EUR-Lex Access to European Union law
This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 32014R0926
Commission Implementing Regulation (EU) No 926/2014 of 27 August 2014 laying down implementing technical standards with regard to standard forms, templates and procedures for notifications relating to the exercise of the right of establishment and the freedom to provide services according to Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council Text with EEA relevance
Uitvoeringsverordening (EU) nr. 926/2014 van de Commissie van 27 augustus 2014 tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen ten aanzien van standaardformulieren, templates en procedures voor kennisgevingen met betrekking tot de uitoefening van het recht van vestiging en de vrijheid van dienstverrichting overeenkomstig Richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad Voor de EER relevante tekst
Uitvoeringsverordening (EU) nr. 926/2014 van de Commissie van 27 augustus 2014 tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen ten aanzien van standaardformulieren, templates en procedures voor kennisgevingen met betrekking tot de uitoefening van het recht van vestiging en de vrijheid van dienstverrichting overeenkomstig Richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad Voor de EER relevante tekst
PB L 254 van 28.8.2014, p. 2–21
(BG, ES, CS, DA, DE, ET, EL, EN, FR, HR, IT, LV, LT, HU, MT, NL, PL, PT, RO, SK, SL, FI, SV)
In force: This act has been changed. Current consolidated version: 06/03/2022
|
28.8.2014 |
NL |
Publicatieblad van de Europese Unie |
L 254/2 |
UITVOERINGSVERORDENING (EU) Nr. 926/2014 VAN DE COMMISSIE
van 27 augustus 2014
tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen ten aanzien van standaardformulieren, templates en procedures voor kennisgevingen met betrekking tot de uitoefening van het recht van vestiging en de vrijheid van dienstverrichting overeenkomstig Richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad
(Voor de EER relevante tekst)
DE EUROPESE COMMISSIE,
Gezien het Verdrag betreffende de werking van de Europese Unie,
Gezien Richtlijn 2013/36/EU van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende toegang tot het bedrijf van kredietinstellingen en het prudentieel toezicht op kredietinstellingen en beleggingsondernemingen, tot wijziging van Richtlijn 2002/87/EG en tot intrekking van de Richtlijnen 2006/48/EG en 2006/49/EG (1), en met name artikel 35, lid 6, artikel 36, lid 6 en artikel 39, lid 5,
Overwegende hetgeen volgt:
|
(1) |
Om over standaardformulieren, templates en procedures voor de kennisgevingen met betrekking tot de uitoefening van het recht van vestiging en de vrijheid van dienstverrichting te beschikken, is het noodzakelijk een aantal technische voorwaarden te bepalen teneinde een duidelijk onderscheid te maken tussen de kennisgevingen bijkantoor, kennisgevingen diensten, kennisgevingen als gevolg van kennisgevingen wijziging gegevens bijkantoor en die welke betrekking hebben op een geplande beëindiging van de bedrijfsactiviteiten van een bijkantoor. |
|
(2) |
De vaststelling van standaardprocedures met betrekking tot de taal en wijze van mededeling van kennisgevingen paspoort van kredietinstellingen aan bevoegde autoriteiten van lidstaten van herkomst en van ontvangst vergemakkelijkt de uitoefening van het recht van vestiging en de vrijheid van dienstverrichting en de doeltreffendheid van de uitvoering van de betrokken taken en verantwoordelijkheden van de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en van ontvangst. |
|
(3) |
De technische normen moeten de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst verplichten de nauwkeurigheid en volledigheid van de ingediende kennisgevingen paspoort te beoordelen om de betrokken verantwoordelijkheden van de bevoegde autoriteiten van lidstaten van herkomst en ontvangst te verhelderen en voor de kwaliteit van de door kredietinstellingen ingediende kennisgevingen paspoort te zorgen. |
|
(4) |
De bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst moeten de kredietinstellingen duidelijk maken in welke specifieke opzichten kennisgevingen paspoort als onvolledig of onjuist worden beoordeeld om het proces van vaststelling, mededeling en indiening van de ontbrekende of onjuiste elementen te vergemakkelijken. |
|
(5) |
Teneinde voor transparantie en tijdige beoordeling van ingediende kennisgevingen paspoort te zorgen, is het noodzakelijk ondubbelzinnig de aanvang van de termijn van drie maanden als bedoeld in artikel 35, lid 3, van Richtlijn 2013/36/EU te bepalen zodat de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst een besluit moeten nemen betreffende de toereikendheid van de administratieve structuur en de financiële situatie van de kredietinstelling en de kennisgeving paspoort aan de bevoegde autoriteit van de lidstaten van ontvangst meedelen. Het is ook noodzakelijk ondubbelzinnig de aanvang te bepalen van de termijnen als bedoeld in artikel 36, lid 3, en artikel 39, lid 2, van Richtlijn 2013/36/EU die aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en ontvangst worden verleend om hun betrokken besluiten te nemen en de betrokken informatie aan elkaar of aan kredietinstellingen mee te delen. |
|
(6) |
