(1)

L-Artikolu 9a(2) tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010 jirrikjedi li l-Awtorità Bankarja Ewropea (EBA) tistabbilixxi u żżomm aġġornata bażi tad-data ċentrali tal-informazzjoni miġbura f’konformità mal-Artikolu 9a(1), il-punt (a), ta’ dak ir-Regolament. B’riżultat ta’ dan, l-ispeċifikazzjoni ta’ kif l-informazzjoni trid tiġi analizzata u ssir disponibbli għall-awtoritajiet li jirrapportaw fuq bażi ta’ ħtieġa ta’ tagħrif u b’mod kunfidenzjali, kif meħtieġ mill-Artikolu 9a(3) ta’ dak ir-Regolament, inevitabbilment hija relatata mal-ispeċifikazzjoni tad-dettalji għall-istabbiliment ta’ dik il-bażi ta’ data ċentrali.

(2)

Huwa meħtieġ li jiġu speċifikati s-sitwazzjonijiet korrispondenti fejn jistgħu jseħħu dgħufijiet. Is-superviżjoni tinkludi l-attivitajiet rilevanti kollha, mingħajr preġudizzju għall-kompetenzi nazzjonali, tal-awtoritajiet li jirrapportaw kollha li jridu jitwettqu skont l-atti leġiżlattivi settorjali, u hija, għalhekk, diversa. Għalhekk, jenħtieġ li s-sitwazzjonijiet korrispondenti jiġu speċifikati wara li jiġu kkunsidrati l-attivitajiet superviżorji mwettqa mill-awtoritajiet li jirrapportaw differenti.

(3)

Sabiex tiġi ddeterminata l-materjalità ta’ xi dgħufija, huwa meħtieġ li tiġi stabbilita d-definizzjoni ġenerali tagħha u lista mhux eżawrjenti ta’ kriterji biex tiġi speċifikata aktar dik id-definizzjoni. Tali definizzjoni u lista ta’ kriterji huma meħtieġa biex jinkiseb, minn naħa waħda, approċċ armonizzat fl-applikazzjoni ta’ dik id-definizzjoni ġenerali, filwaqt li min-naħa l-oħra jiġi żgurat li jinqabdu d-dgħufijiet materjali kollha, fis-sens tad-definizzjoni ġenerali u b’kont meħud tal-kuntest speċifiku.

(4)

Sabiex jiġi żgurat li l-awtoritajiet li jirrapportaw jirrapportaw dgħufijiet fil-bażi tad-data fi stadju bikri, dgħufija materjali jenħtieġ li tiġi definita b’tali mod li tinkludi mhux biss dgħufijiet li jiżvelaw xi nuqqas sinifikanti fil-konformità mar-rekwiżiti applikabbli relatati mal-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus u mal-ġlieda kontra l-finanzjament tat-terroriżmu (AML/CFT), iżda wkoll dawk id-dgħufijiet li jistgħu jwasslu għalih, anki jekk tali nuqqas ikun għadu ma seħħx. Dan huwa ġġustifikat ukoll mill-fatt li l-informazzjoni jenħtieġ li tiġi rrapportata fil-bażi tad-data fuq bażi tal-aħjar sforz minn dawk l-awtoritajiet li ma għandhomx l-istess livell ta’ informazzjoni u għarfien espert dwar l-AML/CFT bħall-awtoritajiet superviżorji maħtura bħala kompetenti skont id-Direttiva (UE) 2015/849 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (2).

(5)

Biex jiġi stabbilit it-tip ta’ informazzjoni li trid tiġi ppreżentata, huwa meħtieġ li ssir distinzjoni bejn informazzjoni ġenerali, informazzjoni dwar dgħufijiet materjali u informazzjoni dwar il-miżuri meħuda.

(6)

Meta jiġu stabbiliti l-komponenti tal-informazzjoni ġenerali li trid tiġi ppreżentata, jenħtieġ li tingħata attenzjoni partikolari lill-operaturi tas-settur finanzjarju li joperaw fuq bażi transfruntiera, inklużi l-operaturi tas-settur finanzjarju li huma parti minn grupp li għalih jopera kulleġġ. Sabiex tiġi żgurata l-komparabbiltà tal-informazzjoni ppreżentata, jenħtieġ li l-awtoritajiet tal-AML/CFT jippreżentaw ukoll lill-EBA, bħala parti minn dik l-informazzjoni ġenerali, il-profil tar-riskju tal-AML/CFT tal-operatur tas-settur finanzjarju bl-użu ta’ kategoriji komuni.

