1.   Når en undersøgelse af en påstået overtrædelse, jf. bilag V eller VI til forordning (EU) 2023/1114, er afsluttet, og inden dossieret forelægges for Den Europæiske Banktilsynsmyndighed (EBA) i henhold til nævnte forordnings artikel 134, stk. 2, underretter efterforskningsembedsmanden skriftligt den person, der er genstand for undersøgelsen, om sine resultater og giver denne person mulighed for at fremsætte skriftlige bemærkninger i overensstemmelse med nævnte forordnings artikel 134, stk. 5.

2.   I resultatredegørelsen anføres de forhold, der kan udgøre en eller flere overtrædelser, jf. bilag V eller VI til forordning (EU) 2023/1114, herunder en vurdering af arten og alvoren af disse overtrædelser under hensyntagen til kriterierne i nævnte forordnings artikel 130, stk. 3.

3.   I revisionsredegørelsen fastsættes en rimelig frist, inden for hvilken den person, der er genstand for undersøgelsen, kan fremsætte skriftlige bemærkninger. I forbindelse med andre undersøgelser end dem, der er omhandlet i artikel 4, er nævnte frist mindst fire uger. Efterforskningsembedsmanden er ikke forpligtet til at tage hensyn til skriftlige bemærkninger, der modtages efter fristens udløb.

4.   Den person, der er genstand for undersøgelsen, kan i sine skriftlige bemærkninger angive alle de forhold, som vedkommende har kendskab til, og som er relevante for vedkommendes forsvar, og skal om muligt vedlægge dokumenter som bevis for nævnte forhold. Den person, der er genstand for undersøgelsen, kan foreslå, at efterforskningsembedsmanden hører andre personer, der kan underbygge de forhold, der er anført i vedkommendes bemærkninger. Den person, der er genstand for undersøgelsen, kan bistås af en rådgiver efter eget valg i forbindelse med udarbejdelsen af skriftlige bemærkninger.

5.   Efterforskningsembedsmanden kan også indbyde en person, der er genstand for en undersøgelse og har fået tilsendt en resultatredegørelse, til at deltage i en mundtlig høring. De personer, der er genstand for undersøgelsen, kan bistås af en rådgiver efter eget valg. Mundtlige høringer er ikke offentlige.

1.   Det fuldstændige dossier, som efterforskningsembedsmanden skal forelægge for EBA, skal omfatte følgende dokumenter:

2.   Hvis dossieret ikke er fuldstændigt, fremsætter EBA en begrundet anmodning om yderligere dokumenter til efterforskningsembedsmanden.

3.   Hvis EBA konstaterer, at de forhold, der er beskrevet i efterforskningsembedsmandens revisionsredegørelse, ikke udgør nogen overtrædelse, jf. bilag V eller VI til forordning (EU) 2023/1114, træffer EBA afgørelse om at afslutte undersøgelsen og underretter den person, der er genstand for undersøgelsen, herom.

4.   Hvis EBA er enig i alle eller nogle af efterforskningsembedsmandens resultater, underretter EBA den person, der er genstand for undersøgelsen, herom. I underretningen fastsættes en frist på mindst to uger, hvis EBA er enig i alle resultaterne, og mindst fire uger, hvis EBA ikke er enig i alle resultaterne, inden for hvilken den person, der er genstand for undersøgelsen, kan fremsætte skriftlige bemærkninger. EBA er ikke forpligtet til at tage hensyn til skriftlige bemærkninger modtaget efter udløbet af fristen, når den vedtager en afgørelse om overtrædelse og om tilsynsforanstaltninger og pålæg af en bøde i overensstemmelse med artikel 130 og 131 i forordning (EU) 2023/1114.

5.   EBA kan indbyde den person, der er genstand for undersøgelsen og har fået tilsendt en resultatredegørelse, til at deltage i en mundtlig høring. Den person, der er genstand for undersøgelsen, kan bistås af en rådgiver efter eget valg. Mundtlige høringer er ikke offentlige.

