EUR-Lex Access to European Union law
This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 32022R1301
Commission Delegated Regulation (EU) 2022/1301 of 31 March 2022 amending the regulatory technical standards laid down in Delegated Regulation (EU) 2020/1226 as regards the information to be provided in accordance with the STS notification requirements for on-balance-sheet synthetic securitisations
Delegirana uredba Komisije (EU) 2022/1301 z dne 31. marca 2022 o spremembi regulativnih tehničnih standardov iz Delegirane uredbe (EU) 2020/1226 glede informacij, ki jih je treba zagotoviti v skladu z zahtevami za uradno obvestilo o STS za bilančna sintetična listinjenja
Delegirana uredba Komisije (EU) 2022/1301 z dne 31. marca 2022 o spremembi regulativnih tehničnih standardov iz Delegirane uredbe (EU) 2020/1226 glede informacij, ki jih je treba zagotoviti v skladu z zahtevami za uradno obvestilo o STS za bilančna sintetična listinjenja
C/2022/1892
UL L 197, 26.7.2022, p. 10–51
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, GA, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
In force
26.7.2022 |
SL |
Uradni list Evropske unije |
L 197/10 |
DELEGIRANA UREDBA KOMISIJE (EU) 2022/1301
z dne 31. marca 2022
o spremembi regulativnih tehničnih standardov iz Delegirane uredbe (EU) 2020/1226 glede informacij, ki jih je treba zagotoviti v skladu z zahtevami za uradno obvestilo o STS za bilančna sintetična listinjenja
EVROPSKA KOMISIJA JE –
ob upoštevanju Pogodbe o delovanju Evropske unije,
ob upoštevanju Uredbe (EU) 2017/2402 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 12. decembra 2017 o določitvi splošnega okvira za listinjenje in o vzpostavitvi posebnega okvira za enostavno, pregledno in standardizirano listinjenje ter o spremembah direktiv 2009/65/ES, 2009/138/ES in 2011/61/EU ter uredb (ES) št. 1060/2009 in (EU) št. 648/2012 (1) ter zlasti člena 27(6), tretji pododstavek, Uredbe,
ob upoštevanju naslednjega:
(1) |
Delegirana uredba Komisije (EU) 2020/1226 (2) določa informacije, ki jih morajo strani v listinjenju predložiti Evropskemu organu za vrednostne papirje in trge (ESMA) v skladu z zahtevami za uradno obvestilo o enostavnem, preglednem in standardiziranem (STS) listinjenju za tradicionalna listinjenja s „pravo prodajo“ iz členov 19 do 22 in členov 23 do 26 Uredbe (EU) 2017/2402. |
(2) |
Uredba (EU) 2021/557 Evropskega parlamenta in Sveta (3) je spremenila Uredbo (EU) 2017/2402 z razširitvijo okvira listinjenja STS na bilančna sintetična listinjenja. V skladu s tem je treba določiti informacije, ki jih morajo originatorji predložiti ESMA, da izpolnijo zahteve za uradno obvestilo o STS za bilančna sintetična listinjenja. |
(3) |
Da bi se investitorjem, potencialnim investitorjem in pristojnim organom zagotovil primerjalni pregled vseh vrst listinjenj STS, je primerno zagotoviti skladnost med vsemi uradnimi obvestili o STS. Zato bi morale informacije, ki jih morajo originatorji predložiti v zvezi s skladnostjo z zahtevami za STS iz členov 26b do 26e Uredbe (EU) 2017/2402, upoštevati podobne standarde in raven podrobnosti, kot so določeni v prilogah I, II in III k Delegirani uredbi (EU) 2020/1226. Natančneje, za nekatera merila zadostuje samo enostavna potrditev skladnosti, medtem ko se za druga merila zahtevajo dodatne informacije. Zato je treba razlikovati med tistimi merili za STS, za katere zadostuje enostavna potrditev, in tistimi, za katere je potrebno kratko ali natančno pojasnilo. |
(4) |
Bilančna sintetična listinjenja, pri katerih v skladu z Uredbo (EU) 2017/1129 Evropskega parlamenta in Sveta (4) ni treba pripraviti prospekta, strankam omogočajo, da sklepajo posle listinjenja brez razkritja občutljivih poslovnih informacij. Zato je primerno, da se informacije, ki se v uradnih obvestilih o STS objavijo za takšna listinjenja, omejijo na poslovne informacije, ki niso občutljive narave. |
(5) |
Za lažji dostop do informacij, ki so pomembne za zahteve za STS, bi bilo treba originatorjem omogočiti, da se sklicujejo na kateri koli zadevni prospekt, pripravljen za bilančno sintetično listinjenje v skladu z Uredbo (EU) 2017/1129, ali drugo zadevno osnovno dokumentacijo iz člena 7(1), točka (b), Uredbe (EU) 2017/2402. Poleg tega bi moralo biti originatorjem dovoljeno, da se sklicujejo na kateri koli drug dokument, ki se nanaša na investitorje in originatorje, pogodbo o kreditnem zavarovanju, izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe in, če je na voljo, dokumentacijo posla za kreditne zapise. |
(6) |
Za izboljšanje preglednosti in doslednosti informacij med medsebojno povezanimi polji ter za pojasnitev posebnih značilnosti nekaterih listinjenj, vključno z listinjenji s strukturo izdaje v okviru krovnega sklada, je treba pojasniti informacije, ki jih je treba poročati v stolpcih „Naziv polja“ in „Podatki, ki se sporočijo“ za nekatera polja v prilogah I, II in III k Delegirani uredbi (EU) 2020/1226. |
(7) |
Delegirano uredbo (EU) 2020/1226 bi bilo zato treba ustrezno spremeniti. |
(8) |
Ta uredba temelji na osnutku regulativnih tehničnih standardov, ki ga je ESMA predložil Komisiji. |
(9) |
ESMA je opravil odprta javna posvetovanja o osnutku regulativnih tehničnih standardov, na katerem temelji ta uredba, analiziral potencialne povezane stroške in koristi ter zaprosil za mnenje interesno skupino za vrednostne papirje in trge, ustanovljeno v skladu s členom 37 Uredbe (EU) št. 1095/2010 Evropskega parlamenta in Sveta (5) – |
SPREJELA NASLEDNJO UREDBO:
Člen 1
Spremembe Delegirane uredbe (EU) 2020/1226
Delegirana uredba (EU) 2020/1226 se spremeni:
(1) |
člen 1 se spremeni:
|
(2) |
člen 2 se spremeni:
|
(3) |
priloge I, II in III se spremenijo, kot je določeno v Prilogi I k tej uredbi; |
(4) |
Priloga IV se doda, kot je določeno v Prilogi II k tej uredbi. |
Člen 2
Začetek veljavnosti
Ta uredba začne veljati dvajseti dan po objavi v Uradnem listu Evropske unije.
Ta uredba je v celoti zavezujoča in se neposredno uporablja v vseh državah članicah.
V Bruslju, 31. marca 2022
Za Komisijo
predsednica
Ursula VON DER LEYEN
(1) UL L 347, 28.12.2017, str. 35.
(2) Delegirana uredba Komisije (EU) 2020/1226 z dne 12. novembra 2019 o dopolnitvi Uredbe (EU) 2017/2402 Evropskega parlamenta in Sveta in določitvi regulativnih tehničnih standardov, ki določajo informacije, ki jih je treba zagotoviti v skladu z zahtevami za uradno obvestilo o STS (UL L 289, 3.9.2020, str. 285).
(3) Uredba (EU) 2021/557 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 31. marca 2021 o spremembi Uredbe (EU) 2017/2402 o določitvi splošnega okvira za listinjenje in o vzpostavitvi posebnega okvira za enostavno, pregledno in standardizirano listinjenje kot pomoč pri okrevanju po krizi zaradi COVID-19 (UL L 116, 6.4.2021, str. 1).
(4) Uredba (EU) 2017/1129 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 14. junija 2017 o prospektu, ki se objavi ob ponudbi vrednostnih papirjev javnosti ali njihovi uvrstitvi v trgovanje na reguliranem trgu, in razveljavitvi Direktive 2003/71/ES (UL L 168, 30.6.2017, str. 12).
(5) Uredba (EU) št. 1095/2010 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 24. novembra 2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski organ za vrednostne papirje in trge) in o spremembi Sklepa št. 716/2009/ES ter razveljavitvi Sklepa Komisije 2009/77/ES (UL L 331, 15.12.2010, str. 84).