(7)

Jenħtieġ li l-awtoritajiet prudenzjali, bħala parti mill-informazzjoni ġenerali li jridu jirrapportaw, jipprovdu informazzjoni dwar ir-riżultat tal-valutazzjoni tar-riskju rilevanti ta’ kwalunkwe proċess ta’ rieżami superviżorju u ta’ kwalunkwe proċess simili ieħor affettwat mir-riskju tal-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu tal-operatur tas-settur finanzjarju flimkien ma’ informazzjoni dwar kwalunkwe valutazzjoni finali negattiva jew deċiżjoni negattiva dwar l-applikazzjonijiet għal awtorizzazzjoni, fejn tali valutazzjoni jew deċiżjoni tkun ibbażata wkoll fuq ir-raġunijiet ta’ riskji ta’ ħasil tal-flus u finanzjament tat-terroriżmu.

(8)

Sabiex jitqiesu l-kompetenzi distinti tal-awtoritajiet tal-AML/CFT ta’ domiċilju u ospitanti kif stabbilit fid-Direttiva (UE) 2015/849, huwa meħtieġ li jiġi ċċarat li kemm l-awtoritajiet tal-AML/CFT ta’ domiċilju kif ukoll dawk ospitanti jenħtieġ li jirrapportaw lill-EBA d-dgħufijiet materjali li kull wieħed minnhom identifika fit-twettiq tal-kompetenzi rispettivi tagħhom. Huwa meħtieġ ukoll li jiġi ċċarat li l-miżuri meħuda mill-awtorità tal-AML/CFT ospitanti jenħtieġ li jiġu ppreżentati fil-bażi tad-data indipendentement minn kwalunkwe notifika lill-awtorità ta’ domiċilju.

(9)

Huwa meħtieġ li jiġi żgurat li l-EBA tkun tista’ teżerċita b’mod effettiv ir-rwol tagħha li tmexxi, tikkoordina u timmonitorja l-attivitajiet biex tippromwovi l-integrità, it-trasparenza u s-sigurtà fis-sistema finanzjarja biex tipprevjeni l-użu ta’ dik is-sistema għal finijiet ta’ ħasil tal-flus jew ta’ finanzjament tat-terroriżmu, billi tagħmel użu sħiħ mis-setgħat u l-għodod kollha tagħha skont ir-Regolament (UE) Nru 1093/2010 filwaqt li tirrispetta l-prinċipju tal-proporzjonalità. L-EBA jenħtieġ għalhekk li tkun tista’ tikkombina, għall-finijiet tal-analiżi tal-informazzjoni ppreżentata fil-bażi tad-data, informazzjoni li jkollha mingħand sorsi oħra. Jenħtieġ li l-EBA tagħmel ħilitha biex tagħmel użu minn din l-informazzjoni fit-twettiq tal-kompiti tagħha kollha kif stabbilit fir-Regolament (UE) Nru 1093/2010.

(10)

Filwaqt li janalizza l-informazzjoni ppreżentata fil-bażi tad-data u magħmula disponibbli għall-awtoritajiet li jirrapportaw, dan ir-Regolament jenħtieġ li jiżgura l-kooperazzjoni mal-Awtorità Ewropea tal-Assigurazzjoni u l-Pensjonijiet tax-Xogħol (EIOPA) u mal-Awtorità Ewropea tat-Titoli u s-Swieq (ESMA) f’konformità mal-prinċipju ta’ kooperazzjoni sinċiera skont l-Artikolu 4(3) tat-Trattat dwar l-Unjoni Ewropea kif speċifikat aktar fl-Artikolu 2(4) tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010, l-Artikolu 2(4) tar-Regolament (UE) Nru 1094/2010 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (3) u l-Artikolu 2(4) tar-Regolament (UE) Nru 1095/2010 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (4). B’mod partikolari, għandu jiġi speċifikat li l-informazzjoni mitluba mill-EBA mingħand dawk l-awtoritajiet jew li tkun waslet mod ieħor minn dawk l-awtoritajiet tista’ tintuża, fejn xieraq, għall-finijiet tal-analiżi u li l-EBA jenħtieġ tipprovdi dik l-informazzjoni lill-EIOPA u lill-ESMA, jew fuq inizjattiva tagħha stess jew fuq talba mingħand dawk l-awtoritajiet.

