This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 32020R1226
Commission Delegated Regulation (EU) 2020/1226 of 12 November 2019 supplementing Regulation (EU) 2017/2402 of the European Parliament and of the Council and laying down regulatory technical standards specifying the information to be provided in accordance with the STS notification requirements (Text with EEA relevance)
Delegirana uredba Komisije (EU) 2020/1226 оd 12. studenoga 2019. o dopuni Uredbe (EU) 2017/2402 Europskog parlamenta i Vijeća i utvrđivanju regulatornih tehničkih standarda kojima se određuju informacije koje se dostavljaju u skladu sa zahtjevima u vezi sa STS obaviješću (Tekst značajan za EGP)
Delegirana uredba Komisije (EU) 2020/1226 оd 12. studenoga 2019. o dopuni Uredbe (EU) 2017/2402 Europskog parlamenta i Vijeća i utvrđivanju regulatornih tehničkih standarda kojima se određuju informacije koje se dostavljaju u skladu sa zahtjevima u vezi sa STS obaviješću (Tekst značajan za EGP)
C/2019/8008
SL L 289, 3.9.2020, p. 285–314
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
In force: This act has been changed. Current consolidated version: 15/08/2022
Relation | Act | Comment | Subdivision concerned | From | To |
---|---|---|---|---|---|
Completion | 32017R2402 | 23/09/2020 |
Relation | Act | Comment | Subdivision concerned | From | To |
---|---|---|---|---|---|
Modified by | 32022R1301 | Dodatak | prilog IV | 15/08/2022 | |
Modified by | 32022R1301 | Zamjena | prilog II tablica Tekst | 15/08/2022 | |
Modified by | 32022R1301 | Zamjena | članak 2 točka (c) | 15/08/2022 | |
Modified by | 32022R1301 | Dodatak | članak 1 stavak 2 točka (d) | 15/08/2022 | |
Modified by | 32022R1301 | Dodatak | članak 1 stavak 1 točka (d) | 15/08/2022 | |
Modified by | 32022R1301 | Zamjena | prilog III tablica Tekst | 15/08/2022 | |
Modified by | 32022R1301 | Zamjena | prilog I tablica Tekst | 15/08/2022 | |
Modified by | 32022R1301 | Zamjena | članak 2 Tekst | 15/08/2022 |
3.9.2020 |
HR |
Službeni list Europske unije |
L 289/285 |
DELEGIRANA UREDBA KOMISIJE (EU) 2020/1226
оd 12. studenoga 2019.
o dopuni Uredbe (EU) 2017/2402 Europskog parlamenta i Vijeća i utvrđivanju regulatornih tehničkih standarda kojima se određuju informacije koje se dostavljaju u skladu sa zahtjevima u vezi sa STS obaviješću
(Tekst značajan za EGP)
EUROPSKA KOMISIJA,
uzimajući u obzir Ugovor o funkcioniranju Europske unije,
uzimajući u obzir Uredbu (EU) 2017/2402 Europskog parlamenta i Vijeća od 12. prosinca 2017. o utvrđivanju općeg okvira za sekuritizaciju i o uspostavi specifičnog okvira za jednostavnu, transparentnu i standardiziranu sekuritizaciju te o izmjeni direktiva 2009/65/EZ, 2009/138/EZ i 2011/61/EU te uredaba (EZ) br. 1060/2009 i (EU) br. 648/2012 (1), a posebno njezin članak 27. stavak 6.,
budući da:
(1) |
Uredbom (EU) 2017/2402 propisuje se da inicijatori i sponzori Europskom nadzornom tijelu za vrijednosne papire i tržišta kapitala (ESMA) dostave određene informacije ako smatraju da sekuritizacija ispunjava zahtjeve jednostavne, transparentne i standardizirane sekuritizacije (STS kriteriji) iz članaka od 19. do 22. i članaka od 23. do 26. te uredbe. Informacije koje je potrebno dostaviti ovise o vrstama sekuritizacije o kojima se obavješćuje. |
(2) |
Da bi nadležna tijela mogla izvršavati svoje dužnosti, a ulagatelji i potencijalni ulagatelji provesti dubinsku analizu, potrebne su dovoljno detaljne informacije relevantne za STS obavijest kako bi se utvrdilo jesu li ispunjeni STS kriteriji. Konkretno, u obavijesti je potrebno navesti razloge za odabir određenog čimbenika homogenosti i isključenje drugih kako bi se omogućila procjena kriterija homogenosti. Za određene STS kriterije dovoljna je samo potvrda usklađenosti, dok su za druge potrebne dodatne informacije. Stoga je potrebno razlikovati zahtjeve kod kojih je dovoljna samo potvrda od onih kod kojih je potrebno sažeto ili detaljno objašnjenje. |
(3) |
U slučaju sekuritizacija za koje nije obvezno sastaviti prospekt u skladu s Uredbom (EU) 2017/1129 Europskog parlamenta i Vijeća (2) (privatne sekuritizacije) stranke mogu obavljati sekuritizacijske transakcije bez otkrivanja osjetljivih poslovnih informacija. Stoga je u slučaju takvih sekuritizacija objavu informacija o STS obavijesti primjereno ograničiti na informacije koje nisu poslovno osjetljive. |
(4) |
Kako bi se olakšao pristup informacijama povezanima s STS zahtjevima, inicijatori i sponzori trebali bi moći uputiti na odgovarajući prospekt koji je sastavljen za predmetnu sekuritizaciju u skladu s Uredbom (EU) 2017/1129, drugu relevantnu povezanu dokumentaciju iz članka 7. stavka 1. točke (b) Uredbe (EU) 2017/2402 ili bilo koji drugi dokument koji sadržava informacije relevantne za STS obavijest. |
(5) |
Ova se Uredba temelji na nacrtu regulatornih tehničkih standarda koji je ESMA dostavila Komisiji. |
(6) |
ESMA je provela otvorena javna savjetovanja o nacrtu regulatornih tehničkih standarda na kojem se temelji ova Uredba, analizirala je moguće povezane troškove i koristi te zatražila mišljenje Interesne skupine za vrijednosne papire i tržišta kapitala osnovane člankom 37. Uredbe (EU) br. 1095/2010 Europskog parlamenta i Vijeća (3), |
DONIJELA JE OVU UREDBU:
Članak 1.
Informacije koje je potrebno uključiti u STS obavijest
1. U STS obavijest u skladu s člankom 27. Uredbe (EU) 2017/2402 uključuju se sljedeće informacije:
(a) |
ako je riječ o sekuritizaciji koja nije ABCP, informacije iz Priloga I. ovoj Uredbi; |
(b) |
ako je riječ o ABCP sekuritizaciji, informacije iz Priloga II. ovoj Uredbi; |
(c) |
u slučaju programa ABCP, informacije iz Priloga III. ovoj Uredbi. |
2. U slučaju sekuritizacije za koju nije obvezno sastaviti prospekt u skladu s Uredbom (EU) 2017/1129, uz informacije uključene u STS obavijest u skladu sa stavkom 1. navodi se i sljedeće:
(a) |
ako je riječ o sekuritizaciji koja nije ABCP, informacije navedene u rubrikama STSS9 i STSS10 u Prilogu I. ovoj Uredbi; |
(b) |
ako je riječ o ABCP sekuritizaciji, informacije navedene u rubrikama STSAT9 i STSAT10 u Prilogu II. ovoj Uredbi; |
(c) |
u slučaju programa ABCP, informacije navedene u rubrici STSAP9 u Prilogu III. ovoj Uredbi. |
Za potrebe članka 27. stavka 1. trećeg podstavka Uredbe (EU) 2017/2402 objava STS obavijesti za te sekuritizacije ograničena je na informacije iz ovog stavka.
Članak 2.
Dodatne informacije
Ako sljedeći dokumenti sadržavaju informacije relevantne za STS obavijest, u stupcu „Dodatne informacije” u prilozima I., II. ili III. ovoj Uredbi može se uputiti na relevantne dijelove tih dokumenata i, ako se pružaju te informacije, mora se jasno navesti ta dokumentacija:
(a) |
prospekt sastavljen u skladu s Uredbom (EU) 2017/1129; |
(b) |
druga povezana dokumentacija iz članka 7. stavka 1. točke (b) Uredbe (EU) 2017/2402; |
(c) |
bilo koji drugi dokument koji sadržava informacije relevantne za STS obavijest. |
Članak 3.
Stupanje na snagu
Ova Uredba stupa na snagu dvadesetog dana od dana objave u Službenom listu Europske unije.
Ova je Uredba u cijelosti obvezujuća i izravno se primjenjuje u svim državama članicama.
Sastavljeno u Bruxellesu 12. studenoga 2019.
