32020R1224

EUR-Lex

Access to European Union law

This document is an excerpt from the EUR-Lex website

EUROPA
EUR-Lex home
Delegirana uredba - 2020/1224 - EN - EUR-Lex

Help

Search tips

Need more search options? Use the Advanced search

Document 32020R1224

Delegirana uredba Komisije (EU) 2020/1224 z dne 16. oktobra 2019 o dopolnitvi Uredbe (EU) 2017/2402 Evropskega parlamenta in Sveta v zvezi z regulativnimi tehničnimi standardi za določitev informacij in podrobnosti o listinjenju, ki jih morajo zagotoviti originator, sponzor in subjekt s posebnim namenom pri listinjenju (Besedilo velja za EGP)

C/2019/7334

UL L 289, 3.9.2020, p. 1–216 (BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)

Legal status of the document In force

ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_del/2020/1224/oj

Date of document:: 16/10/2019; Datum sprejetja
Date of effect:: 23/09/2020; začetek veljavnosti datum objave +20 glej člen 13
Date of end of validity:: No end date

Author:: Evropska komisija, Generalni direktorat za finančno stabilnost, finančne storitve in unijo kapitalskih trgov
Responsible body:: FISMA
Form:: Delegirana uredba
Additional information:: velja za EGP

Treaty:

Pogodba o delovanju Evropske unije

Legal basis:

32017R2402 - A07P3 32017R2402 - A17P2PTA)

Link

Select all documents mentioning this document

Modifies:

Relation	Act	Comment	Subdivision concerned	From	To
Completion	32017R2402			23/09/2020

Modified by:

Relation	Act	Comment	Subdivision concerned	From	To
Corrected by	32020R1224R(01)	(IT)
Corrected by	32020R1224R(02)	(BG, DA, DE, ET, EL, FR, HR, LV, HU, MT, PL, PT, RO, SK, FI, SV)

Instruments cited:

Link

EUROVOC descriptor:

Subject matter:

Directory code:

06.20.20.20 Pravica do ustanavljanja in svoboda opravljanja storitev / Uporaba v posameznih sektorjih / Storitvene dejavnosti / Bančništvo

HTML

PDF

Official Journal

3.9.2020

Uradni list Evropske unije

L 289/1

DELEGIRANA UREDBA KOMISIJE (EU) 2020/1224

z dne 16. oktobra 2019

o dopolnitvi Uredbe (EU) 2017/2402 Evropskega parlamenta in Sveta v zvezi z regulativnimi tehničnimi standardi za določitev informacij in podrobnosti o listinjenju, ki jih morajo zagotoviti originator, sponzor in subjekt s posebnim namenom pri listinjenju

(Besedilo velja za EGP)

EVROPSKA KOMISIJA JE –

ob upoštevanju Pogodbe o delovanju Evropske unije,

ob upoštevanju Uredbe (EU) 2017/2402 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 12. decembra 2017 o določitvi splošnega okvira za listinjenje in o vzpostavitvi posebnega okvira za enostavno, pregledno in standardizirano listinjenje ter o spremembah direktiv 2009/65/ES, 2009/138/ES in 2011/61/EU ter uredb (ES) št. 1060/2009 in (EU) št. 648/2012 (1) ter zlasti člena 7(3) in člena 17(2)(a) Uredbe,

ob upoštevanju naslednjega:

(1)

Področje uporabe člena 7(3) Uredbe (EU) 2017/2402 zajema vsa listinjenja, vključno z listinjenji, pri katerih je treba pripraviti prospekt v skladu z Uredbo (EU) 2017/1129 Evropskega parlamenta in Sveta (2) (splošno znanimi kot „javna“ listinjenja), in listinjenji, pri katerih ni treba pripraviti prospekta (splošno znanimi kot „zasebna“ listinjenja). Člen 17(2)(a) Uredbe (EU) 2017/2402 se nanaša na listinjenja, za katera se informacije zagotavljajo prek repozitorija listinjenj, ki ne vključuje zasebnih listinjenj. Da bi se upoštevalo to razlikovanje, je ta uredba organizirana v ločene oddelke, v katerih so podrobno navedene informacije v zvezi z vsemi listinjenji in informacije, ki se nanašajo samo na javna listinjenja.

(2)

Razkritje nekaterih informacij v zvezi z listinjenjem je potrebno za investitorje in potencialne investitorje, da lahko učinkovito opravijo skrbni pregled in ustrezno ocenijo kreditno tveganje osnovnih izpostavljenosti, tveganje, povezano z uporabo modela, pravno tveganje, operativno tveganje, tveganje nasprotne stranke, tveganje iz naslova servisiranja, likvidnostno tveganje in tveganje koncentracije. Informacije, ki jih je treba razkriti, bi morale biti tudi dovolj podrobne, da lahko subjekti iz člena 17(1) Uredbe (EU) 2017/2402 učinkovito spremljajo splošno delovanje trgov listinjenja, trende v zvezi z združevanjem sredstev, ki so osnova listinjenj, strukture listinjenja, medsebojno povezanost nasprotnih strank in učinke listinjenja v širšem makrofinančnem okolju Unije.

(3)

Listinjenja lahko vsebujejo veliko vrst osnovnih izpostavljenosti, kot so krediti, zakupi, dolgovi, posojila ali druge terjatve, ki ustvarjajo denarne tokove. Zato je primerno določiti prilagojene zahteve glede poročanja za najpomembnejše kategorije osnovnih izpostavljenosti v Uniji, pri tem pa upoštevati neporavnane zneske in geografsko prisotnost. Določiti bi bilo treba tudi posebne zahteve glede poročanja za „netradicionalne“ osnovne izpostavljenosti, ki ne spadajo med najbolj pomembne vrste izpostavljenosti, da se zagotovi razkritje vseh vrst osnovnih izpostavljenosti.

(4)

Osnovna izpostavljenost lahko spada pod več možnih nizov zahtev za poročanje v skladu s to uredbo. V skladu s sedanjo tržno prakso bi bilo treba informacije o skupini osnovnih izpostavljenosti, ki je v celoti sestavljena iz osnovnih izpostavljenosti, povezanih z vozili, poročati v ustrezni predlogi za osnovne izpostavljenosti v zvezi z vozili, kot je določena v prilogah k tej uredbi, ne glede na to, ali so osnovne izpostavljenosti v zvezi z vozili krediti ali zakupi. Prav tako bi bilo treba v skladu s sedanjo tržno prakso informacije o skupini osnovnih izpostavljenosti, ki so v celoti zakupi, poročati v ustrezni predlogi o osnovnih izpostavljenosti v obliki zakupov, kot je določena v prilogah k tej uredbi, razen če je skupina osnovnih izpostavljenosti v celoti sestavljena iz zakupov vozil, ko bi bilo treba za poročanje informacij uporabiti predlogo za osnovne izpostavljenosti, povezane z vozili, iz prilog k tej uredbi.

(5)

Zaradi doslednosti bi bilo treba uporabljati izraze v zvezi s kreditiranjem za stanovanjske in poslovne nepremičnine, ki izhajajo iz Priporočila ESRB/2016/14 Evropskega odbora za sistemska tveganja (3). V skladu z navedenim priporočilom bi bilo treba nepremičnino z mešano poslovno in stanovanjsko uporabo šteti za različni nepremičnini, kadar je taka razčlenitev izvedljiva. Kadar takšna razčlenitev ni mogoča, bi bilo treba nepremičnino razvrstiti glede na prevladujočo uporabo.

(6)

Da bi se zagotovila kontinuiteta z obstoječimi predlogami za razkrivanje nekaterih informacij, bi bilo treba uporabiti tudi izraze, ki se nanašajo na mikro, mala in srednja podjetja, iz Priporočila Komisije (2003/361/ES) (4). Podobno bi bilo treba uporabljati izraze, ki se nanašajo na osnovne izpostavljenosti, povezane z vozili ali potrošniškimi krediti in terjatvami iz naslova kreditnih kartic ali zakupov, ki izhajajo iz Delegirane uredbe Komisije (EU) 2015/3 (5).

(7)

Raven razčlenjenosti informacij, ki jih je treba razkriti za osnovne izpostavljenosti v listinjenjih, ki niso listinjenja ABCP, bi morala odražati obstoječe določbe, v skladu s katerimi se podatki razkrivajo in zbirajo na ravni kreditov/zakupov. Zaradi potrebe po skrbnih pregledih, spremljanju in nadzoru so razčlenjeni podatki na ravni osnovnih izpostavljenostih dragoceni za investitorje in potencialne investitorje v listinjenja, pristojne organe ter, v zvezi z javnimi listinjenji, druge subjekte, iz člena 17 Uredbe (EU) 2017/2402. Poleg tega so razčlenjeni podatki o osnovnih izpostavljenostih ključni za ponovno vzpostavitev zaupanja javnosti in investitorjev v trge listinjenja. Kar zadeva komercialne zapise s premoženjskim kritjem (ABCP), kratkoročna narava obveznosti in prisotnost dodatnih oblik podpore, ki presegajo osnovne izpostavljenosti, zmanjšujejo potrebo po podatkih na ravni kreditov/zakupov.

(8)

Za investitorje, potencialne investitorje, pristojne organe in, v zvezi z javnimi listinjenji, druge subjekte iz člena 17(1) Uredbe (EU) 2017/2402 je manj koristno, da še naprej prejemajo informacije o „neaktivnih“ izpostavljenostih. Razlog za to je, da „neaktivne“ izpostavljenosti, kot so krediti, ki so v stanju neplačila in pri katerih se ne pričakujejo nadaljnje izterjave, ali krediti, ki so bili izplačani, predčasno odplačani, preklicani, ponovno odkupljeni ali nadomeščeni, ne prispevajo več k profilu tveganja listinjenja. Zato je primerno, da se informacije o prehodu neaktivne izpostavljenosti iz statusa „aktivna“ v status „neaktivna“ sporočijo zaradi preglednosti, vendar o takih izpostavljenostih nato ni več treba poročati.

(9)

Možno je, da je v skladu z zahtevami glede poročanja iz Uredbe (EU) 2017/2402 potrebna predložitev velikega števila različnih dokumentov in drugih postavk. Da bi se olajšalo sledenje takih dokumentov, bi moral originator, sponzor ali SSPE pri posredovanju informacij repozitoriju listinjenj uporabljati niz oznak za postavke.

(10)

V skladu z dobrimi praksami za zahteve glede poročanja in da bi investitorjem, potencialnim investitorjem, pristojnim organom in, v zvezi z javnimi listinjenji, drugim subjektom iz člena 17(1) Uredbe (EU) 2017/2402, pomagali pri sledenju relevantnih informacij, bi bilo treba zagotovljenim informacijam pripisati standardizirane identifikatorje. Poleg tega bi morali biti ti standardizirani identifikatorji enotni in trajni, da bi se lahko učinkovito spremljal razvoj informacij o listinjenju skozi čas.

(11)

Da se investitorjem, potencialnim investitorjem, pristojnim organom in, v zvezi z javnimi listinjenji, drugim subjektom, iz člena 17(1) Uredbe (EU) 2017/2402, omogoči, da izpolnijo svoje obveznosti glede skrbnih pregledov in druge obveznosti iz navedene uredbe, je nujno, da so zagotovljene informacije popolne, skladne in aktualne. Sprememba značilnosti tveganj osnovnih izpostavljenosti, skupnih denarnih tokov, ki jih ustvarjajo te osnovne izpostavljenosti, ali drugih informacij v poročilu investitorjem lahko pomembno vpliva na uspešnost listinjenja in cene tranš/obveznic zadevnega listinjenja. Zato bi morale biti notranje informacije ali informacije o pomembnih dogodkih pri javnih listinjenjih zagotovljene takoj, ko so informacije o osnovnih izpostavljenostih in poročilo investitorjem na voljo prek repozitorija listinjenj. Poleg tega bi morale za javna listinjenja notranje informacije ali informacije o pomembnih dogodkih vključevati podrobne informacije o listinjenjih, ki niso listinjenja ABCP, programih ABCP, poslih ABCP, tranšah/obveznicah, računovodskih izkazih, nasprotnih strankah in informacije o značilnostih, ki so relevantne za sintetična listinjenja ali listinjenja v obliki finančnih instrumentov, zavarovanih z zastavo posojila.

(12)

Kadar informacij ni mogoče zagotoviti ali niso relevantne, bi moral originator, sponzor ali SSPE zaradi preglednosti na standardiziran način sporočiti in pojasniti konkreten razlog in okoliščine, zaradi katerih se podatki ne poročajo. Zato bi bilo treba v ta namen oblikovati niz možnosti „brez podatkov“, ki upoštevajo obstoječe prakse pri razkrivanju informacij o listinjenju.

(13)

Niz možnosti „brez podatkov“ („No data“ – ND) bi se moral uporabiti le, kadar informacije niso na voljo iz utemeljenih razlogov, vključno kadar določena postavka poročanja ni relevantna zaradi heterogenosti osnovnih izpostavljenosti za dano listinjenje. Vendar uporaba možnosti ND nikakor ne bi smela pomeniti izogibanja zahtevam za poročanje. Uporabo možnosti ND bi zato moralo biti mogoče stalno objektivno preverjati, zlasti s pojasnitvijo okoliščin, ki so privedle do uporabe možnosti ND, kadar koli to pristojni organi zahtevajo.

(14)

Zaradi točnosti bi morale biti sporočene informacije aktualne. Zato bi se morale zagotovljene informacije nanašati na časovno obdobje, ki je čim bližje datumu predložitve, ob ustreznem upoštevanju operativnih korakov, ki jih mora izvesti originator, sponzor ali SSPE, da organizira in predloži zahtevane informacije.

(15)

Določbe te uredbe so tesno povezane, saj se nanašajo na informacije o listinjenju, ki jih mora originator, sponzor ali SSPE zadevnega listinjenja zagotoviti različnim osebam v skladu z Uredbo (EU) 2017/2402. Za zagotovitev skladnosti navedenih določb, ki bi morale začeti veljati hkrati, in da se omogoči celovit pregled in učinkovit dostop do vseh relevantnih informacij o listinjenju, je nujno, da se regulativni tehnični standardi vključijo v eno uredbo.

(16)	Ta uredba temelji na osnutku regulativnih tehničnih standardov, ki ga je Komisiji predložil Evropski organ za vrednostne papirje in trge (ESMA).

(17)

ESMA je o osnutku regulativnih tehničnih standardov, na katerem temelji ta uredba, opravil javna posvetovanja, analiziral morebitne povezane stroške in koristi ter zaprosil za mnenje interesno skupino za vrednostne papirje in trge, ustanovljeno v skladu s členom 37 Uredbe (EU) št. 1095/2010 Evropskega parlamenta in Sveta (6) –

SPREJELA NASLEDNJO UREDBO:

Člen 1

Opredelitev pojmov

V tej uredbi se uporabljajo naslednje opredelitve pojmov:

(1)	„poročajoči subjekt“ pomeni subjekt, izbran v skladu s prvim pododstavkom člena 7(2) Uredbe (EU) 2017/2402;

(2)	„presečni datum podatkov“ pomeni referenčni datum sporočenih informacij v skladu s to uredbo;

(3)	„aktivna osnovna izpostavljenost“ pomeni osnovno izpostavljenost, za katero se lahko na presečni datum podatkov pričakuje, da bo v prihodnosti ustvarjala denarne pritoke ali odtoke;

(4)	„neaktivna osnovna izpostavljenost“ pomeni osnovno izpostavljenost, ki je v stanju neplačila in pri kateri se ne pričakujejo nadaljnje izterjave ali ki je bila izplačana, predčasno odplačana, preklicana, ponovno odkupljena ali nadomeščena;

(5)

„koeficient servisiranja dolga“ pomeni letni prihodek od najemnin, ki ga ustvari poslovna nepremičnina, v celoti ali delno financirana z dolgom, brez davkov in brez obratovalnih stroškov za ohranjanje vrednosti nepremičnine, v razmerju do skupnega letnega zneska odplačil obresti in glavnice za celotni dolg kreditojemalca v danem obdobju pri kreditu, zavarovanem z nepremičnino;

(6)

„koeficient pokritosti obresti“ pomeni bruto letni prihodek od najemnin pred obratovalnimi stroški in davki, ustvarjen z nepremičnino, kupljeno z namenom oddajanja, ali neto letni prihodek od najemnin, ustvarjen s poslovno nepremičnino ali nizom nepremičnin, v razmerju do letnih stroškov obresti za kredit, zavarovan z nepremičnino ali nizom nepremičnin.

ODDELEK 1

Informacije, ki se zagotovijo za vsa listinjenja

Člen 2

Informacije o osnovnih izpostavljenostih

1. Informacije, ki jih je treba zagotoviti za listinjenja, ki niso listinjenja ABCP, v skladu s členom 7(1)(a) Uredbe (EU) 2017/2402, so določene v:

(a)	Prilogi II za kredite zasebnim gospodinjstvom, zavarovane s stanovanjskimi nepremičninami, ne glede na namen teh kreditov;

(b)	Prilogi III za kredite za nakup poslovnih nepremičnin ali zavarovane s poslovnimi nepremičninami;

(c)	Prilogi IV za osnovne izpostavljenosti do podjetij, vključno z osnovnimi izpostavljenostmi do mikro, malih in srednjih podjetij;

(d)	Prilogi V za osnovne izpostavljenosti, povezane z vozili, vključno s krediti in zakupi za pravne ali fizične osebe, ki so kriti z vozili;

(e)	Prilogi VI za osnovne izpostavljenosti, povezane s potrošniškimi krediti;

(f)	Prilogi VII za osnovne izpostavljenosti, povezane s kreditnimi karticami;

(g)	Prilogi VIII za osnovne izpostavljenosti, povezane z zakupi;

(h)	Prilogi IX za osnovne izpostavljenosti, ki ne spadajo v nobeno od kategorij iz točk (a) do (g).

Za namene točke (a) stanovanjska nepremičnina pomeni vsako nepremičnino, ki je na voljo za bivanje (vključno s stanovanji ali nepremičninami, kupljenimi z namenom oddajanja), ki jo kupi, zgradi ali prenovi zasebno gospodinjstvo in ki se ne šteje za poslovno nepremičnino.

Za namene točke (b) poslovna nepremičnina pomeni vsako nepremičnino, ki ustvarja prihodek, bodisi obstoječo bodisi v gradnji, pri čemer so izključena socialna stanovanja in nepremičnine, ki so v lasti končnih uporabnikov.

2. Kadar listinjenje, ki ni listinjenje ABCP, vključuje več kot eno vrsto osnovnih izpostavljenosti iz odstavka 1, poročajoči subjekt za to listinjenje za vsako osnovno izpostavljenost zagotovi informacije iz ustrezne priloge.

3. Poročajoči subjekt za listinjenje z nedonosno izpostavljenostjo zagotovi informacije iz:

(a)	prilog iz točk (a) do (h) odstavka 1, kot je ustrezno glede na vrsto osnovne izpostavljenosti;

(b)	Priloge X.

Za namene tega odstavka je „listinjenje z nedonosno izpostavljenostjo“ listinjenje, ki ni listinjenje ABCP, in pri katerem je večina aktivnih osnovnih izpostavljenosti glede na znesek neporavnane glavnice na presečni datum podatkov eno do naslednjega:

(a)	nedonosna izpostavljenost iz odstavkov 213 do 239 dela 2 Priloge V k Izvedbeni uredbi Komisije (EU) št. 680/2014 (7);

(b)

finančno sredstvo s poslabšano kreditno kakovostjo, kot je opredeljeno v Dodatku A k Mednarodnemu standardu računovodskega poročanja 9 iz Uredbe Komisije (ES) št. 1126/2008 (8), ali finančno sredstvo, ki se obračunava kot oslabljeno v skladu z nacionalnimi pravili, ki upoštevajo splošno sprejeta računovodska načela (GAAP) na podlagi Direktive Sveta 86/635/EGS (9).

4. Poročajoči subjekt za listinjenje ABCP zagotovi informacije iz Priloge XI.

5. Za namene tega člena se informacije, ki jih je treba zagotoviti v skladu z odstavki 1 do 4, nanašajo na:

(a)	aktivne osnovne izpostavljenosti na presečni datum podatkov;

(b)	neaktivne osnovne izpostavljenosti, ki so bile aktivne osnovne izpostavljenosti na presečni datum podatkov neposredno pred trenutnim.

Člen 3

Informacije o poročilih investitorjem

1. Poročajoči subjekt za listinjenje, ki ni listinjenje ABCP, zagotovi informacije o poročilih investitorjem iz Priloge XII.

2. Poročajoči subjekt za listinjenje ABCP zagotovi informacije o poročilih investitorjem iz Priloge XIII.

Člen 4

Raven razčlenjenosti informacij

1. Poročajoči subjekt zagotovi informacije iz prilog II do X in XII o:

(a)	osnovnih izpostavljenostih v zvezi z vsako posamezno osnovno izpostavljenostjo;

(b)

zavarovanju s premoženjem, če je izpolnjen kateri koli od naslednjih pogojev, in za vsako postavko zavarovanja s premoženjem, s katero je zavarovana vsaka osnovna izpostavljenost:

(i)	osnovna izpostavljenost je zavarovana z jamstvom;

(ii)	osnovna izpostavljenost je zavarovana s fizičnim ali finančnim zavarovanjem s premoženjem;

(iii)

kreditodajalec lahko enostransko ustvari vrednostni papir na osnovno izpostavljenost brez potrebe po kakršni koli nadaljnji odobritvi dolžnika ali izdajatelja jamstva;

(c)	najemnikih za vsakega od treh največjih najemnikov, ki zasedajo poslovno nepremičnino, merjeno kot skupna letna najemnina, ki jo mora plačati vsak najemnik, ki zaseda nepremičnino;

(d)	preteklih izterjavah za vsako osnovno izpostavljenost in za vsak mesec v obdobju od presečnega datuma podatkov do šestintrideset mesecev pred tem datumom;

(e)	denarnih tokovih za vsako postavko pritokov ali odtokov v listinjenju, kot so določeni v hierarhiji prejemkov ali plačil, na presečni datum podatkov;

(f)	preizkusih/dogodkih/sprožilcih za vsak preizkus/dogodek/sprožilec, ki sproži spremembe v hierarhiji plačil ali zamenjavo nasprotnih strank.

Za namene točk (a) in (d) se listinjeni deli kredita obravnavajo kot posamezne osnovne izpostavljenosti.

Za namene točke (b) se vsaka nepremičnina, ki deluje kot zavarovanje za kredite iz točk (a) in (b) člena 2(1), obravnava kot en sama postavka zavarovanja s premoženjem.

2. Poročajoči subjekt zagotovi informacije iz prilog XI in XIII o:

(a)	poslih ABCP za toliko poslov ABCP, kot jih obstaja v programu ABCP na presečni datum podatkov;

(b)	vsakem programu ABCP, s katerim se financirajo posli ABCP, za katere se zagotovijo informacije v skladu s točko (a), na presečni datum podatkov;

(c)	preizkusih/dogodkih/sprožilcih za vsak preizkus/dogodek/sprožilec v listinjenju ABCP, ki sproži spremembe v hierarhiji plačil ali zamenjavo nasprotnih strank;

(d)	osnovnih izpostavljenostih za vsak posel ABCP, za katerega so na voljo informacije v skladu s točko (a), in za vsako vrsto izpostavljenosti, ki je prisotna v tem poslu ABCP, na presečni datum podatkov, v skladu s seznamom v polju IVAL5 v Prilogi XI.

ODDELEK 2

Informacije, ki se zagotovijo za listinjenja, za katera je treba pripraviti prospekt (javna listinjenja)

Člen 5

Oznake postavk

Poročajoči subjekti informacijam, ki se zagotovijo repozitorijem listinjenja, pripišejo oznake postavk. V ta namen poročajoči subjekti uporabijo oznako postavke, določeno v tabeli 3 Priloge I, ki najbolj ustreza tem informacijam.

Člen 6

Notranje informacije

1. Poročajoči subjekt za listinjenje, ki ni listinjenje ABCP, zagotovi notranje informacije iz Priloge XIV.

2. Poročajoči subjekt za listinjenje ABCP zagotovi notranje informacije iz Priloge XV.

Člen 7

Informacije o pomembnih dogodkih

1. Poročajoči subjekt za listinjenje, ki ni listinjenje ABCP, zagotovi informacije o pomembnih dogodkih iz Priloge XIV.

2. Poročajoči subjekt za listinjenje ABCP zagotovi informacije o pomembnih dogodkih iz Priloge XV.

Člen 8

Raven razčlenjenosti informacij

1. Poročajoči subjekt zagotovi informacije iz Priloge XIV o:

(a)	tranšah/obveznicah v listinjenju za vsako izdajo tranš v listinjenju ali drug instrument, za katerega je bila dodeljena mednarodna identifikacijska številka vrednostnega papirja, in za vsak podrejeni kredit v listinjenju;

(b)	računih za vsak račun v listinjenju;

(c)	nasprotnih strankah za vsako nasprotno stranko v listinjenju;

(d)

v primeru sintetičnega listinjenja, ki ni listinjenje ABCP:

(i)	sintetičnem kritju za toliko ureditev varovanja, kot jih obstaja v listinjenju;

(ii)	zavarovanju s premoženjem izdajatelja za vsako posamezno sredstvo zavarovanja s premoženjem, ki jo poseduje SSPE v imenu investitorjev, ki obstaja za dano ureditev varovanja;

(e)

v primeru finančnega instrumenta, zavarovanega z zastavo posojila (CLO), ki ni listinjenje ABCP:

(i)	upravljalcu CLO za vsakega upravljalca CLO v listinjenju;

(ii)	listinjenju CLO.

Za namene točke (d)(ii) se vsako sredstvo, za katero obstaja mednarodna identifikacijska številka vrednostnega papirja, obravnava kot posamezno sredstvo zavarovanja s premoženjem, denarno zavarovanje z isto valuto se združi in obravnava kot posamezno sredstvo zavarovanja s premoženjem, denarno zavarovanje z različnimi valutami pa se poroča kot ločeno sredstvo zavarovanja s premoženjem.

2. Poročajoči subjekt zagotovi informacije iz Priloge XV o:

(a)	poslih ABCP za toliko poslov ABCP, kot jih obstaja v programu ABCP na presečni datum podatkov;

(b)	programih ABCP za toliko programov ABCP, kot jih na presečni datum podatkov zagotavlja financiranje poslov ABCP, za katere se zagotovijo informacije v skladu s točko (a);

(c)	tranšah/obveznicah v programu ABCP za vsako izdajo tranš ali komercialnih zapisov v programu ABCP ali drug instrument, za katerega je bila dodeljena mednarodna identifikacijska številka vrednostnega papirja, in za vsak podrejeni kredit v programu ABCP;

(d)	računih za vsak račun v listinjenju ABCP;

(e)	nasprotnih strankah za vsako nasprotno stranko v listinjenju ABCP.

ODDELEK 3

Skupne določbe

Člen 9

Popolnost in doslednost informacij

1. Informacije, ki se zagotovijo skladu s to uredbo, so popolne in dosledne.

2. Če poročajoči subjekt odkrije stvarne napake v informacijah, ki jih je zagotovil v skladu s to uredbo, nemudoma predloži popravljeno poročilo z vsemi informacijami o listinjenju, ki se zahtevajo v skladu s to uredbo.

3. Kadar je to dovoljeno v ustrezni prilogi, lahko poročajoči subjekt sporoči eno od naslednjih vrednosti „brez podatkov“ (ND), ki ustreza razlogu za nerazpoložljivost potrebnih informacij:

(a)	vrednost „ND1“, če zahtevane informacije niso bile zbrane, ker se v času nastanka osnovne izpostavljenosti to ni zahtevalo v skladu z merili za kreditiranje ali vpis;

(b)	vrednost „ND2“, če so bile zahtevane informacije zbrane v času nastanka osnovne izpostavljenosti, vendar na presečni datum podatkov niso zavedene v sistemu poročanja poročajočega subjekta;

(c)	vrednost „ND3“, če so bile zahtevane informacije zbrane v času nastanka osnovne izpostavljenosti, vendar so na presečni datum podatkov zavedene v sistemu, ločenem od sistema poročanja poročajočega subjekta;

(d)	vrednost „ND4-LLLL-MM-DD“, če so bile zahtevane informacije zbrane, vendar se bodo lahko zagotovile šele na datum po presečnem datumu. „LLLL-MM-DD“ se nanaša na številčno leto, mesec in dan, ki ustreza datumu v prihodnosti, na katerega bodo zahtevane informacije zagotovljene;

(e)	vrednost „ND5“, kadar zahtevane informacije niso relevantne za postavko, o kateri se poroča.

Za namene tega odstavka se sporočanje vrednosti ND ne sme uporabljati za izogibanje zahtevam iz te uredbe.

Na zahtevo pristojnih organov poročajoči subjekt zagotovi podrobnosti o okoliščinah, ki upravičujejo uporabo navedenih vrednosti ND.

Člen 10

Pravočasnost informacij

1. Če listinjenje ni listinjenje ABCP, presečni datum podatkov za informacije, zagotovljene v skladu s to uredbo, ne sme biti več kot dva koledarska meseca pred datumom predložitve.

2. V primeru listinjenja ABCP:

(a)	presečni datum podatkov za informacije iz Priloge XI in „oddelka z informacijami o poslu“ v prilogah XIII in XV ne sme biti več kot dva koledarska meseca pred datumom predložitve;

(b)	presečni datum podatkov za informacije iz vseh oddelkov prilog XIII in XV razen „oddelka z informacijami o poslu“ ne sme biti več kot en koledarski mesec pred datumom predložitve.

Člen 11

Enotni identifikatorji

1. Vsakemu listinjenju se dodeli enoten identifikator, ki je sestavljen iz naslednjih elementov, v zaporednem vrstnem redu:

(a)	identifikatorja pravnih subjektov poročajočega subjekta;

(b)	črke „A“, če gre za listinjenje ABCP, ali črke „N“, če ne gre za listinjenje ABCP;

(c)

štirimestnega števila za leto, ki ustreza:

(i)	letu izdaje prvih vrednostnih papirjev listinjenja, če listinjenje ni listinjenje ABCP;

(ii)	letu, v katerem so bili izdani prvi vrednostni papirji v okviru programa ABCP, če gre pri listinjenju za listinjenje ABCP;

(d)	številke 01 ali, če obstaja več kot eno listinjenje z istim identifikatorjem iz točk (a), (b) in (c), dvomestne zaporedne številke, ki ustreza vrstnemu redu, v katerem so navedene informacije o vsakem listinjenju. Vrstni red sočasnih listinjenj se določi po lastni presoji.

2. Vsakemu poslu ABCP v programu ABCP se dodeli enoten identifikator, ki je sestavljen iz naslednjih elementov, v zaporednem vrstnem redu:

(a)	identifikatorja pravnih subjektov poročajočega subjekta;

(b)

črke „T“;

(c)	štirimestnega števila za leto, ki ustreza prvemu datumu zaključka posla ABCP;

(d)	številke 01 ali, če obstaja več kot en posel ABCP z istim identifikatorjem iz točk (a), (b) in (c) tega odstavka, dvomestne zaporedne številke, ki ustreza vrstnemu redu prvega datuma zaključka vsakega posla ABCP. Vrstni red sočasnih poslov ABCP se določi po lastni presoji.

3. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati enotnih identifikatorjev.

Člen 12

Poročanje o razvrstitvi

1. Informacije v zvezi z razvrstitvijo v skladu z Evropskim sistemom računov (ESR) 2010 iz Uredbe (EU) št. 549/2013 Evropskega parlamenta in Sveta (10) se zagotovijo z uporabo oznak iz tabele 1 Priloge I.

2. Informacije, ki se nanašajo na razvrstitev v skladu z opozorilnim seznamom serviserja, se zagotovijo z uporabo oznak iz tabele 2 Priloge I.

Člen 13

Začetek veljavnosti

Ta uredba začne veljati dvajseti dan po objavi v Uradnem listu Evropske unije.

Ta uredba je v celoti zavezujoča in se neposredno uporablja v vseh državah članicah.

V Bruslju, 16. oktobra 2019

Za Komisijo

Predsednik

Jean-Claude JUNCKER

(1) UL L 347, 28.12.2017, str. 35.

(2) Uredba (EU) 2017/1129 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 14. junija 2017 o prospektu, ki se objavi ob ponudbi vrednostnih papirjev javnosti ali njihovi uvrstitvi v trgovanje na reguliranem trgu, in razveljavitvi Direktive 2003/71/ES (UL L 168, 30.6.2017, str. 12).

(3) Priporočilo Evropskega odbora za sistemska tveganja z dne 31. oktobra 2016 o odpravljanju vrzeli v podatkih o nepremičninah (ESRB/2016/14) (UL C 31, 31.1.2017, str. 1).

(4) Priporočilo Komisije z dne 6. maja 2003 o opredelitvi mikro, malih in srednje velikih podjetij (2003/361/ES) (UL L 124, 20.5.2003, str. 36).

(5) Delegirana uredba Komisije (EU) 2015/3 z dne 30. septembra 2014 o dopolnitvi Uredbe (ES) št. 1060/2009 Evropskega parlamenta in Sveta v zvezi z regulativnimi tehničnimi standardi glede zahtev o razkritju za strukturirane finančne instrumente (UL L 2, 6.1.2015, str. 57).

(6) Uredba (EU) št. 1095/2010 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 24. novembra 2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski organ za vrednostne papirje in trge) in o spremembi Sklepa št. 716/2009/ES ter razveljavitvi Sklepa Komisije 2009/77/ES (UL L 331, 15.12.2010, str. 84).

(7) Izvedbena uredba Komisije (EU) št. 680/2014 z dne 16. aprila 2014 o določitvi izvedbenih tehničnih standardov v zvezi z nadzorniškim poročanjem institucij v skladu z Uredbo (EU) št. 575/2013 Evropskega parlamenta in Sveta (UL L 191, 28.6.2014, str. 1).

(8) Uredba Komisije (ES) št. 1126/2008 z dne 3. novembra 2008 o sprejetju nekaterih mednarodnih računovodskih standardov v skladu z Uredbo (ES) št. 1606/2002 Evropskega parlamenta in Sveta (UL L 320, 29.11.2008, str. 1).

(9) Direktiva Sveta 86/635/EGS z dne 8. decembra 1986 o letnih računovodskih izkazih in konsolidiranih računovodskih izkazih bank in drugih finančnih institucij (UL L 372, 31.12.1986, str. 1).

(10) Uredba (EU) št. 549/2013 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 21. maja 2013 o Evropskem sistemu nacionalnih in regionalnih računov v Evropski uniji (UL L 174, 26.6.2013, str. 1).

PRILOGA I

Tabela 1: Varne oznake po Evropskem sistemu računov

Sektor	Podsektor	Oznaka ESR
Nefinančne družbe	Javne nefinančne družbe	S.11001
	Nacionalne zasebne nefinančne družbe	S.11002
	Nefinančne družbe pod tujim nadzorom	S.11003
Denarne finančne institucije	Centralna banka	S.121
	Institucije, ki sprejemajo vloge, razen centralne banke	S.12201
	Nacionalne zasebne institucije, ki sprejemajo vloge, razen centralne banke	S.12202
	Institucije pod tujim nadzorom, ki sprejemajo vloge, razen centralne banke	S.12203
	Javni skladi denarnega trga	S.12301
	Nacionalni zasebni skladi denarnega trga	S.12302
	Skladi denarnega trga pod tujim nadzorom	S.12303
Finančne družbe razen denarnih finančnih institucij ter zavarovalnih družb in pokojninskih skladov	Javni investicijski skladi razen skladov denarnega trga	S.12401
	Nacionalni zasebni investicijski skladi razen skladov denarnega trga	S.12402
	Investicijski skladi razen skladov denarnega trga, pod tujim nadzorom	S.12403
	Drugi javni finančni posredniki razen zavarovalnih družb in pokojninskih skladov	S.12501
	Drugi nacionalni zasebni finančni posredniki razen zavarovalnih družb in pokojninskih skladov	S.12502
	Drugi finančni posredniki pod tujim nadzorom, razen zavarovalnih družb in pokojninskih skladov	S.12503
	Javni izvajalci pomožnih finančnih dejavnosti	S.12601
	Nacionalni zasebni izvajalci pomožnih finančnih dejavnosti	S.12602
	Izvajalci pomožnih finančnih dejavnosti pod tujim nadzorom	S.12603
	Javne lastne finančne institucije in posojilodajalci	S.12701
	Nacionalne zasebne lastne finančne institucije in posojilodajalci	S.12702
	Lastne finančne institucije in posojilodajalci pod tujim nadzorom	S.12703
Zavarovalne družbe in pokojninski skladi	Javne zavarovalne družbe	S.12801
	Nacionalne zasebne zavarovalne družbe	S.12802
	Zavarovalne družbe pod tujim nadzorom	S.12803
	Javni pokojninski skladi	S.12901
	Nacionalni zasebni pokojninski skladi	S.12902
	Pokojninski skladi pod tujim nadzorom	S.12903
Drugo	Država	S.13
	Centralna država (razen skladov socialne varnosti)	S.1311
	Regionalna država (razen skladov socialne varnosti)	S.1312
	Lokalna država (razen skladov socialne varnosti)	S.1313
	Skladi socialne varnosti	S.1314
	Gospodinjstva	S.14
	Delodajalci in samozaposleni brez zaposlenih	S.141+S.142
	Zaposleni	S.143
	Prejemniki dohodkov od lastnine in transfernih dohodkov	S.144
	Prejemniki dohodkov od lastnine	S.1441
	Prejemniki pokojnin	S.1442
	Prejemniki drugih transferjev	S.1443
	Nepridobitne institucije, ki opravljajo storitve za gospodinjstva	S.15
	Države članice Evropske unije	S.211
	Institucije in organi Evropske unije	S.212
	Države nečlanice in mednarodne organizacije, ki niso rezidenčne v Evropski uniji	S.22

Tabela 2: Oznake opozorilne liste serviserja

Oznaka opozorilne liste serviserja	Pomen	Prag za vključitev	Prag za izbris
1A	Neredno odplačevanje glavnice in obresti	Zamuda pri odplačevanju za 2 obroka	Zaostala plačila poravnana in kredit se redno odplačuje Ohranitev na opozorilni listi 2 četrtletji/obdobji
1B	Neredno obnavljanje zavarovanja ali (prisilna) zagotovitev kritja s strani upnika	Prekoračen rok za 30 dni	Prejem dokazila o zadostnem zavarovanju
1C	Koeficient pokritosti obresti je pod dividendno pastjo	Koeficient pokritosti obresti < zahtevan v pogojih kreditne pogodbe (denarna past ali raven neplačil); Koeficient pokritosti obresti < 1,00 na ravni posameznih kreditov	Koeficient pokritosti obresti nad pragom
1D	Absolutna raven koeficienta servisiranja dolga	Koeficient servisiranja dolga < 1,00; Koeficient servisiranja dolga < 1,20 za zdravstveno oskrbo in nastanitve ali na ravni posameznih kreditov	Koeficient servisiranja dolga nad pragom
1E	Koeficient servisiranja dolga se zmanjšuje od „datuma listinjenja“	Koeficient servisiranja dolga < 80 % koeficienta servisiranja dolga na „datum listinjenja“	Koeficient servisiranja dolga nad pragom Ohranitev na opozorilni listi 2 četrtletji/obdobji
1F	Neplačan, zapadel ali odkritje prej nerazkrite neprednostne zastavne pravice, vključno s krediti, ki predstavljajo vmesni (mezzanine) dolg.	Ko serviser prejme obvestilo	Neplačilo je bilo odpravljeno ali neprednostni dolg odobren s strani serviserja
1G	Vsako nenačrtovano črpanje akreditiva, rezerve za servisiranje dolga ali obratnega kapitala za plačila za servisiranje dolga	Vsak primer na ravni posameznih kreditov	Ko se sredstva ali akreditiv nadomestijo, če tako zahteva dokumentacija, sicer pa po dveh datumih za plačilo obresti brez nadaljnjih črpanj
2A	Absolutna zahtevana popravila, ki so dogovorjena ob sklenitvi posla ali kako drugače razkrita serviserju, vendar niso zaključena do roka	Če zahtevano popravilo ni zaključeno v 60 dneh po roku (vključno s podaljšanji, ki jih odobri serviser) in predstavlja višjega od naslednjih dveh zneskov: 10 % neodplačane glavnice ali 250 000 EUR	Zadostna potrditev, da so popravila zaključena
2B	Pomanjkljivosti v zahtevanem načrtu porabe (npr: naložbe v osnovna sredstva, notranja oprema)	Vsaka znana pomanjkljivost, ki negativno vpliva na uspešnost ali vrednost premoženja; na ravni posameznih kreditov/pomembnost (> 5 % neporavnanega zneska kredita)	Ko se pomanjkljivosti v načrtu odpravijo
2C	Nastop katerega koli sprožilnega dogodka v dokumentaciji hipotekarnega kredita (npr. zahtevano odplačevanje kredita, knjiženje dodatnih rezerv, prekoračitev spodnjih pragov itd.)	Vsak tak dogodek	Odprava dogodka, ki je zahteval ukrepanje v skladu z dokumentacijo hipotekarnega kredita
2D	Preverjanje finančne uspešnosti Nezadovoljivi ali nepredloženi seznami zapolnjenosti nepremičnine s podnajemniki ali izkazi poslovnega izida itd.	Vsak primer, ki traja 6 mesecev ali dlje	Odprava dogodka, ki je zahteval ukrepanje v skladu z dokumentacijo hipotekarnega kredita
2E	Neizpolnjevanje obveznosti v zvezi z dovoljenjem za poslovanje/obratovanje ali franšizno pogodbo	Ko serviser prejme obvestilo	Veljavno novo dovoljenje ali franšizna pogodba ali pa je neizpolnjevanje obveznosti v skladu s franšizno pogodbo ali dovoljenjem bilo odpravljeno – pogodba o poslovnem razmerju
2F	Stečaj kreditojemalca/lastnika/sponzorja ali podoben dogodek (npr. sporazum o/postopek zaradi insolventnosti, stečaj, prisilna uprava, likvidacija, dogovor z upniki v primeru stečaja podjetja ali osebnega stečaja), ki postane predmet odredbe o prenehanju, zahtevka za začetek stečajnega postopka ali podobno.	Ko serviser prejme obvestilo	Ohranitev na opozorilni listi do datuma za plačilo obresti po odpravi.
3A(i)	Ob inšpekciji ugotovljeno slabo stanje	Vsak primer na ravni posameznih kreditov / pomembno, kadar več kot 5 % na podlagi neto prihodka od najemnine	Po presoji serviserja so pomanjkljivosti odpravljene ali dostop dovoljen in inšpekcija zaključena
3A(ii)	Ob inšpekciji ugotovljena slaba dostopnost	Vsak primer na ravni posameznih kreditov / pomembno, kadar več kot 5 % na podlagi neto prihodka od najemnine	Po presoji serviserja so pomanjkljivosti odpravljene ali dostop dovoljen in inšpekcija zaključena
3B	Ob inšpekciji ugotovljena težava s škodljivimi okoljskimi učinki	Vsak tak dogodek	Po presoji serviserja so pomanjkljivosti odpravljene
3C	Premoženje prizadela večja škoda ali je predmet razlastitve, kar vpliva na prihodnje denarne tokove, vrednost/propadanje/poroštvo.	Ko se serviser seznani z zadevo in ta vpliva na > 10 % vrednosti ali 500 000 EUR	Po presoji serviserja, da so bila vsa potrebna popravila zadovoljivo zaključena ali pa je bil postopek ugotavljanja stanja sredstva zaključen in sredstvo dosega zadovoljivo uspešnost
4A	Skupno zmanjšanje zasedenosti v portfelju nepremičnin	20 % nižje od ravni na „datum listinjenja“; na ravni posameznih kreditov	Ko je stanje odpravljeno
4B	Kateri koli 1 podnajemnik ali kombinacija 3 NAJPOMEMBNEJŠIH PODNAJEMNIKOV (na podlagi bruto najemnine) z najemnimi pogodbami, ki predstavljajo več kot 30 % najemnih pogodb in ki se iztečejo v naslednjih 12 mesecih	Velja samo za poslovne, industrijske in maloprodajne nepremičnine	Ko je stanje odpravljeno ali po presoji serviserja
4C	Najemne pogodbe pomembnejših podnajemnikov, ki ne izpolnjujejo obveznosti, so prekinjene ali so takšne, pri katerih nepremičnina ni zasedena, vendar se najemnina plačuje („dark lease“).	> 30 % neto prihodka od najemnine	Ko je stanje odpravljeno ali po presoji serviserja
5A	Kredit blizu zapadlosti	< 180 dni do zapadlosti	Kredit je odplačan.

Tabela 3: Vrste in oznake postavk

Vrsta postavke

Člen Uredbe (EU) 2017/2402

Oznaka postavke

Osnovne izpostavljenosti ali osnovne denarne terjatve ali kreditne terjatve

7(1)(a)

Poročila investitorjem

7(1)(e)

Končna ponudbena dokumentacija; prospekt; dokumenti o zaključku posla razen pravnih mnenj

7(1)(b)(i)

Pogodba o prodaji sredstva; pogodba o odstopu; pogodba o novaciji ali pogodba o prenosu; vse ustrezne izjave o zaupanju

7(1)(b)(ii)

Dogovori o izvedenih finančnih instrumentih in jamstvih; vsi ustrezni dokumenti o dogovorih o zavarovanju s premoženjem, če izpostavljenosti, ki se listinijo, ostanejo izpostavljenosti originatorja

7(1)(b)(iii)

Pogodbe o servisiranju; nadomestnem servisiranju; administrativnih storitvah in upravljanju z denarjem

7(1)(b)(iv)

Skrbniška pogodba; pogodba o prenosu lastninske pravice; pogodba o zastopstvu; pogodba bančnem računu; pogodba o zajamčenih naložbah; pogodba o vključenih pogojih ali okvirna pogodba o centralnem skladu ali okvirna pogodba o opredelitvah ali pravna dokumentacija enakovredne pravne veljavnosti

7(1)(b)(v)

Dogovori med upniki; dokumentacija o izvedenih finančnih instrumentih; pogodbe o neprednostnih kreditih; pogodbe o kreditih za ustanovitev podjetja in pogodbe o okvirnih likvidnostnih kreditih

7(1)(b)(vi)

Vsa druga osnovna dokumentacija, potrebna za razumevanje posla

7(1)(b)

Uradno obvestilo o enostavnem, preglednem in standardiziranem listinjenju v skladu s členom 27 Uredbe (EU) 2017/2402

7(1)(d)

Notranje informacije v zvezi z listinjenjem, ki jih morajo originator, sponzor ali SSPE razkriti javnosti v skladu s členom 17 Uredbe (EU) št. 596/2014 Evropskega parlamenta in Sveta (1)

7(1)(f)

Pomemben dogodek, kot so:

(i)	pomembna kršitev obveznosti iz dokumentov, danih na voljo v skladu s členom 7(1)(b) Uredbe (EU) 2017/2402, vključno s pravnim sredstvom, opustitvijo ali privoljenjem, predloženim pozneje v zvezi s tako kršitvijo;

(ii)	sprememba strukturnih lastnosti, ki lahko pomembno vpliva na uspešnost listinjenja;

(iii)

sprememba značilnosti tveganja listinjenja ali osnovnih izpostavljenosti, ki lahko pomembno vpliva na uspešnost listinjenja;

(iv)	v primeru listinjenj STS, če listinjenje ne izpolnjuje več zahtev za STS ali če so pristojni organi sprejeli popravne ali upravne ukrepe;

(v)	kakršna koli pomembna sprememba v dokumentaciji posla.

7(1)(g)

(1) Uredba (EU) št. 596/2014 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 16. aprila 2014 o zlorabi trga (uredba o zlorabi trga) ter razveljavitvi Direktive 2003/6/ES Evropskega parlamenta in Sveta ter direktiv Komisije 2003/124/ES, 2003/125/ES in 2004/72/ES (UL L 173, 12.6.2014, str. 1).

PRILOGA II

INFORMACIJE O OSNOVNIH IZPOSTAVLJENOSTIH – STANOVANJSKE NEPREMIČNINE (RRE)

Oznaka polja

Naziv polja

Vsebina, ki se poroča

ND1–ND4 dovoljeno?

ND5 dovoljeno?

Oddelek z informacijami o osnovnih izpostavljenostih

RREL1

Enotni identifikator

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe Komisije (EU) 2020/1224 (1).

RREL2

Prvotni identifikator osnovne izpostavljenosti

RREL3

Novi identifikator osnovne izpostavljenosti

Če se prvotni identifikator iz polja RREL2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri RREL2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

RREL4

Prvotni identifikator dolžnika

RREL5

Novi identifikator dolžnika

Če se prvotni identifikator iz polja RREL4 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri RREL4. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

RREL6

Presečni datum podatkov

Presečni datum podatkov za ta sklop predloženih podatkov.

RREL7

Datum prenosa v skupino

Datum, na katerega je bila osnovna izpostavljenost prenesena na subjekt s posebnim namenom pri listinjenju (SSPE). Za vse osnovne izpostavljenosti v skupini po stanju na presečni datum v prvem poročilu, predloženem repozitoriju listinjenj; če te informacije niso na voljo, vnesite poznejšega od naslednjih datumov: (i) datum zaključka listinjenja ali (ii) datum nastanka osnovne izpostavljenosti.

RREL8

Datum ponovnega odkupa

Datum, na katerega je bila osnovna izpostavljenost ponovno odkupljena iz skupine.

RREL9

Datum izplačila

Datum, ko je bil račun izplačan, ali (za neplačane osnovne izpostavljenosti) datum, na katerega se je zaključil postopek izterjave.

RREL10

Rezident

Ali je primarni dolžnik rezident države, v kateri se nahajata zavarovanje s premoženjem in osnovna izpostavljenost?

RREL11

Geografska regija – dolžnik

Geografska regija (klasifikacija po NUTS3). Če Eurostat ni določil klasifikacije po NUTS3 (npr. jurisdikcija zunaj EU), vnesite dvomestno kodo države v formatu {COUNTRYCODE_2}, ki mu sledi „ZZZ“.

