(1)

Számos módosításra van szükség az (EU) 2021/564 európai központi banki iránymutatás (EKB/2021/9) (1) tekintetében. Az egyértelműség érdekében az említett iránymutatást át kell dolgozni.

(2)

Az euro nemzetközi tartalékvalutaként betöltött szerepével összhangban az eurorendszer a tartalékkezelési szolgáltatások euroövezeten kívüli központi bankok, monetáris hatóságok és országok, valamint nemzetközi szervezetek részére euróban történő nyújtására vonatkozó keretrendszert dolgozott ki. E keretrendszer középpontjában az eurorendszer tartalékkezelési szolgáltatásai (ERMS) állnak, amelyek jól meghatározott, egységesített tartalékkezelési szolgáltatásokat foglalnak magukban, amelyek lehetővé teszik az ügyfelek számára, hogy euróban denominált tartalékeszközeiket egyetlen eurorendszerbeli központi bankon keresztül átfogóan kezeljék.

(3)

A Központi Bankok Európai Rendszere és az Európai Központi Bank Alapokmányának (a továbbiakban: a KBER Alapokmánya) 42.4. cikkével együttesen értelmezett 23. cikke értelmében az Európai Központi Bank (EKB) és azon tagállamok nemzeti központi bankjai, amelyek pénzneme az euro kapcsolatot létesíthetnek más államok központi bankjaival és pénzügyi szervezeteivel, és szükség szerint nemzetközi szervezetekkel, és harmadik országokkal és nemzetközi szervezetekkel bármilyen banki ügyletet lebonyolíthatnak.

(4)

Az eurorendszer tartalékkezelési szolgáltatásainak az ügyfelek részére történő nyújtása során az eurorendszernek egységes rendszerként kell működnie, tekintet nélkül arra, hogy mely eurorendszerbeli központi bankon keresztül nyújtják a szolgáltatást. Ezért ezen iránymutatás célja többek között annak biztosítása, hogy az eurorendszer tartalékkezelési szolgáltatásainak nyújtása egységesített alapon, harmonizált feltételek mellett történjen, valamint hogy az EKB, az ERMS szolgáltatók vagy adott esetben az eurorendszer megfelelő tájékoztatást kapjanak e szolgáltatásokkal kapcsolatban.

(5)

Az eurorendszer tartalékkezelési szolgáltatásaival kapcsolatban az eurorendszerbeli központi bankok által készített és/vagy kicserélt valamennyi információ, adat és dokumentum, az ügyfelektől kapottakat is beleértve, bizalmas jellegű, és azokra a KBER Alapokmányának 37. cikke vonatkozik. A személyes adatokat tartalmazó információk megosztását az adatvédelemre irányadó, alkalmazandó uniós joggal összhangban kell végezni.

(6)

Az (EU) 2019/671 európai központi banki iránymutatás (EKB/2019/7) (2) 1. cikkének c) pontjával összhangban az említett iránymutatás rendelkezései nem alkalmazandók az eurorendszer tartalékkezelési szolgáltatásaival összefüggésben végrehajtott ügyletekre és elfogadott betétekre. A kétségek elkerülése és a jogbiztonság érdekében ezt ebben az iránymutatásban rögzíteni kell.

(7)

A Kormányzótanács úgy határozott, hogy a nem monetáris politikai betétek díjazásának nagyobb átláthatóságára van szükség. Az e betétekre alkalmazandó kamatlábakat több különböző jogi aktus határozza meg. Az átláthatóság, valamint a kapcsolódó jogi aktusok közötti összhang javítása érdekében helyénvaló, hogy a kamatlábakat átfogó módon, egyetlen jogi aktusban határozzák meg, hogy megkönnyítsék a kamatlábak közlését, és lehetővé tegyék azok jövőbeli kiigazítását. Következésképpen az eurorendszer tartalékkezelési szolgáltatásaival összefüggésben elfogadott betétekre vonatkozó díjazási szabályok magukban foglalják a nem monetáris politikai betétekre alkalmazandó díjazást meghatározó egyetlen jogi aktus, az (EU) 2024/1209 európai központi banki határozat (EKB/2024/11) (3) vonatkozó rendelkezéseire való hivatkozást.

(8)

A jogbiztonság biztosítása érdekében ezen iránymutatás alkalmazásának kezdőnapját össze kell hangolni az (EU) 2024/1209 határozat (EKB/2024/11) alkalmazásának kezdőnapjával. Ezt az iránymutatást ezért 2024. december 1-jétől kell alkalmazni,

1.

„nemzetközi szervezet”: nemzetközi szerződés által vagy nemzetközi szerződés felhatalmazása alapján létrehozott bármely szervezet, az uniós intézmények vagy szervek kivételével;

2.

„eurorendszer tartalékkezelési szolgáltatásai” vagy „ERMS”: a 3. cikkben felsorolt tartalékkezelési szolgáltatások, amelyeket az ERMS szolgáltatók az ügyfelek részére nyújthatnak, és amelyek lehetővé teszik az ügyfelek számára tartalékaik átfogó módon, egy vagy több ERMS szolgáltatón keresztül történő kezelését;

3.

„ügyfél”: bármely, az euroövezeten kívüli központi bank (a monetáris hatóságokat is beleértve) vagy ország (beleértve bármely hatóságot vagy kormányzati szervet), illetve nemzetközi szervezet, amelyek részére egy vagy több eurorendszerbeli központi bank az eurorendszer tartalékkezelési szolgáltatásait nyújtja;

4.

„eurorendszerbeli központi bank”: az EKB, vagy valamely olyan tagállam nemzeti központi bankja, amelynek pénzneme az euro;

5.