Za Komisiju
Predsjednik
Jean-Claude JUNCKER
(1) SL L 347, 28.12.2017., str. 35.
(2) Uredba (EU) 2017/1129 Europskog parlamenta i Vijeća od 14. lipnja 2017. o prospektu koji je potrebno objaviti prilikom javne ponude vrijednosnih papira ili prilikom uvrštavanja za trgovanje na uređenom tržištu te stavljanju izvan snage Direktive 2003/71/EZ (SL L 168, 30.6.2017., str. 12).
(3) Uredba (EU) br. 1095/2010 Europskog parlamenta i Vijeća od 24. studenoga 2010. o osnivanju europskog nadzornog tijela (Europskog nadzornog tijela za vrijednosne papire i tržišta kapitala), izmjeni Odluke br. 716/2009/EZ i stavljanju izvan snage Odluke Komisije 2009/77/EZ (SL L 331, 15.12.2010., str. 4.).
PRILOG I.
Informacije koje je potrebno dostaviti ESMA-i u skladu s člancima od 19. do 22. Uredbe (EU) 2017/2402 u pogledu sekuritizacija koje nisu ABCP
Opće informacije
Broj rubrike |
Članak Uredbe (EU) 2017/2402 |
Naziv rubrike |
PODACI KOJI SE DOSTAVLJAJU (1) |
DODATNE INFORMACIJE |
||||||||||||||||
STSS0 |
Članak 27. stavak 1. |
Prva osoba za kontakt |
Identifikacijska oznaka pravnog subjekta (LEI) koji je određen kao prva osoba za kontakt i naziv relevantnog nadležnog tijela |
Točka 3.2. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980. (2) |
||||||||||||||||
STSS1 |
Nije primjenjivo |
Identifikacijska oznaka instrumenta |
Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj vrijednosnog papira (ISIN), ako je dostupno. Ako ISIN nije dostupan, druga jedinstvena oznaka vrijednosnog papira dodijeljena predmetnoj sekuritizaciji. |
Ako je dostupno u skladu s točkom 3.1. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980. |
||||||||||||||||
STSS2 |
Nije primjenjivo |
Identifikacijska oznaka pravnog subjekta (LEI) |
Oznaka LEI inicijatora i sponzora te, ako je dostupno, izvornog zajmodavca. |
Točka 4.2. Priloga 9. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||||
STSS3 |
Nije primjenjivo |
Identifikacijska oznaka obavijesti |
U slučaju ažuriranja informacija, jedinstveni referentni broj koji je ESMA dodijelila prethodno dostavljenoj STS obavijesti |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSS4 |
Nije primjenjivo |
Jedinstvena identifikacijska oznaka |
Jedinstvena identifikacijska oznaka koju je dodijelio izvještajni subjekt u skladu s člankom 11. stavkom 1. Delegirane uredbe Komisije (EU) 2020/1224 (3). |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSS5 |
Nije primjenjivo |
Identifikacijska oznaka prospekta |
Identifikacijska oznaka prospekta koju je dodijelilo relevantno nadležno tijelo, ako je dostupno. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSS6 |
Nije primjenjivo |
Sekuritizacijski repozitorij |
Ime registriranog sekuritizacijskog repozitorija, ako je dostupno. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSS7 |
Nije primjenjivo |
Naziv sekuritizacije |
Naziv sekuritizacije. |
Odjeljak 4. Priloga 9. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||||
STSS8 |
Članak 18. i članak 27. stavak 3. |
Zemlja poslovnog nastana |
Ako je dostupno, zemlja poslovnog nastana inicijatora, sponzora, SSPN-a i izvornih zajmodavaca. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSS9 |
Nije primjenjivo |
Klasifikacija sekuritizacije |
Vrsta sekuritizacije:
|
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSS10 |
Nije primjenjivo |
Klasifikacija odnosnih izloženosti |
Vrsta odnosnih izloženosti, uključujući:
|
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSS11 |
Nije primjenjivo |
Datum izdavanja |
Ako je prospekt sastavljen u skladu s Uredbom (EU) 2017/1129 (4), datum na koji je prospekt odobren. U svim ostalim slučajevima datum zaključenja zadnje transakcije. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSS12 |
Nije primjenjivo |
Datum obavijesti |
Datum obavješćivanja ESMA-e. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSS13 |
Članak 27. stavak 2. |
Ovlaštena treća strana |
Ako je ovlaštena treća strana pružila usluge provjere usklađenosti s STS kriterijima u skladu s člankom 27. stavkom 2. Uredbe (EU) 2017/2402, izjava da je usklađenost s STS kriterijima potvrdila ovlaštena treća strana. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSS14 |
Članak 27. stavak 2. |
Ovlaštena treća strana |
Ako je ovlaštena treća strana pružila usluge provjere usklađenosti s STS kriterijima u skladu s člankom 27. stavkom 2. Uredbe (EU) 2017/2402, ime i zemlja poslovnog nastana ovlaštene treće strane. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSS15 |
Članak 27. stavak 2. |
Ovlaštena treća strana |
Ako je ovlaštena treća strana pružila usluge provjere usklađenosti s STS kriterijima u skladu s člankom 27. stavkom 2. Uredbe (EU) 2017/2402, ime nadležnog tijela koje joj je dalo odobrenje za rad. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSS16 |
Članak 27. stavak 5. |
STS status |
Obrazložena obavijest inicijatora i sponzora da se sekuritizacija više ne smatra STS sekuritizacijom. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSS17 |
Članak 27. stavak 3. |
Inicijator (ili izvorni zajmodavac) nije kreditna institucija |
Potrebno je navesti je li inicijator ili izvorni zajmodavac kreditna institucija ili investicijsko društvo s poslovnim nastanom u Uniji („Da”/„Ne”). |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSS18 |
Članak 27. stavak 3. |
Potvrda da su ispunjeni kriteriji za odobravanje kredita |
Ako je odgovor u rubrici STSS17 „Ne”, potvrda da se uspostavljeni kriteriji, postupci i sustavi odobravanja kredita inicijatora ili izvornog zajmodavca provode u skladu s člankom 9. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSS19 |
Članak 27. stavak 3. |
Potvrda da je odobravanje kredita podložno nadzoru |
Ako je odgovor u rubrici STSS17 „Ne”, potvrda da je odobravanje kredita iz članka 27. stavka 3. točke (a) Uredbe (EU) 2017/2402 podložno nadzoru. |
Nije primjenjivo |
Posebne informacije
Broj rubrike |
Članak Uredbe (EU) 2017/2402 |
NAZIV RUBRIKE |
Potvrda |
Sažeto objašnjenje |
Detaljno objašnjenje |
PODACI KOJI SE DOSTAVLJAJU (5) |
DODATNE INFORMACIJE |
||||||||||||||
STSS20 |
Članak 20. stavak 1. |
Prijenos odnosnih izloženosti putem stvarne prodaje ili ustupanja |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o načinu na koji se izvršava prijenos odnosnih izloženosti putem stvarne prodaje ili prijenosa s istim pravnim učinkom tako da je provediv prema prodavatelju ili bilo kojoj trećoj strani. |
Točka 3.3. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS21 |
Članak 20. stavak 2. |
Ne postoje stroge odredbe o povratu sredstava |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o tome sadržava li sekuritizacija stroge odredbe o povratu sredstava iz članka 20. stavka 2. točke (a) ili (b) Uredbe (EU) 2017/2402 i primjenjuju li se odredbe iz članka 20. stavka 3. Uredbe 2017/2402. |
Točka 3.3. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS22 |
Članak 20. stavak 3. |
Izuzeće za odredbe o povratu sredstava u nacionalnim zakonima o nesolventnosti |
√ |
|
|
U vezi s rubrikom STSS21, prema potrebi, potvrda da ne postoje okolnosti koje bi dovele do primjene odredaba o povratu sredstava u skladu s člankom 20. stavcima 1. i 2. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 3.3. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS23 |
Članak 20. stavak 4. |
Prijenos u slučaju kad prodavatelj nije izvorni zajmodavac |
√ |
|
|
Ako prodavatelj nije izvorni zajmodavac, potvrda da je sekuritizacija u skladu s člankom 20. stavcima od 1. do 3. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 3.3. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS24 |
Članak 20. stavak 5. |
Prijenos koji se provodi putem ustupanja i usavršava u kasnijoj fazi |
|
√ |
|