(11)

Huwa meħtieġ li jiġi speċifikat kif l-informazzjoni ssir disponibbli għall-awtoritajiet li jirrapportaw. L-Artikolu 9a(2) tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010 jirreferi b’mod ġenerali għall-fatt li l-EBA trid tiżgura li l-informazzjoni tkun disponibbli għall-awtoritajiet li jirrapportaw fuq bażi ta’ ħtieġa ta’ tagħrif u b’mod kunfidenzjali, filwaqt li l-Artikolu 9a(3) ta’ dak ir-Regolament jirreferi speċifikament għal talbiet motivati. Iż-żewġ dispożizzjonijiet huma parti mill-proċess dwar kif l-informazzjoni ssir disponibbli għall-awtoritajiet li jirrapportaw. Għal dak l-għan, jenħtieġ li jiġu stabbiliti wkoll l-elementi partikolari tat-talba motivata li l-EBA tirċievi mingħand l-awtoritajiet li jirrapportaw.

(12)

Sabiex jiġi żgurat ir-rispett tal-prinċipju tal-proporzjonalità u tiġi evitata d-duplikazzjoni tal-informazzjoni, awtorità tal-AML/CFT li tippreżenta informazzjoni dwar miżura jenħtieġ li titqies li tippreżenta wkoll in-notifika msemmija fl-Artikolu 62 tad-Direttiva (UE) 2015/849, fir-rigward ta’ dik il-miżura. Barra minn hekk, huwa meħtieġ li jintalab li awtorità tal-AML/CFT jew prudenzjali li tipreżenta informazzjoni lill-bażi tad-data ċentrali tispeċifika bħala parti mill-preżentazzjoni tagħha jekk dik l-awtorità tkunx diġà ppreżentat notifika skont l-Artikolu 97(6) tad-Direttiva 2013/36/UE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (5).

(13)

Sabiex jiġi żgurat li l-bażi tad-data ċentrali tal-AML/CFT issir għodda effettiva fil-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu, huwa meħtieġ li jiġi żgurat li l-awtoritajiet li jirrapportaw jippreżentaw dik l-informazzjoni lill-bażi tad-data ċentrali fil-ħin, u li tiġi żgurata l-kwalità ta’ dik l-informazzjoni. Għal dak l-għan, l-informazzjoni dwar id-dgħufijiet materjali u l-miżuri meħuda jenħtieġ li tiġi ppreżentata mingħajr dewmien żejjed u jenħtieġ li l-awtoritajiet li jirrapportaw iwieġbu mingħajr dewmien żejjed għal kwalunkwe talba mill-EBA li ssir wara li titwettaq kwalunkwe analiżi tal-verifika tal-kwalità. Għall-istess raġuni, jenħtieġ li l-awtoritajiet li jirrapportaw jiżguraw il-preċiżjoni, il-kompletezza, l-adegwatezza u l-aġġornamenti kontinwi ta’ tali informazzjoni, u l-informazzjoni dwar dgħufija materjali jenħtieġ li tiġi ppreżentata indipendentement minn kwalunkwe miżura meħuda b’reazzjoni għaliha.

(14)

Sabiex tiġi żgurata l-effiċjenza fil-ħin, u b’hekk jiġu promossi monitoraġġ u valutazzjoni konsistenti, sistematiċi u effettivi tar-riskji fir-rigward tal-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu fis-sistemi finanzjarji tal-Unjoni, il-preżentazzjonijiet u t-talbiet jenħtieġ li jsiru bl-Ingliż. Fl-istess ħin, biex jiġi żgurat ir-rispett tal-prinċipju tal-proporzjonalità u biex jiġu evitati kostijiet eċċessivi għall-awtoritajiet li jirrapportaw, meta d-dokumenti ta’ sostenn ma jkunux disponibbli bl-Ingliż, jenħtieġ li dawn jiġu ppreżentati bil-lingwa oriġinali tagħhom u jkunu akkumpanjati minn sommarju bl-Ingliż.

