Access to European Union law
<a href="https://eur-lex.europa.eu/content/help/eurlex-content/experimental-features.html" target="_blank">More about the experimental features corner</a>
Choose the experimental features you want to try
EUR-Lex
Access to European Union law

This document is an excerpt from the EUR-Lex website

You are here
Use quotation marks to search for an "exact phrase". Append an asterisk (*) to a search term to find variations of it (transp*, 32019R*). Use a question mark (?) instead of a single character in your search term to find variations of it (ca?e finds case, cane, care).
Search tips
Need more search options? Use the Advanced search

Document 32020R1224

Komission delegoitu asetus (EU) 2020/1224, annettu 16 päivänä lokakuuta 2019, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/2402 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, joissa määritetään, mitä arvopaperistamista koskevia tietoja alullepanijan, järjestäjän tai erillisyhtiön on asetettava saataville (ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

C/2019/7334

EUVL L 289, 3.9.2020, p. 1–216 (BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)

Legal status of the document In force: This act has been changed. Current consolidated version: 03/09/2020

ELI: http://data.europa.eu/eli/reg_del/2020/1224/oj

3.9.2020   

FI

Euroopan unionin virallinen lehti

L 289/1

KOMISSION DELEGOITU ASETUS (EU) 2020/1224,

annettu 16 päivänä lokakuuta 2019,

Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/2402 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, joissa määritetään, mitä arvopaperistamista koskevia tietoja alullepanijan, järjestäjän tai erillisyhtiön on asetettava saataville

(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)

EUROOPAN KOMISSIO, joka

ottaa huomioon Euroopan unionin toiminnasta tehdyn sopimuksen,

ottaa huomioon yleisestä arvopaperistamista koskevasta kehyksestä ja erityisestä kehyksestä yksinkertaiselle, läpinäkyvälle ja standardoidulle arvopaperistamiselle sekä direktiivien 2009/65/EY, 2009/138/EY ja 2011/61/EU ja asetusten (EY) N:o 1060/2009 ja (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta 12 päivänä joulukuuta 2017 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/2402 (1) ja erityisesti sen 7 artiklan 3 kohdan ja 17 artiklan 2 kohdan a alakohdan,

sekä katsoo seuraavaa:

(1)

Asetuksen (EU) 2017/2402 7 artiklan 3 kohdan soveltamisalaan kuuluvat kaikki arvopaperistamiset, myös ne, joista on laadittava esite Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1129 (2) nojalla (näitä nimitetään yleensä ”julkisiksi” arvopaperistamisiksi), sekä ne, joista ei tarvitse laatia esitettä (näitä nimitetään yleensä ”yksityisiksi” arvopaperistamisiksi). Asetuksen (EU) 2017/2402 17 artiklan 2 kohdan a alakohta koskee arvopaperistamisia, joiden yhteydessä tiedot asetetaan saataville arvopaperistamisrekisterin välityksellä, eikä rekisteri sisällä yksityisiä arvopaperistamisia. Jotta tämä ero tulisi selvästi ilmi, tämä asetus on jäsennetty erillisiin jaksoihin, joissa määritetään kaikkia arvopaperistamisia koskevat tiedot ja ainoastaan julkisia arvopaperistamisia koskevat tiedot.

(2)

Sijoittajien ja mahdollisten sijoittajien kannalta tiettyjen tietojen julkistaminen arvopaperistamisesta on tarpeen, jotta he voivat noudattaa asianmukaista huolellisuutta ja arvioida arvopaperistettuihin vastuisiin liittyvät luottoriskit, malliriskin, oikeudellisen riskin, operatiivisen riskin, vastapuoliriskin, hallinnoijan käyttöön liittyvän riskin, likviditeettiriskin ja keskittymäriskin asianmukaisesti. Julkistettavien tietojen olisi myös oltava riittävän yksityiskohtaisia, jotta asetuksen (EU) 2017/2402 17 artiklan 1 kohdassa luetellut yhteisöt voivat tosiasiallisesti valvoa arvopaperistamismarkkinoiden yleistä toimintaa, omaisuuseräpoolien trendejä, arvopaperistamisrakenteita, vastapuolten välisiä yhteyksiä sekä arvopaperistamisen vaikutuksia unionin laajemmassa makrotaloudellisessa ympäristössä.

(3)

Arvopaperistamisen kohteena voi olla monentyyppisiä arvopaperistettuja vastuita, kuten lainoja, leasingsopimuksia, velkoja, luottoja tai muita kassavirtaa tuottavia saamisia. Sen vuoksi on tarpeen määrittää nimenomaan unionin yleisimpiä arvopaperistettujen vastuiden tyyppejä koskevat raportointivaatimukset, joissa otetaan huomioon sekä jäljellä olevat määrät että niiden olemassaolo eri maantieteellisissä paikoissa. Lisäksi olisi määritettävä myös ”suppeammalle sijoittajakunnalle” tarkoitettuja, muuntyyppisiä kuin yleisimpiä arvopaperistettuja vastuita koskevat erityisraportointivaatimukset, jotta varmistetaan, että kaikentyyppisistä arvopaperistetuista vastuista julkistetaan tietoja.

(4)

Tiettyyn arvopaperistetun vastuun tyyppiin voidaan soveltaa monia tämän asetuksen nojalla mahdollisia raportointivaatimusten kokonaisuuksia. Nykyisen markkinakäytännön mukaisesti tiedot sellaisesta arvopaperistettujen vastuiden kannasta, joka sisältää vain autoihin liittyviä arvopaperistettuja vastuita, olisi ilmoitettava käyttämällä tämän asetuksen liitteiden mukaista autoihin liittyviä arvopaperistettuja vastuita koskevaa taulukkomallia riippumatta siitä, ovatko autoihin liittyvät arvopaperistetut vastuut lainoja vai leasingsopimuksia. Vastaavasti nykyisen markkinakäytännön mukaisesti tiedot sellaisesta arvopaperistettujen vastuiden kannasta, jonka arvopaperistetut vastuut ovat yksinomaan leasingsopimuksia, olisi ilmoitettava käyttämällä tämän asetuksen liitteiden mukaista leasingsopimuksista koostuvia arvopaperistettuja vastuita koskevaa taulukkomallia, ellei arvopaperistettujen vastuiden kanta koostu yksinomaan autoleasingsopimuksista, jolloin tiedot olisi ilmoitettava käyttämällä tämän asetuksen liitteissä olevaa autoihin liittyviä arvopaperistettuja vastuita koskevaa taulukkomallia.

(5)

Yhdenmukaisuuden vuoksi asuin- ja liikekiinteistöjä koskevista lainoista olisi käytettävä Euroopan järjestelmäriskikomitean suositukseen EJRK/2016/14 perustuvia nimityksiä (3). Tämän suosituksen mukaisesti kiinteistö, jota käytetään sekä liikekiinteistönä että asuinkiinteistönä, olisi luokiteltava kummankin käytön osalta eri kiinteistöksi, jos tällainen jaottelu on mahdollinen. Jos jaottelu ei ole mahdollinen, kiinteistö olisi luokiteltava sen pääasiallisen käytön mukaan.

(6)

Jotta voidaan taata yhdenmukaisuus nykyisten tiettyjen tietojen julkistamiseen tarkoitettujen taulukkomallien kanssa, mikroyritysten sekä pienten ja keskisuurten yritysten osalta olisi käytettävä komission suosituksen 2003/361/EY (4) mukaisia nimityksiä. Yhtä lailla, autoihin, kuluttajiin, luottokortteihin ja leasingsopimuksiin liittyvistä arvopaperistetuista vastuista olisi käytettävä komission delegoidun asetuksen (EU) 2015/3 (5) mukaisia nimityksiä.

(7)

Muita kuin ABCP-arvopaperistamiseen liittyviä arvopaperistettuja vastuita koskevien tietojen yksityiskohtaisuuden olisi vastattava nykyisissä tietojen ilmoittamista ja keräämistä koskevissa säännöksissä käytettyä lainan/leasingsopimuksen tason tarkkuutta. Eritellyt arvopaperistettujen vastuiden tason tiedot ovat asianmukaisen huolellisuuden, seurannan ja valvonnan kannalta arvokkaita arvopaperistamissijoittajille, mahdollisille sijoittajille ja toimivaltaisille viranomaisille sekä julkisten arvopaperistamisten osalta asetuksen (EU) 2017/2402 17 artiklassa luetelluille muille yhteisöille. Eritellyt arvopaperistettujen vastuiden tason tiedot ovat tärkeitä myös siksi, että yleinen ja sijoittajien luottamus arvopaperistamismarkkinoita kohtaan voidaan palauttaa. ABCP-ohjelmien yhteydessä sekä velkojen lyhytaikaisuus että se, että arvopaperistettujen vastuiden osalta tarjolla on myös muuntyyppistä tukea, vähentävät lainojen tai leasingsopimusten tason tietojen tarvetta.

(8)

Sijoittajien, mahdollisten sijoittajien, toimivaltaisten viranomaisten ja julkisten arvopaperistamisten osalta asetuksen (EU) 2017/2402 17 artiklan 1 kohdassa lueteltujen muiden yhteisöjen kannalta ”passiivisia” vastuita koskevien tietojen vastaanottamisen jatkuminen ei ole kovin hyödyllistä. Tämä johtuu siitä, että ”passiiviset” vastuut, kuten lainat, joiden takaisinmaksu on laiminlyöty ja joiden osalta ei enää odoteta muita perintätoimia, tai lainat, jotka on lunastettu, maksettu ennakkoon, peruutettu, ostettu takaisin tai korvattu, eivät enää vaikuta arvopaperistamisen riskiprofiiliin. Läpinäkyvyyden kannalta on tarkoituksenmukaista ilmoittaa passiivisten vastuiden osalta tieto niiden tilan muuttumisesta ”aktiivisesta””passiiviseksi”, mutta sen jälkeen tällaisia vastuita ei tarvitse enää ilmoittaa.

(9)

On mahdollista, että asetuksen (EU) 2017/2402 mukaisten raportointivaatimusten vuoksi saataville on asetettava huomattava määrä erilaisia asiakirjoja ja muita tietoja. Näiden asiakirjojen jäljittämisen helpottamiseksi alullepanijan, järjestäjän tai erillisyhtiön olisi käytettävä tiettyjä eräkoodeja asettaessaan tietoja saataville arvopaperistamisrekisteriin.

(10)

Raportointivaatimuksia koskevien parhaiden käytäntöjen mukaisesti ja siksi, että sijoittajien, mahdollisten sijoittajien, toimivaltaisten viranomaisten ja julkisten arvopaperistamisten osalta asetuksen (EU) 2017/2402 17 artiklan 1 kohdassa lueteltujen muiden yhteisöjen olisi helpompi jäljittää asianmukaiset tiedot, julkistettaviin tietoihin olisi liitettävä vakiomuotoiset tunnukset. Lisäksi näiden vakiomuotoisten tunnusten olisi oltava yksilöllisiä ja pysyviä, jotta arvopaperistamista koskevien tietojen kehitystä voidaan seurata tehokkaasti ajan kuluessa.

(11)

Jotta sijoittajat, mahdolliset sijoittajat, toimivaltaiset viranomaiset ja julkisten arvopaperistamisten osalta asetuksen (EU) 2017/2402 17 artiklan 1 kohdassa luetellut muut yhteisöt voisivat täyttää mainitun asetuksen mukaiset asianmukaista huolellisuutta koskevat ja muut velvoitteensa, on tärkeää, että julkistettava tiedot ovat täydellisiä, johdonmukaisia ja ajan tasalla. Muutos arvopaperistettujen vastuiden riskiominaisuuksissa tai niiden tuottamissa kassavirroissa taikka muissa sijoittajaraportissa esitetyissä tiedoissa voi vaikuttaa olennaisesti arvopaperistamisen kehitykseen, ja sillä voi olla merkittävä vaikutus myös kyseisen arvopaperistamisen etuoikeusluokkien/joukkolainojen hintoihin. Sen vuoksi julkisten arvopaperistamisten osalta sisäpiiritiedot tai tiedot merkittävästä tapahtumasta olisi julkistettava samalla hetkellä, kun tiedot arvopaperistetuista vastuista ja sijoittajaraportti asetetaan saataville arvopaperistamisrekisterin välityksellä. Lisäksi julkisten arvopaperistamisten osalta sisäpiiritietojen tai merkittävää tapahtumaa koskevien tietojen olisi sisällettävä yksityiskohtaista tietoa muista kuin ABCP-arvopaperistamisesta, ABCP-ohjelmasta, ABCP-transaktiosta, etuoikeusluokista/joukkolainoista, tileistä ja vastapuolista sekä tietoa synteettisten tai lainavakuudellisten velkasitoumusten arvopaperistamisen kannalta merkityksellisistä ominaisuuksista.

(12)

Jos tietoja ei voida asettaa saataville tai jos niitä ei tarvitse ilmoittaa, alullepanijan, järjestäjän tai erillisyhtiön olisi läpinäkyvyyden vuoksi ilmoitettava syy ja olosuhteet, joiden vuoksi tietoja ei ilmoiteta, ja perusteltava se vakiomuotoisesti. Tätä varten olisi laadittava ”No data” -vaihtoehtoja arvopaperistamistietojen julkistamisen nykyisten käytäntöjen mukaisesti.

(13)

”No data” -vaihtoehtoja tulisi käyttää vain silloin, kun tietoja ei ole saatavilla perustelluista syistä, ja myös silloin, kun tietty raportointivaatimus ei ole sovellettavissa, koska tiettyyn arvopaperistamiseen liittyvät arvopaperistetut vastuut ovat epäyhtenäisiä. No data -vaihtoehtojen käyttö ei saisi kuitenkaan missään tapauksessa johtaa ilmoitusvaatimusten kiertämiseen. Siksi No data -vaihtoehtojen käytön olisi oltava jatkuvasti objektiivisesti tarkistettavissa, ja asianosaisten olisi selostettava toimivaltaisille viranomaisille milloin tahansa näiden pyynnöstä ne olosuhteet, joiden vuoksi No data -vaihtoehtoja on käytetty.

(14)

Tarkkuuden vuoksi ilmoitettujen tietojen olisi oltava ajan tasalla. Julkistettavien tietojen olisi siis liityttävä sellaiseen ajanjaksoon, joka on riittävän lähellä tietojen toimittamispäivää. Samalla olisi kuitenkin otettava asianmukaisesti huomioon operatiiviset vaiheet, jotka alullepanija, järjestäjä tai erillisyhtiö tarvitsee näiden tietojen kokoamiseen ja toimittamiseen.

(15)

Tämän asetuksen säännökset liittyvät tiiviisti toisiinsa, sillä niissä on kyse arvopaperistamista koskevista tiedoista, jotka arvopaperistamisen alullepanijan, järjestäjän tai erillisyhtiön on asetettava eri osapuolten saataville asetuksen (EU) 2017/2402 mukaisesti. Jotta varmistetaan, että nämä säännökset, joiden olisi tultava voimaan samaan aikaan, ovat johdonmukaisia ja jotta kaikki arvopaperistamiseen liittyvät oleelliset tiedot olisivat helposti saatavilla ja niistä olisi helppo saada kattava käsitys, nämä tekniset sääntelystandardit on tarpeen sisällyttää yhteen asetukseen.

(16)

Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen, jäljempänä ’ESMA’, on toimittanut komissiolle.

(17)

ESMA on järjestänyt avoimen julkisen kuulemisen tämän asetuksen perustana olevista teknisten sääntelystandardien luonnoksista, analysoinut niihin liittyviä mahdollisia kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1095/2010 37 artiklalla perustetulta arvopaperimarkkina-alan osallisryhmältä (6),

ON HYVÄKSYNYT TÄMÄN ASETUKSEN:

1 artikla

Määritelmät

Tässä asetuksessa tarkoitetaan

1)

’raportoivalla yhteisöllä’ asetuksen (EU) 2017/2402 7 artiklan 2 kohdan ensimmäisen alakohdan mukaisesti nimettyä yhteisöä;

2)

’tietojen cut off -päivällä’ tämän asetuksen mukaisesti ilmoitettavien tietojen raportoinnin viitepäivämäärää;

3)

’aktiivisella arvopaperistetulla vastuulla’ arvopaperistettua vastuuta, jonka voidaan tietojen cut off -päivänä odottaa tuottavan sisään tulevia tai ulos meneviä kassavirtoja tulevaisuudessa;

4)

’passiivisella arvopaperistetulla vastuulla’ arvopaperistettua vastuuta, joka on laiminlyöty eikä muita perintätoimia odoteta tai joka on lunastettu, maksettu ennakkoon, peruutettu, ostettu takaisin tai korvattu;

5)

’velanhoitokatteella’ vuotuista vuokratuloa, joka syntyy kokonaan tai osittain velkarahoitteisesta liikekiinteistöstä ja josta on vähennetty verot ja kiinteistön arvon ylläpitämisen edellyttämät käyttökustannukset, suhteessa sen lainan, jonka vakuutena kiinteistö on, koron ja pääoman takaisinmaksun vuotuiseen yhteismäärään lainanottajan koko velan osalta tiettynä ajanjaksona;

6)

’korkokatteella’ sijoituskiinteistöstä kertyvää bruttomääräistä vuotuista vuokratuloa (ennen käyttökustannuksia ja veroja) tai liikekiinteistöstä tai -kiinteistöistä kertyvää nettomääräistä vuotuista vuokratuloa suhteessa sen lainan, jonka vakuutena kiinteistö tai kiinteistöt ovat, vuotuisiin korkokuluihin.

1 JAKSO

Tiedot, jotka on asetettava saataville kaikista arvopaperistamisista

2 artikla

Arvopaperistettuja vastuita koskevat tiedot

1.   Tiedot, jotka on asetettava saataville muista kuin ABCP-arvopaperistamisista asetuksen (EU) 2017/2402 7 artiklan 1 kohdan a alakohdan nojalla, määritetään

a)

liitteessä II yksityisille kotitalouksille tarkoitettujen, asuinkiinteistövakuudellisten lainojen osalta näiden lainojen käyttötarkoituksesta riippumatta;

b)

liitteessä III liikekiinteistön hankkimiseen tarkoitettujen tai liikekiinteistövakuudellisten lainojen osalta;

c)

liitteessä IV yrityksiin liittyvien arvopaperistettujen vastuiden sekä mikroyrityksiin ja pieniin ja keskisuuriin yrityksiin liittyvien arvopaperistettujen vastuiden osalta;

d)

liitteessä V autoihin liittyvien arvopaperistettujen vastuiden osalta, mukaan luettuina myös oikeushenkilöille tai luonnollisille henkilöille myönnetyt lainat ja leasingsopimukset, joiden vakuutena on auto;

e)

liitteessä VI kuluttajiin liittyvien arvopaperistettujen vastuiden osalta;

f)

liitteessä VII luottokortteihin liittyvien arvopaperistettujen vastuiden osalta;

g)

liitteessä VIII leasingsopimuksiin liittyvien arvopaperistettujen vastuiden osalta;

h)

liitteessä IX sellaisten arvopaperistettujen vastuiden osalta, jotka eivät kuulu mihinkään a–g alakohdassa määritettyyn luokkaan.

Edellä a alakohdassa mainitulla asuinkiinteistöllä tarkoitetaan mitä tahansa kiinteää omaisuutta, jota voidaan käyttää asuintarkoitukseen (myös sijoitusasuntoa tai -kiinteistöä) ja jonka on hankkinut, rakentanut tai kunnostanut yksityinen kotitalous ja joka ei täytä liikekiinteistön määritelmää.

Edellä b alakohdassa mainitulla liikekiinteistöllä tarkoitetaan mitä tahansa tuloa tuottavaa kiinteistöä, joka on joko valmis tai kehitysvaiheessa, mutta ei sosiaalista asuntotarjontaa eikä loppukäyttäjien omistamaa kiinteistöä.

2.   Jos muuhun kuin ABCP-arvopaperistamiseen sisältyy useampi kuin yksi 1 kohdassa lueteltujen arvopaperistettujen vastuiden tyypeistä, kyseisestä arvopaperistamisesta raportoivan yhteisön on asetettava saataville kuhunkin arvopaperistetun vastuun tyyppiin sovellettavassa liitteessä määritetyt tiedot.

3.   Järjestämättömien vastuiden arvopaperistamisesta raportoivien yhteisöjen on asetettava saataville tiedot, jotka on määritetty

a)

1 kohdan a–h alakohdassa tarkoitetuissa liitteissä kunkin arvopaperistetun vastuun tyypin mukaan;

b)

liitteessä X.

Tätä kohtaa sovellettaessa ’järjestämättömän vastuun arvopaperistamisella’ tarkoitetaan muuta kuin ABCP-arvopaperistamista, jonka aktiivisista arvopaperistetuista vastuista suurin osa tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan pääoman määrällä mitattuna kuuluu johonkin seuraavista:

a)

komission täytäntöönpanoasetuksen (EU) N:o 680/2014 (7) liitteessä V olevan 2 osan 213–239 kohdassa tarkoitetut järjestämättömät vastuut;

b)

komission asetuksen (EY) N:o 1126/2008 (8) liitteessä A olevassa kansainvälisessä tilinpäätösstandardissa 9 määritetyt rahoitusvarat, joiden arvo on alentunut luottotappioiden vuoksi, tai rahoitusvarat, joiden arvon katsotaan alentuneen luottotappioiden vuoksi kansallisten sääntöjen nojalla, kun sovelletaan yleisesti hyväksyttyjä kirjanpidon periaatteita, jotka perustuvat neuvoston direktiiviin 86/635/ETY (9).

4.   ABCP-transaktiosta raportoivan yhteisön on asetettava saataville tiedot, jotka on määritetty liitteessä XI.

5.   Tätä artiklaa sovellettaessa 1–4 kohdan nojalla saataville on asetettava tiedot

a)

aktiivisista arvopaperistetuista vastuista tietojen cut off -päivältä;

b)

passiivisista arvopaperistetuista vastuista, jotka olivat aktiivisia arvopaperistettuja vastuita välittömästi edeltäneenä tietojen cut off -päivänä.

3 artikla

Sijoittajaraportteja koskevat tiedot

1.   Muusta kuin ABCP-arvopaperistamisesta raportoivan yhteisön on asetettava saataville sijoittajaraportteja koskevat tiedot, jotka on määritetty liitteessä XII.

2.   ABCP-arvopaperistamisesta raportoivan yhteisön on asetettava saataville sijoittajaraportteja koskevat tiedot, jotka on määritetty liitteessä XIII.

4 artikla

Tietojen yksityiskohtaisuuden taso

1.   Raportoivan yhteisön on asetettava saataville liitteissä II–X ja XII määritetyt tiedot seuraavista:

a)

arvopaperistetut vastuut (jokainen yksittäinen arvopaperistettu vastuu);

b)

vakuudet, jos jokin seuraavista ehdoista täyttyy, ja jokainen vakuuserä, joka on kunkin arvopaperistetun vastuun vakuutena:

i)

arvopaperistetun vastuun vakuutena on takaus;

ii)

arvopaperistetun vastuun vakuutena on reaali- tai rahoitusvakuus;

iii)

lainanantaja voi luoda yksipuolisesti vakuuden arvopaperistetulle vastuulle ilman velallisen tai takaajan hyväksyntää;

c)

vuokralaiset; jokaisen vuokralaisen kiinteistön käyttämisestä maksaman vuokran vuotuisen kokonaismäärän perusteella kolme suurinta liikekiinteistön vuokralaista;

d)

tiedot aiemmista takaisinmaksuista jokaisen arvopaperistetun vastuun ja jokaisen kuukauden osalta tietojen cut off -päivää edeltävältä ajanjaksolta enintään 36 kuukauden ajalta ennen kyseistä päivää;

e)

kassavirrat jokaisesta arvopaperistamiseen liittyvästä tulevasta tai menevästä erästä sovellettavan tulojen tai maksujen etuoikeusjärjestyksen mukaisesti tietojen cut off -päivänä;

f)

testit / tapahtumat / laukaisevat tekijät; jokaisesta testistä / tapahtumasta / laukaisevasta tekijästä, joka edellyttää muutoksia maksujen etuoikeusjärjestykseen tai vastapuolten korvaamista.

Arvopaperistettuja lainaosia on a ja d alakohtaa sovellettaessa kohdeltava yksittäisinä arvopaperistettuina vastuina.

Jokaista kiinteistöä, joka on 2 artiklan 1 kohdan a ja b alakohdassa tarkoitettujen lainojen vakuutena, on b alakohtaa sovellettaessa kohdeltava yhtenä vakuuseränä.

2.   Raportoivan yhteisön on asetettava saataville liitteissä XI ja XIII määritetyt tiedot seuraavista:

a)

ABCP-transaktiot; kaikki ABCP-transaktiot, jotka sisältyvät ABCP-ohjelmaan tietojen cut off -päivänä;

b)

jokainen ABCP-ohjelma, jolla rahoitetaan ABCP-transaktioita, joista asetetaan tietoja saataville a alakohdan nojalla, tietojen cut off -päivänä;

c)

testit / tapahtumat / laukaisevat tekijät; jokaisesta ABCP-arvopaperistamiseen liittyvästä testistä / tapahtumasta / laukaisevasta tekijästä, joka edellyttää muutoksia maksujen etuoikeusjärjestykseen tai vastapuolten korvaamista;

d)

arvopaperistetut vastuut; jokaisesta ABCP-transaktiosta, josta asetetaan tietoa saataville a alakohdan nojalla, ja jokaisesta vastuun tyypistä, joka sisältyy kyseiseen ABCP-transaktioon, tietojen cut off -päivänä liitteessä XI olevan kentän IVAL5 luettelon mukaisesti.

2 JAKSO

Saataville asetettavat tiedot niistä arvopaperistamisista, joista on laadittava esite (julkiset arvopaperistamiset)

5 artikla

Eräkoodit

Raportoivien yhteisöjen on merkittävä eräkoodit tietoihin, jotka asetetaan saataville arvopaperistamisrekistereihin. Raportoivien yhteisöjen on merkittävä se liitteessä I olevassa taulukossa 3 määritetty eräkoodi, joka vastaa kyseisiä tietoja parhaiten.

6 artikla

Sisäpiiritiedot

1.   Muusta kuin ABCP-arvopaperistamisesta raportoivan yhteisön on asetettava saataville sisäpiiritiedot, jotka on määritetty liitteessä XIV.

2.   ABCP-arvopaperistamisesta raportoivan yhteisön on asetettava saataville sisäpiiritiedot, jotka on määritetty liitteessä XV.

7 artikla

Merkittäviä tapahtumia koskevat tiedot

1.   Muusta kuin ABCP-arvopaperistamisesta raportoivan yhteisön on asetettava saataville merkittäviä tapahtumia koskevat tiedot, jotka on määritetty liitteessä XIV.

2.   ABCP-arvopaperistamisesta raportoivan yhteisön on asetettava saataville merkittäviä tapahtumia koskevat tiedot, jotka on määritetty liitteessä XV.

8 artikla

Tietojen yksityiskohtaisuuden taso

1.   Raportoivan yhteisön on asetettava saataville liitteessä XIV määritetyt tiedot seuraavista:

a)

arvopaperistamiseen liittyvät etuoikeusluokat/joukkolainat; jokaisesta arvopaperistamisen yhteydessä määritetystä etuoikeusluokasta tai muusta välineestä, jolle on annettu ISIN-tunnus, ja jokaisesta arvopaperistamiseen liittyvästä etuoikeudeltaan huonommasta lainasta;

b)

tilit; jokainen arvopaperistamiseen liittyvä tili;

c)

vastapuolet; jokainen arvopaperistamiseen liittyvä vastapuoli;

d)

jos arvopaperistamisessa on kyse synteettisestä muusta kuin ABCP-arvopaperistamisesta:

i)

synteettisen osuuden kattavuus; kaikki arvopaperistamiseen liittyvät suojausjärjestelyt;

ii)

liikkeeseenlaskijan vakuus; jokainen yksittäinen tiettyyn suojausjärjestelyyn liittyvä vakuuserä, jota erillisyhtiö säilyttää sijoittajien puolesta;

e)

jos arvopaperistamisessa on kyse lainavakuudellisen velkasitoumuksen muusta kuin ABCP-arvopaperistamisesta:

i)

lainavakuudellisen velkasitoumuksen hoitaja; jokainen arvopaperistamiseen liittyvä hoitaja

ii)

lainavakuudellisen velkasitoumuksen arvopaperistaminen.

Sovellettaessa d alakohdan ii alakohtaa jokaista omaisuuserää, jolle on annettu ISIN-tunnus, on kohdeltava yksittäisenä vakuutena käytettävänä omaisuuseränä, samassa valuutassa olevat käteisvakuudet on yhdistettävä ja niitä on kohdeltava yksittäisenä vakuutena käytettävänä omaisuuseränä, ja eri valuutoissa olevat käteisvakuudet on ilmoitettava erillisinä vakuutena käytettävinä omaisuuserinä.

2.   Raportoivan yhteisön on asetettava saataville liitteessä XV määritetyt tiedot seuraavista:

a)

ABCP-transaktiot; kaikki ABCP-transaktiot, jotka sisältyvät ABCP-ohjelmaan tietojen cut off -päivänä;

b)

ABCP-ohjelmat; kaikki ABCP-ohjelmat, joista tietojen cut off -päivänä rahoitetaan ABCP-transaktioita, joista asetetaan tietoja saataville a kohdan nojalla;

c)

ABCP-ohjelmaan liittyvät etuoikeusluokat/joukkolainat; jokainen ABCP-ohjelman yhteydessä määritetty etuoikeusluokka tai liikkeeseen laskettu yritystodistus tai muu väline, jolle on annettu ISIN-tunnus, ja jokainen ABCP-ohjelmaan liittyvä etuoikeudeltaan huonompi laina;

d)

tilit; jokainen ABCP-arvopaperistamiseen liittyvä tili;

e)

vastapuolet; jokainen ABCP-arvopaperistamiseen liittyvä vastapuoli.

3 JAKSO

Yhteiset säännökset

9 artikla

Tietojen täydellisyys ja johdonmukaisuus

1.   Tämän asetuksen nojalla saataville asetettavien tietojen on oltava täydellisiä ja johdonmukaisia.

2.   Mikäli raportoiva yhteisö havaitsee tämän asetuksen mukaisesti saataville asettamissaan tiedoissa asiavirheitä, sen on viipymättä asetettava saataville korjattu raportti kaikista tämän asetuksen mukaisista arvopaperistamista koskevista tiedoista.

3.   Raportoiva yksikkö voi, mikäli se on asianmukaisen liitteen perusteella sallittua, ilmoittaa yhden seuraavista ”No Data Option (’ND’)” -arvoista, joka vastaa sitä syytä, jonka perusteella saataville asetettavia tietoja ei ilmoiteta:

a)

arvo ”ND1”, kun vaadittuja tietoja ei ole kerätty, koska sitä ei edellytetty laina- tai lainanmyöntökriteereissä arvopaperistetun vastuun alullepanoajankohtana;

b)

arvo ”ND2”, kun vaaditut tiedot on kerätty arvopaperistetun vastuun alullepanoajankohtana mutta niitä ei ole tallennettu raportoivan yhteisön raportointijärjestelmään tietojen cut off -päivänä;

c)

arvo ”ND3”, kun vaaditut tiedot on kerätty arvopaperistetun vastuun alullepanoajankohtana mutta ne on tallennettu raportoivan yhteisön raportointijärjestelmästä erilliseen järjestelmään tietojen cut off -päivänä;

d)

arvo ”ND4-VVVV-KK-PP”, kun vaaditut tiedot on kerätty mutta ne voidaan asettaa saataville vasta jonakin tietojen cut off -päivän jälkeisenä päivänä. Kirjaimet ”VVVV-KK-PP” on korvattava sen tulevan päivämäärän vuosiluvulla sekä kuukauden ja päivän numeroilla, jona vaaditut tiedot asetetaan saataville;

e)

arvo ”ND5”, kun vaadittuja tietoja koskevaa vaatimusta ei sovelleta raportoitavaan erään.

Tätä kohtaa sovellettaessa mitään ND-arvoa ei saa käyttää tämän asetuksen vaatimusten kiertämiseen.

Toimivaltaisten viranomaisten pyynnöstä raportoivan yhteisön on toimitettava yksityiskohtaiset tiedot olosuhteista, joiden mukaan näiden ND-arvojen käyttö on perusteltua.

10 artikla

Tietojen oikea-aikaisuus

1.   Kun arvopaperistamisessa ei ole kyse ABCP-arvopaperistamisesta, tämän asetuksen nojalla saataville asetettavien tietojen cut off -päivä saa olla enintään kaksi kuukautta ennen tietojen toimittamispäivää.

2.   Jos arvopaperistamisessa on kyse ABCP-arvopaperistamisesta:

a)

liitteessä XI määritettyjen sekä liitteissä XIII ja XV olevassa ”Transaktiota koskevien tietojen osio” -kohdassa määritettyjen tietojen cut off -päivä saa olla enintään kaksi kuukautta ennen tietojen toimittamispäivää;

b)

liitteissä XIII ja XV olevissa kaikissa muissa osioissa kuin transaktiota koskevien tietojen osioissa määritettyjen tietojen cut off -päivä saa olla enintään yksi kuukausi ennen tietojen toimittamispäivää.

11 artikla

Yksilölliset tunnisteet

1.   Jokaiselle arvopaperistamiselle on annettava yksilöllinen tunniste, joka koostuu seuraavista osista tässä järjestyksessä:

a)

raportoivan yhteisön oikeushenkilötunnus;

b)

kirjain ”A”, jos arvopaperistamisessa on kyse ABCP-arvopaperistamisesta, tai kirjain ”N”, jos arvopaperistamisessa on kyse muusta kuin ABCP-arvopaperistamisesta;

c)

nelinumeroinen vuosiluku, joka vastaa

i)

vuotta, jona arvopaperistamisen ensimmäiset arvopaperit laskettiin liikkeeseen, jos arvopaperistamisessa on kyse muusta kuin ABCP-arvopaperistamisesta;

ii)

vuotta, jona ABCP-ohjelman ensimmäiset arvopaperit laskettiin liikkeeseen, jos arvopaperistamisessa on kyse ABCP-arvopaperistamisesta;

d)

luku 01, tai jos sama tunniste koskee useampia arvopaperistamisia a, b ja c alakohdassa tarkoitetun mukaisesti, kaksinumeroinen järjestysnumero, joka vastaa sitä järjestystä, jossa tietoa jokaisesta arvopaperistamisesta asetetaan saataville. Samanaikaisten arvopaperistamisten järjestyksen voi määrittää vapaasti.

2.   Jokaiselle ABCP-ohjelmaan kuuluvalle ABCP-transaktiolle on annettava yksilöllinen tunniste, joka koostuu seuraavista osista tässä järjestyksessä:

a)

raportoivan yhteisön oikeushenkilötunnus;

b)

kirjain ”T”;

c)

nelinumeroinen vuosiluku, joka vastaa ABCP-transaktion ensimmäistä päättymispäivää;

d)

luku 01, tai jos sama tunniste koskee useampia ABCP-transaktiota tämän kohdan a, b ja c alakohdassa tarkoitetun mukaisesti, kaksinumeroinen järjestysnumero, joka vastaa kunkin ABCP-transaktion ensimmäisen päättymispäivän järjestystä. Samanaikaisten ABCP-transaktioiden järjestyksen voi määrittää vapaasti.

3.   Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa yksilöllisiä tunnisteita.

12 artikla

Luokitusten raportointi

1.   Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksessa (EU) N:o 549/2013 (10) tarkoitettuun Euroopan kansantalouden tilinpitojärjestelmän (EKT) 2010 mukaiseen luokitukseen liittyvät tiedot on asetettava saataville käyttämällä liitteessä I olevan taulukon 1 koodeja.

2.   Tiedot hallinnoijan seurantalistan luokituksista on asetettava saataville käyttämällä liitteessä I olevan taulukon 2 koodeja.

13 artikla

Voimaantulo

Tämä asetus tulee voimaan kahdentenakymmenentenä päivänä sen jälkeen, kun se on julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä.

Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.

Tehty Brysselissä 16 päivänä lokakuuta 2019.

Komission puolesta

Jean-Claude JUNCKER

Puhemies

(1)   EUVL L 347, 28.12.2017, s. 35.

(2)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2017/1129, annettu 14 päivänä kesäkuuta 2017, arvopapereiden yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi säännellyllä markkinalla ottamisen yhteydessä julkaistavasta esitteestä ja direktiivin 2003/71/EY kumoamisesta (EUVL L 168, 30.6.2017, s. 12).

(3)  Euroopan järjestelmäriskikomitean suositus, annettu 31 päivänä lokakuuta 2016, kiinteistötiedoissa olevien aukkojen täydentämisestä (EJRK/2016/14) (EUVL C 31, 31.1.2017, s. 1).

(4)  Mikroyritysten sekä pienten ja keskisuurten yritysten määritelmästä 6 päivänä toukokuuta 2003 annettu komission suositus (2003/361/EY) (EUVL L 124, 20.5.2003, s. 36).

(5)  Komission delegoitu asetus (EU) 2015/3, annettu 30 päivänä syyskuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1060/2009 täydentämisestä strukturoitujen rahoitusvälineiden julkistamisvaatimuksia koskevilla sääntelystandardeilla (EUVL L 2, 6.1.2015, s. 57).

(6)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 1095/2010, annettu 24 päivänä marraskuuta 2010, Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan arvopaperimarkkinaviranomainen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/77/EY kumoamisesta (EUVL L 331, 15.12.2010, s. 84).

(7)  Komission täytäntöönpanoasetus (EU) N:o 680/2014, annettu 16 päivänä huhtikuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 mukaisista laitosten vakavaraisuusvalvontaan liittyvää raportointia koskevista teknisistä täytäntöönpanostandardeista (EUVL L 191, 28.6.2014, s. 1).

(8)  Komission asetus (EY) N:o 1126/2008, annettu 3 päivänä marraskuuta 2008, tiettyjen kansainvälisten tilinpäätösstandardien hyväksymisestä Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1606/2002 mukaisesti (EUVL L 320, 29.11.2008, s. 1).

(9)  Neuvoston direktiivi 86/635/ETY, annettu 8 päivänä joulukuuta 1986, pankkien ja muiden rahoituslaitosten tilinpäätöksestä ja konsolidoidusta tilinpäätöksestä (EYVL L 372, 31.12.1986, s. 1).

(10)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 549/2013, annettu 21 päivänä toukokuuta 2013, Euroopan kansantalouden tilinpito- ja aluetilinpitojärjestelmästä Euroopan unionissa (EUVL L 174, 26.6.2013, s. 1).

LIITE I

Taulukko 1: Euroopan kansantalouden tilinpitojärjestelmän varmennekoodit

Sektorit

Alasektorit

EKT-koodi

Rahoitusalan ulkopuoliset yritykset

Julkiset rahoitusalan ulkopuoliset yritykset

S.11001

Kotimaiset yksityiset rahoitusalan ulkopuoliset yritykset

S.11002

Ulkomaalaisomisteiset rahoitusalan ulkopuoliset yritykset

S.11003

Rahalaitokset

Keskuspankki

S.121

Talletuksia vastaanottavat julkiset yhteisöt, muut kuin keskuspankki

S.12201

Talletuksia vastaanottavat kotimaiset yksityiset yhteisöt, muut kuin keskuspankki

S.12202

Talletuksia vastaanottavat ulkomaalaisomisteiset yhteisöt, muut kuin keskuspankki

S.12203

Julkiset rahamarkkinarahastot

S.12301

Kotimaiset yksityiset rahamarkkinarahastot

S.12302

Ulkomaalaisomisteiset rahamarkkinarahastot

S.12303

Rahoituslaitokset, muut kuin rahalaitokset, sekä vakuutuslaitokset ja eläkerahastot

Muut julkiset sijoitusrahastot kuin rahamarkkinarahastot

S.12401

Muut kotimaiset yksityiset sijoitusrahastot kuin rahamarkkinarahastot

S.12402

Muut ulkomaalaisomisteiset sijoitusrahastot kuin rahamarkkinarahastot

S.12403

Muut julkiset rahoituksen välittäjät kuin vakuutuslaitokset ja eläkerahastot

S.12501

Muut kotimaiset yksityiset rahoituksen välittäjät kuin vakuutuslaitokset ja eläkerahastot

S.12502

Muut ulkomaalaisomisteiset rahoituksen välittäjät kuin vakuutuslaitokset ja eläkerahastot

S.12503

Julkiset rahoituksen ja vakuutuksen välitystä avustavat laitokset

S.12601

Kotimaiset yksityiset rahoituksen ja vakuutuksen välitystä avustavat laitokset

S.12602

Ulkomaalaisomisteiset rahoituksen ja vakuutuksen välitystä avustavat laitokset

S.12603

Julkiset konserninsisäiset rahoitusyksiköt ja rahanlainaajat

S.12701

Kotimaiset yksityiset konserninsisäiset rahoitusyksiköt ja rahanlainaajat

S.12702

Ulkomaalaisomisteiset konserninsisäiset rahoitusyksiköt ja rahanlainaajat

S.12703

Vakuutuslaitokset ja eläkerahastot

Julkiset vakuutuslaitokset

S.12801

Kotimaiset yksityiset vakuutuslaitokset

S.12802

Ulkomaalaisomisteiset vakuutuslaitokset

S.12803

Julkiset eläkerahastot

S.12901

Kotimaiset yksityiset eläkerahastot

S.12902

Ulkomaalaisomisteiset eläkerahastot

S.12903

Muut

Julkisyhteisöt

S.13

Valtionhallinto (lukuun ottamatta sosiaaliturvarahastoja)

S.1311

Osavaltionhallinto (lukuun ottamatta sosiaaliturvarahastoja)

S.1312

Paikallishallinto (lukuun ottamatta sosiaaliturvarahastoja)

S.1313

Sosiaaliturvarahastot

S.1314

Kotitaloudet

S.14

Työnantajat ja elinkeinonharjoittajat

S.141+S.142

Työntekijät

S.143

Omaisuustulojen ja tulonsiirtojen saajat

S.144

Omaisuustulojen saajat

S.1441

Eläkkeensaajat

S.1442

Muiden tulonsiirtojen saajat

S.1443

Kotitalouksia palvelevat voittoa tavoittelemattomat yhteisöt

S.15

Euroopan unionin jäsenvaltiot

S.211

Euroopan unionin toimielimet ja elimet

S.212

Kolmannet maat ja Euroopan unionin ulkopuolelle sijoittautuneet kansainväliset järjestöt

S.22

Taulukko 2: Hallinnoijan seurantalistan koodit

Hallinnoijan seurantalistan koodi

Merkitys

Sisällyttämisraja

Poistamisraja

1A

Eläke- ja vakuutusmaksujen laiminlyönti

2 maksua maksamatta

Maksuviivästykset selvitetty ja laina on ajan tasalla. Pysyy seurantalistalla kaksi vuosineljännestä/jaksoa.

1B

Vakuutuksen uudistaminen tai lainanantajan edellyttämän koti-/rakennusvakuutuksen ottaminen laiminlyöty

30 päivää myöhässä

Saatu todiste riittävästä vakuutussuojasta.

1C

Korkokate pienempi kuin osinkotuottoloukku.

Korkokate < vaadittu lainakovenantti (käteisloukku (cash trap) tai riskitaso);

korkokate < 1,00 lainakohtaisesti

Korkokate raja-arvoa suurempi

1D

Velanhoitokatteen absoluuttinen taso

Velanhoitokate < 1,00;

velanhoitokate < 1,20 terveydenhuolto- ja majoituspalveluissa;

tai lainakohtaisesti

Velanhoitokate raja-arvoa suurempi

1E

Velanhoitokate pienenee ”arvopaperistamispäivästä”

Velanhoitokate < 80 % ”arvopaperistamispäivän” velanhoitokatteesta

Velanhoitokate raja-arvoa suurempi. Pysyy seurantalistalla kaksi vuosineljännestä/jaksoa

1F

Laiminlyöty, erääntynyt tai toissijainen pantti, myös välirahoituslaina, jonka laiminlyönti tai erääntyminen on havaittu nyt mutta josta ei ole ilmoitettu aiemmin.

Kun hallinnoija saa ilmoituksen.

Laiminlyönti on korjattu tai hallinnoija on hyväksynyt etuoikeudeltaan huonomman velan.

1G

Suunnittelematon nosto remburssista, velanhoitoa varten perustetusta varannosta tai käyttöpääomasta velan maksamista varten

Mikä tahansa tapahtuma lainakohtaisesti.

Kun varat tai remburssi on korvattu tarvittaessa asiakirjojen perusteella, muutoin kahden koronmaksupäivän jälkeen, kunhan muita nostoja ei ole tehty.

2A

Välttämättömiin korjauksiin tarvittavat varaukset on tehty tekohetkellä tai ilmoitettu muutoin hallinnoijalle mutta niitä ei ole toteutettu määräpäivään mennessä

Jos vaadittua korjausta ei tehdä 60 päivän kuluessa määräpäivästä (hallinnoijan myöntämä jatkoaika mukaan luettuna) ja jos sen määrä on alle 10 prosenttia maksamattoman pääoman määrästä tai alle 250 000 euroa sen mukaan, kumpi määrä on pienempi.

Hyväksyttävä vahvistus siitä, että korjaukset on tehty.

2B

Kaikki varojenkäyttösuunnitelman oleelliset puutteet (esim. pääomamenot, kiinteä kalusto ja laitteet)

Kaikki tiedot puutteesta, joka vaikuttaa kiinteistön kehitykseen tai arvoon kielteisesti; lainakohtaisesti/oleellisuus (> 5 % lainan maksamatta olevasta määrästä).

Kun suunnitelman puutteet on korjattu.

2C

Minkä tahansa laukaisevan tekijän esiintyminen kiinnelaina-asiakirjoissa (esim. vaadittu lainanlyhennys, lisäreservien asettaminen, vähimmäisrajojen rikkominen jne.).

Mikä tahansa tapahtuma

On korjattu tapahtuma, joka edellytti toimia kiinnelaina-asiakirjojen nojalla.

2D

Taloudellisen tuloksen varmentaminen. Vuokrasuhdeluettelot tai tilinpäätökset eivät ole hyväksyttäviä tai niitä ei ole toimitettu jne.

Mikä tahansa tapahtuma, joka on kestänyt vähintään 6 kuukautta

On korjattu tapahtuma, joka edellytti toimia kiinnelaina-asiakirjojen nojalla.

2E

Toimiluvan tai franchisesopimuksen hankkimisen laiminlyönti

Kun hallinnoija saa ilmoituksen

Uusi franchisesopimus tai lupa hankittu, tai franchisesopimukseen tai lupaan liittyvä laiminlyönti on korjattu – suhteita koskeva sopimus

2F

Lainanottajan/omistajan/järjestäjän konkurssi tai vastaava tapahtuma (esim. maksukyvyttömyysjärjestely/-menettely, konkurssi, hallintaanotto, selvitystila, yrityksen/yksityishenkilön vapaaehtoinen velkajärjestely), purkamismääräyksen saaminen tai konkurssihakemuksen jättäminen tai muu vastaava.

Kun hallinnoija saa ilmoituksen

Pysyy seurantalistalla rikkomuksen oikaisemista seuraavaan koronmaksupäivään saakka.

3A(i)

Tarkastuksessa paljastuu huono kunto

Mikä tahansa tapahtuma lainakohtaisesti/oleellisuus (> 5 % nettomääräisestä vuokratulosta)

Kun hallinnoija katsoo, että kiinteistön puutteet on korjattu tai kun pääsy kiinteistöön on sallittu ja tarkastus saatu päätökseen.

3A(ii)

Tarkastuksessa paljastuu huono saavutettavuus

Mikä tahansa tapahtuma lainakohtaisesti/oleellisuus (> 5 % nettovuokratulosta)

Kun hallinnoija katsoo, että kiinteistön puutteet on korjattu tai kun pääsy kiinteistöön on sallittu ja tarkastus tehty.

3B

Tarkastuksessa paljastuu haitallinen ympäristöongelma

Mikä tahansa tapahtuma

Kun hallinnoija katsoo, että kiinteistön puutteet on korjattu.

3C

Kiinteistöt, joissa on mittava vaurio tai joista on aloitettu pakkolunastusmenettely, jotka vaikuttavat tuleviin kassavirtoihin, arvoon, rappeutumiseen tai vakuuteen.

Kun hallinnoija saa tiedon ongelmasta ja kun sen vaikutus on > 10 prosenttia arvosta tai 500 000 euroa.

Kun hallinnoija katsoo, että kaikki välttämättömät korjaukset on tehty hyväksyttävästi tai että purkutuomiomenettelyt on saatu päätökseen ja varallisuus voi kehittyä tyydyttävästi.

4A

Käyttöasteen pieneneminen koko kiinteistösalkussa

Arvopaperistamispäivän tasoa 20 prosenttia pienempi käyttöaste; lainakohtaisesti.

Kun tilanne on korjaantunut.

4B

Yksi vuokralainen tai (bruttovuokratulon perusteella) KOLME SUURINTA VUOKRALAISTA, joiden osuus 12 seuraavan kuukauden aikana umpeutuvista vuokrasopimuksista on > 30 %

Sovelletaan ainoastaan toimisto-, teollisuus- ja vähittäiskauppakiinteistöihin.

Kun tilanne on korjaantunut tai hallinnoijan harkinnan mukaan.

4C

Suurten vuokralaisten laiminlyödyt tai päätetyt vuokrasopimukset tai uinuvat sopimukset (kun vuokrattua kiinteistöä ei käytetä mutta siitä maksetaan vuokraa)

> 30 % nettovuokratulosta

Kun tilanne on korjaantunut tai hallinnoijan harkinnan mukaan.

5A

Lähestyvä lainan erääntymispäivä

< 180 päivää erääntymiseen

Laina on maksettu.

Taulukko 3: Erätyypit ja -koodit

Erätyyppi

Asetuksen (EU) 2017/2402 artikla(t)

Eräkoodi

Arvopaperistetut vastuut tai perustana olevat saatavat tai lainasaamiset

7 artiklan 1 kohdan a alakohta

1.

Sijoittajaraportti

7 artiklan 1 kohdan e alakohta

2.

Lopullinen tarjousasiakirja; esite; transaktion päätösasiakirjat lukuun ottamatta oikeudellisia lausuntoja

7 artiklan 1 kohdan b alakohdan i luetelmakohta

3.

Varojen myyntisopimus; luovutus-, uudistamis- tai siirtosopimus; mahdolliset asiaan liittyvät luottamuksenilmaisut

7 artiklan 1 kohdan b alakohdan ii luetelmakohta

4.

Johdannais- ja takuusopimukset; kaikki asiaankuuluvat vakuusjärjestelyjä koskevat asiakirjat, kun arvopaperistettavat vastuut säilyvät alullepanijan vastuina

7 artiklan 1 kohdan b alakohdan iii alakohta

5.

Hallinnointi- ja varahallinnointisopimukset; hallinnolliset sopimukset ja kassanhallintasopimukset

7 artiklan 1 kohdan b alakohdan iv alakohta

6.

Perustamiskirjat, vakuuskirjat, edustussopimukset, tilipankkisopimukset, taatut investointisopimukset, yhtiösopimusten ehdot tai joukkolainan haltijoiden edustamisjärjestelyjen puitesopimukset tai joukkolainan haltijoiden edustamisjärjestelyjen määritelmiä koskevat sopimukset tai oikeudelliselta arvoltaan vastaavat oikeudelliset asiakirjat

7 artiklan 1 kohdan b alakohdan v alakohta

7.

Lainanantajien väliset sopimukset, johdannaisia koskevat asiakirja-aineistot, pääomalainasopimukset; startup-lainasopimukset ja likviditeettisopimukset

7 artiklan 1 kohdan b alakohdan vi alakohta

8.

Mahdolliset muut transaktion ymmärtämisen kannalta olennaiset tausta-aineistot

7 artiklan 1 kohdan b alakohta

9.

Asetuksen (EU) 2017/2402 27 artiklan mukainen yksinkertainen, läpinäkyvä ja standardoitu ilmoitus

7 artiklan 1 kohdan d alakohta

10.

Arvopaperistamiseen liittyvät sisäpiiritiedot, jotka alullepanijan, järjestäjän tai erillisyhtiön on ilmoitettava Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 596/2014  (1) 17 artiklan mukaisesti

7 artiklan 1 kohdan f alakohta

11.

Merkittävä tapahtuma, esimerkiksi

i)

asetuksen (EU) 2017/2402 7 artiklan 1 kohdan b alakohdan mukaisesti saataville asetetuissa asiakirjoissa vahvistettujen velvoitteiden olennainen rikkominen, mukaan lukien tällaiseen rikkomiseen liittyvät korjaavat toimet, vapautukset tai myöhemmin annetut suostumukset;

ii)

muutos rakenteellisissa tekijöissä, joka voi olennaisesti vaikuttaa arvopaperistamisen kehitykseen;

iii)

muutos arvopaperistamisen tai sen kohteena olevien vastuiden riskiominaisuuksissa, joka voi olennaisesti vaikuttaa arvopaperistamisen kehitykseen;

iv)

YLS-arvopaperistamisen osalta se, että arvopaperistamisen YLS-vaatimukset eivät enää täyty tai toimivaltaiset viranomaiset ovat toteuttaneet korjaavia tai hallinnollisia toimia;

v)

mikä tahansa olennainen muutos transaktioasiakirjoissa.

7 artiklan 1 kohdan g alakohta

12

(1)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 596/2014, annettu 16 päivänä huhtikuuta 2014, markkinoiden väärinkäytöstä (markkinoiden väärinkäyttöasetus) sekä Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2003/6/EY ja komission direktiivien 2003/124/EY, 2003/125/EY ja 2004/72/EY kumoamisesta (EUVL L 173, 12.6.2014, s. 1).

LIITE II

TIEDOT ARVOPAPERISTETUISTA VASTUISTA – ASUINKIINTEISTÖT (RRE)

Kentän koodi

Kentän nimi

Raportoitava sisältö

ND1–ND4 sallittu?

ND5 sallittu?

Arvopaperistettuja vastuita koskevien tietojen osio

RREL1

Yksilöllinen tunniste

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 1 kohdan mukaisesti (1).

EI

EI

RREL2

Arvopaperistetun vastuun alkuperäinen tunniste

Arvopaperistetun vastuun yksilöllinen tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

RREL3

Arvopaperistetun vastuun uusi tunniste

Jos kentän RREL2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä RREL2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

RREL4

Velallisen alkuperäinen tunniste

Alkuperäinen velallisen yksilöllinen tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

RREL5

Velallisen uusi tunniste

Jos kentän RREL4 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä RREL4. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

RREL6

Tietojen cut off -päivä

Tämän tietojen toimittamiskerran tietojen cut off -päivä.

EI

EI

RREL7

Pooliin liittämispäivä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu siirrettiin erillisyhtiölle. Kaikista poolin arvopaperistetuista vastuista arvopaperistamisrekisteriin toimitetun ensimmäisen raportin cut off -päivän tilanteen mukaan. Jos näitä tietoja ei ole saatavilla, merkitse tähän kohtaan myöhempi seuraavista: i) arvopaperistamisen määräpäivä ja ii) arvopaperistetun vastuun alullepanopäivä.

EI

KYLLÄ

RREL8

Takaisinostopäivä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu ostettiin takaisin poolista.

EI

KYLLÄ

RREL9

Erääntymispäivä

Päivä, jona tili erääntyi, tai päivä, jona perintätoimet saatiin päätökseen (niiden arvopaperistettujen vastuiden osalta, joiden maksu laiminlyötiin).

EI

KYLLÄ

RREL10

Asuinpaikka

Asuuko päävelallinen siinä maassa, jossa vakuus ja arvopaperistettu vastuu sijaitsevat?

KYLLÄ

EI

RREL11

Maantieteellinen alue – velallinen

Maantieteellinen alue (NUTS3-luokitus), jossa velallisen asuinpaikka on. Jos Eurostat ei ole määrittänyt NUTS3-luokitusta (esimerkiksi EU:n ulkopuolinen lainkäyttöalue), anna kaksinumeroinen maakoodi muodossa {COUNTRYCODE_2} ja sen jälkeen ”ZZZ”.

KYLLÄ

EI

RREL12

Maantieteellisen alueen luokitus

Anna maantieteellisen alueen kentissä käytetyn NUTS3-luokituksen vuosi, esimerkiksi 2013 tietueen NUTS3 2013 yhteydessä. Kaikissa maantieteellisen alueen kentissä on käytettävä johdonmukaisesti samaa luokitusta jokaisesta arvopaperistetusta vastuusta ja kaikissa arvopaperistetuissa vastuissa tietojen toimittamiskerralla. Esimerkiksi raportointi käyttämällä luokitusta NUTS3 2006 tietyissä maantieteellisen alueen kentissä, jotka liittyvät tiettyyn arvopaperistettuun vastuuseen, ja luokitusta NUTS3 2013 muissa samaan vastuuseen liittyvissä kentissä, ei ole sallittua. Maantieteellisen alueen kenttiä ei saa täyttää myöskään siten, että tietyille arvopaperistetuille vastuille käytetään luokitusta NUTS3 2006 ja muille arvopaperistetuille vastuille käytetään luokitusta NUTS 2013 yhdellä ja samalla tietojen toimituskerralla.

KYLLÄ

EI

RREL13

Työmarkkina-asema

Päävelallisen työmarkkina-asema:

 

Työssä – yksityinen sektori (EMRS)

 

Työssä – julkinen sektori (EMBL)

 

Työssä – sektori tuntematon (EMUK)

 

Työtön (UNEM)

 

Yrittäjä (SFEM)

 

Ei työmarkkina-asemaa, velallinen on oikeushenkilö (NOEM)

 

Opiskelija (STNT)

 

Eläkeläinen (PNNR)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

RREL14

Luottohäiriöinen velallinen

Vahvista asetuksen (EU) 2017/2402 20 artiklan 11 kohdan mukaisesti, että sillä hetkellä, kun tämä arvopaperistettu vastuu valittiin siirrettäväksi erillisyhtiölle, vastuu ei ollut asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan 1 kohdassa tarkoitetussa maksukyvyttömyystilassa eikä kyse ollut sellaiseen luottohäiriöiseen velalliseen tai takaajaan liittyvästä vastuusta, joka alullepanijan tai alkuperäisen luotonantajan saatavilla olevien tietojen perusteella

a)

on todettu maksukyvyttömäksi tai jonka velkojille tuomioistuin on myöntänyt lopullisen ulosmittausoikeuden, johon ei saa hakea muutosta, tai merkittävän korvauksen aineellisista vahingoista alullepanopäivää edeltävien kolmen vuoden aikana tapahtuneen maksulaiminlyönnin seurauksena taikka jonka järjestämättömät vastuut ovat olleet uudelleenjärjestelymenettelyn kohteena vastuiden siirtoa tai luovutusta erillisyhtiölle edeltävien kolmen vuoden aikana, paitsi jos

i)

uudelleenjärjesteltyyn arvopaperistettuun vastuuseen ei ole kertynyt uusia maksuviivästyksiä sitten uudelleenjärjestelyn, jonka on täytynyt tapahtua vähintään vuosi ennen arvopaperistettujen vastuiden siirtoa tai luovutusta erillisyhtiölle; ja

ii)

alullepanijan, järjestäjän ja erillisyhtiön 7 artiklan 1 kohdan ensimmäisen alakohdan a alakohdan ja e alakohdan i alakohdan mukaisesti antamissa tiedoissa esitetään nimenomaisesti uudelleenjärjesteltyjen arvopaperistettujen vastuiden osuus, uudelleenjärjestelyn ajankohta ja tarkat tiedot uudelleenjärjestelystä sekä vastuiden kehitys sitten uudelleenjärjestelyn;

b)

oli tapauksen mukaan alullepanoajankohtana merkitty julkiseen luottorekisteriin henkilöistä, joilla on negatiiviset luottotiedot, tai jos tällaista julkista luottorekisteriä ei ole, muuhun luottorekisteriin, joka on alullepanijan tai alkuperäisen luotonantajan saatavilla; tai

c)

on saanut luottoluokituksen tai luottopisteytyksen, joka viittaa siihen, että sopimusperusteisten maksujen suorittamatta jättämisen riski on merkittävästi suurempi kuin alullepanijan hallussa olevien vertailukelpoisten arvopaperistamattomien vastuiden osalta.

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

EI

KYLLÄ

RREL15

Asiakastyyppi

Asiakastyyppi alullepanohetkellä:

 

Uusi asiakas, joka ei ole alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (CNEO)

 

Uusi asiakas, joka on alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (CEMO)

 

Uusi asiakas, mutta tietoa työsuhteesta/sidoksesta alullepanijan konserniin ei ole (CNRO)

 

Olemassa oleva asiakas, joka ei ole alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (ENEO)

 

Olemassa oleva asiakas, joka on alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (EEMO)

 

Olemassa oleva asiakas, mutta tietoa työsuhteesta/sidoksesta alullepanijan konserniin ei ole (ENRO)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

RREL16

Ensisijainen tulo

Päävelallisen vuositulo, jonka perusteella arvopaperistettu vastuu on myönnetty alullepanohetkellä. Jos päävelallinen on oikeushenkilö/yhteisö, merkitse tähän kohtaan tämän velallisen vuositulos.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

EI

RREL17

Ensisijaisen tulon tyyppi

Ilmoita, mistä tulosta kohdassa RREL16 on kyse:

 

Bruttovuositulo (GRAN)

 

Nettovuositulo (verot ja sosiaaliturvamaksut vähennetty) (NITS)

 

Nettovuositulo (vain verot vähennetty) (NITX)

 

Nettovuositulo (vain sosiaaliturvamaksut vähennetty) (NTIN)

 

Arvioitu nettovuositulo (verot ja sosiaaliturvamaksut vähennetty) (ENIS)

 

Arvioitu nettovuositulo (vain verot vähennetty) (EITX)

 

Arvioitu nettovuositulo (vain sosiaaliturvamaksut vähennetty) (EISS)

 

Käytettävissä oleva tulo (DSPL)

 

Lainanottaja on oikeushenkilö (CORP)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

RREL18

Ensisijaisen tulon valuutta

Valuutta, jona päävelallisen tulo tai tuotto maksetaan.

KYLLÄ

EI

RREL19

Ensisijaisen tulon varmennus

Ensisijaisen tulon varmennus:

 

Varmennettu itse, ei tarkastuksia (SCRT)

 

Varmennettu itse, kohtuullisuus vahvistettu (SCNF)

 

Varmennettu (VRFD)

 

Varmentamaton tulo tai pikamenettely (NVRF)

 

Luottotietopalvelun tiedot tai pisteytys (SCRG)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

RREL20

Toissijainen tulo

Toissijaisen velallisen vuositulo, jonka perusteella arvopaperistettu vastuu on myönnetty alullepanoajankohtana. Jos toissijainen velallinen on oikeushenkilö/yhteisö, merkitse tähän kohtaan tämän velallisen vuositulos. Jos tässä arvopaperistetussa vastuussa on useampi kuin kaksi velallista, ilmoita kaikkien velallisten yhdistetty vuotuinen kokonaistulo tässä kentässä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL21

Toissijaisen tulon varmennus

Tulon varmennus toissijaisen tulon osalta:

 

Varmennettu itse, ei tarkastuksia (SCRT)

 

Varmennettu itse, kohtuullisuus vahvistettu (SCNF)

 

Varmennettu (VRFD)

 

Varmentamaton tulo tai pikamenettely (NVRF)

 

Luottotietopalvelun tiedot tai pisteytys (SCRG)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL22

Erityisjärjestelmä

Jos arvopaperistettua vastuuta hallinnoidaan julkisen sektorin erityisjärjestelyn välityksellä, merkitse tähän kohtaan järjestelyn täydellinen nimi (lyhentämättä sitä).

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL23

Alullepanopäivä

Alkuperäisen arvopaperistetun vastuun myöntämispäivä.

KYLLÄ

EI

RREL24

Erääntymispäivä

Arvopaperistetun vastuun erääntymispäivä tai leasingsopimuksen päättymispäivä.

EI

KYLLÄ

RREL25

Alkuperäinen aika

Alkuperäinen sopimusaika (kuukausien määrä) alullepanopäivänä.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL26

Alullepanokanava

Arvopaperistetun vastuun alullepanokanava:

 

Konttori- tai sivuliikeverkosto (BRAN)

 

Keskusorganisaatio tai suora kontakti (DRCT)

 

Meklari (BROK)

 

Internet (WEBI)

 

Paketti (TPAC)

 

Kanavana kolmas osapuoli mutta myöntämisestä vastasi kokonaan alullepanija (TPTC)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL27

Käyttötarkoitus

Velallisen peruste lainan ottamiselle:

 

Hankinta (PURC)

 

Jälleenrahoitus (RMRT)

 

Peruskorjaus (RENV)

 

Asunnon tai muun varallisuuden arvon hyödyntäminen (EQRE)

 

Rakennushanke (CNST)

 

Velan vakautus (DCON)

 

Jälleenrahoitus asunnon tai muun varallisuuden arvoa hyödyntämällä (RMEQ)

 

Yrityksen rahoitus (BSFN)

 

Yhdistelmäkiinnelaina (CMRT)

 

Sijoituskiinnelaina (IMRT)

 

Osto-oikeus (RGBY)

 

Valtion tukema laina (GSPL)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

RREL28

Valuuttayksikkö

Arvopaperistetun vastuun valuuttayksikkö.