Ako se prijenos odnosnih izloženosti provodi putem ustupanja i usavršava nakon faze zaključivanja sekuritizacije, sažeto objašnjenje o načinu na koji se to usavršavanje provodi te provodi li se barem na temelju minimalnih prethodno utvrđenih događaja pokretača iz članka 20. stavka 5. Uredbe (EU) 2017/2402. Ako se koriste alternativni mehanizmi prijenosa, potvrda da nesolventnost inicijatora ne bi dovela u pitanje ili spriječila ostvarivanje prava SSPN-a. |
Točka 3.3. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS25 |
Članak 20. stavak 6. |
Izjave i jamstva |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o tome postoje li i u kojem obliku izjave i jamstva prodavatelja o tome da odnosne izloženosti uključene u sekuritizaciju nisu opterećene ili na neki drugi način u situaciji za koju se može predvidjeti da će na negativan način utjecati na provedivost stvarne prodaje ili ustupanja ili prijenosa s jednakim pravnim učinkom. |
Točka 2.2.8. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS26 |
Članak 20. stavak 7. |
Kriteriji prihvatljivosti kojima se ne dopušta aktivno upravljanje portfeljima odnosnih izloženosti na diskrecijskoj osnovi |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje:
|
Odjeljak 2. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS27 |
Članak 20. stavak 8. |
Homogenost imovine |
|
|
√ |
Detaljno objašnjenje o homogenosti skupa odnosnih izloženosti kojima je osigurana sekuritizacija. U tu svrhu potrebno je navesti upućivanje na EBA-in RTS o homogenosti (Delegirana uredba Komisije (EU) 2019/1851 (6)), i detaljno objasniti kako je ispunjen svaki od uvjeta iz članka 1. te delegirane uredbe. |
Točka 2.2.7. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS28 |
Članak 20. stavak 9. |
Obveze povezane s odnosnim izloženostima: ne postoji resekuritizacija |
√ |
|
|
Potvrda da odnosne izloženosti ne sadržavaju sekuritizacijske pozicije i da stoga objavljena sekuritizacija nije resekuritizacija. |
Točka 2.2. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS29 |
Članak 20. stavak 10. |
Pouzdanost standarda odobravanja plasmana |
|
|
√ |
Detaljno objašnjenje:
|
Točka 2.2.7. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS30 |
Članak 20. stavak 10. |
Stručno znanje inicijatora/zajmodavca |
|
|
√ |
Detaljno objašnjenje o tome imaju li inicijator ili izvorni zajmodavac stručno znanje u području iniciranja izloženosti sličnih onima koje se sekuritiziraju. |
Točka 2.2.7. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS31 |
Članak 20. stavak 11. |
Prenesene odnosne izloženosti bez izloženosti sa statusom neispunjavanja obveza |
|
|
√ |
Detaljna objašnjenja:
|
Točka 2.2.8. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS32 |
Članak 20. stavak 12. |
Izvršeno barem jedno plaćanje do trenutka prijenosa |
√ |
|
|
Potvrda o tome jesu li dužnici do trenutka prijenosa izloženosti izvršili barem jedno plaćanje. Potvrda o tome primjenjuje li se izuzeće na temelju članka 20. stavka 12. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točke 3.3. i 3.4.6. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS33 |
Članak 20. stavak 13. |
Otplata imatelja nije strukturirana tako da uglavnom ovisi o prodaji imovine. |
|
|
√ |
Detaljno objašnjenje stupnja ovisnosti otplata imatelja sekuritizacijskih pozicija o prodaji imovine kojom se osiguravaju odnosne izloženosti. |
Točka 3.4.1. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS34 |
Članak 21. stavak 1. |
Poštovanje zahtjeva za zadržavanje rizika |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o tome kako inicijator, sponzor ili izvorni zajmodavac sekuritizacije koja nije ABCP poštuju zahtjev za zadržavanje rizika kako je propisano u članku 6. Uredbe (EU) 2017/2402. Navodi se koji subjekt zadržava značajan neto ekonomski udjel i koja je mogućnost zadržavanja rizika upotrijebljena:
|
Točka 3.1. Priloga 9. i točka 3.4.3. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS35 |
Članak 21. stavak 2. |
Smanjenje kamatnih i valutnih rizika |
|
√ |
|
Potrebno je dati sažeto objašnjenje o tome jesu li kamatni rizici i valutni rizici primjereno smanjeni i poduzete mjere za smanjenje tih rizika te potvrditi da su te mjere dostupne ulagateljima. |
Točke 3.4.2 i 3.8. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS36 |
Članak 21. stavak 2. |
Izvedenice koje je SSPN kupio/prodao |
|
√ |
|
Sažeta izjava da SSPN nije sklopio ugovore o izvedenicama, osim u slučajevima iz članka 21. stavka 2. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točke 3.4.2 i 3.8. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS37 |
Članak 21. stavak 2. |
Izvedenice u skladu sa zajedničkim standardima |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o tome jesu li upotrijebljeni instrumenti zaštite zajamčeni i dokumentirani u skladu s općeprihvaćenim standardima. |
Točke 3.4.2 i 3.8. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS38 |
Članak 21. stavak 3. |
Plaćanja kamate po referentnoj stopi na temelju općih kamatnih stopa |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o tome izračunavaju li se, i na koji način, plaćanja kamate po referentnoj stopi u okviru sekuritizacijske imovine i obveza na temelju općih tržišnih kamatnih stopa ili općih sektorskih stopa prilagođenih trošku sredstava. |
Točke 2.2.2 i 2.2.13. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS39 |
Članak 21. stavak 4. |
Gotovina se ne zadržava nakon što se dostavi obavijest o izvršenju ili ubrzanju plaćanja |
|
√ |
|
Općenita izjava da su ispunjeni svi zahtjevi iz članka 21. stavka 4. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 3.4.5. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS40 |
Članak 21. stavak 4. |
(a) nikakav iznos gotovine ne zadržava se |
√ |
|
|
Potvrda da se gotovina ne bi zadržavala nakon dostave obavijesti o izvršenju ili ubrzanju. |
Točka 3.4.5. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS41 |
Članak 21. stavak 4. |
(b) primici glavnice prenose se na ulagatelje |
√ |
|
|
Potvrda da se primici glavnice iz odnosnih izloženosti prenose na ulagatelje postupnom amortizacijom sekuritizacijskih pozicija, kako je određeno nadređenošću sekuritizacijske pozicije. |
Točka 3.4.5. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS42 |
Članak 21. stavak 4. |
(c) otplata sekuritizacijskih pozicija ne odvija se suprotnim redoslijedom u odnosu na njihovu nadređenost |
√ |
|
|
Potvrda da se otplata sekuritizacijskih pozicija ne odvija suprotnim redoslijedom u odnosu na njihovu nadređenost. |
Točka 3.4.5. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS43 |
Članak 21. stavak 4. |
(d) nijednom se odredbom ne zahtijeva automatska likvidacija odnosnih izloženosti po tržišnoj vrijednosti |
√ |
|
|
Potvrda da se nijednom odredbom ne zahtijeva automatska likvidacija odnosnih izloženosti po tržišnoj vrijednosti. |
Točka 3.4.5. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS44 |
Članak 21. stavak 5. |
Sekuritizacije s nepostupnim redoslijedom plaćanja |
√ |
|
|
Potvrda da transakcije s nepostupnim redoslijedom plaćanja obuhvaćaju pokretače povezane s uspješnosti odnosnih izloženosti koji dovode do vraćanja redoslijeda plaćanja na postupno plaćanje prema nadređenosti. Potvrda da takvi pokretači obuhvaćaju barem pogoršanje kreditne kvalitete odnosnih izloženosti ispod prethodno određenog praga. |
Točka 3.4.5. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS45 |
Članak 21. stavak 6. |
Obnovljiva sekuritizacija kojom se predviđaju događaji prijevremene isplate ili kojom se predviđa završetak razdoblja obnove na temelju unaprijed definiranih pokretača |
|
√ |
|
Prema potrebi, sažeto objašnjenje o tome kako su odredbe članka 21. stavka 6. točke (a) Uredbe (EU) 2017/2402 uključene u dokumentaciju o transakciji. |
Točke 2.3. i 2.4. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS46 |
Članak 21. stavak 6. točka (a) |
(a) pogoršanje kreditne kvalitete odnosnih izloženosti |
|
√ |
|
Prema potrebi, sažeto objašnjenje o tome kako su odredbe članka 21. stavka 6. točke (a) Uredbe (EU) 2017/2402 uključene u dokumentaciju o transakciji. |