(15)

Fejn l-operazzjoni ta’ skema ta’ garanzija tad-depożiti tkun amministrata minn entità privata, l-awtorità maħtura biex tissorvelja dik l-iskema jenħtieġ li tiżgura li tali skema tirrapporta, għand l-awtorità maħtura, id-dgħufijiet materjali li jiġu identifikati matul l-attivitajiet tagħha.

(16)

Minħabba l-għadd kbir ta’ awtoritajiet li jirrapportaw involuti u biex jiġu antiċipati d-differenzi konsiderevoli fil-frekwenza tar-rapportar peress li xi wħud minn dawk l-awtoritajiet ta’ rapportar, minħabba r-responsabbiltajiet superviżorji tagħhom, x’aktarx li jirrapportaw dgħufijiet u miżuri materjali tal-AML/CFT b’mod inqas frekwenti minn oħrajn, u biex tinkiseb effiċjenza operazzjonali u kosteffiċjenti kemm għall-awtoritajiet li jirrapportaw kif ukoll għall-EBA, jenħtieġ li jiġi inkorporat approċċ sekwenzjali fl-arkitettura tal-bażi tad-data. Abbażi ta’ dak l-approċċ sekwenzjali, xi awtoritajiet li jirrapportaw jenħtieġ li jkollhom aċċess dirett, u oħrajn indirett, għall-bażi tad-data.

(17)

Il-partijiet kollha involuti fl-iskambju ta’ informazzjoni jenħtieġ li jkunu marbuta b’rekwiżiti ta’ segretezza professjonali u kunfidenzjalità. Għalhekk, jenħtieġ li jiġu stabbiliti dispożizzjonijiet speċifiċi dwar kif l-informazzjoni tista’ tiġi żvelata aktar, u b’hekk tinżamm il-kunfidenzjalità.

(18)

Meta l-informazzjoni li tiġi ppreżentata, mitluba, kondiviża jew magħmula disponibbli tkun tikkonċerna persuni fiżiċi, jenħtieġ li jiġi rispettat il-prinċipju tal-proporzjonalità fl-ipproċessar tal-informazzjoni dwar dawk il-persuni fiżiċi. Għal dak l-għan, huwa meħtieġ li tiġi speċifikata l-informazzjoni pproċessata dwar persuni fiżiċi.

(19)

Sabiex tiġi żgurata l-effiċjenza tal-bażi tad-data u l-analiżi tal-informazzjoni ta’ ġo fiha sabiex tkun għodda effettiva fil-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu, jenħtieġ li l-EBA tkun tista’ tikkombina bħala parti mill-analiżi tagħha l-informazzjoni ppreżentata lilha f’konformità ma’ dan ir-Regolament ma’ informazzjoni oħra disponibbli dwar dgħufijiet materjali f’operaturi individwali tas-settur finanzjarju li jagħmluhom vulnerabbli għall-ħasil tal-flus jew għall-finanzjament tat-terroriżmu u li l-EBA takkwista fit-twettiq tal-kompiti tagħha fl-ambitu tal-mandat tagħha. Sabiex tiġi żgurata r-rilevanza tagħha, meta l-informazzjoni kkombinata jkun fiha data personali, jenħtieġ li tali data taqa’ taħt il-kategoriji tad-data elenkati fl-Anness II. Il-kombinazzjoni ta’ data personali jenħtieġ li tkun eċċezzjonali u tali pproċessar jista’ jservi biss biex jintlaħqu l-għanijiet ta’ dan ir-Regolament. Jista’ jkun meħtieġ li d-data tiġi kkombinata sabiex (i) jiġu żgurati l-preċiżjoni u l-kompletezza tad-data miksuba mill-awtoritajiet kompetenti jew (ii) biex l-EBA tkun tista’ tintegra fil-bażi tad-data tagħha informazzjoni rilevanti tal-istess natura bħal dik trażmessa mill-awtoritajiet kompetenti iżda miksuba permezz ta’ mezz ieħor bħal permezz tal-investigazzjonijiet tagħha dwar ksur potenzjali tad-dritt tal-Unjoni skont l-Artikolu 17 tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010.