EI

EI

RREL29

Alkuperäinen pääoman määrä

Arvopaperistetun vastuun alkuperäinen määrä (palkkiot mukaan luettuina).

Tällä tarkoitetaan arvopaperistetun vastuun määrää sen alullepanopäivänä, ei siis arvopaperistetun vastuun erillisyhtiölle myyntipäivänä tai arvopaperistamisen päättymispäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL30

Tämänhetkinen pääoman määrä

Arvopaperistetun vastuun jäljellä oleva määrä tietojen cut off -päivänä. Tähän sisältyvät kaikki määrät, joiden vakuutena on kiinnitys ja jotka luokitellaan arvopaperistamisen pääomaksi. Jos esimerkiksi arvopaperistetun vastuun määrään on lisätty palkkioita, jotka katsotaan arvopaperistamisen pääomaksi, ne on lisättävä ilmoitettavaan lukuun. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja.

Nykymäärään sisällytetään myöhässä olevat pääomamaksujen määrät. Säästöjen määrä on kuitenkin vähennettävä, jos kyseessä on osittainen omistusyhteys (ts. arvopaperistetun vastuun määrä = arvopaperistettu vastuu +/– osittainen omistusyhteys; +/– 0, jos osittaista omistusyhteyttä ei ole).

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

RREL31

Pääoman aiemmat määrät

Tätä arvopaperistettua vastuuta edeltävät kokonaismäärät (myös muilta lainanantajilta saadut). Jos aiempia määriä ei ole, merkitse tähän kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL32

Etuoikeusasemaltaan samat arvopaperistetut vastuut

Kokonaismäärä tämän velallisen arvopaperistetuista vastuista, jotka ovat etuoikeusasemaltaan samat tämän arvopaperistetun vastuun kanssa (riippumatta siitä, sisältyvätkö ne tähän pooliin vai eivät). Jos etuoikeusasemaltaan samoja määriä ei ole, merkitse tähän kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL33

Luottolimiitin kokonaismäärä

Niistä arvopaperistetuista vastuista, joiden uudelleennosto-ominaisuudet (ja uusiutumisominaisuudet) ovat joustavat tai kun arvopaperistetun vastuun enimmäismäärää ei ole merkitty kokonaan – arvopaperistetun vastuun enimmäismäärä, joka voi olla jäljellä.

Tämä kenttä pitää täyttää vain niistä arvopaperistetuista vastuista, joilla on joustavia tai lisänosto-ominaisuuksia.

Tämä ei koske tilanteita, joissa velallinen voi neuvotella arvopaperistetun vastuun määrän korottamisesta, vaan tilanteita, joissa velallinen voi tehdä niin ja lainanantaja antaa lisärahoitusta sopimuksen nojalla.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

RREL34

Ostohinta

Ilmoita hinta (suhteessa nimellisarvoon), jolla erillisyhtiö osti arvopaperistetun vastuun. Merkitse 100, jos diskonttausta ei käytetty.

EI

KYLLÄ

RREL35

Kuoletustyyppi

Arvopaperistetun vastuun kuoletustyyppi (pääoma ja korko).

Ranskalainen – lyhennys, jossa takaisin maksettava kokonaismäärä – pääoma lisättynä korolla – on kussakin erässä sama. (FRXX)

Saksalainen – lyhennys, jossa ensimmäinen erä on pelkästään korkoa, ja jäljellä olevat erät ovat muuttumattomia ja sisältävät pääoman lyhennystä ja korkoa. (DEXX)

Kiinteä lyhennyssuunnitelma – lyhennys, jossa takaisin maksettavan pääoman määrä on kussakin erässä sama. (FIXE)

Kertalyhenteinen – lyhennys, jossa pääoman määrä maksetaan viimeisessä erässä takaisin kokonaan. (BLLT)

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

RREL36

Pääoman lyhennysvapaan kauden päättymispäivä

Merkitse pääoman lyhennysvapaan kauden päättymispäivä, jos se on sovellettavissa tietojen cut off -päivänä.

EI

KYLLÄ

RREL37

Pääoman maksuaikataulu

Pääoman lyhennysten maksuaikataulu eli lyhennysten välinen ajanjakso:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

RREL38

Korkojen maksuaikataulu

Korkojen maksuaikataulu eli maksujen välinen ajanjakso:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

RREL39

Eräpäivänä suoritettava maksu

Tämä tarkoittaa seuraavaa sopimuksen mukaista maksua, joka velallisen on maksettava arvopaperistetun vastuun maksuaikataulun mukaisesti.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

RREL40

Velanhoitokulujen suhde tuloihin

Velka määritetään arvopaperistetun vastuun jäljellä olevaksi määräksi tietojen cut off -päivänä. Tähän sisältyvät kaikki määrät, joiden vakuutena on kiinnitys ja jotka luokitellaan arvopaperistamisen pääomaksi. Jos esimerkiksi arvopaperistetun vastuun määrään on lisätty palkkioita, jotka katsotaan arvopaperistamisen pääomaksi, ne on lisättävä ilmoitettavaan lukuun. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja.

Tulot määritetään yhdistetyksi tuloksi eli ensisijaisen ja toissijaisen tulon kenttien (kentät RREL16 ja RREL20) ja mahdollisen muun tulon summaksi.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL41

Lainan viimeisen lyhennyksen määrä

(Arvopaperistetun) pääoman takaisinmaksettava kokonaismäärä, joka on maksettava arvopaperistetun vastuun erääntymispäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL42

Korkotyyppi

Korkotyyppi:

 

Vaihtuvakorkoinen arvopaperistettu vastuu (koko voimassaoloaika) (FLIF)

 

Vaihtuvakorkoinen arvopaperistettu vastuu, joka on liitetty yhteen indeksiin, joka muuttuu toiseksi indeksiksi tulevaisuudessa (FINX)

 

Kiinteäkorkoinen arvopaperistettu vastuu (koko voimassaoloaika) (FXRL)

 

Kiinteä korko, joka asetetaan tulevaisuudessa tietyin väliajoin uudelleen (FXPR)

 

Kiinteäkorkoinen arvopaperistettu vastuu, jossa koron muuttuminen tulevaisuudessa vaihtuvaksi on pakollinen (FLCF)

 

Vaihtuvakorkoinen arvopaperistettu vastuu, jossa on korkolattia (FLFL)

 

Vaihtuvakorkoinen arvopaperistettu vastuu, jossa on korkokatto (CAPP)

 

Vaihtuvakorkoinen arvopaperistettu vastuu, jossa on sekä korkolattia että korkokatto (FLCA)

 

Diskonttokorko (DISC)

 

Vaihtomahdollisuus (SWIC)

 

Velallisen vaihtomahdollisuus (OBLS)

 

Modulaarinen (MODE)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

RREL43

Nykyinen korko

Vuosittainen bruttokorko, jota arvopaperistetun vastuun kuluvan kauden maksuaikataulun mukaisen koron laskemisessa on käytetty. Kausittain laskettavat korot on annualisoitava.

EI

KYLLÄ

RREL44

Nykyinen korkoindeksi

Tällä hetkellä sovellettava viitekorkoindeksi (viitekorko, jonka perusteella korko määräytyy):

 

MuniAAA (MAAA)

 

FutureSWAP (FUSW)

 

LIBID (LIBI)

 

LIBOR (LIBO)

 

SWAP (SWAP)

 

Treasury (TREA)

 

Euribor (EURI)

 

Pfandbriefe (PFAN)

 

EONIA (EONA)

 

EONIASwaps (EONS)

 

EURODOLLAR (EUUS)

 

EuroSwiss (EUCH)

 

TIBOR (TIBO)

 

ISDAFIX (ISDA)

 

GCFRepo (GCFR)

 

STIBOR (STBO)

 

BBSW (BBSW)

 

JIBAR (JIBA)

 

BUBOR (BUBO)

 

CDOR (CDOR)

 

CIBOR (CIBO)

 

MOSPRIM (MOSP)

 

NIBOR (NIBO)

 

PRIBOR (PRBO)

 

TELBOR (TLBO)

 

WIBOR (WIBO)

 

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

 

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

 

Lainanantajan oma korko (LDOR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

RREL45

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso:

 

Yli yön (OVNG)

 

Päivänsisäinen (INDA)

 

1 päivä (DAIL)

 

1 viikko (WEEK)

 

2 viikkoa (TOWK)

 

1 kuukausi (MNTH)

 

2 kuukautta (TOMN)

 

3 kuukautta (QUTR)

 

4 kuukautta (FOMN)

 

6 kuukautta (SEMI)

 

12 kuukautta (YEAR)

 

On demand (ONDE)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

RREL46

Nykyinen korkomarginaali

Vaihtuvakorkoisen arvopaperistetun vastuun nykyinen korkomarginaali, joka ylittää indeksikoron (tai alittaa sen, jolloin tieto on ilmoitettava negatiivisena).

EI

KYLLÄ

RREL47

Korontarkistusväli

Tieto siitä, montako kuukautta arvopaperistetun vastuun kunkin korontarkistuspäivän välillä on.

EI

KYLLÄ

RREL48

Korkokatto

Enimmäiskorko, joka velallisen täytyy arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta arvopaperistetusta vastuusta.

EI

KYLLÄ

RREL49

Korkolattia

Vähimmäiskorko, joka velallisen täytyy arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta arvopaperistetusta vastuusta.

EI

KYLLÄ

RREL50

Tarkistettu marginaali 1

Arvopaperistetun vastuun marginaali ensimmäisenä tarkistuspäivänä. Tällä tarkoitetaan sopimuksellisia muutoksia, jotka koskevat koron laskemisessa käytettyä marginaalia (esimerkiksi +50 korkopisteestä +100 korkopisteeseen) tai perusteena olevaa indeksiä (esimerkiksi kolmen kuukauden Euriborista yhden kuukauden Euriboriin). Tämä kenttä ei liity indeksin säännöllisiin tarkistuspäiviin (esimerkiksi yhden kuukauden Euriborin tarkistus joka kuukausi).

Tähän kenttään on merkittävä tarkistettu marginaali kokonaisuudessaan, ei siis marginaalin muutosta.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL51

Korontarkistuspäivä 1

Päivä, jona korko muuttuu seuraavan kerran (esimerkiksi diskonttomarginaalin muutokset, kiinteiden korkojaksojen päättyminen, arvopaperistetulle vastuulle määritetty uusi kiinteä korko jne. Tämä kenttä ei siis tarkoita LIBOR- tai EURIBOR-koron tai korkoindeksin seuraavaa tarkistuspäivää).

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL52

Tarkistettu marginaali 2

Arvopaperistetun vastuun marginaali toisena tarkistuspäivänä. Tällä tarkoitetaan sopimuksellisia muutoksia, jotka koskevat koron laskemisessa käytettyä marginaalia (esimerkiksi +50 korkopisteestä +100 korkopisteeseen) tai perusteena olevaa indeksiä (esimerkiksi kolmen kuukauden Euriborista yhden kuukauden Euriboriin). Tämä kenttä ei liity indeksin säännöllisiin tarkistuspäiviin (esimerkiksi yhden kuukauden Euriborin tarkistus joka kuukausi).

Tähän kenttään on merkittävä tarkistettu marginaali kokonaisuudessaan, ei siis marginaalin muutosta.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL53

Korontarkistuspäivä 2

Päivä, jona korko muuttuu toisen kerran (esimerkiksi diskonttomarginaalin muutokset, kiinteiden korkojaksojen päättyminen, arvopaperistetulle vastuulle määritetty uusi kiinteä korko jne. Tämä kenttä ei siis tarkoita LIBOR- tai EURIBOR-koron tai korkoindeksin seuraavaa tarkistuspäivää).

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL54

Tarkistettu marginaali 3

Arvopaperistetun vastuun marginaali kolmantena tarkistuspäivänä. Tällä tarkoitetaan sopimuksellisia muutoksia, jotka koskevat koron laskemisessa käytettyä marginaalia (esimerkiksi +50 korkopisteestä +100 korkopisteeseen) tai perusteena olevaa indeksiä (esimerkiksi kolmen kuukauden Euriborista yhden kuukauden Euriboriin). Tämä kenttä ei liity indeksin säännöllisiin tarkistuspäiviin (esimerkiksi yhden kuukauden Euriborin tarkistus joka kuukausi).

Tähän kenttään on merkittävä tarkistettu marginaali kokonaisuudessaan, ei siis marginaalin muutosta.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL55

Korontarkistuspäivä 3

Päivä, jona korko muuttuu kolmannen kerran (esimerkiksi diskonttomarginaalin muutokset, kiinteiden korkojaksojen päättyminen, arvopaperistetulle vastuulle määritetty uusi kiinteä korko jne. Tämä kenttä ei siis tarkoita LIBOR- tai EURIBOR-koron tai korkoindeksin seuraavaa tarkistuspäivää).

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL56

Tarkistettu korkoindeksi

Seuraava korkoindeksi.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

Lainanantajan oma korko (LDOR)

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL57

Tarkistetun korkoindeksin korkoajanjakso

Tarkistetun korkoindeksin korkoajanjakso:

 

Yli yön (OVNG)

 

Päivänsisäinen (INDA)

 

1 päivä (DAIL)

 

1 viikko (WEEK)

 

2 viikkoa (TOWK)

 

1 kuukausi (MNTH)

 

2 kuukautta (TOMN)

 

3 kuukautta (QUTR)

 

4 kuukautta (FOMN)

 

6 kuukautta (SEMI)

 

12 kuukautta (YEAR)

 

On demand (ONDE)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL58

Maksujen lukumäärä ennen arvopaperistamista

Ilmoita niiden maksujen lukumäärä, jotka tehtiin ennen kuin vastuu siirrettiin arvopaperistamiseen.

KYLLÄ

EI

RREL59

Vuodessa sallittujen ennakkomaksujen prosenttiosuus

Vuodessa sallittujen ennakkomaksujen prosentuaalinen määrä tuotetta kohti. Tämä koskee niitä arvopaperistettuja vastuita, joiden yhteydessä tietty määrä ennakkomaksuja (esimerkiksi 10 %) on sallittu ennen kuin niistä aletaan veloittaa.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL60

Ennakkomaksueston päättymispäivä

Päivä, jonka jälkeen lainanantaja sallii arvopaperistetun vastuun ennenaikaisen takaisinmaksamisen.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL61

Ennakkomaksupalkkio

Velalliselta arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksuna/sakkona perittävä määrä ennenaikaisesta takaisinmaksusta. Tähän ei tule sisällyttää määriä, jotka on maksettu ”purkamiskustannuksina” korkomaksujen täydentämiseksi arvopaperistetun vastuun maksupäivään saakka. Tähän sisältyvät perityt määrät, joita ei ole arvopaperistettu.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

RREL62

Ennakkomaksupalkkion päättymispäivä

Päivämäärä, jonka jälkeen lainanantaja sallii arvopaperistetun vastuun ennenaikaisen takaisinmaksamisen ilman vaatimusta ennakkomaksupalkkion suorittamisesta.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL63

Ennakkomaksupäivä

Viimeisin päivä, jona maksusuunnitelman ulkopuolinen pääomalyhennys vastaanotettiin.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL64

Kumulatiiviset ennakkomaksut

Tietojen cut off -päivään mennessä maksettujen ennakkomaksujen kokonaismäärä (ennakkomaksuilla tarkoitetaan maksuaikataulun ulkopuolisia pääomalyhennyksiä) arvopaperistetun vastuun alullepanopäivästä lähtien.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL65

Uudelleenjärjestelypäivä

Ilmoita se päivä, jona arvopaperistettu vastuu on järjestelty uudelleen. Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Jos päiviä on useampia, kaikki päivämäärät on annettava XML-skeeman mukaisesti.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL66

Viimeisen maksuviivästyksen päivämäärä

Päivä, jona arvopaperistetun vastuun takaisinmaksu oli viimeksi myöhässä.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL67

Myöhässä olevat maksut

Myöhässä olevien maksujen nykymäärä, joka määritetään seuraavasti:

 

Erääntyneiden maksujen kokonaismäärä

 

PLUS pääomitetut summat

 

PLUS tiliin liittyvät maksut

 

MIINUS suoritettujen maksujen kokonaismäärä.

Jos myöhässä olevia maksuja ei ole, merkitse kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

RREL68

Myöhästyminen päivien lukumääränä

Tieto siitä, montako päivää arvopaperistetun vastuun maksut (joko koron tai pääoman osalta, ja jos päivien määrä on eri, suurempi näistä kahdesta luvusta) ovat myöhässä tietojen cut off -päivänä.

EI

EI

RREL69

Tilitilanne

Arvopaperistetun vastuun nykytilanne:

 

Kehitys (PERF)

 

Uudelleenjärjestelty – ei maksuviivästyksiä (RNAR)

 

Uudelleenjärjestelty – maksuviivästyksiä (RARR)

 

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukainen maksukyvyttömyys (DFLT)

 

Ei asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaista maksukyvyttömyyttä mutta luokitellaan maksukyvyttömäksi, koska jokin muu maksukyvyttömyyden määritelmä täyttyy (NDFT)

 

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukainen maksukyvyttömyys sekä jonkin muun määritelmän mukainen maksukyvyttömyys (DTCR)

 

Maksukyvyttömyys vain jonkin toisen maksukyvyttömyysmääritelmän täyttymisen vuoksi (DADB)

 

Maksuviivästyksiä (ARRE)

 

Myyjä ostanut takaisin – vahvistusilmoitusten ja takuiden rikkominen (REBR)

 

Myyjä ostanut takaisin – maksukyvyttömyys (REDF)

 

Myyjä ostanut takaisin – uudelleenjärjestelty (RERE)

 

Myyjä ostanut takaisin – erikoishallinnointi (RESS)

 

Myyjä ostanut takaisin – muu syy (REOT)

 

Lunastettu (RDMD)

 

Muu (OTHR)

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyöntien vuoksi arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

EI

EI

RREL70

Maksukyvyttömyyden tai ulosmittauksen syy

Jos arvopaperistettu vastuu on maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklassa tarkoitetun mukaisesti, valitse asianmukainen syy seuraavista:

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska velallinen ei todennäköisesti suoriudu maksuistaan. (UPXX)

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska jokin velka on yli 90/180 päivää myöhässä. (PDXX)

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska katsotaan, ettei velallinen todennäköisesti suoriudu maksuistaan ja koska jokin velka on yli 90/180 päivää myöhässä. (UPPD)

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL71

Laiminlyöty määrä

Laiminlyötyjen maksujen kokonaisbruttomäärä ennen myyntituloja ja perintätoimia. Jos laiminlyötyjä maksuja ei ole, merkitse kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

RREL72

Laiminlyönnin päivämäärä

Laiminlyönnin päivämäärä.

EI

KYLLÄ

RREL73

Kohdennetut tappiot

Tähänastiset kohdennetut tappiot, joista vähennetään maksut, kertynyt korko jne., myyntitulojen jälkeen (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle). Ilmoita mahdollinen myyntivoitto negatiivisena lukuna. Tietojen pitää kuvastaa viimeisintä tilannetta tietojen cut off -päivänä, ts. sitä, että perintätoimet ovat meneillään ja lainajärjestelyprosessi etenee.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

RREL74

Kumulatiiviset perinnät

(Laiminlyötyä / tappioksi kirjattua jne.) velkaa koskevat kumulatiiviset perinnät (niiden lähteestä riippumatta), kustannukset vähennettynä. Sisällytä tähän kohtaan kaikki perintöjen lähteet, ei siis pelkästään vakuuden luovutuksesta saatuja tuottoja.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

RREL75

Oikeudenkäynti

Maininta meneillään olevasta oikeudenkäynnistä (jos tilin varat on peritty eikä tili ole enää oikeustoimien kohteena, tähän on merkittävä N).

EI

KYLLÄ

RREL76

Takautumisoikeus

Voidaanko takautumisoikeutta soveltaa (täysimääräisesti tai osittain) velallisen muuhun varallisuuteen tämän arvopaperistetun vastuun mahdollisesta vakuudesta saatavien tulojen lisäksi?

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL77

Takuutalletuksen määrä

Alullepanijan tai myyjän hallussa olevien velallisen kaikkien niiden takuutalletuksien summa, jotka voidaan kuitata arvopaperistetun vastuun määrästä, pois luettuna kansallisesta talletusten korvausjärjestelmästä mahdollisesti saatavat etuudet. Jotta estetään kaksinkertainen laskenta, enimmäismääräksi on merkittävä pienempi summa seuraavista: 1) takuutalletuksen määrä ja 2) suurin mahdollinen kuitattava määrä velallisen tasolla (ts. ei arvopaperistetun vastuun tasolla) poolissa.

Käytä samaa valuuttayksikköä kuin arvopaperistetussa vastuussa.

Jos velallisella on useampi kuin yksi jäljellä oleva arvopaperistettu vastuu poolissa, tämä kenttä on täytettävä jokaisesta arvopaperistetusta vastuusta. Raportoiva yhteisö voi oman harkintansa mukaan päättää kohdentaa takuutalletuksen määrän kuhunkin arvopaperistettuun vastuuseen edellä mainitun enimmäismäärän mukaisesti ja kunhan tähän kenttään merkityt, useaan arvopaperistettuun vastuuseen liittyvät tiedot muodostavat yhdessä oikean määrän. Esimerkki: velallisen A takuutalletuksen määrä on 100 euroa, ja poolissa on kaksi jäljellä olevaa arvopaperistettua vastuuta: arvopaperistettu vastuu 1, 60 euroa, ja arvopaperistettu vastuu 2, 75 euroa. Tähän kenttään voidaan merkitä joko arvopaperistettu vastuu 1–60 euroa ja arvopaperistettu vastuu 2–40 euroa tai arvopaperistettu vastuu 1–25 euroa ja arvopaperistettu vastuu 2–75 euroa (ts. tässä kentässä kutakin arvopaperistettua vastuuta koskevan summan määrä on enintään 60 euroa arvopaperistetun vastuun 1 osalta ja 75 euroa arvopaperistetun vastuun 2 osalta, ja arvopaperistetun vastuun 1 ja arvopaperistetun vastuun 2 kohdalle merkittyjen arvojen summan on oltava 100 euroa).

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

RREL78

Vakuutusten tai sijoitusten tarjoaja

Vakuutusten tai sijoitusten tarjoajan nimi (henkivakuutuksesta tai sijoituksesta koostuvan arvopaperistetun vastuun yhteydessä).

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL79

Alkuperäisen lainanantajan nimi

Merkitse tähän kohtaan alkuperäisen lainanantajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL80

Alkuperäisen lainanantajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan alkuperäisen lainanantajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

Jos oikeushenkilötunnusta ei ole saatavilla, merkitse kohtaan ND5.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL81

Alkuperäisen lainanantajan sijoittautumismaa

Maa, johon alkuperäinen lainanantaja on sijoittautunut.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREL82

Alullepanijan nimi

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun alullepanijan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

EI

RREL83

Alullepanijan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun alullepanijan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

EI

RREL84

Alullepanijan sijoittautumismaa

Maa, johon alullepanija on sijoittautunut.

EI

EI

Vakuustason tietojen osio

RREC1

Yksilöllinen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä RREL1.

EI

EI

RREC2

Arvopaperistetun vastuun tunniste

Jokaisen arvopaperistetun vastuun yksilöllinen tunniste. Sen on oltava sama kuin kentässä RREL3.

EI

EI

RREC3

Vakuuden alkuperäinen tunniste

Vakuudelle annettu alkuperäinen yksilöllinen tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

RREC4

Vakuuden uusi tunniste

Jos kentän RREC2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kentässä uusi tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Jos tunniste ei ole muuttunut, merkitse tähän sama tunniste kuin kentässä RREC2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

RREC5

Vakuuden tyyppi

Velan vakuutena olevan varallisuuden (arvon kannalta) ensisijainen tyyppi. Jos takauksena on reaali- tai rahoitusvakuus, selvitä takauksesta sen tueksi mahdollisesti annettu vakuus.

 

Auto (CARX)

 

Hyötyajoneuvo (INDV)

 

Kuorma-auto (CMTR)

 

Raidekulkuneuvo (RALV)

 

Kaupallisessa käytössä oleva vesikulkuneuvo (NACM)

 

Vapaa-ajan vesikulkuneuvo (NALV)

 

Lentokone (AERO)

 

Työstökone (MCHT)

 

Teollisuuslaitteisto (INDE)

 

Toimistolaitteisto (OFEQ)

 

Tietotekninen laitteisto (ITEQ)

 

Terveydenhuollon laitteisto (MDEQ)

 

Energiaan liittyvä laitteisto (ENEQ)

 

Liikerakennus (CBLD)

 

Asuinrakennus (RBLD)

 

Teollisuusrakennus (IBLD)

 

Muu ajoneuvo (OTHV)

 

Muu laitteisto (OTHE)

 

Muu kiinteistö (OTRE)

 

Muut tavarat tai varastot (OTGI)

 

Arvopaperit (SECU)

 

Takaus (GUAR)

 

Muut rahoitusvarat (OTFA)

 

Yhdistelmä eri luokista, koska vakuutena velallisen koko varallisuus (MIXD)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

RREC6

Maantieteellinen alue – vakuus

Maantieteellinen alue (NUTS3-luokitus), jossa reaalivakuus sijaitsee. Jos Eurostat ei ole määrittänyt NUTS3-luokitusta (esimerkiksi EU:n ulkopuolinen lainkäyttöalue), anna kaksinumeroinen maakoodi muodossa {COUNTRYCODE_2} ja sen jälkeen ”ZZZ”.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREC7

Käytön tyyppi

Kiinteistön käytön tyyppi:

 

Omistusasunto tai -kiinteistö eli yksityisen kotitalouden omistama asuinkiinteistö, jonka tarkoituksena on toimia omistajansa asuntona (FOWN)

 

Osittain omistusasunto tai -kiinteistö (kiinteistö, joka on osaksi vuokralla) (POWN)

 

Ei omistus- tai sijoitusasunto/-kiinteistö (TLET)

 

Loma-asunto tai vapaa-ajan asunto (HOLD)

 

Muu (OTHR)

Jos ilmoitettava vakuus ei ole asunto-/kiinteistövakuus, merkitse kohtaan ND5.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREC8

Panttaus

Alullepanijan hallussa oleva suurin panttipositio suhteessa vakuuteen.

Jos ilmoitettava vakuus ei ole asunto-/kiinteistövakuus, merkitse kohtaan ND5.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREC9

Kiinteistön tyyppi

Kiinteistön tyyppi:

 

Asuinkiinteistö (talo, omakotitalo tai paritalo) (RHOS)

 

Asuinkiinteistö (huoneisto) (RFLT)

 

Asuinkiinteistö (yksikerroksinen omakotitalo) (RBGL)

 

Asuinkiinteistö (rivitalo) (RTHS)

 

Monen asunnon talo (yli neljästä asumisyksiköstä koostuvat kiinteistöt yhden arvopaperistetun vastuun vakuutena) (MULF)

 

Osittainen kaupallinen käyttö (kiinteistöä käytetään sekä asumiseen että kaupalliseen tarkoitukseen edellyttäen, että sen arvosta alle 50 prosenttia on peräisin kaupallisesta käytöstä (esimerkiksi lääkärin vastaanotto ja koti samassa kiinteistössä) (PCMM)

 

Kaupallinen tai liiketoiminnallinen käyttö (BIZZ)

 

Vain tontti (LAND)

 

Muu (OTHR)

Jos ilmoitettava vakuus ei ole asunto-/kiinteistövakuus, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

RREC10

Energiatehokkuustodistuksen luokka

Vakuuden energiatehokkuustodistuksen luokka alullepanon ajankohtana:

 

A (EPCA)

 

B (EPCB)

 

C (EPCC)

 

D (EPCD)

 

E (EPCE)

 

F (EPCF)

 

G (EPCG)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

RREC11

Energiatehokkuustodistuksen antajan nimi

Merkitse tähän kohtaan energiatehokkuustodistuksen antajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

KYLLÄ

KYLLÄ

RREC12

Nykyinen luototusaste

Nykyinen luototusaste (LTV). Muiden kuin ensisijaisten panttilainojen osalta tämä tarkoittaa yhdistettyä tai yhteenlaskettua luototusastetta. Jos nykyinen luototusaste on negatiivinen, merkitse kohtaan 0.

Jos ilmoitettava vakuus ei ole asunto-/kiinteistövakuus, merkitse kohtaan ND5.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREC13

Nykyinen arvo

Vakuuden viimeisin arvo, joka perustuu riippumattoman ulkopuolisen tai sisäisen arvioijan arvioon. Jos tällaista arviota ei ole saatavissa, vakuuden nykyarvo voidaan arvioida käyttäen maantieteellisen sijainnin ja vakuustyypin osalta riittävän yksityiskohtaista kiinteistöjen arvoindeksiä; jos tällaista kiinteistöjen arvoindeksiäkään ei ole saatavissa, voidaan käyttää maantieteellisen sijainnin ja vakuustyypin osalta riittävän yksityiskohtaista kiinteistöjen hintaindeksiä, kun ensin sovelletaan sopivaa aliarvostusta vakuuden arvonalentumiseen varautumiseksi.

Jos ilmoitettava vakuus ei ole kiinteistövakuus, ilmoita vakuuden tuorein arvo, joka perustuu riippumattoman ulkopuolisen tai sisäisen arvioijan arvioon tai, jos sellaista ei ole saatavissa, alullepanijan arvioon.

Jos ilmoitettava vakuus on takaus, ilmoita tällä vakuudella taatun arvopaperistetun vastuun määrä alullepanijan osalta.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREC14

Nykyinen arvostusmenetelmä

Kentässä RREC13 ilmoitetun vakuuden viimeisimmän arvon laskentamenetelmä:

 

Täysi, sisäinen ja ulkoinen tarkastus (FIEI)

 

Täysi, vain ulkoinen tarkastus (FOEI)

 

Drive by -arvio (DRVB)

 

Automaattinen arvostusmalli (AUVM)

 

Indeksoitu (IDXD)

 

Desktop-arviointi (DKTP)

 

Isännöinti- tai kiinteistönvälitystoimisto (MAEA)

 

Veroviranomainen (TXAT)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

RREC15

Nykyinen arvostuspäivä

Kentässä RREC13 ilmoitetun vakuuden viimeisin arvostuspäivä.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREC16

Alkuperäinen luototusaste

Alullepanijan alkuperäinen ilmoitettu luototusaste (LTV). Muiden kuin ensisijaisten panttilainojen osalta tämä tarkoittaa yhdistettyä tai yhteenlaskettua luototusastetta.

Jos ilmoitettava vakuus ei ole asunto-/kiinteistövakuus, merkitse kohtaan ND5.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREC17

Alkuperäinen arvo

Arvopaperistetun vastuun alullepanoajankohtana (ts. ennen arvopaperistamista) käytetyn vakuuden alkuperäinen arvo.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

EI

RREC18

Alkuperäinen arvostusmenetelmä

Kentässä RREC17 ilmoitetun arvopaperistetun vastuun alullepanoajankohtana käytetty vakuuden arvon laskentamenetelmä:

 

Täysi, sisäinen ja ulkoinen tarkastus (FIEI)

 

Täysi, vain ulkoinen tarkastus (FOEI)

 

Drive by -arvio (DRVB)

 

Automaattinen arvostusmalli (AUVM)

 

Indeksoitu (IDXD)

 

Desktop-arviointi (DKTP)

 

Isännöinti- tai kiinteistönvälitystoimisto (MAEA)

 

Veroviranomainen (TXAT)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

RREC19

Alkuperäinen arvostuspäivä

Kentässä RREC17 ilmoitetun vakuuden alkuperäinen arvostuspäivä.

KYLLÄ

EI

RREC20

Myyntipäivämäärä

Ulosmitatun vakuuden myyntipäivämäärä.

KYLLÄ

KYLLÄ

RREC21

Myyntihinta

Vakuuden myynnistä saatu hinta ulosmittauksen yhteydessä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

RREC22

Vakuuden valuutta

Tämä tarkoittaa valuuttaa, jonka määräinen kentässä RREC13 ilmoitettu arvo on.

EI

KYLLÄ

RREC23

Takaajan tyyppi

Takaajan tyyppi:

 

Ei takaajaa (NGUA)

 

Henkilö – perhesuhde (FAML)

 

Henkilö – muu (IOTH)

 

Valtio (GOVE)

 

Pankki (BANK)

 

Vakuutustuote (INSU)

 

Nationale Hypotheek Garantie -takausjärjestely (NHGX)

 

Fonds de Garantie de l’Accession Sociale (FGAS)

 

Vakuus (CATN)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

(1)  Komission delegoitu asetus (EU) 2020/1224, annettu 16 päivänä lokakuuta 2019, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/2402 täydentämisestä teknisillä sääntelystandardeilla, joissa määritetään, mitä arvopaperistamista koskevia tietoja alullepanijan, järjestäjän tai erillisyhtiön on asetettava saataville (EUVL L 289, 3.9.2020, s. 1).

LIITE III

TIEDOT ARVOPAPERISTETUISTA VASTUISTA – LIIKEKIINTEISTÖT (CRE)

Kentän koodi

Kentän nimi

Raportoitava sisältö

ND1–ND4 sallittu?

ND5 sallittu?

Arvopaperistettuja vastuita koskevien tietojen osio

CREL1

Yksilöllinen tunniste

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

EI

EI

CREL2

Alkuperäinen velallisen tunniste

Alkuperäinen velallisen yksilöllinen tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CREL3

Velallisen uusi tunniste

Jos kentän CREL2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä CREL2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CREL4

Alkuperäinen arvopaperistetun vastuun tunniste

Yksilöllinen arvopaperistetun vastuun tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CREL5

Uusi arvopaperistetun vastuun tunniste

Jos kentän CREL4 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä CREL4. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CREL6

Tietojen cut off -päivä

Tämän tietojen toimittamiskerran tietojen cut off -päivä.

EI

EI

CREL7

Pooliin liittämispäivä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu siirrettiin erillisyhtiölle. Kaikista poolin arvopaperistetuista vastuista arvopaperistamisrekisteriin toimitetun ensimmäisen raportin cut off -päivän tilanteen mukaan. Jos näitä tietoja ei ole saatavilla, merkitse tähän kohtaan myöhempi seuraavista: i) arvopaperistamisen määräpäivä ja ii) arvopaperistetun vastuun alullepanopäivä.

EI

KYLLÄ

CREL8

Uudelleenjärjestelypäivä

Ilmoita se päivä, jona arvopaperistettu vastuu on järjestelty uudelleen. Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Jos päiviä on useampia, kaikki päivämäärät on annettava XML-skeeman mukaisesti.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL9

Takaisinostopäivä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu ostettiin takaisin poolista.

EI

KYLLÄ

CREL10

Korvaamispäivä

Jos arvopaperistettu vastuu korvattiin toisella arvopaperistetulla vastuulla arvopaperistamispäivän jälkeen, tämän korvaamisen päivä.

EI

KYLLÄ

CREL11

Lunastuspäivä

Päivä, jona tili erääntyi, tai päivä, jona perintätoimet saatiin päätökseen (niiden arvopaperistettujen vastuiden osalta, joiden maksu laiminlyötiin).

EI

KYLLÄ

CREL12

Maantieteellinen alue – velallinen

Maantieteellinen alue (NUTS3-luokitus), jossa velallisen asuinpaikka on. Jos Eurostat ei ole määrittänyt NUTS3-luokitusta (esimerkiksi EU:n ulkopuolinen lainkäyttöalue), anna kaksinumeroinen maakoodi muodossa {COUNTRYCODE_2} ja sen jälkeen ”ZZZ”.

KYLLÄ

EI

CREL13

Maantieteellisen alueen luokitus

Anna maantieteellisen alueen kentissä käytetyn NUTS3-luokituksen vuosi, esimerkiksi 2013 tietueen NUTS3 2013 yhteydessä. Kaikissa maantieteellisen alueen kentissä on käytettävä johdonmukaisesti samaa luokitusta jokaisesta arvopaperistetusta vastuusta ja kaikissa arvopaperistetuissa vastuissa tietojen toimittamiskerralla. Esimerkiksi raportointi käyttämällä luokitusta NUTS3 2006 tietyissä maantieteellisen alueen kentissä, jotka liittyvät tiettyyn arvopaperistettuun vastuuseen, ja luokitusta NUTS3 2013 muissa samaan vastuuseen liittyvissä kentissä, ei ole sallittua. Maantieteellisen alueen kenttiä ei saa täyttää myöskään siten, että tietyille arvopaperistetuille käytetään luokitusta NUTS3 2006 ja muille arvopaperistetuille vastuille käytetään luokitusta NUTS 2013 yhdellä ja samalla tietojen toimituskerralla.

KYLLÄ

EI

CREL14

Erityisjärjestelmä

Jos arvopaperistettua vastuuta hallinnoidaan julkisen sektorin erityisjärjestelyn välityksellä, merkitse tähän kohtaan järjestelyn täydellinen nimi (lyhentämättä sitä).

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL15

Alullepanopäivä

Alkuperäisen arvopaperistetun vastuun myöntämispäivä.

KYLLÄ

EI

CREL16

Kuoletuksen alkupäivä

Päivä, jona arvopaperistetun vastuun kuoletus alkaa (tämä päivä voi olla myös ennen arvopaperistamispäivää).

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL17

Erääntymispäivä arvopaperistamispäivänä

Arvopaperistettua vastuuta koskevassa sopimuksessa määritetty arvopaperistetun vastuun erääntymispäivä. Tässä kohdassa ei oteta huomioon mahdollisesti hyväksyttyjä erääntymisajan pidennyksiä, jotka ovat arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen mukaan mahdollisia.

EI

KYLLÄ

CREL18

Erääntymispäivä

Arvopaperistetun vastuun erääntymispäivä tai leasingsopimuksen päättymispäivä.

EI

KYLLÄ

CREL19

Alkuperäinen aika

Alkuperäinen sopimusaika (kuukausien määrä) alullepanopäivänä.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL20

Mahdollisen pidennyksen kesto

Arvopaperistetun vastuun erääntymisen osalta mahdollisen pidennyksen kesto kuukausina. Jos erääntymisen pidentämisessä on käytettävissä useampia vaihtoehtoja, ilmoita tässä kohdassa arvopaperistetun vastuun erääntymisen lyhyin pidennysjakso.

EI

KYLLÄ

CREL21

Mahdollisen pidennyksen laatu

Viitearvot, joiden perusteella voidaan hakea kentässä CREL20 tarkoitettua mahdollista pidennystä tai käyttää sitä:

 

Vähimmäiskorkokate (MICR)

 

Vähimmäisvelanhoitokate (MDSC)

 

Enimmäisluototusaste (MLTV)

 

Useita edellytyksiä (MLTC)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL22

Valuuttayksikkö

Arvopaperistetun vastuun valuuttayksikkö.

EI

EI

CREL23

Tämänhetkinen pääoman määrä

Arvopaperistetun vastuun jäljellä oleva pääoman määrä. Tähän sisältyvät kaikki määrät, joiden vakuutena on kiinnitys ja jotka luokitellaan pääomaksi arvopaperistamisen yhteydessä. Jos esimerkiksi arvopaperistetun vastuun määrään on lisätty maksuja, jotka katsotaan arvopaperistamisen pääomaksi, ne on lisättävä ilmoitettavaan lukuun. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja.

Nykymäärään sisällytetään myöhässä olevat pääomamaksujen määrät. Säästöjen määrä on kuitenkin vähennettävä, jos kyseessä on osittainen omistusyhteys (ts. arvopaperistetun vastuun määrä = arvopaperistettu vastuu +/– osittainen omistusyhteys; +/– 0, jos osittaista omistusyhteyttä ei ole).

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL24

Alkuperäinen pääoman määrä

Arvopaperistetun vastuun alkuperäinen määrä (maksut mukaan luettuina).

Tällä tarkoitetaan arvopaperistetun vastuun määrää sen alullepanopäivänä, ei siis arvopaperistetun vastuun erillisyhtiölle myyntipäivänä tai arvopaperistamisen päättymispäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL25

Alkuperäinen pääoman määrä arvopaperistamispäivänä

Tarjousesitteessä mainittu arvopaperistetun vastuun alkuperäinen pääoman määrä arvopaperistamispäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

EI

CREL26

Sidotun nostamattoman arvopaperistetun vastuun määrä

Arvopaperistetun kokonaisvastuun jäljellä oleva osuus / nostamaton määrä kauden lopussa. Koronmaksupäivän päättyessä arvopaperistetun kokonaisvastuun jäljellä oleva osuus, jonka velallinen voi yhä nostaa.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

CREL27

Muiden jäljellä olevien määrien kokonaismäärä

Erillisyhtiön/hallinnoijan käyttöön antamat lainan jäljellä olevat kumulatiiviset määrät (esimerkiksi vakuutusmaksut, tonttivuokrat, pääomamenot). Mahdollisten hallinnoijan tai erillisyhtiön kiinteistön suojaamiseen osoittamien ennakoiden tai muiden summien, joita velallinen ei ole vielä maksanut takaisin, kumulatiivinen määrä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL28

Ostohinta

Ilmoita hinta (suhteessa nimellisarvoon), jolla erillisyhtiö osti arvopaperistetun vastuun. Merkitse 100, jos diskonttausta ei käytetty.

EI

KYLLÄ

CREL29

Viimeisin käyttöpäivä

Arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen viimeisin käyttö-/nostopäivämäärä.

EI

KYLLÄ

CREL30

Käyttötarkoitus

Arvopaperistetun vastuun käyttötarkoitus – Jos käyttötarkoituksia on useampi, ilmoita se vaihtoehto, joka vastaa parhaiten jotakin seuraavista järjestelyistä:

 

Investointi (ACQI)

 

Likvidaatio (ACQL)

 

Jälleenrahoitus (RFIN)

 

Rakennushanke (CNST)

 

Peruskorjaus (RDVL)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CREL31

Rakenne

Arvopaperistetun vastuun rakenne:

 

Laina – ei jaettu etuoikeusasemaltaan huonompiin velkaeriin / lainoihin (LOAN)

 

Omistusosuudellisesta kiinnelainasta muodostuva arvopaperistettu vastuu, johon liittyy myöntämisjärjestelyn ulkopuolinen etuoikeusasemaltaan sama velka (PMLP)

 

Omistusosuudellisesta kiinnelainasta muodostuva arvopaperistettu vastuu, johon liittyy myöntämisjärjestelyn ulkopuolinen etuoikeusasemaltaan huonompi velka (PMLS)

 

A-laina; A/B-rakenteen osana (AABP)

 

B-laina; A/B-rakenteen osana (BABP)

 

A-laina; A/B/C-rakenteen osana (AABC)

 

B-laina; A/B/C-rakenteen osana (BABC)

 

C-laina; A/B/C-rakenteen osana (CABC)

 

Rakenteellinen välirahoitus (MZZD)

 

Etuoikeusasemaltaan huonompi velka myöntämisjärjestelyn ulkopuolisin laina-asiakirjoin (SOBD)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CREL32

Täytäntöönpanotoimia edeltävää A-B-lainan koronmaksuaikataulua koskeva etuoikeusjärjestys

Täytäntöönpanotoimia edeltävää koronmaksuaikataulua koskeva etuoikeusjärjestys:

 

Vaiheittainen (SQNL)

 

B-laina ensin (BLLF)

 

Määräsuhteessa (PRAT)

 

Mukautetusti määräsuhteessa (MPRT)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL33

Täytäntöönpanotoimia edeltävää A-B-lainan pääoman maksuaikataulua koskeva etuoikeusjärjestys

Täytäntöönpanotoimia edeltävää pääoman maksuaikataulua koskeva etuoikeusjärjestys:

 

Vaiheittainen (SQNL)

 

B-laina ensin (BLLF)

 

Määräsuhteessa (PRAT)

 

Mukautetusti määräsuhteessa (MPRT)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL34

Etuoikeusasemaltaan parempaan lainaan kohdistettu pääoman lyhennys

Merkitse kaikkien niiden jakson maksuaikataulun mukaisten pääoman lyhennysten prosenttiosuus, jotka kohdistetaan etuoikeusasemaltaan parempaan lainaan (esim. A-laina), jos lainajärjestelyyn kuuluu useampia lainoja (jos kenttään CREL31 on merkitty vaikkapa arvo PMLS, AABP, BABP, AABC, BABC tai CABC).

EI

KYLLÄ

CREL35

Etuoikeusjärjestyksen tyyppi

Koko lainajärjestelyä koskevan etuoikeusjärjestyksen tyyppi:

 

Korko A, pääoma A, korko B, pääoma B (IPIP)

 

Korko A, korko B, pääoma A, pääoma B (IIPP)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL36

Laiminlyödyn arvopaperistetun vastuun ostohinta

Jos etuoikeusasemaltaan huonomman lainan ottaja (esim. B-lainan ottaja) voi ostaa etuoikeusasemaltaan paremman lainan laiminlyönnin yhteydessä, anna tässä kohdassa sovellettavan lainanantajien sopimuksen mukainen ostohinta.

EI

KYLLÄ

CREL37

Ovatko sijaismaksut mahdollisia?

Voiko etuoikeusasemaltaan huonomman lainan ottaja (esim. B-lainan ottaja) tehdä sijaismaksuja kiinnelainan ottajan sijasta? Valitse jokin vaihtoehto seuraavasta luettelosta:

 

Ei mahdollisuutta maksaa sijaismaksuja (NCPP)

 

Sijaismaksuja voidaan maksaa tietty kiinteä määrä arvopaperistetun vastuun voimassaoloaikana (FNLP)

 

Sijaismaksuja voidaan maksaa rajoittamaton määrä arvopaperistetun vastuun voimassaoloaikana (NLCP)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CREL38

Liittyykö etuoikeusasemaltaan huonomman lainan myyntiin rajoituksia?

Onko etuoikeusasemaltaan huonomman lainan ottajan (esim. B-lainan ottajan) mahdollisuuksia myydä laina kolmannelle osapuolelle rajoitettu?

EI

KYLLÄ

CREL39

Onko etuoikeusasemaltaan huonomman lainan ottaja sidoksissa velalliseen?

Onko olemassa etuoikeusasemaltaan huonomman lainan ottaja, jonka vaateita ei ole riitautettu (esim. B-lainan ottaja) ja joka on sidoksissa liikekiinteistölainan ottajaan (ts. kuuluuko se samaan rahoitusryhmittymään)?

EI

KYLLÄ

CREL40

Etuoikeusasemaltaan huonomman lainan ottajan määräysvalta lainajärjestelyprosessissa

Voiko etuoikeusasemaltaan huonomman lainan ottaja (esim. B-lainan ottaja) käyttää määräysvaltaa lainavakuuden täytäntöönpanoa ja myyntiä koskevassa päätöksenteossa?

EI

KYLLÄ

CREL41

Katsotaanko ylemmällä etuoikeussijalla olevien vaateiden maksamatta jättäminen arvopaperistetun vastuun maksun laiminlyönniksi?

Katsotaanko ylemmällä etuoikeussijalla olevien vaateiden maksamatta jättäminen arvopaperistetun vastuun maksun laiminlyönniksi?

EI

KYLLÄ

CREL42

Katsotaanko samalla etuoikeussijalla olevien vaateiden maksamatta jättäminen kiinteistön maksun laiminlyönniksi?

Katsotaanko samalla etuoikeussijalla olevien vaateiden maksamatta jättäminen kiinteistön maksun laiminlyönniksi?

EI

KYLLÄ

CREL43

Velkakirjan haltijan suostumus

Tarvitaanko mahdollisessa uudelleenjärjestelyssä velkakirjan haltijan suostumusta? Uudelleenjärjestely sisältää arvopaperistetun vastuun maksuehtoihin (myös korkoon, palkkioihin, sakkoihin, maturiteettiin, takaisinmaksuaikatauluun) tehdyt muutokset ja/tai muita yleisesti hyväksyttyjä maksuehtoihin kohdistuvia toimia.

KYLLÄ

EI

CREL44

Sovittu velkakirjojen haltijoiden kokous

Mille päivälle seuraava velkakirjojen haltijoiden kokous on sovittu?

EI

KYLLÄ

CREL45

Syndikoitu

Onko arvopaperistettu vastuu syndikoitu?

KYLLÄ

EI

CREL46

Erillisyhtiön omistusosuus

Menetelmä, jota erillisyhtiö käytti omistusosuuden hankkimiseen syndikoidusta arvopaperistetusta vastuusta:

 

Luovutus (ASGN)

 

Uudistaminen (NOVA)

 

Tasapuolinen luovutus (EQTB)

 

Rahoitettu omistusosuus (pari passu -periaatteella) (PARI)

 

Etuoikeusasemaltaan huonompi osuuslaina (JUNP)

 

Laillinen luovutus (LGAS)

 

Ilmoitettu luovutus (NOTA)

 

Omistusyhteys (SUBP)

 

Riskinjako (RSKP)

 

Myyntitapahtuma (SALE)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL47

Rahoituskovenantin rikkomisen seuraus

Rahoituskovenantin rikkomisen seuraus:

 

Laiminlyöntitapahtuma (EDFT)

 

Ylimääräinen lyhennys (AAMR)

 

Käteisloukkuvaranto (CTRS)

 

Sopimus omaisuuden hallinnoijan kanssa päätetään (TPRM)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL48

Seuraamukset taloudellisten tietojen ilmoittamatta jättämisestä

Aiheutuuko velalliselle rahamääräisiä seuraamuksia vaadittujen taloudellisten tietojen (tilinpäätösten, maksuaikataulujen jne.) toimittamatta jättämisestä arvopaperistettuja vastuita koskevien asiakirjojen mukaisesti?

KYLLÄ

EI

CREL49

Takautumisoikeus

Voidaanko takautumisoikeutta soveltaa (täysimääräisesti tai osittain) velallisen muuhun varallisuuteen tämän arvopaperistetun vastuun mahdollisesta vakuudesta saatavien tulojen lisäksi?

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL50

Takautumisoikeus – kolmas osapuoli

Voidaanko takautumisoikeutta soveltaa (täysimääräisesti tai osittain) toiseen osapuoleen (esim. takaajaan), jos velallinen laiminlyö jonkin arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen mukaisen velvollisuutensa?

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL51

Hallinnointistandardi

Hallinnoiko tämän arvopaperistetun vastuun hallinnoija myös koko arvopaperistettua vastuuta vai ainoastaan yhtä tai useampaa osaa siitä (esim. A- tai B-osaa; tai jompaakumpaa pari passu -osista)?

EI

EI

CREL52

Sulkutilillä pidettävät määrät

Lakisääteisten varantotilien kokonaisarvo tietojen cut off -päivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL53

Maksut sulkutilille

Merkitse kohtaan Y, jos maksuja pidetään varantotileillä vain tonttivuokramaksujen, vakuutusmaksujen tai verojen (eikä huoltotöiden, parannusten, pääomamenojen jne.) kattamiseksi arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen edellyttämällä tavalla.

KYLLÄ

EI

CREL54

Muiden varantojen keruu

Pidetäänkö varantotileillä arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen nojalla muita kuin tonttivuokriin, veroihin tai vakuutuksiin tarkoitettuja määriä, kuten määriä, jotka on tarkoitettu vuokrattavien tilojen parannuksiin, vuokravälityspalkkioihin ja vastaaviin kiinteistöä koskeviin tarkoituksiin tai tällaisen arvopaperistetun vastuun lisävakuudeksi?

EI

EI

CREL55

Sulkutileillä pidettäviä määriä koskeva laukaiseva tekijä

Sellaisen laukaisevan tekijän tyyppi, jonka vuoksi sulkutilille on maksettava maksuja:

 

Ei laukaisevaa tekijää (NONE)

 

Luototusasteeseen liittyvä tekijä (LVTX)

 

Korkokatteeseen liittyvä tekijä (ICVR)

 

Velanhoitokatteeseen liittyvä tekijä (DSCT)

 

Nettoliikevoittoon liittyvä tekijä (NOIT)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CREL56

Sulkutilien tavoitemäärät/tavoitevarannot

Sulkutilien tavoitemäärät/tavoitevarannot.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL57

Sulkutilillä olevien varojen vapauttamisehdot

Sulkutilillä olevia varoja koskevat vapauttamisehdot. Jos ehtoja on useampia, kukin ehto on annettava XML-skeeman mukaisesti.

EI

KYLLÄ

CREL58

Käteisvarantojen nostoehdot

Ehdot, joiden mukaisesti käteisvarantoja voidaan käyttää:

 

Rahoituskovenantin rikkominen (FICB)

 

Laukaiseva tapahtuma (TREV)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL59

Sulkutilin valuutta

Sulkutilin valuuttayksikkö.

EI

KYLLÄ

CREL60

Sulkutilin maksujen valuutta

Sulkutilille suoritettavien maksujen valuutta. Kentät CREL52 ja CREL56.

EI

KYLLÄ

CREL61

Varantojen kokonaismäärä

Arvopaperistetun vastuun tasoa koskevien varantotilien kokonaisarvo arvopaperistamisen vastuun maksupäivänä. Näihin kuuluvat huolto-, korjaus- ja ympäristönhoitovarat jne. Sen sijaan näihin eivät kuulu vero- ja vakuutusvarannot. Näihin sisältyvät leasingpalkkiot varantoja varten. Kohdan tiedot ilmoitetaan, jos kentässä CREL54 (”muiden varantojen keruu”) on vastattu ”Y” = kyllä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL62

Varantomäärien valuutta

Varantotilin valuuttayksikkö.

EI

KYLLÄ

CREL63

Sulkutiliä koskevan laukaisevan tapahtuman esiintyminen

Kohdassa ilmoitetaan ”Y”, jos on esiintynyt jokin sellainen tapahtuma, joka on johtanut varantojen perustamiseen. Kohdassa ilmoitetaan ”N”, jos maksujen kerääminen kuuluu arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen normaaleihin ehtoihin.

EI

EI

CREL64

Sulkutileille kuluvalla kaudella lisätyt määrät

Määrä, joka on lisätty sulkutileille tai varantoihin edellisen tietojen cut off -päivän ja tämän tietojen toimittamiskerran cut off -päivän välillä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL65

Tulot

Kaikista lähteistä peräisin olevien tulojen kokonaismäärä viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (eli vuoden alusta alkaen tai edellisten 12 kuukauden ajalta) kaikkien kiinteistöjen osalta. Voidaan normaalistaa, jos sitä edellytetään sovellettavassa hallinnointisopimuksessa.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

EI

CREL66

Käyttökustannukset arvopaperistamispäivänä

Kaikkien kiinteistöjen käyttökustannusten arvioitu kokonaismäärä tarjousesitteen perusteella. Käyttökustannuksiin voivat kuulua kiinteistöverot, vakuutukset, isännöinti, yleishyödylliset palvelut, kiinteistön huolto ja korjaus sekä kiinteistöstä omistajalle aiheutuvat välittömät kustannukset; sen sijaan pääomamenoja ja vuokrakiinteistöihin liittyviä välityspalkkioita ei oteta huomioon. Jos kiinteistöjä on useampia, kohdassa ilmoitetaan kohde-etuutena olevien kiinteistöjen kokonaiskäyttökustannukset.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL67

Pääomamenot arvopaperistamispäivänä

Arvioidut pääomamenot arvopaperistettujen vastuiden voimassaolon ajalta arvopaperistamispäivänä (ei korjaus- ja huoltokustannuksia), jos ne on ilmoitettu tarjousesitteessä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL68

Tilinpäätöksen valuutta

Tilinpäätösraportoinnissa kentissä CREL65 ja CREL66 alun perin käytetty valuutta.

KYLLÄ

EI

CREL69

Velallisen raportointirikkomus

Onko velallinen rikkonut velvollisuuttaan toimittaa raportteja arvopaperistetun vastuun hallinnoijalle tai lainanantajalle? Y = kyllä tai N = ei.

KYLLÄ

EI

CREL70

Velanhoitokatteen laskentamenetelmä

Määritelmä velanhoitokatetta koskevan vaatimuksen laskennalle, päätelty laskentamenetelmä. Jos laskentamenetelmä on eri koko lainan ja A-lainan osalta, ilmoita A-lainaa koskeva menetelmä.

Kuluva kausi (CRRP)

Ennuste – 6 kuukautta eteenpäin suuntautuva laskelma (PRSF)

Ennuste – 12 kuukautta eteenpäin suuntautuva laskelma (PRTF)

Yhdistelmä 6 – kuluva kausi ja 6 kuukautta eteenpäin suuntautuva menetelmä (CMSF)

Yhdistelmä 12 – kuluva kausi ja 12 kuukautta eteenpäin suuntautuva menetelmä (CMTF)

Historiallinen – 6 kuukautta eteenpäin suuntautuva laskelma (HISF)

Historiallinen – 12 kuukautta eteenpäin suuntautuva laskelma (HITF)

Muokattu – sisältää varannon lisäyksen tai prosentuaalisen vuokratulon todennäköisyyttä koskevan laskelman (MODI)

Useita kausia – perättäisiä kausia koskeva laskelma (MLTP)

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CREL71

Velanhoitokatteen indikaattori arvopaperistamispäivänä

Tieto siitä, miten velanhoitokate lasketaan tai miten sitä sovelletaan, kun arvopaperistettu vastuu liittyy useisiin kiinteistöihin:

 

Osittain – kaikista kiinteistöstä ei ole saatu taloudellisia tietoja, hallinnoijaa koskeva kohta on jätettävä tyhjäksi (PRTL)

 

Keskiarvo – kaikista kiinteistöistä ei ole saatu taloudellisia tietoja, hallinnoija kohdentaa velanhoitokatteen vain niihin kiinteistöihin, joista on saatu taloudellisia tietoja (AVER)

 

Täysimääräinen – kaikista kiinteistöistä on kerätty kaikki taloudelliset tiedot (FULL)

 

Huonoin skenaario – kaikista kiinteistöistä ei ole saatu taloudellisia tietoja, hallinnoija kohdentaa velanhoitokatteen 100-prosenttisesti vain niihin kiinteistöihin, joista on saatu taloudellisia tietoja (WCAS)

 

Ei kerätty – taloudellisia tietoja ei ole saatu (NCOT)

 

Konsolidoitu – kaikki kiinteistöt ilmoitetaan velalliselta saaduissa koostetiedoissa (COND)

 

Koko laina lainasopimusten perusteella (WLAG)

 

Koko laina muun menetelmän perusteella (WLOT)

 

Velkakirja lainasopimuksen perusteella (TNAG)

 

Velkakirja muun menetelmän perusteella (TNOT)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL72

Viimeisin velanhoitokatteen indikaattori

Tieto siitä, miten velanhoitokate lasketaan tai miten sitä sovelletaan, kun arvopaperistettu vastuu liittyy useisiin kiinteistöihin:

 

Osittain – kaikista kiinteistöstä ei ole saatu taloudellisia tietoja, hallinnoijaa koskeva kohta on jätettävä tyhjäksi (PRTL)

 

Keskiarvo – kaikista kiinteistöistä ei ole saatu taloudellisia tietoja, hallinnoija laskee velanhoitokatteen vain niistä kiinteistöistä, joista on saatu taloudellisia tietoja (AVER)

 

Täysimääräinen – kaikista kiinteistöistä on kerätty kaikki taloudelliset tiedot (FULL)

 

Huonoin skenaario – kaikista kiinteistöistä ei ole saatu taloudellisia tietoja, hallinnoija kohdentaa velanhoitokatteen 100-prosenttisesti vain niihin kiinteistöihin, joista on saatu taloudellisia tietoja (WCAS)

 

Ei kerätty – taloudellisia tietoja ei ole saatu (NCOT)

 

Konsolidoitu – kaikki kiinteistöt ilmoitetaan velalliselta saaduissa taloudellisissa koostetiedoissa (COND)

 

Koko laina lainasopimusten perusteella (WLAG)

 

Koko laina muun menetelmän perusteella (WLOT)

 

Velkakirja lainasopimuksen perusteella (TNAG)

 

Velkakirja muun menetelmän perusteella (TNOT)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL73

Velanhoitokate arvopaperistamispäivänä

Laskelma arvopaperistettua vastuuta koskevasta velanhoitokatteesta arvopaperistamispäivänä arvopaperistettua vastuuta koskevien asiakirjojen perusteella.

KYLLÄ

EI

CREL74

Nykyinen velanhoitokate

Laskelma arvopaperistettua vastuuta koskevasta nykyisestä velanhoitokatteesta arvopaperistettua vastuuta koskevien asiakirjojen perusteella.

KYLLÄ

EI

CREL75

Alkuperäinen luototusaste

Koko lainajärjestelyn (ei siis pelkästään arvopaperistettua lainamäärää kuvastava) luototusaste arvopaperistamispäivänä.

KYLLÄ

EI

CREL76

Nykyinen luototusaste

Koko lainajärjestelyn (ei siis pelkästään arvopaperistettua lainamäärää kuvastava) nykyinen luototusaste.

KYLLÄ

EI

CREL77

Korkokate arvopaperistamispäivänä

Laskelma arvopaperistettua vastuuta koskevasta korkokatteesta arvopaperistamispäivänä.

KYLLÄ

EI

CREL78

Nykyinen korkokate

Laskelma arvopaperistettua vastuuta koskevasta nykyisestä korkokatteesta.

KYLLÄ

EI

CREL79

Korkokatteen laskentamenetelmä

Määritelmä korkokatetta koskevan vaatimuksen laskennalle arvopaperistetun vastuun tasolla (tai koko arvopaperistetun vastuun tasolla, jos lainan kokonaisjärjestelyissä ei ole määritetty sitä tietyille arvopaperistettua vastuuta koskeville järjestelyille), päätelty laskentamenetelmä

 

Kuluva kausi (CRRP)

 

Ennuste – 6 kuukautta eteenpäin suuntautuva laskelma (PRSF)

 

Ennuste – 12 kuukautta eteenpäin suuntautuva laskelma (PRTF)

 

Yhdistelmä 6 – kuluva kausi ja 6 kuukautta eteenpäin suuntautuva menetelmä (CMSF)

 

Yhdistelmä 12 – kuluva kausi ja 12 kuukautta eteenpäin suuntautuva menetelmä (CMTF)

 

Historiallinen – 6 kuukautta eteenpäin suuntautuva laskelma (PRSF)

 

Historiallinen – 12 kuukautta eteenpäin suuntautuva laskelma (HITF)

 

Muokattu – sisältää varannon lisäyksen tai prosentuaalisen vuokratulon todennäköisyyttä koskevan laskelman (MODI)

 

Useita kausia – perättäisiä kausia koskeva laskelma (MLTP)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL80

Kiinteistöjen lukumäärä arvopaperistamispäivänä

Arvopaperistetun vastuun vakuuksina olevien kiinteistöjen lukumäärä arvopaperistamispäivänä.

EI

KYLLÄ

CREL81

Kiinteistöjen lukumäärä tietojen cut off -päivänä

Arvopaperistetun vastuun vakuuksina olevien kiinteistöjen lukumäärä.

KYLLÄ

EI

CREL82

Arvopaperistetun vastuun vakuuksiksi kiinnitetyt kiinteistöt

Tietojen cut off -päivänä arvopaperistetun vastuun vakuutena olevien kiinteistöjen yksilölliset vakuustunnukset (CREC4). Jos kiinteistöjä on useita, ilmoita kaikki tunnisteet XML-skeeman mukaisesti.

EI

EI

CREL83

Kiinteistösalkun arvo arvopaperistamispäivänä

Tarjousesitteessä mainittu arvopaperistetun vastuun vakuutena olevien kiinteistöjen arvo arvopaperistamispäivänä. Jos kiinteistöjä on useita, kiinteistöjen arvot on laskettava yhteen.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL84

Arvopaperistamispäivän kiinteistösalkun arvon valuutta

Kohdassa CREL83 ilmoitettu arvon valuutta.

EI

KYLLÄ

CREL85

Kiinteistöjen tila

Kiinteistöjen tila. Jos seuraavan luettelon tilanteista voidaan soveltaa useampia, valitse se tilanne, joka edustaa kiinteistöjä kokonaisuutena parhaiten.

Pysyvä valtuutus (LPOA)

Selvitystila (RCVR)

Ulosmittauksessa (FCLS)

Omistettu kiinteistö (REOW)

Uudelleenjärjestely vakuudella / muilla varoilla (DFSD)

Osittainen arvon hyödyntäminen (PRLS)

Sovellettu arvon hyödyntämistä (RLSD)

Sama kuin arvopaperistamispäivänä (SCDT)

Erikoishallinnoinnin kohteena (SSRV)

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL86

Arvostuspäivä arvopaperistamispäivänä

Päivämäärä, jona tarjousesitteessä julkaistuja arvoja koskeva arvostus oli tehty. Jos kiinteistöjä ja päivämääriä on useita, on ilmoitettava viimeisin päivämäärä.

EI

KYLLÄ

CREL87

Kuoletustyyppi

Arvopaperistetun vastuun kuoletustyyppi (pääoma ja korko).

