1.   Kun väitettyä asetuksen (EU) 2023/1114 liitteessä V tai VI tarkoitettua rikkomista koskeva tutkimus on saatettu päätökseen ja ennen asiakirja-aineiston toimittamista Euroopan pankkiviranomaiselle (EPV) mainitun asetuksen 134 artiklan 2 kohdan mukaisesti, tutkivan virkamiehen on ilmoitettava tutkimuksen kohteena olevalle henkilölle kirjallisesti havainnoistaan ja annettava kyseiselle henkilölle mahdollisuus esittää kirjallinen vastine mainitun asetuksen 134 artiklan 5 kohdan mukaisesti.

2.   Tutkimuslausunnossa on esitettävä tosiseikat, jotka voivat muodostaa yhden tai useamman asetuksen (EU) 2023/1114 liitteessä V tai VI tarkoitetun rikkomisen, mukaan luettuna rikkomisten luonnetta ja vakavuutta koskeva arviointi, ottaen huomioon saman asetuksen 130 artiklan 3 kohdassa vahvistetut perusteet.

3.   Tutkimuslausunnossa on asetettava kohtuullinen määräaika, jonka kuluessa tutkimuksen kohteena oleva henkilö voi esittää kirjalliset vastineensa. Jos kyseessä on muu kuin 4 artiklassa tarkoitettu tutkimus, määräajan on oltava vähintään neljä viikkoa. Tutkiva virkamies ei ole velvollinen ottamaan huomioon määräajan jälkeen saatuja kirjallisia vastineita.

4.   Tutkimuksen kohteena oleva henkilö voi kirjallisissa vastineissaan esittää kaikki tiedossaan olevat tosiseikat, jotka ovat olennaisia kyseisen henkilön puolustautumisen kannalta, ja kyseisen henkilön on mahdollisuuksien mukaan liitettävä mukaan tosiseikkojen todistamiseksi tarvittavat asiakirjat. Tutkimuksen kohteena oleva henkilö voi ehdottaa, että tutkiva virkamies kuulee muita henkilöitä, jotka voivat vahvistaa tutkimuksen kohteena olevan henkilön vastineissa esitetyt tosiseikat. Tutkimuksen kohteena oleva henkilö voi käyttää kirjallisten vastineiden laatimisessa valitsemaansa oikeudellista avustajaa.

5.   Tutkiva virkamies voi kutsua tutkimuksen kohteena olevan henkilön, jolle on annettu tutkimuslausunto, suulliseen kuulemiseen. Tutkimuksen kohteena olevat henkilöt voivat käyttää valitsemaansa oikeudellista avustajaa. Suulliset kuulemiset eivät ole julkisia.

1.   Tutkivan virkamiehen EPV:lle toimittamassa täydellisessä asiakirja-aineistossa on oltava seuraavat asiakirjat:

2.   Jos asiakirja-aineisto ei ole täydellinen, EPV:n on pyydettävä tutkivalta virkamieheltä lisäasiakirjoja perustellen pyyntönsä.

3.   Jos EPV katsoo, että tutkivan virkamiehen tutkimuslausunnossa kuvatut tosiseikat eivät muodosta asetuksen (EU) 2023/1114 liitteessä V tai VI tarkoitettua rikkomista, sen on tehtävä päätös tutkimuksen lopettamisesta ja annettava kyseinen päätös tiedoksi tutkimuksen kohteena olevalle henkilölle.

4.   Jos EPV hyväksyy tutkivan virkamiehen kaikki tutkimushavainnot tai osan niistä, sen on ilmoitettava tästä tutkimuksen kohteena olevalle henkilölle. Ilmoituksessa on asetettava määräajaksi, jonka kuluessa tutkimuksen kohteena oleva henkilö voi antaa kirjallisia vastineita, vähintään kaksi viikkoa, jos EPV hyväksyy kaikki tutkimushavainnot, ja vähintään neljä viikkoa, jos EPV ei hyväksy kaikkia tutkimushavaintoja. EPV:llä ei ole velvollisuutta ottaa huomioon kyseisen määräajan jälkeen vastaanotettuja kirjallisia vastineita voidakseen tehdä päätöksen rikkomisesta ja valvontatoimenpiteistä sekä sakon määräämisestä asetuksen (EU) 2023/1114 130 ja 131 artiklan mukaisesti.

5.   EPV voi kutsua tutkimuksen kohteena olevan henkilön, jolle on annettu tutkimuslausunto, suulliseen kuulemiseen. Tutkimuksen kohteena oleva henkilö voi käyttää valitsemaansa oikeudellista avustajaa. Suulliset kuulemiset eivät ole julkisia.

