This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 02023R1114-20240109
Regulation (EU) 2023/1114 of the European Parliament and of the Council of 31 May 2023 on markets in crypto-assets, and amending Regulations (EU) No 1093/2010 and (EU) No 1095/2010 and Directives 2013/36/EU and (EU) 2019/1937 (Text with EEA relevance)Text with EEA relevance
Consolidated text: Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2023/1114, annettu 31 päivänä toukokuuta 2023, kryptovarojen markkinoista sekä asetusten (EU) N:o 1093/2010 ja (EU) N:o 1095/2010 ja direktiivien 2013/36/EU ja (EU) 2019/1937 muuttamisesta (ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)ETA:n kannalta merkityksellinen teksti
Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2023/1114, annettu 31 päivänä toukokuuta 2023, kryptovarojen markkinoista sekä asetusten (EU) N:o 1093/2010 ja (EU) N:o 1095/2010 ja direktiivien 2013/36/EU ja (EU) 2019/1937 muuttamisesta (ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)ETA:n kannalta merkityksellinen teksti
02023R1114 — FI — 09.01.2024 — 001.003
Tämä asiakirja on ainoastaan dokumentoinnin apuväline eikä sillä ole oikeudellista vaikutusta. Unionin toimielimet eivät vastaa sen sisällöstä. Säädösten todistusvoimaiset versiot on johdanto-osineen julkaistu Euroopan unionin virallisessa lehdessä ja ne ovat saatavana EUR-Lexissä. Näihin virallisiin teksteihin pääsee suoraan tästä asiakirjasta siihen upotettujen linkkien kautta.
EUROOPAN PARLAMENTIN JA NEUVOSTON ASETUS (EU) 2023/1114, annettu 31 päivänä toukokuuta 2023, kryptovarojen markkinoista sekä asetusten (EU) N:o 1093/2010 ja (EU) N:o 1095/2010 ja direktiivien 2013/36/EU ja (EU) 2019/1937 muuttamisesta (ETA:n kannalta merkityksellinen teksti) (EUVL L 150 9.6.2023, s. 40) |
Muutettu:
|
|
Virallinen lehti |
||
N:o |
sivu |
päivämäärä |
||
EUROOPAN PARLAMENTIN JA NEUVOSTON ASETUS (EU) 2023/2869, annettu 13 päivänä joulukuuta 2023, |
L 2869 |
1 |
20.12.2023 |
Oikaistu:
EUROOPAN PARLAMENTIN JA NEUVOSTON ASETUS (EU) 2023/1114,
annettu 31 päivänä toukokuuta 2023,
kryptovarojen markkinoista sekä asetusten (EU) N:o 1093/2010 ja (EU) N:o 1095/2010 ja direktiivien 2013/36/EU ja (EU) 2019/1937 muuttamisesta
(ETA:n kannalta merkityksellinen teksti)
I OSASTO
KOHDE, SOVELTAMISALA JA MÄÄRITELMÄT
1 artikla
Kohde
Tässä asetuksessa vahvistetaan erityisesti seuraavat:
avoimuus- ja tiedonantovaatimukset, jotka koskevat kryptovarojen liikkeeseenlaskua, tarjoamista yleisölle ja ottamista kaupankäynnin kohteeksi kryptovarojen kaupankäyntialustalla, jäljempänä ’ottaminen kaupankäynnin kohteeksi’;
vaatimukset, jotka koskevat kryptovarapalvelun tarjoajien, omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden ja sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden toimilupien myöntämistä ja valvontaa sekä niiden toimintaa, toiminnan järjestämistä ja hallinnointia;
vaatimukset, jotka koskevat kryptovarojen haltijoiden suojaa kryptovarojen liikkeeseenlaskussa, yleisölle tarjoamisessa ja kaupankäynnin kohteeksi ottamisessa;
vaatimukset, jotka koskevat kryptovarapalvelun tarjoajien asiakkaiden suojaa;
toimenpiteet kryptovaroihin liittyvän sisäpiirikaupan, sisäpiiritiedon laittoman ilmaisemisen ja markkinoiden manipuloinnin estämiseksi, jotta voidaan varmistaa kryptovarojen markkinoiden luottamus.
2 artikla
Soveltamisala
Tätä asetusta ei sovelleta seuraaviin:
henkilöt, jotka tarjoavat kryptovarapalveluja yksinomaan emoyrityksilleen, omille tytäryrityksilleen tai emoyritystensä muille tytäryrityksille;
selvittäjä tai hallinnonhoitaja toimiessaan maksukyvyttömyysmenettelyn aikana, paitsi sovellettaessa 47 artiklaa;
EKP, jäsenvaltioiden keskuspankit siltä osin kuin ne toimivat rahaviranomaisena tai jäsenvaltioiden muut viranomaiset;
Euroopan investointipankki ja sen tytäryhteisöt;
Euroopan rahoitusvakausväline ja Euroopan vakausmekanismi;
julkisoikeudelliset kansainväliset järjestöt.
