Številka polja

Člen Uredbe (EU) 2017/2402

Naziv polja

Podatki, ki se sporočijo (1)

Dodatne informacije

STSS0

Člen 27(1)

Prva kontaktna točka

Identifikator pravnih subjektov (LEI) subjekta, ki je določen kot prva kontaktna točka, in ime ustreznega pristojnega organa.

Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980 (2)

STSS1

Ni relevantno

Identifikacijska koda instrumenta

Mednarodna identifikacijska koda ali kode vrednostnega papirja (ISIN), če so na voljo. Če koda ISIN ni na voljo, katera koli druga edinstvena koda vrednostnega papirja, dodeljena temu listinjenju.

Kadar je na voljo v skladu s točko 3.1 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS2

Ni relevantno

Identifikator pravnih subjektov (LEI)

LEI originatorja(-ev) in sponzorja(-ev) ter, kadar je na voljo, prvotnega kreditodajalca(-ev).

Točka 4.2 Priloge 9 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS3

Ni relevantno

Identifikacijska oznaka uradnega obvestila

Kadar se poroča posodobitev, edinstvena referenčna številka, ki jo je ESMA dodelil predhodnemu uradnemu obvestilu o STS.

Ni relevantno

▼M1

STSS4

Ni relevantno

Enotni identifikator

Enotni identifikator, ki ga dodeli subjekt, ki poroča, v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe Komisije (EU) 2020/1224 (3).

Če je ta enotni identifikator listinjenja uporabljen za več kot eno uradno obvestilo o STS, izjava, v kateri je pojasnjeno, zakaj je tako.

Ni relevantno

▼B

STSS5

Ni relevantno

Identifikacijska oznaka prospekta

Identifikacijska oznaka prospekta, ki jo določi ustrezni pristojni organ, če je na voljo.

Ni relevantno

STSS6

Ni relevantno

Repozitorij listinjenja

Ime registriranega repozitorija listinjenja, če je na voljo.

Ni relevantno

STSS7

Ni relevantno

Naziv listinjenja

Naziv listinjenja.

Oddelek 4 Priloge 9 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS8

Člen 18 in člen 27(3)

Država sedeža

Država sedeža originatorja(-ev), sponzorja(-ev), SSPE in prvotnega kreditodajalca(-ev), če je na voljo.

Ni relevantno

STSS9

Ni relevantno

Razvrstitev listinjenja

Vrsta listinjenja:

Ni relevantno

STSS10

Ni relevantno

Razvrstitev osnovnih izpostavljenosti

Vrsta osnovnih izpostavljenosti, vključno s:

(1)  stanovanjski krediti, ki so zavarovani z eno ali več hipotekami na stanovanjske nepremičnine ali so v celoti zajamčeni s strani primernega dajalca zavarovanja izmed tistih iz člena 201(1) Uredbe (EU) št. 575/2013 ter ki izpolnjujejo pogoje za stopnjo kreditne kakovosti 2 ali več, kot je določeno v poglavju 2 naslova II dela tri navedene uredbe;

(2)  komercialna posojila, zavarovana z eno ali več hipotekami na poslovne nepremičnine, vključno s pisarnami ali drugimi poslovnimi prostori;

(3)  programi kreditiranja za posameznike za osebno, družinsko ali gospodinjsko potrošnjo;

(4)  programi kreditiranja, vključno s krediti in zakupi, za katero koli vrsto podjetja ali korporacije;

(5)  krediti za nakup/zakup avtomobilov;

(6)  terjatvami iz naslova kreditnih kartic;

(7)  denarnimi terjatvami iz trgovanja;

(8)  drugimi osnovnimi izpostavljenostmi, ki jih originator ali sponzor šteje za posebno vrsto sredstev na podlagi notranjih metodologij in parametrov.

Ni relevantno

STSS11

Ni relevantno

Datum izdaje

Če je prospekt pripravljen v skladu z Uredbo (EU) 2017/1129 Evropskega parlamenta in Sveta (4), datum, na katerega je bil odobren.

V vseh drugih primerih datum zaključka zadnje transakcije.

Ni relevantno

STSS12

Ni relevantno

Datum uradnega obvestila

Datum uradnega obvestila organu ESMA.

Ni relevantno

STSS13

Člen 27(2)

Pooblaščena tretja oseba

Če je pooblaščena tretja oseba zagotovila storitve preverjanja skladnosti STS v skladu s členom 27(2) Uredbe (EU) 2017/2402, izjava, da je skladnost z merili za STS potrdilo to pooblaščeno tretje podjetje.

Ni relevantno

STSS14

Člen 27(2)

Pooblaščena tretja oseba

Če je pooblaščena tretja oseba zagotovila storitve preverjanja skladnosti STS v skladu s členom 27(2) Uredbe (EU) 2017/2402, naziv pooblaščene tretje osebe in država sedeža.

Ni relevantno

STSS15

Člen 27(2)

Pooblaščena tretja oseba

Če je pooblaščena tretja oseba zagotovila storitve preverjanja skladnosti STS v skladu s členom 27(2) Uredbe (EU) 2017/2402, naziv pristojnega organa, ki jo je pooblastil.

Ni relevantno

STSS16

Člen 27(5)

Status STS

Obrazloženo uradno obvestilo originatorja in sponzorja, da se listinjenje ne šteje več za STS.

Ni relevantno

▼M1

STSS17

Člen 27(3)

Originator (ali prvotni kreditodajalec) je kreditna institucija

Navedba „Da“ ali „Ne“, ali je originator ali prvotni kreditodajalec kreditna institucija ali investicijsko podjetje s sedežem v Uniji.

Ni relevantno

▼B

STSS18

Člen 27(3)

Potrditev meril za odobritev kreditov

Če je odgovor na polje STSS17 „Ne“, potrditev, da se merila, procesi in sistemi za odobritev kreditov originatorja ali prvotnega kreditodajalca izvajajo v skladu s členom 9 Uredbe (EU) 2017/2402.

Ni relevantno

STSS19

Člen 27(3)

Potrditev, da je postopek za odobritev kreditov pod nadzorom

Če je odgovor na polje STSS17 „Ne“, potrditev, da je postopek za odobritev kreditov iz člena 27(3)(a) Uredbe (EU) 2017/2402 pod nadzorom.

Ni relevantno

Številka polja

Člen Uredbe (EU) 2017/2402

Naziv polja

Potrditev

Kratko pojasnilo

Natančno pojasnilo

Podatki, ki se sporočijo (1)

Dodatne informacije

STSS20

Člen 20(1)

Prenos osnovnih izpostavljenosti s pravo prodajo ali odstopom

√

Kratko pojasnilo, kako se prenos osnovnih izpostavljenosti izvede s pravo prodajo ali prenosom z enakim pravnim učinkom, in sicer na način, ki je izvršljiv proti prodajalcu ali kateri koli tretji osebi.

Točka 3.3 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

▼M1

STSS21

Člen 20(2)

Velja stroga določba o vračilu sredstev

√

Kratko pojasnilo, ali so v listinjenju ugotovljene stroge določbe o vračilu sredstev iz člena 20(2), točka (a) ali (b), Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 3.3 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSS22

Člen 20(3)

Izjema za določbe o vračilu sredstev v nacionalnem pravu na področju insolventnosti

√

Potrditev, ali se uporabljajo določbe o vračilu sredstev iz člena 20(3) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 3.3 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

▼B

STSS23

Člen 20(4)

Prenos, kadar prodajalec ni prvotni kreditodajalec

√

Kadar prodajalec ni prvotni kreditodajalec, izjava, s katero se potrjuje, da je listinjenje skladno s členom 20(1) do 20(3) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 3.3 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS24

Člen 20(5)

Prenos, izveden z odstopom in se dokonča pozneje

√

Kadar se prenos osnovnih izpostavljenosti izvede z odstopom in se dokonča pozneje kot ob zaključku listinjenja, kratko pojasnilo, kako in ali se dokončanje izvede vsaj z zahtevanimi minimalnimi vnaprej določenimi sprožilnimi dogodki, kot so navedeni v členu 20(5) Uredbe (EU) 2017/2402.

Kadar se uporabijo alternativni mehanizmi prenosa, potrditev, da insolventnost originatorja ne bi posegla v ali preprečila SSPE, da bi uveljavljal svoje pravice.

Točka 3.3 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS25

Člen 20(6)

Zagotovila in jamstva

√

Kratko pojasnilo, kako in ali je prodajalec predložil zagotovila in jamstva, da osnovne izpostavljenosti, zajete v listinjenju, niso obremenjene ali v kakšnem drugačnem stanju, ki bi lahko škodovalo izvršljivosti prave prodaje, odstopa ali prenosa, ki ima enake pravne učinke.

Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS26

Člen 20(7)

Merila primernosti, ki ne dopuščajo aktivnega upravljanja portfelja osnovnih izpostavljenosti po lastni presoji

√

Kratko pojasnilo, kako:

Oddelek 2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS27

Člen 20(8)

Homogenost sredstev

√

Natančno pojasnilo o homogenosti skupine osnovnih izpostavljenosti, ki so podlaga za listinjenje. V ta namen vključite sklic na regulativni tehnični standard EBA o homogenosti (Delegirana uredba Komisije (EU) 2019/1851 (2)) ter podrobno pojasnite, kako so izpolnjeni vsi pogoji iz člena 1 navedene delegirane uredbe.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS28

Člen 20(9)

Obveznosti osnovnih izpostavljenosti: ni relistinjenja

√

Potrditev, da osnovne izpostavljenosti ne vključujejo nobenih pozicij v listinjenju in da listinjenje, za katerega se predloži uradno obvestilo, torej ni relistinjenje.

Točka 2.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS29

Člen 20(10)

Zanesljivost standarda za izdajo komercialnih zapisov

√

Natančno pojasnilo:

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS30

Člen 20(10)

Strokovno znanje originatorja/kreditodajalca

√

Natančno pojasnilo, ali originator ali prvotni kreditodajalec razpolaga s strokovnim znanjem na področju odobritve izpostavljenosti, ki so po svoji naravi podobne listinjenim.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS31

Člen 20(11)

Prenesene osnovne izpostavljenosti brez neplačanih izpostavljenosti

√

Natančno pojasnilo, ali:

Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS32

Člen 20(12)

Najmanj eno plačilo v času prenosa

√

Potrditev, ali so dolžniki v času prenosa izpostavljenosti izvedli najmanj eno plačilo.

Potrditev, ali se izvzetje v skladu s členom 20(12) Uredbe (EU) 2017/2402 uporablja ali ne.

Točki 3.3 in 3.4.6 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS33

Člen 20(13)

Poravnava obveznosti do imetnikov ne sme biti strukturirana tako, da bi bila pretežno odvisna od prodaje sredstev

√

Natančno pojasnilo stopnje odvisnosti poravnave obveznosti do imetnikov pozicij v listinjenju od prodaje sredstev, s katerimi so zavarovane osnovne izpostavljenosti.

Točka 3.4.1 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS34

Člen 21(1)

Izpolnjevanje zahtev glede zadržanja tveganja

√

Kratko pojasnilo, kako originator, sponzor ali prvotni kreditodajalec listinjenja, ki ni ABCP, izpolnjuje zahtevo glede zadržanja tveganja iz člena 6 Uredbe (EU) 2017/2402.

Navedba, kateri subjekt zadrži pomemben neto ekonomski delež in katera možnost se uporabi za zadržanje tveganja, vključno z:

(1)  navpičnim deležem v skladu s členom 6(3)(a) Uredbe (EU) 2017/2402;

(2)  deležem prodajalca v skladu s členom 6(3)(b) Uredbe (EU) 2017/2402;

(3)  naključno izbranimi izpostavljenostmi v bilanci stanja v skladu s členom 6(3)(c) Uredbe (EU) 2017/2402;

(4)  tranšo prve izgube v skladu s členom 6(3)(d) Uredbe (EU) 2017/2402;

(5)  izpostavljenostjo prve izgube v vsakem sredstvu v skladu s členom 6(3)(e) Uredbe (EU) 2017/2402;

(6)  neskladnostjo z zahtevami glede zadržanja tveganja iz člena 6(3) Uredbe (EU) 2017/2402;

(7)  drugimi uporabljenimi možnostmi.

Točka 3.1 Priloge 9 in 3.4.3 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS35

Člen 21(2)

Zmanjševanje obrestnih (IR) in valutnih (FX) tveganj

√

Kratko pojasnilo, ali so obrestna in valutna tveganja ustrezno zmanjšana ter ali so sprejeti ukrepi za zmanjševanje takih tveganj in potrditev, da so takšni ukrepi na voljo investitorjem.

Točki 3.4.2 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS36

Člen 21(2)

Izvedeni finančni instrumenti, ki jih kupi/proda SSPE

√

Kratko pojasnilo, da SSPE ni sklenil pogodb o izvedenih finančnih instrumentih, razen v okoliščinah iz člena 21(2) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točki 3.4.2 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS37

Člen 21(2)

Izvedeni finančni instrumenti, pri katerih se uporabljajo splošno sprejeti standardi

√

Kratko pojasnilo, ali se kateri koli uporabljeni instrumenti za varovanje pred tveganjem sklenejo in dokumentirajo v skladu s splošno sprejetimi standardi.

Točki 3.4.2 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS38

Člen 21(3)

Plačila obresti z referenčno obrestno mero na podlagi splošno uporabljenih obrestnih mer

√

Kratko pojasnilo, ali in kako se vsa plačila obresti z referenčno obrestno mero na podlagi sredstev in obveznosti iz listinjenja izračunajo s sklicevanjem na splošno uporabljene tržne obrestne mere ali splošno uporabljene sektorske obrestne mere, ki odražajo stroške financiranja.

Točki 2.2.2 in 2.2.13 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS39

Člen 21(4)

Brez zadrževanja denarnih sredstev po obvestilu o izvršbi ali zahtevku o takojšnjem plačilu

√

Splošna izjava, da so izpolnjene vse zahteve iz člena 21(4) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS40

Člen 21(4)

(a) Brez zadrževanja denarnih sredstev

√

Potrditev, da se denarna sredstva po obvestilu o izvršbi ali zahtevku o takojšnjem plačilu ne zadržujejo.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS41

Člen 21(4)

(b) Plačane glavnice se prenesejo na investitorje

√

Potrditev, da se plačane glavnice iz osnovnih izpostavljenosti prenesejo na investitorje prek zaporednega odplačevanja pozicij v listinjenju v skladu z nadrejenostjo pozicij v listinjenju.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS42

Člen 21(4)

(c) Odplačilo obveznosti iz naslova pozicij v listinjenju se ne sme izvesti v obratnem vrstnem redu glede na nadrejenost

√

Potrditev, da odplačilo obveznosti iz naslova pozicij v listinjenju ne sme biti izvedeno v obratnem vrstnem redu glede na njihovo nadrejenost.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS43

Člen 21(4)

(d) Ni določb, ki bi zahtevale samodejno likvidacijo osnovnih izpostavljenosti po tržni ceni

√

Potrditev, da nobena določba ne zahteva samodejne likvidacije osnovnih izpostavljenosti po tržni ceni.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS44

Člen 21(5)

Listinjenja, za katera je značilen nezaporedni vrstni red plačil

√

Potrditev, da se v poslih, za katere je značilen nezaporedni vrstni red plačil, uporabljajo sprožilci, povezani z uspešnostjo osnovnih izpostavljenosti, s katerimi se vrstni red plačil povrne v zaporedno odplačevanje glede na nadrejenost.

Potrditev, da takšni sprožilci vključujejo vsaj poslabšanje kreditne kakovosti osnovnih izpostavljenosti pod vnaprej določeni prag.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS45

Člen 21(6)

Obnavljajoče se listinjenje z dogodki predčasnega odplačila v primeru prekinitve obdobja obnovitve na podlagi predpisanih sprožilcev

√

Kratko pojasnilo, kjer je primerno, kako se določbe iz člena 21(6)(a) Uredbe (EU) 2017/2402 odražajo v dokumentaciji posla.

