Данни на лицето за контакт във връзка със заявлението

Звание

Пълно име

Длъжност

Телефонен номер

Мобилен номер

Факс (ако има такъв)

Електронна поща

Основен професионален консултант, участващ в изготвянето на заявлението (ако има такъв)

Звание

Пълно име

Длъжност

Телефонен номер

Мобилен номер

Факс (ако има такъв)

Електронна поща

Наименованието на кредитната институция заявител и всяко друго търговско наименование, което кредитната институция заявител е използвала или ще използва

Предложени планове (ако има такива) за промяна на наименованието на кредитната институция заявител и обяснение на предложените промени

Лого

Правна форма на кредитната институция заявител

Дата на учредяване или създаване

Юрисдикция на учредяване или създаване

Адрес на седалището на кредитната институция заявител и, ако е различен, на нейното главно управление, както и основното място на упражняване на дейност

Координати за връзка с кредитната институция заявител, ако са различни от посочените в раздел 1.1 от настоящата таблица: телефон, мобилен номер, факс (ако има такъв) и електронна поща

Когато кредитната институция заявител е вписана в централен регистър, търговски регистър, дружествен регистър или подобен публичен регистър — наименованието на този регистър и регистрационния номер на кредитната институция заявител или равностойно средство за идентифицирането ѝ в него

Идентификационен код на правния субект (ИКПС) на кредитната институция заявител, ако има такъв

Датата, на която приключва счетоводната година на кредитната институция заявител

Адрес на уебсайта на кредитната институция заявител, ако има такъв

Приложение, в което се предоставя копие от учредителния акт или еквивалентните учредителни документи на кредитната институция заявител и, когато е приложимо, доказателство за вписване в регистъра, определен от правото на съответната държава членка по силата на член 16 от Директива (ЕС) 2017/1132 на Европейския парламент и на Съвета (2)

Потвърждение дали кредитната институция заявител е извършвала преди това търговски или други дейности (да/не) (ако отговорът е „да“, попълнете останалите полета в раздел 1.4 от настоящата таблица)

Подробни сведения за лицензите, разрешенията, регистрациите или друго позволение за упражняване на дейност в сектора на финансовите услуги, предоставено на кредитната институция заявител или на някое от нейните дъщерни предприятия от страна на публичен орган или друг субект, изпълняващ публични функции в някоя държава членка или в трета държава, попадащи в категориите, посочени в член 2, буква а), подточки i) — iv) от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Подробни сведения за всяко настъпило или протичащо важно събитие, свързано с кредитната институция заявител или с някое от дъщерните ѝ предприятия, което с основание може да се приеме, че е от значение за издаването на лиценз, в т.ч. някой от аспектите по член 2, буква б) от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Сведения за всяко от събитията, изброени в декларацията, в т.ч. името и адреса на съответния наказателен или граждански съд или граждански или административен орган, датата на събитието, сумата, за която става въпрос, резултата от производството и описание на обстоятелствата около събитието, довело до образуването на производството

Елементите, необходими за изчисляването на приложимите такси, когато съгласно правото на Съюза или националното право таксите за подаване на заявление или за надзор, заплащани от кредитната институция заявител, се изчисляват въз основа на нейната дейност или специфични характеристики

Приложение, съдържащо доказателство за заплащането на такса за подаване на заявление, когато такава се изисква съгласно правото на Съюза или националното право

Дейности (член 3 от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Приложение, съдържащо програмата за дейностите, включително а) списък на услугите, които кредитната институция заявител възнамерява да предоставя, в т.ч. изброените в приложение I към Директива 2013/36/ЕС дейности, и б) описание на начина, по който оперативният план е съобразен с предлаганите услуги

Приложение, в което може да бъдат намерени прогнозни данни за кредитната институция заявител на индивидуална основа, а когато е приложимо — на консолидирана (за групата) и подконсолидирана основа съгласно изискванията на член 4, буква а) от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Приложение, в което може да бъдат намерени задължителните финансови отчети на кредитната институция заявител на индивидуална основа, а когато е приложимо — на консолидирана (за групата) и подконсолидирана основа съгласно изискванията в член 4, буква б) от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Приложение, съдържащо кратко представяне на всеки дълг, който е възникнал или се очаква да възникне за кредитната институция заявител, преди да започне дейност като кредитна институция, съгласно изискванията в член 4, буква в) от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Приложение, съдържащо кратко представяне на евентуалните обезпечения, гаранции или обезщетения, които кредитната институция заявител е предоставила или се очаква да предостави, преди да започне дейност като кредитна институция

Когато са налични — кредитният рейтинг на кредитната институция заявител и общият рейтинг на нейната група.