Tätä asetusta ei sovelleta kryptovaroihin, joita pidetään yhtenä tai useampana seuraavista:
rahoitusvälineet;
talletukset, mukaan lukien strukturoidut talletukset;
varat, paitsi jos niitä pidetään sähkörahatokeneina;
arvopaperistamispositiot asetuksen (EU) 2017/2402 2 artiklan 1 alakohdassa määritellyn arvopaperistamisen yhteydessä;
Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2009/138/EY ( 1 ) liitteissä I ja II lueteltuihin vakuutusluokkiin kuuluvat vahinko- tai henkivakuutustuotteet tai mainitussa direktiivissä tarkoitetut jälleen- ja edelleenvakuutussopimukset;
eläketuotteet, joiden pääasialliseksi tarkoitukseksi katsotaan kansallisen lainsäädännön nojalla tulojen tarjoaminen sijoittajalle eläkkeelläoloaikana ja jotka antavat sijoittajalle oikeuden tiettyihin etuuksiin;
Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin (EU) 2016/2341 ( 2 ) tai direktiivin 2009/138/EY soveltamisalaan kuuluvat virallisesti tunnustetut ammatilliset lisäeläkejärjestelmät;
yksilölliset eläketuotteet, joiden osalta kansallisessa lainsäädännössä vaaditaan työnantajan rahoitusosuutta ja joissa työnantaja tai työntekijä ei voi valita eläketuotetta tai eläketuotteen tarjoajaa;
Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2019/1238 ( 3 ) 2 artiklan 2 alakohdassa määritelty yleiseurooppalainen yksilöllinen eläketuote;
3 artikla
Määritelmät
Tässä asetuksessa tarkoitetaan:
’hajautetun tilikirjan teknologialla’ tai ’DLT:llä’ teknologiaa, jolla mahdollistetaan hajautettujen tilikirjojen toiminta ja käyttö;
’hajautetulla tilikirjalla’ tietorekisteriä, jossa säilytetään tiedot liiketoimista ja joka jaetaan joukolle DLT-verkon solmuja ja synkronoidaan niiden välillä konsensusmekanismia käyttäen;
’konsensusmekanismilla’ sääntöjä ja menettelyjä, joita soveltaen saavutetaan DLT-verkon solmujen välinen yhteisymmärrys liiketoimen validoinnista;
’DLT-verkon solmulla’ laitetta tai prosessia, joka on osa verkkoa ja jolla on täydellinen tai osittainen kopio kaikista hajautetun tilikirjan liiketoimia koskevista tiedoista;
’kryptovaralla’ arvon tai oikeuden digitaalista edustajaa, joka pystytään siirtämään ja tallentamaan sähköisesti käyttäen hajautetun tilikirjan teknologiaa tai vastaavaa teknologiaa;
’omaisuusreferenssitokenilla’ kryptovaratyyppiä, joka ei ole sähköisen rahan token ja jolla pyritään säilyttämään vakaa arvo ottamalla sen referenssiksi muu arvo tai oikeus taikka niiden yhdistelmä, mukaan lukien yksi tai useampi virallinen valuutta;
’sähköisen rahan tokenilla’ tai ’sähkörahatokenilla’ kryptovaratyyppiä, jolla pyritään säilyttämään vakaa arvo ottamalla sen referenssiksi jonkin virallisen valuutan arvo;
’virallisella valuutalla’ keskuspankin tai muun rahaviranomaisen liikkeeseen laskemaa jonkin maan virallista valuuttaa;
’hyödyketokenilla’ kryptovaratyyppiä, jonka tarkoituksena on ainoastaan antaa pääsy sen liikkeeseenlaskijan toimittamaan tavaraan tai palveluun;
’liikkeeseenlaskijalla’ luonnollista henkilöä tai oikeushenkilöä taikka muuta yritystä, joka laskee liikkeeseen kryptovaroja;
’toimilupaa hakevalla liikkeeseenlaskijalla’ omaisuusreferenssitokenin tai sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijaa, joka hakee toimilupaa tarjota yleisölle tai hakee lupaa käydä kauppaa kyseisillä kryptovaroilla;
’tarjoamisella yleisölle’ missä tahansa muodossa ja minkä tahansa kanavan kautta henkilöille suunnattua viestintää, jossa tarjoamisen ehdoista sekä tarjottavista kryptovaroista annetaan riittävät tiedot, jotta mahdolliset haltijat voivat tehdä päätöksen näiden kryptovarojen ostamisesta;
’tarjoajalla’ luonnollista henkilöä tai oikeushenkilöä taikka muuta yritystä, joka tarjoaa kryptovaroja yleisölle;
’varoilla’ direktiivin (EU) 2015/2366 4 artiklan 25 alakohdassa määriteltyjä varoja;
’kryptovarapalvelun tarjoajalla’ oikeushenkilöä tai muuta yritystä, jonka ammatti- tai liiketoimintana on yhden tai useamman kryptovarapalvelun tarjoaminen asiakkaille ammattimaisesti ja joka saa tarjota kryptovarapalveluja 59 artiklan mukaisesti;
’kryptovarapalvelulla’ mitä tahansa seuraavista mihin tahansa kryptovaraan liittyvistä palveluista ja toiminnoista:
kryptovarojen säilytyksen tarjoaminen ja hallinnointi asiakkaiden puolesta;
kryptovarojen kaupankäyntialustan ylläpito;
kryptovarojen vaihto varoihin;
kryptovarojen vaihto muihin kryptovaroihin;
kryptovaroja koskevien toimeksiantojen toteuttaminen asiakkaiden puolesta;
kryptovarojen kohdennettu tarjoaminen;
kryptovaroja koskevien toimeksiantojen vastaanottaminen ja välittäminen asiakkaiden puolesta;
kryptovaroja koskevan neuvonnan tarjoaminen;
kryptovaroja koskevan salkunhoidon tarjoaminen;
kryptovarojen siirtopalvelujen tarjoaminen asiakkaiden puolesta;
’kryptovarojen säilytyksellä ja hallinnoinnilla asiakkaiden puolesta’ kryptovarojen tai tällaisiin kryptovaroihin pääsyä koskevan keinon, soveltuvin osin yksityisten salausavainten muodossa, säilyttämistä tai valvomista asiakkaiden puolesta;
’kryptovarojen kaupankäyntialustan ylläpidolla’ yhden tai useamman sellaisen monenkeskisen järjestelmän hallinnointia, jossa järjestelmän ja sen sääntöjen mukaisesti saatetaan yhteen kryptovaroja koskevia useiden kolmansien osapuolten osto- ja myynti-intressejä tai helpotetaan niiden yhteen saattamista siten, että tuloksena on sopimus, joko vaihtamalla kryptovaroja varoihin tai vaihtamalla kryptovaroja muihin kryptovaroihin;
’kryptovarojen vaihdolla varoihin’ kryptovaroja koskevien osto- tai myyntisopimusten tekemistä asiakkaiden kanssa varoja vastaan käyttämällä omaa pääomaa;