PRILOGA I
Priloge I, II in III k Delegirani uredbi (EU) 2020/1226 se spremenijo:
(1) |
Priloga I se spremeni:
|
(2) |
Priloga II se spremeni:
|
(3) |
v Prilogi III se v tabeli „Splošne informacije“ vrstica, ki ustreza kodi polja STSAP4, nadomesti z naslednjim:
|
(*1) Delegirana uredba Komisije (EU) 2020/1224 z dne 16. oktobra 2019 o dopolnitvi Uredbe (EU) 2017/2402 Evropskega parlamenta in Sveta v zvezi z regulativnimi tehničnimi standardi za določitev informacij in podrobnosti o listinjenju, ki jih morajo zagotoviti originator, sponzor in subjekt s posebnim namenom pri listinjenju (UL L 289, 3.9.2020, str. 1).“;
PRILOGA II
„PRILOGA IV
Informacije, ki se predložijo ESMA v skladu s členi 26b do 26e Uredbe (EU) 2017/2402 glede bilančnih listinjenj
Splošne informacije
Koda polja |
Člen Uredbe (EU) 2017/2402 |
Naziv polja |
Podatki, ki se sporočijo |
Dodatne informacije |
||||||||||||||
STSSY1 |
Člen 27(1), tretji pododstavek |
Prva kontaktna točka |
Identifikator pravnih subjektov (LEI) subjekta, ki je določen kot prva kontaktna točka, in ime ustreznega pristojnega organa. |
Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSSY2 |
Ni relevantno |
Datum uradnega obvestila |
Datum uradnega obvestila organu ESMA. |
Ni relevantno |
||||||||||||||
STSSY3 |
Ni relevantno |
Identifikacijska koda instrumenta |
Mednarodna identifikacijska koda ali kode vrednostnega papirja (ISIN), če so na voljo. Če koda ISIN ni na voljo, katera koli druga edinstvena koda vrednostnega papirja (vključno s kreditnimi zapisi), če je na voljo. |
Kadar je na voljo v skladu s točko 3.1 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSSY4 |
Ni relevantno |
Identifikator pravnih subjektov (LEI) |
LEI originatorja(-ev) in sponzorja(-ev) ter, kadar je na voljo, prvotnega kreditodajalca(-ev) in SSPE. |
Točka 4.2 Priloge 9 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSSY5 |
Člen 31(3) |
Prodajalec zavarovanj |
LEI, ime, država sedeža prodajalca(-ev) prvotnega zavarovanja in ime pristojnega organa. |
Ni relevantno |
||||||||||||||
STSSY6 |
Ni relevantno |
Identifikator uradnega obvestila |
Kadar se poroča posodobitev, edinstvena referenčna številka, ki jo je ESMA dodelil predhodnemu uradnemu obvestilu o STS. |
Ni relevantno |
||||||||||||||
STSSY7 |
Ni relevantno |
Enotni identifikator |
Enotni identifikator, ki ga dodeli subjekt, ki poroča, v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe Komisije (EU) 2020/1224. |
Ni relevantno |
||||||||||||||
STSSY8 |
Ni relevantno |
Repozitorij listinjenja |
Ime registriranega repozitorija listinjenja, če je to ustrezno. |
Ni relevantno |
||||||||||||||
STSSY9 |
Člen 18, drugi pododstavek, in člen 27(3) |
Država sedeža |
Država sedeža originatorja(-ev), sponzorja(-ev), prvotnega kreditodajalca(-ev) in SSPE. |
Ni relevantno |
||||||||||||||
STSSY10 |
Ni relevantno |
Razvrstitev sintetičnega listinjenja |
Vrsta sintetičnega listinjenja:
|
Ni relevantno |
||||||||||||||
STSSY11 |
Ni relevantno |
Sintetično listinjenje z osebnim kreditnim zavarovanjem |
Ime prodajalca zavarovanja (vladna ali nadnacionalna institucija z utežjo tveganja 0 %). |
Ni relevantno |
||||||||||||||
STSSY12 |
Ni relevantno |
Pogodba o kreditnem zavarovanju, ki se uporablja |
Vrsta pogodbe o kreditnem zavarovanju, ki se uporablja:
|
Ni relevantno |
||||||||||||||
STSSY13 |
Ni relevantno |
Razvrstitev osnovnih izpostavljenosti |
Vrsta osnovnih izpostavljenosti, ki vključujejo:
|
Ni relevantno |
||||||||||||||
STSSY14 |
Ni relevantno |
Datum izdaje |
Datum zaključka posla in datum, na katerega začne veljati pogodba o zavarovanju, če se razlikuje od prvega datuma. |
Ni relevantno |
||||||||||||||
STSSY15 |
Člen 27(2), drugi pododstavek |
Pooblaščena tretja oseba, ki preverja skladnost – izjava |
Če je pooblaščena tretja oseba zagotovila storitve preverjanja skladnosti STS v skladu s členom 27(2) Uredbe (EU) 2017/2402, izjava, da je ta pooblaščena tretja oseba potrdila skladnost z merili za STS. |
Ni relevantno |
||||||||||||||
STSSY16 |
Člen 27(2), drugi pododstavek |
Pooblaščena tretja oseba, ki preverja skladnost – država sedeža |
Če je pooblaščena tretja oseba zagotovila storitve preverjanja skladnosti STS v skladu s členom 27(2) Uredbe (EU) 2017/2402, ime tretje osebe in država sedeža. |
Ni relevantno |
||||||||||||||
STSSY17 |
Člen 27(2), drugi pododstavek |
Pooblaščena tretja oseba, ki preverja skladnost – pristojni organ |
Če je pooblaščena tretja oseba zagotovila storitve preverjanja skladnosti STS v skladu s členom 27(2) Uredbe (EU) 2017/2402, ime pristojnega organa, ki jo je pooblastil. |
Ni relevantno |
||||||||||||||
STSSY18 |
Člen 27(5) |
Status STS |
Če je to ustrezno, obrazloženo uradno obvestilo originatorja, da se sintetično listinjenje ne šteje več za STS. |
Ni relevantno |
Posebne informacije
Koda polja |
Člen Uredbe (EU) 2017/2402 |
Naziv polja |
Potrditev |
Kratko pojasnilo |
Natančno pojasnilo |
Podatki, ki se sporočijo |
Dodatne informacije |
||||||
STSSY19 |
Člen 26b(1), prvi pododstavek |
Originator je nadzorovani subjekt v Uniji |
√ |
|
|
Potrditev, da je originator subjekt, ki ima dovoljenje ali licenco v Uniji. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY20 |
Člen 26b(1), drugi pododstavek |
Originator uporablja politike odkupljenih izpostavljenosti tretjih oseb |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da politike za kredite, izterjavo, reševanje dolga in servisiranje, ki jih originator uporablja za izpostavljenosti tretje osebe, ki jih je originator odkupil za lastni račun in nato listinil, ne smejo biti manj stroge od politik, ki jih originator uporablja za primerljive izpostavljenosti, ki niso bile odkupljene. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY21 |
Člen 26b(2) |
Odobritev osnovnih izpostavljenosti |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da se osnovne izpostavljenosti odobrijo kot del osnovne poslovne dejavnosti originatorja. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY22 |
Člen 26b(3), prvi pododstavek |
Sredstva v bilanci stanja originatorja ob zaključku posla |
√ |
|
|
Potrditev, da so ob zaključku posla osnovne izpostavljenosti vključene v bilanco stanja originatorja ali subjekta, ki pripada isti skupini kot originator. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY23 |
Člen 26b(3), drugi pododstavek |
Kategorija skupine |
√ |
|
|
Za namene polja STSSY22 se potrdi, katera od naslednjih dveh skupin je relevantna:
|
Ni relevantno |
||||||
STSSY24 |
Člen 26b(4) |
Brez dodatnega zavarovanja izpostavljenosti originatorja |
√ |
|
|
Potrditev, da originator ne varuje svoje izpostavljenosti kreditnemu tveganju osnovnih izpostavljenosti listinjenja nad obsegom zavarovanja, ki ga zagotavlja pogodba o kreditnem zavarovanju. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY25 |
Člen 26b(5) |
Pogodba o kreditnem zavarovanju v skladu s členom 249 Uredbe (EU) št. 575/2013 |
√ |
|
|
Potrditev, da je pogodba o kreditnem zavarovanju skladna s pravili za zmanjševanje kreditnega tveganja iz člena 249 Uredbe (EU) št. 575/2013. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY26 |
Člen 26b(5) |
Pogodba o kreditnem zavarovanju, ki izpolnjuje druga pravila za zmanjševanje kreditnega tveganja |
|
√ |
|
Kadar se ne uporablja člen 249 Uredbe (EU) št. 575/2013, kratko pojasnilo, da je zagotovljena skladnost z zahtevami, ki so vsaj tako stroge kot zahteve iz navedenega člena. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY27 |
Člen 26b(6), točka (a) |
Zagotovila in jamstva – lastninska pravica do osnovnih izpostavljenosti |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo zagotovil in jamstev originatorja, da ima originator ali subjekt skupine, ki ji originator pripada, polno lastninsko in veljavno pravico do osnovnih izpostavljenosti in povezanih dodatnih pravic. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY28 |
Člen 26b(6), točka (b) |
Zagotovila in jamstva – originator ohranja kreditno tveganje osnovnih sredstev |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo zagotovil in jamstev originatorja, da, kadar je originator kreditna institucija, kot je opredeljena v členu 4(1), točka 1, Uredbe (EU) št. 575/2013, ali zavarovalnica, kot je opredeljena v členu 13, točka 1, Direktive 2009/138/ES, originator ali subjekt, vključen v področje uporabe nadzora na konsolidirani podlagi, ohranja kreditno tveganje osnovnih izpostavljenosti v svoji bilanci stanja. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY29 |
Člen 26b(6), točka (c) |
Zagotovila in jamstva – skladnost izpostavljenosti z merili primernosti |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo zagotovil in jamstev originatorja, da je vsaka osnovna izpostavljenost v skladu s pogodbo o kreditnem zavarovanju, vključeno v dokumentacijo o listinjenju, na datum vključitve v listinjeni portfelj skladna z merili primernosti in vsemi pogoji, ki niso nastop kreditnega dogodka, kot je navedeno v členu 26e(1) Uredbe (EU) 2017/2402, za plačilo kreditnega zavarovanja. |
Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY30 |
Člen 26b(6), točka (d) |
Zagotovila in jamstva – zakonita in izvršljiva obveznost do dolžnika |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo zagotovil in jamstev originatorja, da pogodba za vsako osnovno izpostavljenost po najboljši vednosti originatorja vsebuje zakonito, veljavno, zavezujočo in izvršljivo obveznost, po kateri mora dolžnik plačati zneske, navedene v tej pogodbi. |
Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY31 |
Člen 26b(6), točka (e) |
Zagotovila in jamstva – merila za odobritev izpostavljenosti |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo zagotovil in jamstev originatorja, da so osnovne izpostavljenosti skladne z merili za odobritev izpostavljenosti, ki so vsaj tako stroga kot standardna merila za odobritev izpostavljenosti, ki jih originator uporablja za podobne izpostavljenosti, ki niso listinjene. |
Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY32 |
Člen 26b(6), točka (f) |
Zagotovila in jamstva – nobeden od dolžnikov bistveno ne krši ali ne izpolnjuje svojih obveznosti |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo zagotovil in jamstev originatorja, da nobeden od dolžnikov po najboljši vednosti originatorja na datum vključitve osnovne izpostavljenosti v listinjeni portfelj izpostavljenosti bistveno ne krši ali ne izpolnjuje svojih obveznosti glede osnovne izpostavljenosti. |
Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY33 |
Člen 26b(6), točka (g) |
Zagotovila in jamstva – dokumentacija posla ne vsebuje neresničnih informacij |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo zagotovil in jamstev originatorja, da dokumentacija posla po najboljši vednosti originatorja ne vsebuje neresničnih informacij o podrobnostih osnovnih izpostavljenosti. |
Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY34 |
Člen 26b(6), točka (h) |
Zagotovila in jamstva – izvršljivost oziroma unovčljivost osnovnih izpostavljenosti |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo zagotovil in jamstev originatorja, da ob zaključku posla ali ob vključitvi osnovne izpostavljenosti v listinjeni portfelj pogodba med dolžnikom in prvotnim kreditodajalcem v zvezi z navedeno osnovno izpostavljenostjo ni spremenjena tako, da to vpliva na izvršljivost oziroma unovčljivost te osnovne izpostavljenosti. |
Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY35 |
Člen 26b(7), prvi pododstavek |
Merila primernosti, ki ne omogočajo aktivnega upravljanja portfelja osnovnih izpostavljenosti po lastni presoji |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da osnovne izpostavljenosti izpolnjujejo vnaprej določena, jasna in dokumentirana merila primernosti, ki ne omogočajo aktivnega upravljanja portfeljev teh izpostavljenosti po lastni presoji. |
Oddelek 2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY36 |
Člen 26b(7), drugi pododstavek |
Izjema od prepovedi aktivnega upravljanja portfelja |
|
√ |
|
Za namene polja STSSY35 kratko pojasnilo, da zamenjava izpostavljenosti, pri katerih so kršena zagotovila ali jamstva ali, kadar listinjenje vključuje obdobje dopolnitve, dodajanje izpostavljenosti, ki izpolnjujejo določene pogoje za dopolnitev, ne štejeta za aktivno upravljanje portfeljev. |
Oddelek 2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY37 |
Člen 26b(7), tretji pododstavek |
Izpostavljenost, dodana po datumu zaključka posla, izpolnjuje merila primernosti |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da mora vsaka izpostavljenost, dodana po datumu zaključka posla, izpolnjevati merila primernosti, ki so vsaj tako stroga kot merila, ki se uporabljajo za začetni izbor osnovnih izpostavljenosti. |
Oddelek 2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 38 |
Člen 26b(7), četrti pododstavek, točka (a) |
V celoti poplačana izpostavljenost |
|
√ |
|
Kadar se osnovna izpostavljenost izključi iz posla, kratko pojasnilo, da je bila v celoti poplačana ali je zapadla. |
Oddelek 2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 39 |
Člen 26b(7), četrti pododstavek, točka (b) |
Odtujene osnovne izpostavljenosti |
|
√ |
|
Kadar se osnovna izpostavljenost izključi iz posla, kratko pojasnilo, da je bila odtujena med rednim poslovanjem originatorja, pod pogojem, da taka odsvojitev ne pomeni posredne podpore, kot je navedeno v členu 250 Uredbe (EU) št. 575/2013. |
Oddelek 2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 40 |
Člen 26b(7), četrti pododstavek, točka (c) |
Sprememba, ki ni nastala zaradi kreditov |
|
√ |
|
Kadar se osnovna izpostavljenost izključi iz posla, kratko pojasnilo, da je predmet spremembe, ki ni nastala zaradi kreditov, kot je refinanciranje ali prestrukturiranje dolga, in je nastopila med običajnim servisiranjem navedene osnovne izpostavljenosti. |
Oddelek 2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 41 |
Člen 26b(7), četrti pododstavek, točka (d) |
Merila primernosti niso izpolnjena |
|
√ |
|
Kadar se osnovna izpostavljenost izključi iz posla, kratko pojasnilo, da ob vključitvi v posel ni izpolnjevala meril primernosti. |
Oddelek 2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 42 |
Člen 26b(8), prvi pododstavek |
Homogenost sredstev |
|
|
√ |
Natančno pojasnilo, kako ima listinjenje podlago v skupini osnovnih izpostavljenosti, ki so homogene v smislu vrste sredstev. V ta namen se navede sklic na Delegirano uredbo Komisije (EU) 2019/1851 (2). |
Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 43 |
Člen 26b(8), prvi pododstavek |
Le ena vrsta sredstev |
|
|
√ |
Natančno pojasnilo, kako skupina osnovnih izpostavljenosti zajema le eno vrsto sredstev. |
Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 44 |
Člen 26b(8), drugi pododstavek |
Obveznosti, ki so pogodbeno zavezujoče in izvršljive |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da osnovne izpostavljenosti iz polja STSSY42 vključujejo obveznosti, ki so pogodbeno zavezujoče in izvršljive, s pravico do popolnega regresa do dolžnikov in, kjer je potrebno, izdajateljev jamstev. |
Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 45 |
Člen 26b(8), tretji pododstavek |
Opredeljena redna plačila |
|
|
√ |
Natančno pojasnilo, kako imajo osnovne izpostavljenosti iz polja STSSY42 opredeljene redne tokove plačil, katerih obroki se lahko razlikujejo po svojih zneskih, v zvezi s plačili najemnine, glavnice ali obresti oziroma s katero koli drugo pravico do prejemanja prihodkov iz sredstev, ki podpirajo taka plačila. |
Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 46 |
Člen 26b(8), tretji pododstavek |
Prihodki od prodaje sredstev |
|
|
√ |
Natančno pojasnilo, ali in kako lahko osnovne izpostavljenosti iz polja STSSY42 tudi ustvarjajo prihodke od prodaje katerih koli financiranih ali zakupljenih sredstev. |
Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 47 |
Člen 26b(8), četrti pododstavek |
Brez prenosljivih vrednostnih papirjev |
|
|
√ |
Natančno pojasnilo, kako osnovne izpostavljenosti ne zajemajo prenosljivih vrednostnih papirjev, kot so opredeljeni v členu 4(1), točka 44, Direktive 2014/65/EU Evropskega parlamenta in Sveta (3), razen podjetniških obveznic, ki ne kotirajo na mestu trgovanja. |
Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 48 |
Člen 26b(9) |
Brez relistinjenja |
√ |
|
|
Potrditev, da osnovne izpostavljenosti ne vključujejo nobenih pozicij v listinjenju. |
Točka 2.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 49 |
Člen 26b(10), prvi pododstavek |
Standardi za odobritev izpostavljenosti, razkriti potencialnim investitorjem |
√ |
|
|
Potrditev, da se potencialnim investitorjem brez nepotrebnega odlašanja v celoti razkrijejo standardi za odobritev izpostavljenosti, na podlagi katerih se odobrijo osnovne izpostavljenosti, in vse pomembne spremembe predhodnih standardov za odobritev izpostavljenosti. |
Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 50 |
Člen 26b(10), prvi pododstavek |
Popolni regres do dolžnika |
√ |
|
|
Potrditev, da se osnovne izpostavljenosti sklenejo s pravico do popolnega regresa do dolžnika, ki ni SSPE. |
Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 51 |
Člen 26b(10), prvi pododstavek |
Standardi za odobritev izpostavljenosti – tretje osebe niso vključene |
√ |
|
|
Potrditev, da v odločanje o kreditih ali odobritvah izpostavljenosti v zvezi z osnovnimi izpostavljenostmi niso vključene tretje osebe. |
Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 52 |
Člen 26b(10), drugi pododstavek |
Standardi za odobritev izpostavljenosti – stanovanjski krediti |
√ |
|
|
V primeru listinjenj, pri katerih so osnovne izpostavljenosti stanovanjski krediti, potrditev, da skupina kreditov ne zajema kreditov, ki so se tržili in bili sklenjeni ob predpostavki, da je bil prosilec za kredit ali, kjer je ustrezno, posrednik seznanjen s tem, da kreditodajalec morda ni preveril predloženih informacij. |
Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 53 |
Člen 26b(10), tretji pododstavek |
Standardi za odobritev izpostavljenosti – ocena kreditojemalca |
√ |
|
|
Potrditev, da ocena kreditojemalčeve kreditne sposobnosti izpolnjuje zahteve iz člena 8 Direktive 2008/48/ES Evropskega parlamenta in Sveta (4) ali člena 18(1) do (4), člena 18(5), točka (a), in člena 18(6) Direktive 2014/17/EU Evropskega parlamenta in Sveta (5) ali, kjer je ustrezno, enakovredne zahteve v tretjih državah. |
Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 54 |
Člen 26b(10), četrti pododstavek |
Strokovno znanje originatorja ali prvotnega kreditodajalca |
√ |
|
|
Potrditev, da originator ali prvotni kreditodajalec razpolaga s strokovnim znanjem na področju odobritve izpostavljenosti, ki so po svoji naravi podobne listinjenim. |
Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 55 |
Člen 26b(11), točka (a) |
Brez neplačanih izpostavljenosti |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da osnovne izpostavljenosti ob izbiri ne zajemajo neplačanih izpostavljenosti v smislu člena 178(1) Uredbe (EU) št. 575/2013 ali izpostavljenosti do dolžnika oziroma izdajatelja jamstva s slabo kreditno kakovostjo, ki je bil po najboljši vednosti originatorja ali prvotnega kreditodajalca razglašen za insolventnega ali je sodišče njegovim upnikom dodelilo pravnomočno pravico, zoper katero se ni mogoče pritožiti, do izvršbe ali odškodnine za premoženjsko škodo zaradi zamujenega plačila v treh letih pred datumom odobritve ali pa je v treh letih pred datumom izbire osnovnih izpostavljenosti opravil proces prestrukturiranja dolga v zvezi s svojimi nedonosnimi izpostavljenostmi, razen če: (i) prestrukturirana osnovna izpostavljenost ni predstavljala novih zaostalih plačil od datuma prestrukturiranja, ki je moralo biti opravljeno najpozneje eno leto pred datumom izbire osnovnih izpostavljenosti; ali (ii) so v informacijah, ki jih je predložil originator v skladu s členom 7(1), prvi pododstavek, točka (a) in točka (e)(i), Uredbe (EU) 2017/2402, izrecno določeni delež prestrukturiranih osnovnih izpostavljenosti, časovni okvir in podrobnosti prestrukturiranja ter njihova uspešnost od datuma prestrukturiranja. Če se uporabi katera koli od teh dveh izjem, navedite kratko pojasnilo. |
Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 56 |
Člen 26b(11), točka (b) |
Brez negativne zgodovine preteklega plačevanja kreditov |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da osnovne izpostavljenosti ob izbiri ne zajemajo neplačanih izpostavljenosti v smislu člena 178(1) Uredbe (EU) št. 575/2013 ali izpostavljenosti do dolžnika oziroma izdajatelja jamstva s slabo kreditno kakovostjo, ki je bil po najboljši vednosti originatorja ali prvotnega kreditodajalca ob odobritvi osnovne izpostavljenosti, kjer je ustrezno, v javnem registru kreditov oseb z negativno zgodovino preteklega plačevanja kreditov ali, kadar ni takšnega javnega registra kreditov, drugem registru kreditov, ki je dostopen originatorju ali prvotnemu kreditodajalcu. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 57 |
Člen 26b(11), točka (c) |
Tveganje neplačila ni višje kot za izpostavljenosti, ki niso listinjene |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da osnovne izpostavljenosti ob izbiri ne zajemajo neplačanih izpostavljenosti v smislu člena 178(1) Uredbe (EU) št. 575/2013 ali izpostavljenosti do dolžnika oziroma izdajatelja jamstva s slabo kreditno kakovostjo, ki ima po najboljši vednosti originatorja ali prvotnega kreditodajalca bonitetno ali kreditno oceno, ki kaže, da je tveganje, da pogodbeno dogovorjena plačila ne bodo izvedena, občutno višje kot za primerljive izpostavljenosti originatorja, ki niso listinjene. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 58 |
Člen 26b(12) |
Najmanj eno plačilo ob času vključitve osnovnih sredstev |
√ |
|
|
Potrditev, da so ob času vključitve osnovnih izpostavljenosti dolžniki izvedli najmanj eno plačilo, razen kadar:
Če se uporabi katera koli od teh dveh izjem, navedite kratko pojasnilo. |
Točki 3.3 in 3.4.6 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 59 |
Člen 26c(1) |
Izpolnjevanje zahtev glede zadržanja tveganja |
|
|
√ |
Natančno pojasnilo, kako originator ali prvotni kreditodajalec izpolni zahteve po zadržanju tveganja v skladu s členom 6 Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 3.1 Priloge 9 in točka 3.4.3 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 60 |
Člen 26c(2), prvi pododstavek |
Zmanjševanje obrestnih in valutnih tveganj |
√ |
|
|
Potrditev, da:
|
Točki 3.4.2 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY61 |
Člen 26c(2), prvi pododstavek |
Zavarovanje s premoženjem in plačilo kreditnega zavarovanja, denominirana v isti valuti |
√ |
|
|
Potrditev, da je vsako zavarovanje s premoženjem, s katerim so zavarovane obveznosti investitorja v skladu s pogodbo o kreditnem zavarovanju, denominirano v isti valuti kot plačilo kreditnega zavarovanja. |
Točki 3.4.2 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 62 |
Člen 26c(2), drugi pododstavek |
Obveznosti SSPE so enake prihodku SSPE ali manjše od njega |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da je v primeru listinjenja z uporabo SSPE znesek obveznosti SSPE v zvezi s plačili obresti investitorjem na vsak datum plačila enak znesku prihodka SSPE od originatorja in morebitnih dogovorov o zavarovanju s premoženjem ali manjši od njega. |
Točki 3.4.2 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 63 |
Člen 26c(2), tretji pododstavek |
Izvedeni finančni instrumenti niso uporabljeni, razen za namen varovanja pred obrestnimi ali valutnimi tveganji |
√ |
|
|
Potrditev, da skupina osnovnih izpostavljenosti ne vključuje izvedenih finančnih instrumentov, razen za namen varovanja pred obrestnimi ali valutnimi tveganji osnovnih izpostavljenosti. |
Točki 3.4.2 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 64 |
Člen 26c(2), tretji pododstavek |
Uporaba izvedenih finančnih instrumentov na podlagi splošno sprejetih standardov |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da se v primeru uporabe izjeme iz polja št. STSSY63 vsi uporabljeni izvedeni finančni instrumenti sklenejo in dokumentirajo v skladu s splošno sprejetimi standardi. |
Točki 3.4.2 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 65 |
Člen 26c(3), prvi in drugi pododstavek |
Plačila obresti z referenčno obrestno mero na podlagi splošno uporabljenih obrestnih mer brez kompleksnih formul ali izvedenih finančnih instrumentov |
|
√ |
|
V primeru kakršnih koli plačil obresti z referenčno obrestno mero v zvezi s poslom kratko pojasnilo, na čem od naslednjega temeljijo plačila obresti z referenčno obrestno mero:
Kratko pojasnilo, da se pri kakršnih koli plačilih obresti z referenčno obrestno mero, dolgovanih v okviru osnovnih izpostavljenosti, upoštevajo splošno uporabljene tržne obrestne mere ali splošno uporabljene sektorske obrestne mere, ki odražajo stroške financiranja, vendar brez sklicevanja na kompleksne formule ali izvedene finančne instrumente. |
Točki 2.2.2 in 2.2.13 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 66 |
Člen 26c(4), prvi pododstavek |
Dogodek izvršitve brez poseganja v ukrep izvršitve investitorja |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da lahko po nastopu dogodka izvršitve v zvezi z originatorjem investitor sprejme ukrep izvršitve. |
Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 67 |
Člen 26c(4), drugi pododstavek |
Izvršitev pogodbe o kreditnem zavarovanju – nobena denarna sredstva se ne zadržijo pri SSPE |
|
√ |
|
Kadar je izdano obvestilo o izvršitvi ali prekinitvi pogodbe o kreditnem zavarovanju, kratko pojasnilo, da se v primeru listinjenja z uporabo SSPE ne sme zadrževati nobenih denarnih sredstev pri SSPE, ki presegajo sredstva, potrebna za zagotavljanje operativnega delovanja tega SSPE, plačevanja plačil zavarovanja za neplačane osnovne izpostavljenosti, ki se ob prekinitvi še vedno prestrukturirajo, ali rednih odplačil investitorjev v skladu s pogodbenimi pogoji listinjenja. |
Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 68 |
Člen 26c(5), prvi pododstavek |
Izgube, razporejene glede na nadrejenost tranš |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da se med imetnike pozicije v listinjenju razporedijo izgube glede na nadrejenost tranš, pri čemer se začne z najbolj podrejeno tranšo. |
Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 69 |
Člen 26c(5), drugi pododstavek |
Zaporedno odplačevanje |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da se za vse tranše uporablja zaporedno odplačevanje, da se določi neporavnan znesek tranš ob vsakem datumu plačila, pri čemer se začne z najbolj nadrejeno tranšo. |
Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 70 |
Člen 26c(5), tretji pododstavek |
Nezaporedni vrstni red plačil |
|
√ |
|
Z odstopanjem od polja STSSY 69 kratko pojasnilo, da so v poslih, za katere je značilen nezaporedni vrstni red plačil, vključeni sprožilci, povezani z uspešnostjo osnovnih izpostavljenosti, s katerimi se vrstni red plačil povrne v zaporedno odplačevanje glede na nadrejenost. |
Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 71 |
Člen 26c(5), tretji pododstavek, točka (a) |
Sprožilci, povezani z uspešnostjo |
|
|
√ |
Natančno pojasnilo obveznega sprožilca, povezanega z uspešnostjo, iz polja STSSY70, ki je bodisi povečanje kumulativnega zneska neplačanih izpostavljenosti bodisi povečanje kumulativnih izgub, večje od določenega deleža neporavnanega zneska osnovnega portfelja. |
Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 72 |
Člen 26c(5), tretji pododstavek, točka (b) |
Sprožilci, povezani z uspešnostjo |
|
|
√ |
Natančno pojasnilo dodatnega sprožilca uspešnosti, usmerjenega v preteklost, iz polja STSSY70. |
Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 73 |
Člen 26c(5), tretji pododstavek, točka (c) |
Sprožilci, povezani z uspešnostjo |
|
|
√ |
Natančno pojasnilo dodatnega sprožilca uspešnosti, usmerjenega v prihodnost, iz polja STSSY70. |
Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 74 |
Člen 26c(5), sedmi pododstavek |
Znesek zavarovanja s premoženjem, enak znesku odplačila tranš |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da se, ko so tranše odplačane, znesek zavarovanja s premoženjem, enak znesku odplačila navedenih tranš, vrne investitorjem, pod pogojem, da so ti te tranše zavarovali s premoženjem. |
Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 75 |
Člen 26c(5), osmi pododstavek |
Nastali kreditne dogodek in znesek kreditnega zavarovanja, ki preostane na kateri koli datum plačila |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da kadar je v zvezi z osnovnimi izpostavljenostmi nastopil kreditni dogodek iz polja STSSY100 ali STSSY101 in postopek reševanja dolga zanje še ni zaključen, je znesek kreditnega zavarovanja, ki preostane na kateri koli datum plačila, vsaj enak neporavnanemu nominalnemu znesku navedenih osnovnih izpostavljenosti, zmanjšanemu za znesek katerega koli vmesnega plačila, izvedenega v zvezi z osnovnimi izpostavljenostmi. |
Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 76 |
Člen 26c(6), točka (a) |
Določbe ali sprožilci predčasnega odplačila – kreditna kakovost |
|
√ |
|