RREL12

Klasifikacija glede na geografsko regijo

Vnesite leto klasifikacije po NUTS3, uporabljene za polja „Geografska regija“, npr. 2013 za NUTS3 2013. V vseh poljih za geografsko regijo se mora dosledno uporabljati ista klasifikacija za vsako osnovno izpostavljenost in za vse osnovne izpostavljenosti v predloženih podatkih. Na primer, poročanje po NUTS3 2006 za nekatera polja za geografsko regijo v zvezi z dano osnovno izpostavljenostjo in poročanje po NUTS3 2013 za druga polja, ki se nanašajo na isto izpostavljenost, ni dovoljeno. Prav tako ni dovoljeno poročanje polj za geografsko regijo po NUTS3 2006 za nekatere osnovne izpostavljenosti in poročanje polj za geografsko regijo po NUTS3 2013 za druge osnovne izpostavljenosti v istem sklopu predloženih podatkov.

RREL13

Zaposlitveni status

Zaposlitveni status primarnega dolžnika:

Zaposlen – zasebni sektor (EMRS)

Zaposlen – javni sektor (EMBL)

Zaposlen – sektor ni znan (EMUK)

Brezposeln (UNEM)

Samozaposlen (SFEM)

Brez zaposlitve, dolžnik je pravni subjekt (NOEM)

Študent (STNT)

Upokojenec (PNNR)

Drugo (OTHR)

RREL14

Dolžnik s poslabšano kreditno kakovostjo

Potrdite, da v skladu s členom 20(11) Uredbe (EU) 2017/2402 v trenutku, ko je bila ta osnovna izpostavljenost izbrana za prenos na SSPE, izpostavljenost ni bila predmet neplačila v smislu člena 178(1) Uredbe (EU) št. 575/2013 in ni bila izpostavljenost do dolžnika ali izdajatelja jamstva s poslabšano kreditno kakovostjo, ki je po najboljši vednosti originatorja ali prvotnega kreditodajalca:

(a)

bil razglašen za insolventnega ali je sodišče njegovim upnikom dodelilo pravnomočno pravico, zoper katero se ni mogoče pritožiti, do izvršbe ali odškodnine za premoženjsko škodo zaradi zamujenega plačila v treh letih pred datumom izdaje listinjenja ali pa je v treh letih pred datumom prenosa ali odstopa osnovnih izpostavljenosti na SSPE opravil postopek restrukturiranja dolga v zvezi z njegovimi nedonosnimi izpostavljenostmi, razen če:

(i)	restrukturirana osnovna izpostavljenost ni predstavljala novih zaostalih plačil od datuma restrukturiranja, ki je moralo biti opravljeno najpozneje eno leto pred datumom prenosa ali odstopa osnovnih izpostavljenosti na SSPE; in

(ii)

so v informacijah, ki so jih zagotovili originator, sponzor in subjekt SSPE v skladu s točkama (a) in (e)(i) prvega pododstavka člena 7(1), izrecno določeni delež restrukturiranih osnovnih izpostavljenosti, časovni okvir in podrobnosti restrukturiranja ter njihova uspešnost po datumu restrukturiranja;

(b)	je bil ob izdaji listinjenja, kadar je to ustrezno, v javnem registru kreditov oseb z negativno zgodovino preteklega plačevanja kreditov ali, kadar ni takšnega javnega registra kreditov, drugem registru kreditov, ki je dostopen originatorju ali prvotnemu kreditodajalcu; ali

(c)	njegova bonitetna ocena ali kreditna ocena kaže, da je tveganje, da pogodbeno dogovorjena plačila ne bodo izvedena, občutno višje kot za primerljive izpostavljenosti v lasti originatorja, ki niso listinjene.

Restrukturiranje pomeni vsako spremembo pogojev pogodbe o osnovni izpostavljenosti s popuščanjem pri pogodbenih pogojih, vključno z moratorijem na odplačevanje, kapitalizacijo zaostalih plačil, spremembami podlage za obrestno mero ali pribitkov, opravnin, kazni ali zapadlosti in/ali drugimi splošno sprejetimi ukrepi restrukturiranja s popuščanjem pri pogodbenih pogojih.

RREL15

Vrsta stranke

Vrsta stranke ob nastanku:

Nova stranka, ki ni uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (CNEO)

Nova stranka, ki je uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (CEMO)

Nova stranka, ki je uslužbenec/povezanost ni evidentirana (CNRO)

Obstoječa stranka, ki ni uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (ENEO)

Obstoječa stranka, ki je uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (EEMO)

Obstoječa stranka, ki je uslužbenec/povezanost ni evidentirana (ENRO)

Drugo (OTHR)

RREL16

Primarni dohodek

Letni dohodek primarnega dolžnika, s katerim se je zavarovala osnovna izpostavljenost ob nastanku. Če je primarni dolžnik pravna oseba/subjekt, vnesite letni prihodek tega dolžnika.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREL17

Vrsta primarnega dohodka

Navedite, katere vrste dohodek je prikazan pod RREL16:

Bruto letni dohodek (GRAN)

Neto letni dohodek (brez davkov in prispevkov za socialno varnost) (NITS)

Neto letni dohodek (samo brez davkov) (NITX)

Neto letni dohodek (samo brez prispevkov za socialno varnost) (NTIN)

Ocenjeni neto letni dohodek (brez davkov in prispevkov za socialno varnost) (ENIS)

Ocenjeni neto letni dohodek (samo brez davkov) (EITX)

Ocenjeni neto letni dohodek (samo brez prispevkov za socialno varnost) (EISS)

Razpoložljivi dohodek (DSPL)

Kreditojemalec je pravni subjekt (CORP)

Drugo (OTHR)

RREL18

Valuta primarnega dohodka

Valuta, v kateri je izplačan dohodek ali prihodek primarnega dolžnika.

RREL19

Preverjanje primarnega dohodka

Preverjanje primarnega dohodka:

Samopotrjeno brez preverjanja (SCRT)

Samopotrjeno s potrditvijo razpoložljivosti dohodka (SCNF)

Preverjeno (VRFD)

Nepreverjeno ali hitro preverjanje (NVRF)

Informacije ali ocena bonitetne agencije (SCRG)

Drugo (OTHR)

RREL20

Sekundarni dohodek

Letni dohodek sekundarnega dolžnika, s katerim se je zavarovala osnovna izpostavljenost ob nastanku. Če je sekundarni dolžnik pravna oseba/subjekt, vnesite letni prihodek tega dolžnika. Če ima ta osnovna izpostavljenost več kot dva dolžnika, v tem polju navedite celoten letni skupni dohodek vseh dolžnikov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREL21

Preverjanje sekundarnega dohodka

Preverjanje sekundarnega dohodka:

Samopotrjeno brez preverjanja (SCRT)

Samopotrjeno s potrditvijo razpoložljivosti dohodka (SCNF)

Preverjeno (VRFD)

Nepreverjeno ali hitro preverjanje (NVRF)

Informacije ali ocena bonitetne agencije (SCRG)

Drugo (OTHR)

RREL22

Poseben program

Če osnovno izpostavljenost ureja poseben program javnega sektorja, tukaj vnesite polno ime (brez okrajšav) programa.

RREL23

Datum nastanka

Datum prvega izplačila kredita v okviru osnovne izpostavljenosti.

RREL24

Datum zapadlosti

Datum zapadlosti osnovne izpostavljenosti ali izteka zakupa.

RREL25

Prvotno trajanje

Prvotno trajanje pogodbe (število mesecev) na datum nastanka.

RREL26

Izvorni kanal

Izvorni kanal osnovne izpostavljenosti:

Mreža izpostav ali podružnic (BRAN)

Centralno ali neposredno (DRCT)

Posrednik (BROK)

Splet (WEBI)

Paket (TPAC)

Prek tretje osebe, vendar postopek izdaje kredita v celoti izvede originator (TPTC)

Drugo (OTHR)

RREL27

Namen

Razlog, zaradi katerega je dolžnik najel kredit:

Nakup (PURC)

Refinanciranje hipotekarnega kredita (RMRT)

Obnova (RENV)

Sprostitev kapitala (EQRE)

Gradnja (CNST)

Konsolidacija dolgov (DCON)

Refinanciranje hipotekarnega kredita s sprostitvijo kapitala (RMEQ)

Financiranje podjetja (BSFN)

Kombinirani hipotekarni kredit (CMRT)

Naložbeni hipotekarni kredit (IMRT)

Pravica do nakupa (RGBY)

Kredit s podporo države (GSPL)

Drugo (OTHR)

RREL28

Valuta denominacije

Valuta, v kateri je denominirana osnovna izpostavljenost.

RREL29

Prvotno stanje glavnice

Prvotno stanje osnovne izpostavljenosti (vključno z opravninami).

To se nanaša na znesek osnovne izpostavljenosti na datum nastanka osnovne izpostavljenosti in ne na datum prodaje osnovne izpostavljenosti SSPE ali datum zaključka listinjenja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREL30

Trenutno stanje glavnice

Znesek osnovne izpostavljenosti, ki je na presečni datum podatkov neporavnan. To vključuje vse zneske, ki so zavarovani s hipoteko in bodo v listinjenju uvrščeni kot glavnica. Če so bile na primer znesku osnovne izpostavljenosti prištete opravnine in so te del glavnice v listinjenju, jih je treba prišteti. Izvzeti so zneski morebitnih zamudnih obresti ali denarnih kazni.

Trenutno stanje vključuje zaostala plačila glavnice. Vendar je treba odšteti znesek prihrankov, če obstaja podudeležba. (tj. znesek osnovne izpostavljenosti = osnovna izpostavljenost +/– podudeležba; +/– 0, če ni podudeležbe).

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREL31

Nadrejena stanja glavnice

Skupaj stanja, uvrščena kot nadrejena tej osnovni izpostavljenosti (vključno s tistimi pri drugih kreditodajalcih). Če ni nadrejenih stanj, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREL32

Enakovredne osnovne izpostavljenosti

Skupna vrednost osnovnih izpostavljenosti do tega dolžnika, ki so uvrščene kot enakovredne tej osnovni izpostavljenosti (ne glede na to, ali so vključene v to skupino ali ne). Če ni stanj, uvrščenih kot enakovrednih, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREL33

Skupni kreditni limit

Za osnovne izpostavljenosti s prilagodljivimi elementi ponovnega črpanja že odplačanih zneskov (vključno z obnavljanjem) ali kadar najvišji možen znesek osnovne izpostavljenosti ni bil v celoti črpan – najvišji možen znesek osnovne izpostavljenosti, ki bi bil lahko potencialno neporavnan.

To polje se izpolni samo za osnovne izpostavljenosti, ki imajo lastnosti prilagodljivega ali dodatnega črpanja.

Tukaj ni namen zajeti primere, ko lahko dolžnik na novo izpogaja višje stanje osnovne izpostavljenosti, ampak primere, ko trenutno obstaja pogodbena možnost za dolžnika, da to stori, in za kreditodajalca, da zagotovi dodatno financiranje.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREL34

Nakupna cena

Vnesite ceno, glede na nominalno vrednost, po kateri je SSPE kupil osnovno izpostavljenost. Vnesite 100, če ni bilo uporabljeno diskontiranje.

RREL35

Način odplačevanja

Način odplačevanja osnovne izpostavljenosti, vključno z glavnico in obrestmi.

Francoski, tj. odplačevanje, pri katerem je skupni znesek – glavnica in obresti –, ki se odplača z vsakim obrokom, enak. (FRXX)

Nemški – tj., odplačevanje, pri katerem prvi obrok vključuje samo obresti, preostali obroki pa so enaki in vključujejo odplačilo glavnice in obresti. (DEXX)

Fiksen načrt odplačevanja – tj. odplačevanje, pri katerem je znesek glavnice, ki se odplača z vsakim obrokom, enak. (FIXE)

Bullet – tj. odplačevanje, pri katerem se celotni znesek glavnice odplača pri zadnjem obroku. (BLLT)

Drugo (OTHR)

RREL36

Končni datum obdobja odloga za glavnico

Če je relevantno na presečni datum podatkov, navedite končni datum obdobja odloga za glavnico.

RREL37

Načrtovana pogostost plačil glavnice

Pogostost plačil glavnice, tj. časovni razmik med plačili:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

RREL38

Načrtovana pogostost plačil obresti

Pogostost plačil obresti, tj. časovni razmik med plačili:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

RREL39

Zapadlo plačilo

To je naslednje zapadlo pogodbeno plačilo dolžnika v skladu s pogostostjo plačil osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREL40

Razmerje med dolgom in dohodkom

Dolg, opredeljen kot znesek neporavnane osnovne izpostavljenosti na presečni datum podatkov; to vključuje vse zneske, ki so zavarovani s hipoteko in bodo v listinjenju uvrščeni kot glavnica. Če so bile na primer znesku osnovne izpostavljenosti prištete opravnine in so te del glavnice v listinjenju, jih je treba prišteti. Izvzamejo se zneski morebitnih zamudnih obresti ali denarnih kazni.

Dohodek, opredeljen kot skupni dohodek, vsota polj za primarni in sekundarni dohodek (polji RREL16 in RREL20) ter vseh drugih dohodkov.

RREL41

Znesek balonskega odplačila

Skupni znesek odplačila (listinjene) glavnice, ki ga je treba poravnati na datum zapadlosti osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREL42

Vrsta obrestne mere

Vrsta obrestne mere:

Variabilna obrestna mera na osnovno izpostavljenost (za celotno trajanje) (FLIF)

Variabilna obrestna mera na osnovno izpostavljenost, vezana na en indeks, ki bo v prihodnosti vezana na drug indeks (FINX)

Fiksna obrestna mera na osnovno izpostavljenost (za celotno trajanje) (FXRL)

Fiksna obrestna mera, ki se v prihodnosti periodično na novo določa (FXPR)

Fiksna obrestna mera na osnovno izpostavljenost z obvezno prihodnjo zamenjavo za variabilno (FLCF)

Variabilna obrestna mera na osnovno izpostavljenost z obrestnim dnom (FLFL)

Variabilna obrestna mera na osnovno izpostavljenost z obrestno kapico (CAPP)

Variabilna obrestna mera na osnovno izpostavljenost z obrestnim dnom in kapico (FLCA)

Diskontirana obrestna mera (DISC)

Možnost zamenjave (SWIC)

Zamenjava dolžnika (OBLS)

Modularna (MODE)

Drugo (OTHR)

RREL43

Trenutna obrestna mera

Letna bruto obrestna mera, ki se uporabi za izračun načrtovanih obresti za listinjeno osnovno izpostavljenost v tekočem obdobju. Mere, izračunane za posamezna obdobja, je treba preračunati na obdobje enega leta.

RREL44

Trenutni obrestni indeks

Osnovni referenčni obrestni indeks, ki se trenutno uporablja (referenčna obrestna mera, na podlagi katere se določa obrestna mera):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

RREL45

Interval trenutnega obrestnega indeksa

Interval trenutnega obrestnega indeksa:

Čez noč (OVNG)

Znotraj dne (INDA)

1 dan (DAIL)

1 teden (WEEK)

2 tedna (TOWK)

1 mesec (MNTH)

2 meseca (TOMN)

3 mesece (QUTR)

4 mesece (FOMN)

6 mesecev (SEMI)

12 mesecev (YEAR)

Na zahtevo (ONDE)

Drugo (OTHR)

RREL46

Trenutni obrestni pribitek

Pri osnovnih izpostavljenostih z variabilno obrestno mero je to obrestni pribitek k vrednosti indeksa (ali odbitek – v tem primeru se vnese kot negativna vrednost).

RREL47

Interval ponovne določitve obrestne mere

Število mesecev med vsakim datumom ponovne določitve obrestne mere na osnovno izpostavljenost.

RREL48

Obrestna kapica

Najvišja obrestna mera, ki jo mora dolžnik plačati na osnovno izpostavljenost z variabilno obrestno mero, kot je to zahtevano v pogojih pogodbe o osnovni izpostavljenosti.

RREL49

Obrestno dno

Najnižja obrestna mera, ki jo mora dolžnik plačati na osnovno izpostavljenost z variabilno obrestno mero, kot je to zahtevano v pogojih pogodbe o osnovni izpostavljenosti.

RREL50

Pribitek ob prvi spremembi

Pribitek za osnovno izpostavljenost na datum prve spremembe. To se nanaša samo na pogodbene spremembe pribitka (npr. s +50 bazičnih točk na +100 bazičnih točk) ali osnovnega indeksa (npr. s 3M EURIBOR na 1M EURIBOR), ki se uporablja za izračun obresti. To polje se ne nanaša na datum, na katerega se indeks periodično na novo določi (npr. določanje 1M EURIBOR na novo vsak mesec).

V polje je treba vnesti celotni spremenjeni pribitek, ne spremembe pribitka.

RREL51

Datum prve spremembe obrestne mere

Datum naslednjih sprememb obrestne mere (npr. obrestni pribitek se spremeni, fiksno obdobje se izteče, osnovna izpostavljenost se na novo določi itd. To ni datum naslednje ponovne določitve LIBOR/EURIBOR/indeksa).

RREL52

Pribitek ob drugi spremembi

Pribitek za osnovno izpostavljenost na datum druge spremembe. To se nanaša samo na pogodbene spremembe pribitka (npr. s +50 bazičnih točk na +100 bazičnih točk) ali osnovnega indeksa (npr. s 3M EURIBOR na 1M EURIBOR), ki se uporablja za izračun obresti. To polje se ne nanaša na datum, na katerega se indeks periodično na novo določi (npr. določanje 1M EURIBOR na novo vsak mesec).

V polje je treba vnesti celotni spremenjeni pribitek, ne spremembe pribitka.

RREL53

Datum druge spremembe obrestne mere

Datum druge spremembe obrestne mere (npr. obrestni pribitek se spremeni, fiksno obdobje se izteče, osnovna izpostavljenost se na novo določi itd. To ni datum naslednje ponovne določitve LIBOR/EURIBOR/indeksa).

RREL54

Pribitek ob tretji spremembi

Pribitek za osnovno izpostavljenost na datum tretje spremembe. To se nanaša samo na pogodbene spremembe pribitka (npr. s +50 bazičnih točk na +100 bazičnih točk) ali osnovnega indeksa (npr. s 3M EURIBOR na 1M EURIBOR), ki se uporablja za izračun obresti. To polje se ne nanaša na datum, na katerega se indeks periodično na novo določi (npr. določanje 1M EURIBOR na novo vsak mesec).

V polje je treba vnesti celotni spremenjeni pribitek, ne spremembe pribitka.

RREL55

Datum tretje spremembe obrestne mere

Datum tretje spremembe obrestne mere (npr. obrestni pribitek se spremeni, fiksno obdobje se izteče, osnovna izpostavljenost se na novo določi itd. To ni datum naslednje ponovne določitve LIBOR/EURIBOR/indeksa).

RREL56

Spremenjeni obrestni indeks

Naslednji obrestni indeks.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

RREL57

Interval spremenjenega obrestnega indeksa

Interval naslednjega obrestnega indeksa:

Čez noč (OVNG)

Znotraj dne (INDA)

1 dan (DAIL)

1 teden (WEEK)

2 tedna (TOWK)

1 mesec (MNTH)

2 meseca (TOMN)

3 mesece (QUTR)

4 mesece (FOMN)

6 mesecev (SEMI)

12 mesecev (YEAR)

Na zahtevo (ONDE)

Drugo (OTHR)

RREL58

Število plačil pred listinjenjem

Vnesite število opravljenih plačil, preden je bila izpostavljenost prenesena v listinjenje.

RREL59

Odstotek dovoljenih predčasnih odplačil na leto

Odstotek dovoljenih predčasnih odplačil, ki jih produkt dovoljuje na leto. To se nanaša na osnovne izpostavljenosti, ki dovoljujejo določen najvišji prag predčasnih odplačil (tj. 10 %), preden se zaračunajo stroški.

RREL60

Datum konca prepovedi predčasnega odplačevanja

Datum, po katerem kreditodajalec dovoljuje predčasno odplačevanje osnovne izpostavljenosti.

RREL61

Nadomestilo za predčasno odplačilo

Znesek, ki se zaračuna dolžniku kot nadomestilo/pogodbena kazen za predčasno odplačilo, kot se zahteva v skladu s pogoji pogodbe o osnovni izpostavljenosti. To ne bi smelo vključevati zneskov, plačanih kot „stroški prekinitve“ za nadomestitev plačil obresti do datuma plačila osnovne izpostavljenosti. To vključuje prejete zneske, ki niso bili listinjeni.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREL62

Končni datum za nadomestilo za predčasno odplačilo

Datum, po katerem kreditodajalec dovoljuje predčasna odplačila za osnovno izpostavljenost, ne da bi zahteval plačilo nadomestila za predčasno odplačilo.

RREL63

Datum prejetja predčasnega odplačila

Zadnji datum prejetja nenačrtovanega plačila glavnice.

RREL64

Predčasna odplačila skupaj

Skupni znesek prejetih predčasnih odplačil na presečni datum podatkov (predčasno odplačilo je opredeljeno kot nenačrtovano plačilo glavnice) od datuma nastanka osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREL65

Datum restrukturiranja

Vnesite datum, na katerega je bila osnovna izpostavljenost restrukturirana. Restrukturiranje pomeni vsako spremembo pogojev pogodbe o osnovni izpostavljenosti s popuščanjem pri pogodbenih pogojih, vključno z moratorijem na odplačevanje, kapitalizacijo zaostalih plačil, spremembami podlage za obrestno mero ali pribitkov, opravnin, kazni ali zapadlosti in/ali drugimi splošno sprejetimi ukrepi restrukturiranja s popuščanjem pri pogodbenih pogojih.

V primeru več datumov je treba vse datume navesti v skladu s shemo XML.

RREL66

Datum zadnjega zaostalega plačila

Datum, na katerega se je pri osnovni izpostavljenosti nazadnje zaostajalo s plačili.

RREL67

Stanje zaostalih plačil

Trenutno stanje zaostalih plačil, ki je opredeljeno kot:

skupaj zapadla plačila do trenutnega datuma

PLUS vsi kapitalizirani zneski

PLUS vse opravnine, ki so se obračunale za zadevni račun,

MINUS vsa plačila, prejeta do trenutnega datuma.

Če ni zaostalih plačil, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREL68

Število dni v zaostanku

Število dni zaostanka pri odplačevanju (obresti ali glavnice oziroma, če se razlikujeta, višjega od obeh) pri tej osnovni izpostavljenosti na presečni datum podatkov.

RREL69

Status računa

Trenutni status osnovne izpostavljenosti, ki je bila listinjena:

Donosno (PERF)

Restrukturirano – brez zaostalih plačil (RNAR)

Restrukturirano – zaostala plačila (RARR)

Neplačano v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013 (DFLT)

Ni neplačano v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013, vendar razvrščeno kot neplačano na podlagi druge opredelitve neplačila (NDFT)

Neplačano tako v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013 kot na podlagi druge opredelitve neplačila (DTCR)

Neplačano samo na podlagi druge opredelitve neplačila (DADB)

V zaostanku s plačili (ARRE)

Ponovni odkup s strani prodajalca – kršitev zagotovil in jamstev (REBR)

Ponovni odkup s strani prodajalca – neplačana (REDF)

Ponovni odkup s strani prodajalca – restrukturirana (RERE)

Ponovni odkup s strani prodajalca – posebno servisiranje (RESS)

Ponovni odkup s strani prodajalca – drug razlog (REOT)

Izplačano (RDMD)

Drugo (OTHR)

RREL70

Razlog za neplačilo ali zaseg zavarovanja s premoženjem

Če je osnovna izpostavljenost neplačana v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013, izberite ustrezen razlog:

Neplačana zaradi majhne verjetnosti plačila dolžnika v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (UPXX)

Neplačana, ker dolžnik več kot 90/180 dni zamuja s plačilom katerega koli dolga v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (PDXX)

Neplačana tako zaradi majhne verjetnosti plačila dolžnika in ker dolžnik več kot 90/180 dni zamuja s plačilom katerega koli dolga v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (UPPD)

RREL71

Znesek neplačila

Skupni bruto znesek neplačila pred upoštevanjem izkupička od prodaje in izterjav. Če ni neplačila, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREL72

Datum neplačila

Datum, ko je prišlo do neplačila.

RREL73

Pripisane izgube

Pripisane izgube do trenutnega datuma brez opravnin, obračunanih obresti itd., po upoštevanju izkupička od prodaje (brez provizije za predčasno odplačilo, če je podrejena izterjavi glavnice). Izkupičke od prodaje prikažite kot negativno število. Vnos mora prikazovati zadnje razpoložljivo stanje na presečni datum podatkov, tj. ko se prejemajo izterjani zneski in poteka postopek restrukturiranja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREL74

Izterjave skupaj

Skupni znesek izterjav (ne glede na vir) na (neplačan/prerazvrščen kot neplačan/itd.) dolg, brez stroškov. Tukaj vključite vse vire izterjave, ne samo izkupičke od prodaje zavarovanja s premoženjem.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREL75

Pravdni postopki

Oznaka za pravdne postopke v teku (če je račun poravnan in ni več predmet pravnega spora, se postavka ponastavi na N).

RREL76

Regresna pravica

Ali obstaja v zvezi z dolžnikovimi sredstvi regresna pravica (polna ali omejena), ki presega izkupičke iz naslova zavarovanja s premoženjem za to osnovno izpostavljenost?

RREL77

Znesek vlog

Vsota vseh zneskov dolžnika, ki jih poseduje originator ali prodajalec, ki se lahko potencialno uporabijo za izravnavo stanja osnovne izpostavljenosti, razen nadomestil nacionalnih sistemov jamstva za vloge. Da se prepreči dvojno štetje, omejite navedeni znesek na nižjega od naslednjih: (1) znesek vlog ali (2) najvišji znesek, ki se lahko potencialno uporabi za izravnavo, na ravni dolžnika (tj. ne na ravni osnovne izpostavljenosti) v skupini.

Za denominacijo uporabite isto valuto kot za to osnovno izpostavljenost.

Če ima dolžnik več kot eno neporavnano osnovno izpostavljenost v skupini, je treba to polje izpolniti za vsako osnovno izpostavljenost in prepuščeno je presoji poročajočega subjekta, da se odloči o razporeditvi zneska vlog po vseh osnovnih izpostavljenostih ob upoštevanju zgoraj navedene omejitve in pod pogojem, da se seštevek vseh vnosov za posamezne osnovne izpostavljenosti v tem polju ujema s točnim zneskom vsote. Na primer, če ima dolžnik A stanje vlog 100 EUR in dve osnovni izpostavljenosti v skupini osnovne izpostavljenosti 1 v vrednosti 60 EUR ter osnovne izpostavljenosti 2 v vrednosti 75 EUR, se lahko to polje izpolni kot osnovna izpostavljenost 1 – 60 EUR in osnovna izpostavljenost 2 – 40 EUR ali kot osnovna izpostavljenost 1 – 25 EUR in osnovna izpostavljenost 2 – 75 EUR (tj. relativna vnosa za to polje pri vsaki osnovni izpostavljenosti sta omejena na 60 EUR za osnovno izpostavljenost 1 in 75 EUR za osnovno izpostavljenost 2, vsota navedenih zneskov za osnovno izpostavljenost 1 in osnovno izpostavljenost 2 pa mora biti enaka 100 EUR).

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREL78

Ponudnik zavarovanja ali naložbe

Naziv ponudnika zavarovanja ali naložbe (tj. za osnovne izpostavljenosti, ki so življenjsko zavarovanje ali naložbe).

RREL79

Naziv prvotnega kreditodajalca

Navedite polno uradno ime prvotnega kreditodajalca. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

RREL80

Identifikator pravnih subjektov prvotnega kreditodajalca

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) prvotnega kreditodajalca.

Če identifikator pravnih subjektov ni na voljo, vnesite ND5.

RREL81

Država sedeža prvotnega kreditodajalca

Država, v kateri ima prvotni kreditodajalec sedež.

RREL82

Naziv originatorja

Navedite polno uradno ime originatorja osnovne izpostavljenosti. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

RREL83

Identifikator pravnih subjektov originatorja

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) originatorja osnovne izpostavljenosti.

RREL84

Država sedeža originatorja

Država, v kateri ima originator osnovne izpostavljenosti sedež.

Oddelek z informacijami na ravni zavarovanja s premoženjem

RREC1

Enotni identifikator

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju RREL1.

RREC2

Identifikator osnovne izpostavljenosti

Enotni identifikator za vsako osnovno izpostavljenost. Ujemati se mora s tistim v polju RREL3.

RREC3

Prvotni identifikator zavarovanja s premoženjem

Prvotni enotni identifikator, pripisan zavarovanju s premoženjem. Identifikator se mora razlikovati od zunanje identifikacijske številke, da se zagotovi anonimnost dolžnika. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

RREC4

Novi identifikator zavarovanja s premoženjem

Če se prvotni identifikator iz polja RREC2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Identifikator se mora razlikovati od zunanje identifikacijske številke, da se zagotovi anonimnost dolžnika. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri RREC2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

RREC5

Vrsta zavarovanja s premoženjem

Najpomembnejša (po vrednosti) vrsta sredstva, s katero je zavarovan dolg. Kadar je jamstvo krito z zavarovanjem s fizičnim ali finančnim premoženjem, opravite vpogled v jamstvo do morebitnega zavarovanja s premoženjem, s katerim je lahko krito to jamstvo.

Osebno vozilo (CARX)

Industrijsko vozilo (INDV)

Gospodarsko tovorno vozilo (CMTR)

Železniško vozilo (RALV)

Navtično gospodarsko vozilo (NACM)

Navtično vozilo za prosti čas (NALV)

Zrakoplov (AERO)

Strojno orodje (MCHT)

Industrijska oprema (INDE)

Pisarniška oprema (OFEQ)

IT oprema (ITEQ)

Medicinska oprema (MDEQ)

Energetska in povezana oprema (ENEQ)

Poslovna stavba (CBLD)

Stanovanjska stavba (RBLD)

Industrijska stavba (IBLD)

Drugo vozilo (OTHV)

Druga oprema (OTHE)

Druga nepremičnina (OTRE)

Drugo blago ali zaloge (OTGI)

Vrednostni papirji (SECU)

Jamstvo (GUAR)

Drugo finančno sredstvo (OTFA)

Mešane kategorije, ker zavarovanje zajema vsa sredstva dolžnika (MIXD)

Drugo (OTHR)

RREC6

Geografska regija – zavarovanje s premoženjem

Geografska regija (klasifikacija po NUTS3), kjer se nahaja fizično zavarovanje s premoženjem. Če Eurostat ni določil klasifikacije po NUTS3 (npr. jurisdikcija zunaj EU), vnesite dvomestno kodo države v formatu {COUNTRYCODE_2}, ki mu sledi „ZZZ“.

RREC7

Vrsta uporabe

Namen, za katerega se uporablja nepremičnina:

Lastniško uporabljana, tj. v lasti zasebnega gospodinjstva z namenom zagotavljati nastanitev za lastnika (FOWN)

Delno lastniško uporabljana (nepremičnina, ki se delno oddaja) (POWN)

Nelastniško uporabljana ali kupljena za oddajanje (TLET)

Počitniška nepremičnina ali sekundarno prebivališče (HOLD)

Drugo (OTHR)

Če navedeno zavarovanje s premoženjem ni nepremičnina, vnesite ND5.

RREC8

Zastavna pravica

Zastavna pravica z najvišjo prednostjo pri poplačilu, ki jo ima originator v zvezi z zavarovanjem s premoženjem.

Če navedeno zavarovanje s premoženjem ni nepremičnina, vnesite ND5.

RREC9

Vrsta nepremičnine

Vrsta nepremičnine:

Stanovanjska (hiša, enodružinska hiša ali dvojček) (RHOS)

Stanovanjska (stanovanje) (RFLT)

Stanovanjska (bungalov) (RBGL)

Stanovanjska (vrstna hiša) (RTHS)

Večstanovanjska hiša (nepremičnine z več kot štirimi enotami, s katerimi je zavarovana ena osnovna izpostavljenost) (MULF)

Delno komercialna raba (nepremičnina se uporablja kot stanovanje, pa tudi za komercialno rabo, če manj kot 50 % njene vrednosti izhaja iz komercialne rabe, npr. zdravstvena ordinacija in hiša) (PCMM)

Komercialna ali poslovna raba (BIZZ)

Samo zemljišče (LAND)

Drugo (OTHR)

Če navedeno zavarovanje s premoženjem ni nepremičnina, vnesite ND5.

RREC10

Energetska izkaznica

Energetska učinkovitost glede na energetsko izkaznico zavarovanja s premoženjem v času nastanka osnovne izpostavljenosti:

A (EPCA)

B (EPCB)

C (EPCC)

D (EPCD)

E (EPCE)

F (EPCF)

G (EPCG)

Drugo (OTHR)

RREC11

Naziv subjekta, ki je izdelal energetsko izkaznico

Vnesite polno uradno ime subjekta, ki je izdelal energetsko izkaznico. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

RREC12

Trenutno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem

Trenutno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem (LTV). Za kredite, pri katerih zastavna pravica do zavarovanja s premoženjem nima najvišje prednosti pri poplačilu, se navede združeno ali skupno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem. Če je trenutno stanje kredita negativno, se navede 0.

Če navedeno zavarovanje s premoženjem ni nepremičnina, vnesite ND5.

RREC13

Trenutna ocena vrednosti

Najnovejša ocenjena vrednost zavarovanja s premoženjem na podlagi ocene neodvisnega zunanjega ali notranjega ocenjevalca vrednosti. Če taka ocena ni na voljo, se lahko trenutna vrednost zavarovanja s premoženjem oceni na podlagi indeksa vrednosti nepremičnin, ki je dovolj podroben glede geografske lokacije in vrst zavarovanja s premoženjem. Če tudi tak indeks vrednosti nepremičnin ni na voljo, se lahko uporabi indeks cen nepremičnin, ki je dovolj podroben glede geografske lokacije in vrst zavarovanja s premoženjem, vendar po ustreznem odbitku, da se upošteva amortizacija zavarovanja s premoženjem.

Če sporočeno zavarovanje s premoženjem ni nepremičnina, vnesite najnovejšo oceno vrednosti zavarovanja na podlagi ocene neodvisnega zunanjega ali notranjega ocenjevalca vrednosti, če ta ni na voljo, pa originatorja.

Če je sporočeno zavarovanje jamstvo, vnesite znesek osnovne izpostavljenosti, krite s to obliko zavarovanja v korist originatorja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREC14

Metoda za trenutno oceno vrednosti

Metoda, uporabljena za izračun najnovejše vrednosti zavarovanja s premoženjem, kot je navedena pod RREC13:

Celovit notranji in zunanji ogled (FIEI)

Celovit, samo zunanji ogled (FOEI)

Ogled iz avta (DRVB)

Model za avtomatsko oceno vrednosti (AUVM)

Na podlagi indeksa (IDXD)

Pisarniški pregled (DKTP)

Upravljavec nepremičnine ali nepremičninski agent (MAEA)

Davčni organ (TXAT)

Drugo (OTHR)

RREC15

Datum trenutne ocene vrednosti

Datum, na katerega je bila opravljena najnovejša ocena vrednosti, kot je navedena pod RREC13.

RREC16

Prvotno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem

Prvotno razmerje med vrednostjo odobrenega kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem (LTV) originatorja. Za kredite, pri katerih zastavna pravica do zavarovanja s premoženjem nima najvišje prednosti pri poplačilu, se navede združeno ali skupno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem.

Če navedeno zavarovanje s premoženjem ni nepremičnina, vnesite ND5.

RREC17

Prvotna ocena vrednosti

Prvotna ocena vrednosti zavarovanja s premoženjem, uporabljena ob nastanku osnovne izpostavljenosti (tj. pred listinjenjem).

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREC18

Metoda za prvotno oceno vrednosti

Metoda za izračun vrednosti zavarovanja s premoženjem v času nastanka osnovne izpostavljenosti, kot je navedena pod RREC17:

Celovit notranji in zunanji ogled (FIEI)

Celovit, samo zunanji ogled (FOEI)

Ogled iz avta (DRVB)

Model za avtomatsko oceno vrednosti (AUVM)

Na podlagi indeksa (IDXD)

Pisarniški pregled (DKTP)

Upravljavec nepremičnine / nepremičninski agent (MAEA)

Davčni organ (TXAT)

Drugo (OTHR)

RREC19

Datum prvotne ocene vrednosti

Datum, na katerega je bila opravljena prvotna ocena vrednosti zavarovanja s premoženjem, kot je navedena pod RREC17.

RREC20

Datum prodaje

Datum prodaje zaseženega zavarovanja s premoženjem.

RREC21

Prodajna cena

Dosežena cena pri prodaji zavarovanja s premoženjem v primeru zasega.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

RREC22

Valuta zavarovanja s premoženjem

To je valuta, v kateri je denominirana ocena vrednosti, navedena pod RREC13.

RREC23

Vrsta izdajatelja jamstva

Vrsta izdajatelja jamstva:

Brez izdajatelja jamstva (NGUA)

Posameznik – sorodstveno razmerje (FAML)

Posameznik – drugo (IOTH)

Država (GOVE)

Banka (BANK)

Zavarovalni produkt (INSU)

Jamstvena shema Nationale Hypotheek Garantie (NHGX)

Fonds de Garantie de l’Accession Sociale (FGAS)

Poroštvo (CATN)

Drugo (OTHR)

(1) Delegirana uredba Komisije (EU) 2020/1224 z dne 16. oktobra 2019 o dopolnitvi Uredbe (EU) 2017/2402 Evropskega parlamenta in Sveta v zvezi z regulativnimi tehničnimi standardi za določitev informacij in podrobnosti o listinjenju, ki jih morajo zagotoviti originator, sponzor in subjekt s posebnim namenom pri listinjenju (UL L 289, 3.9.2020, str. 1).

PRILOGA III

INFORMACIJE O OSNOVNIH IZPOSTAVLJENOSTIH – POSLOVNE NEPREMIČNINE (CRE)

Oznaka polja

Naziv polja

Vsebina, ki se poroča

ND1–ND4 dovoljeno?

ND5 dovoljeno?

Oddelek z informacijami o osnovnih izpostavljenostih

CREL1

Enotni identifikator

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe (EU) 2020/1224.

CREL2

Prvotni identifikator dolžnika

CREL3

Novi identifikator dolžnika

Če se prvotni identifikator iz polja CREL2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri CREL2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

CREL4

Prvotni identifikator osnovne izpostavljenosti

CREL5

Novi identifikator osnovne izpostavljenosti

Če se prvotni identifikator iz polja CREL4 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri CREL4. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

CREL6

Presečni datum podatkov

Presečni datum podatkov za ta sklop predloženih podatkov.

CREL7

Datum prenosa v skupino

CREL8

Datum restrukturiranja

V primeru več datumov je treba vse datume navesti v skladu s shemo XML.

CREL9

Datum ponovnega odkupa

Datum, na katerega je bila osnovna izpostavljenost ponovno odkupljena iz skupine.

CREL10

Datum zamenjave

Če je bila osnovna izpostavljenost po datumu listinjenja zamenjana za drugo osnovno izpostavljenost, datum te zamenjave.

CREL11

Datum izplačila

Datum, ko je bil račun izplačan, ali (za neplačane osnovne izpostavljenosti) datum, na katerega se je zaključil postopek izterjave.

CREL12

Geografska regija – dolžnik

CREL13

Klasifikacija glede na geografsko regijo

CREL14

Poseben program

Če osnovno izpostavljenost ureja poseben program javnega sektorja, tukaj vnesite polno ime (brez okrajšav) programa.

CREL15

Datum nastanka

Datum prvega izplačila kredita v okviru osnovne izpostavljenosti.

CREL16

Začetni datum odplačevanja

Datum, na katerega se bo začelo odplačevanje listinjene osnovne izpostavljenosti (to je lahko datum pred datumom listinjenja).

CREL17

Datum zapadlosti na datum listinjenja

Datum zapadlosti osnovne izpostavljenosti, kot je določen v pogodbi o osnovni izpostavljenosti. Ne upoštevajo se morebitna podaljšanja datuma zapadlosti, ki so lahko dovoljena v skladu s pogodbo o osnovni izpostavljenosti.

CREL18

Datum zapadlosti

Datum zapadlosti osnovne izpostavljenosti ali izteka zakupa.

CREL19

Prvotno trajanje

Prvotno trajanje pogodbe (število mesecev) na datum nastanka.

CREL20

Trajanje možnosti podaljšanja

Trajanje možnosti podaljšanja zapadlosti, ki je na voljo za osnovno izpostavljenost, v mesecih. Če je na voljo več možnosti podaljšanja zapadlosti, vnesite trajanje možnosti z najkrajšim obdobjem podaljšanja za osnovno izpostavljenost.

CREL21

Narava možnosti podaljšanja

Referenčni pragovi, ki se uporabljajo za potencialno sprožitev/izvršitev možnosti podaljšanja iz polja CREL20:

Minimalni koeficient pokritosti obresti (MICR)

Minimalni koeficient servisiranja dolga (MDSC)

Maksimalno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem (MLTV)

Več pogojev (MLTC)

Drugo (OTHR)

CREL22

Valuta denominacije

Valuta, v kateri je denominirana osnovna izpostavljenost.

CREL23

Trenutno stanje glavnice

Stanje neporavnane glavnice listinjene osnovne izpostavljenosti. To vključuje vse zneske, ki so zavarovani s hipoteko in bodo v listinjenju uvrščeni kot glavnica. Če so bile na primer znesku osnovne izpostavljenosti prištete opravnine in so te del glavnice v listinjenju, jih je treba prišteti. Izvzeti so zneski morebitnih zamudnih obresti ali denarnih kazni.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL24

Prvotno stanje glavnice

Prvotno stanje osnovne izpostavljenosti (vključno z opravninami).

To se nanaša na znesek osnovne izpostavljenosti na datum nastanka osnovne izpostavljenosti in ne na datum prodaje osnovne izpostavljenosti SSPE ali datum zaključka listinjenja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL25

Prvotno stanje glavnice na datum listinjenja

Prvotno stanje glavnice listinjene osnovne izpostavljenosti na datum listinjenja, kot je navedeno v prospektu.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL26

Stanje odobrenega nečrpanega zneska osnovne izpostavljenosti

Skupni preostali odobreni znesek osnovne izpostavljenosti / nečrpan znesek na koncu obdobja. Skupni celotni preostali znesek osnovne izpostavljenosti na koncu datuma za plačilo obresti, ki ga lahko dolžnik še vedno črpa.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL27

Skupaj drugi neporavnani zneski

Skupni neporavnani zneski pri kreditu (npr. zavarovalna premija, nadomestilo za uporabo zemljišča, naložbe v dolgoročna sredstva), ki jih je porabil SSPE/serviser. Skupni znesek morebitnih predplačil premoženjskega zavarovanja ali drugi zneski, ki jih je predčasno plačal serviser ali SSPE in jih dolžnik še ni povrnil.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL28

Nakupna cena

Vnesite ceno, glede na nominalno vrednost, po kateri je SSPE kupil osnovno izpostavljenost. Vnesite 100, če ni bilo uporabljeno diskontiranje.

CREL29

Zadnji datum uporabe

Datum zadnje uporabe/črpanja zneskov v okviru pogodbe o osnovni izpostavljenosti.

CREL30

Namen

Namen osnovne izpostavljenosti – v primeru več kot enega namena, navedite možnost, ki najbolje opisuje pogodbo.

Pridobitev za namen naložbe (ACQI)

Pridobitev za namen unovčitve (ACQL)

Refinanciranje (RFIN)

Gradnja (CNST)

Prenova (RDVL)

Drugo (OTHR)

CREL31

Struktura

Struktura osnovne izpostavljenosti:

V celoti kredit – nerazdeljen na neprednostne postavke dolga/instrumente (LOAN)

Osnovna izpostavljenost v okviru hipotekarnega kredita s soudeležbo z enakovrednim dolgom zunaj subjekta za izdajanje (PMLP)

Osnovna izpostavljenost v okviru hipotekarnega kredita s soudeležbo z neprednostnim dolgom zunaj subjekta za izdajanje (PMLS)

Kredit A; kot del strukture soudeležbe A/B (AABP)

Kredit B; kot del strukture soudeležbe A/B (BABP)

Kredit A; kot del strukture soudeležbe A/B/C (AABC)

Kredit B; kot del strukture soudeležbe A/B/C (BABC)

Kredit C; kot del strukture soudeležbe A/B/C (CABC)

Strukturno lastniško-dolžniško (mezzanine) financiranje (MZZD)

Neprednostni dolg z ločeno kreditno dokumentacijo zunaj subjekta za izdajanje (SOBD)

Drugo (OTHR)

CREL32

Načrtovana plačila obresti po kaskadnem načelu za strukturo A-B pred intervencijo

Vrstni red plačil obresti po kaskadnem načelu pred intervencijo:

Zaporedno (SQNL)

Najprej kredit B (BLLF)

Načelo pro rata (PRAT)

Modificirano načelo pro rata (MPRT)

Drugo (OTHR)

CREL33

Načrtovana plačila glavnice po kaskadnem načelu za strukturo A-B pred intervencijo

Vrstni red plačil glavnice po kaskadnem načelu pred intervencijo:

Zaporedno (SQNL)

Najprej kredit B (BLLF)

Načelo pro rata (PRAT)

Modificirano načelo pro rata (MPRT)

Drugo (OTHR)

CREL34

Dodelitev plačil glavnice nadrejenemu kreditu

Vnesite odstotek (%) vseh načrtovanih periodičnih plačil glavnice, dodeljenih nadrejenemu kreditu (npr. kreditu A), če kreditna pogodba vsebuje več kreditov (npr. če so v polju CREL31 navedene vrednosti PMLS, AABP, BABP, AABC, BABC ali CABC).

CREL35

Vrsta kaskadnega načela

Vrsta kaskadne strukture celotne kreditne pogodbe:

Obresti A, glavnica A, obresti B, glavnica B (IPIP)

Obresti A, obresti B, glavnica A, glavnica B (IIPP)

Drugo (OTHR)

CREL36

Nakupna cena neplačane osnovne izpostavljenosti

Če lahko imetnik neprednostnega kredita (npr. imetnik kredita B) kupi nadrejeni kredit v primeru neplačila, vnesite nakupno ceno glede na veljavno pogodbo med kreditodajalci.

CREL37

Ali so plačila za odpravo neplačila možna?

Ali lahko imetnik neprednostnega kredita (npr. imetnik kredita B) izvede plačila za odpravo neplačila namesto dolžnika? Izberite s spodnjega seznama:

Plačila za odpravo neplačila niso možna (NCPP)

Med trajanjem osnovne izpostavljenosti je možno določeno število plačil za odpravo neplačila (FNLP)

Med trajanjem osnovne izpostavljenosti je možno neomejeno število plačil za odpravo neplačila (NLCP)

Drugo (OTHR)

CREL38

Omejitve glede prodaje neprednostnega kredita?

Ali obstajajo kakšne omejitve glede zmožnosti imetnika neprednostnega kredita (npr. imetnika kredita B), da proda kredit tretji osebi?

CREL39

Imetnik neprednostnega kredita povezan z dolžnikom?

Ali obstaja imetnik neprednostnega kredita, ki ima upravičene/veljavne terjatve (npr. imetnik kredita B), povezan (tj. del iste finančne skupine) z dolžnikom, ki je najel komercialni hipotekarni kredit?

CREL40

Nadzor imetnika neprednostnega kredita nad postopkom restrukturiranja kredita?

Ali ima lahko imetnik neprednostnega kredita (npr. imetnik kredita B) nadzor nad odločitvijo o uveljavitvi in prodaji zavarovanja s premoženjem kredita in povezanim postopkom?

CREL41

Ali neplačevanje nadrejenih terjatev pomeni neplačilo pri osnovni izpostavljenosti?

CREL42

Ali neplačevanje pri enakovredno uvrščenih osnovnih izpostavljenostih pomeni neplačilo pri nepremičnini?

CREL43

Soglasje imetnika vrednostnega papirja

Ali je pri morebitnem restrukturiranju potrebno soglasje imetnika vrednostnega papirja? Restrukturiranje vključuje spremembe plačilnih pogojev listinjene osnovne izpostavljenosti (vključno z obrestno mero, opravninami, kaznimi, zapadlostjo, načrtom odplačevanja in/ali drugimi splošno sprejetimi ukrepi v zvezi s plačilnimi pogoji).

CREL44

Načrtovani sestanek imetnikov vrednostnih papirjev

Na kateri datum bo potekal naslednji sestanek imetnikov vrednostnih papirjev?

CREL45

Sindicirana?

Ali je osnovna izpostavljenost sindicirana?

CREL46

Udeležba SSPE

Metoda, ki jo je uporabil SSPE za pridobitev lastništva v sindicirani osnovni izpostavljenosti:

Odstop (ASGN)

Novacija (NOVA)

Soglasni odstop (EQTB)

Financirana udeležba (enakovreden delež) (PARI)

Podrejena udeležba (JUNP)

Statutarni odstop (LGAS)

Uradno sporočen odstop (NOTA)

Podudeležba (SUBP)

Udeležba v tveganju (RSKP)

Prodaja (SALE)

Drugo (OTHR)

CREL47

Posledica kršitve finančne zaveze

Posledica, ki jo ima kršitev finančne zaveze:

Dogodek neplačila (EDFT)

Dodatno odplačevanje (AAMR)

Rezerva za denarno past (CTRS)

Prekinitev pogodbe z upraviteljem nepremičnine (TPRM)

Drugo (OTHR)

CREL48

Kazni za nepredložitev finančnih informacij

Ali so določene denarne kazni v primeru, da dolžnik ne predloži zahtevanih finančnih informacij (izkaz poslovnega izida, načrt odplačevanja itd.) v skladu dokumentacijo o osnovni izpostavljenosti?

CREL49

Regresna pravica

Ali obstaja v zvezi z dolžnikovimi sredstvi regresna pravica (polna ali omejena), ki presega izkupičke iz naslova zavarovanja s premoženjem za to osnovno izpostavljenost?

CREL50

Regresna pravica – tretja oseba

Ali obstaja regresna pravica (polna ali omejena) druge osebe (npr. izdajatelja jamstva) v primeru, da dolžnik ne izpolni obveznosti iz pogodbe o osnovni izpostavljenosti?

CREL51

Standard servisiranja

Ali serviser te listinjene osnovne izpostavljenosti servisira tudi celotno osnovno izpostavljenost ali samo eno/več sestavin celotne osnovne izpostavljenosti (npr. sestavino A ali B ali eno od enakovrednih sestavin)?

