Regulā (ES) Nr. 795/2014 ir noteiktas sistēmiski nozīmīgu maksājumu sistēmu (SNMS) pārraudzības prasības.
Lēmumā (ES) 2019/1349 ir izklāstīta procedūra un nosacījumi, ar kādiem kompetentās iestādes īsteno noteiktas izpildes pilnvaras attiecībā uz SNMS pārraudzību.
Lēmumā (ES) 2017/2098 ir izklāstīta procedūra, saskaņā ar kuru nosaka koriģējošus pasākumus par neatbilstību Regulas (ES) Nr. 795/2014 noteikumiem.
Lēmumā (ES) 2017/2097 ir izklāstīta metodoloģija, saskaņā ar kuru aprēķina sankcijas par SNMS pārraudzības prasību pārkāpumiem.

SVARĪGĀKIE ASPEKTI

Saskaņā ar Regulu (ES) Nr. 795/2014 Eiropas Centrālās bankas (ECB) Padome pieņem pamatotus atzinumus, kuros nosaka, kuras maksājumu sistēmas* ir SNMS. Procedūra maksājumu sistēmas atzīšanai par SNMS ir skaidri noteikta. SNMS pārskatīšanu un noteikšanu ECB veic katru gadu, un SNMS saraksts ir pieejams ECB tīmekļa vietnē.

Maksājumu sistēma ir SNMS, ja:

par to var paziņot kā par sistēmu saskaņā ar Direktīvu 98/26/EK par maksājumu un vērtspapīru norēķinu sistēmām (skatīt kopsavilkumu);
kalendāra gada laikā tā atbilst noteiktiem kvantitatīviem kritērijiem.

Turklāt izņēmuma gadījumos ECB Padome var noteikt SNMS, pamatojoties uz pārdomātu un pamatotu atzinumu.

SNMS operatoriem* ir pienākums:

nodrošināt, ka tiesiskais regulējums, saskaņā ar kuru tie darbojas, nodrošina to veikto darbību augstu noteiktības pakāpi;
dokumentēt mērķus, kuros par prioritāti noteikta SNMS drošība un efektivitāte;
izmantot efektīvu un dokumentētu pārvaldības kārtību;
nodrošināt, ka to valdes vai padomes funkcijas un atbildības jomas ir skaidri noteiktas – valdes vai padomes sastāvs un vadība nodrošina integritāti un tajās pienācīgi apvienotas tehniskās prasmes, zināšanas un pieredze attiecībā uz SNMS un finanšu tirgu kopumā.

SNMS operatoriem ir pienākums:

izveidot un uzturēt pārliecinošu sistēmu, lai visaptveroši identificētu, izmērītu, monitorētu un pārvaldītu riskus, tostarp likviditātes risku vai kredītrisku un vispārējos uzņēmējdarbības riskus vai operacionālos riskus, kuri varētu rasties;
kā nodrošinājumu pieņemt vienīgi skaidru naudu vai aktīvus ar zemu kredītrisku, likviditātes risku un tirgus risku, kuri atbilst noteiktiem nosacījumiem;
piemērot noteikumus un procedūras, lai:
- nodrošinātu, ka galīgais norēķins notiek centrālās bankas naudā vai aktīvos ar zemu kredītrisku un likviditātes risku vai bez tiem ne vēlāk kā noteiktajā dienā;
- spētu turpināt pildīt savus pienākumus gadījumā, ja dalībnieks neizpilda savas saistības;
- ieviestu procedūras naudas norēķinu nodrošināšanai;
ieviest procedūras naudas norēķinu nodrošināšanai;
turēt savus un dalībnieku aktīvus uzraudzītās un regulētās iestādēs (kas pazīstamas ar nosaukumu “finanšu aktīvu kontu turētāji”), kas spēj pilnībā aizsargāt šos aktīvus;
noteikt ieguldījumu stratēģiju, ko nodrošina augstas kvalitātes debitori*;
noteikt un publiskot nediskriminējošus piekļuves un dalības kritērijus attiecībā uz SNMS pakalpojumiem un reizi gadā tos pārskatīt;
ieviest procedūru apkalpoto tirgu vajadzību noteikšanai un izpildīšanai;
pieņemt skaidrus un visaptverošus noteikumus un procedūras, kas pilnībā darīti zināmi dalībniekiem.

Ja SNMS operators neievēro regulas noteikumus, kompetentā iestāde* var noteikt koriģējošus pasākumus un/vai ECB var piemērot sankcijas. Lēmumos (ES) 2017/2098 un (ES) 2017/2097 ir izklāstīti noteikumi, kā tas darāms.

Saskaņā ar ECB Lēmumu (ES) 2019/1349 kompetentās iestādes var:

prasīt SNMS operatoriem:
- sniegt visu informāciju un dokumentus, lai nodrošinātu atbilstību regulas noteikumiem vai maksājumu sistēmu raitu darbību;
- iecelt neatkarīgu ekspertu, kas veic pārbaudi vai sniedz vērtējumu par SNMS darbību;
veikt pastāvīgu un/vai ad hoc pārraudzību, lai nodrošinātu, ka SNMS operatori ievēro visas prasības;
sadarboties ar citām iestādēm, lai īstenotu lēmumā noteiktās pilnvaras.

Saskaņā ar Lēmumu (ES) 2017/2098 kompetenta iestāde SNMS operatoram var noteikt koriģējošus pasākumus par neatbilstību Regulas (ES) Nr. 795/2014 noteikumiem. Lēmumā ir izklāstīta attiecīgā procedūra, kas jāievēro. Ja SNMS operators nav īstenojis koriģējošos pasākumus, ECB var piemērot sankcijas.

