Dati della persona da contattare in merito alla domanda

Titolo

Cognome, nome

Posizione

Numero di telefono

Numero di cellulare

Fax (se disponibile)

Indirizzo e-mail

Consulente professionista principale coinvolto nella stesura della domanda (se del caso)

Titolo

Cognome, nome

Posizione

Numero di telefono

Numero di cellulare

Fax (se disponibile)

Indirizzo e-mail

Nome dell’ente creditizio richiedente e qualsiasi altra denominazione commerciale utilizzata o che sarà utilizzata dall’ente creditizio richiedente

Eventuali piani di proposta di modifica del nome dell’ente creditizio richiedente e spiegazione delle modifiche proposte

Logo

Forma giuridica dell’ente creditizio richiedente

Data di costituzione o fondazione

Giurisdizione di costituzione o fondazione

Indirizzo della sede legale dell’ente creditizio richiedente e, se diverso, della sua sede centrale e della sede principale di attività

Informazioni di contatto dell’ente creditizio richiedente, se diverse dalle informazioni fornite nella sezione 1.1 della presente tabella: numero di telefono, numero di cellulare, fax (se disponibile) e indirizzo e-mail

Se l’ente creditizio richiedente è iscritto in un registro centrale, in un registro commerciale, in un registro delle imprese o in un analogo registro pubblico, il nome di tale registro e il numero di iscrizione dell’ente creditizio richiedente o un elemento equivalente per identificarlo nel registro

L’eventuale identificativo della persona giuridica (Legal Entity Identifier, LEI) dell’ente creditizio richiedente

La data di fine esercizio dell’ente creditizio richiedente

L’indirizzo dell’eventuale sito web dell’ente creditizio richiedente

Allegato in cui è riportata una copia dello statuto dell’ente creditizio richiedente o di documenti costitutivi equivalenti e, se del caso, la prova dell’iscrizione nel registro designato dalla legislazione dello Stato membro interessato in conformità dell’articolo 16 della direttiva (UE) 2017/1132 del Parlamento europeo e del Consiglio (2)

Conferma del fatto che l’ente creditizio richiedente ha precedentemente svolto attività commerciali o di altro tipo (sì/no) (in caso affermativo, compilare i restanti campi della sezione 1.4 della presente tabella)

Informazioni dettagliate relative a licenze, autorizzazioni, registrazioni o altri permessi dell’ente creditizio richiedente o di una delle sue filiazioni a svolgere attività nel settore dei servizi finanziari, concessi da un’autorità pubblica o da un’altra entità che svolge funzioni pubbliche in qualsiasi Stato membro o paese terzo rientrante nelle categorie di cui all’articolo 2, lettera a), punti da i) a iv), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Informazioni dettagliate su qualsiasi evento significativo relativo all’ente creditizio richiedente o a una delle sue filiazioni verificatosi o in corso e che può essere ragionevolmente considerato pertinente ai fini dell’autorizzazione, compreso uno qualsiasi degli aspetti di cui all’articolo 2, lettera b), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Informazioni su qualsiasi evento indicato nella dichiarazione, compresi il nome e l’indirizzo del tribunale penale o civile o dell’autorità civile o amministrativa pertinente, la data dell’evento, l’importo interessato, l’esito del procedimento e una spiegazione delle circostanze dell’evento all’origine del procedimento

Elementi necessari per calcolare le eventuali commissioni applicabili qualora, ai sensi del diritto dell’Unione o nazionale, eventuali commissioni per la presentazione della domanda o commissioni di vigilanza dovute dall’ente creditizio richiedente siano calcolate sulla base delle attività o delle caratteristiche dell’ente creditizio richiedente

Allegato in cui è riportata la prova del pagamento di eventuali commissioni per la presentazione della domanda, ove applicabili ai sensi del diritto dell’Unione o nazionale

Attività [articolo 3 del regolamento delegato (UE) 2022/2580]

Allegato in cui è riportato il programma delle attività, comprendente a) l’elenco delle attività che l’ente creditizio richiedente intende svolgere, comprese le attività figuranti nell’elenco di cui all’allegato I della direttiva 2013/36/UE, e b) la descrizione del modo in cui il programma di attività si allinea alle attività proposte

Allegato in cui sono riportate le previsioni sull’ente creditizio richiedente a livello individuale e, ove applicabile, a livello consolidato di gruppo e subconsolidato, secondo quanto disposto dall’articolo 4, lettera a), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Allegato in cui sono riportati i bilanci obbligatori dell’ente creditizio richiedente a livello individuale e, ove applicabile, a livello consolidato di gruppo e subconsolidato, secondo quanto disposto dall’articolo 4, lettera b), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Allegato in cui è riportata la descrizione sintetica dell’eventuale indebitamento contratto o che si prevede sarà contratto dall’ente creditizio richiedente prima dell’inizio delle sue attività come ente creditizio, secondo quanto disposto dall’articolo 4, lettera c), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Allegato in cui è riportata la descrizione sintetica di eventuali diritti sulle garanzie, garanzie o cauzioni concessi o che si prevede saranno concessi dall’ente creditizio richiedente prima dell’inizio della sua attività come ente creditizio

