Access to European Union law
<a href="https://eur-lex.europa.eu/content/help/eurlex-content/experimental-features.html" target="_blank">More about the experimental features corner</a>
Choose the experimental features you want to try
EUR-Lex
Access to European Union law

This document is an excerpt from the EUR-Lex website

You are here
Use quotation marks to search for an "exact phrase". Append an asterisk (*) to a search term to find variations of it (transp*, 32019R*). Use a question mark (?) instead of a single character in your search term to find variations of it (ca?e finds case, cane, care).
Search tips
Need more search options? Use the Advanced search

Document 32015R0847

Lėšų pervedimų atsekamumas

Dokumento teisinis statusas Ši santrauka įtraukta į archyvą ir nebus atnaujinama. Dėl naujos informacijos šia tema žr. 'Informacija, teikiama pervedant lėšas ir tam tikrą kriptoturtą' .

Paskutinės peržiūros data:
21/10/2021
Pradinė sukūrimo data:
27/08/2015
Dokumentai, kurių santrauka pateikiama:
Autorius:
Europos Sąjungos leidinių biuras
Atsakingas subjektas (-ai):
Finansinio stabilumo, finansinių paslaugų ir kapitalo rinkų sąjungos generalinis direktoratas
  • Archyvuota: true

    • Lėšų pervedimų atsekamumas

    DOKUMENTAS, KURIO SANTRAUKA PATEIKIAMA:

    Reglamentas (ES) 2015/847 dėl informacijos, teikiamos pervedant lėšas

    KOKS ŠIO REGLAMENTO TIKSLAS?

    PAGRINDINIAI ASPEKTAI

    • Šis reglamentas taikomas lėšų pervedimams bet kuria valiuta, kuriuos siunčia arba gauna ES įsisteigęs mokėjimo paslaugų teikėjas (MPT)6 arba tarpinis MPT7.
    • Mokėtojo MPT privalo pateikti informaciją apie mokėtoją ir gavėją, kaip antai mokėtojo vardą ir pavardę (pavadinimą) bei mokėtojo mokėjimo sąskaitos numerį, ir patikrinti šios informacijos tikslumą.
    • Gavėjo MPT ir tarpinis MPT turi būti įdiegę veiksmingas procedūras, kad nustatytų, ar netrūksta informacijos apie mokėtoją ir gavėją ir ar ji yra išsami. MPT turi būti įdiegę veiksmingas rizika grindžiamas procedūras, taikomas tais atvejais, kai pervedant lėšas trūksta informacijos arba ji yra neišsami, kad jie galėtų nuspręsti, ar tokį pervedimą atlikti, atmesti ar sustabdyti.
    • MPT surinktus asmens duomenis tvarko tik pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos tikslais ir privalo užtikrinti šių duomenų konfidencialumą.
    • Visa informacija apie mokėtoją ir gavėją saugoma ne ilgiau nei būtina pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos, nustatymo ir tyrimo tikslu. Ši informacija turėtų būti saugoma ne ilgiau kaip penkerius metus. Šiam laikotarpiui pasibaigus, visi asmens duomenys turi būti ištrinti, nebent kitaip numatyta nacionalinėje teisėje.
    • Už šio reglamento pažeidimą ES valstybės narės privalo nustatyti veiksmingas, proporcingas ir atgrasančias sankcijas.
    • Šis reglamentas yra ES teisės aktų rinkinio, skirto pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijai, dalis. Jame taip pat yra Direktyva (ES) 2015/849 dėl finansų sistemos naudojimo pinigų plovimui ir teroristų finansavimui prevencijos (ketvirtoji Kovos su pinigų plovimu direktyva, žr. santrauką).
    • Reglamentą, kuris yra kovai su finansiniais nusikaltimais skirtos plataus masto ES strategijos dalis, įgyvendinti padeda:

    Dalinis pakeitimas

    • Reglamentas (ES) 2015/847 atnaujinamas Reglamentu (ES) 2019/2175 dėl asmens duomenų apsaugos aspektų, į kuriuos reikia atsižvelgti priėmus Reglamentą (ES) 2016/679 (Bendrąjį duomenų apsaugos reglamentą, žr. santrauką).
    • Juo taip pat reikalaujama, kad nuo Europos bankininkystės institucija vietoj Europos priežiūros institucijų skelbtų kompetentingoms institucijoms ir mokėjimo paslaugų teikėjams skirtas gaires dėl priemonių, kurių reikia imtis pagal Reglamentą (ES) 2015/847.

    Panaikinimas

    Reglamentu (ES) 2015/847 panaikinamas Reglamentas (EB) Nr. 1781/2006.

    NUO KADA TAIKOMAS ŠIS REGLAMENTAS?

    Reglamentas taikomas nuo

    KONTEKSTAS

    Daugiau informacijos žr.:

    SVARBIAUSIOS SĄVOKOS

    1. Teroristų finansavimas – lėšų teikimas arba rinkimas, siekiant jas panaudoti teroristiniams nusikaltimams vykdyti.
    2. Lėšų pervedimas – operacija, kurią mokėtojo vardu bent iš dalies elektroninėmis priemonėmis atlieka mokėjimo paslaugų teikėjas, kad gavėjas gautų lėšas per mokėjimo paslaugų teikėją, neatsižvelgiant į tai, ar mokėtojas ir gavėjas yra tas pats asmuo.
    3. Mokėtojas – fizinis ar juridinis asmuo, kuris turi mokėjimo sąskaitą ir leidžia pervesti lėšas iš tos mokėjimo sąskaitos, arba, nesant mokėjimo sąskaitos, fizinis ar juridinis asmuo, kuris pateikia lėšų pervedimo pavedimą.
    4. Gavėjas – fizinis ar juridinis asmuo, kuris yra numatomas pervedamų lėšų gavėjas.
    5. Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF) – tarpvyriausybinė institucija, atsakinga už strategijų, skirtų kovai su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu, kūrimą bei įgyvendinimą nacionaliniame ir tarptautiniame lygmenyse.
    6. Mokėjimo paslaugų teikėjas (MPT) – fizinis ar juridinis asmuo, teikiantis lėšų pervedimo paslaugas.
    7. Tarpinis mokėjimo paslaugų teikėjas – mokėjimo paslaugų teikėjas, kuris nėra nei mokėtojo, nei gavėjo mokėjimo paslaugų teikėjas, ir kuris dalyvauja lėšų pervedimo operacijoje.

    PAGRINDINIS DOKUMENTAS

    Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2015/847 dėl informacijos, teikiamos pervedant lėšas, ir kuriuo panaikinamas Reglamentas (EB) Nr. 1781/2006 (OL L 141, , p. 1–18)

    Vėlesni Reglamento (ES) 2015/847 daliniai pakeitimai buvo įterpti į pradinį tekstą. Ši konsoliduota versija yra skirta tik informacijai.

    paskutinis atnaujinimas

    Į viršų