CREL52

Zneski na depozitnem računu

Skupno stanje zakonito vplačanih rezerv na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL53

Unovčenje depozitnih računov

Vnesite D, če se na računih rezerv držijo plačila za kritje najema zemljišč, zavarovanja ali le davkov (brez vzdrževanja, izboljšav, naložb v osnovna sredstva itd.), kot je to zahtevano v pogodbi o osnovni izpostavljenosti.

CREL54

Unovčenje drugih rezerv

Ali so na računih rezerv zneski, ki niso nadomestilo za uporabo zemljišča ali zavarovanje, kot je to zahtevano v pogojih pogodbe o osnovni izpostavljenosti, in so namenjeni izboljšavam, ki jih izvede najemnik, opravninam za najem ali podobnim postavkam v zvezi z zadevno nepremičnino oziroma zagotavljanju dodatnega zavarovanja s premoženjem za zadevno osnovno izpostavljenost?

CREL55

Sprožilec za odprtje depozitnega računa

Vrsta sprožilnega dogodka, ki je povzročil, da se na depozitni račun vplačujejo sredstva:

Brez sprožilca (NONE)

Sprožilec na podlagi razmerja med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem (LVTX)

Sprožilec na podlagi pokritosti obresti (ICVR)

Sprožilec na podlagi servisiranja dolga (DSCT)

Sprožilec na podlagi čistih poslovnih prihodkov (NOIT)

Drugo (OTHR)

CREL56

Ciljni zneski/rezerve na depozitnem računu

Ciljni zneski/rezerve na depozitnem računu.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL57

Pogoji za sprostitev depozitnega računa

Pogoji za sprostitev sredstev na depozitnem računu. V primeru več pogojev je treba vsak pogoj navesti v skladu s shemo XML.

CREL58

Pogoji za črpanje denarne rezerve

Navedba, kdaj se lahko uporabi denarna rezerva:

Kršitev finančne zaveze (FICB)

Sprožilni dogodek (TREV)

Drugo (OTHR)

CREL59

Valuta depozitnega računa

Valuta, v kateri so denominirana sredstva na depozitnem računu.

CREL60

Valuta vplačil depozitnega računa

Valuta vplačil na depozitni račun. Polji CREL52 in CREL56.

CREL61

Skupno stanje rezerv

Skupno stanje na računih rezerv na ravni osnovne izpostavljenosti na datum plačila osnovne izpostavljenosti. Vključuje rezerve za vzdrževanje, popravila in okoljske stroške itd. (izvzete so rezerve za davke in zavarovanje). Vključuje opravnine za najem za rezerve. Izpolni se, če je v polju CREL54 („Unovčenje drugih rezerv“) navedeno „D“ = da.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL62

Valuta sredstev na računu rezerv

Valuta, v kateri so denominirana sredstva na računu rezerv.

CREL63

Nastop sprožilnega dogodka za depozitni račun

Navedite D, če je prišlo do dogodka, zaradi katerega so se vzpostavile rezerve. Navedite N, če so plačila vzpostavljena kot običajen pogoj pogodbe o osnovni izpostavljenosti.

CREL64

Zneski, dodani na depozitne račune v tekočem obdobju

Znesek, ki je bil dodan na depozitni račun ali v rezerve med prejšnjim presečnim datumom podatkov in presečnim datumom trenutno predloženih podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL65

Prihodki

Skupni prihodki iz vseh virov za obdobje, ki ga zajema zadnji izkaz poslovnega izida (tj. za tekoče leto ali zadnjih 12 mesecev), za vse nepremičnine. Lahko se normalizirajo, če se tako zahteva v veljavni pogodbi o servisiranju.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL66

Poslovni odhodki na datum listinjenja

Skupni prevzeti poslovni odhodki za vse nepremičnine, kot je opisano v prospektu. Lahko vključujejo davke na nepremičnino, zavarovanje, upravljanje, komunalne storitve, vzdrževanje in popravila ter neposredne stroške v zvezi z nepremičnino, ki jih ima najemodajalec; naložbe v osnovna sredstva in opravnine za zakupe so izključene. V primeru več nepremičnin se navedejo skupni poslovni odhodki za nepremičnine, ki so osnova za listinjenje.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL67

Naložbe v osnovna sredstva na datum listinjenja

Pričakovane naložbe v osnovna sredstva med trajanjem listinjene osnovne izpostavljenosti na datum listinjenja (nasprotno od popravil in vzdrževanja), če so navedene v prospektu.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL68

Valuta računovodskih izkazov

Valuta, ki se uporablja za začetno računovodsko poročanje v poljih CREL65–CREL66.

CREL69

Kršitev dolžnika pri poročanju

Ali dolžnik krši svojo obveznost glede predložitve poročil serviserju osnovne izpostavljenosti ali kreditodajalcu? D = da ali N = ne.

CREL70

Metoda za izračun koeficienta servisiranja dolga

Navedite, kako se izračuna zahteva finančne zaveze v zvezi s koeficientom servisiranja dolga, privzeta metoda izračuna. Če se metoda izračuna razlikuje med celotnim kreditom in kreditom A, navedite metodo za kredit A.

Tekoče obdobje (CRRP)

Projekcija – izračun za naslednjih 6 mesecev (PRSF)

Projekcija – izračun za naslednjih 12 mesecev (PRTF)

Kombinacija 6 – tekoče obdobje in izračun za naslednjih 6 mesecev (CMSF)

Kombinacija 12 – tekoče obdobje in izračun za naslednjih 6 mesecev (CMSF)

Historična – izračun za naslednjih 6 mesecev (HISF)

Historična – izračun za naslednjih 12 mesecev (HITF)

Modificirana – vključuje izračun dodatnih rezerv ali odstotno verjetnost prihodka od najemnine (MODI)

Več obdobij – izračun za zaporedna obdobja (MLTP)

Drugo (OTHR)

CREL71

Kazalnik koeficienta servisiranja dolga na datum listinjenja

Kako se izračuna oziroma uporabi koeficient servisiranja dolga, kadar je osnovna izpostavljenost povezana z več nepremičninami:

Delno – računovodski podatki niso prejeti za vse nepremičnine, serviser pusti prazno (PRTL)

Povprečje – računovodski podatki niso prejeti za vse nepremičnine, serviser razporedi servisiranje dolga samo na nepremičnine, za katere so prejeti računovodski podatki (AVER)

Polno – Vsi izkazi prejeti za vse nepremičnine (FULL)

Najslabši primer – računovodski podatki niso prejeti za vse nepremičnine, serviser razporedi 100 % servisiranja dolga na vse nepremičnine, za katere so prejeti računovodski podatki (WCAS)

Nič prejeto – prejeti niso bili nobeni računovodski podatki (NCOT)

Konsolidirano – vse nepremičnine se poročajo na enem, združenem računovodskem izkazu dolžnika (COND)

Celoten kredit na podlagi kreditnih pogodb (WLAG)

Celoten kredit na podlagi druge metode (WLOT)

Vrednostni papir, izdan s strani skrbnika na podlagi kreditne pogodbe (TNAG)

Vrednostni papir, izdan s strani skrbnika na podlagi druge metode (TNOT)

Drugo (OTHR)

CREL72

Zadnji kazalnik koeficienta servisiranja dolga

Kako se izračuna oziroma uporabi koeficient servisiranja dolga, kadar je osnovna izpostavljenost povezana z več nepremičninami:

Delno – računovodski podatki niso prejeti za vse nepremičnine, serviser pusti prazno (PRTL)

Povprečje – računovodski podatki niso prejeti za vse nepremičnine, serviser razporedi servisiranje dolga samo na nepremičnine, za katere so prejeti računovodski podatki (AVER)

Polno – Vsi izkazi prejeti za vse nepremičnine (FULL)

Najslabši primer – računovodski podatki niso prejeti za vse nepremičnine, serviser razporedi 100 % servisiranja dolga na vse nepremičnine, za katere so prejeti računovodski podatki (WCAS)

Nič prejeto – prejeti niso bili nobeni računovodski podatki (NCOT)

Konsolidirano – vse nepremičnine se poročajo na enem, združenem računovodskem izkazu dolžnika (COND)

Celoten kredit na podlagi kreditnih pogodb (WLAG)

Celoten kredit na podlagi druge metode (WLOT)

Vrednostni papir, izdan s strani skrbnika na podlagi kreditne pogodbe (TNAG)

Vrednostni papir, izdan s strani skrbnika na podlagi druge metode (TNOT)

Drugo (OTHR)

CREL73

Koeficient servisiranja dolga na datum listinjenja

Izračun koeficienta servisiranja dolga za listinjeno osnovno izpostavljenost na datum listinjenja na podlagi dokumentacije osnovne izpostavljenosti.

CREL74

Trenutni koeficient servisiranja dolga

Trenutni koeficient servisiranja dolga za listinjeno osnovno izpostavljenost na podlagi dokumentacije osnovne izpostavljenosti.

CREL75

Prvotno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem

Razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem (LTV) za celotno kreditno pogodbo (tj., ki ne odraža samo listinjenega zneska kredita) na datum listinjenja.

CREL76

Trenutno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem

Trenutno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem (LTV) za celotno kreditno pogodbo (tj., ki ne odraža samo listinjenega zneska kredita).

CREL77

Koeficient pokritosti obresti na datum listinjenja

Izračun koeficienta pokritosti obresti za listinjeno osnovno izpostavljenost na datum listinjenja.

CREL78

Trenutni koeficient pokritosti obresti

Izračun trenutnega koeficienta pokritosti obresti za listinjeno osnovno izpostavljenost.

CREL79

Metoda za izračun koeficienta pokritosti obresti

Navedite, kako se izračuna zahteva finančne zaveze v zvezi s koeficientom pokritosti obresti na ravni listinjene osnovne izpostavljenosti (ali na ravni celotne osnovne izpostavljenosti, če ta ni določena za noben specifičen dogovor o osnovni izpostavljenosti v okviru celotne kreditne pogodbe), privzeta metoda izračuna.

Tekoče obdobje (CRRP)

Projekcija – izračun za naslednjih 6 mesecev (PRSF)

Projekcija – izračun za naslednjih 12 mesecev (PRTF)

Kombinacija 6 – tekoče obdobje in izračun za naslednjih 6 mesecev (CMSF)

Kombinacija 12 – tekoče obdobje in izračun za naslednjih 6 mesecev (CMSF)

Historična – izračun za naslednjih 6 mesecev (HISF)

Historična – izračun za naslednjih 12 mesecev (HITF)

Modificirana – vključuje izračun dodatnih rezerv ali odstotno verjetnost prihodka od najemnine (MODI)

Več obdobij – izračun za zaporedna obdobja (MLTP)

Drugo (OTHR)

CREL80

Število nepremičnin na datum listinjenja

Število nepremičnin, ki na datum listinjenja služijo za zavarovanje osnovne izpostavljenosti.

CREL81

Število nepremičnin na presečni datum podatkov

Število nepremičnin, ki služijo za zavarovanje osnovne izpostavljenosti.

CREL82

Nepremičnine, zastavljene kot zavarovanje za osnovno izpostavljenost

Vnesite enotne identifikatorje zavarovanja (CREC4) za nepremičnine, ki na presečni datum podatkov služijo za zavarovanje osnovne izpostavljenosti. V primeru več nepremičnin vnesite vse identifikatorje, kot so določeni v shemi XML.

CREL83

Vrednost portfelja nepremičnin na datum listinjenja

Ocena vrednosti nepremičnin, s katerimi je zavarovana osnovna izpostavljenost, na datum listinjenja, kot je opisano v prospektu. Če je nepremičnin več, seštejte vrednost nepremičnin.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL84

Valuta ocene vrednosti portfelja nepremičnin na datum listinjenja

Valuta ocene vrednosti pod CREL83.

CREL85

Status nepremičnin

Status nepremičnin. Kadar obstaja več stanj s spodnjega seznama, izberite stanje, ki najbolje predstavlja celotni niz nepremičnin.

Trajno pooblastilo (LPOA)

Prisilna uprava (RCVR)

V postopku zasega zavarovanja s premoženjem (FCLS)

Nepremičnina v posesti (REOW)

Zamenjana za drugo zavarovanje s premoženjem (DFSD)

Delna sprostitev (PRLS)

Sproščena (RLSD)

Isti kot na datum listinjenja (SCDT)

Posebno servisiranje (SSRV)

Drugo (OTHR)

CREL86

Datum ocene vrednosti na datum listinjenja

Datum, na katerega je bila pripravljena ocena vrednosti za vrednosti, razkrite v prospektu. Pri več nepremičninah v primeru več datumov navedite najnovejši datum.

CREL87

Način odplačevanja

Način odplačevanja osnovne izpostavljenosti, vključno z glavnico in obrestmi.

Francoski, tj. odplačevanje, pri katerem je skupni znesek – glavnica in obresti –, ki se odplača z vsakim obrokom, enak. (FRXX)

Nemški – tj., odplačevanje, pri katerem prvi obrok vključuje samo obresti, preostali obroki pa so enaki in vključujejo odplačilo glavnice in obresti. (DEXX)

Fiksen načrt odplačevanja – tj. odplačevanje, pri katerem je znesek glavnice, ki se odplača z vsakim obrokom, enak. (FIXE)

Bullet – tj. odplačevanje, pri katerem se celotni znesek glavnice odplača pri zadnjem obroku. (BLLT)

Drugo (OTHR)

CREL88

Končni datum obdobja odloga za glavnico

Če je relevantno na presečni datum podatkov, navedite končni datum obdobja odloga za glavnico.

CREL89

Dovoljeni dnevi odloga

Število dni po zapadlosti plačila, ko kreditodajalec zamude pri plačilu še ne bo obravnaval kot neplačilo. To se nanaša na zamude pri plačilu zaradi netehničnih razlogov (tj. zamude pri plačilu, ki niso posledica na primer izpada sistema).

CREL90

Načrtovana pogostost plačil glavnice

Pogostost plačil glavnice, tj. časovni razmik med plačili:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

CREL91

Načrtovana pogostost plačil obresti

Pogostost plačil obresti, tj. časovni razmik med plačili:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

CREL92

Število plačil pred listinjenjem

Vnesite število opravljenih plačil, preden je bila izpostavljenost prenesena v listinjenje.

CREL93

Opis pogojev za predčasno odplačilo

Odražati mora informacije iz prospekta. Na primer, če je pogoj za predčasno odplačilo plačilo opravnine v višini 1 % v prvem letu, 0,5 % v drugem letu in 0,25 % v tretjem letu kredita, se to lahko v prospektu prikaže kot: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36).

CREL94

Datum konca prepovedi predčasnega odplačevanja

Datum, po katerem kreditodajalec dovoljuje predčasno odplačevanje osnovne izpostavljenosti.

CREL95

Končni datum za ohranitev donosa

Datum, po katerem se lahko kredit predčasno odplača brez premije za ohranitev donosa.

CREL96

Nadomestilo za predčasno odplačilo

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL97

Končni datum za nadomestilo za predčasno odplačilo

Datum, po katerem kreditodajalec dovoljuje predčasna odplačila za osnovno izpostavljenost, ne da bi zahteval plačilo nadomestila za predčasno odplačilo.

CREL98

Nenačrtovana plačila glavnice

Nenačrtovana plačila glavnice, prejeta v zadnjem obdobju prejemanja plačil. Druga plačila glavnice, prejeta v obdobju odplačevanja samo obresti, s katerimi se bo odplačala osnovna izpostavljenost. Lahko so povezana s prihodki od prodaje, prostovoljnimi predčasnimi odplačili ali iztržki od likvidacije.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL99

Datum prejetja iztržka od likvidacije/predčasnega odplačila

Zadnji datum prejetja nenačrtovanega plačila glavnice ali iztržkov od likvidacije.

CREL100

Oznaka iztržka od likvidacije/predčasnega odplačila

Oznaka nenačrtovanih plačil glavnice ali iztržkov od likvidacije, prejetih v obdobju prejemanja plačil:

Delna likvidacija (nenačrtovano dodatno odplačilo) (PTLQ)

Odplačilo pred zapadlostjo (PTPY)

Likvidacija ali odtujitev (LQDP)

Ponovni odkup ali zamenjava (RPSB)

Popolno odplačilo ob zapadlosti (FLPY)

Odplačilo z diskontom (DPOX)

Odplačilo s kaznijo (PYPN)

Odplačilo z ohranitvijo donosa (YLMT)

Nenačrtovano dodatno odplačilo s kaznijo (CTPL)

Nenačrtovano dodatno odplačilo z ohranitvijo donosa (CTYL)

Drugo (OTHR)

CREL101

Primanjkljaj/presežek zaradi predčasnega odplačila obresti

Primanjkljaj ali presežek plačila dejanskih obresti nad načrtovanim plačilom obresti, ki ni povezan z neplačilom pri osnovni izpostavljenosti. Izhaja iz predčasnega odplačila, prejetega na datum, ki ni načrtovani datum zapadlosti plačila: Primanjkljaj – razlika, za katero je znesek plačanih obresti nižji od načrtovanih obresti, ki bi zapadle na dan plačila osnovne izpostavljenosti (to bi veljalo samo, če pride do primanjkljaja, potem ko je dolžnik plačal stroške prekinitve). Presežek – znesek pobranih obresti, ki presega obračunane obresti, zapadle za obdobje za obračun obresti osnovne izpostavljenosti. Negativno število predstavlja primanjkljaj, pozitivno pa presežek.

Nanaša se na celotno kreditno pogodbo (tj. ne odraža samo zneska listinjene osnovne izpostavljenosti).

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL102

Datum plačila

Zadnji datum plačila glavnice in obresti SSPE po stanju na presečni datum podatkov, običajno je to datum plačila obresti osnovne izpostavljenosti.

CREL103

Datum naslednje prilagoditve plačil

Pri osnovnih izpostavljenostih z variabilno obrestno mero naslednji datum, na katerega se bo spremenil načrtovani znesek plačil glavnice in obresti. Pri osnovnih izpostavljenostih s fiksno obrestno mero navedite naslednji datum plačila.

CREL104

Datum naslednjega plačila

Datum naslednjega plačila osnovne izpostavljenosti.

CREL105

Zapadlo plačilo

To je naslednje zapadlo pogodbeno plačilo dolžnika v skladu s pogostostjo plačil osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL106

Prvotna obrestna mera

Celotna obrestna mera (ki zajema vse) osnovne izpostavljenosti na datum nastanka listinjene osnovne izpostavljenosti.

CREL107

Obrestna mera na datum listinjenja

Skupna obrestna mera (npr. EURIBOR + pribitek), na podlagi katere se izračunajo zapadle obresti na listinjeno osnovno izpostavljenost za prvi datum plačila obresti po datumu listinjenja.

CREL108

Datum prve prilagoditve plačil

Pri osnovnih izpostavljenostih z variabilno obrestno mero prvi datum, na katerega se bo spremenil načrtovani znesek plačil glavnice in obresti. Pri osnovnih izpostavljenostih s fiksno obrestno mero navedite prvi datum, na katerega zapade znesek načrtovane glavnice ali obresti (ne prvi datum po listinjenju, na katerega se lahko spremeni).

CREL109

Vrsta obrestne mere

Vrsta obrestne mere:

Variabilna obrestna mera na osnovno izpostavljenost (za celotno trajanje) (FLIF)

Variabilna obrestna mera na osnovno izpostavljenost, vezana na en indeks, ki bo v prihodnosti vezana na drug indeks (FINX)

Fiksna obrestna mera na osnovno izpostavljenost (za celotno trajanje) (FXRL)

Fiksna obrestna mera, ki se v prihodnosti periodično na novo določa (FXPR)

Fiksna obrestna mera na osnovno izpostavljenost z obvezno prihodnjo zamenjavo za variabilno (FLCF)

Variabilna obrestna mera na osnovno izpostavljenost z obrestnim dnom (FLFL)

Variabilna obrestna mera na osnovno izpostavljenost z obrestno kapico (CAPP)

Variabilna obrestna mera na osnovno izpostavljenost z obrestnim dnom in kapico (FLCA)

Diskontirana obrestna mera (DISC)

Možnost zamenjave (SWIC)

Zamenjava dolžnika (OBLS)

Modularna (MODE)

Drugo (OTHR)

CREL110

Trenutna obrestna mera

CREL111

Trenutni obrestni indeks

Osnovni referenčni obrestni indeks, ki se trenutno uporablja (referenčna obrestna mera, na podlagi katere se določa obrestna mera):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

CREL112

Interval trenutnega obrestnega indeksa

Interval trenutnega obrestnega indeksa:

Čez noč (OVNG)

Znotraj dne (INDA)

1 dan (DAIL)

1 teden (WEEK)

2 tedna (TOWK)

1 mesec (MNTH)

2 meseca (TOMN)

3 mesece (QUTR)

4 mesece (FOMN)

6 mesecev (SEMI)

12 mesecev (YEAR)

Na zahtevo (ONDE)

Drugo (OTHR)

CREL113

Trenutni obrestni pribitek

Pri osnovnih izpostavljenostih z variabilno obrestno mero je to obrestni pribitek k vrednosti indeksa (ali odbitek – v tem primeru se vnese kot negativna vrednost).

CREL114

Interval ponovne določitve obrestne mere

Število mesecev med vsakim datumom ponovne določitve obrestne mere na osnovno izpostavljenost.

CREL115

Trenutna vrednost indeksa

Vrednost indeksa, na podlagi katere je določena trenutna obrestna mera za osnovno izpostavljenost. Obrestna mera (pred pribitkom), na podlagi katere se izračunajo obresti, plačane na datum plačila listinjene osnovne izpostavljenosti iz polja CREL102.

CREL116

Datum določitve indeksa

Če so v pogodbi o osnovni izpostavljenosti določeni specifični datumi za določitev indeksa, navedite naslednji datum določitve indeksa.

CREL117

Prirastek za zaokroževanje

Prirastni odstotek, za katerega se zaokroži vrednost indeksa pri določanju obrestne mere, kakor je določeno v pogodbi o osnovni izpostavljenosti.

CREL118

Obrestna kapica

Najvišja obrestna mera, ki jo mora dolžnik plačati na osnovno izpostavljenost z variabilno obrestno mero, kot je to zahtevano v pogojih pogodbe o osnovni izpostavljenosti.

CREL119

Obrestno dno

Najnižja obrestna mera, ki jo mora dolžnik plačati na osnovno izpostavljenost z variabilno obrestno mero, kot je to zahtevano v pogojih pogodbe o osnovni izpostavljenosti.

CREL120

Trenutna stopnja zamudnih obresti

Obrestna mera, na podlagi katere se izračunajo zamudne obresti, plačane na datum plačila listinjene osnovne izpostavljenosti iz polja CREL102.

CREL121

Dovoljeno obračunavanje obresti

Ali dokumenti, ki opisujejo pogoje osnovne izpostavljenosti, dovoljujejo obračunavanje in kapitaliziranje obresti?

CREL122

Dogovor o štetju dni

Dogovor o številu dni, na podlagi katerega se izračunajo obresti:

30 / 360 (A011)

Dejansko / 365 (A005)

Dejansko / 360 (A004)

Dejansko / dejansko ICMA (A006)

Dejansko / dejansko ISDA (A008)

Dejansko / dejansko AFB (A010)

Dejansko / 366 (A009)

Drugo (OTHR)

CREL123

Skupaj zapadla načrtovana glavnica in obresti

Zapadlo načrtovano plačilo glavnice in obresti za listinjeno osnovno izpostavljenost na zadnji datum plačila po stanju na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL124

Skupaj plačana načrtovana glavnica in obresti

Načrtovano plačilo glavnice in obresti, plačano za listinjeno osnovno izpostavljenost na zadnji datum plačila, po stanju na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL125

Negativno odplačevanje

Negativno odplačevanje/odložene obresti/kapitalizirane obresti brez kazni. Do negativnega odplačevanja pride, kadar so obresti, obračunane v obdobju plačila, višje od načrtovanega plačila in se ta presežni znesek doda neporavnanemu znesku osnovne izpostavljenosti. Nanaša se na celotno kreditno pogodbo (tj. ne odraža samo zneska listinjene osnovne izpostavljenosti).

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL126

Odložene obresti

Odložene obresti na celoten kredit (tj. vključno z listinjenim kreditom in vsemi drugimi krediti, ki so del kreditne pogodbe z dolžnikom). Odložene obresti so znesek, za katerega so obresti, ki jih mora plačati dolžnik za hipotekarni kredit, nižje od zneska obresti, obračunanega na neporavnane zneske glavnice kredita.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL127

Skupaj primanjkljaji pri neporavnani glavnici in obrestih

Skupni neporavnani zapadli zneski glavnice in obresti za celotno kreditno pogodbo (tj. ne samo za listinjeno osnovno izpostavljenost) po stanju na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL128

Datum zadnjega zaostalega plačila

Datum, na katerega je dolžnik nazadnje zaostajal s plačili.

CREL129

Stanje zaostalih plačil

Trenutno stanje zaostalih plačil, ki je opredeljeno kot:

skupaj zapadla plačila do trenutnega datuma

PLUS vsi kapitalizirani zneski

PLUS vse opravnine, ki so se obračunale za zadevni račun,

MINUS vsa plačila, prejeta do trenutnega datuma.

Če ni zaostalih plačil, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL130

Število dni v zaostanku

Število dni zaostanka pri odplačevanju (obresti ali glavnice oziroma, če se razlikujeta, višjega od obeh) pri tej osnovni izpostavljenosti na presečni datum podatkov.

CREL131

Razlog za neplačilo ali zaseg zavarovanja s premoženjem

Če je osnovna izpostavljenost neplačana v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013, izberite ustrezen razlog:

Neplačana zaradi majhne verjetnosti plačila dolžnika v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (UPXX)

Neplačana, ker dolžnik več kot 90/180 dni zamuja s plačilom katerega koli dolga v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (PDXX)

Neplačana tako zaradi majhne verjetnosti plačila dolžnika in ker dolžnik več kot 90/180 dni zamuja s plačilom katerega koli dolga v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (UPPD)

CREL132

Znesek neplačila

Skupni bruto znesek neplačila pred upoštevanjem izkupička od prodaje in izterjav, skupaj s kapitaliziranimi opravninami/kaznimi/itd. Če ni neplačila, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL133

Datum neplačila

Datum, ko je prišlo do neplačila.

CREL134

Zaostanki pri plačilih obresti

Se obresti, ki se obračunajo na osnovno izpostavljenost, plačujejo z zaostankom?

CREL135

Dejanske zamudne obresti

Dejanske zamudne obresti, plačane med prejšnjim presečnim datumom podatkov in presečnim datumom trenutno predloženih podatkov. Skupni znesek zamudnih obresti, ki jih je dolžnik plačal v obdobju odplačevanja obresti ali na datum plačila osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL136

Status računa

Trenutni status osnovne izpostavljenosti, ki je bila listinjena:

Donosno (PERF)

Restrukturirano – brez zaostalih plačil (RNAR)

Restrukturirano – zaostala plačila (RARR)

Neplačano v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013 (DFLT)

Ni neplačano v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013, vendar razvrščeno kot neplačano na podlagi druge opredelitve neplačila (NDFT)

Neplačano tako v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013 kot na podlagi druge opredelitve neplačila (DTCR)

Neplačano samo na podlagi druge opredelitve neplačila (DADB)

V zaostanku s plačili (ARRE)

Ponovni odkup s strani prodajalca – kršitev zagotovil in jamstev (REBR)

Ponovni odkup s strani prodajalca – neplačana (REDF)

Ponovni odkup s strani prodajalca – restrukturirana (RERE)

Ponovni odkup s strani prodajalca – posebno servisiranje (RESS)

Ponovni odkup s strani prodajalca – drug razlog (REOT)

Izplačano (RDMD)

Drugo (OTHR)

CREL137

Pripisane izgube

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL138

Neto iztržki, prejeti ob likvidaciji

Neto iztržki, prejeti ob likvidaciji, s katerimi se določi izguba za SSPE v skladu z dokumentacijo o listinjenju. Na podlagi zneska neto izkupička od prodaje se določi, ali je pri osnovni izpostavljenosti prišlo do izgube ali primanjkljaja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL139

Stroški likvidacije

Stroški, povezani z likvidacijo, ki se pobotajo z drugimi sredstvi izdajatelja, da se določi izguba v skladu z dokumentacijo o listinjenju. Znesek stroškov likvidacije, ki bodo poplačani iz neto izkupička od prodaje, na podlagi česar se določi morebitna izguba.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL140

Pričakovani čas izterjav

Pričakovani čas izterjav serviserja osnovne izpostavljenosti v mesecih.

CREL141

Izterjave skupaj

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL142

Datum začetka izvršitve

Datum, na katerega se je začel postopek zasega zavarovanja s premoženjem ali postopek prisilne poravnave ali kak drug izvršilni postopek zoper dolžnika ali v dogovoru z njim.

CREL143

Oznaka strategije za restrukturiranje

Strategija za restrukturiranje osnovne izpostavljenosti:

Sprememba (MODI)

Izvršba (ENFR)

Prisilna uprava (RCVR)

Insolventnost (NSOL)

Podaljšanje (XTSN)

Prodaja kredita (LLES)

Odplačilo z diskontom (DPFF)

Nepremičnina v posesti (PPOS)

Razrešeno (RSLV)

V pričakovanju vrnitve serviserju (PRTS)

Prenos lastninske pravice namesto zasega (DLFR)

Polno odplačilo (FPOF)

Zagotovila in jamstva (REWR)

Drugo (OTHR)

CREL144

Sprememba

Vrsta spremembe:

Podaljšanje datuma zapadlosti (MEXT)

Sprememba načrta odplačevanja (AMMC)

Odpis glavnice (PWOF)

Začasno znižanje obrestne mere (TMRR)

Kapitalizacija obresti (CINT)

Kapitalizacija vnaprejšnjih plačil stroškov (npr. zavarovanje, nadomestilo za uporabo zemljišča) (CPCA)

Kombinacija (COMB)

Drugo (OTHR)

CREL145

Status posebnega servisiranja

Ali pri osnovni izpostavljenosti od datuma plačila osnovne izpostavljenosti trenutno poteka posebno servisiranje?

CREL146

Zadnji datum prenosa na posebnega serviserja

Datum prenosa osnovne izpostavljenosti na posebnega serviserja po dogodku, ki je sprožil prenos servisiranja. Opomba: Če je bila osnovna izpostavljenost večkrat prenesena, se navede datum zadnjega prenosa v posebno servisiranje.

CREL147

Zadnji datum vračila prvotnemu serviserju

Datum, na katerega osnovna izpostavljenost postane „popravljena hipotekarna osnovna izpostavljenost“, tj. datum, na katerega posebni serviser vrne osnovno izpostavljenost glavnemu/prvotnemu serviserju. Opomba: Če je bila osnovna izpostavljenost večkrat prenesena, se navede datum zadnje vrnitve iz posebnega servisiranja glavnemu/prvotnemu serviserju.

CREL148

Ugotovljena nezmožnost izterjave

Navedba (Da/Ne), ali je serviser oziroma posebni serviser ugotovil, da s prodajo ali likvidacijo nepremičnine ali osnovne izpostavljenosti ne bo pokril primanjkljaja pri izterjavi predplačil, ki jih je izvedel, in pri izterjavi neporavnanega zneska osnovne izpostavljenosti in morebitnih drugih dolgovanih zneskov v zvezi z osnovno izpostavljenostjo.

CREL149

Kršitev zaveze/sprožilca

Vrsta kršitve zaveze/sprožilca:

Koeficient pokritosti obresti (ICRX)

Koeficient servisiranja dolga (DSCR)

Razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem (LLTV)

Koeficient pokritosti obresti ali koeficient servisiranja dolga (ICDS)

Koeficient pokritosti obresti ali koeficient servisiranja dolga ali razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem (ICDL)

Kršitev na ravni nepremičnine (PROP)

Kršitev na ravni dolžnika (OBLG)

Kršitev na ravni najemnika ali nezasedenosti (TENT)

Drugo (OTHR)

CREL150

Datum kršitve

Datum, na katerega je prišlo do kršitve pogojev osnovne izpostavljenosti. Če je kršitev več, datum prve kršitve.

CREL151

Datum odprave kršitve

Datum, na katerega je bila kršitev, sporočena v polju CREL150, odpravljena. Če je kršitev več, datum odprave zadnje kršitve.

CREL152

Oznaka opozorilne liste serviserja

Če je bila osnovna izpostavljenost dodana na opozorilno listo serviserja, vnesite najustreznejšo zadevno oznako iz tabele 2 v Prilogi I k tej uredbi. Če se uporablja več meril, navedite najslabšo/najmanj ugodno oznako.

CREL153

Datum opozorilne liste serviserja

Datum določitve, na katerega je bila osnovna izpostavljenost dodana na opozorilno listo. Če je bila osnovna izpostavljenost v predhodnem obdobju umaknjena z opozorilne liste, zdaj pa bo ponovno uvrščena nanjo, navedite nov datum uvrstitve.

CREL154

Ponudnik zamenjave obrestnih mer

Če je pri osnovni izpostavljenosti sklenjena zamenjava obrestnih mer, navedite polno uradno ime ponudnika zamenjave obrestnih mer. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

CREL155

Identifikator pravnih subjektov ponudnika zamenjave obrestnih mer

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) ponudnika zamenjave obrestnih mer.

CREL156

Datum zapadlosti zamenjave obrestnih mer

Datum zapadlosti zamenjave obrestnih mer pri osnovni izpostavljenosti.

CREL157

Hipotetični znesek zamenjave obrestnih mer

Hipotetični znesek zamenjave obrestnih mer na ravni osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL158

Ponudnik valutne zamenjave

Če je pri osnovni izpostavljenosti sklenjena valutna zamenjava, navedite polno uradno ime ponudnika valutne zamenjave. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

CREL159

Identifikator pravnih subjektov ponudnika valutne zamenjave

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) ponudnika valutne zamenjave.

CREL160

Datum zapadlosti valutne zamenjave

Datum zapadlosti valutne zamenjave pri osnovni izpostavljenosti.

CREL161

Hipotetični znesek valutne zamenjave

Hipotetični znesek valutne zamenjave pri osnovni izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL162

Devizni tečaj zamenjave

Devizni tečaj, določen za valutno zamenjavo na ravni osnovne izpostavljenosti.

CREL163

Ponudnik druge zamenjave

Polno uradno ime ponudnika zamenjave za osnovno izpostavljenost, kadar zamenjava ni niti obrestna niti valutna. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

CREL164

Identifikator pravnih subjektov ponudnika druge zamenjave

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) ponudnika „druge“ zamenjave.

CREL165

Dolžnik mora plačati stroške prekinitve pri zamenjavi

Obseg, v katerem mora dolžnik ponudniku zamenjave za osnovno izpostavljenost plačati stroške prekinitve. V primeru več zamenjav vnesite najustreznejšo vrednost.

Polno nadomestilo s strani dolžnika (TOTL)

Delno nadomestilo s strani dolžnika (PINO)

Brez nadomestila s strani dolžnika (NOPE)

CREL166

Popolna ali delna prekinitev zamenjave v tekočem obdobju

Če je bila zamenjava pri osnovni izpostavljenosti prekinjena med prejšnjim presečnim datumom podatkov in presečnim datumom podatkov za predložitev trenutnega poročila, navedite razlog. V primeru več zamenjav vnesite najustreznejšo vrednost.

Zamenjava prekinjena zaradi znižanja bonitetne ocene ponudnika zamenjave za osnovno izpostavljenost (RTDW)

Zamenjava prekinjena zaradi neplačila ponudnika zamenjave za osnovno izpostavljenost (PYMD)

Zamenjava prekinjena zaradi druge vrste neizpolnjevanja obveznosti ponudnika zamenjave za osnovno izpostavljenost (CNTD)

Zamenjava prekinjena zaradi polnega ali delnega predčasnega odplačila s strani dolžnika (PRPY)

Zamenjava prekinjena zaradi druge vrste neizpolnjevanja obveznosti dolžnika (OBGD)

Drugo (OTHR)

CREL167

Neto periodično plačilo ponudnika zamenjave

Neto znesek plačila, ki se iz listinjene osnovne izpostavljenosti nasprotne stranke v poslu zamenjave plača na datum plačila za osnovno izpostavljenost, kot je določeno v pogodbi o zamenjavi. To ne vključuje plačil za prekinitev. V primeru več zamenjav vnesite vsoto za vse zamenjave.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL168

Stroški prekinitve, dolgovani ponudniku zamenjave pri osnovni izpostavljenosti

Znesek plačila, ki ga dolžnik dolguje nasprotni stranki v zamenjavi za delno ali popolno prekinitev zamenjave. V primeru več zamenjav vnesite najustreznejšo vrednost.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL169

Primanjkljaj pri plačilu stroškov prekinitve zamenjave

Znesek morebitnega primanjkljaja pri stroških prekinitve, nastalih zaradi popolne ali delne prekinitve zamenjave, ki jih plača dolžnik. V primeru več zamenjav vnesite vsoto za vse zamenjave.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL170

Stroški prekinitve, ki jih dolguje nasprotna stranka v zamenjavi

Znesek morebitnega dobička, ki ga nasprotna stranka v poslu zamenjave plača dolžniku ob popolni ali delni prekinitvi. V primeru več zamenjav vnesite najustreznejšo vrednost.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREL171

Naslednji datum ponovne določitve zamenjave

Datum naslednje ponovne določitve za zamenjavo na ravni osnovne izpostavljenosti. V primeru več zamenjav vnesite najustreznejšo vrednost.

CREL172

Sponzor

Ime sponzorja osnovne izpostavljenosti.

CREL173

Identifikator pravnih subjektov korespondenčne banke pri sindiciranem kreditu

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) korespondenčne banke pri sindiciranem kreditu, tj. subjekta, ki deluje kot posrednik med dolžnikom in kreditodajalci pri sindicirani osnovni izpostavljenosti.

CREL174

Identifikator pravnih subjektov serviserja

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) serviserja osnovne izpostavljenosti.

CREL175

Naziv serviserja

Navedite polno uradno ime serviserja osnovne izpostavljenosti. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

CREL176

Naziv originatorja

CREL177

Identifikator pravnih subjektov originatorja

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) originatorja osnovne izpostavljenosti.

CREL178

Država sedeža originatorja

Država, v kateri ima originator osnovne izpostavljenosti sedež.

CREL179

Naziv prvotnega kreditodajalca

CREL180

Identifikator pravnih subjektov prvotnega kreditodajalca

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) prvotnega kreditodajalca.

Če identifikator pravnih subjektov ni na voljo, vnesite ND5.

CREL181

Država sedeža prvotnega kreditodajalca

Država, v kateri ima prvotni kreditodajalec sedež.

Oddelek z informacijami na ravni zavarovanja s premoženjem

CREC1

Enotni identifikator

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju CREL1.

CREC2

Identifikator osnovne izpostavljenosti

Enotni identifikator osnovne izpostavljenosti. Ujemati se mora z identifikatorjem v polju CREL5. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

CREC3

Prvotni identifikator zavarovanja s premoženjem

Prvotni enotni identifikator, pripisan zavarovanju s premoženjem. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

CREC4

Novi identifikator zavarovanja s premoženjem

Če se prvotni identifikator iz polja CREC3 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri CREC3. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

CREC5

Vrsta zavarovanja s premoženjem

Osebno vozilo (CARX)

Industrijsko vozilo (INDV)

Gospodarsko tovorno vozilo (CMTR)

Železniško vozilo (RALV)

Navtično gospodarsko vozilo (NACM)

Navtično vozilo za prosti čas (NALV)

Zrakoplov (AERO)

Strojno orodje (MCHT)

Industrijska oprema (INDE)

Pisarniška oprema (OFEQ)

IT oprema (ITEQ)

Medicinska oprema (MDEQ)

Energetska in povezana oprema (ENEQ)

Poslovna stavba (CBLD)

Stanovanjska stavba (RBLD)

Industrijska stavba (IBLD)

Drugo vozilo (OTHV)

Druga oprema (OTHE)

Druga nepremičnina (OTRE)

Drugo blago ali zaloge (OTGI)

Vrednostni papirji (SECU)

Jamstvo (GUAR)

Drugo finančno sredstvo (OTFA)

Mešane kategorije, ker zavarovanje zajema vsa sredstva dolžnika (MIXD)

Drugo (OTHR)

CREC6

Ime nepremičnine

Ime nepremičnine, s katero je zavarovana osnovna izpostavljenost.

Če navedeno zavarovanje s premoženjem ni nepremičnina, vnesite ND5.

CREC7

Naslov nepremičnine

Naslov nepremičnine, s katero je zavarovana osnovna izpostavljenost.

Če navedeno zavarovanje s premoženjem ni nepremičnina, vnesite ND5.

CREC8

Geografska regija – zavarovanje s premoženjem

CREC9

Poštna številka nepremičnine

Polna poštna številka primarne nepremičnine.

Če navedeno zavarovanje s premoženjem ni nepremičnina, vnesite ND5.

CREC10

Zastavna pravica

Zastavna pravica z najvišjo prednostjo pri poplačilu, ki jo ima originator v zvezi z zavarovanjem s premoženjem.

CREC11

Status nepremičnine

Status nepremičnine:

Trajno pooblastilo (LPOA)

Prisilna uprava (RCVR)

V postopku zasega zavarovanja s premoženjem (FCLS)

Nepremičnina v posesti (REOW)

Zamenjana za drugo zavarovanje s premoženjem (DFSD)

Delna sprostitev (PRLS)

Sproščena (RLSD)

Isti kot na datum listinjenja (SCDT)

Posebno servisiranje (SSRV)

Drugo (OTHR)

Če navedeno zavarovanje s premoženjem ni nepremičnina, vnesite ND5.

CREC12

Vrsta nepremičnine

Vrsta nepremičnine:

Avtokamp (CRVP)

Parkirišče (CARP)

Zdravstveni objekt (HEAL)

Gostinski objekt ali hotel (HOTL)

Industrijska (IDSR)

Samo zemljišče (LAND)

Prosti čas (LEIS)

Večstanovanjska (MULF)

Mešana raba (MIXD)

Pisarna (OFFC)

Bar (PUBX)

Maloprodaja (RETL)

Skladišče za osebno rabo (SSTR)

Komercialno skladišče (WARE)

Razno (VARI)

Drugo (OTHR)

Če navedeno zavarovanje s premoženjem ni nepremičnina, vnesite ND5.

CREC13

Oblika lastninske pravice nad nepremičnino

Zadevna oblika lastninske pravice nad nepremičnino. Zakup samo zemljišča, na katerem ima dolžnik običajno v lasti zgradbo ali mora graditi, kot je določeno v zakupni pogodbi. Taki zakupi so običajno dolgoročni neto (plačljivi tudi stroški) zakupi; pravice in obveznosti dolžnika ne prenehajo, dokler se zakup ne izteče ali se prekine zaradi neplačila:

Zakup (LESH)

Lastništvo (FREE)

Mešano (MIXD)

Drugo (OTHR)

Če navedeno zavarovanje s premoženjem ni nepremičnina, vnesite ND5.

CREC14

Datum trenutne ocene vrednosti

Datum najnovejše ocene vrednosti.

CREC15

Trenutna ocena vrednosti

Najnovejša ocenjena vrednost nepremičnine na podlagi ocene neodvisnega zunanjega ali notranjega ocenjevalca vrednosti. Če taka ocena ni na voljo, se lahko trenutna vrednost nepremičnine oceni na podlagi indeksa vrednosti nepremičnin, ki je dovolj podroben glede geografske lokacije in vrst nepremičnin. Če tudi tak indeks vrednosti nepremičnin ni na voljo, se lahko uporabi indeks cen nepremičnin, ki je dovolj podroben glede geografske lokacije in vrst nepremičnin, vendar po ustreznem odbitku, da se upošteva amortizacija nepremičnine.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREC16

Metoda za trenutno oceno vrednosti

Najnovejša metoda, uporabljena za izračun vrednosti zavarovanja s premoženjem, navedene v polju CREC15.

Celovit notranji in zunanji ogled (FALL)

Celovit, samo zunanji ogled (FEXT)

Ogled iz avta (DRVB)

Model za avtomatsko oceno vrednosti (AUVM)

Na podlagi indeksa (IDXD)

Pisarniški pregled (DKTP)

Upravljavec nepremičnine / nepremičninski agent (MAEA)

Davčni organ (TXAT)

Drugo (OTHR)

CREC17

Podlaga za trenutno oceno vrednosti

Najnovejša podlaga za oceno vrednosti:

Odprti trg (OPEN)

Nezasedena posest (VCNT)

Drugo (OTHR)

CREC18

Metoda za prvotno oceno vrednosti

Metoda za izračun vrednosti zavarovanja s premoženjem v času nastanka osnovne izpostavljenosti:

Celovit notranji in zunanji ogled (FALL)

Celovit, samo zunanji ogled (FEXT)

Ogled iz avta (DRVB)

Model za avtomatsko oceno vrednosti (AUVM)

Na podlagi indeksa (IDXD)

Pisarniški pregled (DKTP)

Upravljavec nepremičnine / nepremičninski agent (MAEA)

Davčni organ (TXAT)

Drugo (OTHR)

CREC19

Datum listinjenja zavarovanja s premoženjem

Datum, na katerega se je prispevalo nepremičnino/zavarovanje s premoženjem kot zavarovanje za osnovno izpostavljenost. Če se je to nepremičnino/zavarovanje s premoženjem zamenjalo, navedite datum zamenjave. Če je bila nepremičnina/zavarovanje s premoženjem del prvotnega listinjenja, je to datum listinjenja.

CREC20

Dodeljeni odstotek osnovne izpostavljenosti na datum listinjenja

Delež osnovne izpostavljenosti (v %), ki se dodeli nepremičnini/zavarovanju s premoženjem na datum listinjenja, če je osnovna izpostavljenost zavarovana z več nepremičninami/postavkami zavarovanja. To je lahko določeno v pogodbi o osnovni izpostavljenosti, sicer se razporedi glede na oceno vrednosti ali čiste poslovne prihodke.

CREC21

Trenuten odstotek dodeljene osnovne izpostavljenosti

Delež osnovne izpostavljenosti (v %), ki se dodeli zavarovanju s premoženjem na datum plačila osnovne izpostavljenosti. Če je osnovna izpostavljenost zavarovana z več postavkami zavarovanja s premoženjem, je vsota vseh deležev 100 %. To je lahko določeno v pogodbi o osnovni izpostavljenosti, sicer se razporedi glede na oceno vrednosti (čiste poslovne prihodke).

CREC22

Ocena vrednosti na datum listinjenja

Ocena vrednosti nepremičnine/zavarovanja s premoženjem, s katerim je zavarovana osnovna izpostavljenost, na datum listinjenja, kot je opisano v prospektu.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREC23

Ime ocenjevalca vrednosti ob listinjenju

Ime cenitvenega podjetja, ki je izvedlo oceno vrednosti nepremičnine ob listinjenju.

CREC24

Datum ocene vrednosti na datum listinjenja

Datum, na katerega je bila pripravljena ocena vrednosti za vrednosti, razkrite v prospektu.

CREC25

Leto gradnje

Leto gradnje nepremičnine v skladu s poročilom o oceni vrednosti ali dokumentacijo o osnovni izpostavljenosti.

CREC26

Leto zadnje obnove

Leto dokončanja zadnje večje obnove/nove gradnje nepremičnine v skladu s poročilom o ocenjevanju vrednosti ali dokumentacijo o osnovni izpostavljenosti.

CREC27

Število enot

Pri večstanovanjski nepremičnini navedite število enot, pri gostinskem objektu/hotelu/zdravstvenem objektu navedite število postelj, pri avtokampih navedite število enot, pri nastanitvenih objektih navedite število sob in pri skladiščih za osebno rabo število enot.

CREC28

Neto površina

Skupna neto najemna površina nepremičnine v kvadratnih metrih, s katero je zavarovana osnovna izpostavljenost, v skladu z zadnjim poročilom o ocenjevanju vrednosti.

CREC29

Poslovna površina

Skupna neto najemna poslovna površina nepremičnine v kvadratnih metrih, s katero je zavarovana osnovna izpostavljenost, v skladu z najnovejšim poročilom o ocenjevanju vrednosti.

CREC30

Bivalna površina

Skupna neto najemna bivalna površina nepremičnine v kvadratnih metrih, s katero je zavarovana osnovna izpostavljenost, v skladu z najnovejšim poročilom o ocenjevanju vrednosti.

CREC31

Neto notranja tlorisna površina potrjena

Ali je ocenjevalec vrednosti (zadnja ocena vrednosti) preveril neto notranjo tlorisno površino nepremičnine?

CREC32

Zasedenost na datum

Datum prejetja zadnje knjige dohodkov od najemnin/seznama zapolnjenosti nepremičnine. Pri gostinskih objektih (hotelih) in zdravstvenih objektih uporabite povprečno zasedenost za obdobje, za katero se sporočijo računovodski izkazi.

CREC33

Rentabilna zasedenost na datum listinjenja

Odstotek najemnega prostora s podpisano najemno pogodbo na datum listinjenja, če je razkrit v prospektu (najemniki v nepremičnini morda niso nastanjeni, a plačujejo najemnino).

CREC34

Fizična zasedenost na datum listinjenja

Na datum listinjenja razpoložljiv odstotek dejansko zasedenega najemnega prostora (tj. ki ga najemniki dejansko zasedajo in ni nezaseden), če je razkrito v prospektu. Navede se na podlagi knjige dohodkov od najemnin ali drugega dokumenta, v katerem je navedena zasedenost v skladu z najnovejšimi informacijami za poslovno leto.

CREC35

Vrednost nezasedene posesti na datum listinjenja

Vrednost nezasedene posesti na datum listinjenja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREC36

Datum računovodskih podatkov na datum listinjenja

Končni datum računovodskih podatkov za informacije, uporabljene v prospektu (npr. tekoče leto, letno, četrtletno ali zadnjih 12 mesecev).

CREC37

Neto poslovni prihodki na datum listinjenja

Prihodki, zmanjšani za poslovne odhodke, na datum listinjenja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREC38

Zadnji računovodski podatki na začetni datum

Prvi dan obdobja, zajetega v zadnjem razpoložljivem računovodskem izkazu poslovnega izida (npr. mesečnem, četrtletnem, za tekoče leto ali za zadnjih 12 mesecev).

CREC39

Zadnji računovodski podatki na končni datum

Končni datum računovodskih podatkov, uporabljenih za zadnji razpoložljivi računovodski izkaz poslovnega izida (npr. mesečni, četrtletni, za tekoče leto ali za zadnjih 12 mesecev).