Bevestiging van ontvangst van de overgebrachte kennisgevingen paspoort bijkantoor door de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van ontvangst is noodzakelijk om de datum van ontvangst van de betrokken kennisgeving en de termijn waarover de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van ontvangst beschikken om voorbereid te zijn op het uitoefenen van toezicht op kredietinstellingen te verhelderen en hen alle voorwaarden duidelijk te maken waaronder, om redenen van algemeen belang, hun activiteiten kunnen moeten worden uitgevoerd en de precieze datum duidelijk te maken waarop de kredietinstellingen in staat zullen zijn hun bijkantoren op te richten en hun activiteiten op het grondgebied van de lidstaat van ontvangst aan te vangen. |
|
(7) |
Om voor transparantie te zorgen inzake de voorwaarden waaronder, om redenen van algemeen belang, activiteiten in lidstaten van ontvangst kunnen moeten worden uitgevoerd, moeten de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van ontvangst de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst op de hoogte brengen van die voorwaarden welke beperkingen inhouden voor de activiteiten die door bijkantoren van kredietinstellingen op het grondgebied van de lidstaten van ontvangst worden uitgevoerd. |
|
(8) |
De procedures voor de kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor moet ook betrekking hebben op het specifieke geval van een geplande beëindiging van de activiteiten van het bijkantoor aangezien dit als een belangrijke wijziging in de activiteiten van een bijkantoor wordt beschouwd waarvan kennisgeving aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en van ontvangst moet worden gedaan. |
|
(9) |
De bepalingen in deze verordening hangen onderling nauw samen, omdat zij betrekking hebben op kennisgevingen in verband met de uitoefening van het recht van vestiging en de vrijheid van dienstverrichting. Om de samenhang te garanderen tussen deze bepalingen, die op hetzelfde moment in werking moeten treden, en om de personen voor wie deze verplichtingen gelden een volledig beeld van en een compacte toegang tot deze bepalingen te bieden, is het wenselijk sommige bij Richtlijn 2013/36/EU vereiste technische reguleringsnormen in één enkele verordening op te nemen. |
|
(10) |
Deze verordening is gebaseerd op de ontwerpen van technische uitvoeringsnormen die de Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Bankautoriteit — EBA) aan de Commissie heeft voorgelegd. |
|
(11) |
De EBA heeft openbare publieksraadplegingen gehouden over de ontwerpen van technische uitvoeringsnormen waarop deze verordening is gebaseerd, de mogelijke kosten en baten geanalyseerd en het advies van de overeenkomstig artikel 37 van Verordening (EU) nr. 1093/2010 van het Europees Parlement en de Raad opgerichte Stakeholdergroep bankwezen ingewonnen (2), |
HEEFT DE VOLGENDE VERORDENING VASTGESTELD:
HOOFDSTUK I
ALGEMENE BEPALINGEN
Artikel 1
Onderwerp
Deze verordening stelt de standaardformulieren, templates en procedures vast voor de kennisgevingen met betrekking tot de uitoefening van het recht van vestiging en de vrijheid van dienstverrichting ingevolge artikel 35, lid 6, artikel 36, lid 6, en artikel 39, lid 5, van Richtlijn 2013/36/EU.
Artikel 2
Definities
Voor de toepassing van deze verordening wordt verstaan onder:
(1) „kennisgeving paspoort bijkantoor”: een kennisgeving die overeenkomstig artikel 35, lid 1, van Richtlijn 2013/36/EU wordt gedaan door een kredietinstelling die een bijkantoor wil vestigen binnen het grondgebied van een andere lidstaat aan de bevoegde autoriteiten van haar lidstaat van herkomst;
(2) „kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor”: een kennisgeving die overeenkomstig artikel 36, lid 3, van Richtlijn 2013/36/EU door een kredietinstelling aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en van ontvangst wordt gedaan van een wijziging van de gegevens die zijn meegedeeld ingevolge artikel 35, lid 2, onder b), c) of d), van die richtlijn;
(3) „kennisgeving paspoort diensten”: een kennisgeving die overeenkomstig artikel 39, lid 1, van Richtlijn 2013/36/EU door een kredietinstelling die de vrijheid van dienstverrichting wil uitoefenen door haar activiteiten uit te voeren binnen het grondgebied van een andere lidstaat voor de eerste maal wordt gedaan aan de bevoegde autoriteiten van haar lidstaat van herkomst;
(4) „kennisgeving paspoort”: een kennisgeving paspoort bijkantoor, kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor of kennisgeving paspoort diensten.
Artikel 3
Algemene vereisten voor kennisgevingen paspoort
1. Uit hoofde van deze verordening ingediende kennisgevingen paspoort moeten aan de volgende vereisten voldoen:
|
a) |
zij worden schriftelijk gedaan in een taal die door de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst wordt aanvaard en in een taal die door de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst wordt aanvaard, of in elke taal van de Unie die zowel door de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst als die van de lidstaat van ontvangst wordt aanvaard; |
|
b) |
zij worden overgebracht per post of op elektronische wijze indien deze door de betrokken bevoegde autoriteiten worden aanvaard. |
2. De bevoegde autoriteiten maken de volgende informatie openbaar:
|
a) |
de overeenkomstig lid 1, onder a), aanvaarde talen; |
|
b) |
het adres waaraan kennisgevingen paspoort moeten worden gezonden indien zij per post worden ingediend; |
|
c) |
elke elektronische wijze waarop kennisgevingen paspoort mogen worden ingediend en alle relevante contactgegevens. |
HOOFDSTUK II
PROCEDURES VOOR DE KENNISGEVING PASPOORT BIJKANTOOR
Artikel 4
Indiening van de kennisgeving paspoort bijkantoor
Kredietinstellingen gebruiken het in bijlage I neergelegde formulier om een kennisgeving paspoort bijkantoor bij de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst in te dienen.