Točke 2.3. i 2.4. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS47 |
Članak 21. stavak 6. točka (b) |
(a) nastanak događaja povezanog s nesolventnosti u pogledu inicijatora ili servisera |
|
√ |
|
Prema potrebi, sažeto objašnjenje o tome kako su odredbe ili pokretači iz članka 21. stavka 6. točke (b) Uredbe (EU) 2017/2402 uključeni u dokumentaciju o transakciji. |
Točke 2.3. i 2.4. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS48 |
Članak 21. stavak 6. točka (c) |
(c) pad vrijednosti odnosnih izloženosti koje drži SSPN ispod prethodno utvrđenog praga |
|
√ |
|
Prema potrebi, sažeto objašnjenje o tome kako su odredbe ili pokretači iz članka 21. stavka 6. točke (c) Uredbe (EU) 2017/2402 uključeni u dokumentaciju o transakciji, uz upućivanje na relevantne dijelove povezane dokumentacije u kojoj se mogu pronaći informacije. |
Točke 2.3. i 2.4. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS49 |
Članak 21. stavak 6. točka (d) |
(d) nesposobnost stvaranja dostatnih novih odnosnih izloženosti prethodno utvrđene kreditne kvalitete (pokretač za završetak razdoblja obnove) |
|
√ |
|
Prema potrebi, sažeto objašnjenje o tome kako su odredbe članka 21. stavka 6. točke (d) Uredbe (EU) 2017/2402 uključene u dokumentaciju o transakciji. |
Točke 2.3. i 2.4. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS50 |
Članak 21. stavak 7. točka (a) |
(a) Informacije o ugovornim obvezama servisera, povjerenika i drugih pružatelja pomoćnih usluga |
√ |
|
|
Potvrda da su u dokumentaciji o transakciji utvrđeni svi zahtjevi iz članka 21. stavka 7. točke (a) Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 3.2. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS51 |
Članak 21. stavak 7. točka (b) |
(b) odredbe o kontinuitetu servisiranja |
√ |
|
|
Potvrda da su sekuritizacijskom dokumentacijom izričito ispunjeni zahtjevi iz članka 21. stavka 7. točke (b) Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 3.2. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS52 |
Članak 21. stavak 7. točka (c) |
(c) odredbe o kontinuitetu drugih ugovornih strana u izvedenicama |
√ |
|
|
Potvrda da dokumentacija o transakciji sadržava sve informacije iz članka 21. stavka 7. točke (c) Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 3.8. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS53 |
Članak 21. stavak 7. točka (c) |
(c) odredbe o pružateljima likvidnosti i o kontinuitetu bankovnog računa |
√ |
|
|
Potvrda da dokumentacija o transakciji sadržava sve informacije iz članka 21. stavka 7. točke (c) Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 3.8. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS54 |
Članak 21. stavak 8. |
Stručno znanje servisera i postojanje odgovarajućih politika, postupaka i kontrolnih mehanizama |
|
|
√ |
Detaljno objašnjenje o tome kako su ispunjeni zahtjevi iz članka 21. stavka 8. U okviru objašnjenja potrebno je uputiti na politike i postupke kojima se osigurava usklađenost s tim zahtjevima. |
Točka 3.4.6. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS55 |
Članak 21. stavak 9. |
Jasne i sažete definicije u pogledu tretiranja problematičnih kredita |
√ |
|
|
Potvrda da su u povezanoj dokumentaciji utvrđene jasne i sažete definicije, pravni lijekovi i mjere u pogledu situacija povezanih s dugom iz članka 21. stavka 9. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 2.2.2. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS56 |
Članak 21. stavak 9. |
Prvenstvo plaćanja i događaji pokretači |
√ |
|
|
Potvrda da je u sekuritizacijskoj dokumentaciji utvrđeno prvenstvo plaćanja i događaji pokretači u skladu s člankom 21. stavkom 9. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 3.4.7. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS57 |
Članak 21. stavak 10. |
Pravodobno rješavanje sukoba između različitih kategorija ulagatelja i odgovornosti povjerenika |
√ |
|
|
Potvrda o tome da se poštuju odredbe iz članka 21. stavka 10. Uredbe (EU) 2017/2402 u pogledu pravodobnog rješavanja sukoba. |
Točke 3.4.7 i 3.4.8. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS58 |
Članak 22. stavak 1. |
Povijesni podaci o učinku u pogledu neispunjavanja obveza i gubitaka |
√ |
|
|
Potvrda da su dostupni podaci koji se zahtijevaju u skladu s člankom 22. stavkom 1. Uredbe (EU) 2017/2402, uz jasnu naznaku mjesta na kojem se mogu pronaći informacije. |
Točka 2.2.2. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSS59 |
Članak 22. stavak 2. |
Vanjska provjera uzorka odnosnih izloženosti |
√ |
|
|
Potvrda da je prije izdavanja vrijednosnih papira na temelju sekuritizacije uzorak odnosnih izloženosti podlijegao vanjskoj provjeri koju je provela odgovarajuća neovisna stranka. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSS60 |
Članak 22. stavak 3. |
Raspoloživost modela novčanih tokova obveza potencijalnim ulagateljima |
√ |
|
|
Potvrda da je model novčanih tokova obveza stavljen na raspolaganje potencijalnim ulagateljima prije određivanja cijene uz jasnu naznaku gdje su dostupne te informacije. Nakon određivanja cijene, potvrda da su te informacije stavljene na raspolaganju potencijalnim ulagateljima na zahtjev. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSS61 |
Članak 22. stavak 4. |
Objava informacija o okolišnoj učinkovitosti odnosnih izloženosti koje se sastoje od stambenih kredita ili kredita za kupnju automobila ili leasinga automobila |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o tome jesu li informacije o okolišnoj učinkovitost imovine koja se financira stambenim kreditima ili kreditima za kupnju automobila ili leasingom automobila stavljene na raspolaganje u skladu s člankom 7. stavkom 1. točkom (a), uz naznaku gdje se te informacije mogu pronaći. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSS62 |
Članak 22. stavak 5. |
Odgovornost inicijatora i sponzora za poštovanje članka 7. |
√ |
|
|
Potvrda:
|
Nije primjenjivo |
(1) Prema potrebi navesti upućivanje na relevantne dijelove povezane dokumentacije u kojoj su dostupne informacije.
(2) Delegirana uredba Komisije (EU) 2019/980 od 14. ožujka 2019. o dopuni Uredbe (EU) 2017/1129 Europskog parlamenta i Vijeća u pogledu oblika, sadržaja, provjere i odobrenja prospekta koji je potrebno objaviti prilikom javne ponude vrijednosnih papira ili prilikom uvrštavanja za trgovanje na uređenom tržištu te stavljanju izvan snage Uredbe Komisije (EZ) br. 809/2004 (SL L 166, 21.6.2019., str. 26.–176.).
(3) Delegirana uredba Komisije (EU) 2020/1224 od 16. listopada 2019. o dopuni Uredbe (EU) 2017/2402 Europskog parlamenta i Vijeća u pogledu regulatornih tehničkih standarda kojima se utvrđuju informacije i pojedinosti o sekuritizaciji koje inicijator, sponzor i SSPN stavljaju na raspolaganje (SL L 2891)
(4) Uredba (EU) 2017/1129 Europskog parlamenta i Vijeća od 4. studenoga 2003. o prospektu koji je potrebno objaviti prilikom javne ponude vrijednosnih papira ili prilikom uvrštavanja za trgovanje na uređenom tržištu te stavljanju izvan snage Direktive 2003/71/EZ (SL L 168, 30.6.2017., str. 12.)
(5) Prema potrebi navesti upućivanje na relevantne dijelove povezane dokumentacije u kojoj su dostupne informacije.
(6) Delegirana uredba Komisije (EU) 2019/1851 od 28. svibnja 2019. o dopuni Uredbe (EU) 2017/2402 Europskog parlamenta i Vijeća u pogledu regulatornih tehničkih standarda homogenosti odnosnih izloženosti u sekuritizaciji (SL L 280, 6.11.2019., str. 1.).
(7) Direktiva 2008/48/EZ Europskog parlamenta i Vijeća od 23. travnja 2008. o ugovorima o potrošačkim kreditima i stavljanju izvan snage Direktive Vijeća 87/102/EEZ (SL L 133, 22.5.2008., str. 66.).
(8) Direktiva 2014/17/EU Europskog parlamenta i Vijeća od 4. veljače 2014. o ugovorima o potrošačkim kreditima koji se odnose na stambene nekretnine i o izmjeni direktiva 2008/48/EZ i 2013/36/EU i Uredbe (EU) br. 1093/2010 (SL L 60, 28.2.2014., str. 34.).
PRILOG II.
