(1)

Optimizacija i olakšavanje pristupa financijskim informacijama potrebni su radi sprečavanja, otkrivanja, istrage ili progona teških kaznenih djela, uključujući terorizam. Osobito, brz pristup financijskim informacijama ključan je za provedbu učinkovitih kaznenih istraga te za uspješno praćenje i naknadno oduzimanje predmeta i imovinske koristi ostvarene kaznenim djelima, posebno kao dio istraga organiziranog i kibernetičkog kriminala.

(2)

Direktiva (EU) 2019/1153 Europskog parlamenta i Vijeća (2) tijelima koja su imenovale države članice među svojim tijelima nadležnima za sprečavanje, otkrivanje, istragu ili progon kaznenih djela omogućuje pristup informacijama o bankovnim računima i pretraživanje tih informacija, podložno određenim zaštitnim mjerama i ograničenjima. Direktivom (EU) 2019/1153 informacije o bankovnim računima definirane su kao određene informacije koje se nalaze u centraliziranim automatiziranim mehanizmima koje su države članice uspostavile u skladu s Direktivom (EU) 2015/849 Europskog parlamenta i Vijeća (3). Takvi centralizirani automatizirani mehanizmi u Direktivi (EU) 2019/1153 navedeni su kao centralizirani registri bankovnih računa.

(3)

Nadležna tijela imenovana u skladu s Direktivom (EU) 2019/1153 uključuju barem urede za oduzimanje imovinske koristi, a mogu uključivati i porezna tijela i agencije za suzbijanje korupcije u mjeri u kojoj su nadležni za sprečavanje, otkrivanje, istragu ili progon kaznenih djela u skladu s nacionalnim pravom. U skladu s tom direktivom ta su nadležna tijela ovlaštena izravno pristupiti samo centraliziranom registru bankovnih računa one države članice koja ih je imenovala i pretraživati samo taj registar.

(4)

Direktiva (EU) 2024/1640 Europskog parlamenta i Vijeća (4), kojom se zamjenjuje Direktiva (EU) 2015/849 i koja zadržava ključne značajke sustava uspostavljenog tom direktivom, osim toga predviđa i da su centralizirani automatizirani mehanizmi međusobno povezani putem sustava povezivanja registara bankovnih računa (BARIS), koji treba razviti i njime upravljati Komisija. Međutim, na temelju Direktive (EU) 2024/1640, samo financijsko-obavještajne jedinice i dalje imaju izravan pristup centraliziranim automatiziranim mehanizmima, među ostalim putem BARIS-a.

(5)

Uzimajući u obzir prekograničnu prirodu organiziranog kriminala, financiranja terorizma i pranja novca te važnost relevantnih financijskih informacija u svrhu suzbijanja teških kaznenih djela, uključujući, ako je to moguće i primjereno, brzo praćenje, zamrzavanje i oduzimanje nezakonito stečene imovine, nadležna tijela imenovana na temelju Direktive (EU) 2019/1153 trebala bi moći izravno pristupiti centraliziranim RBR-ovima drugih država članica i pretraživati ih putem BARIS-a.

(6)

Zaštitne mjere i ograničenja utvrđeni Direktivom (EU) 2019/1153 trebali bi se primjenjivati i na ovlast pristupa informacijama o bankovnim računima i njihova pretraživanja, putem BARIS-a. Te zaštitne mjere i ograničenja odnose se na to koja tijela koja imaju ovlast pristupa informacijama o bankovnim računima i njihova pretraživanja, svrhe u koje se informacijama o bankovnim računima može pristupiti te ih pretražiti, vrste informacija koje su dostupne i pretražive, u skladu s načelom smanjenja količine podataka, zahtjeve primjenjive na osoblje nadležnih tijela imenovanih na temelju Direktive (EU) 2019/1153, sigurnost podataka te evidenciju pristupa i pretraživanjâ.

(7)

Prekogranični pristup nadležnih tijela imenovanih na temelju Direktive (EU) 2019/1153 informacijama o bankovnim računima putem BARIS-a temelji se na uzajamnom povjerenju među državama članicama koje proizlazi iz njihova poštovanja temeljnih prava i načela priznatih u članku 6. Ugovora o Europskoj uniji (UEU) i Povelji Europske unije o temeljnim pravima („Povelja”), kao što su pravo na poštovanje privatnog i obiteljskog života, pravo na zaštitu osobnih podataka i postupovnih prava, uključujući pravo na djelotvoran pravni lijek i na pošteno suđenje, pretpostavku nedužnosti i pravo na obranu te načela zakonitosti i razmjernosti kaznenih djela i kazni, kao i temeljna prava i načela predviđena u međunarodnom pravu i međunarodnim sporazumima čije su stranke Unija ili sve države članice, uključujući Europsku konvenciju za zaštitu ljudskih prava i temeljnih sloboda, te u ustavima država članica, u njihovim odgovarajućim područjima primjene.

(8)

Evidencije o transakcijama pružaju ključne informacije za kaznene istrage. Međutim, financijske istrage otežane su činjenicom da financijske institucije i kreditne institucije, uključujući pružatelje usluga povezanih s kriptoimovinom, tijelima nadležnima za sprečavanje, otkrivanje, istragu ili progon kaznenih djela dostavljaju evidencije o transakcijama u različitim formatima, koji nisu odmah spremni za analizu. Prekogranična priroda većine istraga teških kaznenih djela, razlike u formatima koji se upotrebljavaju za dostavljanje evidencija o transakcijama i poteškoće u obradi evidencija o transakcijama otežavaju razmjenu informacija među nadležnim tijelima država članica i razvoj prekograničnih financijskih istraga. Kako bi se poboljšala sposobnost nadležnih tijela za provođenje financijskih istraga, ovom se Direktivom utvrđuju mjere kojima se osigurava da financijske institucije i kreditne institucije diljem Unije, uključujući pružatelje usluga povezanih s kriptoimovinom, dostavljaju evidencije o transakcijama u formatu koji nadležna tijela mogu lako obraditi i analizirati.

