Rahoitustietojen käyttäminen rikosten ennalta estämiseen, paljastamiseen, tutkimiseen ja niihin liittyviin syytetoimiin

 

TIIVISTELMÄ ASIAKIRJASTA:

Direktiivi (EU) 2019/1153 säännöistä, joilla helpotetaan rahoitus- ja muiden tietojen käyttöä tiettyjen rikosten ennalta estämistä, paljastamista, tutkimista tai niihin liittyviä syytetoimia varten

DIREKTIIVIN TARKOITUS

Direktiivin tarkoituksena on torjua rahanpesua, terrorismin rahoitusta ja muita vakavia rikoksia

• helpottamalla kansallisten viranomaisten, myös varallisuuden takaisin hankinnasta vastaavien toimistojen, pääsyä tilitietoihin
• parantamalla yhteistyötä lainvalvontaviranomaisten ja rahanpesun selvittelykeskusten (FIU) välillä
• helpottamalla tietojenvaihtoa Euroopan unionin lainvalvontayhteistyöviraston (Europol) kanssa.

TÄRKEIMMÄT KOHDAT

Valtuudet päästä tilitietoihin ja tehdä niitä koskevia hakuja

Jokaisen Euroopan unionin (EU) jäsenvaltion on varmistettava, että nimetyillä rikosten tutkinnasta ja syytteeseenpanosta vastaavilla viranomaisilla on valtuudet päästä tilitietoihin ja tehdä niitä koskevia hakuja suoraan ja välittömästi voidakseen estää ennalta, paljastaa ja tutkia vakavia rikoksia tai niihin liittyviä syytetoimia varten, mukaan lukien varojen jäljittäminen ja jäädyttäminen.

Korkean tietosuojan varmistamiseksi pääsy tilitietoihin ja mahdollisuus tehdä niitä koskevia hakuja on ainoastaan tapauskohtaisesti henkilöstöllä,

• joka on erittäin luotettava ja jolla on asianmukainen pätevyys
• joka on nimenomaisesti nimetty ja valtuutettu kyseisiä tehtäviä varten
• joka ylläpitää korkeaa luottamuksellisuutta ja tietosuojaa.

Sen lisäksi tietosuojavastaavat pitävät lokikirjaa hauista ja tarkistavat sen säännöllisesti.

Tiedon jakaminen

Jäsenvaltioiden on varmistettava, että (tapauskohtaisesti ja rahanpesun, siihen liittyvien rikosten ja terrorismin rahoituksen ennalta estämiseksi, paljastamiseksi ja torjumiseksi)

• niiden kansalliset rahanpesun selvittelykeskukset tekevät yhteistyötä nimettyjen lainvalvontaviranomaisten kanssa ja vastaavat viipymättä tietoja tai analyysejä koskeviin pyyntöihin
• nimetyt viranomaiset vastaavat kansallisen rahanpesun selvittelykeskuksen esittämiin lainvalvontatietoja koskeviin pyyntöihin viipymättä
• eri jäsenvaltioiden kansalliset rahanpesun selvittelykeskukset vaihtavat rahoitustietoja tai -analyysejä poikkeuksellisissa ja kiireellisissä tapauksissa
• nimetyt lainvalvontaviranomaiset vaihtavat pyynnöstä kansalliselta rahanpesun selvittelykeskukselta saamiaan rahoitustietoja tai -analyysejä
• niiden lainvalvontaviranomaiset ja rahanpesun selvittelykeskus voivat vastata Europolin esittämiin tilitietoja tai rahoitusanalyysejä koskeviin pyyntöihin.

Kaikessa tietojenvaihdossa on noudatettava kansallisia menettelytakeita ja eri viranomaisten roolia ja velvollisuuksia sekä rahanpesun selvittelykeskusten autonomiaa levittää analyysejään.

Pyynnöt ja vastaukset lähetetään käyttämällä tätä tarkoitusta varten luotua turvallista sähköistä viestintäkanavaa, jolla varmistetaan tietoturvan korkea taso.

Henkilötietojen käsittely

• Sellaisten henkilötietojen käsittely, joista käy ilmi henkilön rotu tai etninen alkuperä, poliittiset mielipiteet, uskonnollinen tai filosofinen vakaumus, ammattiliiton jäsenyys, henkilön terveyttä tai seksuaalista käyttäytymistä tai suuntautumista koskevia tietoja, sallitaan ainoastaan rekisteröidyn oikeuksia ja vapauksia koskevia asianmukaisia suojatoimia noudattaen sovellettavien tietosuojasääntöjen mukaisesti.
• Ainoastaan koulutetulla ja erityisesti valtuutetulla henkilöstöllä on pääsy edellä mainittuihin tietoihin ja lupa käsitellä niitä tietosuojavastaavan johdolla.

Seuranta ja arviointi

Jäsenvaltioiden on tarkasteltava vakavien rikosten torjuntajärjestelmiensä tuloksellisuutta ylläpitämällä kattavia tilastoja.

Euroopan komissio laatii kertomuksen tämän direktiivin täytäntöönpanosta ja toimittaa sen Euroopan parlamentille ja Euroopan unionin neuvostolle viimeistään 2. elokuuta 2024 ja sen jälkeen kolmen vuoden välein. Kertomus julkistetaan.

Direktiivillä kumotaan neuvoston päätös 2000/642/YOS.

MISTÄ ALKAEN SÄÄNTÖJÄ SOVELLETAAN?

Direktiivi piti saattaa osaksi kansallista lainsäädäntöä viimeistään 1. elokuuta 2021. Näitä sääntöjä on sovellettu 1. elokuuta 2021 alkaen.

TAUSTAA

Ks. lisätietoja:

• Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunta (Euroopan komissio).

ASIAKIRJA

Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi (EU) 2019/1153, annettu 20 päivänä kesäkuuta 2019, säännöistä, joilla helpotetaan rahoitus- ja muiden tietojen käyttöä tiettyjen rikosten ennalta estämistä, paljastamista, tutkimista tai niihin liittyviä syytetoimia varten, ja neuvoston päätöksen 2000/642/YOS kumoamisesta (EUVL L 186, 11.7.2019, s. 122–137).

MUUT ASIAAN LIITTYVÄT ASIAKIRJAT

Neuvoston asetus (EU) 2017/1939, annettu 12 päivänä lokakuuta 2017, tiiviimmän yhteistyön toteuttamisesta Euroopan syyttäjänviraston (”EPPO”) perustamisessa (EUVL L 283, 31.10.2017, s. 1–71).

Asetukseen (EU) 2017/1939 tehdyt peräkkäiset muutokset on sisällytetty alkuperäiseen tekstiin. Konsolidoitu toisinto on tarkoitettu ainoastaan dokumentointitarkoituksiin.

Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi (EU) 2015/849, annettu 20 päivänä toukokuuta 2015, rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta sekä Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2005/60/EY ja komission direktiivin 2006/70/EY kumoamisesta (EUVL L 141, 5.6.2015, s. 73–117).

Ks. konsolidoitu toisinto.

Neuvoston päätös 2007/845/YOS, tehty 6 päivänä joulukuuta 2007, varallisuuden takaisin hankinnasta vastaavien jäsenvaltioiden toimistojen yhteistyöstä rikoksen tuottaman hyödyn tai muun rikokseen liittyvän omaisuuden jäljittämisessä ja tunnistamisessa (EUVL L 332, 18.12.2007, s. 103–105).

Viimeisin päivitys: 03.08.2022