Točki 2.3 in 2.4 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS46

Člen 21(6)(a)

(a) Poslabšanje kreditne kakovosti osnovnih izpostavljenosti

√

Kratko pojasnilo, kjer je primerno, kako se določbe iz člena 21(6)(a) Uredbe (EU) 2017/2402 odražajo v dokumentaciji posla.

Točki 2.3 in 2.4 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS47

Člen 21(6)(b)

(b) Pojav dogodka, povezanega z insolventnostjo, v zvezi z originatorjem ali serviserjem

√

Kratko pojasnilo, kjer je primerno, kako se določbe ali sprožilci iz člena 21(6)(b) Uredbe (EU) 2017/2402 odražajo v dokumentaciji posla.

Točki 2.3 in 2.4 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS48

Člen 21(6)(c)

(c) Vrednost osnovnih izpostavljenosti, ki jih ima SSPE, pade pod vnaprej določen prag

√

Kratko pojasnilo, kjer je primerno, kako se določbe ali sprožilci iz člena 21(6)(c) Uredbe (EU) 2017/2402 odražajo v dokumentaciji posla, pri čemer se sklicuje na ustrezne dele osnovne dokumentacije, v kateri je mogoče najti informacije.

Točki 2.3 in 2.4 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS49

Člen 21(6)(d)

(d) Nesposobnost ustvarjanja zadostne količine novih osnovnih izpostavljenosti, ki dosegajo vnaprej določeno kreditno kakovost (sprožilec prekinitve obdobja obnovitve).

√

Kratko pojasnilo, kjer je primerno, kako se določbe iz člena 21(6)(d) Uredbe (EU) 2017/2402 odražajo v dokumentaciji posla.

Točki 2.3 in 2.4 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS50

Člen 21(7)(a)

(a) Informacije v zvezi s pogodbenimi obveznostmi serviserja, skrbnika in drugih ponudnikov pomožnih storitev

√

Potrditev, da dokumentacija posla določa vse zahteve iz člena 21(7)(a) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS51

Člen 21(7)(b)

(b) Določbe o neprekinjenosti servisiranja

√

Potrditev, da dokumentacija o listinjenju izrecno izpolnjuje vse zahteve iz člena 21(7)(b) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS52

Člen 21(7)(c)

(c) Določbe o kontinuiteti nasprotne stranke pri izvedenih finančnih instrumentih

√

Potrditev, da dokumentacija posla vsebuje vse informacije iz člena 21(7)(c) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS53

Člen 21(7)(c)

(c) Ponudniki likvidnosti in določbe o kontinuiteti bančnega računa

√

Potrditev, da dokumentacija posla vsebuje vse informacije iz člena 21(7)(c) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS54

Člen 21(8)

Potrebno strokovno znanje serviserja in politike ter vzpostavljeni ustrezni postopki in kontrole za upravljanje tveganja

√

Natančno pojasnilo, kako so izpolnjene zahteve iz člena 21(8). Kot del pojasnila vključite sklicevanja na politike in postopke za zagotavljanje skladnosti s temi zahtevami.

Točka 3.4.6 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS55

Člen 21(9)

Jasne in dosledne opredelitve v zvezi z obravnavo problematičnih posojil

√

Potrditev, da osnovna dokumentacija jasno in dosledno določa opredelitve, pravna sredstva in ukrepe v zvezi s primeri dolgov iz člena 21(9) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 2.2.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS56

Člen 21(9)

Vrstni red plačil in sprožilnih dogodkov

√

Potrditev, da dokumentacija o listinjenju določa vrstni red plačil in sprožilnih dogodkov v skladu s členom 21(9) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 3.4.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS57

Člen 21(10)

Pravočasno reševanje sporov med razredi investitorjev in odgovornosti skrbnika

√

Potrditev, da so izpolnjene določbe iz člena 21(10) Uredbe (EU) 2017/2402, ki se nanašajo na pravočasno reševanje sporov.

Točki 3.4.7 in 3.4.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS58

Člen 22(1)

Podatki o preteklih gibanjih neplačil in izgub

√

Potrditev, da so podatki, ki jih je treba dati na voljo v skladu s členom 22(1) Uredbe (EU) 2017/2402, na voljo, pri čemer je jasno navedeno, kje je mogoče najti informacije.

Točka 2.2.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSS59

Člen 22(2)

Vzorec osnovnih izpostavljenosti, ki so predmet zunanjih preverjanj

√

Potrditev, da je bil vzorec osnovnih izpostavljenosti predmet zunanjega preverjanja pred izdajo vrednostnih papirjev s strani ustrezne in neodvisne osebe.

Ni relevantno

STSS60

Člen 22(3)

Razpoložljivost modela denarnega toka iz naslova obveznosti potencialnim investitorjem

√

Potrditev, da je model denarnega toka iz naslova obveznosti potencialnim investitorjem na voljo pred oblikovanjem cen in jasna navedba, kje so te informacije na voljo. Po oblikovanju cen potrditev, da so bile te informacije na zahtevo na voljo potencialnim investitorjem.

Ni relevantno

STSS61

Člen 22(4)

Objava okoljske učinkovitosti osnovnih izpostavljenosti, ki so sestavljene iz stanovanjskih kreditov ali kreditov za nakup avtomobilov ali zakupov avtomobilov

√

Kratko pojasnilo, ali so informacije v zvezi z okoljsko učinkovitostjo sredstev, financiranih s stanovanjskimi krediti ali krediti za nakup avtomobilov ali zakupi avtomobilov, na voljo v skladu s členom 7(1)(a) Uredbe (EU) 2017/2402 in izjava, kje je mogoče najti informacije.

Ni relevantno

STSS62

Člen 22(5)

Originator in sponzor sta odgovorna za skladnost s členom 7

√

Potrditev, da:

Ni relevantno

Številka polja

Člen Uredbe (EU) 2017/2402

Naziv polja

Podatki, ki se sporočijo (1)

Dodatne informacije

STSAT0

Člen 27(1)

Prva kontaktna točka

Identifikator pravnih subjektov (LEI) subjekta, ki je določen kot prva kontaktna točka, in ime ustreznega pristojnega organa.

Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT1

Ni relevantno

Identifikacijska koda instrumenta

Mednarodna identifikacijska koda ali kode vrednostnega papirja (ISIN), če so na voljo. Če ISIN ni na voljo, katera koli druga edinstvena koda vrednostnega papirja, dodeljena listinjenju ABCP.

Kadar je na voljo v skladu s točko 3.1 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT2

Ni relevantno

Identifikator pravnih subjektov (LEI)

LEI originatorja(-ev) in/ali sponzorja(-ev), kadar je na voljo.

Točka 4.2 Priloge 9 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT3

Ni relevantno

Identifikacijska oznaka uradnega obvestila

Kadar se poroča posodobitev, edinstvena referenčna številka, ki jo je ESMA dodelil predhodnemu uradnemu obvestilu o STS.

Ni relevantno

▼M1

STSAT4

Ni relevantno

Enotni identifikator

Enotni identifikator, ki ga dodeli subjekt, ki poroča, v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe Komisije (EU) 2020/1224.

Če je ta enotni identifikator listinjenja uporabljen za več kot eno uradno obvestilo o STS, izjava, v kateri je pojasnjeno, zakaj je tako.

Ni relevantno

▼B

STSAT5

Ni relevantno

Identifikacijska oznaka prospekta

Identifikacijska oznaka prospekta, ki jo določi ustrezni pristojni organ, če je na voljo.

Ni relevantno

STSAT6

Ni relevantno

Repozitorij listinjenja

Ime registriranega repozitorija listinjenja, če je na voljo.

Ni relevantno

STSAT7

Ni relevantno

Naziv listinjenja

Naziv listinjenja ali, če je na voljo, oziroma naziv kode in uporabljeno ime, če ni na voljo.

Oddelek 4 Priloge 9 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT8

Člen 18 in člen 27(3)

Država sedeža

Država sedeža originatorja(-ev), sponzorja(-ev) in SSPE, če je na voljo.

Ni relevantno

STSAT9

Ni relevantno

Razvrstitev listinjenja

Vrsta listinjenja:

Ni relevantno

STSAT10

Ni relevantno

Razvrstitev osnovnih izpostavljenosti

Vrsta osnovnih izpostavljenosti, vključno s:

1.  stanovanjski krediti, ki so zavarovani z eno ali več hipotekami na stanovanjske nepremičnine ali so v celoti zajamčeni s strani primernega dajalca zavarovanja izmed tistih iz člena 201(1) Uredbe (EU) št. 575/2013 ter ki izpolnjujejo pogoje za stopnjo kreditne kakovosti 2 ali več, kot je določeno v poglavju 2 naslova II dela tri navedene uredbe;

2.  komercialna posojila, zavarovana z eno ali več hipotekami na poslovne nepremičnine, vključno s pisarnami ali drugimi poslovnimi prostori;

3.  programi kreditiranja za posameznike za osebno, družinsko ali gospodinjsko potrošnjo;

4.  programi kreditiranja, vključno s krediti in zakupi, za katero koli vrsto podjetja ali korporacije;

5.  krediti za nakup/zakup avtomobilov;

6.  terjatvami iz naslova kreditnih kartic;

7.  denarnimi terjatvami iz trgovanja;

8.  drugimi osnovnimi izpostavljenostmi, ki jih originator ali sponzor šteje za posebno vrsto sredstev na podlagi notranjih metodologij in parametrov.

Ni relevantno

STSAT11

Ni relevantno

Datum izdaje

Če je prospekt pripravljen v skladu z Uredbo (EU) 2017/1129, datum, na katerega je bil odobren.

Sicer datum izdaje listinjenja ABCP.

Ni relevantno

STSAT12

Ni relevantno

Datum uradnega obvestila

Datum uradnega obvestila organu ESMA.

Ni relevantno

STSAT13

Člen 27(2)

Pooblaščena tretja oseba

Če je pooblaščena tretja oseba zagotovila storitve preverjanja skladnosti STS v skladu s členom 27(2) Uredbe (EU) 2017/2402, izjava, da je skladnost z merili za STS potrdilo to pooblaščeno tretje podjetje.

Ni relevantno

STSAT14

Člen 27(2)

Pooblaščena tretja oseba

Če je pooblaščena tretja oseba zagotovila storitve preverjanja skladnosti STS v skladu s členom 27(2) Uredbe (EU) 2017/2402, naziv pooblaščenega tretjega podjetja in država sedeža.

Ni relevantno

STSAT15

Člen 27(2)

Pooblaščena tretja oseba

Če je pooblaščena tretja oseba zagotovila storitve preverjanja skladnosti STS v skladu s členom 27(2) Uredbe o listinjenju, naziv pristojnega organa, ki jo je pooblastil.

Ni relevantno

STSAT16

Člen 27(5)

Status STS

Ali sta originator in/ali sponzor uradno obvestila, da se listinjenje ABCP ne šteje več za STS, in razlogi za takšno uradno obvestilo.

Ni relevantno

▼M1

STSAT17

Člen 27(3)

Originator (ali prvotni kreditodajalec) je kreditna institucija

Navedba ‚Da‘ ali ‚Ne‘, ali je originator ali prvotni kreditodajalec kreditna institucija ali investicijsko podjetje s sedežem v Uniji.

Ni relevantno

▼B

STSAT18

Člen 27(3)

Potrditev meril za odobritev kreditov

Če je odgovor na polje STSS17 „Ne“, potrditev, da se merila, procesi in sistemi za odobritev kreditov originatorja ali prvotnega kreditodajalca izvajajo v skladu s členom 9 Uredbe (EU) 2017/2402.

Ni relevantno

STSAT19

Člen 27(3)

Potrditev, da je postopek za odobritev kreditov pod nadzorom

Če je odgovor na polje STSS17 „Ne“, potrditev, da je postopek za odobritev kreditov iz člena 27(3)(a) Uredbe (EU) 2017/2402 pod nadzorom.

Ni relevantno

Številka polja

Člen Uredbe (EU) 2017/2402

Naziv polja

Potrditev

Kratko pojasnilo

Natančno pojasnilo

Podatki, ki se sporočijo (1)

Dodatne informacije

STSAT20

Člen 24(1)

Osnovne izpostavljenosti, pridobljene s pravo prodajo

√

Kratko pojasnilo, kako se prenos osnovnih izpostavljenosti izvede s pravo prodajo ali prenosom z enakim pravnim učinkom, in sicer na način, ki je izvršljiv proti prodajalcu ali kateri koli tretji osebi.

Točka 3.3 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

▼M1

STSAT21

Člen 24(2)

Velja stroga določba o vračilu sredstev

√

Kratko pojasnilo, ali so v listinjenju ugotovljene stroge določbe o vračilu sredstev iz člena 24(2), točka (a) ali (b), Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 3.3 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSAT22

Člen 24(3)

Izjema za določbe o vračilu sredstev v nacionalnem pravu na področju insolventnosti

√

Potrditev, ali se uporabljajo določbe o vračilu sredstev iz člena 24(3) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 3.3 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

▼B

STSAT23

Člen 24(4)

Prenos, kadar prodajalec ni prvotni kreditodajalec

√

Kadar prodajalec ni prvotni kreditodajalec, izjava, s katero se potrjuje, da je listinjenje skladno s členom 24(1) do 24(3) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 3.3 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT24

Člen 24(5)

Prenos izveden z odstopom in se dokonča pozneje

√

Kadar se prenos osnovnih izpostavljenosti izvede z odstopom in se dokonča pozneje kot ob zaključku listinjenja, zagotovite kratko pojasnilo, kako in ali se dokončanje izvede vsaj z zahtevanim minimalnim vnaprej določenimi sprožilnimi dogodki, kot so navedeni v členu 24(5) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 3.3 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT25

Člen 24(6)

Zagotovila in jamstva

√

Kratko pojasnilo, ali je prodajalec predložil zagotovila in jamstva, da sredstva, zajeta v listinjenju, niso obremenjena ali v kakšnem drugačnem stanju, ki bi lahko škodovalo izvršljivosti prave prodaje, odstopa ali prenosa, ki ima enake pravne učinke.

Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT26

Člen 24(7)

Merila primernosti, ki ne dopuščajo aktivnega upravljanja portfelja osnovnih izpostavljenosti po lastni presoji

√

Kratko pojasnilo, ali:

Oddelek 2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT27

Člen 24(8)

Ni relistinjenja

√

Potrditev, da osnovne izpostavljenosti ne vključujejo nobenih pozicij v listinjenju in da listinjenje, za katerega se predloži uradno obvestilo, torej ni relistinjenje.

Točka 2.2.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT28

Člen 24(9)

Prenesene osnovne izpostavljenosti brez neplačanih izpostavljenosti

√

Natančno pojasnilo, kako prenesene osnovne izpostavljenosti v času izbire ne vključujejo neplačanih izpostavljenosti ali prestrukturiranih izpostavljenosti, kot je opredeljeno v členu 24(9) Uredbe (EU) 2017/2402, kot je primerno. Kadar je primerno, jasna navedba, ali listinjenje v času listinjenja vsebuje kakršno koli kreditno nesposobnost, kot je določeno v členu 24(9)(a)(i) Uredbe (EU) 2017/2402.

Potrditev, da:

Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT29

Člen 24(10)

Najmanj eno plačilo v času prenosa

√

Potrditev, ali so dolžniki v času prenosa izpostavljenosti izvedli najmanj eno plačilo.

