na soláthraithe seirbhíse íocaíochta a úsáid ach chun sciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoireachta a chosc amháin agus ba chóir do na soláthraithe seirbhíse íocaíochta rúndacht na sonraí sin a áirithiú.
    • Níor cheart taifead ar bith faoin íocóir nó faoin íocaí a choinneáil ar feadh tréimhse níos faide ná is gá chun sciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoireachta a chosc, a bhrath agus a imscrúdú. Níor cheart don tréimhse sin bheith níos faide ná 5 bliana, agus ina dhiaidh sin ba cheart na sonraí pearsanta ar fad a scrios mura bhforáiltear a mhalairt sa dlí náisiúnta.
    • Ceanglaítear ar Bhallstáit AE smachtbhannaí éifeachtacha, comhréireacha agus athchomhairleacha a bhunú maidir le sárú ar an rialachán seo.
    • Tá an rialachán mar chuid de phacáiste de bhearta reachtacha AE a bhfuil sé d’aidhm leo sciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoireachta a chosc, lena n–áirítear Treoir (AE) 2015/849 maidir le cosc a chur ar úsáid an chórais airgeadais chun críocha sciúrtha airgid agus maoiniú sceimhlitheoireachta (an ceathrú treoir maidir leis an sciúradh airgid) — féach an achoimre.
    • Tá an rialachán ina chuid de straitéis leathan AE chun dul i ngleic le coireacht airgeadais ina gcuimsítear an obair a dhéanann:

    Leasú

    • Déantar Rialachán (AE) 2015/847 maidir le gnéithe cosanta sonraí a chur san áireamh le glacadh Rialachán (AE) 2016/679 (an rialachán ginearálta maidir le cosaint sonraí — féach an achoimre) a nuashonrú le Rialachán (AE) 2019/2175.
    • Ceanglaítear leis chomh maith go nglacfaidh an tÚdarás Baincéireachta Eorpach, ón , ar láimh ó na húdaráis mhaoirseachta Eorpacha an cúram aon treoirlínte dírithe ar na húdaráis inniúla agus na soláthraithe seirbhísí íocaíochta maidir le bearta a bheidh le déanamh i gcomhréir le Rialachán (AE) 2015/847 a eisiúint.

    Aisghairm

    Déantar Rialachán (CE) Uimh. 1781/2006 a aisghairm le Rialachán (AE) 2015/847.

    CÉN UAIR ATÁ TOSACH FEIDHME AN RIALACHÁIN?

    Tá sé i bhfeidhm ón .

    CÚLRA

    Le haghaidh tuilleadh faisnéise, féach:

    PRÍOMHTHÉARMAÍ

    1. Íocóir. Duine nádúrtha nó dlítheanach arb é nó í an sealbhóir cuntais agus a cheadaíonn aistriú cistí ón gcuntas sin, nó in éagmais cuntais, an duine nádúrtha nó dlítheanach a thugann an t–ordú le haghaidh cistí a aistriú.
    2. Íocaí. Duine nádúrtha nó dlítheanach arb é nó í faighteoir deiridh beartaithe na gcistí aistrithe.
    3. Aistriú cistí. Idirbheart ar bith a dhéantar thar ceann íocóra trí sholáthraí seirbhíse íocaíochta trí mhodh leictreonach d’fhonn cistí a chur ar fáil d’íocaí ag soláthraí seirbhíse íocaíochta eile, beag beann ar más é an t–íocóir agus an t–íocaí an duine céanna.
    4. Maoiniú sceimhlitheoireachta. Soláthar nó bailiú cistí a bhfuil sé beartaithe iad a úsáid chun cionta sceimhlitheoireachta a dhéanamh.
    5. Tascfhórsa um Ghníomhaíocht Airgeadais (FATF). An comhlacht idir–rialtasach atá freagrach as straitéisí a dhearadh agus a chur chun cinn, ar an leibhéal náisiúnta agus ar an leibhéal idirnáisiúnta araon, chun dul i ngleic le sciúradh airgid agus maoiniú sceimhlitheoireachta.
    6. Soláthraí seirbhísí íocaíochta (PSP). Duine nádúrtha nó dlítheanach a mbaineann soláthar seirbhísí aistrithe cistí lena ghnó nó lena gnó.
    7. Soláthraí idirghabhálach seirbhísí íocaíochta. Soláthraí seirbhíse íocaíochta nach soláthraí seirbhíse íocaíochta an íocóra ná an íocaí é/í agus a ghlacann páirt i bhforghníomhú aistrithe cistí.

    PRÍOMHDHOICIMÉAD

    Rialachán (AE) 2015/847 ó Pharlaimint na hEorpa agus ón gComhairle an maidir le faisnéis a ghabhann le haistrithe cistí agus lena n–aisghairtear Rialachán (CE) Uimh. 1781/2006 (IO L 141, , lgh. 1–18).

    Rinneadh leasuithe comhleanúnacha ar Rialachán (AE) 2015/847 a chorprú isteach sa bhuntéacs. Níl de luach ar an leagan comhdhlúite seo ach luach doiciméadach amháin.

    nuashonrú is deireanaí

    Top