Informacije koje je potrebno dostaviti ESMA-i u skladu s člankom 24. Uredbe (EU) 2017/2402 u pogledu ABCP sekuritizacija
Opće informacije
Broj rubrike |
Članak Uredbe (EU) 2017/2402 |
NAZIV RUBRIKE |
PODACI KOJI SE DOSTAVLJAJU (1) |
DODATNE INFORMACIJE |
||||||||||||||||
STSAT0 |
Članak 27. stavak 1. |
Prva osoba za kontakt |
Identifikacijska oznaka pravnog subjekta (LEI) koji je određen kao prva osoba za kontakt i naziv relevantnog nadležnog tijela |
Točka 3.2. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980. |
||||||||||||||||
STSAT1 |
Nije primjenjivo |
Identifikacijska oznaka instrumenta |
Međunarodni jedinstveni identifikacijski broj vrijednosnog papira (ISIN), ako je dostupno. Ako ISIN nije dostupan, druga jedinstvena oznaka dodijeljena ABCP sekuritizaciji. |
Ako je dostupno u skladu s točkom 3.1. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||||
STSAT2 |
Nije primjenjivo |
Identifikacijska oznaka pravnog subjekta (LEI) |
Ako je dostupno, oznaka LEI inicijatora i/ili sponzora. |
Točka 4.2. Priloga 9. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||||
STSAT3 |
Nije primjenjivo |
Identifikacijska oznaka obavijesti |
U slučaju ažuriranja informacija, jedinstveni referentni broj koji je ESMA dodijelila prethodno dostavljenoj STS obavijesti |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSAT4 |
Nije primjenjivo |
Jedinstvena identifikacijska oznaka |
Jedinstvena identifikacijska oznaka koju je izvještajni subjekt dodijelio ovoj transakciji ABCP u skladu s člankom 11. stavkom 2. Delegirane uredbe (EU) 2020/1224. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSAT5 |
Nije primjenjivo |
Identifikacijska oznaka prospekta |
Identifikacijska oznaka prospekta koju je dodijelilo relevantno nadležno tijelo, ako je dostupno. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSAT6 |
Nije primjenjivo |
Sekuritizacijski repozitorij |
Ime registriranog sekuritizacijskog repozitorija, ako je dostupno. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSAT7 |
Nije primjenjivo |
Naziv sekuritizacije |
Ako je dostupno, naziv sekuritizacije ili, ako ga nema, oznaka i naziv pod kojim se vodi. |
Odjeljak 4. Priloga 9. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980. |
||||||||||||||||
STSAT8 |
Članak 18. i članak 27. stavak 3. |
Zemlja poslovnog nastana |
Ako je dostupno, zemlja poslovnog nastana inicijatora, sponzora, SSPN-a i izvornih zajmodavaca. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSAT9 |
Nije primjenjivo |
Klasifikacija sekuritizacije |
Vrsta sekuritizacije:
|
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSAT10 |
Nije primjenjivo |
Klasifikacija odnosnih izloženosti |
Vrsta odnosnih izloženosti, uključujući:
|
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSAT11 |
Nije primjenjivo |
Datum izdavanja |
Ako je prospekt sastavljen u skladu s Uredbom (EU) 2017/1129, datum na koji je prospekt odobren. Ako nije, datum izdavanja ABCP sekuritizacije. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSAT12 |
Nije primjenjivo |
Datum obavijesti |
Datum obavješćivanja ESMA-e. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSAT13 |
Članak 27. stavak 2. |
Ovlaštena treća strana |
Ako je ovlaštena treća strana pružila usluge provjere usklađenosti s STS kriterijima u skladu s člankom 27. stavkom 2. Uredbe (EU) 2017/2402, potrebno je navesti da je usklađenost s STS kriterijima potvrdila ovlaštena treća strana. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSAT14 |
Članak 27. stavak 2. |
Ovlaštena treća strana |
Ako je ovlaštena treća strana pružila usluge provjere usklađenosti s STS kriterijima u skladu s člankom 27. stavkom 2. Uredbe (EU) 2017/2402, potrebno je navesti ime i zemlju poslovnog nastana treće strane. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSAT15 |
Članak 27. stavak 2. |
Ovlaštena treća strana |
Ako je ovlaštena treća strana pružila usluge provjere usklađenosti s STS kriterijima u skladu s člankom 27. stavkom 2. Uredbe o sekuritizaciji, potrebno je navesti ime nadležnog tijela koje joj je dalo odobrenje za rad. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSAT16 |
Članak 27. stavak 5. |
STS status |
Potrebno je navesti je li inicijator i/ili sponzor objavio da se ABCP sekuritizacija više ne smatra STS sekuritizacijom i razloge za tu objavu. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSAT17 |
Članak 27. stavak 3. |
Inicijator (ili izvorni zajmodavac) nije kreditna institucija |
Potrebno je navesti je li inicijator ili izvorni zajmodavac kreditna institucija ili investicijsko društvo s poslovnim nastanom u Uniji („Da”/„Ne”). |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSAT18 |
Članak 27. stavak 3. |
Potvrda da su ispunjeni kriteriji za odobravanje kredita |
Ako je odgovor u rubrici STSS17 „Ne”, potvrda da se uspostavljeni kriteriji, postupci i sustavi odobravanja kredita inicijatora ili izvornog zajmodavca provode u skladu s člankom 9. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||||
STSAT19 |
Članak 27. stavak 3. |
Potvrda da je odobravanje kredita podložno nadzoru |
Ako je odgovor u rubrici STSS17 „Ne”, potvrda da je odobravanje kredita iz članka 27. stavka 3. točke (a) Uredbe (EU) 2017/2402 podložno nadzoru. |
Nije primjenjivo |
Posebne informacije
Broj rubrike |
Članak Uredbe (EU) 2017/2402 |
NAZIV RUBRIKE |
Potvrda |
Sažeto objašnjenje |
Detaljno objašnjenje |
PODACI KOJI SE DOSTAVLJAJU (2) |
DODATNE INFORMACIJE |
||||||
STSAT20 |
Članak 24. stavak 1. |
Odnosne izloženosti stečene putem stvarne prodaje |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o načinu na koji se izvršava prijenos odnosnih izloženosti putem stvarne prodaje ili prijenosa s istim pravnim učinkom tako da je provediv prema prodavatelju ili bilo kojoj trećoj strani. |
Točka 3.3. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT21 |
Članak 24. stavak 2. |
Ne postoje stroge odredbe o povratu sredstava |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o tome sadržava li sekuritizacija stroge odredbe o povratu sredstava iz članka 24. stavka 2. točke (a) ili (b) Uredbe (EU) 2017/2402 i primjenjuju li se odredbe iz članka 24. stavka 3. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 3.3. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT22 |
Članak 24. stavak 3. |
Izuzeće za odredbe o povratu sredstava u nacionalnim zakonima o nesolventnosti |
√ |
|
|
U vezi s rubrikom STSS21, prema potrebi, potvrda da ne postoje okolnosti koje bi dovele do primjene odredaba o povratu sredstava u skladu s člankom 24. stavcima 1. i 2. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 3.3. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT23 |
Članak 24. stavak 4. |
Prijenos u slučaju kad prodavatelj nije izvorni zajmodavac |
√ |
|
|
Ako prodavatelj nije izvorni zajmodavac, potvrda da je sekuritizacija u skladu s člankom 24. stavcima od 1. do 3. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 3.3. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT24 |
Članak 24. stavak 5. |
Prijenos koji se provodi putem ustupanja i usavršava u kasnijoj fazi |
|
√ |
|
Ako se prijenos odnosnih izloženosti provodi putem ustupanja i usavršava nakon faze zaključivanja sekuritizacije, potrebno je navesti sažeto objašnjenje o načinu na koji se to usavršavanje provodi te provodi li se barem na temelju minimalnih prethodno utvrđenih događaja pokretača iz članka 24. stavka 5. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 3.3. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT25 |
Članak 24. stavak 6. |
Izjave i jamstva |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o tome postoje li izjave i jamstva prodavatelja o tome da imovina uključena u sekuritizaciju nije opterećena ili na neki drugi način u situaciji za koju se može predvidjeti da će na negativan način utjecati na provedivost stvarne prodaje ili ustupanja ili prijenosa s jednakim pravnim učinkom. |
Točka 2.2.8. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT26 |
Članak 24. stavak 7. |
Kriteriji prihvatljivosti kojima se ne dopušta aktivno upravljanje portfeljima odnosnih izloženosti na diskrecijskoj osnovi |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje:
|
Odjeljak 2. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT27 |
Članak 24. stavak 8. |
Ne postoji resekuritizacija |
√ |
|
|
Potvrda da odnosne izloženosti ne sadržavaju sekuritizacijske pozicije i da stoga objavljena sekuritizacija nije resekuritizacija. |
Točka 2.2.2. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT28 |
Članak 24. stavak 9. |
Prenesene odnosne izloženosti bez izloženosti u statusu neispunjavanja obveza |
|
|
√ |
Detaljno objašnjenje o ispunjavanju zahtjeva da prenesene odnosne izloženosti u trenutku odabira ne uključuju izloženosti u statusu neispunjavanja obveza ili restrukturirane izloženosti kako je navedeno u članku 24. stavku 9. Uredbe (EU) 2017/2402, ovisno o slučaju. Prema potrebi treba jasno navesti sadržava li sekuritizacija u vrijeme sekuritizacije bilo kakvo smanjenje kreditne sposobnosti, kako je navedeno u članku 24. stavku 9. točki (a) podtočki i. Uredbe (EU) 2017/2402. Potvrda:
|
Točka 2.2.8. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT29 |
Članak 24. stavak 10. |
Izvršeno barem jedno plaćanje do trenutka prijenosa |
√ |
|
|