Če ni bilo izvedeno nobeno plačilo, pojasnilo, zakaj, vključno z navedbo, ali je razlog ena od izjem, dovoljenih v skladu s členom 20(12) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točki 3.3 in 3.4.6 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT30

Člen 24(11)

Poravnava obveznosti do imetnikov ne sme biti strukturirana tako, da bi bila pretežno odvisna od prodaje sredstev

√

Natančno pojasnilo stopnje odvisnosti poravnave obveznosti do imetnikov pozicij v listinjenju od prodaje sredstev, s katerimi so zavarovane osnovne izpostavljenosti. Po potrebi natančno pojasnilo, ali se vračila investitorjev ne štejejo kot odvisna od prodaje sredstev, kot je določeno v drugem pododstavku člena 24(11) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 3.4.1 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT31

Člen 24(12)

Zmanjševanje obrestnih (IR) in valutnih (FX) tveganj

√

Kratko pojasnilo, ali in kako so obrestna in valutna tveganja ustrezno zmanjšana ter potrditev, da so ukrepi v zvezi s tem razkriti.

Kratko pojasnilo, ali se kateri koli uporabljeni instrumenti za varovanje pred tveganjem sklenejo in dokumentirajo v skladu s splošno sprejetimi standardi.

Točki 3.4.2 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT32

Člen 24(12)

Izvedeni finančni instrumenti, ki jih kupi/proda SSPE

√

Kratko pojasnilo, ali SSPE ni sklenil pogodb o izvedenih finančnih instrumentih razen za varovanje pred obrestnim ali valutnim tveganjem.

Točki 3.4.2 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT33

Člen 24(12)

Izvedeni finančni instrumenti v osnovnih izpostavljenostih

√

Kratko pojasnilo o prisotnosti kakršnih koli izvedenih finančnih instrumentov v skupini osnovnih izpostavljenosti.

Točki 3.4.2 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT34

Člen 24(12)

Izvedeni finančni instrumenti, pri katerih se uporabljajo splošno sprejeti standardi

√

Kratko pojasnilo, ali so izvedeni finančni instrumenti, ki so dovoljeni v skladu s členom 24(12), sklenjeni in dokumentirani v skladu s splošno sprejetimi standardi v mednarodnih financah.

Točki 3.4.7 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT35

Člen 24(13)

Jasne in dosledne opredelitve v zvezi z obravnavo problematičnih posojil

√

Potrditev, da osnovna dokumentacija jasno in dosledno določa opredelitve, pravna sredstva in ukrepe v zvezi s primeri dolgov iz člena 24(13) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 2.2.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT36

Člen 24(13)

Vrstni red plačil in sprožilnih dogodkov

√

Potrditev, da dokumentacija posla določa vrstni red plačil in sprožilnih dogodkov v skladu s členom 24(13) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točki 3.4.7 in 3.4.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT37

Člen 24(14)

Podatki o preteklih gibanjih neplačil in izgub

√

Potrditev, da so podatki, ki jih je treba dati na voljo v skladu s členom 24(14) Uredbe (EU) 2017/2402, na voljo in jasna navedba, kje so podatki na voljo potencialnim investitorjem pred oblikovanjem cen.

Če sponzor nima dostopa do takih podatkov, potrditev, da je prodajalec zagotovil dostop do podatkov, kot je določeno v členu 24(14) Uredbe (EU) 2017/2402.

Potrditev, da so podatki na voljo in da je jasno, kje so podatki na voljo, in da podatki zajemajo obdobje, ki ni krajše od petih let, razen za podatke o denarnih terjatvah in drugih kratkoročnih terjatvah, ko preteklo obdobje ni krajše od treh let.

Točka 2.2.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT38

Člen 24(15)

Homogenost sredstev

√

Natančno pojasnilo, kako ima listinjenje podlago v skupini osnovnih izpostavljenosti, ki so homogene, pri čemer je treba upoštevati značilnosti, povezane z denarnimi tokovi različnih vrst sredstev, vključno z njihovimi pogodbenimi značilnostmi, značilnostmi kreditnega tveganja in značilnostmi predplačila.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT39

Člen 24(15)

Obveznosti osnovnih izpostavljenosti

√

Potrditev, da preostali tehtani povprečni čas trajanja skupine osnovnih izpostavljenosti ni daljši od enega leta in da preostala zapadlost nobene od osnovnih izpostavljenosti ni daljša od treh let.

Potrditev, ali velja odstopanje v zvezi s skupinami kreditov za nakup avtomobila, zakup avtomobilov in posli zakupa opreme, v skladu s tretjim odstavkom člena 24(15) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT40

Člen 24(15)

Obveznosti osnovnih izpostavljenosti

√

Po potrebi potrditev, da osnovne izpostavljenosti:

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT41

Člen 24(16)

Plačila obresti z referenčno obrestno mero na podlagi splošno uporabljenih obrestnih mer

√

Kratko pojasnilo, ali in kako se vsa plačila obresti z referenčno obrestno mero na podlagi sredstev in obveznosti iz listinjenja ABCP izračunajo s sklicevanjem na splošno uporabljene tržne obrestne mere ali splošno uporabljene sektorske obrestne mere, ki odražajo stroške financiranja.

Točki 2.2.2 in 2.2.13 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT42

Člen 24(17)

Brez zadrževanja denarnih sredstev po obvestilu o izvršbi ali zahtevku o takojšnjem plačilu

√

Kratko pojasnilo, ali so izpolnjene vse zahteve iz člena 24(17) Uredbe (EU) 2017/2402, vključno s kratkim pojasnilom primerov, v katerih se denarna sredstva lahko zadržijo.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT43

Člen 24(17)

(a) Brez zadrževanja denarnih sredstev po izvršbi ali takojšnjem plačilu

√

Potrditev, da se denarna sredstva po obvestilu o izvršbi ali zahtevku o takojšnjem plačilu ne zadržujejo.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT44

Člen 24(17)

(b) Plačane glavnice se prenesejo na investitorje

√

Potrditev, da se plačane glavnice iz osnovnih izpostavljenosti prenesejo na investitorje prek zaporednega odplačevanja pozicij v listinjenju v skladu z nadrejenostjo pozicij v listinjenju.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT45

Člen 24(17)

(c) Ni določb, ki bi zahtevale samodejno likvidacijo osnovnih izpostavljenosti po tržni ceni

√

Potrditev, da ni določb, ki bi zahtevale samodejno likvidacijo osnovnih izpostavljenosti po tržni ceni.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT46

Člen 24(18)

Zanesljivost standardov za izdajo komercialnih zapisov

√

Natančno pojasnilo, ali so bile osnovne izpostavljenosti odobrene med običajnim poslovanjem prodajalca, pri čemer se navede, ali je bil uporabljen standard za izdajo komercialnih zapisov najmanj enako strog kot tisti, ki se je uporabil ob odobritvi izpostavljenosti, ki niso listinjene.

Natančno pojasnilo, ali so bile sponzorju in drugim stranem, ki so neposredno izpostavljene listinjenju ABCP, razkrite vse pomembne spremembe predhodnih standardov za izdajo komercialnih zapisov.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT47

Člen 24(18)

Strokovno znanje prodajalca

√

Natančno pojasnilo, ali prodajalec ima strokovno znanje na področju odobritve izpostavljenosti, podobnih tistim, ki se listinijo.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT48

Člen 24(19)

Obnavljajoče se listinjenje ABCP/sprožilec kreditne kakovosti

√

Natančno pojasnilo, kako se določbe ali sprožilci iz člena 24(19) Uredbe (EU) 2017/2402 odražajo v dokumentaciji o listinjenju.

Točki 2.3 in 2.4 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT49

Člen 24(20)

Dolžnosti udeleženca v listinjenju

√

Potrditev, da so v dokumentacijo o listinjenju vključene pogodbene obveznosti, dolžnosti in odgovornosti sponzorja, serviserja in skrbnika, če obstaja, ter drugih ponudnikov pomožnih storitev.

Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT50

Člen 24(20)

Določbe o neprekinjenosti servisiranja

√

Potrditev, da so v dokumentacijo o listinjenju vključeni postopki in odgovornosti, ki so potrebni za zagotovitev, da neizpolnjevanje obveznosti ali insolventnost serviserja ne privede do prenehanja servisiranja.

Točka 3.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT51

Člen 24(20)

Določbe o nasprotni stranki pri izvedenih finančnih instrumentih in o kontinuiteti bančnega računa

√

Potrditev, da so v dokumentacijo o listinjenju vključene določbe, ki zagotavljajo nadomestitev nasprotnih strank pri izvedenih finančnih instrumentih in banke, ki vodi račun, v primeru njihovega neizpolnjevanja obveznosti, insolventnosti in drugih opredeljenih dogodkov, kadar je to ustrezno.

Točka 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAT52

Člen 24(20)

Stabilnost sponzorja

√

Potrditev, da dokumentacija o listinjenju vključuje informacije o tem, kako sponzor izpolnjuje zahteve iz člena 25(3) Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

Številka polja

Člen Uredbe (EU) 2017/2402

Naziv polja

Podatki, ki se sporočijo (1)

Dodatne informacije

STSAP0

Člen 27(1)

Prva kontaktna točka

Identifikator pravnih subjektov (LEI) subjekta, ki je določen kot prva kontaktna točka, in ime ustreznega pristojnega organa.

Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAP1

Ni relevantno

Identifikacijska koda instrumenta

Kjer je ustrezno, mednarodne identifikacijske kode vrednostnega papirja (ISIN), ki so dodeljene programom ABCP.

Kadar je na voljo v skladu s točko 3.1 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAP2

Ni relevantno

Identifikator pravnih subjektov (LEI)

LEI sponzorja(-ev) in/ali programa(-ov) ABCP, kadar je na voljo.

Točka 4.2 Priloge 9 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAP3

Ni relevantno

Identifikacijska oznaka uradnega obvestila

Kadar se poroča posodobitev, edinstvena referenčna številka, ki jo je ESMA dodelil predhodnemu uradnemu obvestilu o STS.

Ni relevantno

▼M1

STSAP4

Ni relevantno

Enotni identifikator

Enotni identifikator, ki ga dodeli subjekt, ki poroča, v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe Komisije (EU) 2020/1224.

Če je ta enotni identifikator listinjenja uporabljen za več kot eno uradno obvestilo o STS, izjava, v kateri je pojasnjeno, zakaj je tako.

Ni relevantno

▼B

STSAP5

Ni relevantno

Identifikacijska oznaka prospekta

Identifikacijska oznaka prospekta, ki jo določi ustrezni pristojni organ, če je na voljo.

Ni relevantno

STSAP6

Ni relevantno

Repozitorij listinjenja

Ime registriranega repozitorija listinjenja, če je na voljo.

Ni relevantno

STSAP7

Ni relevantno

Naziv listinjenja

Naziv programa ABCP

Oddelek 4 Priloge 9 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAP8

Člen 18 in člen 27(3)

Država sedeža

Država sedeža sponzorja(-ev).

Točka 4.3 Priloge 9 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAP9

Ni relevantno

Razvrstitev listinjenja

Vrsta listinjenja (ki ni ABCP, ABCP, program ABCP)

Ni relevantno

STSAP10

Ni relevantno

Datum izdaje

Datum prve izdaje programa ABCP.

Točka 4 Priloge 9 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAP11

Ni relevantno

Datum uradnega obvestila

Datum uradnega obvestila o STS organu ESMA.

Ni relevantno

STSAP12

Člen 27(2)

Pooblaščena tretja oseba

Če je pooblaščena tretja oseba zagotovila storitve preverjanja skladnosti STS v skladu s členom 27(2) Uredbe (EU) 2017/2402, izjava, da je skladnost z merili za STS potrdilo to pooblaščeno tretje podjetje.

Ni relevantno

STSAP13

Člen 27(2)

Pooblaščena tretja oseba

Če je pooblaščena tretja oseba zagotovila storitve preverjanja skladnosti STS v skladu s členom 27(2) Uredbe (EU) 2017/2402, naziv pooblaščene tretje osebe in kraj sedeža.

Ni relevantno

STSAP14

Člen 27(2)

Pooblaščena tretja oseba

Če je pooblaščena tretja oseba zagotovila storitve preverjanja skladnosti STS v skladu s členom 27(2) Uredbe (EU) 2017/2402, naziv pristojnega organa, ki jo je pooblastil.

Ni relevantno

STSAP15

Člen 27(5)

Status STS

Uradno obvestilo sponzorja, da se program ABCP ne šteje več za STS, in razlogi za takšno spremembo.

Ni relevantno

Številka polja

Člen Uredbe (EU) 2017/2402

Naziv polja

Potrditev

Kratko pojasnilo

Natančno pojasnilo

Podatki, ki se sporočijo (1)

Dodatne informacije

STSAP16

Člen 25(1)

Sponzor je nadzorovana kreditna institucija

√

Potrditev, da je sponzor programa nadzorovana kreditna institucija in povezava do dokumenta, ki potrjuje tak status.

Ni relevantno

STSAP17

Člen 25(2)

Sponzorjeva podpora v vlogi ponudnika okvirnih likvidnostnih kreditov

√

Potrditev, da sponzor programa ABCP zagotavlja okvirne likvidnostne kredite in da podpira vse pozicije v listinjenju na ravni programa ABCP, skupaj z opisom okvirnega likvidnostnega kredita in povezavo do vseh dokumentov, ki dokazujejo zagotavljanje takih kreditov.

Ni relevantno

STSAP18

Člen 25(3)

Dokazilo pristojnemu organu kreditne institucije

√

Potrditev, da kreditna institucija v zvezi s svojo vlogo sponzorja ne ogroža svoje solventnosti in likvidnosti, ter povezava do dokumenta, ki dokazuje, da je to dokazala svojemu pristojnemu organu, kadar je na voljo.

Ni relevantno

STSAP19

Člen 25(4)

Skladnost sponzorja z zahtevami glede skrbnega pregleda

√

Potrditev, da sponzor izpolnjuje zahteve glede skrbnega pregleda iz člena 5(1) in (3) Uredbe (EU) 2017/2402, kot je ustrezno. Potrditev, da je sponzor preveril, da ima prodajalec vzpostavljene zahtevane zmožnosti servisiranja in procese izterjave, ki izpolnjujejo zahteve iz točk (i) do (p) člena 265(2) Uredbe (EU) št. 575/2013 ali enakovredne zahteve v tretjih državah.

Ni relevantno

STSAP20

Člen 25(5)

Prodajalec (na ravni posla) ali sponzor (na ravni programa ABCP) izpolnjuje zahteve po zadržanju tveganja iz člena 6

√

Kratko pojasnilo, kako prodajalec (listinjenje ABCP) in sponzor (program ABCP) izpolnjujeta zahteve po zadržanju tveganja iz člena 6 Uredbe (EU) 2017/2402, pri čemer je navedena možnost, ki se uporablja za zadržanje tveganja, vključno z:

(1)  navpičnim deležem, tj. člen 6(3)(a) Uredbe (EU) 2017/2402;

(2)  deležem prodajalca, tj. člen 6(3)(b) Uredbe (EU) 2017/2402;

(3)  naključno izbranimi izpostavljenostmi v bilanci stanja, tj. člen 6(3)(c) Uredbe (EU) 2017/2402;

(4)  tranšo prve izgube, tj. člen 6(3)(d) Uredbe (EU) 2017/2402;

(5)  izpostavljenostjo prve izgube v vsakem sredstvu, tj. člen 6(3)(e) Uredbe (EU) 2017/2402;

(6)  neskladnostjo z zahtevami glede zadržanja tveganja Uredbe (EU) 2017/2402;

(7)  drugo.

Točka 3.4.3 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSAP21

Člen 25(6)

Skladnost na ravni programa ABCP s členom 7 (zahteve glede preglednosti)

√

Potrditev, da:

Ni relevantno

STSAP22

Člen 25(7)

Izčrpanje okvirnega likvidnostnega kredita, če sponzor ne podaljša obveznosti financiranja okvirnega likvidnostnega kredita

√

Kratko pojasnilo sponzorja, ali se bo okvirni likvidnostni kredit izčrpal in zapadli vrednostni papirji poplačali v primeru, če sponzor ne podaljša obveznosti financiranja okvirnega likvidnostnega kredita pred njegovim iztekom.

Ni relevantno

STSAP23

Člen 26(1)

Skladnost vseh listinjenj ABCP v okviru programa ABCP s členom 24(1) do (8) in (12) do (20).

