Informacija, teikiama pervedant lėšas ir tam tikrą kriptoturtą

 

DOKUMENTAS, KURIO SANTRAUKA PATEIKIAMA:

Reglamentas (ES) 2023/1113 dėl informacijos, teikiamos pervedant lėšas ir tam tikrą kriptoturtą

KOKS ŠIO REGLAMENTO TIKSLAS?

Šis reglamentas yra Reglamento (ES) 2015/847 dėl informacijos, teikiamos pervedant lėšas, nauja redakcija. Juo išplečiama Reglamento (ES) 2015/847 taikymo sritis, kad jis taip pat apimtų kriptoturto* perdavimą.

Reglamentu nustatomos taisyklės dėl informacijos apie mokėtojus ir gavėjus, pateikiamos pervedant lėšas bet kuria valiuta, ir informacijos apie iniciatorius ir gavėjus, pateikiamos pervedant kriptoturtą, taip pat taisyklės dėl vidaus politikos, procedūrų ir kontrolės priemonių, kuriomis užtikrinamas ribojamųjų priemonių įgyvendinimas.

PAGRINDINIAI ASPEKTAI

Šis reglamentas taikomas lėšų pervedimams bet kuria valiuta ir kriptoturtui, kuriuos siunčia arba gauna ES įsisteigęs mokėjimo paslaugų teikėjas arba tarpininkas.

Ji netaikoma:

• lėšų pervedimams ir e. pinigų žetonų pervedimams, atliekamiems naudojant mokėjimo kortelę, elektroninę mokėjimo priemonę, mobilųjį telefoną ar bet kurį kitą panašių savybių skaitmeninį ar IT prietaisą su išankstinio ar vėlesnio apmokėjimo funkcija, jei įvykdomos šios sąlygos:
  • pervedimas naudojamas mokėti už prekes ar paslaugas,
  • kortelės, priemonės arba prietaiso numeris pateikiamas atliekant visus su operacija susijusius pervedimus;
• atliekami tam tikri pervedimai, pavyzdžiui, mokėtojo pinigų išėmimas iš savo sąskaitos arba mokesčių ar baudų mokėjimas valdžios institucijai;
• atliekami kriptoturto pervedimai, kai:
  • ir siuntėjas, ir gavėjas veikia savo vardu,
  • pervedimas vyksta iš asmens asmeniui, nedalyvaujant kriptoturto paslaugų teikėjui.

Mokėtojo mokėjimo paslaugų teikėjas:

• pervesdamas lėšas turi pateikti ir patikrinti tokią informaciją, kaip mokėtojo ir gavėjo vardas, pavardė ir sąskaitos numeris, taip pat mokėtojo ir gavėjo adresas ir oficialūs asmens tapatybės duomenys;
• gali apsiriboti tik mokėtojo ir gavėjo sąskaitos duomenimis ir, jei reikia, unikaliu operacijos identifikatoriumi, jei visi pervedime dalyvaujantys mokėjimo paslaugų teikėjai yra įsisteigę ES;
• gavėjo paslaugų teikėjo prašymu per tris darbo dienas turi pateikti papildomą informaciją.

Gavėjo paslaugų teikėjas:

• turi patikrinti, ar visa reikiama informacija apie mokėtoją ir gavėją teisingai įvesta į pranešimų arba mokėjimų ir atsiskaitymų sistemą, ir nustatyti, ar netrūksta kokių nors duomenų;
• sprendžia, ar atlikti, atmesti arba sustabdyti pervedimą, jei nepateikta pagrindinė mokėtojo ir gavėjo informacija, ir gali paprašyti papildomos informacijos;
• įspėja mokėjimo paslaugų teikėją, jei jis pakartotinai nepateikia prašomos informacijos, prieš atmesdamas pervedimus iš to šaltinio ir informuodamas instituciją, atsakingą už kovą su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu;
• vertindamas, ar pervedimas yra įtartinas ir ar apie jį reikėtų pranešti finansinės žvalgybos padaliniui, atsižvelgia į trūkstamą informaciją.

Tarpinių mokėjimo paslaugų teikėjai taip pat turi pareigų, kai susiduria su trūkstama informacija. Jiems tenka papildoma atsakomybė užtikrinti, kad visi mokėtojo ir gavėjo informacija visada išliktų prie pervedimo duomenų.

Iniciatoriaus kriptoturto paslaugų teikėjas:

• užtikrina, kad prie visų pervedimų būtų pridedami duomenys apie pervedimo iniciatorių ir gavėją, pavyzdžiui, jų vardai ir pavardės, paskirstytojo registro adresas ir kriptovaliutų sąskaitų numeriai;
• tikrina gautos informacijos tikslumą;
• tikrina, ar saviprieglobis adresas priklauso siuntėjui arba yra jo kontroliuojamas visų pervedimų, kurių suma viršija 1 000 eurų, atveju.