CREC40

Zadnji prihodki

Skupni prihodki za obdobje, zajeto v zadnjem računovodskem izkazu poslovnega izida (tj. mesečnem, četrtletnem, za tekoče leto ali za zadnjih 12 mesecev) za nepremičnino.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREC41

Zadnji poslovni odhodki

Skupni poslovni odhodki za obdobje, zajeto v zadnjem računovodskem izkazu poslovnega izida (npr. mesečnem, četrtletnem, za tekoče leto ali za zadnjih 12 mesecev) za nepremičnino. Lahko vključujejo davke na nepremičnino, zavarovanje, upravljanje, komunalne storitve, vzdrževanje in popravila ter neposredne stroške v zvezi z nepremičnino, ki jih ima najemodajalec; naložbe v osnovna sredstva in opravnine za zakupe so izključene.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREC42

Zadnje naložbe v dolgoročna sredstva

Skupne naložbe v dolgoročna sredstva (v nasprotju s popravili in vzdrževanjem) za obdobje, zajeto v zadnjem računovodskem izkazu poslovnega izida (tj. mesečnem, četrtletnem, za tekoče leto ali za zadnjih 12 mesecev) za nepremičnino.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREC43

Nadomestilo za uporabo zemljišča

Če je nepremičnina zakupljena, navedite trenutno letno nadomestilo za uporabo zemljišča, ki se plačuje zakupodajalcu.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREC44

Tehtano povprečje obdobja zakupa

Tehtano povprečje obdobja zakupa v letih, pri čemer se za uteži uporabljajo zadnje razpoložljive neporavnane vrednosti zakupa.

CREC45

Iztek zakupa nepremičnine

Navedite najzgodnejši datum prenehanja zakupne pravice.

CREC46

Pogodbeni letni prihodek od najemnin

Pogodbeni letni prihodek od najemnin, ki izhaja iz najnovejšega razporeda zapolnjenosti nepremičnin dolžnika.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CREC47

Prihodek, ki preneha v 1–12 mesecih

Odstotek prihodkov, ki bodo prenehali v 1–12 mesecih.

CREC48

Prihodek, ki preneha v 13-24 mesecih

Odstotek prihodkov, ki bodo prenehali v 13–24 mesecih.

CREC49

Prihodek, ki preneha v 25-36 mesecih

Odstotek prihodkov, ki bodo prenehali v 25–36 mesecih.

CREC50

Prihodek, ki preneha v 37-48 mesecih

Odstotek prihodkov, ki bodo prenehali v 37–48 mesecih.

CREC51

Prihodek, ki preneha v 49 mesecih ali več

Odstotek prihodkov, ki bodo prenehali v 49 mesecih ali več.

Oddelek z informacijami na ravni najemnika

CRET1

Enotni identifikator

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju CREL1.

CRET2

Identifikator osnovne izpostavljenosti

Enotni identifikator osnovne izpostavljenosti. Ujemati se mora z identifikatorjem v polju CREL5. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

CRET3

Identifikator zavarovanja s premoženjem

Enotni identifikator zavarovanja s premoženjem. To polje se mora ujemati s poljem CREC4, da je omogočeno vzporejanje.

CRET4

Identifikator najemnika

Enotni identifikator najemnika. Identifikator se mora razlikovati od zunanje identifikacijske številke, da se zagotovi anonimnost dolžnika. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

CRET5

Naziv najemnika

Ime trenutnega najemnika. Če je najemnik fizična oseba, je treba v to polje vnesti isti podatek kot v polje CRET4.

CRET6

Oznaka dejavnosti NACE

Oznaka NACE dejavnosti najemnika, kot je določena v Uredbi (ES) št. 1893/2006 Evropskega parlamenta in Sveta (1).

CRET7

Datum izteka najema

Datum prenehanja najema trenutnega najemnika.

CRET8

Najemnina

Letna najemnina, ki jo plačuje trenutni najemnik.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRET9

Valuta najemnine

Valuta, v kateri je denominirana najemnina.

(1) Uredba (ES) št. 1893/2006 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 20. decembra 2006 o uvedbi statistične klasifikacije gospodarskih dejavnosti NACE Revizija 2 in o spremembi Uredbe Sveta (EGS) št. 3037/90 kakor tudi nekaterih uredb ES o posebnih statističnih področjih (UL L 393, 30.12.2006, str. 1).

PRILOGA IV

INFORMACIJE O OSNOVNIH IZPOSTAVLJENOSTIH – GOSPODARSKE DRUŽBE

Oznaka polja

Naziv polja

Vsebina, ki se poroča

ND1–ND4 dovoljeno?

ND5 dovoljeno?

Oddelek z informacijami o osnovnih izpostavljenostih

CRPL1

Enotni identifikator

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe (EU) 2020/1224.

CRPL2

Prvotni identifikator osnovne izpostavljenosti

CRPL3

Novi identifikator osnovne izpostavljenosti

Če se prvotni identifikator iz polja CRPL2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri CRPL2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

CRPL4

Prvotni identifikator dolžnika

CRPL5

Novi identifikator dolžnika

Če se prvotni identifikator iz polja CRPL4 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri CRPL4. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

CRPL6

Presečni datum podatkov

Presečni datum podatkov za ta sklop predloženih podatkov.

CRPL7

Datum prenosa v skupino

CRPL8

Datum ponovnega odkupa

Datum, na katerega je bila osnovna izpostavljenost ponovno odkupljena iz skupine.

CRPL9

Datum izplačila

Datum, ko je bil račun izplačan, ali (za neplačane osnovne izpostavljenosti) datum, na katerega se je zaključil postopek izterjave.

CRPL10

Geografska regija – dolžnik

CRPL11

Klasifikacija glede na geografsko regijo

CRPL12

Dolžnik s poslabšano kreditno kakovostjo

(a)

(i)	restrukturirana osnovna izpostavljenost ni predstavljala novih zaostalih plačil od datuma restrukturiranja, ki je moralo biti opravljeno najpozneje eno leto pred datumom prenosa ali odstopa osnovnih izpostavljenosti na SSPE; in

(ii)

(b)	je bil ob izdaji listinjenja, kadar je to ustrezno, v javnem registru kreditov oseb z negativno zgodovino preteklega plačevanja kreditov ali, kadar ni takšnega javnega registra kreditov, drugem registru kreditov, ki je dostopen originatorju ali prvotnemu kreditodajalcu; ali

(c)	njegova bonitetna ocena ali kreditna ocena kaže, da je tveganje, da pogodbeno dogovorjena plačila ne bodo izvedena, občutno višje kot za primerljive izpostavljenosti v lasti originatorja, ki niso listinjene.

CRPL13

Vrsta stranke

Vrsta stranke ob nastanku:

Nova stranka, ki ni uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (CNEO)

Nova stranka, ki je uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (CEMO)

Nova stranka, ki je uslužbenec/povezanost ni evidentirana (CNRO)

Obstoječa stranka, ki ni uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (ENEO)

Obstoječa stranka, ki je uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (EEMO)

Obstoječa stranka, ki je uslužbenec/povezanost ni evidentirana (ENRO)

Drugo (OTHR)

CRPL14

Oznaka dejavnosti NACE

Oznaka NACE dejavnosti dolžnika, kot je določena v Uredbi (ES) št. 1893/2006.

CRPL15

Segment dolžnika po klasifikaciji Basel III

Segment dolžnika po klasifikaciji Basel III:

Gospodarska družba (CORP)

Malo ali srednje podjetje, ki se obravnava kot gospodarska družba (SMEX)

Maloprodaja (RETL)

Drugo (OTHR)

CRPL16

Velikost podjetja

Razvrstitev podjetij glede na velikost v skladu s Prilogo k Priporočilu Komisije 2003/361/ES:

mikro podjetje (MICE) – ima manj kot 10 zaposlenih ter letne prihodke in/ali letno bilančno vsoto, ki ne presega 2 milijonov EUR,

malo podjetje (SMAE) – ima manj kot 50 zaposlenih ter letne prihodke in/ali letno bilančno vsoto, ki ne presega 10 milijonov EUR,

srednje podjetje (MEDE) – ima manj kot 250 zaposlenih ter letne prihodke, ki ne presegajo 50 milijonov EUR in/ali letno bilančno vsoto, ki ne presega 43 milijonov EUR,

veliko podjetje (LARE) – podjetje, ki ni mikro, malo ali srednje podjetje.

Fizična oseba (NATP)

Drugo (OTHR)

CRPL17

Prihodki

Letni promet brez popustov in prometnih davkov v skladu s Priporočilom 2003/361/ES. Enako pojmu „čisti prihodki od prodaje“ v členu 153(4) Uredbe (EU) št. 575/2013.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL18

Skupni dolg

Skupni bruto dolg dolžnika, vključno s financiranjem, zagotovljenim za to osnovno izpostavljenost.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL19

Dobiček pred obrestmi, davki in amortizacijo

Redni dobički iz tekočega poslovanja, skupaj z obrestmi, davki in amortizacijo.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL20

Vrednost podjetja

Vrednost podjetja, tj. tržna kapitalizacija, povečana za dolg, manjšinske deleže in prednostne delnice ter zmanjšana za skupna denarna sredstva in njihove ustreznike.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL21

Prosti denarni tok

Neto prihodki, ki so jim prišteti nedenarni stroški, obresti, pomnožene z (1 – davčna stopnja) in dolgoročne naložbe ter odštete naložbe v obratni kapital. Nedenarni stroški vključujejo amortizacijo, izčrpavanje, nadomestila z delnicami in oslabitve sredstev.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL22

Datum računovodskih podatkov

Datum računovodskih podatkov (npr. EBITDA) o dolžniku za to osnovno izpostavljenost.

CRPL23

Valuta računovodskih izkazov

Valuta poročanja računovodskih izkazov.

CRPL24

Vrsta dolga

Vrsta dolga:

Kredit ali zakup (LOLE)

Jamstvo (DGAR)

Menice (PRMS)

Pravica do udeležbe (PRTR)

Prekoračitev na računu (ODFT)

Akreditiv (LCRE)

Posojilo za obratni kapital (WCFC)

Lastniški kapital (EQUI)

Drugo (OTHR)

CRPL25

Listinjene terjatve

Katere terjatve, povezane s to osnovno izpostavljenostjo, so bile listinjene:

Glavnica in obresti (PRIN)

Samo glavnica (PRPL)

Samo obresti (INTR)

Drugo (OTHR)

CRPL26

Mednarodna identifikacijska številka vrednostnega papirja

Oznaka ISIN, pripisana tej osnovni izpostavljenosti, če je relevantno.

CRPL27

Pravice glede prednosti pri poplačilu

Pravice dolžniškega instrumenta glede prednosti pri poplačilu

Nadrejeni dolg (SNDB)

Vmesni (mezzanine) dolg (MZZD)

Podrejeni dolg (JUND)

Neprednostni dolg (SBOD)

Drugo (OTHR)

CRPL28

Sindicirana?

Ali je osnovna izpostavljenost sindicirana?

CRPL29

Posel s finančnim vzvodom

Ali je osnovna izpostavljenost posel s finančnim vzvodom, kot je opredeljen v https://www.bankingsupervision.europa.eu/ecb/pub/pdf/ssm.leveraged_transactions_guidance_201705.en.pdf

CRPL30

Upravljanje s strani upravljalca CLO

Ali osnovno izpostavljenost upravlja upravljalec CLO (finančnih instrumentov, zavarovanih z zastavo posojila)?

CRPL31

Plačila v naravi

Ali se pri osnovni izpostavljenosti trenutno plačuje v naravi? (tj. obresti se plačujejo v obliki kapitalizirane glavnice)

CRPL32

Poseben program

Če osnovno izpostavljenost ureja poseben program javnega sektorja, tukaj vnesite polno ime (brez okrajšav) programa.

CRPL33

Datum nastanka

Datum prvega izplačila kredita v okviru osnovne izpostavljenosti.

CRPL34

Datum zapadlosti

Datum zapadlosti osnovne izpostavljenosti ali izteka zakupa.

CRPL35

Izvorni kanal

Izvorni kanal osnovne izpostavljenosti:

Mreža izpostav ali podružnic (BRAN)

Posrednik (BROK)

Splet (WEBI)

Drugo (OTHR)

CRPL36

Namen

Namen osnovne izpostavljenosti:

Prekoračitev ali obratni kapital (OVRD)

Nova naložba v obrate in opremo (EQPI)

Nova naložba v informacijsko tehnologijo (INFT)

Prenova obstoječih obratov, opreme ali tehnologije (RFBR)

Združitev in prevzem (MGAQ)

Drug namen širitve (OEXP)

Drugo (OTHR)

CRPL37

Valuta denominacije

Valuta, v kateri je denominirana osnovna izpostavljenost.

CRPL38

Prvotno stanje glavnice

Prvotno stanje osnovne izpostavljenosti (vključno z opravninami).

To se nanaša na znesek osnovne izpostavljenosti na datum nastanka osnovne izpostavljenosti in ne na datum prodaje osnovne izpostavljenosti SSPE ali datum zaključka listinjenja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL39

Trenutno stanje glavnice

Znesek osnovne izpostavljenosti, ki je na presečni datum podatkov neporavnan. To vključuje vse zneske, ki bodo v listinjenju uvrščeni kot glavnica. Če so bile na primer znesku osnovne izpostavljenosti prištete opravnine in so te del glavnice v listinjenju, jih je treba prišteti. Izvzamejo se zneski morebitnih zamudnih obresti ali denarnih kazni.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL40

Nadrejena stanja glavnice

Skupaj stanja, uvrščena kot nadrejena tej osnovni izpostavljenosti (vključno s tistimi pri drugih kreditodajalcih). Če ni nadrejenih stanj, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL41

Tržna vrednost

Za listinjenja v obliki finančnih instrumentov, zavarovanih z zastavo posojila, vnesite tržno vrednost finančnega instrumenta.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL42

Skupni kreditni limit

To polje se izpolni samo za osnovne izpostavljenosti, ki imajo lastnosti prilagodljivega ali dodatnega črpanja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL43

Nakupna cena

Vnesite ceno, glede na nominalno vrednost, po kateri je SSPE kupil osnovno izpostavljenost. Vnesite 100, če ni bilo uporabljeno diskontiranje.

CRPL44

Datum prodajne opcije

Če obstaja opcija za povratno prodajo osnovne izpostavljenosti, vnesite datum, na katerega se lahko izvrši opcija. Če datum ni znan (tj. gre za ameriško opcijo), vnesite 31. december 2099.

CRPL45

Cena prodajne opcije

Če obstaja opcija za povratno prodajo osnovne izpostavljenosti, vnesite izvršilno (izpolnitveno) ceno opcije. Če izvršilna cena ni fiksna (npr. gre za „lookback“ opcijo), vnesite najboljšo oceno izvršilne cene na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL46

Način odplačevanja

Način odplačevanja osnovne izpostavljenosti, vključno z glavnico in obrestmi.

Francoski, tj. odplačevanje, pri katerem je skupni znesek – glavnica in obresti –, ki se odplača z vsakim obrokom, enak. (FRXX)

Nemški – tj., odplačevanje, pri katerem prvi obrok vključuje samo obresti, preostali obroki pa so enaki in vključujejo odplačilo glavnice in obresti. (DEXX)

Fiksen načrt odplačevanja – tj. odplačevanje, pri katerem je znesek glavnice, ki se odplača z vsakim obrokom, enak. (FIXE)

Bullet – tj. odplačevanje, pri katerem se celotni znesek glavnice odplača pri zadnjem obroku. (BLLT)

Drugo (OTHR)

CRPL47

Končni datum obdobja odloga za glavnico

Če je relevantno na presečni datum podatkov, navedite končni datum obdobja odloga za glavnico.

CRPL48

Načrtovana pogostost plačil glavnice

Pogostost plačil glavnice, tj. časovni razmik med plačili:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

CRPL49

Načrtovana pogostost plačil obresti

Pogostost plačil obresti, tj. časovni razmik med plačili:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

CRPL50

Zapadlo plačilo

To je naslednje zapadlo pogodbeno plačilo dolžnika v skladu s pogostostjo plačil osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL51

Znesek balonskega odplačila

Skupni znesek odplačila (listinjene) glavnice, ki ga je treba poravnati na datum zapadlosti osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL52

Vrsta obrestne mere

Vrsta obrestne mere:

Variabilna obrestna mera na osnovno izpostavljenost (za celotno trajanje) (FLIF)

Variabilna obrestna mera na osnovno izpostavljenost, vezana na en indeks, ki bo v prihodnosti vezana na drug indeks (FINX)

Fiksna obrestna mera na osnovno izpostavljenost (za celotno trajanje) (FXRL)

Fiksna obrestna mera, ki se v prihodnosti periodično na novo določa (FXPR)

Fiksna obrestna mera na osnovno izpostavljenost z obvezno prihodnjo zamenjavo za variabilno (FLCF)

Variabilna obrestna mera na osnovno izpostavljenost z obrestnim dnom (FLFL)

Variabilna obrestna mera na osnovno izpostavljenost z obrestno kapico (CAPP)

Variabilna obrestna mera na osnovno izpostavljenost z obrestnim dnom in kapico (FLCA)

Diskontirana obrestna mera (DISC)

Možnost zamenjave (SWIC)

Zamenjava dolžnika (OBLS)

Modularna (MODE)

Drugo (OTHR)

CRPL53

Trenutna obrestna mera

CRPL54

Trenutni obrestni indeks

Osnovni referenčni obrestni indeks, ki se trenutno uporablja (referenčna obrestna mera, na podlagi katere se določa obrestna mera):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

CRPL55

Interval trenutnega obrestnega indeksa

Interval trenutnega obrestnega indeksa:

Čez noč (OVNG)

Znotraj dne (INDA)

1 dan (DAIL)

1 teden (WEEK)

2 tedna (TOWK)

1 mesec (MNTH)

2 meseca (TOMN)

3 mesece (QUTR)

4 mesece (FOMN)

6 mesecev (SEMI)

12 mesecev (YEAR)

Na zahtevo (ONDE)

Drugo (OTHR)

CRPL56

Trenutni obrestni pribitek

Pri osnovnih izpostavljenostih z variabilno obrestno mero je to obrestni pribitek k vrednosti indeksa (ali odbitek – v tem primeru se vnese kot negativna vrednost).

CRPL57

Interval ponovne določitve obrestne mere

Število mesecev med vsakim datumom ponovne določitve obrestne mere na osnovno izpostavljenost.

CRPL58

Obrestna kapica

Najvišja obrestna mera, ki jo mora dolžnik plačati na osnovno izpostavljenost z variabilno obrestno mero, kot je to zahtevano v pogojih pogodbe o osnovni izpostavljenosti.

CRPL59

Obrestno dno

Najnižja obrestna mera, ki jo mora dolžnik plačati na osnovno izpostavljenost z variabilno obrestno mero, kot je to zahtevano v pogojih pogodbe o osnovni izpostavljenosti.

CRPL60

Pribitek ob prvi spremembi

V polje je treba vnesti celotni spremenjeni pribitek, ne spremembe pribitka.

CRPL61

Datum prve spremembe obrestne mere

CRPL62

Pribitek ob drugi spremembi

V polje je treba vnesti celotni spremenjeni pribitek, ne spremembe pribitka.

CRPL63

Datum druge spremembe obrestne mere

CRPL64

Pribitek ob tretji spremembi

V polje je treba vnesti celotni spremenjeni pribitek, ne spremembe pribitka.

CRPL65

Datum tretje spremembe obrestne mere

CRPL66

Spremenjeni obrestni indeks

Naslednji obrestni indeks.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

CRPL67

Interval spremenjenega obrestnega indeksa

Interval naslednjega obrestnega indeksa:

Čez noč (OVNG)

Znotraj dne (INDA)

1 dan (DAIL)

1 teden (WEEK)

2 tedna (TOWK)

1 mesec (MNTH)

2 meseca (TOMN)

3 mesece (QUTR)

4 mesece (FOMN)

6 mesecev (SEMI)

12 mesecev (YEAR)

Na zahtevo (ONDE)

Drugo (OTHR)

CRPL68

Število plačil pred listinjenjem

Vnesite število opravljenih plačil, preden je bila izpostavljenost prenesena v listinjenje.

CRPL69

Odstotek dovoljenih predčasnih odplačil na leto

CRPL70

Datum konca prepovedi predčasnega odplačevanja

Datum, po katerem kreditodajalec dovoljuje predčasno odplačevanje osnovne izpostavljenosti.

CRPL71

Nadomestilo za predčasno odplačilo

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL72

Končni datum za nadomestilo za predčasno odplačilo

Datum, po katerem kreditodajalec dovoljuje predčasna odplačila za osnovno izpostavljenost, ne da bi zahteval plačilo nadomestila za predčasno odplačilo.

CRPL73

Datum prejetja predčasnega odplačila

Zadnji datum prejetja nenačrtovanega plačila glavnice.

CRPL74

Predčasna odplačila skupaj

Skupni znesek prejetih predčasnih odplačil na presečni datum podatkov (predčasno odplačilo je opredeljeno kot nenačrtovano plačilo glavnice) od datuma nastanka osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL75

Datum restrukturiranja

V primeru več datumov je treba vse datume navesti v skladu s shemo XML.

CRPL76

Datum zadnjega zaostalega plačila

Datum, na katerega je dolžnik nazadnje zaostajal s plačili.

CRPL77

Stanje zaostalih plačil

Trenutno stanje zaostalih plačil, ki je opredeljeno kot:

skupaj zapadla plačila do trenutnega datuma

PLUS vsi kapitalizirani zneski

PLUS vse opravnine, ki so se obračunale za zadevni račun,

MINUS vsa plačila, prejeta do trenutnega datuma.

Če ni zaostalih plačil, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL78

Število dni v zaostanku

Število dni zaostanka pri odplačevanju (obresti ali glavnice oziroma, če se razlikujeta, višjega od obeh) pri tej osnovni izpostavljenosti na presečni datum podatkov.

CRPL79

Status računa

Trenutni status osnovne izpostavljenosti, ki je bila listinjena:

Donosno (PERF)

Restrukturirano – brez zaostalih plačil (RNAR)

Restrukturirano – zaostala plačila (RARR)

Neplačano v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013 (DFLT)

Ni neplačano v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013, vendar razvrščeno kot neplačano na podlagi druge opredelitve neplačila (NDFT)

Neplačano tako v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013 kot na podlagi druge opredelitve neplačila (DTCR)

Neplačano samo na podlagi druge opredelitve neplačila (DADB)

V zaostanku s plačili (ARRE)

Ponovni odkup s strani prodajalca – kršitev zagotovil in jamstev (REBR)

Ponovni odkup s strani prodajalca – neplačana (REDF)

Ponovni odkup s strani prodajalca – restrukturirana (RERE)

Ponovni odkup s strani prodajalca – posebno servisiranje (RESS)

Ponovni odkup s strani prodajalca – drug razlog (REOT)

Izplačano (RDMD)

Drugo (OTHR)

CRPL80

Razlog za neplačilo ali zaseg zavarovanja s premoženjem

Če je osnovna izpostavljenost neplačana v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013, izberite ustrezen razlog:

Neplačana zaradi majhne verjetnosti plačila dolžnika v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (UPXX)

Neplačana, ker dolžnik več kot 90/180 dni zamuja s plačilom katerega koli dolga v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (PDXX)

Neplačana tako zaradi majhne verjetnosti plačila dolžnika in ker dolžnik več kot 90/180 dni zamuja s plačilom katerega koli dolga v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (UPPD)

CRPL81

Znesek neplačila

Skupni bruto znesek neplačila pred upoštevanjem izkupička od prodaje in izterjav. Če ni neplačila, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL82

Datum neplačila

Datum, ko je prišlo do neplačila.

CRPL83

Pripisane izgube

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL84

Izterjave skupaj

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL85

Vir izterjave

Vir izterjave terjatev:

Unovčenje zavarovanja s premoženjem (LCOL)

Uveljavitev jamstev (EGAR)

Dodatno kreditiranje (ALEN)

Izterjava denarnih sredstev (CASR)

Mešano (MIXD)

Drugo (OTHR)

CRPL86

Regresna pravica

Ali obstaja v zvezi z dolžnikovimi sredstvi regresna pravica (polna ali omejena), ki presega izkupičke iz naslova zavarovanja s premoženjem za to osnovno izpostavljenost?

CRPL87

Znesek vlog

Za denominacijo uporabite isto valuto kot za to osnovno izpostavljenost.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL88

Hipotetični znesek zamenjave obrestnih mer

Če je pri osnovni izpostavljenosti sklenjena zamenjava obrestnih mer, vnesite hipotetični znesek.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL89

Identifikator pravnih subjektov ponudnika zamenjave obrestnih mer

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) ponudnika zamenjave obrestnih mer.

CRPL90

Ponudnik zamenjave obrestnih mer

CRPL91

Datum zapadlosti zamenjave obrestnih mer

Če je pri osnovni izpostavljenosti sklenjena zamenjava obrestnih mer, vnesite datum zapadlosti zamenjave.

CRPL92

Hipotetični znesek valutne zamenjave

Če je pri osnovni izpostavljenosti sklenjena valutna zamenjava, vnesite hipotetični znesek.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPL93

Identifikator pravnih subjektov ponudnika valutne zamenjave

Če je pri osnovni izpostavljenosti sklenjena valutna zamenjava, navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) ponudnika zamenjave.

CRPL94

Ponudnik valutne zamenjave

CRPL95

Datum zapadlosti valutne zamenjave

Če je pri osnovni izpostavljenosti sklenjena valutna zamenjava, vnesite datum zapadlosti zamenjave.

CRPL96

Naziv prvotnega kreditodajalca

CRPL97

Identifikator pravnih subjektov prvotnega kreditodajalca

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) prvotnega kreditodajalca.

Če identifikator pravnih subjektov ni na voljo, vnesite ND5.

CRPL98

Država sedeža prvotnega kreditodajalca

Država, v kateri ima prvotni kreditodajalec sedež.

CRPL99

Naziv originatorja

CRPL100

Identifikator pravnih subjektov originatorja

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) originatorja osnovne izpostavljenosti.

CRPL101

Država sedeža originatorja

Država, v kateri ima originator osnovne izpostavljenosti sedež.

Oddelek z informacijami na ravni zavarovanja s premoženjem

CRPC1

Enotni identifikator

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju CRPL1.

CRPC2

Identifikator osnovne izpostavljenosti

Enotni identifikator osnovne izpostavljenosti. Ujemati se mora z identifikatorjem v polju CRPL3. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

CRPC3

Prvotni identifikator zavarovanja s premoženjem

Prvotni enotni identifikator, pripisan zavarovanju s premoženjem ali jamstvu. Identifikator se mora razlikovati od zunanje identifikacijske številke, da se zagotovi anonimnost dolžnika. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

CRPC4

Novi identifikator zavarovanja s premoženjem

Če se prvotni identifikator iz polja CRPC3 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Identifikator se mora razlikovati od zunanje identifikacijske številke, da se zagotovi anonimnost dolžnika. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot v polju CRPC3. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

CRPC5

Geografska regija – zavarovanje s premoženjem

Geografska regija (klasifikacija po NUTS3), kjer se nahaja zavarovanje s premoženjem. Če Eurostat ni določil klasifikacije po NUTS3 (npr. jurisdikcija zunaj EU), vnesite dvomestno kodo države v formatu {COUNTRYCODE_2}, ki mu sledi „ZZZ“.

CRPC6

Vrsta zavarovanja

Vrsta zavarovanja:

Zavarovanje s premoženjem (COLL)

Jamstvo, krito z dodatnim zavarovanjem s premoženjem (GCOL)

Jamstvo, ki ni krito z dodatnim zavarovanjem s premoženjem (GNCO)

Drugo (OTHR)

CRPC7

Vrsta zastavne pravice

Vrsta zakonite pravice do zavarovanja s premoženjem v primeru neplačila. V primeru jamstev se to polje nanaša na vsako pravico do vsakega zavarovanja s premoženjem, s katerim je krito jamstvo. „Brez zastavne pravice, vendar nepreklicno pooblastilo ali podobno“ se navede v primerih, ko je originator ali prvotni kreditodajalec, kakor je ustrezno, nepreklicno in brezpogojno pooblaščen, da kadar koli v prihodnosti enostransko ustvari zastavno pravico do zavarovanja s premoženjem, brez potrebe po dodatni odobritvi dolžnika ali izdajatelja jamstva:

Fiksna zastavna pravica (FXCH)

Spremenljiva zastavna pravica (FLCH)

Brez zastavne pravice (NOCG)

Brez zastavne pravice, vendar nepreklicno pooblastilo ali podobno (ATRN)

Drugo (OTHR)

CRPC8

Zastavna pravica

Zastavna pravica z najvišjo prednostjo pri poplačilu, ki jo ima originator v zvezi z zavarovanjem s premoženjem.

CRPC9

Vrsta zavarovanja s premoženjem

Osebno vozilo (CARX)

Industrijsko vozilo (INDV)

Gospodarsko tovorno vozilo (CMTR)

Železniško vozilo (RALV)

Navtično gospodarsko vozilo (NACM)

Navtično vozilo za prosti čas (NALV)

Zrakoplov (AERO)

Strojno orodje (MCHT)

Industrijska oprema (INDE)

Pisarniška oprema (OFEQ)

IT oprema (ITEQ)

Medicinska oprema (MDEQ)

Energetska in povezana oprema (ENEQ)

Poslovna stavba (CBLD)

Stanovanjska stavba (RBLD)

Industrijska stavba (IBLD)

Drugo vozilo (OTHV)

Druga oprema (OTHE)

Druga nepremičnina (OTRE)

Drugo blago ali zaloge (OTGI)

Vrednostni papirji (SECU)

Jamstvo (GUAR)

Drugo finančno sredstvo (OTFA)

Mešane kategorije, ker zavarovanje zajema vsa sredstva dolžnika (MIXD)

Drugo (OTHR)

CRPC10

Trenutna ocena vrednosti

Najnovejša ocena vrednosti zavarovanja s premoženjem. Kadar je jamstvo krito z zavarovanjem s fizičnim ali finančnim premoženjem, opravite vpogled v jamstvo do zavarovanja s premoženjem, s katerim je krito to jamstvo.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPC11

Metoda za trenutno oceno vrednosti

Metoda, uporabljena za izračun najnovejše vrednosti zavarovanja s premoženjem, kot je navedena v polju CRPC10.

Celovita ocena vrednosti (FAPR)

Ogled iz avta (DRVB)

Model za avtomatsko oceno vrednosti (AUVM)

Na podlagi indeksa (IDXD)

Pisarniški pregled (DKTP)

Upravljavec nepremičnine ali nepremičninski agent (MAEA)

Nakupna cena (PPRI)

Odbitek (HCUT)

Po tržni ceni (MTTM)

Ocena vrednosti dolžnika (OBLV)

Drugo (OTHR)

CRPC12

Datum trenutne ocene vrednosti

Datum najnovejše ocene vrednosti zavarovanja s premoženjem, kot je navedena v polju CRPC10.

CRPC13

Prvotna ocena vrednosti

Prvotna ocena vrednosti zavarovanja s premoženjem na datum nastanka začetne osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPC14

Metoda za prvotno oceno vrednosti

Metoda za izračun vrednosti zavarovanja s premoženjem v času nastanka osnovne izpostavljenosti, kot je navedena v polju CRPC13.

Celovita ocena vrednosti (FAPR)

Ogled iz avta (DRVB)

Model za avtomatsko oceno vrednosti (AUVM)

Na podlagi indeksa (IDXD)

Pisarniški pregled (DKTP)

Upravljavec nepremičnine ali nepremičninski agent (MAEA)

Nakupna cena (PPRI)

Odbitek (HCUT)

Po tržni ceni (MTTM)

Ocena vrednosti dolžnika (OBLV)

Drugo (OTHR)

CRPC15

Datum prvotne ocene vrednosti

Datum, na katerega se je opravila prvotna ocena vrednosti fizičnega ali finančnega zavarovanja s premoženjem, kot je navedena v polju CRPC13.

CRPC16

Datum prodaje

Datum prodaje zavarovanja s premoženjem.

CRPC17

Prodajna cena

Dosežena cena pri prodaji zavarovanja s premoženjem v primeru zasega.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CRPC18

Valuta zavarovanja s premoženjem

To je valuta, v kateri je denominirana ocena vrednosti, navedena pod CRPC10.

CRPC19

Država izdajatelja jamstva

Jurisdikcija, v kateri ima sedež izdajatelj jamstva.

CRPC20

Podsektor izdajatelja jamstva po ESR

Razvrstitev izdajatelja jamstva po ESR 2010 v skladu z Uredbo (EU) št. 549/2013 Evropskega parlamenta in Sveta („ESR 2010“) (1). Ta vnos se zagotovi na ravni podsektorja. Uporabite eno od vrednosti iz tabele 1 Priloge I k tej uredbi.

(1) Uredba (EU) št. 549/2013 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 21. maja 2013 o Evropskem sistemu nacionalnih in regionalnih računov v Evropski uniji (UL L 174, 26.6.2013, str. 1).

PRILOGA V

INFORMACIJE O OSNOVNIH IZPOSTAVLJENOSTIH – VOZILA

Oznaka polja

Naziv polja

Vsebina, ki se poroča

ND1–ND4 dovoljeno?

ND5 dovoljeno?

Oddelek z informacijami o osnovnih izpostavljenostih

AUTL1

Enotni identifikator

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe (EU) 2020/1224.

AUTL2

Prvotni identifikator osnovne izpostavljenosti

AUTL3

Novi identifikator osnovne izpostavljenosti

Če se prvotni identifikator iz polja AUTL2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri AUTL2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

AUTL4

Prvotni identifikator dolžnika

AUTL5

Novi identifikator dolžnika

Če se prvotni identifikator iz polja AUTL4 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri AUTL4. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

AUTL6

Presečni datum podatkov

Presečni datum podatkov za ta sklop predloženih podatkov.

AUTL7

Datum prenosa v skupino

AUTL8

Datum ponovnega odkupa

Datum, na katerega je bila osnovna izpostavljenost ponovno odkupljena iz skupine.

AUTL9

Datum izplačila

Datum, ko je bil račun izplačan, ali (za neplačane osnovne izpostavljenosti) datum, na katerega se je zaključil postopek izterjave.

AUTL10

Geografska regija – dolžnik

AUTL11

Klasifikacija glede na geografsko regijo

AUTL12

Zaposlitveni status

Zaposlitveni status primarnega dolžnika:

Zaposlen – zasebni sektor (EMRS)

Zaposlen – javni sektor (EMBL)

Zaposlen – sektor ni znan (EMUK)

Brezposeln (UNEM)

Samozaposlen (SFEM)

Brez zaposlitve, dolžnik je pravni subjekt (NOEM)

Študent (STNT)

Upokojenec (PNNR)

Drugo (OTHR)

AUTL13

Dolžnik s poslabšano kreditno kakovostjo

(a)

(i)	restrukturirana osnovna izpostavljenost ni predstavljala novih zaostalih plačil od datuma restrukturiranja, ki je moralo biti opravljeno najpozneje eno leto pred datumom prenosa ali odstopa osnovnih izpostavljenosti na SSPE; in

(ii)

(b)	je bil ob izdaji listinjenja, kadar je to ustrezno, v javnem registru kreditov oseb z negativno zgodovino preteklega plačevanja kreditov ali, kadar ni takšnega javnega registra kreditov, drugem registru kreditov, ki je dostopen originatorju ali prvotnemu kreditodajalcu; ali

(c)	njegova bonitetna ocena ali kreditna ocena kaže, da je tveganje, da pogodbeno dogovorjena plačila ne bodo izvedena, občutno višje kot za primerljive izpostavljenosti v lasti originatorja, ki niso listinjene.

AUTL14

Pravna oblika dolžnika

Pravna oblika stranke:

Javno podjetje (PUBL)

Družba z omejeno odgovornostjo (LLCO)

Družba z neomejeno odgovornostjo (PNTR)

Posameznik (INDV)

Državni subjekt (GOVT)

Drugo (OTHR)

AUTL15

Vrsta stranke

Vrsta stranke ob nastanku:

Nova stranka, ki ni uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (CNEO)

Nova stranka, ki je uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (CEMO)

Nova stranka, ki je uslužbenec/povezanost ni evidentirana (CNRO)

Obstoječa stranka, ki ni uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (ENEO)

Obstoječa stranka, ki je uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (EEMO)

Obstoječa stranka, ki je uslužbenec/povezanost ni evidentirana (ENRO)

Drugo (OTHR)

AUTL16

Primarni dohodek

Letni dohodek primarnega dolžnika, s katerim se je zavarovala osnovna izpostavljenost ob nastanku. Če je primarni dolžnik pravna oseba/subjekt, vnesite letni prihodek tega dolžnika.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL17

Vrsta primarnega dohodka

Navedite, katere vrste dohodek je prikazan pod AUTL16:

Bruto letni dohodek (GRAN)

Neto letni dohodek (brez davkov in prispevkov za socialno varnost) (NITS)

Neto letni dohodek (samo brez davkov) (NITX)

Neto letni dohodek (samo brez prispevkov za socialno varnost) (NTIN)

Ocenjeni neto letni dohodek (brez davkov in prispevkov za socialno varnost) (ENIS)

Ocenjeni neto letni dohodek (samo brez davkov) (EITX)

Ocenjeni neto letni dohodek (samo brez prispevkov za socialno varnost) (EISS)

Razpoložljivi dohodek (DSPL)

Kreditojemalec je pravni subjekt (CORP)

Drugo (OTHR)

AUTL18

Valuta primarnega dohodka

Valuta, v kateri je izplačan primarni dohodek dolžnika. Če je primarni dolžnik pravna oseba/subjekt, vnesite valuto prihodkov, navedenih v polju AUTL20.

AUTL19

Preverjanje primarnega dohodka

Preverjanje primarnega dohodka:

Samopotrjeno brez preverjanja (SCRT)

Samopotrjeno s potrditvijo razpoložljivosti dohodka (SCNF)

Preverjeno (VRFD)

Nepreverjeno ali hitro preverjanje (NVRF)

Informacije ali ocena bonitetne agencije (SCRG)

Drugo (OTHR)

AUTL20

Prihodki

Letni promet brez popustov in prometnih davkov v skladu s Priporočilom 2003/361/ES. Enako pojmu „čisti prihodki od prodaje“ v členu 153(4) Uredbe (EU) št. 575/2013.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL21

Valuta računovodskih izkazov

Valuta poročanja računovodskih izkazov.

AUTL22

Poseben program

Če osnovno izpostavljenost ureja poseben program javnega sektorja, tukaj vnesite polno ime (brez okrajšav) programa.

AUTL23

Vrsta produkta

Razvrstitev zakupa v skladu z opredelitvami zakupodajalca:

(Osebni) finančni zakup (PPUR)

(Osebni) operativni zakup (PHIR)

Nakup z obročnim odplačevanjem (HIRP)

Najem z obveznim odkupom (LEAP)

Finančni leasing (FNLS)

Operativni leasing (OPLS)

Drugo (OTHR)

AUTL24

Datum nastanka

Datum prvega izplačila kredita v okviru osnovne izpostavljenosti.

AUTL25

Datum zapadlosti

Datum zapadlosti osnovne izpostavljenosti ali izteka zakupa.

AUTL26

Prvotno trajanje

Prvotno trajanje pogodbe (število mesecev) na datum nastanka.

AUTL27

Izvorni kanal

Izvorni kanal osnovne izpostavljenosti:

Trgovec z vozili (ADLR)

Posrednik (BROK)

Neposreden (DIRE)

Posreden (IDRT)

Drugo (OTHR)

AUTL28

Valuta denominacije

Valuta, v kateri je denominirana osnovna izpostavljenost.

AUTL29

Prvotno stanje glavnice

Stanje glavnice osnovne izpostavljenosti ali diskontiranega zakupa dolžnika (vključno s kapitaliziranimi opravninami) ob nastanku.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL30

Trenutno stanje glavnice

Stanje osnovne izpostavljenosti (ali diskontiranega zakupa) dolžnika, ki je neporavnano na presečni datum podatkov. Vključijo se vsi zneski, ki so zavarovani z vozilom. Če so bile na primer znesku prištete opravnine in so te del glavnice v listinjenju, jih je treba prišteti. Izvzamejo se morebitne zamudne obresti ali zneski kazni.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL31

Nakupna cena

Vnesite ceno, glede na nominalno vrednost, po kateri je SSPE kupil osnovno izpostavljenost. Vnesite 100, če ni bilo uporabljeno diskontiranje.

AUTL32

Način odplačevanja

Način odplačevanja osnovne izpostavljenosti, vključno z glavnico in obrestmi.

Francoski – tj. odplačevanje, pri katerem je skupni znesek – glavnica in obresti –, ki se odplača pri vsakem obroku, enak. (FRXX)

Nemški – tj. odplačevanje, pri katerem prvi obrok vključuje samo obresti, preostali obroki pa so enaki in vključujejo odplačilo glavnice in obresti. (DEXX)

Fiksen načrt odplačevanja – tj. odplačevanje, pri katerem je znesek glavnice, ki se odplača v vsakem obroku, enak. (FIXE)

Bullet – tj. odplačevanje, pri katerem se celotni znesek glavnice odplača pri zadnjem obroku. (BLLT)

Drugo (OTHR)

AUTL33

Končni datum obdobja odloga za glavnico

Če je relevantno na presečni datum podatkov, navedite končni datum obdobja odloga za glavnico.

AUTL34

Načrtovana pogostost plačil glavnice

Pogostost plačil glavnice, tj. časovni razmik med plačili:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

AUTL35

Načrtovana pogostost plačil obresti

Pogostost plačil obresti, tj. časovni razmik med plačili:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

AUTL36

Način plačila

Običajni način plačila (lahko temelji na zadnjem prejetem plačilu):

Direktna obremenitev (CDTX)

Trajni nalog (SORD)

Ček (CHKX)

Gotovina (CASH)

Bančno nakazilo (niti direktna obremenitev niti trajni nalog) (BTRA)

Drugo (OTHR)

AUTL37

Zapadlo plačilo

To je naslednje zapadlo pogodbeno plačilo dolžnika v skladu s pogostostjo plačil osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL38

Znesek balonskega odplačila

Skupni znesek odplačila (listinjene) glavnice, ki ga je treba poravnati na datum zapadlosti osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL39

Znesek pologa

Znesek pologa ob nastanku osnovne izpostavljenosti (to vključuje vrednost vozil, vzeto v račun po načelu staro za novo itd.).

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL40

Trenutna obrestna mera

Trenutna skupna bruto obrestna mera ali diskontna stopnja, ki se uporablja za osnovno izpostavljenost. Mere, izračunane za posamezna obdobja, je treba preračunati na obdobje enega leta.

AUTL41

Trenutni obrestni indeks

Osnovni referenčni obrestni indeks, ki se trenutno uporablja (referenčna obrestna mera, na podlagi katere se določa obrestna mera):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

AUTL42

Interval trenutnega obrestnega indeksa

Interval trenutnega obrestnega indeksa:

Čez noč (OVNG)

Znotraj dne (INDA)

1 dan (DAIL)

1 teden (WEEK)

2 tedna (TOWK)

1 mesec (MNTH)

2 meseca (TOMN)

3 mesece (QUTR)

4 mesece (FOMN)

6 mesecev (SEMI)

12 mesecev (YEAR)

Na zahtevo (ONDE)

Drugo (OTHR)

AUTL43

Trenutni obrestni pribitek

Pri osnovnih izpostavljenostih z variabilno obrestno mero je to obrestni pribitek k vrednosti indeksa (ali odbitek – v tem primeru se vnese kot negativna vrednost).

AUTL44

Interval ponovne določitve obrestne mere

Število mesecev med vsakim datumom ponovne določitve obrestne mere na osnovno izpostavljenost.

AUTL45

Obrestna kapica

Najvišja obrestna mera, ki jo mora dolžnik plačati na osnovno izpostavljenost z variabilno obrestno mero, kot je to zahtevano v pogojih pogodbe o osnovni izpostavljenosti.

AUTL46

Obrestno dno

Najnižja obrestna mera, ki jo mora dolžnik plačati na osnovno izpostavljenost z variabilno obrestno mero, kot je to zahtevano v pogojih pogodbe o osnovni izpostavljenosti.

AUTL47

Število plačil pred listinjenjem

Vnesite število opravljenih plačil, preden je bila izpostavljenost prenesena v listinjenje.

AUTL48

Odstotek dovoljenih predčasnih odplačil na leto

AUTL49

Nadomestilo za predčasno odplačilo

Znesek, ki se zaračuna dolžniku kot nadomestilo/pogodbena kazen za predčasno odplačilo, kot se zahteva v skladu s pogoji pogodbe o osnovni izpostavljenosti. S tem ni mišljena vključitev zneskov, plačanih kot „stroški prekinitve“ za nadomestitev plačil obresti do datuma plačila osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL50

Končni datum za nadomestilo za predčasno odplačilo

Datum, po katerem kreditodajalec dovoljuje predčasna odplačila za osnovno izpostavljenost, ne da bi zahteval plačilo nadomestila za predčasno odplačilo.

AUTL51

Datum prejetja predčasnega odplačila

Zadnji datum prejetja nenačrtovanega plačila glavnice.

AUTL52

Predčasna odplačila skupaj

Skupni znesek prejetih predčasnih odplačil na presečni datum podatkov (predčasno odplačilo je opredeljeno kot nenačrtovano plačilo glavnice) od datuma nastanka osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL53

Proizvajalec

Znamka proizvajalca vozila

Vnesite npr. „Škoda“, in ne „Volkswagen“.

AUTL54

Model

Ime modela vozila.

AUTL55

Leto registracije

Leto registracije vozila.

AUTL56

Novo ali rabljeno

Stanje vozila v trenutku nastanka osnovne izpostavljenosti:

Novo (NEWX)

Rabljeno (USED)

Testno (DEMO)

Drugo (OTHR)

AUTL57

Energetska izkaznica

Energetska učinkovitost glede na energetsko izkaznico zavarovanja s premoženjem v času nastanka osnovne izpostavljenosti:

A (EPCA)

B (EPCB)

C (EPCC)

D (EPCD)

E (EPCE)

F (EPCF)

G (EPCG)

Drugo (OTHR)

AUTL58

Naziv subjekta, ki je izdelal energetsko izkaznico

AUTL59

Prvotno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem

Razmerje med stanjem osnovne izpostavljenosti ob nastanku in vrednostjo vozila ob nastanku.

AUTL60

Prvotna ocena vrednosti

Maloprodajna cena vozila v trenutku nastanka osnovne izpostavljenosti. Za vozila, ki niso nova, vnesite tržno vrednost ali prodajno ceno vozila.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL61

Prvotna preostala vrednost vozila

Ocenjena preostala vrednost sredstva na datum nastanka zakupa.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL62

Cena ob odkupu

Znesek, ki ga mora dolžnik plačati ob izteku zakupa, da lahko prevzame lastništvo nad vozilom; ni znesek iz polja AUTL63.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL63

Listinjena preostala vrednost

Znesek preostale vrednosti, ki je bil le listinjen.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL64

Posodobljena preostala vrednost vozila

Če je bila preostala vrednost listinjena, vnesite najnovejšo ocenjeno preostalo vrednost vozila ob izteku pogodbe. Če preostala vrednost ni bila posodobljena, vnesite prvotno ocenjeno preostalo vrednost.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL65

Datum posodobljene ocene preostale vrednosti vozila

Če je bila preostala vrednost listinjena, vnesite datum izračuna najnovejše posodobljene ocene preostale vrednosti vozila. Če preostala vrednost ni bila posodobljena, navedite datum prvotne ocene vrednosti.

AUTL66

Datum restrukturiranja

V primeru več datumov je treba vse datume navesti v skladu s shemo XML.

AUTL67

Datum zadnjega zaostalega plačila

Datum, na katerega je dolžnik nazadnje zaostajal s plačili.

AUTL68

Stanje zaostalih plačil

Trenutno stanje zaostalih plačil, ki je opredeljeno kot:

skupaj zapadla plačila do trenutnega datuma

PLUS vsi kapitalizirani zneski

PLUS vse opravnine, ki so se obračunale za zadevni račun,

MINUS vsa plačila, prejeta do trenutnega datuma.

Če ni zaostalih plačil, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL69

Število dni v zaostanku

Število dni zaostanka pri odplačevanju (obresti ali glavnice oziroma, če se razlikujeta, višjega od obeh) pri tej osnovni izpostavljenosti na presečni datum podatkov.

AUTL70

Status računa

Trenutni status osnovne izpostavljenosti, ki je bila listinjena:

Donosno (PERF)

Restrukturirano – brez zaostankov s plačili (RNAR)

Restrukturirano – zaostanki s plačili (RARR)

Neplačano v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013 (DFLT)

Ni neplačano v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013, vendar razvrščeno kot neplačano na podlagi druge opredelitve neplačila (NDFT)

Neplačano tako v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013 kot na podlagi druge opredelitve neplačila (DTCR)

Neplačano samo na podlagi druge opredelitve neplačila (DADB)

V zaostanku s plačili (ARRE)

Ponovni odkup s strani prodajalca – kršitev zagotovil in jamstev (REBR)

Ponovni odkup s strani prodajalca – neplačana (REDF)

Ponovni odkup s strani prodajalca – restrukturirana (RERE)

Ponovni odkup s strani prodajalca – posebno servisiranje (RESS)

Ponovni odkup s strani prodajalca – drug razlog (REOT)

Izplačano (RDMD)

Drugo (OTHR)

AUTL71

Razlog za neplačilo ali zaseg zavarovanja s premoženjem

Če je osnovna izpostavljenost neplačana v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013, izberite ustrezen razlog:

Neplačana zaradi majhne verjetnosti plačila dolžnika v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (UPXX)

Neplačana, ker dolžnik več kot 90/180 dni zamuja s plačilom katerega koli dolga v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (PDXX)

Neplačana tako zaradi majhne verjetnosti plačila dolžnika in ker dolžnik več kot 90/180 dni zamuja s plačilom katerega koli dolga v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (UPPD)

AUTL72

Znesek neplačila

Skupni bruto znesek neplačila pred upoštevanjem izkupička od prodaje in izterjav. Če ni neplačila, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL73

Datum neplačila

Datum, ko je prišlo do neplačila.

