Vienotais uzraudzības mehānisms (VUM) – uzraudzības maksas

 

KOPSAVILKUMS:

Regula (ES) Nr. 1024/2013, ar ko Eiropas Centrālajai bankai uztic īpašus uzdevumus saistībā ar politikas nostādnēm, kas attiecas uz kredītiestāžu prudenciālo uzraudzību

Regula (ES) Nr. 1163/2014 par uzraudzības maksām (ECB/2014/41)

Lēmums (ES) 2019/2158 par metodoloģiju un procedūrām attiecībā uz datu noteikšanu un vākšanu par maksu noteicošiem faktoriem, kurus izmanto gada uzraudzības maksas aprēķināšanā (ECB/2019/38)

KĀDS IR ŠO REGULU UN LĒMUMA MĒRĶIS?

• Regulā (ES) Nr. 1024/2013 ir uzskaitīti īpaši Eiropas Centrālās bankas (ECB) uzdevumi, ieskaitot gada uzraudzības maksas* iekasēšanu no kredītiestādēm*.
• Regula (ES) Nr. 1163/2014 (ECB/2014/41) nosaka metodoloģiju un kritērijus gada uzraudzības maksu kopējās summas aprēķināšanai, tās sadalījumu pa uzraudzītajām iestādēm un uzraudzītajām grupām un procedūru, saskaņā ar kuru ECB tās iekasē.
• Lēmums (ES) 2019/2158 (ECB/2019/38) nosaka metodoloģiju un procedūras datu noteikšanai un vākšanai par maksu noteicošiem faktoriem, kurus izmanto gada uzraudzības maksas aprēķināšanā.

SVARĪGĀKIE ASPEKTI

Regulas (ES) Nr. 1024/2013 30. pantā ir noteikts uzraudzības maksu maksāšanas princips. Tas nosaka, ka:

• ECB:
  • iekasē gada maksu no visām bankām un to filiālēm, kurām tiek piemērota Eiropas banku uzraudzība, lai segtu izdevumus, kas radušies saistībā ar tās uzdevumiem un pienākumiem;
  • nosaka maksu aprēķināšanas kārtību, pirms tam rīkojot sabiedrisko apspriešanu un analizējot iespējamās izmaksas un ieguvumus;
  • var pieprasīt maksas avansa maksājumus, kuru pamatā ir saprātīgas aplēses;
• uzraudzības maksas:
  • ir balstītas uz izdevumiem, kuri ECB radušies saistībā ar īpašu uzraudzības uzdevumu veikšanu, un nedrīkstētu tos pārsniegt;
  • nosaka, pamatojoties uz objektīviem kritērijiem, kas saistīti ar attiecīgās kredītiestādes nozīmīgumu un riska profilu, tostarp tās riska svērtajiem aktīviem;
  • valstu iestādes var iekasēt maksas saskaņā ar valsts tiesību aktiem saistībā ar izdevumiem, kas tām radušies.

Regula (ES) Nr. 1163/2014 (ECB/2014/41) nosaka, ka:

• ECB iekasē gada uzraudzības maksu no katras uzraudzītās kredītiestādes vai filiāles (maksājuma veicējs*), kas veic uzņēmējdarbību iesaistītajā dalībvalstī;
• no uzraudzītajām iestādēm iekasējamās gada uzraudzības maksas aprēķina, pamatojoties uz izdevumiem, kas ECB radušies attiecīgajā uzraudzības maksas periodā un ir tieši vai netieši saistīti ar tās uzraudzības uzdevumiem;
• maksājuma veicēja kopējie aktīvi un kopējā riska pozīcija (katrs 50 % apmērā) nosaka gada maksu. Īpaši noteikumi attiecas uz:
  • jaunām uzraudzītajām iestādēm un iestādēm, kuras vairs netiek uzraudzītas vai kuru statuss ir mainījies;
  • gada izmaksu sadali nozīmīgo un mazāk nozīmīgo uzraudzīto iestāžu starpā;
  • maksas minimālo komponenti (10 % no gada uzraudzības maksas). To var uz pusi samazināt iestādēm un grupām, kuru kopējie aktīvi nepārsniedz noteiktu robežvērtību;
• ECB:
  • sadarbojas ar nacionālajām kompetentajām iestādēm, lai nodrošinātu, ka uzraudzība arī turpmāk ir izmaksu ziņā lietderīga un pamatota attiecībā uz visām kredītiestādēm un filiālēm;
  • reizi gadā, sešu mēnešu laikā pēc uzraudzības maksas perioda, katram maksājuma veicējam izsniedz uzraudzības maksas paziņojumu, un maksājamā summa ir jāsamaksā 35 dienu laikā no uzraudzības maksas paziņojuma izsniegšanas dienas;
  • par nesamaksāto gada uzraudzības maksas summu aprēķina procentus;
  • var piemērot sankcijas;
  • sniedz gada pārskatu Eiropas Parlamentam, Eiropas Savienības Padomei, Eiropas Komisijai un Eurogrupai.