Ranskalainen – lyhennys, jossa takaisin maksettava määrä yhteensä – pääoma lisättynä korolla – on kussakin erässä sama. (FRXX)

Saksalainen – lyhennys, jossa ensimmäinen erä on pelkästään korkoa, ja jäljellä olevat erät ovat muuttumattomia ja sisältävät pääoman lyhennystä ja korkoa. (DEXX)

Kiinteä lyhennyssuunnitelma – lyhennys, jossa takaisin maksettavan pääoman määrä on kussakin erässä sama. (FIXE)

Kertalyhenteinen – lyhennys, jossa pääoman määrä maksetaan viimeisessä erässä takaisin kokonaan. (BLLT)

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CREL88

Pääoman lyhennysvapaan kauden päättymispäivä

Merkitse pääoman lyhennysvapaan kauden päättymispäivä, jos se on sovellettavissa tietojen cut off -päivänä.

EI

KYLLÄ

CREL89

Sallittu eräpäivän jälkeinen maksuaika

Niiden eräpäivän jälkeisen päivien lukumäärä, joiden kuluessa lainanantaja ei katso, että suorittamaton maksu olisi laiminlyöntitapahtuma. Tällä tarkoitetaan muista kuin teknisistä syistä suorittamattomia maksuja (eli maksuja, jotka on jätetty maksamatta muista syistä kuin esimerkiksi järjestelmävikojen vuoksi).

EI

KYLLÄ

CREL90

Pääoman maksuaikataulu

Pääoman lyhennysten maksuaikataulu eli lyhennysten välinen ajanjakso:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL91

Korkojen maksuaikataulu

Korkojen maksuaikataulu eli maksujen välinen ajanjakso:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL92

Maksujen lukumäärä ennen arvopaperistamista

Ilmoita niiden maksujen lukumäärä, jotka tehtiin ennen kuin vastuu siirrettiin arvopaperistamiseen.

KYLLÄ

EI

CREL93

Ennakkomaksuehtojen kuvaus

Tietojen on ilmennettävä tarjousesitteessä annettuja tietoja. Esimerkiksi siinä tapauksessa, että ennakkomaksuehtojen mukaan ensimmäisenä vuonna on maksettava 1 prosentin lainaosuutta vastaava palkkio, toisena vuonna 0,5 prosentin osuutta vastaava palkkio ja kolmantena vuonna 0,25 prosentin osuutta vastaava palkkio, tiedot voidaan esittää tarjousesitteessä seuraavasti: 1 % (12), 0,5 % (24), 0,25 % (36).

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL94

Ennakkomaksueston päättymispäivä

Päivä, jonka jälkeen lainanantaja sallii arvopaperistetun vastuun ennenaikaisen takaisinmaksamisen.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL95

Tuottotason säilyttävän maksun suorittamisvaatimuksen päättymispäivä

Päivämäärä, jonka jälkeen arvopaperistetun vastuun ennenaikainen takaisinmaksaminen on mahdollinen ilman vaatimusta tuottotason säilyttävän maksun suorittamisesta.

EI

KYLLÄ

CREL96

Ennakkomaksupalkkio

Velalliselta arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksuna/sakkona perittävä määrä ennenaikaisesta takaisinmaksusta. Tähän ei tule sisällyttää määriä, jotka on maksettu ”purkamiskustannuksina” korkomaksujen täydentämiseksi arvopaperistetun vastuun maksupäivään saakka.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL97

Ennakkomaksupalkkion päättymispäivä

Päivämäärä, jonka jälkeen lainanantaja sallii arvopaperistetun vastuun ennenaikaisen takaisinmaksamisen ilman vaatimusta ennakkomaksupalkkion suorittamisesta.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL98

Maksuaikataulun ulkopuoliset pääoman takaisinsaannit

Viimeisimmän kauden aikana saadut maksuaikatauluun kuulumattomat pääomamaksut. Muut korkokauden aikana saadut pääomamaksut, joita käytetään arvopaperistetun vastuun lyhentämiseen. Maksut voivat liittyä myyntituloihin, vapaaehtoisiin ennakkomaksuihin tai realisointimääriin.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL99

Realisoinnin / ennenaikaisen takaisinmaksun päivämäärä

Viimeisin päivä, jona maksusuunnitelman ulkopuolinen pääomalyhennys tai realisointitulo on saatu.

EI

KYLLÄ

CREL100

Realisoinnin / ennenaikaisen takaisinmaksun koodi

Kauden aikana suoritetuille maksuaikataulun ulkopuolisille pääomamaksuille tai realisoinnista saaduille tuloille annettu koodi:

 

Osittainen realisointi (sallintarasite) (PTLQ)

 

Maksettu kokonaan ennen erääntymistä (PTPY)

 

Realisointi tai luovutus (LQDP)

 

Takaisinosto tai korvaaminen (RPSB)

 

Maksettu kokonaan vastuun erääntyessä (FLPY)

 

Diskontattu maksu (DPOX)

 

Maksettu sakon kanssa (PYPN)

 

Maksettu tuottotason säilyttävän maksun kanssa (YLMT)

 

Sallintarasite ja sakko (CTPL)

 

Sallintarasite ja tuottotason säilyttävä maksu (CTYL)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL101

Ennakkomaksusta syntyvä koron ylijäämä/alijäämä

Sellainen tosiasiallisen korkomaksun alijäämä tai ylijäämä suhteessa maksuaikataulun mukaiseen korkomaksuun, joka ei liity arvopaperistetun vastuun laiminlyöntiin. Tämä aiheutuu ennakkomaksusta, joka on saatu muuna kuin maksuaikataulun mukaisena eräpäivänä: Alijäämä – erotus, jonka verran korkoa on maksettu vähemmän kuin arvopaperistetun vastuun maksupäivänä olisi pitänyt maksaa korkoa suunnitelman mukaan (tätä sovelletaan vain, jos alijäämää on sen jälkeen, kun velallinen on maksanut mahdolliset purkamiskustannukset). Ylijäämä – arvopaperistetun vastuun koron kertymiskaudella kertyneen koron ylittävä maksetun koron määrä. Negatiivinen luku tarkoittaa alijäämää ja positiivinen luku ylijäämää.

Liittyy koko lainajärjestelyyn (ei siis kuvasta pelkästään arvopaperistettua lainamäärää)

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL102

Maksupäivä

Tietojen cut off -päivään mennessä viimeisin päivä, jona erillisyhtiölle on maksettu pääomaa ja korkoja. Yleensä arvopaperistetun vastuun koronmaksupäivä.

EI

KYLLÄ

CREL103

Seuraava maksuntarkistuspäivä

Vaihtuvakorkoisten arvopaperistettujen vastuiden osalta seuraava päivämäärä, jona takaisinmaksuaikataulun mukaan maksettavan pääoman ja/tai koron määrän on määrä muuttua. Kiinteäkorkoisten arvopaperistettujen vastuiden osalta ilmoitetaan seuraava maksupäivä.

EI

KYLLÄ

CREL104

Seuraava maksupäivä

Arvopaperistetun vastuun seuraava maksupäivä.

EI

KYLLÄ

CREL105

Eräpäivänä suoritettava maksu

Tämä tarkoittaa seuraavaa sopimuksen mukaista maksua, joka velallisen on maksettava arvopaperistetun vastuun maksuaikataulun mukaisesti.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL106

Alkuperäinen korko

Arvopaperistetun vastuun kokonaiskorko arvopaperistetun vastuun alullepanopäivänä.

KYLLÄ

EI

CREL107

Arvopaperistamispäivän korko

Kokonaiskorko (esimerkiksi EURIBOR + marginaali), jota käytetään laskettaessa arvopaperistetun vastuun ensimmäisenä arvopaperistamispäivän jälkeisenä koronmaksupäivänä maksettavaa korkoa.

KYLLÄ

EI

CREL108

Ensimmäinen maksuntarkistuspäivä

Vaihtuvakorkoisten arvopaperistettujen vastuiden osalta ensimmäinen päivämäärä, jona takaisinmaksuaikataulun mukaan maksettavan pääoman ja/tai koron määrän on määrä muuttua. Kiinteäkorkoisten arvopaperistettujen vastuiden osalta ilmoitetaan ensimmäinen päivämäärä, jona takaisinmaksuaikataulun mukaan maksettava pääoma tai korko erääntyvät (ei siis arvopaperistamisen jälkeinen ensimmäinen päivä, jona ne voivat muuttua).

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL109

Korkotyyppi

Korkotyyppi:

 

Vaihtuvakorkoinen arvopaperistettu vastuu (koko voimassaoloaika) (FLIF)

 

Vaihtuvakorkoinen arvopaperistettu vastuu, joka on liitetty yhteen indeksiin, joka muuttuu toiseksi indeksiksi tulevaisuudessa (FINX)

 

Kiinteäkorkoinen arvopaperistettu vastuu (koko voimassaoloaika) (FXRL)

 

Kiinteä korko, joka asetetaan tulevaisuudessa tietyin väliajoin uudelleen (FXPR)

 

Kiinteäkorkoinen arvopaperistettu vastuu, jossa koron muuttuminen tulevaisuudessa vaihtuvaksi on pakollinen (FLCF)

 

Vaihtuvakorkoinen arvopaperistettu vastuu, jossa on tietty alaraja (FLFL)

 

Vaihtuvakorkoinen arvopaperistettu vastuu, jossa on korkokatto (CAPP)

 

Vaihtuvakorkoinen arvopaperistettu vastuu, jossa on sekä korkolattia että korkokatto (FLCA)

 

Diskontto (DISC)

 

Vaihtomahdollisuus (SWIC)

 

Velallisen vaihtomahdollisuus (OBLS)

 

Modulaarinen (MODE)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL110

Nykyinen korko

Vuosittainen bruttokorko, jota arvopaperistetun vastuun kuluvan kauden maksuaikataulun mukaisen koron laskemisessa on käytetty. Kausittain laskettavat korot on annualisoitava.

EI

KYLLÄ

CREL111

Nykyinen korkoindeksi

Tällä hetkellä sovellettava viitekorkoindeksi (viitekorko, jonka perusteella korko määräytyy):

 

MuniAAA (MAAA)

 

FutureSWAP (FUSW)

 

LIBID (LIBI)

 

LIBOR (LIBO)

 

SWAP (SWAP)

 

Treasury (TREA)

 

Euribor (EURI)

 

Pfandbriefe (PFAN)

 

EONIA (EONA)

 

EONIASwaps (EONS)

 

EURODOLLAR (EUUS)

 

EuroSwiss (EUCH)

 

TIBOR (TIBO)

 

ISDAFIX (ISDA)

 

GCFRepo (GCFR)

 

STIBOR (STBO)

 

BBSW (BBSW)

 

JIBAR (JIBA)

 

BUBOR (BUBO)

 

CDOR (CDOR)

 

CIBOR (CIBO)

 

MOSPRIM (MOSP)

 

NIBOR (NIBO)

 

PRIBOR (PRBO)

 

TELBOR (TLBO)

 

WIBOR (WIBO)

 

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

 

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

 

Lainanantajan oma korko (LDOR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL112

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso:

 

Yli yön (OVNG)

 

Päivänsisäinen (INDA)

 

1 päivä (DAIL)

 

1 viikko (WEEK)

 

2 viikkoa (TOWK)

 

1 kuukausi (MNTH)

 

2 kuukautta (TOMN)

 

3 kuukautta (QUTR)

 

4 kuukautta (FOMN)

 

6 kuukautta (SEMI)

 

12 kuukautta (YEAR)

 

On demand (ONDE)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL113

Nykyinen korkomarginaali

Vaihtuvakorkoisen arvopaperistetun vastuun nykyinen korkomarginaali, joka ylittää indeksikoron (tai alittaa sen, jolloin tieto on ilmoitettava negatiivisena).

EI

KYLLÄ

CREL114

Korontarkistusväli

Tieto siitä, montako kuukautta arvopaperistetun vastuun kunkin korontarkistuspäivän välillä on.

EI

KYLLÄ

CREL115

Nykyinen indeksikorko

Indeksikorko, jota on käytetty arvopaperistetun vastuun nykyisen koron määrittämisessä. Korko (ennen marginaalia), jota on käytetty laskettaessa arvopaperistetun vastuun kenttään CREL102 merkittynä maksupäivänä maksettavaa korkoa.

EI

KYLLÄ

CREL116

Indeksin määrityspäivä

Jos arvopaperistettua vastuuta koskevassa sopimuksessa ilmoitetaan tietyt päivämäärät indeksin asettamiselle, tässä kohdassa on ilmoitettava seuraava indeksin määrityspäivämäärä.

EI

KYLLÄ

CREL117

Pyöristyksen lisäprosentti

Lisäprosentti, jolla indeksikorko on pyöristettävä korkoa määritettäessä, arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen perusteella.

EI

KYLLÄ

CREL118

Korkokatto

Enimmäiskorko, joka velallisen täytyy arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta arvopaperistetusta vastuusta.

EI

KYLLÄ

CREL119

Korkolattia

Vähimmäiskorko, joka velallisen täytyy arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta arvopaperistetusta vastuusta.

EI

KYLLÄ

CREL120

Nykyinen viivästyskorko

Korko, jota on käytetty laskettaessa arvopaperistetun vastuun kenttään CREL102 merkittynä maksupäivänä maksettavaa viivästyskorkoa.

EI

KYLLÄ

CREL121

Koron kerryttämisen mahdollisuus

Onko koron kerryttäminen ja pääomittaminen mahdollista arvopaperistettua vastuuta koskevissa ehdoissa?

KYLLÄ

EI

CREL122

Korkopäivien laskukäytäntö

Koron laskemiseen käytetty korkopäiväkäytäntö:

 

30/360 (A011)

 

Tosiasiallinen/365 (A005)

 

Tosiasiallinen/360 (A004)

 

Tosiasiallinen / tosiasiallinen ICMA (A006)

 

Tosiasiallinen / tosiasiallinen ISDA (A008)

 

Tosiasiallinen / tosiasiallinen AFB (A010)

 

Tosiasiallinen/366 (A009)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL123

Maksuaikataulun mukainen erääntyvän pääoman ja koron kokonaismäärä

Arvopaperistetun vastuun maksuaikataulun mukainen erääntyvän pääoman ja koron määrä tietojen cut off -päivään nähden viimeisimpänä maksupäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

CREL124

Maksuaikataulun mukainen maksettu pääoman ja koron kokonaismäärä

Arvopaperistetun vastuun maksuaikataulun mukainen maksettu pääoman ja koron määrä tietojen cut off -päivään nähden viimeisimpänä maksupäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

CREL125

Negatiivinen kuoletus

Negatiivinen kuoletus / eriytetty korko / pääomitettu korko ilman seuraamusta. Negatiivinen kuoletus tarkoittaa sitä, että maksukaudella kertynyt korko on suurempi kuin maksuaikataulun mukainen lyhennys, ja ylijäämä lisätään arvopaperistetun vastuun jäljellä olevaan määrään. Liittyy koko lainajärjestelyyn (ei siis kuvasta pelkästään arvopaperistettua lainamäärää)

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

EI

CREL126

Eriytetty korko

Kokonaislainan (eli arvopaperistetun lainan ja mahdollisen muun velallisen lainajärjestelyyn kuuluvan lainan) eriytetty korko. Eriytetty korko on määrä, jonka verran korko, joka velallisen on maksettava kiinnelainasta, on pienempi kuin jäljellä olevalle pääomalle kertyneen koron määrä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

EI

CREL127

Jäljellä olevan pääoman ja koron kokonaisvajeet

Kumulatiiviset jäljellä olevan pääoman ja koron maksettavaksi erääntyneet määrät koko lainajärjestelyn (eli ei pelkästään arvopaperistetun vastuun) osalta tietojen cut off -päivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL128

Viimeisen maksuviivästyksen päivämäärä

Päivä, jona velallisen maksut olivat viimeksi myöhässä.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL129

Myöhässä olevat maksut

Nykyiset myöhässä olevat maksut, joihin sisältyvät

 

Erääntyneiden maksujen kokonaismäärä

 

PLUS pääomitetut summat

 

PLUS tiliin liittyvät maksut

 

MIINUS suoritettujen maksujen kokonaismäärä.

Jos myöhässä olevia maksuja ei ole, merkitse kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

CREL130

Myöhästyminen päivien lukumääränä

Tieto siitä, montako päivää arvopaperistetun vastuun maksut (joko koron tai pääoman osalta, ja jos päivien määrä on eri, suurempi näistä kahdesta luvusta) ovat myöhässä tietojen cut off -päivänä.

EI

EI

CREL131

Maksukyvyttömyyden tai ulosmittauksen syy

Jos arvopaperistettu vastuu on maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklassa tarkoitetun mukaisesti, valitse asianmukainen syy seuraavista:

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska velallinen ei todennäköisesti suoriudu maksuistaan. (UPXX)

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan nojalla, koska jokin velka on yli 90/180 päivää myöhässä. (PDXX)

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska katsotaan, ettei velallinen todennäköisesti suoriudu maksuistaan ja koska jokin velka on yli 90/180 päivää myöhässä. (UPPD)

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL132

Laiminlyöty määrä

Laiminlyötyjen maksujen kokonaisbruttomäärä ennen myyntituloja ja perintätoimia, mukaan luettuina mahdolliset pääomitetut palkkiot/sakot jne. Jos laiminlyötyjä maksuja ei ole, merkitse kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL133

Laiminlyönnin päivämäärä

Laiminlyönnin päivämäärä.

EI

KYLLÄ

CREL134

Taannehtivasti maksettava korko

Maksetaanko arvopaperistetulle vastuulle karttuva korko taannehtivasti?

EI

EI

CREL135

Tosiasiallinen viivästyskorko

Tosiasiallinen viivästyskorko, joka on maksettu edellisen tietojen cut off -päivän ja tämän tietojen toimittamiskerran cut off -päivän välillä. Velallisen korkokaudella tai arvopaperistetun vastuun maksupäivänä maksama viivästyskoron kokonaismäärä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL136

Tilitilanne

Arvopaperistetun vastuun nykytilanne:

 

Kehitys (PERF)

 

Uudelleenjärjestelty – ei maksuviivästyksiä (RNAR)

 

Uudelleenjärjestelty – maksuviivästyksiä (RARR)

 

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukainen maksukyvyttömyys (DFLT)

 

Ei asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaista maksukyvyttömyyttä mutta luokitellaan maksukyvyttömäksi, koska jokin muu maksukyvyttömyyden määritelmä täyttyy (NDFT)

 

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukainen maksukyvyttömyys sekä jonkin muun määritelmän mukainen maksukyvyttömyys (DTCR)

 

Maksukyvyttömyys vain jonkin toisen maksukyvyttömyysmääritelmän täyttymisen vuoksi (DADB)

 

Maksuviivästyksiä (ARRE)

 

Myyjä ostanut takaisin – vahvistusilmoitusten ja takuiden rikkominen (REBR)

 

Myyjä ostanut takaisin – maksukyvyttömyys (REDF)

 

Myyjä ostanut takaisin – uudelleenjärjestelty (RERE)

 

Myyjä ostanut takaisin – erikoishallinnointi (RESS)

 

Myyjä ostanut takaisin – muu syy (REOT)

 

Lunastettu (RDMD)

 

Muu (OTHR)

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyöntien vuoksi arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

EI

EI

CREL137

Kohdennetut tappiot

Tähänastiset kohdennetut tappiot, joista vähennetään maksut, kertynyt korko jne., myyntitulojen jälkeen (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle). Ilmoita mahdollinen myyntivoitto negatiivisena lukuna. Tietojen pitää kuvastaa viimeisintä tilannetta tietojen cut off -päivänä, ts. sitä, että perintätoimet ovat meneillään ja järjestelyprosessi etenee.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL138

Realisoinnista saadut nettotulot

Arvopaperistamisasiakirjojen mukaiset realisoinnista saadut nettotulot, joiden avulla määritetään erillisyhtiön kärsimä tappio. Myynnistä saatujen nettotulojen määrä, jolla määritetään arvopaperistetusta vastuusta koituva mahdollinen tappio tai vaje.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL139

Realisointimenot

Arvopaperistamisasiakirjojen mukaiset realisointiin liittyvät menot, jotka vähennetään muista liikkeeseenlaskijan varoista tappion määrittämiseksi. Realisointimenojen määrä, joka maksetaan nettomyyntituloista mahdollisen tappion määrittämiseksi.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL140

Odotuksenmukainen perintätoimien ajoitus

Arvopaperistetun vastuun hallinnoijan odotuksenmukainen perintätoimien ajoitus kuukausina.

EI

KYLLÄ

CREL141

Kumulatiiviset perinnät

(Laiminlyötyä / tappioksi kirjattua jne.) velkaa koskevat kumulatiiviset perinnät (niiden lähteestä riippumatta), kustannukset vähennettynä. Sisällytä tähän kohtaan kaikki perintöjen lähteet, ei siis pelkästään vakuuden luovutuksesta saatuja tuottoja.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL142

Ulosoton alkamispäivä

Päivämäärä, jona velallista vastaan käynnistettiin ulosmittaus- tai hallintomenettely tai vaihtoehtoisia ulosottomenettelyitä tai jona velallinen hyväksyi menettelyn.

EI

KYLLÄ

CREL143

Lainajärjestelystrategian koodi

Lainajärjestelystrategia:

 

Sopimusmuutos (MODI)

 

Ulosotto (ENFR)

 

Selvitystila (RCVR)

 

Maksukyvyttömyys (NSOL)

 

Pidennys (XTSN)

 

Lainan myynti (LLES)

 

Diskontattu maksu (DPFF)

 

Pakkohuutokauppa (PPOS)

 

Jaettu (RSLV)

 

Odottaa palautusta hallinnoijalle (PRTS)

 

Omistuskirja ulosmittauksen panttina (DLFR)

 

Kokonaan maksettu (FPOF)

 

Vahvistusilmoitukset ja takuut (REWR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL144

Sopimusmuutokset

Sopimusmuutoksen tyyppi:

 

Erääntymisajan pidennys (MEXT)

 

Kuoletusta koskeva muutos (AMMC)

 

Pääoman kuoletus (PWOF)

 

Väliaikainen koronalennus (TMRR)

 

Koron pääomitus (CINT)

 

Maksettujen kulujen (esim. vakuutus, tontinvuokra) pääomitus (CPCA)

 

Yhdistelmä (COMB)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL145

Erikoishallinnointi (special servicing)

Onko arvopaperistettu vastuu erikoishallinnoinnin kohteena sen maksupäivänä?

EI

EI

CREL146

Viimeisin erikoishallinnoijalle siirron päivämäärä

Päivämäärä, jona arvopaperistettu vastuu siirrettiin erikoishallinnoijalle hallinnoinnin siirron aiheuttaneen tapahtuman jälkeen. Huomautus: Jos arvopaperistettua vastuuta on siirretty useita kertoja, kohdassa on ilmoitettava viimeisin päivämäärä, jona arvopaperistettu vastuu on siirretty erikoishallinnointiin.

EI

KYLLÄ

CREL147

Viimeisin ensisijaiselle hallinnoijalle palauttamisen päivämäärä

Päivämäärä, jona arvopaperistetusta vastuusta tulee ”korjattu kiinnelainasta koostuva arvopaperistettu vastuu”, eli päivämäärä, jona arvopaperistettu vastuu palautettiin erikoishallinnoijalta pääasialliselle/ensisijaiselle hallinnoijalle. Huomautus: Jos arvopaperistettua vastuuta on siirretty useita kertoja, kohdassa on ilmoitettava viimeisin päivämäärä, jona arvopaperistettu vastuu palautettiin erikoishallinnoijalta pääasialliselle/ensisijaiselle hallinnoijalle.

EI

KYLLÄ

CREL148

Varojen katsominen menetetyiksi

Maininta (kyllä/ei) siitä, katsooko hallinnoija/erikoishallinnoija, että annettujen ennakkojen ja jäljellä olevan arvopaperistetun vastuun määrän sekä muiden arvopaperistettuun vastuuseen liittyvien saatavien perinnässä kiinteistön tai arvopaperistetun vastuun myynnistä tai realisoinnista syntyy vajetta.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL149

Sopimusrikkomus / laukaiseva tekijä

Sopimusrikkomuksen / laukaisevan tekijän tyyppi:

 

Korkokate (ICRX)

 

Velanhoitokate (DSCR)

 

Luototusaste (LLTV)

 

Korkokate tai velanhoitokate (ICDS)

 

Korkokate, velanhoitokate tai luototusaste (ICDL)

 

Kiinteistöön liittyvä rikkomus (PROP)

 

Velalliseen liittyvä rikkomus (OBLG)

 

Vuokralaiseen tai vuokraamattomuuteen liittyvä rikkomus (TENT)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL150

Rikkomuksen päivämäärä

Päivä, jona jokin arvopaperistetun vastuun ehtojen rikkomus tapahtui. Jos rikkomuksia on ollut useita, on ilmoitettava ensimmäisen rikkomuksen päivämäärä.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL151

Rikkomuksen oikaisupäivämäärä

Päivä, jona kentässä CREL150 ilmoitettu rikkomus oikaistiin. Jos rikkomuksia on ollut useita, on ilmoitettava päivämäärä, jona viimeisin rikkomus oikaistiin.

EI

KYLLÄ

CREL152

Hallinnoijan seurantalistan koodi

Jos arvopaperistettu vastuu on asetettu hallinnoijan seurantalistalle, on ilmoitettava tämän asetuksen liitteessä I olevan taulukon 2 sisältämä asianmukaisin koodi. Jos käytettävissä on useita kriteereitä, on mainittava kriteereistä raskauttavin.

EI

KYLLÄ

CREL153

Hallinnoijan seurantalistalle asettamispäivämäärä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu asetettiin seurantalistalle. Jos arvopaperistettu vastuu oli otettu pois seurantalistalta aiemmalla kaudella ja on nyt tulossa listalle takaisin, kohdassa on käytettävä uutta listalleottopäivää.

EI

KYLLÄ

CREL154

Koronvaihtosopimuksen tarjoaja

Jos arvopaperistettuun vastuuseen liittyy koronvaihtosopimus, on ilmoitettava koronvaihtosopimuksen tarjoajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

KYLLÄ

CREL155

Koronvaihtosopimuksen tarjoajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistettua vastuuta koskevan koronvaihtosopimuksen tarjoajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

KYLLÄ

CREL156

Koronvaihtosopimuksen erääntymispäivä

Arvopaperistetun vastuun tasoa koskevan koronvaihtosopimuksen erääntymispäivä.

EI

KYLLÄ

CREL157

Koronvaihtosopimuksen nimellisarvo

Arvopaperistetun vastuun tasoa koskevan koronvaihtosopimuksen nimellisarvo

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL158

Valuutanvaihtosopimuksen tarjoaja

Jos arvopaperistettuun vastuuseen liittyy valuutanvaihtosopimus, on ilmoitettava valuutanvaihtosopimuksen tarjoajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

KYLLÄ

CREL159

Valuutanvaihtosopimuksen tarjoajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistettua vastuuta koskevan valuutanvaihtosopimuksen tarjoajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

KYLLÄ

CREL160

Valuutanvaihtosopimuksen erääntymispäivä

Arvopaperistetun vastuun tasoa koskevan valuutanvaihtosopimuksen erääntymispäivä.

EI

KYLLÄ

CREL161

Valuutanvaihtosopimuksen nimellisarvo

Arvopaperistetun vastuun tasoa koskevan valuutanvaihtosopimuksen nimellisarvo

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL162

Vaihtosopimuksen vaihtokurssi

Arvopaperistetun vastuun tasoa koskevan valuutanvaihtosopimuksen vaihtokurssi.

EI

KYLLÄ

CREL163

Muun vaihtosopimuksen tarjoaja

Sellaisen arvopaperistettua vastuuta koskevan vaihtosopimuksen tarjoajan täydellinen virallinen nimi, jossa ei ole kyse koron eikä valuutan vaihtosopimuksesta. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

KYLLÄ

CREL164

Muun vaihtosopimuksen tarjoajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistettua vastuuta koskevan muun vaihtosopimuksen tarjoajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

KYLLÄ

CREL165

Velallisen maksuvelvoite vaihtosopimuksen purkamisen yhteydessä

Tieto siitä, missä määrin velallinen on velvollinen maksamaan purkamiskustannuksia arvopaperistettua vastuuta koskevan vaihtosopimuksen tarjoajalle. Jos vaihtosopimuksia on useita, ilmoita tarkoituksenmukaisin arvo.

Velallisen täysi korvausvelvollisuus (TOTL)

Velallisen osittainen korvausvelvollisuus (PINO)

Velallisella ei korvausvelvollisuutta (NOPE)

KYLLÄ

EI

CREL166

Vaihtosopimuksen täydellinen tai osittainen päättyminen kuluvalla kaudella

Jos arvopaperistetun vastuun vaihtosopimus on päättynyt edellisen tietojen cut off -päivän ja tämän tietojen toimittamiskerran cut off -päivän välillä, ilmoita päättymisen syy. Jos vaihtosopimuksia on useita, ilmoita tarkoituksenmukaisin arvo.

Vaihtosopimus päättynyt arvopaperistettua vastuuta koskevan vaihtosopimuksen tarjoajan luottoluokituksen heikentymisen vuoksi (RTDW)

Vaihtosopimus päättynyt arvopaperistettua vastuuta koskevan vaihtosopimuksen tarjoajalle suoritettavien maksujen laiminlyöntien vuoksi (PYMD)

Vaihtosopimus päättynyt arvopaperistettua vastuuta koskevan vaihtosopimuksen vastapuolen muuntyyppisten laiminlyöntien vuoksi (CNTD)

Vaihtosopimus päättynyt velallisen suorittaman täydellisen tai osittaisen ennenaikaisen takaisinmaksun vuoksi (PRPY)

Vaihtosopimus päättynyt velallisen muuntyyppisten laiminlyöntien vuoksi (OBGD)

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CREL167

Vaihtosopimuksen tarjoajalle määräajoin suoritettava nettomaksu

Nettomäärä, jonka arvopaperistettua vastuuta koskevan vaihtosopimuksen vastapuoli maksaa arvopaperistetun vastuun maksupäivänä vaihtosopimuksen mukaisesti. Määrä ei sisällä mahdollisia purkamisesta tai päättämisestä johtuvia maksuja. Jos vaihtosopimuksia on useita, ilmoita kaikkien vaihtosopimusten yhteenlaskettu summa.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL168

Arvopaperistettua vastuuta koskevan vaihtosopimuksen tarjoajalle maksettavat purkamiskustannukset

Määrä, jonka velallinen maksaa vaihtosopimuksen vastapuolelle vaihtosopimuksen osittaisesta tai täydellisestä päättämisestä. Jos vaihtosopimuksia on useita, ilmoita tarkoituksenmukaisin arvo.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL169

Vaihtosopimuksen purkamiskustannusmaksujen vaje

Vaihtosopimuksen täydellisestä tai osittaisesta päättämisestä velallisen maksettavaksi kuuluvien purkamiskustannusten mahdollisen vajeen määrä. Jos vaihtosopimuksia on useita, ilmoita kaikkien vaihtosopimusten yhteenlaskettu summa.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL170

Vaihtosopimuksen vastapuolen maksettavaksi kuuluvat purkamiskustannukset

Mahdolliset voitot, jotka vaihtosopimuksen vastapuoli maksaa velalliselle sopimuksen täydellisen tai osittaisen päättymisen yhteydessä. Jos vaihtosopimuksia on useita, ilmoita tarkoituksenmukaisin arvo.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREL171

Vaihtosopimuksen seuraava uudistamispäivä

Arvopaperistetun vastuun tasoa koskevan vaihtosopimuksen seuraava uudistamispäivä. Jos vaihtosopimuksia on useita, ilmoita tarkoituksenmukaisin arvo.

EI

KYLLÄ

CREL172

Järjestäjä

Arvopaperistetun vastuun järjestäjän nimi.

EI

KYLLÄ

CREL173

Syndikoinnin kirjeenvaihtajapankin oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan syndikoinnin kirjeenvaihtajapankin (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus. Kirjeenvaihtajapankki on syndikoidun arvopaperistetun vastuun velallisen ja lainanantajaosapuolten välillä välittäjänä toimiva yhteisö.

EI

KYLLÄ

CREL174

Hallinnoijan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun hallinnoijan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

KYLLÄ

CREL175

Hallinnoijan nimi

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun hallinnoijan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

KYLLÄ

CREL176

Alullepanijan nimi

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun alullepanijan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

EI

CREL177

Alullepanijan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun alullepanijan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

EI

CREL178

Alullepanijan sijoittautumismaa

Maa, johon alullepanija on sijoittautunut.

EI

EI

CREL179

Alkuperäisen lainanantajan nimi

Merkitse tähän kohtaan alkuperäisen lainanantajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL180

Alkuperäisen lainanantajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan alkuperäisen lainanantajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

Jos oikeushenkilötunnusta ei ole saatavilla, merkitse kohtaan ND5.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREL181

Alkuperäisen lainanantajan sijoittautumismaa

Maa, johon alkuperäinen lainanantaja on sijoittautunut.

KYLLÄ

KYLLÄ

Vakuustason tietojen osio

CREC1

Yksilöllinen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä CREL1.

EI

EI

CREC2

Arvopaperistetun vastuun tunniste

Yksilöllinen arvopaperistetun vastuun tunniste. Sen on oltava sama kuin kenttään CREL5 merkityn tunnisteen. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CREC3

Vakuuden alkuperäinen tunniste

Vakuudelle annettu alkuperäinen yksilöllinen tunniste. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CREC4

Vakuuden uusi tunniste

Jos kentän CREC3 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä CREC3. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CREC5

Vakuuden tyyppi

Velan vakuutena olevan varallisuuden (arvon kannalta) ensisijainen tyyppi. Jos takauksena on reaali- tai rahoitusvakuus, selvitä takauksesta sen tueksi mahdollisesti annettu vakuus.

Auto (CARX)

Hyötyajoneuvo (INDV)

Kuorma-auto (CMTR)

Raidekulkuneuvo (RALV)

Kaupallisessa käytössä oleva vesikulkuneuvo (NACM)

Vapaa-ajan vesikulkuneuvo (NALV)

Lentokone (AERO)

Työstökone (MCHT)

Teollisuuslaitteisto (INDE)

Toimistolaitteisto (OFEQ)

Tietotekninen laitteisto (ITEQ)

Terveydenhuollon laitteisto (MDEQ)

Energiaan liittyvä laitteisto (ENEQ)

Liikerakennus (CBLD)

Asuinrakennus (RBLD)

Teollisuusrakennus (IBLD)

Muu ajoneuvo (OTHV)

Muu laitteisto (OTHE)

Muu kiinteistö (OTRE)

Muut tavarat tai varastot (OTGI)

Arvopaperit (SECU)

Takaus (GUAR)

Muut rahoitusvarat (OTFA)

Yhdistelmä eri luokista, koska vakuutena velallisen koko varallisuus (MIXD)

Muu (OTHR)

EI

EI

CREC6

Kiinteistön nimi

Arvopaperistetun vastuun vakuutena olevan kiinteistön nimi.

Jos ilmoitettava vakuus ei ole asunto-/kiinteistövakuus, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

CREC7

Kiinteistön osoite

Arvopaperistetun vastuun vakuutena olevan kiinteistön osoite.

Jos ilmoitettava vakuus ei ole asunto-/kiinteistövakuus, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

CREC8

Maantieteellinen alue – vakuus

Maantieteellinen alue (NUTS3-luokitus), jossa reaalivakuus sijaitsee. Jos Eurostat ei ole määrittänyt NUTS3-luokitusta (esimerkiksi EU:n ulkopuolinen lainkäyttöalue), anna kaksinumeroinen maakoodi muodossa {COUNTRYCODE_2} ja sen jälkeen ”ZZZ”.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC9

Kiinteistön postinumero

Ensisijaisen kiinteistön postinumero.

Jos ilmoitettava vakuus ei ole asunto-/kiinteistövakuus, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

CREC10

Panttaus

Alullepanijan hallussa oleva suurin panttipositio suhteessa vakuuteen.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC11

Kiinteistön tila

Kiinteistön tila:

 

Pysyvä valtuutus (LPOA)

 

Selvitystila (RCVR)

 

Ulosmittauksessa (FCLS)

 

Omistettu kiinteistö (REOW)

 

Uudelleenjärjestely vakuudella / muilla varoilla (DFSD)

 

Osittainen vapautus (PRLS)

 

Vapautettu (RLSD)

 

Sama kuin arvopaperistamispäivänä (SCDT)

 

Erikoishallinnoinnin kohteena (SSRV)

 

Muu (OTHR)

Jos ilmoitettava vakuus ei ole asunto-/kiinteistövakuus, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

CREC12

Kiinteistön tyyppi

Kiinteistön tyyppi:

 

Asuntovaunualue (CRVP)

 

Pysäköintialue (CARP)

 

Terveydenhuoltoalan kiinteistö (HEAL)

 

Majoitus- tai hotellikiinteistö (HOTL)

 

Teollisuuskiinteistö (IDSR)

 

Vain tontti (LAND)

 

Vapaa-ajan kiinteistö (LEIS)

 

Monen perheen kiinteistö (MULF)

 

Yhdistelmäkäyttö (MIXD)

 

Toimistokiinteistö (OFFC)

 

Pubi (PUBX)

 

Vähittäiskauppa (RETL)

 

Vuokravarasto (SSTR)

 

Varasto (WARE)

 

Vaihteleva (VARI)

 

Muu (OTHR)

Jos ilmoitettava vakuus ei ole asunto-/kiinteistövakuus, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

CREC13

Kiinteistön omistusoikeuden muoto

Asianomainen kiinteistön omistusoikeuden muoto. Esimerkiksi vain vuokrattu maa-alue, jolla velallinen yleensä omistaa rakennuksen tai jolle velallisen on pystytettävä rakennus vuokrasopimuksen ehtojen mukaan. Tällaiset vuokrasopimukset ovat yleensä pitkäaikaisia nettovuokrasopimuksia; velallisen oikeudet ja velvollisuudet jatkuvat siihen saakka, kunnes vuokrasopimus päättyy tai irtisanotaan laiminlyönnin vuoksi:

 

Vuokraoikeus (LESH)

 

Omistusoikeus (FREE)

 

Yhdistelmäoikeus (MIXD)

 

Muu (OTHR)

Jos ilmoitettava vakuus ei ole asunto-/kiinteistövakuus, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

CREC14

Nykyinen arvostuspäivä

Viimeisin arvostuspäivä.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC15

Nykyinen arvo

Kiinteistön viimeisin arvo, joka perustuu riippumattoman ulkopuolisen tai sisäisen arvioijan arvioon; jos tällaista arviota ei ole saatavissa, kiinteistön nykyarvo voidaan arvioida käyttäen maantieteellisen sijainnin ja kiinteistötyypin osalta riittävän yksityiskohtaista kiinteistöjen arvoindeksiä; jos tällaista kiinteistöjen arvoindeksiäkään ei ole saatavissa, voidaan käyttää maantieteellisen sijainnin ja kiinteistötyypin osalta riittävän yksityiskohtaista kiinteistöjen hintaindeksiä, kun ensin sovelletaan sopivaa aliarvostusta kiinteistön arvonalentumiseen.

Jos ilmoitettava vakuus ei ole kiinteistövakuus, ilmoita vakuuden tuorein arvo, joka perustuu riippumattoman ulkopuolisen tai sisäisen arvioijan arvioon tai, jos sellaista ei ole saatavissa, alullepanijan arvioon.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC16

Nykyinen arvostusmenetelmä

Viimeisin menetelmä, jolla kentässä CREC15 ilmoitetun vakuuden arvo on laskettu.

Täysi, sisäinen ja ulkoinen tarkastus (FALL)

Täysi, vain ulkoinen tarkastus (FEXT)

Drive by -arvio (DRVB)

Automaattinen arvostusmalli (AUVM)

Indeksoitu (IDXD)

Desktop-arviointi (DKTP)

Isännöinti- tai kiinteistönvälitystoimisto (MAEA)

Veroviranomainen (TXAT)

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CREC17

Nykyinen arvostusperuste

Viimeisin arvostusperuste:

 

Avoimet markkinat (OPEN)

 

Vuokraamaton omistus (VCNT)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CREC18

Alkuperäinen arvostusmenetelmä

Arvopaperistetun vastuun alullepanoajankohtana käytetty vakuuden arvon laskentamenetelmä:

 

Täysi, sisäinen ja ulkoinen tarkastus (FALL)

 

Täysi, vain ulkoinen tarkastus (FEXT)

 

Drive by -arvio (DRVB)

 

Automaattinen arvostusmalli (AUVM)

 

Indeksoitu (IDXD)

 

Desktop-arviointi (DKTP)

 

Isännöinti- tai kiinteistönvälitystoimisto (MAEA)

 

Veroviranomainen (TXAT)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CREC19

Vakuuden arvopaperistamispäivä

Päivä, jona kiinteistö/kohde liitettiin arvopaperistetun vastuun vakuudeksi. Jos kiinteistö/kohde on korvattu, kohdassa ilmoitetaan korvauksen päivämäärä. Jos kiinteistö/kohde oli osa alkuperäistä arvopaperistamista, arvopaperistamispäivä on alkuperäinen arvopaperistamispäivä.

KYLLÄ

EI

CREC20

Arvopaperistetun vastuun kohdennettu prosenttiosuus arvopaperistamispäivänä

Se prosenttiosuus (%) arvopaperistetusta vastuusta, joka on kohdennettu kyseiseen kiinteistöön/vakuuteen arvopaperistamispäivänä, mikäli arvopaperistetun vastuun vakuutena on useampi kuin yksi kiinteistö/kohde. Se on voitu määrittää arvopaperistettua vastuuta koskevassa sopimuksessa. Muussa tapauksessa ilmoita osuus arvostuksen tai nettoliikevoiton perusteella.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC21

Nykyinen arvopaperistetun vastuun kohdennettu prosenttiosuus

Se prosenttiosuus (%) arvopaperistetusta vastuusta lainanmaksupäivänä, joka on kohdennettu vakuuteen. Jos arvopaperistetun vastuun vakuutena on useampi kuin yksi kohde, kaikkien prosenttiosuuksien summan on oltava yhtä kuin 100 prosenttia. Tämä on voitu määrittää arvopaperistettua vastuuta koskevassa sopimuksessa. Muussa tapauksessa ilmoita osuus arvostuksen (nettoliikevoitto) perusteella.

EI

KYLLÄ

CREC22

Arvo arvopaperistamispäivänä

Tarjousesitteessä mainittu arvopaperistetun vastuun vakuutena olevien kiinteistöjen/kohteiden arvo arvopaperistamispäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREC23

Arvioijan nimi arvopaperistamispäivänä

Kiinteistön/kohteen arvon arvopaperistamispäivänä määrittäneen arviointiyrityksen nimi.

EI

KYLLÄ

CREC24

Arvostuspäivä arvopaperistamispäivänä

Päivämäärä, jona tarjousesitteessä julkaistuja arvoja koskeva arvostus oli tehty.

EI

KYLLÄ

CREC25

Rakennusvuosi

Kiinteistön rakennusvuosi arviointikertomuksen tai arvopaperistettua vastuuta koskevien asiakirjojen perusteella.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC26

Viimeisimmän peruskorjauksen vuosi

Vuosi, jona kiinteistön viimeisin suuri peruskorjaus / uusi rakennus on valmistunut arviointikertomuksen tai arvopaperistettua vastuuta koskevien asiakirjojen mukaan.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC27

Yksiköiden määrä

Jos kyse on useamman perheen asuttavasta kiinteistöstä, ilmoita yksiköiden määrä. Jos kyse on majoitus-/hotelli-/terveydenhuoltoalan kiinteistöistä, ilmoita vuoteiden määrä. Jos kyse on asuntovaunualueista, ilmoita yksiköt. Jos kyse on majoituksesta, ilmoita huoneet. Jos kyse on vuokravarastoista, ilmoita yksiköt.

EI

KYLLÄ

CREC28

Nettoneliömetrit

Arvopaperistetun vastuun vakuutena oleva kiinteistön nettomääräinen vuokrattavissa oleva kokonaisala neliömetreinä viimeisimmän arviointikertomuksen mukaan.

EI

KYLLÄ

CREC29

Liiketilan pinta-ala

Arvopaperistetun vastuun vakuutena oleva kiinteistön nettomääräinen liiketilaksi vuokrattavissa oleva kokonaisala neliömetreinä viimeisimmän arviointikertomuksen mukaan.

EI

KYLLÄ

CREC30

Asuinpinta-ala

Lainan vakuutena oleva kiinteistön nettomääräinen asuinkäyttöön vuokrattavissa oleva kokonaisala neliömetreinä viimeisimmän arviointikertomuksen mukaan.

EI

KYLLÄ

CREC31

Vahvistettu nettomääräinen lattiapinta-ala

Onko (viimeisimmän arvostuksen tehnyt) arvioija tarkistanut kiinteistön nettomääräisen lattiapinta-alan?

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC32

Käyttöastetta koskevien tietojen raportointipäivä

Päivämäärä, jolta viimeisin vuokralista/vuokrasuhdeluettelo on peräisin. Majoitusalan (hotellialan) kiinteistöjen ja terveydenhuoltoalan kiinteistöjen osalta käytetään keskimääräistä käyttöastetta kaudella, jonka osalta tilinpäätös on tehty.

EI

KYLLÄ

CREC33

Taloudellinen käyttöaste arvopaperistamispäivänä

Vuokrattavan tilan vuokrattuna oleva prosenttiosuus arvopaperistamispäivänä, jos tämä tieto on julkistettu tarjousesitteessä (vuokralaiset eivät välttämättä käytä tilaa mutta maksavat siitä vuokraa).

EI

KYLLÄ

CREC34

Todellinen käyttöaste arvopaperistamispäivänä

Arvopaperistamishetkellä saatavissa oleva tieto vuokrattavan tilan tosiasiallisesti käytössä olevasta prosentuaalisesta osuudesta (eli sen tilan prosentuaalisesta osuudesta, jota vuokralaiset tosiasiassa käyttävät ja joka ei ole tyhjillään), jos tämä tieto on julkistettu tarjousesitteessä. Tämä tieto on hankittava vuokralistasta tai muusta käyttöastetta ilmentävästä asiakirjasta, ja tiedon on oltava yhdenmukainen viimeisimmän tilinpäätöskauden tietojen kanssa.

EI

KYLLÄ

CREC35

Vuokraamattoman omistuksen arvo arvopaperistamispäivänä

Vuokraamattoman omistuksen arvo arvopaperistamispäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREC36

Taloudellisten tietojen päivämäärä arvopaperistamispäivänä

Viimeinen päivä, jolta tarjousesitteessä käytetyt taloudelliset tiedot on poimittu (esim. tiedot kootaan vuoden alusta alkaen, vuosittain, vuosineljänneksittäin tai viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta).

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC37

Nettoliikevoitto arvopaperistamispäivänä

Luku, joka saadaan, kun tuloista vähennetään liiketoiminnan kulut arvopaperistamispäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC38

Viimeisimpien taloudellisten tietojen poiminnan alkamispäivä

Sen kauden ensimmäinen päivä, jolta viimeisimmässä tilinpäätöksessä käytetyt taloudelliset tiedot on poimittu (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien taikka viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta).

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC39

Viimeisimpien taloudellisten tietojen poiminnan päättymispäivä

Viimeinen päivä, jolta viimeisimmässä tilinpäätöksessä käytetyt taloudelliset tiedot on poimittu (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien taikka viimeksi kuluneiden 12 kuukauden ajalta).

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC40

Viimeisimmät tulot

Tulojen kokonaismäärä viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien tai edellisten 12 kuukauden ajalta) kiinteistön osalta.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC41

Viimeisimmät liiketoiminnan kulut

Liiketoiminnan kulujen kokonaismäärä viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien tai edellisten 12 kuukauden ajalta) kiinteistön osalta. Käyttökustannuksiin voivat kuulua kiinteistöverot, vakuutukset, isännöinti, yleishyödylliset palvelut, kiinteistön huolto ja korjaus sekä kiinteistöstä omistajalle aiheutuvat välittömät kustannukset; sen sijaan pääomamenoja ja vuokrakiinteistöihin liittyviä välityspalkkioita ei oteta huomioon.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC42

Viimeisimmät pääomamenot

Pääomamenojen kokonaismäärä (ei korjaus- ja huoltokustannuksia) viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (esim. tiedot kootaan kuukausittain, vuosineljänneksittäin, vuoden alusta lukien tai edellisten 12 kuukauden ajalta) kiinteistön osalta.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC43

Maksettava tonttivuokra

Jos kiinteistö on vuokralla, ilmoita vuokranantajalle tällä hetkellä maksettava vuosittainen vuokrasumma.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREC44

Vuokrasopimusten keston painotettu keskiarvo

Vuokrasopimusten keston painotettu keskiarvo vuosina; laskemisessa painotuksina on käytettävä viimeisintä vuokrasopimuksesta saatavilla olevaa arvoa.

EI

KYLLÄ

CREC45

Kiinteistön vuokraoikeuden päättymispäivä

Ilmoita päivämäärä, jona vuokraoikeus aikaisintaan päättyy.

EI

KYLLÄ

CREC46

Sopimusten mukainen vuosittainen vuokratulo

Sopimusten mukainen vuosittainen vuokratulo, joka saadaan velallisen viimeisimmästä vuokrasuhdeluettelosta.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CREC47

Tuloista 1–12 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus

Tuloista 1–12 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC48

Tuloista 13–24 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus

Tuloista 13–24 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC49

Tuloista 25–36 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus

Tuloista 25–36 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC50

Tuloista 37–48 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus

Tuloista 37–48 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus.

KYLLÄ

KYLLÄ

CREC51

Tuloista 49+ kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus

Tuloista vähintään 49 kuukauden kuluttua erääntyvä prosenttiosuus.

KYLLÄ

KYLLÄ

Vuokralaista koskevien tietojen osio

CRET1

Yksilöllinen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä CREL1.

EI

EI

CRET2

Arvopaperistetun vastuun tunniste

Yksilöllinen arvopaperistetun vastuun tunniste. Sen on oltava sama kuin kenttään CREL5 merkityn tunnisteen. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CRET3

Vakuuden tunniste

Vakuuden yksilöllinen tunniste. Tämän tiedon on oltava sama kuin kentässä CREC4, jotta tietojen vastaavuus voidaan taata.

EI

EI

CRET4

Vuokralaisen tunniste

Vuokralaisen yksilöllinen tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CRET5

Vuokralaisen nimi

Nykyisen vuokralaisen nimi. Jos vuokralainen on luonnollinen henkilö, tähän kenttään pitää merkitä sama tieto kuin kenttään CRET4.

KYLLÄ

EI

CRET6

NACE-toimialakoodi

Vuokralaisen NACE-toimialakoodi Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EY) N:o 1893/2006  (1) mukaisesti.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRET7

Vuokrasopimuksen päättymispäivä

Nykyisen vuokralaisen vuokrasopimuksen päättymispäivä.

EI

KYLLÄ

CRET8

Maksettava vuokra

Vuosivuokra, joka vuokralaisen on maksettava.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CRET9

Vuokran valuutta

Vuokran valuuttayksikkö.

EI

KYLLÄ

(1)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EY) N:o 1893/2006, annettu 20 päivänä joulukuuta 2006, tilastollisen toimialaluokituksen NACE Rev. 2 vahvistamisesta sekä neuvoston asetuksen (ETY) N:o 3037/90 ja tiettyjen eri tilastoaloja koskevien yhteisön asetusten muuttamisesta (EUVL L 393, 30.12.2006. s. 1).

LIITE IV

ARVOPAPERISTETTUJA VASTUITA KOSKEVAT TIEDOT – YRITYKSET

Kentän koodi

Kentän nimi

Raportoitava sisältö

ND1–ND4 sallittu?

ND5 sallittu?

Arvopaperistettuja vastuita koskevien tietojen osio

CRPL1

Yksilöllinen tunniste

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

EI

EI

CRPL2

Alkuperäinen arvopaperistetun vastuun tunniste

Yksilöllinen arvopaperistetun vastuun tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CRPL3

Uusi arvopaperistetun vastuun tunniste

Jos kentän CRPL2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä CRPL2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CRPL4

Alkuperäinen velallisen tunniste

Alkuperäinen velallisen yksilöllinen tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CRPL5

Velallisen uusi tunniste

Jos kentän CRPL4 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä CRPL4. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CRPL6

Tietojen cut off -päivä

Tämän tietojen toimittamiskerran tietojen cut off -päivä.

EI

EI

CRPL7

Pooliin liittämispäivä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu siirrettiin erillisyhtiölle. Kaikista poolin arvopaperistetuista vastuista arvopaperistamisrekisteriin toimitetun ensimmäisen raportin cut off -päivän tilanteen mukaan. Jos näitä tietoja ei ole saatavilla, merkitse tähän kohtaan myöhempi seuraavista: i) arvopaperistamisen määräpäivä ja ii) arvopaperistetun vastuun alullepanopäivä.

EI

KYLLÄ

CRPL8

Takaisinostopäivä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu ostettiin takaisin poolista.

EI

KYLLÄ

CRPL9

Lunastuspäivä

Päivä, jona tili erääntyi, tai päivä, jona perintätoimet saatiin päätökseen (niiden arvopaperistettujen vastuiden osalta, joiden maksu laiminlyötiin).

EI

KYLLÄ

CRPL10

Maantieteellinen alue – velallinen

Maantieteellinen alue (NUTS3-luokitus), jossa velallisen asuinpaikka on. Jos Eurostat ei ole määrittänyt NUTS3-luokitusta (esimerkiksi EU:n ulkopuolinen lainkäyttöalue), anna kaksinumeroinen maakoodi muodossa {COUNTRYCODE_2} ja sen jälkeen ”ZZZ”.

KYLLÄ

EI

CRPL11

Maantieteellisen alueen luokitus

Anna maantieteellisen alueen kentissä käytetyn NUTS3-luokituksen vuosi, esimerkiksi 2013 tietueen NUTS3 2013 yhteydessä. Kaikissa maantieteellisen alueen kentissä on käytettävä johdonmukaisesti samaa luokitusta jokaisesta arvopaperistetusta vastuusta ja kaikissa arvopaperistetuissa vastuissa tietojen toimittamiskerralla. Esimerkiksi raportointi käyttämällä luokitusta NUTS3 2006 tietyissä maantieteellisen alueen kentissä, jotka liittyvät tiettyyn arvopaperistettuun vastuuseen, ja luokitusta NUTS3 2013 muissa samaan vastuuseen liittyvissä kentissä, ei ole sallittua. Maantieteellisen alueen kenttiä ei saa täyttää myöskään siten, että tietyille arvopaperistetuille käytetään luokitusta NUTS3 2006 ja muille arvopaperistetuille vastuille käytetään luokitusta NUTS 2013 yhdellä ja samalla tietojen toimituskerralla.

KYLLÄ

EI

CRPL12

Luottohäiriöinen velallinen

Vahvista asetuksen (EU) 2017/2402 20 artiklan 11 kohdan mukaisesti, että sillä hetkellä, kun tämä arvopaperistettu vastuu valittiin siirrettäväksi erillisyhtiölle, vastuu ei ollut asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan 1 kohdassa tarkoitetussa maksukyvyttömyystilassa eikä kyse ollut sellaiseen luottohäiriöiseen velalliseen tai takaajaan liittyvästä vastuusta, joka alullepanijan tai alkuperäisen luotonantajan saatavilla olevien tietojen perusteella

a)

on todettu maksukyvyttömäksi tai jonka velkojille tuomioistuin on myöntänyt lopullisen ulosmittausoikeuden, johon ei saa hakea muutosta, tai merkittävän korvauksen aineellisista vahingoista alullepanopäivää edeltävien kolmen vuoden aikana tapahtuneen maksulaiminlyönnin seurauksena taikka jonka järjestämättömät vastuut ovat olleet uudelleenjärjestelymenettelyn kohteena vastuiden siirtoa tai luovutusta erillisyhtiölle edeltävien kolmen vuoden aikana, paitsi jos

i)

uudelleenjärjesteltyyn arvopaperistettuun vastuuseen ei ole kertynyt uusia maksurästejä sitten uudelleenjärjestelyn, jonka on täytynyt tapahtua vähintään vuosi ennen arvopaperistettujen vastuiden siirtoa tai luovutusta erillisyhtiölle; ja

ii)

alullepanijan, järjestäjän ja erillisyhtiön 7 artiklan 1 kohdan ensimmäisen alakohdan a alakohdan ja e alakohdan i luetelmakohdan mukaisesti antamissa tiedoissa esitetään nimenomaisesti uudelleenjärjesteltyjen arvopaperistettujen vastuiden osuus, uudelleenjärjestelyn ajankohta ja tarkat tiedot uudelleenjärjestelystä sekä vastuiden kehitys sitten uudelleenjärjestelyn;

b)

oli tapauksen mukaan alullepanoajankohtana merkitty julkiseen luottorekisteriin henkilöistä, joilla on negatiiviset luottotiedot, tai jos tällaista julkista luottorekisteriä ei ole, muuhun luottorekisteriin, joka on alullepanijan tai alkuperäisen luotonantajan saatavilla; tai

c)

on saanut luottoluokituksen tai luottopisteytyksen, joka viittaa siihen, että sopimusperusteisten maksujen suorittamatta jättämisen riski on merkittävästi suurempi kuin alullepanijan hallussa olevien vertailukelpoisten arvopaperistamattomien vastuiden osalta.

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

EI

KYLLÄ

CRPL13

Asiakastyyppi

Asiakastyyppi alullepanohetkellä:

 

Uusi asiakas, joka ei ole alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (CNEO)

 

Uusi asiakas, joka on alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (CEMO)

 

Uusi asiakas, mutta tietoa työsuhteesta/sidoksesta alullepanijan konserniin ei ole (CNRO)

 

Olemassa oleva asiakas, joka ei ole alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (ENEO)

 

Olemassa oleva asiakas, joka on alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (EEMO)

 

Olemassa oleva asiakas, mutta tietoa työsuhteesta/sidoksesta alullepanijan konserniin ei ole (ENRO)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CRPL14

NACE-toimialakoodi

Vuokralaisen NACE-toimialakoodi asetuksen (EY) N:o 1893/2006 mukaisesti.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL15

Velallisen Basel III -toimiala

Velallisen Basel III -toimiala:

 

Yritys (CORP)

 

Yrityksenä kohdeltava pk-yritys (SMEX)

 

Vähittäiskauppa (RETL)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL16

Yrityksen koko

Yritysten luokittelu koon mukaan komission suosituksen 2003/361/EY liitteen mukaisesti:

 

Mikroyritys (MICE) – yritykset, joiden palveluksessa on vähemmän kuin 10 työntekijää ja joiden vuosiliikevaihto ja/tai tilikauden taseen loppusumma on enintään 2 miljoonaa euroa.

 

Pienyritys (SMAE) – yritykset, joiden palveluksessa on vähemmän kuin 50 työntekijää ja joiden vuosiliikevaihto ja/tai tilikauden taseen loppusumma on enintään 10 miljoonaa euroa.

 

Keskisuuri yritys (MEDE) – yritykset, joiden palveluksessa on vähemmän kuin 250 työntekijää ja joiden vuosiliikevaihto on enintään 50 miljoonaa euroa ja/tai tilikauden taseen loppusumma on enintään 43 miljoonaa euroa.

 

Suuryritys (LARE) – muut kuin mikroyritykset sekä pk-yritykset.

 

Luonnollinen henkilö (NATP)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CRPL17

Tulot

Vuotuinen liikevaihto, josta on vähennetty kaikki velallisen alennukset ja myyntiverot suosituksen 2003/361/EY mukaisesti. Vastaa asetuksen (EU) N:o 575/2013 153 artiklan 4 kohdassa käytettyä käsitettä ”vuotuinen kokonaisliikevaihto”.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

EI

CRPL18

Velkojen kokonaismäärä

Velallisen velkojen kokonaisbruttomäärä, myös nykyisen arvopaperistetun vastuun yhteydessä annettu rahoitus.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

EI

CRPL19

Käyttökate

Jatkuvasta toiminnasta saatavat toistuvat tulot plus korot, verot, arvonalennukset ja kuoletukset.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

EI

CRPL20

Yrityksen arvo

Yrityksen arvo eli pörssiarvo plus velat, vähemmistöosuudet ja etuoikeutetut osakkeet miinus käteisvarat ja muut rahavarat.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

EI

CRPL21

Vapaa kassavirta

Nettotulot plus tiliperusteiset maksut plus korko x (1 – verokanta) plus pitkäaikaiset sijoitukset miinus sijoitukset käyttöpääomaan. Tiliperusteisia maksuja ovat arvonalennus, kuoletus, poisto, osakeperusteinen korvaus ja omaisuuserien arvon alentuminen.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

EI

CRPL22

Taloudellisten tietojen päivämäärä

Tämän arvopaperistetun vastuun velallisen taloudellisten tietojen (esim. käyttökatteen) päivämäärä.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL23

Tilinpäätöksen valuutta

Tilinpäätöksen raportointivaluutta.

KYLLÄ

EI

CRPL24

Velkatyyppi

Velkatyyppi:

 

Laina tai leasingsopimus (LOLE)

 

Takaus (DGAR)

 

Vekseli (PRMS)

 

Osuus (PRTR)

 

Tililuotto (ODFT)

 

Remburssi (LCRE)

 

Käyttöpääomaväline (WCFC)

 

Oma pääoma (EQUI)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

CRPL25

Arvopaperistetut saatavat

Ne tähän arvopaperistettuun vastuuseen liittyvät saatavat, jotka on arvopaperistettu:

 

Pääoma ja korko (PRIN)

 

Vain pääoma (PRPL)

 

Vain korko (INTR)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

CRPL26

ISIN-tunnus (International Securities Identification Number)

Tälle arvopaperistetulle vastuulle annettu ISIN-tunnus tarvittaessa.

EI

KYLLÄ

CRPL27

Etuoikeusasema

Velkainstrumentin etuoikeusasema:

 

Seniorivelka (SNDB)

 

Välirahoituslaina (MZZD)

 

Juniorivelka (JUND)

 

Etuoikeudeltaan huonompi velka (SBOD)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CRPL28

Syndikoitu

Onko arvopaperistettu vastuu syndikoitu?

KYLLÄ

EI

CRPL29

Vivutettu transaktio

Onko arvopaperistettu vastuu vivutettu transaktio, ks. määritelmä osoitteesta https://www.bankingsupervision.europa.eu/ecb/pub/pdf/ssm.leveraged_transactions_guidance_201705.en.pdf

EI

EI

CRPL30

Lainavakuudellisen velkasitoumuksen hoitajan hallinnoima

Hallinnoiko lainavakuudellisen velkasitoumuksen hoitaja arvopaperistettua vastuuta?

EI

KYLLÄ

CRPL31

Muuna kuin rahana tapahtuvat suoritukset

Maksetaanko arvopaperistettua vastuuta tällä hetkellä muuna kuin rahana? (Esimerkki: korko maksetaan lisäämällä se pääomaan.)

KYLLÄ

EI

CRPL32

Erityisjärjestelmä

Jos arvopaperistettua vastuuta hallinnoidaan julkisen sektorin erityisjärjestelyn välityksellä, merkitse tähän kohtaan järjestelyn täydellinen nimi (lyhentämättä sitä).

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL33

Alullepanopäivä

Alkuperäisen arvopaperistetun vastuun myöntämispäivä.

KYLLÄ

EI

CRPL34

Erääntymispäivä

Arvopaperistetun vastuun erääntymispäivä tai leasingsopimuksen päättymispäivä.

EI

KYLLÄ

CRPL35

Alullepanokanava

Arvopaperistetun vastuun alullepanokanava:

 

Konttori- tai sivuliikeverkosto (BRAN)

 

Meklari (BROK)

 

Internet (WEBI)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL36

Käyttötarkoitus

Arvopaperistetun vastuun käyttötarkoitus:

 

Tililuotto tai käyttöpääoma (OVRD)

 

Investointi uuteen käyttöomaisuuteen (EQPI)

 

Investointi uuteen tietotekniikkaan (INFT)

 

Nykyisen käyttöomaisuuden tai tekniikan korjaaminen (RFBR)

 

Sulautumis- ja yritysostotoimenpiteet (MGAQ)

 

Muu kasvua vahvistava käyttötarkoitus (OEXP)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CRPL37

Valuuttayksikkö

Arvopaperistetun vastuun valuuttayksikkö.

EI

EI

CRPL38

Alkuperäinen pääoman määrä

Arvopaperistetun vastuun alkuperäinen määrä (maksut mukaan luettuina).