Kadar je listinjenje obnavljajoče se listinjenje, kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla zajete ustrezne določbe ali sprožilci predčasnega odplačila za prekinitev obdobja obnovitve v primeru poslabšanja kreditne kakovosti osnovnih izpostavljenosti do vnaprej določenega praga ali pod ta prag. |
Točki 2.3 in 2.4 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 77 |
Člen 26c(6), točka (b) |
Določbe ali sprožilci predčasnega odplačila – izgube |
|
√ |
|
Kadar je listinjenje obnavljajoče se listinjenje, kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla zajete ustrezne določbe ali sprožilci predčasnega odplačila za prekinitev obdobja obnovitve v primeru povišanja izgub nad vnaprej določeni prag; |
Točki 2.3 in 2.4 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 78 |
Člen 26c(6), točka (c) |
Določbe ali sprožilci predčasnega odplačila – nove izpostavljenosti |
|
√ |
|
Kadar je listinjenje obnavljajoče se listinjenje, kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla zajete ustrezne določbe ali sprožilci predčasnega odplačila za prekinitev obdobja obnovitve v primeru nesposobnosti ustvarjanja zadostne količine novih osnovnih izpostavljenosti, ki dosegajo vnaprej določeno kreditno kakovost, v določenem obdobju. |
Točki 2.3 in 2.4 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 79 |
Člen 26c(7), točka (a) |
Pogodbene obveznosti, dolžnosti in odgovornosti – serviser |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla jasno navedene pogodbene obveznosti, dolžnosti in odgovornosti serviserja. |
Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 80 |
Člen 26c(7), točka (a) |
Pogodbene obveznosti, dolžnosti in odgovornosti – skrbnik |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla jasno navedene pogodbene obveznosti, dolžnosti in odgovornosti skrbnika in drugih ponudnikov pomožnih storitev, kakor je potrebno. |
Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 81 |
Člen 26c(7), točka (a) |
Pogodbene obveznosti, dolžnosti in odgovornosti – izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla jasno navedene pogodbene obveznosti, dolžnosti in odgovornosti izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY126. |
Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 82 |
Člen 26c(7), točka (b) |
Nadomestitev ponudnikov storitev v primeru neizpolnjevanja obveznosti ali insolventnosti |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla jasno navedene določbe, s katerimi se zagotovi nadomestitev serviserja, skrbnika, drugih ponudnikov pomožnih storitev ali izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY126 v primeru neizpolnjevanja obveznosti ali insolventnosti katerega koli od navedenih ponudnikov storitev, kadar ti ponudniki niso originator, in sicer tako, da se te storitve ne prenehajo zagotavljati. |
Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 83 |
Člen 26c(7), točka (c) |
Postopki servisiranja |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla jasno navedeni postopki servisiranja, ki se uporabljajo za osnovne izpostavljenosti ob datumu zaključka posla in po njem, ter okoliščine, v katerih se lahko ti postopki spremenijo. |
Točka 3.4.6 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 84 |
Člen 26c(7), točka (d) |
Standardi servisiranja |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla jasno navedeni standardi za servisiranje, ki jih mora pri servisiranju osnovnih izpostavljenosti v celotnem obdobju trajanja listinjenja upoštevati serviser. |
Točka 3.4.6 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 85 |
Člen 26c(8), prvi pododstavek |
Zahtevano strokovno znanje serviserja |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da ima serviser strokovno znanje na področju servisiranja izpostavljenosti, ki so po svoji naravi podobne listinjenim izpostavljenostim. |
Točka 3.4.6 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 86 |
Člen 26c(8), prvi pododstavek |
Vzpostavljeni dobro dokumentirani in ustrezni politike, postopki in kontrole za upravljanje tveganja |
√ |
|
|
Potrditev, da ima serviser dobro dokumentirane in ustrezne politike, postopke in kontrole za upravljanje tveganja v zvezi s servisiranjem izpostavljenosti. |
Točka 3.4.6 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 87 |
Člen 26c(8), drugi pododstavek |
Postopki servisiranja, ki so vsaj tako strogi kot tisti, ki se uporabljajo za podobne izpostavljenosti, ki niso listinjene |
√ |
|
|
Kratko pojasnilo, da serviser uporablja postopke servisiranja osnovnih izpostavljenosti, ki so vsaj tako strogi kot tisti, ki jih originator uporablja za podobne izpostavljenosti, ki niso listinjene. |
Točka 3.4.6 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 88 |
Člen 26c(9) |
Vzpostavljen referenčni register |
|
|
√ |
Natančno pojasnilo, kako originator vzdržuje posodobljen referenčni register, da lahko kadar koli opredeli osnovne izpostavljenosti. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 89 |
Člen 26c(9) |
Referenčni register – vsebina |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da se v referenčnem registru iz polja STSSY 88 opredelijo referenčni dolžniki, referenčne obveznosti, iz katerih izhajajo osnovne izpostavljenosti, ter za vsako osnovno izpostavljenost nominalni znesek, ki je zavarovan in neporavnan. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 90 |
Člen 26c(10) |
Pravočasno reševanje sporov med različnimi razredi investitorjev |
√ |
|
|
Potrditev, da dokumentacija posla vključuje jasne določbe, ki omogočajo pravočasno reševanje sporov med različnimi razredi investitorjev. |
Točki 3.4.7 in 3.4.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 91 |
Člen 26c(10) |
SSPE – glasovalne pravice so jasno opredeljene |
√ |
|
|
Potrditev, da so v primeru listinjenja z uporabo SSPE glasovalne pravice jasno opredeljene in dodeljene imetnikom obveznic, jasno pa so določene tudi odgovornosti skrbnika in drugih subjektov s fiduciarnimi dolžnostmi do investitorjev. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 92 |
Člen 26d(1) |
Podatki o preteklih gibanjih neplačil in izgub |
√ |
|
|
Potrditev, da so potencialnim investitorjem pred oblikovanjem cen dani na voljo statični in dinamični podatki o preteklih gibanjih neplačil in izgub (zajemajo obdobje vsaj 5 let), kot so podatki o nerednih plačilih in neplačilih, za izpostavljenosti, ki so bistveno podobne tistim, ki se listinijo, ter viri teh podatkov in podlaga za določitev podobnosti. |
Točka 2.2.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980 |
||||||
STSSY 93 |
Člen 26d(2) |
Vzorec osnovnih izpostavljenosti, ki so predmet zunanjih preverjanj |
√ |
|
|
Potrditev, da je vzorec osnovnih izpostavljenosti predmet zunanjega preverjanja pred zaključkom posla s strani ustrezne in neodvisne osebe, vključno s preverjanjem, ali so osnovne izpostavljenosti upravičene do kreditnega zavarovanja v skladu s pogodbo o kreditnem zavarovanju. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 94 |
Člen 26d(3) |
Razpoložljivost modela denarnega toka iz naslova obveznosti potencialnim investitorjem |
√ |
|
|
Potrditev, da originator pred oblikovanjem cen v listinjenju potencialnim investitorjem da na razpolago model denarnega toka iz naslova obveznosti, ki natančno predstavlja pogodbeno razmerje med osnovnimi izpostavljenostmi in plačili, ki se izvajajo med originatorjem, investitorji, drugimi tretjimi osebami in, kjer je ustrezno, SSPE, ter po oblikovanju cen daje tak model redno na razpolago investitorjem, potencialnim investitorjem pa na zahtevo. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 95 |
Člen 26d(4), prvi pododstavek |
Objava okoljske učinkovitosti osnovnih izpostavljenosti, ki so sestavljene iz stanovanjskih kreditov ali kreditov za nakup avtomobilov ali zakupov avtomobilov |
|
√ |
|
V primeru listinjenja, pri katerem so osnovne izpostavljenosti stanovanjski krediti ali krediti za nakup avtomobilov ali zakupi avtomobilov, in razen če se ne uporabi izjema iz polja STSSY 96, kratko pojasnilo, da originator da na voljo informacije v zvezi z okoljsko učinkovitostjo sredstev, financiranih s krediti, kot del informacij, ki so razkrite v skladu s členom 7(1), prvi pododstavek, točka (a), Uredbe (EU) 2017/2402. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 96 |
Člen 26d(4), drugi pododstavek |
Odstopanje od zahteve, da se objavi okoljska učinkovitost osnovnih izpostavljenosti, ki so sestavljene iz stanovanjskih kreditov ali kreditov za nakup avtomobilov ali zakupov avtomobilov |
|
√ |
|
Če se originator odloči za odstopanje od zahteve iz polja STSSY 95, kratko pojasnilo, da originator objavi razpoložljive informacije v zvezi z glavnimi škodljivimi vplivi sredstev, financiranih z osnovnimi izpostavljenostmi, na dejavnike trajnostnosti. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY97 |
Člen 26d(5) |
Originator, odgovoren za skladnost s členom 7 Uredbe (EU) 2017/2402 |
√ |
|
|
Potrditev, da je originator odgovoren za skladnost s členom 7 Uredbe (EU) 2017/2402. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 98 |
Člen 26d(5) |
Informacije na podlagi člena 7(1)(a) Uredbe (EU) 2017/2402, ki so na voljo potencialnim investitorjem |
√ |
|
|
Potrditev, da se informacije, zahtevane na podlagi člena 7(1), prvi pododstavek, točka (a), Uredbe (EU) 2017/2402, dajo potencialnim investitorjem na razpolago pred oblikovanjem cen, in sicer na njihovo zahtevo. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 99 |
Člen 26d(5) |
Informacije na podlagi člena 7(1), točke (b), (c) in (d), Uredbe (EU) 2017/2402, ki se dajo na razpolago potencialnim investitorjem vsaj v obliki osnutka ali začetne različice |
√ |
|
|
Potrditev, da se informacije, zahtevane na podlagi člena 7(1), prvi pododstavek, točke (b), (c) in (d), Uredbe (EU) 2017/2402, dajo na razpolago pred oblikovanjem cen vsaj v obliki osnutka ali začetne različice, končna dokumentacija pa se da na razpolago investitorjem najpozneje 15 dni po zaključku posla. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 100 |
