Access to European Union law
<a href="https://eur-lex.europa.eu/content/help/eurlex-content/experimental-features.html" target="_blank">More about the experimental features corner</a>
Choose the experimental features you want to try
EUR-Lex
Access to European Union law

This document is an excerpt from the EUR-Lex website

You are here
Use quotation marks to search for an "exact phrase". Append an asterisk (*) to a search term to find variations of it (transp*, 32019R*). Use a question mark (?) instead of a single character in your search term to find variations of it (ca?e finds case, cane, care).
Search tips
Need more search options? Use the Advanced search

Summaries of EU Legislation

Traceerbaarheid van geldovermakingen

Datumlaatsteherziening:
21/10/2021
Datum oorspronkelijke versie:
27/08/2015
Codesamenvatting:
  • 23.07.03.00 Preventie en bescherming
  • 23.08.04.00 Witwassen van geld
  • 23.08.05.00 Economische en financiële misdaad
Eurovoc-term:
Indexering in het repertorium:
Samengevatte document(en):
Auteur:
Bureau voor publicaties van de Europese Unie
Bevoegde entiteit(en):
Directoraat-generaal Financiële Stabiliteit, Financiële Diensten en Kapitaalmarktenunie

Traceerbaarheid van geldovermakingen

SAMENVATTING VAN:

Verordening (EU) 2015/847 betreffende bij geldovermakingen te voegen informatie

WAT IS HET DOEL VAN DE VERORDENING?

  • Bij deze verordening worden regels vastgesteld met betrekking tot de informatie over de betalers1 en de begunstigden2 die bij geldovermakingen3 moet worden gevoegd met het oog op het voorkomen, het opsporen en het onderzoeken van witwassen van geld en terrorismefinanciering4.
  • De regels van de Europese Unie (EU) op dit gebied zijn grotendeels gebaseerd op internationale aanbevelingen die zijn aangenomen door de Financiële-actiegroep (FATF)5.

KERNPUNTEN

  • Wat betreft het toepassingsgebied is de verordening van toepassing op geldovermakingen, in elke valuta, verzonden of ontvangen door een betalingsdienstaanbieder6 of een intermediaire betalingsdienstaanbieder7 die in de EU is gevestigd.
  • De betalingsdienstaanbieder van de betaler moet bepaalde informatie over zowel de betaler als de begunstigde verschaffen, zoals de naam en het nummer van de betaalrekening van de begunstigde, en moet de juistheid van de verschafte informatie controleren.
  • De betalingsdienstaanbieder van de begunstigde en intermediaire betalingsdienstaanbieders moeten beschikken over doeltreffende procedures waarmee het ontbreken van informatie over de betaler en de begunstigde kan worden opgespoord. Wanneer informatie ontbreekt, moet de betalingsdienstaanbieder beschikken over doeltreffende, op risico gebaseerde procedures om te beslissen of deze overmaking moet worden uitgevoerd, geweigerd of opgeschort zonder de vereiste informatie.
  • Persoonsgegevens die door de betalingsdienstaanbieder worden verkregen, mogen alleen worden gebruikt om witwassen van geld en terrorismefinanciering te voorkomen, en betalingsdienstaanbieders moeten de vertrouwelijkheid van dergelijke gegevens waarborgen.
  • Informatie over de betaler of de begunstigde mag niet langer worden bewaard dan noodzakelijk is om witwassen van geld en terrorismefinanciering te voorkomen, op te sporen of te onderzoeken. Deze termijn moet beperkt blijven tot vijf jaar, waarna alle persoonsgegevens moeten worden gewist, tenzij anders bepaald in het nationale recht.
  • De lidstaten van de EU moeten voorzien in doeltreffende, evenredige en afschrikkende sancties voor inbreuken op deze verordening.
  • De verordening maakt deel uit van een pakket wetgevende EU-maatregelen gericht op het voorkomen van witwassen van geld en terrorismefinanciering, met inbegrip van Richtlijn (EU) 2015/849 inzake de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of terrorismefinanciering (vierde antiwitwasrichtlijn) — Zie de samenvatting.
  • De verordening maakt deel uit van een brede EU-strategie om financiële misdaad aan te pakken, met inbegrip van het werk van:

Wijziging

  • Verordening (EU) 2019/2175 strekt ertoe Verordening (EU) 2015/847 te actualiseren met betrekking tot gegevensbeschermingsaspecten om rekening te houden met de vaststelling van Verordening (EU) 2016/679 (de algemene verordening gegevensbescherming — Zie de samenvatting).
  • Ook verplicht zij de Europese Bankautoriteit, met ingang van , tot het overnemen van de taak van de Europese toezichthoudende autoriteiten om aan de bevoegde autoriteiten en de betalingsdienstaanbieders richtsnoeren te verstrekken inzake maatregelen die in overeenstemming met Verordening (EU) 2015/847 moeten worden genomen.

Intrekking

Verordening (EU) 2015/847 strekt tot intrekking van Verordening (EG) nr. 1781/2006.

VANAF WANNEER IS DE VERORDENING VAN TOEPASSING?

De verordening is van toepassing sinds .

ACHTERGROND

Zie voor meer informatie:

KERNBEGRIPPEN

  1. Betaler. Een natuurlijke of rechtspersoon die houder is van een rekening en een geldovermaking vanaf die betaalrekening toestaat, of, bij ontbreken van een betaalrekening, de natuurlijke of rechtspersoon die opdracht tot een geldovermaking geeft.
  2. Begunstigde. Een natuurlijke of rechtspersoon die de beoogde ontvanger van de geldovermaking is.
  3. Geldovermaking. Een transactie die namens een betaler via elektronische weg door een betalingsdienstaanbieder wordt verricht met de bedoeling geldmiddelen beschikbaar te stellen aan een begunstigde bij een andere betalingsdienstaanbieder, ongeacht of de betaler en de begunstigde een en dezelfde persoon zijn.
  4. Terrorismefinanciering. Het verschaffen of verzamelen van geldmiddelen voor het uitvoeren van terroristische misdrijven.
  5. Financiële-actiegroep (FATF). De intergouvernementele instantie die verantwoordelijk is voor het ontwerpen en bevorderen, zowel op nationaal als internationaal niveau, van strategieën om witwassen van geld en terrorismefinanciering te bestrijden.
  6. Betalingsdienstaanbieder. Een natuurlijke of rechtspersoon wiens bedrijfsactiviteit het verrichten van geldovermakingsdiensten omvat.
  7. Intermediaire betalingsdienstaanbieder. Een betalingsdienstaanbieder die niet de betalingsdienstaanbieder van de betaler of van de begunstigde is en die deelneemt aan de uitvoering van geldovermakingen.

BELANGRIJKSTE DOCUMENT

Verordening (EU) 2015/847 van het Europees Parlement en de Raad van betreffende bij geldovermakingen te voegen informatie en tot intrekking van Verordening (EG) nr. 1781/2006 (PB L 141 van , blz. 1-18)

Achtereenvolgende wijzigingen aan Verordening (EU) 2015/847 werden in de basistekst opgenomen. Deze geconsolideerde versie is enkel van documentaire waarde.

laatste bijwerking

Naar boven