6.   Hvis EBA træffer afgørelse om, at en person, der er genstand for en undersøgelse, har begået en eller flere af de overtrædelser, der er omhandlet i bilag V eller VI til forordning (EU) 2023/1114, og har vedtaget en afgørelse om pålæg af en bøde i overensstemmelse med nævnte forordnings artikel 131, underretter den straks den person, der er genstand for undersøgelsen, herom.

1.   Inden EBA træffer en afgørelse om at pålægge en tvangsbøde i henhold til artikel 132 i forordning (EU) 2023/1114, sender EBA en resultatredegørelse til den person, der er genstand for undersøgelsen, med en begrundelse for pålæg af en tvangsbøde og tvangsbødens størrelse pr. dag med manglende overholdelse.

I resultatredegørelsen fastsættes en frist på mindst fire uger, inden for hvilken den person, der er genstand for undersøgelsen, kan fremsætte skriftlige bemærkninger. EBA er ikke forpligtet til at tage hensyn til skriftlige bemærkninger, der modtages efter fristens udløb, når den træffer afgørelse om tvangsbøden.

2.   EBA kan indbyde den person, der er genstand for proceduren, til at deltage i en mundtlig høring. Den person, der er genstand for proceduren, kan bistås af en rådgiver efter eget valg. Mundtlige høringer er ikke offentlige.

3.   I en afgørelse fra EBA om at pålægge en tvangsbøde angives retsgrundlaget og begrundelserne for afgørelsen, tvangsbødens størrelse og datoen for påbegyndelse af betalingen af tvangsbøden

4.   Når den person, der er genstand for den relevante afgørelse, jf. artikel 132, stk. 1, i forordning (EU) 2023/1114, har efterlevet nævnte afgørelse, kan der ikke længere pålægges en tvangsbøde.

1.   Hvis EBA vedtager en midlertidig afgørelse, jf. artikel 135, stk. 2, i forordning (EU) 2023/1114, om at træffe tilsynsforanstaltninger i henhold til nævnte forordnings artikel 130, underretter EBA straks den berørte person om nævnte midlertidige afgørelse.

EBA fastsætter en frist på mindst fire uger, inden for hvilken den person, der er genstand for den midlertidige afgørelse, kan fremsætte skriftlige bemærkninger om nævnte afgørelse. EBA er ikke forpligtet til at tage hensyn til skriftlige bemærkninger, der modtages efter fristens udløb.

Efter anmodning giver EBA den person, der er genstand for den midlertidige afgørelse, aktindsigt. Sagsakter, hvori der er givet aktindsigt, må kun anvendes med henblik på retslige eller administrative procedurer vedrørende anvendelsen af forordning (EU) 2023/1114.

EBA kan indbyde den person, der er genstand for den midlertidige afgørelse, til at deltage i en mundtlig høring. De personer, der er genstand for den midlertidige afgørelse, kan bistås af en rådgiver efter eget valg. Mundtlige høringer er ikke offentlige.

2.   EBA træffer en endelig afgørelse så hurtigt som muligt efter vedtagelsen af den midlertidige afgørelse.

Hvis EBA efter at have hørt den person, der er genstand for den midlertidige afgørelse, finder, at den person, der er genstand for den midlertidige afgørelse, har begået en overtrædelse, jf. bilag V eller VI i forordning (EU) 2023/1114, vedtager EBA en bekræftende afgørelse, hvorved der pålægges en eller flere tilsynsforanstaltninger som fastsat i artikel 130 i forordning (EU) 2023/1114. EBA underretter straks den person, der er genstand for den midlertidige afgørelse, om nævnte afgørelse.

3.   Hvis EBA vedtager en endelig afgørelse, der ikke bekræfter den midlertidige afgørelse, anses den midlertidige afgørelse for ophævet.

1.   Efter anmodning giver EBA aktindsigt til den person, der er genstand for undersøgelsen, og til hvem efterforskningsembedsmanden eller EBA har sendt en resultatredegørelse. Der gives aktindsigt efter meddelelse af eventuelle revisionsredegørelser i overensstemmelse med artikel 134, stk. 7, i forordning (EU) 2023/1114.