Člen 26e(1), prvi pododstavek, točka (a) |
Kreditni dogodki in uporaba jamstev |
|
√ |
|
Kadar se prenos tveganja doseže z uporabo jamstev, kratko pojasnilo, da pogodba o kreditnem zavarovanju zajema vsaj kreditne dogodke iz člena 215(1), točka (a), Uredbe (EU) št. 575/2013. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 101 |
Člen 26e(1), prvi pododstavek, točka (b) |
Kreditni dogodki in uporaba kreditnih izvedenih finančnih instrumentov |
|
√ |
|
Kadar se prenos tveganja doseže z uporabo kreditnih izvedenih finančnih instrumentov, kratko pojasnilo, da pogodba o kreditnem zavarovanju zajema vsaj kreditne dogodke iz člena 216(1), točka (a), Uredbe (EU) št. 575/2013. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 102 |
Člen 26e(1), drugi pododstavek |
Pogodba o kreditnem zavarovanju, ki je dokumentirana |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da so vsi kreditni dogodki dokumentirani |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 103 |
Člen 26e(1), tretji pododstavek |
Ukrepi restrukturiranja ne izključujejo sprožitve primernih kreditnih dogodkov |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da ukrepi restrukturiranja v smislu člena 47b Uredbe (EU) št. 575/2013, ki se uporabljajo za osnovne izpostavljenosti, ne izključujejo sprožitve primernih kreditnih dogodkov. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 104 |
Člen 26e(2), prvi pododstavek |
Plačilo kreditnega zavarovanja na podlagi dejanske realizirane izgube ter standardnih politik in postopkov poplačil |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da se plačilo kreditnega zavarovanja po nastopu kreditnega dogodka izračuna na podlagi dejanske realizirane izgube, ki jo je utrpel originator ali prvotni kreditodajalec, kakor je dogovorjeno v skladu z njunimi standardnimi politikami in postopki poplačil za ustrezne vrste izpostavljenosti ter evidentirano v njunih računovodskih izkazih ob izvedbi plačila. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 105 |
Člen 26e(2), prvi pododstavek |
Plačilo kreditnega zavarovanja, izplačljivo v določenem obdobju |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da je končno plačilo kreditnega zavarovanja izplačljivo v določenem obdobju po reševanju dolga za ustrezno osnovno izpostavljenost, kadar je reševanje dolga zaključeno pred načrtovanim zakonskim rokom zapadlosti ali predčasno prekinitvijo pogodbe o kreditnem zavarovanju. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 106 |
Člen 26e(2), prvi pododstavek |
Vmesno plačilo kreditnega zavarovanja, ki se izvede najpozneje šest mesecev po nastopu kreditnega dogodka |
|
√ |
|
V primerih, ko reševanje dolga izgub za zadevno osnovno izpostavljenost ni bilo zaključeno do konca šestmesečnega obdobja iz člena 26e(2), drugi odstavek, Uredbe (EU) 2017/2402, kratko pojasnilo, da se vmesno plačilo kreditnega zavarovanja izvede najpozneje šest mesecev po nastopu kreditnega dogodka, kot je naveden v poljih STSSY100 in STSSY101. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 107 |
Člen 26e(2), drugi pododstavek, točki (a) in (b) |
Vmesno plačilo kreditnega zavarovanja je višje od veljavnega zneska pričakovane izgube |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da je vmesno plačilo kreditnega zavarovanja vsaj višje od naslednjega:
|
Ni relevantno |
||||||
STSSY 108 |
Člen 26e(2), tretji pododstavek |
Pogoji vmesnega plačila kreditnega zavarovanja |
|
√ |
|
Kadar se izvede vmesno plačilo kreditnega zavarovanja, kratko pojasnilo, da se izvrši končno plačilo kreditnega zavarovanja iz polja STSSY106 zaradi prilagoditve vmesne poravnave izgub dejanski realizirani izgubi. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 109 |
Člen 26e(2), četrti pododstavek |
Metoda za izračun vmesnega in končnega plačila kreditnega zavarovanja |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da se metoda za izračun vmesnega in končnega plačila kreditnega zavarovanja določi v pogodbi o kreditnem zavarovanju. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 110 |
Člen 26e(2), peti pododstavek |
Plačilo kreditnega zavarovanja je sorazmerno z deležem neporavnanega nominalnega zneska |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da je plačilo kreditnega zavarovanja sorazmerno z deležem neporavnanega nominalnega zneska ustrezne osnovne izpostavljenosti, ki jo krije pogodba o kreditnem zavarovanju. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 111 |
Člen 26e(2), šesti pododstavek |
Izvršljivost plačila kreditnega zavarovanja |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da je pravica originatorja do prejema plačila kreditnega zavarovanja izvršljiva. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 112 |
Člen 26e(2), šesti pododstavek |
Znesek, ki ga v okviru pogodbe o kreditnem zavarovanju plačajo investitorji, se določi v pogodbi o kreditnem zavarovanju |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da se zneski, ki jih morajo v okviru pogodbe o kreditnem zavarovanju plačati investitorji, jasno določijo v pogodbi o kreditnem zavarovanju in so omejeni. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 113 |
Člen 26e(2), šesti pododstavek |
Izračun zneskov v vseh okoliščinah |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da je mogoče v vseh okoliščinah izračunati zneske, ki jih morajo v okviru pogodbe o kreditnem zavarovanju plačati investitorji. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 114 |
Člen 26e(2), šesti pododstavek |
Okoliščine, v katerih morajo investitorji izvršiti plačila, določene v pogodbi o kreditnem zavarovanju |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da se v pogodbi o kreditnem zavarovanju jasno določijo okoliščine, v katerih morajo investitorji izvršiti plačila. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 115 |
Člen 26e(2), šesti pododstavek |
Ocena okoliščin s strani izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe, ki sprožijo plačila investitorjev |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY126 oceni, ali so nastopile okoliščine, določene v pogodbi o kreditnem zavarovanju, v katerih morajo investitorji izvršiti plačila. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 116 |
Člen 26e(2), sedmi pododstavek |
Plačilo kreditnega zavarovanja, izračunano na ravni posamezne osnovne izpostavljenosti |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da se znesek plačila kreditnega zavarovanja izračuna na ravni posamezne osnovne izpostavljenosti, v zvezi s katero je nastopil kreditni dogodek. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 117 |
Člen 26e(3), prvi pododstavek |
Določitev najdaljšega obdobja podaljšanja za postopek reševanja dolga |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da se v pogodbi o kreditnem zavarovanju določi najdaljše obdobje podaljšanja, ki se uporablja pri reševanju dolga za osnovne izpostavljenosti, v zvezi s katerimi je nastopil kreditni dogodek, kot je naveden v členu 26e(1) Uredbe (EU) 2017/2402, vendar reševanje dolga ni bilo zaključeno do načrtovanega zakonskega roka zapadlosti ali predčasne prekinitve pogodbe o kreditnem zavarovanju. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 118 |
Člen 26e(3), prvi odstavek |
Obdobje podaljšanja, krajše od dveh let |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da obdobje podaljšanja iz polja STSSY 117 ni daljše od dveh let. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 119 |
Člen 26e(3), prvi odstavek |
Končno plačilo kreditnega zavarovanja na podlagi končne ocene izgub originatorja |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da se v pogodbi o kreditnem zavarovanju določi, da se do konca obdobja podaljšanja iz polja številka STSSY 117 izvrši končno plačilo kreditnega zavarovanja na podlagi končne ocene izgub originatorja, kot jo ta tedaj evidentira v svojih računovodskih izkazih, ob predpostavki, da ne obstaja pogodba o kreditnem zavarovanju in ne krije morebitnih izgub. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 120 |
Člen 26e(3), drugi pododstavek |
Prekinitev pogodbe o kreditnem zavarovanju |
|
√ |
|
V primeru, da se pogodba o kreditnem zavarovanju prekine, kratko pojasnilo, da se reševanje dolga nadaljuje v zvezi z vsemi nerešenimi kreditnimi dogodki, ki so nastopili pred to prekinitvijo, in sicer enako, kot je opisano v prvem pododstavku člena 26e(3) Uredbe (EU) 2017/2402. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 121 |
Člen 26e(3), tretji pododstavek |
Premije kreditnega zavarovanja, odvisne od neporavnanega nominalnega zneska |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da se premije kreditnega zavarovanja, ki se plačajo na podlagi pogodbe o kreditnem zavarovanju, strukturirajo tako, da so odvisne od neporavnanega nominalnega zneska listinjenih donosnih izpostavljenosti ob plačilu in odražajo tveganje zavarovane tranše. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 122 |
Člen 26e(3), tretji pododstavek |
V pogodbi o kreditnem zavarovanju niso določeni mehanizmi, s katerimi se je mogoče izogibati dejanski razporeditvi izgub za investitorje ali jo je mogoče zmanjšati |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da za namene polja STSSY117 v pogodbi o kreditnem zavarovanju niso določeni zajamčene premije, vnaprejšnja plačila premij, mehanizmi rabata ali drugi mehanizmi, s katerimi se je mogoče izogibati ali je mogoče zmanjšati dejansko razporeditev izgub za investitorje ali po zapadlosti posla vrniti del plačanih premij originatorju. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 123 |