Приложение, съдържащо, когато е приложимо, анализ на обхвата на консолидирания надзор съгласно изискванията за консолидация по член 4, буква е) от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Кратко представяне на механизма за управление на риска съгласно изискванията в член 4, буква ж) от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Кратко представяне на политиката за управление на ликвидния риск

Кратко представяне на политиката по отношение на концентрацията/диверсификацията на източниците на финансиране

Кратко представяне на политиката за управление на обезпеченията

Кратко представяне на политиката по отношение на депозитите

Кратко представяне на политиката за получаване и предоставяне на кредити

Кратко представяне на политиката по отношение на концентрацията на риска

Кратко представяне на политиката по отношение на провизиите

Кратко представяне на политиката по отношение на дивидентите

Кратко представяне на политиката по отношение на търговския портфейл

Описание на процеса, чрез който кредитната институция заявител изготвя план за възстановяване, както е определен в член 2, параграф 1, точка 32 от Директива 2014/59/ЕС на Европейския парламент и на Съвета (3), и, когато е приложимо, план за възстановяване на група, както е определен в член 2, параграф 1, точка 33 от същата директива

Декларация или потвърждение, че в изпълнение на член 4, параграф 3 от Директива 2014/49/ЕС кредитната институция заявител ще стане преди или най-късно на датата на издаване на лиценза член на схема за гарантиране на депозитите, официално призната в държавата членка, в която е подадено заявлението

Наименование на схемата за гарантиране на депозитите

Наименование на евентуалната институционална защитна схема, както е определена в Регламент (ЕС) № 575/2013 на Европейския парламент и на Съвета (4), в която кредитната институция заявител участва или възнамерява да участва

Приложение, съдържащо плана за дейността съгласно изискванията в член 5, параграф 1, буква а) от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Приложение, съдържащо описание на организацията, структурата и управленските правила на кредитната институция заявител съгласно изискванията в член 5, параграф 1, буква б) от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Приложение, съдържащо обобщение на вътрешната организация на кредитната институция заявител (в т.ч. на заделените бюджетни и човешки ресурси) на функциите за контролиране на спазването на нормативните изисквания, за управление на риска и за вътрешен одит съгласно изискванията в член 5, параграф 1, буква в), подточка i) от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Кратко представяне на политиката за подаване на сигнали за нередности

Кратко представяне на политиката по отношение на конфликтите на интереси

Кратко представяне на политиката за разглеждането на жалби

Кратко представяне на политиката по отношение на пазарната злоупотреба

Кратко представяне на политиката за насърчаване на многообразието в рамките на ръководния орган

Кратко представяне на политиката за възнаграждаване на служителите, чиято професионална дейност влияе съществено върху рисковия профил на кредитната институция заявител

Кратко представяне на механизмите и политиките за оценка и управление на рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма, в т.ч. обобщение на основните въведени процедури за недопускане на използването на кредитната институция заявител за финансови престъпления

Описание на ресурсите за вътрешен одит и кратко представяне на методиката, по която се провеждат вътрешните одити, и на плана за вътрешни одити за трите години след лицензирането за кредитна институция, в т.ч. на одита на възлагани на външни изпълнители услуги

Кратко представяне на политиката по отношение на вътрешните одити

Кратко представяне на политиката за управление на продуктите

Кратко представяне на политиката за защита на потребителите

Кратко представяне на плана и политиката за непрекъснатост на дейността, в т.ч. обобщение на наличните системи за съхраняване на резервни копия и за възстановяване на информацията, както и на плановете за осигуряване на наличието на възловия персонал с оглед на непрекъснатостта на дейността