’kryptovarojen vaihdolla muihin kryptovaroihin’ kryptovaroja koskevien osto- tai myyntisopimusten tekemistä asiakkaiden kanssa muita kryptovaroja vastaan käyttämällä omaa pääomaa;
’kryptovaroja koskevien toimeksiantojen toteuttamisella asiakkaiden puolesta’ yhden tai useamman kryptovaran ostamista tai myymistä taikka yhden tai useamman kryptovaran merkitsemistä koskevien sopimusten tekemistä asiakkaiden puolesta, mihin sisältyy kryptovarojen myymistä koskevien sopimusten tekeminen niiden yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisen hetkellä;
’kryptovarojen kohdennetulla tarjoamisella’ kryptovarojen markkinointia ostajille tarjoajan tai tarjoajan lähipiiriin kuuluvan osapuolen puolesta tai lukuun;
’kryptovaroja koskevien toimeksiantojen vastaanottamisella ja välittämisellä asiakkaiden puolesta’ yhden tai useamman kryptovaran ostamista tai myymistä taikka yhden tai useamman kryptovaran merkitsemistä koskevan toimeksiannon vastaanottamista henkilöltä ja kyseisen toimeksiannon välittämistä kolmannelle osapuolelle toteuttamista varten;
’kryptovaroja koskevan neuvonnan tarjoamisella’ yhtä tai useampaa kryptovaroihin liittyvää liiketoimea tai kryptovarapalvelujen käyttöä koskevien yksilöllisten suositusten tarjoamista tai antamista tai suostumista niiden antamiseen asiakkaalle joko asiakkaan pyynnöstä tai neuvonnan tarjoavan kryptovarapalvelun tarjoajan aloitteesta;
’kryptovaroja koskevan salkunhoidon tarjoamisella’ sijoitusten hoitamista asiakkaiden antaman valtuutuksen mukaan harkinnanvaraisesti sekä asiakaskohtaisesti, jos kyseiseen salkkuun kuuluu yksi tai useampi kryptovara;
’kryptovarojen siirtopalvelujen tarjoamisella asiakkaiden puolesta’ sellaisten palvelujen tarjoamista, jotka koskevat kryptovarojen siirtoa luonnollisen henkilön tai oikeushenkilön puolesta yhdestä hajautetun tilikirjan osoitteesta toiseen tai yhdeltä tililtä toiselle;
’ylimmällä hallintoelimellä’ liikkeeseenlaskijan, tarjoajan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön taikka kryptovarapalvelun tarjoajan yhtä tai useampaa elintä, joka nimitetään kansallisen lainsäädännön mukaisesti, jolla on toimivalta vahvistaa yhteisön strategia, tavoitteet ja yleinen johtaminen, joka valvoo ja seuraa johdon päätöksentekoa yhteisössä ja jonka jäseninä ovat henkilöt, jotka tosiasiallisesti johtavat yhteisön liiketoimintaa;
’luottolaitoksella’ asetuksen (EU) N:o 575/2013 4 artiklan 1 kohdan 1 alakohdassa määriteltyä ja direktiivin 2013/36/EU nojalla toimiluvan saanutta luottolaitosta;
’sijoituspalveluyrityksellä’ asetuksen (EU) N:o 575/2013 4 artiklan 1 kohdan 2 alakohdassa määriteltyä ja direktiivin 2014/65/EU nojalla toimiluvan saanutta sijoituspalveluyritystä;
’kokeneilla sijoittajilla’ direktiivin 2014/65/EU liitteessä II olevan I osan 1–4 kohdassa lueteltuja henkilöitä tai yhteisöjä;
’läheisillä sidoksilla’ direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 35 alakohdassa määriteltyjä läheisiä sidoksia;
’omaisuusreservillä’ liikkeeseenlaskijaan kohdistuvan saatavan vakuutena olevien reservin omaisuuserien koria;
’kotijäsenvaltiolla’
tapauksissa, joissa muiden kryptovarojen kuin omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien tarjoajalla tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevalla henkilöllä on sääntömääräinen kotipaikka unionissa, jäsenvaltiota, jossa kyseisellä tarjoajalla tai henkilöllä on sääntömääräinen kotipaikka;
tapauksissa, joissa muiden kryptovarojen kuin omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien tarjoajalla tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevalla henkilöllä ei ole sääntömääräistä kotipaikkaa unionissa mutta sillä on yksi tai useampi sivuliike unionissa, kyseisen tarjoajan tai henkilön niistä jäsenvaltioista valitsemaa jäsenvaltiota, joissa sillä on sivuliikkeitä;
tapauksissa, joissa muiden kryptovarojen kuin omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien tarjoaja tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakeva henkilö on sijoittautunut kolmanteen maahan eikä sillä ole sivuliikettä unionissa, joko jäsenvaltiota, jossa kryptovarat on tarkoitus tarjota yleisölle ensimmäisen kerran, tai kyseisen tarjoajan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön valinnan mukaan jäsenvaltiota, jossa tehdään ensimmäinen hakemus näiden kryptovarojen ottamiseksi kaupankäynnin kohteeksi;
omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijan tapauksessa jäsenvaltiota, jossa omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijalla on sääntömääräinen kotipaikka;
sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijan tapauksessa jäsenvaltioita, joissa sähkörahatokenien liikkeeseenlaskija on saanut luottolaitoksen toimiluvan direktiivin 2013/36/EU nojalla tai sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalaitoksen toimiluvan direktiivin 2009/110/EY nojalla;
kryptovarapalvelun tarjoajien tapauksessa jäsenvaltiota, jossa kryptovarapalvelun tarjoajalla on sääntömääräinen kotipaikka;
’vastaanottavalla jäsenvaltiolla’ jäsenvaltiota, jossa tarjoaja tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakeva henkilö on tarjonnut kryptovaroja yleisölle tai hakee niiden ottamista kaupankäynnin kohteeksi tai jossa kryptovarapalvelun tarjoaja tarjoaa kryptovarapalveluja, jos se on eri valtio kuin kotijäsenvaltio;
’toimivaltaisella viranomaisella’ yhtä tai useampaa viranomaista,
jonka kukin jäsenvaltio nimeää 93 artiklan mukaisesti tarjoajien, muiden kryptovarojen kuin omaisuusreferenssitokenien ja sähkörahatokenien kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevien henkilöiden, omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden tai kryptovarapalvelun tarjoajien osalta;