Potvrda o tome jesu li dužnici do trenutka prijenosa izloženosti izvršili barem jedno plaćanje. Ako plaćanje nije izvršeno, potrebno je objasniti zašto te navesti je li razlog tome primjena neke od iznimaka koje su dopuštene na temelju članka 20. stavka 12. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točke 3.3. i 3.4.6. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT30 |
Članak 24. stavak 11. |
Otplata imatelja nije strukturirana tako da uglavnom ovisi o prodaji imovine. |
|
|
√ |
Detaljno objašnjenje stupnja ovisnosti otplata imatelja sekuritizacijskih pozicija o prodaji imovine kojom se osiguravaju odnosne izloženosti. Prema potrebi, detaljno objašnjenje u pogledu ispunjenja zahtjeva da otplate ulagatelja ne ovise o prodaji imovine, kako je navedeno u članku 24. stavku 11. drugom podstavku Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 3.4.1. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT31 |
Članak 24. stavak 12. |
Smanjenje kamatnih i valutnih rizika |
|
√ |
|
Potrebno je dati sažeto objašnjenje o tome jesu li kamatni rizici i valutni rizici primjereno smanjeni te potvrditi da su objavljene mjere u tom pogledu. Sažeto objašnjenje o tome jesu li upotrijebljeni instrumenti zaštite zajamčeni i dokumentirani u skladu s općeprihvaćenim standardima. |
Točke 3.4.2 i 3.8. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT32 |
Članak 24. stavak 12. |
Izvedenice koje je SSPN kupio/prodao |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o tome je li ispunjen zahtjev da SSPN ne sklapa ugovore o izvedenicama, osim za potrebe zaštite od kamatnih rizika ili valutnih rizika. |
Točke 3.4.2 i 3.8. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT33 |
Članak 24. stavak 12. |
Izvedenice u odnosnim izloženostima |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o prisutnosti izvedenica u skupu odnosnih izloženosti. |
Točke 3.4.2 i 3.8. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT34 |
Članak 24. stavak 12. |
Izvedenice u skladu sa zajedničkim standardima |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o tome jesu li izvedenice dopuštene na temelju članka 24. stavka 12. zajamčene i dokumentirane u skladu sa zajedničkim standardima u području međunarodnih financija. |
Točke 3.4.7 i 3.8. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT35 |
Članak 24. stavak 13. |
Jasne i sažete definicije u pogledu tretiranja problematičnih kredita |
√ |
|
|
Potvrda da su u povezanoj dokumentaciji utvrđene jasne i sažete definicije, pravni lijekovi i mjere u pogledu situacija povezanih s dugom iz članka 24. stavka 13. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 2.2.2. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT36 |
Članak 24. stavak 13. |
Prvenstvo plaćanja i događaji pokretači |
√ |
|
|
Potvrda da je u dokumentaciji o transakciji utvrđeno prvenstvo plaćanja i događaji pokretači u skladu s člankom 24. stavkom 13. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točke 3.4.7 i 3.4.8. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT37 |
Članak 24. stavak 14. |
Povijesni podaci o učinku u pogledu neispunjavanja obveza i gubitaka |
√ |
|
|
Potvrda da su dostupni podaci koji se zahtijevaju u skladu s člankom 24. stavkom 14. Uredbe (EU) 2017/2402, uz jasnu naznaku mjesta na kojem se nalaze informacije koje se stavljaju na raspolaganje potencijalnim ulagateljima prije određivanja cijene. Ako sponzor nema pristup takvim podacima, potvrda da je prodavatelj omogućio pristup podacima kako je navedeno u članku 24. stavku 14. Uredbe (EU) 2017/2402. Potvrda da su podaci dostupni, uz jasnu naznaku mjesta na kojem se nalaze informacije, te da obuhvaćaju razdoblje od najmanje pet godina, osim za potraživanja od kupaca i druga kratkoročna potraživanja za koje je razdoblje promatranja najmanje tri godine. |
Točka 2.2.2. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT38 |
Članak 24. stavak 15. |
Homogenost imovine |
|
|
√ |
Detaljno objašnjenje o tome kako je sekuritizacija osigurana skupom odnosnih izloženosti koje su homogene, uzimajući u obzir obilježja u vezi s novčanim tokovima različitih vrsta imovine, među ostalim njihova ugovorna obilježja te obilježja u vezi s kreditnim rizikom i plaćanjem unaprijed. |
Točka 2.2.7. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT39 |
Članak 24. stavak 15. |
Obveze koje se odnose na odnosne izloženosti |
√ |
|
|
Potvrda da skup odnosnih izloženosti ima preostalo ponderirano prosječno trajanje od najviše jedne godine i da nijedna od odnosnih izloženosti nema preostali rok do dospijeća dulji od tri godine. Potvrda o tome primjenjuje li se odstupanje u pogledu skupova kredita za kupnju automobila, leasinga automobila ili leasinga opreme u skladu s člankom 24. stavkom 15. trećim podstavkom Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 2.2.7. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT40 |
Članak 24. stavak 15. |
Obveze koje se odnose na odnosne izloženosti |
√ |
|
|
Prema potrebi, potvrda da odnosne izloženosti:
|
Točka 2.2.7. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT41 |
Članak 24. stavak 16. |
Plaćanja kamate po referentnoj stopi na temelju općih kamatnih stopa |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o tome izračunavaju li se, i na koji način, plaćanja kamate po referentnoj stopi u okviru imovine i obveza ABCP sekuritizacije na temelju općih tržišnih kamatnih stopa ili općih sektorskih stopa prilagođenih trošku sredstava. |
Točke 2.2.2 i 2.2.13. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT42 |
Članak 24. stavak 17. |
Gotovina se ne zadržava nakon što se dostavi obavijest o izvršenju ili ubrzanju plaćanja |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o tome jesu li ispunjeni svi zahtjevi iz članka 24. stavka 17. Uredbe (EU) 2017/2402, uključujući sažeto objašnjenje mogućih slučajeva zadržavanja gotovine. |
Točka 3.4.5. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT43 |
Članak 24. stavak 17. |
(a) gotovina se ne zadržava nakon što se dostavi obavijest o izvršenju ili ubrzanju plaćanja |
√ |
|
|
Potvrda da se gotovina ne bi zadržavala nakon obavijesti o izvršenju ili ubrzanju. |
Točka 3.4.5. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT44 |
Članak 24. stavak 17. |
(b) primici glavnice prenose se na ulagatelje |
√ |
|
|
Potvrda da se primici glavnice iz odnosnih izloženosti prenose na ulagatelje postupnom amortizacijom sekuritizacijskih pozicija, kako je određeno nadređenošću sekuritizacijske pozicije. |
Točka 3.4.5. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT45 |
Članak 24. stavak 17. |
(c) nijednom se odredbom ne zahtijeva automatska likvidacija odnosnih izloženosti po tržišnoj vrijednosti |
√ |
|
|
Potvrda da se nijednom odredbom ne zahtijeva automatska likvidacija odnosnih izloženosti po tržišnoj vrijednosti. |
Točka 3.4.5. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT46 |
Članak 24. stavak 18. |
Pouzdanost standarda odobravanja plasmana |
|
|
√ |
Detaljno objašnjenje o tome jesu li odnosne izloženosti inicirane u uobičajenom poslovanju prodavatelja, uz naznaku jesu li primijenjeni standardi odobravanja plasmana barem jednako strogi kao oni koji se primjenjuju na izloženosti koje nisu sekuritizirane. Detaljno objašnjenje o tome jesu li sponzoru i drugim strankama koje su izravno izložene ABCP sekuritizaciji objavljene sve značajne promjene prijašnjih standarda odobravanja plasmana. |
Točka 2.2.7. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT47 |
Članak 24. stavak 18. |
Stručno znanje prodavatelja |
|
|
√ |
Detaljno objašnjenje o tome ima li prodavatelj potrebno stručno znanje u području iniciranja izloženosti sličnih onima koje se sekuritiziraju. |
Točka 2.2.7. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT48 |
Članak 24. stavak 19. |
Obnovljiva ABCP sekuritizacija/pokretač povezan s kreditnom kvalitetom |
|
|
√ |
Detaljno objašnjenje o tome kako su odredbe ili pokretači iz članka 24. stavka 19. Uredbe (EU) 2017/2402 uključeni u sekuritizacijsku dokumentaciju. |
Točke 2.3. i 2.4. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT49 |
Članak 24. stavak 20. |
Dužnosti sudionika sekuritizacije |
√ |
|
|
Potvrda da sekuritizacijska dokumentacija sadržava ugovorne obveze, dužnosti i odgovornosti sponzora, servisera i povjerenika, ako postoji, i drugih pružatelja pomoćnih usluga. |
Točka 3.2. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT50 |
Članak 24. stavak 20. |
Odredbe o kontinuitetu servisiranja |
√ |
|
|
Potvrda da sekuritizacijska dokumentacija sadržava postupke i odgovornosti potrebne kako bi se osiguralo da status neispunjavanja obveza ili nesolventnost servisera ne dovedu do prekida servisiranja. |
Točka 3.7. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT51 |
Članak 24. stavak 20. |
Odredbe o drugim ugovornim stranama u izvedenicama i o kontinuitetu bankovnog računa |
√ |
|
|
Potvrda da sekuritizacijska dokumentacija sadržava odredbe kojima se osigurava zamjena drugih ugovornih strana u izvedenicama i bankovnog računa u slučaju njihova statusa neispunjavanja obveza, nesolventnosti i, prema potrebi, drugih utvrđenih događaja. |
Točka 3.8. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||
STSAT52 |
Članak 24. stavak 20. |
Stabilnost sponzora |
√ |
|
|
Potvrda da dokumentacija o transakciji sadržava odredbe o tome kako sponzor ispunjava zahtjeve iz članka 25. stavka 3. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Točka 3.2. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
(1) Prema potrebi navesti upućivanje na relevantne dijelove povezane dokumentacije u kojoj su dostupne informacije.