Lēmums (ES) 2019/2158 (ECB/2019/38) nosaka, ka:

• ECB nosaka attiecīgos maksu noteicošos faktorus, ievērojot uzraudzīto iestāžu un grupu kopējās riska pozīcijas summu un kopējos aktīvus;
• maksājuma veicējiem, kuri plāno neuzrādīt neiesaistītajās dalībvalstīs vai trešās valstīs reģistrētu meitasuzņēmumu aktīvus un/vai riska pozīcijas summu, par to ir jāinformē ECB;
• nacionālās kompetentās iestādes nodrošina no maksājuma veicējiem standarta veidnēs saņemto maksu noteicošo faktoru kvalitāti un uzticamību pirms to iesniegšanas ECB.

Gada uzraudzības maksu kopējā summa

• Sākot ar 2015. gadu, ECB ik gadu pieņem lēmumu par gada uzraudzības maksu kopējo summu.
• 2021. gada lēmumā (Lēmums (ES) 2021/490) ir norādīts, ka, sākot ar 2020. gada uzraudzības maksas periodu, uzraudzības maksas tiek iekasētas tikai pēc attiecīgā uzraudzības maksas perioda beigām, kad ir noteiktas faktiskās gada izmaksas, un avansa maksājumi vairs netiek pieprasīti.

KOPŠ KURA LAIKA REGULAS UN LĒMUMS IR PIEMĒROJAMI?

• Regulu (ES) Nr. 1024/2013 piemēro kopš 2013. gada 3. novembra.
• Regulu (ES) Nr. 1163/2014 piemēro kopš 2014. gada 5. novembra.
• Lēmumu (ES) 2019/2158 piemēro kopš 2020. gada 1. janvāra.

KONTEKSTS

ECB nodrošina vienotā uzraudzības mehānisma konsekventu un efektīvu darbību. Tā tiešā veidā uzrauga nozīmīgas bankas (to nosaka to lielums un kopējā vērtība) un netiešā veidā – mazāk nozīmīgas bankas. Tādēļ visas uzraudzītās bankas maksā uzraudzības maksu.

Plašāka informācija:

• Vienotais uzraudzības mehānisms (Eiropas Centrālā banka);
• Uzraudzības prakse (Eiropas Centrālā banka);
• Uzraudzības maksas (Eiropas Centrālā banka).

GALVENIE TERMINI

PAMATDOKUMENTI

Padomes Regula (ES) Nr. 1024/2013 (2013. gada 15. oktobris), ar ko Eiropas Centrālajai bankai uztic īpašus uzdevumus saistībā ar politikas nostādnēm, kas attiecas uz kredītiestāžu prudenciālo uzraudzību (OV L 287, 29.10.2013., 63.–89. lpp.).

Eiropas Centrālās bankas Regula (ES) Nr. 1163/2014 (2014. gada 22. oktobris) par uzraudzības maksām (ECB/2014/41) (OV L 311, 31.10.2014., 23.–31. lpp.).

Skatīt konsolidēto versiju.

Eiropas Centrālās bankas Lēmums (ES) 2019/2158 (2019. gada 5. decembris) par metodoloģiju un procedūrām attiecībā uz datu noteikšanu un vākšanu par maksu noteicošiem faktoriem, kurus izmanto gada uzraudzības maksas aprēķināšanā (ECB/2019/38) (OV L 327, 17.12.2019., 99.–107. lpp.).

Skatīt konsolidēto versiju.

Pēdējo reizi atjaunots: 17.05.2022