AUTL74

Pripisane izgube

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL75

Izgube preostale vrednosti

Izguba preostale vrednosti pri vračilu vozila. Če preostala vrednost ni bila listinjena, vnesite ND5.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL76

Izterjave skupaj

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL77

Prodajna cena

Dosežena cena pri prodaji vozila v primeru zasega.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL78

Znesek vlog

Za denominacijo uporabite isto valuto kot za to osnovno izpostavljenost.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

AUTL79

Naziv prvotnega kreditodajalca

AUTL80

Identifikator pravnih subjektov prvotnega kreditodajalca

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) prvotnega kreditodajalca.

Če identifikator pravnih subjektov ni na voljo, vnesite ND5.

AUTL81

Država sedeža prvotnega kreditodajalca

Država, v kateri ima prvotni kreditodajalec sedež.

AUTL82

Naziv originatorja

AUTL83

Identifikator pravnih subjektov originatorja

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) originatorja osnovne izpostavljenosti.

AUTL84

Država sedeža originatorja

Država, v kateri ima originator osnovne izpostavljenosti sedež.

PRILOGA VI

INFORMACIJE O OSNOVNIH IZPOSTAVLJENOSTIH – POTROŠNIŠKI KREDITI

Oznaka polja

Naziv polja

Vsebina, ki se poroča

ND1–ND4 dovoljeno?

ND5 dovoljeno?

Oddelek z informacijami o osnovnih izpostavljenostih

CMRL1

Enotni identifikator

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe (EU) 2020/1224.

CMRL2

Prvotni identifikator osnovne izpostavljenosti

CMRL3

Novi identifikator osnovne izpostavljenosti

Če se prvotni identifikator iz polja CMRL2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri CMRL2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

CMRL4

Prvotni identifikator dolžnika

CMRL5

Novi identifikator dolžnika

Če se prvotni identifikator iz polja CMRL4 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri CMRL4. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

CMRL6

Presečni datum podatkov

Presečni datum podatkov za ta sklop predloženih podatkov.

CMRL7

Datum prenosa v skupino

CMRL8

Datum ponovnega odkupa

Datum, na katerega je bila osnovna izpostavljenost ponovno odkupljena iz skupine.

CMRL9

Datum izplačila

Datum, ko je bil račun izplačan, ali (za neplačane osnovne izpostavljenosti) datum, na katerega se je zaključil postopek izterjave.

CMRL10

Geografska regija – dolžnik

CMRL11

Klasifikacija glede na geografsko regijo

CMRL12

Zaposlitveni status

Zaposlitveni status primarnega dolžnika:

Zaposlen – zasebni sektor (EMRS)

Zaposlen – javni sektor (EMBL)

Zaposlen – sektor ni znan (EMUK)

Brezposeln (UNEM)

Samozaposlen (SFEM)

Brez zaposlitve, dolžnik je pravni subjekt (NOEM)

Študent (STNT)

Upokojenec (PNNR)

Drugo (OTHR)

CMRL13

Dolžnik s poslabšano kreditno kakovostjo

(a)

(i)	restrukturirana osnovna izpostavljenost ni predstavljala novih zaostalih plačil od datuma restrukturiranja, ki je moralo biti opravljeno najpozneje eno leto pred datumom prenosa ali odstopa osnovnih izpostavljenosti na SSPE; in

(ii)

(b)	je bil ob izdaji listinjenja, kadar je to ustrezno, v javnem registru kreditov oseb z negativno zgodovino preteklega plačevanja kreditov ali, kadar ni takšnega javnega registra kreditov, drugem registru kreditov, ki je dostopen originatorju ali prvotnemu kreditodajalcu; ali

(c)	njegova bonitetna ocena ali kreditna ocena kaže, da je tveganje, da pogodbeno dogovorjena plačila ne bodo izvedena, občutno višje kot za primerljive izpostavljenosti v lasti originatorja, ki niso listinjene.

CMRL14

Vrsta stranke

Vrsta stranke ob nastanku:

Nova stranka, ki ni uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (CNEO)

Nova stranka, ki je uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (CNEO)

Nova stranka, ki je uslužbenec/povezanost ni evidentirana (CNRO)

Obstoječa stranka, ki ni uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (ENEO)

Obstoječa stranka, ki je uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (EEMO)

Obstoječa stranka, ki je uslužbenec/povezanost ni evidentirana (ENRO)

Drugo (OTHR)

CMRL15

Primarni dohodek

Letni dohodek primarnega dolžnika, s katerim se je zavarovala osnovna izpostavljenost ob nastanku. Če je primarni dolžnik pravna oseba/subjekt, vnesite letni prihodek tega dolžnika.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CMRL16

Vrsta primarnega dohodka

Navedite, katere vrste dohodek je prikazan pod CMRL15:

Bruto letni dohodek (GRAN)

Neto letni dohodek (brez davkov in prispevkov za socialno varnost) (NITS)

Neto letni dohodek (samo brez davkov) (NITX)

Neto letni dohodek (samo brez prispevkov za socialno varnost) (NTIN)

Ocenjeni neto letni dohodek (brez davkov in prispevkov za socialno varnost) (ENIS)

Ocenjeni neto letni dohodek (samo brez davkov) (EITX)

Ocenjeni neto letni dohodek (samo brez prispevkov za socialno varnost) (EISS)

Razpoložljivi dohodek (DSPL)

Kreditojemalec je pravni subjekt (CORP)

Drugo (OTHR)

CMRL17

Valuta primarnega dohodka

Valuta, v kateri je izplačan dohodek ali prihodek primarnega dolžnika.

CMRL18

Preverjanje primarnega dohodka

Preverjanje primarnega dohodka:

Samopotrjeno brez preverjanja (SCRT)

Samopotrjeno s potrditvijo razpoložljivosti dohodka (SCNF)

Preverjeno (VRFD)

Nepreverjeno ali hitro preverjanje (NVRF)

Informacije ali ocena bonitetne agencije (SCRG)

Drugo (OTHR)

CMRL19

Zavarovano s plačo/odstopom pokojnine

Ali osebna osnovna izpostavljenost spada v kategorijo osnovnih izpostavljenosti, kritih s pokojnino/osnovnih izpostavljenosti, kritih s plačo (tj. „cessione del quinto“ (krediti za zaposlene)).

CMRL20

Poseben program

Če osnovno izpostavljenost ureja poseben program javnega sektorja, tukaj vnesite polno ime (brez okrajšav) programa.

CMRL21

Datum nastanka

Datum prvega izplačila kredita v okviru osnovne izpostavljenosti.

CMRL22

Datum zapadlosti

Datum zapadlosti osnovne izpostavljenosti ali izteka zakupa.

CMRL23

Prvotno trajanje

Prvotno trajanje pogodbe (število mesecev) na datum nastanka.

CMRL24

Izvorni kanal

Kanal izvora:

Splet (WEBI)

Podružnica (BRCH)

Telefonska prodaja (TLSL)

Stojnica (STND)

Pošta (POST)

Posredniška platforma (WLBL)

Revija (MGZN)

Trgovec z vozili (ADLR)

Drugo (OTHR)

CMRL25

Namen

Namen kredita:

Šolnina (TUIT)

Življenjski stroški (LEXP)

Zdravljenje (MDCL)

Prenova stanovanja (HIMP)

Naprava ali pohištvo (APFR)

Potovanje (TRVL)

Konsolidacija dolgov (DCON)

Novo vozilo (NCAR)

Rabljeno vozilo (UCAR)

Drugo vozilo (OTHV)

Oprema (EQUP)

Nepremičnina (PROP)

Drugo (OTHR)

CMRL26

Valuta denominacije

Valuta, v kateri je denominirana osnovna izpostavljenost.

CMRL27

Prvotno stanje glavnice

Prvotno stanje glavnice osnovne izpostavljenosti (vključno s kapitaliziranimi opravninami) ob nastanku. To se nanaša na znesek osnovne izpostavljenosti na datum nastanka osnovne izpostavljenosti in ne na datum prodaje osnovne izpostavljenosti SSPE ali datum zaključka listinjenja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CMRL28

Trenutno stanje glavnice

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CMRL29

Skupni kreditni limit

To polje se izpolni samo za osnovne izpostavljenosti, ki imajo lastnosti prilagodljivega ali dodatnega črpanja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CMRL30

Končni datum obnovljivosti

Za osnovne izpostavljenosti s prilagodljivimi elementi ponovnega črpanja že odplačanih zneskov/obnavljanja – datum, na katerega naj bi ti prilagodljivi elementi prenehali veljati, tj. ko se konča obdobje obnovljivosti.

CMRL31

Nakupna cena

Vnesite ceno, glede na nominalno vrednost, po kateri je SSPE kupil osnovno izpostavljenost. Vnesite 100, če ni bilo uporabljeno diskontiranje.

CMRL32

Način odplačevanja

Način odplačevanja osnovne izpostavljenosti, vključno z glavnico in obrestmi.

Francoski, tj. odplačevanje, pri katerem je skupni znesek – glavnica in obresti –, ki se odplača z vsakim obrokom, enak. (FRXX)

Nemški – tj., odplačevanje, pri katerem prvi obrok vključuje samo obresti, preostali obroki pa so enaki in vključujejo odplačilo glavnice in obresti. (DEXX)

Fiksen načrt odplačevanja – tj. odplačevanje, pri katerem je znesek glavnice, ki se odplača z vsakim obrokom, enak. (FIXE)

Bullet – tj. odplačevanje, pri katerem se celotni znesek glavnice odplača pri zadnjem obroku. (BLLT)

Drugo (OTHR)

CMRL33

Končni datum obdobja odloga za glavnico

Če je relevantno na presečni datum podatkov, navedite končni datum obdobja odloga za glavnico.

CMRL34

Načrtovana pogostost plačil glavnice

Pogostost plačil glavnice, tj. časovni razmik med plačili:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

CMRL35

Načrtovana pogostost plačil obresti

Pogostost plačil obresti, tj. časovni razmik med plačili:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

CMRL36

Zapadlo plačilo

To je naslednje zapadlo pogodbeno plačilo dolžnika v skladu s pogostostjo plačil osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CMRL37

Trenutna obrestna mera

CMRL38

Trenutni obrestni indeks

Osnovni referenčni obrestni indeks, ki se trenutno uporablja (referenčna obrestna mera, na podlagi katere se določa obrestna mera):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

CMRL39

Interval trenutnega obrestnega indeksa

Interval trenutnega obrestnega indeksa:

Čez noč (OVNG)

Znotraj dne (INDA)

1 dan (DAIL)

1 teden (WEEK)

2 tedna (TOWK)

1 mesec (MNTH)

2 meseca (TOMN)

3 mesece (QUTR)

4 mesece (FOMN)

6 mesecev (SEMI)

12 mesecev (YEAR)

Na zahtevo (ONDE)

Drugo (OTHR)

CMRL40

Trenutni obrestni pribitek

Pri osnovnih izpostavljenostih z variabilno obrestno mero je to obrestni pribitek k vrednosti indeksa (ali odbitek – v tem primeru se vnese kot negativna vrednost).

CMRL41

Interval ponovne določitve obrestne mere

Število mesecev med vsakim datumom ponovne določitve obrestne mere na osnovno izpostavljenost.

CMRL42

Obrestna kapica

Najvišja obrestna mera, ki jo mora dolžnik plačati na osnovno izpostavljenost z variabilno obrestno mero, kot je to zahtevano v pogojih pogodbe o osnovni izpostavljenosti.

CMRL43

Obrestno dno

Najnižja obrestna mera, ki jo mora dolžnik plačati na osnovno izpostavljenost z variabilno obrestno mero, kot je to zahtevano v pogojih pogodbe o osnovni izpostavljenosti.

CMRL44

Število plačil pred listinjenjem

Vnesite število opravljenih plačil, preden je bila izpostavljenost prenesena v listinjenje.

CMRL45

Odstotek dovoljenih predčasnih odplačil na leto

CMRL46

Datum konca prepovedi predčasnega odplačevanja

Datum, po katerem kreditodajalec dovoljuje predčasno odplačevanje osnovne izpostavljenosti.

CMRL47

Nadomestilo za predčasno odplačilo

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CMRL48

Končni datum za nadomestilo za predčasno odplačilo

Datum, po katerem kreditodajalec dovoljuje predčasna odplačila za osnovno izpostavljenost, ne da bi zahteval plačilo nadomestila za predčasno odplačilo.

CMRL49

Datum prejetja predčasnega odplačila

Zadnji datum prejetja nenačrtovanega plačila glavnice.

CMRL50

Predčasna odplačila skupaj

Skupni znesek prejetih predčasnih odplačil na presečni datum podatkov (predčasno odplačilo je opredeljeno kot nenačrtovano plačilo glavnice) od datuma nastanka osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CMRL51

Datum restrukturiranja

V primeru več datumov je treba vse datume navesti v skladu s shemo XML.

CMRL52

Datum zadnjega zaostalega plačila

Datum, na katerega je dolžnik nazadnje zaostajal s plačili.

CMRL53

Stanje zaostalih plačil

Trenutno stanje zaostalih plačil, ki je opredeljeno kot:

skupaj zapadla plačila do trenutnega datuma

PLUS vsi kapitalizirani zneski

PLUS vse opravnine, ki so se obračunale za zadevni račun,

MINUS vsa plačila, prejeta do trenutnega datuma.

Če ni zaostalih plačil, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CMRL54

Število dni v zaostanku

Število dni zaostanka pri odplačevanju (obresti ali glavnice oziroma, če se razlikujeta, višjega od obeh) pri tej osnovni izpostavljenosti na presečni datum podatkov.

CMRL55

Status računa

Trenutni status osnovne izpostavljenosti, ki je bila listinjena:

Donosno (PERF)

Restrukturirano – brez zaostalih plačil (RNAR)

Restrukturirano – zaostala plačila (RARR)

Neplačano v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013 (DFLT)

Ni neplačano v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013, vendar razvrščeno kot neplačano na podlagi druge opredelitve neplačila (NDFT)

Neplačano tako v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013 kot na podlagi druge opredelitve neplačila (DTCR)

Neplačano samo na podlagi druge opredelitve neplačila (DADB)

V zaostanku s plačili (ARRE)

Ponovni odkup s strani prodajalca – kršitev zagotovil in jamstev (REBR)

Ponovni odkup s strani prodajalca – neplačana (REDF)

Ponovni odkup s strani prodajalca – restrukturirana (RERE)

Ponovni odkup s strani prodajalca – posebno servisiranje (RESS)

Ponovni odkup s strani prodajalca – drug razlog (REOT)

Izplačano (RDMD)

Drugo (OTHR)

CMRL56

Razlog za neplačilo ali zaseg zavarovanja s premoženjem

Če je osnovna izpostavljenost neplačana v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013, izberite ustrezen razlog:

Neplačana zaradi majhne verjetnosti plačila dolžnika v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (UPXX)

Neplačana, ker dolžnik več kot 90/180 dni zamuja s plačilom katerega koli dolga v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (PDXX)

Neplačana tako zaradi majhne verjetnosti plačila dolžnika in ker dolžnik več kot 90/180 dni zamuja s plačilom katerega koli dolga v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (UPPD)

CMRL57

Znesek neplačila

Skupni bruto znesek neplačila pred upoštevanjem izkupička od prodaje in izterjav. Če ni neplačila, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CMRL58

Datum neplačila

Datum, ko je prišlo do neplačila.

CMRL59

Pripisane izgube

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CMRL60

Izterjave skupaj

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CMRL61

Znesek vlog

Za denominacijo uporabite isto valuto kot za to osnovno izpostavljenost.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CMRL62

Naziv prvotnega kreditodajalca

CMRL63

Identifikator pravnih subjektov prvotnega kreditodajalca

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) prvotnega kreditodajalca.

Če identifikator pravnih subjektov ni na voljo, vnesite ND5.

CMRL64

Država sedeža prvotnega kreditodajalca

Država, v kateri ima prvotni kreditodajalec sedež.

CMRL65

Naziv originatorja

CMRL66

Identifikator pravnih subjektov originatorja

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) originatorja osnovne izpostavljenosti.

CMRL67

Država sedeža originatorja

Država, v kateri ima originator osnovne izpostavljenosti sedež.

CMRL68

Energetska izkaznica

Energetska učinkovitost glede na energetsko izkaznico zavarovanja s premoženjem v času nastanka osnovne izpostavljenosti:

A (EPCA)

B (EPCB)

C (EPCC)

D (EPCD)

E (EPCE)

F (EPCF)

G (EPCG)

Drugo (OTHR)

CMRL69

Naziv subjekta, ki je izdelal energetsko izkaznico

PRILOGA VII

INFORMACIJE O OSNOVNIH IZPOSTAVLJENOSTIH – KREDITNE KARTICE

Oznaka polja

Naziv polja

Vsebina, ki se poroča

ND1–ND4 dovoljeno?

ND5 dovoljeno?

Oddelek z informacijami o osnovnih izpostavljenostih

CCDL1

Enotni identifikator

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe (EU) 2020/1224.

CCDL2

Prvotni identifikator osnovne izpostavljenosti

CCDL3

Novi identifikator osnovne izpostavljenosti

Če se prvotni identifikator iz polja CCDL2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri CCDL2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

CCDL4

Prvotni identifikator dolžnika

CCDL5

Novi identifikator dolžnika

Če se prvotni identifikator iz polja CCDL4 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri CCDL4. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

CCDL6

Presečni datum podatkov

Presečni datum podatkov za ta sklop predloženih podatkov.

CCDL7

Datum prenosa v skupino

CCDL8

Datum ponovnega odkupa

Datum, na katerega je bila osnovna izpostavljenost ponovno odkupljena iz skupine.

CCDL9

Geografska regija – dolžnik

CCDL10

Klasifikacija glede na geografsko regijo

CCDL11

Zaposlitveni status

Zaposlitveni status primarnega dolžnika:

Zaposlen – zasebni sektor (EMRS)

Zaposlen – javni sektor (EMBL)

Zaposlen – sektor ni znan (EMUK)

Brezposeln (UNEM)

Samozaposlen (SFEM)

Brez zaposlitve, dolžnik je pravni subjekt (NOEM)

Študent (STNT)

Upokojenec (PNNR)

Drugo (OTHR)

CCDL12

Dolžnik s poslabšano kreditno kakovostjo

(a)

(i)	restrukturirana osnovna izpostavljenost ni predstavljala novih zaostalih plačil od datuma restrukturiranja, ki je moralo biti opravljeno najpozneje eno leto pred datumom prenosa ali odstopa osnovnih izpostavljenosti na SSPE; in

(ii)

(b)	je bil ob izdaji listinjenja, kadar je to ustrezno, v javnem registru kreditov oseb z negativno zgodovino preteklega plačevanja kreditov ali, kadar ni takšnega javnega registra kreditov, drugem registru kreditov, ki je dostopen originatorju ali prvotnemu kreditodajalcu; ali

(c)	njegova bonitetna ocena ali kreditna ocena kaže, da je tveganje, da pogodbeno dogovorjena plačila ne bodo izvedena, občutno višje kot za primerljive izpostavljenosti v lasti originatorja, ki niso listinjene.

CCDL13

Vrsta stranke

Vrsta stranke ob nastanku:

Nova stranka, ki ni uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (CNEO)

Nova stranka, ki je uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (CEMO)

Nova stranka, ki je uslužbenec/povezanost ni evidentirana (CNRO)

Obstoječa stranka, ki ni uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (ENEO)

Obstoječa stranka, ki je uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (EEMO)

Obstoječa stranka, ki je uslužbenec/povezanost ni evidentirana (ENRO)

Drugo (OTHR)

CCDL14

Primarni dohodek

Letni dohodek primarnega dolžnika, s katerim se je zavarovala osnovna izpostavljenost ob nastanku. Če je primarni dolžnik pravna oseba/subjekt, vnesite letni prihodek tega dolžnika.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CCDL15

Vrsta primarnega dohodka

Navedite, katere vrste dohodek je prikazan pod CCDL14:

Bruto letni dohodek (GRAN)

Neto letni dohodek (brez davkov in prispevkov za socialno varnost) (NITS)

Neto letni dohodek (samo brez davkov) (NITX)

Neto letni dohodek (samo brez prispevkov za socialno varnost) (NTIN)

Ocenjeni neto letni dohodek (brez davkov in prispevkov za socialno varnost) (ENIS)

Ocenjeni neto letni dohodek (samo brez davkov) (EITX)

Ocenjeni neto letni dohodek (samo brez prispevkov za socialno varnost) (EISS)

Razpoložljivi dohodek (DSPL)

Kreditojemalec je pravni subjekt (CORP)

Drugo (OTHR)

CCDL16

Valuta primarnega dohodka

Valuta, v kateri je izplačan dohodek ali prihodek primarnega dolžnika.

CCDL17

Preverjanje primarnega dohodka

Preverjanje primarnega dohodka:

Samopotrjeno brez preverjanja (SCRT)

Samopotrjeno s potrditvijo razpoložljivosti dohodka (SCNF)

Preverjeno (VRFD)

Nepreverjeno ali hitro preverjanje (NVRF)

Informacije ali ocena bonitetne agencije (SCRG)

Drugo (OTHR)

CCDL18

Poseben program

Če osnovno izpostavljenost ureja poseben program javnega sektorja, tukaj vnesite polno ime (brez okrajšav) programa.

CCDL19

Datum nastanka

Datum, na katerega je bil odprt račun.

CCDL20

Izvorni kanal

Kanal izvora:

Splet (WEBI)

Podružnica (BRCH)

Telefonska prodaja (TLSL)

Stojnica (STND)

Pošta (POST)

Posredniška platforma (WLBL)

Revija (MGZN)

Drugo (OTHR)

CCDL21

Valuta denominacije

Valuta, v kateri je denominirana osnovna izpostavljenost.

CCDL22

Trenutno stanje glavnice

Vnesite trenutni skupni znesek, ki ga dolguje dolžnik (vključno z vsemi opravninami in obrestmi) na računu.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CCDL23

Skupni kreditni limit

To polje se izpolni samo za osnovne izpostavljenosti, ki imajo lastnosti prilagodljivega ali dodatnega črpanja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CCDL24

Nakupna cena

Vnesite ceno, glede na nominalno vrednost, po kateri je SSPE kupil osnovno izpostavljenost. Vnesite 100, če ni bilo uporabljeno diskontiranje.

CCDL25

Končni datum obdobja odloga za glavnico

Če je relevantno na presečni datum podatkov, navedite končni datum obdobja odloga za glavnico.

CCDL26

Načrtovana pogostost plačil glavnice

Pogostost plačil glavnice, tj. časovni razmik med plačili:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

CCDL27

Načrtovana pogostost plačil obresti

Pogostost plačil obresti, tj. časovni razmik med plačili:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

CCDL28

Zapadlo plačilo

Naslednje minimalno načrtovano zapadlo plačilo za dolžnika.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CCDL29

Trenutna obrestna mera

Skupni tehtani povprečni donos, preračunan na obdobje enega leta, vključno z vsemi opravninami, ki veljajo na zadnji datum izstavitve računa (tj. fakturiran, ne pa še v denarju prejet donos).

CCDL30

Trenutni obrestni indeks

Osnovni referenčni obrestni indeks, ki se trenutno uporablja (referenčna obrestna mera, na podlagi katere se določa obrestna mera):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

CCDL31

Interval trenutnega obrestnega indeksa

Interval trenutnega obrestnega indeksa:

Čez noč (OVNG)

Znotraj dne (INDA)

1 dan (DAIL)

1 teden (WEEK)

2 tedna (TOWK)

1 mesec (MNTH)

2 meseca (TOMN)

3 mesece (QUTR)

4 mesece (FOMN)

6 mesecev (SEMI)

12 mesecev (YEAR)

Na zahtevo (ONDE)

Drugo (OTHR)

CCDL32

Število plačil pred listinjenjem

Vnesite število opravljenih plačil, preden je bila izpostavljenost prenesena v listinjenje.

CCDL33

Datum restrukturiranja

V primeru več datumov je treba vse datume navesti v skladu s shemo XML.

CCDL34

Datum zadnjega zaostalega plačila

Datum, na katerega se je na računu nazadnje zaostajalo s plačili.

CCDL35

Število dni v zaostanku

Število dni od presečnega datuma podatkov, odkar se na računu zaostaja s plačili. Če se na računu ne zaostaja s plačili, vnesite 0.

CCDL36

Stanje zaostalih plačil

Trenutno stanje zaostalih plačil, ki je opredeljeno kot:

skupaj zapadla plačila do trenutnega datuma

PLUS vsi kapitalizirani zneski

PLUS vse opravnine, ki so se obračunale za zadevni račun,

MINUS vsa plačila, prejeta do trenutnega datuma.

Če ni zaostalih plačil, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CCDL37

Status računa

Trenutni status osnovne izpostavljenosti, ki je bila listinjena:

Donosno (PERF)

Restrukturirano – brez zaostalih plačil (RNAR)

Restrukturirano – zaostala plačila (RARR)

Neplačano v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013 (DFLT)

Ni neplačano v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013, vendar razvrščeno kot neplačano na podlagi druge opredelitve neplačila (NDFT)

Neplačano tako v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013 kot na podlagi druge opredelitve neplačila (DTCR)

Neplačano samo na podlagi druge opredelitve neplačila (DADB)

V zaostanku s plačili (ARRE)

Ponovni odkup s strani prodajalca – kršitev zagotovil in jamstev (REBR)

Ponovni odkup s strani prodajalca – neplačana (REDF)

Ponovni odkup s strani prodajalca – restrukturirana (RERE)

Ponovni odkup s strani prodajalca – posebno servisiranje (RESS)

Ponovni odkup s strani prodajalca – drug razlog (REOT)

Izplačano (RDMD)

Drugo (OTHR)

CCDL38

Razlog za neplačilo ali zaseg zavarovanja s premoženjem

Če je osnovna izpostavljenost neplačana v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013, izberite ustrezen razlog:

Neplačana zaradi majhne verjetnosti plačila dolžnika v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (UPXX)

Neplačana, ker dolžnik več kot 90/180 dni zamuja s plačilom katerega koli dolga v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (PDXX)

Neplačana tako zaradi majhne verjetnosti plačila dolžnika in ker dolžnik več kot 90/180 dni zamuja s plačilom katerega koli dolga v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (UPPD)

CCDL39

Znesek neplačila

Skupni bruto znesek neplačila pred upoštevanjem izkupička od prodaje in izterjav. Če ni neplačila, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CCDL40

Datum neplačila

Datum, ko je prišlo do neplačila.

CCDL41

Izterjave skupaj

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

CCDL42

Naziv prvotnega kreditodajalca

CCDL43

Identifikator pravnih subjektov prvotnega kreditodajalca

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) prvotnega kreditodajalca.

Če identifikator pravnih subjektov ni na voljo, vnesite ND5.

CCDL44

Država sedeža prvotnega kreditodajalca

Država, v kateri ima prvotni kreditodajalec sedež.

CCDL45

Naziv originatorja

CCDL46

Identifikator pravnih subjektov originatorja

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) originatorja osnovne izpostavljenosti.

CCDL47

Država sedeža originatorja

Država, v kateri ima originator osnovne izpostavljenosti sedež.

PRILOGA VIII

INFORMACIJE O OSNOVNIH IZPOSTAVLJENOSTIH – ZAKUP

Oznaka polja

Naziv polja

Vsebina, ki se poroča

ND1–ND4 dovoljeno?

ND5 dovoljeno?

Oddelek z informacijami o osnovnih izpostavljenostih

LESL1

Enotni identifikator

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe (EU) 2020/1224.

LESL2

Prvotni identifikator osnovne izpostavljenosti

LESL3

Novi identifikator osnovne izpostavljenosti

Če se prvotni identifikator iz polja LESL2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri LESL2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

LESL4

Prvotni identifikator dolžnika

LESL5

Novi identifikator dolžnika

Če se prvotni identifikator iz polja LESL4 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri LESL4. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

LESL6

Presečni datum podatkov

Presečni datum podatkov za ta sklop predloženih podatkov.

LESL7

Datum prenosa v skupino

LESL8

Datum ponovnega odkupa

Datum, na katerega je bila osnovna izpostavljenost ponovno odkupljena iz skupine.

LESL9

Datum izplačila

Datum, ko je bil račun izplačan, ali (za neplačane osnovne izpostavljenosti) datum, na katerega se je zaključil postopek izterjave.

LESL10

Geografska regija – dolžnik

LESL11

Klasifikacija glede na geografsko regijo

LESL12

Dolžnik s poslabšano kreditno kakovostjo

(a)

(i)	restrukturirana osnovna izpostavljenost ni predstavljala novih zaostalih plačil od datuma restrukturiranja, ki je moralo biti opravljeno najpozneje eno leto pred datumom prenosa ali odstopa osnovnih izpostavljenosti na SSPE; in

(ii)

(b)	je bil ob izdaji listinjenja, kadar je to ustrezno, v javnem registru kreditov oseb z negativno zgodovino preteklega plačevanja kreditov ali, kadar ni takšnega javnega registra kreditov, drugem registru kreditov, ki je dostopen originatorju ali prvotnemu kreditodajalcu; ali

(c)	njegova bonitetna ocena ali kreditna ocena kaže, da je tveganje, da pogodbeno dogovorjena plačila ne bodo izvedena, občutno višje kot za primerljive izpostavljenosti v lasti originatorja, ki niso listinjene.

LESL13

Segment dolžnika po klasifikaciji Basel III

Segment dolžnika po klasifikaciji Basel III:

Gospodarska družba (CORP)

Malo ali srednje podjetje, ki se obravnava kot gospodarska družba (SMEX)

Maloprodaja (RETL)

Drugo (OTHR)

LESL14

Vrsta stranke

Vrsta stranke ob nastanku:

Nova stranka, ki ni uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (CNEO)

Nova stranka, ki je uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (CEMO)

Nova stranka, ki je uslužbenec/povezanost ni evidentirana (CNRO)

Obstoječa stranka, ki ni uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (ENEO)

Obstoječa stranka, ki je uslužbenec/povezana z originatorjevo skupino (EEMO)

Obstoječa stranka, ki je uslužbenec/povezanost ni evidentirana (ENRO)

Drugo (OTHR)

LESL15

Oznaka dejavnosti NACE

Oznaka NACE dejavnosti zakupnika, kot je določena v Uredbi (ES) št. 1893/2006.

LESL16

Velikost podjetja

Razvrstitev podjetij glede na velikost v skladu s Prilogo k Priporočilu Komisije 2003/361/ES:

mikro podjetje (MICE) – ima manj kot 10 zaposlenih ter letne prihodke in/ali letno bilančno vsoto, ki ne presega 2 milijonov EUR,

malo podjetje (SMAE) – ima manj kot 50 zaposlenih ter letne prihodke in/ali letno bilančno vsoto, ki ne presega 10 milijonov EUR,

srednje podjetje (MEDE) – ima manj kot 250 zaposlenih ter letne prihodke, ki ne presegajo 50 milijonov EUR in/ali letno bilančno vsoto, ki ne presega 43 milijonov EUR,

veliko podjetje (LARE) – podjetje, ki ni mikro, malo ali srednje podjetje.

Fizična oseba (NATP)

Drugo (OTHR)

LESL17

Prihodki

Letni promet brez popustov in prometnih davkov v skladu s Priporočilom 2003/361/ES. Enako pojmu „čisti prihodki od prodaje“ v členu 153(4) Uredbe (EU) št. 575/2013.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL18

Valuta računovodskih izkazov

Valuta poročanja računovodskih izkazov.

LESL19

Vrsta produkta

Razvrstitev osnovne izpostavljenosti v skladu z opredelitvami zakupodajalca:

(Osebni) finančni zakup (PPUR)

(Osebni) operativni zakup (PHIR)

Nakup z obročnim odplačevanjem (HIRP)

Najem z obveznim odkupom (LEAP)

Finančni leasing (FNLS)

Operativni leasing (OPLS)

Drugo (OTHR)

LESL20

Sindicirana?

Ali je osnovna izpostavljenost sindicirana?

LESL21

Poseben program

Če osnovno izpostavljenost ureja poseben program javnega sektorja, tukaj vnesite polno ime (brez okrajšav) programa.

LESL22

Datum nastanka

Datum sklenitve prvotnega zakupa.

LESL23

Datum zapadlosti

Datum zapadlosti osnovne izpostavljenosti ali izteka zakupa.

LESL24

Prvotno trajanje

Prvotno trajanje pogodbe (število mesecev) na datum nastanka.

LESL25

Izvorni kanal

Izvorni kanal osnovne izpostavljenosti:

Mreža izpostav ali podružnic (BRAN)

Posrednik (BROK)

Splet (WEBI)

Drugo (OTHR)

LESL26

Valuta denominacije

Valuta, v kateri je denominirana osnovna izpostavljenost.

LESL27

Prvotno stanje glavnice

Prvotno stanje glavnice zakupa (ali diskontirane glavnice) (vključno s kapitaliziranimi opravninami) ob nastanku. To se nanaša na stanje zakupa na datum nastanka in ne na datum prodaje osnovne izpostavljenosti SSPE ali datum zaključka listinjenja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL28

Trenutno stanje glavnice

Stanje zakupa ali diskontiranega zakupa dolžnika, ki je neporavnano na presečni datum podatkov. Vključijo se vsi zneski, ki so zavarovani s sredstvom. Če so bile na primer znesku prištete opravnine in so te del glavnice v listinjenju, jih je treba prišteti. Izvzamejo se morebitne zamudne obresti ali zneski kazni.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL29

Nakupna cena

Vnesite ceno, glede na nominalno vrednost, po kateri je SSPE kupil osnovno izpostavljenost. Vnesite 100, če ni bilo uporabljeno diskontiranje.

LESL30

Listinjena preostala vrednost

Znesek preostale vrednosti, ki je bil le listinjen.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL31

Način odplačevanja

Način odplačevanja osnovne izpostavljenosti, vključno z glavnico in obrestmi.

Francoski, tj. odplačevanje, pri katerem je skupni znesek – glavnica in obresti –, ki se odplača z vsakim obrokom, enak. (FRXX)

Nemški – tj., odplačevanje, pri katerem prvi obrok vključuje samo obresti, preostali obroki pa so enaki in vključujejo odplačilo glavnice in obresti. (DEXX)

Fiksen načrt odplačevanja – tj. odplačevanje, pri katerem je znesek glavnice, ki se odplača z vsakim obrokom, enak. (FIXE)

Bullet – tj. odplačevanje, pri katerem se celotni znesek glavnice odplača pri zadnjem obroku. (BLLT)

Drugo (OTHR)

LESL32

Končni datum obdobja odloga za glavnico

Če je relevantno na presečni datum podatkov, navedite končni datum obdobja odloga za glavnico.

LESL33

Načrtovana pogostost plačil glavnice

Pogostost plačil glavnice, tj. časovni razmik med plačili:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

LESL34

Načrtovana pogostost plačil obresti

Pogostost plačil obresti, tj. časovni razmik med plačili:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

LESL35

Zapadlo plačilo

To je naslednje zapadlo pogodbeno plačilo dolžnika v skladu s pogostostjo plačil osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL36

Trenutna obrestna mera

Trenutna skupna bruto obrestna mera ali diskontna stopnja, ki se uporablja za osnovno izpostavljenost. Mere, izračunane za posamezna obdobja, je treba preračunati na obdobje enega leta.

LESL37

Trenutni obrestni indeks

Osnovni referenčni obrestni indeks, ki se trenutno uporablja (referenčna obrestna mera, na podlagi katere se določa obrestna mera):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

LESL38

Interval trenutnega obrestnega indeksa

Interval trenutnega obrestnega indeksa:

Čez noč (OVNG)

Znotraj dne (INDA)

1 dan (DAIL)

1 teden (WEEK)

2 tedna (TOWK)

1 mesec (MNTH)

2 meseca (TOMN)

3 mesece (QUTR)

4 mesece (FOMN)

6 mesecev (SEMI)

12 mesecev (YEAR)

Na zahtevo (ONDE)

Drugo (OTHR)

LESL39

Trenutni obrestni pribitek

Pri osnovnih izpostavljenostih z variabilno obrestno mero je to obrestni pribitek k vrednosti indeksa (ali odbitek – v tem primeru se vnese kot negativna vrednost).

LESL40

Interval ponovne določitve obrestne mere

Število mesecev med vsakim datumom ponovne določitve obrestne mere na osnovno izpostavljenost.

LESL41

Obrestna kapica

Najvišja obrestna mera, ki jo mora dolžnik plačati na zakup z variabilno obrestno mero, kot je to zahtevano v pogojih pogodbe o osnovni izpostavljenosti.

LESL42

Obrestno dno

Najnižja obrestna mera, ki jo mora dolžnik plačati na zakup z variabilno obrestno mero, kot je to zahtevano v pogojih zakupne pogodbe.

LESL43

Število plačil pred listinjenjem

Vnesite število opravljenih plačil, preden je bila izpostavljenost prenesena v listinjenje.

LESL44

Odstotek dovoljenih predčasnih odplačil na leto

LESL45

Datum konca prepovedi predčasnega odplačevanja

Datum, po katerem kreditodajalec dovoljuje predčasno odplačevanje osnovne izpostavljenosti.

LESL46

Nadomestilo za predčasno odplačilo

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL47

Končni datum za nadomestilo za predčasno odplačilo

Datum, po katerem kreditodajalec dovoljuje predčasna odplačila za osnovno izpostavljenost, ne da bi zahteval plačilo nadomestila za predčasno odplačilo.

LESL48

Datum prejetja predčasnega odplačila

Zadnji datum prejetja nenačrtovanega plačila glavnice.

LESL49

Predčasna odplačila skupaj

Skupni znesek prejetih predčasnih odplačil na presečni datum podatkov (predčasno odplačilo je opredeljeno kot nenačrtovano plačilo glavnice) od datuma nastanka osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL50

Cena ob odkupu

Znesek, ki ga mora zakupnik plačati ob izteku zakupa, da lahko prevzame lastništvo nad sredstvom; ni znesek iz polja LESL30.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL51

Znesek pologa

Znesek pologa ob nastanku osnovne izpostavljenosti (to vključuje vrednost opreme, vzete v račun itd.).

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL52

Trenutna preostala vrednost sredstva

Zadnja napovedana preostala vrednost sredstva ob koncu trajanja zakupa. Če preostala vrednost ni bila posodobljena, vnesite prvotno ocenjeno preostalo vrednost.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL53

Datum restrukturiranja

V primeru več datumov je treba vse datume navesti v skladu s shemo XML.

LESL54

Datum zadnjega zaostalega plačila

Datum, na katerega je dolžnik nazadnje zaostajal s plačili.

LESL55

Stanje zaostalih plačil

Trenutno stanje zaostalih plačil, ki je opredeljeno kot:

skupaj zapadla plačila do trenutnega datuma

PLUS vsi kapitalizirani zneski

PLUS vse opravnine, ki so se obračunale za zadevni račun,

MINUS vsa plačila, prejeta do trenutnega datuma.

Če ni zaostalih plačil, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL56

Število dni v zaostanku

Število dni zaostanka pri odplačevanju (obresti ali glavnice oziroma, če se razlikujeta, višjega od obeh) pri tej osnovni izpostavljenosti na presečni datum podatkov.

LESL57

Status računa

Trenutni status osnovne izpostavljenosti, ki je bila listinjena:

Donosno (PERF)

Restrukturirano – brez zaostalih plačil (RNAR)

Restrukturirano – zaostala plačila (RARR)

Neplačano v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013 (DFLT)

Ni neplačano v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013, vendar razvrščeno kot neplačano na podlagi druge opredelitve neplačila (NDFT)

Neplačano tako v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013 kot na podlagi druge opredelitve neplačila (DTCR)

Neplačano samo na podlagi druge opredelitve neplačila (DADB)

V zaostanku s plačili (ARRE)

Ponovni odkup s strani prodajalca – kršitev zagotovil in jamstev (REBR)

Ponovni odkup s strani prodajalca – neplačana (REDF)

Ponovni odkup s strani prodajalca – restrukturirana (RERE)

Ponovni odkup s strani prodajalca – posebno servisiranje (RESS)

Ponovni odkup s strani prodajalca – drug razlog (REOT)

Izplačano (RDMD)

Drugo (OTHR)

LESL58

Razlog za neplačilo ali zaseg zavarovanja s premoženjem

Če je osnovna izpostavljenost neplačana v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013, izberite ustrezen razlog:

Neplačana zaradi majhne verjetnosti plačila dolžnika v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (UPXX)

Neplačana, ker dolžnik več kot 90/180 dni zamuja s plačilom katerega koli dolga v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (PDXX)

Neplačana tako zaradi majhne verjetnosti plačila dolžnika in ker dolžnik več kot 90/180 dni zamuja s plačilom katerega koli dolga v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (UPPD)

LESL59

Znesek neplačila

Skupni bruto znesek neplačila pred upoštevanjem izkupička od prodaje in izterjav. Če ni neplačila, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL60

Datum neplačila

Datum, ko je prišlo do neplačila.

LESL61

Pripisane izgube

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL62

Izterjave skupaj

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL63

Vir izterjave

Vir izterjave terjatev:

Unovčenje zavarovanja s premoženjem (LCOL)

Uveljavitev jamstev (EGAR)

Dodatno kreditiranje (ALEN)

Izterjava denarnih sredstev (CASR)

Mešano (MIXD)

Drugo (OTHR)

LESL64

Znesek vlog

Za denominacijo uporabite isto valuto kot za to osnovno izpostavljenost.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL65

Geografska regija – zavarovanje s premoženjem

Geografska regija (klasifikacija po NUTS3), kjer se nahaja sredstvo. Če Eurostat ni določil klasifikacije po NUTS3 (npr. jurisdikcija zunaj EU), vnesite dvomestno kodo države v formatu {COUNTRYCODE_2}, ki mu sledi „ZZZ“.

LESL66

Proizvajalec

Ime proizvajalca sredstva.

LESL67

Model

Ime sredstva/modela.

LESL68

Leto proizvodnje/izdelave

Leto proizvodnje.

LESL69

Novo ali rabljeno

Stanje sredstva v trenutku nastanka osnovne izpostavljenosti:

Novo (NEWX)

Rabljeno (USED)

Testno (DEMO)

Drugo (OTHR)

LESL70

Prvotna preostala vrednost sredstva

Ocenjena preostala vrednost sredstva na datum nastanka osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL71

Vrsta zavarovanja s premoženjem

Najpomembnejša (po vrednosti) vrsta sredstva, s katero je zavarovana osnovna izpostavljenost:

Osebno vozilo (CARX)

Industrijsko vozilo (INDV)

Gospodarsko tovorno vozilo (CMTR)

Železniško vozilo (RALV)

Navtično gospodarsko vozilo (NACM)

Navtično vozilo za prosti čas (NALV)

Zrakoplov (AERO)

Strojno orodje (MCHT)

Industrijska oprema (INDE)

Pisarniška oprema (OFEQ)

Medicinska oprema (MDEQ)

Energetska in povezana oprema (ENEQ)

Poslovna stavba (CBLD)

Stanovanjska stavba (RBLD)

Industrijska stavba (IBLD)

Drugo vozilo (OTHV)

Druga oprema (OTHE)

Druga nepremičnina (OTRE)

Drugo blago ali zaloge (OTGI)

Vrednostni papirji (SECU)

Jamstvo (GUAR)

Drugo finančno sredstvo (OTFA)

IT oprema (ITEQ)

Mešane kategorije, ker zavarovanje zajema vsa sredstva dolžnika (MIXD)

Drugo (OTHR)

LESL72

Prvotna ocena vrednosti

Ocena vrednosti sredstva ob nastanku osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL73

Metoda za prvotno oceno vrednosti

Metoda za izračun vrednosti sredstva v času nastanka osnovne izpostavljenosti:

Celovita ocena vrednosti (FAPR)

Ogled iz avta (DRVB)

Model za avtomatsko oceno vrednosti (AUVM)

Na podlagi indeksa (IDXD)

Pisarniški pregled (DKTP)

Upravljavec nepremičnine ali nepremičninski agent (MAEA)

Nakupna cena (PPRI)

Odbitek (HCUT)

Drugo (OTHR)

LESL74

Datum prvotne ocene vrednosti

Datum ocene vrednosti sredstva ob nastanku.

LESL75

Trenutna ocena vrednosti

Zadnja ocena vrednosti sredstva. Če od nastanka zakupa ocena vrednosti ni bila posodobljena, navedite prvotno oceno vrednosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

LESL76

Metoda za trenutno oceno vrednosti

Metoda, uporabljena za izračun najnovejše vrednosti sredstva. Če od nastanka zakupa ocena vrednosti ni bila posodobljena, navedite prvotno metodo za oceno vrednosti.

Celovita ocena vrednosti (FAPR)

Ogled iz avta (DRVB)

Model za avtomatsko oceno vrednosti (AUVM)

Na podlagi indeksa (IDXD)

Pisarniški pregled (DKTP)

Upravljavec nepremičnine ali nepremičninski agent (MAEA)

Nakupna cena (PPRI)

Odbitek (HCUT)

Drugo (OTHR)

LESL77

Datum trenutne ocene vrednosti

Datum zadnje ocene vrednosti sredstva. Če od nastanka zakupa ocena vrednosti ni bila posodobljena, navedite datum prvotne ocene vrednosti.

LESL78

Število zakupljenih predmetov

Število posameznih sredstev, zajetih s to osnovno izpostavljenostjo.

LESL79

Naziv prvotnega kreditodajalca

LESL80

Identifikator pravnih subjektov prvotnega kreditodajalca

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) prvotnega kreditodajalca.

Če identifikator pravnih subjektov ni na voljo, vnesite ND5.

LESL81

Država sedeža prvotnega kreditodajalca

Država, v kateri ima prvotni kreditodajalec sedež.

LESL82

Naziv originatorja

LESL83

Identifikator pravnih subjektov originatorja

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) originatorja osnovne izpostavljenosti.

LESL84

Država sedeža originatorja

Država, v kateri ima originator osnovne izpostavljenosti sedež.

PRILOGA IX

INFORMACIJE O OSNOVNIH IZPOSTAVLJENOSTIH – NETRADICIONALNE

Oznaka polja

Naziv polja

Vsebina, ki se poroča

ND1–ND4 dovoljeno?

ND5 dovoljeno?

Oddelek z informacijami o osnovnih izpostavljenostih

ESTL1

Enotni identifikator

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe (EU) 2020/1224.

ESTL2

Prvotni identifikator osnovne izpostavljenosti

ESTL3

Novi identifikator osnovne izpostavljenosti

Če se prvotni identifikator iz polja ESTL2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri ESTL2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

ESTL4

Prvotni identifikator dolžnika

ESTL5

Novi identifikator dolžnika

Če se prvotni identifikator iz polja ESTL4 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri ESTL4. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

ESTL6

Presečni datum podatkov

Presečni datum podatkov za ta sklop predloženih podatkov.

ESTL7

Datum prenosa v skupino

ESTL8

Datum ponovnega odkupa

Datum, na katerega je bila osnovna izpostavljenost ponovno odkupljena iz skupine.

ESTL9

Datum izplačila

Datum, ko je bil račun izplačan, ali (za neplačane osnovne izpostavljenosti) datum, na katerega se je zaključil postopek izterjave.

ESTL10

Opis

Z nekaj besedami opišite osnovno izpostavljenost (npr. „terjatve za porabo električne energije“, „prihodnji tok“). V predloženih podatkih je treba za vse osnovne izpostavljenosti te vrste uporabljati iste izraze/jezik.

ESTL11

Geografska regija – dolžnik

ESTL12

Klasifikacija glede na geografsko regijo

ESTL13

Zaposlitveni status

Zaposlitveni status primarnega dolžnika:

Zaposlen – zasebni sektor (EMRS)

Zaposlen – javni sektor (EMBL)

Zaposlen – sektor ni znan (EMUK)

Brezposeln (UNEM)

Samozaposlen (SFEM)

Brez zaposlitve, dolžnik je pravni subjekt (NOEM)

Študent (STNT)

Upokojenec (PNNR)

Drugo (OTHR)

ESTL14

Dolžnik s poslabšano kreditno kakovostjo

(a)

(i)	restrukturirana osnovna izpostavljenost ni predstavljala novih zaostalih plačil od datuma restrukturiranja, ki je moralo biti opravljeno najpozneje eno leto pred datumom prenosa ali odstopa osnovnih izpostavljenosti na SSPE; in

(ii)

(b)	je bil ob izdaji listinjenja, kadar je to ustrezno, v javnem registru kreditov oseb z negativno zgodovino preteklega plačevanja kreditov ali, kadar ni takšnega javnega registra kreditov, drugem registru kreditov, ki je dostopen originatorju ali prvotnemu kreditodajalcu; ali

(c)	njegova bonitetna ocena ali kreditna ocena kaže, da je tveganje, da pogodbeno dogovorjena plačila ne bodo izvedena, občutno višje kot za primerljive izpostavljenosti v lasti originatorja, ki niso listinjene.

ESTL15

Pravna oblika dolžnika

Pravna oblika stranke:

Javno podjetje (PUBL)

Družba z omejeno odgovornostjo (LLCO)

Družba z neomejeno odgovornostjo (PNTR)

Posameznik (INDV)

Državni subjekt (GOVT)

Drugo (OTHR)

ESTL16

Oznaka dejavnosti NACE

Oznaka NACE dejavnosti dolžnika, kot je določena v Uredbi (ES) št. 1893/2006.

ESTL17

Primarni dohodek

Letni dohodek primarnega dolžnika, s katerim se je zavarovala osnovna izpostavljenost ob nastanku. Če je primarni dolžnik pravna oseba/subjekt, vnesite letni prihodek tega dolžnika.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

ESTL18

Vrsta primarnega dohodka

Navedite, katere vrste dohodek je prikazan pod ESTL17:

Bruto letni dohodek (GRAN)

Neto letni dohodek (brez davkov in prispevkov za socialno varnost) (NITS)

Neto letni dohodek (samo brez davkov) (NITX)

Neto letni dohodek (samo brez prispevkov za socialno varnost) (NTIN)

Ocenjeni neto letni dohodek (brez davkov in prispevkov za socialno varnost) (ENIS)

Ocenjeni neto letni dohodek (samo brez davkov) (EITX)

Ocenjeni neto letni dohodek (samo brez prispevkov za socialno varnost) (EISS)

Razpoložljivi dohodek (DSPL)

Kreditojemalec je pravni subjekt (CORP)

Drugo (OTHR)

ESTL19

Valuta primarnega dohodka

Valuta, v kateri je izplačan dohodek ali prihodek primarnega dolžnika.