Tällä tarkoitetaan arvopaperistetun vastuun määrää sen alullepanopäivänä, ei siis arvopaperistetun vastuun erillisyhtiölle myyntipäivänä tai arvopaperistamisen päättymispäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL39

Tämänhetkinen pääoman määrä

Arvopaperistetun vastuun jäljellä oleva määrä tietojen cut off -päivänä. Tähän sisältyvät kaikki määrät, jotka luokitellaan arvopaperistamisen pääomaksi. Jos esimerkiksi arvopaperistetun vastuun määrään on lisätty maksuja, jotka katsotaan arvopaperistamisen pääomaksi, on nämä määrät lisättävä ilmoitettavaan lukuun. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CRPL40

Pääoman aiemmat määrät

Tätä arvopaperistettua vastuuta edeltävät kokonaismäärät (myös muilta lainanantajilta saadut). Jos aiempia määriä ei ole, merkitse tähän kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL41

Markkina-arvo

Ilmoita arvopaperistettujen lainavakuudellisten velkasitoumusten vakuuden markkina-arvo.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CRPL42

Luottolimiitin kokonaismäärä

Niistä arvopaperistetuista vastuista, joiden uudelleennosto-ominaisuudet (ja uusiutumisominaisuudet) ovat joustavat tai kun arvopaperistetun vastuun enimmäismäärää ei ole merkitty kokonaan – arvopaperistetun vastuun enimmäismäärä, joka voi olla jäljellä.

Tämä kenttä pitää täyttää vain niistä arvopaperistetuista vastuista, joilla on joustavia tai lisänosto-ominaisuuksia.

Tämä ei koske tilanteita, joissa velallinen voi neuvotella arvopaperistetun vastuun määrän korottamisesta, vaan tilanteita, joissa velallinen voi tehdä niin ja lainanantaja antaa lisärahoitusta sopimuksen nojalla.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CRPL43

Ostohinta

Ilmoita hinta (suhteessa nimellisarvoon), jolla erillisyhtiö osti arvopaperistetun vastuun. Merkitse 100, jos diskonttausta ei käytetty.

EI

KYLLÄ

CRPL44

Myynnin toteutuspäivämäärä

Jos arvopaperistettuun vastuuseen liittyy myyntioptio, ilmoita päivämäärä, jona myynti voidaan toteuttaa. Jos päivämäärä ei ole tiedossa (jos optio on esimerkiksi yhdysvaltalainen), merkitse kohtaan 31. joulukuuta 2099.

EI

KYLLÄ

CRPL45

Toteutushinta

Jos arvopaperistettuun vastuuseen liittyy myyntioptio, ilmoita toteutushinta. Jos toteutushinta on muuttuva (esimerkiksi jos optio on ns. lookback-optio), ilmoita paras arvio toteutushinnasta tietojen cut off -päivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CRPL46

Kuoletustyyppi

Arvopaperistetun vastuun kuoletustyyppi (pääoma ja korko).

Ranskalainen – lyhennys, jossa takaisin maksettava määrä yhteensä – pääoma lisättynä korolla – on kussakin erässä sama. (FRXX)

Saksalainen – lyhennys, jossa ensimmäinen erä on pelkästään korkoa, ja jäljellä olevat erät ovat muuttumattomia ja sisältävät pääoman lyhennystä ja korkoa. (DEXX)

Kiinteä lyhennyssuunnitelma – lyhennys, jossa takaisin maksettavan pääoman määrä on kussakin erässä sama. (FIXE)

Kertalyhenteinen – lyhennys, jossa pääoman määrä maksetaan viimeisessä erässä takaisin kokonaan. (BLLT)

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CRPL47

Pääoman lyhennysvapaan kauden päättymispäivä

Merkitse pääoman lyhennysvapaan kauden päättymispäivä, jos se on sovellettavissa tietojen cut off -päivänä.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL48

Pääoman maksuaikataulu

Pääoman lyhennysten maksuaikataulu eli lyhennysten välinen ajanjakso:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CRPL49

Korkojen maksuaikataulu

Korkojen maksuaikataulu eli maksujen välinen ajanjakso:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CRPL50

Eräpäivänä suoritettava maksu

Tämä tarkoittaa seuraavaa sopimuksen mukaista maksua, joka velallisen on maksettava arvopaperistetun vastuun maksuaikataulun mukaisesti.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CRPL51

Lainan viimeisen lyhennyksen määrä

(Arvopaperistetun) pääoman takaisinmaksettava kokonaismäärä, joka on maksettava arvopaperistetun vastuun erääntymispäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL52

Korkotyyppi

Korkotyyppi:

 

Vaihtuvakorkoinen arvopaperistettu vastuu (koko voimassaoloaika) (FLIF)

 

Vaihtuvakorkoinen arvopaperistettu vastuu, joka on liitetty yhteen indeksiin, joka muuttuu toiseksi indeksiksi tulevaisuudessa (FINX)

 

Kiinteäkorkoinen arvopaperistettu vastuu (koko voimassaoloaika) (FXRL)

 

Kiinteä korko, joka asetetaan tulevaisuudessa tietyin väliajoin uudelleen (FXPR)

 

Kiinteäkorkoinen arvopaperistettu vastuu, jossa koron muuttuminen tulevaisuudessa vaihtuvaksi on pakollinen (FLCF)

 

Vaihtuvakorkoinen arvopaperistettu vastuu, jossa on tietty alaraja (FLFL)

 

Vaihtuvakorkoinen arvopaperistettu vastuu, jossa on korkokatto (CAPP)

 

Vaihtuvakorkoinen arvopaperistettu vastuu, jossa on sekä korkolattia että korkokatto (FLCA)

 

Diskontto (DISC)

 

Vaihtomahdollisuus (SWIC)

 

Velallisen vaihtomahdollisuus (OBLS)

 

Modulaarinen (MODE)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CRPL53

Nykyinen korko

Vuosittainen bruttokorko, jota arvopaperistetun vastuun kuluvan kauden maksuaikataulun mukaisen koron laskemisessa on käytetty. Kausittain laskettavat korot on annualisoitava.

EI

KYLLÄ

CRPL54

Nykyinen korkoindeksi

Tällä hetkellä sovellettava viitekorkoindeksi (viitekorko, jonka perusteella korko määräytyy):

 

MuniAAA (MAAA)

 

FutureSWAP (FUSW)

 

LIBID (LIBI)

 

LIBOR (LIBO)

 

SWAP (SWAP)

 

Treasury (TREA)

 

Euribor (EURI)

 

Pfandbriefe (PFAN)

 

EONIA (EONA)

 

EONIASwaps (EONS)

 

EURODOLLAR (EUUS)

 

EuroSwiss (EUCH)

 

TIBOR (TIBO)

 

ISDAFIX (ISDA)

 

GCFRepo (GCFR)

 

STIBOR (STBO)

 

BBSW (BBSW)

 

JIBAR (JIBA)

 

BUBOR (BUBO)

 

CDOR (CDOR)

 

CIBOR (CIBO)

 

MOSPRIM (MOSP)

 

NIBOR (NIBO)

 

PRIBOR (PRBO)

 

TELBOR (TLBO)

 

WIBOR (WIBO)

 

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

 

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

 

Lainanantajan oma korko (LDOR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CRPL55

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso:

 

Yli yön (OVNG)

 

Päivänsisäinen (INDA)

 

1 päivä (DAIL)

 

1 viikko (WEEK)

 

2 viikkoa (TOWK)

 

1 kuukausi (MNTH)

 

2 kuukautta (TOMN)

 

3 kuukautta (QUTR)

 

4 kuukautta (FOMN)

 

6 kuukautta (SEMI)

 

12 kuukautta (YEAR)

 

On demand (ONDE)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CRPL56

Nykyinen korkomarginaali

Vaihtuvakorkoisen arvopaperistetun vastuun nykyinen korkomarginaali, joka ylittää indeksikoron (tai alittaa sen, jolloin tieto on ilmoitettava negatiivisena).

EI

KYLLÄ

CRPL57

Korontarkistusväli

Tieto siitä, montako kuukautta arvopaperistetun vastuun kunkin korontarkistuspäivän välillä on.

EI

KYLLÄ

CRPL58

Korkokatto

Enimmäiskorko, joka velallisen täytyy arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta arvopaperistetusta vastuusta.

EI

KYLLÄ

CRPL59

Korkolattia

Vähimmäiskorko, joka velallisen täytyy arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta arvopaperistetusta vastuusta.

EI

KYLLÄ

CRPL60

Tarkistettu marginaali 1

Arvopaperistetun vastuun marginaali ensimmäisenä tarkistuspäivänä. Tällä tarkoitetaan sopimuksellisia muutoksia, jotka koskevat koron laskemisessa käytettyä marginaalia (esimerkiksi +50 korkopisteestä +100 korkopisteeseen) tai perusteena olevaa indeksiä (esimerkiksi kolmen kuukauden Euriborista yhden kuukauden Euriboriin). Tämä kenttä ei liity indeksin säännöllisiin tarkistuspäiviin (esimerkiksi yhden kuukauden Euriborin tarkistus joka kuukausi).

Tähän kenttään on merkittävä tarkistettu marginaali kokonaisuudessaan, ei siis marginaalin muutosta.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL61

Korontarkistuspäivä 1

Päivä, jona korko muuttuu seuraavan kerran (esimerkiksi diskonttomarginaalin muutokset, kiinteiden korkojaksojen päättyminen, arvopaperistetulle vastuulle määritetty uusi kiinteä korko jne. Tämä kenttä ei siis tarkoita LIBOR- tai EURIBOR-koron tai korkoindeksin seuraavaa tarkistuspäivää).

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL62

Tarkistettu marginaali 2

Arvopaperistetun vastuun marginaali toisena tarkistuspäivänä. Tällä tarkoitetaan sopimuksellisia muutoksia, jotka koskevat koron laskemisessa käytettyä marginaalia (esimerkiksi +50 korkopisteestä +100 korkopisteeseen) tai perusteena olevaa indeksiä (esimerkiksi kolmen kuukauden Euriborista yhden kuukauden Euriboriin). Tämä kenttä ei liity indeksin säännöllisiin tarkistuspäiviin (esimerkiksi yhden kuukauden Euriborin tarkistus joka kuukausi).

Tähän kenttään on merkittävä tarkistettu marginaali kokonaisuudessaan, ei siis marginaalin muutosta.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL63

Korontarkistuspäivä 2

Päivä, jona korko muuttuu toisen kerran (esimerkiksi diskonttomarginaalin muutokset, kiinteiden korkojaksojen päättyminen, arvopaperistetulle vastuulle määritetty uusi kiinteä korko jne. Tämä kenttä ei siis tarkoita LIBOR- tai EURIBOR-koron tai korkoindeksin seuraavaa tarkistuspäivää).

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL64

Tarkistettu marginaali 3

Arvopaperistetun vastuun marginaali kolmantena tarkistuspäivänä. Tällä tarkoitetaan sopimuksellisia muutoksia, jotka koskevat koron laskemisessa käytettyä marginaalia (esimerkiksi +50 korkopisteestä +100 korkopisteeseen) tai perusteena olevaa indeksiä (esimerkiksi kolmen kuukauden Euriborista yhden kuukauden Euriboriin). Tämä kenttä ei liity indeksin säännöllisiin tarkistuspäiviin (esimerkiksi yhden kuukauden Euriborin tarkistus joka kuukausi).

Tähän kenttään on merkittävä tarkistettu marginaali kokonaisuudessaan, ei siis marginaalin muutosta.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL65

Korontarkistuspäivä 3

Päivä, jona korko muuttuu kolmannen kerran (esimerkiksi diskonttomarginaalin muutokset, kiinteiden korkojaksojen päättyminen, arvopaperistetulle vastuulle määritetty uusi kiinteä korko jne. Tämä kenttä ei siis tarkoita LIBOR- tai EURIBOR-koron tai korkoindeksin seuraavaa tarkistuspäivää).

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL66

Tarkistettu korkoindeksi

Seuraava korkoindeksi.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

Lainanantajan oma korko (LDOR)

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL67

Tarkistetun korkoindeksin korkoajanjakso

Tarkistetun korkoindeksin korkoajanjakso:

 

Yli yön (OVNG)

 

Päivänsisäinen (INDA)

 

1 päivä (DAIL)

 

1 viikko (WEEK)

 

2 viikkoa (TOWK)

 

1 kuukausi (MNTH)

 

2 kuukautta (TOMN)

 

3 kuukautta (QUTR)

 

4 kuukautta (FOMN)

 

6 kuukautta (SEMI)

 

12 kuukautta (YEAR)

 

On demand (ONDE)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL68

Maksujen lukumäärä ennen arvopaperistamista

Ilmoita niiden maksujen lukumäärä, jotka tehtiin ennen kuin vastuu siirrettiin arvopaperistamiseen.

KYLLÄ

EI

CRPL69

Vuodessa sallittujen ennakkomaksujen prosenttiosuus

Vuodessa sallittujen ennakkomaksujen prosentuaalinen määrä tuotetta kohti. Tämä koskee niitä arvopaperistettuja vastuita, joiden yhteydessä tietty määrä ennakkomaksuja (esimerkiksi 10 %) on sallittu ennen kuin niistä aletaan veloittaa.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL70

Ennakkomaksueston päättymispäivä

Päivä, jonka jälkeen lainanantaja sallii arvopaperistetun vastuun ennenaikaisen takaisinmaksamisen.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL71

Ennakkomaksupalkkio

Velalliselta arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksuna/sakkona perittävä määrä ennenaikaisesta takaisinmaksusta. Tähän ei tule sisällyttää määriä, jotka on maksettu ”purkamiskustannuksina” korkomaksujen täydentämiseksi arvopaperistetun vastuun maksupäivään saakka.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CRPL72

Ennakkomaksupalkkion päättymispäivä

Päivämäärä, jonka jälkeen lainanantaja sallii arvopaperistetun vastuun ennenaikaisen takaisinmaksamisen ilman vaatimusta ennakkomaksupalkkion suorittamisesta.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL73

Ennakkomaksupäivä

Viimeisin päivä, jona maksusuunnitelman ulkopuolinen pääomalyhennys vastaanotettiin.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL74

Kumulatiiviset ennakkomaksut

Tietojen cut off -päivään mennessä maksettujen ennakkomaksujen kokonaismäärä (ennakkomaksuilla tarkoitetaan maksuaikataulun ulkopuolisia pääomalyhennyksiä) arvopaperistetun vastuun alullepanopäivästä lähtien.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL75

Uudelleenjärjestelypäivä

Ilmoita se päivä, jona arvopaperistettu vastuu on järjestelty uudelleen. Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Jos päiviä on useampia, kaikki päivämäärät on annettava XML-skeeman mukaisesti.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL76

Viimeisen maksuviivästyksen päivämäärä

Päivä, jona velallisen maksut olivat viimeksi myöhässä.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL77

Myöhässä olevat maksut

Nykyiset myöhässä olevat maksut, joihin sisältyvät

 

Erääntyneiden maksujen kokonaismäärä

 

PLUS pääomitetut summat

 

PLUS tiliin liittyvät maksut

 

MIINUS suoritettujen maksujen kokonaismäärä.

Jos myöhässä olevia maksuja ei ole, merkitse kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

CRPL78

Myöhästyminen päivien lukumääränä

Tieto siitä, montako päivää arvopaperistetun vastuun maksut (joko koron tai pääoman osalta, ja jos päivien määrä on eri, suurempi näistä kahdesta luvusta) ovat myöhässä tietojen cut off -päivänä.

EI

EI

CRPL79

Tilitilanne

Arvopaperistetun vastuun nykytilanne:

 

Kehitys (PERF)

 

Uudelleenjärjestelty – ei maksuviivästyksiä (RNAR)

 

Uudelleenjärjestelty – maksuviivästyksiä (RARR)

 

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukainen maksukyvyttömyys (DFLT)

 

Ei asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaista maksukyvyttömyyttä mutta luokitellaan maksukyvyttömäksi, koska jokin muu maksukyvyttömyyden määritelmä täyttyy (NDFT)

 

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukainen maksukyvyttömyys sekä jonkin muun määritelmän mukainen maksukyvyttömyys (DTCR)

 

Maksukyvyttömyys vain jonkin toisen maksukyvyttömyysmääritelmän täyttymisen vuoksi (DADB)

 

Maksuviivästyksiä (ARRE)

 

Myyjä ostanut takaisin – vahvistusilmoitusten ja takuiden rikkominen (REBR)

 

Myyjä ostanut takaisin – maksukyvyttömyys (REDF)

 

Myyjä ostanut takaisin – uudelleenjärjestelty (RERE)

 

Myyjä ostanut takaisin – erikoishallinnointi (RESS)

 

Myyjä ostanut takaisin – muu syy (REOT)

 

Lunastettu (RDMD)

 

Muu (OTHR)

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyöntien vuoksi arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

EI

EI

CRPL80

Maksukyvyttömyyden tai ulosmittauksen syy

Jos arvopaperistettu vastuu on maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklassa tarkoitetun mukaisesti, valitse asianmukainen syy seuraavista:

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska velallinen ei todennäköisesti suoriudu maksuistaan. (UPXX)

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan nojalla, koska jokin velka on yli 90/180 päivää myöhässä. (PDXX)

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska katsotaan, ettei velallinen todennäköisesti suoriudu maksuistaan ja koska jokin velka on yli 90/180 päivää myöhässä. (UPPD)

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL81

Laiminlyöty määrä

Laiminlyötyjen maksujen kokonaisbruttomäärä ennen myyntituloja ja perintätoimia. Jos laiminlyötyjä maksuja ei ole, merkitse kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CRPL82

Laiminlyönnin päivämäärä

Laiminlyönnin päivämäärä.

EI

KYLLÄ

CRPL83

Kohdennetut tappiot

Tähänastiset kohdennetut tappiot, joista vähennetään maksut, kertynyt korko jne., myyntitulojen jälkeen (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle). Ilmoita mahdollinen myyntivoitto negatiivisena lukuna. Tietojen pitää kuvastaa viimeisintä tilannetta tietojen cut off -päivänä, ts. sitä, että perintätoimet ovat meneillään ja järjestelyprosessi etenee.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CRPL84

Kumulatiiviset perinnät

(Laiminlyötyä / tappioksi kirjattua jne.) velkaa koskevat kumulatiiviset perinnät (niiden lähteestä riippumatta), kustannukset vähennettynä. Sisällytä tähän kohtaan kaikki perintöjen lähteet, ei siis pelkästään vakuuden luovutuksesta saatuja tuottoja.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CRPL85

Takaisinperinnän lähde

Takaisinperintöjen lähde:

 

Vakuuden realisointi (LCOL)

 

Takauksien täytäntöönpano (EGAR)

 

Lisälainananto (ALEN)

 

Perintä käteisvaroista (CASR)

 

Yhdistelmäoikeus (MIXD)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CRPL86

Takautumisoikeus

Voidaanko takautumisoikeutta soveltaa (täysimääräisesti tai osittain) velallisen muuhun varallisuuteen tämän arvopaperistetun vastuun mahdollisesta vakuudesta saatavien tulojen lisäksi?

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL87

Takuutalletuksen määrä

Alullepanijan tai myyjän hallussa olevien velallisen kaikkien niiden takuutalletuksien summa, jotka voidaan kuitata arvopaperistetun vastuun määrästä, pois luettuna mahdollisen kansallisen talletusten korvausjärjestelmästä saatavat etuudet. Jotta estetään kaksinkertainen laskenta, enimmäismääräksi merkitään pienempi summa seuraavista: 1) takuutalletuksen määrä ja 2) suurin mahdollinen kuitattava määrä velallisen tasolla (ts. ei arvopaperistetun vastuun tasolla) poolissa.

Käytä samaa valuuttayksikköä kuin arvopaperistetussa vastuussa.

Jos velallisella on useampi kuin yksi jäljellä oleva arvopaperistettu vastuu poolissa, tämä kenttä on täytettävä jokaisesta arvopaperistetusta vastuusta. Raportoiva yhteisö voi oman harkintansa mukaan päättää kohdentaa takuutalletuksen määrän kuhunkin arvopaperistettuun vastuuseen edellä mainitun enimmäismäärän mukaisesti ja kunhan tähän kenttään merkityt, useaan arvopaperistettuun vastuuseen liittyvät tiedot muodostavat yhdessä oikean määrän. Esimerkki: velallisen A takuutalletuksen määrä on 100 euroa, ja poolissa on kaksi jäljellä olevaa arvopaperistettua vastuuta: arvopaperistettu vastuu 1, 60 euroa, ja arvopaperistettu vastuu 2, 75 euroa. Tähän kenttään voidaan merkitä joko arvopaperistettu vastuu 1–60 euroa ja arvopaperistettu vastuu 2–40 euroa tai arvopaperistettu vastuu 1–25 euroa ja arvopaperistettu vastuu 2–75 euroa (ts. tässä kentässä kutakin arvopaperistettua vastuuta koskevan summan määrä on enintään 60 euroa arvopaperistetun vastuun 1 osalta ja 75 euroa arvopaperistetun vastuun 2 osalta, ja arvopaperistetun vastuun 1 ja arvopaperistetun vastuun 2 kohdalle merkittyjen arvojen summan on oltava 100 euroa).

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CRPL88

Koronvaihtosopimuksen nimellisarvo

Jos arvopaperistettuun vastuuseen liittyy koronvaihtosopimus, ilmoita nimellisarvo.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CRPL89

Koronvaihtosopimuksen tarjoajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistettua vastuuta koskevan koronvaihtosopimuksen tarjoajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

KYLLÄ

CRPL90

Koronvaihtosopimuksen tarjoaja

Jos arvopaperistetusta vastuusta on tehty koronvaihtosopimus, on ilmoitettava koronvaihtosopimuksen tarjoajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

KYLLÄ

CRPL91

Koronvaihtosopimuksen erääntymispäivä

Jos arvopaperistettuun vastuuseen liittyy koronvaihtosopimus, ilmoita koronvaihtosopimuksen erääntymispäivä.

EI

KYLLÄ

CRPL92

Valuutanvaihtosopimuksen nimellisarvo

Jos arvopaperistettuun vastuuseen liittyy valuutanvaihtosopimus, ilmoita nimellisarvo.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CRPL93

Valuutanvaihtosopimuksen tarjoajan oikeushenkilötunnus

Jos arvopaperistettuun vastuuseen liittyy valuutanvaihtosopimus, merkitse tähän kohtaan valuutanvaihtosopimuksen tarjoajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

KYLLÄ

CRPL94

Valuutanvaihtosopimuksen tarjoaja

Jos arvopaperistettuun vastuuseen liittyy valuutanvaihtosopimus, on ilmoitettava valuutanvaihtosopimuksen tarjoajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

KYLLÄ

CRPL95

Valuutanvaihtosopimuksen erääntymispäivä

Jos arvopaperistettuun vastuuseen liittyy valuutanvaihtosopimus, ilmoita valuutanvaihtosopimuksen erääntymispäivä.

EI

KYLLÄ

CRPL96

Alkuperäisen lainanantajan nimi

Merkitse tähän kohtaan alkuperäisen lainanantajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL97

Alkuperäisen lainanantajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan alkuperäisen lainanantajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

Jos oikeushenkilötunnusta ei ole saatavilla, merkitse kohtaan ND5.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL98

Alkuperäisen lainanantajan sijoittautumismaa

Maa, johon alkuperäinen lainanantaja on sijoittautunut.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPL99

Alullepanijan nimi

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun alullepanijan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

EI

CRPL100

Alullepanijan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun alullepanijan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

EI

CRPL101

Alullepanijan sijoittautumismaa

Maa, johon alullepanija on sijoittautunut.

EI

EI

Vakuustason tietojen osio

CRPC1

Yksilöllinen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä CRPL1.

EI

EI

CRPC2

Arvopaperistetun vastuun tunniste

Yksilöllinen arvopaperistetun vastuun tunniste. Sen on oltava sama kuin kenttään CRPL3 merkityn tunnisteen. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CRPC3

Vakuuden alkuperäinen tunniste

Vakuudelle tai takaukselle annettu alkuperäinen yksilöllinen tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CRPC4

Vakuuden uusi tunniste

Jos kentän CRPC3 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä CRPC3. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CRPC5

Maantieteellinen alue – vakuus

Maantieteellinen alue (NUTS3-luokitus), jossa vakuus sijaitsee. Jos Eurostat ei ole määrittänyt NUTS3-luokitusta (esimerkiksi EU:n ulkopuolinen lainkäyttöalue), anna kaksinumeroinen maakoodi muodossa {COUNTRYCODE_2} ja sen jälkeen ”ZZZ”.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPC6

Vakuuden tyyppi

Vakuuden tyyppi:

 

Vakuus (COLL)

 

Takaus, jonka vakuutena on lisävakuus (GCOL)

 

Takaus, jonka vakuutena ei ole lisävakuutta (GNCO)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

CRPC7

Lisävakuuden tyyppi

Vakuudelle annetun lisävakuuden tyyppi. Jos kyseessä on takaus, tässä kentässä tarkoitetaan minkä tahansa vakuuden mahdollista lisävakuutta, joka tukee kyseistä takausta. ”Ei lisävakuutta mutta peruuttamaton valtuutus tai vastaava” tarkoittaa sitä, kun alullepanijalle tai alkuperäiselle lainanantajalle on annettu peruuttamaton ja ehdoton valtuutus laatia vakuutta koskeva lisävakuus milloin tahansa tulevaisuudessa yksipuolisesti ilman, että sen pitää hyväksyttää se velallisella tai takaajalla:

 

Kiinteämääräinen lisävakuus (FXCH)

 

Vaihtelevamääräinen lisävakuus (FLCH)

 

Ei lisävakuutta (NOCG)

 

Ei lisävakuutta mutta peruuttamaton valtuutus tai vastaava (ATRN)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CRPC8

Panttaus

Alullepanijan hallussa oleva suurin panttipositio suhteessa vakuuteen.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPC9

Vakuuden tyyppi

Velan vakuutena olevan varallisuuden (arvon kannalta) ensisijainen tyyppi. Jos takauksena on reaali- tai rahoitusvakuus, selvitä takauksesta sen tueksi mahdollisesti annettu vakuus.

Auto (CARX)

Hyötyajoneuvo (INDV)

Kuorma-auto (CMTR)

Raidekulkuneuvo (RALV)

Kaupallisessa käytössä oleva vesikulkuneuvo (NACM)

Vapaa-ajan vesikulkuneuvo (NALV)

Lentokone (AERO)

Työstökone (MCHT)

Teollisuuslaitteisto (INDE)

Toimistolaitteisto (OFEQ)

Tietotekninen laitteisto (ITEQ)

Terveydenhuollon laitteisto (MDEQ)

Energiaan liittyvä laitteisto (ENEQ)

Liikerakennus (CBLD)

Asuinrakennus (RBLD)

Teollisuusrakennus (IBLD)

Muu ajoneuvo (OTHV)

Muu laitteisto (OTHE)

Muu kiinteistö (OTRE)

Muut tavarat tai varastot (OTGI)

Arvopaperit (SECU)

Takaus (GUAR)

Muut rahoitusvarat (OTFA)

Yhdistelmä eri luokista, koska vakuutena velallisen koko varallisuus (MIXD)

Muu (OTHR)

EI

EI

CRPC10

Nykyinen arvo

Vakuuden viimeisin arvo. Jos takauksena on reaali- tai rahoitusvakuus, selvitä takauksesta sen tueksi mahdollisesti annettu lisävakuus.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPC11

Nykyinen arvostusmenetelmä

Menetelmä, jolla kentässä CRPC10 ilmoitetun vakuuden viimeisin arvo on laskettu.

Täydellinen arviointi (FAPR)

Drive by -arvio (DRVB)

Automaattinen arvostusmalli (AUVM)

Indeksoitu (IDXD)

Desktop-arviointi (DKTP)

Isännöitsijän tai kiinteistönvälittäjän arvio (MAEA)

Ostohinta (PPRI)

Aliarvostus (HCUT)

Markkinahintaan arvostaminen (MTTM)

Velallisen tekemä arvostus (OBLV)

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPC12

Nykyinen arvostuspäivä

Kentässä CRPC10 ilmoitetun vakuuden viimeisin arvostuspäivä.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPC13

Alkuperäinen arvo

Alkuperäisen vakuuden arvo arvopaperistetun vastuun alullepanopäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPC14

Alkuperäinen arvostusmenetelmä

Arvopaperistetun vastuun alullepanoajankohtana käytetty kenttään CRPC13 merkityn vakuuden arvon laskentamenetelmä.

Täydellinen arviointi (FAPR)

Drive by -arvio (DRVB)

Automaattinen arvostusmalli (AUVM)

Indeksoitu (IDXD)

Desktop-arviointi (DKTP)

Isännöitsijän tai kiinteistönvälittäjän arvio (MAEA)

Ostohinta (PPRI)

Aliarvostus (HCUT)

Markkinahintaan arvostaminen (MTTM)

Velallisen tekemä arvostus (OBLV)

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPC15

Alkuperäinen arvostuspäivä

Kentässä CRPC13 ilmoitetun reaali- tai rahoitusvakuuden alkuperäinen arvostuspäivä.

KYLLÄ

KYLLÄ

CRPC16

Myyntipäivämäärä

Vakuuden myyntipäivämäärä.

EI

KYLLÄ

CRPC17

Myyntihinta

Vakuuden myynnistä saatu hinta ulosmittauksen yhteydessä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CRPC18

Vakuuden valuutta

Tämä tarkoittaa valuuttaa, jonka määräinen kentässä CRPC10 ilmoitettu arvo on.

EI

KYLLÄ

CRPC19

Takaajan maa

Lainkäyttöalue, jolle takaaja on sijoittautunut.

EI

KYLLÄ

CRPC20

Takaajan EKT-alasektori

Takaajan EKT 2010 -luokitus Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 549/2013 (1) mukaisesti (’EKT 2010’). Tämä tieto on ilmoitettava alasektorin tasolla. Käytä jotakin tämän asetuksen liitteessä I olevan taulukon sisältämistä arvoista.

EI

KYLLÄ

(1)  Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 549/2013, annettu 21 päivänä toukokuuta 2013, Euroopan kansantalouden tilinpito- ja aluetilinpitojärjestelmästä Euroopan unionissa (EUVL L 174, 26.6.2013, s. 1).

LIITE V

ARVOPAPERISTETTUJA VASTUITA KOSKEVAT TIEDOT – AUTOT

Kentän koodi

Kentän nimi

Raportoitava sisältö

ND1–ND4 sallittu?

ND5 sallittu?

Arvopaperistettuja vastuita koskevien tietojen osio

AUTL1

Yksilöllinen tunniste

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

EI

EI

AUTL2

Alkuperäinen arvopaperistetun vastuun tunniste

Yksilöllinen arvopaperistetun vastuun tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

AUTL3

Uusi arvopaperistetun vastuun tunniste

Jos kentän AUTL2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä AUTL2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

AUTL4

Alkuperäinen velallisen tunniste

Alkuperäinen velallisen yksilöllinen tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

AUTL5

Velallisen uusi tunniste

Jos kentän AUTL4 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä AUTL4. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

AUTL6

Tietojen cut off -päivä

Tämän tietojen toimittamiskerran tietojen cut off -päivä.

EI

EI

AUTL7

Pooliin liittämispäivä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu siirrettiin erillisyhtiölle. Kaikista poolin arvopaperistetuista vastuista arvopaperistamisrekisteriin toimitetun ensimmäisen raportin cut off -päivän tilanteen mukaan. Jos näitä tietoja ei ole saatavilla, merkitse tähän kohtaan myöhempi seuraavista: i) arvopaperistamisen määräpäivä ja ii) arvopaperistetun vastuun alullepanopäivä.

EI

KYLLÄ

AUTL8

Takaisinostopäivä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu ostettiin takaisin poolista.

EI

KYLLÄ

AUTL9

Lunastuspäivä

Päivä, jona tili erääntyi, tai päivä, jona perintätoimet saatiin päätökseen (niiden arvopaperistettujen vastuiden osalta, joiden maksu laiminlyötiin).

EI

KYLLÄ

AUTL10

Maantieteellinen alue – velallinen

Maantieteellinen alue (NUTS3-luokitus), jossa velallisen asuinpaikka on. Jos Eurostat ei ole määrittänyt NUTS3-luokitusta (esimerkiksi EU:n ulkopuolinen lainkäyttöalue), anna kaksinumeroinen maakoodi muodossa {COUNTRYCODE_2} ja sen jälkeen ”ZZZ”.

KYLLÄ

EI

AUTL11

Maantieteellisen alueen luokitus

Anna maantieteellisen alueen kentissä käytetyn NUTS3-luokituksen vuosi, esimerkiksi 2013 tietueen NUTS3 2013 yhteydessä. Kaikissa maantieteellisen alueen kentissä on käytettävä johdonmukaisesti samaa luokitusta jokaisesta arvopaperistetusta vastuusta ja kaikissa arvopaperistetuissa vastuissa tietojen toimittamiskerralla. Esimerkiksi raportointi käyttämällä luokitusta NUTS3 2006 tietyissä maantieteellisen alueen kentissä, jotka liittyvät tiettyyn arvopaperistettuun vastuuseen, ja luokitusta NUTS3 2013 muissa samaan vastuuseen liittyvissä kentissä, ei ole sallittua. Maantieteellisen alueen kenttiä ei saa täyttää myöskään siten, että tietyille arvopaperistetuille käytetään luokitusta NUTS3 2006 ja muille arvopaperistetuille vastuille käytetään luokitusta NUTS 2013 yhdellä ja samalla tietojen toimituskerralla.

KYLLÄ

EI

AUTL12

Työmarkkina-asema

Päävelallisen työmarkkina-asema:

 

Työssä – yksityinen sektori (EMRS)

 

Työssä – julkinen sektori (EMRS)

 

Työssä – sektori tuntematon (EMUK)

 

Työtön (UNEM)

 

Yrittäjä (SFEM)

 

Ei työmarkkina-asemaa, velallinen on oikeushenkilö (NOEM)

 

Opiskelija (STNT)

 

Eläkeläinen (PNNR)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

AUTL13

Luottohäiriöinen velallinen

Vahvista asetuksen (EU) 2017/2402 20 artiklan 11 kohdan mukaisesti, että sillä hetkellä, kun tämä arvopaperistettu vastuu valittiin siirrettäväksi erillisyhtiölle, vastuu ei ollut asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan 1 kohdassa tarkoitetussa maksukyvyttömyystilassa eikä kyse ollut sellaiseen luottohäiriöiseen velalliseen tai takaajaan liittyvästä vastuusta, joka alullepanijan tai alkuperäisen luotonantajan saatavilla olevien tietojen perusteella

a)

on todettu maksukyvyttömäksi tai jonka velkojille tuomioistuin on myöntänyt lopullisen ulosmittausoikeuden, johon ei saa hakea muutosta, tai merkittävän korvauksen aineellisista vahingoista alullepanopäivää edeltävien kolmen vuoden aikana tapahtuneen maksulaiminlyönnin seurauksena taikka jonka järjestämättömät vastuut ovat olleet uudelleenjärjestelymenettelyn kohteena vastuiden siirtoa tai luovutusta erillisyhtiölle edeltävien kolmen vuoden aikana, paitsi jos

i)

uudelleenjärjesteltyyn arvopaperistettuun vastuuseen ei ole kertynyt uusia maksurästejä sitten uudelleenjärjestelyn, jonka on täytynyt tapahtua vähintään vuosi ennen arvopaperistettujen vastuiden siirtoa tai luovutusta erillisyhtiölle; ja

ii)

alullepanijan, järjestäjän ja erillisyhtiön 7 artiklan 1 kohdan ensimmäisen alakohdan a alakohdan ja e alakohdan i luetelmakohdan mukaisesti antamissa tiedoissa esitetään nimenomaisesti uudelleenjärjesteltyjen arvopaperistettujen vastuiden osuus, uudelleenjärjestelyn ajankohta ja tarkat tiedot uudelleenjärjestelystä sekä vastuiden kehitys sitten uudelleenjärjestelyn;

b)

oli tapauksen mukaan alullepanoajankohtana merkitty julkiseen luottorekisteriin henkilöistä, joilla on negatiiviset luottotiedot, tai jos tällaista julkista luottorekisteriä ei ole, muuhun luottorekisteriin, joka on alullepanijan tai alkuperäisen luotonantajan saatavilla; tai

c)

on saanut luottoluokituksen tai luottopisteytyksen, joka viittaa siihen, että sopimusperusteisten maksujen suorittamatta jättämisen riski on merkittävästi suurempi kuin alullepanijan hallussa olevien vertailukelpoisten arvopaperistamattomien vastuiden osalta.

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

EI

KYLLÄ

AUTL14

Velallisen yhtiömuoto

Asiakkaan oikeudellinen muoto:

 

Julkinen osakeyhtiö (PUBL)

 

Yksityinen osakeyhtiö (LLCO)

 

Henkilöyhtiö (PNTR)

 

Yksityishenkilö (INDV)

 

Valtiollinen elin (GOVT)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

AUTL15

Asiakastyyppi

Asiakastyyppi alullepanohetkellä:

 

Uusi asiakas, joka ei ole alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (CNEO)

 

Uusi asiakas, joka on alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (CEMO)

 

Uusi asiakas, mutta tietoa työsuhteesta/sidoksesta alullepanijan konserniin ei ole (CNRO)

 

Olemassa oleva asiakas, joka ei ole alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (ENEO)

 

Olemassa oleva asiakas, joka on alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (EEMO)

 

Olemassa oleva asiakas, mutta tietoa työsuhteesta/sidoksesta alullepanijan konserniin ei ole (ENRO)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

AUTL16

Ensisijainen tulo

Päävelallisen vuositulo, jonka perusteella arvopaperistettu vastuu on myönnetty alullepanoajankohtana. Jos päävelallinen on oikeushenkilö/yhteisö, merkitse kohtaan tämän velallisen vuositulos.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL17

Ensisijaisen tulon tyyppi

Ilmoita, mistä tulosta kohdassa AUTL16 on kyse:

 

Bruttovuositulo (GRAN)

 

Nettovuositulo (verot ja sosiaaliturvamaksut vähennetty) (NITS)

 

Nettovuositulo (vain verot vähennetty) (NITX)

 

Nettovuositulo (vain sosiaaliturvamaksut vähennetty) (NTIN)

 

Arvioitu nettovuositulo (verot ja sosiaaliturvamaksut vähennetty) (ENIS)

 

Arvioitu nettovuositulo (vain verot vähennetty) (EITX)

 

Arvioitu nettovuositulo (vain sosiaaliturvamaksut vähennetty) (EISS)

 

Käytettävissä oleva tulo (DSPL)

 

Lainanottaja on oikeushenkilö (CORP)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

AUTL18

Ensisijaisen tulon valuutta

Valuutta, jona päävelallisen tulo maksetaan. Jos päävelallinen on oikeushenkilö/yhteisö, merkitse kohtaan tämän velallisen kentässä AUTL20 ilmoitettavien tulojen valuutta.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL19

Ensisijaisen tulon varmennus

Ensisijaisen tulon varmennus:

 

Vahvistettu itse, ei tarkastuksia (SCRT)

 

Varmennettu itse, kohtuullisuus vahvistettu (SCNF)

 

Varmennettu (VRFD)

 

Varmentamaton tulo tai pikamenettely (NVRF)

 

Luottotietopalvelun tiedot tai pisteytys (SCRG)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

AUTL20

Tulot

Vuotuinen liikevaihto, josta on vähennetty kaikki velallisen alennukset ja myyntiverot suosituksen 2003/361/EY mukaisesti. Vastaa asetuksen (EU) N:o 575/2013 153 artiklan 4 kohdassa käytettyä käsitettä ”vuotuinen kokonaisliikevaihto”.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL21

Tilinpäätöksen valuutta

Tilinpäätöksen raportointivaluutta.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL22

Erityisjärjestelmä

Jos arvopaperistettua vastuuta hallinnoidaan julkisen sektorin erityisjärjestelyn välityksellä, merkitse tähän kohtaan järjestelyn täydellinen nimi (lyhentämättä sitä).

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL23

Tuotetyyppi

Leasingsopimuksen luokittelu vuokralleantajan määritelmien mukaan:

 

(Henkilökohtainen) osamaksusopimus (PPUR)

 

(Henkilökohtainen) vuokraussopimus (PHIR)

 

Vuokrahankinta (HIRP)

 

Leasingsopimus (LEAP)

 

Rahoitusleasing (FNLS)

 

Käyttöleasing (OPLS)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

AUTL24

Alullepanopäivä

Alkuperäisen arvopaperistetun vastuun myöntämispäivä.

KYLLÄ

EI

AUTL25

Erääntymispäivä

Arvopaperistetun vastuun erääntymispäivä tai leasingsopimuksen päättymispäivä.

EI

KYLLÄ

AUTL26

Alkuperäinen aika

Alkuperäinen sopimusaika (kuukausien määrä) alullepanopäivänä.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL27

Alullepanokanava

Arvopaperistetun vastuun alullepanokanava:

 

Autoliike (ADLR)

 

Meklari (BROK)

 

Suora (DIRE)

 

Epäsuora (IDRT)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL28

Valuuttayksikkö

Arvopaperistetun vastuun valuuttayksikkö.

EI

EI

AUTL29

Alkuperäinen pääoman määrä

Velallisen arvopaperistetun vastuun pääoman määrä tai diskontattu leasingjärjestelyn määrä (pääomitetut maksut mukaan luettuina) alullepanohetkellä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL30

Tämänhetkinen pääoman määrä

Velallisen arvopaperistetun vastuun (tai diskontatun leasingsopimuksen) jäljellä oleva määrä tietojen cut off -päivänä. Tämä luku sisältää kaikki määrät, joiden vakuutena ajoneuvo on. Jos määrään on lisätty esimerkiksi palkkioita, jotka katsotaan arvopaperistamisen pääomaksi, ne on lisättävä ilmoitettavaan lukuun. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

AUTL31

Ostohinta

Ilmoita hinta (suhteessa nimellisarvoon), jolla erillisyhtiö osti arvopaperistetun vastuun. Merkitse 100, jos diskonttausta ei käytetty.

EI

KYLLÄ

AUTL32

Kuoletustyyppi

Arvopaperistetun vastuun kuoletustyyppi (pääoma ja korko).

Ranskalainen – lyhennys, jossa takaisin maksettava kokonaismäärä – pääoma lisättynä korolla – on kussakin erässä sama. (FRXX)

Saksalainen – lyhennys, jossa ensimmäinen erä on pelkästään korkoa, ja jäljellä olevat erät ovat muuttumattomia ja sisältävät pääoman lyhennystä ja korkoa. (DEXX)

Kiinteä lyhennyssuunnitelma – lyhennys, jossa takaisin maksettavan pääoman määrä on kussakin erässä sama. (FIXE)

Kertalyhenteinen – lyhennys, jossa pääoman määrä maksetaan viimeisessä erässä takaisin kokonaan. (BLLT)

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

AUTL33

Pääoman lyhennysvapaan kauden päättymispäivä

Merkitse pääoman lyhennysvapaan kauden päättymispäivä, jos se on sovellettavissa tietojen cut off -päivänä.

EI

KYLLÄ

AUTL34

Pääoman maksuaikataulu

Pääoman lyhennysten maksuaikataulu eli lyhennysten välinen ajanjakso:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

AUTL35

Korkojen maksuaikataulu

Korkojen maksuaikataulu eli maksujen välinen ajanjakso:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

AUTL36

Maksutapa

Tavanomainen maksutapa (tieto voi perustua viimeisimpään suoritettuun maksuun):

 

Suoraveloitus (CDTX)

 

Pysyväistoimeksianto (SORD)

 

Sekki (CHKX)

 

Käteinen (CASH)

 

Pankkisiirto (muu kuin suoraveloitus tai pysyväistoimeksianto) (BTRA)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

AUTL37

Eräpäivänä suoritettava maksu

Tämä tarkoittaa seuraavaa sopimuksen mukaista maksua, joka velallisen on maksettava arvopaperistetun vastuun maksuaikataulun mukaisesti.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

AUTL38

Lainan viimeisen lyhennyksen määrä

(Arvopaperistetun) pääoman takaisinmaksettava kokonaismäärä, joka on maksettava arvopaperistetun vastuun erääntymispäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL39

Käsirahan määrä

Takuutalletuksen/käsirahan määrä arvopaperistetun vastuun alullepanohetkellä (tähän on sisällyttävä vaihtoautojen arvo jne.)

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL40

Nykyinen korko

Arvopaperistettuun vastuuseen sovellettava nykyisen bruttokoron tai diskonttokoron kokonaismäärä. Kausittain laskettavat korot on annualisoitava.

EI

KYLLÄ

AUTL41

Nykyinen korkoindeksi

Tällä hetkellä sovellettava viitekorkoindeksi (viitekorko, jonka perusteella korko määräytyy):

 

MuniAAA (MAAA)

 

FutureSWAP (FUSW)

 

LIBID (LIBI)

 

LIBOR (LIBO)

 

SWAP (SWAP)

 

Treasury (TREA)

 

Euribor (EURI)

 

Pfandbriefe (PFAN)

 

EONIA (EONA)

 

EONIASwaps (EONS)

 

EURODOLLAR (EUUS)

 

EuroSwiss (EUCH)

 

TIBOR (TIBO)

 

ISDAFIX (ISDA)

 

GCFRepo (GCFR)

 

STIBOR (STBO)

 

BBSW (BBSW)

 

JIBAR (JIBA)

 

BUBOR (BUBO)

 

CDOR (CDOR)

 

CIBOR (CIBO)

 

MOSPRIM (MOSP)

 

NIBOR (NIBO)

 

PRIBOR (PRBO)

 

TELBOR (TLBO)

 

WIBOR (WIBO)

 

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

 

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

 

Lainanantajan oma korko (LDOR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

AUTL42

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso:

 

Yli yön (OVNG)

 

Päivänsisäinen (INDA)

 

1 päivä (DAIL)

 

1 viikko (WEEK)

 

2 viikkoa (TOWK)

 

1 kuukausi (MNTH)

 

2 kuukautta (TOMN)

 

3 kuukautta (QUTR)

 

4 kuukautta (FOMN)

 

6 kuukautta (SEMI)

 

12 kuukautta (YEAR)

 

On demand (ONDE)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

AUTL43

Nykyinen korkomarginaali

Vaihtuvakorkoisen arvopaperistetun vastuun nykyinen korkomarginaali, joka ylittää indeksikoron (tai alittaa sen, jolloin tieto on ilmoitettava negatiivisena).

EI

KYLLÄ

AUTL44

Korontarkistusväli

Tieto siitä, montako kuukautta arvopaperistetun vastuun kunkin korontarkistuspäivän välillä on.

EI

KYLLÄ

AUTL45

Korkokatto

Enimmäiskorko, joka velallisen täytyy arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta arvopaperistetusta vastuusta.

EI

KYLLÄ

AUTL46

Korkolattia

Vähimmäiskorko, joka velallisen täytyy arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta arvopaperistetusta vastuusta.

EI

KYLLÄ

AUTL47

Maksujen lukumäärä ennen arvopaperistamista

Ilmoita niiden maksujen lukumäärä, jotka tehtiin ennen kuin vastuu siirrettiin arvopaperistamiseen.

KYLLÄ

EI

AUTL48

Vuodessa sallittujen ennakkomaksujen prosenttiosuus

Vuodessa sallittujen ennakkomaksujen prosentuaalinen määrä tuotetta kohti. Tämä koskee niitä arvopaperistettuja vastuita, joiden yhteydessä tietty määrä ennakkomaksuja (esimerkiksi 10 %) on sallittu ennen kuin niistä aletaan veloittaa.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL49

Ennakkomaksupalkkio

Velalliselta arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksuna/sakkona perittävä määrä ennenaikaisesta takaisinmaksusta. Tähän ei tule sisällyttää määriä, jotka on maksettu ”purkamiskustannuksina” korkomaksujen täydentämiseksi arvopaperistetun vastuun maksupäivään saakka.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

AUTL50

Ennakkomaksupalkkion päättymispäivä

Päivämäärä, jonka jälkeen lainanantaja sallii arvopaperistetun vastuun ennenaikaisen takaisinmaksamisen ilman vaatimusta ennakkomaksupalkkion suorittamisesta.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL51

Ennakkomaksupäivä

Viimeisin päivä, jona maksusuunnitelman ulkopuolinen pääomalyhennys vastaanotettiin.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL52

Kumulatiiviset ennakkomaksut

Tietojen cut off -päivään mennessä maksettujen ennakkomaksujen kokonaismäärä (ennakkomaksuilla tarkoitetaan maksuaikataulun ulkopuolisia pääomalyhennyksiä) arvopaperistetun vastuun alullepanopäivästä lähtien.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL53

Valmistaja

Ajoneuvon valmistajan tuotenimi

Ilmoita siis ”Skoda”, ei ”Volkswagen”.

KYLLÄ

EI

AUTL54

Malli

Automallin nimi.

KYLLÄ

EI

AUTL55

Rekisteröintivuosi

Vuosi, jona auto rekisteröitiin.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL56

Uusi vai käytetty

Ajoneuvon kunto arvopaperistetun vastuun alullepanohetkellä:

 

Uusi (NEWX)

 

Käytetty (USED)

 

Esittelyauto (DEMO)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

AUTL57

Energiatehokkuustodistuksen luokka

Vakuuden energiatehokkuustodistuksen luokka alullepanon ajankohtana:

 

A (EPCA)

 

B (EPCB)

 

C (EPCC)

 

D (EPCD)

 

E (EPCE)

 

F (EPCF)

 

G (EPCG)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL58

Energiatehokkuustodistuksen antajan nimi

Merkitse tähän kohtaan energiatehokkuustodistuksen antajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL59

Alkuperäinen luototusaste

Arvopaperistetun vastuun määrän osuus alullepanohetkellä suhteessa auton arvoon alullepanohetkellä.

KYLLÄ

EI

AUTL60

Alkuperäinen arvo

Ajoneuvon luettelohinta arvopaperistetun vastuun alullepanohetkellä. Jos auto ei ole uusi, ilmoita auton kauppa-arvo tai myyntihinta.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

EI

AUTL61

Ajoneuvon alkuperäinen jäännösarvo

Omaisuuden arvioitu jäännösarvo leasingsopimuksen alullepanohetkellä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL62

Osto-option toteutushinta

Määrä, joka velallisen on maksettava leasingsopimuksen tai arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen päättymishetkellä saadakseen ajoneuvon omistusoikeuden; muu kuin kohdassa AUTL63 tarkoitettu maksu.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

AUTL63

Arvopaperistettu jäännösarvo

Vain arvopaperistetun jäännösarvon määrä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

AUTL64

Ajoneuvon päivitetty jäännösarvo

Jos jäännösarvo on arvopaperistettu, ilmoita ajoneuvon viimeisin arvioitu jäännösarvo sopimuksen päättyessä. Jos päivitystä ei ole tehty, ilmoita alkuperäinen arvioitu jäännösarvo.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

AUTL65

Ajoneuvon jäännösarvon päivityksen päivämäärä

Jos jäännösarvo on arvopaperistettu, ilmoita päivämäärä, jona ajoneuvon viimeisin arvioitu päivitetty jäännösarvo on laskettu. Jos päivitystä ei ole tehty, ilmoita alkuperäisen arvostuksen päivämäärä.

EI

KYLLÄ

AUTL66

Uudelleenjärjestelypäivä

Merkitse se päivä, jona arvopaperistettu vastuu on järjestelty uudelleen. Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Jos päiviä on useampia, kaikki päivämäärät on annettava XML-skeeman mukaisesti.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL67

Viimeisen maksuviivästyksen päivämäärä

Päivä, jona velallisen maksut olivat viimeksi myöhässä.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL68

Myöhässä olevat maksut

Nykyiset myöhässä olevat maksut, joihin sisältyvät

 

Erääntyneiden maksujen kokonaismäärä

 

PLUS pääomitetut summat

 

PLUS tiliin liittyvät maksut

 

MIINUS suoritettujen maksujen kokonaismäärä.

Jos myöhässä olevia maksuja ei ole, merkitse kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

AUTL69

Myöhästyminen päivien lukumääränä

Tieto siitä, montako päivää arvopaperistetun vastuun maksut (joko koron tai pääoman osalta, ja jos päivien määrä on eri, suurempi näistä kahdesta luvusta) ovat myöhässä tietojen cut off -päivänä.

EI

EI

AUTL70

Tilitilanne

Arvopaperistetun vastuun nykytilanne:

 

Kehitys (PERF)

 

Uudelleenjärjestelty – ei maksuviivästyksiä (RNAR)

 

Uudelleenjärjestelty – maksuviivästyksiä (RARR)

 

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukainen maksukyvyttömyys (DFLT)

 

Ei asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaista maksukyvyttömyyttä mutta luokitellaan maksukyvyttömäksi, koska jokin muu maksukyvyttömyyden määritelmä täyttyy (NDFT)

 

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukainen maksukyvyttömyys sekä jonkin muun määritelmän mukainen maksukyvyttömyys (DTCR)

 

Maksukyvyttömyys vain jonkin toisen maksukyvyttömyysmääritelmän täyttymisen vuoksi (DADB)

 

Maksuviivästyksiä (ARRE)

 

Myyjä ostanut takaisin – vahvistusilmoitusten ja takuiden rikkominen (REBR)

 

Myyjä ostanut takaisin – maksukyvyttömyys (REDF)

 

Myyjä ostanut takaisin – uudelleenjärjestelty (RERE)

 

Myyjä ostanut takaisin – erikoishallinnointi (RESS)

 

Myyjä ostanut takaisin – muu syy (REOT)

 

Lunastettu (RDMD)

 

Muu (OTHR)

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyöntien vuoksi arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

EI

EI

AUTL71

Maksukyvyttömyyden tai ulosmittauksen syy

Jos arvopaperistettu vastuu on maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklassa tarkoitetun mukaisesti, valitse asianmukainen syy seuraavista:

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska velallinen ei todennäköisesti suoriudu maksuistaan. (UPXX)

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan nojalla, koska jokin velka on yli 90/180 päivää myöhässä. (PDXX)

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska katsotaan, ettei velallinen todennäköisesti suoriudu maksuistaan ja koska jokin velka on yli 90/180 päivää myöhässä. (UPPD)

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL72

Laiminlyöty määrä

Laiminlyötyjen maksujen kokonaisbruttomäärä ennen myyntituloja ja perintätoimia. Jos laiminlyötyjä maksuja ei ole, merkitse kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

AUTL73

Laiminlyönnin päivämäärä

Laiminlyönnin päivämäärä.

EI

KYLLÄ

AUTL74

Kohdennetut tappiot

Tähänastiset kohdennetut tappiot, joista vähennetään maksut, kertynyt korko jne., myyntitulojen jälkeen (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle). Ilmoita mahdollinen myyntivoitto negatiivisena lukuna. Tietojen pitää kuvastaa viimeisintä tilannetta tietojen cut off -päivänä, ts. sitä, että perintätoimet ovat meneillään ja järjestelyprosessi etenee.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

AUTL75

Jäännösarvon alennus

Ajoneuvon luovutuksesta aiheutuva jäännösarvon alennus. Jos jäännösarvoa ei ole arvopaperistettu, merkitse kohtaan ND5.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL76

Kumulatiiviset perinnät

(Laiminlyötyä / tappioksi kirjattua jne.) velkaa koskevat kumulatiiviset perinnät (niiden lähteestä riippumatta), kustannukset vähennettynä. Sisällytä tähän kohtaan kaikki perintöjen lähteet, ei siis pelkästään vakuuden luovutuksesta saatuja tuottoja.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

AUTL77

Myyntihinta

Ajoneuvon myynnistä saatu hinta ulosmittauksen yhteydessä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

AUTL78

Takuutalletuksen määrä

Alullepanijan tai myyjän hallussa olevien velallisen kaikkien niiden takuutalletuksien summa, jotka voidaan kuitata arvopaperistetun vastuun määrästä, pois luettuna mahdollisen kansallisen talletusten korvausjärjestelmästä saatavat etuudet. Jotta estetään kaksinkertainen laskenta, enimmäismääräksi on merkittävä pienempi summa seuraavista: 1) takuutalletuksen määrä ja 2) suurin mahdollinen kuitattava määrä velallisen tasolla (ts. ei arvopaperistetun vastuun tasolla) poolissa.

Käytä samaa valuuttayksikköä kuin arvopaperistetussa vastuussa.

Jos velallisella on useampi kuin yksi jäljellä oleva arvopaperistettu vastuu poolissa, tämä kenttä on täytettävä jokaisesta arvopaperistetusta vastuusta. Raportoiva yhteisö voi oman harkintansa mukaan päättää kohdentaa takuutalletuksen määrän kuhunkin arvopaperistettuun vastuuseen edellä mainitun enimmäismäärän mukaisesti ja kunhan tähän kenttään merkityt, useaan arvopaperistettuun vastuuseen liittyvät tiedot muodostavat yhdessä oikean määrän. Esimerkki: velallisen A takuutalletuksen määrä on 100 euroa, ja poolissa on kaksi jäljellä olevaa arvopaperistettua vastuuta: arvopaperistettu vastuu 1, 60 euroa, ja arvopaperistettu vastuu 2, 75 euroa. Tähän kenttään voidaan merkitä joko arvopaperistettu vastuu 1–60 euroa ja arvopaperistettu vastuu 2–40 euroa tai arvopaperistettu vastuu 1–25 euroa ja arvopaperistettu vastuu 2–75 euroa (ts. tässä kentässä kutakin arvopaperistettua vastuuta koskevan summan määrä on enintään 60 euroa arvopaperistetun vastuun 1 osalta ja 75 euroa arvopaperistetun vastuun 2 osalta, ja arvopaperistetun vastuun 1 ja arvopaperistetun vastuun 2 kohdalle merkittyjen arvojen summan on oltava 100 euroa).

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

AUTL79

Alkuperäisen lainanantajan nimi

Merkitse tähän kohtaan alkuperäisen lainanantajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL80

Alkuperäisen lainanantajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan alkuperäisen lainanantajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

Jos oikeushenkilötunnusta ei ole saatavilla, merkitse kohtaan ND5.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL81

Alkuperäisen lainanantajan sijoittautumismaa

Maa, johon alkuperäinen lainanantaja on sijoittautunut.

KYLLÄ

KYLLÄ

AUTL82

Alullepanijan nimi

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun alullepanijan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

EI

AUTL83

Alullepanijan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun alullepanijan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

EI

AUTL84

Alullepanijan sijoittautumismaa

Maa, johon alullepanija on sijoittautunut.

EI

EI

LIITE VI

ARVOPAPERISTETTUJA VASTUITA KOSKEVAT TIEDOT – KULUTTAJAT

Kentän koodi

Kentän nimi

Raportoitava sisältö

ND1–ND4 sallittu?

ND5 sallittu?

Arvopaperistettuja vastuita koskevien tietojen osio

CMRL1

Yksilöllinen tunniste

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

EI

EI

CMRL2

Alkuperäinen arvopaperistetun vastuun tunniste

Yksilöllinen arvopaperistetun vastuun tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CMRL3

Uusi arvopaperistetun vastuun tunniste

Jos kentän CMRL2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä CMRL2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CMRL4

Alkuperäinen velallisen tunniste

Alkuperäinen velallisen yksilöllinen tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CMRL5

Velallisen uusi tunniste

Jos kentän CMRL4 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä CMRL4. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CMRL6

Tietojen cut off -päivä

Tämän tietojen toimittamiskerran tietojen cut off -päivä.

EI

EI

CMRL7

Pooliin liittämispäivä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu siirrettiin erillisyhtiölle. Kaikista poolin arvopaperistetuista vastuista arvopaperistamisrekisteriin toimitetun ensimmäisen raportin cut off -päivän tilanteen mukaan. Jos näitä tietoja ei ole saatavilla, merkitse tähän kohtaan myöhempi seuraavista: i) arvopaperistamisen määräpäivä ja ii) arvopaperistetun vastuun alullepanopäivä.

EI

KYLLÄ

CMRL8

Takaisinostopäivä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu ostettiin takaisin poolista.

EI

KYLLÄ

CMRL9

Lunastuspäivä

Päivä, jona tili erääntyi, tai päivä, jona perintätoimet saatiin päätökseen (niiden arvopaperistettujen vastuiden osalta, joiden maksu laiminlyötiin).

EI

KYLLÄ

CMRL10

Maantieteellinen alue – velallinen

Maantieteellinen alue (NUTS3-luokitus), jossa velallisen asuinpaikka on. Jos Eurostat ei ole määrittänyt NUTS3-luokitusta (esimerkiksi EU:n ulkopuolinen lainkäyttöalue), anna kaksinumeroinen maakoodi muodossa {COUNTRYCODE_2} ja sen jälkeen ”ZZZ”.

KYLLÄ

EI

CMRL11

Maantieteellisen alueen luokitus

Anna maantieteellisen alueen kentissä käytetyn NUTS3-luokituksen vuosi, esimerkiksi 2013 tietueen NUTS3 2013 yhteydessä. Kaikissa maantieteellisen alueen kentissä on käytettävä johdonmukaisesti samaa luokitusta jokaisesta arvopaperistetusta vastuusta ja kaikissa arvopaperistetuissa vastuissa tietojen toimittamiskerralla. Esimerkiksi raportointi käyttämällä luokitusta NUTS3 2006 tietyissä maantieteellisen alueen kentissä, jotka liittyvät tiettyyn arvopaperistettuun vastuuseen, ja luokitusta NUTS3 2013 muissa samaan vastuuseen liittyvissä kentissä, ei ole sallittua. Maantieteellisen alueen kenttiä ei saa täyttää myöskään siten, että tietyille arvopaperistetuille käytetään luokitusta NUTS3 2006 ja muille arvopaperistetuille vastuille käytetään luokitusta NUTS 2013 yhdellä ja samalla tietojen toimituskerralla.

KYLLÄ

EI

CMRL12

Työmarkkina-asema

Päävelallisen työmarkkina-asema:

 

Työssä – yksityinen sektori (EMRS)

 

Työssä – julkinen sektori (EMBL)

 

Työssä – sektori tuntematon (EMUK)

 

Työtön (UNEM)

 

Yrittäjä (SFEM)

 

Ei työmarkkina-asemaa, velallinen on oikeushenkilö (NOEM)

 

Opiskelija (STNT)

 

Eläkeläinen (PNNR)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CMRL13

Luottohäiriöinen velallinen

Vahvista asetuksen (EU) 2017/2402 20 artiklan 11 kohdan mukaisesti, että sillä hetkellä, kun tämä arvopaperistettu vastuu valittiin siirrettäväksi erillisyhtiölle, vastuu ei ollut asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan 1 kohdassa tarkoitetussa maksukyvyttömyystilassa eikä kyse ollut sellaiseen luottohäiriöiseen velalliseen tai takaajaan liittyvästä vastuusta, joka alullepanijan tai alkuperäisen luotonantajan saatavilla olevien tietojen perusteella

a)

on todettu maksukyvyttömäksi tai jonka velkojille tuomioistuin on myöntänyt lopullisen ulosmittausoikeuden, johon ei saa hakea muutosta, tai merkittävän korvauksen aineellisista vahingoista alullepanopäivää edeltävien kolmen vuoden aikana tapahtuneen maksulaiminlyönnin seurauksena taikka jonka järjestämättömät vastuut ovat olleet uudelleenjärjestelymenettelyn kohteena vastuiden siirtoa tai luovutusta erillisyhtiölle edeltävien kolmen vuoden aikana, paitsi jos

i)

uudelleenjärjesteltyyn arvopaperistettuun vastuuseen ei ole kertynyt uusia maksurästejä sitten uudelleenjärjestelyn, jonka on täytynyt tapahtua vähintään vuosi ennen arvopaperistettujen vastuiden siirtoa tai luovutusta erillisyhtiölle; ja

ii)

alullepanijan, järjestäjän ja erillisyhtiön 7 artiklan 1 kohdan ensimmäisen alakohdan a alakohdan ja e alakohdan i luetelmakohdan mukaisesti antamissa tiedoissa esitetään nimenomaisesti uudelleenjärjesteltyjen arvopaperistettujen vastuiden osuus, uudelleenjärjestelyn ajankohta ja tarkat tiedot uudelleenjärjestelystä sekä vastuiden kehitys sitten uudelleenjärjestelyn;

b)

oli tapauksen mukaan alullepanoajankohtana merkitty julkiseen luottorekisteriin henkilöistä, joilla on negatiiviset luottotiedot, tai jos tällaista julkista luottorekisteriä ei ole, muuhun luottorekisteriin, joka on alullepanijan tai alkuperäisen luotonantajan saatavilla; tai

c)

on saanut luottoluokituksen tai luottopisteytyksen, joka viittaa siihen, että sopimusperusteisten maksujen suorittamatta jättämisen riski on merkittävästi suurempi kuin alullepanijan hallussa olevien vertailukelpoisten arvopaperistamattomien vastuiden osalta.

