Hvidvaskning af penge

Hvidvaskning af penge er den proces, hvor kriminelle skjuler den ulovlige oprindelse af deres formuegoder eller indtægt.

EU arbejder på at forebygge misbrug af det finansielle system og på at forbedre samarbejdet mellem EU-medlemsstaterne for at bekæmpe hvidvaskning. Foranstaltningerne er reguleret i traktaten om Den Europæiske Unions funktionsmåde (TEUF):

• under afsnit VII (tilnærmelse af lovgivningerne om det indre marked): Med oprettelsen af det indre marked blev der gennemført regler i hele EU for effektivt at forebygge hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Finansielle bevægelser reguleres for at sikre, at transaktioner kan spores og overvåges fuldstændigt. Finansielle og visse ikke-finansielle operatører skal også identificere deres kunder (herunder de egentlige ejere af virksomheder og truster), overvåge transaktioner og indberette enhver mistanke om hvidvaskning af penge til finansielle efterretningsenheder
• under afsnit V (politisamarbejde og retligt samarbejde i straffesager): Fokus er på at definere lovovertrædelser og på at styrke den gensidige bistand.

EU’s regler om økonomisk kriminalitet er for det meste baseret på internationale standarder, der er vedtaget af Den Finansielle Aktionsgruppe.

• Direktiv (EU) 2018/843 — EU’s femte hvidvaskningsdirektiv, som ændrer det fjerde hvidvaskningsdirektiv (direktiv (EU) 2015/849) — søger at bekæmpe hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme ved at forhindre, at det finansielle marked misbruges til disse formål.
• Direktiv (EU) 2018/1673 søger at kriminalisere hvidvaskning af penge, som foregår tilsigtet og med viden om, at formuegoderne stammer fra en kriminel handling. Det definerer kriminelle handlinger og sanktioner inden for hvidvaskning af penge og giver EU-medlemsstaterne mulighed for at kriminalisere hvidvask af penge, hvis lovovertræderen havde mistanke om eller burde have vidst, at formuegoderne hidrørte fra en kriminel handling.

I 2020 vedtog Europa-Kommissionen en EU-handlingsplan vedrørende forebyggelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Handlingsplanen indeholder foranstaltninger, som Kommissionen vil træffe for bedre at kunne håndhæve, føre tilsyn med og koordinere de relevante EU-regler. Samtidig offentliggjorte Kommissionen en metode til at identificere ikke-EU-lande med høj risiko, hvor der er utilstrækkelige ordninger til at forebygge hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme, som udgør en markant trussel for EU’s finansielle system.

SE DESUDEN

• Eurojust
• OLAF (Det Europæiske Kontor for Bekæmpelse af Svig)
• Bekæmpelse af organiseret kriminalitet
• Bekæmpelse af terrorisme
• EU’s retspolitik
• Medlemsstaterne
• Politisamarbejde og retligt samarbejde i kriminalsager
• Strafferetlig bekæmpelse af hvidvask af penge (resumé)
• Forebyggelse af misbrug af det finansielle system med henblik på hvidvask af penge eller terrorisme (resumé)
• Foranstaltninger til bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (Europa-Kommissionen)
• Den Finansielle Aktionsgruppe (websted).