jonka kukin jäsenvaltio nimeää direktiivin 2009/110/EY soveltamiseksi sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden osalta;
’huomattavalla omistusosuudella’ suoraa tai välillistä omistusosuutta omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijassa tai kryptovarapalvelun tarjoajassa, kun tämä osuus on vähintään 10 prosenttia pääomasta tai äänioikeuksista Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2004/109/EY ( 6 ) 9 ja 10 artiklan mukaisesti, kun otetaan huomioon mainitun direktiivin 12 artiklan 4 ja 5 kohdassa vahvistetut osuuksien yhteen laskemista koskevat ehdot, tai kun sen nojalla on mahdollista vaikuttaa huomattavasti sen omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijan tai kryptovarapalvelun tarjoajan johtamiseen, jossa omistusosuus on;
’yksityisellä haltijalla’ luonnollista henkilöä, joka toimii tarkoituksessa, joka ei liity hänen elinkeino- tai ammattitoimintaansa;
’verkkorajapinnalla’ mitä tahansa ohjelmistoa, mukaan lukien verkkosivusto, verkkosivuston osa tai sovellus, jota tarjoaja tai kryptovarapalvelun tarjoaja ylläpitää tai jota ylläpidetään sen puolesta ja jonka tarkoituksena on antaa kryptovarojen haltijoille pääsy sen kryptovaroihin ja asiakkaille pääsy kryptovarapalveluihin;
’asiakkaalla’ luonnollista henkilöä tai oikeushenkilöä, jolle kryptovarapalvelun tarjoaja tarjoaa kryptovarapalveluja;
’päämiehen lukuun täsmäytetyllä kaupankäynnillä’ direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 38 alakohdassa määriteltyä päämiehen lukuun täsmäytettyä kaupankäyntiä;
’maksupalveluilla’ direktiivin (EU) 2015/2366 4 artiklan 3 alakohdassa määriteltyjä maksupalveluja;
’maksupalvelun tarjoajalla’ direktiivin (EU) 2015/2366 4 artiklan 11 alakohdassa määriteltyä maksupalvelun tarjoajaa;
’sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalaitoksella’ direktiivin 2009/110/EY 2 artiklan 1 alakohdassa määriteltyä sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalaitosta;
’sähköisellä rahalla’ direktiivin 2009/110/EY 2 artiklan 2 alakohdassa määriteltyä sähköistä rahaa;
’henkilötiedoilla’ asetuksen (EU) 2016/679 4 artiklan 1 alakohdassa määriteltyjä henkilötietoja;
’maksulaitoksella’ direktiivin (EU) 2015/2366 4 artiklan 4 alakohdassa määriteltyä maksulaitosta;
’yhteissijoitusyrityksen rahastoyhtiöllä’ Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2009/65/EY ( 7 ) 2 artiklan 1 kohdan b alakohdassa määriteltyä rahastoyhtiötä;
’vaihtoehtoisen sijoitusrahaston hoitajalla’ Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2011/61/EU ( 8 ) 4 artiklan 1 kohdan b alakohdassa määriteltyä vaihtoehtoisen sijoitusrahaston hoitajaa;
’rahoitusvälineellä’ direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 15 alakohdassa määriteltyä rahoitusvälinettä;
’talletuksella’ direktiivin 2014/49/EU 2 artiklan 1 kohdan 3 alakohdassa määriteltyä talletusta;
’strukturoidulla talletuksella’ direktiivin 2014/65/EU 4 artiklan 1 kohdan 43 alakohdassa määriteltyä strukturoitua talletusta.
II OSASTO
MUUT KRYPTOVARAT KUIN OMAISUUSREFERENSSITOKENIT TAI SÄHKÖRAHATOKENIT
4 artikla
Muiden kryptovarojen kuin omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien tarjoamiset yleisölle
Henkilö ei saa tarjota yleisölle muita kryptovaroja kuin omaisuusreferenssitokeneita tai sähkörahatokeneita unionissa, paitsi jos tämä henkilö
on oikeushenkilö;
on laatinut kyseisiä kryptovaroja koskevan kryptovaran kuvauksen 6 artiklan mukaisesti;
on antanut kryptovaran kuvauksen tiedoksi 8 artiklan mukaisesti;
on julkaissut kryptovaran kuvauksen 9 artiklan mukaisesti;
on laatinut kyseisiä kryptovaroja koskevaa mahdollista markkinointiviestintää 7 artiklan mukaisesti;
on julkaissut kyseisiä kryptovaroja koskevaa mahdollista markkinointiviestintää 9 artiklan mukaisesti;
noudattaa tarjoajille asetettuja 14 artiklassa säädettyjä vaatimuksia.
Edellä olevan 1 kohdan b, c ja d sekä f alakohtaa ei sovelleta mihinkään seuraavista muiden kryptovarojen kuin omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien yleisölle tarjoamisista:
kryptovaroja tarjotaan alle 150 luonnolliselle henkilölle tai oikeushenkilölle jäsenvaltiota kohti, kun tällaiset henkilöt toimivat omaan lukuunsa;
12 kuukauden jaksolla alkaen tarjoamisen alkamisesta kokonaisvastike kryptovarojen tarjoamisesta yleisölle unionissa ei ylitä 1 000 000 :aa euroa tai vastaavaa määrää muussa virallisessa valuutassa tai kryptovaroina;
kryptovarojen tarjoaminen kohdennetaan ainoastaan kokeneille sijoittajille, ja kryptovaroja voivat pitää hallussa ainoastaan tällaiset kokeneet sijoittajat.
Tätä osastoa ei sovelleta muiden kryptovarojen kuin omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien tarjoamisiin yleisölle, kun jotakin seuraavista sovelletaan:
kryptovarat tarjotaan ilmaiseksi;
kryptovarat luodaan automaattisesti palkkiona hajautetun tilikirjan ylläpidosta tai liiketoimien validoinnista;
tarjoaminen koskee hyödyketokenia, jolla annetaan pääsy olemassa tai toiminnassa olevaan tavaraan tai palveluun;
kryptovarojen haltijalla on oikeus käyttää niitä ainoastaan vastineeksi tavaroista ja palveluista rajatussa verkossa, jossa kauppiailla on sopimusjärjestelyjä tarjoajan kanssa.
Ensimmäisen alakohdan a alakohtaa sovellettaessa kryptovarojen ei katsota olevan ilmaiseksi tarjottuja, jos ostajien on annettava tai sitouduttava antamaan tarjoajalle henkilötietoja vastineeksi kyseisistä kryptovaroista tai jos kryptovarojen tarjoaja vastaanottaa niiden mahdollisilta haltijoilta palkkioita, provisioita tai rahallisia tai ei-rahallisia etuja vastineeksi kyseisistä kryptovaroista.