Artikel 5
Beoordeling van de volledigheid en nauwkeurigheid van de kennisgeving paspoort bijkantoor
1. Bij ontvangst van een kennisgeving paspoort bijkantoor beoordelen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst de volledigheid en nauwkeurigheid van de verstrekte informatie.
2. De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst behandelen de termijn van drie maanden als bedoeld in artikel 35, lid 3, van Richtlijn 2013/36/EU in die zin dat deze is aangevangen op de datum van ontvangst van de kennisgeving paspoort bijkantoor die informatie bevat welke als volledig en juist wordt beoordeeld.
3. Indien de in de kennisgeving paspoort bijkantoor verstrekte informatie als onvolledig of onjuist wordt beoordeeld, stellen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst de kredietinstelling daarvan onverwijld in kennis en vermelden zij in welk opzicht de informatie onvolledig of onjuist is beoordeeld.
Artikel 6
Mededeling van de kennisgeving paspoort bijkantoor
1. De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst gebruiken het in bijlage II neergelegde formulier om een kennisgeving paspoort bijkantoor aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst mee te delen samen met een kopie van de kennisgeving paspoort bijkantoor en met de laatste beschikbare informatie over het eigen vermogen aan de hand van het formulier als neergelegd in bijlage III.
2. De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst bevestigen aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst onverwijld de ontvangst van de kennisgeving paspoort bijkantoor en vermelden daarbij de datum waarop de kennisgeving paspoort bijkantoor is ontvangen.
3. Na de bevestiging van ontvangst door de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst stellen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst de kredietinstelling onverwijld in kennis van het volgende:
|
a) |
de mededeling van de kennisgeving paspoort bijkantoor aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst; |
|
b) |
de datum van ontvangst van de kennisgeving paspoort bijkantoor door de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst. |
Artikel 7
Mededeling van voorwaarden om redenen van algemeen belang
1. De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst delen schriftelijk aan de kredietinstelling alle voorwaarden mee als bedoeld in artikel 36, lid 1, van Richtlijn 2013/36/EU waaronder, om redenen van algemeen belang, activiteiten op het grondgebied van de lidstaat van ontvangst kunnen moeten worden uitgevoerd.
2. Indien de voorwaarden als bedoeld in lid 1 beperkingen opleggen betreffende de activiteiten van het bijkantoor, delen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst die voorwaarden eveneens schriftelijk aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst mee.
HOOFDSTUK III
PROCEDURES VOOR DE KENNISGEVING WIJZIGING GEGEVENS BIJKANTOOR
Artikel 8
Indiening van een kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor
1. Kredietinstellingen gebruiken het formulier als neergelegd in bijlage I om een kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en van ontvangst mee te delen behalve indien de wijzing een geplande beëindiging van de bedrijfsactiviteiten van het bijkantoor betreft.
2. Kredietinstellingen gebruiken het formulier als neergelegd in bijlage IV om een kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en van ontvangst mee te delen indien de wijzing een geplande beëindiging van de bedrijfsactiviteiten van het bijkantoor betreft.
Artikel 9
Beoordeling van de volledigheid en nauwkeurigheid van de kennisgeving
1. Bij ontvangst van een kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor beoordelen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst de volledigheid en nauwkeurigheid van de verstrekte informatie.
2. De bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en ontvangst behandelen de termijn van één maand als bedoeld in artikel 36, lid 3, van Richtlijn 2013/36/EU in die zin dat deze is aangevangen op de datum van ontvangst van de kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor die informatie bevat welke als volledig en juist is beoordeeld. De bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en ontvangst werken samen om de besluiten als bedoeld in artikel 36, lid 3, van Richtlijn 2013/36/EU te nemen binnen de termijn als daarin bedoeld.
3. Indien de in de kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor verstrekte informatie als onvolledig of onjuist wordt beoordeeld, stellen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst de kredietinstelling daarvan onverwijld in kennis en vermelden zij in welk opzicht de informatie onvolledig of onjuist is beoordeeld.
Artikel 10
Mededeling van de ingevolge de kennisgeving genomen besluiten
1. De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst delen hun besluit als bedoeld in artikel 36, lid 3, van Richtlijn 2013/36/EU schriftelijk aan de kredietinstelling en aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst mee.
2. De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst delen hun besluit als bedoeld in artikel 36, lid 3, van Richtlijn 2013/36/EU schriftelijk aan de kredietinstelling mee.
3. Indien het besluit als bedoeld in lid 2 voorwaarden vermeldt die beperkingen inhouden van de activiteiten van het bijkantoor, delen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst die voorwaarden eveneens schriftelijk aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst mee.
HOOFDSTUK IV
PROCEDURES VOOR DE KENNISGEVING PASPOORT DIENSTEN
Artikel 11
Indiening van de kennisgeving paspoort diensten
Kredietinstellingen gebruiken het in bijlage V neergelegde formulier om een kennisgeving paspoort diensten bij de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst in te dienen.
Artikel 12
Beoordeling van volledigheid en nauwkeurigheid van de kennisgeving paspoort diensten
1. Bij ontvangst van een kennisgeving paspoort diensten beoordelen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst de volledigheid en nauwkeurigheid van de verstrekte informatie.
2. De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst behandelen de termijn van één maand als bedoeld in artikel 39, lid 2, van Richtlijn 2013/36/EU in die zin dat deze is aangevangen op de datum van ontvangst van de kennisgeving paspoort diensten die informatie bevat welke als volledig en juist is beoordeeld.
