Atribuțiile Băncii Centrale Europene în materie de sancțiuni

ASPECTE-CHEIE

Limitele pentru amenzile/penalitățile cu titlu cominatoriu pe care BCE le poate impune ca urmare a unei încălcăriÎncălcare. Orice nerespectare de către o întreprindere a unei obligații care decurge din regulamentele sau deciziile BCE.

• Limita superioară a amenzilor aplicate întreprinderilor este de 500 000 EUR sau, în cazul sancțiunilor impuse în contextul atribuțiilor de supraveghere ale BCE, dublul profiturilor obținute sau al pierderilor evitate ca urmare a încălcării sau 10 % din cifra de afaceri anuală a întreprinderii respective.
• Limita superioară pentru penalitățile cu titlu cominatoriu este de 10 000 EUR pe zi de infracțiune sau, în cazul sancțiunilor impuse în contextul atribuțiilor de supraveghere ale BCE, 5 % din media zilnică a cifrei de afaceri pe zi de infracțiune. Penalitățile cu titlu cominatoriu pot fi impuse pentru cel mult șase luni din ziua notificării deciziei de impunere a acestor sancțiuni.

Publicare

• BCE publică orice decizie de impunere a unor sancțiuni pe site-ul său, după notificare. Publicarea deciziei este anonimizată în cazul în care este posibil:
  • să pună în pericol stabilitatea piețelor financiare sau o anchetă penală în curs;
  • să provoace daune disproporționate întreprinderii în cauză.
  • să ducă la publicarea de informații confidențiale care ar pune în pericol interesele publice legitime în materie de securitate, cum ar fi securitatea și protecția integrității bancnotelor euro sau gestionarea în siguranță a riscurilor cibernetice sau operaționale pentru sistemele de plăți de importanță sistemică⁶ (a se vedea sinteza).
• În cazul în care este probabil ca circumstanțele de mai sus să înceteze într-o perioadă de timp rezonabilă, publicarea poate fi amânată pentru perioada respectivă. Cu toate acestea, în cazul publicării de informații confidențiale care ar pune în pericol interesele legitime ale publicului în materie de securitate, BCE poate alege să nu publice o decizie de impunere a unei sancțiuni în cazul în care consideră că riscul pentru interesele legitime ale publicului în materie de securitate nu poate fi atenuat prin publicarea deciziilor relevante sub formă anonimă sau prin amânarea publicării acestora.
• Dacă un apel la Curtea de Justiție a Uniunii Europene cu privire la o decizie de impunere a unei sancțiuni este încă pe rol, BCE publică fără întârziere nejustificată informații cu privire la statutul apelului în cauză și la rezultatul acestuia, pe site-ul său oficial.
• Informațiile publicate rămân disponibile pe o perioadă de cel puțin cinci ani.

Criterii luate în considerare

Atunci când ia în considerare o sancțiune, BCE se ghidează după principiul proporționalității și ia în considerare:

• buna credință și gradul de deschidere al întreprinderii în cauză, precum și gradul de diligență și cooperare al acesteia sau, dimpotrivă, înșelăciunea intenționată a acesteia;
• gravitatea impactului infracțiunii;
• repetarea, frecvența sau durata infracțiunii;
• avantajele rezultate din infracțiune pentru întreprindere;
• dimensiunea economică a întreprinderii;
• eventuale sancțiuni prealabile aplicate de alte autorități competente aceleiași întreprinderi pentru aceeași infracțiune.

Procedura de constatare a încălcării

• Decizia de inițiere a unei proceduri de constatare a încălcării trebuie luată de BCE, care acționează din proprie inițiativă sau ca urmare a unei moțiuni transmise în acest scop de către banca centrală națională a statului membru al UE în cadrul jurisdicției căruia pretinsa încălcare a fost săvârșită.
• O astfel de decizie poate, de asemenea, să fie luată de banca centrală națională a statului membru în cadrul jurisdicției căruia pretinsa încălcare a fost săvârșită, fie din proprie inițiativă, fie ca urmare a unei moțiuni transmise în acest scop de către BCE.
• Întreprinderii în cauză i se acordă un termen care nu poate fi mai mic de 30 de zile pentru a-și pregăti apărarea.
• Comitetul Director adoptă o decizie motivată cu privire la impunerea de sancțiuni întreprinderii.
• În termen de 30 de zile de la primirea deciziei motivate, întreprinderea poate solicita reexaminarea deciziei de către Consiliul Guvernatorilor. În lipsa unei decizii într-un termen de două luni, decizia devine definitivă.
• Consiliul Guvernatorilor poate solicita întreprinderii în cauză, Comitetului Director sau băncii centrale naționale competente să furnizeze informații suplimentare pentru a revizui decizia Comitetului Director. Consiliul Guvernatorilor poate modifica decizia Comitetului Director și poate modifica cuantumul sancțiunii care urmează să fie impusă, motivele care stau la baza unei încălcări și dacă și în ce măsură sancțiunea este publicată.
• Întreprinderea vizată este notificată cu privire la dreptul său de recurs.
• Procedura de constatare a încălcării trebuie inițiată în termen de un an de la momentul la care existența infracțiunii a devenit cunoscută BCE sau băncii centrale naționale în cadrul jurisdicției căreia a fost săvârșită încălcarea și, în orice caz, în termen de cinci ani de la data la care a avut loc încălcarea. În plus, dreptul de a lua decizia de a impune o sancțiune în legătură cu o încălcare expiră la un an de la decizia de inițiere a procedurii.
• Se aplică norme specifice pentru sancțiunile impuse în cadrul exercitării atribuțiilor de supraveghere ale BCE. La finalizarea unei investigații, BCE notifică întreprinderea în cauză, stabilește un termen rezonabil pentru depunerea observațiilor și poate invita întreprinderea la o audiere. Consiliul de supraveghere al BCE propune Consiliului Guvernatorilor un proiect de decizie. După adoptare, decizia poate fi revizuită de către Consiliul administrativ de revizuire.
• Termenul limită pentru sancțiunile impuse de BCE în exercitarea atribuțiilor sale de supraveghere este de cinci ani. Acesta poate fi întrerupt și prelungit prin acțiuni întreprinse de BCE în scopul procedurii.