EURÓPSKA KOMISIA

V Bruseli27. 4. 2015

COM(2015) 188 final

2013/0025(COD)

OZNÁMENIE KOMISIE EURÓPSKEMU PARLAMENTU

podľa článku 294 ods. 6 Zmluvy o fungovaní Európskej únie

o

pozícii Rady k prijatiu smernice Európskeho parlamentu a Rady o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí a financovania terorizmu

(Text s významom pre EHP)

2013/0025 (COD)

OZNÁMENIE KOMISIE EURÓPSKEMU PARLAMENTU

podľa článku 294 ods. 6 Zmluvy o fungovaní Európskej únie

o

pozícii Rady k prijatiu smernice Európskeho parlamentu a Rady o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí a financovania terorizmu

(Text s významom pre EHP)

1.Súvislosti

2.Cieľ návrhu Komisie

Hlavné ciele návrhu na revíziu smernice 2005/60/ES z 26. októbra 2005 o predchádzaní využívania finančného systému na účely prania špinavých peňazí a financovania terorizmu 1 sú tieto:

–posilniť vnútorný trh prostredníctvom zníženia komplexnosti cezhraničných aspektov, zabezpečiť ochranu záujmov spoločnosti pred trestnou činnosťou a teroristickými činmi, prispieť k finančnej stabilite prostredníctvom ochrany zdravého základu, riadneho fungovania a integrity finančného systému a zabezpečiť hospodársku prosperitu Európskej únie zaistením efektívneho podnikateľského prostredia a

–dosiahnuť súlad, tam, kde je to vhodné, s medzinárodnými normami v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ktoré prijala Finančná akčná skupina (FATF) 2 vo februári 2012.

Tento návrh smernice od členských štátov, orgánov dohľadu a povinných subjektov, vyžaduje, aby posúdili riziko a prijali primerané zmierňujúce opatrenia úmerné k tomuto riziku.

Komisia zároveň, po preskúmaní rámca EÚ, navrhla aj revíziu nariadenia (ES) č. 1781/2006 o údajoch o príkazcovi, ktoré sprevádzajú prevody finančných prostriedkov 3 , a to pri zohľadnení aktualizovaných odporúčaní o elektronických prevodoch prijatých Finančnou akčnou skupinou (FATF).

3.Pripomienky k pozícii Rady

V pozícii Rady sa odráža politická dohoda, ku ktorej dospeli Európsky parlament a Rada 16. decembra 2014, pričom táto pozícia zahŕňa prvky, ktoré navrhli obe inštitúcie. Komisia podporuje túto dohodu.

Komisia môže súhlasiť s ďalšími prvkami obsiahnutými v pozícii Rady, a to najmä:

s návrhom, aby opatrenia povinnej starostlivosti vo vzťahu k zákazníkom pri každej transakcii vo výške 2 000 EUR alebo viac boli povinní uplatňovať všetci poskytovatelia služieb v oblasti hazardných hier, nielen kasín, Členské štáty budú môcť poskytnúť isté výnimky, a to za prísne obmedzených a odôvodnených okolností a na základe preukázateľne nízkeho rizika prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu,

ustanovenie o definícii skutočného vlastníctva predstavuje vyvážený výsledok, ktorý umožňuje celkové pochopenie toho, čo znamená skutočné vlastníctvo požitkov,

vzhľadom na potrebu konzistencie rámca EÚ uplatniteľného na hotovosť, Komisia podporuje návrh, aby sa hranica vzťahujúca sa na fyzické alebo právnické osoby obchodujúce s tovarom alebo so službami zvýšila zo 7 500 EUR na 10 000 EUR,

vypustenie rozlišovania medzi „zahraničnými“ a „vnútroštátnymi“ politicky exponovanými osobami, vedúce k automatickému posilneniu opatrení povinnej starostlivosti, ktoré sa majú vyžadovať pri každej politicky exponovanej osobe, bez ohľadu na to, odkiaľ pochádza, predstavuje primeranú rovnováhu medzi obavami Rady, výhradami Európskeho parlamentu a existujúcimi odporúčaniami FATF, ako aj

zavedenie novej úlohy Komisie, ktorá bude musieť vykonávať nadnárodné hodnotenie rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ktoré by mohli mať vplyv na vnútorný trh a súvisia s cezhraničnými javmi umožní súdržný prístup v rámci požiadaviek boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu na európskej úrovni.

Komisia uznáva, že znenie odráža politickú dohodu, ktorá sa dosiahla medzi Európskym parlamentom a Radou a ktorá predstavuje jemnú, ale prijateľnú rovnováhu v rámci celkového kompromisu, pokiaľ ide o:

ustanovenia týkajúce sa skutočného vlastníctva informácií: informácie budú uchovávané v centrálnom registri v každom členskom štáte, čo predstavuje posilnenie transparentnosti, čo je v súlade so širšími politikami Komisie. Pokiaľ však ide o osobitné ustanovenia o prístupe k týmto informáciám, Komisia sa domnieva, že pojem „oprávnený záujem“ musí byť vykladaný a chápaný vo svetle požiadaviek vyplývajúcich z článkov 7 a 8 Charty základných práv, a to pri plnom dodržiavaní pravidiel ochrany osobných údajov a práva na súkromie. Pri transpozícii predmetnej smernice budú musieť členské štáty venovať týmto požiadavkám osobitnú pozornosť, s cieľom zabezpečiť, aby v rámci prístupu tretích strán bola dodržaná požiadavka sledovania cieľa všeobecného záujmu, ako aj aby bola plne preukázaná nevyhnutnosť a proporcionalita, ktoré poskytujú zdôvodnenie zásahu do ochrany osobných údajov a práva na súkromie;

ustanovenia týkajúce sa úrovne administratívnych peňažných sankcií, ktoré sa vzťahujú na finančné inštitúcie a na nefinančné inštitúcie: v prípade finančných inštitúcií, ktoré sú právnickými osobami, musí byť úroveň maximálnych peňažných sankcií aspoň vo výške 5 miliónov EUR, alebo 10 % celkového ročného obratu, a pokiaľ ide o fyzické osoby, musí byť maximálna úroveň peňažných sankcií najmenej 5 miliónov EUR; v prípade nefinančných inštitúcií sa maximálna úroveň peňažných sankcií musí rovnať aspoň dvojnásobku sumy požitkov vyplývajúcich z porušenia, alebo aspoň 1 miliónu EUR, ako aj

používanie delegovaných aktov, a nie vykonávacích aktov, na účely určenia jurisdikcie tretích krajín, ktoré majú strategické nedostatky vo svojich režimoch v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

4.Záver

Komisia podporuje výsledky medziinštitucionálnych rokovaní a môže preto súhlasiť s pozíciou Rady v prvom čítaní.

(1) Ú. v. EÚ L 214, 4.8.2006, s. 29.

(2) FATF je medzinárodný orgán zriadený v rámci parížskeho samitu G7 v roku 1989, ktorú ma za úlohu rozpracúvať medzinárodné normy v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

(3) COM(2013) 44 final