Кратко описание на начина, по който кредитната институция заявител възлага на подизпълнители — в рамките на групата и извън нея — дейности, с които се подпомагат нейните операции или вътрешния контрол, включително информацията, посочена в член 5, параграф 1, буква е), подточка i) от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Кратко описание на надзорните отговорности и правила, системи и контролни механизми за всяка възложена на подизпълнител функция, която е възлова или важна за управлението и за операциите на кредитната институция заявител

Кратко описание на споразуменията и на договореностите за нивото на обслужване за всяка възложена на подизпълнител функция, която е възлова или важна за управлението и за операциите на кредитната институция заявител

Описание на информационната инфраструктура на кредитната институция заявител, в т.ч. на системите, които се използват или ще се използват, на споразуменията за хостинг, на организацията на нейната функция за информационно обслужване, на структурата на информационните ѝ системи, на стратегията и управлението на информационните технологии, политиките и процедурите за защита на информационните технологии, както и всички системи и контролни механизми, които са въведени или предстои да бъдат въведени, за предоставянето онлайн на банкови услуги

Наименование

Адрес

Звено за контакт (име, телефонен номер, електронен адрес)

Приложение, съдържащо доказателство за емитирания от кредитната институция заявител капитал, за нейния внесен капитал и за невнесения капитал

Описание на видовете и размера на собствените средства, които представляват началният капитал

Ако при подаването на заявлението за лиценз началният капитал не е внесен изцяло, описание на план-графика за внасянето му, така че да бъде изцяло внесен преди лицензът за започване на дейност като кредитна институция да започне да поражда действие

Обяснение на наличните финансови източници на набиране на собствени средства и приложение, в което може да бъде намерено доказателство за наличието на тези източници на финансиране съгласно изискванията в член 6, параграф 3 от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Приложение, съдържащо оценката на размера, видовете и разпределянето на вътрешния капитал, който кредитната институция заявител смята за достатъчен за покриване на естеството и равнището на рисковете, на които тя ще бъде или би могла да бъде изложена, както и анализ съгласно изискванията в член 6, параграф 4 от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Име и евентуално други предишни имена, ако са различни

Пол

Място на раждане

Дата на раждане

Адрес

Телефонен номер

Мобилен номер

Адрес на електронна поща

Гражданство

Личен идентификационен номер или приложение, в което може да бъде намерено копие от документа за самоличност или еквивалентен документ

Сведения за длъжността, която заема или ще заема лицето, включително дали длъжността е с изпълнителни или неизпълнителни функции, началната или планираната начална дата и продължителността на мандата и описание на основните задължения и отговорности на лицето

Приложение, съдържащо автобиография, изисквана съгласно точка 1, буква г) от приложение I към Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Приложение, съдържащо списък на отправилите препоръки лица с координатите им за връзка — за предпочитане работодатели от сектора на банковите или на финансовите услуги, със следните сведения за тях: пълно име, институция, длъжност, телефонен номер, адрес на електронна поща, естество на служебните отношения и информация дали с това лице съществуват или са съществували извънслужебни отношения

Приложение, съдържащо сведение от регистрите за съдимост и съответни сведения за наказателни разследвания и производства, съответни граждански и административни дела и дисциплинарни мерки, в т.ч. лишаване от права като директор на дружество, несъстоятелност, неплатежоспособност и подобни производства — по-специално чрез официално свидетелство за съдимост, а когато такова няма — чрез надежден информационен източник за отсъствието на осъдителна присъда, разследвания и производства

Приложение, съдържащо декларация за това дали по отношение на лицето има неприключило наказателно производство или дали то или ръководена от него организация са били, в качеството си на длъжник, страна по производство по несъстоятелност или сходно производство