ESTL20

Preverjanje primarnega dohodka

Preverjanje primarnega dohodka:

Samopotrjeno brez preverjanja (SCRT)

Samopotrjeno s potrditvijo razpoložljivosti dohodka (SCNF)

Preverjeno (VRFD)

Nepreverjeno ali hitro preverjanje (NVRF)

Informacije ali ocena bonitetne agencije (SCRG)

Drugo (OTHR)

ESTL21

Prihodki

Letni promet brez popustov in prometnih davkov v skladu s Priporočilom 2003/361/ES. Enako pojmu „čisti prihodki od prodaje“ v členu 153(4) Uredbe (EU) št. 575/2013.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

ESTL22

Valuta računovodskih izkazov

Valuta poročanja računovodskih izkazov.

ESTL23

Mednarodna identifikacijska številka vrednostnega papirja

Oznaka ISIN, pripisana tej osnovni izpostavljenosti, če je relevantno.

ESTL24

Datum nastanka

Datum prvega izplačila kredita v okviru osnovne izpostavljenosti.

ESTL25

Datum zapadlosti

Datum zapadlosti osnovne izpostavljenosti ali izteka zakupa.

ESTL26

Valuta denominacije

Valuta, v kateri je denominirana osnovna izpostavljenost.

ESTL27

Prvotno stanje glavnice

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

ESTL28

Trenutno stanje glavnice

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

ESTL29

Skupni kreditni limit

To polje se izpolni samo za osnovne izpostavljenosti, ki imajo lastnosti prilagodljivega ali dodatnega črpanja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

ESTL30

Nakupna cena

Vnesite ceno, glede na nominalno vrednost, po kateri je SSPE kupil osnovno izpostavljenost. Vnesite 100, če ni bilo uporabljeno diskontiranje.

ESTL31

Način odplačevanja

Način odplačevanja osnovne izpostavljenosti, vključno z glavnico in obrestmi.

Francoski, tj. odplačevanje, pri katerem je skupni znesek – glavnica in obresti –, ki se odplača z vsakim obrokom, enak. (FRXX)

Nemški – tj., odplačevanje, pri katerem prvi obrok vključuje samo obresti, preostali obroki pa so enaki in vključujejo odplačilo glavnice in obresti. (DEXX)

Fiksen načrt odplačevanja – tj. odplačevanje, pri katerem je znesek glavnice, ki se odplača z vsakim obrokom, enak. (FIXE)

Bullet – tj. odplačevanje, pri katerem se celotni znesek glavnice odplača pri zadnjem obroku. (BLLT)

Drugo (OTHR)

ESTL32

Končni datum obdobja odloga za glavnico

Če je relevantno na presečni datum podatkov, navedite končni datum obdobja odloga za glavnico.

ESTL33

Načrtovana pogostost plačil glavnice

Pogostost plačil glavnice, tj. časovni razmik med plačili:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

ESTL34

Načrtovana pogostost plačil obresti

Pogostost plačil obresti, tj. časovni razmik med plačili:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

ESTL35

Zapadlo plačilo

To je naslednje zapadlo pogodbeno plačilo dolžnika v skladu s pogostostjo plačil osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

ESTL36

Razmerje med dolgom in dohodkom

Dohodek opredeljen kot v polju z oznako ESTL17, skupaj z vsemi drugimi relevantnimi dohodki (npr. sekundarni dohodek).

ESTL37

Znesek balonskega odplačila

Skupni znesek odplačila (listinjene) glavnice, ki ga je treba poravnati na datum zapadlosti osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

ESTL38

Interval ponovne določitve obrestne mere

Število mesecev med vsakim datumom ponovne določitve obrestne mere na osnovno izpostavljenost.

ESTL39

Trenutna obrestna mera

Trenutna obrestna mera.

ESTL40

Trenutni obrestni indeks

Osnovni referenčni obrestni indeks, ki se trenutno uporablja (referenčna obrestna mera, na podlagi katere se določa obrestna mera):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

ESTL41

Interval trenutnega obrestnega indeksa

Interval trenutnega obrestnega indeksa:

Čez noč (OVNG)

Znotraj dne (INDA)

1 dan (DAIL)

1 teden (WEEK)

2 tedna (TOWK)

1 mesec (MNTH)

2 meseca (TOMN)

3 mesece (QUTR)

4 mesece (FOMN)

6 mesecev (SEMI)

12 mesecev (YEAR)

Na zahtevo (ONDE)

Drugo (OTHR)

ESTL42

Trenutni obrestni pribitek

Pri osnovnih izpostavljenostih z variabilno obrestno mero je to obrestni pribitek k vrednosti indeksa (ali odbitek – v tem primeru se vnese kot negativna vrednost).

ESTL43

Obrestna kapica

Najvišja obrestna mera, ki jo mora dolžnik plačati na osnovno izpostavljenost z variabilno obrestno mero, kot je to zahtevano v pogojih pogodbe o osnovni izpostavljenosti.

ESTL44

Obrestno dno

Najnižja obrestna mera, ki jo mora dolžnik plačati na osnovno izpostavljenost z variabilno obrestno mero, kot je to zahtevano v pogojih pogodbe o osnovni izpostavljenosti.

ESTL45

Število plačil pred listinjenjem

Vnesite število opravljenih plačil, preden je bila izpostavljenost prenesena v listinjenje.

ESTL46

Odstotek dovoljenih predčasnih odplačil na leto

ESTL47

Datum konca prepovedi predčasnega odplačevanja

Datum, po katerem kreditodajalec dovoljuje predčasno odplačevanje osnovne izpostavljenosti.

ESTL48

Nadomestilo za predčasno odplačilo

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

ESTL49

Končni datum za nadomestilo za predčasno odplačilo

Datum, po katerem kreditodajalec dovoljuje predčasna odplačila za osnovno izpostavljenost, ne da bi zahteval plačilo nadomestila za predčasno odplačilo.

ESTL50

Datum prejetja predčasnega odplačila

Zadnji datum prejetja nenačrtovanega plačila glavnice.

ESTL51

Predčasna odplačila skupaj

Skupni znesek prejetih predčasnih odplačil na presečni datum podatkov (predčasno odplačilo je opredeljeno kot nenačrtovano plačilo glavnice) od datuma nastanka osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

ESTL52

Datum zadnjega zaostalega plačila

Datum, na katerega je dolžnik nazadnje zaostajal s plačili.

ESTL53

Stanje zaostalih plačil

Trenutno stanje zaostalih plačil, ki je opredeljeno kot:

skupaj zapadla plačila do trenutnega datuma

PLUS vsi kapitalizirani zneski

PLUS vse opravnine, ki so se obračunale za zadevni račun,

MINUS vsa plačila, prejeta do trenutnega datuma.

Če ni zaostalih plačil, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

ESTL54

Število dni v zaostanku

Število dni zaostanka pri odplačevanju (obresti ali glavnice oziroma, če se razlikujeta, višjega od obeh) pri tej osnovni izpostavljenosti na presečni datum podatkov.

ESTL55

Status računa

Trenutni status osnovne izpostavljenosti, ki je bila listinjena:

Donosno (PERF)

Restrukturirano – brez zaostalih plačil (RNAR)

Restrukturirano – zaostala plačila (RARR)

Neplačano v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013 (DFLT)

Ni neplačano v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013, vendar razvrščeno kot neplačano na podlagi druge opredelitve neplačila (NDFT)

Neplačano tako v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013 kot na podlagi druge opredelitve neplačila (DTCR)

Neplačano samo na podlagi druge opredelitve neplačila (DADB)

V zaostanku s plačili (ARRE)

Ponovni odkup s strani prodajalca – kršitev zagotovil in jamstev (REBR)

Ponovni odkup s strani prodajalca – neplačana (REDF)

Ponovni odkup s strani prodajalca – restrukturirana (RERE)

Ponovni odkup s strani prodajalca – posebno servisiranje (RESS)

Ponovni odkup s strani prodajalca – drug razlog (REOT)

Izplačano (RDMD)

Drugo (OTHR)

ESTL56

Razlog za neplačilo ali zaseg zavarovanja s premoženjem

Če je osnovna izpostavljenost neplačana v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013, izberite ustrezen razlog:

Neplačana zaradi majhne verjetnosti plačila dolžnika v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (UPXX)

Neplačana, ker dolžnik več kot 90/180 dni zamuja s plačilom katerega koli dolga v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (PDXX)

Neplačana tako zaradi majhne verjetnosti plačila dolžnika in ker dolžnik več kot 90/180 dni zamuja s plačilom katerega koli dolga v skladu s členom 178 Uredbe (EU) št. 575/2013. (UPPD)

ESTL57

Znesek neplačila

Skupni bruto znesek neplačila pred upoštevanjem izkupička od prodaje in izterjav. Če ni neplačila, vnesite 0.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

ESTL58

Datum neplačila

Datum, ko je prišlo do neplačila.

ESTL59

Pripisane izgube

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

ESTL60

Izterjave skupaj

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

ESTL61

Naziv originatorja

ESTL62

Identifikator pravnih subjektov originatorja

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) originatorja osnovne izpostavljenosti.

ESTL63

Država sedeža originatorja

Država, v kateri ima originator osnovne izpostavljenosti sedež.

ESTL64

Naziv prvotnega kreditodajalca

ESTL65

Identifikator pravnih subjektov prvotnega kreditodajalca

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) prvotnega kreditodajalca.

Če identifikator pravnih subjektov ni na voljo, vnesite ND5.

ESTL66

Država sedeža prvotnega kreditodajalca

Država, v kateri ima prvotni kreditodajalec sedež.

Oddelek z informacijami na ravni zavarovanja s premoženjem

ESTC1

Enotni identifikator

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju ESTL1.

ESTC2

Identifikator osnovne izpostavljenosti

Enotni identifikator osnovne izpostavljenosti. Ujemati se mora z identifikatorjem v polju ESTL3. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

ESTC3

Prvotni identifikator zavarovanja s premoženjem

ESTC4

Novi identifikator zavarovanja s premoženjem

Če se prvotni identifikator iz polja ESTC3 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Identifikator se mora razlikovati od zunanje identifikacijske številke, da se zagotovi anonimnost dolžnika. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri ESTC3. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

ESTC5

Geografska regija – zavarovanje s premoženjem

ESTC6

Vrsta zavarovanja

Vrsta zavarovanja:

Zavarovanje s premoženjem (COLL)

Jamstvo, krito z dodatnim zavarovanjem s premoženjem (GCOL)

Jamstvo, ki ni krito z dodatnim zavarovanjem s premoženjem (GNCO)

Drugo (OTHR)

ESTC7

Vrsta zastavne pravice

Fiksna zastavna pravica (FXCH)

Spremenljiva zastavna pravica (FLCH)

Brez zastavne pravice (NOCG)

Brez zastavne pravice, vendar nepreklicno pooblastilo ali podobno (ATRN)

Drugo (OTHR)

ESTC8

Zastavna pravica

Zastavna pravica z najvišjo prednostjo pri poplačilu, ki jo ima originator v zvezi z zavarovanjem s premoženjem.

ESTC9

Vrsta zavarovanja s premoženjem

Osebno vozilo (CARX)

Industrijsko vozilo (INDV)

Gospodarsko tovorno vozilo (CMTR)

Železniško vozilo (RALV)

Navtično gospodarsko vozilo (NACM)

Navtično vozilo za prosti čas (NALV)

Zrakoplov (AERO)

Strojno orodje (MCHT)

Industrijska oprema (INDE)

Pisarniška oprema (OFEQ)

IT oprema (ITEQ)

Medicinska oprema (MDEQ)

Energetska in povezana oprema (ENEQ)

Poslovna stavba (CBLD)

Stanovanjska stavba (RBLD)

Industrijska stavba (IBLD)

Drugo vozilo (OTHV)

Druga oprema (OTHE)

Druga nepremičnina (OTRE)

Drugo blago ali zaloge (OTGI)

Vrednostni papirji (SECU)

Jamstvo (GUAR)

Drugo finančno sredstvo (OTFA)

Mešane kategorije, ker zavarovanje zajema vsa sredstva dolžnika (MIXD)

Drugo (OTHR)

ESTC10

Trenutna ocena vrednosti

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

ESTC11

Metoda za trenutno oceno vrednosti

Metoda, uporabljena za izračun najnovejše vrednosti zavarovanja s premoženjem, kot je navedena v polju ESTC10.

Celovita ocena vrednosti (FAPR)

Ogled iz avta (DRVB)

Model za avtomatsko oceno vrednosti (AUVM)

Na podlagi indeksa (IDXD)

Pisarniški pregled (DKTP)

Upravljavec nepremičnine ali nepremičninski agent (MAEA)

Nakupna cena (PPRI)

Odbitek (HCUT)

Po tržni ceni (MTTM)

Ocena vrednosti dolžnika (OBLV)

Drugo (OTHR)

ESTC12

Datum trenutne ocene vrednosti

Datum najnovejše ocene vrednosti zavarovanja s premoženjem, kot je navedena v polju ESTC10.

ESTC13

Trenutno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem

ESTC14

Prvotna ocena vrednosti

Prvotna ocena vrednosti zavarovanja s premoženjem na datum nastanka začetne osnovne izpostavljenosti.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

ESTC15

Metoda za prvotno oceno vrednosti

Metoda za izračun vrednosti zavarovanja s premoženjem, navedena v polju ESTC14, v času nastanka osnovne izpostavljenosti:

Celovita ocena vrednosti (FAPR)

Ogled iz avta (DRVB)

Model za avtomatsko oceno vrednosti (AUVM)

Na podlagi indeksa (IDXD)

Pisarniški pregled (DKTP)

Upravljavec nepremičnine ali nepremičninski agent (MAEA)

Nakupna cena (PPRI)

Odbitek (HCUT)

Po tržni ceni (MTTM)

Ocena vrednosti dolžnika (OBLV)

Drugo (OTHR)

ESTC16

Datum prvotne ocene vrednosti

Datum, na katerega se je opravila prvotna ocena vrednosti fizičnega ali finančnega zavarovanja s premoženjem, kot je navedena v polju ESTC14.

ESTC17

Prvotno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem

ESTC18

Datum prodaje

Datum prodaje zavarovanja s premoženjem.

ESTC19

Prodajna cena

Dosežena cena pri prodaji zavarovanja s premoženjem v primeru zasega.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

ESTC20

Valuta zavarovanja s premoženjem

To je valuta, v kateri je denominirana ocena vrednosti, navedena pod ESTC10.

PRILOGA X

INFORMACIJE O OSNOVNIH IZPOSTAVLJENOSTIH – PRIBITEK ZA NEDONOSNE IZPOSTAVLJENOSTI

Oznaka polja

Naziv polja

Vsebina, ki se poroča

ND1–ND4 dovoljeno?

ND5 dovoljeno?

Oddelek z informacijami o osnovnih izpostavljenostih

NPEL1

Enotni identifikator

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe (EU) 2020/1224.

NPEL2

Prvotni identifikator osnovne izpostavljenosti

Enotni identifikator osnovne izpostavljenosti. Identifikator se mora razlikovati od zunanje identifikacijske številke, da se zagotovi anonimnost dolžnika. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja. Ta vnos se mora ujemati s poljem z identifikatorjem prvotne osnovne izpostavljenosti v spremljajoči predlogi za osnovne izpostavljenosti (priloge II–IX k tej uredbi), ki se izpolni za to konkretno osnovno izpostavljenost.

NPEL3

Novi identifikator osnovne izpostavljenosti

Če se prvotni identifikator iz polja NPEL2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator (ta novi identifikator se mora ujemati s poljem z novim identifikatorjem osnovne izpostavljenosti (priloge II–IX k tej uredbi), ki se izpolni za to konkretno osnovno izpostavljenost). Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri NPEL2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

NPEL4

Prvotni identifikator dolžnika

Prvotni enotni identifikator dolžnika. Identifikator se mora razlikovati od zunanje identifikacijske številke, da se zagotovi anonimnost dolžnika. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja. Ta vnos se mora ujemati s poljem z identifikatorjem prvotnega dolžnika v spremljajoči predlogi za osnovne izpostavljenosti (priloge II–IX k tej uredbi), ki se izpolni za to konkretno osnovno izpostavljenost.

NPEL5

Novi identifikator dolžnika

Če se prvotni identifikator iz polja NPEL4 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator (ta novi identifikator se mora ujemati s poljem z novim identifikatorjem dolžnika (priloge II–IX k tej uredbi), ki se izpolni za to konkretno osnovno izpostavljenost). Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri NPEL4. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

NPEL6

Presečni datum podatkov

Presečni datum podatkov za ta sklop predloženih podatkov.

NPEL7

V prisilni upravi

Navedite, ali je dolžnik v prisilni upravi.

NPEL8

Datum zadnjega stika

Datum zadnjega neposrednega stika z dolžnikom.

NPEL9

Mrtev

Navedite, ali je dolžnik umrl.

NPEL10

Pravni status

Vrsta pravnega statusa dolžnika.

Kotirajoče podjetje je podjetje, katerega delnice so uvrščene in se z njimi trguje na borzi vrednostnih papirjev (LCRP)

Nekotirajoče podjetje je podjetje, katerega delnice niso uvrščene in se z njimi ne trguje na borzi vrednostnih papirjev, vendar ima lahko neomejeno število delničarjev za zbiranje kapitala za kateri koli poslovni projekt (UCRP)

Kotirajoč sklad je sklad, katerega delnice so uvrščene in se z njimi trguje na borzi vrednostnih papirjev (LFND)

Nekotirajoč sklad je sklad, katerega delnice niso uvrščene in se z njimi ne trguje na borzi vrednostnih papirjev (UFND)

Družba z neomejeno odgovornostjo ali partnerstvo je subjekt, ki nastane, kadar sponzor zbere skupino posameznikov, ki tvorijo zakonito partnerstvo, v katerem se dobički in obveznosti delijo (PSHP)

Posameznik (INDV)

NPEL11

Vrsta pravnega postopka

Vrsta postopka zaradi insolventnosti, v katerem je trenutno dolžnik:

Postopek prestrukturiranja podjetja, ki vključuje tudi sklade (CPRR)

Postopek zaradi insolventnosti, ki vključuje tudi sklade (CPRI)

Postopek za delni odpis dolga dolžnika-posameznika (PRCM)

Postopek zaradi insolventnosti dolžnika-posameznika (PRIP)

Postopek za prestrukturiranje družbe z neomejeno odgovornostjo/partnerstva (PRTR)

Postopek zaradi insolventnosti družbe z neomejeno odgovornostjo/partnerstva (PRIS)

Drugo (OTHR)

NPEL12

Naziv pravnega postopka

Naziv pravnega postopka, ki kaže na to, v kateri fazi je zadevni postopek, glede na državo, v kateri se nahaja dolžnik.

NPEL13

Zaključeni pravni postopki

Opis zaključenih pravnih postopkov za dolžnika.

NPEL14

Datum začetka trenutnega pravnega postopka

Datum, na katerega se je za dolžnika začel trenutni pravni postopek.

NPEL15

Datum imenovanja upravitelja v postopku zaradi insolventnosti

Datum, na katerega je bil imenovan upravitelj v postopku zaradi insolventnosti.

NPEL16

Število tekočih sodnih odločb

Število neizvršenih sodnih odločb o izvršbi proti dolžniku.

NPEL17

Število izvršenih sodnih odločb

Število sodnih odločb o izvršbi proti dolžniku, ki so bile izvršene.

NPEL18

Datum izdaje zunanjega opomina

Datum, na katerega so ga odvetniki, ki delujejo v imenu institucije, poslali pisni opomin.

NPEL19

Datum izdaje obvestila o pridržanju pravic

Datum, na katerega je institucija poslala obvestilo o pridržanju pravic.

NPEL20

Jurisdikcija sodišča

Kraj, v katerem se nahaja sodišče, na katerem poteka postopek.

NPEL21

Datum pridobitve naloga za izselitev iz nepremičnine

Datum, na katerega sodišče izda nalog za izselitev iz nepremičnine.

NPEL22

Pripombe v zvezi z drugimi povezanimi pravdnimi postopki

Nadaljnje pripombe/podrobnosti v primeru drugih potekajočih pravdnih postopkov.

NPEL23

Pravo, ki se uporablja

Jurisdikcija, ki je pristojna za pogodbo o osnovni izpostavljenosti. To ne ustreza nujno državi, v kateri je nastala osnovna izpostavljenost.

NPEL24

Opis prilagojenega odplačevanja

Opis posebnega prilagojenega profila odplačevanja, kadar se v polju „Način odplačevanja“ izbere „Drugo“.

NPEL25

Začetni datum obdobja odplačevanja samo obresti

Datum, na katerega se začne obdobje, v katerem se odplačujejo samo tekoče obresti.

NPEL26

Končni datum obdobja odplačevanja samo obresti

Datum, na katerega se konča obdobje, v katerem se odplačujejo samo obresti.

NPEL27

Začetni datum obdobja odplačevanja tekočih fiksnih obresti

Datum, na katerega se začne obdobje, v katerem se odplačujejo tekoče fiksne obresti.

NPEL28

Končni datum obdobja odplačevanja tekočih fiksnih obresti

Datum, na katerega se konča obdobje, v katerem se odplačujejo tekoče fiksne obresti.

NPEL29

Trenutna nova obrestna mera

Pri kombiniranih obrestnih merah trenutna višina nove obrestne mere, ki bo nadomestila fiksno, v skladu s pogodbo o osnovni izpostavljenosti.

NPEL30

Datum zadnjega plačila

Datum, na katerega je bilo opravljeno zadnje plačilo.

NPEL31

Sindicirani delež

Odstotek deleža, ki ga ima institucija, če je v zadevni prilogi za nedonosne izpostavljenosti v polju „Sindicirana“ izbrano „Da“.

NPEL32

Datum pridobitve statusa MARP

Datum, na katerega je osnovna izpostavljenost pridobila trenutni status MARP (Mortgage Arrears Resolution Process – postopek razreševanja zaostajanja s plačili na Irskem).

NPEL33

Status MARP

Status trenutnega postopka razreševanja zaostajanja s plačili:

Ni v MARP (NMRP)

Izstopila iz MARP (EMRP)

Določba 23, 31 dni v zaostanku s plačili (MP23)

Določba 24, finančne težave (MP24)

Določba 28, opozorilo o nesodelovanju (MP28)

Določba 29, nesodelovanje (MP29)

Določba 42, ponudba za restrukturiranje (MP42)

Določba 45, ponudba za restrukturiranje zavrnjena s strani prodajalca (MP45)

Določba 47, ponudba za restrukturiranje zavrnjena s strani kreditojemalca (MP47)

Samostojna odprava zaostankov (MPSC)

Alternativen dogovor o odplačevanju (MPAR)

Drugo (OTHR)

NPEL34

Raven zunanje izterjave

Navedba, ali so zunanje izterjave pripravljene na ravni dolžnika ali na ravni osnovne izpostavljenosti.

NPEL35

Načrt za odplačilo

Navedba, ali je bil z zunanjo agencijo za izterjavo terjatev dogovorjen načrt za odplačilo.

NPEL36

Raven ukrepa popuščanja

Navedba, ali je ukrep popuščanja pri pogodbenih pogojih pripravljen na ravni dolžnika ali na ravni osnovne izpostavljenosti.

NPEL37

Datum prvega ukrepa popuščanja

Datum, na katerega je prišlo do prvega ukrepa popuščanja pri pogodbenih pogojih.

NPEL38

Število preteklih ukrepov popuščanja

Število ukrepov popuščanja pri pogodbenih pogojih, do katerih je prišlo v preteklosti.

NPEL39

Odpis glavnice

Znesek glavnice, ki je bil odpisan v okviru trenutnega ukrepa popuščanja pri pogodbenih pogojih, vključno z odpisom glavnice, dogovorjenim z zunanjimi agencijami za izterjavo terjatev.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

NPEL40

Datum odpisa glavnice

Datum, na katerega je prišlo do odpisa glavnice.

NPEL41

Končni datum ukrepa popuščanja

Datum, na katerega preneha veljati trenutna ureditev popuščanja pri pogodbenih pogojih.

NPEL42

Znesek odplačila na podlagi ukrepa popuščanja

Znesek periodičnih odplačil, o katerem sta se dogovorila institucija in dolžnik v skladu s pogoji trenutnega ukrepa popuščanja pri pogodbenih pogojih.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

Oddelek z informacijami na ravni zavarovanja s premoženjem

NPEC1

Enotni identifikator

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju NPEL1.

NPEC2

Identifikator osnovne izpostavljenosti

Enotni identifikator osnovne izpostavljenosti. Ujemati se mora z identifikatorjem v polju NPEL3. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

NPEC3

Prvotni identifikator zavarovanja s premoženjem

Prvotni enotni identifikator, pripisan zavarovanju s premoženjem ali jamstvu. Kadar vrsta osnovne izpostavljenosti zahteva izpolnitev priloge II, III, IV ali IX, se mora to polje ujemati s prvotnim identifikatorjem zavarovanja s premoženjem v zadevni predlogi, ki se izpolni za to konkretno postavko zavarovanja s premoženjem (tj. to polje se mora ujemati z identifikatorjem, navedenim v poljih RREC3, CREC3, CRPC3 in ESTC3, kakor je ustrezno).

Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

NPEC4

Novi identifikator zavarovanja s premoženjem

Če se prvotni identifikator iz polja NPEC3 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Kadar vrsta osnovne izpostavljenosti zahteva izpolnitev priloge II, III, IV ali IX, se mora ta novi identifikator ujemati z novim identifikatorjem zavarovanja s premoženjem v zadevni predlogi, ki se izpolni za to konkretno postavko zavarovanja s premoženjem (tj. to polje se mora ujemati z identifikatorjem, navedenim v poljih RREC4, CREC4, CRPC4 in ESTC4, kakor je ustrezno).

Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri NPEC3. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

NPEC5

Obveznost za DDV

Znesek DDV, ki ga je treba plačati ob odtujitvi enote.

NPEC6

Odstotek dokončanosti

Odstotek dokončanosti projekta od začetka gradnje.

NPEC7

Status postopka uveljavitve

Status postopka uveljavitve pravic iz zavarovanja, v katerem je trenutno zavarovanje s premoženjem na presečni datum, npr. ali je v prisilni upravi.

NPEC8

Status postopka uveljavitve, tretje osebe

Ali je kateri koli drug zavarovani upnik sprejel ukrepe za uveljavitev pravic iz zavarovanja s premoženjem za sredstvo?

NPEC9

Dodeljeni znesek hipoteke

Skupni znesek hipoteke, dodeljen zavarovanju s premoženjem.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

NPEC10

Višje uvrščena osnovna izpostavljenost

Znesek osnovnih izpostavljenosti z višje uvrščeno zastavno pravico, kritih z zavarovanjem s premoženjem, ki ni v posesti institucije in ki ni del portfelja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

NPEC11

Opis postopka uveljavitve

Pripombe v zvezi s fazo postopka uveljavitve pravic ali njen opis.

NPEC12

Znesek sodne cenitve

Znesek sodne cenitve nepremičnine/zavarovanja s premoženjem.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

NPEC13

Datum sodne cenitve

Datum, na katerega je bila opravljena sodna cenitev.

NPEC14

Cena na trgu

Cena nepremičnine/zavarovanja s premoženjem na trgu.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

NPEC15

Ponudbena cena

Najvišja cena, ki so jo ponudili potencialni kupci.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

NPEC16

Datum priprave nepremičnine za prodajo

Datum priprave nepremičnine/zavarovanja s premoženjem za prodajo.

NPEC17

Datum, ko je bila nepremičnina dana na trg

Datum, na katerega je bilo zavarovanje s premoženjem dano na trg, tj. datum, na katerega se začne zavarovanje s premoženjem oglaševati in tržiti za prodajo.

NPEC18

Datum ponudbe po tržni ceni

Datum ponudbe po tržni ceni.

NPEC19

Datum dogovora o prodaji

Datum, na katerega je bil sklenjen dogovor o prodaji.

NPEC20

Pogodbeni datum

Datum podpisa pogodbe.

NPEC21

Datum prve dražbe

Datum, na katerega je bila izvedena prva dražba za prodajo nepremičnine/zavarovanja s premoženjem.

NPEC22

Sodno pridržana cena za prvo dražbo

Sodno določena pridržana cena za prvo dražbo, tj. najnižja cena, ki jo dopušča sodišče.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

NPEC23

Datum naslednje dražbe

Datum, na katerega je bila izvedena naslednja načrtovana dražba za prodajo nepremičnine/zavarovanja s premoženjem.

NPEC24

Sodno pridržana cena za naslednjo dražbo

Sodno določena pridržana cena za naslednjo dražbo, tj. najnižja cena, ki jo je dopuščalo sodišče.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

NPEC25

Datum zadnje dražbe

Datum, na katerega je bila izvedena zadnja dražba za prodajo nepremičnine/zavarovanja s premoženjem.

NPEC26

Sodno pridržana cena za zadnjo dražbo

Sodno določena pridržana cena za zadnjo dražbo, tj. najnižja cena, ki jo je dopuščalo sodišče.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

NPEC27

Število neuspelih dražb

Število prejšnjih neuspelih dražb za nepremičnino/zavarovanje s premoženjem.

Oddelek z informacijami o preteklih prejetih plačilih

NPEH1

Enotni identifikator

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju NPEL1.

NPEH2

Identifikator osnovne izpostavljenosti

Enotni identifikator osnovne izpostavljenosti. Ujemati se mora z identifikatorjem v polju NPEL3. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

NPEH[3–38]

Zakonito neplačano stanje na mesec n

Zgodovina skupnega zakonitega neplačanega zneska v šestintridesetih mesecih pred presečnim datumom podatkov, pri čemer se vsak mesečni znesek sporoči v ločenem polju. Začnite z zadnjim mesecem v polju NPEH3 in končajte s prvim mesecem v polju NPEH38.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

NPEH[39-74]

Zgodovina stanj s prekoračeno zapadlostjo na mesec n

Zgodovina skupnega stanja s prekoračeno zapadlostjo v šestintridesetih mesecih pred presečnim datumom podatkov, pri čemer se vsak mesečni znesek sporoči v ločenem polju. Začnite z zadnjim mesecem v polju NPEH39 in končajte s prvim mesecem v polju NPEH74.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

NPEH[75-110]

Zgodovina odplačil – ne iz prodaje zavarovanja s premoženjem, na mesec n

Odplačila dolžnika v šestintridesetih mesecih pred presečnim datumom podatkov, brez zneskov iz naslova prodaje zavarovanja s premoženjem, vključno z izterjanimi zneski zunanjih agencij za izterjavo terjatev, pri čemer se vsak mesečni znesek sporoči v ločenem polju. Začnite z zadnjim mesecem v polju NPEH75 in končajte s prvim mesecem v polju NPEH110.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

NPEH[111-146]

Zgodovina odplačil – iz prodaje zavarovanja s premoženjem, na mesec n

Odplačila iz naslova odtujitve zavarovanja s premoženjem v šestintridesetih mesecih pred presečnim datumom podatkov, pri čemer se vsak mesečni znesek sporoči v ločenem polju. Začnite z zadnjim mesecem v polju NPEH111 in končajte s prvim mesecem v polju NPEH146.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

PRILOGA XI

INFORMACIJE O OSNOVNIH IZPOSTAVLJENOSTIH – KOMERCIALNI ZAPISI S PREMOŽENJSKIM KRITJEM

Oznaka polja

Naziv polja

Vsebina, ki se poroča

ND1–ND4 dovoljeno?

ND5 dovoljeno?

Oddelek z informacijami o osnovnih izpostavljenostih

IVAL1

Enotni identifikator – program ABCP

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše temu programu ABCP v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe (EU) 2020/1224.

IVAL2

Enotni identifikator – posel ABCP

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše temu poslu ABCP v skladu s členom 11(2) Delegirane uredbe (EU) 2020/1224.

IVAL3

Prvotni identifikator osnovne izpostavljenosti

Enotni identifikator vrste osnovne izpostavljenosti. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

IVAL4

Novi identifikator osnovne izpostavljenosti

Če se prvotni identifikator iz polja IVAL3 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri IVAL3. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

IVAL5

Vrsta osnovne izpostavljenosti

Izberite vrsto osnovne izpostavljenosti v tem poslu:

Terjatve do kupcev (TREC)

Krediti za nakup vozila ali zakupi vozil (ALOL)

Potrošniški krediti (CONL)

Zakupi opreme (EQPL)

Financiranje inventarja v prodajnem salonu (FLRF)

Zavarovalne premije (INSU)

Terjatve iz naslova kreditnih kartic (CCRR)

Krediti za stanovanjske nepremičnine (RMRT)

Krediti za poslovne nepremičnine (CMRT)

Krediti za mala in srednja podjetja (SMEL)

Krediti za podjetja razen malih in srednjih (NSML)

Prihodnji tok (FUTR)

Sklad s finančnim vzvodom (LVRG)

Finančni instrument, zavarovan z zastavo obveznice (CBOB)

Finančni instrument, zavarovan z zastavo posojila (CLOB)

Drugo (OTHR)

IVAL6

Presečni datum podatkov

Presečni datum podatkov za ta sklop predloženih podatkov.

IVAL7

Geografska regija – največja koncentracija izpostavljenosti 1

Geografska regija, v kateri se nahaja največji znesek osnovnih izpostavljenosti (po trenutni vrednosti izpostavljenosti na presečni datum podatkov) te vrste v smislu lokacije zavarovanja s premoženjem (za zavarovane osnovne izpostavljenosti) ali dolžnika (za nezavarovane osnovne izpostavljenosti). Če Eurostat ni določil klasifikacije po NUTS3 (npr. jurisdikcija zunaj EU), vnesite dvomestno kodo države v formatu {COUNTRYCODE_2}, ki mu sledi „ZZZ“.

IVAL8

Geografska regija – največja koncentracija izpostavljenosti 2

Geografska regija, v kateri se nahaja drugi največji znesek osnovnih izpostavljenosti (po trenutni vrednosti izpostavljenosti na presečni datum podatkov) te vrste v smislu lokacije zavarovanja s premoženjem (za zavarovane osnovne izpostavljenosti) ali dolžnika (za nezavarovane osnovne izpostavljenosti). Če Eurostat ni določil klasifikacije po NUTS3 (npr. jurisdikcija zunaj EU), vnesite dvomestno kodo države v formatu {COUNTRYCODE_2}, ki mu sledi „ZZZ“.

IVAL9

Geografska regija – največja koncentracija izpostavljenosti 3

Geografska regija, v kateri se nahaja tretji največji znesek osnovnih izpostavljenosti (po trenutni vrednosti izpostavljenosti na presečni datum podatkov) te vrste v smislu lokacije zavarovanja s premoženjem (za zavarovane osnovne izpostavljenosti) ali dolžnika (za nezavarovane osnovne izpostavljenosti). Če Eurostat ni določil klasifikacije po NUTS3 (npr. jurisdikcija zunaj EU), vnesite dvomestno kodo države v formatu {COUNTRYCODE_2}, ki mu sledi „ZZZ“.

IVAL10

Klasifikacija glede na geografsko regijo

IVAL11

Trenutno stanje glavnice

Skupni neporavnani znesek glavnice na presečni datum podatkov za to vrsto izpostavljenosti. To vključuje vse zneske, ki bodo v listinjenju uvrščeni kot glavnica. Če so bile na primer znesku osnovne izpostavljenosti prištete opravnine in so te del glavnice v listinjenju, jih je treba prišteti. Izvzamejo se zneski morebitnih zamudnih obresti ali denarnih kazni.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL12

Število osnovnih izpostavljenosti

Število osnovnih izpostavljenosti za to vrsto izpostavljenosti, ki se listinijo.

IVAL13

Izpostavljenosti v EUR

Skupni znesek neporavnane glavnice izpostavljenosti te vrste, ki so denominirane v EUR, na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL14

Izpostavljenosti v GBP

Skupni znesek neporavnane glavnice izpostavljenosti te vrste, ki so denominirane v GBP, na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL15

Izpostavljenosti v USD

Skupni znesek neporavnane glavnice izpostavljenosti te vrste, ki so denominirane v USD, na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL16

Druge izpostavljenosti

Skupni znesek neporavnane glavnice izpostavljenosti te vrste, ki niso denominirane v EUR, GBP in USD, na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL17

Najdaljša preostala zapadlost

Najdaljša preostala zapadlost v mesecih na presečni datum podatkov za katero koli izpostavljenost te vrste.

IVAL18

Povprečna preostala zapadlost

Povprečna preostala zapadlost v mesecih na presečni datum podatkov, tehtana s trenutnim stanjem na presečni datum podatkov, za vse izpostavljenosti te vrste.

IVAL19

Trenutno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem

Tehtano povprečje trenutnega razmerja med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem na podlagi trenutnih stanj vseh izpostavljenosti te vrste na presečni datum podatkov. Za kredite, pri katerih zastavna pravica do zavarovanja s premoženjem nima najvišje prednosti pri poplačilu, se navede združeno ali skupno razmerje med vrednostjo kredita in vrednostjo zavarovanja s premoženjem.

IVAL20

Razmerje med dolgom in dohodkom

Tehtano povprečje dolžnikovega razmerja med dolgom in dohodkom na podlagi trenutnih stanj vseh izpostavljenosti te vrste na presečni datum podatkov. Dolg je opredeljen kot neporavnani znesek glavnice osnovne izpostavljenosti na presečni datum podatkov. To vključuje vse zneske, ki so v listinjenju uvrščeni kot glavnica. Če so bile na primer znesku osnovne izpostavljenosti prištete opravnine in so te del glavnice v listinjenju, jih je treba prišteti. Izvzamejo se zneski morebitnih zamudnih obresti ali denarnih kazni.

Dohodek, opredeljen kot skupni dohodek, vsota primarnega in (kjer je relevantno) sekundarnega dohodka.

IVAL21

Način odplačevanja

Skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, pri katerih je način odplačevanja „bullet“, balonsko odplačilo ali kak drug dogovor razen francoskega, nemškega ali fiksnega načrta odplačevanja. Za namene tega polja:

—	francoski način odplačevanja je odplačevanje, pri katerem je skupni znesek – glavnica in obresti –, ki se odplača pri vsakem obroku, enak;

—	nemški način odplačevanja je odplačevanje, pri katerem prvi obrok vključuje samo obresti, preostali obroki pa so enaki in vključujejo odplačilo glavnice in obresti;

—	fiksen načrt odplačevanja je način odplačevanja, pri katerem je znesek glavnice, ki se odplača v vsakem obroku, enak;

—	način odplačevanja „bullet“ je odplačevanje, pri katerem se celotni znesek glavnice odplača pri zadnjem obroku;

—	odplačevanje z balonskim odplačilom je odplačevanje, pri katerem se glavnica delno odplača z rednimi plačili, preostanek pa na koncu z enim velikim plačilom; in

—	drug način odplačevanja je način odplačevanja, ki ne spada v nobeno od zgornjih kategorij.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL22

Načrtovana pogostost plačil glavnice daljša od mesečne

Skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, pri katerih je pogostost plačil glavnice daljša od mesečne, tj. časovni razmik med plačili je daljši od enega meseca (npr. odplačuje se četrtletno, polletno, letno, v enem samem znesku na koncu, brezobrestno ali na kak drug način).

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL23

Načrtovana pogostost plačil obresti daljša od mesečne

Skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, pri katerih je pogostost plačil obresti daljša od mesečne, tj. časovni razmik med plačili je daljši od enega meseca (npr. odplačuje se četrtletno, polletno, letno, v enem samem znesku na koncu, brezobrestno, drugače ali na kak drug način).

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL24

Terjatve z variabilno obrestno mero

Skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste po stanju na presečni datum podatkov, pri katerih velja obrestna mera na splošno za „variabilno“. „Variabilna“ se nanaša na obrestne mere, vezane na kar koli naslednjega: LIBOR (katera koli valuta in interval), EURIBOR (katera koli valuta in trajanje), osnovno obrestno mero katere koli centralne banke (Bank of England, ECB itd.), standardno variabilno obrestno mero originatorja ali podobno.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL25

Financirani znesek

Znesek osnovnih izpostavljenosti, kupljenih od originatorja v tem poslu, ki so se financirale s komercialnim zapisom, med prejšnjim presečnim datumom podatkov in presečnim datumom trenutno predloženih podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL26

Zmanjšanja vrednosti

Skupna zmanjšanja glavnice osnovnih izpostavljenosti te vrste v obdobju.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL27

Ponovno odkupljene izpostavljenosti

Skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, ki so bile ponovno odkupljene (tj. odstranjene iz skupine osnovnih izpostavljenosti, ker so bile odkupljene nazaj) s strani originatorja/sponzorja med prvim prejšnjim presečnim datumom podatkov in trenutnim presečnim datumom podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL28

Neplačane izpostavljenosti ali izpostavljenosti s poslabšano kreditno kakovostjo ob listinjenju

V skladu s členom 24(9) Uredbe (EU) 2017/2402 vnesite skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, ki so bile v času listinjenja neplačane izpostavljenosti ali izpostavljenosti do dolžnika oziroma izdajatelja jamstva s slabo kreditno kakovostjo v smislu iz navedenega člena.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL29

Neplačane izpostavljenosti

Skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, ki so na presečni datum v neplačilu, pri čemer se uporablja opredelitev neplačila iz dokumentacije listinjenja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL30

Neplačane izpostavljenosti po CRR

Skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, ki so na presečni datum v neplačilu, pri čemer se uporablja opredelitev neplačila iz člena 178 Uredbe (EU) št. 575/2013.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL31

Bruto vrednost dolga, prerazvrščenega med neplačane izpostavljenosti, v obdobju

Nominalna vrednost bruto zneskov glavnice, prerazvrščenih med neplačane izpostavljenosti (tj. pred izterjavo) za zadevno obdobje. Prerazvrstitev med neplačane izpostavljenosti je v skladu z opredelitvijo posla listinjenja ali običajno prakso kreditodajalca.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL32

Zaostanek s plačili 1–29 dni

Odstotek izpostavljenosti te vrste, ki so na presečni datum podatkov v zaostanku s plačili glavnice in/ali obresti od (vključno) 1 do (vključno) 29 dni. Odstotek se izračuna kot skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste in v tej kategoriji zaostankov s plačili na presečni datum podatkov v razmerju do skupnega neporavnanega zneska glavnice vseh izpostavljenosti te vrste na presečni datum podatkov.

IVAL33

Zaostanek s plačili 30–59 dni

Odstotek izpostavljenosti te vrste, ki so na presečni datum podatkov v zaostanku s plačili glavnice in/ali obresti od (vključno) 30 do (vključno) 59 dni. Odstotek se izračuna kot skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste in v tej kategoriji zaostankov s plačili na presečni datum podatkov v razmerju do skupnega neporavnanega zneska glavnice vseh izpostavljenosti te vrste na presečni datum podatkov.

IVAL34

Zaostanek s plačili 60–89 dni

Odstotek izpostavljenosti te vrste, ki so na presečni datum podatkov v zaostanku s plačili glavnice in/ali obresti od (vključno) 60 do (vključno) 89 dni. Odstotek se izračuna kot skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste in v tej kategoriji zaostankov s plačili na presečni datum podatkov v razmerju do skupnega neporavnanega zneska glavnice vseh izpostavljenosti te vrste na presečni datum podatkov.

IVAL35

Zaostanek s plačili 90–119 dni

Odstotek izpostavljenosti te vrste, ki so na presečni datum podatkov v zaostanku s plačili glavnice in/ali obresti od (vključno) 90 do (vključno) 119 dni. Odstotek se izračuna kot skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste in v tej kategoriji zaostankov s plačili na presečni datum podatkov v razmerju do skupnega neporavnanega zneska glavnice vseh izpostavljenosti te vrste na presečni datum podatkov.

IVAL36

Zaostanek s plačili 120–149 dni

Odstotek izpostavljenosti te vrste, ki so na presečni datum podatkov v zaostanku s plačili glavnice in/ali obresti od (vključno) 120 do (vključno) 149 dni. Odstotek se izračuna kot skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste in v tej kategoriji zaostankov s plačili na presečni datum podatkov v razmerju do skupnega neporavnanega zneska glavnice vseh izpostavljenosti te vrste na presečni datum podatkov.

IVAL37

Zaostanek s plačili 150–179 dni

Odstotek izpostavljenosti te vrste, ki so na presečni datum podatkov v zaostanku s plačili glavnice in/ali obresti od (vključno) 150 do (vključno) 179 dni. Odstotek se izračuna kot skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste in v tej kategoriji zaostankov s plačili na presečni datum podatkov v razmerju do skupnega neporavnanega zneska glavnice vseh izpostavljenosti te vrste na presečni datum podatkov.

IVAL38

Zaostanek s plačili več kot 180 dni

Odstotek izpostavljenosti te vrste, ki so na presečni datum podatkov v zaostanku s plačili glavnice in/ali obresti več kot 180 dni. Odstotek se izračuna kot skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste in v tej kategoriji zaostankov s plačili na presečni datum podatkov v razmerju do skupnega neporavnanega zneska glavnice vseh izpostavljenosti te vrste na presečni datum podatkov.

IVAL39

Restrukturirane izpostavljenosti

Vnesite delež izpostavljenosti te vrste, ki jih je v katerem koli trenutku restrukturiral originator/sponzor, kot je navedeno v členu 24(9)(a) Uredbe (EU) 2017/2402.

Delež izračunajte kot skupno trenutno stanje teh izpostavljenosti, deljeno s skupnim trenutnim stanjem izpostavljenosti te vrste, na presečni datum podatkov.

IVAL40

Restrukturirane izpostavljenosti (0–1 leto pred prenosom)

Vnesite skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, ki jih je v obdobju od (vključno) datuma prenosa na ali odstopa SSPE do 1 leta pred tem datumom v katerem koli trenutku restrukturiral originator/sponzor, kot je navedeno v členu 24(9)(a) Uredbe (EU) 2017/2402.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL41

Restrukturirane izpostavljenosti (1-3 leto pred prenosom)

Vnesite skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, ki jih je v obdobju od 1 do 3 let pred datumom prenosa na ali odstopa SSPE v katerem koli trenutku restrukturiral originator/sponzor, kot je navedeno v členu 24(9)(a) Uredbe (EU) 2017/2402.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL42

Restrukturirane izpostavljenosti (več kot 3 leta pred prenosom)

Vnesite skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, ki jih je 3 leta ali dlje pred datumom prenosa na ali odstopa SSPE v katerem koli trenutku restrukturiral originator/sponzor, kot je navedeno v členu 24(9)(a) Uredbe (EU) 2017/2402.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL43

Restrukturirane izpostavljenosti (obrestna mera)

Vnesite skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, pri katerih je originator/sponzor restrukturiral obrestno mero, kot je navedeno v členu 24(9)(a) Uredbe (EU) 2017/2402.

Restrukturiranje obrestne mere pomeni vsako spremembo pogojev pogodbe o osnovni izpostavljenosti v zvezi z obrestno mero z dopuščanjem neplačevanja, vključno s spremembami podlage za obrestno mero ali pribitkov, opravnin, kazni in/ali drugimi splošno sprejetimi ukrepi restrukturiranja v zvezi z obrestno mero z dopuščanjem neplačevanja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL44

Restrukturirane izpostavljenosti (načrt odplačevanja)

Vnesite skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, pri katerih je originator/sponzor restrukturiral načrt odplačevanja, kot je navedeno v členu 24(9)(a) Uredbe (EU) 2017/2402.

Restrukturiranje načrta odplačevanja pomeni vsako spremembo pogojev pogodbe o osnovni izpostavljenosti v zvezi z načrtom odplačevanja z dopuščanjem neplačevanja, vključno z moratorijem na odplačevanje, časom odplačevanja in/ali drugimi splošno sprejetimi ukrepi restrukturiranja v zvezi z načrtom odplačevanja z dopuščanjem neplačevanja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL45

Restrukturirane izpostavljenosti (zapadlost)

Vnesite skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, pri katerih je originator/sponzor restrukturiral profil zapadlosti, kot je navedeno v členu 24(9)(a) Uredbe (EU) 2017/2402.

Restrukturiranje profila zapadlosti pomeni vsako spremembo pogojev pogodbe o osnovni izpostavljenosti v zvezi s profilom zapadlosti z dopuščanjem neplačevanja, vključno s podaljšanjem zapadlosti in/ali drugimi splošno sprejetimi ukrepi restrukturiranja v zvezi s profilom zapadlosti z dopuščanjem neplačevanja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL46

Restrukturirane izpostavljenosti (0–1 leto pred prenosom in brez novih zaostankov s plačili)

Vnesite skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, ki jih je originator/sponzor restrukturiral do 1 leto pred datumom prenosa na ali odstopa SSPE IN ki od datuma restrukturiranja v nobenem trenutku niso bile v zaostanku s plačili (niti pri plačilih obresti niti pri plačilih glavnice), kot je navedeno v členu 24(9)(a) Uredbe (EU) 2017/2402.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL47

Restrukturirane izpostavljenosti (brez novih zaostankov s plačili)

Vnesite skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, ki jih je v katerem koli trenutku restrukturiral originator/sponzor IN ki od datuma restrukturiranja v nobenem trenutku niso bile v zaostanku s plačili (niti pri plačilih obresti niti pri plačilih glavnice), kot je navedeno v členu 24(9)(a) Uredbe (EU) 2017/2402.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL48

Restrukturirane izpostavljenosti (novi zaostanki s plačili)

Vnesite skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, ki jih je v katerem koli trenutku restrukturiral originator/sponzor IN ki so bile od datuma restrukturiranja v katerem koli trenutku v zaostanku s plačili (pri plačilih obresti ali pri plačilih glavnice), kot je navedeno v členu 24(9)(a) Uredbe (EU) 2017/2402.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAL49

Restrukturirane izpostavljenosti (drugo)

Vnesite skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti te vrste, ki jih je restrukturiral originator/sponzor, pri čemer izključite restrukturiranja, ki so že zajeta v poljih IVAL43, IVAL44 in IVAL45, kot je navedeno v členu 24(9)(a) Uredbe (EU) 2017/2402.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

PRILOGA XII

INFORMACIJE IZ POROČIL INVESTITORJEM – LISTINJENJA, KI NISO NA PODLAGI KOMERCIALNIH ZAPISOV S PREMOŽENJSKIM KRITJEM

Oznaka polja

Naziv polja

Vsebina, ki se poroča

ND1–ND4 dovoljeno?