√

Potrditev, ali vsa listinjenja ABCP v okviru programa izpolnjujejo naslednje zahteve:

Ni relevantno

STSAP24

Člen 26(1), drugi in tretji odstavek

Največ 5 % celotnega zneska osnovnih izpostavljenosti ABCP lahko začasno ni skladnih z nekaterimi zahtevami

√

Natančno pojasnilo, katere, če sploh katere, zahteve iz člena 24(9), (10) ali (11) Uredbe (EU) 2017/2402 začasno niso izpolnjene in odstotek celotnega zneska osnovnih izpostavljenosti listinjenj ABCP, ki jih predstavlja, in zakaj je program začasno kršil te zahteve. Potrditev, da je vzorec osnovnih izpostavljenosti predmet rednega zunanjega preverjanja skladnosti s strani ustrezne neodvisne osebe.

Ni relevantno

STSAP25

Člen 26(2)

Preostali ponderirani povprečni čas trajanja osnovnih izpostavljenosti programa ABCP ne sme biti daljši od dveh let

√

Potrditev, da preostali ponderirani povprečni čas trajanja osnovnih izpostavljenosti programa ABCP ni biti daljši od dveh let.

Ni relevantno

STSAP26

Člen 26(3)

V celoti podprt program ABCP (podpora sponzorja)

√

Kratko pojasnilo, ali sponzor v skladu s členom 25(2) Uredbe (EU) 2017/2402 v celoti podpira program ABCP.

Ni relevantno

STSAP27

Člen 26(4)

Ni relistinjenja in ni kreditne izboljšave, ki bi vzpostavljala drugo raven tranširanja na ravni programa ABCP

√

Potrditev, da program ABCP ne vsebuje nikakršnega relistinjenja, kreditna izboljšava pa ne vzpostavlja druge ravni tranširanja na ravni programa.

Ni relevantno

STSAP28

Člen 26(5)

Ni nakupnih opcij

√

Potrditev, da program ABCP ne vključuje nakupnih opcij ali določb, ki vplivajo na končno zapadlost vrednostnih papirjev po presoji prodajalca, sponzorja ali SSPE.

Ni relevantno

STSAP29

Člen 26(6)

Obrestna in valutna tveganja programa ABCP so ustrezno zmanjšana in dokumentirana

√

Natančno pojasnilo, ali in kako so obrestna in valutna tveganja na ravni programa ABCP ustrezno zmanjšana, ter navedba ukrepov, ki se uporabljajo za zmanjševanje takšnih tveganj, vključno s tem, ali SSPE sklepa pogodbe o izvedenih finančnih instrumentih, razen iz razlogov iz člena 26(6) Uredbe (EU) 2017/2402, ter opis, kako se ti izvedeni finančni instrumenti sklenejo in dokumentirajo, in zlasti ali se to izvaja v skladu s splošno sprejetimi standardi v mednarodnih financah.

Ni relevantno

STSAP30

Člen 26(7)(a)

Zahteve za dokumentacijo programa ABCP (odgovornosti skrbnika do investitorjev)

√

Potrditev, da so odgovornosti skrbnika in drugih subjektov s fiduciarnimi obveznostmi, če obstajajo, do investitorjev določene v dokumentaciji programa ABCP.

Ni relevantno

STSAP31

Člen 26(7)(b)

Zahteve za dokumentacijo programa ABCP (pogodbene obveznosti sponzorja)

√

Potrditev, da so pogodbene obveznosti, dolžnosti in odgovornosti sponzorja, skrbnika in drugih ponudnikov pomožnih storitev, če obstajajo, navedene v dokumentaciji programa ABCP.

Ni relevantno

STSAP32

Člen 26(7)(c)

Zahteve za dokumentacijo programa ABCP (postopki in odgovornosti v primeru serviserja, ki ne izpolnjuje obveznosti)

√

Potrditev, da dokumentacija programa ABCP vsebuje postopke in odgovornosti, ki zajemajo neizpolnjevanje obveznosti ponudnika storitev ali njegovo insolventnost, da se zagotovi kontinuiteta servisiranja.

Ni relevantno

STSAP33

Člen 26(7)(d)

Zahteve za dokumentacijo programa ABCP (določbe za nadomestitev nasprotnih strank pri izvedenih finančnih instrumentih in banke, ki vodi račun)

√

Potrditev, da so izpolnjene zahteve iz člena 26(7)(d) Uredbe (EU) 2017/2402 v zvezi z določbami za nadomestitev nasprotnih strank pri izvedenih finančnih instrumentih in banke, ki vodi račun na ravni programa ABCP, v primeru njihovega neizpolnjevanja obveznosti, insolventnosti in drugih specifičnih dogodkov, kadar okvirni likvidnostni kredit ne krije takšnih dogodkov.

Ni relevantno

STSAP34

Člen 26(7)(e)

Zahteve za dokumentacijo programa ABCP (postopki za zagotovitev zavarovanja obveznosti financiranja)

√

Potrditev, da dokumentacija programa ABCP vsebuje postopke za zagotavljanje, da se ob določenih dogodkih, neizpolnjevanju obveznosti ali insolventnosti sponzorja zagotovijo popravni ukrepi, kot je to ustrezno, za zavarovanje obveznosti financiranja ali zamenjavo ponudnika okvirnega likvidnostnega kredita.

Izjava, v kateri so navedene ustrezne strani prospekta ali druge osnovne dokumentacije, ki vsebujejo informacije v zvezi z zahtevami iz člena 26(7)(e) Uredbe (EU) 2017/2402.

Ni relevantno

STSAP35

Člen 26(7)(f)

Zahteve za dokumentacijo programa ABCP (okvirni likvidnostni kredit in zapadli vrednostni papirji se poplačajo, če sponzor ne podaljša obveznosti financiranja okvirnega likvidnostnega kredita pred njegovim iztekom)

√

Potrditev, da dokumentacija programa ABCP vsebuje določbe, ki zagotavljajo, da se okvirni likvidnostni kredit izčrpa in se zapadli vrednostni papirji poplačajo v primeru, če sponzor ne podaljša obveznosti financiranja okvirnega likvidnostnega kredita pred njegovim iztekom.

Izjava, v kateri so navedene ustrezne strani prospekta ali druge osnovne dokumentacije, ki vsebujejo informacije v zvezi z zahtevami iz člena 26(7)(f) Uredbe (EU) 2017/2402.

Ni relevantno

STSAP36

Člen 26(8)

Strokovno znanje serviserja

√

Natančno pojasnilo, kako so izpolnjene zahteve iz člena 26(8) Uredbe (EU) 2017/2402, vključno s sklicevanji na politike in postopke za zagotavljanje skladnosti s temi zahtevami.

Izjava, v kateri so navedene ustrezne strani prospekta ali druge osnovne dokumentacije, ki vsebujejo veljavna pojasnila za izpolnjevanje obveznosti iz 26(8) Uredbe (EU) 2017/2402 (kot je primerno) (strokovno znanje, politike, postopki in upravljanje tveganja serviserja).

Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

Koda polja

Člen Uredbe (EU) 2017/2402

Naziv polja

Podatki, ki se sporočijo

Dodatne informacije

STSSY1

Člen 27(1), tretji pododstavek

Prva kontaktna točka

Identifikator pravnih subjektov (LEI) subjekta, ki je določen kot prva kontaktna točka, in ime ustreznega pristojnega organa.

Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY2

Ni relevantno

Datum uradnega obvestila

Datum uradnega obvestila organu ESMA.

Ni relevantno

STSSY3

Ni relevantno

Identifikacijska koda instrumenta

Mednarodna identifikacijska koda ali kode vrednostnega papirja (ISIN), če so na voljo. Če koda ISIN ni na voljo, katera koli druga edinstvena koda vrednostnega papirja (vključno s kreditnimi zapisi), če je na voljo.

Kadar je na voljo v skladu s točko 3.1 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY4

Ni relevantno

Identifikator pravnih subjektov (LEI)

LEI originatorja(-ev) in sponzorja(-ev) ter, kadar je na voljo, prvotnega kreditodajalca(-ev) in SSPE.

Točka 4.2 Priloge 9 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY5

Člen 31(3)

Prodajalec zavarovanj

LEI, ime, država sedeža prodajalca(-ev) prvotnega zavarovanja in ime pristojnega organa.

Ni relevantno

STSSY6

Ni relevantno

Identifikator uradnega obvestila

Kadar se poroča posodobitev, edinstvena referenčna številka, ki jo je ESMA dodelil predhodnemu uradnemu obvestilu o STS.

Ni relevantno

STSSY7

Ni relevantno

Enotni identifikator

Enotni identifikator, ki ga dodeli subjekt, ki poroča, v skladu s členom 11(1) Delegirane uredbe Komisije (EU) 2020/1224.

Ni relevantno

STSSY8

Ni relevantno

Repozitorij listinjenja

Ime registriranega repozitorija listinjenja, če je to ustrezno.

Ni relevantno

STSSY9

Člen 18, drugi pododstavek, in člen 27(3)

Država sedeža

Država sedeža originatorja(-ev), sponzorja(-ev), prvotnega kreditodajalca(-ev) in SSPE.

Ni relevantno

STSSY10

Ni relevantno

Razvrstitev sintetičnega listinjenja

Vrsta sintetičnega listinjenja:

Ni relevantno

STSSY11

Ni relevantno

Sintetično listinjenje z osebnim kreditnim zavarovanjem

Ime prodajalca zavarovanja (vladna ali nadnacionalna institucija z utežjo tveganja 0 %).

Ni relevantno

STSSY12

Ni relevantno

Pogodba o kreditnem zavarovanju, ki se uporablja

Vrsta pogodbe o kreditnem zavarovanju, ki se uporablja:

Ni relevantno

STSSY13

Ni relevantno

Razvrstitev osnovnih izpostavljenosti

Vrsta osnovnih izpostavljenosti, ki vključujejo:

1)  izpostavljenosti iz naslova trgovinskega financiranja

2)  krediti za mala in srednja podjetja (MSP)

3)  potrošniška posojila

4)  krediti velikim podjetjem

5)  kombinacijo kreditov MSP in kreditov velikim podjetjem

6)  izpostavljenosti iz naslova poslovnih nepremičnin

7)  drugo.

Ni relevantno

STSSY14

Ni relevantno

Datum izdaje

Datum zaključka posla in datum, na katerega začne veljati pogodba o zavarovanju, če se razlikuje od prvega datuma.

Ni relevantno

STSSY15

Člen 27(2), drugi pododstavek

Pooblaščena tretja oseba, ki preverja skladnost – izjava

Če je pooblaščena tretja oseba zagotovila storitve preverjanja skladnosti STS v skladu s členom 27(2) Uredbe (EU) 2017/2402, izjava, da je ta pooblaščena tretja oseba potrdila skladnost z merili za STS.

Ni relevantno

STSSY16

Člen 27(2), drugi pododstavek

Pooblaščena tretja oseba, ki preverja skladnost – država sedeža

Če je pooblaščena tretja oseba zagotovila storitve preverjanja skladnosti STS v skladu s členom 27(2) Uredbe (EU) 2017/2402, ime tretje osebe in država sedeža.

Ni relevantno

STSSY17

Člen 27(2), drugi pododstavek

Pooblaščena tretja oseba, ki preverja skladnost – pristojni organ

Če je pooblaščena tretja oseba zagotovila storitve preverjanja skladnosti STS v skladu s členom 27(2) Uredbe (EU) 2017/2402, ime pristojnega organa, ki jo je pooblastil.

Ni relevantno

STSSY18

Člen 27(5)

Status STS

Če je to ustrezno, obrazloženo uradno obvestilo originatorja, da se sintetično listinjenje ne šteje več za STS.

Ni relevantno

Koda polja

Člen Uredbe (EU) 2017/2402

Naziv polja

Potrditev

Kratko pojasnilo

Natančno pojasnilo

Podatki, ki se sporočijo

Dodatne informacije

STSSY19

Člen 26b(1), prvi pododstavek

Originator je nadzorovani subjekt v Uniji

√

Potrditev, da je originator subjekt, ki ima dovoljenje ali licenco v Uniji.

Ni relevantno

STSSY20

Člen 26b(1), drugi pododstavek

Originator uporablja politike odkupljenih izpostavljenosti tretjih oseb

√

Kratko pojasnilo, da politike za kredite, izterjavo, reševanje dolga in servisiranje, ki jih originator uporablja za izpostavljenosti tretje osebe, ki jih je originator odkupil za lastni račun in nato listinil, ne smejo biti manj stroge od politik, ki jih originator uporablja za primerljive izpostavljenosti, ki niso bile odkupljene.

Ni relevantno

STSSY21

Člen 26b(2)

Odobritev osnovnih izpostavljenosti

√

Kratko pojasnilo, da se osnovne izpostavljenosti odobrijo kot del osnovne poslovne dejavnosti originatorja.

Ni relevantno

STSSY22

Člen 26b(3), prvi pododstavek

Sredstva v bilanci stanja originatorja ob zaključku posla

√

Potrditev, da so ob zaključku posla osnovne izpostavljenosti vključene v bilanco stanja originatorja ali subjekta, ki pripada isti skupini kot originator.

Ni relevantno

STSSY23

Člen 26b(3), drugi pododstavek

Kategorija skupine

√

Za namene polja STSSY22 se potrdi, katera od naslednjih dveh skupin je relevantna:

(a)  skupina pravnih subjektov, za katero velja bonitetna konsolidacija v skladu z delom 1, naslov II, poglavje 2, Uredbe (EU) št. 575/2013;

(b)  skupina, kot je opredeljena v členu 212(1), točka (c), Direktive 2009/138/ES (1).

Ni relevantno

STSSY24

Člen 26b(4)

Brez dodatnega zavarovanja izpostavljenosti originatorja

√

Potrditev, da originator ne varuje svoje izpostavljenosti kreditnemu tveganju osnovnih izpostavljenosti listinjenja nad obsegom zavarovanja, ki ga zagotavlja pogodba o kreditnem zavarovanju.

Ni relevantno

STSSY25

Člen 26b(5)

Pogodba o kreditnem zavarovanju v skladu s členom 249 Uredbe (EU) št. 575/2013

√

Potrditev, da je pogodba o kreditnem zavarovanju skladna s pravili za zmanjševanje kreditnega tveganja iz člena 249 Uredbe (EU) št. 575/2013.

Ni relevantno

STSSY26

Člen 26b(5)

Pogodba o kreditnem zavarovanju, ki izpolnjuje druga pravila za zmanjševanje kreditnega tveganja

√

Kadar se ne uporablja člen 249 Uredbe (EU) št. 575/2013, kratko pojasnilo, da je zagotovljena skladnost z zahtevami, ki so vsaj tako stroge kot zahteve iz navedenega člena.

Ni relevantno

STSSY27

Člen 26b(6), točka (a)

Zagotovila in jamstva – lastninska pravica do osnovnih izpostavljenosti

√

Kratko pojasnilo zagotovil in jamstev originatorja, da ima originator ali subjekt skupine, ki ji originator pripada, polno lastninsko in veljavno pravico do osnovnih izpostavljenosti in povezanih dodatnih pravic.

Ni relevantno

STSSY28

Člen 26b(6), točka (b)

Zagotovila in jamstva – originator ohranja kreditno tveganje osnovnih sredstev

√

Kratko pojasnilo zagotovil in jamstev originatorja, da, kadar je originator kreditna institucija, kot je opredeljena v členu 4(1), točka 1, Uredbe (EU) št. 575/2013, ali zavarovalnica, kot je opredeljena v členu 13, točka 1, Direktive 2009/138/ES, originator ali subjekt, vključen v področje uporabe nadzora na konsolidirani podlagi, ohranja kreditno tveganje osnovnih izpostavljenosti v svoji bilanci stanja.