Lēmumā (ES) 2017/2097 ir izklāstīta metodoloģija, kas ECB jāievēro, aprēķinot sankciju, kas piemērojamas SNMS operatoram par Regulas (ES) Nr. 795/2014 pārkāpumiem, lielumu. Lēmumā ir noteikts, ka sankcijas pamatsumma ir 50 % no šādu summu kopsummas:

1 % no apgrozījuma;
0,0001 % no apstrādāto maksājumu vērtības.

Lēmumā ir noteikti arī sankciju summas ierobežojumi un piemērojamo periodisko soda maksājumu ilgums.

KOPŠ KURA LAIKA REGULA UN LĒMUMI IR PIEMĒROJAMI?

Regula (ES) Nr. 795/2014 ir piemērojama kopš 2014. gada 12. augusta.
Lēmums (ES) 2019/1349 ir piemērojams kopš 2019. gada 5. septembra.
Lēmumi (ES) 2017/2098 un (ES) 2017/2097 ir piemērojami kopš 2017. gada 6. decembra.

Kopš tā laika tie ir tikuši grozīti, lai atspoguļotu jaunākās pārmaiņas.

KONTEKSTS

Maksājumu sistēmām ir būtiska nozīme finanšu sektora un visas eurozonas ekonomikas stabilitātes un efektivitātes nodrošināšanā. Pašas būdamas nemanāmas, tās nodrošina elektronisko maksājumu drošu nonākšanu no maksātāja pie maksājuma saņēmēja un no vienas finanšu iestādes līdz citai.
Maksājumu sistēmu raitas darbības nodrošināšana ir viens no Eurosistēmas tiesību aktos paredzētajiem pienākumiem.
Saskaņā ar principiem finanšu tirgus infrastruktūrām uz SNMS jāattiecas efektīvai pārraudzībai, jo, ja SNMS netiek pietiekami aizsargātas pret tās apdraudošajiem riskiem, SNMS var būt sistēmisku risku* rašanās pamatā. Turklāt kompetentajām iestādēm jābūt pietiekamām pilnvarām un resursiem, lai tās varētu pildīt savus pienākumus, t. sk. veikt korektīvus pasākumus.
ECB uzskata maksājumu sistēmu par sistēmiski nozīmīgu, ja tās darbības traucējumi varētu radīt sistēmas dalībnieku vai visas finanšu sistēmas darbības traucējumus. Līdztekus nedaudzām sistēmiski nozīmīgām maksājumu sistēmām eurozonā pastāv arī 38 sistēmiski nenozīmīgas maksājumu sistēmas.
Plašāka informācija:
- maksājumu sistēmas (Eiropas Centrālā banka);
- Pārskatīta Eurosistēmas novērtējuma metodoloģija attiecībā uz maksājumu sistēmām (Eiropas Centrālā banka).

GALVENIE TERMINI

Maksājumu sistēma: vismaz trīs dalībnieku oficiāla vienošanās, kura paredz kopējus noteikumus un standartizētas procedūras pārvedumu rīkojumu izpildei dalībnieku starpā.

SNMS operators: juridiska persona, kas saskaņā ar tiesību aktiem atbild par SNMS darbības nodrošināšanu.

Debitors: kāda persona, kas ir parādā citai personai vai uzņemas līgumsaistības pret citu personu.

Kompetentā iestāde: Eiropas Centrālā banka vai Eurosistēmas valsts centrālā banka, kurai piešķirta primārā pārraudzības atbildība.

Sistēmiskais risks: risks, ka dalībnieka vai SNMS operatora saistību neizpildes rezultātā SNMS citi dalībnieki un/vai SNMS operators, pienākot to saistību izpildes termiņam, nespēs tās pildīt, negatīvajai ietekmei radot iespējamu finanšu sistēmas stabilitātes vai uzticības finanšu sistēmai apdraudējumu.

PAMATDOKUMENTI

Eiropas Centrālās bankas Regula (ES) Nr. 795/2014 (2014. gada 3. jūlijs) par sistēmiski nozīmīgu maksājumu sistēmu pārraudzību (ECB/2014/28) (OV L 217, 23.7.2014., 16.–30. lpp.)

Regulas (ES) Nr. 795/2014 turpmākie grozījumi ir iekļauti pamattekstā. Šai konsolidētajai versijai ir tikai dokumentāla vērtība.

Eiropas Centrālās bankas Lēmums (ES) 2019/1349 (2019. gada 26. jūlijs) par procedūru un nosacījumiem, ar kādiem kompetentā iestāde īsteno noteiktas pilnvaras attiecībā uz sistēmiski nozīmīgu maksājumu sistēmu pārraudzību (ECB/2019/25) (OV L 214, 16.8.2019., 16.–24. lpp.)

Skatīt konsolidēto versiju.

Eiropas Centrālās bankas Lēmums (ES) 2017/2098 (2017. gada 3. novembris) par procedūru, kuru ievēro, nosakot koriģējošus pasākumus par neatbilstību Regulas (ES) Nr. 795/2014 noteikumiem (ECB/2017/33) (OV L 299, 16.11.2017., 34.–37. lpp.)

Skatīt konsolidēto versiju.

Eiropas Centrālās bankas Lēmums (ES) 2017/2097 (2017. gada 3. novembris) par metodoloģiju, saskaņā ar kuru aprēķina sankcijas par sistēmiski nozīmīgu maksājumu sistēmu pārraudzības prasību pārkāpumiem (ECB/2017/35) (OV L 299, 16.11.2017., 31.–33. lpp.)

SAISTĪTIE DOKUMENTI

Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva 98/26/EK (1998. gada 19. maijs) par norēķinu galīgumu maksājumu un vērtspapīru norēķinu sistēmās (OV L 166, 11.6.1998., 45.–50. lpp.)

Skatīt konsolidēto versiju.

Pēdējo reizi atjaunots: 30.08.2021

Top