3. Indien de in de kennisgeving paspoort diensten verstrekte informatie als onvolledig of onjuist is beoordeeld, stellen de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst de kredietinstelling daarvan onverwijld in kennis en vermelden zij in welk opzicht de informatie als onvolledig of onjuist is beoordeeld.
Artikel 13
Mededeling van de kennisgeving paspoort diensten
De bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst gebruiken het in bijlage VI neergelegde formulier om een kennisgeving paspoort diensten aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst mee te delen.
HOOFDSTUK V
SLOTBEPALINGEN
Artikel 14
Inwerkingtreding
Deze verordening treedt in werking op de twintigste dag na die van de bekendmaking ervan in het Publicatieblad van de Europese Unie.
Deze verordening is verbindend in al haar onderdelen en is rechtstreeks toepasselijk in elke lidstaat.
Gedaan te Brussel, 27 augustus 2014.
Voor de Commissie
De voorzitter
José Manuel BARROSO
(1) PB L 176 van 27.6.2013, blz. 338.
(2) Verordening (EU) nr. 1093/2010 van het Europees Parlement en de Raad van 24 november 2010 tot oprichting van een Europese toezichthoudende autoriteit (Europese Bankautoriteit), tot wijziging van Besluit nr. 716/2009/EG en tot intrekking van Besluit 2009/78/EG van de Commissie (PB L 331 van 15.12.2010, blz. 12).
BIJLAGE I
Formulier voor de indiening van een kennisgeving paspoort bijkantoor of een kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor
Indien kredietinstellingen aan de bevoegde autoriteiten van de lidstaten van herkomst en van ontvangst kennisgeving doen van wijzigingen in de gegevens van een bijkantoor vullen zij alleen de delen van het formulier in die informatie bevatten die gewijzigd is.
1. Contactinformatie
|
Soort kennisgeving |
[Kennisgeving paspoort bijkantoor/kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor] |
|
Lidstaat van ontvangst waarin het bijkantoor zal worden gevestigd: |
[in te vullen door de kredietinstelling] |
|
Naam en referentienummer van de kredietinstelling: |
[in te vullen door de kredietinstelling] |
|
Adres van de kredietinstelling in de lidstaat van ontvangst waarbij documenten kunnen worden verkregen: |
[in te vullen door de kredietinstelling] |
|
Beoogde voornaamste plaats van de bedrijfsactiviteiten van het bijkantoor in de lidstaat van ontvangst: |
[in te vullen door de kredietinstelling] |
|
Datum waarop het bijkantoor beoogt zijn activiteiten aan te vangen: |
[in te vullen door de kredietinstelling] |
|
Naam van de contactpersoon bij het bijkantoor: |
[in te vullen door de kredietinstelling] |
|
Telefoonnummer: |
[in te vullen door de kredietinstelling] |
|
E-mail: |
[in te vullen door de kredietinstelling] |
2. Programma van werkzaamheden
2.1. Soorten beoogde bedrijfsactiviteiten
2.1.1. Beschrijving van de voornaamste doelstellingen en bedrijfsstrategie van het bijkantoor en een toelichting op de manier waarop het bijkantoor zal bijdragen tot de strategie van de instelling en, in voorkomend geval, van de groep ervan
2.1.2. Beschrijving van de cliënten en tegenpartijen waarop de activiteiten zijn gericht
2.1.3. Lijst van de activiteiten als bedoeld in bijlage I bij Richtlijn 2013/36/EU die de kredietinstelling voornemens is uit te voeren in de lidstaat van ontvangst met opgave van de activiteiten die in de lidstaat van ontvangst de kernactiviteiten zullen vormen, inclusief de voorgenomen begindatum voor elke kernactiviteit
|
Nr. |
Activiteit |
Activiteiten die de kredietinstelling voornemens is uit te voeren |
Activiteiten die de kernactiviteiten zullen vormen |
Beoogde startdatum voor elke kernactiviteit |
||||||
|
1. |
Het aantrekken van deposito's en andere terugbetaalbare gelden |
|
|
|
||||||
|
2. |
Verstrekken van leningen, waaronder consumentenkrediet, kredietovereenkomsten met betrekking tot onroerend goed, factoring (met of zonder regres), financiering van commerciële transacties (inclusief voorschotten) |
|
|
|
||||||
|
3. |
Financiële leasing |
|
|
|
||||||
|
4. |
Betalingsdiensten als gedefinieerd in artikel 4, lid 3, van Richtlijn 2007/64/EG van het Europees Parlement en de Raad (1) |
|
|
|
||||||
|
4a. |
Diensten die het mogelijk maken contanten op een betaalrekening te plaatsen, alsook alle verrichtingen die vereist zijn voor het gebruik van een betaalrekening |
|
|
|
||||||
|
4b. |
Diensten die het mogelijk maken contanten van een betaalrekening af te halen, alsook alle verrichtingen die vereist zijn voor het gebruik van een betaalrekening |
|
|
|
||||||
|
4c. |
Uitvoering van betalingstransacties, inclusief geldovermakingen op een betaalrekening bij de betalingsdienstaanbieder van de gebruiker of bij een andere betalingsdienstaanbieder:
|
|
|
|
||||||
|
4d. |
Uitvoering van betalingstransacties waarbij de geldmiddelen zijn gedekt door een kredietlijn die aan de betalingsdienstgebruiker wordt verstrekt:
|
|
|
|
||||||
|
4e. |
Uitgifte en/of aanvaarding van betaalinstrumenten |
|
|
|
||||||
|
4f. |
Geldovermakingen |
|
|
|
||||||
|
4g. |
Uitvoering van betalingstransacties waarbij de instemming van de betaler met een betalingstransactie wordt doorgegeven met behulp van een telecommunicatie-, digitaal of IT-instrument en de betaling rechtstreeks geschiedt aan de exploitant van de telecommunicatiediensten, het IT-systeem of het netwerk, die louter optreedt als intermediair tussen de betalingsdienstgebruiker en de persoon die de goederen levert of de diensten verricht (2) |
|
|
|
||||||
|
5. |
Uitgifte en beheer van andere betaalmiddelen (bv. reischeques en kredietbrieven) voor zover een dergelijke activiteit niet onder punt 4 valt |
|
|
|
||||||
|
6. |
Verlenen van garanties en stellen van borgtochten |
|
|
|
||||||
|
7. |
Handelen voor eigen rekening van de instelling of voor rekening van cliënten in: |
|
|
|
||||||
|
7a. |
|
|
|
|
||||||
|
7b. |
|
|
|
|
||||||
|
7c. |
|
|
|
|
||||||
|
7d. |
|
|
|
|
||||||
|
7e. |
|
|
|
|
||||||
|
8. |
Deelneming aan effectenemissies en dienstverrichting in verband daarmee |
|
|
|
||||||
|
9. |
Advisering aan ondernemingen inzake kapitaalstructuur, bedrijfsstrategie en daarmee samenhangende aangelegenheden, alsmede advisering en dienstverrichtingen op het gebied van fusie en overname van ondernemingen |
|
|
|
||||||
|
10. |
Bemiddelen op de interbankenmarkten |
|
|
|
||||||
|
11. |
Beheer van een portefeuille en advisering |
|
|
|
||||||
|
12. |
Bewaarneming en beheer van effecten |
|
|
|
||||||
|
13 |
Commerciële inlichtingen |
|
|
|
||||||
|
14. |
Verhuur van safes |
|
|
|
||||||
|
15. |
Uitgifte van elektronisch geld |
|
|
|
2.1.4. Lijst van de diensten en activiteiten die de kredietinstelling voornemens is uit te voeren in de lidstaat van ontvangst, en waarin voorzien is in de afdelingen A en B van bijlage I bij Richtlijn 2004/39/EG van het Europees Parlement en de Raad (3), wanneer sprake is van de financiële instrumenten waarin afdeling C van bijlage I bij die richtlijn voorziet
|
Financiële instrumenten |
Beleggingsdiensten en -activiteiten |
Nevendiensten |
|||||||||||||
|
|
A1 |
A2 |
A3 |
A4 |
A5 |
A6 |
A7 |
A8 |
B1 |
B2 |
B3 |
B4 |
B5 |
B6 |
B7 |
|
C1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C4 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C5 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C6 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C7 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C8 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C9 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C10 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De rubrieken van de rijen en kolommen verwijzen naar het nummer van de betrokken afdelingen en punten in bijlage I bij Richtlijn 2004/39/EG (bv. A1 verwijst naar punt 1 van afdeling A van bijlage I) |
|||||||||||||||
2.2. Structurele organisatie van het bijkantoor
2.2.1. Beschrijving van de organisatiestructuur van het bijkantoor, inclusief functionele en juridische rapportagelijnen en de positie en rol van het bijkantoor binnen de ondernemingsstructuur van de instelling en, in voorkomend geval, van de groep ervan
|
[in te vullen door de kredietinstelling] De beschrijving kan worden gestaafd met relevante documenten, zoals een organisatieschema |
2.2.2. Beschrijving van de governanceregelingen en internecontrolemechanismen van het bijkantoor, inclusief de volgende informatie:
|
2.2.2.1. |
de procedures voor risicobeheer van het bijkantoor en gegevens over het beheer van liquiditeitsrisico's door de instelling en, in voorkomend geval, door de groep
[in te vullen door de kredietinstelling]
|
|
2.2.2.2. |
eventuele limieten die op de activiteiten van het bijkantoor van toepassing zijn, in het bijzonder op de kredietverleningsactiviteiten ervan
[in te vullen door de kredietinstelling]
|
|
2.2.2.3. |
gegevens over de interneauditregelingen van het bijkantoor, inclusief gegevens over de persoon die voor deze regelingen verantwoordelijk is en, in voorkomend geval, gegevens over de externe auditor;
[in te vullen door de kredietinstelling]
|
|
2.2.2.4. |
regelingen ter bestrijding van witwassen door het bijkantoor, inclusief gegevens over de persoon die is aangewezen om te zorgen voor de naleving van deze regelingen
[in te vullen door de kredietinstelling]
|
|
2.2.2.5. |
controles op regelingen voor uitbesteding en andere afspraken met derden met betrekking tot de werkzaamheden die in het bijkantoor worden uitgeoefend en onder de vergunning van de instelling vallen
[in te vullen door de kredietinstelling]
|
2.2.3. Indien het bijkantoor voornemens is een of meer beleggingsdiensten en -activiteiten zoals gedefinieerd in artikel 4, lid 1, punt 2, van Richtlijn 2004/39/EG te verrichten, een beschrijving van de volgende regelingen:
|
2.2.3.1. |
regelingen voor het beveiligen van geld en activa van cliënten
[in te vullen door de kredietinstelling]
|
|
2.2.3.2. |
regelingen voor de naleving van de verplichtingen in de artikelen 19, 21, 22, 25, 27 en 28 van Richtlijn 2004/39/EG en ingevolge die richtlijn door de betrokken bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst genomen maatregelen
[in te vullen door de kredietinstelling]
|
|
2.2.3.3. |
interne gedragscode inclusief controles op handelen voor eigen rekening
[in te vullen door de kredietinstelling]
|
|
2.2.3.4. |
gegevens over de persoon die verantwoordelijk is voor het behandelen van klachten met betrekking tot de beleggingsdiensten en -activiteiten van het bijkantoor
[in te vullen door de kredietinstelling]
|
|
2.2.3.5. |
gegevens over de persoon die is aangewezen om de naleving te verzekeren van de regelingen van het bijkantoor met betrekking tot beleggingsdiensten en -activiteiten
[in te vullen door de kredietinstelling]
|
2.2.4. Gegevens over de beroepservaring van de personen die verantwoordelijk zijn voor het beheer van het bijkantoor
2.3. Andere informatie
2.3.1. Financieel plan met prognoses voor de balans en de winst- en verliesrekening voor een periode van drie jaar
|
[in te vullen door de kredietinstelling] Deze informatie kan als bijlage bij de kennisgeving worden verstrekt |
2.3.2. Naam en contactgegevens van de uniale depositogarantie- en beleggersbeschermingsstelsels waarbij de kredietinstelling is aangesloten en die betrekking hebben op de activiteiten en de diensten van het bijkantoor, alsook de maximale dekking van het beleggersbeschermingsstelsel
2.3.3. Gegevens over de IT-regelingen van het bijkantoor
(1) Richtlijn 2007/64/EG van het Europees Parlement en de Raad van 13 november 2007 betreffende betalingsdiensten in de interne markt (PB L 319 van 5.12.2007, blz. 1).
(2) Omvat de activiteit als bedoeld in punt 4 g de verlening van kredieten overeenkomstig de voorwaarden als vermeld in artikel 16, lid 3, Richtlijn 2007/64/EG?
☐ ja ☐ neen
(3) Richtlijn 2004/39/EG van het Europees Parlement en de Raad van 21 april 2004 betreffende markten voor financiële instrumenten, tot wijziging van de Richtlijnen 85/611/EEG en 93/6/EEG van de Raad en van Richtlijn 2000/12/EG van het Europees Parlement en de Raad en houdende intrekking van Richtlijn 93/22/EEG van de Raad (PB L 145 van 30.4.2004, blz. 1).
BIJLAGE II
Formulier voor de mededeling van de kennisgeving paspoort bijkantoor
|
Bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst: |
|
||
|
Naam van de contactpersoon: |
|
||
|
Telefoonnummer: |
|
||
|
E-mail: |
|
||
|
|
|
||
|
Adres van de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst: |
|
||
|
|
[Datum] |
||
|
|
Ref.: |
||
|
|
|
||
|
|
|
||
|
Mededeling van de kennisgeving paspoort bijkantoor |
|||
|
[De mededeling bevat ten minste de volgende informatie: |
|
||
|
|
||
|
|
||
|
|
||
|
|
||
|
|
||
|
|
|
||
|
(Contactgegevens) |
|
||
BIJLAGE III
Formulier voor de mededeling van het bedrag en de samenstelling van het eigen vermogen en de eigenvermogensvereisten
1. Bedrag en samenstelling van het eigen vermogen
|
Rubriek Alle verwijzingen hebben betrekking op de bepalingen van Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad (1) |
Bedrag (in miljoen EUR) |
|
Eigen vermogen Artikelen 4, lid 1 lid 118, en 72 |
[gegevens als gerapporteerd in rij 010 in template 1 van bijlage 1 van Uitvoeringsverordening (EU) nr. 680/2014 van de Commissie ] (2) |
|
Tier 1-kapitaal Artikel 25 |
[gegevens als gerapporteerd in rij 015 in template 1 van bijlage 1 van Uitvoeringsverordening (EU) nr. 680/2014] |
|
Tier 1-kernkapitaal Artikel 50 |
[gegevens als gerapporteerd in rij 020 in template 1 van bijlage 1 van Uitvoeringsverordening (EU) nr. 680/2014] |
|
Aanvullend tier 1-kapitaal Artikel 61 |
[gegevens als gerapporteerd in rij 530 in template 1 van bijlage 1 van Uitvoeringsverordening (EU) nr. 680/2014] |
|
Tier 2-kapitaal Artikel 71 |
[gegevens als gerapporteerd in rij 750 in template 1 van bijlage 1 van Uitvoeringsverordening (EU) nr. 680/2014] |
2. Eigenvermogensvereisten
|
Rubriek Alle verwijzingen hebben betrekking op Verordening (EU) nr. 575/2013 |
Bedrag (in miljoen EUR) |
|
Totaal van de risicoposten Artikelen 92, lid 3, 95, 96 en 98 |
[gegevens als gerapporteerd in rij 010 in template 2 van bijlage 1 van Uitvoeringsverordening (EU) nr. 680/2014] |
