Údaje kontaktnej osoby v súvislosti so žiadosťou

Titul

Celé meno

Funkcia

Telefónne číslo

Číslo mobilného telefónu

Fax (ak je k dispozícii)

E-mail:

Hlavný odborný poradca zapojený do vypracovania žiadosti (ak existuje)

Titul

Celé meno

Funkcia

Telefónne číslo

Číslo mobilného telefónu

Fax (ak je k dispozícii)

E-mail:

Názov žiadajúcej úverovej inštitúcie a akékoľvek iné obchodné meno, ktoré žiadajúca úverová inštitúcia používa alebo bude používať

Navrhované plány na zmenu názvu žiadajúcej úverovej inštitúcie (ak existujú) a vysvetlenie navrhovaných zmien

Logo

Právna forma žiadajúcej úverovej inštitúcie

Dátum založenia alebo vytvorenia

Jurisdikcia založenia alebo vytvorenia

Adresa sídla žiadajúcej úverovej inštitúcie a, ak je odlišná, jej ústredia a hlavného miesta podnikateľskej činnosti

Kontaktné údaje žiadajúcej úverovej inštitúcie, ak sa líšia od údajov uvedených v oddiele 1.1 tejto tabuľky: telefón, číslo mobilného telefónu, fax (ak je k dispozícii) a e-mail:

Ak je žiadajúca úverová inštitúcia zapísaná v centrálnom registri, obchodnom registri, registri spoločností alebo podobnom verejnom registri, názov tohto registra a registračné číslo žiadajúcej úverovej inštitúcie alebo rovnocenný spôsob identifikácie v danom registri

Identifikátor právneho subjektu (LEI) žiadajúcej úverovej inštitúcie, ak je k dispozícii

Dátum konca účtovného roka žiadajúcej úverovej inštitúcie

Adresa webového sídla žiadajúcej úverovej inštitúcie, ak je k dispozícii

Príloha, v ktorej sa nachádza kópia stanov žiadajúcej úverovej inštitúcie alebo rovnocenných zakladajúcich dokumentov a prípadne dôkaz o zápise do registra určeného v právnych predpisoch dotknutého členského štátu v súlade s článkom 16 smernice Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2017/1132 (2)

Potvrdenie o tom, či žiadajúca úverová inštitúcia predtým vykonávala obchodné alebo iné činnosti (áno/nie) (ak áno, vyplňte zostávajúce polia v oddiele 1.4 tejto tabuľky)

Podrobnosti o licenciách, povoleniach, registráciách alebo iných oprávneniach žiadajúcej úverovej inštitúcie alebo každej jej dcérskej spoločnosti na vykonávanie činností v sektore finančných služieb, ktoré udelil orgán verejnej moci alebo iný subjekt vykonávajúci verejné funkcie v ktoromkoľvek členskom štáte alebo tretej krajine a ktoré patria do kategórií uvedených v článku 2 písm. a) bodoch i) až iv) delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580

Podrobnosti o každej významnej udalosti týkajúcej sa žiadajúcej úverovej inštitúcie alebo každej jej dcérskej spoločnosti, ku ktorej došlo alebo dochádza a ktorá sa môže odôvodnene považovať za relevantnú pre udelenie povolenia, vrátane ktorejkoľvek zo skutočností uvedených v článku 2 písm. b) delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580

Informácie o všetkých udalostiach uvedených vo vyhlásení vrátane názvu a adresy dotknutého trestného alebo občianskeho súdu alebo občianskeho či správneho orgánu, dátumu udalosti, príslušnej sumy, výsledku konania a vysvetlenia okolností udalosti, ktorá viedla k začatiu konania

Prvky potrebné na výpočet všetkých uplatniteľných poplatkov, ak sa podľa práva Únie alebo vnútroštátneho práva akýkoľvek poplatok za žiadosť alebo poplatok za dohľad, ktorý má žiadajúca úverová inštitúcia zaplatiť, vypočítava na základe činností alebo vlastností žiadajúcej úverovej inštitúcie

