Naudas pārvedumu izsekojamība

 

KOPSAVILKUMS:

Regula (ES) 2015/847 par līdzekļu pārvedumiem pievienoto informāciju

KĀDS IR ŠĪS REGULAS MĒRĶIS?

• Ar to paredz noteikumus par informāciju par maksātājiem* maksājuma saņēmējiem*, ko pievieno līdzekļu pārvedumiem*, lai palīdzētu novērst, atklāt un izmeklēt nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un teroristu finansēšanu*.
• Eiropas Savienības (ES) noteikumu pamatā šajā jomā lielākoties ir starptautiskie ieteikumi, ko pieņēmusi Finanšu darījumu darba grupa (FATF)*.

SVARĪGĀKIE ASPEKTI

• Regulas darbības joma ietver jebkurā valūtā veiktus līdzekļu pārvedumus, ko nosūta vai saņem ES nodibināts maksājumu pakalpojumu sniedzējs* vai starpnieks maksājumu pakalpojumu sniedzējs*.
• Maksātāja maksājumu pakalpojumu sniedzējs nodrošina, ka līdzekļu pārvedumiem ir pievienota konkrēta informācija par maksātāju un maksājuma saņēmēju, piemēram, maksājuma saņēmēja vārds/nosaukums, maksājuma saņēmēja maksājumu konta numurs, un tāpat tam ir pienākums pārbaudīt sniegtās informācijas pareizību.
• Maksājuma saņēmēja maksājumu pakalpojumu sniedzējam un jebkādiem starpniekiem maksājumu pakalpojumu sniedzējiem ir pienākums īstenot efektīvas procedūras, lai pārliecinātos, vai netrūkst informācijas par maksātāju vai maksājuma saņēmēju un vai tā nav nepilnīga. Ja trūkst informācijas vai tā ir nepilnīga, maksājumu pakalpojumu sniedzēji īsteno efektīvas, uz riska faktoriem balstītas procedūras, lai varētu izlemt, vai līdzekļu pārvedumu izpildīt, noraidīt vai apturēt, ja nav pievienota nepieciešamā informācija.
• Maksājumu pakalpojumu sniedzēju iegūtos personas datus drīkst izmantot tikai, lai novērstu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un teroristu finansēšanu, un maksājumu pakalpojumu sniedzēji nodrošina, lai tiktu ievērota šādu datu konfidencialitāte.
• Informāciju par maksātāju un maksājuma saņēmēju neglabā ilgāk, nekā tas ir nepieciešams, lai novērstu, atklātu un izmeklētu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un teroristu finansēšanu. Šo informāciju drīkst glabāt ne ilgāk kā piecus gadus, bet pēc tam personas dati ir jādzēš, ja vien valsts tiesību aktos nav paredzēts citādi.
• ES dalībvalstīm ir jānosaka iedarbīgas, samērīgas un atturošas sankcijas, ko piemēro šīs regulas noteikumu pārkāpumu gadījumos.
• Šī regula ir daļa no ES likumdošanas pasākumu kopuma ar mērķi novērst nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu un teroristu finansēšanu, kurā ietilpst arī Direktīva (ES) 2015/849 par to, lai nepieļautu finanšu sistēmas izmantošanu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai vai teroristu finansēšanai (4. direktīva par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu) – skatīt kopsavilkumu.
• Regula ir daļa no plašas ES stratēģijas ar mērķi apkarot finanšu noziegumus, kas ietver arī darbu, ko veic:
  • Ekspertu grupa nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un teroristu finansēšanas novēršanai, kas regulāri tiekas, lai apmainītos ar viedokļiem un palīdzētu Komisijai sagatavot tiesību aktus un definēt politiku;
  • Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un teroristu finansēšanas novēršanas komiteja, kas var sniegt atzinumus par Komisijas ierosinātu pasākumu īstenošanu;
  • neoficiāls tīkls, kurā sadarbojas finanšu ziņu vākšanas vienības (EUFIU platforma);
  • Eiropas Uzraudzības iestāžu apvienotā komiteju.

Grozījumi

• Ar Regulu (ES) 2019/2175 tiek grozīta Regula (ES) 2015/847 attiecībā uz datu aizsardzības aspektiem, lai ņemtu vērā Regulas (ES) 2016/679 pieņemšanu (Vispārīgā datu aizsardzības regula – skatīt kopsavilkumu).
• Tajā arī noteikts, ka Eiropas Banku iestādei no 2020. gada 1. janvāra no Eiropas uzraudzības iestādēm jāpārņem uzdevums izdot jebkādas pamatnostādnes, kas adresētas kompetentajām iestādēm un maksājumu pakalpojumu sniedzējiem, par pasākumiem, kas jāveic saskaņā ar Regulu (ES) 2015/847.

Atcelšana

Ar Regulu (ES) 2015/847 atceļ Regulu (EK) Nr. 1781/2006.

KOPŠ KURA LAIKA REGULA IR PIEMĒROJAMA?

Tā ir piemērojama kopš 2017. gada 26. jūnija.

KONTEKSTS

Plašāka informācija:

• Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas apkarošana un teroristu finansēšanas novēršana (Eiropas Komisija)

GALVENIE TERMINI

PAMATDOKUMENTS

Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) 2015/847 (2015. gada 20. maijs) par līdzekļu pārvedumiem pievienoto informāciju un ar ko atceļ Regulu (EK) Nr. 1781/2006 (OV L 141, 5.6.2015., 1.–18. lpp.)

Regulas (ES) 2015/847 turpmākie grozījumi ir iekļauti pamattekstā. Šai konsolidētajai versijai ir tikai dokumentāla vērtība.

SAISTĪTIE DOKUMENTI

Eiropas Parlamenta un Padomes Regula (ES) 2016/679 (2016. gada 27. aprīlis) par fizisku personu aizsardzību attiecībā uz personas datu apstrādi un šādu datu brīvu apriti un ar ko atceļ Direktīvu 95/46/EK (Vispārīgā datu aizsardzības regula) (OV L 119, 4.5.2016., 1.–88. lpp.)

Konsolidētā versija.

Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīva (ES) 2015/849 (2015. gada 20. maijs) par to, lai nepieļautu finanšu sistēmas izmantošanu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai vai teroristu finansēšanai, un ar ko groza Eiropas Parlamenta un Padomes Regulu (ES) Nr. 648/2012 un atceļ Eiropas Parlamenta un Padomes Direktīvu 2005/60/EK un Komisijas Direktīvu 2006/70/EK (OV L 141, 5.6.2015., 73.–117. lpp.)

Skatīt konsolidēto versiju.

Pēdējo reizi atjaunots: 21.10.2021