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

EI

KYLLÄ

CMRL14

Asiakastyyppi

Asiakastyyppi alullepanohetkellä:

 

Uusi asiakas, joka ei ole alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (CNEO)

 

Uusi asiakas, joka on alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (CEMO)

 

Uusi asiakas, mutta tietoa työsuhteesta/sidoksesta alullepanijan konserniin ei ole (CNRO)

 

Olemassa oleva asiakas, joka ei ole alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (ENEO)

 

Olemassa oleva asiakas, joka on alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (EEMO)

 

Olemassa oleva asiakas, mutta tietoa työsuhteesta/sidoksesta alullepanijan konserniin ei ole (ENRO)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CMRL15

Ensisijainen tulo

Päävelallisen vuositulo, jonka perusteella arvopaperistettu vastuu on myönnetty alullepanoajankohtana. Jos päävelallinen on oikeushenkilö/yhteisö, merkitse kohtaan tämän velallisen vuositulos.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

EI

CMRL16

Ensisijaisen tulon tyyppi

Ilmoita, mistä tulosta kohdassa CMRL15 on kyse:

 

Bruttovuositulo (GRAN)

 

Nettovuositulo (verot ja sosiaaliturvamaksut vähennetty) (NITS)

 

Nettovuositulo (vain verot vähennetty) (NITX)

 

Nettovuositulo (vain sosiaaliturvamaksut vähennetty) (NTIN)

 

Arvioitu nettovuositulo (verot ja sosiaaliturvamaksut vähennetty) (ENIS)

 

Arvioitu nettovuositulo (vain verot vähennetty) (EITX)

 

Arvioitu nettovuositulo (vain sosiaaliturvamaksut vähennetty) (EISS)

 

Käytettävissä oleva tulo (DSPL)

 

Lainanottaja on oikeushenkilö (CORP)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CMRL17

Ensisijaisen tulon valuutta

Valuutta, jona päävelallisen tulo tai tuotto maksetaan.

KYLLÄ

EI

CMRL18

Ensisijaisen tulon varmennus

Ensisijaisen tulon varmennus:

 

Vahvistettu itse, ei tarkastuksia (SCRT)

 

Varmennettu itse, kohtuullisuus vahvistettu (SCNF)

 

Varmennettu (VRFD)

 

Varmentamaton tulo tai pikamenettely (NVRF)

 

Luottotietopalvelun tiedot tai pisteytys (SCRG)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CMRL19

Vakuutena palkka / eläkkeen luovutus

Kuuluuko henkilökohtainen arvopaperistettu vastuu sellaisten arvopaperistettujen vastuiden luokkaan, joiden vakuutena on eläke tai palkka (esim. cessione del quinto)?

KYLLÄ

EI

CMRL20

Erityisjärjestelmä

Jos arvopaperistettua vastuuta hallinnoidaan julkisen sektorin erityisjärjestelyn välityksellä, merkitse tähän kohtaan järjestelyn täydellinen nimi (lyhentämättä sitä).

KYLLÄ

KYLLÄ

CMRL21

Alullepanopäivä

Alkuperäisen arvopaperistetun vastuun myöntämispäivä.

KYLLÄ

EI

CMRL22

Erääntymispäivä

Arvopaperistetun vastuun erääntymispäivä tai leasingsopimuksen päättymispäivä.

EI

KYLLÄ

CMRL23

Alkuperäinen aika

Alkuperäinen sopimusaika (kuukausien määrä) alullepanopäivänä.

KYLLÄ

KYLLÄ

CMRL24

Alullepanokanava

Alullepanon kanava:

 

Internet (WEBI)

 

Sivuliike (BRCH)

 

Puhelinmyynti (TLSL)

 

Myyntikoju (STND)

 

Posti (POST)

 

White Label (WLBL)

 

Lehti (MGZN)

 

Autoliike (ADLR)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

CMRL25

Käyttötarkoitus

Lainan käyttötarkoitus:

 

Lukukausimaksu (TUIT)

 

Elinkustannukset (LEXP)

 

Terveydenhuolto (MDCL)

 

Kodin remontointi (HIMP)

 

Kodinkoneet tai huonekalut (APFR)

 

Matkustaminen (TRVL)

 

Velan vakautus (DCON)

 

Uusi auto (NCAR)

 

Käytetty auto (UCAR)

 

Muu ajoneuvo (OTHV)

 

Laitteet (EQUP)

 

Kiinteistö (PROP)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CMRL26

Valuuttayksikkö

Arvopaperistetun vastuun valuuttayksikkö.

EI

EI

CMRL27

Alkuperäinen pääoman määrä

Arvopaperistetun vastuun pääoman alkuperäinen määrä (pääomitetut palkkiot mukaan luettuina) alullepanohetkellä. Tällä tarkoitetaan arvopaperistetun vastuun määrää sen alullepanopäivänä, ei siis arvopaperistetun vastuun erillisyhtiölle myyntipäivänä tai arvopaperistamisen päättymispäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

CMRL28

Tämänhetkinen pääoman määrä

Arvopaperistetun vastuun jäljellä oleva määrä tietojen cut off -päivänä. Tähän sisältyvät kaikki määrät, jotka luokitellaan arvopaperistamisen pääomaksi. Jos esimerkiksi arvopaperistetun vastuun määrään on lisätty palkkioita, jotka katsotaan arvopaperistamisen pääomaksi, ne on lisättävä ilmoitettavaan lukuun. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CMRL29

Luottolimiitin kokonaismäärä

Niistä arvopaperistetuista vastuista, joiden uudelleennosto-ominaisuudet (ja uusiutumisominaisuudet) ovat joustavat tai kun arvopaperistetun vastuun enimmäismäärää ei ole merkitty kokonaan – arvopaperistetun vastuun enimmäismäärä, joka voi olla jäljellä.

Tämä kenttä pitää täyttää vain niistä arvopaperistetuista vastuista, joilla on joustavia tai lisänosto-ominaisuuksia.

Tämä ei koske tilanteita, joissa velallinen voi neuvotella arvopaperistetun vastuun määrän korottamisesta, vaan tilanteita, joissa velallinen voi tehdä niin ja lainanantaja antaa lisärahoitusta sopimuksen nojalla.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CMRL30

Uusiutumiskauden päättymispäivä

Niiden arvopaperistettujen vastuiden osalta, joilla on joustavia uudelleennosto-/uusiutumisominaisuuksia, tämä tarkoittaa päivämäärää, jona joustavien ominaisuuksien odotetaan päättyvän eli jona uusiutumiskausi päättyy.

EI

KYLLÄ

CMRL31

Ostohinta

Ilmoita hinta (suhteessa nimellisarvoon), jolla erillisyhtiö osti arvopaperistetun vastuun. Merkitse 100, jos diskonttausta ei käytetty.

EI

KYLLÄ

CMRL32

Kuoletustyyppi

Arvopaperistetun vastuun kuoletustyyppi (pääoma ja korko).

Ranskalainen – lyhennys, jossa takaisin maksettava määrä yhteensä – pääoma lisättynä korolla – on kussakin erässä sama. (FRXX)

Saksalainen – lyhennys, jossa ensimmäinen erä on pelkästään korkoa, ja jäljellä olevat erät ovat muuttumattomia ja sisältävät pääoman lyhennystä ja korkoa. (DEXX)

Kiinteä lyhennyssuunnitelma – lyhennys, jossa takaisin maksettavan pääoman määrä on kussakin erässä sama. (FIXE)

Kertalyhenteinen – lyhennys, jossa pääoman määrä maksetaan viimeisessä erässä takaisin kokonaan. (BLLT)

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CMRL33

Pääoman lyhennysvapaan kauden päättymispäivä

Merkitse pääoman lyhennysvapaan kauden päättymispäivä, jos se on sovellettavissa tietojen cut off -päivänä.

EI

KYLLÄ

CMRL34

Pääoman maksuaikataulu

Pääoman lyhennysten maksuaikataulu eli lyhennysten välinen ajanjakso:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CMRL35

Korkojen maksuaikataulu

Korkojen maksuaikataulu eli maksujen välinen ajanjakso:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CMRL36

Eräpäivänä suoritettava maksu

Tämä tarkoittaa seuraavaa sopimuksen mukaista maksua, joka velallisen on maksettava arvopaperistetun vastuun maksuaikataulun mukaisesti.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CMRL37

Nykyinen korko

Vuosittainen bruttokorko, jota arvopaperistetun vastuun kuluvan kauden maksuaikataulun mukaisen koron laskemisessa on käytetty. Kausittain laskettavat korot on annualisoitava.

EI

KYLLÄ

CMRL38

Nykyinen korkoindeksi

Tällä hetkellä sovellettava viitekorkoindeksi (viitekorko, jonka perusteella korko määräytyy):

 

MuniAAA (MAAA)

 

FutureSWAP (FUSW)

 

LIBID (LIBI)

 

LIBOR (LIBO)

 

SWAP (SWAP)

 

Treasury (TREA)

 

Euribor (EURI)

 

Pfandbriefe (PFAN)

 

EONIA (EONA)

 

EONIASwaps (EONS)

 

EURODOLLAR (EUUS)

 

EuroSwiss (EUCH)

 

TIBOR (TIBO)

 

ISDAFIX (ISDA)

 

GCFRepo (GCFR)

 

STIBOR (STBO)

 

BBSW (BBSW)

 

JIBAR (JIBA)

 

BUBOR (BUBO)

 

CDOR (CDOR)

 

CIBOR (CIBO)

 

MOSPRIM (MOSP)

 

NIBOR (NIBO)

 

PRIBOR (PRBO)

 

TELBOR (TLBO)

 

WIBOR (WIBO)

 

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

 

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

 

Lainanantajan oma korko (LDOR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CMRL39

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso:

 

Yli yön (OVNG)

 

Päivänsisäinen (INDA)

 

1 päivä (DAIL)

 

1 viikko (WEEK)

 

2 viikkoa (TOWK)

 

1 kuukausi (MNTH)

 

2 kuukautta (TOMN)

 

3 kuukautta (QUTR)

 

4 kuukautta (FOMN)

 

6 kuukautta (SEMI)

 

12 kuukautta (YEAR)

 

On demand (ONDE)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CMRL40

Nykyinen korkomarginaali

Vaihtuvakorkoisen arvopaperistetun vastuun nykyinen korkomarginaali, joka ylittää indeksikoron (tai alittaa sen, jolloin tieto on ilmoitettava negatiivisena).

EI

KYLLÄ

CMRL41

Korontarkistusväli

Tieto siitä, montako kuukautta arvopaperistetun vastuun kunkin korontarkistuspäivän välillä on.

EI

KYLLÄ

CMRL42

Korkokatto

Enimmäiskorko, joka velallisen täytyy arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta arvopaperistetusta vastuusta.

EI

KYLLÄ

CMRL43

Korkolattia

Vähimmäiskorko, joka velallisen täytyy arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta arvopaperistetusta vastuusta.

EI

KYLLÄ

CMRL44

Maksujen lukumäärä ennen arvopaperistamista

Ilmoita niiden maksujen lukumäärä, jotka tehtiin ennen kuin vastuu siirrettiin arvopaperistamiseen.

KYLLÄ

EI

CMRL45

Vuodessa sallittujen ennakkomaksujen prosenttiosuus

Vuodessa sallittujen ennakkomaksujen prosentuaalinen määrä tuotetta kohti. Tämä koskee niitä arvopaperistettuja vastuita, joiden yhteydessä tietty määrä ennakkomaksuja (esimerkiksi 10 %) on sallittu ennen kuin niistä aletaan veloittaa.

KYLLÄ

KYLLÄ

CMRL46

Ennakkomaksueston päättymispäivä

Päivä, jonka jälkeen lainanantaja sallii arvopaperistetun vastuun ennenaikaisen takaisinmaksamisen.

KYLLÄ

KYLLÄ

CMRL47

Ennakkomaksupalkkio

Velalliselta arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksuna/sakkona perittävä määrä ennenaikaisesta takaisinmaksusta. Tähän ei tule sisällyttää määriä, jotka on maksettu ”purkamiskustannuksina” korkomaksujen täydentämiseksi arvopaperistetun vastuun maksupäivään saakka.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CMRL48

Ennakkomaksupalkkion päättymispäivä

Päivämäärä, jonka jälkeen lainanantaja sallii arvopaperistetun vastuun ennenaikaisen takaisinmaksamisen ilman vaatimusta ennakkomaksupalkkion suorittamisesta.

KYLLÄ

KYLLÄ

CMRL49

Ennakkomaksupäivä

Viimeisin päivä, jona maksusuunnitelman ulkopuolinen pääomalyhennys vastaanotettiin.

KYLLÄ

KYLLÄ

CMRL50

Kumulatiiviset ennakkomaksut

Tietojen cut off -päivään mennessä maksettujen ennakkomaksujen kokonaismäärä (ennakkomaksuilla tarkoitetaan maksuaikataulun ulkopuolisia pääomalyhennyksiä) arvopaperistetun vastuun alullepanopäivästä lähtien.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

CMRL51

Uudelleenjärjestelypäivä

Ilmoita se päivä, jona arvopaperistettu vastuu on järjestelty uudelleen. Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Jos päiviä on useampia, kaikki päivämäärät on annettava XML-skeeman mukaisesti.

KYLLÄ

KYLLÄ

CMRL52

Viimeisen maksuviivästyksen päivämäärä

Päivä, jona velallisen maksut olivat viimeksi myöhässä.

KYLLÄ

KYLLÄ

CMRL53

Myöhässä olevat maksut

Nykyiset myöhässä olevat maksut, joihin sisältyvät

 

Erääntyneiden maksujen kokonaismäärä

 

PLUS pääomitetut summat

 

PLUS tiliin liittyvät maksut

 

MIINUS suoritettujen maksujen kokonaismäärä.

Jos myöhässä olevia maksuja ei ole, merkitse kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

CMRL54

Myöhästyminen päivien lukumääränä

Tieto siitä, montako päivää arvopaperistetun vastuun maksut (joko koron tai pääoman osalta, ja jos päivien määrä on eri, suurempi näistä kahdesta luvusta) ovat myöhässä tietojen cut off -päivänä.

EI

EI

CMRL55

Tilitilanne

Arvopaperistetun vastuun nykytilanne:

 

Kehitys (PERF)

 

Uudelleenjärjestelty – ei maksuviivästyksiä (RNAR)

 

Uudelleenjärjestelty – maksuviivästyksiä (RARR)

 

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukainen maksukyvyttömyys (DFLT)

 

Ei asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaista maksukyvyttömyyttä mutta luokitellaan maksukyvyttömäksi, koska jokin muu maksukyvyttömyyden määritelmä täyttyy (NDFT)

 

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukainen maksukyvyttömyys sekä jonkin muun määritelmän mukainen maksukyvyttömyys (DTCR)

 

Maksukyvyttömyys vain jonkin toisen maksukyvyttömyysmääritelmän täyttymisen vuoksi (DADB)

 

Maksuviivästyksiä (ARRE)

 

Myyjä ostanut takaisin – vahvistusilmoitusten ja takuiden rikkominen (REBR)

 

Myyjä ostanut takaisin – maksukyvyttömyys (REDF)

 

Myyjä ostanut takaisin – uudelleenjärjestelty (RERE)

 

Myyjä ostanut takaisin – erikoishallinnointi (RESS)

 

Myyjä ostanut takaisin – muu syy (REOT)

 

Lunastettu (RDMD)

 

Muu (OTHR)

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyöntien vuoksi arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

EI

EI

CMRL56

Maksukyvyttömyyden tai ulosmittauksen syy

Jos arvopaperistettu vastuu on maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklassa tarkoitetun mukaisesti, valitse asianmukainen syy seuraavista:

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska velallinen ei todennäköisesti suoriudu maksuistaan. (UPXX)

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan nojalla, koska jokin velka on yli 90/180 päivää myöhässä. (PDXX)

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska katsotaan, ettei velallinen todennäköisesti suoriudu maksuistaan ja koska jokin velka on yli 90/180 päivää myöhässä. (UPPD)

KYLLÄ

KYLLÄ

CMRL57

Laiminlyöty määrä

Laiminlyötyjen maksujen kokonaisbruttomäärä ennen myyntituloja ja perintätoimia. Jos laiminlyötyjä maksuja ei ole, merkitse kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CMRL58

Laiminlyönnin päivämäärä

Laiminlyönnin päivämäärä.

EI

KYLLÄ

CMRL59

Kohdennetut tappiot

Tähänastiset kohdennetut tappiot, joista vähennetään maksut, kertynyt korko jne., myyntitulojen jälkeen (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle). Ilmoita mahdollinen myyntivoitto negatiivisena lukuna. Tietojen pitää kuvastaa viimeisintä tilannetta tietojen cut off -päivänä, ts. sitä, että perintätoimet ovat meneillään ja järjestelyprosessi etenee.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CMRL60

Kumulatiiviset perinnät

(Laiminlyötyä / tappioksi kirjattua jne.) velkaa koskevat kumulatiiviset perinnät (niiden lähteestä riippumatta), kustannukset vähennettynä. Sisällytä tähän kohtaan kaikki perintöjen lähteet, ei siis pelkästään vakuuden luovutuksesta saatuja tuottoja.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CMRL61

Takuutalletuksen määrä

Alullepanijan tai myyjän hallussa olevien velallisen kaikkien niiden takuutalletuksien summa, jotka voidaan kuitata arvopaperistetun vastuun määrästä, pois luettuna mahdollisen kansallisen talletusten korvausjärjestelmästä saatavat etuudet. Jotta estetään kaksinkertainen laskenta, enimmäismääräksi on merkittävä pienempi summa seuraavista: 1) takuutalletuksen määrä ja 2) suurin mahdollinen kuitattava määrä velallisen tasolla (ts. ei arvopaperistetun vastuun tasolla) poolissa.

Käytä samaa valuuttayksikköä kuin arvopaperistetussa vastuussa.

Jos velallisella on useampi kuin yksi jäljellä oleva arvopaperistettu vastuu poolissa, tämä kenttä on täytettävä jokaisesta arvopaperistetusta vastuusta. Raportoiva yhteisö voi oman harkintansa mukaan päättää kohdentaa takuutalletuksen määrän kuhunkin arvopaperistettuun vastuuseen edellä mainitun enimmäismäärän mukaisesti ja kunhan tähän kenttään merkityt, useaan arvopaperistettuun vastuuseen liittyvät tiedot muodostavat yhdessä oikean määrän. Esimerkki: velallisen A takuutalletuksen määrä on 100 euroa, ja poolissa on kaksi jäljellä olevaa arvopaperistettua vastuuta: arvopaperistettu vastuu 1, 60 euroa, ja arvopaperistettu vastuu 2, 75 euroa. Tähän kenttään voidaan merkitä joko arvopaperistettu vastuu 1–60 euroa ja arvopaperistettu vastuu 2–40 euroa tai arvopaperistettu vastuu 1–25 euroa ja arvopaperistettu vastuu 2–75 euroa (ts. tässä kentässä kutakin arvopaperistettua vastuuta koskevan summan määrä on enintään 60 euroa arvopaperistetun vastuun 1 osalta ja 75 euroa arvopaperistetun vastuun 2 osalta, ja arvopaperistetun vastuun 1 ja arvopaperistetun vastuun 2 kohdalle merkittyjen arvojen summan on oltava 100 euroa).

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CMRL62

Alkuperäisen lainanantajan nimi

Merkitse tähän kohtaan alkuperäisen lainanantajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

KYLLÄ

KYLLÄ

CMRL63

Alkuperäisen lainanantajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan alkuperäisen lainanantajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

Jos oikeushenkilötunnusta ei ole saatavilla, merkitse kohtaan ND5.

KYLLÄ

KYLLÄ

CMRL64

Alkuperäisen lainanantajan sijoittautumismaa

Maa, johon alkuperäinen lainanantaja on sijoittautunut.

KYLLÄ

KYLLÄ

CMRL65

Alullepanijan nimi

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun alullepanijan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

EI

CMRL66

Alullepanijan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun alullepanijan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

EI

CMRL67

Alullepanijan sijoittautumismaa

Maa, johon alullepanija on sijoittautunut.

EI

EI

CMRL68

Energiatehokkuustodistuksen luokka

Vakuuden energiatehokkuustodistuksen luokka alullepanon ajankohtana:

 

A (EPCA)

 

B (EPCB)

 

C (EPCC)

 

D (EPCD)

 

E (EPCE)

 

F (EPCF)

 

G (EPCG)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

CMRL69

Energiatehokkuustodistuksen antajan nimi

Merkitse tähän kohtaan energiatehokkuustodistuksen antajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

KYLLÄ

KYLLÄ

LIITE VII

ARVOPAPERISTETTUJA VASTUITA KOSKEVAT TIEDOT – LUOTTOKORTIT

Kentän koodi

Kentän nimi

Raportoitava sisältö

ND1–ND4 sallittu?

ND5 sallittu?

Arvopaperistettuja vastuita koskevien tietojen osio

CCDL1

Yksilöllinen tunniste

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

EI

EI

CCDL2

Alkuperäinen arvopaperistetun vastuun tunniste

Yksilöllinen arvopaperistetun vastuun tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CCDL3

Uusi arvopaperistetun vastuun tunniste

Jos kentän CCDL2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä CCDL2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CCDL4

Alkuperäinen velallisen tunniste

Alkuperäinen velallisen yksilöllinen tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CCDL5

Velallisen uusi tunniste

Jos kentän CCDL4 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä CCDL4. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

CCDL6

Tietojen cut off -päivä

Tämän tietojen toimittamiskerran tietojen cut off -päivä.

EI

EI

CCDL7

Pooliin liittämispäivä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu siirrettiin erillisyhtiölle. Kaikista poolin arvopaperistetuista vastuista arvopaperistamisrekisteriin toimitetun ensimmäisen raportin cut off -päivän tilanteen mukaan. Jos näitä tietoja ei ole saatavilla, merkitse tähän kohtaan myöhempi seuraavista: i) arvopaperistamisen määräpäivä ja ii) arvopaperistetun vastuun alullepanopäivä.

EI

KYLLÄ

CCDL8

Takaisinostopäivä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu ostettiin takaisin poolista.

EI

KYLLÄ

CCDL9

Maantieteellinen alue – velallinen

Maantieteellinen alue (NUTS3-luokitus), jossa velallisen asuinpaikka on. Jos Eurostat ei ole määrittänyt NUTS3-luokitusta (esimerkiksi EU:n ulkopuolinen lainkäyttöalue), anna kaksinumeroinen maakoodi muodossa {COUNTRYCODE_2} ja sen jälkeen ”ZZZ”.

KYLLÄ

EI

CCDL10

Maantieteellisen alueen luokitus

Anna maantieteellisen alueen kentissä käytetyn NUTS3-luokituksen vuosi, esimerkiksi 2013 tietueen NUTS3 2013 yhteydessä. Kaikissa maantieteellisen alueen kentissä on käytettävä johdonmukaisesti samaa luokitusta jokaisesta arvopaperistetusta vastuusta ja kaikissa arvopaperistetuissa vastuissa tietojen toimittamiskerralla. Esimerkiksi raportointi käyttämällä luokitusta NUTS3 2006 tietyissä maantieteellisen alueen kentissä, jotka liittyvät tiettyyn arvopaperistettuun vastuuseen, ja luokitusta NUTS3 2013 muissa samaan vastuuseen liittyvissä kentissä, ei ole sallittua. Maantieteellisen alueen kenttiä ei saa täyttää myöskään siten, että tietyille arvopaperistetuille käytetään luokitusta NUTS3 2006 ja muille arvopaperistetuille vastuille käytetään luokitusta NUTS 2013 yhdellä ja samalla tietojen toimituskerralla.

KYLLÄ

EI

CCDL11

Työmarkkina-asema

Päävelallisen työmarkkina-asema:

 

Työssä – yksityinen sektori (EMRS)

 

Työssä – julkinen sektori (EMRS)

 

Työssä – sektori tuntematon (EMUK)

 

Työtön (UNEM)

 

Yrittäjä (SFEM)

 

Ei työmarkkina-asemaa, velallinen on oikeushenkilö (NOEM)

 

Opiskelija (STNT)

 

Eläkeläinen (PNNR)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CCDL12

Luottohäiriöinen velallinen

Vahvista asetuksen (EU) 2017/2402 20 artiklan 11 kohdan mukaisesti, että sillä hetkellä, kun tämä arvopaperistettu vastuu valittiin siirrettäväksi erillisyhtiölle, vastuu ei ollut asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan 1 kohdassa tarkoitetussa maksukyvyttömyystilassa eikä kyse ollut sellaiseen luottohäiriöiseen velalliseen tai takaajaan liittyvästä vastuusta, joka alullepanijan tai alkuperäisen luotonantajan saatavilla olevien tietojen perusteella

a)

on todettu maksukyvyttömäksi tai jonka velkojille tuomioistuin on myöntänyt lopullisen ulosmittausoikeuden, johon ei saa hakea muutosta, tai merkittävän korvauksen aineellisista vahingoista alullepanopäivää edeltävien kolmen vuoden aikana tapahtuneen maksulaiminlyönnin seurauksena taikka jonka järjestämättömät vastuut ovat olleet uudelleenjärjestelymenettelyn kohteena vastuiden siirtoa tai luovutusta erillisyhtiölle edeltävien kolmen vuoden aikana, paitsi jos

i)

uudelleenjärjesteltyyn arvopaperistettuun vastuuseen ei ole kertynyt uusia maksurästejä sitten uudelleenjärjestelyn, jonka on täytynyt tapahtua vähintään vuosi ennen arvopaperistettujen vastuiden siirtoa tai luovutusta erillisyhtiölle; ja

ii)

alullepanijan, järjestäjän ja erillisyhtiön 7 artiklan 1 kohdan ensimmäisen alakohdan a alakohdan ja e alakohdan i luetelmakohdan mukaisesti antamissa tiedoissa esitetään nimenomaisesti uudelleenjärjesteltyjen arvopaperistettujen vastuiden osuus, uudelleenjärjestelyn ajankohta ja tarkat tiedot uudelleenjärjestelystä sekä vastuiden kehitys sitten uudelleenjärjestelyn;

b)

oli tapauksen mukaan alullepanoajankohtana merkitty julkiseen luottorekisteriin henkilöistä, joilla on negatiiviset luottotiedot, tai jos tällaista julkista luottorekisteriä ei ole, muuhun luottorekisteriin, joka on alullepanijan tai alkuperäisen luotonantajan saatavilla; tai

c)

on saanut luottoluokituksen tai luottopisteytyksen, joka viittaa siihen, että sopimusperusteisten maksujen suorittamatta jättämisen riski on merkittävästi suurempi kuin alullepanijan hallussa olevien vertailukelpoisten arvopaperistamattomien vastuiden osalta.

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

EI

KYLLÄ

CCDL13

Asiakastyyppi

Asiakastyyppi alullepanohetkellä:

 

Uusi asiakas, joka ei ole alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (CNEO)

 

Uusi asiakas, joka on alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (CEMO)

 

Uusi asiakas, mutta tietoa työsuhteesta/sidoksesta alullepanijan konserniin ei ole (CNRO)

 

Olemassa oleva asiakas, joka ei ole alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (ENEO)

 

Olemassa oleva asiakas, joka on alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (EEMO)

 

Olemassa oleva asiakas, mutta tietoa työsuhteesta/sidoksesta alullepanijan konserniin ei ole (ENRO)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CCDL14

Ensisijainen tulo

Päävelallisen vuositulo, jonka perusteella arvopaperistettu vastuu on myönnetty alullepanoajankohtana. Jos päävelallinen on oikeushenkilö/yhteisö, merkitse kohtaan tämän velallisen vuositulos.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

EI

CCDL15

Ensisijaisen tulon tyyppi

Ilmoita, mistä tulosta kohdassa CCDL14 on kyse:

 

Bruttovuositulo (GRAN)

 

Nettovuositulo (verot ja sosiaaliturvamaksut vähennetty) (NITS)

 

Nettovuositulo (vain verot vähennetty) (NITX)

 

Nettovuositulo (vain sosiaaliturvamaksut vähennetty) (NTIN)

 

Arvioitu nettovuositulo (verot ja sosiaaliturvamaksut vähennetty) (ENIS)

 

Arvioitu nettovuositulo (vain verot vähennetty) (EITX)

 

Arvioitu nettovuositulo (vain sosiaaliturvamaksut vähennetty) (EISS)

 

Käytettävissä oleva tulo (DSPL)

 

Lainanottaja on oikeushenkilö (CORP)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CCDL16

Ensisijaisen tulon valuutta

Valuutta, jona päävelallisen tulo tai tuotto maksetaan.

KYLLÄ

EI

CCDL17

Ensisijaisen tulon varmennus

Ensisijaisen tulon varmennus:

 

Vahvistettu itse, ei tarkastuksia (SCRT)

 

Varmennettu itse, kohtuullisuus vahvistettu (SCNF)

 

Varmennettu (VRFD)

 

Varmentamaton tulo tai pikamenettely (NVRF)

 

Luottotietopalvelun tiedot tai pisteytys (SCRG)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

CCDL18

Erityisjärjestelmä

Jos arvopaperistettua vastuuta hallinnoidaan julkisen sektorin erityisjärjestelyn välityksellä, merkitse tähän kohtaan järjestelyn täydellinen nimi (lyhentämättä sitä).

KYLLÄ

KYLLÄ

CCDL19

Alullepanopäivä

Päivämäärä, jona tili avattiin.

KYLLÄ

EI

CCDL20

Alullepanokanava

Alullepanon kanava:

 

Internet (WEBI)

 

Sivuliike (BRCH)

 

Puhelinmyynti (TLSL)

 

Myyntikoju (STND)

 

Posti (POST)

 

White Label (WLBL)

 

Lehti (MGZN)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

CCDL21

Valuuttayksikkö

Arvopaperistetun vastuun valuuttayksikkö.

EI

EI

CCDL22

Tämänhetkinen pääoman määrä

Ilmoita velallisen velan nykyinen kokonaismäärä (kaikki maksut ja korot mukaan luettuina) tällä tilillä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CCDL23

Luottolimiitin kokonaismäärä

Niistä arvopaperistetuista vastuista, joiden uudelleennosto-ominaisuudet (ja uusiutumisominaisuudet) ovat joustavat tai kun arvopaperistetun vastuun enimmäismäärää ei ole merkitty kokonaan – arvopaperistetun vastuun enimmäismäärä, joka voi olla jäljellä.

Tämä kenttä pitää täyttää vain niistä arvopaperistetuista vastuista, joilla on joustavia tai lisänosto-ominaisuuksia.

Tämä ei koske tilanteita, joissa velallinen voi neuvotella arvopaperistetun vastuun määrän korottamisesta, vaan tilanteita, joissa velallinen voi tehdä niin ja lainanantaja antaa lisärahoitusta sopimuksen nojalla.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CCDL24

Ostohinta

Ilmoita hinta (suhteessa nimellisarvoon), jolla erillisyhtiö osti arvopaperistetun vastuun. Merkitse 100, jos diskonttausta ei käytetty.

EI

KYLLÄ

CCDL25

Pääoman lyhennysvapaan kauden päättymispäivä

Merkitse pääoman lyhennysvapaan kauden päättymispäivä, jos se on sovellettavissa tietojen cut off -päivänä.

EI

KYLLÄ

CCDL26

Pääoman maksuaikataulu

Pääoman lyhennysten maksuaikataulu eli lyhennysten välinen ajanjakso:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CCDL27

Korkojen maksuaikataulu

Korkojen maksuaikataulu eli maksujen välinen ajanjakso:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CCDL28

Eräpäivänä suoritettava maksu

Seuraava maksuaikataulun mukainen velallisen maksettavaksi erääntyvä vähimmäismaksu.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CCDL29

Nykyinen korko

Painotettu keskimääräinen annualisoitu kokonaistuotto, kaikki maksut mukaan luettuina, viimeisimpänä laskutuspäivänä (siis laskutettu eikä käteistuotto).

EI

KYLLÄ

CCDL30

Nykyinen korkoindeksi

Tällä hetkellä sovellettava viitekorkoindeksi (viitekorko, jonka perusteella korko määräytyy):

 

MuniAAA (MAAA)

 

FutureSWAP (FUSW)

 

LIBID (LIBI)

 

LIBOR (LIBO)

 

SWAP (SWAP)

 

Treasury (TREA)

 

Euribor (EURI)

 

Pfandbriefe (PFAN)

 

EONIA (EONA)

 

EONIASwaps (EONS)

 

EURODOLLAR (EUUS)

 

EuroSwiss (EUCH)

 

TIBOR (TIBO)

 

ISDAFIX (ISDA)

 

GCFRepo (GCFR)

 

STIBOR (STBO)

 

BBSW (BBSW)

 

JIBAR (JIBA)

 

BUBOR (BUBO)

 

CDOR (CDOR)

 

CIBOR (CIBO)

 

MOSPRIM (MOSP)

 

NIBOR (NIBO)

 

PRIBOR (PRBO)

 

TELBOR (TLBO)

 

WIBOR (WIBO)

 

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

 

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

 

Lainanantajan oma korko (LDOR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CCDL31

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso:

 

Yli yön (OVNG)

 

Päivänsisäinen (INDA)

 

1 päivä (DAIL)

 

1 viikko (WEEK)

 

2 viikkoa (TOWK)

 

1 kuukausi (MNTH)

 

2 kuukautta (TOMN)

 

3 kuukautta (QUTR)

 

4 kuukautta (FOMN)

 

6 kuukautta (SEMI)

 

12 kuukautta (YEAR)

 

On demand (ONDE)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

CCDL32

Maksujen lukumäärä ennen arvopaperistamista

Ilmoita niiden maksujen lukumäärä, jotka tehtiin ennen kuin vastuu siirrettiin arvopaperistamiseen.

KYLLÄ

EI

CCDL33

Uudelleenjärjestelypäivä

Ilmoita se päivä, jona arvopaperistettu vastuu on järjestelty uudelleen. Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Jos päiviä on useampia, kaikki päivämäärät on annettava XML-skeeman mukaisesti.

KYLLÄ

KYLLÄ

CCDL34

Viimeisen maksuviivästyksen päivämäärä

Päivä, jona tilillä oli viimeksi maksuviivästyksiä.

KYLLÄ

KYLLÄ

CCDL35

Myöhästyminen päivien lukumääränä

Tieto siitä, kuinka monta päivää tilin maksut ovat myöhässä tietojen cut off -päivänä. Jos tilillä ei ole maksuviivästyksiä, merkitse kohtaan 0.

EI

EI

CCDL36

Myöhässä olevat maksut

Nykyiset myöhässä olevat maksut, joihin sisältyvät

 

Erääntyneiden maksujen kokonaismäärä

 

PLUS pääomitetut summat

 

PLUS tiliin liittyvät maksut

 

MIINUS suoritettujen maksujen kokonaismäärä.

Jos myöhässä olevia maksuja ei ole, merkitse kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

CCDL37

Tilitilanne

Arvopaperistetun vastuun nykytilanne:

 

Kehitys (PERF)

 

Uudelleenjärjestelty – ei maksuviivästyksiä (RNAR)

 

Uudelleenjärjestelty – maksuviivästyksiä (RARR)

 

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukainen maksukyvyttömyys (DFLT)

 

Ei asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaista maksukyvyttömyyttä mutta luokitellaan maksukyvyttömäksi, koska jokin muu maksukyvyttömyyden määritelmä täyttyy (NDFT)

 

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukainen maksukyvyttömyys sekä jonkin muun määritelmän mukainen maksukyvyttömyys (DTCR)

 

Maksukyvyttömyys vain jonkin toisen maksukyvyttömyysmääritelmän täyttymisen vuoksi (DADB)

 

Maksuviivästyksiä (ARRE)

 

Myyjä ostanut takaisin – vahvistusilmoitusten ja takuiden rikkominen (REBR)

 

Myyjä ostanut takaisin – maksukyvyttömyys (REDF)

 

Myyjä ostanut takaisin – uudelleenjärjestelty (RERE)

 

Myyjä ostanut takaisin – erikoishallinnointi (RESS)

 

Myyjä ostanut takaisin – muu syy (REOT)

 

Lunastettu (RDMD)

 

Muu (OTHR)

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyöntien vuoksi arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

EI

EI

CCDL38

Maksukyvyttömyyden tai ulosmittauksen syy

Jos arvopaperistettu vastuu on maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklassa tarkoitetun mukaisesti, valitse asianmukainen syy seuraavista:

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska velallinen ei todennäköisesti suoriudu maksuistaan. (UPXX)

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan nojalla, koska jokin velka on yli 90/180 päivää myöhässä. (PDXX)

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska katsotaan, ettei velallinen todennäköisesti suoriudu maksuistaan ja koska jokin velka on yli 90/180 päivää myöhässä. (UPPD)

KYLLÄ

KYLLÄ

CCDL39

Laiminlyöty määrä

Laiminlyötyjen maksujen kokonaisbruttomäärä ennen myyntituloja ja perintätoimia. Jos laiminlyötyjä maksuja ei ole, merkitse kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CCDL40

Laiminlyönnin päivämäärä

Laiminlyönnin päivämäärä.

EI

KYLLÄ

CCDL41

Kumulatiiviset perinnät

(Laiminlyötyä / tappioksi kirjattua jne.) velkaa koskevat kumulatiiviset perinnät (niiden lähteestä riippumatta), kustannukset vähennettynä. Sisällytä tähän kohtaan kaikki perintöjen lähteet, ei siis pelkästään vakuuden luovutuksesta saatuja tuottoja.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

CCDL42

Alkuperäisen lainanantajan nimi

Merkitse tähän kohtaan alkuperäisen lainanantajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

KYLLÄ

KYLLÄ

CCDL43

Alkuperäisen lainanantajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan alkuperäisen lainanantajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

Jos oikeushenkilötunnusta ei ole saatavilla, merkitse kohtaan ND5.

KYLLÄ

KYLLÄ

CCDL44

Alkuperäisen lainanantajan sijoittautumismaa

Maa, johon alkuperäinen lainanantaja on sijoittautunut.

KYLLÄ

KYLLÄ

CCDL45

Alullepanijan nimi

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun alullepanijan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

EI

CCDL46

Alullepanijan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun alullepanijan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

EI

CCDL47

Alullepanijan sijoittautumismaa

Maa, johon alullepanija on sijoittautunut.

EI

EI

LIITE VIII

ARVOPAPERISTETTUJA VASTUITA KOSKEVAT TIEDOT – LEASINGSOPIMUKSET

Kentän koodi

Kentän nimi

Raportoitava sisältö

ND1–ND4 sallittu?

ND5 sallittu?

Arvopaperistettuja vastuita koskevien tietojen osio

LESL1

Yksilöllinen tunniste

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

EI

EI

LESL2

Alkuperäinen arvopaperistetun vastuun tunniste

Yksilöllinen arvopaperistetun vastuun tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

LESL3

Uusi arvopaperistetun vastuun tunniste

Jos kentän LESL2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä LESL2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

LESL4

Alkuperäinen velallisen tunniste

Alkuperäinen velallisen yksilöllinen tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

LESL5

Velallisen uusi tunniste

Jos kentän LESL4 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä LESL4. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

LESL6

Tietojen cut off -päivä

Tämän tietojen toimittamiskerran tietojen cut off -päivä.

EI

EI

LESL7

Pooliin liittämispäivä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu siirrettiin erillisyhtiölle. Kaikista poolin arvopaperistetuista vastuista arvopaperistamisrekisteriin toimitetun ensimmäisen raportin cut off -päivän tilanteen mukaan. Jos näitä tietoja ei ole saatavilla, merkitse tähän kohtaan myöhempi seuraavista: i) arvopaperistamisen määräpäivä ja ii) arvopaperistetun vastuun alullepanopäivä.

EI

KYLLÄ

LESL8

Takaisinostopäivä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu ostettiin takaisin poolista.

EI

KYLLÄ

LESL9

Lunastuspäivä

Päivä, jona tili erääntyi, tai päivä, jona perintätoimet saatiin päätökseen (niiden arvopaperistettujen vastuiden osalta, joiden maksu laiminlyötiin).

EI

KYLLÄ

LESL10

Maantieteellinen alue – velallinen

Maantieteellinen alue (NUTS3-luokitus), jossa velallisen asuinpaikka on. Jos Eurostat ei ole määrittänyt NUTS3-luokitusta (esimerkiksi EU:n ulkopuolinen lainkäyttöalue), anna kaksinumeroinen maakoodi muodossa {COUNTRYCODE_2} ja sen jälkeen ”ZZZ”.

KYLLÄ

EI

LESL11

Maantieteellisen alueen luokitus

Anna maantieteellisen alueen kentissä käytetyn NUTS3-luokituksen vuosi, esimerkiksi 2013 tietueen NUTS3 2013 yhteydessä. Kaikissa maantieteellisen alueen kentissä on käytettävä johdonmukaisesti samaa luokitusta jokaisesta arvopaperistetusta vastuusta ja kaikissa arvopaperistetuissa vastuissa tietojen toimittamiskerralla. Esimerkiksi raportointi käyttämällä luokitusta NUTS3 2006 tietyissä maantieteellisen alueen kentissä, jotka liittyvät tiettyyn arvopaperistettuun vastuuseen, ja luokitusta NUTS3 2013 muissa samaan vastuuseen liittyvissä kentissä, ei ole sallittua. Maantieteellisen alueen kenttiä ei saa täyttää myöskään siten, että tietyille arvopaperistetuille käytetään luokitusta NUTS3 2006 ja muille arvopaperistetuille vastuille käytetään luokitusta NUTS 2013 yhdellä ja samalla tietojen toimituskerralla.

KYLLÄ

EI

LESL12

Luottohäiriöinen velallinen

Vahvista asetuksen (EU) 2017/2402 20 artiklan 11 kohdan mukaisesti, että sillä hetkellä, kun tämä arvopaperistettu vastuu valittiin siirrettäväksi erillisyhtiölle, vastuu ei ollut asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan 1 kohdassa tarkoitetussa maksukyvyttömyystilassa eikä kyse ollut sellaiseen luottohäiriöiseen velalliseen tai takaajaan liittyvästä vastuusta, joka alullepanijan tai alkuperäisen luotonantajan saatavilla olevien tietojen perusteella

a)

on todettu maksukyvyttömäksi tai jonka velkojille tuomioistuin on myöntänyt lopullisen ulosmittausoikeuden, johon ei saa hakea muutosta, tai merkittävän korvauksen aineellisista vahingoista alullepanopäivää edeltävien kolmen vuoden aikana tapahtuneen maksulaiminlyönnin seurauksena taikka jonka järjestämättömät vastuut ovat olleet uudelleenjärjestelymenettelyn kohteena vastuiden siirtoa tai luovutusta erillisyhtiölle edeltävien kolmen vuoden aikana, paitsi jos

i)

uudelleenjärjesteltyyn arvopaperistettuun vastuuseen ei ole kertynyt uusia maksurästejä sitten uudelleenjärjestelyn, jonka on täytynyt tapahtua vähintään vuosi ennen arvopaperistettujen vastuiden siirtoa tai luovutusta erillisyhtiölle; ja

ii)

alullepanijan, järjestäjän ja erillisyhtiön 7 artiklan 1 kohdan ensimmäisen alakohdan a alakohdan ja e alakohdan i luetelmakohdan mukaisesti antamissa tiedoissa esitetään nimenomaisesti uudelleenjärjesteltyjen arvopaperistettujen vastuiden osuus, uudelleenjärjestelyn ajankohta ja tarkat tiedot uudelleenjärjestelystä sekä vastuiden kehitys sitten uudelleenjärjestelyn;

b)

oli tapauksen mukaan alullepanoajankohtana merkitty julkiseen luottorekisteriin henkilöistä, joilla on negatiiviset luottotiedot, tai jos tällaista julkista luottorekisteriä ei ole, muuhun luottorekisteriin, joka on alullepanijan tai alkuperäisen luotonantajan saatavilla; tai

c)

on saanut luottoluokituksen tai luottopisteytyksen, joka viittaa siihen, että sopimusperusteisten maksujen suorittamatta jättämisen riski on merkittävästi suurempi kuin alullepanijan hallussa olevien vertailukelpoisten arvopaperistamattomien vastuiden osalta.

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

EI

KYLLÄ

LESL13

Velallisen Basel III -toimiala

Velallisen Basel III -toimiala:

 

Yritys (CORP)

 

Yrityksenä kohdeltava pk-yritys (SMEX)

 

Vähittäiskauppa (RETL)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL14

Asiakastyyppi

Asiakastyyppi alullepanohetkellä:

 

Uusi asiakas, joka ei ole alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (CNEO)

 

Uusi asiakas, joka on alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (CEMO)

 

Uusi asiakas, mutta tietoa työsuhteesta/sidoksesta alullepanijan konserniin ei ole (CNRO)

 

Olemassa oleva asiakas, joka ei ole alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (ENEO)

 

Olemassa oleva asiakas, joka on alullepanijan konsernin työntekijä tai sidoksissa siihen (EEMO)

 

Olemassa oleva asiakas, mutta tietoa työsuhteesta/sidoksesta alullepanijan konserniin ei ole (ENRO)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

LESL15

NACE-toimialakoodi

Vuokralleottajan NACE-toimialakoodi asetuksen (EY) N:o 1893/2006 mukaisesti.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL16

Yrityksen koko

Yritysten luokittelu koon mukaan komission suosituksen 2003/361/EY liitteen mukaisesti:

 

Mikroyritys (MICE) – yritykset, joiden palveluksessa on vähemmän kuin 10 työntekijää ja joiden vuosiliikevaihto ja/tai tilikauden taseen loppusumma on enintään 2 miljoonaa euroa.

 

Pienyritys (SMAE) – yritykset, joiden palveluksessa on vähemmän kuin 50 työntekijää ja joiden vuosiliikevaihto ja/tai tilikauden taseen loppusumma on enintään 10 miljoonaa euroa.

 

Keskisuuri yritys (MEDE) – yritykset, joiden palveluksessa on vähemmän kuin 250 työntekijää ja joiden vuosiliikevaihto on enintään 50 miljoonaa euroa ja/tai tilikauden taseen loppusumma on enintään 43 miljoonaa euroa.

 

Suuryritys (LARE) – muut kuin mikroyritykset sekä pk-yritykset.

 

Luonnollinen henkilö (NATP)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL17

Tulot

Vuotuinen liikevaihto, josta on vähennetty kaikki velallisen alennukset ja myyntiverot suosituksen 2003/361/EY mukaisesti. Vastaa asetuksen (EU) N:o 575/2013 153 artiklan 4 kohdassa käytettyä käsitettä ”vuotuinen kokonaisliikevaihto”.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL18

Tilinpäätöksen valuutta

Tilinpäätöksen raportointivaluutta.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL19

Tuotetyyppi

Arvopaperistetun vastuun luokittelu vuokralleantajan määritelmien mukaan:

 

(Henkilökohtainen) osamaksusopimus (PPUR)

 

(Henkilökohtainen) vuokraussopimus (PHIR)

 

Vuokrahankinta (HIRP)

 

Leasingsopimus (LEAP)

 

Rahoitusleasing (FNLS)

 

Käyttöleasing (OPLS)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

LESL20

Syndikoitu

Onko arvopaperistettu vastuu syndikoitu?

KYLLÄ

EI

LESL21

Erityisjärjestelmä

Jos arvopaperistettua vastuuta hallinnoidaan julkisen sektorin erityisjärjestelyn välityksellä, merkitse tähän kohtaan järjestelyn täydellinen nimi (lyhentämättä sitä).

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL22

Alullepanopäivä

Alkuperäisen leasingsopimuksen päivämäärä.

KYLLÄ

EI

LESL23

Erääntymispäivä

Arvopaperistetun vastuun erääntymispäivä tai leasingsopimuksen päättymispäivä.

EI

KYLLÄ

LESL24

Alkuperäinen aika

Alkuperäinen sopimusaika (kuukausien määrä) alullepanopäivänä.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL25

Alullepanokanava

Arvopaperistetun vastuun alullepanokanava:

 

Konttori- tai sivuliikeverkosto (BRAN)

 

Meklari (BROK)

 

Internet (WEBI)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL26

Valuuttayksikkö

Arvopaperistetun vastuun valuuttayksikkö.

EI

EI

LESL27

Alkuperäinen pääoman määrä

Leasingsopimuksen alkuperäisen pääoman (tai diskontatun pääoman) määrä (pääomitetut palkkiot mukaan luettuina) alullepanohetkellä. Tällä tarkoitetaan leasingsopimuksen määrää sen alullepanopäivänä, ei siis arvopaperistetun vastuun erillisyhtiölle myyntipäivänä tai arvopaperistamisen päättymispäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL28

Tämänhetkinen pääoman määrä

Velallisen leasingsopimuksen tai diskontatun leasingsopimuksen jäljellä oleva määrä tietojen cut off -päivänä. Tämä luku sisältää kaikki määrät, joiden vakuutena omaisuus on. Jos määrään on lisätty esimerkiksi palkkioita, jotka katsotaan arvopaperistamisen pääomaksi, ne on lisättävä ilmoitettavaan lukuun. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

LESL29

Ostohinta

Ilmoita hinta (suhteessa nimellisarvoon), jolla erillisyhtiö osti arvopaperistetun vastuun. Merkitse 100, jos diskonttausta ei käytetty.

EI

KYLLÄ

LESL30

Arvopaperistettu jäännösarvo

Vain arvopaperistetun jäännösarvon määrä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

LESL31

Kuoletustyyppi

Arvopaperistetun vastuun kuoletustyyppi (pääoma ja korko).

Ranskalainen – lyhennys, jossa takaisin maksettava määrä yhteensä – pääoma lisättynä korolla – on kussakin erässä sama. (FRXX)

Saksalainen – lyhennys, jossa ensimmäinen erä on pelkästään korkoa, ja jäljellä olevat erät ovat muuttumattomia ja sisältävät pääoman lyhennystä ja korkoa. (DEXX)

Kiinteä lyhennyssuunnitelma – lyhennys, jossa takaisin maksettavan pääoman määrä on kussakin erässä sama. (FIXE)

Kertalyhenteinen – lyhennys, jossa pääoman määrä maksetaan viimeisessä erässä takaisin kokonaan. (BLLT)

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

LESL32

Pääoman lyhennysvapaan kauden päättymispäivä

Merkitse pääoman lyhennysvapaan kauden päättymispäivä, jos se on sovellettavissa tietojen cut off -päivänä.

EI

KYLLÄ

LESL33

Pääoman maksuaikataulu

Pääoman lyhennysten maksuaikataulu eli lyhennysten välinen ajanjakso:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

LESL34

Korkojen maksuaikataulu

Korkojen maksuaikataulu eli maksujen välinen ajanjakso:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

LESL35

Eräpäivänä suoritettava maksu

Tämä tarkoittaa seuraavaa sopimuksen mukaista maksua, joka velallisen on maksettava arvopaperistetun vastuun maksuaikataulun mukaisesti.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

LESL36

Nykyinen korko

Arvopaperistettuun vastuuseen sovellettava nykyisen bruttokoron tai diskonttokoron kokonaismäärä. Kausittain laskettavat korot on annualisoitava.

EI

KYLLÄ

LESL37

Nykyinen korkoindeksi

Tällä hetkellä sovellettava viitekorkoindeksi (viitekorko, jonka perusteella korko määräytyy):

 

MuniAAA (MAAA)

 

FutureSWAP (FUSW)

 

LIBID (LIBI)

 

LIBOR (LIBO)

 

SWAP (SWAP)

 

Treasury (TREA)

 

Euribor (EURI)

 

Pfandbriefe (PFAN)

 

EONIA (EONA)

 

EONIASwaps (EONS)

 

EURODOLLAR (EUUS)

 

EuroSwiss (EUCH)

 

TIBOR (TIBO)

 

ISDAFIX (ISDA)

 

GCFRepo (GCFR)

 

STIBOR (STBO)

 

BBSW (BBSW)

 

JIBAR (JIBA)

 

BUBOR (BUBO)

 

CDOR (CDOR)

 

CIBOR (CIBO)

 

MOSPRIM (MOSP)

 

NIBOR (NIBO)

 

PRIBOR (PRBO)

 

TELBOR (TLBO)

 

WIBOR (WIBO)

 

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

 

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

 

Lainanantajan oma korko (LDOR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

LESL38

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso:

 

Yli yön (OVNG)

 

Päivänsisäinen (INDA)

 

1 päivä (DAIL)

 

1 viikko (WEEK)

 

2 viikkoa (TOWK)

 

1 kuukausi (MNTH)

 

2 kuukautta (TOMN)

 

3 kuukautta (QUTR)

 

4 kuukautta (FOMN)

 

6 kuukautta (SEMI)

 

12 kuukautta (YEAR)

 

On demand (ONDE)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

LESL39

Nykyinen korkomarginaali

Vaihtuvakorkoisen arvopaperistetun vastuun nykyinen korkomarginaali, joka ylittää indeksikoron (tai alittaa sen, jolloin tieto on ilmoitettava negatiivisena).

EI

KYLLÄ

LESL40

Korontarkistusväli

Tieto siitä, montako kuukautta arvopaperistetun vastuun kunkin korontarkistuspäivän välillä on.

EI

KYLLÄ

LESL41

Korkokatto

Enimmäiskorko, joka velallisen täytyy arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta leasingsopimuksesta.

EI

KYLLÄ

LESL42

Korkolattia

Vähimmäiskorko, joka velallisen täytyy leasingsopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta leasingsopimuksesta.

EI

KYLLÄ

LESL43

Maksujen lukumäärä ennen arvopaperistamista

Ilmoita niiden maksujen lukumäärä, jotka tehtiin ennen kuin vastuu siirrettiin arvopaperistamiseen.

KYLLÄ

EI

LESL44

Vuodessa sallittujen ennakkomaksujen prosenttiosuus

Vuodessa sallittujen ennakkomaksujen prosentuaalinen määrä tuotetta kohti. Tämä koskee niitä arvopaperistettuja vastuita, joiden yhteydessä tietty määrä ennakkomaksuja (esimerkiksi 10 %) on sallittu ennen kuin niistä aletaan veloittaa.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL45

Ennakkomaksueston päättymispäivä

Päivä, jonka jälkeen lainanantaja sallii arvopaperistetun vastuun ennenaikaisen takaisinmaksamisen.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL46

Ennakkomaksupalkkio

Velalliselta arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksuna/sakkona perittävä määrä ennenaikaisesta takaisinmaksusta. Tähän ei tule sisällyttää määriä, jotka on maksettu ”purkamiskustannuksina” korkomaksujen täydentämiseksi leasingsopimuksen maksupäivään saakka.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

LESL47

Ennakkomaksupalkkion päättymispäivä

Päivämäärä, jonka jälkeen lainanantaja sallii arvopaperistetun vastuun ennenaikaisen takaisinmaksamisen ilman vaatimusta ennakkomaksupalkkion suorittamisesta.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL48

Ennakkomaksupäivä

Viimeisin päivä, jona maksusuunnitelman ulkopuolinen pääomalyhennys vastaanotettiin.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL49

Kumulatiiviset ennakkomaksut

Tietojen cut off -päivään mennessä maksettujen ennakkomaksujen kokonaismäärä (ennakkomaksuilla tarkoitetaan maksuaikataulun ulkopuolisia pääomalyhennyksiä) arvopaperistetun vastuun alullepanopäivästä lähtien.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL50

Osto-option toteutushinta

Määrä, joka vuokralleottajan on maksettava leasingsopimuksen päättymishetkellä saadakseen omaisuuden omistusoikeuden; muu kuin kohdassa LESL30 tarkoitettu maksu.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

LESL51

Käsirahan määrä

Takuutalletuksen/käsirahan määrä arvopaperistetun vastuun alullepanohetkellä (tähän on sisällyttävä vaihtolaitteiden arvo jne.).

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL52

Omaisuuden nykyinen jäännösarvo

Viimeisin ennuste omaisuuden jäännösarvosta leasingsopimuksen päättyessä. Jos päivitystä ei ole tehty, ilmoita alkuperäinen arvioitu jäännösarvo.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL53

Uudelleenjärjestelypäivä

Ilmoita se päivä, jona arvopaperistettu vastuu on järjestelty uudelleen. Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Jos päiviä on useampia, kaikki päivämäärät on annettava XML-skeeman mukaisesti.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL54

Viimeisen maksuviivästyksen päivämäärä

Päivä, jona velallisen maksut olivat viimeksi myöhässä.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL55

Myöhässä olevat maksut

Nykyiset myöhässä olevat maksut, joihin sisältyvät

 

Erääntyneiden maksujen kokonaismäärä

 

PLUS pääomitetut summat

 

PLUS tiliin liittyvät maksut

 

MIINUS suoritettujen maksujen kokonaismäärä.

Jos myöhässä olevia maksuja ei ole, merkitse kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

LESL56

Myöhästyminen päivien lukumääränä

Tieto siitä, montako päivää arvopaperistetun vastuun maksut (joko koron tai pääoman osalta, ja jos päivien määrä on eri, suurempi näistä kahdesta luvusta) ovat myöhässä tietojen cut off -päivänä.

EI

EI

LESL57

Tilitilanne

Arvopaperistetun vastuun nykytilanne:

 

Kehitys (PERF)

 

Uudelleenjärjestelty – ei maksuviivästyksiä (RNAR)

 

Uudelleenjärjestelty – maksuviivästyksiä (RARR)

 

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukainen maksukyvyttömyys (DFLT)

 

Ei asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaista maksukyvyttömyyttä mutta luokitellaan maksukyvyttömäksi, koska jokin muu maksukyvyttömyyden määritelmä täyttyy (NDFT)

 

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukainen maksukyvyttömyys sekä jonkin muun määritelmän mukainen maksukyvyttömyys (DTCR)

 

Maksukyvyttömyys vain jonkin toisen maksukyvyttömyysmääritelmän täyttymisen vuoksi (DADB)

 

Maksuviivästyksiä (ARRE)

 

Myyjä ostanut takaisin – vahvistusilmoitusten ja takuiden rikkominen (REBR)

 

Myyjä ostanut takaisin – maksukyvyttömyys (REDF)

 

Myyjä ostanut takaisin – uudelleenjärjestelty (RERE)

 

Myyjä ostanut takaisin – erikoishallinnointi (RESS)

 

Myyjä ostanut takaisin – muu syy (REOT)

 

Lunastettu (RDMD)

 

Muu (OTHR)

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyöntien vuoksi arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

EI

EI

LESL58

Maksukyvyttömyyden tai ulosmittauksen syy

Jos arvopaperistettu vastuu on maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklassa tarkoitetun mukaisesti, valitse asianmukainen syy seuraavista:

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska velallinen ei todennäköisesti suoriudu maksuistaan. (UPXX)

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan nojalla, koska jokin velka on yli 90/180 päivää myöhässä. (PDXX)

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska katsotaan, ettei velallinen todennäköisesti suoriudu maksuistaan ja koska jokin velka on yli 90/180 päivää myöhässä. (UPPD)

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL59

Laiminlyöty määrä

Laiminlyötyjen maksujen kokonaisbruttomäärä ennen myyntituloja ja perintätoimia. Jos laiminlyötyjä maksuja ei ole, merkitse kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

LESL60

Laiminlyönnin päivämäärä

Laiminlyönnin päivämäärä.

EI

KYLLÄ

LESL61

Kohdennetut tappiot

Tähänastiset kohdennetut tappiot, joista vähennetään maksut, kertynyt korko jne., myyntitulojen jälkeen (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle). Ilmoita mahdollinen myyntivoitto negatiivisena lukuna. Tietojen pitää kuvastaa viimeisintä tilannetta tietojen cut off -päivänä, ts. sitä, että perintätoimet ovat meneillään ja järjestelyprosessi etenee.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

LESL62

Kumulatiiviset perinnät

(Laiminlyötyä / tappioksi kirjattua jne.) velkaa koskevat kumulatiiviset perinnät (niiden lähteestä riippumatta), kustannukset vähennettynä. Sisällytä tähän kohtaan kaikki perintöjen lähteet, ei siis pelkästään vakuuden luovutuksesta saatuja tuottoja.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

LESL63

Takaisinperinnän lähde

Takaisinperintöjen lähde:

 

Vakuuden realisointi (LCOL)

 

Takauksien täytäntöönpano (EGAR)

 

Lisälainananto (ALEN)

 

Perintä käteisvaroista (CASR)

 

Yhdistelmäoikeus (MIXD)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

LESL64

Takuutalletuksen määrä

Alullepanijan tai myyjän hallussa olevien velallisen kaikkien niiden takuutalletuksien summa, jotka voidaan kuitata arvopaperistetun vastuun määrästä, pois luettuna mahdollisen kansallisen talletusten korvausjärjestelmästä saatavat etuudet. Jotta estetään kaksinkertainen laskenta, enimmäismääräksi on merkittävä pienempi summa seuraavista: 1) takuutalletuksen määrä ja 2) suurin mahdollinen kuitattava määrä velallisen tasolla (ts. ei arvopaperistetun vastuun tasolla) poolissa.

Käytä samaa valuuttayksikköä kuin arvopaperistetussa vastuussa.

Jos velallisella on useampi kuin yksi jäljellä oleva arvopaperistettu vastuu poolissa, tämä kenttä on täytettävä jokaisesta arvopaperistetusta vastuusta. Raportoiva yhteisö voi oman harkintansa mukaan päättää kohdentaa takuutalletuksen määrän kuhunkin arvopaperistettuun vastuuseen edellä mainitun enimmäismäärän mukaisesti ja kunhan tähän kenttään merkityt, useaan arvopaperistettuun vastuuseen liittyvät tiedot muodostavat yhdessä oikean määrän. Esimerkki: velallisen A takuutalletuksen määrä on 100 euroa, ja poolissa on kaksi jäljellä olevaa arvopaperistettua vastuuta: arvopaperistettu vastuu 1, 60 euroa, ja arvopaperistettu vastuu 2, 75 euroa. Tähän kenttään voidaan merkitä joko arvopaperistettu vastuu 1–60 euroa ja arvopaperistettu vastuu 2–40 euroa tai arvopaperistettu vastuu 1–25 euroa ja arvopaperistettu vastuu 2–75 euroa (ts. tässä kentässä kutakin arvopaperistettua vastuuta koskevan summan määrä on enintään 60 euroa arvopaperistetun vastuun 1 osalta ja 75 euroa arvopaperistetun vastuun 2 osalta, ja arvopaperistetun vastuun 1 ja arvopaperistetun vastuun 2 kohdalle merkittyjen arvojen summan on oltava 100 euroa).

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

LESL65

Maantieteellinen alue – vakuus

Maantieteellinen alue (NUTS3-luokitus), jossa omaisuus sijaitsee. Jos Eurostat ei ole määrittänyt NUTS3-luokitusta (esimerkiksi EU:n ulkopuolinen lainkäyttöalue), anna kaksinumeroinen maakoodi muodossa {COUNTRYCODE_2} ja sen jälkeen ”ZZZ”.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL66

Valmistaja

Omaisuuden valmistaja.

KYLLÄ

EI

LESL67

Malli

Omaisuuden/mallin nimi.

KYLLÄ

EI

LESL68

Valmistus-/rakennusvuosi

Valmistusvuosi.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL69

Uusi vai käytetty

Omaisuuden kunto arvopaperistetun vastuun alullepanohetkellä:

 

Uusi (NEWX)

 

Käytetty (USED)

 

Esittelyauto (DEMO)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

LESL70

Omaisuuden alkuperäinen jäännösarvo

Omaisuuden arvioitu jäännösarvo arvopaperistetun vastuun alullepanohetkellä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL71

Vakuuden tyyppi

Arvopaperistetun vastuun vakuutena olevan omaisuuden (arvon kannalta) ensisijainen tyyppi:

 

Auto (CARX)

 

Hyötyajoneuvo (INDV)

 

Kuorma-auto (CMTR)

 

Raidekulkuneuvo (RALV)

 

Kaupallisessa käytössä oleva vesikulkuneuvo (NACM)

 

Vapaa-ajan vesikulkuneuvo (NALV)

 

Lentokone (AERO)

 

Työstökone (MCHT)

 

Teollisuuslaitteisto (INDE)

 

Toimistolaitteisto (OFEQ)

 

Terveydenhuollon laitteisto (MDEQ)

 

Energiaan liittyvä laitteisto (ENEQ)

 

Liikerakennus (CBLD)

 

Asuinrakennus (RBLD)

 

Teollisuusrakennus (IBLD)

 

Muu ajoneuvo (OTHV)

 

Muu laitteisto (OTHE)

 

Muu kiinteistö (OTRE)

 

Muut tavarat tai varastot (OTGI)

 

Arvopaperit (SECU)

 

Takaus (GUAR)

 

Muut rahoitusvarat (OTFA)

 

Tietotekninen laitteisto (ITEQ)

 

Yhdistelmä eri luokista, koska vakuutena velallisen koko varallisuus (MIXD)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

LESL72

Alkuperäinen arvo

Omaisuuden arvo arvopaperistetun vastuun alullepanohetkellä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

EI

LESL73

Alkuperäinen arvostusmenetelmä

Arvopaperistetun vastuun alullepanoajankohtana käytetty omaisuuden arvon laskentamenetelmä:

 

Täydellinen arviointi (FAPR)

 

Drive by -arvio (DRVB)

 

Automaattinen arvostusmalli (AUVM)

 

Indeksoitu (IDXD)

 

Desktop-arviointi (DKTP)

 

Isännöitsijän tai kiinteistönvälittäjän arvio (MAEA)

 

Ostohinta (PPRI)

 

Aliarvostus (HCUT)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

LESL74

Alkuperäinen arvostuspäivä

Omaisuuden arvostuspäivä alullepanoajankohtana.