|
Risicogewogen posten voor kredietrisico, tegenpartijkredietrisico en verwateringsrisico en voor niet-afgewikkelde transacties Punten a) en f) van artikel 92, lid 3 |
[gegevens als gerapporteerd in rij 040 in template 2 van bijlage 1 van Uitvoeringsverordening (EU) nr. 680/2014] |
|
Totale risicoposten voor afwikkelings-/leveringsrisico Punt c), onder ii), van artikel 92, lid 3, en punt b) van artikel 92, lid 4 |
[gegevens als gerapporteerd in rij 490 in template 2 van bijlage 1 van Uitvoeringsverordening (EU) nr. 680/2014] |
|
Totale risicoposten voor positie-, valuta- en grondstoffenrisico's Punten b), onder i), c), onder i), en c), onder iii), van artikel 92, lid 3, en punt b) van artikel 92, lid 4 |
[gegevens als gerapporteerd in rij 520 in template 2 van bijlage 1 van Uitvoeringsverordening (EU) nr. 680/2014] |
|
Totaal risicoposten voor operationeel risico Punt e) van artikel 92, lid 3, en punt b) van artikel 92, lid 4 |
[gegevens als gerapporteerd in rij 590 in template 2 van bijlage 1 van Uitvoeringsverordening (EU) nr. 680/2014] |
|
Aanvullende risicoposten als gevolg van vaste kosten Artikelen 95, lid 2, 96, lid 2, 97 en 98, lid 1, onder a) |
[gegevens als gerapporteerd in rij 630 in template 2 van bijlage 1 van Uitvoeringsverordening (EU) nr. 680/2014] |
|
Totale risicoposten voor aanpassing van de kredietwaardering Punt d) van artikel 92, lid 3 |
[gegevens als gerapporteerd in rij 640 in template 2 van bijlage 1 van Uitvoeringsverordening (EU) nr. 680/2014] |
|
Totaal van de risicoposten in verband met grote blootstellingen in de handelsportefeuille Punt b), onder ii, van artikel 92, lid 3, en de artikelen 395 tot en met 401 |
[gegevens als gerapporteerd in rij 680 in template 2 van bijlage 1 van Uitvoeringsverordening (EU) nr. 680/2014] |
|
Andere risicoposten De artikelen 3, 458, 459 en 500 en risicoposten die niet aan een van de andere posten van deze tabel kunnen worden toegewezen |
[gegevens als gerapporteerd in rij 690 in template 2 van bijlage 1 van Uitvoeringsverordening (EU) nr. 680/2014] |
(1) Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad van 26 juni 2013 betreffende prudentiële vereisten voor kredietinstellingen en beleggingsondernemingen en tot wijziging van Verordening (EU) nr. 648/2012 (PB L 176 van 27.6.2013, blz. 1).
(2) Uitvoeringsverordening (EU) nr. 680/2014 van de Commissie van 16 april 2014 tot vaststelling van technische uitvoeringsnormen voor wat betreft de rapportage aan de toezichthoudende autoriteit door instellingen overeenkomstig Verordening (EU) nr. 575/2013 van het Europees Parlement en de Raad (PB L 191 van 28.6.2014, blz. 1).
BIJLAGE IV
Formulier voor de indiening van een kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor die verband houdt met een geplande beëindiging van de bedrijfsactiviteiten van een bijkantoor
|
Naam van de contactpersoon bij de kredietinstelling of het bijkantoor: |
|
||
|
Telefoonnummer: |
|
||
|
E-mail: |
|
||
|
|
|
||
|
Adres van de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst: |
|
||
|
Adres van de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst: |
|
||
|
|
|
||
|
|
[Datum] |
||
|
|
Ref.: |
||
|
|
|
||
|
|
|
||
|
Indiening van een kennisgeving wijziging gegevens bijkantoor die verband houdt met een geplande beëindiging van de bedrijfsactiviteiten van een bijkantoor |
|||
|
[De kennisgeving bevat ten minste de volgende informatie: |
|
||
|
|
||
|
|
||
|
|
||
|
|
||
|
|
||
|
|
||
|
|
||
|
[Contactgegevens] |
|
||
BIJLAGE V
Formulier voor de indiening van de kennisgeving paspoort diensten
1. Contactinformatie
|
Soort kennisgeving |
Kennisgeving paspoort diensten |
|
Lidstaat van ontvangst waarin de kredietinstelling voornemens is haar activiteiten uit te voeren: |
|
|
Naam en referentienummer van de kredietinstelling: |
|
|
Adres van het hoofdkantoor van de kredietinstelling: |
|
|
Naam van de contactpersoon bij de kredietinstelling: |
|
|
Telefoonnummer: |
|
|
E-mail: |
|
2. Lijst van de activiteiten als bedoeld in bijlage I bij Richtlijn 2013/36/EU die de kredietinstelling voornemens is uit te voeren in de lidstaat van ontvangst met opgave van de activiteiten die in de lidstaat van ontvangst de kernactiviteiten van de kredietinstelling zullen vormen, inclusief de voorgenomen aanvangsdatum voor elke kernactiviteit
|
Nr. |
Activiteit |
Activiteiten die de kredietinstelling voornemens is uit te voeren |
Activiteiten die de kernactiviteiten zullen vormen |
Beoogde startdatum voor elke kernactiviteit |
||||||
|
1. |
Het aantrekken van deposito's en andere terugbetaalbare gelden |
|
|
|
||||||
|
2. |