Jos kullakin 12 kuukauden jaksolla alkaen ensimmäisen yleisölle tarjoamisen alkamisesta kokonaisvastike kryptovarojen tarjoamisesta yleisölle unionissa ensimmäisen alakohdan d alakohdassa tarkoitetuissa olosuhteissa ylittää 1 000 000 euroa, tarjoajan on lähetettävä toimivaltaiselle viranomaiselle ilmoitus, johon sisältyy kuvaus tarjoamisesta ja jossa selitetään, miksi tarjoaminen on vapautettu tämän osaston vaatimuksista ensimmäisen alakohdan d alakohdan nojalla.
Toimivaltaisen viranomaisen on kolmannessa alakohdassa tarkoitetun ilmoituksen perusteella tehtävä asianmukaisesti perusteltu päätös, jos se katsoo, että toimintaan ei voida soveltaa ensimmäisen alakohdan d alakohdan mukaista rajattua verkkoa koskevaa poikkeusta, ja ilmoitettava asiasta tarjoajalle.
Jäljempänä olevan 59 artiklan mukaista kryptovarapalvelun tarjoajan toimilupaa ei vaadita kryptovarojen säilytykseen tai hallinnointiin asiakkaiden puolesta tai kryptovarojen siirtopalvelujen tarjoamiseen sellaisten kryptovarojen osalta, joiden tarjoamiset yleisölle on vapautettu vaatimuksista tämän artiklan 3 kohdan nojalla, paitsi jos
on olemassa toinen saman kryptovaran tarjoaminen yleisölle eikä tähän tarjoamiseen sovelleta poikkeusta; tai
tarjottu kryptovara otetaan kaupankäyntialustalle.
Muun kryptovaran kuin omaisuusreferenssitokenin tai sähkörahatokenin myöhemmästä tarjoamisesta yleisölle ei vaadita uutta kryptovaran kuvausta, kunhan kryptovaran kuvaus on julkaistu 9 ja 12 artiklan mukaisesti ja tällaisen kuvauksen laatimisesta vastaava henkilö antaa kirjallisesti suostumuksensa sen käyttöön.
5 artikla
Muiden kryptovarojen kuin omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien ottaminen kaupankäynnin kohteeksi
Henkilö ei saa hakea muun kryptovaran kuin omaisuusreferenssitokenin tai sähkörahatokenin ottamista kaupankäynnin kohteeksi unionissa, ellei kyseinen henkilö
ole oikeushenkilö;
ole laatinut kyseistä kryptovaraa koskevaa kryptovaran kuvausta 6 artiklan mukaisesti;
ole antanut kryptovaran kuvausta tiedoksi 8 artiklan mukaisesti;
ole julkaissut kryptovaran kuvausta 9 artiklan mukaisesti;
ole laatinut kyseistä kryptovaraa koskevaa mahdollista markkinointiviestintää 7 artiklan mukaisesti;
ole julkaissut kyseistä kryptovaraa koskevaa mahdollista markkinointiviestintää 9 artiklan mukaisesti;
noudata kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakeville henkilöille asetettuja 14 artiklassa säädettyjä vaatimuksia.
Tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetussa kirjallisessa sopimuksessa on ilmoitettava selvästi, että kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön on toimitettava kaupankäyntialustan ylläpitäjälle kaikki tarvittavat tiedot, jotta kyseinen ylläpitäjä voi täyttää soveltuvin osin 1 kohdan b–g alakohdan vaatimukset.
Edellä olevia 1 kohdan b, c ja d alakohtaa ei sovelleta, jos
kryptovara on jo otettu kaupankäynnin kohteeksi toisella kryptovarojen kaupankäyntialustalla unionissa; ja
kryptovaran kuvaus on laadittu 6 artiklan ja päivitetty 12 artiklan mukaisesti ja tällaisen kuvauksen laatimisesta vastaava henkilö antaa kirjallisesti suostumuksensa sen käyttöön.
6 artikla
Kryptovaran kuvauksen sisältö ja muoto
Kryptovaran kuvauksessa on oltava kaikki seuraavat, liitteessä I täsmennetyt tiedot:
tiedot tarjoajasta tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevasta henkilöstä;
tiedot liikkeeseenlaskijasta, jos eri kuin tarjoaja tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakeva henkilö;
tiedot kaupankäyntialustan ylläpitäjästä tapauksissa, joissa se laatii kryptovaran kuvauksen;
tiedot kryptovarahankkeesta;
tiedot kryptovaran tarjoamisesta yleisölle tai sen ottamisesta kaupankäynnin kohteeksi;
tiedot kryptovarasta;
tiedot kryptovaraan liitetyistä oikeuksista ja velvollisuuksista;
tiedot perustana olevasta teknologiasta;
tiedot riskeistä;
tiedot kryptovaran liikkeeseen laskemiseksi käytetyn konsensusmekanismin ilmastoon kohdistuvista pääasiallisista haitallisista vaikutuksista ja muista ympäristöön liittyvistä haitallisista vaikutuksista.
Tapauksissa, joissa ensimmäisen alakohdan a, b ja c alakohdassa tarkoitetut henkilöt eivät laadi kryptovaran kuvausta, kryptovaran kuvauksessa on oltava myös sen henkilön nimi, joka laati kryptovaran kuvauksen, ja syy, jonka vuoksi kyseinen henkilö laati sen.
Kryptovaran kuvauksessa on oltava ensimmäisellä sivulla seuraava selkeä ja helposti havaittava lausunto:
”Mikään Euroopan unionin jäsenvaltion toimivaltainen viranomainen ei ole hyväksynyt tätä kryptovaran kuvausta. Kryptovaran tarjoaja on yksin vastuussa tämän kryptovaran kuvauksen sisällöstä.”
Jos kryptovaran kuvauksen laatii kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakeva henkilö tai kaupankäyntialustan ylläpitäjä, ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettuun lausuntoon on ”tarjoajan” sijaan sisällytettävä viittaus ”kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevaan henkilöön” tai ”kaupankäyntialustan ylläpitäjään”.