Ni relevantno

STSSY29

Člen 26b(6), točka (c)

Zagotovila in jamstva – skladnost izpostavljenosti z merili primernosti

√

Kratko pojasnilo zagotovil in jamstev originatorja, da je vsaka osnovna izpostavljenost v skladu s pogodbo o kreditnem zavarovanju, vključeno v dokumentacijo o listinjenju, na datum vključitve v listinjeni portfelj skladna z merili primernosti in vsemi pogoji, ki niso nastop kreditnega dogodka, kot je navedeno v členu 26e(1) Uredbe (EU) 2017/2402, za plačilo kreditnega zavarovanja.

Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY30

Člen 26b(6), točka (d)

Zagotovila in jamstva – zakonita in izvršljiva obveznost do dolžnika

√

Kratko pojasnilo zagotovil in jamstev originatorja, da pogodba za vsako osnovno izpostavljenost po najboljši vednosti originatorja vsebuje zakonito, veljavno, zavezujočo in izvršljivo obveznost, po kateri mora dolžnik plačati zneske, navedene v tej pogodbi.

Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY31

Člen 26b(6), točka (e)

Zagotovila in jamstva – merila za odobritev izpostavljenosti

√

Kratko pojasnilo zagotovil in jamstev originatorja, da so osnovne izpostavljenosti skladne z merili za odobritev izpostavljenosti, ki so vsaj tako stroga kot standardna merila za odobritev izpostavljenosti, ki jih originator uporablja za podobne izpostavljenosti, ki niso listinjene.

Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY32

Člen 26b(6), točka (f)

Zagotovila in jamstva – nobeden od dolžnikov bistveno ne krši ali ne izpolnjuje svojih obveznosti

√

Kratko pojasnilo zagotovil in jamstev originatorja, da nobeden od dolžnikov po najboljši vednosti originatorja na datum vključitve osnovne izpostavljenosti v listinjeni portfelj izpostavljenosti bistveno ne krši ali ne izpolnjuje svojih obveznosti glede osnovne izpostavljenosti.

Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY33

Člen 26b(6), točka (g)

Zagotovila in jamstva – dokumentacija posla ne vsebuje neresničnih informacij

√

Kratko pojasnilo zagotovil in jamstev originatorja, da dokumentacija posla po najboljši vednosti originatorja ne vsebuje neresničnih informacij o podrobnostih osnovnih izpostavljenosti.

Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY34

Člen 26b(6), točka (h)

Zagotovila in jamstva – izvršljivost oziroma unovčljivost osnovnih izpostavljenosti

√

Kratko pojasnilo zagotovil in jamstev originatorja, da ob zaključku posla ali ob vključitvi osnovne izpostavljenosti v listinjeni portfelj pogodba med dolžnikom in prvotnim kreditodajalcem v zvezi z navedeno osnovno izpostavljenostjo ni spremenjena tako, da to vpliva na izvršljivost oziroma unovčljivost te osnovne izpostavljenosti.

Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY35

Člen 26b(7), prvi pododstavek

Merila primernosti, ki ne omogočajo aktivnega upravljanja portfelja osnovnih izpostavljenosti po lastni presoji

√

Kratko pojasnilo, da osnovne izpostavljenosti izpolnjujejo vnaprej določena, jasna in dokumentirana merila primernosti, ki ne omogočajo aktivnega upravljanja portfeljev teh izpostavljenosti po lastni presoji.

Oddelek 2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSSY36

Člen 26b(7), drugi pododstavek

Izjema od prepovedi aktivnega upravljanja portfelja

√

Za namene polja STSSY35 kratko pojasnilo, da zamenjava izpostavljenosti, pri katerih so kršena zagotovila ali jamstva ali, kadar listinjenje vključuje obdobje dopolnitve, dodajanje izpostavljenosti, ki izpolnjujejo določene pogoje za dopolnitev, ne štejeta za aktivno upravljanje portfeljev.

Oddelek 2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSSY37

Člen 26b(7), tretji pododstavek

Izpostavljenost, dodana po datumu zaključka posla, izpolnjuje merila primernosti

√

Kratko pojasnilo, da mora vsaka izpostavljenost, dodana po datumu zaključka posla, izpolnjevati merila primernosti, ki so vsaj tako stroga kot merila, ki se uporabljajo za začetni izbor osnovnih izpostavljenosti.

Oddelek 2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSSY 38

Člen 26b(7), četrti pododstavek, točka (a)

V celoti poplačana izpostavljenost

√

Kadar se osnovna izpostavljenost izključi iz posla, kratko pojasnilo, da je bila v celoti poplačana ali je zapadla.

Oddelek 2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSSY 39

Člen 26b(7), četrti pododstavek, točka (b)

Odtujene osnovne izpostavljenosti

√

Kadar se osnovna izpostavljenost izključi iz posla, kratko pojasnilo, da je bila odtujena med rednim poslovanjem originatorja, pod pogojem, da taka odsvojitev ne pomeni posredne podpore, kot je navedeno v členu 250 Uredbe (EU) št. 575/2013.

Oddelek 2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSSY 40

Člen 26b(7), četrti pododstavek, točka (c)

Sprememba, ki ni nastala zaradi kreditov

√

Kadar se osnovna izpostavljenost izključi iz posla, kratko pojasnilo, da je predmet spremembe, ki ni nastala zaradi kreditov, kot je refinanciranje ali prestrukturiranje dolga, in je nastopila med običajnim servisiranjem navedene osnovne izpostavljenosti.

Oddelek 2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSSY 41

Člen 26b(7), četrti pododstavek, točka (d)

Merila primernosti niso izpolnjena

√

Kadar se osnovna izpostavljenost izključi iz posla, kratko pojasnilo, da ob vključitvi v posel ni izpolnjevala meril primernosti.

Oddelek 2 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSSY 42

Člen 26b(8), prvi pododstavek

Homogenost sredstev

√

Natančno pojasnilo, kako ima listinjenje podlago v skupini osnovnih izpostavljenosti, ki so homogene v smislu vrste sredstev. V ta namen se navede sklic na Delegirano uredbo Komisije (EU) 2019/1851 (2).

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 43

Člen 26b(8), prvi pododstavek

Le ena vrsta sredstev

√

Natančno pojasnilo, kako skupina osnovnih izpostavljenosti zajema le eno vrsto sredstev.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 44

Člen 26b(8), drugi pododstavek

Obveznosti, ki so pogodbeno zavezujoče in izvršljive

√

Kratko pojasnilo, da osnovne izpostavljenosti iz polja STSSY42 vključujejo obveznosti, ki so pogodbeno zavezujoče in izvršljive, s pravico do popolnega regresa do dolžnikov in, kjer je potrebno, izdajateljev jamstev.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 45

Člen 26b(8), tretji pododstavek

Opredeljena redna plačila

√

Natančno pojasnilo, kako imajo osnovne izpostavljenosti iz polja STSSY42 opredeljene redne tokove plačil, katerih obroki se lahko razlikujejo po svojih zneskih, v zvezi s plačili najemnine, glavnice ali obresti oziroma s katero koli drugo pravico do prejemanja prihodkov iz sredstev, ki podpirajo taka plačila.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 46

Člen 26b(8), tretji pododstavek

Prihodki od prodaje sredstev

√

Natančno pojasnilo, ali in kako lahko osnovne izpostavljenosti iz polja STSSY42 tudi ustvarjajo prihodke od prodaje katerih koli financiranih ali zakupljenih sredstev.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 47

Člen 26b(8), četrti pododstavek

Brez prenosljivih vrednostnih papirjev

√

Natančno pojasnilo, kako osnovne izpostavljenosti ne zajemajo prenosljivih vrednostnih papirjev, kot so opredeljeni v členu 4(1), točka 44, Direktive 2014/65/EU Evropskega parlamenta in Sveta (3), razen podjetniških obveznic, ki ne kotirajo na mestu trgovanja.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 48

Člen 26b(9)

Brez relistinjenja

√

Potrditev, da osnovne izpostavljenosti ne vključujejo nobenih pozicij v listinjenju.

Točka 2.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 49

Člen 26b(10), prvi pododstavek

Standardi za odobritev izpostavljenosti, razkriti potencialnim investitorjem

√

Potrditev, da se potencialnim investitorjem brez nepotrebnega odlašanja v celoti razkrijejo standardi za odobritev izpostavljenosti, na podlagi katerih se odobrijo osnovne izpostavljenosti, in vse pomembne spremembe predhodnih standardov za odobritev izpostavljenosti.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 50

Člen 26b(10), prvi pododstavek

Popolni regres do dolžnika

√

Potrditev, da se osnovne izpostavljenosti sklenejo s pravico do popolnega regresa do dolžnika, ki ni SSPE.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 51

Člen 26b(10), prvi pododstavek

Standardi za odobritev izpostavljenosti – tretje osebe niso vključene

√

Potrditev, da v odločanje o kreditih ali odobritvah izpostavljenosti v zvezi z osnovnimi izpostavljenostmi niso vključene tretje osebe.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 52

Člen 26b(10), drugi pododstavek

Standardi za odobritev izpostavljenosti – stanovanjski krediti

√

V primeru listinjenj, pri katerih so osnovne izpostavljenosti stanovanjski krediti, potrditev, da skupina kreditov ne zajema kreditov, ki so se tržili in bili sklenjeni ob predpostavki, da je bil prosilec za kredit ali, kjer je ustrezno, posrednik seznanjen s tem, da kreditodajalec morda ni preveril predloženih informacij.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 53

Člen 26b(10), tretji pododstavek

Standardi za odobritev izpostavljenosti – ocena kreditojemalca

√

Potrditev, da ocena kreditojemalčeve kreditne sposobnosti izpolnjuje zahteve iz člena 8 Direktive 2008/48/ES Evropskega parlamenta in Sveta (4) ali člena 18(1) do (4), člena 18(5), točka (a), in člena 18(6) Direktive 2014/17/EU Evropskega parlamenta in Sveta (5) ali, kjer je ustrezno, enakovredne zahteve v tretjih državah.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 54

Člen 26b(10), četrti pododstavek

Strokovno znanje originatorja ali prvotnega kreditodajalca

√

Potrditev, da originator ali prvotni kreditodajalec razpolaga s strokovnim znanjem na področju odobritve izpostavljenosti, ki so po svoji naravi podobne listinjenim.

Točka 2.2.7 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 55

Člen 26b(11), točka (a)

Brez neplačanih izpostavljenosti

√

Kratko pojasnilo, da osnovne izpostavljenosti ob izbiri ne zajemajo neplačanih izpostavljenosti v smislu člena 178(1) Uredbe (EU) št. 575/2013 ali izpostavljenosti do dolžnika oziroma izdajatelja jamstva s slabo kreditno kakovostjo, ki je bil po najboljši vednosti originatorja ali prvotnega kreditodajalca razglašen za insolventnega ali je sodišče njegovim upnikom dodelilo pravnomočno pravico, zoper katero se ni mogoče pritožiti, do izvršbe ali odškodnine za premoženjsko škodo zaradi zamujenega plačila v treh letih pred datumom odobritve ali pa je v treh letih pred datumom izbire osnovnih izpostavljenosti opravil proces prestrukturiranja dolga v zvezi s svojimi nedonosnimi izpostavljenostmi, razen če: (i) prestrukturirana osnovna izpostavljenost ni predstavljala novih zaostalih plačil od datuma prestrukturiranja, ki je moralo biti opravljeno najpozneje eno leto pred datumom izbire osnovnih izpostavljenosti; ali (ii) so v informacijah, ki jih je predložil originator v skladu s členom 7(1), prvi pododstavek, točka (a) in točka (e)(i), Uredbe (EU) 2017/2402, izrecno določeni delež prestrukturiranih osnovnih izpostavljenosti, časovni okvir in podrobnosti prestrukturiranja ter njihova uspešnost od datuma prestrukturiranja. Če se uporabi katera koli od teh dveh izjem, navedite kratko pojasnilo.

Točka 2.2.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 56

Člen 26b(11), točka (b)

Brez negativne zgodovine preteklega plačevanja kreditov

√

Kratko pojasnilo, da osnovne izpostavljenosti ob izbiri ne zajemajo neplačanih izpostavljenosti v smislu člena 178(1) Uredbe (EU) št. 575/2013 ali izpostavljenosti do dolžnika oziroma izdajatelja jamstva s slabo kreditno kakovostjo, ki je bil po najboljši vednosti originatorja ali prvotnega kreditodajalca ob odobritvi osnovne izpostavljenosti, kjer je ustrezno, v javnem registru kreditov oseb z negativno zgodovino preteklega plačevanja kreditov ali, kadar ni takšnega javnega registra kreditov, drugem registru kreditov, ki je dostopen originatorju ali prvotnemu kreditodajalcu.

Ni relevantno

STSSY 57

Člen 26b(11), točka (c)

Tveganje neplačila ni višje kot za izpostavljenosti, ki niso listinjene

√

Kratko pojasnilo, da osnovne izpostavljenosti ob izbiri ne zajemajo neplačanih izpostavljenosti v smislu člena 178(1) Uredbe (EU) št. 575/2013 ali izpostavljenosti do dolžnika oziroma izdajatelja jamstva s slabo kreditno kakovostjo, ki ima po najboljši vednosti originatorja ali prvotnega kreditodajalca bonitetno ali kreditno oceno, ki kaže, da je tveganje, da pogodbeno dogovorjena plačila ne bodo izvedena, občutno višje kot za primerljive izpostavljenosti originatorja, ki niso listinjene.

Ni relevantno

STSSY 58

Člen 26b(12)

Najmanj eno plačilo ob času vključitve osnovnih sredstev

√

Potrditev, da so ob času vključitve osnovnih izpostavljenosti dolžniki izvedli najmanj eno plačilo, razen kadar:

(a)  je listinjenje obnavljajoče se listinjenje na podlagi izpostavljenosti, plačljivih v enem obroku ali z zapadlostjo, ki je krajša od enega leta, vključno z neomejenimi mesečnimi plačili za obnavljajoče se kredite; ali

(b)  izpostavljenost pomeni refinanciranje izpostavljenosti, ki je že vključena v posel.

Če se uporabi katera koli od teh dveh izjem, navedite kratko pojasnilo.

Točki 3.3 in 3.4.6 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 59

Člen 26c(1)

Izpolnjevanje zahtev glede zadržanja tveganja

√

Natančno pojasnilo, kako originator ali prvotni kreditodajalec izpolni zahteve po zadržanju tveganja v skladu s členom 6 Uredbe (EU) 2017/2402.

Točka 3.1 Priloge 9 in točka 3.4.3 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 60

Člen 26c(2), prvi pododstavek

Zmanjševanje obrestnih in valutnih tveganj

√

Potrditev, da:

(a)  so obrestna in valutna tveganja iz listinjenja ter njihovi morebitni učinki na plačila originatorju in investitorjem opisani v dokumentaciji posla;

(b)  se ta tveganja ustrezno zmanjšajo, kakršni koli ukrepi, sprejeti v ta namen, pa se razkrijejo investitorjem.

Točki 3.4.2 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY61

Člen 26c(2), prvi pododstavek

Zavarovanje s premoženjem in plačilo kreditnega zavarovanja, denominirana v isti valuti

√

Potrditev, da je vsako zavarovanje s premoženjem, s katerim so zavarovane obveznosti investitorja v skladu s pogodbo o kreditnem zavarovanju, denominirano v isti valuti kot plačilo kreditnega zavarovanja.

Točki 3.4.2 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 62

Člen 26c(2), drugi pododstavek

Obveznosti SSPE so enake prihodku SSPE ali manjše od njega

√

Kratko pojasnilo, da je v primeru listinjenja z uporabo SSPE znesek obveznosti SSPE v zvezi s plačili obresti investitorjem na vsak datum plačila enak znesku prihodka SSPE od originatorja in morebitnih dogovorov o zavarovanju s premoženjem ali manjši od njega.