Se disponibile, il merito di credito dell’ente creditizio richiedente e il merito di credito complessivo del suo gruppo

Allegato in cui è riportata, se del caso, l’analisi dell’ambito di applicazione della vigilanza su base consolidata conformemente alle prescrizioni in materia di consolidamento, secondo quanto disposto dall’articolo 4, lettera f), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Descrizione sintetica del quadro in materia di gestione del rischio, secondo quanto disposto dall’articolo 4, lettera g), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Descrizione sintetica della politica di gestione del rischio di liquidità

Descrizione sintetica della politica di concentrazione e diversificazione del finanziamento (funding)

Descrizione sintetica della politica di gestione delle garanzie reali

Descrizione sintetica della politica in materia di depositi

Descrizione sintetica della politica in materia di crediti e prestiti

Descrizione sintetica della politica in materia di rischio di concentrazione

Descrizione sintetica della politica in materia di accantonamenti

Descrizione sintetica della politica di distribuzione dei dividendi

Descrizione sintetica della politica relativa al portafoglio di negoziazione

Descrizione del processo seguito dall’ente creditizio richiedente per l’elaborazione di un piano di risanamento di cui all’articolo 2, paragrafo 1, punto 32, della direttiva 2014/59/UE del Parlamento europeo e del Consiglio (3) e, ove applicabile, di un piano di risanamento di gruppo di cui all’articolo 2, paragrafo 1, punto 33, di tale direttiva

Una dichiarazione o una conferma che, entro e non oltre la data di autorizzazione, l’ente creditizio richiedente aderisce a un sistema di garanzia dei depositi ufficialmente riconosciuto nello Stato membro di presentazione della domanda, secondo quanto disposto dall’articolo 4, paragrafo 3, della direttiva 2014/49/UE

Nome del sistema di garanzia dei depositi

Nome di qualsiasi sistema di tutela istituzionale, quale definito nel regolamento (UE) n. 575/2013 del Parlamento europeo e del Consiglio (4), a cui l’ente creditizio richiedente partecipa o intende partecipare

Allegato in cui è riportato il programma di attività, secondo quanto disposto dall’articolo 5, paragrafo 1, lettera a), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Allegato in cui è riportata la descrizione dell’organizzazione, della struttura e dei dispositivi di governance dell’ente creditizio richiedente, secondo quanto disposto dall’articolo 5, paragrafo 1, lettera b), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Allegato in cui è riportata la panoramica dell’organizzazione interna della funzione di controllo della conformità, della funzione di gestione dei rischi e della funzione di audit interno (incluse le risorse finanziarie e umane ad esse destinate), secondo quanto disposto dall’articolo 5, paragrafo 1, lettera c), punto i), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Descrizione sintetica della politica in materia di denuncia delle irregolarità (whistleblowing)

Descrizione sintetica della politica in materia di conflitti di interessi

Descrizione sintetica della politica in materia di trattamento dei reclami

Descrizione sintetica della politica in materia di abusi di mercato

Descrizione sintetica della politica di promozione della diversità nell’organo di gestione

Descrizione sintetica della politica di remunerazione per i membri del personale le cui attività professionali hanno un impatto sostanziale sul profilo di rischio dell’ente creditizio richiedente

Descrizione sintetica dei sistemi e delle politiche di valutazione e di gestione dei rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, compresa una panoramica delle procedure fondamentali poste in atto per contrastare il rischio che l’ente creditizio richiedente possa essere utilizzato per favorire reati finanziari

Descrizione delle risorse di audit interno e sintesi della metodologia e del piano di audit interno per i tre anni successivi all’autorizzazione, compreso l’audit dei servizi esternalizzati

Descrizione sintetica della politica in materia di audit interno

Descrizione sintetica della politica in materia di governance dei prodotti

Descrizione sintetica della politica in materia di tutela dei consumatori

Descrizione sintetica del piano e della politica in materia di continuità operativa, compresa una panoramica dei sistemi di backup e ripristino disponibili e dei piani che garantiscono la disponibilità del personale chiave nelle situazioni in cui è necessario garantire la continuità operativa

