Praní peněz

Praní peněz je proces, pomocí něhož zločinci zakrývají nezákonný původ svého majetku či příjmu.

EU usiluje o to, aby zabránila zneužívání finančního systému, a o zlepšení spolupráce mezi členskými státy EU v boji proti praní peněz. Její opatření se řídí podle Smlouvy o fungování Evropské unie (SFEU):

• podle hlavy VII (sbližování právních předpisů týkajících se vnitřního trhu): po vytvoření vnitřního trhu byla v EU zavedena pravidla, která umožňují efektivně předcházet praní peněz a financování terorismu. Finanční pohyby jsou regulovány tak, aby bylo možné transakce plně sledovat a monitorovat. Finanční a některé nefinanční subjekty musí také identifikovat své klienty (včetně nominálních vlastníků společností a podílových fondů), monitorovat transakce a hlásit podezřelé praní peněz finančním zpravodajským jednotkám;
• podle hlavy V (policejní a justiční spolupráce v trestních věcech): zaměření na vymezení trestných činů a na posílení vzájemné pomoci.

Pravidla EU v oblasti finanční trestné činnosti jsou převážně založena na mezinárodních normách přijatých Finančním akčním výborem.

• Směrnice (EU) 2018/843 – pátá směrnice o boji proti praní peněz, kterou se mění čtvrtá směrnice o boji proti praní peněz (směrnice (EU) 2015/849) – má za cíl bojovat proti praní peněz a financování terorismu tím, že chrání finanční trh před zneužitím za těmito účely.
• Cílem směrnice (EU) 2018/1673 je kriminalizovat praní peněz, je-li spácháno úmyslně a s vědomím, že majetek pochází z trestné činnosti. Vymezuje trestné činy a sankce v oblasti praní peněz a umožňuje členským státům kriminalizovat praní peněz v případech, kdy měl pachatel podezření nebo si měl být vědom toho, že daný majetek pochází z trestné činnosti.

V roce 2020 Evropská komise přijala akční plán EU pro předcházení praní peněz a financování terorismu, který obsahuje opatření, jež budou přijata s cílem lépe vymáhat a koordinovat příslušná pravidla EU a dohlížet na ně. Ve stejné době zveřejnila metodu k určení vysoce rizikových zemí mimo EU s nedostatky v jejich režimech pro boj proti praní špinavých peněz a financování teroristů, jež pro finanční systém EU představují významné hrozby.