Točki 3.4.2 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 63

Člen 26c(2), tretji pododstavek

Izvedeni finančni instrumenti niso uporabljeni, razen za namen varovanja pred obrestnimi ali valutnimi tveganji

√

Potrditev, da skupina osnovnih izpostavljenosti ne vključuje izvedenih finančnih instrumentov, razen za namen varovanja pred obrestnimi ali valutnimi tveganji osnovnih izpostavljenosti.

Točki 3.4.2 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 64

Člen 26c(2), tretji pododstavek

Uporaba izvedenih finančnih instrumentov na podlagi splošno sprejetih standardov

√

Kratko pojasnilo, da se v primeru uporabe izjeme iz polja št. STSSY63 vsi uporabljeni izvedeni finančni instrumenti sklenejo in dokumentirajo v skladu s splošno sprejetimi standardi.

Točki 3.4.2 in 3.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 65

Člen 26c(3), prvi in drugi pododstavek

Plačila obresti z referenčno obrestno mero na podlagi splošno uporabljenih obrestnih mer brez kompleksnih formul ali izvedenih finančnih instrumentov

√

V primeru kakršnih koli plačil obresti z referenčno obrestno mero v zvezi s poslom kratko pojasnilo, na čem od naslednjega temeljijo plačila obresti z referenčno obrestno mero:

(a)  splošno uporabljenih tržnih obrestnih merah ali splošno uporabljenih sektorskih obrestnih merah, ki odražajo stroške financiranja, vendar brez sklicevanja na kompleksne formule ali izvedene finančne instrumente; ali

(b)  prihodku, ustvarjenemu z zavarovanjem s premoženjem, s katerim so zavarovane obveznosti investitorja v skladu s pogodbo o zavarovanju.

Kratko pojasnilo, da se pri kakršnih koli plačilih obresti z referenčno obrestno mero, dolgovanih v okviru osnovnih izpostavljenosti, upoštevajo splošno uporabljene tržne obrestne mere ali splošno uporabljene sektorske obrestne mere, ki odražajo stroške financiranja, vendar brez sklicevanja na kompleksne formule ali izvedene finančne instrumente.

Točki 2.2.2 in 2.2.13 Priloge 19 k Delegirani uredbi Komisije (EU) 2019/980

STSSY 66

Člen 26c(4), prvi pododstavek

Dogodek izvršitve brez poseganja v ukrep izvršitve investitorja

√

Kratko pojasnilo, da lahko po nastopu dogodka izvršitve v zvezi z originatorjem investitor sprejme ukrep izvršitve.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 67

Člen 26c(4), drugi pododstavek

Izvršitev pogodbe o kreditnem zavarovanju – nobena denarna sredstva se ne zadržijo pri SSPE

√

Kadar je izdano obvestilo o izvršitvi ali prekinitvi pogodbe o kreditnem zavarovanju, kratko pojasnilo, da se v primeru listinjenja z uporabo SSPE ne sme zadrževati nobenih denarnih sredstev pri SSPE, ki presegajo sredstva, potrebna za zagotavljanje operativnega delovanja tega SSPE, plačevanja plačil zavarovanja za neplačane osnovne izpostavljenosti, ki se ob prekinitvi še vedno prestrukturirajo, ali rednih odplačil investitorjev v skladu s pogodbenimi pogoji listinjenja.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 68

Člen 26c(5), prvi pododstavek

Izgube, razporejene glede na nadrejenost tranš

√

Kratko pojasnilo, da se med imetnike pozicije v listinjenju razporedijo izgube glede na nadrejenost tranš, pri čemer se začne z najbolj podrejeno tranšo.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 69

Člen 26c(5), drugi pododstavek

Zaporedno odplačevanje

√

Kratko pojasnilo, da se za vse tranše uporablja zaporedno odplačevanje, da se določi neporavnan znesek tranš ob vsakem datumu plačila, pri čemer se začne z najbolj nadrejeno tranšo.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 70

Člen 26c(5), tretji pododstavek

Nezaporedni vrstni red plačil

√

Z odstopanjem od polja STSSY 69 kratko pojasnilo, da so v poslih, za katere je značilen nezaporedni vrstni red plačil, vključeni sprožilci, povezani z uspešnostjo osnovnih izpostavljenosti, s katerimi se vrstni red plačil povrne v zaporedno odplačevanje glede na nadrejenost.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 71

Člen 26c(5), tretji pododstavek, točka (a)

Sprožilci, povezani z uspešnostjo

√

Natančno pojasnilo obveznega sprožilca, povezanega z uspešnostjo, iz polja STSSY70, ki je bodisi povečanje kumulativnega zneska neplačanih izpostavljenosti bodisi povečanje kumulativnih izgub, večje od določenega deleža neporavnanega zneska osnovnega portfelja.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 72

Člen 26c(5), tretji pododstavek, točka (b)

Sprožilci, povezani z uspešnostjo

√

Natančno pojasnilo dodatnega sprožilca uspešnosti, usmerjenega v preteklost, iz polja STSSY70.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 73

Člen 26c(5), tretji pododstavek, točka (c)

Sprožilci, povezani z uspešnostjo

√

Natančno pojasnilo dodatnega sprožilca uspešnosti, usmerjenega v prihodnost, iz polja STSSY70.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 74

Člen 26c(5), sedmi pododstavek

Znesek zavarovanja s premoženjem, enak znesku odplačila tranš

√

Kratko pojasnilo, da se, ko so tranše odplačane, znesek zavarovanja s premoženjem, enak znesku odplačila navedenih tranš, vrne investitorjem, pod pogojem, da so ti te tranše zavarovali s premoženjem.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 75

Člen 26c(5), osmi pododstavek

Nastali kreditne dogodek in znesek kreditnega zavarovanja, ki preostane na kateri koli datum plačila

√

Kratko pojasnilo, da kadar je v zvezi z osnovnimi izpostavljenostmi nastopil kreditni dogodek iz polja STSSY100 ali STSSY101 in postopek reševanja dolga zanje še ni zaključen, je znesek kreditnega zavarovanja, ki preostane na kateri koli datum plačila, vsaj enak neporavnanemu nominalnemu znesku navedenih osnovnih izpostavljenosti, zmanjšanemu za znesek katerega koli vmesnega plačila, izvedenega v zvezi z osnovnimi izpostavljenostmi.

Točka 3.4.5 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 76

Člen 26c(6), točka (a)

Določbe ali sprožilci predčasnega odplačila – kreditna kakovost

√

Kadar je listinjenje obnavljajoče se listinjenje, kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla zajete ustrezne določbe ali sprožilci predčasnega odplačila za prekinitev obdobja obnovitve v primeru poslabšanja kreditne kakovosti osnovnih izpostavljenosti do vnaprej določenega praga ali pod ta prag.

Točki 2.3 in 2.4 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 77

Člen 26c(6), točka (b)

Določbe ali sprožilci predčasnega odplačila – izgube

√

Kadar je listinjenje obnavljajoče se listinjenje, kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla zajete ustrezne določbe ali sprožilci predčasnega odplačila za prekinitev obdobja obnovitve v primeru povišanja izgub nad vnaprej določeni prag;

Točki 2.3 in 2.4 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 78

Člen 26c(6), točka (c)

Določbe ali sprožilci predčasnega odplačila – nove izpostavljenosti

√

Kadar je listinjenje obnavljajoče se listinjenje, kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla zajete ustrezne določbe ali sprožilci predčasnega odplačila za prekinitev obdobja obnovitve v primeru nesposobnosti ustvarjanja zadostne količine novih osnovnih izpostavljenosti, ki dosegajo vnaprej določeno kreditno kakovost, v določenem obdobju.

Točki 2.3 in 2.4 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 79

Člen 26c(7), točka (a)

Pogodbene obveznosti, dolžnosti in odgovornosti – serviser

√

Kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla jasno navedene pogodbene obveznosti, dolžnosti in odgovornosti serviserja.

Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 80

Člen 26c(7), točka (a)

Pogodbene obveznosti, dolžnosti in odgovornosti – skrbnik

√

Kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla jasno navedene pogodbene obveznosti, dolžnosti in odgovornosti skrbnika in drugih ponudnikov pomožnih storitev, kakor je potrebno.

Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 81

Člen 26c(7), točka (a)

Pogodbene obveznosti, dolžnosti in odgovornosti – izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe

√

Kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla jasno navedene pogodbene obveznosti, dolžnosti in odgovornosti izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY126.

Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 82

Člen 26c(7), točka (b)

Nadomestitev ponudnikov storitev v primeru neizpolnjevanja obveznosti ali insolventnosti

√

Kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla jasno navedene določbe, s katerimi se zagotovi nadomestitev serviserja, skrbnika, drugih ponudnikov pomožnih storitev ali izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY126 v primeru neizpolnjevanja obveznosti ali insolventnosti katerega koli od navedenih ponudnikov storitev, kadar ti ponudniki niso originator, in sicer tako, da se te storitve ne prenehajo zagotavljati.

Točka 3.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 83

Člen 26c(7), točka (c)

Postopki servisiranja

√

Kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla jasno navedeni postopki servisiranja, ki se uporabljajo za osnovne izpostavljenosti ob datumu zaključka posla in po njem, ter okoliščine, v katerih se lahko ti postopki spremenijo.

Točka 3.4.6 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 84

Člen 26c(7), točka (d)

Standardi servisiranja

√

Kratko pojasnilo, da so v dokumentaciji posla jasno navedeni standardi za servisiranje, ki jih mora pri servisiranju osnovnih izpostavljenosti v celotnem obdobju trajanja listinjenja upoštevati serviser.

Točka 3.4.6 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 85

Člen 26c(8), prvi pododstavek

Zahtevano strokovno znanje serviserja

√

Kratko pojasnilo, da ima serviser strokovno znanje na področju servisiranja izpostavljenosti, ki so po svoji naravi podobne listinjenim izpostavljenostim.

Točka 3.4.6 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 86

Člen 26c(8), prvi pododstavek

Vzpostavljeni dobro dokumentirani in ustrezni politike, postopki in kontrole za upravljanje tveganja

√

Potrditev, da ima serviser dobro dokumentirane in ustrezne politike, postopke in kontrole za upravljanje tveganja v zvezi s servisiranjem izpostavljenosti.

Točka 3.4.6 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 87

Člen 26c(8), drugi pododstavek

Postopki servisiranja, ki so vsaj tako strogi kot tisti, ki se uporabljajo za podobne izpostavljenosti, ki niso listinjene

√

Kratko pojasnilo, da serviser uporablja postopke servisiranja osnovnih izpostavljenosti, ki so vsaj tako strogi kot tisti, ki jih originator uporablja za podobne izpostavljenosti, ki niso listinjene.

Točka 3.4.6 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 88

Člen 26c(9)

Vzpostavljen referenčni register

√

Natančno pojasnilo, kako originator vzdržuje posodobljen referenčni register, da lahko kadar koli opredeli osnovne izpostavljenosti.

Ni relevantno

STSSY 89

Člen 26c(9)

Referenčni register – vsebina

√

Kratko pojasnilo, da se v referenčnem registru iz polja STSSY 88 opredelijo referenčni dolžniki, referenčne obveznosti, iz katerih izhajajo osnovne izpostavljenosti, ter za vsako osnovno izpostavljenost nominalni znesek, ki je zavarovan in neporavnan.

Ni relevantno

STSSY 90

Člen 26c(10)

Pravočasno reševanje sporov med različnimi razredi investitorjev

√

Potrditev, da dokumentacija posla vključuje jasne določbe, ki omogočajo pravočasno reševanje sporov med različnimi razredi investitorjev.

Točki 3.4.7 in 3.4.8 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 91

Člen 26c(10)

SSPE – glasovalne pravice so jasno opredeljene

√

Potrditev, da so v primeru listinjenja z uporabo SSPE glasovalne pravice jasno opredeljene in dodeljene imetnikom obveznic, jasno pa so določene tudi odgovornosti skrbnika in drugih subjektov s fiduciarnimi dolžnostmi do investitorjev.

Ni relevantno

STSSY 92

Člen 26d(1)

Podatki o preteklih gibanjih neplačil in izgub

√

Potrditev, da so potencialnim investitorjem pred oblikovanjem cen dani na voljo statični in dinamični podatki o preteklih gibanjih neplačil in izgub (zajemajo obdobje vsaj 5 let), kot so podatki o nerednih plačilih in neplačilih, za izpostavljenosti, ki so bistveno podobne tistim, ki se listinijo, ter viri teh podatkov in podlaga za določitev podobnosti.

Točka 2.2.2 Priloge 19 k Delegirani uredbi (EU) 2019/980

STSSY 93

Člen 26d(2)

Vzorec osnovnih izpostavljenosti, ki so predmet zunanjih preverjanj

√

Potrditev, da je vzorec osnovnih izpostavljenosti predmet zunanjega preverjanja pred zaključkom posla s strani ustrezne in neodvisne osebe, vključno s preverjanjem, ali so osnovne izpostavljenosti upravičene do kreditnega zavarovanja v skladu s pogodbo o kreditnem zavarovanju.

Ni relevantno

STSSY 94

Člen 26d(3)

Razpoložljivost modela denarnega toka iz naslova obveznosti potencialnim investitorjem

√

Potrditev, da originator pred oblikovanjem cen v listinjenju potencialnim investitorjem da na razpolago model denarnega toka iz naslova obveznosti, ki natančno predstavlja pogodbeno razmerje med osnovnimi izpostavljenostmi in plačili, ki se izvajajo med originatorjem, investitorji, drugimi tretjimi osebami in, kjer je ustrezno, SSPE, ter po oblikovanju cen daje tak model redno na razpolago investitorjem, potencialnim investitorjem pa na zahtevo.

Ni relevantno

STSSY 95

Člen 26d(4), prvi pododstavek

Objava okoljske učinkovitosti osnovnih izpostavljenosti, ki so sestavljene iz stanovanjskih kreditov ali kreditov za nakup avtomobilov ali zakupov avtomobilov

√

V primeru listinjenja, pri katerem so osnovne izpostavljenosti stanovanjski krediti ali krediti za nakup avtomobilov ali zakupi avtomobilov, in razen če se ne uporabi izjema iz polja STSSY 96, kratko pojasnilo, da originator da na voljo informacije v zvezi z okoljsko učinkovitostjo sredstev, financiranih s krediti, kot del informacij, ki so razkrite v skladu s členom 7(1), prvi pododstavek, točka (a), Uredbe (EU) 2017/2402.

Ni relevantno

STSSY 96

Člen 26d(4), drugi pododstavek

Odstopanje od zahteve, da se objavi okoljska učinkovitost osnovnih izpostavljenosti, ki so sestavljene iz stanovanjskih kreditov ali kreditov za nakup avtomobilov ali zakupov avtomobilov

√

Če se originator odloči za odstopanje od zahteve iz polja STSSY 95, kratko pojasnilo, da originator objavi razpoložljive informacije v zvezi z glavnimi škodljivimi vplivi sredstev, financiranih z osnovnimi izpostavljenostmi, na dejavnike trajnostnosti.

Ni relevantno

STSSY97

Člen 26d(5)

Originator, odgovoren za skladnost s členom 7 Uredbe (EU) 2017/2402

√

Potrditev, da je originator odgovoren za skladnost s členom 7 Uredbe (EU) 2017/2402.

Ni relevantno

STSSY 98

Člen 26d(5)

Informacije na podlagi člena 7(1)(a) Uredbe (EU) 2017/2402, ki so na voljo potencialnim investitorjem

√

Potrditev, da se informacije, zahtevane na podlagi člena 7(1), prvi pododstavek, točka (a), Uredbe (EU) 2017/2402, dajo potencialnim investitorjem na razpolago pred oblikovanjem cen, in sicer na njihovo zahtevo.