KYLLÄ

EI

LESL75

Nykyinen arvo

Viimeisin omaisuuden arvo. Jos omaisuuden arvoa ei ole määritetty uudelleen alullepanon jälkeen, ilmoita alkuperäinen arvostuspäivämäärä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL76

Nykyinen arvostusmenetelmä

Omaisuuden viimeisimmän arvon laskentamenetelmä. Jos omaisuuden arvoa ei ole määritetty uudelleen alullepanon jälkeen, ilmoita arvostuksen alkuperäinen tyyppi:

 

Täydellinen arviointi (FAPR)

 

Drive by -arvio (DRVB)

 

Automaattinen arvostusmalli (AUVM)

 

Indeksoitu (IDXD)

 

Desktop-arviointi (DKTP)

 

Isännöitsijän tai kiinteistönvälittäjän arvio (MAEA)

 

Ostohinta (PPRI)

 

Aliarvostus (HCUT)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

LESL77

Nykyinen arvostuspäivä

Viimeisimmän omaisuuden arvostuksen päivämäärä. Jos omaisuuden arvoa ei ole määritetty uudelleen alullepanon jälkeen, ilmoita alkuperäisen arvostuksen päivämäärä.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL78

Vuokralle otettujen kohteiden lukumäärä

Tämän arvopaperistetun vastuun kattamien yksittäisten omaisuuserien lukumäärä.

KYLLÄ

EI

LESL79

Alkuperäisen lainanantajan nimi

Merkitse tähän kohtaan alkuperäisen lainanantajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL80

Alkuperäisen lainanantajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan alkuperäisen lainanantajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

Jos oikeushenkilötunnusta ei ole saatavilla, merkitse kohtaan ND5.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL81

Alkuperäisen lainanantajan sijoittautumismaa

Maa, johon alkuperäinen lainanantaja on sijoittautunut.

KYLLÄ

KYLLÄ

LESL82

Alullepanijan nimi

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun alullepanijan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

EI

LESL83

Alullepanijan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun alullepanijan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

EI

LESL84

Alullepanijan sijoittautumismaa

Maa, johon alullepanija on sijoittautunut.

EI

EI

LIITE IX:

ARVOPAPERISTETTUJA VASTUITA KOSKEVAT TIEDOT – SUPPEAMPI SIJOITTAJAKUNTA

Kentän koodi

Kentän nimi

Raportoitava sisältö

ND1–ND4 sallittu?

ND5 sallittu?

Arvopaperistettuja vastuita koskevien tietojen osio

ESTL1

Yksilöllinen tunniste

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

EI

EI

ESTL2

Alkuperäinen arvopaperistetun vastuun tunniste

Yksilöllinen arvopaperistetun vastuun tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

ESTL3

Uusi arvopaperistetun vastuun tunniste

Jos kentän ESTL2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä ESTL2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

ESTL4

Alkuperäinen velallisen tunniste

Alkuperäinen velallisen yksilöllinen tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

ESTL5

Velallisen uusi tunniste

Jos kentän ESTL4 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä ESTL4. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

ESTL6

Tietojen cut off -päivä

Tämän tietojen toimittamiskerran tietojen cut off -päivä.

EI

EI

ESTL7

Pooliin liittämispäivä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu siirrettiin erillisyhtiölle. Kaikista poolin arvopaperistetuista vastuista arvopaperistamisrekisteriin toimitetun ensimmäisen raportin cut off -päivän tilanteen mukaan. Jos näitä tietoja ei ole saatavilla, merkitse tähän kohtaan myöhempi seuraavista: i) arvopaperistamisen määräpäivä ja ii) arvopaperistetun vastuun alullepanopäivä.

EI

KYLLÄ

ESTL8

Takaisinostopäivä

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu ostettiin takaisin poolista.

EI

KYLLÄ

ESTL9

Lunastuspäivä

Päivä, jona tili erääntyi, tai päivä, jona perintätoimet saatiin päätökseen (niiden arvopaperistettujen vastuiden osalta, joiden maksu laiminlyötiin).

EI

KYLLÄ

ESTL10

Kuvaus

Kuvaa arvopaperistettua vastuuta muutamalla sanalla (esimerkiksi ”sähkötariffiin perustuvat saatavat”, ”tuleva kassavirta”). Kaikki tämäntyyppiset arvopaperistetut vastuut tällä tietojen toimituskerralla on ilmoitettava samalla kuvauksella.

EI

EI

ESTL11

Maantieteellinen alue – velallinen

Maantieteellinen alue (NUTS3-luokitus), jossa velallisen asuinpaikka on. Jos Eurostat ei ole määrittänyt NUTS3-luokitusta (esimerkiksi EU:n ulkopuolinen lainkäyttöalue), anna kaksinumeroinen maakoodi muodossa {COUNTRYCODE_2} ja sen jälkeen ”ZZZ”.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL12

Maantieteellisen alueen luokitus

Anna maantieteellisen alueen kentissä käytetyn NUTS3-luokituksen vuosi, esimerkiksi 2013 tietueen NUTS3 2013 yhteydessä. Kaikissa maantieteellisen alueen kentissä on käytettävä johdonmukaisesti samaa luokitusta jokaisesta arvopaperistetusta vastuusta ja kaikissa arvopaperistetuissa vastuissa tietojen toimittamiskerralla. Esimerkiksi raportointi käyttämällä luokitusta NUTS3 2006 tietyissä maantieteellisen alueen kentissä, jotka liittyvät tiettyyn arvopaperistettuun vastuuseen, ja luokitusta NUTS3 2013 muissa samaan vastuuseen liittyvissä kentissä, ei ole sallittua. Maantieteellisen alueen kenttiä ei saa täyttää myöskään siten, että tietyille arvopaperistetuille käytetään luokitusta NUTS3 2006 ja muille arvopaperistetuille vastuille käytetään luokitusta NUTS 2013 yhdellä ja samalla tietojen toimituskerralla.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL13

Työmarkkina-asema

Päävelallisen työmarkkina-asema:

 

Työssä – yksityinen sektori (EMRS)

 

Työssä – julkinen sektori (EMRS)

 

Työssä – sektori tuntematon (EMUK)

 

Työtön (UNEM)

 

Yrittäjä (SFEM)

 

Ei työmarkkina-asemaa, velallinen on oikeushenkilö (NOEM)

 

Opiskelija (STNT)

 

Eläkeläinen (PNNR)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL14

Luottohäiriöinen velallinen

Vahvista asetuksen (EU) 2017/2402 20 artiklan 11 kohdan mukaisesti, että sillä hetkellä, kun tämä arvopaperistettu vastuu valittiin siirrettäväksi erillisyhtiölle, vastuu ei ollut asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan 1 kohdassa tarkoitetussa maksukyvyttömyystilassa eikä kyse ollut sellaiseen luottohäiriöiseen velalliseen tai takaajaan liittyvästä vastuusta, joka alullepanijan tai alkuperäisen luotonantajan saatavilla olevien tietojen perusteella

a)

on todettu maksukyvyttömäksi tai jonka velkojille tuomioistuin on myöntänyt lopullisen ulosmittausoikeuden, johon ei saa hakea muutosta, tai merkittävän korvauksen aineellisista vahingoista alullepanopäivää edeltävien kolmen vuoden aikana tapahtuneen maksulaiminlyönnin seurauksena taikka jonka järjestämättömät vastuut ovat olleet uudelleenjärjestelymenettelyn kohteena vastuiden siirtoa tai luovutusta erillisyhtiölle edeltävien kolmen vuoden aikana, paitsi jos

i)

uudelleenjärjesteltyyn arvopaperistettuun vastuuseen ei ole kertynyt uusia maksurästejä sitten uudelleenjärjestelyn, jonka on täytynyt tapahtua vähintään vuosi ennen arvopaperistettujen vastuiden siirtoa tai luovutusta erillisyhtiölle; ja

ii)

alullepanijan, järjestäjän ja erillisyhtiön 7 artiklan 1 kohdan ensimmäisen alakohdan a alakohdan ja e alakohdan i luetelmakohdan mukaisesti antamissa tiedoissa esitetään nimenomaisesti uudelleenjärjesteltyjen arvopaperistettujen vastuiden osuus, uudelleenjärjestelyn ajankohta ja tarkat tiedot uudelleenjärjestelystä sekä vastuiden kehitys sitten uudelleenjärjestelyn;

b)

oli tapauksen mukaan alullepanoajankohtana merkitty julkiseen luottorekisteriin henkilöistä, joilla on negatiiviset luottotiedot, tai jos tällaista julkista luottorekisteriä ei ole, muuhun luottorekisteriin, joka on alullepanijan tai alkuperäisen luotonantajan saatavilla; tai

c)

on saanut luottoluokituksen tai luottopisteytyksen, joka viittaa siihen, että sopimusperusteisten maksujen suorittamatta jättämisen riski on merkittävästi suurempi kuin alullepanijan hallussa olevien vertailukelpoisten arvopaperistamattomien vastuiden osalta.

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL15

Velallisen yhtiömuoto

Asiakkaan oikeudellinen muoto:

 

Julkinen yhtiö (PUBL)

 

Yksityinen osakeyhtiö (LLCO)

 

Henkilöyhtiö (PNTR)

 

Yksityishenkilö (INDV)

 

Valtiollinen elin (GOVT)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL16

NACE-toimialakoodi

Vuokralaisen NACE-toimialakoodi asetuksen (EY) N:o 1893/2006 mukaisesti.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL17

Ensisijainen tulo

Päävelallisen vuositulo, jonka perusteella arvopaperistettu vastuu on myönnetty alullepanoajankohtana. Jos päävelallinen on oikeushenkilö/yhteisö, merkitse kohtaan tämän velallisen vuositulos.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL18

Ensisijaisen tulon tyyppi

Ilmoita, mistä tulosta kohdassa ESTL17 on kyse:

 

Bruttovuositulo (GRAN)

 

Nettovuositulo (verot ja sosiaaliturvamaksut vähennetty) (NITS)

 

Nettovuositulo (vain verot vähennetty) (NITX)

 

Nettovuositulo (vain sosiaaliturvamaksut vähennetty) (NTIN)

 

Arvioitu nettovuositulo (verot ja sosiaaliturvamaksut vähennetty) (ENIS)

 

Arvioitu nettovuositulo (vain verot vähennetty) (EITX)

 

Arvioitu nettovuositulo (vain sosiaaliturvamaksut vähennetty) (EISS)

 

Käytettävissä oleva tulo (DSPL)

 

Lainanottaja on oikeushenkilö (CORP)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL19

Ensisijaisen tulon valuutta

Valuutta, jona päävelallisen tulo tai tuotto maksetaan.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL20

Ensisijaisen tulon varmennus

Ensisijaisen tulon varmennus:

 

Vahvistettu itse, ei tarkastuksia (SCRT)

 

Varmennettu itse, kohtuullisuus vahvistettu (SCNF)

 

Varmennettu (VRFD)

 

Varmentamaton tulo tai pikamenettely (NVRF)

 

Luottotietopalvelun tiedot tai pisteytys (SCRG)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL21

Tulot

Vuotuinen liikevaihto, josta on vähennetty kaikki velallisen alennukset ja myyntiverot suosituksen 2003/361/EY mukaisesti. Vastaa asetuksen (EU) N:o 575/2013 153 artiklan 4 kohdassa käytettyä käsitettä ”vuotuinen kokonaisliikevaihto”.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL22

Tilinpäätöksen valuutta

Tilinpäätöksen raportointivaluutta.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL23

ISIN-tunnus (International Securities Identification Number)

Tälle arvopaperistetulle vastuulle annettu ISIN-tunnus tarvittaessa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL24

Alullepanopäivä

Alkuperäisen arvopaperistetun vastuun myöntämispäivä.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL25

Erääntymispäivä

Arvopaperistetun vastuun erääntymispäivä tai leasingsopimuksen päättymispäivä.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL26

Valuuttayksikkö

Arvopaperistetun vastuun valuuttayksikkö.

EI

KYLLÄ

ESTL27

Alkuperäinen pääoman määrä

Arvopaperistetun vastuun pääoman alkuperäinen määrä (pääomitetut maksut mukaan luettuina). Tällä tarkoitetaan arvopaperistetun vastuun määrää sen alullepanopäivänä, ei siis arvopaperistetun vastuun erillisyhtiölle myyntipäivänä tai arvopaperistamisen päättymispäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL28

Tämänhetkinen pääoman määrä

Arvopaperistetun vastuun jäljellä oleva määrä tietojen cut off -päivänä. Tähän sisältyvät kaikki määrät, jotka luokitellaan arvopaperistamisen pääomaksi. Jos esimerkiksi arvopaperistetun vastuun määrään on lisätty maksuja, jotka katsotaan arvopaperistamisen pääomaksi, on nämä määrät lisättävä ilmoitettavaan lukuun. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL29

Luottolimiitin kokonaismäärä

Niistä arvopaperistetuista vastuista, joiden uudelleennosto-ominaisuudet (ja uusiutumisominaisuudet) ovat joustavat tai kun arvopaperistetun vastuun enimmäismäärää ei ole merkitty kokonaan – arvopaperistetun vastuun enimmäismäärä, joka voi olla jäljellä.

Tämä kenttä pitää täyttää vain niistä arvopaperistetuista vastuista, joilla on joustavia tai lisänosto-ominaisuuksia.

Tämä ei koske tilanteita, joissa velallinen voi neuvotella arvopaperistetun vastuun määrän korottamisesta, vaan tilanteita, joissa velallinen voi tehdä niin ja lainanantaja antaa lisärahoitusta sopimuksen nojalla.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL30

Ostohinta

Ilmoita hinta (suhteessa nimellisarvoon), jolla erillisyhtiö osti arvopaperistetun vastuun. Merkitse 100, jos diskonttausta ei käytetty.

EI

KYLLÄ

ESTL31

Kuoletustyyppi

Arvopaperistetun vastuun kuoletustyyppi (pääoma ja korko).

Ranskalainen – lyhennys, jossa takaisin maksettava määrä yhteensä – pääoma lisättynä korolla – on kussakin erässä sama. (FRXX)

Saksalainen – lyhennys, jossa ensimmäinen erä on pelkästään korkoa, ja jäljellä olevat erät ovat muuttumattomia ja sisältävät pääoman lyhennystä ja korkoa. (DEXX)

Kiinteä lyhennyssuunnitelma – lyhennys, jossa takaisin maksettavan pääoman määrä on kussakin erässä sama. (FIXE)

Kertalyhenteinen – lyhennys, jossa pääoman määrä maksetaan viimeisessä erässä takaisin kokonaan. (BLLT)

Muu (OTHR)

KYLLÄ

EI

ESTL32

Pääoman lyhennysvapaan kauden päättymispäivä

Merkitse pääoman lyhennysvapaan kauden päättymispäivä, jos se on sovellettavissa tietojen cut off -päivänä.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL33

Pääoman maksuaikataulu

Pääoman lyhennysten maksuaikataulu eli lyhennysten välinen ajanjakso:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL34

Korkojen maksuaikataulu

Korkojen maksuaikataulu eli maksujen välinen ajanjakso:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL35

Eräpäivänä suoritettava maksu

Tämä tarkoittaa seuraavaa sopimuksen mukaista maksua, joka velallisen on maksettava arvopaperistetun vastuun maksuaikataulun mukaisesti.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL36

Velanhoitokulujen suhde tuloihin

Velka määritetään arvopaperistetun vastuun jäljellä olevaksi määräksi tietojen cut off -päivänä. Tähän sisältyvät kaikki määrät, joiden vakuutena on kiinnitys ja jotka luokitellaan arvopaperistamisen pääomaksi. Jos esimerkiksi arvopaperistetun vastuun määrään on lisätty maksuja, jotka katsotaan arvopaperistamisen pääomaksi, on nämä määrät lisättävä ilmoitettavaan lukuun. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja.

Tulo määriteltynä siten kuin kenttäkoodissa ESTL17 lisättynä mahdolliset muut olennaiset tulot (esimerkiksi toissijaiset tulot).

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL37

Lainan viimeisen lyhennyksen määrä

(Arvopaperistetun) pääoman takaisinmaksettava kokonaismäärä, joka on maksettava arvopaperistetun vastuun erääntymispäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL38

Korontarkistusväli

Tieto siitä, montako kuukautta arvopaperistetun vastuun kunkin korontarkistuspäivän välillä on.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL39

Nykyinen korko

Nykyinen korko.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL40

Nykyinen korkoindeksi

Tällä hetkellä sovellettava viitekorkoindeksi (viitekorko, jonka perusteella korko määräytyy):

 

MuniAAA (MAAA)

 

FutureSWAP (FUSW)

 

LIBID (LIBI)

 

LIBOR (LIBO)

 

SWAP (SWAP)

 

Treasury (TREA)

 

Euribor (EURI)

 

Pfandbriefe (PFAN)

 

EONIA (EONA)

 

EONIASwaps (EONS)

 

EURODOLLAR (EUUS)

 

EuroSwiss (EUCH)

 

TIBOR (TIBO)

 

ISDAFIX (ISDA)

 

GCFRepo (GCFR)

 

STIBOR (STBO)

 

BBSW (BBSW)

 

JIBAR (JIBA)

 

BUBOR (BUBO)

 

CDOR (CDOR)

 

CIBOR (CIBO)

 

MOSPRIM (MOSP)

 

NIBOR (NIBO)

 

PRIBOR (PRBO)

 

TELBOR (TLBO)

 

WIBOR (WIBO)

 

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

 

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

 

Lainanantajan oma korko (LDOR)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL41

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso:

 

Yli yön (OVNG)

 

Päivänsisäinen (INDA)

 

1 päivä (DAIL)

 

1 viikko (WEEK)

 

2 viikkoa (TOWK)

 

1 kuukausi (MNTH)

 

2 kuukautta (TOMN)

 

3 kuukautta (QUTR)

 

4 kuukautta (FOMN)

 

6 kuukautta (SEMI)

 

12 kuukautta (YEAR)

 

On demand (ONDE)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL42

Nykyinen korkomarginaali

Vaihtuvakorkoisen arvopaperistetun vastuun nykyinen korkomarginaali, joka ylittää indeksikoron (tai alittaa sen, jolloin tieto on ilmoitettava negatiivisena).

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL43

Korkokatto

Enimmäiskorko, joka velallisen täytyy arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta arvopaperistetusta vastuusta.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL44

Korkolattia

Vähimmäiskorko, joka velallisen täytyy arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksaa vaihtuvakorkoisesta arvopaperistetusta vastuusta.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL45

Maksujen lukumäärä ennen arvopaperistamista

Ilmoita niiden maksujen lukumäärä, jotka tehtiin ennen kuin vastuu siirrettiin arvopaperistamiseen.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL46

Vuodessa sallittujen ennakkomaksujen prosenttiosuus

Vuodessa sallittujen ennakkomaksujen prosentuaalinen määrä tuotetta kohti. Tämä koskee niitä arvopaperistettuja vastuita, joiden yhteydessä tietty määrä ennakkomaksuja (esimerkiksi 10 %) on sallittu ennen kuin niistä aletaan veloittaa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL47

Ennakkomaksueston päättymispäivä

Päivä, jonka jälkeen lainanantaja sallii arvopaperistetun vastuun ennenaikaisen takaisinmaksamisen.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL48

Ennakkomaksupalkkio

Velalliselta arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtojen mukaisesti maksuna/sakkona perittävä määrä ennenaikaisesta takaisinmaksusta. Tähän ei tule sisällyttää määriä, jotka on maksettu ”purkamiskustannuksina” korkomaksujen täydentämiseksi arvopaperistetun vastuun maksupäivään saakka.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL49

Ennakkomaksupalkkion päättymispäivä

Päivämäärä, jonka jälkeen lainanantaja sallii arvopaperistetun vastuun ennenaikaisen takaisinmaksamisen ilman vaatimusta ennakkomaksupalkkion suorittamisesta.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL50

Ennakkomaksupäivä

Viimeisin päivä, jona maksusuunnitelman ulkopuolinen pääomalyhennys vastaanotettiin.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL51

Kumulatiiviset ennakkomaksut

Tietojen cut off -päivään mennessä maksettujen ennakkomaksujen kokonaismäärä (ennakkomaksuilla tarkoitetaan maksuaikataulun ulkopuolisia pääomalyhennyksiä) arvopaperistetun vastuun alullepanopäivästä lähtien.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL52

Viimeisen maksuviivästyksen päivämäärä

Päivä, jona velallisen maksut olivat viimeksi myöhässä.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL53

Myöhässä olevat maksut

Nykyiset myöhässä olevat maksut, joihin sisältyvät

 

Erääntyneiden maksujen kokonaismäärä

 

PLUS pääomitetut summat

 

PLUS tiliin liittyvät maksut

 

MIINUS suoritettujen maksujen kokonaismäärä.

Jos myöhässä olevia maksuja ei ole, merkitse kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL54

Myöhästyminen päivien lukumääränä

Tieto siitä, montako päivää arvopaperistetun vastuun maksut (joko koron tai pääoman osalta, ja jos päivien määrä on eri, suurempi näistä kahdesta luvusta) ovat myöhässä tietojen cut off -päivänä.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL55

Tilitilanne

Arvopaperistetun vastuun nykytilanne:

 

Kehitys (PERF)

 

Uudelleenjärjestelty – ei maksuviivästyksiä (RNAR)

 

Uudelleenjärjestelty – maksuviivästyksiä (RARR)

 

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukainen maksukyvyttömyys (DFLT)

 

Ei asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaista maksukyvyttömyyttä mutta luokitellaan maksukyvyttömäksi, koska jokin muu maksukyvyttömyyden määritelmä täyttyy (NDFT)

 

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukainen maksukyvyttömyys sekä jonkin muun määritelmän mukainen maksukyvyttömyys (DTCR)

 

Maksukyvyttömyys vain jonkin toisen maksukyvyttömyysmääritelmän täyttymisen vuoksi (DADB)

 

Maksuviivästyksiä (ARRE)

 

Myyjä ostanut takaisin – vahvistusilmoitusten ja takuiden rikkominen (REBR)

 

Myyjä ostanut takaisin – maksukyvyttömyys (REDF)

 

Myyjä ostanut takaisin – uudelleenjärjestelty (RERE)

 

Myyjä ostanut takaisin – erikoishallinnointi (RESS)

 

Myyjä ostanut takaisin – muu syy (REOT)

 

Lunastettu (RDMD)

 

Muu (OTHR)

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyöntien vuoksi arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

EI

EI

ESTL56

Maksukyvyttömyyden tai ulosmittauksen syy

Jos arvopaperistettu vastuu on maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklassa tarkoitetun mukaisesti, valitse asianmukainen syy seuraavista:

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska velallinen ei todennäköisesti suoriudu maksuistaan. (UPXX)

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan nojalla, koska jokin velka on yli 90/180 päivää myöhässä. (PDXX)

 

Maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklan mukaisesti, koska katsotaan, ettei velallinen todennäköisesti suoriudu maksuistaan ja koska jokin velka on yli 90/180 päivää myöhässä. (UPPD)

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL57

Laiminlyöty määrä

Laiminlyötyjen maksujen kokonaisbruttomäärä ennen myyntituloja ja perintätoimia. Jos laiminlyötyjä maksuja ei ole, merkitse kohtaan 0.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL58

Laiminlyönnin päivämäärä

Laiminlyönnin päivämäärä.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL59

Kohdennetut tappiot

Tähänastiset kohdennetut tappiot, joista vähennetään maksut, kertynyt korko jne., myyntitulojen jälkeen (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle). Ilmoita mahdollinen myyntivoitto negatiivisena lukuna. Tietojen pitää kuvastaa viimeisintä tilannetta tietojen cut off -päivänä, ts. sitä, että perintätoimet ovat meneillään ja järjestelyprosessi etenee.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL60

Kumulatiiviset perinnät

(Laiminlyötyä / tappioksi kirjattua jne.) velkaa koskevat kumulatiiviset perinnät (niiden lähteestä riippumatta), kustannukset vähennettynä. Sisällytä tähän kohtaan kaikki perintöjen lähteet, ei siis pelkästään vakuuden luovutuksesta saatuja tuottoja.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL61

Alullepanijan nimi

Ilmoita tässä kohdassa arvopaperistetun vastuun alullepanijan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

EI

ESTL62

Alullepanijan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan arvopaperistetun vastuun alullepanijan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

EI

ESTL63

Alullepanijan sijoittautumismaa

Maa, johon alullepanija on sijoittautunut.

EI

EI

ESTL64

Alkuperäisen lainanantajan nimi

Ilmoita tässä kohdassa alkuperäisen lainanantajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL65

Alkuperäisen lainanantajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan alkuperäisen lainanantajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

Jos oikeushenkilötunnusta ei ole saatavilla, merkitse kohtaan ND5.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTL66

Alkuperäisen lainanantajan sijoittautumismaa

Maa, johon alkuperäinen lainanantaja on sijoittautunut.

KYLLÄ

KYLLÄ

Vakuustason tietojen osio

ESTC1

Yksilöllinen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä ESTL1.

EI

EI

ESTC2

Arvopaperistetun vastuun tunniste

Yksilöllinen arvopaperistetun vastuun tunniste. Sen on oltava sama kuin kenttään ESTL3 merkityn tunnisteen. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

ESTC3

Vakuuden alkuperäinen tunniste

Vakuudelle tai takaukselle annettu alkuperäinen yksilöllinen tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

ESTC4

Vakuuden uusi tunniste

Jos kentän ESTC3 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä ESTC3. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

ESTC5

Maantieteellinen alue – vakuus

Maantieteellinen alue (NUTS3-luokitus), jossa vakuus sijaitsee. Jos Eurostat ei ole määrittänyt NUTS3-luokitusta (esimerkiksi EU:n ulkopuolinen lainkäyttöalue), anna kaksinumeroinen maakoodi muodossa {COUNTRYCODE_2} ja sen jälkeen ”ZZZ”.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTC6

Vakuuden tyyppi

Vakuuden tyyppi:

 

Vakuus (COLL)

 

Takaus, jonka vakuutena on lisävakuus (GCOL)

 

Takaus, jonka vakuutena ei ole lisävakuutta (GNCO)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

ESTC7

Lisävakuuden tyyppi

Vakuudelle annetun lisävakuuden tyyppi. Jos kyseessä on takaus, tässä kentässä tarkoitetaan minkä tahansa vakuuden mahdollista lisävakuutta, joka tukee kyseistä takausta. ”Ei lisävakuutta mutta peruuttamaton valtuutus tai vastaava” tarkoittaa sitä, kun alullepanijalle tai alkuperäiselle lainanantajalle on annettu peruuttamaton ja ehdoton valtuutus laatia vakuutta koskeva lisävakuus milloin tahansa tulevaisuudessa yksipuolisesti ilman, että sen pitää hyväksyttää se velallisella tai takaajalla:

 

Kiinteämääräinen lisävakuus (FXCH)

 

Vaihtelevamääräinen lisävakuus (FLCH)

 

Ei lisävakuutta (NOCG)

 

Ei lisävakuutta mutta peruuttamaton valtuutus tai vastaava (ATRN)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTC8

Panttaus

Alullepanijan hallussa oleva suurin panttipositio suhteessa vakuuteen.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTC9

Vakuuden tyyppi

Velan vakuutena olevan varallisuuden (arvon kannalta) ensisijainen tyyppi. Jos takauksena on reaali- tai rahoitusvakuus, selvitä takauksesta sen tueksi mahdollisesti annettu vakuus.

Auto (CARX)

Hyötyajoneuvo (INDV)

Kuorma-auto (CMTR)

Raidekulkuneuvo (RALV)

Kaupallisessa käytössä oleva vesikulkuneuvo (NACM)

Vapaa-ajan vesikulkuneuvo (NALV)

Lentokone (AERO)

Työstökone (MCHT)

Teollisuuslaitteisto (INDE)

Toimistolaitteisto (OFEQ)

Tietotekninen laitteisto (ITEQ)

Terveydenhuollon laitteisto (MDEQ)

Energiaan liittyvä laitteisto (ENEQ)

Liikerakennus (CBLD)

Asuinrakennus (RBLD)

Teollisuusrakennus (IBLD)

Muu ajoneuvo (OTHV)

Muu laitteisto (OTHE)

Muu kiinteistö (OTRE)

Muut tavarat tai varastot (OTGI)

Arvopaperit (SECU)

Takaus (GUAR)

Muut rahoitusvarat (OTFA)

Yhdistelmä eri luokista, koska vakuutena velallisen koko varallisuus (MIXD)

Muu (OTHR)

EI

EI

ESTC10

Nykyinen arvo

Vakuuden viimeisin arvo. Jos takauksena on reaali- tai rahoitusvakuus, selvitä takauksesta sen tueksi mahdollisesti annettu lisävakuus.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTC11

Nykyinen arvostusmenetelmä

Menetelmä, jolla kentässä ESTC10 ilmoitettu vakuuden viimeisin arvo on laskettu.

Täydellinen arviointi (FAPR)

Drive by -arvio (DRVB)

Automaattinen arvostusmalli (AUVM)

Indeksoitu (IDXD)

Desktop-arviointi (DKTP)

Isännöitsijän tai kiinteistönvälittäjän arvio (MAEA)

Ostohinta (PPRI)

Aliarvostus (HCUT)

Markkinahintaan arvostaminen (MTTM)

Velallisen tekemä arvostus (OBLV)

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTC12

Nykyinen arvostuspäivä

Kentässä ESTC10 ilmoitetun vakuuden viimeisin arvostuspäivä.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTC13

Nykyinen luototusaste

Nykyinen luototusaste (LTV). Muiden kuin ensisijaisten panttilainojen osalta tämä tarkoittaa yhdistettyä tai yhteenlaskettua luototusastetta. Jos nykyinen luototusaste on negatiivinen, merkitse kohtaan 0.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTC14

Alkuperäinen arvo

Alkuperäisen vakuuden arvo arvopaperistetun vastuun alullepanopäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTC15

Alkuperäinen arvostusmenetelmä

Arvopaperistetun vastuun alullepanoajankohtana käytetty kentässä ESTC14 ilmoitetun vakuuden arvon laskentamenetelmä:

 

Täydellinen arviointi (FAPR)

 

Drive by -arvio (DRVB)

 

Automaattinen arvostusmalli (AUVM)

 

Indeksoitu (IDXD)

 

Desktop-arviointi (DKTP)

 

Isännöitsijän tai kiinteistönvälittäjän arvio (MAEA)

 

Ostohinta (PPRI)

 

Aliarvostus (HCUT)

 

Markkinahintaan arvostaminen (MTTM)

 

Velallisen tekemä arvostus (OBLV)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTC16

Alkuperäinen arvostuspäivä

Kentässä ESTC14 ilmoitetun reaali- tai rahoitusvakuuden alkuperäinen arvostuspäivä.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTC17

Alkuperäinen luototusaste

Alullepanijan alkuperäinen ilmoitettu luototusaste (LTV). Muiden kuin ensisijaisten panttilainojen osalta tämä tarkoittaa yhdistettyä tai yhteenlaskettua luototusastetta.

KYLLÄ

KYLLÄ

ESTC18

Myyntipäivämäärä

Vakuuden myyntipäivämäärä.

EI

KYLLÄ

ESTC19

Myyntihinta

Vakuuden myynnistä saatu hinta ulosmittauksen yhteydessä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

ESTC20

Vakuuden valuutta

Tämä tarkoittaa valuuttaa, jonka määräinen kentässä ESTC10 ilmoitettu arvo on.

EI

KYLLÄ

LIITE X

ARVOPAPERISTETTUJA VASTUITA KOSKEVAT TIEDOT – JÄRJESTÄMÄTTÖMIEN VASTUIDEN KOROTUKSET

Kentän koodi

Kentän nimi

Raportoitava sisältö

ND1–ND4 sallittu?

ND5 sallittu?

Arvopaperistettuja vastuita koskevien tietojen osio

NPEL1

Yksilöllinen tunniste

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 1 kohdan mukaisesti. Tämän tiedon on vastattava yksilöllisen tunnisteen kenttää siinä arvopaperistettua vastuuta koskevassa taulukossa, joka täytetään tämän nimenomaisen arvopaperistetun vastuun osalta.

EI

EI

NPEL2

Alkuperäinen arvopaperistetun vastuun tunniste

Yksilöllinen arvopaperistetun vastuun tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta. Tämän tiedon on vastattava alkuperäisen arvopaperistetun vastuun tunnisteen kenttää siinä arvopaperistettua vastuuta koskevassa taulukossa (tämän asetuksen liitteet II–IX), joka täytetään tämän nimenomaisen arvopaperistetun vastuun osalta.

EI

EI

NPEL3

Uusi arvopaperistetun vastuun tunniste

Jos kentän NPEL2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. (Tämän uuden tunnisteen on vastattava arvopaperistetun vastuun uuden tunnisteen kenttää siinä arvopaperistettua vastuuta koskevassa taulukossa (tämän asetuksen liitteet II–IX), joka täytetään tämän nimenomaisen arvopaperistetun vastuun osalta.) Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä NPEL2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

NPEL4

Alkuperäinen velallisen tunniste

Alkuperäinen velallisen yksilöllinen tunniste. Tunnisteen on oltava muu kuin mahdollinen ulkoinen tunnistenumero, jotta velallisen anonymiteetti voidaan taata. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta. Tämän tiedon on vastattava velallisen alkuperäisen tunnisteen kenttää siinä arvopaperistettua vastuuta koskevassa taulukossa (tämän asetuksen liitteet II–IX), joka täytetään tämän nimenomaisen arvopaperistetun vastuun osalta.

EI

EI

NPEL5

Velallisen uusi tunniste

Jos kentän NPEL4 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. (Tämän uuden tunnisteen on vastattava velallisen uuden tunnisteen kenttää siinä arvopaperistettua vastuuta koskevassa taulukossa (tämän asetuksen liitteet II–IX), joka täytetään tämän nimenomaisen arvopaperistetun vastuun osalta.) Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä NPEL4. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

NPEL6

Tietojen cut off -päivä

Tämän tietojen toimittamiskerran tietojen cut off -päivä.

EI

EI

NPEL7

Selvitystilassa

Tieto siitä, onko velallinen selvitystilassa

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL8

Viimeisimmän yhteydenoton päivämäärä

Viimeisin päivä, jona velalliseen on oltu yhteydessä

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL9

Kuollut

Tieto siitä, että velallinen on kuollut

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL10

Oikeudellinen asema

Velallisen oikeudellisen aseman tyyppi.

Listattu yhtiö on yhtiö, jonka osakkeet on noteerattu ja niillä käydään kauppaa pörssissä (LCRP).

Listaamaton yhtiö on yhtiö, jonka osakkeita ei ole noteerattu eikä niillä käydä kauppaa pörssissä. Listaamattomalla yrityksellä voi kuitenkin olla rajoittamaton määrä osakkeenomistajia, joilta se saa pääomaa johonkin kaupalliseen hankkeeseen (UCRP).

Listattu rahasto on rahasto, jonka osakkeet on noteerattu ja niillä käydään kauppaa pörssissä (LFND).

Listaamaton rahasto on rahasto, jonka osakkeita ei ole noteerattu eikä niillä käydä kauppaa pörssissä (UFND).

Henkilöyhtiö on yhtiö, jossa järjestäjä kokoaa ryhmän yksityishenkilöistä. He muodostavat laillisen henkilöyhtiön, jonka tulos ja velvollisuudet jaetaan (PSHP).

Yksityishenkilö (INDV)

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL11

Oikeusmenettelyn tyyppi

Sen maksukyvyttömyysprosessin tyyppi, jossa velallinen parhaillaan on:

 

Yrityksen uudelleenjärjestelymenettely, johon sisältyvät myös rahastot (CPRR)

 

Yrityksen maksukyvyttömyysmenettely, johon sisältyvät myös rahastot (CPRI)

 

Yksityishenkilön velkajärjestelymenettely (PRCM)

 

Yksityishenkilön maksukyvyttömyysmenettely (PRIP)

 

Henkilöyhtiön uudelleenjärjestelymenettely (PRTR)

 

Henkilöyhtiön maksukyvyttömyysmenettely (PRIS)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL12

Oikeusmenettelyn nimi

Oikeusmenettely nimi ja tieto siitä, missä vaiheessa kyseinen menettely on, sen maan mukaan, johon velallinen on sijoittautunut.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL13

Toteutetut oikeusmenettelyt

Kuvaus velallisista koskevista oikeusmenettelyistä, jotka on toteutettu.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL14

Nykyisen oikeusmenettelyn vireilletulopäivä

Päivä, jona velallinen aloitti nykyisen oikeusmenettelyn.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL15

Selvittäjän nimeämispäivä

Päivä, jona maksukyvyttömyysmenettelyn selvittäjä nimettiin.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL16

Nykyisten tuomioiden lukumäärä

Velalliselle annettujen tuomioistuimen jäljellä olevien täytäntöönpanomääräysten lukumäärä.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL17

Täytäntöönpantujen tuomioiden lukumäärä

Niiden velalliselle annettujen tuomioistuimen täytäntöönpanomääräysten lukumäärä, jotka on pantu täytäntöön.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL18

Ulkopuolisen vaateen esittämispäivä

Päivä, jona laitoksen toimeksiannosta toimivat asianajajat lähettivät maksuvaatimuksen.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL19

Oikeuksien turvaamista koskevan kirjeen laatimispäivä

Päivä, jona laitos laati oikeuksien turvaamista koskevan kirjeen.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL20

Tuomioistuimen toimivalta

Sen tuomioistuimen sijaintipaikka, jossa asia käsitellään.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL21

Luovutusmääräyksen saantipäivä

Päivä, jona tuomioistuin antoi luovutusmääräyksen.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL22

Huomautukset muuhun oikeudenkäyntiin liittyvästä prosessista

Muita huomautuksia/tietoja siitä, onko käynnissä jokin toinen oikeudenkäynti

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL23

Sovellettava laki

Arvopaperistettua vastuuta koskevaan sopimukseen sovellettava tuomiovalta. Se ei välttämättä ole arvopaperistetun vastuun alullepanomaan tuomiovalta.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL24

Sopimusperusteisen takaisinmaksun kuvaus

Kuvaus sopimusperusteisesta takaisinmaksuprofiilista, jos kentässä ”Kuoletustyyppi” on valittu vaihtoehto ”Muu”.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL25

Vain korot -jakson alkamispäivä

Sen jakson alkamispäivä, jolta maksetaan vain korot.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL26

Vain korot -jakson päättymispäivä

Sen jakson päättymispäivä, jolta maksetaan vain korot.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL27

Nykyisen kiinteä korko -jakson alkamispäivä

Sen jakson alkamispäivä, jolta maksetaan kiinteä korko.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL28

Nykyisen kiinteä korko -jakson päättymispäivä

Sen jakson päättymispäivä, jolta maksetaan kiinteä korko.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL29

Nykyinen kiinteän korkojakson jälkeinen korko

Nykyinen kiinteän korkojakson jälkeinen korko arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen mukaisesti.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL30

Viimeisin maksupäivä

Päivä, jona viimeisin maksu on maksettu.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL31

Syndikoitu osuus

Laitoksen hallussa olevan osuuden prosenttiosuus, jos järjestämättömiin vastuisiin sovellettavan liitteen kentässä ”Syndikoitu” on valittu ”Kyllä”.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL32

Tiedot MARP-tilasta

Päivä, jona arvopaperistettu vastuu siirtyi MARP-tilaan

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL33

MARP-tila

Nykyisen kiinnelainan maksuviivästysten ratkaisuprosessin (mortgage arrears resolution process, MARP) tila:

 

Ei MARP-tilassa (NMRP)

 

Ei enää MARP-tilassa (EMRP)

 

Säännös 23, 31 päivää myöhässä (MP23)

 

Säännös 24, taloudelliset vaikeudet (MP24)

 

Säännös 28, yhteistyöhaluttomuutta koskeva varoitus (MP28)

 

Säännös 29, yhteistyöhaluttomuus (MP29)

 

Säännös 42, uudelleenjärjestelytarjous (MP24)

 

Säännös 45, myyjä hylännyt uudelleenjärjestelytarjouksen (MP45)

 

Säännös 47, lainanottaja hylännyt uudelleenjärjestelytarjouksen (MP47)

 

Oma ratkaisu (MPSC)

 

Vaihtoehtoinen takaisinmaksujärjestely (MPAR)

 

Muu (OTHR)

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL34

Ulkoinen perintä

Tieto siitä, onko velallisen tai arvopaperistetun vastuun tasoa koskevia ulkoisia perintätoimia valmisteltu.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL35

Takaisinmaksusuunnitelma

Tieto siitä, onko ulkoisen perintätoimiston kanssa sovittu takaisinmaksusuunnitelmasta.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL36

Lainanhoitojousto

Tieto siitä, onko velallisen tai arvopaperistetun vastuun tasoa koskevia lainanhoitojoustotoimenpiteitä valmisteltu.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL37

Ensimmäinen lainanhoitojoustopäivä

Päivä, jona ensimmäinen lainanhoitojoustotoimenpide toteutettiin.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL38

Aiempien lainanhoitojoustotoimenpiteiden lukumäärä

Aikaisemmin toteutettujen lainanhoitojoustotoimenpiteiden lukumäärä.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL39

Pääoman anteeksianto

Se määrä pääomaa, joka annettiin anteeksi osana nykyisiä lainanhoitojoustotoimenpiteitä, myös ulkoisten perintätoimistojen hyväksymä anteeksiannettu pääoman määrä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL40

Pääoman anteeksiannon päivä

Päivä, jona pääoma annettiin anteeksi.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL41

Lainanhoitojoustotoimenpiteiden päättymispäivä

Päivä, jona nykyinen lainanhoitojoustojärjestely päättyy.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEL42

Lainanhoitojoustotoimenpiteisiin liittyvän takaisinmaksun määrä

Se toistuva takaisinmaksun määrä, josta laitos ja velallinen ovat sopineet nykyisten lainanhoitojoustotoimenpiteitä koskevien ehtojen mukaisesti.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

Vakuustason tietojen osio

NPEC1

Yksilöllinen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä NPEL1.

EI

EI

NPEC2

Arvopaperistetun vastuun tunniste

Yksilöllinen arvopaperistetun vastuun tunniste. Sen on oltava sama kuin kenttään NPEL3 merkityn tunnisteen. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

NPEC3

Vakuuden alkuperäinen tunniste

Vakuudelle tai takaukselle annettu alkuperäinen yksilöllinen tunniste. Jos arvopaperistetun vastuun tyyppi edellyttää liitteen II, III, IV tai IX täyttämistä, tässä kentässä on oltava sama tieto kuin vakuuden alkuperäisen tunnisteen kentässä siinä taulukossa, joka täytetään tämän nimenomaisen vakuuserän osalta (ts. tässä kentässä on oltava sama tunniste kuin kentissä RREC3, CREC3, CRPC3 ja ESTC3 siltä osin kuin on tarpeen).

Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

NPEC4

Vakuuden uusi tunniste

Jos kentän NPEC3 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos arvopaperistetun vastuun tyyppi edellyttää liitteen II, III, IV tai IX täyttämistä, tässä kentässä on oltava sama tieto kuin vakuuden uuden tunnisteen kentässä siinä taulukossa, joka täytetään tämän nimenomaisen vakuuserän osalta (ts. tässä kentässä on oltava sama tunniste kuin kentissä RREC4, CREC4, CRPC4 ja ESTC4 siltä osin kuin on tarpeen).

Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä NPEC3. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

NPEC5

Maksettava arvonlisävero

Arvonlisäveron määrä, joka on maksettava yksikön myynnin yhteydessä.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC6

Valmistumisen prosenttiosuus

Rakentamisen alkamisen jälkeen valmistunut prosenttiosuus.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC7

Täytäntöönpanotila

Täytäntöönpanoprosessin tila, jossa vakuus on tietojen cut off -päivänä, jos kyse on esimerkiksi selvitystilasta.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC8

Kolmansien osapuolten täytäntöönpanotila

Ovatko kolmannet osapuolet, joilla on vakuusoikeuksia, ryhtyneet toimiin omaisuuteen kohdistuvan vakuuden realisoimiseksi?

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC9

Kohdennetun kiinnelainan määrä

Kiinteistön vakuuteen kohdennetun kiinnelainan kokonaismäärä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC10

Etuoikeusasemaltaan paremmat arvopaperistetut vastuut

Niiden etuoikeusasemaltaan parempien / panttina olevien arvopaperistettujen vastuiden määrä, joiden vakuus ei ole laitoksen hallussa ja jotka eivät ole osa salkkua.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC11

Täytäntöönpanon kuvaus

Täytäntöönpanon vaihetta koskevat huomautukset tai kuvaus siitä.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC12

Tuomioistuimen määrittämä arvo

Tuomioistuimen määrittämä kiinteistön/vakuuden arvo

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC13

Tuomioistuimen tekemän arvonmäärityksen päivämäärä

Päivä, jona tuomioistuin teki arvonmäärityksen.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC14

Markkinahinta

Hinta, jolla kiinteistö/vakuus on markkinoilla.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC15

Tarjoushinta

Mahdollisten ostajien tarjoama suurin hinta.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC16

Kiinteistön suunniteltu myyntiintulopäivä

Kiinteistön/vakuuden suunniteltu myyntiintulopäivä

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC17

Kiinteistön markkinoilletulopäivä

Vakuuden markkinoilletulopäivä; päivä, jona vakuutta mainostetaan ja markkinoidaan myytäväksi.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC18

Markkinoilta saadun tarjouksen päivä

Kiinteistöstä markkinoilta saadun tarjouksen päivä.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC19

Myynnistä sovittu -päivä

Päivä, jona myynnistä on sovittu.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC20

Sopimuspäivä

Myyntiä koskevan sopimuksen tekopäivä.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC21

Ensimmäinen huutokauppapäivä

Päivä, jona on pidetty ensimmäinen kiinteistön/vakuuden myyntiin tähtäävä huutokauppa.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC22

Tuomioistuimen rajahinta ensimmäiselle huutokaupalle

Tuomioistuimen asettama rajahinta ensimmäiselle huutokaupalle eli tuomioistuimen edellyttämä vähimmäishinta.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC23

Seuraava huutokauppapäivä

Päivä, jona pidetään seuraava kiinteistön/vakuuden myyntiin tähtäävä huutokauppa.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC24

Tuomioistuimen rajahinta seuraavalle huutokaupalle

Tuomioistuimen asettama rajahinta seuraavalle huutokaupalle eli tuomioistuimen edellyttämä vähimmäishinta.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC25

Viimeisin huutokauppapäivä

Päivä, jona on pidetty viimeisin kiinteistön/vakuuden myyntiin tähtäävä huutokauppa.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC26

Tuomioistuimen rajahinta viimeisimmälle huutokaupalle

Tuomioistuimen asettama rajahinta viimeisimmälle huutokaupalle eli tuomioistuimen edellyttämä vähimmäishinta.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEC27

Tuloksettomien huutokauppojen lukumäärä

Niiden huutokauppojen lukumäärä, joissa kiinteistöä/vakuutta ei saatu myytyä.

KYLLÄ

KYLLÄ

Aiempia perintätoimia koskevien tietojen osio

NPEH1

Yksilöllinen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä NPEL1.

EI

EI

NPEH2

Arvopaperistetun vastuun tunniste

Yksilöllinen arvopaperistetun vastuun tunniste. Sen on oltava sama kuin kenttään NPEL3 merkityn tunnisteen. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

NPEH[3–38]

Laillinen maksamaton määrä kuukautena n

Historiatiedot laillisesta maksamattomasta kokonaismäärästä tietojen cut off -päivää edeltävien 36 kuukauden ajalta; kunkin kuukauden määrä on ilmoitettava erillisessä kentässä. Aloita uusimmasta kuukaudesta kentässä NPEH3 ja lopeta vanhimpaan kuukauteen kentässä NPEH38.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEH[39–74]

Historiatiedot aiemmista erääntyneistä määristä kuukautena n

Historiatiedot aiemmasta erääntyneestä kokonaismäärästä tietojen cut off -päivää edeltävien 36 kuukauden ajalta; kunkin kuukauden määrä on ilmoitettava erillisessä kentässä. Aloita uusimmasta kuukaudesta kentässä NPEH39 ja lopeta vanhimpaan kuukauteen kentässä NPEH74.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEH[75–110]

Historiatiedot takaisinmaksusta – ei vakuuden myynneistä kuukautena n

Velallisen suorittama takaisinmaksu tietojen cut off -päivää edeltävien 36 kuukauden aikana. Lukuun ei sisällytetä vakuuden myyntejä mutta sisällytetään ulkopuolisten perintätoimistojen perimät määrät. Kunkin kuukauden määrä on ilmoitettava erillisessä kentässä. Aloita uusimmasta kuukaudesta kentässä NPEH75 ja lopeta vanhimpaan kuukauteen kentässä NPEH110.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

NPEH[111–146]

Historiatiedot takaisinmaksusta – vakuuden myynneistä kuukautena n

Vakuuden realisointiin perustuva takaisinmaksu tietojen cut off -päivää edeltävien 36 kuukauden ajalta; kunkin kuukauden määrä on ilmoitettava erillisessä kentässä. Aloita uusimmasta kuukaudesta kentässä NPEH111 ja lopeta vanhimpaan kuukauteen kentässä NPEH146.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

LIITE XI

TIEDOT ARVOPAPERISTETUISTA VASTUISTA – OMAISUUSVAKUUDELLISET YRITYSTODISTUKSET

Kentän koodi

Kentän nimi

Raportoitava sisältö

ND1–ND4 sallittu?

ND5 sallittu?

Arvopaperistettuja vastuita koskevien tietojen osio

IVAL1

Yksilöllinen tunniste – ABCP-ohjelma

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut tälle ABCP-ohjelmalle komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

EI

EI

IVAL2

Yksilöllinen tunniste – ABCP-transaktio

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut tälle ABCP-transaktiolle komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 2 kohdan mukaisesti.

EI

EI

IVAL3

Alkuperäinen arvopaperistetun vastuun tunniste

Yksilöllinen arvopaperistetun vastuun tyypin tunniste. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

IVAL4

Uusi arvopaperistetun vastuun tunniste

Jos kentän IVAL3 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä IVAL3. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

IVAL5

Arvopaperistetun vastuun tyyppi

Valitse arvopaperistetun vastuun tyyppi, josta tässä transaktiossa on kyse:

 

Myyntisaamiset (TREC)

 

Autolainat tai -leasingsopimukset (ALOL)

 

Kuluttajaluotot (CONL)

 

Laitteiden leasingsopimukset (EQPL)

 

Varastorahoitus (FLRF)

 

Vakuutusmaksut (INSU)

 

Luottokorttisaatavat (CCRR)

 

Asuntolainat (RMRT)

 

Liikekiinteistölainat (CMRT)

 

Pk-yritysten lainat (SMEL)

 

Muiden kuin pk-yritysten yrityslainat (NSML)

 

Tuleva kassavirta (FUTR)

 

Vipurahasto (LVRG)

 

Joukkolainavakuudellinen velkasitoumus (CBOB)

 

Lainavakuudellinen velkasitoumus (CLOB)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

IVAL6

Tietojen cut off -päivä

Tämän tietojen toimittamiskerran tietojen cut off -päivä.

EI

EI

IVAL7

Maantieteellinen alue – suurin vastuukeskittymä 1

Maantieteellinen alue, jolla suurin määrä tämän tyypin arvopaperistettuja vastuita (vastuiden nykyarvolla tietojen cut off -päivänä mitattuna) sijaitsee, sen mukaan, missä vakuus (jos arvopaperistettu vastuu on vakuudellinen) tai velallinen (jos arvopaperistettu vastuu on vakuudeton) sijaitsee. Jos Eurostat ei ole määrittänyt NUTS3-luokitusta (esimerkiksi EU:n ulkopuolinen lainkäyttöalue), anna kaksinumeroinen maakoodi muodossa {COUNTRYCODE_2} ja sen jälkeen ”ZZZ”.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL8

Maantieteellinen alue – suurin vastuukeskittymä 2

Maantieteellinen alue, jolla toiseksi suurin määrä tämän tyypin arvopaperistettuja vastuita (vastuiden nykyarvolla tietojen cut off -päivänä mitattuna) sijaitsee, sen mukaan, missä vakuus (jos arvopaperistettu vastuu on vakuudellinen) tai velallinen (jos arvopaperistettu vastuu on vakuudeton) sijaitsee. Jos Eurostat ei ole määrittänyt NUTS3-luokitusta (esimerkiksi EU:n ulkopuolinen lainkäyttöalue), anna kaksinumeroinen maakoodi muodossa {COUNTRYCODE_2} ja sen jälkeen ”ZZZ”.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL9

Maantieteellinen alue – suurin vastuukeskittymä 3

Maantieteellinen alue, jolla kolmanneksi suurin määrä tämän tyypin arvopaperistettuja vastuita (vastuiden nykyarvolla tietojen cut off -päivänä mitattuna) sijaitsee, sen mukaan, missä vakuus (jos arvopaperistettu vastuu on vakuudellinen) tai velallinen (jos arvopaperistettu vastuu on vakuudeton) sijaitsee. Jos Eurostat ei ole määrittänyt NUTS3-luokitusta (esimerkiksi EU:n ulkopuolinen lainkäyttöalue), anna kaksinumeroinen maakoodi muodossa {COUNTRYCODE_2} ja sen jälkeen ”ZZZ”.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL10

Maantieteellisen alueen luokitus

Ilmoita maantieteellisen alueen kentissä käytetyn NUTS3-luokituksen vuosi, esimerkiksi 2013 tietueen NUTS3 2013 yhteydessä. Kaikissa maantieteellisen alueen kentissä on käytettävä johdonmukaisesti samaa luokitusta jokaisesta arvopaperistetusta vastuusta ja kaikissa arvopaperistetuissa vastuissa tietojen toimittamiskerralla. Esimerkiksi raportointi käyttämällä luokitusta NUTS3 2006 tietyissä maantieteellisen alueen kentissä, jotka liittyvät tiettyyn arvopaperistettuun vastuuseen, ja luokitusta NUTS3 2013 muissa samaan vastuuseen liittyvissä kentissä, ei ole sallittua. Maantieteellisen alueen kenttiä ei saa täyttää myöskään siten, että tietyille arvopaperistetuille käytetään luokitusta NUTS3 2006 ja muille arvopaperistetuille vastuille käytetään luokitusta NUTS 2013 yhdellä ja samalla tietojen toimituskerralla.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL11

Tämänhetkinen pääoman määrä

Tämän tyypin vastuun jäljellä olevan pääoman kokonaismäärä tietojen cut off -päivänä. Tähän sisältyvät kaikki määrät, jotka luokitellaan arvopaperistamisen pääomaksi. Jos esimerkiksi arvopaperistetun vastuun määrään on lisätty maksuja, jotka katsotaan arvopaperistamisen pääomaksi, on nämä määrät lisättävä ilmoitettavaan lukuun. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL12

Arvopaperistettujen vastuiden lukumäärä

Tämän tyypin arvopaperistettavien vastuiden lukumäärä.

KYLLÄ

EI

IVAL13

Euromääräiset vastuut

Tämän tyypin euromääräisten vastuiden jäljellä olevan pääoman kokonaismäärä tietojen cut off -päivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL14

Englannin punnan määräiset vastuut

Tämän tyypin Englannin punnan määräisten vastuiden jäljellä olevan pääoman kokonaismäärä tietojen cut off -päivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL15

Yhdysvaltain dollarin määräiset vastuut

Tämän tyypin Yhdysvaltain dollarin määräisten vastuiden jäljellä olevan pääoman kokonaismäärä tietojen cut off -päivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL16

Muut vastuut

Sellaisten tämän tyypin vastuiden jäljellä olevan pääoman kokonaismäärä tietojen cut off -päivänä, joiden valuutta on muu kuin euro, Englannin punta tai Yhdysvaltain dollari.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL17

Jäljellä oleva enimmäismaturiteetti

Tämän vastuutyypin mukaisen vastuun pisin jäljellä oleva maturiteetti kuukausina tietojen cut off -päivänä.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL18

Keskimääräinen jäljellä oleva maturiteetti

Kaikkien tämän vastuutyypin mukaisten vastuiden keskimääräinen jäljellä oleva maturiteetti kuukausina tietojen cut off -päivänä ja tietojen cut off -päivän mukaisen määrän mukaan painotettuna.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL19

Nykyinen luototusaste

Painotettu keskiarvo, joka saadaan käyttämällä kaikkien tämän tyypin vastuiden nykyisiä määriä tietojen cut off -päivänä, nykyinen luototusaste. Muiden kuin ensisijaisten panttilainojen osalta tämä tarkoittaa yhdistettyä tai yhteenlaskettua luototusastetta.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL20

Velanhoitokulujen suhde tuloihin

Painotettu keskiarvo, joka saadaan käyttämällä kaikkien tämän tyypin vastuiden nykyisiä määriä tietojen cut off -päivänä, velallisen velanhoitokulujen suhde tuloihin. Velka määritetään arvopaperistetun vastuun jäljellä olevaksi kokonaismääräksi tietojen cut off -päivänä. Tähän sisältyvät kaikki määrät, jotka on luokiteltu arvopaperistamisen pääomaksi. Jos esimerkiksi arvopaperistetun vastuun määrään on lisätty maksuja, jotka katsotaan arvopaperistamisen pääomaksi, on nämä määrät lisättävä ilmoitettavaan lukuun. Ilmoitettavaan määrään ei sisällytetä myöhässä olevia korkoja tai sakkoja.

Tulot määritetään yhdistetyksi tuloksi eli ensisijaisten (ja tarvittaessa) toissijaisten tulojen summaksi.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL21

Kuoletustyyppi

Tämän tyypin vastuiden jäljellä oleva kokonaismäärä, kun kuoletus tehdään joko kertalyhennyksenä, balloon-lyhennyksenä, jossa viimeinen maksuerä on suuri, tai jollakin muulla järjestelyllä kuin ranskalaisella, saksalaisella tai kiinteällä lyhennyssuunnitelmalla. Tässä kentässä tarkoitetaan

—

ranskalaisella kuoletuksella lyhennystä, jossa takaisin maksettava kokonaismäärä – pääoma lisättynä korolla – on kussakin erässä sama;

—

saksalaisella kuoletuksella lyhennystä, jossa ensimmäinen erä on pelkästään korkoa, ja jäljellä olevat erät ovat muuttumattomia ja sisältävät pääoman lyhennystä ja korkoa;

—

kiinteällä lyhennyssuunnitelmalla lyhennystä, jossa takaisin maksettavan pääoman määrä on kussakin erässä sama;

—

kertakuoletuksella lyhennystä, jossa pääoman määrä maksetaan viimeisessä erässä takaisin kokonaan;

—

balloon-kuoletuksella lyhennystä, jossa pääomaa maksetaan osissa ja jonka viimeinen pääomalyhennys on suuri ja

—

muulla kuoletuksella kaikkia muita kuoletustapoja, jotka eivät kuulu edellä lueteltuihin luokkiin.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL22

Pääoman maksuaikataulu, jossa lyhennysväli on yli kuukauden

Sellaisten tämän tyypin vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä, joiden pääomalyhennysten väli eli maksujen välinen aika on yli kuukauden (ts. neljännesvuosittain, puolivuosittain, vuosittain, kertalyhennys, nollakuponki tai muu).

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL23

Korkojen maksuaikataulu, jossa lyhennysväli on yli kuukauden

Sellaisten tämän tyypin vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä, jossa korkomaksujen välinen aika on yli kuukauden (ts. neljännesvuosittain, puolivuosittain, vuosittain, kertalyhennys, nollakuponki tai muu).

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL24

Vaihtuvakorkoiset saatavat

Sellaisten tämän tyypin vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä tietojen cut off -päivänä, joiden koron katsotaan olevan vaihteleva. Vaihtuvalla korolla tarkoitetaan korkoa, joka on indeksoitu johonkin seuraavista: LIBOR (kaikki valuutat ja korkoajanjaksot), EURIBOR (kaikki valuutat ja korkoajanjaksot), keskuspankkien (Bank of England, EKP jne.) peruskorot, alullepanijan tavanomainen vaihtuva korko tai muu samankaltainen järjestely.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL25

Rahoitettu määrä

Niiden tässä transaktiossa alullepanijalta ostettujen arvopaperistettujen vastuiden määrä, jotka on rahoitettu yritystodistuksella, edellisen tietojen cut off -päivän ja tämän tietojen toimittamiskerran cut off -päivän välillä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL26

Laimentumiset

Tämän tyypin arvopaperistettujen vastuiden pääoman alentumisten kokonaismäärä kauden ajalta.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL27

Takaisinostetut vastuut

Niiden tämän tyypin vastuiden pääoman jäljellä oleva kokonaismäärä, jotka alullepanija/järjestäjä on ostanut takaisin (ts. jotka on poistettu arvopaperistettujen vastuiden poolista, koska ne on ostettu takaisin) välittömästi edeltävän tietojen cut off -päivän ja tämän tietojen cut off -päivän välissä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL28

Vastuut, joihin sisältyy maksulaiminlyöntejä tai luottohäiriöistä johtuvia saatavia arvopaperistamisajankohtana

Merkitse asetuksen (EU) 2017/2402 24 artiklan 9 kohdan mukaisesti sellaisten tämän tyypin vastuiden jäljellä olevan pääoman kokonaismäärä, jotka sisälsivät arvopaperistamisajankohtana samassa artiklassa tarkoitettuja maksukyvyttömyystilassa olevia vastuita tai saatavia luottohäiriöiseltä velalliselta tai takaajalta.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL29

Maksukyvyttömyystilassa olevat vastuut

Sellaisten tämän tyypin vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä tietojen cut off -päivänä, jotka ovat maksukyvyttömyystilassa arvopaperistamista koskevissa asiakirjoissa esitetyn maksukyvyttömyyden määritelmän perusteella.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL30

Maksukyvyttömyystilassa olevat vastuut vakavaraisuusasetuksen mukaisesti

Sellaisten tämän tyypin vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä tietojen cut off -päivänä, jotka ovat maksukyvyttömyystilassa asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklassa esitetyn maksukyvyttömyyden määritelmän perusteella.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL31

Kaudelta kirjatut bruttomääräiset tappiot

Kirjattujen bruttomääräisten pääomatappioiden nimellisarvo (eli arvo ennen takaisinperintää) kauden osalta. Tappiot kirjataan arvopaperistamisen määritelmän mukaan tai vaihtoehtoisesti lainanantajan tavanomaista käytäntöä noudattaen.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL32

Maksuviivästykset 1–29 päivää

Niiden tämän tyypin vastuiden prosenttiosuus, joihin liittyy pääoma- ja/tai korkomaksujen 1–29 päivän mittaisia viivästyksiä tietojen cut off -päivänä. Prosenttiosuus lasketaan tämän tyypin vastuiden ja tämän luokan maksuviivästyksiin liittyvän pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän ja kaikkien tämän tyypin vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän suhteena.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL33

Maksuviivästykset 30–59 päivää

Niiden tämän tyypin vastuiden prosenttiosuus, joihin liittyy pääoma- ja/tai korkomaksujen 30–59 päivän mittaisia viivästyksiä tietojen cut off -päivänä. Prosenttiosuus lasketaan tämän tyypin vastuiden ja tämän luokan maksuviivästyksiin liittyvän pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän ja kaikkien tämän tyypin vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän suhteena.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL34

Maksuviivästykset 60–89 päivää

Niiden tämän tyypin vastuiden prosenttiosuus, joihin liittyy pääoma- ja/tai korkomaksujen 60–89 päivän mittaisia viivästyksiä tietojen cut off -päivänä. Prosenttiosuus lasketaan tämän tyypin vastuiden ja tämän luokan maksuviivästyksiin liittyvän pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän ja kaikkien tämän tyypin vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän suhteena.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL35

Maksuviivästykset 90–119 päivää

Niiden tämän tyypin vastuiden prosenttiosuus, joihin liittyy pääoma- ja/tai korkomaksujen 90–119 päivän mittaisia viivästyksiä tietojen cut off -päivänä. Prosenttiosuus lasketaan tämän tyypin vastuiden ja tämän luokan maksuviivästyksiin liittyvän pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän ja kaikkien tämän tyypin vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän suhteena.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL36

Maksuviivästykset 120–149 päivää

Niiden tämän tyypin vastuiden prosenttiosuus, joihin liittyy pääoma- ja/tai korkomaksujen 120–149 päivän mittaisia viivästyksiä tietojen cut off -päivänä. Prosenttiosuus lasketaan tämän tyypin vastuiden ja tämän luokan maksuviivästyksiin liittyvän pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän ja kaikkien tämän tyypin vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän suhteena.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL37

Maksuviivästykset 150–179 päivää

Niiden tämän tyypin vastuiden prosenttiosuus, joihin liittyy pääoma- ja/tai korkomaksujen 150–179 päivän mittaisia viivästyksiä tietojen cut off -päivänä. Prosenttiosuus lasketaan tämän tyypin vastuiden ja tämän luokan maksuviivästyksiin liittyvän pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän ja kaikkien tämän tyypin vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän suhteena.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL38

Maksuviivästykset 180+ päivää

Niiden tämän tyypin vastuiden prosenttiosuus, joihin liittyy pääoma- ja/tai korkomaksujen vähintään 180 päivän mittaisia viivästyksiä tietojen cut off -päivänä. Prosenttiosuus lasketaan tämän tyypin vastuiden ja tämän luokan maksuviivästyksiin liittyvän pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän ja kaikkien tämän tyypin vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän suhteena.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL39

Uudelleenjärjestetyt vastuut

Ilmoita sellaisten tämän tyypin vastuiden osuus, jotka alullepanija/järjestäjä on uudelleenjärjestellyt, asetuksen (EU) 2017/2402 24 artiklan 9 kohdan a alakohdan mukaisesti.