ND5 dovoljeno?

Oddelek z informacijami o listinjenjih

IVSS1

Enotni identifikator

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe (EU) 2020/1224.

IVSS2

Presečni datum podatkov

Presečni datum podatkov za ta sklop predloženih podatkov. Ujemati se mora s presečnim datum podatkov v relevantnih predloženih predlogah za osnovne izpostavljenosti.

IVSS3

Naziv listinjenja

Vnesite naziv listinjenja

IVSS4

Naziv poročajočega subjekta

Polno uradno ime subjekta, določenega v skladu s členom 7(2) Uredbe (EU) 2017/2402; to ime se mora ujemati z imenom, navedenim v polju SESP3 v oddelku z informacijami o nasprotnih strankah. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

IVSS5

Kontaktne osebe poročajočega subjekta

Ime in priimek kontaktnih oseb, ki so odgovorne za pripravo predloženih podatkov o listinjenju in na katere je treba nasloviti vprašanja v zvezi s predloženimi podatki.

IVSS6

Kontaktne telefonske številke poročajočega subjekta

Direktne telefonske številke kontaktnih oseb, ki so odgovorne za pripravo predloženih podatkov o listinjenju in na katere je treba nasloviti vprašanja v zvezi s predloženimi podatki.

IVSS7

Kontaktni elektronski naslovi poročajočega subjekta

Direktni elektronski naslovi kontaktnih oseb, ki so odgovorne za pripravo predloženih podatkov o listinjenju in na katere je treba nasloviti vprašanja v zvezi s predloženimi podatki.

IVSS8

Metoda za zadržanje tveganja

Metoda za izpolnjevanje zahtev glede zadržanja tveganja v EU (npr. RTS za izvajanje člena 6 Uredbe (EU) 2017/2402 ali, do začetka njihove veljavnosti, člen 405 Uredbe (EU) št. 575/2013):

Enak delež vseh tranš – tj. člen 6(3)(a) (VSLC)

Delež prodajalca – tj. člen 6(3)(b) (SLLS)

Zadržanje naključno izbranih izpostavljenosti v bilanci stanja – tj. člen 6(3)(c) (RSEX)

Zadržanje tranše prve izgube – tj. člen 6(3)(d) (FLTR)

Zadržanje izpostavljenosti prve izgube v vsakem sredstvu – tj. člen 6(3)(e) (FLEX)

Zahteve glede zadržanja tveganja se ne izpolnjujejo (NCOM)

Drugo (OTHR)

IVSS9

Subjekt, ki zadrži tveganje

Kateri subjekt zadrži pomemben neto ekonomski delež, kot je določeno v členu 6 Uredbe (EU) 2017/2402 ali, do začetka njene veljavnosti, členu 405 Uredbe (EU) št. 575/2013:

Originator (ORIG)

Sponzor (SPON)

Prvotni kreditodajalec (OLND)

Prodajalec (SELL)

Zahteve glede zadržanja tveganja se ne izpolnjujejo (NCOM)

Drugo (OTHR)

IVSS10

Vrsta osnovne izpostavljenosti

Vnesite vrsto osnovne izpostavljenosti listinjenja. Če gre za več vrst s spodnjega seznama, vnesite „Mešano“ (z izjemo listinjenj, pri katerih so osnovne izpostavljenosti izključno kombinacija potrošniških kreditov in kreditov za nakup vozila ali zakupov vozil – za ta listinjenja je treba vnesti „Potrošniški krediti“):

Kredit za nakup vozila ali zakup vozila (ALOL)

Potrošniški kredit (CONL)

Kredit za poslovno nepremičnino (CMRT)

Terjatve iz naslova kreditnih kartic (CCRR)

Zakup (LEAS)

Kredit za stanovanjsko nepremičnino (RMRT)

Mešano (MIXD)

Kredit za malo ali srednje podjetje (SMEL)

Kredit za podjetje razen malih in srednjih (NSML)

Drugo (OTHR)

IVSS11

Metoda za prenos tveganja

V skladu s členom 242(13) in (14) Uredbe (EU) št. 575/2013 je metoda za prenos tveganja pri listinjenju „tradicionalna“ (tj. „prava prodaja“).

IVSS12

Merjenja/deleži sprožilcev

Ali je prišlo do katerega koli sprožilnega dogodka v zvezi z osnovno izpostavljenostjo? Ti vključujejo neredno plačevanje, zmanjšanje vrednosti, neplačilo, izgubo, prenehanje nadomeščanja osnovnih izpostavljenosti, prenehanje obnavljanja osnovnih izpostavljenosti ali druge podobne dogodke v zvezi z osnovnimi izpostavljenostmi, ki vplivajo na listinjenje, na presečni datum podatkov. To vključuje tudi primere, ko je v knjigi izgub iz glavnice osnovnih izpostavljenosti evidentirano stanje v breme, in primere pomanjkljivosti sredstev.

IVSS13

Datum zaključka obdobja obnavljanja/povečevanja

Vnesite datum, na katerega naj bi se obdobje obnavljanja ali povečevanja sredstev, ki so osnova v listinjenju, zaključilo. V primeru obdobja obnavljanja brez določenega datuma zaključka vnesite datum zapadlosti listinjenja.

IVSS14

Samostojne izterjave glavnice v obdobju

Bruto zneski glavnice, ki so bili samostojno izterjani v zadevnem obdobju.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVSS15

Samostojne izterjave obresti v obdobju

Bruto zneski obresti, ki so bili samostojno izterjani v zadevnem obdobju.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVSS16

Prejeti zneski glavnice v obdobju

Prejeti zneski v obdobju, ki se obravnavajo kot glavnica.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVSS17

Prejeti zneski obresti v obdobju

Prejeti zneski v obdobju, ki se obravnavajo kot prihodek.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVSS18

Črpanje v okviru likvidnostnega kredita

Če listinjenje vključuje okvirni likvidnostni kredit, potrdite, ali se je okvirni likvidnostni kredit črpal v obdobju, ki se konča na zadnji datum plačila obresti.

IVSS19

Presežni razmik pri listinjenju

Znesek sredstev, ki preostanejo po tem, ko se izvedejo vse trenutno veljavne stopnje kaskadnega poplačila, ki se običajno imenuje „presežni razmik“.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVSS20

Mehanizem za zadržanje presežnega razmika

Presežni razmik je trenutno zadržan v listinjenju (npr. nabran je na ločenem rezervnem računu).

IVSS21

Trenutni presežek zavarovanja s premoženjem

Trenutni presežek zavarovanja s premoženjem pri listinjenju, ki se izračuna kot razmerje med (vsoto neporavnanih zneskov glavnice vseh osnovnih izpostavljenosti razen osnovnih izpostavljenosti, razvrščenih kot v neplačilu, na presečni datum podatkov) in (vsoto neporavnanih zneskov glavnice vseh tranš/obveznic na presečni datum podatkov).

IVSS22

Letna konstantna stopnja predčasnih odplačil

Na obdobje enega leta preračunana konstantna stopnja predčasnih odplačil (CPR) osnovnih izpostavljenosti na podlagi zadnje periodične CPR. Periodična CPR je enaka [(vsota nenačrtovanih zneskov glavnice, prejetih na koncu zadnjega obdobja prejemanja plačil) / (skupni znesek glavnice na začetku obdobja prejemanja plačil)]. Periodična CPR se preračuna na obdobje enega leta, kot sledi:

100 * (1 – ((1 – periodična CPR) ^ število obdobij prejemanja plačil na leto))

„Periodična CPR“ pomeni CPR v zadnjem obdobju prejemanja plačil, tj. za listinjenje z obveznicami, ki izplačujejo donos četrtletno, bo to običajno obdobje prejšnjih treh mesecev.

IVSS23

Zmanjšanja vrednosti

Skupna zmanjšanja glavnice izpostavljenosti v zadevnem obdobju.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVSS24

Bruto vrednost dolga, prerazvrščenega med neplačane izpostavljenosti, v obdobju

Vsota bruto zneskov glavnice, prerazvrščenih med neplačane izpostavljenosti (tj. pred izterjavo) za zadevno obdobje. Prerazvrstitev med neplačane izpostavljenosti je v skladu z opredelitvijo posla listinjenja ali običajno prakso kreditodajalca.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVSS25

Ponovno odkupljene izpostavljenosti

Skupni neporavnani znesek glavnice osnovnih izpostavljenosti, ki so bile ponovno odkupljene s strani originatorja/sponzorja med prvim prejšnjim presečnim datumom podatkov in trenutnim presečnim datumom podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVSS26

Restrukturirane izpostavljenosti

Skupni neporavnani znesek glavnice osnovnih izpostavljenosti, ki so bile restrukturirane s strani originatorja/sponzorja med prvim prejšnjim presečnim datumom podatkov in trenutnim presečnim datumom podatkov. Restrukturiranje pomeni vsako spremembo pogojev pogodbe o osnovni izpostavljenosti s popuščanjem pri pogodbenih pogojih, vključno z moratorijem na odplačevanje, kapitalizacijo zaostalih plačil, spremembami podlage za obrestno mero ali pribitkov, opravnin, kazni ali zapadlosti in/ali drugimi splošno sprejetimi ukrepi restrukturiranja s popuščanjem pri pogodbenih pogojih.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVSS27

Letna konstantna stopnja neplačil

Na obdobje enega leta preračunana konstantna stopnja neplačil (CDR) za osnovne izpostavljenosti na podlagi periodične CDR. Periodična CDR je enaka [(skupni trenutni znesek osnovnih izpostavljenosti, razvrščenih kot neplačanih, v obdobju) / (skupni trenutni znesek osnovnih izpostavljenosti, ki niso neplačane, na začetku obdobja)]. Ta vrednost se preračuna na obdobje enega leta, kot sledi:

100 * (1 – ((1 – periodična CDR) ^ število obdobij prejemanja plačil na leto))

„Periodična CDR“ pomeni CDR v zadnjem obdobju prejemanja plačil, tj. za listinjenje z obveznicami, ki izplačujejo donos četrtletno, bo to običajno obdobje prejšnjih treh mesecev.

IVSS28

Neplačane izpostavljenosti

Skupni neporavnani znesek glavnice na presečni datum izpostavljenosti v neplačilu na presečni datum, pri čemer se uporablja opredelitev neplačila iz dokumentacije listinjenja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVSS29

Neplačane izpostavljenosti po CRR

Skupni neporavnani znesek glavnice na presečni datum izpostavljenosti v neplačilu na presečni datum, pri čemer se uporablja opredelitev neplačila iz člena 178 Uredbe (EU) št. 575/2013.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVSS30

Pristop za utež tveganja

Navedite, kateri pristop za utež tveganja je uporabil originator za določitev uteži tveganja za osnovne izpostavljenosti v skladu z Uredbo (EU) št. 575/2013:

Standardizirani pristop (STND)

Temeljni pristop na podlagi notranjih ocen po Baslu II (FIRB)

Napredni pristop na podlagi notranjih ocen po Baslu II (ADIR)

IVSS31

Verjetnost neplačila dolžnika v razponu [0,00 %, 0,10 %]

Skupni neporavnani znesek osnovnih izpostavljenosti, pri katerih je bila verjetnost neplačila za eno leto naprej ocenjena v razponu 0,00 % <= x < 0,10 %. Ocena lahko prihaja od originatorja ali od zadevne nacionalne centralne banke.

V primeru odsotnosti regulativne zahteve za izračun verjetnosti neplačila vnesite ND5.

IVSS32

Verjetnost neplačila dolžnika v razponu [0,10 %, 0,25 %]

Skupni neporavnani znesek osnovnih izpostavljenosti, pri katerih je bila verjetnost neplačila za eno leto naprej ocenjena v razponu 0,10 % <= x < 0,25 %. Ocena lahko prihaja od originatorja ali od zadevne nacionalne centralne banke.

V primeru odsotnosti regulativne zahteve za izračun verjetnosti neplačila vnesite ND5.

IVSS33

Verjetnost neplačila dolžnika v razponu [0,25 %, 1,00 %]

Skupni neporavnani znesek osnovnih izpostavljenosti, pri katerih je bila verjetnost neplačila za eno leto naprej ocenjena v razponu 0,25 % <= x < 1,00 %. Ocena lahko prihaja od originatorja ali od zadevne nacionalne centralne banke.

V primeru odsotnosti regulativne zahteve za izračun verjetnosti neplačila vnesite ND5.

IVSS34

Verjetnost neplačila dolžnika v razponu [1,00 %, 7,50 %]

Skupni neporavnani znesek osnovnih izpostavljenosti, pri katerih je bila verjetnost neplačila za eno leto naprej ocenjena v razponu 1,00 % <= x < 7,50 %. Ocena lahko prihaja od originatorja ali od zadevne nacionalne centralne banke.

V primeru odsotnosti regulativne zahteve za izračun verjetnosti neplačila vnesite ND5.

IVSS35

Verjetnost neplačila dolžnika v razponu [7,50 %, 20,00 %]

Skupni neporavnani znesek osnovnih izpostavljenosti, pri katerih je bila verjetnost neplačila za eno leto naprej ocenjena v razponu 7,50 % <= x < 20,00 %. Ocena lahko prihaja od originatorja ali od zadevne nacionalne centralne banke.

V primeru odsotnosti regulativne zahteve za izračun verjetnosti neplačila vnesite ND5.

IVSS36

Verjetnost neplačila dolžnika v razponu [20,00 %, 100,00 %]

Skupni neporavnani znesek osnovnih izpostavljenosti, pri katerih je bila verjetnost neplačila za eno leto naprej ocenjena v razponu 20,00 % <= x <= 100,00 %. Ocena lahko prihaja od originatorja ali od zadevne nacionalne centralne banke.

V primeru odsotnosti regulativne zahteve za izračun verjetnosti neplačila vnesite ND5.

IVSS37

Interna ocena izgube ob neplačilu

Originatorjeva zadnja ocena izgube ob neplačilu za osnovno izpostavljenost v negativnem scenariju, tehtana z uporabo skupnega neporavnanega zneska glavnice osnovnih izpostavljenosti na presečni datum podatkov.

V primeru odsotnosti regulativne zahteve za izračun izgube ob neplačilu vnesite ND5.

IVSS38

Zaostanek s plačili 1–29 dni

IVSS39

Zaostanek s plačili 30–59 dni

Odstotek izpostavljenosti, ki so na presečni datum podatkov v zaostanku s plačili glavnice in/ali obresti od (vključno) 30 do (vključno) 59 dni. Odstotek se izračuna kot skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti v tej kategoriji zaostankov s plačili na presečni datum podatkov v razmerju do skupnega neporavnanega zneska glavnice vseh izpostavljenosti na presečni datum podatkov.

IVSS40

Zaostanek s plačili 60–89 dni

Odstotek izpostavljenosti, ki so na presečni datum podatkov v zaostanku s plačili glavnice in/ali obresti od (vključno) 60 do (vključno) 89 dni. Odstotek se izračuna kot skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti v tej kategoriji zaostankov s plačili na presečni datum podatkov v razmerju do skupnega neporavnanega zneska glavnice vseh izpostavljenosti na presečni datum podatkov.

IVSS41

Zaostanek s plačili 90–119 dni

Odstotek izpostavljenosti, ki so na presečni datum podatkov v zaostanku s plačili glavnice in/ali obresti od (vključno) 90 do (vključno) 119 dni. Odstotek se izračuna kot skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti v tej kategoriji zaostankov s plačili na presečni datum podatkov v razmerju do skupnega neporavnanega zneska glavnice vseh izpostavljenosti na presečni datum podatkov.

IVSS42

Zaostanek s plačili 120–149 dni

Odstotek izpostavljenosti, ki so na presečni datum podatkov v zaostanku s plačili glavnice in/ali obresti od (vključno) 120 do (vključno) 149 dni. Odstotek se izračuna kot skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti v tej kategoriji zaostankov s plačili na presečni datum podatkov v razmerju do skupnega neporavnanega zneska glavnice vseh izpostavljenosti na presečni datum podatkov.

IVSS43

Zaostanek s plačili 150–179 dni

Odstotek izpostavljenosti, ki so na presečni datum podatkov v zaostanku s plačili glavnice in/ali obresti od (vključno) 150 do (vključno) 179 dni. Odstotek se izračuna kot skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti v tej kategoriji zaostankov s plačili na presečni datum podatkov v razmerju do skupnega neporavnanega zneska glavnice vseh izpostavljenosti na presečni datum podatkov.

IVSS44

Zaostanek s plačili več kot 180 dni

Odstotek izpostavljenosti, ki so na presečni datum podatkov v zaostanku s plačili glavnice in/ali obresti več kot 180 dni. Odstotek se izračuna kot skupni neporavnani znesek glavnice izpostavljenosti v tej kategoriji zaostankov s plačili na presečni datum podatkov v razmerju do skupnega neporavnanega zneska glavnice vseh izpostavljenosti na presečni datum podatkov.

Oddelek z informacijami o preizkusih/dogodkih/sprožilcih

IVSR1

Enotni identifikator

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju IVSS1.

IVSR2

Prvotni identifikator preizkusa/dogodka/sprožilca

Prvotni enotni identifikator preizkusa/dogodka/sprožilca. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

IVSR3

Novi identifikator preizkusa/dogodka/sprožilca

Če se prvotni identifikator iz polja IVSR2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri IVSR2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

IVSR4

Opis

Opišite preizkus/dogodek/sprožilec, vključno z morebitnimi formulami. To je polje za prosto besedilo, vendar mora opis preizkusa/dogodka/sprožilca vključevati vse formule in ključne opredelitve, ki investitorjem/potencialnim investitorjem omogočajo, da si ustvarijo razumno sliko preizkusa/dogodka/sprožilca ter povezanih pogojev in posledic.

IVSR5

Raven praga

Vnesite raven, pri kateri se šteje, da je rezultat preizkusa pozitiven, da je bil dosežen sprožilec ali da je prišlo do katerega koli drugega ukrepa, kot je ustrezno glede na vrsto preizkusa/dogodka/sprožilca, ki se poroča. V primeru preizkusov/dogodkov/sprožilcev, ki niso numerični, vnesite ND5.

IVSR6

Dejanska vrednost

Vnesite trenutno vrednost meritve v primerjavi z ravnjo praga. V primeru preizkusov/dogodkov/sprožilcev, ki niso numerični, vnesite ND5. Če se vnašajo odstotki, je te treba vnesti v obliki odstotnih točk, npr. 99,50 za 99,50 % in 0,006 za 0,006 %.

IVSR7

Status

Ali je status preizkusa/dogodka/sprožilca na presečni datum podatkov „Kršitev“ (tj. rezultat preizkusa je negativen ali izpolnjeni so bili pogoji za sprožitev).

IVSR8

Obdobje za odpravo

Vnesite največje število dni, ki je bilo dano na voljo za zagotovitev, da ta preizkus/sprožilec ponovno izpolnjuje zahtevano raven. Če ni na voljo nič časa (tj. ni obdobja za odpravo), vnesite 0.

IVSR9

Pogostost izračuna

Vnesite število dni (interval) med vsakim izračunom preizkusa. Uporabite zaokrožene vrednosti, npr. 7 za tedensko, 30 za mesečno, 90 za četrtletno in 365 za letno.

IVSR10

Posledica kršitve

Vnesite posledico, kot je določena v dokumentaciji listinjenja, za primer, da ta preizkus/dogodek/sprožilec ni izpolnjen (tj. je prekršen):

Sprememba prednostnega vrstnega reda plačila (CHPP)

Nadomestitev nasprotne stranke (CHCP)

Sprememba prednostnega vrstnega reda plačila in nadomestitev nasprotne stranke (BOTH)

Druga posledica (OTHR)

Oddelek z informacijami o denarnih tokovih

IVSF1

Enotni identifikator

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju IVSS1.

IVSF2

Prvotni identifikator postavke denarnih tokov

Prvotni enotni identifikator postavke denarnih tokov. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

IVSF3

Novi identifikator postavke denarnih tokov

Če se prvotni identifikator iz polja IVSF2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri IVSF2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

IVSF4

Postavka denarnih tokov

Navedite postavko denarnih tokov. To polje je treba izpolniti v zaporedju, ki ustreza zadevnemu prednostnemu vrstnemu redu prejemkov ali plačil na presečni datum podatkov. To je, po vrsti je treba navesti vsak vir denarnih pritokov, za njimi pa vire denarnih odtokov.

IVSF5

Znesek, plačan v obdobju

Kateri zneski so bili izplačani v skladu s prednostnim vrstnim redom plačil za to postavko? Vnesite negativne vrednosti za izplačane zneske in pozitivne vrednosti za prejete zneske. Upoštevajte, da mora biti seštevek vrednosti pod „Znesek, plačan v obdobju“ v dani vrstici (npr. v vrstici B) in vrednosti pod „Razpoložljivi znesek po tem“ v predhodni vrstici (npr. vrstici A) enak vrednosti pod „Razpoložljivi znesek po tem“ v tej vrstici (tj. vrstici B).

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVSF6

Razpoložljivi znesek po tem

Kateri zneski so na voljo za prednostni vrstni red plačil po uporabi postavke denarnih tokov? Upoštevajte, da mora biti seštevek vrednosti pod „Znesek, plačan v obdobju“ v dani vrstici (npr. v vrstici B) in vrednosti pod „Razpoložljivi znesek po tem“ v predhodni vrstici (npr. vrstici A) enak vrednosti pod „Razpoložljivi znesek po tem“ v tej vrstici (tj. vrstici B).

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

PRILOGA XIII

INFORMACIJE IZ POROČIL INVESTITORJEM – LISTINJENJA NA PODLAGI KOMERCIALNIH ZAPISOV S PREMOŽENJSKIM KRITJEM

Oznaka polja

Naziv polja

Vsebina, ki se poroča

ND1–ND4 dovoljeno?

ND5 dovoljeno?

Oddelek z informacijam o programu

IVAS1

Enotni identifikator – program ABCP

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše temu programu ABCP v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe (EU) 2020/1224.

IVAS2

Presečni datum podatkov

Presečni datum podatkov za ta sklop predloženih podatkov.

IVAS3

Naziv poročajočega subjekta

Polno uradno ime subjekta, določenega v skladu s členom 7(2) Uredbe (EU) 2017/2402; to ime se mora ujemati z imenom, navedenim v polju SEAP3 v oddelku z informacijami o nasprotnih strankah. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

IVAS4

Kontaktne osebe poročajočega subjekta

Ime in priimek kontaktnih oseb, ki so odgovorne za pripravo predloženih podatkov o listinjenju in na katere je treba nasloviti vprašanja v zvezi s predloženimi podatki.

IVAS5

Kontaktne telefonske številke poročajočega subjekta

Direktne telefonske številke kontaktnih oseb, ki so odgovorne za pripravo predloženih podatkov o listinjenju in na katere je treba nasloviti vprašanja v zvezi s predloženimi podatki.

IVAS6

Kontaktni elektronski naslovi poročajočega subjekta

Direktni elektronski naslovi kontaktnih oseb, ki so odgovorne za pripravo predloženih podatkov o listinjenju in na katere je treba nasloviti vprašanja v zvezi s predloženimi podatki.

IVAS7

Merjenja/deleži sprožilcev

Ali je prišlo do katerega koli sprožilnega dogodka v zvezi z osnovno izpostavljenostjo? Ti vključujejo neredno plačevanje, zmanjšanje vrednosti, neplačilo, izgubo, prenehanje nadomeščanja osnovnih izpostavljenosti, prenehanje obnavljanja osnovnih izpostavljenosti ali druge podobne dogodke v zvezi z osnovnimi izpostavljenostmi, ki vplivajo na listinjenje, na presečni datum podatkov. To vključuje tudi primere, ko je v knjigi stanj obveznosti in sredstev v zvezi z glavnico evidentirano stanje v breme, in primere pomanjkljivosti sredstev.

IVAS8

Neskladne izpostavljenosti

V skladu s členom 26(1) Uredbe (EU) 2017/2402 vnesite skupno vrednost izpostavljenosti, na podlagi trenutnega stanja na presečni datum podatkov, ki ne izpolnjujejo zahtev iz člena 24(9), 24(10) in 24(11) Uredbe (EU) 2017/2402.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

IVAS9

Tehtano povprečno trajanje

Vnesite preostalo tehtano povprečno trajanje skupine izpostavljenosti, ki so osnova za ta program ABCP, izraženo v letih.

IVAS10

Metoda za zadržanje tveganja

Metoda za izpolnjevanje zahtev glede zadržanja tveganja v EU (npr. RTS za izvajanje člena 6 Uredbe (EU) 2017/2402 ali, do začetka njihove veljavnosti, člen 405 Uredbe (EU) št. 575/2013):

Enak delež vseh tranš – tj. člen 6(3)(a) (VSLC)

Delež prodajalca – tj. člen 6(3)(b) (SLLS)

Zadržanje naključno izbranih izpostavljenosti v bilanci stanja – tj. člen 6(3)(c) (RSEX)

Zadržanje tranše prve izgube – tj. člen 6(3)(d) (FLTR)

Zadržanje izpostavljenosti prve izgube v vsakem sredstvu – tj. člen 6(3)(e) (FLEX)

Zahteve glede zadržanja tveganja se ne izpolnjujejo (NCOM)

Drugo (OTHR)

IVAS11

Subjekt, ki zadrži tveganje

Kateri subjekt zadrži pomemben neto ekonomski delež, kot je določeno v členu 6 Uredbe (EU) 2017/2402 ali, do začetka njene veljavnosti, členu 405 Uredbe (EU) št. 575/2013:

Originator (ORIG)

Sponzor (SPON)

Prvotni kreditodajalec (OLND)

Prodajalec (SELL)

Zahteve glede zadržanja tveganja se ne izpolnjujejo (NCOM)

Drugo (OTHR)

Oddelek z informacijami o poslu

IVAN1

Enotni identifikator – program ABCP

Vnesite isti enotni identifikator programa ABCP kot tisti, naveden v polju IVAS1.

IVAN2

Enotni identifikator – posel ABCP

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše temu poslu ABCP v skladu s členom 11(2) Delegirane uredbe (EU) 2020/1224.

IVAN3

Presečni datum podatkov

Presečni datum podatkov za ta sklop predloženih podatkov. Ujemati se mora s presečnim datum podatkov v predloženih predlogah za osnovne izpostavljenosti iz Priloge XI.

IVAN4

Oznaka dejavnosti NACE

Oznaka NACE dejavnosti originatorja, kot je določena v Uredbi (ES) št. 1893/2006.

IVAN5

Metoda za zadržanje tveganja

Metoda za izpolnjevanje zahtev glede zadržanja tveganja v EU (npr. RTS za izvajanje člena 6 Uredbe (EU) 2017/2402 ali, do začetka njihove veljavnosti, člen 405 Uredbe (EU) št. 575/2013):

Enak delež vseh tranš – tj. člen 6(3)(a) (VSLC)

Delež prodajalca – tj. člen 6(3)(b) (SLLS)

Zadržanje naključno izbranih izpostavljenosti v bilanci stanja – tj. člen 6(3)(c) (RSEX)

Zadržanje tranše prve izgube – tj. člen 6(3)(d) (FLTR)

Zadržanje izpostavljenosti prve izgube v vsakem sredstvu – tj. člen 6(3)(e) (FLEX)

Zahteve glede zadržanja tveganja se ne izpolnjujejo (NCOM)

Drugo (OTHR)

IVAN6

Subjekt, ki zadrži tveganje

Kateri subjekt zadrži pomemben neto ekonomski delež, kot je določeno v členu 6 Uredbe (EU) 2017/2402 ali, do začetka njene veljavnosti, členu 405 Uredbe (EU) št. 575/2013:

Originator (ORIG)

Sponzor (SPON)

Prvotni kreditodajalec (OLND)

Prodajalec (SELL)

Zahteve glede zadržanja tveganja se ne izpolnjujejo (NCOM)

Drugo (OTHR)

IVAN7

Tehtano povprečno trajanje

Vnesite preostalo tehtano povprečno trajanje skupine izpostavljenosti, ki so osnova za ta posel, izraženo v letih.

Oddelek z informacijami o preizkusih/dogodkih/sprožilcih

IVAR1

Enotni identifikator – posel ABCP

Vnesite isti enotni identifikator posla ABCP kot tisti, naveden v polju IVAN2.

IVAR2

Prvotni identifikator preizkusa/dogodka/sprožilca

Prvotni enotni identifikator preizkusa/dogodka/sprožilca. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

IVAR3

Novi identifikator preizkusa/dogodka/sprožilca

Če se prvotni identifikator iz polja IVAR2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri IVAR2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

IVAR4

Opis

IVAR5

Status

Ali je bil rezultat preizkusa na presečni datum podatkov pozitiven? V primeru sprožilca – ali sprožilec ni prekršen?

IVAR6

Posledica kršitve

Vnesite posledico, kot je določena v dokumentaciji listinjenja, za primer, da ta preizkus/dogodek/sprožilec ni izpolnjen (tj. je prekršen):

Sprememba prednostnega vrstnega reda plačila (CHPP)

Nadomestitev nasprotne stranke (CHCP)

Sprememba prednostnega vrstnega reda plačila in nadomestitev nasprotne stranke (BOTH)

Druga posledica (OTHR)

PRILOGA XIV

NOTRANJE INFORMACIJE ALI INFORMACIJE O POMEMEMBNIH DOGODKIH – LISTINJENJA, KI NISO NA PODLAGI KOMERCIALNIH ZAPISOV S PREMOŽENJSKIM KRITJEM

Oznaka polja

Naziv polja

Vsebina, ki se poroča

ND1–ND4 dovoljeno?

ND5 dovoljeno?

Oddelek z informacijami o listinjenjih

SESS1

Enotni identifikator

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe (EU) 2020/1224.

SESS2

Presečni datum podatkov

Presečni datum podatkov za ta sklop predloženih podatkov. Kadar se predloži skupaj s podatki o osnovnih izpostavljenostih in informacijami iz poročil investitorjem, se mora ujemati s presečnim datumom podatkov v zadevnih predloženih predlogah za osnovne izpostavljenosti in poročila investitorjem.

SESS3

Ni več STS

Ali listinjenje ne izpolnjuje več zahtev za STS? Če listinjenje nikoli ni imelo statusa STS, vnesite ND5.

SESS4

Popravni ukrepi

Ali so pristojni organi sprejeli popravne ukrepe v zvezi s tem listinjenjem? Če listinjenje ni listinjenje STS, vnesite ND5.

SESS5

Upravni ukrepi

Ali so pristojni organi sprejeli upravne ukrepe v zvezi s tem listinjenjem? Če listinjenje ni listinjenje STS, vnesite ND5.

SESS6

Pomembna sprememba v dokumentaciji posla

Opišite vse pomembne spremembe v dokumentaciji posla, vključno z imenom in oznako postavke (v skladu s tabelo 3 v Prilogi I) dokumenta in podrobnim opisom sprememb.

SESS7

Dokončanje prodaje

Ali je v skladu s členom 20(5) Uredbe (EU) 2017/2402 prenos osnovnih izpostavljenosti do SSPE (tj. dokončanje prodaje) izveden po datumu zaključka listinjenja?

SESS8

Trenutna vrsta kaskadnega načela

S spodnjega seznama izberite najustreznejšo kaskadno strukturo za plačila, ki se trenutno uporablja pri listinjenju:

„Turbo“ (TRWT)

Zaporedno (SQWT)

Pro-rata (PRWT)

Trenutno zaporedno z možnostjo prehoda na pro rata v prihodnosti (SQPR)

Trenutno pro rata z možnostjo prehoda na zaporedno v prihodnosti (PRSQ)

Drugo (OTHR)

SESS9

Vrsta centralnega sklada

Če ima listinjenje strukturo centralnega sklada, izberite najustreznejši opis strukture:

Vsak SSPE je neodvisen od drugih SSPE glede izdajanja instrumentov in razdelitve denarnih tokov (t. i. „kapitalistična struktura“) (CSTR)

Izgube se razdelijo med vse SSPE in posamezne tranše vrednostnih papirjev se izdajajo neodvisno brez zahteve po izdaji nadrejenih ali podrejenih tranš (t. i. „socialistična struktura“ ali „razvezan glavni sklad“) (SSTR)

Drugo (OTHR)

SESS10

Vrednost SSPE

Če ima listinjenje strukturo centralnega sklada, vnesite nominalno vrednost vseh osnovnih izpostavljenosti (glavnica in obresti/opravnine/druga nadomestila), v katerih ima sklad ali SSPE na presečni datum podatkov pravico do udeležbe.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESS11

Vrednost glavnice SSPE

Če ima listinjenje strukturo centralnega sklada, vnesite nominalno vrednost vseh osnovnih izpostavljenosti (samo glavnica), v katerih je imel sklad na presečni datum podatkov pravico do udeležbe.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESS12

Število računov za SSPE

Če ima listinjenje strukturo centralnega sklada, vnesite število računov, v katerih ima sklad ali SSPE na presečni datum podatkov pravico do udeležbe.

SESS13

Stanje glavnice pri vrednostnih papirjih

Če ima listinjenje strukturo centralnega sklada, vnesite nominalno vrednost vseh vrednostnih papirjev s premoženjskim kritjem, ki so zavarovani z osnovnimi izpostavljenostmi v skladu.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESS14

Delež prodajalca

Če ima listinjenje strukturo centralnega sklada, vnesite delež originatorja v skladu, izražen kot odstotek. V primeru več originatorjev vnesite skupni delež za vse originatorje.

SESS15

Delež financiranja

Če ima listinjenje strukturo centralnega sklada, vnesite delež SSPE v tej seriji v skladu na presečni datum podatkov, izražen kot odstotek.

SESS16

Prihodek, dodeljen tej seriji

Če ima listinjenje strukturo centralnega sklada, vnesite zneske prihodkov, dodeljene tej seriji iz sklada.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESS17

Referenčna mera za zamenjavo obrestnih mer

Opišite vrsto referenčne mere za zamenjavo obrestnih mer na plačnikovi strani, na katero je vezana zamenjava:

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

SESS18

Datum zapadlosti zamenjave obrestnih mer

Datum zapadlosti zamenjave obrestnih mer.

SESS19

Hipotetični znesek zamenjave obrestnih mer

Hipotetični znesek zamenjave obrestnih mer na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESS20

Valuta plačnika v valutni zamenjavi

Vnesite valuto, ki jo plačuje plačnikova stran v zamenjavi.

SESS21

Valuta prejemnika v valutni zamenjavi

Vnesite valuto, ki jo plačuje prejemnikova stran v zamenjavi.

SESS22

Devizni tečaj valutne zamenjave

Devizni tečaj, ki je določen za valutno zamenjavo.

SESS23

Datum zapadlosti valutne zamenjave

Datum zapadlosti valutne zamenjave.

SESS24

Hipotetični znesek valutne zamenjave

Hipotetični znesek valutne zamenjave na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

Oddelek z informacijami na ravni tranš/obveznic

SEST1

Enotni identifikator

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju SESS1.

SEST2

Prvotni identifikator tranše

Prvotni enotni identifikator, pripisan temu instrumentu. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

SEST3

Novi identifikator tranše

Če se prvotni identifikator iz polja SEST2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot v polju SEST2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

SEST4

Mednarodna identifikacijska številka vrednostnega papirja

Oznaka ISIN, pripisana tej tranši, če je relevantno.

SEST5

Naziv tranše

Oznaka (običajno je to črka in/ali številka), ki se določi za to tranšo obveznic (ali razred vrednostnih papirjev), ki imajo enake pravice, prednosti in značilnosti, kot je opredeljeno v prospektu, tj. serija 1, razred A1 itd.

SEST6

Vrsta tranše/obveznice

Izberite najustreznejšo opcijo za opis profila odplačevanja instrumenta:

„Hard bullet“ (tj. fiksen datum zapadlosti) (HBUL)

„Soft bullet“ (tj. načrtovani datum zapadlosti se lahko podaljša do zakonitega roka zapadlosti) (SBUL)

Načrtovano odplačevanje (tj. odplačevanje glavnice na načrtovane datume odplačevanja) (SAMO)

Nadzorovano odplačevanje (tj. odplačevanje glavnice se začne v določenem obdobju) (CAMM)

Drugo (OTHR)

SEST7

Valuta

Valuta, v kateri je denominiran ta instrument.

SEST8

Prvotno stanje glavnice

Prvotno stanje glavnice te tranše ob izdaji.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEST9

Trenutno stanje glavnice

Nominalna oziroma hipotetična vrednost te tranše po trenutnem datumu plačila glavnice.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEST10

Pogostost plačil obresti

Pogostost, s katero zapadajo obresti v plačilo za ta instrument:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

SEST11

Datum plačila obresti

Prvi datum po poročanju presečnega datuma podatkov, na katerega se načrtuje razdelitev plačil obresti imetnikom obveznic zadevne tranše.

SEST12

Datum plačila glavnice

Prvi datum po poročanju presečnega datuma podatkov, na katerega se načrtuje razdelitev plačil glavnice imetnikom obveznic zadevne tranše.

SEST13

Trenutni kupon

Kupon na instrument v bazičnih točkah.

SEST14

Pribitek/razmik pri trenutni obrestni meri

Razmik kupona, ki se uporabi za referenčni obrestni indeks, kot je opredeljen v ponudbeni dokumentaciji, v uporabi za specifični instrument, v bazičnih točkah.

SEST15

Obrestno dno kupona

Obrestno dno kupona pri instrumentu.

SEST16

Obrestna kapica kupona

Obrestna kapica kupona pri instrumentu.

SEST17

Vrednost zvišanega/znižanega kupona

Če obstaja, kakšna je vrednost zvišanega/znižanega kupona v skladu s pogoji listinjenja/programa?

SEST18

Datum zvišanja/znižanja kupona

Če obstaja, na kateri datum naj bi se spremenila višina kupona v skladu s pogoji listinjenja/programa?

SEST19

Dogovor o delovnih dneh

Dogovor o delovnih dneh, ki se uporablja za izračun zapadlih obresti:

Naslednji delovni dan (FWNG)

Naslednji delovni dan, če ni v naslednjem koledarskem mesecu, sicer prvi prejšnji delovni dan (MODF)

Najbližji delovni dan (NEAR)

Prejšnji delovni dan (PREC)

Drugo (OTHR)

SEST20

Trenutni obrestni indeks

Osnovni referenčni obrestni indeks, ki se trenutno uporablja (referenčna obrestna mera, na podlagi katere se določa obrestna mera):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

SEST21

Interval trenutnega obrestnega indeksa

Interval trenutnega obrestnega indeksa:

Čez noč (OVNG)

Znotraj dne (INDA)

1 dan (DAIL)

1 teden (WEEK)

2 tedna (TOWK)

1 mesec (MNTH)

2 meseca (TOMN)

3 mesece (QUTR)

4 mesece (FOMN)

6 mesecev (SEMI)

12 mesecev (YEAR)

Na zahtevo (ONDE)

Drugo (OTHR)

SEST22

Datum izdaje

Datum, na katerega je bil instrument izdan.

SEST23

Prvi datum izplačila

Prvi datum, na katerega se začne izračunavati znesek obresti, plačljivih na instrument.

SEST24

Zakoniti rok zapadlosti

Datum, pred katerim mora biti instrument poplačan, da ne pride do dogodka neplačila.

SEST25

Možnost podaljšanja

Izberite najustreznejšo možnost za opis, katera stranka ima pravico do podaljšanja zapadlosti instrumenta v skladu s pogoji listinjenja/programa:

Samo SSPE (ISUR)

Imetnik vrednostnega papirja (NHLD)

SSPE ali imetnik vrednostnega papirja (ISNH)

Brez možnosti podaljšanja (NOPT)

SEST26

Naslednji datum predčasnega odkupa

Kateri je naslednji datum, na katerega se lahko instrument predčasno odkupi v skladu s pogoji listinjenja/programa? To izključuje dogovore o delnem predčasnem odkupu instrumenta za preprečitev neplačila.

SEST27

Prag za delni predčasni odkup instrumenta

Kakšen je prag za delni predčasni odkup oz. izplačilo instrumenta za preprečitev neplačila v skladu s pogoji listinjenja/programa?

SEST28

Naslednji datum predčasne prodaje

Kateri je naslednji datum, na katerega se lahko instrument predčasno proda v skladu s pogoji listinjenja/programa?

SEST29

Dogovor o štetju dni

Dogovor o številu dni, na podlagi katerega se izračunajo obresti:

30 / 360 (A011)

Dejansko / 365 (A005)

Dejansko / 360 (A004)

Dejansko / dejansko ICMA (A006)

Dejansko / dejansko ISDA (A008)

Dejansko / dejansko AFB (A010)

Dejansko / 366 (A009)

Drugo (OTHR)

SEST30

Dogovor o poravnavi

Običajni dogovor o poravnavi za tranšo:

Datum trgovanja + 1 dan (TONE)

Datum trgovanja + 2 dni (TTWO)

Datum trgovanja + 3 dni (TTRE)

Čim prej (ASAP)

Ob koncu pogodbe (ENDC)

Konec meseca (MONT)

V prihodnosti (FUTU)

Naslednji dan (NXTD)

Standardna (redna) (REGU)

Datum trgovanja + 5 dni (TFIV)

Datum trgovanja + 4 dni (TFOR)

Ko in če je izdana (WHIF)

Ko je distribuirana (WDIS)

Ko je izdana (WISS)

Ko je izdana oziroma distribuirana (WHID)

Drugo (OTHR)

SEST31

Trenutna točka vključitve

Trenutna točka vključitve tranše, izračunana v skladu s členom 256 Uredbe (EU) št. 575/2013 in pomnožena s 100.

SEST32

Prvotna točka vključitve

Točka vključitve tranše v času izdaje vrednostnih papirjev tranše, izračunana v skladu s členom 256 Uredbe (EU) št. 575/2013 in pomnožena s 100.

SEST33

Trenutna izboljšava kreditne kakovosti

Trenutna izboljšava kreditne kakovosti tranše, izračunana v skladu z opredelitvijo originatorja/sponzorja/SSPE.

SEST34

Prvotna izboljšava kreditne kakovosti

Izboljšava kreditne kakovosti tranše v času izdaje vrednostnih papirjev tranše, izračunana v skladu z opredelitvijo originatorja/sponzorja/SSPE.

SEST35

Formula za izboljšavo kreditne kakovosti

Opišite/vnesite formulo, uporabljeno za izračun izboljšave kreditne kakovosti tranše.

SEST36

Enakovredne tranše

Vnesite oznako ISIN vseh tranš (vključno s to), ki so na presečni datum podatkov uvrščene enakovredno s trenutno tranšo glede na prednostni vrstni red plačil listinjenja na presečni datum podatkov. V primeru več oznak ISIN je treba vse oznake ISIN navesti v skladu s shemo XML.

SEST37

Nadrejene tranše

Vnesite oznako ISIN vseh tranš, ki so na presečni datum podatkov uvrščene kot nadrejene trenutni tranši glede na prednostni vrstni red plačil listinjenja na presečni datum podatkov. V primeru več oznak ISIN je treba vse oznake ISIN navesti v skladu s shemo XML.

SEST38

Neporavnano stanje v knjigi izgub iz glavnice osnovnih izpostavljenosti

Neplačano stanje v knjigi izgub iz glavnice osnovnih izpostavljenosti za zadevno tranšo.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEST39

Identifikator pravnih subjektov izdajatelja jamstva

Če je bilo za tranšo pridobljeno jamstvo, navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) izdajatelja jamstva. Če je brez jamstva, vnesite ND5.

SEST40

Naziv izdajatelja jamstva

Navedite polno uradno ime izdajatelja jamstva. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF). Če je brez jamstva, vnesite ND5.

SEST41

Podsektor izdajatelja jamstva po ESR

Razvrstitev izdajatelja jamstva po ESR 2010 v skladu z Uredbo (EU) št. 549/2013 („ESR 2010“). Ta vnos se zagotovi na ravni podsektorja. Uporabite eno od vrednosti iz tabele 1 Priloge I k tej uredbi. Če je brez jamstva, vnesite ND5.

SEST42

Vrsta varovanja

Navedite vrsto instrumenta varovanja, ki se uporablja:

Kreditna zamenjava (CDSX)

Kreditni zapis (CLKN)

Zamenjava skupnega donosa (TRES)

Finančno jamstvo (t. i. nefinancirano zmanjševanje kreditnega tveganja) (FGUA)

Kreditno zavarovanje (CINS)

Drugo (OTHR)

Oddelek z informacijami na ravni računa

SESA1

Enotni identifikator

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju SESS1.

SESA2

Prvotni identifikator računa

Prvotni enotni identifikator računa. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

SESA3

Novi identifikator računa

Če se prvotni identifikator iz polja SESA2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri SESA2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

SESA4

Vrsta računa

Vrsta računa:

Račun za denarne rezerve (CARE)

Račun za združene/skupne rezerve (CORE)

Račun za izravnalne rezerve (SORE)

Okvirni likvidnostni kredit (LQDF)

Kritni račun (MGAC)

Drug račun (OTHR)

SESA5

Ciljno stanje računa

Znesek denarnih sredstev, ki bi bila položena na zadevni račun, kadar bi bil v skladu z dokumentacijo listinjenja v celoti financiran.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESA6

Dejansko stanje računa

Stanje denarnih sredstev, položenih na zadevni račun, na končni datum obračuna.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESA7

Amortizirajoč račun

Ali se račun amortizira med trajanjem listinjenja?

Oddelek z informacijami na ravni nasprotne stranke

SESP1

Enotni identifikator

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju SESS1.

SESP2

Identifikator pravnih subjektov nasprotne stranke

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) nasprotne stranke.

SESP3

Naziv nasprotne stranke

Navedite polno uradno ime nasprotne stranke. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

SESP4

Vrsta nasprotne stranke

Vrsta nasprotne stranke:

Banka računa (ABNK)

Banka rezervnega računa (BABN)

Posrednik pri iskanju banke računa (ABFC)

Izdajatelj jamstva banke računa (ABGR)

Posrednik pri zavarovanju s premoženjem (CAGT)

Zastopnik za plačila (PAYA)

Zastopnik za izračune (CALC)

Zastopnik za upravljanje (ADMI)

Podzastopnik za upravljanje (ADSA)

Zastopnik za prenose (RANA)

Zastopnik za preverjanje (VERI)

Zastopnik za zavarovanja (SECU)

Ponudnik denarnega predujma (CAPR)

Ponudnik zavarovanja s premoženjem (COLL)

Ponudnik pogodbe o zajamčenih naložbah (GICP)

Ponudnik kredita za zavarovalne police (IPCP)

Ponudnik okvirnega likvidnostnega kredita (LQFP)

Ponudnik rezervnega likvidnostnega kredita (BLQP)

Udeleženec v varčevalnem hipotekarnem kreditu (SVMP)

Izdajatelj (ISSR)

Originator (ORIG)

Prodajalec (SELL)

Sponzor subjekta s posebnim namenom pri listinjenju (SSSP)

Serviser (SERV)

Rezervni serviser (BSER)

Posrednik rezervnega serviserja (BSRF)

Posebni serviser (SSRV)

Vpisnik (SUBS)

Ponudnik zamenjave obrestnih mer (IRSP)

Rezervni ponudnik zamenjave obrestnih mer (BIPR)

Ponudnik valutne zamenjave (CSPR)

Rezervni ponudnik valutne zamenjave (BCSP)

Revizor (AUDT)

Svetovalec (CNSL)

Skrbnik (TRUS)

Predstavnik imetnikov vrednostnih papirjev (REPN)

Izvajalec prve prodaje (UNDR)

Organizator (ARRG)

Borzni trgovec (DEAL)

Poslovodja (MNGR)

Ponudnik akreditiva (LCPR)

Posredniški subjekt, ki združuje več prodajalcev (MSCD)

Subjekt s posebnim namenom pri listinjenju (SSPE)

Likvidnostni ali likvidacijski zastopnik (LQAG)

Kapitalski lastnik posredniškega subjekta/SSPE (EQOC)

Ponudnik kreditne linije (SWNG)

Ponudnik zagonskih kreditov ali zakupov (SULP)

Nasprotna stranka v repo poslu (RAGC)

Upravljalec denarnih sredstev (CASM)

Banka za izterjave (CACB)

Banka zavarovanja s premoženjem (COLA)

Ponudnik neprednostnega dolga (SBLP)

Upravljalec finančnih instrumentov, zavarovanih z zastavo posojila (CLOM)

Svetovalec za portfelj (PRTA)

Nadomestni zastopnik (SUBA)

Drugo (OTHR)

SESP5

Država sedeža nasprotne stranke

Država, v kateri ima nasprotna stranka sedež.

SESP6

Prag za bonitetno oceno nasprotne stranke

Če je za storitev, ki jo opravlja ta nasprotna stranka v listinjenju, določen prag na podlagi bonitetne ocene, vnesite prag za bonitetno oceno nasprotne stranke na presečni datum podatkov.

V primeru več ocen je treba vse ocene navesti v skladu s shemo XML. Če ne obstaja noben tak prag na podlagi bonitetne ocene, vnesite ND5.

SESP7

Bonitetna ocena nasprotne stranke

Če je za storitev, ki jo opravlja ta nasprotna stranka v listinjenju, določen prag na podlagi bonitetne ocene, vnesite bonitetno oceno nasprotne stranke na presečni datum podatkov.

V primeru več pragov za bonitetno oceno je treba vse pragove navesti v skladu s shemo XML. Če ne obstaja noben tak prag na podlagi bonitetne ocene, vnesite ND5.

SESP8

Identifikator pravnih subjektov izvajalca bonitetne ocene nasprotne stranke

Če je za storitev, ki jo opravlja ta nasprotna stranka v listinjenju, določen prag na podlagi bonitetne ocene, vnesite LEI subjekta, ki je opravil bonitetno oceno nasprotne stranke (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF), na presečni datum podatkov.

V primeru več ocen je treba navesti LEI za vse izvajalce bonitetne ocene v skladu s shemo XML. Če ne obstaja noben tak prag na podlagi bonitetne ocene, vnesite ND5.

SESP9

Naziv izvajalca bonitetne ocene nasprotne stranke

Če je za storitev, ki jo opravlja ta nasprotna stranka v listinjenju, določen prag na podlagi bonitetne ocene, vnesite polno ime subjekta, ki je opravil bonitetno oceno nasprotne stranke, na presečni datum podatkov. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

V primeru več ocen je treba navesti LEI za vse izvajalce bonitetne ocene v skladu s shemo XML. Če ne obstaja noben tak prag na podlagi bonitetne ocene, vnesite ND5.