Príloha zahŕňajúca doklad o zaplatení akéhokoľvek poplatku za žiadosť, ak je to uplatniteľné podľa práva Únie alebo vnútroštátneho práva

Činnosti [článok 3 delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Príloha zahŕňajúca plán činností vrátane a) zoznamu činností, ktoré má žiadajúca úverová inštitúcia v úmysle vykonávať, vrátane činností uvedených v prílohe I k smernici 2013/36/EÚ, a b) opisu, ako je plán činností zosúladený s navrhovanými činnosťami

Príloha zahŕňajúca prognózované informácie o žiadajúcej úverovej inštitúcii na individuálnej úrovni a prípadne na konsolidovanej úrovni skupiny a subkonsolidovanej úrovni, ako sa vyžaduje v článku 4 písm. a) delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Príloha zahŕňajúca riadnu účtovnú závierku žiadajúcej úverovej inštitúcie na individuálnej úrovni a prípadne na konsolidovanej úrovni skupiny a subkonsolidovanej úrovni, ako sa vyžaduje v článku 4 písm. b) delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Príloha zahŕňajúca prehľad akéhokoľvek zadlženia, ktoré vzniklo alebo sa očakáva, že vznikne žiadajúcej úverovej inštitúcii pred začatím jej činností úverovej inštitúcie, ako sa vyžaduje v článku 4 písm. c) delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Príloha zahŕňajúca prehľad všetkých záložných nárokov, záruk alebo náhrad, ktoré poskytla žiadajúca úverová inštitúcia alebo pri ktorých sa očakáva, že ich žiadajúca úverová inštitúcia poskytne pred začatím svojich činností úverovej inštitúcie

Úverový rating žiadajúcej úverovej inštitúcie a celkový rating jej skupiny, ak je k dispozícii

Príloha zahŕňajúca v náležitých prípadoch analýzu rozsahu konsolidovaného dohľadu podľa požiadaviek konsolidácie, ako sa vyžaduje v článku 4 písm. f) delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Prehľad rámca riadenia rizík, ako sa vyžaduje v článku 4 písm. g) delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Prehľad politiky riadenia rizika likvidity

Prehľad politiky koncentrácie a diverzifikácie financovania

Prehľad politiky riadenia kolaterálu

Prehľad politiky vkladov

Prehľad úverovej politiky a politiky poskytovania úverov

Prehľad politiky rizika koncentrácie

Prehľad politiky tvorby rezerv

Prehľad politiky rozdeľovania výnosov

Prehľad politiky obchodnej knihy

Opis postupu žiadajúcej úverovej inštitúcie na vypracovanie plánu ozdravenia v zmysle vymedzenia v článku 2 ods. 1 bode 32 smernice Európskeho parlamentu a Rady 2014/59/EÚ (3) a prípadne plánu ozdravenia na úrovni skupiny v zmysle vymedzenia v článku 2 ods. 1 bode 33 uvedenej smernice

Vyhlásenie alebo potvrdenie o tom, že žiadajúca úverová inštitúcia sa pred udelením povolenia alebo najneskôr v deň udelenia povolenia stane členom systému ochrany vkladov oficiálne uznaného v členskom štáte, v ktorom sa predkladá žiadosť, ako sa vyžaduje v článku 4 ods. 3 smernice 2014/49/EÚ

Názov systému ochrany vkladov

Názov ktoréhokoľvek systému inštitucionálneho zabezpečenia v zmysle vymedzenia v nariadení Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 575/2013 (4), do ktorého žiadajúca úverová inštitúcia vstúpila alebo navrhuje vstúpiť

Príloha zahŕňajúca plán činností, ako sa vyžaduje v článku 5 ods. 1 písm. a) delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Príloha zahŕňajúca opis organizácie, štruktúry a mechanizmov riadenia žiadajúcej úverovej inštitúcie, ako sa vyžaduje v článku 5 ods. 1 písm. b) delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Príloha zahŕňajúca prehľad vnútornej organizácie (vrátane rozpočtových a ľudských zdrojov) funkcie súladu, funkcie riadenia rizík a funkcie vnútorného auditu, ako sa vyžaduje v článku 5 ods. 1 písm. c) bode i) delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Prehľad politiky oznamovania nekalých praktík