(2) Prema potrebi navesti upućivanje na relevantne dijelove povezane dokumentacije u kojoj su dostupne informacije.
(3) Uredba (EU) br. 575/2013 Europskog parlamenta i Vijeća od 26. lipnja 2013. o bonitetnim zahtjevima za kreditne institucije i investicijska društva i o izmjeni Uredbe (EU) br. 648/2012 (SL L 176, 27.6.2013., str. 1.).
(4) Direktiva 2014/65/EU Europskog parlamenta i Vijeća od 15. svibnja 2014. o tržištu financijskih instrumenata i izmjeni Direktive 2002/92/EZ i Direktive 2011/61/EU (SL L 173, 12.6.2014., str. 349.).
PRILOG III.
Informacije koje je potrebno dostaviti ESMA-i u skladu s člancima 25. i 26. Uredbe (EU) 2017/2402 u pogledu programa ABCP
Opće informacije
Broj rubrike |
Članak Uredbe (EU) 2017/2402 |
NAZIV RUBRIKE |
PODACI KOJI SE DOSTAVLJAJU (1) |
DODATNE INFORMACIJE |
STSAP0 |
Članak 27. stavak 1. |
Prva osoba za kontakt |
Identifikacijska oznaka pravnog subjekta (LEI) koji je određen kao prva osoba za kontakt i naziv relevantnog nadležnog tijela. |
Točka 3.2. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980. |
STSAP1 |
Nije primjenjivo |
Identifikacijska oznaka instrumenta |
Ako je primjenjivo, međunarodni jedinstveni identifikacijski brojevi vrijednosnog papira (ISIN) dodijeljeni programima ABCP. |
Ako je dostupno u skladu s točkom 3.1. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980. |
STSAP2 |
Nije primjenjivo |
Identifikacijska oznaka pravnog subjekta (LEI) |
Ako je dostupno, oznaka LEI sponzora i/ili programa ABCP. |
Točka 4.2. Priloga 9. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
STSAP3 |
Nije primjenjivo |
Identifikacijska oznaka obavijesti |
U slučaju ažuriranja informacija, jedinstveni referentni broj koji je ESMA dodijelila prethodno dostavljenoj STS obavijesti |
Nije primjenjivo |
STSAP4 |
Nije primjenjivo |
Jedinstvena identifikacijska oznaka |
Jedinstvena identifikacijska oznaka koju je izvještajni subjekt dodijelio ovom programu ABCP u skladu s člankom 11. stavkom 1. Delegirane uredbe (EU) 2020/1224. |
Nije primjenjivo |
STSAP5 |
Nije primjenjivo |
Identifikacijska oznaka prospekta |
Identifikacijska oznaka prospekta koju je dodijelilo relevantno nadležno tijelo, ako je dostupno. |
Nije primjenjivo |
STSAP6 |
Nije primjenjivo |
Sekuritizacijski repozitorij |
Ime registriranog sekuritizacijskog repozitorija, ako je dostupno. |
Nije primjenjivo |
STSAP7 |
Nije primjenjivo |
Naziv sekuritizacije |
Ime programa ABCP |
Odjeljak 4. Priloga 9. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980. |
STSAP8 |
Članak 18. i članak 27. stavak 3. |
Zemlja poslovnog nastana |
Zemlja poslovnog nastana sponzora. |
Točka 4.3. Priloga 9. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
STSAP9 |
Nije primjenjivo |
Klasifikacija sekuritizacije |
Vrsta sekuritizacije (sekuritizacija koja nije ABCP, ABCP sekuritizacija, program ABCP) |
Nije primjenjivo |
STSAP10 |
Nije primjenjivo |
Datum izdavanja |
Datum prvog izdanja programa ABCP |
Točka 4. Priloga 9. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
STSAP11 |
Nije primjenjivo |
Datum obavijesti |
Datum STS obavijesti ESMA-i |
Nije primjenjivo |
STSAP12 |
Članak 27. stavak 2. |
Ovlaštena treća strana |
Ako je ovlaštena treća strana pružila usluge provjere usklađenosti s STS kriterijima u skladu s člankom 27. stavkom 2. Uredbe (EU) 2017/2402, izjava da je usklađenost s STS kriterijima potvrdila ovlaštena treća strana. |
Nije primjenjivo |
STSAP13 |
Članak 27. stavak 2. |
Ovlaštena treća strana |
Ako je ovlaštena treća strana pružila usluge provjere usklađenosti s STS kriterijima u skladu s člankom 27. stavkom 2. Uredbe (EU) 2017/2402, ime i mjesto poslovnog nastana treće strane. |
Nije primjenjivo |
STSAP14 |
Članak 27. stavak 2. |
Ovlaštena treća strana |
Ako je ovlaštena treća strana pružila usluge provjere usklađenosti s STS kriterijima u skladu s člankom 27. stavkom 2. Uredbe (EU) 2017/2402, ime nadležnog tijela koje joj je dalo odobrenje za rad. |
Nije primjenjivo |
STSAP15 |
Članak 27. stavak 5. |
STS status |
Obavijest sponzora da se program ABCP više ne smatra STS programom i razlozi te promjene. |
Nije primjenjivo |
Posebne informacije
Broj rubrike |
Članak Uredbe (EU) 2017/2402 |
NAZIV RUBRIKE |
Potvrda |
Sažeto objašnjenje |
Detaljno objašnjenje |
PODACI KOJI SE DOSTAVLJAJU (2) |
DODATNE INFORMACIJE |
||||||||||||||
STSAP16 |
Članak 25. stavak 1. |
Sponzor je kreditna institucija nad kojom se provodi nadzor |
√ |
|
|
Potvrda da je sponzor programa kreditna institucija nad kojom se provodi nadzor i poveznica na dokument kojim se potvrđuje taj status. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP17 |
Članak 25. stavak 2. |
Potpora sponzora kao pružatelja likvidnosne linije |
√ |
|
|
Potvrda da sponzor programa ABCP pruža likvidnosnu liniju i pruža potporu svim sekuritizacijskim pozicijama programa, uključujući opis likvidnosne linije i poveznicu na dokumente kojima se to dokazuje. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP18 |
Članak 25. stavak 3. |
Dokazivanje nadležnom tijelu kreditne institucije |
√ |
|
|
Potvrda da se ulogom sponzora ne ugrožava solventnost i likvidnost kreditne institucije te, ako je dostupno, poveznica na dokument iz kojeg je vidljivo da je institucija to dokazala svojem nadležnom tijelu. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP19 |
Članak 25. stavak 4. |
Poštovanje zahtjeva u vezi s dubinskom analizom sponzora |
√ |
|
|
Potvrda da sponzor poštuje zahtjeve u vezi s dubinskom analizom iz članka 5. stavaka 1. i 3. Uredbe (EU) 2017/2402. Potvrda da je sponzor provjerio ima li prodavatelj uspostavljenu potrebnu sposobnost servisiranja i postupke naplate koji ispunjavaju zahtjeve iz članka 265. stavka 2. točaka od (i) do (p) Uredbe (EU) 575/2013 ili jednakovrijedne zahtjeve u trećim zemljama. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP20 |
Članak 25. stavak 5. |
Prodavatelj (na razini transakcije) ili sponzor (na razini programa ABCP) zadovoljavaju zahtjeve za zadržavanje rizika kako je propisano u članku 6. |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o tome kako prodavatelj (ABCP sekuritizacija) ili sponzor (program ABCP) poštuju zahtjeve za zadržavanje rizika iz članka 6. Uredbe (EU) 2017/2402, uz naznaku koja je mogućnost zadržavanja rizika upotrijebljena, uključujući sljedeće:
|
Točka 3.4.3. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980 |
||||||||||||||
STSAP21 |
Članak 25. stavak 6. |
Poštovanje članka 7. na razini programa ABCP (zahtjevi za transparentnost) |
√ |
|
|
Potvrda:
|
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP22 |
Članak 25. stavak 7. |
Povlačenje likvidnosne linije ako sponzor ne obnovi obvezu financiranja likvidnosne linije |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje sponzora o tome hoće li se likvidnosna linija povući i dospjeli vrijednosni papiri isplatiti ako sponzor ne obnovi obvezu financiranja likvidnosne linije prije njezina isteka. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP23 |
