English
Select your language
Official EU languages:
Access to European Union law
EUR-Lex
Access to European Union law
This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Use quotation marks to search for an "exact phrase". Append an asterisk (*) to a search term to find variations of it (transp*, 32019R*). Use a question mark (?) instead of a single character in your search term to find variations of it (ca?e finds case, cane, care).
Need more search options? Use the
Advanced search
Rahaülekannete jälgitavus
KOKKUVÕTE:
määrus (EL) 2015/847, mis käsitleb rahaülekannetes edastatavat teavet
MIS ON MÄÄRUSE EESMÄRK?
- Määruses sätestatakse eeskirjad, mis reguleerivad rahaülekannete1 puhul rahapesu ja terrorismi rahastamise2 tõkestamise, avastamise ja uurimise eesmärgil edastatavat teavet maksja3 ja makse saaja4 kohta.
- Euroopa Liidu (EL) selle valdkonna eeskirjad põhinevad suuresti rahvusvahelistel soovitustel, mille on vastu võtnud rahapesuvastane töökond (FATF)5.
PÕHIPUNKTID
- Määruse kohaldamisalasse kuuluvad mis tahes vääringus tehtavad rahaülekanded, mille on teinud või vastu võtnud ELis tegutsev makseteenuse pakkuja6 või makseteenuse vahendaja7.
- Maksja makseteenuse pakkuja peab esitama nii maksja kui ka makse saaja kohta konkreetse teabe, näiteks makse saaja nime ja maksekonto numbri, ning kontrollima esitatud teabe õigsust.
- Makse saaja makseteenuse pakkuja ja võimalik makseteenuse vahendaja peab rakendama tõhusaid protseduure, et teha kindlaks, kas maksjat või makse saajat käsitlev teave puudub või on mittetäielik. Juhul kui teave puudub või on mittetäielik, peab makseteenuse pakkuja rakendama tõhusaid riskipõhiseid protseduure, et otsustada, millal teha, lükata tagasi või peatada rahaülekanne, mille puhul nõutav teave puudub.
- Makseteenuse pakkujatele esitatud isikuandmeid tuleks kasutada üksnes rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks ning makseteenuse pakkujad peaksid tagama kõnealuste andmete konfidentsiaalsuse.
- Maksjat ja makse saajat käsitlevaid andmeid ei tohi säilitada kauem, kui on vajalik rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise, avastamise ja uurimise eesmärgil. Kõnealune periood ei tohiks olla pikem kui viis aastat, pärast mida tuleks kõik isikuandmed kustutada, kui siseriiklikus õiguses ei ole ette nähtud teisiti.
- ELi liikmesriigid peavad kehtestama tõhusad, proportsionaalsed ja hoiatavad sanktsioonid, mida kohaldatakse käesoleva määruse rikkumise korral.
- Määrus on osa ELi seadusandlike meetmete paketist, mille eesmärk on tõkestada rahapesu ja terrorismi rahastamist ning millesse kuulub ka direktiiv (EL) 2015/849 rahandussüsteemi rahapesu ja terrorismi rahastamise eesmärgil kasutamise vältimise kohta (neljas rahapesuvastane direktiiv) – vt kokkuvõte.
- Määrus on osa laiemast ELi strateegiast, millega takistatakse finantskuritegevust ja mis hõlmab ka järgmiste organite tegevust:
- rahapesu ja terrorismi rahastamise küsimuste eksperdirühm, mis kohtub korrapäraselt seisukohtade vahetamiseks ning abistab komisjoni õigusaktide ettevalmistamisel ja poliitika määratlemisel;
- rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise komitee, mis võib esitada arvamusi komisjoni soovitatud meetmete rakendamise kohta;
- rahapesu andmebüroode mitteametlik võrgustik (ELi rahapesu andmebüroode vaheline platvorm);
- Euroopa järelevalveasutuste ühiskomitee.
Muutmine
- Määrusega (EL) 2019/2175 ajakohastatakse määrust (EL) 2015/847 andmekaitse aspektide osas, et võtta arvesse määruse (EL) 2016/679 (isikuandmete kaitse üldmäärus – vt kokkuvõte) vastuvõtmist.
- Samuti sätestatakse, et Euroopa Pangandusjärelevalve Asutus võtaks alates Euroopa järelevalveasutustelt üle ülesande anda pädevate asutuste ja makseteenuse pakkujate jaoks välja suunised meetmete kohta, mida tuleb võtta vastavalt määrusele (EL) 2015/847.
Kehtetuks tunnistamine
Määrusega (EL) 2015/847 tunnistatakse kehtetuks määrus (EÜ) nr 1781/2006.
MIS AJAST MÄÄRUST KOHALDATAKSE?
Seda kohaldatakse alates .
TAUST
Lisateave
- Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamine (Euroopa Komisjon)
PÕHIMÕISTED
- Rahaülekanne – iga tehing, mis tehakse maksja nimel elektrooniliselt makseteenuse pakkuja kaudu eesmärgiga teha raha makse saajale teise makseteenuse pakkuja kaudu kättesaadavaks, sõltumata sellest, kas maksja ja makse saaja on üks ja sama isik.
- Terrorismi rahastamine – terroriaktide toimepanemiseks mõeldud vahendite eraldamine või vastuvõtmine.
- Maksja – füüsiline või juriidiline isik, kes on konto omanik ja annab maksekäsundi eespool nimetatud kontolt makse tegemiseks või annab maksekäsundi, kui kontot ei ole.
- Makse saaja – füüsiline või juriidiline isik, kes on maksetehinguga üle kantava raha ettenähtud saaja.
- Rahapesuvastane töökond (FATF) – valitsustevaheline asutus, mille ülesanne on töötada välja ja edendada nii siseriiklikul kui ka rahvusvahelisel tasandil rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise strateegiaid.
- Makseteenuse pakkuja – füüsiline või juriidiline isik, kes pakub rahaülekande tegemise teenuseid.
- Makseteenuse vahendaja – makseteenuse pakkuja, kes osaleb rahaülekande tegemisel, olemata seejuures ei maksja makseteenuse pakkuja ega makse saaja makseteenuse pakkuja.
PÕHIDOKUMENT
Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrus (EL) 2015/847, mis käsitleb rahaülekannetes edastatavat teavet ja millega tunnistatakse kehtetuks määrus (EÜ) nr 1781/2006 (ELT L 141, , lk. 1–18)
Määruse (EL) 2015/847 hilisemad muudatused on algdokumenti lisatud. Käesoleval konsolideeritud versioonil on üksnes dokumenteeriv väärtus.
Viimati muudetud