(9)

Uvjeti i postupci pod kojima nadležna tijela mogu zatražiti evidencije o transakcijama od financijskih institucija i kreditnih institucija uređeni su postupovnim pravilima utvrđenima nacionalnim pravom. Usklađivanje tehničkih aranžmana za dostavljanje evidencija o transakcijama od strane financijskih institucija i kreditnih institucija na zahtjev nadležnih tijela ne bi trebalo utjecati na nacionalna postupovna pravila i zaštitne mjere na temelju kojih nadležna tijela mogu zatražiti evidencije o transakcijama.

(10)

Radi osiguranja jedinstvenih uvjeta za dostavljanje evidencija o transakcijama nadležnim tijelima od strane financijskih institucija i kreditnih institucija, provedbene ovlasti trebalo bi dodijeliti Komisiji. Te bi ovlasti trebalo izvršavati u skladu s Uredbom (EU) br. 182/2011 Europskog parlamenta i Vijeća (5).

(11)

Pri provedbi ove Direktive države članice trebale bi uzeti u obzir prirodu, organizacijski status, ulogu i ovlasti tijelâ koja su nacionalnim pravom utvrđena kao odgovorna za sprečavanje, otkrivanje, istragu ili progon kaznenih djela, uključujući postojeće mehanizme za zaštitu financijskih sustava od pranja novca i financiranja terorizma.

(12)

Svaka obrada osobnih podataka od strane nadležnih tijela na temelju ove Direktive podliježe Direktivi (EU) 2016/680 Europskog parlamenta i Vijeća (6), kojom se utvrđuju pravila koja se odnose na zaštitu pojedinaca u vezi s obradom osobnih podataka od strane nadležnih tijela u svrhe sprečavanja, istrage, otkrivanja ili progona kaznenih djela ili izvršavanja kaznenih sankcija, u skladu sa skupom načela koja se odnose na obradu osobnih podataka, posebno zakonitost, poštenost i transparentnost, ograničavanje svrhe, smanjenje količine podataka, točnost, ograničenje pohrane, cjelovitost i povjerljivost te odgovornost. Ovom Direktivom poštuju se temeljna prava i načela priznata u članku 6. UEU-a i u Povelji, posebno pravo na poštovanje privatnog i obiteljskog života te pravo na zaštitu osobnih podataka.

(13)

S obzirom na to da ciljeve ove Direktive, odnosno ovlašćivanje nadležnih tijela imenovanih na temelju Direktive (EU) 2019/1153 za pristup registrima bankovnih računa drugih država članica i njihovo pretraživanje putem BARIS-a te olakšavanje upotrebe evidencija o transakcijama od strane nadležnih tijela za sprečavanje, otkrivanje, istragu ili progon kaznenih djela, ne mogu dostatno ostvariti države članice nego se zbog opsega i učinaka ove Direktive oni na bolji način mogu ostvariti na razini Unije, Unija može donijeti mjere u skladu s načelom supsidijarnosti utvrđenim u članku 5. UEU-a. U skladu s načelom proporcionalnosti utvrđenim u tom članku, ova Direktiva ne prelazi ono što je potrebno za ostvarivanje tih ciljeva.

(14)

U skladu s člankom 3. i člankom 4.a stavkom 1. Protokola br. 21 o stajalištu Ujedinjene Kraljevine i Irske s obzirom na područje slobode, sigurnosti i pravde, priloženog UEU-u i Ugovoru o funkcioniranju Europske unije (UFEU), Irska je pismom od 25. listopada 2021. obavijestila da želi sudjelovati u donošenju i primjeni ove Direktive.

(15)

U skladu s člancima 1. i 2. Protokola br. 22 o stajalištu Danske, priloženog UEU-u i UFEU-u, Danska ne sudjeluje u donošenju ove Direktive te ona za nju nije obvezujuća niti se na nju primjenjuje.

(16)

Direktivu (EU) 2019/1153 trebalo bi stoga na odgovarajući način izmijeniti.

(17)

Provedeno je savjetovanje s Europskim nadzornikom za zaštitu podataka u skladu s člankom 42. stavkom 1. Uredbe (EU) 2018/1725 Europskog parlamenta i Vijeća (7), te je on dao svoje komentare 6. rujna 2021.,

1.

članak 1. mijenja se kako slijedi:

2.

članak 2. mijenja se kako slijedi:

3.

naslov poglavlja II. zamjenjuje se sljedećim:

„PRISTUP NADLEŽNIH TIJELA INFORMACIJAMA O BANKOVNIM RAČUNIMA I FORMAT EVIDENCIJA O TRANSAKCIJAMA”

4.

u članku 4. umeću se sljedeći stavci:

5.

članak 5. mijenja se kako slijedi:

6.

u članku 6. stavku 1. prva rečenica zamjenjuje se sljedećim:

7.

sljedeći članak umeće se u poglavlje II.:

8.

u članku 12. dodaje se sljedeći stavak:

(*6)  Uredba (EU) 2024/1620 Europskog parlamenta i Vijeća od 31. svibnja 2024. o osnivanju Tijela za sprečavanje pranja novca i borbu protiv financiranja terorizma i izmjeni uredaba (EU) br. 1093/2010, (EU) br. 1094/2010 i (EU) br. 1095/2010 (SL L, 2024/1620, 19.6.2024., ELI: http://data.europa.eu/eli/reg/2024/1620/oj).”;"

9.

u članku 22. dodaje se sljedeći stavak: