Controlli sul denaro contante in entrata nell’UE o in uscita dall’UE

 

SINTESI DEL:

Regolamento (UE) n. 2018/1672 relativo ai controlli sul denaro contante in entrata nell’UE o in uscita dall’UE

QUAL È L’OBIETTIVO DEL REGOLAMENTO?

Il regolamento introduce controlli sul denaro contante * in entrata nell’UE o in uscita dall’UE. Essi sono concepiti per sostenere le misure di cui alla direttiva (UE) 2015/849 contro il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo.

PUNTI CHIAVE

Chiunque entri nell’UE o esca dall’UE recando con sé denaro contante di valore pari o superiore ai 10 000 EUR deve dichiarare tale somma alle autorità del relativo paese e fornire le seguenti informazioni, per iscritto o per via elettronica:

• informazioni personali complete, quali nome, nazionalità e data di nascita, del portatore *, il proprietario e il destinatario designato del denaro contante;
• il valore e la natura del denaro contante, la sua origine, il suo uso previsto e il mezzo di trasporto.

Le autorità dei paesi dell’UE possono:

• chiedere al mittente o al destinatario di eventuale denaro contante non accompagnato di importo pari o superiore ai 10 000 EUR di dichiararlo entro 30 giorni fornendo le stesse informazioni di cui sopra;
• eseguire controlli sulle persone, sui loro bagagli e sui mezzi di trasporto e su qualsiasi spedizione o contenitore in cui può essere spedito il denaro contante;
• registrare i dettagli di qualsiasi importo di denaro contante inferiore ai 10 000 EUR, qualora sospettino che sia correlato ad attività criminose;
• trattenere il denaro contante non dichiarato o correlato ad attività criminose;
• condividere informazioni con un paese extra UE secondo procedure specifiche.

Le autorità dei paesi dell’UE devono:

• comunicare qualsiasi informazione pertinente all’unità di informazione finanziaria nazionale interessata al più tardi entro 15 giorni;
• comunicare qualsiasi informazione pertinente alle autorità competenti di altri paesi dell’UE;
• informare la Commissione europea, la Procura europea e, se necessario, Europol qualora il denaro contante sia correlato ad attività criminose che interessano il bilancio dell’UE;
• garantire la sicurezza di tutti i dati ottenuti e conservarli nel rispetto di rigorose condizioni.

I governi dell’UE devono:

• garantire che le persone in entrata nell’UE o in uscita dall’UE o i mittenti e i destinatari degli importi interessati siano informate dei loro diritti e obblighi;
• introdurre sanzioni per qualsiasi violazione della normativa;
• comunicare alla Commissione entro il 4 dicembre 2021 le misure adottate ai fini dell’attuazione della normativa.

La Commissione, da parte sua:

• adotta misure tecniche aggiuntive, quali modelli per i moduli di dichiarazione e le norme per lo scambio di informazioni mediante atti di esecuzione;
• è assistita da un comitato di controllo sul denaro contante;
• è tenuta a trasmettere al Parlamento europeo e al Consiglio una relazione sull’applicazione della legislazione.

Abrogazione

Il regolamento (UE) 2018/1672 abroga e sostituisce il regolamento (CE) n. 1889/2005 a decorrere dal 2 giugno 2021.

A PARTIRE DA QUANDO SI APPLICA IL REGOLAMENTO?

Esso si applica dal 3 giugno 2021, ad eccezione delle norme relative al lavoro svolto dalla Commissione per quanto concerne le misure tecniche, che sono in vigore dal 2 dicembre 2018.

CONTESTO

La legislazione è parte delle misure dell’UE volte a contrastare il finanziamento del terrorismo, il riciclaggio, l’evasione fiscale e altre attività criminose.

Estende la precedente definizione legale relativa al «denaro contante» dalle banconote ad assegni, assegni turistici, carte prepagate e oro.

TERMINI CHIAVE

DOCUMENTO PRINCIPALE

Regolamento (UE) n. 2018/1672 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 23 ottobre 2018, relativo ai controlli sul denaro contante in entrata nell’Unione o in uscita dall’Unione e che abroga il regolamento (CE) n. 1889/2005 (GU L 284 del 12.11.2018, pag. 6).

DOCUMENTI CORRELATI

Direttiva (UE) 2018/1673 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 23 ottobre 2018, sulla lotta al riciclaggio mediante il diritto penale (GU L 284 del 12.11.2018, pag. 22).

Direttiva (UE) 2015/849 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 20 maggio 2015, relativa alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo, che modifica il regolamento (UE) n. 648/2012 del Parlamento europeo e del Consiglio e che abroga la direttiva 2005/60/CE del Parlamento europeo e del Consiglio e la direttiva 2006/70/CE della Commissione (GU L 141 del 5.6.2015, pag. 73).

I successivi emendamenti alla direttiva (UE) 2015/849 sono stati incorporati nel documento originale. Questa versione consolidata ha unicamente valore documentale.

Ultimo aggiornamento: 13.02.2019