Kryptovaran kuvauksessa on ilmoitettava selkeästi ja yksiselitteisesti, että
kryptovara voi menettää arvonsa osittain tai kokonaan;
kryptovara ei välttämättä ole aina siirrettävissä;
kryptovara ei välttämättä ole likvidi;
tapauksissa, joissa yleisölle tarjoaminen koskee hyödyketokenia, tämä hyödyketoken ei välttämättä ole vaihdettavissa kryptovaran kuvauksessa luvattuun tavaraan tai palveluun, erityisesti jos kryptovarahanke epäonnistuu tai keskeytyy;
kryptovara ei kuulu Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 97/9/EY ( 9 ) mukaisten sijoittajien korvausjärjestelmien piiriin;
kryptovara ei kuulu direktiivin 2014/49/EU mukaisten talletusten vakuusjärjestelmien piiriin.
Tiivistelmässä on oltava varoitus, että
sitä olisi luettava kryptovaran kuvauksen johdantona;
mahdollisen haltijan olisi perustettava päätöksensä ostaa kryptovara koko kryptovaran kuvauksen sisältöön eikä pelkkään tiivistelmään;
kryptovaran tarjoaminen yleisölle ei ole tarjous tai kehotus ostaa rahoitusvälineitä ja tällainen tarjous tai kehotus voidaan tehdä ainoastaan esitteellä tai muilla sovellettavan kansallisen lainsäädännön mukaisilla tarjousasiakirjoilla;
kryptovaran kuvaus ei ole Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksessa (EU) 2017/1129 ( 10 ) tarkoitettu esite tai muu unionin tai kansallisen lainsäädännön mukainen tarjousasiakirja.
Jos kryptovaraa tarjotaan myös muussa jäsenvaltiossa kuin kotijäsenvaltiossa, kryptovaran kuvaus on laadittava lisäksi vastaanottavan jäsenvaltion virallisella kielellä tai kansainvälisellä rahoitusalalla yleisesti käytetyllä kielellä.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten täytäntöönpanostandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta hyväksyä ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset täytäntöönpanostandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 15 artiklan mukaisesti.
Laatiessaan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi ESMA ottaa huomioon erityyppiset konsensusmekanismit, joita käytetään kryptovaroilla suoritettavien liiketoimien validointiin, niiden kannustinrakenteet sekä energian, uusiutuvan energian ja luonnonvarojen käytön, jätteiden syntymisen ja kasvihuonekaasupäästöt. ESMA saattaa nämä tekniset sääntelystandardit ajan tasalle sääntelyyn liittyvän ja teknologisen kehityksen pohjalta.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
7 artikla
Markkinointiviestintä
Kaikessa markkinointiviestinnässä, joka liittyy muun kryptovaran kuin omaisuusreferenssitokenin tai sähkörahatokenin tarjoamiseen yleisölle tai tällaisen kryptovaran ottamiseen kaupankäynnin kohteeksi, on noudatettava kaikkia seuraavia vaatimuksia:
markkinointiviestintä on selvästi tunnistettavissa markkinointiviestinnäksi;
markkinointiviestinnän tiedot ovat tasapuolisia ja selkeitä, eivätkä ne ole harhaanjohtavia;
markkinointiviestinnän tiedot ovat yhdenmukaisia kryptovaran kuvauksen tietojen kanssa, jos tällainen kryptovaran kuvaus vaaditaan 4 tai 5 artiklan nojalla;
markkinointiviestinnässä ilmoitetaan selvästi, että kryptovaran kuvaus on julkaistu, ja mainitaan selvästi kyseisen kryptovaran tarjoajan, kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön tai kaupankäyntialustan ylläpitäjän verkkosivuston osoite sekä puhelinnumero ja sähköpostiosoite, joista tämän henkilön tavoittaa;
markkinointiviestinnässä on seuraava selkeä ja helposti havaittava lausunto:
”Mikään Euroopan unionin jäsenvaltion toimivaltainen viranomainen ei ole tarkastanut tai hyväksynyt tätä kryptovaran markkinointiviestintää. Kryptovaran tarjoaja on yksin vastuussa tämän markkinointiviestinnän sisällöstä.”
Jos markkinointiviestinnän laatii kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakeva henkilö tai kaupankäyntialustan ylläpitäjä, ensimmäisen alakohdan e alakohdassa tarkoitettuun lausuntoon on ”tarjoajan” sijaan sisällytettävä viittaus ”kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevaan henkilöön” tai ”kaupankäyntialustan ylläpitäjään”.
Kotijäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen on tarvittaessa avustettava sen jäsenvaltion toimivaltaista viranomaista, jossa markkinointiviestintää levitetään, sen arvioinnissa, onko markkinointiviestintä yhdenmukaista kryptovaran kuvauksen tietojen kanssa.
8 artikla
Kryptovaran kuvauksen ja markkinointiviestinnän tiedoksianto
Edellä 1 kohdassa tarkoitettuun kryptovaran kuvauksen tiedoksiantoon on liitettävä selitys siitä, miksi kryptovaran kuvauksessa kuvatun kryptovaran ei saisi katsoa olevan
kryptovara, joka jätetään tämän asetuksen soveltamisalan ulkopuolelle 2 artiklan 4 kohdan nojalla;
sähkörahatoken; tai
omaisuusreferenssitoken.
Kotijäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen on ilmoitettava vastaanottavien jäsenvaltioiden keskitetylle yhteyspisteelle aiotusta yleisölle tarjoamisesta tai aiotusta kaupankäynnin kohteeksi ottamisesta ja toimitettava tälle keskitetylle yhteyspisteelle vastaava kryptovaran kuvaus viiden työpäivän kuluessa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetun vastaanottavien jäsenvaltioiden luettelon vastaanottamisesta.
ESMA asettaa kryptovarojen kuvauksen saataville rekisterissä 109 artiklan 2 kohdan nojalla yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisen alkamispäivään mennessä.
9 artikla
Kryptovaran kuvauksen ja markkinointiviestinnän julkaiseminen
10 artikla
Yleisölle tarjoamisen tulos ja suojaamisjärjestelyt
Muiden kryptovarojen kuin omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien tarjoajilla, jotka asettavat määräajan kryptovarojen yleisölle tarjoamiselleen, on oltava käytössä tehokkaat järjestelyt, joilla seurataan yleisölle tarjoamisen aikana kerättyjä varoja tai muita kryptovaroja ja suojataan ne. Tällaisten tarjoajien on tätä varten varmistettava, että toinen tai kumpikin seuraavista säilyttää yleisölle tarjoamisen aikana kerätyt varat tai kryptovarat:
luottolaitos, jos varat kerätään yleisölle tarjoamisen aikana;
kryptovarapalvelun tarjoaja, joka tarjoaa kryptovarojen säilytystä ja hallinnointia asiakkaiden puolesta.