Informazzjoni relatata ma’ suspetti ta’ reati kriminali jew kundanni kriminali mwettqa minn klijent, sid benefiċjarju, membru tal-korp maniġerjali jew detentur ta’ funzjoni ewlenija tista’ tkun indikatur ta’ nuqqas ta’ onestà, integrità jew riskji ta’ ML/TF. Dan jista’ jkun kawża jew kontributur sinifikanti għal dgħufijiet materjali fl-arranġamenti tal-governanza, l-idoneità u l-adegwatezza ta’ operatur tas-settur finanzjarju, id-detenturi ta’ parteċipazzjonijiet kwalifikanti, il-mudell ta’ negozju jew l-attivitajiet ta’ operatur tas-settur finanzjarju. Għalhekk, id-data personali speċifikata fl-Anness II tista’ tinkludi informazzjoni relatata ma’ suspett jew kundanna għal reati kriminali.

Id-data relatata ma’ dgħufijiet materjali biss tista’ tiġi inkluża fil-bażi tad-data. Minħabba li skont dan ir-Regolament id-dgħufijiet materjali huma relatati biss ma’ nuqqasijiet sinifikanti fil-konformità ma’ xi wieħed mir-rekwiżiti relatati mal-AML/CFT, dan jiżgura li l-ipproċessar tad-data skont ir-Regolament jibqa’ limitat fl-ambitu ta’ ksur serju tar-rekwiżiti relatati mal-AML/CFT, u għalhekk jibqa’ limitat għal dak li huwa meħtieġ u proporzjonat.

Id-data personali kollha pproċessata għall-implimentazzjoni ta’ dan ir-Regolament jenħtieġ li tiġi ttrattata f’konformità mal-qafas tal-protezzjoni tad-data tal-Unjoni, inklużi l-prinċipji relatati mal-ipproċessar bħal-legalità, il-ġustizzja u t-trasparenza, il-limitazzjoni tal-iskop, il-minimizzazzjoni tad-data, il-preċiżjoni, il-limitazzjoni tal-ħżin, l-integrità u l-kunfidenzjalità, u l-akkontabbiltà.

(20)

Il-liġijiet dwar il-protezzjoni tad-data, b’mod partikolari r-Regolament (UE) 2016/679 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (6) u r-Regolament (UE) 2018/1725 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (7) huma applikabbli għall-ipproċessar ta’ data personali.

(21)

L-EBA, l-ESMA, l-EIOPA u l-awtoritajiet ta’ rapportar jenħtieġ li jiddeterminaw ir-responsabbiltajiet rispettivi tagħhom bħala kontrolluri konġunti ta’ data personali permezz ta’ arranġament bejniethom f’konformità mal-Artikolu 26 tar-Regolament (UE) 2016/679 u l-Artikolu 86 tar-Regolament (UE) 2018/1725, sal-punt li dawk ir-responsabbiltajiet ma jkunux determinati mil-liġi tal-Unjoni jew mil-liġi nazzjonali li jkunu soġġetti għalihom.

(22)

Il-Kontrollur Ewropew għall-Protezzjoni tad-Data ġie kkonsultat skont l-Artikolu 42(1) tar-Regolament (UE) 2018/1725 u ta kummenti formali fl-24 ta’ Jannar 2023.

(23)

Minħabba l-karattru komplementari tal-mandat stabbilit fl-Artikolu 9a(1) tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010 li jappartjeni għad-definizzjoni ta’ dgħufija u l-materjalità tagħha, l-ispeċifikazzjoni tas-sitwazzjonijiet korrispondenti fejn tista’ sseħħ dgħufija u t-tip u l-implimentazzjoni prattika tal-ġbir tal-informazzjoni, u tal-mandat stabbilit fil-paragrafu 3 ta’ dak l-Artikolu dwar kif l-informazzjoni miġbura jenħtieġ li tiġi analizzata u ssir disponibbli fuq bażi ta’ ħtieġa ta’ tagħrif u b’mod kunfidenzjali, l-ispeċifikazzjonijiet rilevanti jenħtieġ li jiġu stabbiliti f’Regolament uniku.