„ERMS szolgáltató”: olyan eurorendszerbeli központi bank, amely az eurorendszer valamennyi tartalékkezelési szolgáltatását vagy azok egy részét nyújtja, függetlenül attól, hogy az adott eurorendszerbeli központi bank szerződést kötött-e az ügyféllel;

6.

„1. csoportba tartozó befektetési eszköz”: közvetlenül az ERMS szolgáltatóval történő befektetésre szolgáló korlátozott eszköz;

7.

„2. csoportba tartozó befektetési eszköz”: a piacon az ERMS szolgáltató által kiválasztott partnereknél megbízotti alapon történő befektetésre szolgáló eszköz;

8.

„megbízotti alapon”: az ERMS szolgáltató az ügyfél megbízottjaként jár el az alábbi módok egyike szerint: a) nyilvános alapon, azaz az ERMS szolgáltató az ügyfele nevében és annak számlájára jár el partnereivel szemben, például felfedi az ügyfél kilétét és azt, hogy az ügyfél megbízottjaként jár el; vagy b) nem nyilvános alapon, azaz az ERMS szolgáltató az ügyfele számlájára, de nem annak nevében jár el partnereivel szemben, például felfedi azt, hogy valamelyik ügyfele megbízottjaként jár el, de nem fedi fel az ügyfél kilétét;

9.

„készpénzegyenleg-többlet”: olyan egyenleg, amely egy adott napon sem az 1. csoportba tartozó befektetési eszköz, sem a 2. csoportba tartozó befektetési eszköz keretében nem fogadható be;

10.

„saját számlára”: az ERMS szolgáltató saját nevében és saját számlájára jár el ügyfelei és partnerei tekintetében;

11.

„tartalékok”: euróban denominált készpénz és azon euróban denominált értékpapírok, amelyek szerepelnek az elfogadható forgalomképes eszközöknek az eurorendszer által vezetett – az (EU) 2015/510 európai központi banki iránymutatás (EKB/2014/60) (4) 61. cikkének megfelelően az EKB honlapján közzétett és naponta frissített – listáján, a következők kivételével:

1.

a következő készpénzszámlával kapcsolatos szolgáltatások:

2.

a következő letétkezelői szolgáltatások:

3.

a következő kiegyenlítési szolgáltatások:

.4.

a következő egynapos készpénzbefektetési szolgáltatások:

5.

a következő lekötött betéttel kapcsolatos szolgáltatások:

6.

befektetések végzése az ügyfelek részére azok állandó utasításai vagy befektetési megbízás alapján, valamint az eurorendszer tartalékkezelési szolgáltatásaival összhangban, a következők fenntartásával:

7.

az ügyfelek által az értékpapíroknak a másodlagos piacon történő vásárlására vagy eladására adott utasítások végrehajtása, amely az elfogadható értékpapírok teljes köréhez tartozó olyan értékpapírokra terjednek ki, amelyekhez a (2) bekezdés a) pontjában meghatározottak szerint értékpapírszámlát biztosítanak, a következők fenntartásával

8.

az euronak más devizák és arany viszonylatában nyújtott következő devizaügyleti szolgáltatások, valamint fordított repomegállapodások (fordított repoügyletek) euróban:

Az eurorendszerbeli, az ERMS szolgáltatók által saját számlára kínált devizatranzakciós szolgáltatásokat a szolgáltatók saját nevében kell végrehajtani, és azokra vonatkozhatnak az EKB által a KBER Alapokmányának 31. cikke alapján elfogadott, azokat a küszöbértékeket meghatározó iránymutatások, amelyek mellett vagy amelyek alatt a nemzeti központi bankok az EKB jóváhagyása nélkül bármely napon különböző típusú devizaműveleteket végezhetnek, és amelyek felett a nemzeti központi bankok az EKB előzetes jóváhagyása nélkül nem végezhetnek különböző típusú devizaműveleteket. Amennyiben az ezen iránymutatás alapján végrehajtott ügyletekre az EKB által a KBER Alapokmányának 31. cikke alapján elfogadott iránymutatások vonatkoznak, annyiban azok az iránymutatások is alkalmazandóak rájuk.

1.

az elfogadható értékpapírok körére vonatkozóan az ügyfeleknek nyújtott, a 3. cikk (2) és (3) bekezdésében meghatározott letétkezelői és kiegyenlítési szolgáltatások belső költségeinek megtérülése érdekében a Kormányzótanács által meghatározott következő díjak:

2.

az értékpapír-megbízások teljesítése során a belső költségeket az érintett ERMS szolgáltató által ügyletalapon meghatározandó árrés alkalmazásával kell fedezni. A külső díjakat, például a központi értéktárak, nemzetközi központi értéktárak és levelező központi bankok által kétoldalú megállapodások keretében felszámított díjakat teljes egészében át kell hárítani az ügyfelekre. Ezek a díjak eltérően alakulhatnak és az eurorendszer szintjén nem harmonizáltak;

3.

az állandó utasítások vagy a befektetési megbízás alapján az ügyfeleknek a befektetésekért felszámított díjak megegyeznek az alapul szolgáló, értékpapírral kapcsolatos műveletre vagy készpénzszolgáltatásra alkalmazott díjakkal. Az állandó utasítások mint olyanok végrehajtására külön vagy további díjak nem alkalmazhatók. A befektetési megbízás díját az érintett ERMS szolgáltató határozza meg;

4.

a saját számlára kínált devizatranzakciós szolgáltatások nyújtása során felmerülő költségek esetében az érintett ERMS szolgáltató a deviza adott ERMS szolgáltató által meghatározott vételi vagy eladási ára és az egyedi ügylet alapján érvényes piaci árfolyam közötti árrést alkalmaz;

5.

az ügyfeleknek biztosítaniuk kell, hogy a készpénzszámla-egyenlegük legkésőbb minden munkanap végén legalább nulla legyen.