Descrizione sintetica delle funzioni esternalizzate all’esterno del gruppo e infragruppo a sostegno dell’operatività dell’ente creditizio o delle sue attività di controllo interno, comprese le informazioni di cui all’articolo 5, paragrafo 1, lettera f), punto i), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Descrizione sintetica delle responsabilità di sorveglianza e dei dispositivi, sistemi e controlli relativi a ciascuna funzione esternalizzata essenziale o importante per la gestione e l’operatività dell’ente creditizio richiedente

Descrizione sintetica degli accordi e dei dispositivi sul livello di servizio relativi a ciascuna funzione esternalizzata essenziale o importante per la gestione e l’operatività dell’ente creditizio richiedente

Descrizione dell’infrastruttura informatica dell’ente creditizio richiedente, compresi i sistemi in uso o destinati a essere utilizzati, i suoi accordi di hosting, l’organizzazione della sua funzione informatica, la struttura informatica, la strategia informatica e la governance informatica, le politiche e le procedure in materia di sicurezza informatica ed eventuali sistemi e controlli in essere o da porre in essere per la fornitura di servizi bancari online

Nome

Indirizzo

Punto di contatto (nome, numero di telefono, indirizzo e-mail)

Allegato in cui sono riportati elementi comprovanti il capitale emesso, il capitale versato e il capitale non ancora versato dell’ente creditizio richiedente

Descrizione dei tipi e degli importi dei fondi propri corrispondenti al capitale iniziale

Qualora il capitale iniziale non sia stato interamente versato al momento della presentazione della domanda, la descrizione del piano e il termine di attuazione predisposti per garantire il versamento integrale del capitale iniziale prima che l’autorizzazione ad iniziare l’attività di ente creditizio acquisisca efficacia

Spiegazione delle fonti di finanziamento (funding) disponibili per i fondi propri e allegato in cui sono riportati elementi comprovanti la disponibilità di tali fonti di finanziamento (funding), secondo quanto disposto dall’articolo 6, paragrafo 3, del regolamento delegato (UE) 2022/2580[Ufficio delle pubblicazioni: inserire il numero corretto delle norme tecniche di regolamentazione relative all’autorizzazione degli enti creditizi]

Allegato in cui è riportata la valutazione degli importi, della composizione e della distribuzione del capitale interno che l’ente creditizio richiedente ritiene adeguato per coprire la natura e il livello dei rischi cui esso sarà o potrebbe essere esposto, unitamente all’analisi prevista dall’articolo 6, paragrafo 4, del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Nome e cognome e, ove differenti, qualsiasi altro nome o cognome precedente

Genere

Luogo di nascita

Data di nascita

Indirizzo

Numero di telefono

Numero di cellulare

Indirizzo e-mail

Nazionalità

Numero di identificazione personale o allegato in cui è riportata una copia della carta d’identità o di un documento equivalente

Dati della posizione occupata o che sarà occupata dalla persona, specificando se tale posizione è esecutiva o non esecutiva, la data di inizio o la data di inizio prevista e la durata dell’incarico, nonché una descrizione delle funzioni e delle responsabilità principali della persona

Allegato in cui è riportato il curriculum vitae secondo quanto disposto dall’allegato I, punto 1, lettera d), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Allegato in cui è riportato un elenco di referenze con le informazioni di contatto, preferibilmente di datori di lavoro del settore dei servizi bancari o finanziari, comprensivo di nome completo, ente, posizione, numero di telefono, indirizzo e-mail, natura del rapporto professionale e indicazione dell’esistenza o meno di un rapporto non professionale precedente o attuale con la persona interessata

Allegato in cui sono riportati il casellario giudiziale e informazioni pertinenti in merito a indagini e procedimenti penali, cause civili e amministrative pertinenti e azioni disciplinari (compresa l’interdizione dalle funzioni di amministratore d’impresa, procedimenti fallimentari, d’insolvenza o analoghi), in particolare sotto forma di attestazioni ufficiali oppure, nei casi in cui tali attestazioni non esistano, mediante qualsiasi altra fonte attendibile di informazioni sull’assenza di condanne, indagini e procedimenti penali

Allegato in cui è riportata una dichiarazione attestante se sono in corso procedimenti penali o se la persona o qualsiasi organizzazione di cui è amministratore o amministratrice è stata coinvolta in veste di debitore in una procedura d’insolvenza o in una procedura analoga

Allegato in cui sono riportate le informazioni sulle questioni di cui all’allegato I, punto 1, lettera f), punto iii), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Allegato in cui è riportata una descrizione di tutti gli interessi finanziari e non finanziari che potrebbero creare potenziali conflitti di interessi, secondo quanto disposto dall’allegato I, punto 1, lettera g), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Allegato in cui sono riportate informazioni dettagliate atte a dimostrare che la persona dispone di tempo sufficiente da dedicare all’incarico, secondo quanto disposto dall’allegato I, punto 1, lettera h), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Informazioni dettagliate sui risultati dell’eventuale valutazione dell’idoneità della persona svolta dall’ente creditizio richiedente come descritto nell’allegato I, punto 3, del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Descrizione di eventuali comitati dell’organo di gestione previsti al momento della domanda di autorizzazione, inclusi i relativi membri e le relative competenze