Prehľad politiky v oblasti konfliktu záujmov

Prehľad politiky vybavovania sťažností

Prehľad politiky v oblasti zneužívania trhu

Prehľad politiky podporujúcej rozmanitosť riadiaceho orgánu

Prehľad politiky odmeňovania zamestnancov, ktorých profesionálne činnosti majú významný vplyv na rizikový profil žiadajúcej úverovej inštitúcie

Prehľad systémov a politík na posudzovanie a riadenie rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu vrátane prehľadu kľúčových postupov, ktoré sa zaviedli na boj proti riziku, že žiadajúca úverová inštitúcia by sa mohla použiť na ďalšiu finančnú trestnú činnosť

Opis zdrojov vnútorného auditu a prehľad metodiky a plánu vnútorného auditu tri roky po udelení povolenia, a to vrátane auditu externalizovaných služieb

Prehľad politiky vnútorného auditu

Prehľad politiky správy produktov

Prehľad politiky ochrany spotrebiteľa

Prehľad plánu a politiky na zabezpečenie kontinuity obchodných činností vrátane zhrnutia dostupných záložných systémov a systémov ozdravenia a plánov zabezpečujúcich dostupnosť kľúčových zamestnancov v situáciách kontinuity obchodných činností

Prehľad externého a vnútroskupinového outsourcingu na podporu operácií alebo činností vnútornej kontroly žiadajúcej úverovej inštitúcie vrátane informácií uvedených v článku 5 ods. 1 písm. f) bode i) delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Prehľad zodpovedností a mechanizmov v oblasti dohľadu, systémov a kontrol pre každú externe vykonávanú funkciu, ktorá je kritická alebo dôležitá pre riadenie a operácie žiadajúcej úverovej inštitúcie

Prehľad dohôd o úrovni poskytovaných služieb a mechanizmov pre každú externe vykonávanú funkciu, ktorá je kritická alebo dôležitá pre riadenie a operácie žiadajúcej úverovej inštitúcie

Opis IT infraštruktúry žiadajúcej úverovej inštitúcie vrátane používaných systémov alebo systémov, ktoré sa majú používať, jej hostiteľských mechanizmov, organizácie jej IT funkcie, IT štruktúry, IT stratégie a riadenia IT, politík a postupov v oblasti bezpečnosti IT a všetkých systémov a kontrol, ktoré sa zaviedli alebo sa majú zaviesť na poskytovanie online bankových služieb

Meno/názov

Adresa

Kontaktné miesto (meno/názov, telefónne číslo, e-mailová adresa)

Príloha zahŕňajúca dôkaz o emitovanom a splatenom kapitále žiadajúcej úverovej inštitúcie, ako aj o jej kapitále, ktorý ešte nie je splatený

Opis druhov a súm vlastných zdrojov, ktoré zodpovedajú počiatočnému kapitálu

Ak v čase predloženia žiadosti nebol počiatočný kapitál splatený v plnej výške, opis plánu a lehota na zabezpečenie splatenia počiatočného kapitálu v plnej výške pred nadobudnutím účinnosti povolenia na začatie činnosti úverovej inštitúcie

Vysvetlenie dostupných zdrojov financovania vlastných zdrojov a príloha zahŕňajúca dôkazy o dostupnosti týchto zdrojov financovania, ako sa vyžaduje v článku 6 ods. 3 delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Príloha zahŕňajúca posúdenie súm, druhov a rozdelenia interného kapitálu, ktorý žiadajúca úverová inštitúcia považuje za primeraný na pokrytie povahy a úrovne rizík, ktorým žiadajúca úverová inštitúcia bude alebo môže byť vystavená, a analýza, ako sa vyžaduje v článku 6 ods. 4 delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Meno a priezvisko a všetky ostatné predchádzajúce mená a priezviská, ak sú odlišné

