osigurati da se u kaznena djela uključe i bezgotovinske transakcije koje uključuju bilo koji instrument plaćanja, bilo fizički, kao što su bankovne kartice ili virtualni kao što su mobilna plaćanja;
kriminalizirati krađa i zlouporaba vjerodajnica za plaćanje i njihova daljnja prodaja i distribucija;
uskladiti razina kazni za kaznena djela definirana u Direktivi u svim državama članicama;
olakšati razmjena informacija i prekogranična suradnja;
poboljšati prijavljivanje prijevara od strane financijskih institucija i drugih privatnih subjekata;

Sprječavati protuzakonite aktivnosti i osigurati dostupnost pomoći i potpore žrtvama.

Njome se nadograđuje i zamjenjuje Okvirna odluka 2001/413/PUP.

KLJUČNE TOČKE

Direktivom se utvrđuju sljedeća kaznena djela počinjena s namjerom:

upotreba ukradenog ili krivotvorenog bezgotovinskog instrumenta plaćanja*;
krađa, krivotvorenje i nezakonito posjedovanje ili nabava (uključujući prodaju) fizičkih oblika plaćanja, kao što su platne kartice („bezgotovinski instrumenti plaćanja koji su u fizičkom obliku”);
nezakonito primanje, krivotvorenje i nezakonito posjedovanje ili nabava (uključujući prodaju) digitalnih oblika plaćanja, kao što su mobilna plaćanja, elektroničke lisnice i virtualne valute („bezgotovinski instrumenti plaćanja koji nisu u fizičkom obliku”);
provale u informacijske sustave ili manipuliranje računalnim podatcima u cilju nezakonitog prijenosa novca pojedinca;
poticanje, pomaganje i pokušaj bilo kojeg od prethodno navedenih kaznenih djela.

Direktivom se utvrđuju i uvjeti pod kojima su pravne osobe (subjekti koji imaju pravnu osobnost) odgovorne za kaznena djela i usklađuju se kazne i za fizičke i za pravne osobe.

Zemlje EU-a moraju:

osigurati da istražitelji i tužitelji teških kaznenih djela i djela organiziranog kriminala imaju dostatna sredstva;
uspostaviti nacionalnu kontaktnu točku koja djeluje 24 sata na dan, sedam dana u tjednu za razmjenu informacija o kaznenim djelima i o njoj obavijestiti Europsku komisiju, Europol i Eurojust;
imati uspostavljene postupke za odgovor na hitne zahtjeve za pomoć u roku od osam sati;
omogućiti da se kaznena djela brzo prijave policiji i drugim nadležnim nacionalnim tijelima;
poticati financijske institucije i druge pravne osobe da prijavljuju sumnju na prijevaru;
bilježiti, izrađivati i dostavljati anonimizirane statističke podatke o fazama prijavljivanja, istrage i pravosudnog postupka u vezi s kaznenim djelima i jednom godišnje ih slati Komisiji.

Direktivom se uvodi pružanje pomoći i potpore žrtvama prijevare u vezi s osobnim podatcima (za fizičke i pravne osobe). Potiču se zemlje EU-a da uspostave jedinstvene nacionalne internetske informacijske centre za žrtve prijevara. Posebno se od njih zahtjeva da:

pružaju informacije i savjete o tome kako se zaštititi od negativnih posljedica i štete nanesene ugledu;
dostave pojedinosti o organizacijama zaduženima za kaznena djela krađe identiteta i za potporu žrtvama;
nakon prvog kontakta s nadležnim tijelom bez neopravdane odgode ponude sljedeće informacije o:
- podnošenju pritužbi u vezi s kaznenim djelom;
- primanju informacija o predmetu;
- podnošenju pritužbi ako se njihova prava tijekom kaznenog postupka ne poštuju;
- pristupu, s podatcima za kontakt, komunikacijama o njihovu predmetu;
organiziraju kampanje s ciljem informiranja i podizanja svijesti te istraživačke i obrazovne programe kojima se nastoje smanjiti prijevare.

Komisija do:

31. kolovoza 2019. mora izraditi detaljan program za praćenje utjecaja Direktive;
31. svibnja 2023. mora obavijestiti Europski parlament i Vijeće o nacionalnim mjerama poduzetima za usklađivanje sa zakonodavnim aktom;
31. svibnja 2026. mora ocijeniti utjecaj zakonodavnog akta na rješavanje pitanja prijevare i ljudskih prava u izvješću Europskom parlamentu i Vijeću.

OTKADA SE OVA DIREKTIVA PRIMJENJUJE?

Primjenjuje se od 30. svibnja 2019. i treba stupiti na snagu u zemljama EU-a do 31. svibnja 2021.

POZADINA

Borba protiv prijevara i krivotvorenja u vezi s bezgotovinskim sredstvima plaćanja (Europska komisija).

KLJUČNI POJMOVI

Bezgotovinski instrument plaćanja: zaštićeni uređaji i postupci, fizički ili virtualni, koji korisniku omogućuju prijenos novca ili novčane vrijednosti bez uporabe kovanica ili novčanica.

GLAVNI DOKUMENT

Direktiva (EU) 2019/713 Europskog parlamenta i Vijeća od 17. travnja 2019. o borbi protiv prijevara i krivotvorenja u vezi s bezgotovinskim sredstvima plaćanja i zamjeni Okvirne odluke Vijeća 2001/413/PUP (SL L 123, 10.5.2019., str. 18.–29.)

VEZANI DOKUMENTI

Okvirna odluka Vijeća 2001/413/PUP od 28. svibnja 2001. o borbi protiv prijevara i krivotvorenja bezgotovinskih sredstava plaćanja (SL L 149, 2.6.2001., str. 1.–4.)

Posljednje ažuriranje 06.04.2020

Top