Naudos gavėjo kriptoturto paslaugų teikėjas:

• tikrina, ar informacija apie siuntėją ir gavėją pateikiama kartu su kriptoturto perdavimu ar paketinės rinkmenos perdavimu arba po jo;
• užtikrina, kad kriptoturto perdavimą iš saviprieglobio adreso būtų galima individualiai identifikuoti;
• visų pervedimų, didesnių nei 1 000 eurų iš saviprieglobio adreso, atveju vertina, ar gavėjas yra to adreso savininkas, ar jį kontroliuoja;
• prieš perduodant kriptoturtą patikrina informacijos apie gavėją tikslumą;
• sprendžia, ar vykdyti, atmesti, grąžinti ar sustabdyti kriptoturto pervedimą, kuriam trūksta informacijos, ir imasi atitinkamų tolesnių veiksmų;
• gali atmesti arba grąžinti kriptoturtą arba paprašyti pateikti daugiau informacijos, jei jos trūksta arba ji yra neišsami;
• įspėja kriptoturto paslaugų teikėją, jei jis pakartotinai nepateikia prašomos informacijos, prieš atmesdamas pervedimus iš to šaltinio, apribodamas arba nutraukdamas verslo santykius ir informuodamas instituciją, atsakingą už kovą su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu;
• vertindamas, ar pervedimas yra įtartinas ir ar apie jį reikėtų pranešti finansinės žvalgybos padaliniui, atsižvelgia į trūkstamą informaciją.

Tarpinių kriptoturto paslaugų teikėjai taip pat turi pareigų, kai susiduria su trūkstama informacija. Jiems tenka papildoma atsakomybė užtikrinti, kad kartu su pervedimu būtų perduoti visi iniciatoriaus ir naudos gavėjo duomenys, o informacija būtų saugoma ir pateikiama pareikalavus.

Tiek mokėjimų, tiek kriptoturto paslaugų teikėjai:

• turi vidaus politiką, procedūras ir kontrolės priemones, užtikrinančias, kad pervedant lėšas ar kriptoturtą būtų taikomos ES ir nacionalinės taisyklės;
• išsamiai ir nedelsiant atsako į institucijų, atsakingų už pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevenciją ir kovą su jais, užklausas;
• saugo informaciją apie mokėtoją (gavėją) ir iniciatorių (naudos gavėją) penkerius metus su galimybe saugoti dar penkerius metus, jei ES valstybė narė taip nusprendžia.

Europos bankininkystės institucija ir Europos duomenų apsaugos valdyba paskelbė teisės aktų įgyvendinimo gaires.

Valstybės narės:

• nustato sankcijas už šio reglamento nuostatų pažeidimą;
• paskelbia, kai jos pradedamos taikyti;
• skatina pranešti apie įstatymų pažeidimus institucijoms, kurioms pavesta prižiūrėti, kaip jų laikomasi.

Europos Komisija:

• iki 2026 m. gruodžio 31 d., o vėliau kas trejus metus Europos Parlamentui ir Europos Sąjungos Tarybai pateiks sankcijų ir stebėsenos veiklos ataskaitą;
• iki 2026 m. liepos 1 d. įvertins riziką, susijusią su pervedimais į ES nepriklausančiose šalyse esančius saviprieglobius adresus arba iš jų;
• iki 2027 m. birželio 30 d. pateiks Parlamentui ir Tarybai reglamento taikymo ir vykdymo užtikrinimo ataskaitą;
• gali leisti valstybei narei tam tikromis sąlygomis perdavimo operacijas su ES nepriklausančia šalimi traktuoti taip, tarsi tai būtų vidaus operacija.

Šiuo reglamentu:

• iš dalies pakeičiama Direktyva (ES) 2015/849 (žr. santrauką);
• atšaukiamas Reglamentas (ES) 2015/847 (žr. santrauką).

NUO KADA TAIKOMAS ŠIS REGLAMENTAS?

Šis reglamentas taikomas nuo 2024 m. gruodžio 30 d.

KONTEKSTAS

Šis reglamentas yra 2021 m. liepos mėn. Komisijos pateikto priemonių rinkinio dalis. Juo užtikrinamas kriptoturto pervedimų atsekamumas, kad būtų galima nustatyti ir blokuoti galimus įtartinus sandorius. Juo įgyvendinami Finansinių veiksmų darbo grupės nustatyti naujų technologijų standartai, skirti kovai su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu.

SVARBIAUSIOS SĄVOKOS

PAGRINDINIS DOKUMENTAS

2023 m. gegužės 31 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2023/1113 dėl informacijos, teikiamos pervedant lėšas ir tam tikrą kriptoturtą, kuriuo iš dalies keičiama Direktyva (ES) 2015/849 (OL L 150, 2023 6 9, p. 1–39)

SUSIJĘ DOKUMENTAI

2023 m. gegužės 31 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2023/1114 dėl kriptoturto rinkų, kuriuo iš dalies keičiami reglamentai (ES) Nr. 1093/2010 bei (ES) Nr. 1095/2010 ir direktyvos 2013/36/ES bei (ES) 2019/1937 (OL L 150, 2023 6 9, p. 40–205)

Vėlesni Reglamento (ES) 2023/1114 daliniai pakeitimai buvo įterpti į pradinį dokumentą. Ši konsoliduota versija yra skirta tik informacijai.

2015 m. gegužės 20 d. Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) 2015/847 dėl informacijos, teikiamos pervedant lėšas, ir kuriuo panaikinamas Reglamentas (EB) Nr. 1781/2006 (OL L 141, 2015 6 5, p. 1–18)

Žr. konsoliduotą versiją.

2015 m. gegužės 20 d. Europos Parlamento ir Tarybos direktyva (ES) 2015/849 dėl finansų sistemos naudojimo pinigų plovimui ar teroristų finansavimui prevencijos, kuria iš dalies keičiamas Europos Parlamento ir Tarybos reglamentas (ES) Nr. 648/2012 ir panaikinama Europos Parlamento ir Tarybos direktyva 2005/60/EB bei Komisijos direktyva 2006/70/EB (OL L 141, 2015 6 5, p. 73–117)

Žr. konsoliduotą versiją.

paskutinis atnaujinimas 24.04.2024