Članak 26. stavak 1. |
Usklađenost ABCP sekuritizacija u okviru programa ABCP s člankom 24. stavcima od 1. do 8. i stavcima od 12. do 20. |
√ |
|
|
Potvrda o tome ispunjavaju li sve ABCP sekuritizacije u okviru programa sljedeće zahtjeve:
|
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP24 |
Članak 26. stavak 1. drugi i treći podstavak |
Najviše 5 % ukupnog iznosa izloženosti koje su temelj transakcija ABCP mogu privremeno ne ispunjavati određene zahtjeve |
|
|
√ |
Detaljno objašnjenje o tome koji zahtjevi iz članka 24. stavka 9., 10. ili 11. eventualno privremeno nisu ispunjeni i o kojem je postotku ukupnog iznosa izloženosti koje su temelj ABCP sekuritizacija riječ te zašto je program privremeno odstupio od tih zahtjeva. Potvrda da uzorak odnosnih izloženosti podliježe redovitoj vanjskoj provjeri usklađenosti koju provodi odgovarajuća neovisna stranka. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP25 |
Članak 26. stavak 2. |
Preostalo ponderirano prosječno trajanje odnosnih izloženosti programa ABCP nije dulje od dvije godine |
√ |
|
|
Potvrda da preostalo ponderirano prosječno trajanje odnosnih izloženosti programa ABCP nije dulje od dvije godine. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP26 |
Članak 26. stavak 3. |
Potpuno osigurani program ABCP (potpora sponzora) |
|
√ |
|
Sažeto objašnjenje o tome ima li program ABCP potpunu potporu sponzora u skladu s člankom 25. stavkom 2. Uredbe (EU) 2017/2402. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP27 |
Članak 26. stavak 4. |
Ne postoji resekuritizacija i ne postoji kreditno poboljšanje kojim se uspostavlja druga razina tranširanja na razini programa ABCP |
√ |
|
|
Potvrda da program ABCP ne sadržava resekuritizacije i da se kreditnim poboljšanjem ne uspostavlja druga razina tranširanja na razini programa. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP28 |
Članak 26. stavak 5. |
Nepostojanje opcija kupnje |
√ |
|
|
Potvrda da program ABCP ne uključuje opciju kupnje ili odredbe koje utječu na konačno dospijeće vrijednosnih papira i mogu biti iskorištene prema odluci prodavatelja, sponzora ili SSPN-a. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP29 |
Članak 26. stavak 6. |
Odgovarajuće smanjivanje i dokumentiranje rizika kamatnih stopa i valutnih rizika na razini programa ABCP |
|
|
√ |
Detaljno objašnjenje o tome jesu li, i na koji način, rizici kamatnih stopa i valutni rizici na razini programa ABCP primjereno smanjeni te koje su mjere poduzete za smanjenje tih rizika te sklapa li SSPN ugovore o izvedenicama zbog razloga osim onih koji su navedeni u članku 26. stavku 6. Uredbe (EU) 2017/2402 i kako su te izvedenice zajamčene i dokumentirane, a posebno je li to učinjeno u skladu sa zajedničkim standardima u području međunarodnih financija. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP30 |
Članak 26. stavak 7. točka (a) |
Zahtjevi u vezi s dokumentacijom programa ABCP (odgovornosti povjerenika prema ulagateljima) |
√ |
|
|
Potvrda da su odgovornosti povjerenika i drugih subjekata s fiducijarnim dužnostima, ako postoje, prema ulagateljima utvrđene u dokumentaciji programa ABCP. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP31 |
Članak 26. stavak 7. točka (b) |
Zahtjevi u vezi s dokumentacijom programa ABCP (ugovorne obveze sponzora) |
√ |
|
|
Potvrda da su ugovorne obveze, dužnosti i odgovornosti sponzora, povjerenika i drugih pružatelja pomoćnih usluga, ako postoje, utvrđene u dokumentaciji programa ABCP. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP32 |
Članak 26. stavak 7. točka (c) |
Zahtjevi u vezi s dokumentacijom programa ABCP (postupak i odgovornosti u slučaju neispunjavanja obveza servisera) |
√ |
|
|
Potvrda da dokumentacija programa ABCP sadržava postupke i odgovornosti u slučaju neispunjavanja obveza ili nesolventnosti servisera kako bi se osigurao kontinuitet servisiranja. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP33 |
Članak 26. stavak 7. točka (d) |
Zahtjevi u vezi s dokumentacijom programa ABCP (odredbe o zamjeni drugih ugovornih strana u izvedenicama i o bankovnom računu) |
√ |
|
|
Potvrda da su ispunjeni zahtjevi na temelju članka 26. stavka 7. točke (d) Uredbe (EU) 2017/2402 u pogledu odredaba za zamjenu drugih ugovornih strana u izvedenicama i bankovnog računa na razini programa ABCP u slučaju njihova statusa neispunjavanja obveza, nesolventnosti i drugih utvrđenih događaja, ako likvidnosna linija ne pokriva takve događaje. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP34 |
Članak 26. stavak 7. točka (e) |
Zahtjevi u vezi s dokumentacijom programa ABCP (postupci za osiguravanje kolateraliziranosti obveze financiranja) |
√ |
|
|
Potvrda da dokumentacija programa ABCP sadržava postupke kojima se osigurava da se u slučaju utvrđenih događaja, statusa neispunjavanja obveza ili nesolventnosti sponzora provedu korektivne mjere kako bi se, prema potrebi, postigla kolateraliziranost obveze financiranja ili zamjena pružatelja likvidnosne linije. Potrebno je navesti odgovarajuće stranice prospekta ili druge povezane dokumentacije koja sadržava informacije povezane sa zahtjevima iz članka 26. stavka 7. točke (e) Uredbe (EU) 2017/2402. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP35 |
Članak 26. stavak 7. točka (f) |
Zahtjevi u vezi s dokumentacijom programa ABCP (likvidnosna linija i isplata dospjelih vrijednosnih papira ako sponzor ne obnovi obvezu financiranja likvidnosne linije prije njezina isteka) |
√ |
|
|
Potvrda da dokumentacija programa ABCP sadržava odredbe kojima se osigurava da će se likvidnosna linija povući i dospjeli vrijednosni papiri isplatiti ako sponzor ne obnovi obvezu financiranja likvidnosne linije prije njezina isteka. Potrebno je navesti odgovarajuće stranice prospekta ili druge povezane dokumentacije koja sadržava informacije relevantne za zahtjeve iz članka 26. stavka 7. točke (f) Uredbe (EU) 2017/2402. |
Nije primjenjivo |
||||||||||||||
STSAP36 |
Članak 26. stavak 8. |
Stručno znanje servisera |
|
|
√ |
Detaljno objašnjenje o tome kako su ispunjeni zahtjevi članka 26. stavka 8. Uredbe (EU) 2017/2402, uključujući politike i postupke kojima se osigurava poštovanje tih zahtjeva. Potrebno je navesti odgovarajuće stranice prospekta ili druge povezane dokumentacije koja sadržava relevantna objašnjenja o ispunjavanju zahtjeva iz članka 26. stavka 8. Uredbe (EU) 2017/2402 („stručno znanje, politike, postupci, kontrolni mehanizmi servisera”). |
Točka 3.2. Priloga 19. Delegiranoj uredbi Komisije (EU) 2019/980. |
(1) Prema potrebi navesti upućivanje na relevantne dijelove povezane dokumentacije u kojoj su dostupne informacije.
(2) Prema potrebi navesti upućivanje na relevantne dijelove povezane dokumentacije u kojoj su dostupne informacije.