11 artikla
Muiden kryptovarojen kuin omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien tarjoajien ja kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevien henkilöiden oikeudet
12 artikla
Julkaistun kryptovaran kuvauksen ja julkaistun markkinointiviestinnän muuttaminen
ESMA asettaa muutetun kryptovaran kuvauksen saataville rekisterissä 109 artiklan 2 kohdan nojalla, kun se julkaistaan.
13 artikla
Peruuttamisoikeus
Yksityisillä haltijoilla on 14 kalenteripäivää aikaa peruuttaa sopimuksensa ostaa muita kryptovaroja kuin omaisuusreferenssitokeneita ja sähkörahatokeneita ilman, että tästä aiheutuu mitään maksuja tai kuluja ja että tähän vaaditaan perusteluja. Peruuttamisaika alkaa päivästä, jona yksityinen haltija on tehnyt sopimuksen kyseisten kryptovarojen ostamisesta.
Palautus on suoritettava samalla maksuvälineellä kuin se, jota yksityinen haltija käytti alkuperäisessä liiketoimessa, ellei yksityinen haltija nimenomaisesti toisin sovi, ja edellyttäen, että yksityiselle haltijalle ei aiheudu palautuksesta mitään maksuja tai kuluja.
14 artikla
Muiden kryptovarojen kuin omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien tarjoajien ja kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevien henkilöiden velvollisuudet
Muiden kryptovarojen kuin omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien tarjoajien ja kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevien henkilöiden on
toimittava rehellisesti, tasapuolisesti ja ammattimaisesti;
viestittävä kryptovarojen haltijoiden ja mahdollisten haltijoiden kanssa tasapuolisella ja selkeällä tavalla, joka ei ole harhaanjohtava;
tunnistettava mahdolliset eturistiriidat, ehkäistävä ja hallittava niitä ja ilmoitettava niistä;
pidettävä kaikki järjestelmänsä ja suojattua pääsyä koskevat protokollansa asianmukaisten unionin standardien mukaisina.
Sovellettaessa ensimmäisen alakohdan d alakohtaa ESMA antaa yhteistyössä EPV:n kanssa viimeistään 30 päivänä joulukuuta 2024 asetuksen (EU) N:o 1095/2010 16 artiklan mukaisesti ohjeet, joissa täsmennetään nämä unionin standardit.
15 artikla
Vastuu kryptovaran kuvauksessa annetuista tiedoista
Tarjoaja, kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakeva henkilö tai kaupankäyntialustan ylläpitäjä sekä sen hallinto-, johto- tai valvontaelimen jäsenet eivät ole vastuussa kryptovaran haltijalle tappioista, joita on syntynyt tukeutumisesta 6 artiklan 7 kohdassa tarkoitetussa tiivistelmässä, mukaan lukien sen mahdollinen käännös, annettuihin tietoihin, paitsi jos
tiivistelmä luettuna yhdessä kryptovaran kuvauksen muiden osien kanssa on harhaanjohtava, epätarkka tai epäjohdonmukainen; tai
tiivistelmässä luettuna yhdessä kryptovaran kuvauksen muiden osien kanssa ei anneta keskeisiä tietoja kryptovaran mahdollisten haltijoiden auttamiseksi, kun nämä harkitsevat tällaisen kryptovaran ostamista.
III OSASTO
OMAISUUSREFERENSSITOKENIT
1 LUKU
Toimilupa tarjota omaisuusreferenssitokeneita yleisölle ja hakea niiden ottamista kaupankäynnin kohteeksi
16 artikla
Toimilupa
Henkilö ei saa tarjota yleisölle omaisuusreferenssitokenia tai hakea omaisuusreferenssitokenin ottamista kaupankäynnin kohteeksi unionissa, paitsi jos tämä henkilö on tällaisen omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskija ja se on
oikeushenkilö tai muu yritys, joka on sijoittautunut unioniin ja jolle sen kotijäsenvaltion toimivaltainen viranomainen on antanut toimiluvan 21 artiklan mukaisesti; tai
luottolaitos, joka noudattaa 17 artiklaa.
Poiketen siitä, mitä ensimmäisessä alakohdassa säädetään, muut henkilöt voivat tarjota yleisölle omaisuusreferenssitokenia tai hakea sen ottamista kaupankäynnin kohteeksi kyseisen omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan kirjallisella suostumuksella. Näiden henkilöiden on noudatettava 27, 29 ja 40 artiklaa.
Sovellettaessa ensimmäisen alakohdan a alakohtaa muut yritykset voivat tarjota omaisuusreferenssitokeneita ainoastaan, jos niiden oikeudellinen muoto on sellainen, että kolmansien osapuolten eduille varmistetaan oikeushenkilön tarjoamaa suojaa vastaavan suoja, ja jos niiden toiminnan vakautta valvotaan tehokkaasti niiden oikeudellista muotoa vastaavalla tavalla.
Edellä olevaa 1 kohtaa ei sovelleta, jos
12 kuukauden jaksolla, laskettuna kunkin kalenteripäivän lopussa, jonkin liikkeeseenlaskijan liikkeeseen laskeman omaisuusreferenssitokenin keskimääräinen liikkeessä oleva arvo ei koskaan ylitä 5 000 000 :aa euroa tai vastaavaa määrää muussa virallisessa valuutassa eikä liikkeeseenlaskijalla ole yhteyttä muiden poikkeuksen saaneiden liikkeeseenlaskijoiden verkkoon; tai
omaisuusreferenssitokenin tarjoaminen yleisölle kohdennetaan ainoastaan kokeneille sijoittajille ja omaisuusreferenssitokenia voivat pitää hallussa ainoastaan tällaiset kokeneet sijoittajat.
Sovellettaessa tätä kohtaa omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden on laadittava 19 artiklassa säädetty kryptovaran kuvaus ja annettava kyseinen kryptovaran kuvaus ja pyydettäessä markkinointiviestintä tiedoksi kotijäsenvaltionsa toimivaltaiselle viranomaiselle.