6.   Jos EPV katsoo tutkimuksen kohteena olevan henkilön syyllistyneen yhteen tai useampaan asetuksen (EU) 2023/1114 liitteessä V tai VI tarkoitettuun rikkomiseen ja antaa päätöksen sakon määräämisestä mainitun asetuksen 131 artiklan mukaisesti, sen on annettava kyseinen päätös viipymättä tiedoksi tutkimuksen kohteena olevalle henkilölle.

1.   Ennen päätöksen tekemistä uhkasakon määräämisestä asetuksen (EU) 2023/1114 132 artiklan nojalla EPV:n on toimitettava tutkimuksen kohteena olevalle henkilölle tutkimuslausunto, jossa esitetään syyt uhkasakon määräämiselle ja uhkasakon määrä jokaiselta päivältä, jona vaatimuksia ei noudateta.

Tutkimuslausunnossa on asetettava vähintään neljän viikon määräaika, jonka kuluessa tutkimuksen kohteena oleva henkilö voi antaa kirjallisia vastineita. EPV:llä ei ole velvollisuutta ottaa huomioon kyseisen määräajan päättymisen jälkeen vastaanotettuja kirjallisia vastineita päättäessään uhkasakosta.

2.   EPV voi kutsua menettelyn kohteena olevan henkilön suulliseen kuulemiseen. Menettelyn kohteena oleva henkilö voi käyttää valitsemaansa oikeudellista avustajaa. Suulliset kuulemiset eivät ole julkisia.

3.   Uhkasakon määräämisestä annetussa EPV:n päätöksessä on ilmoitettava oikeusperusta ja syyt päätöksen tekemiselle, uhkasakon määrä ja alkamispäivämäärä.

4.   Uhkasakkoa ei voida määrätä enää sen jälkeen, kun asetuksen (EU) 2023/1114 132 artiklan 1 kohdassa tarkoitetun päätöksen kohteena oleva henkilö on alkanut noudattaa kyseistä päätöstä.

1.   Jos EPV tekee asetuksen (EU) 2023/1114 135 artiklan 2 kohdassa tarkoitetun välipäätöksen valvontatoimenpiteiden määräämisestä kyseisen asetuksen 130 artiklan nojalla, sen on välittömästi ilmoitettava kyseisestä välipäätöksestä välipäätöksen kohteena olevalle henkilölle.

EPV:n on asetettava vähintään neljän viikon määräaika, jonka kuluessa välipäätöksen kohteena oleva henkilö voi esittää kirjallisia vastineita päätökseen. EPV ei ole velvollinen ottamaan huomioon määräajan jälkeen saatuja kirjallisia vastineita.

EPV:n on myönnettävä välipäätöksen kohteena olevalle henkilölle pyynnöstä oikeus tutustua asiakirja-aineistoon. Käyttöön saatuja asiakirjoja saa käyttää ainoastaan asetuksen (EU) 2023/1114 soveltamiseksi noudatettavissa oikeudellisissa tai hallinnollisissa menettelyissä.

EPV voi kutsua välipäätöksen kohteena olevan henkilön suulliseen kuulemiseen. Välipäätöksen kohteena olevat henkilöt voivat käyttää valitsemaansa oikeudellista avustajaa. Suulliset kuulemiset eivät ole julkisia.

2.   EPV tekee lopullisen päätöksen mahdollisimman pian välipäätöksen tekemisen jälkeen.

Jos EPV katsoo välipäätöksen kohteena olevaa henkilöä kuultuaan, että välipäätöksen kohteena oleva henkilö on syyllistynyt asetuksen (EU) 2023/1114 liitteessä V tai VI tarkoitettuun rikkomiseen, sen on tehtävä vahvistava päätös, jossa määrätään yhdestä tai useammasta asetuksen (EU) 2023/1114 130 artiklassa säädetystä valvontatoimesta. EPV:n on ilmoitettava kyseisestä päätöksestä välittömästi välipäätöksen kohteena olevalle henkilölle.

3.   Jos EPV tekee lopullisen päätöksen, jossa ei vahvisteta välipäätöstä, välipäätös katsotaan kumotuksi.

1.   EPV:n on pyynnöstä myönnettävä oikeus tutustua asiakirja-aineistoon tutkimuksen kohteena olevalle henkilölle, jolle tutkiva virkamies tai EPV on toimittanut tutkimuslausunnon. Tutustumisoikeus myönnetään sen jälkeen, kun tutkimuslausunnot on annettu tiedoksi asetuksen (EU) 2023/1114 134 artiklan 7 kohdan mukaisesti.

