Pouvoirs de la Banque centrale européenne en matière de sanctions

POINTS CLÉS

Limites pour les amendes ou les astreintes que la BCE peut imposer en cas d’infractionInfraction. Tout manquement d’une entreprise à une obligation découlant des règlements ou des décisions de la BCE.

• En ce qui concerne les amendes infligées aux entreprises, la limite supérieure est de 500 000 €, ou, en cas de sanctions infligées en rapport avec les missions de surveillance de la BCE, le double du montant des profits réalisés ou des pertes évitées en raison de l’infraction, ou 10% du chiffre d’affaires annuel total de l’entreprise.
• La limite supérieure pour les astreintes est de 10 000 € par jour d’infraction, ou, en cas de sanctions infligées en rapport avec les missions de surveillance de la BCE, 5 % du chiffre d’affaires journalier moyen par jour d’infraction. Les astreintes peuvent être imposées pour une durée maximale de six mois à compter du jour de la notification de la décision imposant ces sanctions.

Publication

• La BCE publie toute décision imposant des sanctions sur son site internet après la notification. La publication de la décision est anonymisée si elle est susceptible de:
  • compromettre la stabilité des marchés financiers ou une enquête criminelle en cours;
  • causer un préjudice disproportionné à l’entreprise concernée;
  • déboucher sur la publication d’informations confidentielles qui mettraient en péril des intérêts publics légitimes en matière de sécurité, tels que la sécurité et la protection de l’intégrité des billets en euros ou la gestion sûre des risques cybernétiques ou opérationnels pour les systèmes de paiement d’importance systémique⁶ (voir la synthèse).
• Lorsque les situations susmentionnées sont susceptibles de cesser d’exister dans un délai raisonnable, la publication peut être différée pendant ce délai. Cependant, dans le cas de la publication d’informations confidentielles qui mettraient en péril des intérêts publics légitimes en matière de sécurité, la BCE peut choisir de ne pas publier une décision imposant une sanction lorsque elle estime que le risque pour les intérêts publics légitimes en matière de sécurité ne peut être réduit par la publication des décisions concernées rendues anonymes ou par le report de leur publication.
• Si un recours devant la Cour de justice de l’Union européenne concernant une décision imposant une sanction est en cours, la BCE publie sans retard inutile des informations sur l’état d’avancement du recours en question et son résultat sur son site Internet officiel.
• Les informations publiées restent disponibles pendant au moins cinq ans.

Critères pris en compte

À l’heure d’envisager une sanction, la BCE est guidée par le principe de proportionnalité et tient compte:

• de la bonne foi et du degré d’ouverture de l’entreprise concernée ainsi que de la diligence et de la coopération dont elle fait preuve, ou, à défaut, de toute preuve de fraude volontaire;
• de la gravité des effets de l’infraction;
• de la répétition, la fréquence ou la durée de l’infraction;
• des avantages tirés de l’infraction par l’entreprise;
• de la taille économique de l’entreprise;
• des sanctions antérieures infligées à cette entreprise par d’autres autorités compétentes pour les mêmes faits.

Procédures d’infraction

• La décision d’engager une procédure d’infraction doit être prise par la BCE, de sa propre initiative ou sur la base d’une proposition à cet effet qui lui est adressée par la banque centrale nationale de l’État membre de l’UE dans la juridiction duquel l’infraction présumée a eu lieu.
• La même décision peut être prise, de sa propre initiative ou sur la base d’une proposition à cet effet qui lui est adressée par la BCE, par la banque centrale nationale de l’État membre dans la juridiction duquel l’infraction présumée a eu lieu.
• L’entreprise concernée doit disposer d’au moins trente jours pour présenter sa défense.
• Le Conseil d’administration adopte une décision motivée sur le fait d’imposer des sanctions à l’entreprise.
• Dans les 30 jours suivant la réception de la décision motivée, l’entreprise peut demander au Conseil des gouverneurs de passer en revue la décision. Si aucune décision n’a été prise dans les deux mois, la décision devient définitive.
• Le Conseil des gouverneurs peut demander à l’entreprise concernée, au Conseil d’administration ou à la banque centrale nationale compétente de fournir des informations supplémentaires afin de passer en revue la décision du Conseil d’administration. Le Conseil des gouverneurs peut modifier la décision du Conseil d’administration, le montant de la sanction à imposer ainsi que les motifs donnant lieu à une infraction et déterminer si et dans quelle mesure la sanction est publiée.
• L’entreprise concernée est informée de la conclusion et de son droit de recours.
• La procédure d’infraction doit être entamée dans un délai d’un an après que la BCE ou la banque centrale nationale dans la juridiction de laquelle a été commise l’infraction a pris connaissance de cette infraction, en tout état de cause, dans un délai de cinq ans à compter de la survenance de cette infraction. En outre, le droit de prendre la décision d’imposer une sanction en cas d’infraction expire un an après la décision d’entamer la procédure.
• Des règles spécifiques s’appliquent aux sanctions infligées dans l’exercice des missions de surveillance de la BCE. Au terme d’une enquête, la BCE informe l’entreprise concernée, fixe un délai raisonnable pour la production des documents et peut l’inviter à une audition orale. Le Conseil de surveillance de la BCE propose un projet de décision au Conseil des gouverneurs. Après adoption, la décision peut faire l’objet d’un examen par la Commission administrative de réexamen.
• Le délai pour les sanctions infligées par la BCE dans l’exercice de ses missions de surveillance est de cinq ans. Celui-ci peut être interrompu ou prolongé par les actions menées par la BCE aux fins de la procédure.