Verstrekken van leningen, waaronder consumentenkrediet, kredietovereenkomsten met betrekking tot onroerend goed, factoring (met of zonder regres), financiering van commerciële transacties (inclusief voorschotten) |
|
|
|
||||||
|
3. |
Financiële leasing |
|
|
|
||||||
|
4. |
Betalingsdiensten als gedefinieerd in artikel 4, lid 3, van Richtlijn 2007/64/EG |
|
|
|
||||||
|
4a. |
Diensten die het mogelijk maken contanten op een betaalrekening te plaatsen, alsook alle verrichtingen die vereist zijn voor het gebruik van een betaalrekening |
|
|
|
||||||
|
4b. |
Diensten die het mogelijk maken contanten van een betaalrekening af te halen, alsook alle verrichtingen die vereist zijn voor het gebruik van een betaalrekening |
|
|
|
||||||
|
4c. |
Uitvoering van betalingstransacties, inclusief geldovermakingen op een betaalrekening bij de betalingsdienstaanbieder van de gebruiker of bij een andere betalingsdienstaanbieder:
|
|
|
|
||||||
|
4d. |
Uitvoering van betalingstransacties waarbij de geldmiddelen zijn gedekt door een kredietlijn die aan de betalingsdienstgebruiker wordt verstrekt:
|
|
|
|
||||||
|
4e. |
Uitgifte en/of aanvaarding van betaalinstrumenten |
|
|
|
||||||
|
4f. |
Geldovermakingen |
|
|
|
||||||
|
4g. |
Uitvoering van betalingstransacties waarbij de instemming van de betaler met een betalingstransactie wordt doorgegeven met behulp van een telecommunicatie-, digitaal of IT-instrument en de betaling rechtstreeks geschiedt aan de exploitant van de telecommunicatiediensten, het IT-systeem of het netwerk, die louter optreedt als intermediair tussen de betalingsdienstgebruiker en de persoon die de goederen levert of de diensten verricht (1) |
|
|
|
||||||
|
5. |
Uitgifte en beheer van andere betaalmiddelen (bijvoorbeeld reischeques en kredietbrieven) voor zover een dergelijke activiteit niet onder punt 4 valt |
|
|
|
||||||
|
6. |
Verlenen van garanties en stellen van borgtochten |
|
|
|
||||||
|
7. |
Handelen voor eigen rekening van de instelling of voor rekening van cliënten in: |
|
|
|
||||||
|
7a. |
|
|
|
|
||||||
|
7b. |
|
|
|
|
||||||
|
7c. |
|
|
|
|
||||||
|
7d. |
|
|
|
|
||||||
|
7e. |
|
|
|
|
||||||
|
8. |
Deelneming aan effectenemissies en dienstverrichting in verband daarmee |
|
|
|
||||||
|
9. |
Advisering aan ondernemingen inzake kapitaalstructuur, bedrijfsstrategie en daarmee samenhangende aangelegenheden, alsmede advisering en dienstverrichtingen op het gebied van fusie en overname van ondernemingen |
|
|
|
||||||
|
10. |
Bemiddelen op de interbankenmarkten |
|
|
|
||||||
|
11. |
Beheer van een portefeuille en advisering |
|
|
|
||||||
|
12. |
Bewaarneming en beheer van effecten |
|
|
|
||||||
|
13 |
Commerciële inlichtingen |
|
|
|
||||||
|
14. |
Verhuur van safes |
|
|
|
||||||
|
15. |
Uitgifte van elektronisch geld |
|
|
|
3. Lijst van de diensten en activiteiten die de kredietinstelling voornemens is uit te voeren in de lidstaat van ontvangst, en waarin voorzien is in de afdelingen A en B van bijlage I bij Richtlijn 2004/39/EG, wanneer sprake is van de financiële instrumenten waarin afdeling C van bijlage I bij die richtlijn voorziet.
|
Financiële instrumenten |
Beleggingsdiensten en -activiteiten |
Nevendiensten |
|||||||||||||
|
|
A1 |
A2 |
A3 |
A4 |
A5 |
A6 |
A7 |
A8 |
B1 |
B2 |
B3 |
B4 |
B5 |
B6 |
B7 |
|
C1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C3 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C4 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C5 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C6 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C7 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C8 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C9 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
C10 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De rubrieken van de rijen en kolommen verwijzen naar het nummer van de betrokken afdelingen en punten in bijlage I bij Richtlijn 2004/39/EG (bv. A1 verwijst naar punt 1 van afdeling A van bijlage I). |
|||||||||||||||
(1) Omvat de activiteit als bedoeld in punt 4 g de verlening van kredieten overeenkomstig de voorwaarden als vermeld in artikel 16, lid 3, Richtlijn 2007/64/EG?
☐ ja ☐ neen
BIJLAGE VI
Formulier voor de mededeling van de kennisgeving paspoort diensten
|
Bevoegde autoriteiten van de lidstaat van herkomst: |
|
||
|
Naam van de contactpersoon: |
|
||
|
Telefoonnummer: |
|
||
|
E-mail: |
|
||
|
|
|
||
|
Adres van de bevoegde autoriteiten van de lidstaat van ontvangst: |
|
||
|
|
|
||
|
|
[Datum] |
||
|
|
Ref.: |
||
|
|
|
||
|
Mededeling van de kennisgeving paspoort diensten |
|||
|
[De mededeling bevat ten minste de volgende informatie: |
|
||
|
|
||
|
|
||
|
|
||
|
|
|
||
|
|
|
||
|
[Contactgegevens] |
|
||