Člen 26e(3), četrti pododstavek |
Odstopanje za vnaprejšnja plačila premij |
|
√ |
|
Z odstopanjem od polj STSSY121 in STSSY122 kratko pojasnilo, da so vnaprejšnja plačila premij dovoljena, pod pogojem, da so skladna s pravili glede državne pomoči, kadar je jamstvena shema izrecno določena v nacionalnem pravu države članice in se zanjo uporablja posredno jamstvo katerega od subjektov, navedenih v členu 214(2), točke (a) do (d), Uredbe (EU) št. 575/2013. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 124 |
Člen 26e(3), peti pododstavek |
Opis premije kreditnega zavarovanja v dokumentaciji posla |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da je v dokumentaciji posla opisano, kako se izračunata premija kreditnega zavarovanja in morebitna kuponska obrestna mera vrednostnega papirja, če obstajata, glede vsakega datuma plačila v celotnem obdobju trajanja listinjenja. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 125 |
Člen 26e(3), šesti pododstavek |
Izvršljivost pravic investitorjev |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da so pravice investitorjev do prejema premij kreditnega zavarovanja izvršljive. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 126 |
Člen 26e(4), prvi pododstavek |
Imenovanje izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe pred datumom zaključka posla |
√ |
|
|
Potrditev, da originator pred datumom zaključka posla imenuje izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 127 |
Člen 26e(4), prvi pododstavek, točka (a) |
Preverjanje, ki ga izvede izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe – obvestilo o kreditnem dogodku, določeno v pogojih pogodbe o kreditnem zavarovanju |
√ |
|
|
Potrditev, da izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY 126 za vsako od osnovnih izpostavljenosti, za katero je bilo izdano obvestilo o kreditnem dogodku, preveri, da gre za kreditni dogodek, kot je določen v pogojih pogodbe o kreditnem zavarovanju. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 128 |
Člen 26e(4), prvi pododstavek, točka (b) |
Preverjanje, ki ga izvede izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe – osnovna izpostavljenost, vključena v referenčni portfelj |
√ |
|
|
Za vsako od osnovnih izpostavljenosti, za katero je bilo izdano obvestilo o kreditnem dogodku, potrditev, da izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY 126 preveri, da je bila osnovna izpostavljenost vključena v referenčni portfelj ob nastopu zadevnega kreditnega dogodka. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 129 |
Člen 26e(4), prvi pododstavek, točka (c) |
Preverjanje, ki ga izvede izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe – izpolnjena merila primernosti ob vključitvi v referenčni portfelj |
√ |
|
|
Za vsako od osnovnih izpostavljenosti, za katero je bilo izdano obvestilo o kreditnem dogodku, potrditev, da izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY 126 preveri, da je osnovna izpostavljenost ob vključitvi v referenčni portfelj izpolnjevala merila primernosti. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 130 |
Člen 26e(4), prvi pododstavek, točka (d) |
Preverjanje, ki ga izvede izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe – skladnost s pogoji za dopolnitev |
√ |
|
|
Za vsako od osnovnih izpostavljenosti, za katero je bilo izdano obvestilo o kreditnem dogodku, potrditev, da izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY 126 preveri, da je, kadar je bila osnovna izpostavljenost dodana listinjenju zaradi dopolnitve, takšna dopolnitev skladna s pogoji za dopolnitev. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 131 |
Člen 26e(4), prvi pododstavek, točka (e) |
Preverjanje, ki ga izvede izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe – izgube, skladne z izkazom poslovnega izida originatorja |
√ |
|
|
Za vsako od osnovnih izpostavljenosti, za katero je bilo izdano obvestilo o kreditnem dogodku, potrditev, da izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY 126 preveri, da je končni znesek izgube skladen z izgubami, ki jih je evidentiral originator v svojem izkazu poslovnega izida. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 132 |
Člen 26e(4), prvi pododstavek, točka (f) |
Preverjanje, ki ga izvede izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe – izgube, pravilno razporejene med investitorje |
√ |
|
|
Za vsako od osnovnih izpostavljenosti, za katero je bilo izdano obvestilo o kreditnem dogodku, potrditev, da izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY 126 preveri, da so bile ob izvedbi končnega plačila kreditnega zavarovanja izgube, povezane z osnovnimi izpostavljenostmi, pravilno razporejene med investitorje. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 133 |
Člen 26e(4), drugi pododstavek |
Izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe, neodvisen od originatorjev, investitorjev in (kjer je ustrezno) SSPE |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da je izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY126 neodvisen od originatorja in investitorjev in, kjer je ustrezno, od SSPE. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 134 |
Člen 26e(4), drugi pododstavek |
Imenovanje izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe do datuma zaključka posla |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da je izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY126 do datuma zaključka posla sprejel imenovanje za izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 135 |
Člen 26e(4), tretji pododstavek |
Preverjanje, ki ga izvede izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe na podlagi vzorca |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY126 izvede preverjanje na podlagi vzorca namesto na podlagi vsake posamezne osnovne izpostavljenosti, za katero se zahteva plačilo kreditnega zavarovanja. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 136 |
Člen 26e(4), tretji pododstavek |
Možnost, da lahko investitorji od izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe zahtevajo, da preveri katero koli osnovno izpostavljenost |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, ali lahko investitorji zahtevajo preverjanje upravičenosti katere koli posamezne osnovne izpostavljenosti, kadar niso zadovoljni s preverjanjem na podlagi vzorca, in kako ga lahko zahtevajo. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 137 |
Člen 26e(4), četrti pododstavek |
Možnost izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe, da dostopa do vseh zadevnih informacij |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da originator v dokumentacijo posla vključi zavezo, da bo izvajalcu preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY126 zagotovil vse informacije, potrebne za preverjanje zahtev iz člena 26e(4), prvi pododstavek, točke (a) do (f), Uredbe (EU) 2017/2402. |
Ni relevantno |
||||||
STSS 138 |
Člen 26e(5), prvi pododstavek, točke (a) do (f) |
Dogodki, zaradi katerih pride do zaključka posla |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da originator posla ne sme zaključiti pred načrtovano zapadlostjo iz katerega koli drugega razloga, razen dogodkov iz člena 26e(5), točke (a) do (f), Uredbe (EU) 2017/2402. |
Ni relevantno |
||||||
STSS 139 |
Člen 26e(5), drugi pododstavek |
Dokumentacija posla – pravice v zvezi z nakupnimi opcijami |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da se v dokumentaciji posla določi, ali je v zadevni posel vključena katera od pravic v zvezi z nakupnimi opcijami iz člena 26e(5), prvi pododstavek, točki (d) in (e), Uredbe (EU) 2017/2402 in kako so te pravice strukturirane. |
Ni relevantno |
||||||
STSS 140 |
Člen 26e(5), tretji pododstavek |
Dokumentacija posla – opcija predčasnega odpoklica se ne strukturira tako, da bi se izognilo razporeditvi izgub pozicijam kreditne izboljšave |
|
√ |
|
Za namene člena 26e(5), prvi pododstavek, točka (d), Uredbe (EU) 2017/2402 kratko pojasnilo, da se opcija predčasnega odpoklica ne strukturira tako, da bi se izognilo razporeditvi izgub pozicijam kreditne izboljšave ali drugim pozicijam investitorjev, niti ni strukturirana na drugačen način, ki bi zagotavljal kreditno izboljšavo. |
Ni relevantno |
||||||
STSS 141 |
Člen 26e(5), četrti pododstavek |
Opcija predčasnega odpoklica |
|
√ |
|
Kadar se v posel vključi opcija predčasnega odpoklica, kratko pojasnilo, da so izpolnjene zahteve iz polj STSS139 in STSS 140, vključno z utemeljitvijo uporabe opcije predčasnega odpoklica in prepričljivim opisom, s katerim se pokaže, da razlog za predčasni odpoklic ni poslabšanje kakovosti osnovnih sredstev. |
Ni relevantno |
||||||
STSS 142 |
Člen 26e(5), peti pododstavek |
Stvarno kreditno zavarovanje – vrnitev zavarovanja s premoženjem investitorjem glede na nadrejenost tranš |
|
√ |
|
V primeru stvarnega kreditnega zavarovanja kratko pojasnilo, da se po prenehanju veljavnosti pogodbe o kreditnem zavarovanju zavarovanje s premoženjem vrne investitorjem glede na nadrejenost tranš v skladu z določbami ustreznega prava na področju insolventnosti, ki se uporablja za originatorja. |
Ni relevantno |
||||||
STSS 143 |
Člen 26e(6) |
Prekinitev posla s strani investitorjev zaradi neplačila premije za kreditno zavarovanje |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da investitorji ne smejo prekiniti posla pred načrtovano zapadlostjo iz katerega koli drugega razloga, kot je neplačilo premije za kreditno zavarovanje ali kakršna koli druga bistvena kršitev pogodbenih obveznosti s strani originatorja. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 144 |
Člen 26e(7), točka (a) |
Znesek sintetičnega presežnega razmika za investitorje, določen v dokumentaciji posla in izražen kot fiksen odstotek skupnega neporavnanega zneska portfelja |