Pohlavie

Miesto narodenia

Dátum narodenia

Adresa

Telefónne číslo

Číslo mobilného telefónu

E-mailová adresa

Štátna príslušnosť

Osobné identifikačné číslo alebo príloha zahŕňajúca kópiu preukazu totožnosti alebo rovnocenného dokladu

Podrobnosti o funkcii, ktorú osoba zastáva alebo má zastávať, vrátane informácií o tom, či je funkcia výkonná alebo nevýkonná, dátumu nástupu alebo plánovaného nástupu a trvania mandátu a opis kľúčových povinností a zodpovedností osoby

Príloha zahŕňajúca životopis, ako sa vyžaduje v bode 1 písm. d) prílohy I k delegovanému nariadeniu (EÚ) 2022/2580]

Príloha zahŕňajúca zoznam osôb, ktoré môžu poskytnúť referencie, vrátane kontaktných údajov, prednostne od zamestnávateľov v bankovom sektore alebo sektore finančných služieb, vrátane ich celého mena, inštitúcie, funkcie, telefónneho čísla, e-mailovej adresy, povahy pracovného vzťahu a informácií o akomkoľvek prípadnom súčasnom alebo minulom mimopracovnom vzťahu s touto osobou

Príloha zahŕňajúca záznamy v registri trestov a príslušné informácie o vyšetrovaní trestných činov a trestných konaniach, príslušných občianskoprávnych a správnych konaniach a disciplinárnych opatreniach (vrátane zákazu výkonu funkcie riaditeľa spoločnosti, ako aj konkurzných, insolvenčných a podobných konaniach), najmä prostredníctvom úradného osvedčenia alebo v prípadoch, keď také osvedčenie neexistuje, prostredníctvom akéhokoľvek spoľahlivého zdroja informácií o neexistencii odsúdenia, vyšetrovania a konania v trestných veciach

Príloha zahŕňajúca vyhlásenie o tom, či prebieha trestné konanie alebo či je osoba alebo akákoľvek ňou riadená organizácia účastníkom konkurzného alebo porovnateľného konania ako dlžník

Príloha zahŕňajúca informácie o skutočnostiach uvedených v bode 1 písm. f) bode iii) prílohy I k delegovanému nariadeniu (EÚ) 2022/2580]

Príloha zahŕňajúca opis všetkých finančných a nefinančných záujmov, ktoré by mohli vytvárať potenciálne konflikty záujmov, ako sa vyžaduje v bode 1 písm. g) prílohy I k delegovanému nariadeniu (EÚ) 2022/2580]

Príloha zahŕňajúca podrobnosti, ktorými sa preukáže, že osoba má dostatok času vykonávať mandát, ako sa vyžaduje v bode 1 písm. h) prílohy I k delegovanému nariadeniu (EÚ) 2022/2580]

Podrobnosti o výsledku akéhokoľvek posúdenia vhodnosti osoby vykonaného žiadajúcou úverovou inštitúciou, ako sa uvádza v bode 3 prílohy I k delegovanému nariadeniu Komisie (EÚ) 2022/2580]

Opis akéhokoľvek výboru riadiaceho orgánu, ktorý je plánovaný v čase podania žiadosti, vrátane jeho členov a právomocí

Vyhlásenie o celkovom posúdení kolektívnej vhodnosti riadiaceho orgánu žiadajúcej úverovej inštitúcie s príslušnými zápisnicami zo zasadnutí predstavenstva alebo so správou či s dokladmi o posúdení vhodnosti

Opis spôsobu zohľadnenia rozmanitosti vlastností a kompetencií pri výbere členov riadiaceho orgánu

Meno a priezvisko a všetky ostatné predchádzajúce mená a priezviská, ak sú odlišné

Pohlavie

Miesto narodenia

Dátum narodenia

Adresa

Telefónne číslo

Číslo mobilného telefónu

E-mailová adresa

Štátna príslušnosť

Osobné identifikačné číslo alebo príloha zahŕňajúca kópiu preukazu totožnosti alebo rovnocenného dokladu