(24)

L-Artikolu 9a tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010 jqabbad lill-EBA tiġbor informazzjoni dwar il-miżuri meħuda mill-awtoritajiet li jirrapportaw b’rispons għal dgħufijiet materjali identifikati. Tali miżuri jenħtieġ li jinftiehmu bħala kwalunkwe miżura, sanzjoni u penali superviżorji u amministrattivi inklużi miżuri prekawzjonarji jew temporanji, meħuda mill-awtoritajiet li jirrapportaw fil-kuntest ta’ attività superviżorja kif stabbilit fl-Artikolu 2(5), it-tieni subparagrafu, tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010, fl-Artikolu 2(5), it-tieni subparagrafu, tar-Regolament (UE) Nru 1094/2010 u fl-Artikolu 2(5), it-tieni subparagrafu, tar-Regolament (UE) Nru 1095/2010.

(25)

Dan ir-Regolament huwa bbażat fuq l-abbozz tal-istandards tekniċi regolatorji ppreżentat lill-Kummissjoni mill-EBA.

(26)

L-EBA wettqet konsultazzjonijiet pubbliċi miftuħa dwar l-abbozz ta’ standards tekniċi regolatorji li fuqu huwa bbażat dan ir-Regolament, analizzat il-kostijiet u l-benefiċċji potenzjali relatati u talbet il-parir tal-Grupp tal-Partijiet Bankarji Interessati stabbilit f’konformità mal-Artikolu 37 tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010,

(1)

“awtoritajiet li jirrapportaw” tfisser kwalunkwe waħda mill-awtoritajiet imsemmija fil-punti (2) sa (7) ta’ dan l-Artikolu u l-Bord Uniku ta’ Riżoluzzjoni;

(2)

“L-awtorità tal-AML/CFT” tfisser l-awtorità fdata bid-dmir li tiżgura l-konformità ta’ operatur tas-settur finanzjarju mad-Direttiva (UE) 2015/849;

(3)

“awtorità prudenzjali” tfisser l-awtorità fdata bid-dmir li tiżgura l-konformità ta’ operatur tas-settur finanzjarju mal-qafas prudenzjali stabbilit fi kwalunkwe wieħed mill-atti leġiżlattivi msemmija fl-Artikolu 1(2) tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010, l-Artikolu 1(2) tar-Regolament (UE) Nru 1094/2010 u l-Artikolu 1(2) tar-Regolament (UE) Nru 1095/2010 u fi kwalunkwe liġi nazzjonali li tittrasponi d-Direttivi msemmija f’dawk id-dispożizzjonijiet, inkluż il-Bank Ċentrali Ewropew fir-rigward ta’ kwistjonijiet relatati mal-kompiti kkonferiti lilu mir-Regolament tal-Kunsill (UE) Nru 1024/2013 (8);

(4)

“awtorità tal-istituzzjonijiet ta’ pagament” tfisser l-awtorità msemmija fl-Artikolu 22 tad-Direttiva (UE) 2015/2366 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (9);

(5)

“awtorità tal-kondotta tal-operazzjonijet” tfisser l-awtorità fdata bid-dmir li tiżgura l-konformità ta’ operatur tas-settur finanzjarju mal-qafas tal-kondotta tan-negozju jew tal-protezzjoni tal-konsumatur stabbilit fi kwalunkwe wieħed mill-atti leġiżlattivi msemmija fl-Artikolu 1(2) tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010, fl-Artikolu 1(2) tar-Regolament (UE) Nru 1094/2010 u fl-Artikolu 1(2) tar-Regolament (UE) Nru 1095/2010 u fi kwalunkwe liġi nazzjonali li tittrasponi d-Direttivi msemmija f’dawk l-Artikoli;

(6)

“awtorità ta’ riżoluzzjoni” tfisser awtorità ta’ riżoluzzjon kif definit fl-Artikolu 2(1), il-punt (18) tad-Direttiva 2014/59/UE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (10);

