Τραπεζική πολιτική για τα μερίσματα – σύσταση της ΕΚΤ

 

ΣΥΝΟΨΗ ΤΟΥ ΑΚΟΛΟΥΘΟΥ ΕΓΓΡΑΦΟΥ:

Σύσταση της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας σχετικά με τις πολιτικές διανομής μερισμάτων (ΕΚΤ/2015/49)

ΤΙ ΠΡΟΒΛΕΠΕΙ Η ΣΥΣΤΑΣΗ;

Πρόκειται για σύσταση από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) σχετικά με την τραπεζική πολιτική για τα μερίσματα. Σκοπό έχει να διασφαλίσει ότι οι τράπεζες μπορούν να πληρούν τις κεφαλαιακές απαιτήσεις μετά την καταβολή μερισμάτων.

ΒΑΣΙΚΑ ΣΗΜΕΙΑ

Οι τράπεζες πρέπει να υιοθετούν μια συντηρητική και συνετή πολιτική για τα μερίσματα. Αυτό γίνεται με σκοπό να διασφαλιστεί ότι μπορούν να πληρούν τις ισχύουσες κεφαλαιακές απαιτήσεις μετά την καταβολή μερισμάτων.

Οι κεφαλαιακές απαιτήσεις είναι οι εξής:

• απαιτήσεις του πυλώνα 1 (ελάχιστες απαιτήσεις): δείκτης κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 ίσος με 4,5 %, δείκτης κεφαλαίου της κατηγορίας 1 ίσος με 6 % και συνολικός δείκτης κεφαλαίου ίσος με 8 %
• οι κεφαλαιακές απαιτήσεις που επιβάλλονται με τη διαδικασία εποπτικού ελέγχου και αξιολόγησης της ΕΚΤ, πέραν των ελάχιστων απαιτήσεων του πυλώνα 1
• αντικυκλικό κεφαλαιακό απόθεμα ασφαλείας και απόθεμα ασφαλείας συστημικού χαρακτήρα
• η πλήρωση στο ακέραιο («fully loaded»)* των απαιτήσεων του πυλώνα 1, καθώς και του του αντικυκλικού κεφαλαιακού αποθέματος ασφαλείας και των αποθεμάτων ασφαλείας συστημικού χαρακτήρα κατά την ημερομηνία λήξης του μεταβατικού καθεστώτος.

Οι εν λόγω απαιτήσεις πρέπει να πληρούνται τόσο σε ενοποιημένο επίπεδο ομίλων όσο και σε ατομικό επίπεδο, εκτός αν συντρέχει περίπτωση παρέκκλισης από την εφαρμογή των απαιτήσεων για το τελευταίο.

• Η ΕΚΤ εξέδωσε 3 συστάσεις για μερίσματα που καταβάλλονται το 2016 για το οικονομικό έτος 2015:
  • 1.

    Οι τράπεζες που πληρούν τις κεφαλαιακές απαιτήσεις και πληρούν «στο ακέραιο» τους δείκτες τους μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2015 πρέπει να διανέμουν μερίσματα με σύνεση προκειμένου να συνεχίσουν να πληρούν όλες τις προϋποθέσεις ακόμα και αν οι οικονομικές και χρηματοπιστωτικές συνθήκες επιδεινωθούν.

  • 2.

    Οι τράπεζες που πληρούν τις κεφαλαιακές απαιτήσεις αλλά δεν πληρούν «στο ακέραιο» τους δείκτες τους μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2015 πρέπει επίσης να διανέμουν μερίσματα με σύνεση προκειμένου να συνεχίσουν να πληρούν όλες τις προϋποθέσεις ακόμα και αν οι οικονομικές και χρηματοπιστωτικές συνθήκες επιδεινωθούν, αλλά επιπλέον μόνο μέχρι τον βαθμό στον οποίο διασφαλίζεται μια γραμμική πρόοδος με στόχο να πληρούν «στο ακέραιο» τους δείκτες τους εντός 4 ετών.

  • 3.

    Οι τράπεζες που δεν πληρούν τις απαιτήσεις δεν πρέπει να διανέμουν μερίσματα.

ΠΛΑΙΣΙΟ

Οι τράπεζες οφείλουν να πληρούν ορισμένες κεφαλαιακές απαιτήσεις και αποθέματα ασφαλείας. Οι προκλήσεις του μακροοικονομικού και χρηματοπιστωτικού τομέα ασκούν πίεση στην κερδοφορία των τραπεζών και στην ικανότητά τους να αναπτύσσουν κεφαλαιακές βάσεις.

Η ΕΚΤ συστήνει οι τράπεζες να υιοθετούν πολιτικές που τους επιτρέπουν να πληρούν τις κεφαλαιακές απαιτήσεις μετά την καταβολή των μερισμάτων.

* ΒΑΣΙΚΟΙ ΟΡΟΙ

ΚΥΡΙΑ ΠΡΑΞΗ

Σύσταση ΕΚΤ/2015/49 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 17ης Δεκεμβρίου 2015, σχετικά με τις πολιτικές διανομής μερισμάτων (ΕΕ C 438 της 30.12.2015, σ. 1-3)

ΣΥΝΑΦΕΙΣ ΠΡΑΞΕΙΣ

Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 1-337)

Διαδοχικές τροποποιήσεις του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 έχουν ενσωματωθεί στο αρχικό κείμενο. Αυτή η ενοποιημένη έκδοση έχει μόνο αξία τεκμηρίωσης.

Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 468/2014 της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, της 16ης Απριλίου 2014, που θεσπίζει το πλαίσιο συνεργασίας μεταξύ της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, των εθνικών αρμόδιων αρχών και των εθνικών εντεταλμένων αρχών εντός του ενιαίου εποπτικού μηχανισμού (κανονισμός για το πλαίσιο ΕΕΜ) (ΕΚΤ/2014/17) (ΕΕ L 141 της 14.5.2014, σ. 1-50)

Οδηγία 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με την πρόσβαση στη δραστηριότητα πιστωτικών ιδρυμάτων και την προληπτική εποπτεία πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων επενδύσεων, για την τροποποίηση της οδηγίας 2002/87/ΕΚ και για την κατάργηση των οδηγιών 2006/48/ΕΚ και 2006/49/ΕΚ (ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 338-436)

Βλέπε ενοποιημένη έκδοση.

τελευταία ενημέρωση 29.08.2016