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Laske osuus jakamalla näiden vastuiden nykyinen kokonaismäärä tämän tyypin vastuiden nykyisellä kokonaismäärällä tietojen cut off -päivän tilanteen mukaan.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL40

Uudelleenjärjestetyt vastuut (0–1 vuotta ennen siirtoa)

Ilmoita sellaisten tämän tyypin vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä, jotka alullepanija/järjestäjä on uudelleenjärjestänyt milloin tahansa alkaen siitä päivästä – ja alle vuosi ennen sitä –, jolloin vastuu on siirretty tai luovutettu erillisyhtiölle, asetuksen (EU) 2017/2402 24 artiklan 9 kohdan a alakohdan mukaisesti.

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL41

Uudelleenjärjestetyt vastuut (1–3 vuotta ennen siirtoa)

Ilmoita sellaisten tämän tyypin vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä, jotka alullepanija/järjestäjä on uudelleenjärjestänyt milloin tahansa aikaisintaan vuotta ja alle kolmea vuotta ennen päivää, jolloin vastuu on siirretty tai luovutettu erillisyhtiölle, asetuksen (EU) 2017/2402 24 artiklan 9 kohdan a alakohdan mukaisesti.

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL42

Uudelleenjärjestetyt vastuut (> 3 vuotta ennen siirtoa)

Ilmoita sellaisten tämän tyypin vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä, jotka alullepanija/järjestäjä on uudelleenjärjestänyt milloin tahansa aikaisintaan kolme vuotta ennen päivää, jolloin vastuu on siirretty tai luovutettu erillisyhtiölle, asetuksen (EU) 2017/2402 24 artiklan 9 kohdan a alakohdan mukaisesti.

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL43

Uudelleenjärjestetyt vastuut (korko)

Ilmoita sellaisten tämän tyypin vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä, joiden korot alullepanija/järjestäjä on uudelleenjärjestänyt, asetuksen (EU) 2017/2402 24 artiklan 9 kohdan a alakohdan mukaisesti.

Korkojen uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyöntien vuoksi arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen korkoihin liittyviin sopimusehtoihin, myös korkopohjan tai marginaalien, maksujen ja sakkojen muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä korkoihin liittyviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL44

Uudelleenjärjestetyt vastuut (maksuaikataulu)

Ilmoita sellaisten tämän tyypin vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä, joiden maksuaikataulun alullepanija/järjestäjä on uudelleenjärjestänyt, asetuksen (EU) 2017/2402 24 artiklan 9 kohdan a alakohdan mukaisesti.

Maksuaikataulun uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyöntien vuoksi arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen maksuaikatauluun liittyviin sopimusehtoihin, myös maksuvapaisiin kausien ja takaisinmaksun ajoituksen muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä maksuaikatauluun liittyviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL45

Uudelleenjärjestetyt vastuut (maturiteetti)

Ilmoita sellaisten tämän tyypin vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä, joiden maturiteettiprofiilin alullepanija/järjestäjä on uudelleenjärjestänyt, asetuksen (EU) 2017/2402 24 artiklan 9 kohdan a alakohdan mukaisesti.

Maturiteettiprofiilin uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyöntien vuoksi arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen maturiteettiin liittyviin sopimusehtoihin, myös maturiteetin pidentämistä ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä maturiteettiin liittyviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL46

Uudelleenjärjestetyt vastuut (0–1 vuotta ennen siirtoa eikä uusia maksuviivästyksiä)

Ilmoita sellaisten tämän tyypin vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä, jotka alullepanija/järjestäjä on uudelleenjärjestänyt enintään vuotta aikaisemmin ennen päivää, jolloin vastuu on siirretty tai luovutettu erillisyhtiölle JA joiden maksut (sen paremmin pääoman kuin korkojenkaan maksut) eivät ole koskaan viivästyneet uudelleenjärjestelypäivän jälkeen, asetuksen (EU) 2017/2402 24 artiklan 9 kohdan a alakohdan mukaisesti.

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin, ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL47

Uudelleenjärjestetyt vastuut (ei uusia maksuviivästyksiä)

Ilmoita sellaisten tämän tyypin vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä, jotka alullepanija/järjestäjä on joskus uudelleenjärjestänyt JA joiden maksut (sen paremmin pääoman kuin korkojenkaan maksut) eivät ole koskaan viivästyneet uudelleenjärjestelypäivän jälkeen, asetuksen (EU) 2017/2402 24 artiklan 9 kohdan a alakohdan mukaisesti.

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, sakkoihin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL48

Uudelleenjärjestetyt vastuut (uusia maksuviivästyksiä)

Ilmoita sellaisten tämän tyypin vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä, jotka alullepanija/järjestäjä on joskus uudelleenjärjestänyt JA joiden maksut (joko pääoman tai korkojen maksut) ovat joskus viivästyneet uudelleenjärjestelypäivän jälkeen, asetuksen (EU) 2017/2402 24 artiklan 9 kohdan a alakohdan mukaisesti.

Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, sakkoihin tai maturiteettiin tehtyjä muutoksia ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAL49

Uudelleenjärjestetyt vastuut (muut)

Ilmoita muiden tämän tyypin vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä, jotka alullepanija/järjestäjä on uudelleenjärjestänyt ja jotka eivät sisälly kentissä IVAL43, IVAL44 ja IVAL45 ilmoitettuihin uudelleenjärjestelyihin, asetuksen (EU) 2017/2402 24 artiklan 9 kohdan a alakohdan mukaisesti.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

LIITE XII

SIJOITTAJARAPORTIN TIEDOT – MUIDEN KUIN OMAISUUSVAKUUDELLISTEN YRITYSTODISTUSTEN ARVOPAPERISTAMINEN

Kentän koodi

Kentän nimi

Raportoitava sisältö

ND1–ND4 sallittu?

ND5 sallittu?

Arvopaperistamista koskevien tietojen osio

IVSS1

Yksilöllinen tunniste

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

EI

EI

IVSS2

Tietojen cut off -päivä

Tämän tietojen toimittamiskerran tietojen cut off -päivä. Sen on oltava sama kuin sovellettavassa arvopaperistettua vastuuta koskevissa taulukoissa ilmoitettu tietojen cut off -päivä.

EI

EI

IVSS3

Arvopaperistamisen nimi

Ilmoita arvopaperistamisen nimi.

EI

EI

IVSS4

Raportoivan yhteisön nimi

Asetuksen (EU) 2017/2402 7 artiklan 2 kohdan mukaisesti nimetyn yhteisön täydellinen virallinen nimi. Nimen on oltava sama kuin vastapuolta koskevien tietojen osion kentässä SESP3 ilmoitetun yhteisön nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

EI

IVSS5

Raportoivan yhteisön yhteyshenkilö

Niiden yhteyshenkilöjen etu- ja sukunimi, jotka vastaavat näiden arvopaperistamista koskevien tietojen toimittamisesta ja joille tätä tietojen toimittamiskertaa koskevat kysymykset on osoitettava.

EI

EI

IVSS6

Raportoivan yhteisön puhelinnumero

Niiden yhteyshenkilöjen suora puhelinnumero, jotka vastaavat näiden arvopaperistamista koskevien tietojen toimittamisesta ja joille tätä tietojen toimittamiskertaa koskevat kysymykset on osoitettava.

EI

EI

IVSS7

Raportoivan yhteisön sähköpostiosoite

Niiden yhteyshenkilöjen suora sähköpostiosoite, jotka vastaavat näiden arvopaperistamista koskevien tietojen toimittamisesta ja joille tätä tietojen toimittamiskertaa koskevat kysymykset on osoitettava.

EI

EI

IVSS8

Riskin pidättämisen menetelmä

Menetelmä, jolla täytetään riskin pidättämistä koskevat vaatimukset EU:ssa (esimerkiksi asetuksen (EU) 2017/2402 6 artikla tai voimaantuloon saakka asetuksen (EU) N:o 575/2013 405 artikla).

 

Vertikaalinen etuoikeusluokka – 6 artiklan 3 kohdan a alakohta (VSLC)

 

Myyjän osuus – 6 artiklan 3 kohdan b alakohta (SLLS)

 

Satunnaisvalinnalla valitut vastuut, jotka pidetään taseessa – 6 artiklan 3 kohdan c alakohta (RSEX)

 

Suuririskisin etuoikeusluokka – 6 artiklan 3 kohdan d alakohta (FLTR)

 

Suuririskisin vastuu kussakin omaisuuserässä – 6 artiklan 3 kohdan e alakohta (FLEX)

 

Riskin pidättämistä koskevia vaatimuksia ei noudateta (NCOM)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

IVSS9

Riskin pidättämisestä vastaava yhteisö

Tieto siitä, mikä yhteisö säilyttää olennaisen nettomääräisen taloudellisen osuuden, asetuksen (EU) 2017/2402 6 artiklassa tai sen voimaantuloon saakka asetuksen (EU) N:o 575/2013 405 artiklassa määritetyn mukaisesti.

 

Alullepanija (ORIG)

 

Järjestäjä (SPON)

 

Alkuperäinen lainanantaja (OLND)

 

Myyjä (SELL)

 

Riskin pidättämistä koskevia vaatimuksia ei noudateta (NCOM)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

IVSS10

Arvopaperistetun vastuun tyyppi

Ilmoita arvopaperistamisessa arvopaperistettujen vastuiden tyyppi. Jos on valittava useita tyyppejä seuraavasta luettelosta, valitse vaihtoehto ”Yhdistelmä” (poikkeuksena arvopaperistamiset, joiden arvopaperistetut vastuut koostuvat yksinomaan kuluttajaluottojen ja autolainojen ja -leasingsopimusten yhdistelmästä. Näille arvopaperistamisille on valittava vaihtoehto ”Kuluttajaluotot”).

 

Autolainat tai -leasingsopimukset (ALOL)

 

Kuluttajaluotot (CONL)

 

Liikekiinteistölainat (CMRT)

 

Luottokorttisaatavat (CCRR)

 

Leasingsopimus (LEAS)

 

Asuntolainat (RMRT)

 

Yhdistelmä (MIXD)

 

Pk-yritysten lainat (SMEL)

 

Muiden kuin pk-yritysten yrityslainat (NSML)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

IVSS11

Riskinsiirtomenetelmä

Asetuksen (EU) N:o 575/2013 242 artiklan 13 ja 14 kohdan mukaisesti arvopaperistamiseen liittyvä riskinsiirtomenetelmä on ”perinteinen” (ts. ”aito kauppa”).

EI

EI

IVSS12

Laukaisevia tekijöitä ilmentävät laskelmat/suhdeluvut

Onko arvopaperistettuun vastuuseen liittyviä laukaisevia tapahtumia esiintynyt? Niitä ovat erilaiset erääntyneisyyteen, laimenemiseen, laiminlyönteihin, tappioihin, korvaamisen lopettamiseen, uusiutumisen lopettamiseen tai vastaavat vastuuseen liittyvät tapahtumat, jotka vaikuttavat arvopaperistamiseen, tietojen cut off -päivänä. Tähän sisältyy myös mihin tahansa pääomavajeen tiliin liittyvä velkasaldo tai varallisuusvaje.

EI

EI

IVSS13

Uusiutumis-/sisäänajokauden päättymispäivä

Ilmoita päivä, jona arvopaperistamisen uusiutumis- tai sisäänajokauden on suunniteltu päättyvän. Ilmoita arvopaperistamisen erääntymispäivä, jos uusiutumiskaudelle ei ole suunniteltua päättymispäivää.

EI

KYLLÄ

IVSS14

Kaudella peritty pääoma

Kauden aikana takaisinperityt pääoman bruttomäärät.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

IVSS15

Kaudella takaisinperityt korkomäärät

Kauden aikana takaisinperittyjen korkojen bruttomäärät.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

IVSS16

Kaudella takaisinsaatu pääoma

Kaudella pääomaksi katsotut takaisinsaadut määrät.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

IVSS17

Kaudella takaisinsaatu korko

Kaudella tuloksi katsotut takaisinsaadut määrät.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

IVSS18

Likviditeettisopimuksen käyttö

Jos arvopaperistamiseen kuuluu likviditeettisopimus, vahvistus siitä, onko likviditeettisopimusta käytetty viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvällä ajanjaksolla.

EI

KYLLÄ

IVSS19

Arvopaperistamisen hintaero

Varojen määrä, joka jää jäljelle sen jälkeen, kun kaikki etuoikeusjärjestykseen tällä hetkellä sovellettavat vaiheet on toteutettu; tätä kutsutaan yleensä ”hintaeroksi”.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

IVSS20

Hintaeroa koskeva hälytysmekanismi

Arvopaperistamisesta kertynyt nykyinen hintaero (kertyneenä esimerkiksi erillisille varantotilille).

EI

EI

IVSS21

Nykyinen ylivakuus

Arvopaperistamisen nykyinen ylivakuus, joka lasketaan seuraavien suhteena: (kaikkien arvopaperistettujen vastuiden jäljellä oleva pääoman määrä lukuun ottamatta laiminlyödyiksi katsottuja arvopaperistettuja vastuita tietojen cut off -päivänä) ja (kaikkien etuoikeusluokkien/joukkolainojen jäljellä oleva pääoman määrä tietojen cut off -päivänä).

EI

EI

IVSS22

Jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus

Arvopaperistettujen vastuiden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun vuotuistettu nopeus viimeisimmän kauden jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun nopeuden mukaan. Kauden jatkuva ennenaikainen takaisinmaksu on yhtä kuin viimeisimmän kauden päättymiseen mennessä saatujen maksuaikataulun ulkopuolisten pääomamaksujen kokonaismäärä jaettuna kauden alun pääoman kokonaismäärällä. Kauden jatkuva ennenaikainen takaisinmaksu vuotuistetaan seuraavasti:

 

100*(1-((1-kauden jatkuva ennenaikainen takaisinmaksu)^kausien määrä vuodessa))

 

”Kauden jatkuva ennenaikainen takaisinmaksu” tarkoittaa viimeisimmän kauden jatkuvaa ennenaikaista takaisinmaksua. Arvopaperistamisessa, jossa joukkolainat maksetaan neljännesvuosittain, tämä on yleensä edeltävä kolmen kuukauden kausi.

EI

EI

IVSS23

Laimenemisvaikutukset

Vastuiden pääoman alentumisten kokonaismäärä kauden ajalta.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

IVSS24

Kaudelta kirjatut bruttomääräiset tappiot

Kirjattujen bruttomääräisten pääomatappioiden kokonaisarvo (eli arvo ennen takaisinperintää) kauden osalta. Tappiot kirjataan arvopaperistamisen määritelmän mukaan tai vaihtoehtoisesti lainanantajan tavanomaista käytäntöä noudattaen.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

IVSS25

Takaisinostetut vastuut

Niiden arvopaperistettujen vastuiden pääoman jäljellä oleva kokonaismäärä, jotka alullepanija/järjestäjä on ostanut takaisin välittömästi edeltävän tietojen cut off -päivän ja tämän tietojen cut off -päivän välissä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVSS26

Uudelleenjärjestetyt vastuut

Niiden arvopaperistettujen vastuiden pääoman jäljellä oleva kokonaismäärä, jotka alullepanija/järjestäjä on uudelleenjärjestänyt välittömästi edeltävän tietojen cut off -päivän ja tämän tietojen cut off -päivän välissä. Uudelleenjärjestelyllä tarkoitetaan mitä tahansa muutoksia, jotka on tehty arvopaperistettua vastuuta koskevan sopimuksen ehtoihin sitoumusten laiminlyöntien vuoksi, myös maksuvapaisiin kausiin, myöhässä olevien maksujen pääomittamiseen, korkopohjaan tai marginaaleihin, maksuihin, seuraamuksiin tai maturiteettiin, ja/tai muita yleisesti hyväksyttäviä uudelleenjärjestelytoimia, jotka on tehty sitoumusten laiminlyönnin vuoksi.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

IVSS27

Vuotuistettu jatkuva maksukyvyttömyysaste

Arvopaperistettujen vastuiden vuotuistettu jatkuva maksukyvyttömyysaste kauden jatkuvan maksukyvyttömyysasteen perusteella. Kauden jatkuva maksukyvyttömyysaste on yhtä kuin kaudella viivästyneeksi luokiteltujen arvopaperistettujen vastuiden pääoman nykyinen kokonaismäärä jaettuna kauden alun ajoissa maksettujen arvopaperistettujen vastuiden nykyisellä kokonaismäärällä. Tämä arvo vuotuistetaan seuraavasti:

 

100*(1-((1-kauden jatkuva maksukyvyttömyysaste)^kausien määrä vuodessa))

 

”Kauden jatkuva maksukyvyttömyysaste” tarkoittaa viimeisimmän kauden jatkuvaa maksukyvyttömyysastetta. Arvopaperistamisessa, jossa joukkolainat maksetaan neljännesvuosittain, tämä on yleensä edeltävä kolmen kuukauden kausi.

EI

EI

IVSS28

Maksukyvyttömyystilassa olevat vastuut

Sellaisten vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä tietojen cut off -päivänä, jotka ovat maksukyvyttömyystilassa tietojen cut off -päivänä arvopaperistamista koskevissa asiakirjoissa esitetyn maksukyvyttömyyden määritelmän perusteella.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

IVSS29

Maksukyvyttömyystilassa olevat vastuut vakavaraisuusasetuksen mukaisesti

Sellaisten vastuiden jäljellä oleva pääoman kokonaismäärä tietojen cut off -päivänä, jotka ovat maksukyvyttömyystilassa tietojen cut off -päivänä asetuksen (EU) N:o 575/2013 178 artiklassa esitetyn maksukyvyttömyyden määritelmän perusteella.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVSS30

Riskipainoon perustuva lähestymistapa

Ilmoita, mitä asetuksen (EU) N:o 575/2013 mukaista lähestymistapaa alullepanija käytti arvopaperistettuihin vastuisiin liittyvän riskipainon tuottamisessa:

Standardimenetelmä (STND)

Sisäisten luottoluokitusten perusmenetelmä (FIRB)

Edistynyt sisäisten luottoluokitusten menetelmä (ADIR)

EI

KYLLÄ

IVSS31

Velallisen maksukyvyttömyyden todennäköisyys [0,00–0,10 %]

Niiden arvopaperistettujen vastuiden jäljellä oleva kokonaismäärä, joissa maksukyvyttömyyden todennäköisyydeksi seuraavan vuoden kuluessa on arvioitu 0,00 % ≤ x < 0,10 %. Tämä arvio voi olla peräisin joko alullepanijalta tai asianmukaiselta kansalliselta keskuspankilta.

Jos maksukyvyttömyyden todennäköisyyden laskentaa edellyttävää säännöstä ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

IVSS32

Velallisen maksukyvyttömyyden todennäköisyys [0,10–0,25 %]

Niiden arvopaperistettujen vastuiden jäljellä oleva kokonaismäärä, joissa maksukyvyttömyyden todennäköisyydeksi seuraavan vuoden kuluessa on arvioitu 0,10 % ≤ x < 0,25 %. Tämä arvio voi olla peräisin joko alullepanijalta tai asianmukaiselta kansalliselta keskuspankilta.

Jos maksukyvyttömyyden todennäköisyyden laskentaa edellyttävää säännöstä ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

IVSS33

Velallisen maksukyvyttömyyden todennäköisyys [0,25–1,00 %]

Niiden arvopaperistettujen vastuiden jäljellä oleva kokonaismäärä, joissa maksukyvyttömyyden todennäköisyydeksi seuraavan vuoden kuluessa on arvioitu 0,25 % ≤ x < 1,00 %. Tämä arvio voi olla peräisin joko alullepanijalta tai asianmukaiselta kansalliselta keskuspankilta.

Jos maksukyvyttömyyden todennäköisyyden laskentaa edellyttävää säännöstä ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

IVSS34

Velallisen maksukyvyttömyyden todennäköisyys [1,00–7,50 %]

Niiden arvopaperistettujen vastuiden jäljellä oleva kokonaismäärä, joissa maksukyvyttömyyden todennäköisyydeksi seuraavan vuoden kuluessa on arvioitu 1,00 % ≤ x < 7,50 %. Tämä arvio voi olla peräisin joko alullepanijalta tai asianmukaiselta kansalliselta keskuspankilta.

Jos maksukyvyttömyyden todennäköisyyden laskentaa edellyttävää säännöstä ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

IVSS35

Velallisen maksukyvyttömyyden todennäköisyys [7,50–20,00 %]

Niiden arvopaperistettujen vastuiden jäljellä oleva kokonaismäärä, joissa maksukyvyttömyyden todennäköisyydeksi seuraavan vuoden kuluessa on arvioitu 7,50 % ≤ x < 20,00 %. Tämä arvio voi olla peräisin joko alullepanijalta tai asianmukaiselta kansalliselta keskuspankilta.

Jos maksukyvyttömyyden todennäköisyyden laskentaa edellyttävää säännöstä ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

IVSS36

Velallisen maksukyvyttömyyden todennäköisyys [20,00–100,00 %]

Niiden arvopaperistettujen vastuiden jäljellä oleva kokonaismäärä, joissa maksukyvyttömyyden todennäköisyydeksi seuraavan vuoden kuluessa on arvioitu 20,00 % ≤ x ≤ 100,00 %. Tämä arvio voi olla peräisin joko alullepanijalta tai asianmukaiselta kansalliselta keskuspankilta.

Jos maksukyvyttömyyden todennäköisyyden laskentaa edellyttävää säännöstä ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

IVSS37

Sisäinen tappio-osuusestimaatti

Alullepanijan viimeisin arvopaperistettua vastuuta koskeva tappio-osuusestimaatti taantumaskenaariossa, painotettu käyttämällä arvopaperistettujen vastuiden jäljellä olevaa pääoman kokonaismäärää tietojen cut off -päivänä.

Jos tappio-osuusestimaatin laskentaa edellyttävää säännöstä ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

IVSS38

Maksuviivästykset 1–29 päivää

Niiden tämän tyypin vastuiden prosenttiosuus, joihin liittyy pääoma- ja/tai korkomaksujen 1–29 päivän mittaisia viivästyksiä tietojen cut off -päivänä. Prosenttiosuus lasketaan tämän tyypin vastuiden ja tämän luokan maksuviivästyksiin liittyvän pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän ja kaikkien tämän tyypin vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän suhteena.

EI

EI

IVSS39

Maksuviivästykset 30–59 päivää

Niiden vastuiden prosenttiosuus, joihin liittyy pääoma- ja/tai korkomaksujen 30–59 päivän mittaisia viivästyksiä tietojen cut off -päivänä. Prosenttiosuus lasketaan tämän luokan maksuviivästyksiin liittyvien vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän ja kaikkien vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän suhteena.

EI

EI

IVSS40

Maksuviivästykset 60–89 päivää

Niiden vastuiden prosenttiosuus, joihin liittyy pääoma- ja/tai korkomaksujen 60–89 päivän mittaisia viivästyksiä tietojen cut off -päivänä. Prosenttiosuus lasketaan tämän luokan maksuviivästyksiin liittyvien vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän ja kaikkien vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän suhteena.

EI

EI

IVSS41

Maksuviivästykset 90–119 päivää

Niiden vastuiden prosenttiosuus, joihin liittyy pääoma- ja/tai korkomaksujen 90–119 päivän mittaisia viivästyksiä tietojen cut off -päivänä. Prosenttiosuus lasketaan tämän luokan maksuviivästyksiin liittyvien vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän ja kaikkien vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän suhteena.

EI

EI

IVSS42

Maksuviivästykset 120–149 päivää

Niiden vastuiden prosenttiosuus, joihin liittyy pääoma- ja/tai korkomaksujen 120–149 päivän mittaisia viivästyksiä tietojen cut off -päivänä. Prosenttiosuus lasketaan tämän luokan maksuviivästyksiin liittyvien vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän ja kaikkien vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän suhteena.

EI

EI

IVSS43

Maksuviivästykset 150–179 päivää

Niiden vastuiden prosenttiosuus, joihin liittyy pääoma- ja/tai korkomaksujen 150–179 päivän mittaisia viivästyksiä tietojen cut off -päivänä. Prosenttiosuus lasketaan tämän luokan maksuviivästyksiin liittyvien vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän ja kaikkien vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän suhteena.

EI

EI

IVSS44

Maksuviivästykset 180+ päivää

Niiden vastuiden prosenttiosuus, joihin liittyy pääoma- ja/tai korkomaksujen vähintään 180 päivän mittaisia viivästyksiä tietojen cut off -päivänä. Prosenttiosuus lasketaan tämän luokan maksuviivästyksiin liittyvien vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän ja kaikkien vastuiden pääoman tietojen cut off -päivänä jäljellä olevan kokonaismäärän suhteena.

EI

EI

Testejä / tapahtumia / laukaisevia tekijöitä koskevien tietojen osio

IVSR1

Yksilöllinen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä IVSS1.

EI

EI

IVSR2

Testin / tapahtuman / laukaisevan tekijän alkuperäinen tunniste

Testin / tapahtuman / laukaisevan tekijän alkuperäinen yksilöllinen tunniste. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

IVSR3

Testin / tapahtuman / laukaisevan tekijän uusi tunniste

Jos kentän IVSR2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä IVSR2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

IVSR4

Kuvaus

Kuvaa testiä / tapahtumaa / laukaisevaa tekijää ja ilmoita myös mahdolliset kaavat. Tämä on vapaan tekstin kenttä. Testin / tapahtuman / laukaisevan tekijän kuvaukseen voi kuitenkin sisällyttää myös mahdollisia kaavoja ja keskeisiä määritelmiä, joiden avulla sijoittaja / mahdollinen sijoittaja voi muodostaa mielekkään näkemyksen testistä / tapahtumasta / laukaisevasta tekijästä ja siihen liittyvistä ehdoista ja seurauksista.

EI

EI

IVSR5

Raja-arvo

Ilmoita raja-arvo, jonka ylityttyä testiperusteiden katsotaan täyttyneen tai laukaisevan tekijän katsotaan toteutuneen tai jonka yhteydessä jonkin muun toimen katsotaan aiheutuvan sen mukaan, mitä raportoitavan testin / tapahtuman / laukaisevan tekijän tyypin osalta sovelletaan. Jos kyse on muista kuin numeerisesti arvioitavista testeistä / tapahtumista / laukaisevista tekijöistä, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

IVSR6

Todellinen arvo

Ilmoita mittarin nykyinen arvo, jota verrataan raja-arvoon. Jos kyse on muista kuin numeerisesti arvioitavista testeistä / tapahtumista / laukaisevista tekijöistä, merkitse kohtaan ND5. Jos tieto ilmoitetaan prosenttiosuuksina, ne on annettava prosenttiyksiköinä, esim. 99,50 vs. 99,50 % ja 0,006 vs. 0,006 %.

EI

KYLLÄ

IVSR7

Tila

Onko testin / tapahtuman / laukaisevan tekijän tilaksi asetettu ”Rikkomus” (ts. testiä ei ole läpäisty tai laukaisevaan tekijään liittyvät ehdot ovat täyttyneet) tietojen cut off -päivänä?

EI

EI

IVSR8

Oikaisuaika

Ilmoita päivien enimmäismäärä, joka on annettu sitä varten, että tämä testi / laukaiseva tekijä oikaistaan vaaditun tason mukaiseksi. Jos aikaa ei anneta (ts. jos oikaisuaikaa ei ole), merkitse kohtaan 0.

EI

KYLLÄ

IVSR9

Laskentaväli

Ilmoita testin laskentaväli kalenteripäivien määränä. Käytä pyöristettyjä lukuja, esimerkiksi 7 = viikoittain, 30 = kuukausittain, 90 = neljännesvuosittain ja 365 vuosittain.

EI

KYLLÄ

IVSR10

Rikkomuksen seuraamukset

Ilmoita, mitä arvopaperistamista koskevien asiakirjojen perusteella seuraa, jos tämän testin / tapahtuman / laukaisevan tekijän osalta ehdot eivät täyty (ts. jos tuloksena on niihin liittyvä rikkomus):

 

Maksujen etusijajärjestyksen muutos (CHPP)

 

Vastapuolen vaihtaminen (CHCP)

 

Sekä maksujen etusijajärjestyksen muutos että vastapuolen vaihtaminen (BOTH)

 

Muu seuraamus (OTHR)

EI

EI

Kassavirtaa koskevien tietojen osio

IVSF1

Yksilöllinen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä IVSS1.

EI

EI

IVSF2

Kassavirtaerän alkuperäinen tunniste

Kassavirtaerän alkuperäinen yksilöllinen tunniste. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

IVSF3

Kassavirtaerän uusi tunniste

Jos kentän IVSF2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä IVSF2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

IVSF4

Kassavirtaerä

Luettele kassavirtaerät. Tämä kenttä on täytettävä tuloihin tai maksuihin sovellettavan etuoikeusjärjestyksen mukaisesti tietojen cut off -päivän tilanteen mukaan. Tämä tarkoittaa sitä, että jokainen sisään tulevan kassavirran lähde on lueteltava järjestyksessä, ja sen jälkeen on lueteltava ulos menevän kassavirran lähteet.

EI

EI

IVSF5

Kauden aikana maksettu määrä

Mitä tämän erän maksujen etusijajärjestyksen mukaan maksetut varat ovat? Merkitse maksetut varat negatiivisina arvoina ja saadut varat positiivisina arvoina. Huomaa, että tietylle riville (esimerkiksi riville B) merkitty ”Kauden aikana maksettu määrä” arvo ja edelliselle riville (ts. riville A) merkitty ”Käytettävissä olevien varojen tiliöinti” -arvo yhdessä ovat yhtä kuin tälle riville (ts. riville B) merkitty ”Käytettävissä olevien varojen tiliöinti” -arvo.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

IVSF6

Käytettävissä olevien varojen tiliöinti

Mitkä ovat maksujen etusijajärjestykseen käytettävissä olevat varat kassavirtaerän jälkeen? Huomaa, että tietylle riville (esimerkiksi riville B) merkitty ”Kauden aikana maksettu määrä” arvo ja edelliselle riville (ts. riville A) merkitty ”Käytettävissä olevien varojen tiliöinti” -arvo yhdessä ovat yhtä kuin tälle riville (ts. riville B) merkitty ”Käytettävissä olevien varojen tiliöinti” -arvo.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

LIITE XIII

SIJOITTAJARAPORTIN TIEDOT – OMAISUUSVAKUUDELLISTEN YRITYSTODISTUSTEN ARVOPAPERISTAMINEN

Kentän koodi

Kentän nimi

Raportoitava sisältö

ND1–ND4 sallittu?

ND5 sallittu?

Ohjelmaa koskevien tietojen osio

IVAS1

Yksilöllinen tunniste – ABCP-ohjelma

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut tälle ABCP-ohjelmalle komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

EI

EI

IVAS2

Tietojen cut off -päivä

Tämän tietojen toimittamiskerran tietojen cut off -päivä.

EI

EI

IVAS3

Raportoivan yhteisön nimi

Asetuksen (EU) 2017/2402 7 artiklan 2 kohdan mukaisesti nimetyn yhteisön täydellinen virallinen nimi. Nimen on oltava sama kuin vastapuolta koskevien tietojen osion kentässä SEAP3 ilmoitetun yhteisön nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

EI

IVAS4

Raportoivan yhteisön yhteyshenkilö

Niiden yhteyshenkilöjen etu- ja sukunimi, jotka vastaavat näiden arvopaperistamista koskevien tietojen toimittamisesta ja joille tätä tietojen toimittamiskertaa koskevat kysymykset on osoitettava.

EI

EI

IVAS5

Raportoivan yhteisön puhelinnumero

Niiden yhteyshenkilöjen suora puhelinnumero, jotka vastaavat näiden arvopaperistamista koskevien tietojen toimittamisesta ja joille tätä tietojen toimittamiskertaa koskevat kysymykset on osoitettava.

EI

EI

IVAS6

Raportoivan yhteisön sähköpostiosoite

Niiden yhteyshenkilöjen suora sähköpostiosoite, jotka vastaavat näiden arvopaperistamista koskevien tietojen toimittamisesta ja joille tätä tietojen toimittamiskertaa koskevat kysymykset on osoitettava.

EI

EI

IVAS7

Laukaisevia tekijöitä ilmentävät laskelmat/suhdeluvut

Onko jokin arvopaperistettuun vastuuseen liittyvä laukaiseva tapahtuma toteutunut? Niitä ovat erilaiset erääntyneisyyteen, laimenemiseen, laiminlyönteihin, tappioihin, korvaamisen lopettamiseen, uusiutumisen lopettamiseen tai vastaavat vastuuseen liittyvät tapahtumat, jotka vaikuttavat arvopaperistamiseen, tietojen cut off -päivänä. Tähän sisältyy myös mihin tahansa pääomavajeen tiliin liittyvä velkasaldo tai varallisuusvaje.

EI

KYLLÄ

IVAS8

Vastuut, jotka eivät täytä vaatimuksia

Merkitse tähän kohtaan asetuksen (EU) 2017/2402 26 artiklan 1 kohdan mukaisesti niiden vastuiden kokonaismäärä (tietojen cut off -päivän tilanteen nykyisen määrän perusteella), jotka eivät täytä asetuksen (EU) 2017/2402 asetuksen 24 artiklan 9, 10 ja 11 kohdan vaatimuksia.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAS9

Painotettu keskimääräinen elinaika

Ilmoita tämän ABCP-ohjelman kohde-etuutena olevan vastuukannan jäljellä oleva painotettu keskimääräinen elinaika vuosina.

KYLLÄ

KYLLÄ

IVAS10

Riskin pidättämisen menetelmä

Menetelmä, jolla täytetään riskin pidättämistä koskevat vaatimukset EU:ssa (esimerkiksi asetuksen (EU) 2017/2402 6 artikla tai sen voimaantuloon saakka asetuksen (EU) N:o 575/2013 405 artikla).

 

Vertikaalinen etuoikeusluokka – 6 artiklan 3 kohdan a alakohta (VSLC)

 

Myyjän osuus – ts. 6 artiklan 3 kohdan b alakohta (SLLS)

 

Satunnaisesti valitut vastuut, jotka pidetään taseessa – ts. 6 artiklan 3 kohdan c alakohta (RSEX)

 

Suuririskisin etuoikeusluokka – ts. 6 artiklan 3 kohdan d alakohta (FLTR)

 

Suuririskisin vastuu kussakin omaisuuserässä – 6 artiklan 3 kohdan e alakohta (FLEX)

 

Riskin pidättämistä koskevia vaatimuksia ei noudateta (NCOM)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

IVAS11

Riskin pidättämisestä vastaava yhteisö

Tieto siitä, mikä yhteisö säilyttää olennaisen nettomääräisen taloudellisen osuuden, asetuksen (EU) 2017/2402 6 artiklassa tai sen voimaantuloon saakka asetuksen (EU) N:o 575/2013 405 artiklassa määritetyn mukaisesti.

 

Alullepanija (ORIG)

 

Järjestäjä (SPON)

 

Alkuperäinen lainanantaja (OLND)

 

Myyjä (SELL)

 

Riskin pidättämistä koskevia vaatimuksia ei noudateta (NCOM)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

Transaktiota koskevien tietojen osio

IVAN1

Yksilöllinen tunniste – ABCP-ohjelma

Ilmoita tässä sama ABCP-ohjelman yksilöllinen tunniste kuin kentässä IVAS1.

EI

EI

IVAN2

Yksilöllinen tunniste – ABCP-transaktio

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut tälle ABCP-transaktiolle komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 2 kohdan mukaisesti.

EI

EI

IVAN3

Tietojen cut off -päivä

Tämän tietojen toimittamiskerran tietojen cut off -päivä. Sen on oltava sama kuin liitteessä XI olevassa arvopaperistettua vastuuta koskevissa taulukoissa ilmoitettu tietojen cut off -päivä.

EI

EI

IVAN4

NACE-toimialakoodi

Alullepanijan NACE-toimialakoodi asetuksen (EY) N:o 1893/2006 mukaisesti.

EI

KYLLÄ

IVAN5

Riskin pidättämisen menetelmä

Menetelmä, jolla täytetään riskin pidättämistä koskevat vaatimukset EU:ssa (esimerkiksi asetuksen (EU) 2017/2402 6 artikla tai sen voimaantuloon saakka asetuksen (EU) N:o 575/2013 405 artikla).

 

Vertikaalinen etuoikeusluokka – 6 artiklan 3 kohdan a alakohta (VSLC)

 

Myyjän osuus – ts. 6 artiklan 3 kohdan b alakohta (SLLS)

 

Satunnaisesti valitut vastuut, jotka pidetään taseessa – ts. 6 artiklan 3 kohdan c alakohta (RSEX)

 

Suuririskisin etuoikeusluokka – ts. 6 artiklan 3 kohdan d alakohta (FLTR)

 

Suuririskisin vastuu kussakin omaisuuserässä – 6 artiklan 3 kohdan e alakohta (FLEX)

 

Riskin pidättämistä koskevia vaatimuksia ei noudateta (NCOM)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

IVAN6

Riskin pidättämisestä vastaava yhteisö

Tieto siitä, mikä yhteisö säilyttää olennaisen nettomääräisen taloudellisen osuuden, asetuksen (EU) 2017/2402 6 artiklassa tai sen voimaantuloon saakka asetuksen (EU) N:o 575/2013 405 artiklassa määritetyn mukaisesti.

 

Alullepanija (ORIG)

 

Järjestäjä (SPON)

 

Alkuperäinen lainanantaja (OLND)

 

Myyjä (SELL)

 

Riskin pidättämistä koskevia vaatimuksia ei noudateta (NCOM)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

IVAN7

Painotettu keskimääräinen elinaika

Ilmoita tämän transaktion kohde-etuutena olevan vastuukannan jäljellä oleva painotettu keskimääräinen elinaika vuosina.

KYLLÄ

KYLLÄ

Testejä / tapahtumia / laukaisevia tekijöitä koskevien tietojen osio

IVAR1

Yksilöllinen tunniste – ABCP-transaktio

Ilmoita tässä sama ABCP-transaktion yksilöllinen tunniste kuin kentässä IVAN2.

EI

EI

IVAR2

Testin / tapahtuman / laukaisevan tekijän alkuperäinen tunniste

Testin / tapahtuman / laukaisevan tekijän alkuperäinen yksilöllinen tunniste. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

IVAR3

Testin / tapahtuman / laukaisevan tekijän uusi tunniste

Jos kentän IVAR2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä IVAR2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

IVAR4

Kuvaus

Kuvaa testiä / tapahtumaa / laukaisevaa tekijää ja ilmoita myös mahdolliset kaavat. Tämä on vapaan tekstin kenttä. Testin / tapahtuman / laukaisevan tekijän kuvaukseen voi kuitenkin sisällyttää myös mahdollisia kaavoja ja keskeisiä määritelmiä, joiden avulla sijoittaja / mahdollinen sijoittaja voi muodostaa mielekkään näkemyksen testistä / tapahtumasta / laukaisevasta tekijästä ja siihen liittyvistä ehdoista ja seurauksista.

EI

EI

IVAR5

Tila

Onko testi läpäisty tietojen cut off -päivän tilanteen mukaan? Jos kyse on laukaisevasta tekijästä, eivätkö sen edellytykset täyty?

EI

EI

IVAR6

Rikkomuksen seuraamukset

Ilmoita, mitä arvopaperistamista koskevien asiakirjojen perusteella seuraa, jos tämän testin / tapahtuman / laukaisevan tekijän osalta ehdot eivät täyty (ts. jos tuloksena on niihin liittyvä rikkomus):

 

Maksujen ensisijaisuusjärjestyksen muutos (CHPP)

 

Vastapuolen vaihtaminen (CHCP)

 

Sekä maksujen ensisijaisuusjärjestyksen muutos että vastapuolen vaihtaminen (BOTH)

 

Muu seuraamus (OTHR)

EI

EI

LIITE XIV

SISÄPIIRITIEDOT TAI MERKITTÄVÄÄ TAPAHTUMAA KOSKEVAT TIEDOT – MUIDEN KUIN OMAISUUSVAKUUDELLISTEN YRITYSTODISTUSTEN ARVOPAPERISTAMINEN

Kentän koodi

Kentän nimi

Raportoitava sisältö

ND1–ND4 sallittu?

ND5 sallittu?

Arvopaperistamista koskevien tietojen osio

SESS1

Yksilöllinen tunniste

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

EI

EI

SESS2

Tietojen cut off -päivä

Tämän tietojen toimittamiskerran tietojen cut off -päivä. Jos nämä tiedot toimitetaan arvopaperistettuja vastuita ja sijoittajaraporttia koskevien tietojen toimittamisen yhteydessä, tämän on oltava sama tietojen cut off -päivä kuin se, joka on ilmoitettu kyseistä arvopaperistettua vastuuta ja sijoittajaraporttia koskevissa taulukoissa.

EI

EI

SESS3

Ei enää YLS

Eikö arvopaperistaminen enää täytä YLS-vaatimuksia? Jos arvopaperistamisella ei ole koskaan ollut YLS-asemaa, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

SESS4

Korjaavat toimet

Ovatko toimivaltaiset viranomaiset ryhtyneet korjaaviin toimiin tämän arvopaperistamisen osalta? Jos arvopaperistaminen ei ole YLS-arvopaperistaminen, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

SESS5

Hallinnolliset toimet

Ovatko toimivaltaiset viranomaiset ryhtyneet hallinnollisiin toimiin tämän arvopaperistamisen osalta? Jos arvopaperistaminen ei ole YLS-arvopaperistaminen, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

SESS6

Olennainen muutos transaktioasiakirjoissa

Kuvaa kaikki transaktioasiakirjoihin tehdyt olennaiset muutokset. Ilmoita myös asiakirjan nimi ja eräkoodi (liitteessä I olevan taulukon 3 mukaisesti) ja kuvaa muutokset yksityiskohtaisesti.

EI

KYLLÄ

SESS7

Myynnin päätökseen saaminen

Saadaanko arvopaperistettujen vastuiden siirto erillisyhtiölle päätökseen (ts. myynnin päätökseen saaminen) myöhemmin kuin transaktion sulkemisajankohtana asetuksen (EU) 2017/2402 20 artiklan 5 kohdan mukaisesti?

EI

KYLLÄ

SESS8

Nykyisen etuoikeusjärjestyksen tyyppi

Valitse seuraavasta luettelosta arvopaperistamiseen tällä hetkellä parhaiten soveltuva etuoikeusjärjestys:

 

Turbojärjestely (TRWT)

 

Vaiheittainen järjestely (SQWT)

 

Määräsuhteinen järjestely (PRWT)

 

Tällä hetkellä vaiheittainen, mahdollisuus vaihtaa määräsuhteiseen tulevaisuudessa (SQPR)

 

Tällä hetkellä määräsuhteinen, mahdollisuus vaihtaa vaiheittaiseen tulevaisuudessa (PRSQ)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

SESS9

Master trust -tyyppi

Jos arvopaperistamisessa on kyse master trust -rakenteesta, valitse rakenteelle sopivin kuvaus:

 

Kukin erillisyhtiö on riippumaton muista erillisyhtiöistä velkasitoumusten liikkeeseenlaskussa ja kassavirran jakaantumisessa (ns. kapitalistinen rakenne) (CSTR)

 

Tappiot jaetaan kaikkien erillisyhtiöiden kesken, ja etuoikeusasemaltaan paremmista tai huonommista luokista lasketaan liikkeeseen yksittäisiä velkasitoumusten luokkia (ns. sosialistinen rakenne tai irrotettu master trust) (SSTR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SESS10

Erillisyhtiön arvo

Jos arvopaperistamisessa on kyse master trust -rakenteesta, ilmoita kaikkien niiden arvopaperistettujen vastuiden (pääoma ja maksut) nimellisarvo, joiden osalta rahastolla tai erillisyhtiöllä on sopimusetu tietojen cut off -päivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SESS11

Erillisyhtiön pääoman arvo

Jos arvopaperistamisessa on kyse master trust -rakenteesta, ilmoita kaikkien niiden arvopaperistettujen vastuiden (vain pääoma) nimellisarvo, joiden osalta rahastolla oli sopimusetu tietojen cut off -päivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SESS12

Erillisyhtiön tilien lukumäärä

Jos arvopaperistamisessa on kyse master trust -rakenteesta, ilmoita niiden tilien lukumäärä, joiden osalta rahastolla tai erillisyhtiöllä on sopimusetu tietojen cut off -päivänä.

EI

KYLLÄ

SESS13

Arvopapereiden pääoman nykymäärä

Jos arvopaperistamisessa on kyse master trust -rakenteesta, ilmoita kaikkien omaisuusvakuudellisten lainojen nykyarvo, joiden vakuutena ovat rahaston arvopaperistetut vastuut.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SESS14

Myyjän osuus

Jos arvopaperistamisessa on kyse master trust -rakenteesta, ilmoita alullepanijan osuus rahastossa prosenttiosuutena. Jos alullepanijoita on useita, ilmoita yhteenlaskettu osuus kaikkien alullepanijoiden osalta.

EI

KYLLÄ

SESS15

Rahoitusosuus

Jos arvopaperistamisessa on kyse master trust -rakenteesta, ilmoita erillisyhtiön osuus tässä rahaston sarjassa tietojen cut off -päivänä prosenttiosuutena.

EI

KYLLÄ

SESS16

Tähän sarjaan kohdennetut tulot

Jos arvopaperistamisessa on kyse master trust -rakenteesta, ilmoita tähän sarjaan rahastosta kohdennettujen tulojen määrä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SESS17

Koronvaihtosopimuksen vertailukorko

Ilmoita se koronvaihtosopimuksen vertailukoron tyyppi, johon vaihtosopimuksen maksajan legi on kiinnitetty:

 

MuniAAA (MAAA)

 

FutureSWAP (FUSW)

 

LIBID (LIBI)

 

LIBOR (LIBO)

 

SWAP (SWAP)

 

Treasury (TREA)

 

Euribor (EURI)

 

Pfandbriefe (PFAN)

 

EONIA (EONA)

 

EONIASwaps (EONS)

 

EURODOLLAR (EUUS)

 

EuroSwiss (EUCH)

 

TIBOR (TIBO)

 

ISDAFIX (ISDA)

 

GCFRepo (GCFR)

 

STIBOR (STBO)

 

BBSW (BBSW)

 

JIBAR (JIBA)

 

BUBOR (BUBO)

 

CDOR (CDOR)

 

CIBOR (CIBO)

 

MOSPRIM (MOSP)

 

NIBOR (NIBO)

 

PRIBOR (PRBO)

 

TELBOR (TLBO)

 

WIBOR (WIBO)

 

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

 

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

 

Lainanantajan oma korko (LDOR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SESS18

Koronvaihtosopimuksen erääntymispäivä

Koronvaihtosopimuksen erääntymispäivä.

EI

KYLLÄ

SESS19

Koronvaihtosopimuksen nimellisarvo

Koronvaihtosopimuksen nimellisarvo tietojen cut off -päivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SESS20

Valuutanvaihtosopimuksen maksajan valuutta

Ilmoita valuutta, jonka määräisenä vaihtosopimuksen maksajan legi maksetaan.

EI

KYLLÄ

SESS21

Valuutanvaihtosopimuksen saajan valuutta

Ilmoita valuutta, jonka määräisenä vaihtosopimuksen saajan legi maksetaan.

EI

KYLLÄ

SESS22

Valuutanvaihtosopimuksen vaihtokurssi

Valuutanvaihtosopimukselle määritetty vaihtokurssi.

EI

KYLLÄ

SESS23

Valuutanvaihtosopimuksen erääntymispäivä

Valuutanvaihtosopimuksen erääntymispäivä.

EI

KYLLÄ

SESS24

Valuutanvaihtosopimuksen nimellisarvo

Valuutanvaihtosopimuksen nimellisarvo tietojen cut off -päivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

Etuoikeusluokkaa/joukkolainaluokkaa koskevien tietojen osio

SEST1

Yksilöllinen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä SESS1.

EI

EI

SEST2

Etuoikeusluokan alkuperäinen tunniste

Tälle välineelle annettu alkuperäinen yksilöllinen tunniste. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

SEST3

Etuoikeusluokan uusi tunniste

Jos kentän SEST2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä SEST2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

SEST4

ISIN-tunnus (International Securities Identification Number)

Tälle etuoikeusluokalle annettu ISIN-tunnus tarvittaessa.

EI

KYLLÄ

SEST5

Etuoikeusluokan nimi

Tälle joukkolainojen etuoikeusluokalle (tai arvopaperiluokille) annettu nimitys (yleensä kirjain ja/tai numero), joka ilmentää samoja oikeuksia, etuoikeuksia ja ominaisuuksia kuin ne, jotka on määritetty esitteessä, esim. sarja 1, luokka A1 jne.

EI

KYLLÄ

SEST6

Etuoikeusluokan/joukkolainan tyyppi

Valitse välineen takaisinmaksuprofiilia parhaiten kuvaava vaihtoehto:

 

Kertalyhenteinen laina, jonka erääntymispäivä on kiinteä (hard bullet) (HBUL)

 

Kertalyhenteinen laina, jonka maksusuunnitelman mukaista erääntymispäivää voidaan pidentää lailliseen erääntymispäivään saakka (soft bullet) (SBUL)

 

Maksusuunnitelman mukainen kuoletus (ts. pääomaa lyhennetään maksusuunnitelman mukaisina lyhennyspäivinä) (SAMO)

 

Määrätty kuoletus (ts. pääomaa aletaan lyhentää määrättynä ajankohtana) (CAMM)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

SEST7

Valuutta

Tämän välineen valuuttayksikkö.

EI

EI

SEST8

Alkuperäinen pääoman määrä

Tämän etuoikeusluokan alkuperäinen pääoman määrä liikkeeseenlaskun yhteydessä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SEST9

Tämänhetkinen pääoman määrä

Tämän etuoikeusluokan nimellisarvoinen määrä nykyisen pääoman maksupäivän jälkeen.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SEST10

Koronmaksuväli

Tämän välineen koronmaksuväli:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

SEST11

Koronmaksupäivä

Ensimmäinen tietojen cut off -päivän jälkeinen päivämäärä, jona korkomaksut on määrä jakaa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.

EI

KYLLÄ

SEST12

Pääoman maksupäivä

Ensimmäinen tietojen cut off -päivän jälkeinen päivämäärä, jona pääomamaksut on määrä jakaa asianomaisen etuoikeusluokan joukkolainojen haltijoille.

EI

KYLLÄ

SEST13

Nykyinen kuponkikorko

Välineen kuponkikorko peruspisteinä.

EI

EI

SEST14

Nykyinen korkomarginaali/korkoero

Kuponkikoron ero verrattuna viitekorkoindeksiin tiettyyn välineeseen liittyvässä tarjousasiakirjassa määritetyn mukaisesti peruspisteinä.

EI

KYLLÄ

SEST15

Kuponkikorkolattia

Välineen kuponkikoron vähimmäistaso.

EI

KYLLÄ

SEST16

Kuponkikorkokatto

Välineen kuponkikoron enimmäistaso.

EI

KYLLÄ

SEST17

Step up- / step down -kupongin arvo

Mikä on mahdollisen step up- / step down -kupongin arvo arvopaperistamisen/ohjelman ehtojen mukaisesti?

EI

KYLLÄ

SEST18

Step up- / step down -kupongin päivämäärä

Minä päivänä kupongin määritelmän on tarkoitus muuttua arvopaperistamisen/ohjelman ehtojen mukaisesti?

EI

KYLLÄ

SEST19

Pankkipäiväkäytäntö

Erääntyvän koron laskemiseen käytetty pankkipäiväkäytäntö:

 

Seuraava päivä (FWNG)

 

Mukautetusti seuraava päivä (MODF)

 

Lähin päivä (NEAR)

 

Edeltävä päivä (PREC)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SEST20

Nykyinen korkoindeksi

Tällä hetkellä sovellettava viitekorkoindeksi (viitekorko, jonka perusteella korko määräytyy):

 

MuniAAA (MAAA)

 

FutureSWAP (FUSW)

 

LIBID (LIBI)

 

LIBOR (LIBO)

 

SWAP (SWAP)

 

Treasury (TREA)

 

Euribor (EURI)

 

Pfandbriefe (PFAN)

 

EONIA (EONA)

 

EONIASwaps (EONS)

 

EURODOLLAR (EUUS)

 

EuroSwiss (EUCH)

 

TIBOR (TIBO)

 

ISDAFIX (ISDA)

 

GCFRepo (GCFR)

 

STIBOR (STBO)

 

BBSW (BBSW)

 

JIBAR (JIBA)

 

BUBOR (BUBO)

 

CDOR (CDOR)

 

CIBOR (CIBO)

 

MOSPRIM (MOSP)

 

NIBOR (NIBO)

 

PRIBOR (PRBO)

 

TELBOR (TLBO)

 

WIBOR (WIBO)

 

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

 

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

 

Lainanantajan oma korko (LDOR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SEST21

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso:

 

Yli yön (OVNG)

 

Päivänsisäinen (INDA)

 

1 päivä (DAIL)

 

1 viikko (WEEK)

 

2 viikkoa (TOWK)

 

1 kuukausi (MNTH)

 

2 kuukautta (TOMN)

 

3 kuukautta (QUTR)

 

4 kuukautta (FOMN)

 

6 kuukautta (SEMI)

 

12 kuukautta (YEAR)

 

On demand (ONDE)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SEST22

Liikkeeseenlaskupäivä

Tämän välineen liikkeeseenlaskupäivä.

EI

EI

SEST23

Maksupäivä

Ensimmäinen päivä, josta alkaen välineestä maksettavan koron määrää aletaan laskea.

EI

KYLLÄ

SEST24

Laillinen erääntyminen

Päivä, jota ennen tämä väline on oltava maksettu takaisin, jotta velkaa ei katsota laiminlyödyksi.

EI

KYLLÄ

SEST25

Pidennyslauseke

Valitse sopivin vaihtoehto, joka kuvaa sitä, millä osapuolella on oikeus pidentää välineen maturiteettia arvopaperistamisen/ohjelman ehtojen mukaisesti:

 

Vain erillisyhtiö (ISUR)

 

Velkakirjan haltija (NHLD)

 

Joko erillisyhtiö tai velkakirjan haltija (ISNH)

 

Tätä vaihtoehtoa ei ole (NOPT)

EI

KYLLÄ

SEST26

Seuraava lunastuspäivä

Mikä on seuraava päivä, jona väline voidaan lunastaa arvopaperistamisen/ohjelman ehtojen mukaisesti? Tähän eivät sisälly erilaiset takaisinlunastusjärjestelyt.

EI

KYLLÄ

SEST27

Takaisinlunastusraja

Mikä on takaisinlunastusraja arvopaperistamisen/ohjelman ehtojen mukaisesti?

EI

KYLLÄ

SEST28

Seuraava myynnin toteutuspäivä

Mikä on seuraava mahdollinen myynnin toteutuspäivä arvopaperistamisen/ohjelman ehtojen mukaisesti?

EI

KYLLÄ

SEST29

Päivien laskukäytäntö

Koron laskemiseen käytetty korkopäiväkäytäntö:

 

30/360 (A011)

 

Tosiasiallinen/365 (A005)

 

Tosiasiallinen/360 (A004)

 

Tosiasiallinen / tosiasiallinen ICMA (A006)

 

Tosiasiallinen / tosiasiallinen ISDA (A008)

 

Tosiasiallinen / tosiasiallinen AFB (A010)

 

Tosiasiallinen/366 (A009)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SEST30

Maksukäytäntö

Etuoikeusluokan tavallinen maksukäytäntö:

 

t + yksi (TONE)

 

t + kaksi (TTWO)

 

t + kolme (TTRE)

 

Mahdollisimman pian (ASAP)

 

Sopimuksen päättyessä (ENDC)

 

Kuukauden lopussa (MONT)

 

Tulevaisuudessa (FUTU)

 

Seuraavana päivänä (NXTD)

 

Säännöllisesti (REGU)

 

t + viisi (TFIV)

 

t + neljä (TFOR)

 

Mahdollisen liikkeeseenlaskun yhteydessä (WHIF)

 

Jaettaessa (WDIS)

 

Liikkeeseenlaskettaessa (WISS)

 

Liikkeeseenlaskettaessa tai jaettaessa (WHID)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SEST31

Nykyinen kiinnittämispiste

Etuoikeusluokan nykyinen kiinnittämispiste laskettuna asetuksen (EU) N:o 575/2013 256 artiklan mukaisesti ja kerrottuna 100:lla.

EI

EI

SEST32

Alkuperäinen kiinnittämispiste

Etuoikeusluokan alkuperäinen kiinnittämispiste etuoikeusluokan lainojen liikkeeseenlaskun hetkellä laskettuna asetuksen (EU) N:o 575/2013 256 artiklan mukaisesti ja kerrottuna 100:lla.

EI

KYLLÄ

SEST33

Nykyinen erillinen takaus

Etuoikeusluokan nykyinen erillinen takaus laskettuna alullepanijan/järjestäjän/erillisyhtiön määritelmän mukaisesti.

EI

EI

SEST34

Alkuperäinen erillinen takaus

Etuoikeusluokan erillinen takaus etuoikeusluokan lainojen liikkeeseenlaskuhetkellä laskettuna alullepanijan/järjestäjän/erillisyhtiön määritelmän mukaisesti.

EI

KYLLÄ

SEST35

Erillisen takauksen kaava

Kuvaa kaavaa, jolla etuoikeusluokan erillinen takaus on laskettu, tai esitä se.

EI

EI

SEST36

Tasaveroiset etuoikeusluokat

Ilmoita kaikkien niiden etuoikeusluokkien (myös tämän) ISIN-tunnukset, joiden asema tietojen cut off -päivänä on tasaveroinen nykyisen etuoikeusluokan kanssa arvopaperistamisen maksujen etusijajärjestyksen mukaisesti tietojen cut off -päivänä. Jos ISIN-tunnuksia on useita, ne kaikki on ilmoitettava XML-skeeman mukaisesti.

EI

KYLLÄ

SEST37

Ylempi etuoikeusluokka

Ilmoita kaikkien niiden etuoikeusluokkien ISIN-tunnukset, joiden asema tietojen cut off -päivänä on ylempi kuin nykyisen etuoikeusluokan asema arvopaperistamisen maksujen etusijajärjestyksen mukaisesti tietojen cut off -päivänä. Jos ISIN-tunnuksia on useita, ne kaikki on ilmoitettava XML-skeeman mukaisesti.

EI

KYLLÄ

SEST38

Pääomavajeen tilin jäljellä oleva velkasaldo

Kyseisen etuoikeusluokan maksamattoman pääomavajeen tilin saldo.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SEST39

Takaajan oikeushenkilötunnus

Jos etuoikeusluokalla on takaus, merkitse tähän kohtaan takaajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus. Jos takausta ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

SEST40

Takaajan nimi

Merkitse tähän kohtaan takaajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI). Jos takausta ei ole, merkitse ND5.

EI

KYLLÄ

SEST41

Takaajan EKT-alasektori

Takaajan EKT 2010 -luokitus asetuksen (EU) N:o 549/2013 mukaisesti (”EKT 2010”). Tämä tieto on ilmoitettava alasektorin tasolla. Käytä jotakin tämän asetuksen liitteessä I olevan taulukon sisältämistä arvoista. Jos takausta ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

SEST42

Suojan tyyppi

Luettele suojauksessa käytetyn välineen tyyppi:

 

Luottoriskinvaihtosopimus (CDSX)

 

Luottoriskin vaihtolaina (CLKN)

 

Tuottojenvaihtosopimus (TRES)

 

Rahoitusvakuus (tai takauksen luonteinen luottoriskin vähentäminen) (FGUA)

 

Luottovakuutus (CINS)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

Tilejä koskevien tietojen osio

SESA1

Yksilöllinen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä SESS1.

EI

EI

SESA2

Tilin alkuperäinen tunniste

Tilin alkuperäinen yksilöllinen tunniste. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

SESA3

Tilin uusi tunniste

Jos kentän SESA2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä SESA2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

SESA4

Tilin tyyppi

Tilin tyyppi:

 

Kassavarantotili (CARE)

 

Sekoitusvarantotili (CORE)

 

Kuittausvarantotili (SORE)

 

Likviditeettisopimus (LQDF)

 

Marginaalitili (MGAC)

 

Muu tili (OTHR)

EI

EI

SESA5

Tilin tavoitesaldo

Se varojen määrä, joka kyseisellä tilillä on talletettuna, kun sillä on arvopaperistamista koskevien asiakirjojen mukainen kate.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SESA6

Tilin nykyinen saldo

Kyseisellä tilillä talletettuna oleva varojen määrä kertymäkauden päättymispäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESA7

Kuoletustili

Kuolettuuko tili arvopaperistamisen voimassaolon aikana?

EI

EI

Vastapuolia koskevien tietojen osio

SESP1

Yksilöllinen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä SESS1.

EI

EI

SESP2

Vastapuolen oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan vastapuolen (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

EI

SESP3

Vastapuolen nimi

Merkitse tähän kohtaan vastapuolen täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

EI

SESP4

Vastapuolityyppi

Vastapuolen tyyppi:

 

Tilipankki (ABNK)

 

Varatilipankki (BABN)

 

Tilipankin välittäjä (ABFC)

 

Tilipankin takaaja (ABGR)

 

Vakuuksien välittäjä (CAGT)

 

Maksujen välittäjä (PAYA)

 

Laskenta-asiamies (CALC)

 

Hallintoasiamies (ADMI)

 

Hallintoaliasiamies (ADSA)

 

Siirtoasiamies (RANA)

 

Varmennusasiamies (VERI)

 

Arvopaperivälittäjä (SECU)

 

Likviditeettisopimusten tarjoaja (CAPR)

 

Vakuuksien tarjoaja (COLL)

 

Taattujen investointisopimusten tarjoaja (GICP)

 

Luottovakuutusten tarjoaja (IPCP)

 

Likviditeettisopimusten tarjoaja (LQFP)

 

Varalikviditeettisopimusten tarjoaja (BLQP)

 

Säästöperusteisen kiinnelainan osakas (SVMP)

 

Liikkeeseenlaskija (ISSR)

 

Alullepanija (ORIG)

 

Myyjä (SELL)

 

Arvopaperistamista varten perustetun erillisyhtiön järjestäjä (SSSP)

 

Hallinnoija (SERV)

 

Varalla oleva hallinnoija (BSER)

 

Varalla oleva hallinnoijan yhteyshenkilö (BSRF)

 

Erikoishallinnoija (SSRV)

 

Merkitsijä (SUBS)

 

Koronvaihtosopimuksen tarjoaja (IRSP)

 

Varalla oleva koronvaihtosopimuksen tarjoaja (BIPR)

 

Valuutanvaihtosopimuksen tarjoaja (CSPR)

 

Varalla oleva valuutanvaihtosopimuksen tarjoaja (BCSP)

 

Tilintarkastaja (AUDT)

 

Neuvonantaja (CNSL)

 

Omaisuudenhoitaja (TRUS)

 

Velkakirjojen haltijoiden edustaja (REPN)

 

Emissiotakaaja (UNDR)

 

Järjestäjä (ARRG)

 

Välittäjä (DEAL)

 

Johtaja (MNGR)

 

Remburssisopimusten tarjoaja (LCPR)

 

Usean myyjän läpikulkuyhtiö (MSCD)

 

Arvopaperistamista varten perustettu erillisyhtiö (SSPE)

 

Likviditeetti- tai likvidaatioasiamies (LQAG)

 

Läpikulkuyhtiön/erillisyhtiön osakkeenomistaja (EQOC)

 

Lyhytaikaisen suojausluottovälineen tarjoaja (SWNG)

 

Start up -lainan tai leasingsopimuksen tarjoaja (SULP)

 

Takaisinostosopimuksen vastapuoli (RAGC)

 

Kassanhallintapalvelun tarjoaja (CASM)

 

Perintätilipankki (CACB)

 

Vakuustilipankki (COLA)

 

Etuoikeudeltaan huonomman lainan tarjoaja (SBLP)

 

Lainavakuudellisen velkasitoumuksen hallinnoija (CLOM)

 

Salkunhoidon neuvonantaja (PRTA)

 

Korvaamisesta vastaava asiamies (SUBA)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

SESP5

Vastapuolen sijoittautumismaa

Maa, johon vastapuoli on sijoittautunut.

EI

EI

SESP6

Vastapuolen luokitusraja

Jos tämän vastapuolen tarjoamalle palvelulle on määritetty luokitukseen perustuva raja-arvo arvopaperistamisessa, ilmoita vastapuolen luokitusraja tietojen cut off -päivän tilanteen mukaan.