2.   Sagsakter, hvori der er givet aktindsigt, må af den person, der er omhandlet i stk. 1, kun anvendes med henblik på retslige eller administrative procedurer vedrørende anvendelsen af forordning (EU) 2023/1114.

1.   Bøder og tvangsbøder, som er pålagt personer, der er genstand for undersøgelser, forældes efter fem år.

2.   Den i stk. 1 omhandlede forældelsesfrist løber fra dagen efter den dag, hvor overtrædelsen er begået. Ved vedvarende eller gentagne overtrædelser løber forældelsesfristen fra den dag, hvor overtrædelsen er ophørt.

3.   Enhver foranstaltning, der træffes af EBA eller af den kompetente myndighed efter anmodning fra EBA i overensstemmelse med artikel 138, stk. 1, i forordning (EU) 2023/1114 med henblik på undersøgelsen som følge af en overtrædelse, jf. bilag V eller VI til forordning (EU) 2023/1114, afbryder forældelsesfristen for pålæg af bøder og tvangsbøder. Forældelsesfristen afbrydes med virkning fra den dag, hvor den pågældende foranstaltning meddeles den person, der er genstand for undersøgelsen som følge af en overtrædelse, jf. bilag V eller VI til forordning (EU) 2023/1114.

4.   Forældelsesfristen genstartes ved enhver afbrydelse som omhandlet i stk. 3. Forældelsesfristen udløber senest den dag, hvor der er forløbet en periode svarende til den dobbelte forældelsesfrist, uden at EBA har pålagt en bøde eller tvangsbøde. Denne periode forlænges med den tid, hvor forældelsen har været stillet i bero i henhold til stk. 5.

5.   Forældelsesfristen for pålæg af bøder og tvangsbøder stilles i bero, så længe afgørelsen truffet af EBA verserer for klagenævnet som omhandlet i artikel 60 i Europa-Parlamentets og Rådets forordning (EU) nr. 1093/2010 (2) eller er underlagt prøvelse ved Den Europæiske Unions Domstol i overensstemmelse med artikel 136 i forordning (EU) 2023/1114.

1.   EBA's beføjelse til at håndhæve afgørelser, der er vedtaget i henhold til artikel 131 og 132 i forordning (EU) 2023/1114, forældes efter fem år.

2.   Den i stk. 1 omhandlede forældelsesfrist regnes fra dagen efter den dag, hvor afgørelsen bliver endelig.

3.   Forældelsesfristen for håndhævelse af sanktioner afbrydes ved ethvert skridt, der tages af EBA eller af en kompetent myndighed efter anmodning fra EBA, jf. artikel 138 i forordning (EU) 2023/1114, med henblik på tvangsinddrivelse af bøden eller tvangsbøden eller håndhævelse af betalingsvilkårene eller -betingelserne.

4.   Forældelsesfristen genstartes ved hver afbrydelse som omhandlet i stk. 3.

5.   Forældelsesfristen for håndhævelse af sanktioner stilles i bero, så længe:

1.   Bøder og tvangsbøder opkrævet af EBA indsættes på en rentebærende konto åbnet af EBA, indtil de bliver endelige. Hvis EBA opkræver flere bøder og tvangsbøder på samme tid, sikrer EBA, at de indsættes på forskellige konti eller underkonti. Betalte bøder og tvangsbøder opføres ikke i EBA's budget, og de registreres ej heller som budgetmidler.

2.   Når EBA har konstateret, at bøderne eller tvangsbøderne er blevet endelige, når alle klagemuligheder er udtømt, overfører EBA disse beløb plus eventuelle renter til Kommissionen. Disse beløb opføres derefter på Unionens almindelige budget.

3.   EBA aflægger regelmæssigt rapport til Kommissionen om størrelsen af de bøder og tvangsbøder, der er pålagt, og deres status.