Bezhotovostné platby – boj proti podvodom a falšovaniu

 

ZHRNUTIE K DOKUMENTU:

Smernica (EÚ) 2019/713 o boji proti podvodom s bezhotovostnými platobnými prostriedkami a proti ich falšovaniu

AKÝ JE CIEĽ TEJTO SMERNICE?

Cieľom smernice je:

• zabezpečiť, aby boli do rozsahu trestných činov zahrnuté bezhotovostné transakcie vykonané akýmkoľvek druhom platobného nástroja, či už fyzickým, ako sú bankové karty, alebo virtuálnym, ako sú mobilné platby,
• kriminalizovať krádež a zneužitie platobných údajov aj ich ďalší predaj a uvádzanie do obehu,
• aproximovať vo všetkých členských štátoch úroveň trestov za trestné činy vymedzené v smernici,
• uľahčiť výmenu informácií a cezhraničnú spoluprácu,
• posilniť oznamovanie podvodov finančnými inštitúciami a inými súkromnými subjektmi,

• predchádzať nezákonnej činnosti a zabezpečiť, aby obete mali prístup k pomoci a podpore.

Smernicou sa modernizuje a nahrádza rámcové rozhodnutie 2001/413/SVV.

HLAVNÉ BODY

Smernicou sa ustanovujú tieto trestné činy, ak boli spáchané úmyselne:

• podvodné použitie odcudzeného alebo falšovaného bezhotovostného platobného nástroja*,
• krádež, falšovanie a nezákonné prechovávanie alebo obstaranie (vrátane predaja) fyzických foriem platby, ako sú napríklad platobné karty („hmotné bezhotovostné platobné nástroje“),
• nezákonné prijatie, falšovanie a nezákonné prechovávanie alebo obstaranie (vrátane predaja) digitálnych foriem platby, ako sú napríklad mobilné platby, elektronické peňaženky a virtuálne meny („nehmotné bezhotovostné platobné nástroje“),
• hackovanie informačných systémov alebo manipulácia s počítačovými údajmi s cieľom nezákonne previesť peniaze určitej osoby,
• podnecovanie alebo napomáhanie a navádzanie v súvislosti s uvedenými trestnými činmi.

V smernici sú tiež ustanovené podmienky zodpovednosti právnických osôb (subjektov s právnou subjektivitou) za trestné činy a aproximujú sa ňou sankcie pre fyzické aj právnické osoby.

Krajiny EÚ musia:

• zabezpečiť, aby vyšetrovatelia a prokurátori závažnej a organizovanej trestnej činnosti mali dostatočné zdroje,
• zriadiť národné kontaktné miesto s nepretržitou prevádzkou na výmenu informácií o trestných činoch a informovať Európsku komisiu, Europol a Eurojust o jeho existencii,
• zaviesť postupy na vybavenie naliehavých žiadostí o pomoc do ôsmich hodín,
• umožniť rýchle oznamovanie trestných činov orgánom presadzovania práva a iným príslušným vnútroštátnym orgánom,
• podnecovať finančné inštitúcie a iné právnické osoby k oznamovaniu podozrení z podvodu,
• zaznamenávať, vytvárať a poskytovať anonymizované štatistické údaje o štádiách oznamovania, vyšetrovania a súdneho konania v súvislosti s uvedenými trestnými činmi a každoročne ich zasielať Komisii.

Smernicou sa zavádza pomoc a podpora obetiam podvodov s osobnými údajmi – fyzickým aj právnickým osobám. Smernica nabáda krajiny EÚ, aby zriadili jeden vnútroštátny online informačný nástroj pre obete podvodov. Konkrétne od nich vyžaduje, aby:

• poskytovali informácie a poradenstvo o tom, ako sa chrániť pred negatívnymi následkami a poškodením dobrého mena,
• poskytovali údaje o organizáciách, ktoré sa zaoberajú podporou obetí a trestnou činnosťou súvisiacou s totožnosťou,
• bez zbytočného odkladu po prvom kontakte s príslušným orgánom poskytli informácie o tom, ako:
  • podať sťažnosť týkajúcu sa trestného činu,
  • získať informácie o prípade,
  • podať sťažnosť, ak boli v trestnom konaní porušené ich práva,
  • získať prístup ku komunikácii v súvislosti s ich prípadom vrátane kontaktných údajov,
• organizovali informačné kampane, kampane na zvyšovanie povedomia a výskumné a vzdelávacie programy s cieľom obmedziť podvody.

Komisia do:

• 31. augusta 2019 vypracuje podrobný program na monitorovanie vplyvu smernice,
• 31. mája 2023 predloží správu Európskemu parlamentu a Rade o vnútroštátnych opatreniach prijatých na dosiahnutie súladu s týmto právnym predpisom,
• 31. mája 2026 vyhodnotí vplyv právneho predpisu na boj proti podvodom a na ľudské práva, a to v správe Európskemu parlamentu a Rade.

ODKEDY SA SMERNICA UPLATŇUJE?

Uplatňuje sa od 30. mája 2019 a do vnútroštátnych právnych predpisov krajín EÚ má byť transponovaná do 31. mája 2021.

KONTEXT

• Boj proti podvodom s bezhotovostnými platobnými prostriedkami a proti ich falšovaniu (Európska komisia).

HLAVNÉ POJMY

HLAVNÝ DOKUMENT

Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2019/713 zo 17. apríla 2019 o boji proti podvodom s bezhotovostnými platobnými prostriedkami a proti ich falšovaniu a pozmeňovaniu, ktorou sa nahrádza rámcové rozhodnutie Rady 2001/413/SVV (Ú. v. EÚ L 123, 10.5.2019, s. 18 – 29)

SÚVISIACE DOKUMENTY

Rámcové rozhodnutie Rady 2001/413/SVV z 28. mája 2001 o boji proti podvodom a falšovaniu bezhotovostných platobných prostriedkov (Ú. v. EÚ L 149, 2.6.2001, s. 1 – 4)

Posledná aktualizácia 06.04.2020