Jos luokitusrajoja on useampia, ne kaikki on annettava XML-skeeman mukaisesti. Jos luokitukseen perustuvaa rajaa ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

SESP7

Vastapuolen luokitus

Jos tämän vastapuolen tarjoamalle palvelulle on määritetty luokitukseen perustuva raja-arvo arvopaperistamisessa, ilmoita vastapuolen luokitus tietojen cut off -päivän tilanteen mukaan.

Jos luokitusrajoja on useampia, ne kaikki on annettava XML-skeeman mukaisesti. Jos luokitukseen perustuvaa rajaa ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

SESP8

Vastapuolen luokituksen tehneen tahon oikeushenkilötunnus

Jos tämän vastapuolen tarjoamalle palvelulle on määritetty luokitukseen perustuva raja-arvo arvopaperistamisessa, ilmoita vastapuolen luokituksen tehneen tahon (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus tietojen cut off -päivän tilanteen mukaan.

Jos luokitusrajoja on useampia, kaikki luokituksen tekijöiden oikeushenkilötunnukset on annettava XML-skeeman mukaisesti. Jos luokitukseen perustuvaa raja-arvoa ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

SESP9

Vastapuolen luokituksen tehneen tahon nimi

Jos tämän vastapuolen tarjoamalle palvelulle on määritetty luokitukseen perustuva raja-arvo arvopaperistamisessa, ilmoita vastapuolen luokituksen tehneen tahon koko nimi tietojen cut off -päivän tilanteen mukaan. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

Jos luokitusrajoja on useampia, kaikki luokituksen tekijöiden oikeushenkilötunnukset on annettava XML-skeeman mukaisesti. Jos luokitukseen perustuvaa raja-arvoa ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

Lainavakuudellisten velkasitoumusten arvopaperistamista koskevien tietojen osio

SESC1

Yksilöllinen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä SESS1.

EI

EI

SESC2

Non-call-jakson päättymispäivä

Ilmoita päivä, jona ns. non-call-jakso päättyy (ts. kun erien haltijat eivät saa pyytää erillisyhtiötä realisoimaan salkkua ja lunastamaan kaikkia eriä taikka uudistamaan tai jälleenrahoittamaan eriä jne.).

EI

KYLLÄ

SESC3

Lainavakuudellisen velkasitoumuksen tyyppi

Lainavakuudellisen velkasitoumuksen tyyppi, joka kuvaa tätä transaktiota parhaiten:

 

Taseeseen kirjattava lainavakuudellinen velkasitoumus (BCLO)

 

Arbitraasia hyödyntävä lainavakuudellinen velkasitoumus (ACLO)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SESC4

Kuluva kausi

Lainavakuudellisen velkasitoumuksen tila kuluvalla kaudella:

 

Varasto (WRHS)

 

Lisäys (RMUP)

 

Uudelleeninvestointi (RINV)

 

Uudelleeninvestoinnin jälkeinen tila (PORI)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

SESC5

Kuluvan kauden alkamispäivä

Ilmoita se päivä, jona kuluva kausi alkoi.

EI

KYLLÄ

SESC6

Kuluvan kauden päättymispäivä

Ilmoita se päivä, jona kuluva kausi päättyy / jona sen oletetaan päättyvän.

EI

KYLLÄ

SESC7

Keskittymäraja

Ilmoita keskittymäraja (prosenttiosuutena salkun nimellisarvosta), jota sovelletaan kaikkiin vastapuoliin/velallisiin transaktioasiakirjoissa määritetyn mukaisesti. Jos rajoja on useampia, ilmoita enimmäisraja (ts. jos rajoja on luokituksen mukaan kaksi, esim. 10 % ja 20 %, ilmoita 20 %).

EI

KYLLÄ

SESC8

Rajoitukset – laillinen erääntymisaika

Sallittu vastuiden prosenttiosuus (vs. salkun nimellisarvo), jonka laillinen erääntymisaika on pidempi kuin etuoikeusluokkien lyhyin laillinen lopullinen erääntymisaika? (Olettaen, että takaisinlunastusmahdollisuus käytetään.)

EI

KYLLÄ

SESC9

Rajoitukset – etuoikeudeltaan huonommat vastuut

Sallittu muiden kuin ensisijaisten panttilainojen prosenttiosuus (vs. salkun nimellisarvo), joka voidaan ostaa?

EI

KYLLÄ

SESC10

Rajoitukset – järjestämättömät vastuut

Sallittu järjestämättömien vastuiden prosenttiosuus (vs. salkun nimellisarvo), joka voidaan ostaa?

EI

KYLLÄ

SESC11

Rajoitukset – muuna kuin rahana maksettavat vastuut

Sallittu muuna kuin rahana maksettavien vastuiden prosenttiosuus (vs. salkun nimellisarvo), joka voi olla hallussa kerrallaan

EI

KYLLÄ

SESC12

Rajoitukset – nollakuponkivastuut

Sallittu nollakuponkivastuiden prosenttiosuus (vs. salkun nimellisarvo), joka voi olla hallussa kerrallaan

EI

KYLLÄ

SESC13

Rajoitukset – oman pääoman ehtoiset vastuut

Sallittu oman pääoman ehtoisten vastuiden tai pääomaksi muunnettavan velan prosenttiosuus (vs. salkun nimellisarvo), joka voidaan ostaa?

EI

KYLLÄ

SESC14

Rajoitukset – osuuteen perustuvat vastuut

Sallittu lainaosuuteen perustuvien vastuiden prosenttiosuus (vs. salkun nimellisarvo), joka voidaan ostaa?

EI

KYLLÄ

SESC15

Rajoitukset – harkinnanvarainen myynti

Sallittu harkinnanvaraisen myynnin prosenttiosuus (vs. salkun nimellisarvo) vuodessa?

EI

KYLLÄ

SESC16

Harkinnanvarainen myynti

Toteutuneet harkinnanvaraiset myynnit, vuoden alusta alkaen.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESC17

Uudelleeninvestoinnit

Uudelleeninvestointien määrä, vuoden alusta alkaen.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESC18

Rajoitukset – erillinen takaus

Voiko lainavakuudellisen velkasitoumuksen hoitaja nostaa mahdollisen erillisen takauksen ylijäämän tai muuttaa sen rahaksi?

EI

EI

SESC19

Rajoitukset – tarjoukset

Voiko lainavakuudellisen velkasitoumuksen hoitaja pyytää tarjouksia muilta välittäjiltä kuin järjestäjältä?

EI

EI

SESC20

Rajoitukset – kaupat

Voiko lainavakuudellisen velkasitoumuksen hoitaja tehdä kauppoja muiden välittäjien kuin järjestäjän kanssa?

EI

EI

SESC21

Rajoitukset – liikkeeseenlaskut

Liittyykö velkakirjojen lisäliikkeeseenlaskuihin rajoituksia?

EI

EI

SESC22

Rajoitukset – lunastukset

Liittyykö velkakirjojen valikoivaan takaisinostoon/lunastukseen käytettyjen varojen alkuperään rajoituksia? (Esimerkkejä: lunastamisessa ei voida käyttää pääomatuottoja; lunastukset on tehtävä velkasitoumusten maksujärjestyksessä; ylivakuutta koskevan testin mukaisen osuuden on säilyttävä tai parannuttava oston jälkeen.)

EI

EI

SESC23

Rajoitukset – jälleenrahoitus

Liittyykö velkakirjojen jälleenrahoitukseen rajoituksia?

EI

EI

SESC24

Rajoitukset – velkakirjoista maksettava korvaus

Voivatko velkakirjojen haltijat luovuttaa velkakirjansa omaisuudenhoitajalle peruutettavaksi saamatta siitä maksua vastineeksi?

EI

EI

SESC25

Rajoitukset – luottosuoja

Voiko lainavakuudellisten velkasitoumusten hoitaja ostaa tai myydä luottosuojaa kohteena oleville omaisuuserille?

EI

EI

SESC26

Vakuuden realisointiaika

Ilmoita, monenko kalenteripäivän jälkeen vakuus on realisoitava. Jos on monta mahdollista ajankohtaa, ilmoita lyhyin aika kalenteripäivinä.

EI

KYLLÄ

SESC27

Vakuuden realisointi – vapautus

Voiko joku velkakirjan haltija / voivatko kaikki velkakirjan haltijat päättää olla hyödyntämättä vakuuden realisointiaikaa?

EI

EI

Lainavakuudellisten velkasitoumusten hoitajaa koskevien tietojen osio

SESL1

Yksilöllinen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä SESS1.

EI

EI

SESL2

Lainavakuudellisten velkasitoumusten hoitajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan lainavakuudellisten velkasitoumusten hoitajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

EI

SESL3

Hoitajan nimi

Merkitse tähän kohtaan lainavakuudellisten velkasitoumusten hoitajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

EI

SESL4

Perustamispäivä

Lainavakuudellisten velkasitoumusten hoitajan yrityksen perustamispäivä

EI

KYLLÄ

SESL5

Rekisteröintipäivä

Päivä, jona hoitaja on rekisteröity EU:ssa sijoitusneuvojaksi.

EI

KYLLÄ

SESL6

Työntekijät

Työntekijöiden lukumäärä yhteensä

EI

EI

SESL7

Työntekijät – lainavakuudelliset velkasitoumukset

Niiden työntekijöiden lukumäärä yhteensä, jotka käyvät kauppaa joukkolainoilla ja hoitavat lainavakuudellisten velkasitoumusten salkkuja.

EI

EI

SESL8

Työntekijät – lainajärjestelyt

Niiden työntekijöiden lukumäärä yhteensä, jotka käsittelevät järjestämättömiä luottoja.

EI

EI

SESL9

Hoidettavina olevat varat

Hoidettavina olevat varat

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESL10

Hoidettavina olevat varat – vipulainat

Hoidettavina oleviin varoihin kuuluvat vipulainat yhteensä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESL11

Hoidettavina olevat varat – lainavakuudelliset velkasitoumukset

Hoidettavina oleviin varoihin kuuluvat lainavakuudelliset velkasitoumukset yhteensä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESL12

Hoidettavina olevat varat – EU

Hoidettavina olevat varat yhteensä EU:ssa.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESL13

Hoidettavina olevat varat – lainavakuudelliset velkasitoumukset EU:ssa

Hoidettavina oleviin varoihin kuuluvat lainavakuudelliset velkasitoumukset yhteensä EU:ssa.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESL14

EU:ssa olevien lainavakuudellisten velkasitoumusten määrä

Hoidettavina oleviin varoihin kuuluvien, EU:ssa olevien lainavakuudellisten velkasitoumusten määrä.

EI

EI

SESL15

Pääoma

Pääoma yhteensä

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESL16

Pääoma – riskin pidättäminen

Riskin pidättämiseen tarkoitettu pääoma.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESL17

Kaupan toteutusaika

Kaupan toteuttamiseen keskimäärin tarvittava aika kalenteripäivinä.

EI

EI

SESL18

Hinnoitteluväli

Salkkujen hinnoittelun/uudelleenhinnoittelun väli (päivien määränä). Jos käytössä on eri hinnoitteluvälejä, ilmoita painotettu keskimääräinen hinnoitteluväli käyttämällä painotuksina kunkin luokan hoidettavina olevia varoja lähimpään päivään pyöristettynä.

EI

EI

SESL19

Maksukyvyttömyysaste – 1 vuosi

Lainavakuudellisten velkasitoumusten arvopaperistamiseen liittyvien varojen, joita näiden sitoumusten hoitaja hoitaa, keskimääräinen vuotuistettu maksukyvyttömyysaste yhden vuoden ajalta.

EI

EI

SESL20

Maksukyvyttömyysaste – 5 vuotta

Lainavakuudellisten velkasitoumusten arvopaperistamiseen liittyvien varojen, joita näiden sitoumusten hoitaja hoitaa, keskimääräinen vuotuistettu maksukyvyttömyysaste viiden vuoden ajalta.

EI

EI

SESL21

Maksukyvyttömyysaste – 10 vuotta

Lainavakuudellisten velkasitoumusten arvopaperistamiseen liittyvien varojen, joita näiden sitoumusten hoitaja hoitaa, keskimääräinen vuotuistettu maksukyvyttömyysaste kymmenen vuoden ajalta.

EI

EI

Synteettistä arvopaperistamista koskevien tietojen osio

SESV1

Yksilöllinen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä SESS1.

EI

EI

SESV2

Suojausvälineen tunniste

Suojausvälineelle annettu yksilöllinen tunniste. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

SESV3

Suojan tyyppi

Ilmoita käytetyn suojausvälineen tyyppi:

 

Luottoriskinvaihtosopimukset (CDSX)

 

Luottoriskin vaihtolaina (CLKN)

 

Tuottojenvaihtosopimus (TRES)

 

Rahoitusvakuus (tai takauksen luonteinen luottoriskin vähentäminen) (FGUA)

 

Luottovakuutus (CINS)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

SESV4

Suojausvälineen ISIN-tunnus

Ilmoita suojausvälineen ISIN-tunnus tarvittaessa.

EI

KYLLÄ

SESV5

Suojan antajan nimi

Merkitse tähän kohtaan suojan antajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

EI

SESV6

Suojan antajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan suojan antajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

EI

SESV7

Julkisyhteisö, johon sovellettava riskipaino on 0

Onko suojan antaja asetuksen (EU) N:o 575/2013 (tai sellaisena kuin se on muutoin muutettuna) 113 artiklan 4 kohdassa, 117 artiklan 2 kohdassa tai 118 artiklassa luokiteltu julkisyhteisö?

EI

EI

SESV8

Sovellettava laki

Suojaussopimukseen sovellettava tuomiovalta.

EI

EI

SESV9

ISDA:n vakiosopimus

Suojausta koskevien asiakirjojen perusta:

 

ISDA-sopimus 2002 (ISDA)

 

ISDA-sopimus 2014 (IS14)

 

Muu ISDA-sopimus (ISOT)

 

Rahmenvertrag (DERV)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

SESV10

Laiminlyöntiä ja päättämistä koskevat tapahtumat

Missä suojausjärjestelyyn liittyvät laiminlyöntiä ja päättämistä koskevat tapahtumat on lueteltu?

ISDA 2002 -sopimuksen liitteessä (ISDA)

ISDA 2014 -sopimuksen liitteessä (IS14)

Muualla – sopimusperusteisesti (OTHR)

EI

KYLLÄ

SESV11

Synteettisen arvopaperistamisen tyyppi

Onko kyseessä ”taseeseen kirjattava synteettinen arvopaperistaminen”?

EI

EI

SESV12

Suojan valuutta

Suojan valuuttayksikkö.

EI

EI

SESV13

Nykyisen suojan nimellisarvo

Suojausjärjestelyn mukaisen suojan kokonaisarvo tietojen cut off -päivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESV14

Suojan enimmäisnimellisarvo

Suojausjärjestelyn mukaisen suojan enimmäiskattavuus.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESV15

Suojan kiinnittämispiste

Ilmoita poolin pääoman osalta se prosentuaalinen kiinnittämispiste, josta suojan kattavuus alkaa.

EI

KYLLÄ

SESV16

Suojan irrottamispiste

Ilmoita poolin pääoman osalta se prosentuaalinen irrottamispiste, jossa suojauksen kattavuus päättyy.

EI

KYLLÄ

SESV17

Suojan kattamien velkakirjojen ISIN-tunnus

Jos suoja kattaa tiettyjä etuoikeusluokkia (esimerkiksi takauksen), ilmoita jokaisen tietyllä suojaussopimuksella suojatun etuoikeusluokan ISIN-tunnus. Jos ISIN-tunnuksia on useita, ne kaikki on ilmoitettava XML-skeeman mukaisesti.

EI

KYLLÄ

SESV18

Suojan kattavuus

Valitse se vaihtoehto, joka kuvaa suojan määrän kattavuutta parhaiten:

 

Kattaa vain pääoman menetyksen (PRNC)

 

Kattaa sekä pääoman että kertyneen koron menetyksen (PACC)

 

Kattaa sekä pääoman että kertyneen koron menetyksen ja viivästyskorot (PAPE)

 

Kattaa sekä pääoman että kertyneen koron menetyksen ja ulosmittauskustannukset (PINF)

 

Kattaa sekä pääoman että kertyneen koron menetyksen, viivästyskorot ja ulosmittauskustannukset (PIPF)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SESV19

Suojan päättymispäivä

Ilmoita sopimuksen mukainen päivä, jona suojan on määrä lakata / päättyä.

EI

KYLLÄ

SESV20

Olennaisuusrajat

Sovelletaanko suojan maksatukseen olennaisuusrajaa? Onko kassavirtaa synnyttävien omaisuuserien esimerkiksi heikennyttävä tietty vähimmäismäärä, ennen kuin suojan myyjälle voidaan esittää vaatimus?

EI

EI

SESV21

Maksun suorittamisen edellytykset

Edellytykset, joiden täyttyessä suojan myyjän on suoritettava maksut:

 

Välittömästi maksuvelvollisuuden laukaisseen tapahtuman jälkeen niiden omaisuuserien täydestä määrästä, joita koskevat velvoitteet on laiminlyöty (IFAM)

 

Välittömästi maksuvelvollisuuden laukaisseen tapahtuman jälkeen niiden omaisuuserien täydestä määrästä, joita koskevat velvoitteet on laiminlyöty, vähennettynä perinnästä odotettavissa olevalla määrällä (IFAR)

 

Sen jälkeen, kun perintätoimiin määritetty aika on kulunut (ACOL)

 

Sen jälkeen, kun perintätoimiin määritetty aika on kulunut, määrästä, joka vastaa todellista tappiota vähennettynä perinnästä odotettavissa olevalla määrällä (APCR)

 

Sen jälkeen, kun koko menetys on selvillä, todellista tappiota vastaavasta määrästä (AWRK)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SESV22

Oikaistujen maksujen mahdollisuus

Onko luottosuojasopimuksen ehtojen mukaan mahdollista maksaa suojan ostajalle oikaistuja maksuja (esimerkiksi jos luottosuojasopimuksen erääntymisen jälkeen aiemmin arvioitujen ja toteutuneiden määrien välillä on eroja)?

EI

EI

SESV23

Selvitysajan pituus

Jos maksujen ajoituksen osalta on määritetty tietty aika perintätoimille ja tappion alustavaan korvaamiseen liittyville oikaisutoimille, ilmoita, montako päivää tämän selvitysajan on määrä kestää.

EI

KYLLÄ

SESV24

Takaisinmaksuvelvollisuus

Onko suojan ostajalla velvollisuus maksaa mahdolliset aiemmin saadut suojausmaksut takaisin (johdannaissopimuksen päättymisen tai maksuvelvollisuuden laukaisevan tapahtuman lisäksi tai referenssiomaisuuteen liittyvää takuuta koskevan rikkomuksen yhteydessä)?

EI

EI

SESV25

Vakuuden korvattavuus

Jos vakuus on annettu, voidaanko vakuussalkussa olevat omaisuuserät korvata toisilla? Tämä kenttä on täytettävä vastikkeellisten synteettisten järjestelyjen yhteydessä tai silloin, jos se on muutoin sovellettavissa (esimerkiksi jos suojausmaksujen vakuutena on käteistä).

EI

EI

SESV26

Vakuuden kattavuutta koskevat vaatimukset

Jos vakuus on annettu, ilmoita kattavuutta koskeva vaatimus (suojan nimellisarvoon nähden) prosenttiosuutena sen mukaan, mitä arvopaperistamista koskevissa asiakirjoissa on määrätty. Tämä kenttä on täytettävä vastikkeellisten synteettisten järjestelyjen yhteydessä tai silloin, jos se on muutoin sovellettavissa (esimerkiksi jos suojausmaksujen vakuutena on käteistä).

EI

KYLLÄ

SESV27

Vakuuden alkumarginaali

Jos käytetään takaisinostosopimusta, ilmoita hyväksyttävien sijoitusten (vakuuden) alkumarginaali sen mukaan, mitä arvopaperistamista koskevissa asiakirjoissa on määrätty. Tämä kenttä on täytettävä vastikkeellisten synteettisten järjestelyjen yhteydessä tai silloin, jos se on muutoin sovellettavissa (esimerkiksi jos suojausmaksujen vakuutena on käteistä).

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SESV28

Vakuuden toimittamisen määräaika

Jos takaisinostosopimus on käytössä, ilmoita arvopaperistamista koskevien asiakirjojen mukainen määräaika (päivinä), johon mennessä vakuus on toimitettava, jos se on vapautettava. Tämä kenttä on täytettävä vastikkeellisten synteettisten järjestelyjen yhteydessä tai silloin, jos se on muutoin sovellettavissa (esimerkiksi jos suojausmaksujen vakuutena on käteistä).

EI

KYLLÄ

SESV29

Toteutustapa

Korvaus on toimitettava:

 

Tilitysmenettelynä (CASH)

 

Fyysisenä toteutuksena (PHYS)

EI

KYLLÄ

SESV30

Pisin sallittu erääntymisaika

Jos kyse on fyysisestä toteutuksesta, ilmoita arvopaperistamista koskevissa asiakirjoissa määrätty pisin erääntymisaika kaikkien toimitettavissa olevien arvopapereiden osalta.

EI

KYLLÄ

SESV31

Suojan ostajalle maksettavien maksujen nykyinen indeksi

Nykyinen korkoindeksi (viitekorko, jonka mukaan suojan ostajalle maksettavat maksut määräytyvät). Tämä kenttä on täytettävä etenkin sellaisten suojausjärjestelyjen yhteydessä, jotka toteutetaan vaihtosopimuksen välityksellä:

 

MuniAAA (MAAA)

 

FutureSWAP (FUSW)

 

LIBID (LIBI)

 

LIBOR (LIBO)

 

SWAP (SWAP)

 

Treasury (TREA)

 

Euribor (EURI)

 

Pfandbriefe (PFAN)

 

EONIA (EONA)

 

EONIASwaps (EONS)

 

EURODOLLAR (EUUS)

 

EuroSwiss (EUCH)

 

TIBOR (TIBO)

 

ISDAFIX (ISDA)

 

GCFRepo (GCFR)

 

STIBOR (STBO)

 

BBSW (BBSW)

 

JIBAR (JIBA)

 

BUBOR (BUBO)

 

CDOR (CDOR)

 

CIBOR (CIBO)

 

MOSPRIM (MOSP)

 

NIBOR (NIBO)

 

PRIBOR (PRBO)

 

TELBOR (TLBO)

 

WIBOR (WIBO)

 

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

 

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

 

Lainanantajan oma korko (LDOR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SESV32

Suojan ostajalle maksettavien maksujen nykyisen indeksin korkoajanjakso

Suojan ostajalle maksettavien maksujen yhteydessä käytettävän korkoindeksin korkoajanjakso:

 

Yli yön (OVNG)

 

Päivänsisäinen (INDA)

 

1 päivä (DAIL)

 

1 viikko (WEEK)

 

2 viikkoa (TOWK)

 

1 kuukausi (MNTH)

 

2 kuukautta (TOMN)

 

3 kuukautta (QUTR)

 

4 kuukautta (FOMN)

 

6 kuukautta (SEMI)

 

12 kuukautta (YEAR)

 

On demand (ONDE)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SESV33

Maksujen tarkistusväli – suojan ostajalle maksettavat maksut

Luottosuojasopimuksessa määrätty tarkistusväli, jonka mukaan suojan ostajalle maksettavia maksuja tarkistetaan:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SESV34

Suojan ostajalle maksettavien maksujen nykyinen korkomarginaali

Suojan ostajalle maksettaviin vaihtuvakorkoisiin maksuihin sovellettava nykyinen korkomarginaali, joka ylittää (tai jos alittaa, ilmoita luku negatiivisena) vertailukohtana käytetyn indeksikoron, jonka mukaan suojan ostajalle maksettavat maksut määräytyvät. Tämä kenttä on täytettävä etenkin sellaisten suojausjärjestelyjen yhteydessä, jotka toteutetaan vaihtosopimuksen välityksellä.

EI

KYLLÄ

SESV35

Suojan ostajalle maksettavien maksujen nykyinen korko

Suojan ostajalle maksettaviin maksuihin sovellettava nykyinen korko. Tämä kenttä on täytettävä etenkin sellaisten suojausjärjestelyjen yhteydessä, jotka toteutetaan vaihtosopimuksen välityksellä.

EI

KYLLÄ

SESV36

Suojan myyjälle maksettavien maksujen nykyinen indeksi

Nykyinen korkoindeksi (viitekorko, jonka mukaan suojan myyjälle maksettavat maksut määräytyvät):

 

MuniAAA (MAAA)

 

FutureSWAP (FUSW)

 

LIBID (LIBI)

 

LIBOR (LIBO)

 

SWAP (SWAP)

 

Treasury (TREA)

 

Euribor (EURI)

 

Pfandbriefe (PFAN)

 

EONIA (EONA)

 

EONIASwaps (EONS)

 

EURODOLLAR (EUUS)

 

EuroSwiss (EUCH)

 

TIBOR (TIBO)

 

ISDAFIX (ISDA)

 

GCFRepo (GCFR)

 

STIBOR (STBO)

 

BBSW (BBSW)

 

JIBAR (JIBA)

 

BUBOR (BUBO)

 

CDOR (CDOR)

 

CIBOR (CIBO)

 

MOSPRIM (MOSP)

 

NIBOR (NIBO)

 

PRIBOR (PRBO)

 

TELBOR (TLBO)

 

WIBOR (WIBO)

 

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

 

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

 

Lainanantajan oma korko (LDOR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SESV37

Suojan myyjälle maksettavien maksujen nykyisen indeksin korkoajanjakso

Suojan myyjälle maksettavien maksujen yhteydessä käytettävän korkoindeksin korkoajanjakso:

 

Yli yön (OVNG)

 

Päivänsisäinen (INDA)

 

1 päivä (DAIL)

 

1 viikko (WEEK)

 

2 viikkoa (TOWK)

 

1 kuukausi (MNTH)

 

2 kuukautta (TOMN)

 

3 kuukautta (QUTR)

 

4 kuukautta (FOMN)

 

6 kuukautta (SEMI)

 

12 kuukautta (YEAR)

 

On demand (ONDE)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SESV38

Maksujen tarkistusväli – suojan myyjälle maksettavat maksut

Luottosuojasopimuksessa määrätty tarkistusväli, jonka mukaan suojan myyjälle maksettavia maksuja tarkistetaan:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SESV39

Suojan myyjälle maksettavien maksujen nykyinen korkomarginaali

Suojan myyjälle maksettaviin vaihtuvakorkoisiin maksuihin sovellettava nykyinen korkomarginaali, joka ylittää (tai jos alittaa, ilmoita luku negatiivisena) vertailukohtana käytetyn indeksikoron, jonka mukaan suojan ostajalle maksettavat maksut määräytyvät. Tämä kenttä on täytettävä etenkin sellaisten suojausjärjestelyjen yhteydessä, jotka toteutetaan vaihtosopimuksen välityksellä.

EI

KYLLÄ

SESV40

Suojan myyjälle maksettavien maksujen nykyinen korko

Suojan myyjälle maksettaviin maksuihin sovellettava nykyinen korko.

EI

KYLLÄ

SESV41

Hintaeron hyödyntäminen

Käytetäänkö hintaeroa etuoikeudeltaan kaikkein huonomman luokan velkakirjojen erillisenä takauksena?

EI

EI

SESV42

Hintaeron määritelmä

Arvopaperistamista koskevien asiakirjojen mukaan sopivin määritelmä hintaerolle on kiinteä hintaero (ts. käytettävissä olevan hintaeron määrä on määritetty ennakolta, yleensä kiinteänä prosenttiosuutena).

EI

EI

SESV43

Nykyisen suojan tila

Suojan nykyinen tila tietojen cut off -päivänä?

Aktiivinen (ACTI)

Peruutettu (CANC)

Deaktivoitu (DEAC)

Umpeutunut (EXPI)

Inaktiivinen (INAC)

Nostettu (WITH)

Muu (OTHR)

EI

EI

SESV44

Konkurssi on maksuvelvollisuuden laukaiseva tapahtuma

Sisältyykö referenssiomaisuutena olevaan luottoon liittyvä / velallisen konkurssi suojaussopimuksen määritelmään maksuvelvollisuuden laukaisevista tapahtumista?

EI

EI

SESV45

Laiminlyönti on maksuvelvollisuuden laukaiseva tapahtuma

Sisältyykö se, että velallinen laiminlyö maksunsa 90 päivän jälkeen, suojaussopimuksen määritelmään maksuvelvollisuuden laukaisevista tapahtumista?

EI

EI

SESV46

Uudelleenjärjestely on maksuvelvollisuuden laukaiseva tapahtuma

Sisältyykö referenssiomaisuutena olevaan luottoon / velalliseen liittyvä uudelleenjärjestely suojaussopimuksen määritelmään maksuvelvollisuuden laukaisevista tapahtumista?

EI

EI

SESV47

Maksuvelvollisuuden laukaiseva tapahtuma

Onko ilmoitus maksuvelvollisuuden laukaisevasta tapahtumasta annettu?

EI

EI

SESV48

Suojan ostajalle maksetut kumulatiiviset maksut

Suojan myyjän suojan ostajalle maksamien maksujen kokonaismäärä tietojen cut off -päivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESV49

Suojan ostajalle maksetut kumulatiivisesti oikaistut maksut

Suojan myyjän suojan ostajalle maksamien oikaistujen maksujen kokonaismäärä tietojen cut off -päivänä (esimerkiksi odotettavissa olevista tappioista maksettujen alustavien maksujen ja myöhemmin kassavirtaa synnyttävien omaisuuserien heikentymisen vuoksi realisoituneiden todellisten tappioiden välisen erotuksen korvaamiseksi).

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESV50

Suojan myyjälle maksetut kumulatiiviset maksut

Suojan ostajan suojan myyjälle maksamien maksujen kokonaismäärä tietojen cut off -päivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESV51

Suojan myyjälle maksetut kumulatiivisesti oikaistut maksut

Suojan ostajan suojan myyjälle maksamien oikaistujen maksujen kokonaismäärä tietojen cut off -päivänä (esimerkiksi odotettavissa olevista tappioista maksettujen alustavien maksujen ja myöhemmin kassavirtaa synnyttävien omaisuuserien heikentymisen vuoksi realisoituneiden todellisten tappioiden välisen erotuksen korvaamiseksi).

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESV52

Synteettisen hintaeron määrä kirjanpidossa

Synteettisen hintaeron kokonaismäärä kirjanpidossa tietojen cut off -päivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

Liikkeeseenlaskijan vakuutta koskevien tietojen osio

SESI1

Yksilöllinen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä SESS1.

EI

EI

SESI2

Suojausvälineen tunniste

Ilmoita tässä sama yksilöllinen tunniste kuin kentässä SESV2.

EI

EI

SESI3

Vakuusinstrumentin alkuperäinen tunniste

Vakuusinstrumentille annettu alkuperäinen yksilöllinen tunniste. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

SESI4

Vakuuden uusi tunniste

Jos kentän SESI3 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä SESI3. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

SESI5

Vakuusinstrumentin ISIN-tunnus

Ilmoita vakuusinstrumentin ISIN-tunnus tarvittaessa.

EI

KYLLÄ

SESI6

Vakuusinstrumentin tyyppi

Vakuusinstrumentin tyyppi:

 

Käteinen (CASH)

 

Valtion joukkovelkakirjalaina (GBND)

 

Yritystodistus (CPAP)

 

Vakuudeton pankkilaina (UBDT)

 

Etuoikeudeltaan parempi vakuudeton yritysten velkakirjalaina (SUCD)

 

Etuoikeudeltaan huonompi vakuudeton yritysten velkakirjalaina (JUCD)

 

Katettu joukkolaina (CBND)

 

Omaisuusvakuudelliset arvopaperit (ABSE)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

SESI7

Vakuuden antajan EKT-alasektori

Vakuuden EKT 2010 -luokitus asetuksen (EU) N:o 549/2013 mukaisesti (”EKT 2010”). Tämä tieto on ilmoitettava alasektorin tasolla. Käytä jotakin tämän asetuksen liitteessä I olevan taulukon sisältämistä arvoista.

EI

KYLLÄ

SESI8

Vakuuden antajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan vakuuden antajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

EI

SESI9

Vakuuden antaja sidoksissa alullepanijaan?

Onko vakuuden antajan ja arvopaperistamisen pääalullepanijan konsernin emoyhtiö sama?

EI

EI

SESI10

Jäljellä oleva nykymäärä

Vakuuserän pääoman jäljellä oleva kokonaismäärä tietojen cut off -päivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SESI11

Instrumentin valuutta

Instrumentin valuuttayksikkö.

EI

EI

SESI12

Erääntymispäivä

Vakuuserän erääntymispäivä.

EI

KYLLÄ

SESI13

Arvonleikkaus

Ilmoita tämän vakuuserän arvonleikkausprosentti (jota sovelletaan pääoman jäljellä olevaan nykymäärään) sen mukaan, mitä arvopaperistamista koskevissa asiakirjoissa on määrätty.

EI

KYLLÄ

SESI14

Nykyinen korkoindeksi

Tällä hetkellä sovellettava viitekorkoindeksi (viitekorko, jonka perusteella korko määräytyy):

 

MuniAAA (MAAA)

 

FutureSWAP (FUSW)

 

LIBID (LIBI)

 

LIBOR (LIBO)

 

SWAP (SWAP)

 

Treasury (TREA)

 

Euribor (EURI)

 

Pfandbriefe (PFAN)

 

EONIA (EONA)

 

EONIASwaps (EONS)

 

EURODOLLAR (EUUS)

 

EuroSwiss (EUCH)

 

TIBOR (TIBO)

 

ISDAFIX (ISDA)

 

GCFRepo (GCFR)

 

STIBOR (STBO)

 

BBSW (BBSW)

 

JIBAR (JIBA)

 

BUBOR (BUBO)

 

CDOR (CDOR)

 

CIBOR (CIBO)

 

MOSPRIM (MOSP)

 

NIBOR (NIBO)

 

PRIBOR (PRBO)

 

TELBOR (TLBO)

 

WIBOR (WIBO)

 

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

 

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

 

Lainanantajan oma korko (LDOR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SESI15

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso:

 

Yli yön (OVNG)

 

Päivänsisäinen (INDA)

 

1 päivä (DAIL)

 

1 viikko (WEEK)

 

2 viikkoa (TOWK)

 

1 kuukausi (MNTH)

 

2 kuukautta (TOMN)

 

3 kuukautta (QUTR)

 

4 kuukautta (FOMN)

 

6 kuukautta (SEMI)

 

12 kuukautta (YEAR)

 

On demand (ONDE)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SESI16

Käteistalletusten nykyinen korko

Jos vakuusinstrumentin tyyppi on käteistalletus, ilmoita näiden talletusten nykyinen korko. Jos yhtä valuuttaa kohti on useita talletustilejä, ilmoita nykyisen koron painotettu keskiarvo käyttämällä painotuksina näillä tileillä olevien käteistalletusten nykyistä määrää.

EI

KYLLÄ

SESI17

Takaisinostosopimuksen vastapuolen nimi

Jos vakuuserä on osa takaisinostosopimusta (”repo”), ilmoita arvopaperistamisen vastapuolen täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

KYLLÄ

SESI18

Takaisinostosopimuksen vastapuolen oikeushenkilötunnus

Jos vakuuserä on osa takaisinostosopimusta (”repo”), merkitse tähän kohtaan sen vastapuolen, jonka laitokseen käteinen on talletettu, (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

KYLLÄ

SESI19

Takaisinostosopimuksen erääntymispäivä

Jos vakuuserä on osa takaisinostosopimusta (”repo”), ilmoita arvopaperistamisen erääntymispäivä.

EI

KYLLÄ

Muiden tietojen osio

SESO1

Yksilöllinen tunniste

Kenttään SESS1 merkitty yksilöllinen tunniste.

EI

EI

SESO2

Muiden tietojen rivin numero

Ilmoita muiden tietojen rivin numero.

EI

EI

SESO3

Muut tiedot

Muut tiedot, riveittäin.

EI

EI

LIITE XV

SISÄPIIRITIEDOT TAI MERKITTÄVÄÄ TAPAHTUMAA KOSKEVAT TIEDOT – OMAISUUSVAKUUDELLISTEN YRITYSTODISTUSTEN ARVOPAPERISTAMINEN

Kentän koodi

Kentän nimi

Raportoitava sisältö

ND1–ND4 sallittu?

ND5 sallittu?

Ohjelmaa koskevien tietojen osio

SEAS1

Yksilöllinen tunniste – ABCP-ohjelma

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut tälle ABCP-ohjelmalle komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

EI

EI

SEAS2

Tietojen cut off -päivä

Tämän tietojen toimittamiskerran tietojen cut off -päivä. Jos nämä tiedot toimitetaan arvopaperistettuja vastuita ja sijoittajaraporttia koskevien tietojen toimittamisen yhteydessä, tämän on oltava sama tietojen cut off -päivä kuin se, joka on ilmoitettu kyseistä arvopaperistettua vastuuta ja sijoittajaraporttia koskevissa taulukoissa.

EI

EI

SEAS3

Ei enää YLS

Eikö ABCP-ohjelma enää täytä YLS-vaatimuksia? Jos ABCP-ohjelmalla ei ole koskaan ollut YLS-asemaa, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

SEAS4

Korjaavat toimet

Ovatko toimivaltaiset viranomaiset ryhtyneet korjaaviin toimiin tämän arvopaperistamisen osalta? Jos arvopaperistaminen ei ole YLS-arvopaperistaminen, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

SEAS5

Hallinnolliset toimet

Ovatko toimivaltaiset viranomaiset ryhtyneet hallinnollisiin toimiin tämän arvopaperistamisen osalta? Jos arvopaperistaminen ei ole YLS-arvopaperistaminen, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

SEAS6

Olennainen muutos transaktioasiakirjoissa

Kuvaa kaikki transaktioasiakirjoihin tehdyt olennaiset muutokset. Ilmoita myös asiakirjan nimi ja eräkoodi (liitteessä I olevan taulukon 3 mukaisesti) ja kuvaa muutokset yksityiskohtaisesti.

EI

KYLLÄ

SEAS7

Sovellettava laki

Ohjelmaan sovellettava tuomiovalta.

EI

EI

SEAS8

Likviditeettisopimuksen pituus

Se aika, jonka ohjelmaa koskeva likviditeettisopimus suojaa ohjelmaa (päivinä).

EI

KYLLÄ

SEAS9

Likviditeettisopimuksen kattavuus

Ohjelmaa koskevan likviditeettisopimuksen mukaisen rahoituksen enimmäismäärä (prosenttiosuutena ohjelmaan liittyvistä arvopaperistetuista vastuista).

EI

KYLLÄ

SEAS10

Likviditeettisopimuksen hyödyntämisen välinen aika

Päivien enimmäismääränä ilmaistava väli, ennen kuin ohjelmaan liittyvästä likviditeettisopimuksesta aletaan rahoittaa transaktiota jonkin likviditeettisopimukseen perustuvien maksusuoritusten maksamisen laukaisevan tapahtuman jälkeen.

EI

KYLLÄ

SEAS11

Likviditeettisopimuksen erääntymispäivä

Päivä, jona ohjelmaan liittyvä likviditeettisopimus päättyy.

EI

KYLLÄ

SEAS12

Likviditeettisopimuksen käyttö

Jos arvopaperistamiseen kuuluu ohjelmaan liittyvä likviditeettisopimus, vahvistus siitä, onko likviditeettisopimusta käytetty viimeisimpään koronmaksupäivään päättyvällä ajanjaksolla.

EI

KYLLÄ

SEAS13

Liikkeeseenlaskun kokonaismäärä

Ohjelmasta liikkeeseenlaskettu jäljellä oleva kokonaismäärä euroiksi muunnettuna.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SEAS14

Liikkeeseenlaskun enimmäismäärä

Jos ABCP-ohjelmasta tiettynä ajankohtana liikkeeseenlaskettava määrä on rajattu, ilmoita määrä tässä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

Transaktiota koskevien tietojen osio

SEAR1

Yksilöllinen tunniste – ABCP-ohjelma

Ilmoita tässä sama ABCP-ohjelman yksilöllinen tunniste kuin kentässä SEAS1.

EI

EI

SEAR2

Yksilöllinen tunniste – ABCP-transaktio

Yksilöllinen tunniste, jonka raportoiva yhteisö on antanut tälle ABCP-transaktiolle komission delegoidun asetuksen (EU) 2020/1224 11 artiklan 2 kohdan mukaisesti.

EI

EI

SEAR3

Transaktiota rahoittavien ohjelmien lukumäärä

Niiden ABCP-ohjelmien lukumäärä, joista tätä transaktiota rahoitetaan.

EI

EI

SEAR4

Ei enää YLS

Eikö ABCP-transaktio enää täytä YLS-vaatimuksia? Jos ABCP-transaktiolla ei ole koskaan ollut YLS-asemaa, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

SEAR5

Alullepanija ohjelman järjestäjän asiakas

Ovatko alullepanija ja ohjelman järjestäjä olleet omaisuuserien siirron aikana asiakassuhteessa?

EI

EI

SEAR6

Vakuusoikeus annettu

Antaako asianomainen erillisyhtiö / alullepanijan konkurssioikeudellisesti erillinen tytäryhtiö ostajalle (erillisyhtiö) omaisuuseriinsä kohdistuvan vakuusoikeuden?

EI

EI

SEAR7

Tulot

Alullepanijan tulojen kokonaismäärä viimeisimmän tilinpäätöksen kattamalta kaudelta (eli vuoden alusta alkaen tai edellisten 12 kuukauden ajalta).

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SEAR8

Toimintakulut

Alullepanijan toimintakulujen kokonaismäärä viimeisimmän tilinpäätöksen mukaisesti (eli vuoden alusta alkaen tai edellisten 12 kuukauden ajalta).

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SEAR9

Vaihto- ja rahoitusomaisuus

Alullepanijan vaihto- ja rahoitusomaisuus (joka erääntyy 12 seuraavan kuukauden aikana tai sovellettavan tilinpäätösstandardin mukaan) viimeisimmän tilinpäätöksen mukaisesti.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SEAR10

Käteisvarat

Alullepanijan käteisvarat viimeisimmän tilinpäätöksen mukaisesti.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SEAR11

Jälkimarkkinakelpoiset arvopaperit

Alullepanijan jälkimarkkinakelpoiset arvopaperit viimeisimmän tilinpäätöksen mukaisesti.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SEAR12

Myyntisaamiset

Alullepanijan myyntisaamiset viimeisimmän tilinpäätöksen mukaisesti.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SEAR13

Lyhytaikainen vieras pääoma

Alullepanijan lyhytaikainen vieras pääoma (joka erääntyy 12 seuraavan kuukauden aikana tai sovellettavan tilinpäätösstandardin mukaan) viimeisimmän tilinpäätöksen mukaisesti.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SEAR14

Velat yhteensä

Alullepanijan velat yhteensä viimeisimmän tilinpäätöksen mukaisesti.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SEAR15

Oma pääoma yhteensä

Alullepanijan oma pääoma yhteensä viimeisimmän tilinpäätöksen mukaisesti.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SEAR16

Tilinpäätöksen valuutta

Tilinpäätösraportoinnissa kentissä SEAR7–SEAR15 käytetty valuutta.

EI

KYLLÄ

SEAR17

Järjestäjä tukee transaktiota

Taso, jolla järjestäjä tukee transaktiota:

 

Transaktion taso (TRXN)

 

Ohjelman taso (PRGM)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SEAR18

Järjestäjän tuen tyyppi

Antaako järjestäjä täysimääräisen tuen tälle transaktiolle?

EI

KYLLÄ

SEAR19

Likviditeettisopimuksen pituus

Se aika, jonka transaktiota koskeva likviditeettisopimus suojaa transaktiota (päivinä).

EI

KYLLÄ

SEAR20

Likviditeettisopimuksesta käytetty määrä

Määrä, joka likviditeettisopimuksesta on käytetty edellisen tietojen cut off -päivän ja tämän tietojen toimittamiskerran cut off -päivän välillä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SEAR21

Likviditeettisopimuksen kattavuus

Transaktiota koskevan likviditeettisopimuksen mukaisen rahoituksen enimmäismäärä (prosenttiosuutena transaktioon liittyvistä arvopaperistetuista vastuista).

EI

KYLLÄ

SEAR22

Likviditeettisopimuksen hyödyntämisen väli

Päivien enimmäismääränä ilmaistava väli, ennen kuin likviditeettisopimuksesta aletaan rahoittaa transaktiota jonkin likviditeettisopimukseen perustuvien maksusuoritusten maksamisen laukaisevan tapahtuman jälkeen.

EI

KYLLÄ

SEAR23

Likviditeettisopimuksen tyyppi

Transaktiota koskevan likviditeettisopimuksen tyyppi:

 

Omaisuuserien osto (ASPR)

 

Takaisinostosopimus (RPAG)

 

Lainajärjestely (LOFA)

 

Omistusosuussopimus (PAGR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SEAR24

Likviditeettisopimusta koskevan takaisinostosopimuksen erääntymispäivä

Jos transaktiota koskevassa likviditeettisopimuksessa käytetään takaisinostosopimuksia, ilmoita päivä, jona takaisinostosopimus umpeutuu.

EI

KYLLÄ

SEAR25

Likviditeettisopimuksen valuutta

Valuutta, jonka määräisenä transaktiota koskevasta likviditeettisopimuksesta voidaan nostaa varoja.

EI

KYLLÄ

SEAR26

Likviditeettisopimuksen erääntymispäivä

Päivä, jona transaktioon liittyvä likviditeettisopimus päättyy.

EI

KYLLÄ

SEAR27

Likviditeettisopimuksen tarjoajan nimi

Merkitse tähän kohtaan transaktiota koskevan likviditeettisopimuksen tarjoajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

KYLLÄ

SEAR28

Likviditeettisopimuksen tarjoajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan transaktiota koskevan likviditeettisopimuksen tarjoajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

KYLLÄ

SEAR29

Ylivakuus / etuoikeudeltaan huonompi korko

Myyjän myymiin arvopaperistettuihin vastuisiin liittyvän etuoikeudeltaan huonomman koron prosentuaalinen osuus (vaihtoehtoisesti: myyjän antama alennus arvopaperistettujen vastuiden myyntihinnasta). Jos etuoikeudeltaan huonomman koron prosentuaalinen osuus vaihtelee arvopaperistetuissa vastuissa, on ilmoitettava ylivakuuden vähimmäismäärä kaikkien arvopaperistettujen vastuiden osalta.

EI

EI

SEAR30

Transaktion hintaero

Varojen määrä, joka jää jäljelle sen jälkeen, kun kaikki transaktioon tällä hetkellä liittyvät maksut, kustannukset, palkkiot jne. on maksettu; tätä kutsutaan yleensä ”hintaeroksi”.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SEAR31

Remburssisopimuksen tarjoajan nimi

Merkitse tähän kohtaan remburssisopimuksen tarjoajan täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

KYLLÄ

SEAR32

Remburssisopimuksen tarjoajan oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan transaktiota koskevan remburssisopimuksen tarjoajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

KYLLÄ

SEAR33

Remburssisopimuksen valuutta

Remburssisopimuksen valuuttayksikkö.

EI

KYLLÄ

SEAR34

Remburssisopimukseen perustuva enimmäismäärä

Remburssisopimuksen antaman turvan enimmäismäärä prosenttiosuutena transaktion arvopaperistetuista vastuista.

EI

KYLLÄ

SEAR35

Takaajan nimi

Ilmoita takaajan täydellinen virallinen nimi – tähän sisältyvät myös järjestelyt, joissa laitos sitoutuu ostamaan laiminlyödyt saamiset myyjältä. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

KYLLÄ

SEAR36

Takaajan oikeushenkilötunnus

Ilmoita takaajan (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus – tähän sisältyvät myös järjestelyt, joissa laitos sitoutuu ostamaan laiminlyödyt saamiset myyjältä.

EI

KYLLÄ

SEAR37

Takauksen enimmäismäärä

Takaus-/ostosopimuksen mukainen enimmäiskattavuus.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SEAR38

Takauksen valuutta

Valuutta, jonka määräisiä takauksesta saatavat varat ovat.

EI

KYLLÄ

SEAR39

Takauksen erääntymispäivä

Päivä, jona takaus päättyy.

EI

KYLLÄ

SEAR40

Saatavien siirron tyyppi

Miten arvopaperistettujen vastuiden siirto ostajalle on toteutettu?

Aito kauppa (1)

Vakuudellinen laina (2)

Muu (3)

EI

EI

SEAR41

Takaisinostosopimuksen erääntymispäivä

Päivä, jona arvopaperistettujen vastuiden siirtoa ostajalle koskeva takaisinostosopimus umpeutuu.

EI

KYLLÄ

SEAR42

Ostettu määrä

Tässä transaktiossa alullepanijalta ostettujen arvopaperistettujen vastuiden määrä edellisen tietojen cut off -päivän ja tämän tietojen toimittamiskerran cut off -päivän välillä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SEAR43

Rahoituksen enimmäismäärä

Rahoituksen enimmäismäärä, joka alullepanijalle voidaan antaa transaktiossa tietojen cut off -päivän tilanteen mukaan.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SEAR44

Koronvaihtosopimuksen vertailukorko

Ilmoita se koronvaihtosopimuksen vertailukoron tyyppi, johon vaihtosopimuksen maksajan legi on kiinnitetty. Jos tässä transaktiossa on useampia vaihtosopimuksia, tässä kohdassa on ilmoitettava uusimman koronvaihtosopimuksen tyyppi.

MuniAAA (MAAA)

FutureSWAP (FUSW)

LIBID (LIBI)

LIBOR (LIBO)

SWAP (SWAP)

Treasury (TREA)

Euribor (EURI)

Pfandbriefe (PFAN)

EONIA (EONA)

EONIASwaps (EONS)

EURODOLLAR (EUUS)

EuroSwiss (EUCH)

TIBOR (TIBO)

ISDAFIX (ISDA)

GCFRepo (GCFR)

STIBOR (STBO)

BBSW (BBSW)

JIBAR (JIBA)

BUBOR (BUBO)

CDOR (CDOR)

CIBOR (CIBO)

MOSPRIM (MOSP)

NIBOR (NIBO)

PRIBOR (PRBO)

TELBOR (TLBO)

WIBOR (WIBO)

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

Lainanantajan oma korko (LDOR)

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SEAR45

Koronvaihtosopimuksen erääntymispäivä

Transaktiota koskevan koronvaihtosopimuksen erääntymispäivä.

Jos tässä transaktiossa on useampia vaihtosopimuksia, tässä kohdassa on ilmoitettava uusimman vaihtosopimuksen erääntymispäivä.

EI

KYLLÄ

SEAR46

Koronvaihtosopimuksen nimellisarvo

Transaktiota koskevan koronvaihtosopimuksen nimellisarvo.

Jos tässä transaktiossa on useampia vaihtosopimuksia, tässä kohdassa on ilmoitettava uusimman koronvaihtosopimuksen nimellisarvo.

EI

KYLLÄ

SEAR47

Valuutanvaihtosopimuksen maksajan valuutta

Ilmoita valuutta, jonka määräisenä vaihtosopimuksen maksajan legi maksetaan. Jos tässä transaktiossa on useampia vaihtosopimuksia, tässä kohdassa on ilmoitettava uusimman valuutanvaihtosopimuksen tyyppi.

EI

KYLLÄ

SEAR48

Valuutanvaihtosopimuksen saajan valuutta

Ilmoita valuutta, jonka määräisenä vaihtosopimuksen saajan legi maksetaan. Jos tässä transaktiossa on useampia vaihtosopimuksia, tässä kohdassa on ilmoitettava uusimman valuutanvaihtosopimuksen tyyppi.

EI

KYLLÄ

SEAR49

Valuutanvaihtosopimuksen vaihtokurssi

Transaktiota koskevalle valuutanvaihtosopimukselle määritetty vaihtokurssi.

Jos tässä transaktiossa on useampia vaihtosopimuksia, tässä kohdassa on ilmoitettava uusimman vaihtosopimuksen vaihtokurssi.

EI

KYLLÄ

SEAR50

Valuutanvaihtosopimuksen erääntymispäivä

Transaktiota koskevan valuutanvaihtosopimuksen erääntymispäivä.

Jos tässä transaktiossa on useampia vaihtosopimuksia, tässä kohdassa on ilmoitettava uusimman vaihtosopimuksen erääntymispäivä.

EI

KYLLÄ

SEAR51

Valuutanvaihtosopimuksen nimellisarvo

Transaktiota koskevan valuutanvaihtosopimuksen nimellisarvo.

Jos tässä transaktiossa on useampia vaihtosopimuksia, tässä kohdassa on ilmoitettava uusimman vaihtosopimuksen arvo.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

Etuoikeusluokkaa/joukkolainaa koskevien tietojen osio

SEAT1

Yksilöllinen tunniste – ABCP-ohjelma

Ilmoita tässä sama ABCP-ohjelman yksilöllinen tunniste kuin kentässä SEAS1.

EI

EI

SEAT2

Joukkolainan alkuperäinen tunniste

Tälle välineelle annettu alkuperäinen yksilöllinen tunniste. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

SEAT3

Joukkolainan uusi tunniste

Jos kentän SEAT2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä SEAT2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

SEAT4

ISIN-tunnus (International Securities Identification Number)

Tälle välineelle annettu ISIN-tunnus tarvittaessa.

EI

KYLLÄ

SEAT5

Etuoikeusluokan/joukkolainan tyyppi

Valitse välineen takaisinmaksuprofiilia parhaiten kuvaava vaihtoehto:

 

Hard bullet (ts. kiinteä erääntymispäivä) (HBUL)

 

Kertalyhenteinen laina, jonka maksusuunnitelman mukaista erääntymispäivää voidaan pidentää lailliseen erääntymispäivään saakka (soft bullet) (SBUL)

 

Maksusuunnitelman mukainen kuoletus (ts. pääomaa lyhennetään maksusuunnitelman mukaisina lyhennyspäivinä) (SAMO)

 

Määrätty kuoletus (ts. pääomaa aletaan lyhentää määrättynä ajankohtana) (CAMM)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

SEAT6

Liikkeeseenlaskupäivä

Tämän välineen liikkeeseenlaskupäivä.

EI

EI

SEAT7

Laillinen erääntyminen

Päivä, jota ennen tämä väline on oltava maksettu takaisin, jotta velkaa ei katsota laiminlyödyksi.

EI

KYLLÄ

SEAT8

Valuutta

Tämän välineen valuuttayksikkö.

EI

EI

SEAT9

Tämänhetkinen pääoman määrä

Tämän välineen nimellisarvoinen määrä nykyisen pääoman maksupäivän jälkeen.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SEAT10

Nykyinen kuponkikorko

Välineen kuponkikorko peruspisteinä.

EI

EI

SEAT11

Nykyinen korkoindeksi

Tällä hetkellä sovellettava viitekorkoindeksi (viitekorko, jonka perusteella korko määräytyy):

 

MuniAAA (MAAA)

 

FutureSWAP (FUSW)

 

LIBID (LIBI)

 

LIBOR (LIBO)

 

SWAP (SWAP)

 

Treasury (TREA)

 

Euribor (EURI)

 

Pfandbriefe (PFAN)

 

EONIA (EONA)

 

EONIASwaps (EONS)

 

EURODOLLAR (EUUS)

 

EuroSwiss (EUCH)

 

TIBOR (TIBO)

 

ISDAFIX (ISDA)

 

GCFRepo (GCFR)

 

STIBOR (STBO)

 

BBSW (BBSW)

 

JIBAR (JIBA)

 

BUBOR (BUBO)

 

CDOR (CDOR)

 

CIBOR (CIBO)

 

MOSPRIM (MOSP)

 

NIBOR (NIBO)

 

PRIBOR (PRBO)

 

TELBOR (TLBO)

 

WIBOR (WIBO)

 

Bank of Englandin peruskorko (BOER)

 

Euroopan keskuspankin peruskorko (ECBR)

 

Lainanantajan oma korko (LDOR)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SEAT12

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso

Nykyisen korkoindeksin korkoajanjakso:

 

Yli yön (OVNG)

 

Päivänsisäinen (INDA)

 

1 päivä (DAIL)

 

1 viikko (WEEK)

 

2 viikkoa (TOWK)

 

1 kuukausi (MNTH)

 

2 kuukautta (TOMN)

 

3 kuukautta (QUTR)

 

4 kuukautta (FOMN)

 

6 kuukautta (SEMI)

 

12 kuukautta (YEAR)

 

On demand (ONDE)

 

Muu (OTHR)

EI

KYLLÄ

SEAT13

Koronmaksuväli

Tämän välineen koronmaksuväli:

 

Kuukausittain (MNTH)

 

Neljännesvuosittain (QUTR)

 

Puolivuosittain (SEMI)

 

Kerran vuodessa (YEAR)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

SEAT14

Nykyinen erillinen takaus

Välineen nykyinen erillinen takaus laskettuna alullepanijan/järjestäjän/erillisyhtiön määritelmän mukaisesti.

EI

EI

SEAT15

Erillisen takauksen kaava

Kuvaa kaavaa, jolla joukkolainan erillinen takaus on laskettu, tai esitä se.

EI

KYLLÄ

Tilejä koskevien tietojen osio

SEAA1

Yksilöllinen tunniste – ABCP-transaktio

Ilmoita tässä sama ABCP-transaktion yksilöllinen tunniste kuin kentässä SEAR2.

EI

EI

SEAA2

Tilin alkuperäinen tunniste

Tilin alkuperäinen yksilöllinen tunniste. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

SEAA3

Tilin uusi tunniste

Jos kentän SEAA2 alkuperäistä tunnistetta ei voida pitää tässä kentässä ennallaan, anna tässä kohdassa uusi tunniste. Jos tunniste ei ole muuttunut, anna tässä kohdassa sama tunniste kuin kentässä SEAA2. Raportoiva yhteisö ei saa muuttaa tätä yksilöllistä tunnistetta.

EI

EI

SEAA4

Tilin tyyppi

Tilin tyyppi:

 

Kassavarantotili (CARE)

 

Sekoitusvarantotili (CORE)

 

Kuittausvarantotili (SORE)

 

Likviditeettisopimus (LQDF)

 

Marginaalitili (MGAC)

 

Muu tili (OTHR)

EI

EI

SEAA5

Tilin tavoitetaso

Se varojen määrä, joka kyseisellä tilillä on talletettuna, kun sillä on arvopaperistamista koskevien asiakirjojen mukainen kate.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

KYLLÄ

SEAA6

Tilin nykyinen saldo

Kyseisellä tilillä talletettuna oleva varojen määrä kertymisjakson päättymispäivänä.

Ilmoita myös valuutta, jonka määräinen summa on, {CURRENCYCODE_3}-muodossa.

EI

EI

SEAA7

Kuoletustili

Kuolettuuko tili arvopaperistamisen voimassaolon aikana?

EI

EI

Vastapuolia koskevien tietojen osio

SEAP1

Yksilöllinen tunniste – ABCP-transaktio

Ilmoita tässä sama ABCP-transaktion yksilöllinen tunniste kuin kentässä SEAR2.

EI

EI

SEAP2

Vastapuolen oikeushenkilötunnus

Merkitse tähän kohtaan vastapuolen (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus.

EI

EI

SEAP3

Vastapuolen nimi

Merkitse tähän kohtaan vastapuolen täydellinen virallinen nimi. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

EI

EI

SEAP4

Vastapuolityyppi

Vastapuolen tyyppi:

 

Tilipankki (ABNK)

 

Varatilipankki (BABN)

 

Tilipankin välittäjä (ABFC)

 

Tilipankin takaaja (ABGR)

 

Vakuuksien välittäjä (CAGT)

 

Maksujen välittäjä (PAYA)

 

Laskenta-asiamies (CALC)

 

Hallintoasiamies (ADMI)

 

Hallintoaliasiamies (ADSA)

 

Siirtoasiamies (RANA)

 

Varmennusasiamies (VERI)

 

Arvopaperivälittäjä (SECU)

 

Likviditeettisopimusten tarjoaja (CAPR)

 

Vakuuksien tarjoaja (COLL)

 

Taattujen investointisopimusten tarjoaja (GICP)

 

Luottovakuutusten tarjoaja (IPCP)

 

Likviditeettisopimusten tarjoaja (LQFP)

 

Varalikviditeettisopimusten tarjoaja (BLQP)

 

Säästöperusteisen kiinnelainan osakas (SVMP)

 

Liikkeeseenlaskija (ISSR)

 

Alullepanija (ORIG)

 

Myyjä (SELL)

 

Arvopaperistamista varten perustetun erillisyhtiön järjestäjä (SSSP)

 

Hallinnoija (SERV)

 

Varalla oleva hallinnoija (BSER)

 

Varalla oleva hallinnoijan yhteyshenkilö (BSRF)

 

Erikoishallinnoija (SSRV)

 

Merkitsijä (SUBS)

 

Koronvaihtosopimuksen tarjoaja (IRSP)

 

Varalla oleva koronvaihtosopimuksen tarjoaja (BIPR)

 

Valuutanvaihtosopimuksen tarjoaja (CSPR)

 

Varalla oleva valuutanvaihtosopimuksen tarjoaja (BCSP)

 

Tilintarkastaja (AUDT)

 

Neuvonantaja (CNSL)

 

Omaisuudenhoitaja (TRUS)

 

Velkakirjojen haltijoiden edustaja (REPN)

 

Emissiotakaaja (UNDR)

 

Järjestäjä (ARRG)

 

Välittäjä (DEAL)

 

Johtaja (MNGR)

 

Remburssisopimusten tarjoaja (LCRE)

 

Usean myyjän läpikulkuyhtiö (MSCD)

 

Arvopaperistamista varten perustettu erillisyhtiö (SSPE)

 

Selvittäjä (LQAG)

 

Läpikulkuyhtiön/erillisyhtiön osakkeenomistaja (EQOC)

 

Lyhytaikaisen suojausluottovälineen tarjoaja (SWNG)

 

Start up -lainan tai leasingsopimuksen tarjoaja (SULP)

 

Takaisinostosopimuksen vastapuoli (RAGC)

 

Kassanhallintapalvelun tarjoaja (CASM)

 

Perintätilipankki (CACB)

 

Vakuustilipankki (COLA)

 

Etuoikeudeltaan huonomman lainan tarjoaja (SBLP)

 

Lainavakuudellisen velkasitoumuksen hallinnoija (CLOM)

 

Salkunhoidon neuvonantaja (PRTA)

 

Korvaamisesta vastaava asiamies (SUBA)

 

Muu (OTHR)

EI

EI

SEAP5

Vastapuolen sijoittautumismaa

Maa, johon vastapuoli on sijoittautunut.

EI

EI

SEAP6

Vastapuolen luokitusraja

Jos tämän vastapuolen tarjoamalle palvelulle on määritetty luokitukseen perustuva raja-arvo arvopaperistamisessa, ilmoita luokitusraja tietojen cut off -päivän tilanteen mukaan.

Jos luokitusrajoja on useampia, kaikki raja-arvot on annettava XML-skeeman mukaisesti. Jos luokitukseen perustuvaa raja-arvoa ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

SEAP7

Vastapuolen luokitus

Jos tämän vastapuolen tarjoamalle palvelulle on määritetty luokitukseen perustuva raja-arvo arvopaperistamisessa, ilmoita vastapuolen luokitus tietojen cut off -päivän tilanteen mukaan.

Jos luokitusrajoja on useampia, ne kaikki on annettava XML-skeeman mukaisesti. Jos luokitukseen perustuvaa raja-arvoa ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

SEAP8

Vastapuolen luokituksen tehneen tahon oikeushenkilötunnus

Jos tämän vastapuolen tarjoamalle palvelulle on määritetty luokitukseen perustuva raja-arvo arvopaperistamisessa, ilmoita vastapuolen luokituksen tehneen tahon (Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa määritetty) oikeushenkilötunnus tietojen cut off -päivän tilanteen mukaan.

Jos luokitusrajoja on useampia, kaikki luokituksen tekijöiden oikeushenkilötunnukset on annettava XML-skeeman mukaisesti. Jos luokitukseen perustuvaa raja-arvoa ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

SEAP9

Vastapuolen luokituksen tehneen tahon nimi

Jos tämän vastapuolen tarjoamalle palvelulle on määritetty luokitukseen perustuva raja-arvo arvopaperistamisessa, ilmoita vastapuolen luokituksen tehneen tahon koko nimi tietojen cut off -päivän tilanteen mukaan. Ilmoitettavan nimen on vastattava Global Legal Entity Foundation (GLEIF) -tietokannassa olevaa oikeushenkilötunnusta (LEI).

Jos luokitusrajoja on useampia, kaikki luokituksen tekijöiden oikeushenkilötunnukset on annettava XML-skeeman mukaisesti. Jos luokitukseen perustuvaa raja-arvoa ei ole, merkitse kohtaan ND5.

EI

KYLLÄ

Muiden tietojen osio

SEAO1

Yksilöllinen tunniste

Kenttään SEAS1 merkitty yksilöllinen tunniste.

EI

EI

SEAO2

Muiden tietojen rivin numero

Ilmoita muiden tietojen rivin numero.

EI

EI

SEAO3

Muut tiedot

Muut tiedot, riveittäin.

EI

EI
Top