Ni relevantno

STSSY 99

Člen 26d(5)

Informacije na podlagi člena 7(1), točke (b), (c) in (d), Uredbe (EU) 2017/2402, ki se dajo na razpolago potencialnim investitorjem vsaj v obliki osnutka ali začetne različice

√

Potrditev, da se informacije, zahtevane na podlagi člena 7(1), prvi pododstavek, točke (b), (c) in (d), Uredbe (EU) 2017/2402, dajo na razpolago pred oblikovanjem cen vsaj v obliki osnutka ali začetne različice, končna dokumentacija pa se da na razpolago investitorjem najpozneje 15 dni po zaključku posla.

Ni relevantno

STSSY 100

Člen 26e(1), prvi pododstavek, točka (a)

Kreditni dogodki in uporaba jamstev

√

Kadar se prenos tveganja doseže z uporabo jamstev, kratko pojasnilo, da pogodba o kreditnem zavarovanju zajema vsaj kreditne dogodke iz člena 215(1), točka (a), Uredbe (EU) št. 575/2013.

Ni relevantno

STSSY 101

Člen 26e(1), prvi pododstavek, točka (b)

Kreditni dogodki in uporaba kreditnih izvedenih finančnih instrumentov

√

Kadar se prenos tveganja doseže z uporabo kreditnih izvedenih finančnih instrumentov, kratko pojasnilo, da pogodba o kreditnem zavarovanju zajema vsaj kreditne dogodke iz člena 216(1), točka (a), Uredbe (EU) št. 575/2013.

Ni relevantno

STSSY 102

Člen 26e(1), drugi pododstavek

Pogodba o kreditnem zavarovanju, ki je dokumentirana

√

Kratko pojasnilo, da so vsi kreditni dogodki dokumentirani

Ni relevantno

STSSY 103

Člen 26e(1), tretji pododstavek

Ukrepi restrukturiranja ne izključujejo sprožitve primernih kreditnih dogodkov

√

Kratko pojasnilo, da ukrepi restrukturiranja v smislu člena 47b Uredbe (EU) št. 575/2013, ki se uporabljajo za osnovne izpostavljenosti, ne izključujejo sprožitve primernih kreditnih dogodkov.

Ni relevantno

STSSY 104

Člen 26e(2), prvi pododstavek

Plačilo kreditnega zavarovanja na podlagi dejanske realizirane izgube ter standardnih politik in postopkov poplačil

√

Kratko pojasnilo, da se plačilo kreditnega zavarovanja po nastopu kreditnega dogodka izračuna na podlagi dejanske realizirane izgube, ki jo je utrpel originator ali prvotni kreditodajalec, kakor je dogovorjeno v skladu z njunimi standardnimi politikami in postopki poplačil za ustrezne vrste izpostavljenosti ter evidentirano v njunih računovodskih izkazih ob izvedbi plačila.

Ni relevantno

STSSY 105

Člen 26e(2), prvi pododstavek

Plačilo kreditnega zavarovanja, izplačljivo v določenem obdobju

√

Kratko pojasnilo, da je končno plačilo kreditnega zavarovanja izplačljivo v določenem obdobju po reševanju dolga za ustrezno osnovno izpostavljenost, kadar je reševanje dolga zaključeno pred načrtovanim zakonskim rokom zapadlosti ali predčasno prekinitvijo pogodbe o kreditnem zavarovanju.

Ni relevantno

STSSY 106

Člen 26e(2), prvi pododstavek

Vmesno plačilo kreditnega zavarovanja, ki se izvede najpozneje šest mesecev po nastopu kreditnega dogodka

√

V primerih, ko reševanje dolga izgub za zadevno osnovno izpostavljenost ni bilo zaključeno do konca šestmesečnega obdobja iz člena 26e(2), drugi odstavek, Uredbe (EU) 2017/2402, kratko pojasnilo, da se vmesno plačilo kreditnega zavarovanja izvede najpozneje šest mesecev po nastopu kreditnega dogodka, kot je naveden v poljih STSSY100 in STSSY101.

Ni relevantno

STSSY 107

Člen 26e(2), drugi pododstavek, točki (a) in (b)

Vmesno plačilo kreditnega zavarovanja je višje od veljavnega zneska pričakovane izgube

√

Kratko pojasnilo, da je vmesno plačilo kreditnega zavarovanja vsaj višje od naslednjega:

(a)  zneska pričakovane izgube, ki je enak oslabitvi, ki jo je v svojih računovodskih izkazih evidentiral originator v skladu z veljavnim računovodskim okvirom, ki se je uporabljal ob izvedbi vmesnega plačila, ob predpostavki, da ne obstaja pogodba o kreditnem zavarovanju in ne krije morebitnih izgub; ali

(b)  kjer je ustrezno, zneska pričakovane izgube, kot je določen v skladu z delom 3, naslov II, poglavje 3, Uredbe (EU) št. 575/2013.

Ni relevantno

STSSY 108

Člen 26e(2), tretji pododstavek

Pogoji vmesnega plačila kreditnega zavarovanja

√

Kadar se izvede vmesno plačilo kreditnega zavarovanja, kratko pojasnilo, da se izvrši končno plačilo kreditnega zavarovanja iz polja STSSY106 zaradi prilagoditve vmesne poravnave izgub dejanski realizirani izgubi.

Ni relevantno

STSSY 109

Člen 26e(2), četrti pododstavek

Metoda za izračun vmesnega in končnega plačila kreditnega zavarovanja

√

Kratko pojasnilo, da se metoda za izračun vmesnega in končnega plačila kreditnega zavarovanja določi v pogodbi o kreditnem zavarovanju.

Ni relevantno

STSSY 110

Člen 26e(2), peti pododstavek

Plačilo kreditnega zavarovanja je sorazmerno z deležem neporavnanega nominalnega zneska

√

Kratko pojasnilo, da je plačilo kreditnega zavarovanja sorazmerno z deležem neporavnanega nominalnega zneska ustrezne osnovne izpostavljenosti, ki jo krije pogodba o kreditnem zavarovanju.

Ni relevantno

STSSY 111

Člen 26e(2), šesti pododstavek

Izvršljivost plačila kreditnega zavarovanja

√

Kratko pojasnilo, da je pravica originatorja do prejema plačila kreditnega zavarovanja izvršljiva.

Ni relevantno

STSSY 112

Člen 26e(2), šesti pododstavek

Znesek, ki ga v okviru pogodbe o kreditnem zavarovanju plačajo investitorji, se določi v pogodbi o kreditnem zavarovanju

√

Kratko pojasnilo, da se zneski, ki jih morajo v okviru pogodbe o kreditnem zavarovanju plačati investitorji, jasno določijo v pogodbi o kreditnem zavarovanju in so omejeni.

Ni relevantno

STSSY 113

Člen 26e(2), šesti pododstavek

Izračun zneskov v vseh okoliščinah

√

Kratko pojasnilo, da je mogoče v vseh okoliščinah izračunati zneske, ki jih morajo v okviru pogodbe o kreditnem zavarovanju plačati investitorji.

Ni relevantno

STSSY 114

Člen 26e(2), šesti pododstavek

Okoliščine, v katerih morajo investitorji izvršiti plačila, določene v pogodbi o kreditnem zavarovanju

√

Kratko pojasnilo, da se v pogodbi o kreditnem zavarovanju jasno določijo okoliščine, v katerih morajo investitorji izvršiti plačila.

Ni relevantno

STSSY 115

Člen 26e(2), šesti pododstavek

Ocena okoliščin s strani izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe, ki sprožijo plačila investitorjev

√

Kratko pojasnilo, da izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY126 oceni, ali so nastopile okoliščine, določene v pogodbi o kreditnem zavarovanju, v katerih morajo investitorji izvršiti plačila.

Ni relevantno

STSSY 116

Člen 26e(2), sedmi pododstavek

Plačilo kreditnega zavarovanja, izračunano na ravni posamezne osnovne izpostavljenosti

√

Kratko pojasnilo, da se znesek plačila kreditnega zavarovanja izračuna na ravni posamezne osnovne izpostavljenosti, v zvezi s katero je nastopil kreditni dogodek.

Ni relevantno

STSSY 117

Člen 26e(3), prvi pododstavek

Določitev najdaljšega obdobja podaljšanja za postopek reševanja dolga

√

Kratko pojasnilo, da se v pogodbi o kreditnem zavarovanju določi najdaljše obdobje podaljšanja, ki se uporablja pri reševanju dolga za osnovne izpostavljenosti, v zvezi s katerimi je nastopil kreditni dogodek, kot je naveden v členu 26e(1) Uredbe (EU) 2017/2402, vendar reševanje dolga ni bilo zaključeno do načrtovanega zakonskega roka zapadlosti ali predčasne prekinitve pogodbe o kreditnem zavarovanju.

Ni relevantno

STSSY 118

Člen 26e(3), prvi odstavek

Obdobje podaljšanja, krajše od dveh let

√

Kratko pojasnilo, da obdobje podaljšanja iz polja STSSY 117 ni daljše od dveh let.

Ni relevantno

STSSY 119

Člen 26e(3), prvi odstavek

Končno plačilo kreditnega zavarovanja na podlagi končne ocene izgub originatorja

√

Kratko pojasnilo, da se v pogodbi o kreditnem zavarovanju določi, da se do konca obdobja podaljšanja iz polja številka STSSY 117 izvrši končno plačilo kreditnega zavarovanja na podlagi končne ocene izgub originatorja, kot jo ta tedaj evidentira v svojih računovodskih izkazih, ob predpostavki, da ne obstaja pogodba o kreditnem zavarovanju in ne krije morebitnih izgub.

Ni relevantno

STSSY 120

Člen 26e(3), drugi pododstavek

Prekinitev pogodbe o kreditnem zavarovanju

√

V primeru, da se pogodba o kreditnem zavarovanju prekine, kratko pojasnilo, da se reševanje dolga nadaljuje v zvezi z vsemi nerešenimi kreditnimi dogodki, ki so nastopili pred to prekinitvijo, in sicer enako, kot je opisano v prvem pododstavku člena 26e(3) Uredbe (EU) 2017/2402.

Ni relevantno

STSSY 121

Člen 26e(3), tretji pododstavek

Premije kreditnega zavarovanja, odvisne od neporavnanega nominalnega zneska

√

Kratko pojasnilo, da se premije kreditnega zavarovanja, ki se plačajo na podlagi pogodbe o kreditnem zavarovanju, strukturirajo tako, da so odvisne od neporavnanega nominalnega zneska listinjenih donosnih izpostavljenosti ob plačilu in odražajo tveganje zavarovane tranše.

Ni relevantno

STSSY 122

Člen 26e(3), tretji pododstavek

V pogodbi o kreditnem zavarovanju niso določeni mehanizmi, s katerimi se je mogoče izogibati dejanski razporeditvi izgub za investitorje ali jo je mogoče zmanjšati

√

Kratko pojasnilo, da za namene polja STSSY117 v pogodbi o kreditnem zavarovanju niso določeni zajamčene premije, vnaprejšnja plačila premij, mehanizmi rabata ali drugi mehanizmi, s katerimi se je mogoče izogibati ali je mogoče zmanjšati dejansko razporeditev izgub za investitorje ali po zapadlosti posla vrniti del plačanih premij originatorju.

Ni relevantno

STSSY 123

Člen 26e(3), četrti pododstavek

Odstopanje za vnaprejšnja plačila premij

√

Z odstopanjem od polj STSSY121 in STSSY122 kratko pojasnilo, da so vnaprejšnja plačila premij dovoljena, pod pogojem, da so skladna s pravili glede državne pomoči, kadar je jamstvena shema izrecno določena v nacionalnem pravu države članice in se zanjo uporablja posredno jamstvo katerega od subjektov, navedenih v členu 214(2), točke (a) do (d), Uredbe (EU) št. 575/2013.

Ni relevantno

STSSY 124

Člen 26e(3), peti pododstavek

Opis premije kreditnega zavarovanja v dokumentaciji posla

√

Kratko pojasnilo, da je v dokumentaciji posla opisano, kako se izračunata premija kreditnega zavarovanja in morebitna kuponska obrestna mera vrednostnega papirja, če obstajata, glede vsakega datuma plačila v celotnem obdobju trajanja listinjenja.

Ni relevantno

STSSY 125

Člen 26e(3), šesti pododstavek

Izvršljivost pravic investitorjev

√

Kratko pojasnilo, da so pravice investitorjev do prejema premij kreditnega zavarovanja izvršljive.

Ni relevantno

STSSY 126

Člen 26e(4), prvi pododstavek

Imenovanje izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe pred datumom zaključka posla

√

Potrditev, da originator pred datumom zaključka posla imenuje izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe.

Ni relevantno

STSSY 127

Člen 26e(4), prvi pododstavek, točka (a)

Preverjanje, ki ga izvede izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe – obvestilo o kreditnem dogodku, določeno v pogojih pogodbe o kreditnem zavarovanju

√

Potrditev, da izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY 126 za vsako od osnovnih izpostavljenosti, za katero je bilo izdano obvestilo o kreditnem dogodku, preveri, da gre za kreditni dogodek, kot je določen v pogojih pogodbe o kreditnem zavarovanju.

Ni relevantno

STSSY 128

Člen 26e(4), prvi pododstavek, točka (b)

Preverjanje, ki ga izvede izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe – osnovna izpostavljenost, vključena v referenčni portfelj

√

Za vsako od osnovnih izpostavljenosti, za katero je bilo izdano obvestilo o kreditnem dogodku, potrditev, da izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY 126 preveri, da je bila osnovna izpostavljenost vključena v referenčni portfelj ob nastopu zadevnega kreditnega dogodka.

Ni relevantno

STSSY 129

Člen 26e(4), prvi pododstavek, točka (c)

Preverjanje, ki ga izvede izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe – izpolnjena merila primernosti ob vključitvi v referenčni portfelj

√

Za vsako od osnovnih izpostavljenosti, za katero je bilo izdano obvestilo o kreditnem dogodku, potrditev, da izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY 126 preveri, da je osnovna izpostavljenost ob vključitvi v referenčni portfelj izpolnjevala merila primernosti.

Ni relevantno

STSSY 130

Člen 26e(4), prvi pododstavek, točka (d)

Preverjanje, ki ga izvede izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe – skladnost s pogoji za dopolnitev

√

Za vsako od osnovnih izpostavljenosti, za katero je bilo izdano obvestilo o kreditnem dogodku, potrditev, da izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY 126 preveri, da je, kadar je bila osnovna izpostavljenost dodana listinjenju zaradi dopolnitve, takšna dopolnitev skladna s pogoji za dopolnitev.

Ni relevantno

STSSY 131

Člen 26e(4), prvi pododstavek, točka (e)

Preverjanje, ki ga izvede izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe – izgube, skladne z izkazom poslovnega izida originatorja

√

Za vsako od osnovnih izpostavljenosti, za katero je bilo izdano obvestilo o kreditnem dogodku, potrditev, da izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY 126 preveri, da je končni znesek izgube skladen z izgubami, ki jih je evidentiral originator v svojem izkazu poslovnega izida.

Ni relevantno

STSSY 132

Člen 26e(4), prvi pododstavek, točka (f)

Preverjanje, ki ga izvede izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe – izgube, pravilno razporejene med investitorje

√

Za vsako od osnovnih izpostavljenosti, za katero je bilo izdano obvestilo o kreditnem dogodku, potrditev, da izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY 126 preveri, da so bile ob izvedbi končnega plačila kreditnega zavarovanja izgube, povezane z osnovnimi izpostavljenostmi, pravilno razporejene med investitorje.

Ni relevantno

STSSY 133

Člen 26e(4), drugi pododstavek

Izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe, neodvisen od originatorjev, investitorjev in (kjer je ustrezno) SSPE

√

Kratko pojasnilo, da je izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY126 neodvisen od originatorja in investitorjev in, kjer je ustrezno, od SSPE.

Ni relevantno

STSSY 134

Člen 26e(4), drugi pododstavek

Imenovanje izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe do datuma zaključka posla

√

Kratko pojasnilo, da je izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY126 do datuma zaključka posla sprejel imenovanje za izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe.