(7)

“awtorità maħtura” tfisser l-awtorità kif definit fl-Artikolu 2(1), il-punt (18) tad-Direttiva 2014/49/UE tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill (11);

(8)

“Rekwiżit relatat mal-AML/CFT” tfisser kwalunkwe rekwiżit fir-rigward tal-prevenzjoni u l-ġlieda kontra l-użu tas-sistema finanzjarja għall-fini tal-ħasil tal-flus jew tal-finanzjament tat-terroriżmu impost fuq operatur tas-settur finanzjarju f’konformità mal-atti leġiżlattivi msemmija fl-Artikolu 1(2) tar-Regolament (UE) Nru 1093/2010, l-Artikolu 1(2) tar-Regolament (UE) Nru 1094/2010 u l-Artikolu 1(2) tar-Regolament (UE) Nru 1095/2010, u ma’ kwalunkwe liġi nazzjonali li tittrasponi d-Direttivi msemmija f’dawk l-Artikoli;

(9)

“miżura” tfisser kwalunkwe miżura superviżorja u amministrattiva, sanzjoni u penali, inkluża miżura prekawzjonarja jew temporanja, meħuda minn awtorità li tirrapporta b’reazzjoni għal dgħufija li titqies materjali f’konformità mal-Artikolu 3;

(10)

“fergħa” tfisser post tan-negozju li jifforma parti legalment dipendenti ta’ operatur fis-settur finanzjarju u li twettaq direttament it-tranżazzjonijiet kollha jew uħud minnhom inerenti fin-negozju tal-operatur tas-settur finanzjarju, kemm jekk l-uffiċċju reġistrat jew l-uffiċċju prinċipali tagħha jkun jinsab fi Stat Membru jew f’pajjiż terz;

(11)

“operatur tas-settur finanzjarju omm” tfisser operatur fis-settur finanzjarju fi Stat Membru li jkollu operatur tas-settur finanzjarju ieħor bħala sussidjarju jew li jkollu parteċipazzjoni f’tali operatur tas-settur finanzjarju u li ma jkunx fih innifsu sussidjarju ta’ operatur ieħor fis-settur finanzjarju awtorizzat fl-istess Stat Membru;

(12)

“Operatur tas-settur finanzjarju omm fl-Unjoni” tfisser operatur omm fis-settur finanzjarju fi Stat Membru li ma jkunx sussidjarju ta’ operatur ieħor tas-settur finanzjarju stabbilit fi kwalunkwe Stat Membru;

(13)

“kulleġġ” tfisser kulleġġ ta’ superviżuri kif imsemmi fl-Artikolu 116 tad-Direttiva 2013/36/UE, kulleġġ ta’ riżoluzzjoni jew kulleġġ ta’ riżoluzzjoni Ewropew kif stabbilit fl-Artikoli 88 u 89 tad-Direttiva 2014/59/UE, jew kulleġġ tal-AML/CFT.

(a)

l-informazzjoni ġenerali speċifikata fl-Artikolu 5 ta’ dan ir-Regolament;

(b)

l-informazzjoni speċifikata fl-Artikolu 6 ta’ dan ir-Regolament dwar dgħufijiet materjali;

(c)

l-informazzjoni speċifikata fl-Artikolu 7 ta’ dan ir-Regolament dwar kwalunkwe miżura meħuda.

(a)

it-tip ta’ dgħufija materjali kif stabbilit fl-Artikolu 2(1);

(b)

ir-raġuni għaliex l-awtorità li tirrapporta tqis li d-dgħufija hija materjali;

(c)

deskrizzjoni tad-dgħufija materjali;

(d)

is-sitwazzjoni korrispondenti li fiha seħħet id-dgħufija materjali, kif stabbilit fl-Anness I;

(e)

il-kronoloġija tad-dgħufija materjali;

(f)

l-oriġini tal-informazzjoni dwar id-dgħufija materjali;

(g)

ir-rekwiżit relatat mal-AML/CFT li miegħu hija relatata d-dgħufija materjali;