Приложение, съдържащо информация по аспектите, изложени в точка 1, буква е), подточка iii) от приложение I към Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Приложение, съдържащо описание на всички финансови и нефинансови интереси, които биха могли да породят конфликт на интереси съгласно изискванията в точка 1, буква ж) от приложение I към Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Приложение, съдържащо сведения за това, че лицето може да посвети достатъчно време на задълженията съгласно изискванията в точка 1, буква з) от приложение I към Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Сведения за резултата от евентуалната оценка на пригодността на лицето, извършена от кредитната институция заявител, както е описано в точка 3 от приложение I към Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Описание на всяка комисия на ръководния орган, в т.ч. на нейните членове и правомощия, планирана към момента на подаване на заявлението за лиценз

Декларация за общата оценка на кредитната институция заявител за колективната пригодност на ръководния орган, в т.ч. протоколите от съответните заседания или докладът или документите във връзка с оценката за пригодност

Описание на начина, по който при подбора на членовете на ръководния орган е било взето предвид разнообразието от качества и компетентности

Име и евентуално други предишни имена, ако са различни

Пол

Място на раждане

Дата на раждане

Адрес

Телефонен номер

Мобилен номер

Адрес на електронна поща

Гражданство

Личен идентификационен номер или приложение, в което може да бъде намерено копие от документа за самоличност или еквивалентен документ

Сведения за длъжността, която заема или ще заема лицето: основните задължения и отговорности на лицето, дали длъжността е с изпълнителни или неизпълнителни функции, началната или планираната начална дата и продължителността на мандата

Приложение, съдържащо автобиография, изисквана съгласно точка 1, буква г) от приложение I към Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Приложение, съдържащо списък на отправилите препоръки лица с координатите им за връзка — за предпочитане работодатели от сектора на банковите или на финансовите услуги, със следните сведения за тях: пълно име, институция, длъжност, телефонен номер, адрес на електронна поща, естество на служебните отношения и информация дали с това лице съществуват или са съществували извънслужебни отношения

Приложение, съдържащо сведение от регистрите за съдимост и съответни сведения за наказателни разследвания и производства, съответни граждански и административни дела и дисциплинарни мерки, в т.ч. лишаване от права като директор на дружество, несъстоятелност, неплатежоспособност и подобни производства — по-специално чрез официално свидетелство за съдимост, а когато такова няма — чрез надежден информационен източник за отсъствието на осъдителна присъда, разследвания и производства

Приложение, съдържащо декларация за това дали по отношение на лицето има неприключило наказателно производство или дали то или ръководена от него организация са били, в качеството си на длъжник, страна по производство по несъстоятелност или сходно производство

Приложение, съдържащо информация по аспектите, изложени в точка 1, буква е), подточка iii) от приложение I към Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Сведения за резултата от евентуалната оценка на пригодността на лицето, извършена от кредитната институция заявител, както е описано в точка 3 от приложение I към Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Описание на правомощията, отговорностите и пълномощните, предоставени на членовете на ръководния орган на кредитната институция заявител, както и, когато е приложимо в съответствие с член 7, параграф 2 от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580, предоставени на ръководителите на функциите за вътрешен контрол и на главния финансов директор, които не участват в ръководния орган

Приложение, съдържащо информацията, посочена в член 8, параграф 1 от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580, по отношение на всяко физическо и юридическо лице с квалифицирано дялово участие

Приложение, съдържащо допълнителната информация, посочена в член 8, параграф 2 от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580, по отношение на всяко физическо лице с квалифицирано дялово участие

Приложение, съдържащо допълнителната информация, посочена в член 8, параграф 3 от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580, по отношение на всяко юридическо лице или субект, който не е юридическо лице и който притежава или ще притежава дялови участия от свое име

Приложение, съдържащо информацията по член 8, параграф 4 от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Приложение, съдържащо информацията по член 8, параграф 5 от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580

Приложение, съдържащо схема на акционерната структура на кредитната институция заявител, в т.ч. разбивка на нейния капитал и права на глас

Приложение, съдържащо списък с имената на всички лица и други субекти с дялово участие от вида, описан в член 9 от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580, като за всяко такова лице или субект се посочва следното:

Информация, изисквана от компетентния орган в съответствие с член 10, параграф 1 от Делегиран регламент (ЕС) 2022/2580 (попълва се, когато е приложимо, като в лявата колона се съдържа описание на изискваната информация, а в дясната — самата информация)