Ni relevantno

STSSY 135

Člen 26e(4), tretji pododstavek

Preverjanje, ki ga izvede izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe na podlagi vzorca

√

Kratko pojasnilo, da izvajalec preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY126 izvede preverjanje na podlagi vzorca namesto na podlagi vsake posamezne osnovne izpostavljenosti, za katero se zahteva plačilo kreditnega zavarovanja.

Ni relevantno

STSSY 136

Člen 26e(4), tretji pododstavek

Možnost, da lahko investitorji od izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe zahtevajo, da preveri katero koli osnovno izpostavljenost

√

Kratko pojasnilo, ali lahko investitorji zahtevajo preverjanje upravičenosti katere koli posamezne osnovne izpostavljenosti, kadar niso zadovoljni s preverjanjem na podlagi vzorca, in kako ga lahko zahtevajo.

Ni relevantno

STSSY 137

Člen 26e(4), četrti pododstavek

Možnost izvajalca preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe, da dostopa do vseh zadevnih informacij

√

Kratko pojasnilo, da originator v dokumentacijo posla vključi zavezo, da bo izvajalcu preverjanja skladnosti z uporabo storitev tretje osebe iz polja STSSY126 zagotovil vse informacije, potrebne za preverjanje zahtev iz člena 26e(4), prvi pododstavek, točke (a) do (f), Uredbe (EU) 2017/2402.

Ni relevantno

STSS 138

Člen 26e(5), prvi pododstavek, točke (a) do (f)

Dogodki, zaradi katerih pride do zaključka posla

√

Kratko pojasnilo, da originator posla ne sme zaključiti pred načrtovano zapadlostjo iz katerega koli drugega razloga, razen dogodkov iz člena 26e(5), točke (a) do (f), Uredbe (EU) 2017/2402.

Ni relevantno

STSS 139

Člen 26e(5), drugi pododstavek

Dokumentacija posla – pravice v zvezi z nakupnimi opcijami

√

Kratko pojasnilo, da se v dokumentaciji posla določi, ali je v zadevni posel vključena katera od pravic v zvezi z nakupnimi opcijami iz člena 26e(5), prvi pododstavek, točki (d) in (e), Uredbe (EU) 2017/2402 in kako so te pravice strukturirane.

Ni relevantno

STSS 140

Člen 26e(5), tretji pododstavek

Dokumentacija posla – opcija predčasnega odpoklica se ne strukturira tako, da bi se izognilo razporeditvi izgub pozicijam kreditne izboljšave

√

Za namene člena 26e(5), prvi pododstavek, točka (d), Uredbe (EU) 2017/2402 kratko pojasnilo, da se opcija predčasnega odpoklica ne strukturira tako, da bi se izognilo razporeditvi izgub pozicijam kreditne izboljšave ali drugim pozicijam investitorjev, niti ni strukturirana na drugačen način, ki bi zagotavljal kreditno izboljšavo.

Ni relevantno

STSS 141

Člen 26e(5), četrti pododstavek

Opcija predčasnega odpoklica

√

Kadar se v posel vključi opcija predčasnega odpoklica, kratko pojasnilo, da so izpolnjene zahteve iz polj STSS139 in STSS 140, vključno z utemeljitvijo uporabe opcije predčasnega odpoklica in prepričljivim opisom, s katerim se pokaže, da razlog za predčasni odpoklic ni poslabšanje kakovosti osnovnih sredstev.

Ni relevantno

STSS 142

Člen 26e(5), peti pododstavek

Stvarno kreditno zavarovanje – vrnitev zavarovanja s premoženjem investitorjem glede na nadrejenost tranš

√

V primeru stvarnega kreditnega zavarovanja kratko pojasnilo, da se po prenehanju veljavnosti pogodbe o kreditnem zavarovanju zavarovanje s premoženjem vrne investitorjem glede na nadrejenost tranš v skladu z določbami ustreznega prava na področju insolventnosti, ki se uporablja za originatorja.

Ni relevantno

STSS 143

Člen 26e(6)

Prekinitev posla s strani investitorjev zaradi neplačila premije za kreditno zavarovanje

√

Kratko pojasnilo, da investitorji ne smejo prekiniti posla pred načrtovano zapadlostjo iz katerega koli drugega razloga, kot je neplačilo premije za kreditno zavarovanje ali kakršna koli druga bistvena kršitev pogodbenih obveznosti s strani originatorja.

Ni relevantno

STSSY 144

Člen 26e(7), točka (a)

Znesek sintetičnega presežnega razmika za investitorje, določen v dokumentaciji posla in izražen kot fiksen odstotek skupnega neporavnanega zneska portfelja

√

Če se originator zaveže k uporabi sintetičnega presežnega razmika, ki je na voljo kot kreditna izboljšava za investitorje, kratko pojasnilo, da je znesek sintetičnega presežnega razmika, za katerega se originator zaveže, da ga bo uporabljal kot kreditno izboljšavo v vsakem plačilnem obdobju, določen v dokumentaciji posla in izražen kot fiksen odstotek skupnega neporavnanega zneska portfelja na začetku ustreznega plačilnega obdobja (fiksni sintetični presežni razmik).

Ni relevantno

STSSY 145

Člen 26e(7), točka (b)

Neuporabljen sintetični presežni razmik, ki se vrne originatorju

√

Če se originator zaveže k uporabi sintetičnega presežnega razmika, ki je na voljo kot kreditna izboljšava za investitorje, kratko pojasnilo, da se sintetični presežni razmik, ki se ne uporabi za kritje kreditnih izgub, ki nastanejo v vsakem plačilnem obdobju, vrne originatorju.

Ni relevantno

STSSY 146

Člen 26e(7), točka (c)

Originatorji uporabljajo pristop na osnovi notranjih bonitetnih ocen (IRB) – skupni znesek prevzetih obveznosti na leto ni višji od zneskov enoletnih regulativnih pričakovanih izgub

√

Če se originator zaveže k uporabi sintetičnega presežnega razmika, ki je na voljo kot kreditna izboljšava za investitorje, kratko pojasnilo, da za originatorje, ki uporabljajo pristop IRB iz člena 143 Uredbe (EU) št. 575/2013, skupni znesek prevzetih obveznosti na leto ni višji od zneskov enoletnih regulativnih pričakovanih izgub vseh osnovnih izpostavljenostih za to leto, izračunanih v skladu s členom 158 navedene uredbe.

Ni relevantno

STSSY 147

Člen 26e(7), točka (d)

Originatorji ne uporabljajo pristopa na osnovi notranjih bonitetnih ocen – izračun enoletne pričakovane izgube v osnovnem portfelju se jasno določi v dokumentaciji posla

√

Če se originator zaveže k uporabi sintetičnega presežnega razmika, ki je na voljo kot kreditna izboljšava za investitorje, kratko pojasnilo, da se za originatorje, ki ne uporabljajo pristopa na osnovi notranjih bonitetnih ocen iz člena 143 Uredbe (EU) št. 575/2013, izračun enoletne pričakovane izgube v osnovnem portfelju jasno določi v dokumentaciji posla.

Ni relevantno

STSSY 148

Člen 26e(7), točka (e)

Pogoji sintetičnega presežnega razmika, določeni v dokumentaciji posla

√

Če se originator zaveže k uporabi sintetičnega presežnega razmika, ki je na voljo kot kreditna izboljšava za investitorje, kratko pojasnilo, da se v dokumentaciji posla določijo pogoji iz člena 26e(7) Uredbe (EU) 2017/2402.

Ni relevantno

STSS 149

Člen 26e(8), točke (a), (b) in (c)

Kreditno zavarovanje, ki se uporablja

√

Kratko pojasnilo, s katero od naslednjih oblik je skladna pogodba o kreditnem zavarovanju:

(a)  jamstvom, ki izpolnjuje zahteve iz dela 3, naslov II, poglavje 4, Uredbe (EU) št. 575/2013, s katerim je kreditno tveganje preneseno na enega od subjektov iz člena 214(2), točke (a) do (d), Uredbe (EU) št. 575/2013, pod pogojem, da izpostavljenosti do investitorja izpolnjujejo pogoje za 0-odstotno utež tveganja v skladu z delom 3, naslov II, poglavje 2, navedene uredbe;

(b)  jamstvom, ki izpolnjuje zahteve iz dela 3, naslov II, poglavje 4, Uredbe (EU) št. 575/2013 in ki je upravičeno do posrednega jamstva katerega koli subjekta iz točke (a) tega odstavka;

(c)  drugim kreditnim zavarovanjem, ki ni navedeno v točkah (a) in (b) zgoraj, v obliki jamstva, kreditnega izvedenega finančnega instrumenta ali kreditnih zapisov, ki izpolnjujejo zahteve iz člena 249 Uredbe (EU) št. 575/2013, pod pogojem, da so obveznosti investitorja zavarovane s premoženjem, ki izpolnjuje zahteve iz člena 26e, odstavka 9 in 10, Uredbe (EU) 2017/2402.

Ni relevantno

STSSY 150

Člen 26e(9), prvi pododstavek, točka (a)

Izvršljivost pravice originatorja do uporabe zavarovanja s premoženjem, da izpolni obveznosti investitorjev v zvezi s plačilom zavarovanja, z ustreznimi dogovori o zavarovanju s premoženjem

√

Kadar se uporablja kreditno zavarovanje iz člena 26e(8), točka (c), Uredbe (EU) 2017/2402, natančno pojasnilo, kako je pravica originatorja do uporabe zavarovanja s premoženjem, da izpolni obveznosti investitorjev v zvezi s plačilom zavarovanja, izvršljiva in kako je zagotovljena izvršljivost te pravice z ustreznimi dogovori o zavarovanju s premoženjem.

Ni relevantno

STSSY 151

Člen 26e(9), prvi pododstavek, točka (b)

Pravica investitorjev, da prejmejo katero koli neuporabljeno zavarovanje s premoženjem, ko je listinjenje izpeljano ali so tranše odplačane

√

Kadar se uporablja kreditno zavarovanje iz člena 26e(8), točka (c), Uredbe (EU) 2017/2402, podrobno pojasnilo, da je izvršljiva pravica investitorjev do vračila katerega koli zavarovanja s premoženjem, ki ni bilo uporabljeno za plačila zavarovanja, ko je listinjenje izpeljano ali so tranše odplačane.

Ni relevantno

STSSY 152

Člen 26e(9), prvi pododstavek, točka (c)

Zavarovanje s premoženjem, naloženo v vrednostne papirje – merila primernosti in skrbniške ureditve, določene v dokumentaciji posla

√

Kadar se uporablja kreditno zavarovanje iz člena 26e(8), točka (c), Uredbe (EU) 2017/2402, natančno pojasnilo, kako v primeru, kadar je zavarovanje s premoženjem naloženo v vrednostne papirje, so v dokumentaciji posla določena merila primernosti in skrbniške ureditve za vrednostne papirje.

Ni relevantno

STSSY 153

Člen 26e(9), drugi pododstavek

Investitorji, izpostavljeni kreditnemu tveganju originatorja

√

Kratko pojasnilo, da se v dokumentaciji posla določi, ali so investitorji še naprej izpostavljeni kreditnemu tveganju originatorja.

Ni relevantno

STSSY 154

Člen 26e(9), tretji pododstavek

Pravno mnenje, ki potrjuje izvršljivost kreditnega zavarovanja v vseh jurisdikcijah

√

Potrditev, da originator pridobi mnenje usposobljenega pravnega svetovalca, ki potrjuje izvršljivost kreditnega zavarovanja v vseh ustreznih jurisdikcijah.

Ni relevantno

STSSY155

Člen 26e(10), prvi pododstavek, točka (a)

Visokokakovostno zavarovanje s premoženjem – dolžniški vrednostni papirji z utežjo tveganja 0 %

√

Kadar se v skladu s členom 26e(10), točka (a), Uredbe (EU) 2017/2402 zagotovi zavarovanje s premoženjem v obliki dolžniških vrednostnih papirjev z utežjo tveganja 0 % iz dela 3, naslov II, poglavje 2, Uredbe (EU) št. 575/2013, kratko pojasnilo, da so izpolnjeni vsi naslednji pogoji:

(i)  preostala najdaljša zapadlost navedenih dolžniških vrednostnih papirjev je tri mesece, kar ni daljše, kot je obdobje, ki ostaja do naslednjega datuma plačila;

(ii)  navedene dolžniške vrednostne papirje je mogoče izplačati v denarju v znesku, enakem neporavnanemu znesku zavarovane tranše;

(iii)  navedene dolžniške vrednostne papirje ima skrbnik, ki je neodvisen od originatorja in investitorjev.

Ni relevantno

STSSY 156

Člen 26e(10), prvi pododstavek, točka (b)

Visokokakovostno zavarovanje s premoženjem – denarna sredstva pri kreditni instituciji tretje osebe s stopnjo kreditne kakovosti 3 ali več

√

Kadar se kreditno zavarovanje zagotovi v skladu s členom 26e(10), točka (b), Uredbe (EU) 2017/2402, kratko pojasnilo dogovora o zavarovanju s premoženjem, ki originatorju in investitorju omogoča uporabo zavarovanja s premoženjem v obliki denarnih sredstev pri kreditni instituciji tretje osebe s stopnjo kreditne kakovosti 3 ali več v skladu z vzporejanjem iz člena 136 Uredbe (EU) št. 575/2013.

Ni relevantno

STSSY 157

Člen 26e(10), drugi pododstavek

Odstopanje – zavarovanje s premoženjem v obliki gotovinskega depozita pri originatorju

√

Kadar se uporabi odstopanje od člena 26e(10), prvi pododstavek, Uredbe (EU) 2017/2402, natančno pojasnilo dogovora o zavarovanju s premoženjem in soglasje investitorja, ki omogoča samo originatorju, da uporabi visokokakovostno zavarovanje s premoženjem v obliki gotovinskega depozita pri originatorju ali enem od njegovih povezanih podjetij.

Ni relevantno

STSSY 158

Člen 26e(10), tretji pododstavek

Zavarovanje s premoženjem v obliki gotovinskega depozita pri originatorju – dovoljenje pristojnega organa

√

Natančno pojasnilo soglasja pristojnih organov, imenovanih na podlagi člena 29(5) Uredbe (EU) 2017/2402, da je lahko zavarovanje s premoženjem v obliki gotovinskega depozita pri originatorju ali katerem od njegovih povezanih podjetij, če originator ali eno od njegovih povezanih podjetij ustreza stopnji kreditne kakovosti 3, pod pogojem, da je mogoče dokumentirati težave na trgu, objektivne ovire v zvezi s stopnjo kreditne kakovosti, dodeljeno državi članici institucije, ali morebitne pomembne težave s koncentracijo v zadevni državi članici zaradi uporabe zahteve o stopnji kreditne kakovosti najmanj 2 iz člena 26e(10), drugi pododstavek, Uredbe (EU) 2017/2402.

Ni relevantno

STSSY 159

Člen 26e(10), četrti pododstavek

Prenos zavarovanja s premoženjem, kadar kreditna institucija ali originator tretje osebe ne izpolnjuje več minimalne stopnje kreditne kakovosti

√

Natančno pojasnilo, kako se prenese zavarovanje s premoženjem v skladu s členom 26e(10), četrti pododstavek, Uredbe (EU) 2017/2402, kadar je bilo zavarovanje s premoženjem v obliki gotovinskega depozita pri instituciji, ki ne izpolnjuje več minimalne stopnje kreditne kakovosti.

Ni relevantno

STSSY 160

Člen 26e(10), peti pododstavek

Izpolnjevanje zahtev v zvezi z zavarovanjem s premoženjem v primeru naložb v kreditne zapise, ki jih izda originator

√

Potrditev, da obstaja naložba v kreditne zapise, ki jih izda originator, v skladu s členom 218 Uredbe (EU) št. 575/2013.

Ni relevantno