Access to European Union law
<a href="https://eur-lex.europa.eu/content/help/eurlex-content/experimental-features.html" target="_blank">More about the experimental features corner</a>
Choose the experimental features you want to try
EUR-Lex
Access to European Union law

This document is an excerpt from the EUR-Lex website

You are here
Use quotation marks to search for an "exact phrase". Append an asterisk (*) to a search term to find variations of it (transp*, 32019R*). Use a question mark (?) instead of a single character in your search term to find variations of it (ca?e finds case, cane, care).
Search tips
Need more search options? Use the Advanced search

Glossary of summaries

Rahapesu

Rahapesu on protsess, mille abil kurjategijad varjavad oma vara või sissetuleku ebaseaduslikku päritolu.

EL töötab selle nimel, et ennetada rahandussüsteemi väärkasutamist ja parandada ELi liikmesriikide vahelist koostööd rahapesu vastu võitlemise valdkonnas. Selle meetmeid reguleeritakse Euroopa Liidu toimimise lepingus (ELTL) järgmiselt:

  • VII jaotises (siseturu õigusaktide ühtlustamine) – siseturu loomisega rakendati kogu ELis eeskirjad, et ennetada tõhusalt nii rahapesu kui ka terrorismi rahastamist. Finantsvoogusid reguleeritakse tagamaks, et tehinguid saab täielikult jälgida ja seirata. Finantsettevõtjad ja teatavad teised ettevõtjad peavad lisaks identifitseerima oma kliente (k.a ettevõtete ja usaldusfondide tegelikud tulusaajad), jälgima tehinguid ja teatama rahapesu andmebüroodele rahapesu kahtlustest;
  • V jaotises (politsei- ja kohtuasutuste koostöö kriminaalasjades) keskendutakse rikkumiste määratlemisele ja vastastikuse abi tugevdamisele.

ELi rahandusalaseid kuritegusid käsitlevad eeskirjad põhinevad peamiselt rahvusvahelistel standarditel, mille on vastu võtnud rahapesuvastane töökond.

  • ELi viienda rahapesuvastase direktiiviga (EL) 2018/843 muudetakse neljandat rahapesuvastast direktiivi (EL) 2015/849, et võidelda rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu, tõkestades finantsturgude kuritarvitamist sellel eesmärgil.
  • Direktiivi (EL) 2018/1673 eesmärk on kriminaliseerida rahapesu, kui see on tahtlik ja teades, et see vara on saadud kuritegelikust tegevusest. Sellega määratletakse kuriteod ja karistused rahapesu valdkonnas ning antakse liikmesriikidele võimalus rahapesu kriminaliseerida, kui teo toimepanija kahtlustas või oleks pidanud teadma, et vara on saadud kuritegelikust tegevusest.

Euroopa Komisjon võttis 2020. aastal vastu ELi tegevuskava rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamiseks, mis sisaldab asjaomaste ELi eeskirjade parema jõustamise, järelevalve ja kooskõlastamise eesmärgil rakendatavaid meetmeid. Samal ajal avaldas komisjon meetodi, kuidas teha kindlaks kõrge riskiastmega kolmandad riigid, kus rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud meetmed on puudulikud ning mis kujutavad endast märkimisväärset ohtu ELi finantssüsteemile.

LISATEAVE:

Top