Oddelek z informacijam o listinjenjih CLO (finančni instrumenti, zavarovani z zastavo posojila)

SESC1

Enotni identifikator

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju SESS1.

SESC2

Končni datum obdobja, v katerem ni mogoč predčasen odkup

Vnesite datum, na katerega se konča obdobje, v katerem ni mogoč predčasen odkup (npr. ko je imetnikom tranš prepovedano zahtevati od SSPE, da unovči svoj portfelj in izplača vse tranše, da na novo določi ali na novo financira tranše itd.).

SESC3

Vrsta CLO

Vrsta CLO, ki najbolje opisuje ta posel:

Bilančni finančni instrument, zavarovan z zastavo posojila (BCLO)

Arbitražni finančni instrument, zavarovan z zastavo posojila (ACLO)

Drugo (OTHR)

SESC4

Trenutno obdobje

Status trenutnega obdobja v ciklu CLO:

Obdobje „skladiščenja“ na namenskih računih (WRHS)

Obdobje povečevanja sredstev, ki so osnova (RMUP)

Obdobje reinvestiranja sredstev, ki so osnova (RINV)

Obdobje po reinvestiranju, odplačevanje obveznosti (PORI)

Drugo (OTHR)

SESC5

Začetni datum trenutnega obdobja

Vnesite datum, na katerega se je začelo trenutno obdobje.

SESC6

Končni datum trenutnega obdobja

Vnesite datum, na katerega naj bi se končalo trenutno obdobje.

SESC7

Omejitev koncentracije

Vnesite omejitev koncentracije v odstotku nominalne vrednosti portfelja, ki se uporablja za nasprotno stranko/dolžnika, kot je določeno v dokumentaciji posla. V primeru več omejitev vnesite najvišjo omejitev (npr. v primeru dveh omejitev, ki glede na bonitetno oceno znašata 10 % oziroma 20 %, vnesite 20 %).

SESC8

Omejitve – zakoniti rok zapadlosti

Dovoljen odstotek (glede na nominalno vrednost portfelja) izpostavljenosti s zakonitim končnim rokom zapadlosti, ki je daljši od najkrajšega zakonitega končnega roka zapadlosti tranš? (ob predpostavki, da je izvršena opcija delnega predčasnega odkupa)

SESC9

Omejitve – neprednostne izpostavljenosti

Dovoljen odstotek (glede na nominalno vrednost portfelja) vseh vrst podrejenih izpostavljenosti, ki se lahko kupi?

SESC10

Omejitve – nedonosne izpostavljenosti

Dovoljen odstotek (glede na nominalno vrednost portfelja) nedonosnih izpostavljenosti, ki se lahko kupi?

SESC11

Omejitve – izpostavljenosti s plačili v naravi

Dovoljen odstotek (glede na nominalno vrednost portfelja) izpostavljenosti s plačili v naravi, ki se lahko kupi?

SESC12

Omejitve – brezobrestne izpostavljenosti

Dovoljen odstotek (glede na nominalno vrednost portfelja) brezobrestnih izpostavljenosti, ki se lahko kupi?

SESC13

Omejitve – izpostavljenosti v obliki lastniškega kapitala

Dovoljen odstotek (glede na nominalno vrednost portfelja) izpostavljenosti v obliki lastniškega kapitala ali dolga, pretvorljivega v lastniški kapital, ki se lahko kupi?

SESC14

Omejitve – izpostavljenosti v obliki udeležbe

Dovoljen odstotek (glede na nominalno vrednost portfelja) udeležb v kreditih, ki se lahko kupi?

SESC15

Omejitve – diskrecijske prodaje

Dovoljen odstotek (glede na nominalno vrednost portfelja) diskrecijskih prodaj na leto?

SESC16

Diskrecijske prodaje

Dejanske diskrecijske prodaje, tekoče leto do trenutnega datuma.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESC17

Reinvestiranje

Reinvestirani zneski, tekoče leto do trenutnega datuma.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESC18

Omejitve – izboljšave kreditne kakovosti

Ali lahko upravljalec CLO dvigne ali unovči kakršno koli presežno izboljšavo kreditne kakovosti?

SESC19

Omejitve – ponudbe

Ali lahko upravljalec CLO pridobi ponudbe od drugih borznih trgovcev razen organizatorja?

SESC20

Omejitve – trgovanje

Ali lahko upravljalec CLO trguje z drugimi borznimi trgovci razen organizatorja?

SESC21

Omejitve – izdaje

Ali obstajajo omejitve glede dodatnih izdaj vrednostnih papirjev?

SESC22

Omejitve – izplačila

Ali obstajajo omejitve v zvezi s poreklom denarnih sredstev, uporabljenih za selektivno izplačevanje/odkupovanje vrednostnih papirjev? (npr. prepovedana uporaba prihodkov iz glavnice za izplačilo; vsa izplačila je treba izvesti v zaporedju, ki sledi prednostnemu vrstnemu redu plačil pri vrednostnih papirjih; treba je ohraniti ali izboljšati količnike preizkusa presežnega zavarovanja s premoženjem po nakupu)

SESC23

Omejitve – refinanciranje

Ali obstajajo omejitve glede tega, kdaj se lahko refinancirajo vrednostni papirji?

SESC24

Omejitve – nadomestilo pri vrednostnih papirjih

Ali lahko imetniki vrednostih papirjev predajo svoje vrednostne papirje skrbniku za preklic, brez da bi v zameno prejeli plačilo?

SESC25

Omejitve – kreditno zavarovanje

Ali lahko upravljalec CLO kupi ali proda kreditno zavarovanje za sredstva, ki so osnova?

SESC26

Obdobje za unovčenje zavarovanja s premoženjem

Vnesite število koledarskih dni, po preteku katerih je treba unovčiti zavarovanje s premoženjem. V primeru večjega števila možnih obdobij vnesite najmanjše število koledarskih dni.

SESC27

Unovčenje zavarovanja s premoženjem – opustitev

Ali se lahko nekateri ali vsi imetniki vrednostnih papirjev odločijo odpovedati obdobju za unovčenje zavarovanja s premoženjem?

Oddelek z informacijami o upravljalcih CLO

SESL1

Enotni identifikator

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju SESS1.

SESL2

Identifikator pravnih subjektov upravljalca CLO

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) upravljalca CLO.

SESL3

Naziv upravljalca

Navedite polno uradno ime upravljalca CLO. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

SESL4

Datum ustanovitve

Datum ustanovitve upravljalca CLO.

SESL5

Datum registracije

Datum registracije v EU kot finančni svetovalec.

SESL6

Zaposleni

Skupno število zaposlenih

SESL7

Zaposleni – CLO

Skupno število zaposlenih, ki se ukvarjajo s trgovanjem s krediti in upravljanjem portfeljev CLO.

SESL8

Zaposleni – restrukturiranje

Skupno število zaposlenih, ki se ukvarjajo z reševanjem problematičnih kreditov.

SESL9

Upravljana sredstva

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESL10

Upravljana sredstva – krediti s finančnim vzvodom

Skupna upravljana sredstva v obliki kreditov s finančnim vzvodom.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESL11

Upravljana sredstva – CLO

Skupna upravljana sredstva v obliki CLO.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESL12

Upravljana sredstva – EU

Skupna upravljana sredstva v EU.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESL13

Upravljana sredstva – CLO v EU

Skupna upravljana sredstva v EU v obliki CLO.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESL14

Število CLO v EU

Število upravljanih CLO v EU.

SESL15

Kapital

Skupni kapital.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESL16

Kapital – zadržanje tveganja

Kapital za kritje zadržanja tveganj.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESL17

Čas poravnave

Povprečen čas v koledarskih dneh, potreben za poravnavo pri trgovanju.

SESL18

Pogostost določanja cen

Pogostost (v številu dni) določanja/ponovnega določanja cen za portfelje. Če se pogostost med portfelji razlikuje, vnesite tehtano povprečno pogostost, zaokroženo na najbližji dan, pri čemer kot uteži uporabite upravljana sredstva vsake kategorije.

SESL19

Stopnja neplačil – 1 leto

Povprečna stopnja neplačil, preračunana na obdobje enega leta, za sredstva, povezana z listinjenji CLO, ki jih upravlja upravljalec CLO, za zadnje leto.

SESL20

Stopnja neplačil – 5 let

Povprečna stopnja neplačil, preračunana na obdobje enega leta, za sredstva, povezana z listinjenji CLO, ki jih upravlja upravljalec CLO, za zadnjih 5 let.

SESL21

Stopnja neplačil – 10 let

Povprečna stopnja neplačil, preračunana na obdobje enega leta, za sredstva, povezana z listinjenji CLO, ki jih upravlja upravljalec CLO, za zadnjih 10 let.

Oddelek z informacijami o sintetičnem kritju

SESV1

Enotni identifikator

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju SESS1.

SESV2

Identifikator instrumenta varovanja

Enotni identifikator instrumenta varovanja. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

SESV3

Vrsta varovanja

Navedite vrsto instrumenta varovanja, ki se uporablja:

Kreditna zamenjava (CDSX)

Kreditni zapis (CLKN)

Zamenjava skupnega donosa (TRES)

Finančno jamstvo (t. i. nefinancirano zmanjševanje kreditnega tveganja) (FGUA)

Kreditno zavarovanje (CINS)

Drugo (OTHR)

SESV4

Mednarodna identifikacijska številka vrednostnega papirja za instrument varovanja

Vnesite oznako ISIN instrumenta varovanja, kjer je relevantno.

SESV5

Naziv ponudnika instrumenta varovanja

Vnesite polno uradno ime subjekta, ki izdaja instrument varovanja. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

SESV6

Identifikator pravnih subjektov ponudnika instrumenta varovanja

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) ponudnika instrumenta varovanja.

SESV7

Javni subjekt z utežjo tveganja nič

Ali je ponudnik instrumenta varovanja javni subjekt, ki se uvršča pod člena 113(4), 117(2) ali člen 118 Uredbe (EU) št. 575/2013 (oz. kakor je bila spremenjena)?

SESV8

Pravo, ki se uporablja

Jurisdikcija, ki ureja pogodbo o instrumentu varovanja.

SESV9

Krovna pogodba ISDA

Osnova za dokumentacijo o instrumentu varovanja:

Pogodba ISDA 2002 (ISDA)

Pogodba ISDA 2014 (IS14)

Pogodba ISDA, drugo(ISOT)

Rhamenvertrag (DERV)

Drugo (OTHR)

SESV10

Dogodki neplačila in prekinitve

Kateri so dogodki neplačila in prekinitve, navedeni v dogovoru o instrumentu varovanja?

Dodatek k ISDA 2002 (ISDA)

Dodatek k ISDA 2014 (IS14)

Drugo – prilagojeno (OTHR)

SESV11

Vrsta sintetičnega listinjenja

Ali je to „bilančno sintetično listinjenje“?

SESV12

Valuta instrumenta varovanja

Valuta, v kateri je denominiran instrument varovanja.

SESV13

Trenutni nominalni znesek varovanja

Skupni znesek kritja v okviru pogodbe o instrumentu varovanja na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESV14

Najvišji nominalni znesek varovanja

Najvišji znesek varovanja v okviru pogodbe o instrumentu varovanja.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESV15

Točka vključitve varovanja

Vnesite odstotno točko vključitve v smislu glavnice skupine, pri kateri se začne kritje instrumenta varovanja.

SESV16

Točka izločitve varovanja

Vnesite odstotno točko izločitve v smislu glavnice skupine, pri kateri se preneha kritje instrumenta varovanja.

SESV17

Mednarodna identifikacijska številka vrednostnega papirja za krite vrednostne papirje

Če je zagotovljeno varovanje za kritje specifičnih tranš (npr. jamstvo), vnesite oznako ISIN vsake tranše, ki se krije s specifično pogodbo o instrumentu varovanja. V primeru več oznak ISIN je treba vse oznake ISIN navesti v skladu s shemo XML.

SESV18

Kritje instrumenta varovanja

Navedite možnost, ki najbolje opisuje kritje zneska varovanja:

Krije samo izgubo glavnice (PRNC)

Krije izgubo glavnice, izgubo obračunanih obresti (PACC)

Krije izgubo glavnice, izgubo obračunanih obresti, zamudne obresti (PAPE)

Krije izgubo glavnice, izgubo obračunanih obresti, strošek zasega zavarovanja s premoženjem (PINF)

Krije izgubo glavnice, izgubo obračunanih obresti, zamudne obresti, strošek zasega zavarovanja s premoženjem (PIPF)

Drugo (OTHR)

SESV19

Datum prenehanja varovanja

Vnesite pogodbeni datum, na katerega naj bi instrument varovanja potekel/prenehal.

SESV20

Pragovi pomembnosti

Ali so določeni pragovi pomembnosti, preden se lahko izplačajo zneski iz naslova varovanja? Na primer, ali je potreben minimalni znesek poslabšanja kreditne sposobnosti sredstev, ki ustvarjajo denarne tokove, preden se lahko vloži zahtevek pri prodajalcu instrumenta varovanja?

SESV21

Pogoji za sprostitev plačil

Pogoji, povezani s sprostitvijo plačil s strani prodajalca instrumenta varovanja:

Takoj po kreditnem dogodku za celoten znesek sredstva v neplačilu (IFAM)

Takoj po kreditnem dogodku za celoten znesek sredstva v neplačilu, zmanjšan za pričakovano izterjavo (IFAR)

Po vnaprej določenem obdobju, dovoljenem za dejavnosti izterjave (ACOL)

Po vnaprej določenem obdobju, dovoljenem za dejavnosti izterjave, za znesek, enak dejanski izgubi, zmanjšani za pričakovano izterjavo (APCR)

Po popolnem restrukturiranju izgube, za dejanski znesek izgube (AWRK)

Drugo (OTHR)

SESV22

Ali so plačila za prilagoditev možna?

Ali pogoji pogodbe o kreditnem varovanju določajo plačilo prilagoditvenih plačil kupcu instrumenta varovanja (npr. če po zapadlosti pogodbe o kreditnem varovanju obstajajo razlike med prej ocenjenimi in izmenjanimi zneski)?

SESV23

Dolžina obdobja restrukturiranja

Če je v zvezi s časovnim okvirom plačil dovoljeno vnaprej določeno obdobje za dejavnosti izterjave in morebitne prilagoditve začetne poravnane izgube, vnesite število dni trajanja tega obdobja.

SESV24

Obveznost vračila

Ali je kupec instrumenta varovanja kakor koli obvezan vrniti katere od prej prejetih plačil iz naslova varovanja (razen ob prekinitvi izvedenega finančnega instrumenta, zaradi sprožilca kreditnega dogodka ali zaradi kršitve jamstva v zvezi z referenčnimi obvezami)?

SESV25

Nadomestljivost zavarovanja s premoženjem

Če se poseduje zavarovanje s premoženjem, ali se lahko sredstva v portfelju zavarovanja s premoženjem nadomestijo? Pričakuje se, da bo to polje izpolnjeno za financirana sintetična listinjenja oziroma, kjer je sicer relevantno (npr. denarna sredstva se posedujejo kot zavarovanje s premoženjem za plačila iz naslova instrumenta varovanja)

SESV26

Zahteve glede pokritosti z zavarovanjem s premoženjem

Če se poseduje zavarovanje s premoženjem, vnesite % (v smislu nominalnega zneska instrumenta varovanja) zahteve glede pokritosti, kot je določena v dokumentaciji o listinjenju. Pričakuje se, da bo to polje izpolnjeno za financirana sintetična listinjenja oziroma, kjer je sicer relevantno (npr. denarna sredstva se posedujejo kot zavarovanje s premoženjem za plačila iz naslova instrumenta varovanja)

SESV27

Začetno kritje zavarovanja s premoženjem

Če se uporablja repo posel, vnesite začetno kritje, ki se zahteva za kvalificirane naložbe (zavarovanje s premoženjem), kot je določeno v dokumentaciji o listinjenju. Pričakuje se, da bo to polje izpolnjeno za financirana sintetična listinjenja oziroma, kjer je sicer relevantno (npr. denarna sredstva se posedujejo kot zavarovanje s premoženjem za plačila iz naslova instrumenta varovanja)

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESV28

Rok za izročitev zavarovanja s premoženjem

Če se uporablja repo posel, vnesite rok (v dneh) v skladu z dokumentacijo o listinjenju, do katerega je treba izročiti zavarovanje s premoženjem, če ga je treba sprostiti. Pričakuje se, da bo to polje izpolnjeno za financirana sintetična listinjenja oziroma, kjer je sicer relevantno (npr. denarna sredstva se posedujejo kot zavarovanje s premoženjem za plačila iz naslova instrumenta varovanja)

SESV29

Poravnava

Nadomestilo, ki se izroči:

Gotovina (CASH)

Fizična poravnava (PHYS)

SESV30

Najdaljši dovoljeni datum zapadlosti

V zvezi s fizično poravnavo navedite najdaljši datum zapadlosti, določen v dokumentaciji o listinjenju, za vse vrednostne papirje, ki se lahko izročijo.

SESV31

Trenutni indeks za plačila kupcu instrumenta varovanja

Trenutni obrestni indeks (referenčna mera, na podlagi katere se določijo plačila kupcu instrumenta varovanja). Pričakuje se, da bo to polje izpolnjeno še zlasti v primeru ureditev varovanja, ki se zagotavljajo v obliki zamenjav:

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

SESV32

Interval trenutnega indeksa za plačila kupcu instrumenta varovanja

Interval trenutnega indeksa, ki se uporablja za določanje plačil kupcu instrumenta varovanja:

Čez noč (OVNG)

Znotraj dne (INDA)

1 dan (DAIL)

1 teden (WEEK)

2 tedna (TOWK)

1 mesec (MNTH)

2 meseca (TOMN)

3 mesece (QUTR)

4 mesece (FOMN)

6 mesecev (SEMI)

12 mesecev (YEAR)

Na zahtevo (ONDE)

Drugo (OTHR)

SESV33

Pogostost ponovne določitve plačil – kupcu instrumenta varovanja

Pogostost, s katero se ponovno določajo plačila kupcu instrumenta varovanja, skladno s pogodbo o kreditnem zavarovanju:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

SESV34

Trenutni obrestni pribitek za plačila kupcu instrumenta varovanja

Trenutni obrestni pribitek, ki se uporablja pri plačilih variabilne obrestne mere kupcu instrumenta varovanja, k (v primeru odbitka vnesite negativno vrednost) indeksu, ki se uporablja kot referenčna mera, na podlagi katere se določijo plačila kupcu instrumenta varovanja. Pričakuje se, da bo to polje izpolnjeno še zlasti v primeru ureditev varovanja, ki se zagotavljajo v obliki zamenjav.

SESV35

Trenutna obrestna mera za plačila kupcu instrumenta varovanja

Trenutna obrestna mera, ki se uporablja za plačila kupcu instrumenta varovanja. Pričakuje se, da bo to polje izpolnjeno še zlasti v primeru ureditev varovanja, ki se zagotavljajo v obliki zamenjav.

SESV36

Trenutni indeks za plačila prodajalcu instrumenta varovanja

Trenutni obrestni indeks (referenčna mera, na podlagi katere se določijo plačila prodajalcu instrumenta varovanja).

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

SESV37

Interval trenutnega indeksa za plačila prodajalcu instrumenta varovanja

Interval trenutnega indeksa, ki se uporablja za določanje plačil prodajalcu instrumenta varovanja:

Čez noč (OVNG)

Znotraj dne (INDA)

1 dan (DAIL)

1 teden (WEEK)

2 tedna (TOWK)

1 mesec (MNTH)

2 meseca (TOMN)

3 mesece (QUTR)

4 mesece (FOMN)

6 mesecev (SEMI)

12 mesecev (YEAR)

Na zahtevo (ONDE)

Drugo (OTHR)

SESV38

Pogostost ponovne določitve plačil – prodajalcu instrumenta varovanja

Pogostost, s katero se ponovno določajo plačila prodajalcu instrumenta varovanja, skladno s pogodbo o kreditnem zavarovanju:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

SESV39

Trenutni obrestni pribitek za plačila prodajalcu instrumenta varovanja

Trenutni obrestni pribitek, ki se uporablja pri plačilih variabilne obrestne mere prodajalcu instrumenta varovanja, k (v primeru odbitka vnesite negativno vrednost) indeksu, ki se uporablja kot referenčna mera, na podlagi katere se določijo plačila kupcu instrumenta varovanja. Pričakuje se, da bo to polje izpolnjeno še zlasti v primeru ureditev varovanja, ki se zagotavljajo v obliki zamenjav.

SESV40

Trenutna obrestna mera za plačila prodajalcu instrumenta varovanja

Trenutna obrestna mera, ki se uporablja za plačila prodajalcu instrumenta varovanja.

SESV41

Podpora s presežnim razmikom

Ali se presežni razmik uporablja za izboljšanje kreditne kakovosti najbolj podrejenega razreda vrednostnih papirjev?

SESV42

Opredelitev presežnega razmika

V skladu z dokumentacijo o listinjenju je presežni razmik najbolje mogoče opisati kot „fiksen presežni razmik“ (npr. znesek razpoložljivega presežnega razmika je vnaprej določen, običajno v obliki fiksnega odstotka).

SESV43

Trenutni status instrumenta varovanja

Trenutni status instrumenta zavarovanja na presečni datum podatkov.

Aktiven (ACTI)

Odpovedan (CANC)

Deaktiviran (DEAC)

Potekel (EXPI)

Neaktiven (INAC)

Umaknjen (WITH)

Drugo (OTHR)

SESV44

Stečaj je kreditni dogodek

Ali je stečaj referenčnega kredita/dolžnika vključen v opredelitev kreditnih dogodkov pogodbe o varovanju?

SESV45

Neplačevanje je kreditni dogodek

Ali je neplačevanje dolžnika po 90 dneh vključeno v opredelitev kreditnih dogodkov pogodbe o varovanju?

SESV46

Restrukturiranje je kreditni dogodek

Ali je restrukturiranje referenčnega kredita/dolžnika vključeno v opredelitev kreditnih dogodkov pogodbe o varovanju?

SESV47

Kreditni dogodek

Ali je bilo posredovano obvestilo o kreditnem dogodku?

SESV48

Skupna plačila kupcu instrumenta varovanja

Skupni znesek plačil prodajalca instrumenta varovanja kupcu instrumenta varovanja na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESV49

Skupna prilagoditvena plačila kupcu instrumenta varovanja

Skupni znesek prilagoditvenih plačil prodajalca instrumenta varovanja kupcu instrumenta varovanja na presečni datum podatkov (na primer za nadomestitev razlike med začetnimi plačili za pričakovane izgube in naknadnimi dejanskimi izgubami, realiziranimi pri oslabljenih sredstvih, ki ustvarjajo denarne tokove).

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESV50

Skupna plačila prodajalcu instrumenta varovanja

Skupni znesek plačil kupca instrumenta varovanja prodajalcu instrumenta varovanja na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESV51

Skupna prilagoditvena plačila prodajalcu instrumenta varovanja

Skupni znesek prilagoditvenih plačil kupca instrumenta varovanja prodajalcu instrumenta varovanja na presečni datum podatkov (na primer za nadomestitev razlike med začetnimi plačili za pričakovane izgube in naknadnimi dejanskimi izgubami, realiziranimi pri oslabljenih sredstvih, ki ustvarjajo denarne tokove).

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESV52

Znesek v knjigi presežnih razmikov sintetičnih poslov

Skupni znesek v knjigi presežnih razmikov sintetičnih poslov na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

Oddelek z informacijami o izdajateljih zavarovanja s premoženjem

SESI1

Enotni identifikator

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju SESS1.

SESI2

Identifikator instrumenta varovanja

Vnesite isti enotni identifikator kot tisti, naveden v polju SESV2.

SESI3

Prvotni identifikator instrumenta zavarovanja s premoženjem

Prvotni enotni identifikator, pripisan instrumentu zavarovanja s premoženjem. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

SESI4

Novi identifikator zavarovanja s premoženjem

Če se prvotni identifikator iz polja SESI3 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri SESI3. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

SESI5

Mednarodna identifikacijska številka vrednostnega papirja za instrument zavarovanja s premoženjem

Vnesite oznako ISIN instrumenta zavarovanja s premoženjem, kjer je relevantno.

SESI6

Vrsta instrumenta zavarovanja s premoženjem

Vrsta instrumenta zavarovanja s premoženjem:

Gotovina (CASH)

Državne obveznice (GBND)

Komercialni zapisi (CPAP)

Nezavarovan bančni dolg (UBDT)

Nadrejene nezavarovane podjetniške obveznice (SUCD)

Podrejene nezavarovane podjetniške obveznice (JUCD)

Krite obveznice (CBND)

Vrednostni papir s premoženjskim kritjem (ABSE)

Drugo (OTHR)

SESI7

Podsektor ESR izdajatelja zavarovanja s premoženjem

Razvrstitev izdajatelja zavarovanja s premoženjem po ESR 2010 v skladu z Uredbo (EU) št. 549/2013 („ESR 2010“). Ta vnos se zagotovi na ravni podsektorja. Uporabite eno od vrednosti iz tabele 1 Priloge I k tej uredbi.

SESI8

Identifikator pravnih subjektov izdajatelja zavarovanja s premoženjem

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) izdajatelja zavarovanja s premoženjem.

SESI9

Izdajatelj zavarovanja s premoženjem povezan z originatorjem?

Ali imata izdajatelj zavarovanja s premoženjem in glavni originator listinjenja isto končno obvladujoče podjetje?

SESI10

Trenutno stanje neporavnanih zneskov

Skupno stanje neporavnanih zneskov glavnice postavke zavarovanja s premoženjem na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SESI11

Valuta instrumenta

Valuta, v kateri je denominiran instrument.

SESI12

Datum zapadlosti

Datum zapadlosti postavke zavarovanja s premoženjem.

SESI13

Odbitek

Vnesite odbitek v % (ki se uporablja za trenutne neporavnane zneske glavnice) za to postavko zavarovanja s premoženjem, kot je določen v dokumentaciji o listinjenju.

SESI14

Trenutni obrestni indeks

Osnovni referenčni obrestni indeks, ki se trenutno uporablja (referenčna obrestna mera, na podlagi katere se določa obrestna mera):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

SESI15

Interval trenutnega obrestnega indeksa

Interval trenutnega obrestnega indeksa:

Čez noč (OVNG)

Znotraj dne (INDA)

1 dan (DAIL)

1 teden (WEEK)

2 tedna (TOWK)

1 mesec (MNTH)

2 meseca (TOMN)

3 mesece (QUTR)

4 mesece (FOMN)

6 mesecev (SEMI)

12 mesecev (YEAR)

Na zahtevo (ONDE)

Drugo (OTHR)

SESI16

Trenutna obrestna mera na denarne vloge

Če je vrsta instrumenta zavarovanja s premoženjem denarna vloga, vnesite trenutno obrestno mero na te vloge. V primeru več depozitnih računov na valuto vnesite povprečno tehtano trenutno obrestno mero z uporabo trenutnega stanja denarnih vlog na zadevnih računih kot uteži.

SESI17

Naziv nasprotne stranke v repo poslu

Če je zavarovanje s premoženjem del repo posla, navedite polno uradno ime nasprotne stranke v listinjenju. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

SESI18

Identifikator pravnih subjektov nasprotne stranke v repo poslu

Če je zavarovanje s premoženjem del repo posla, navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) nasprotne stranke, pri kateri so položena denarna sredstva.

SESI19

Datum zapadlosti repo posla

Če je zavarovanje s premoženjem del repo posla, navedite datum zapadlosti listinjenja.

Oddelek z drugimi informacijami

SESO1

Enotni identifikator

Enotni identifikator, naveden v polju SESS1.

SESO2

Številka vrstice drugih informacij

Vnesite številko vrstice morebitnih drugih informacij.

SESO3

Druge informacije

Druge informacije, po posameznih vrsticah.

PRILOGA XV

NOTRANJE INFORMACIJE ALI INFORMACIJE O POMEMEMBNIH DOGODKIH – LISTINJENJA NA PODLAGI KOMERCIALNIH ZAPISOV S PREMOŽENJSKIM KRITJEM

Oznaka polja

Naziv polja

Vsebina, ki se poroča

ND1–ND4 dovoljeno?

ND5 dovoljeno?

Oddelek z informacijam o programu

SEAS1

Enotni identifikator – program ABCP

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše temu programu ABCP v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe (EU) 2020/1224.

SEAS2

Presečni datum podatkov

SEAS3

Ni več STS

Ali program ABCP ne izpolnjuje več zahtev za STS? Če program ABCP nikoli ni imel statusa STS, vnesite ND5.

SEAS4

Popravni ukrepi

Ali so pristojni organi sprejeli popravne ukrepe v zvezi s tem listinjenjem? Če listinjenje ni listinjenje STS, vnesite ND5.

SEAS5

Upravni ukrepi

Ali so pristojni organi sprejeli upravne ukrepe v zvezi s tem listinjenjem? Če listinjenje ni listinjenje STS, vnesite ND5.

SEAS6

Pomembna sprememba v dokumentaciji posla

Opišite vse pomembne spremembe v dokumentaciji posla, vključno z imenom in oznako postavke (v skladu s tabelo 3 v Prilogi I) dokumenta in podrobnim opisom sprememb.

SEAS7

Pravo, ki se uporablja

Jurisdikcija, pristojna za program.

SEAS8

Trajanje okvirnega likvidnostnega kredita

Obdobje, v katerem okvirni likvidnostni kredit na ravni programa zagotavlja kritje za program (v dneh).

SEAS9

Kritje okvirnega likvidnostnega kredita

Najvišji znesek financiranja (v odstotku osnovnih izpostavljenosti programa), krit z zadevnim okvirnim likvidnostnim kreditom na ravni programa.

SEAS10

Zamik okvirnega likvidnostnega kredita

Najdaljši zamik v dneh, preden se z okvirnim likvidnostnim kreditom na ravni programa začne financirati posel, po kršitvi sprožilca, ki vodi do izplačil iz okvirnega likvidnostnega kredita.

SEAS11

Datum zapadlosti okvirnega likvidnostnega kredita

Datum, na katerega poteče okvirni likvidnostni kredit na ravni programa.

SEAS12

Črpanje v okviru likvidnostnega kredita

Če listinjenje vključuje okvirni likvidnostni kredit na ravni programa, potrdite, ali se je okvirni likvidnostni kredit črpal v obdobju, ki se konča na zadnji datum plačila obresti.

SEAS13

Izdaja skupaj

Skupni znesek izdaje v obtoku, pretvorjen v EUR.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAS14

Najvišji znesek izdaje

Če v katerem koli trenutku obstaja omejitev glede zneska izdaje programa ABCP, jo vnesite tukaj.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

Oddelek z informacijami o poslu

SEAR1

Enotni identifikator – program ABCP

Vnesite isti enotni identifikator programa ABCP kot tisti, naveden v polju SEAS1.

SEAR2

Enotni identifikator – posel ABCP

Enotni identifikator, ki ga poročajoči subjekt pripiše temu poslu ABCP v skladu s členom 11(2) Delegirane uredbe (EU) 2020/1224.

SEAR3

Število programov, s katerimi se financira posel

Število programov ABCP, s katerimi se financira posel.

SEAR4

Ni več STS

Ali posel ABCP ne izpolnjuje več zahtev za STS? Če posel ABCP nikoli ni imel statusa STS, vnesite ND5.

SEAR5

Originator je stranka sponzorja programa

Ali sta bila originator in sponzor programa v trenutku prenosa sredstev v poslovnem razmerju?

SEAR6

Odobrena pravica iz zavarovanja

Ali je zadevni SSPE/iz stečaja izvzeto odvisno podjetje originatorja kupcu (SSPE) odobrilo pravico iz zavarovanja glede njegovega premoženja?

SEAR7

Prihodki

Skupni prihodki originatorja za obdobje, zajeto v zadnjem izkazu poslovnega izida (tj. za tekoče leto ali zadnjih 12 mesecev).

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAR8

Poslovni odhodki

Skupni poslovni odhodki originatorja v zadnjem izkazu poslovnega izida (tj. za tekoče leto ali zadnjih 12 mesecev).

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAR9

Kratkoročna sredstva

Kratkoročna sredstva originatorja (ki zapadejo v naslednjih 12 mesecih ali v skladu z ustreznim računovodskim standardom) v zadnjem izkazu poslovnega izida.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAR10

Denarna sredstva

Denarna sredstva, ki jih poseduje originator glede na zadnji izkaz poslovnega izida.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAR11

Tržljivi vrednostni papirji

Tržljivi vrednostni papirji originatorja glede na zadnji izkaz poslovnega izida.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAR12

Terjatve

Terjatve originatorja glede na zadnji izkaz poslovnega izida.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAR13

Kratkoročne obveznosti

Kratkoročne obveznosti originatorja (ki zapadejo v plačilo v naslednjih 12 mesecih ali v skladu z ustreznim računovodskim standardom) v zadnjem izkazu poslovnega izida.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAR14

Skupni dolg

Skupni dolg originatorja glede na zadnji izkaz poslovnega izida.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAR15

Lastniški kapital skupaj

Skupni lastniški kapital originatorja glede na zadnji izkaz poslovnega izida.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAR16

Valuta računovodskih izkazov

Valuta, ki se uporablja za računovodsko poročanje v poljih SEAR7–SEAR15.

SEAR17

Podpora posla s strani sponzorja

Na kateri ravni zagotavlja sponzor podporo:

Raven posla (TRXN)

Raven programa (PRGM)

Drugo (OTHR)

SEAR18

Vrsta podpore sponzorja

Ali sponzor zagotavlja polno podporo za ta posel?

SEAR19

Trajanje okvirnega likvidnostnega kredita

Obdobje, v katerem okvirni likvidnostni kredit na ravni posla zagotavlja kritje za posel (v dneh).

SEAR20

Znesek črpanega okvirnega likvidnostnega kredita

Črpani znesek okvirnega likvidnostnega kredita med prejšnjim presečnim datumom podatkov in presečnim datumom trenutno predloženih podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAR21

Kritje okvirnega likvidnostnega kredita

Najvišji znesek financiranja (v odstotku osnovnih izpostavljenosti posla), krit z zadevnim okvirnim likvidnostnim kreditom na ravni posla.

SEAR22

Zamik okvirnega likvidnostnega kredita

Najdaljši interval v dneh, preden se z okvirnim likvidnostnim kreditom začne financirati posel, po kršitvi sprožilca, ki vodi do izplačil iz okvirnega likvidnostnega kredita.

SEAR23

Vrsta okvirnega likvidnostnega kredita

Vrsta okvirnega likvidnostnega kredita na ravni posla:

Nakup sredstev (ASPR)

Repo posel (RPAG)

Okvirni kredit (LOFA)

Pogodba o udeležbi (PAGR)

Drugo (OTHR)

SEAR24

Datum zapadlosti repo posla pri okvirnem likvidnostnem kreditu

Če okvirni likvidnostni kredit na ravni posla uporablja repo posle, vnesite datum, na katerega poteče repo posel.

SEAR25

Valuta okvirnega likvidnostnega kredita

Valuta, v kateri se lahko črpajo denarna sredstva iz okvirnega likvidnostnega kredita na ravni posla.

SEAR26

Datum zapadlosti okvirnega likvidnostnega kredita

Datum, na katerega poteče okvirni likvidnostni kredit na ravni posla.

SEAR27

Naziv ponudnika okvirnega likvidnostnega kredita

Vnesite polno uradno ime ponudnika okvirnega likvidnostnega kredita na ravni posla. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

SEAR28

Identifikator pravnih subjektov ponudnika okvirnega likvidnostnega kredita

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) ponudnika okvirnega likvidnostnega kredita na ravni posla.

SEAR29

Presežek zavarovanja s premoženjem/neprednostni delež

Odstotek neprednostnega deleža, zadržanega v osnovnih izpostavljenostih, ki jih je prodal prodajalec (alternativno: popust, ki ga je odobril prodajalec za nakupno ceno osnovnih izpostavljenosti). Če se odstotek neprednostnega deleža razlikuje med osnovnimi izpostavljenostmi, se navede najmanjši presežek zavarovanja s premoženjem za vse osnovne izpostavljenosti.

SEAR30

Presežni razmik pri poslu

Znesek sredstev, ki preostanejo po tem, ko se upoštevajo vsa trenutno veljavna plačila, stroški, opravnine itd., ki se običajno imenuje „presežni razmik“.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAR31

Naziv ponudnika akreditiva

Vnesite polno uradno ime ponudnika akreditiva. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

SEAR32

Identifikator pravnih subjektov ponudnika akreditiva

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) ponudnika akreditiva za posel.

SEAR33

Valuta akreditiva

Valuta, v kateri je denominiran akreditiv.

SEAR34

Najvišji znesek varovanja ponudnika akreditiva

Najvišji znesek kritja, v odstotku osnovnih izpostavljenosti posla, v okviru pogodbe o varovanju z akreditivom.

SEAR35

Naziv izdajatelja jamstva

Vnesite polno uradno ime izdajatelja jamstva – to vključuje ureditve, pri katerih se institucija zaveže k odkupu neplačanih terjatev od prodajalca. Navedeno ime se mora ujemati z imenom, povezanim z identifikatorjem LEI v podatkovni bazi Organizacije za upravljanje globalnega sistema identifikatorjev pravnih subjektov (GLEIF).

SEAR36

Identifikator pravnih subjektov izdajatelja jamstva

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) izdajatelja jamstva – to vključuje ureditve, pri katerih se institucija zaveže k odkupu neplačanih terjatev od prodajalca.

SEAR37

Najvišje kritje jamstva

Najvišji znesek kritja v okviru pogodbe o jamstvu/nakupu.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAR38

Valuta jamstva

Valuta, v kateri se zagotovijo denarna sredstva iz jamstva.

SEAR39

Datum zapadlosti jamstva

Datum, na katerega poteče jamstvo.

SEAR40

Vrsta prenosa terjatev

Kako se je izvedel prenos osnovnih izpostavljenosti na kupca?

Prava prodaja (1)

Zavarovan kredit (2)

Drugo (3)

SEAR41

Datum zapadlosti repo posla

Datum, na katerega poteče repo posel, ki ureja prenos osnovnih izpostavljenosti na kupca.

SEAR42

Odkupljeni znesek

Znesek osnovnih izpostavljenosti, kupljenih od originatorja v tem poslu, med prejšnjim presečnim datumom podatkov in presečnim datumom trenutno predloženih podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAR43

Najvišji znesek financiranja

Najvišji dovoljeni znesek financiranja, ki se lahko zagotovi originatorju v poslu, na presečni datum podatkov.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAR44

Referenčna mera za zamenjavo obrestnih mer

Opišite vrsto referenčne mere za zamenjavo obrestnih mer na plačnikovi strani, na katero je vezana zamenjava. V primeru več zamenjav v tem poslu se je treba sklicevati na vrsto zadnje sklenjene zamenjave obrestnih mer.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

SEAR45

Datum zapadlosti zamenjave obrestnih mer

Datum zapadlosti zamenjave obrestnih mer na ravni posla.

V primeru več zamenjav v tem poslu vnesite datum zapadlosti zadnje zamenjave.

SEAR46

Hipotetični znesek zamenjave obrestnih mer

Hipotetični znesek zamenjave obrestnih mer na ravni posla.

V primeru več zamenjav v tem poslu vnesite hipotetični znesek zadnje zamenjave obrestnih mer.

SEAR47

Valuta plačnika v valutni zamenjavi

Vnesite valuto, ki jo plačuje plačnikova stran v zamenjavi. V primeru več zamenjav v tem poslu se je treba sklicevati na vrsto zadnje sklenjene valutne zamenjave.

SEAR48

Valuta prejemnika v valutni zamenjavi

Vnesite valuto, ki jo plačuje prejemnikova stran v zamenjavi. V primeru več zamenjav v tem poslu se je treba sklicevati na vrsto zadnje sklenjene valutne zamenjave.

SEAR49

Devizni tečaj valutne zamenjave

Devizni tečaj, določen za valutno zamenjavo na ravni posla.

V primeru več zamenjav v tem poslu vnesite devizni tečaj zadnje zamenjave.

SEAR50

Datum zapadlosti valutne zamenjave

Datum zapadlosti valutne zamenjave na ravni posla.

V primeru več zamenjav v tem poslu vnesite datum zapadlosti nazadnje sklenjene zamenjave.

SEAR51

Hipotetični znesek valutne zamenjave

Hipotetični znesek valutne zamenjave na ravni posla.

V primeru več zamenjav v tem poslu vnesite znesek, ki ga zajema nazadnje sklenjena zamenjava.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

Oddelek z informacijami na ravni tranš/obveznic

SEAT1

Enotni identifikator – program ABCP

Vnesite isti enotni identifikator programa ABCP kot tisti, naveden v polju SEAS1.

SEAT2

Prvotni identifikator obveznice

Prvotni enotni identifikator, pripisan temu instrumentu. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

SEAT3

Novi identifikator obveznice

Če se prvotni identifikator iz polja SEAT2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot v polju SEAT2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

SEAT4

Mednarodna identifikacijska številka vrednostnega papirja

Oznaka ISIN, pripisana temu instrumentu, če je relevantno.

SEAT5

Vrsta tranše/obveznice

Izberite najustreznejšo opcijo za opis profila odplačevanja instrumenta:

„Hard bullet“ (tj. fiksen datum zapadlosti) (HBUL)

„Soft bullet“ (tj. načrtovani datum zapadlosti se lahko podaljša do zakonitega roka zapadlosti) (SBUL)

Načrtovano odplačevanje (tj. odplačevanje glavnice na načrtovane datume odplačevanja) (SAMO)

Nadzorovano odplačevanje (tj. odplačevanje glavnice se začne v določenem obdobju) (CAMM)

Drugo (OTHR)

SEAT6

Datum izdaje

Datum, na katerega je bil instrument izdan.

SEAT7

Zakoniti rok zapadlosti

Datum, pred katerim mora biti instrument poplačan, da ne pride do dogodka neplačila.

SEAT8

Valuta

Valuta, v kateri je denominiran ta instrument.

SEAT9

Trenutno stanje glavnice

Nominalna oziroma hipotetična vrednost tega instrumenta po trenutnem datumu plačila glavnice.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAT10

Trenutni kupon

Kupon na instrument v bazičnih točkah.

SEAT11

Trenutni obrestni indeks

Osnovni referenčni obrestni indeks, ki se trenutno uporablja (referenčna obrestna mera, na podlagi katere se določa obrestna mera):

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Ključna obrestna mera Bank of England (BOER)

Ključna obrestna mera Evropske centralne banke (ECBR)

Lastna obrestna mera kreditodajalca (LDOR)

Drugo (OTHR)

SEAT12

Interval trenutnega obrestnega indeksa

Interval trenutnega obrestnega indeksa:

Čez noč (OVNG)

Znotraj dne (INDA)

1 dan (DAIL)

1 teden (WEEK)

2 tedna (TOWK)

1 mesec (MNTH)

2 meseca (TOMN)

3 mesece (QUTR)

4 mesece (FOMN)

6 mesecev (SEMI)

12 mesecev (YEAR)

Na zahtevo (ONDE)

Drugo (OTHR)

SEAT13

Pogostost plačil obresti

Pogostost, s katero zapadajo obresti v plačilo za ta instrument:

Mesečno (MNTH)

Četrtletno (QUTR)

Polletno (SEMI)

Letno (YEAR)

Drugo (OTHR)

SEAT14

Trenutna izboljšava kreditne kakovosti

Trenutna izboljšava kreditne kakovosti instrumenta, izračunana v skladu z opredelitvijo originatorja/sponzorja/SSPE.

SEAT15

Formula za izboljšavo kreditne kakovosti

Opišite/vnesite formulo, uporabljeno za izračun izboljšave kreditne kakovosti na ravni obveznice.

Oddelek z informacijami na ravni računa

SEAA1

Enotni identifikator – posel ABCP

Vnesite isti enotni identifikator posla ABCP kot tisti, naveden v polju SEAR2.

SEAA2

Prvotni identifikator računa

Prvotni enotni identifikator računa. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

SEAA3

Novi identifikator računa

Če se prvotni identifikator iz polja SEAA2 ne more ohraniti v tem polju, vnesite tukaj novi identifikator. Če se identifikator ni spremenil, vnesite isti identifikator kot pri SEAA2. Poročajoči subjekt ne sme spreminjati tega enotnega identifikatorja.

SEAA4

Vrsta računa

Vrsta računa:

Račun za denarne rezerve (CARE)

Račun za združene/skupne rezerve (CORE)

Račun za izravnalne rezerve (SORE)

Okvirni likvidnostni kredit (LQDF)

Kritni račun (MGAC)

Drug račun (OTHR)

SEAA5

Ciljno stanje računa

Znesek denarnih sredstev, ki bi bila položena na zadevni račun, kadar bi bil v skladu z dokumentacijo listinjenja v celoti financiran.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAA6

Dejansko stanje računa

Stanje denarnih sredstev, položenih na zadevni račun, na končni datum obračuna.

Vključite valuto, v kateri je denominiran znesek, z uporabo formata {CURRENCYCODE_3}.

SEAA7

Amortizirajoč račun

Ali se račun amortizira med trajanjem listinjenja?

Oddelek z informacijami na ravni nasprotne stranke

SEAP1

Enotni identifikator – posel ABCP

Vnesite isti enotni identifikator posla ABCP kot tisti, naveden v polju SEAR2.

SEAP2

Identifikator pravnih subjektov nasprotne stranke

Navedite identifikator pravnih subjektov (kot je določen v podatkovni bazi GLEIF) nasprotne stranke.

SEAP3

Naziv nasprotne stranke

SEAP4

Vrsta nasprotne stranke

Vrsta nasprotne stranke:

Banka računa (ABNK)

Banka rezervnega računa (BABN)

Posrednik pri iskanju banke računa (ABFC)

Izdajatelj jamstva banke računa (ABGR)

Posrednik pri zavarovanju s premoženjem (CAGT)

Zastopnik za plačila (PAYA)

Zastopnik za izračune (CALC)

Zastopnik za upravljanje (ADMI)

Podzastopnik za upravljanje (ADSA)

Zastopnik za prenose (RANA)

Zastopnik za preverjanje (VERI)

Zastopnik za zavarovanja (SECU)

Ponudnik denarnega predujma (CAPR)

Ponudnik zavarovanja s premoženjem (COLL)

Ponudnik pogodbe o zajamčenih naložbah (GICP)

Ponudnik kredita za zavarovalne police (IPCP)

Ponudnik okvirnega likvidnostnega kredita (LQFP)

Ponudnik rezervnega likvidnostnega kredita (BLQP)

Udeleženec v varčevalnem hipotekarnem kreditu (SVMP)

Izdajatelj (ISSR)

Originator (ORIG)

Prodajalec (SELL)

Sponzor subjekta s posebnim namenom pri listinjenju (SSSP)

Serviser (SERV)

Rezervni serviser (BSER)

Posrednik rezervnega serviserja (BSRF)

Posebni serviser (SSRV)

Vpisnik (SUBS)

Ponudnik zamenjave obrestnih mer (IRSP)

Rezervni ponudnik zamenjave obrestnih mer (BIPR)

Ponudnik valutne zamenjave (CSPR)

Rezervni ponudnik valutne zamenjave (BCSP)

Revizor (AUDT)

Svetovalec (CNSL)

Skrbnik (TRUS)

Predstavnik imetnikov vrednostnih papirjev (REPN)

Izvajalec prve prodaje (UNDR)

Organizator (ARRG)

Borzni trgovec (DEAL)

Poslovodja (MNGR)

Ponudnik akreditiva (LCPR)

Posredniški subjekt, ki združuje več prodajalcev (MSCD)

Subjekt s posebnim namenom pri listinjenju (SSPE)

Likvidnostni ali likvidacijski zastopnik (LQAG)

Kapitalski lastnik posredniškega subjekta/SSPE (EQOC)

Ponudnik kreditne linije (SWNG)

Ponudnik zagonskih kreditov ali zakupov (SULP)

Nasprotna stranka v repo poslu (RAGC)

Upravljalec denarnih sredstev (CASM)

Banka za izterjave (CACB)

Banka zavarovanja s premoženjem (COLA)

Ponudnik neprednostnega dolga (SBLP)

Upravljalec finančnih instrumentov, zavarovanih z zastavo posojila (CLOM)

Svetovalec za portfelj (PRTA)

Nadomestni zastopnik (SUBA)

Drugo (OTHR)

SEAP5

Država sedeža nasprotne stranke

Država, v kateri ima nasprotna stranka sedež.

SEAP6

Prag za bonitetno oceno nasprotne stranke

Če je za storitev, ki jo opravlja ta nasprotna stranka v listinjenju, določen prag na podlagi bonitetne ocene, vnesite prag za bonitetno oceno nasprotne stranke na presečni datum podatkov.

V primeru več ocen je treba vse ocene navesti v skladu s shemo XML. Če ne obstaja noben tak prag na podlagi bonitetne ocene, vnesite ND5.

SEAP7

Bonitetna ocena nasprotne stranke

Če je za storitev, ki jo opravlja ta nasprotna stranka v listinjenju, določen prag na podlagi bonitetne ocene, vnesite bonitetno oceno nasprotne stranke na presečni datum podatkov.

V primeru več pragov za bonitetno oceno je treba vse pragove navesti v skladu s shemo XML. Če ne obstaja noben tak prag na podlagi bonitetne ocene, vnesite ND5.

SEAP8

Identifikator pravnih subjektov izvajalca bonitetne ocene nasprotne stranke

V primeru več ocen je treba navesti LEI za vse izvajalce bonitetne ocene v skladu s shemo XML. Če ne obstaja noben tak prag na podlagi bonitetne ocene, vnesite ND5.

SEAP9

Naziv izvajalca bonitetne ocene nasprotne stranke

V primeru več ocen je treba navesti LEI za vse izvajalce bonitetne ocene v skladu s shemo XML. Če ne obstaja noben tak prag na podlagi bonitetne ocene, vnesite ND5.

Oddelek z drugimi informacijami

SEAO1

Enotni identifikator

Enotni identifikator, naveden v polju SEAS1.

SEAO2

Številka vrstice drugih informacij

Vnesite številko vrstice morebitnih drugih informacij.

SEAO3

Druge informacije

Druge informacije, po posameznih vrsticah.

Top