(h)

it-tip ta’ prodotti, servizzi jew attivitajiet li għalihom l-operatur tas-settur finanzjarju jkun ġie awtorizzat u li huma affettwati mid-dgħufija materjali;

(i)

jekk id-dgħufija materjali tikkonċernax l-operatur tas-settur finanzjarju waħdu, il-fergħa tiegħu, l-aġent tiegħu jew id-distributur tiegħu waħdu, kif ukoll kwalunkwe impatt transfruntier tad-dgħufija materjali;

(j)

jekk l-informazzjoni dwar id-dgħufija materjali ġietx ikkomunikata lil xi kulleġġ li kien ġie stabbilit għall-grupp li għalih jappartjeni l-operatur tas-settur finanzjarju; u, jekk għadha ma ġietx ikkomunikata, ir-raġuni għaliex;

(k)

għall-awtoritajiet tal-AML/CFT ospitanti, jekk l-informazzjoni dwar id-dgħufija materjali tkunx ġiet ikkomunikata lill-awtorità tal-AML/CFT ta’ domiċilju jew lill-punt ta’ kuntatt ċentrali msemmi fl-Artikolu 45(9) tad-Direttiva (UE) 2015/849, fejn applikabbli, u, jekk tkun għadha ma ġietx ikkomunikata, ir-raġuni għaliex;

(l)

jekk id-dgħufija materjali tidhirx li hija inerenti fid-disinn tal-prodott, tas-servizz jew tal-attività kkonċernata;

(m)

jekk id-dgħufija materjali tidhirx li hija marbuta ma’ persuni fiżiċi speċifiċi, kemm jekk klijenti, sidien benefiċjarji, membri tal-korp maniġerjali jew detenturi ta’ funzjonijiet ewlenin, inklużi r-raġunijiet għaliex l-awtorità li tirrapporta tqis li dik il-persuna fiżika tidher li hija marbuta mad-dgħufija materjali;

(n)

kwalunkwe informazzjoni kuntestwali jew ta’ sfond fir-rigward tad-dgħufija materjali, meta magħrufa mill-awtorità li tirrapporta, inklużi:

(a)

referenza għad-dgħufija materjali li fir-rigward tagħha tkun ittieħdet il-miżura, u, fejn rilevanti, kwalunkwe aġġornament tal-informazzjoni pprovduta f’konformità mal-Artikolu 6;

(b)

id-data tal-impożizzjoni tal-miżura;

(c)

it-tip ta’ miżura, in-numru ta’ referenza intern tagħha u ħolqa għaliha, jekk ippubblikata;

(d)

informazzjoni sħiħa dwar il-persuni ġuridiċi u fiżiċi li fuqhom ġiet imposta l-miżura;

(e)

deskrizzjoni tal-miżura, inkluża l-bażi ġuridika tagħha;

(f)

l-istatus tal-miżura, inkluż jekk ikunx tressaq xi appell kontra l-miżura;

(g)

jekk u kif il-miżura ġiet ippubblikata, inklużi r-raġunijiet għal kwalunkwe pubblikazzjoni anonima, dewmien fil-pubblikazzjoni jew nuqqas ta’ pubblikazzjoni;

(h)

l-informazzjoni kollha rilevanti għar-rimedju tad-dgħufija materjali li tikkonċerna l-miżura, inkluża kwalunkwe azzjoni ppjanata jew meħuda għal tali rimedju, u kwalunkwe spjegazzjoni addizzjonali meħtieġa rigward il-proċess ta’ rimedju u l-iskeda ta’ żmien rilevanti li fiha huwa mistenni r-rimedju;

(i)

jekk l-informazzjoni dwar il-miżura ġietx ikkomunikata lil xi kulleġġ li kien ġie stabbilit għall-grupp li għalih jappartjeni l-operatur tas-settur finanzjarju; u jekk għadha ma ġietx ikkomunikata, ir-raġuni għaliex;

(j)

għall-awtoritajiet tal-AML/CFT ospitanti, jekk l-informazzjoni dwar il-miżura ġietx ikkomunikata lill-awtorità kompetenti tal-AML/CFT ta’ domiċilju; u, jekk għadha ma ġietx ikkomunikata, ir-raġuni għaliex.