|
√ |
|
Če se originator zaveže k uporabi sintetičnega presežnega razmika, ki je na voljo kot kreditna izboljšava za investitorje, kratko pojasnilo, da je znesek sintetičnega presežnega razmika, za katerega se originator zaveže, da ga bo uporabljal kot kreditno izboljšavo v vsakem plačilnem obdobju, določen v dokumentaciji posla in izražen kot fiksen odstotek skupnega neporavnanega zneska portfelja na začetku ustreznega plačilnega obdobja (fiksni sintetični presežni razmik). |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 145 |
Člen 26e(7), točka (b) |
Neuporabljen sintetični presežni razmik, ki se vrne originatorju |
|
√ |
|
Če se originator zaveže k uporabi sintetičnega presežnega razmika, ki je na voljo kot kreditna izboljšava za investitorje, kratko pojasnilo, da se sintetični presežni razmik, ki se ne uporabi za kritje kreditnih izgub, ki nastanejo v vsakem plačilnem obdobju, vrne originatorju. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 146 |
Člen 26e(7), točka (c) |
Originatorji uporabljajo pristop na osnovi notranjih bonitetnih ocen (IRB) – skupni znesek prevzetih obveznosti na leto ni višji od zneskov enoletnih regulativnih pričakovanih izgub |
|
√ |
|
Če se originator zaveže k uporabi sintetičnega presežnega razmika, ki je na voljo kot kreditna izboljšava za investitorje, kratko pojasnilo, da za originatorje, ki uporabljajo pristop IRB iz člena 143 Uredbe (EU) št. 575/2013, skupni znesek prevzetih obveznosti na leto ni višji od zneskov enoletnih regulativnih pričakovanih izgub vseh osnovnih izpostavljenostih za to leto, izračunanih v skladu s členom 158 navedene uredbe. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 147 |
Člen 26e(7), točka (d) |
Originatorji ne uporabljajo pristopa na osnovi notranjih bonitetnih ocen – izračun enoletne pričakovane izgube v osnovnem portfelju se jasno določi v dokumentaciji posla |
|
√ |
|
Če se originator zaveže k uporabi sintetičnega presežnega razmika, ki je na voljo kot kreditna izboljšava za investitorje, kratko pojasnilo, da se za originatorje, ki ne uporabljajo pristopa na osnovi notranjih bonitetnih ocen iz člena 143 Uredbe (EU) št. 575/2013, izračun enoletne pričakovane izgube v osnovnem portfelju jasno določi v dokumentaciji posla. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 148 |
Člen 26e(7), točka (e) |
Pogoji sintetičnega presežnega razmika, določeni v dokumentaciji posla |
|
√ |
|
Če se originator zaveže k uporabi sintetičnega presežnega razmika, ki je na voljo kot kreditna izboljšava za investitorje, kratko pojasnilo, da se v dokumentaciji posla določijo pogoji iz člena 26e(7) Uredbe (EU) 2017/2402. |
Ni relevantno |
||||||
STSS 149 |
Člen 26e(8), točke (a), (b) in (c) |
Kreditno zavarovanje, ki se uporablja |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, s katero od naslednjih oblik je skladna pogodba o kreditnem zavarovanju:
|
Ni relevantno |
||||||
STSSY 150 |
Člen 26e(9), prvi pododstavek, točka (a) |
Izvršljivost pravice originatorja do uporabe zavarovanja s premoženjem, da izpolni obveznosti investitorjev v zvezi s plačilom zavarovanja, z ustreznimi dogovori o zavarovanju s premoženjem |
|
|
√ |
Kadar se uporablja kreditno zavarovanje iz člena 26e(8), točka (c), Uredbe (EU) 2017/2402, natančno pojasnilo, kako je pravica originatorja do uporabe zavarovanja s premoženjem, da izpolni obveznosti investitorjev v zvezi s plačilom zavarovanja, izvršljiva in kako je zagotovljena izvršljivost te pravice z ustreznimi dogovori o zavarovanju s premoženjem. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 151 |
Člen 26e(9), prvi pododstavek, točka (b) |
Pravica investitorjev, da prejmejo katero koli neuporabljeno zavarovanje s premoženjem, ko je listinjenje izpeljano ali so tranše odplačane |
|
√ |
|
Kadar se uporablja kreditno zavarovanje iz člena 26e(8), točka (c), Uredbe (EU) 2017/2402, podrobno pojasnilo, da je izvršljiva pravica investitorjev do vračila katerega koli zavarovanja s premoženjem, ki ni bilo uporabljeno za plačila zavarovanja, ko je listinjenje izpeljano ali so tranše odplačane. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 152 |
Člen 26e(9), prvi pododstavek, točka (c) |
Zavarovanje s premoženjem, naloženo v vrednostne papirje – merila primernosti in skrbniške ureditve, določene v dokumentaciji posla |
|
|
√ |
Kadar se uporablja kreditno zavarovanje iz člena 26e(8), točka (c), Uredbe (EU) 2017/2402, natančno pojasnilo, kako v primeru, kadar je zavarovanje s premoženjem naloženo v vrednostne papirje, so v dokumentaciji posla določena merila primernosti in skrbniške ureditve za vrednostne papirje. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 153 |
Člen 26e(9), drugi pododstavek |
Investitorji, izpostavljeni kreditnemu tveganju originatorja |
|
√ |
|
Kratko pojasnilo, da se v dokumentaciji posla določi, ali so investitorji še naprej izpostavljeni kreditnemu tveganju originatorja. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 154 |
Člen 26e(9), tretji pododstavek |
Pravno mnenje, ki potrjuje izvršljivost kreditnega zavarovanja v vseh jurisdikcijah |
√ |
|
|
Potrditev, da originator pridobi mnenje usposobljenega pravnega svetovalca, ki potrjuje izvršljivost kreditnega zavarovanja v vseh ustreznih jurisdikcijah. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY155 |
Člen 26e(10), prvi pododstavek, točka (a) |
Visokokakovostno zavarovanje s premoženjem – dolžniški vrednostni papirji z utežjo tveganja 0 % |
|
√ |
|
Kadar se v skladu s členom 26e(10), točka (a), Uredbe (EU) 2017/2402 zagotovi zavarovanje s premoženjem v obliki dolžniških vrednostnih papirjev z utežjo tveganja 0 % iz dela 3, naslov II, poglavje 2, Uredbe (EU) št. 575/2013, kratko pojasnilo, da so izpolnjeni vsi naslednji pogoji:
|
Ni relevantno |
||||||
STSSY 156 |
Člen 26e(10), prvi pododstavek, točka (b) |
Visokokakovostno zavarovanje s premoženjem – denarna sredstva pri kreditni instituciji tretje osebe s stopnjo kreditne kakovosti 3 ali več |
|
√ |
|
Kadar se kreditno zavarovanje zagotovi v skladu s členom 26e(10), točka (b), Uredbe (EU) 2017/2402, kratko pojasnilo dogovora o zavarovanju s premoženjem, ki originatorju in investitorju omogoča uporabo zavarovanja s premoženjem v obliki denarnih sredstev pri kreditni instituciji tretje osebe s stopnjo kreditne kakovosti 3 ali več v skladu z vzporejanjem iz člena 136 Uredbe (EU) št. 575/2013. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 157 |
Člen 26e(10), drugi pododstavek |
Odstopanje – zavarovanje s premoženjem v obliki gotovinskega depozita pri originatorju |
|
|
√ |
Kadar se uporabi odstopanje od člena 26e(10), prvi pododstavek, Uredbe (EU) 2017/2402, natančno pojasnilo dogovora o zavarovanju s premoženjem in soglasje investitorja, ki omogoča samo originatorju, da uporabi visokokakovostno zavarovanje s premoženjem v obliki gotovinskega depozita pri originatorju ali enem od njegovih povezanih podjetij. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 158 |
Člen 26e(10), tretji pododstavek |
Zavarovanje s premoženjem v obliki gotovinskega depozita pri originatorju – dovoljenje pristojnega organa |
|
|
√ |
Natančno pojasnilo soglasja pristojnih organov, imenovanih na podlagi člena 29(5) Uredbe (EU) 2017/2402, da je lahko zavarovanje s premoženjem v obliki gotovinskega depozita pri originatorju ali katerem od njegovih povezanih podjetij, če originator ali eno od njegovih povezanih podjetij ustreza stopnji kreditne kakovosti 3, pod pogojem, da je mogoče dokumentirati težave na trgu, objektivne ovire v zvezi s stopnjo kreditne kakovosti, dodeljeno državi članici institucije, ali morebitne pomembne težave s koncentracijo v zadevni državi članici zaradi uporabe zahteve o stopnji kreditne kakovosti najmanj 2 iz člena 26e(10), drugi pododstavek, Uredbe (EU) 2017/2402. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 159 |
Člen 26e(10), četrti pododstavek |
Prenos zavarovanja s premoženjem, kadar kreditna institucija ali originator tretje osebe ne izpolnjuje več minimalne stopnje kreditne kakovosti |
|
|
√ |
Natančno pojasnilo, kako se prenese zavarovanje s premoženjem v skladu s členom 26e(10), četrti pododstavek, Uredbe (EU) 2017/2402, kadar je bilo zavarovanje s premoženjem v obliki gotovinskega depozita pri instituciji, ki ne izpolnjuje več minimalne stopnje kreditne kakovosti. |
Ni relevantno |
||||||
STSSY 160 |
Člen 26e(10), peti pododstavek |
Izpolnjevanje zahtev v zvezi z zavarovanjem s premoženjem v primeru naložb v kreditne zapise, ki jih izda originator |
√ |
|
|
Potrditev, da obstaja naložba v kreditne zapise, ki jih izda originator, v skladu s členom 218 Uredbe (EU) št. 575/2013. |
Ni relevantno |
(1) Direktiva 2009/138/ES Evropskega parlamenta in Sveta z dne 25. novembra 2009 o začetku opravljanja in opravljanju dejavnosti zavarovanja in pozavarovanja (UL L 335, 17.12.2009, str. 1).
(2) Delegirana uredba Komisije (EU) 2019/1851 z dne 28. maja 2019 o dopolnitvi Uredbe (EU) 2017/2402 Evropskega parlamenta in Sveta v zvezi z regulativnimi tehničnimi standardi glede homogenosti osnovnih izpostavljenosti v listinjenju (UL L 285, 6.11.2019, str. 1).
(3) Direktiva 2014/65/EU Evropskega parlamenta in Sveta z dne 15. maja 2014 o trgih finančnih instrumentov ter spremembi Direktive 2002/92/ES in Direktive 2011/61/EU (UL L 173, 12.6.2014, str. 349).
(4) Direktiva 2008/48/ES Evropskega parlamenta in Sveta z dne 23. aprila 2008 o potrošniških kreditnih pogodbah in razveljavitvi Direktive Sveta 87/102/EGS (UL L 133, 22.5.2008, str. 66).
(5) Direktiva 2014/17/EU Evropskega parlamenta in Sveta z dne 4. februarja 2014 o potrošniških kreditnih pogodbah za stanovanjske nepremičnine in spremembi direktiv 2008/48/ES in 2013/36/EU ter Uredbe (EU) št. 1093/2010 (UL L 60, 28.2.2014, str. 34).