Podrobnosti o funkcii, ktorú osoba zastáva alebo má zastávať, vrátane informácií o tom, či je funkcia výkonná alebo nevýkonná, dátumu nástupu alebo plánovaného nástupu a trvania mandátu a opis kľúčových povinností a zodpovedností osoby

Príloha zahŕňajúca životopis, ako sa vyžaduje v bode 1 písm. d) prílohy I k delegovanému nariadeniu (EÚ) 2022/2580]

Príloha zahŕňajúca zoznam osôb, ktoré môžu poskytnúť referencie, vrátane kontaktných údajov, prednostne od zamestnávateľov v bankovom sektore alebo sektore finančných služieb, vrátane ich celého mena, inštitúcie, funkcie, telefónneho čísla, e-mailovej adresy, povahy pracovného vzťahu a informácií o akomkoľvek prípadnom súčasnom alebo minulom mimopracovnom vzťahu s touto osobou

Príloha zahŕňajúca záznamy v registri trestov a príslušné informácie o vyšetrovaní trestných činov a trestných konaniach, príslušných občianskoprávnych a správnych konaniach a disciplinárnych opatreniach (vrátane zákazu výkonu funkcie riaditeľa spoločnosti, ako aj konkurzných, insolvenčných a podobných konaniach), najmä prostredníctvom úradného osvedčenia alebo v prípadoch, keď také osvedčenie neexistuje, prostredníctvom akéhokoľvek spoľahlivého zdroja informácií o neexistencii odsúdenia, vyšetrovania a konania v trestných veciach

Príloha zahŕňajúca vyhlásenie o tom, či prebieha trestné konanie alebo či je osoba alebo akákoľvek ňou riadená organizácia účastníkom konkurzného alebo porovnateľného konania ako dlžník

Príloha zahŕňajúca informácie o skutočnostiach uvedených v bode 1 písm. f) bode iii) prílohy I k delegovanému nariadeniu (EÚ) 2022/2580]

Podrobnosti o výsledku akéhokoľvek posúdenia vhodnosti osoby vykonaného žiadajúcou úverovou inštitúciou, ako sa uvádza v bode 3 prílohy I k delegovanému nariadeniu (EÚ) 2022/2580]

Opis právomocí, povinností a splnomocnení udelených členom riadiaceho orgánu žiadajúcej úverovej inštitúcie a v relevantných prípadoch v súlade s článkom 7 ods. 2 delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580] zamestnancom vo vedúcich funkciách vnútornej kontroly a finančnému riaditeľovi, ktorí nie sú súčasťou riadiaceho orgánu

Príloha, ktorá v súvislosti s každou fyzickou a právnickou osobou s kvalifikovanou účasťou zahŕňa informácie uvedené v článku 8 ods. 1 delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Príloha, ktorá v súvislosti s každou fyzickou osobou s kvalifikovanou účasťou zahŕňa dodatočné informácie uvedené v článku 8 ods. 2 delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Príloha, ktorá v súvislosti s každou právnickou osobou alebo subjektom, ktorý nie je právnickou osobou a ktorý má alebo bude mať účasť vo vlastnom mene, zahŕňa dodatočné informácie uvedené v článku 8 ods. 3 delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Príloha zahŕňajúca informácie uvedené v článku 8 ods. 4 delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Príloha zahŕňajúca informácie uvedené v článku 8 ods. 5 delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580]

Príloha zahŕňajúca diagram znázorňujúci štruktúru akcionárov žiadajúcej úverovej inštitúcie s rozčlenením kapitálu a hlasovacích práv

Príloha zahŕňajúca zoznam mien všetkých osôb a iných subjektov s účasťou opísaných v článku 9 delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580], pričom v súvislosti s každou takouto osobou alebo subjektom sa uvádza:

Informácie požadované príslušným orgánom v súlade s článkom 10 ods. 1 delegovaného nariadenia (EÚ) 2022/2580] (v prípade potreby uveďte opis požadovaných informácií v ľavom stĺpci a v pravom stĺpci informácie)