Dichiarazione relativa alla valutazione globale da parte dell’ente creditizio richiedente dell’idoneità collettiva dell’organo di gestione, inclusi i pertinenti verbali consiliari o la relazione o i documenti sulla valutazione dell’idoneità

Descrizione del modo in cui si è tenuto conto della diversità di qualità e competenze nella selezione dei membri dell’organo di gestione

Nome e cognome e, ove differenti, qualsiasi altro nome o cognome precedente

Genere

Luogo di nascita

Data di nascita

Indirizzo

Numero di telefono

Numero di cellulare

Indirizzo e-mail

Nazionalità

Numero di identificazione personale o allegato in cui è riportata una copia della carta d’identità o di un documento equivalente

Dati della posizione occupata o che sarà occupata dalla persona, specificando se tale posizione è esecutiva o non esecutiva, la data di inizio o la data di inizio prevista e la durata dell’incarico, nonché una descrizione delle funzioni e delle responsabilità principali della persona

Allegato in cui è riportato il curriculum vitae secondo quanto disposto dall’allegato I, punto 1, lettera d), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Allegato in cui è riportato un elenco di referenze con le informazioni di contatto, preferibilmente di datori di lavoro del settore dei servizi bancari o finanziari, comprensivo di nome completo, ente, posizione, numero di telefono, indirizzo e-mail, natura del rapporto professionale e indicazione dell’esistenza o meno di un rapporto non professionale precedente o attuale con la persona interessata

Allegato in cui sono riportati il casellario giudiziale e informazioni pertinenti in merito a indagini e procedimenti penali, cause civili e amministrative pertinenti e azioni disciplinari (compresa l’interdizione dalle funzioni di amministratore d’impresa, procedimenti fallimentari, d’insolvenza o analoghi), in particolare sotto forma di attestazioni ufficiali oppure, nei casi in cui tali attestazioni non esistano, mediante qualsiasi altra fonte attendibile di informazioni sull’assenza di condanne, indagini e procedimenti penali

Allegato in cui è riportata una dichiarazione attestante se sono in corso procedimenti penali o se la persona o qualsiasi organizzazione di cui è amministratore o amministratrice è stata coinvolta in veste di debitore in una procedura d’insolvenza o in una procedura analoga

Allegato in cui sono riportate le informazioni sulle questioni di cui all’allegato I, punto 1, lettera f), punto iii), del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Informazioni dettagliate sui risultati dell’eventuale valutazione dell’idoneità della persona svolta dall’ente creditizio richiedente come descritto nell’allegato I, punto 3, del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Descrizione delle competenze, delle responsabilità e delle deleghe conferite ai membri dell’organo di gestione dell’ente creditizio richiedente e, se del caso in conformità dell’articolo 7, paragrafo 2, del regolamento delegato (UE) 2022/2580 conferite ai responsabili delle funzioni di controllo interno e al direttore finanziario non facenti parte dell’organo di gestione

Allegato in cui sono riportate, in relazione a ciascuna persona fisica e giuridica con una partecipazione qualificata, le informazioni di cui all’articolo 8, paragrafo 1, del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Allegato in cui sono riportate, in relazione a ciascuna persona fisica con una partecipazione qualificata, le informazioni supplementari di cui all’articolo 8, paragrafo 2, del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Allegato in cui sono riportate, in relazione a ciascuna persona giuridica o entità che non è una persona giuridica e che detiene o deterrà partecipazioni a suo nome, le informazioni supplementari di cui all’articolo 8, paragrafo 3, del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Allegato in cui sono riportate le informazioni di cui all’articolo 8, paragrafo 4, del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Allegato in cui sono riportate le informazioni di cui all’articolo 8, paragrafo 5, del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Allegato in cui è riportato un prospetto della struttura azionaria dell’ente creditizio richiedente, compresa la ripartizione delle quote di capitale e dei diritti di voto

Allegato in cui è riportato un elenco dei nomi di tutte le persone e altre entità con partecipazione azionaria del tipo descritto all’articolo 9 del regolamento delegato (UE) 2022/2580

Informazioni richieste dall’autorità competente in conformità dell’articolo 10, paragrafo 1, del regolamento delegato (UE) 2022/2580 (completare, a seconda dei casi, presentando nella colonna di sinistra una descrizione delle informazioni richieste e nella colonna di destra le informazioni)