2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettu henkilö saa käyttää käyttöönsä saamiaan asiakirjoja ainoastaan asetuksen (EU) 2023/1114 soveltamiseksi noudatettavissa oikeudellisissa tai hallinnollisissa menettelyissä.

1.   Tutkimuksen kohteena oleville henkilöille määrättäviin sakkoihin ja uhkasakkoihin sovelletaan viiden vuoden vanhentumisaikaa.

2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettu vanhentumisaika alkaa kulua sitä päivää seuraavasta päivästä, jona rikkominen on tapahtunut. Jatketun tai toistuvan rikkomisen osalta vanhentumisaika alkaa kulua päivästä, jona rikkominen lakkaa.

3.   Kaikki toimet, jotka EPV tai sen pyynnöstä asetuksen (EU) 2023/1114 138 artiklan 1 kohdan mukaisesti toimiva toimivaltainen viranomainen toteuttaa asetuksen (EU) 2023/1114 liitteessä V tai VI luetellun rikkomisen tutkintaa varten, keskeyttävät sakkojen ja uhkasakkojen määräämiselle asetetun vanhentumisajan kulumisen. Vanhentumisajan keskeytyminen lasketaan päivästä, jona toimi annetaan tiedoksi asetuksen (EU) 2023/1114 liitteessä V tai VI lueteltua rikkomista koskevan tutkimuksen kohteena olevalle henkilölle.

4.   Vanhentumisaika alkaa kulua uudelleen alusta jokaisen 3 kohdassa mainitun keskeytymisen jälkeen. Vanhentumisaika päättyy viimeistään sinä päivänä, jona kahden vanhentumisajan pituutta vastaava määräaika on kulunut EPV:n määräämättä sakkoa tai uhkasakkoa. Tätä määräaikaa pidennetään ajalla, joksi vanhentuminen katkeaa 5 kohdan mukaisesti.

5.   Sakkojen ja uhkasakkojen määräämisen vanhentumisaika ei kulu aikana, jona EPV:n päätös on valituslautakunnan käsiteltävänä Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1093/2010 (2) 60 artiklan mukaisesti tai sitä koskeva muutoksenhaku on Euroopan unionin tuomioistuimen käsiteltävänä asetuksen (EU) 2023/1114 136 artiklan mukaisesti.

1.   EPV:n valtuuksia panna täytäntöön asetuksen (EU) 2023/1114 131 ja 132 artiklan nojalla tehdyt päätökset rajoittaa viiden vuoden vanhentumisaika.

2.   Edellä 1 kohdassa tarkoitettu vanhentumisaika alkaa kulua sitä päivää seuraavasta päivästä, jona päätöksestä tulee lopullinen.

3.   Seuraamusten täytäntöönpanon vanhentumisajan kulumisen keskeyttää mikä tahansa toimi, jonka EPV tai sen pyynnöstä asetuksen (EU) 2023/1114 138 artiklan mukaisesti toimiva toimivaltainen viranomainen toteuttaa, jotta sakon tai uhkasakon maksaminen tai maksuehdot voidaan panna täytäntöön.

4.   Vanhentumisaika alkaa kulua uudelleen alusta jokaisen 3 kohdassa mainitun keskeytymisen jälkeen.

5.   Seuraamusten täytäntöönpanoon sovellettava vanhentumisaika keskeytyy ajaksi,

1.   EPV:n perimät sakot ja uhkasakot talletetaan EPV:n avaamalle korolliselle pankkitilille, kunnes niistä tulee lopullisia. Jos EPV perii samanaikaisesti useita sakkoja tai uhkasakkoja, se varmistaa, että ne talletetaan eri tileille tai alatileille. Maksettuja sakkoja ja uhkasakkoja ei oteta EPV:n talousarvioon eikä kirjata talousarviovaroiksi.

2.   Kun EPV on todennut, että sakot tai uhkasakot ovat lopullisia, koska niihin ei ole enää mahdollista hakea muutosta, se siirtää kyseiset määrät ja mahdollisen kertyneen koron komissiolle. Kyseiset määrät otetaan tämän jälkeen unionin yleiseen talousarvioon.

3.   EPV raportoi määrättyjen sakkojen ja uhkasakkojen määristä ja tilasta säännöllisesti komissiolle.