17 artikla
Vaatimukset luottolaitoksille
Luottolaitoksen liikkeeseen laskemaa omaisuusreferenssitokenia voidaan tarjota yleisölle tai ottaa kaupankäynnin kohteeksi, jos luottolaitos
laatii 19 artiklassa tarkoitetun kryptovaran kuvauksen omaisuusreferenssitokenista, toimittaa kyseisen kryptovaran kuvauksen kotijäsenvaltionsa toimivaltaisen viranomaisen hyväksyttäväksi tämän artiklan 8 kohdan nojalla annetuissa teknisissä sääntelystandardeissa vahvistettua menettelyä noudattaen ja saa kryptovaran kuvaukselle hyväksynnän toimivaltaiselta viranomaiselta;
ilmoittaa asiasta asianomaiselle toimivaltaiselle viranomaiselle vähintään 90 työpäivää ennen kuin se laskee omaisuusreferenssitokenin liikkeeseen ensimmäisen kerran antamalle sille seuraavat tiedot:
toimintaohjelma, jossa esitetään liiketoimintamalli, jota luottolaitos aikoo noudattaa;
oikeudellinen lausunto siitä, että omaisuusreferenssitokenia ei voida pitää kumpanakaan seuraavista:
yksityiskohtainen kuvaus 34 artiklan 1 kohdassa tarkoitetuista ohjaus- ja hallintojärjestelmistä;
34 artiklan 5 kohdan ensimmäisessä alakohdassa luetellut toimintaperiaatteet ja menettelyt;
kuvaus 34 artiklan 5 kohdan toisessa alakohdassa tarkoitetuista ulkopuolisten yhteisöjen kanssa tehdyistä sopimusjärjestelyistä;
kuvaus 34 artiklan 9 kohdassa tarkoitetuista liiketoiminnan jatkuvuutta koskevista toimintaperiaatteista;
kuvaus 34 artiklan 10 kohdassa tarkoitetuista sisäisen valvonnan mekanismeista ja riskienhallintamenettelyistä;
kuvaus 34 artiklan 11 kohdassa tarkoitetuista käytössä olevista järjestelmistä ja menettelyistä, joilla turvataan tietojen saatavuus, aitous, eheys ja luottamuksellisuus.
Puuttuvien tietojen toimittamisen määräaika ei saa olla pitempi kuin 20 työpäivää pyynnön päivämäärästä. Edellä 1 kohdan b alakohdassa asetettu ajanjakso on keskeytettävä kyseisen määräajan päättymiseen saakka. Toimivaltainen viranomainen voi harkintansa mukaan pyytää vielä täydentämään tai tarkentamaan tietoja, mutta tästä ei saa aiheutua se, että 1 kohdan b alakohdassa asetetun määräajan kuluminen keskeytyy.
Luottolaitos ei saa tarjota yleisölle omaisuusreferenssitokenia tai hakea sen ottamista kaupankäynnin kohteeksi niin kauan kuin ilmoitus ei ole täydellinen.
EKP ja tapauksen mukaan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettu jäsenvaltion keskuspankki antavat 20 työpäivän kuluessa täydellisten tietojen vastaanottamisesta lausunnon näistä tiedoista ja toimittavat lausunnon toimivaltaiselle viranomaiselle.
Toimivaltaisen viranomaisen on vaadittava, ettei luottolaitos tarjoa yleisölle omaisuusreferenssitokenia tai hae sen ottamista kaupankäynnin kohteeksi, jos EKP tai tapauksen mukaan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettu jäsenvaltion keskuspankki antaa kielteisen lausunnon maksujärjestelmien moitteettomalle toiminnalle aiheutuvaan riskiin, rahapolitiikan välittymiseen tai rahapoliittiseen suvereniteettiin liittyvistä syistä.
ESMA asettaa kyseiset tiedot saataville rekisterissä 109 artiklan 3 kohdan nojalla yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisen alkamispäivään mennessä.
EPV toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1093/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
18 artikla
Toimilupahakemus
Edellä 1 kohdassa tarkoitetussa hakemuksessa on oltava kaikki seuraavat tiedot:
toimilupaa hakevan liikkeeseenlaskijan osoite;
toimilupaa hakevan liikkeeseenlaskijan oikeushenkilötunnus;
tapauksen mukaan toimilupaa hakevan liikkeeseenlaskijan yhtiöjärjestys;
toimintaohjelma, jossa esitetään liiketoimintamalli, jota toimilupaa hakeva liikkeeseenlaskija aikoo noudattaa;
oikeudellinen lausunto siitä, että omaisuusreferenssitokenia ei voida pitää kumpanakaan seuraavista;
kryptovara, joka jätetään tämän asetuksen soveltamisalan ulkopuolelle 2 artiklan 4 kohdan nojalla; tai
sähkörahatoken;
yksityiskohtainen kuvaus 34 artiklan 1 kohdassa tarkoitetuista toimilupaa hakevan liikkeeseenlaskijan ohjaus- ja hallintojärjestelmistä;
jos on olemassa yhteistyöjärjestelyjä tiettyjen kryptovarapalvelun tarjoajien kanssa, kuvaus niiden sisäisen valvonnan mekanismeista ja menettelyistä, joilla varmistetaan direktiivin (EU) 2015/849 mukaisten rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyvien velvoitteiden noudattaminen;
toimilupaa hakevan liikkeeseenlaskijan ylimmän hallintoelimen jäsenten nimet;
näyttö siitä, että h alakohdassa tarkoitetut henkilöt ovat riittävän hyvämaineisia ja heillä on asianmukainen osaaminen, taidot ja kokemus toimilupaa hakevan liikkeeseenlaskijan johtamiseksi;
näyttö siitä, että osakkeenomistaja tai henkilö, jolla on huomattavia omistusosuuksia toimilupaa hakevassa liikkeeseenlaskijassa, on riittävän hyvämaineinen;
19 artiklassa tarkoitettu kryptovaran kuvaus;
34 artiklan 5 kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut toimintaperiaatteet ja menettelyt;
kuvaus 34 artiklan 5 kohdan toisessa alakohdassa tarkoitetuista ulkopuolisten yhteisöjen kanssa tehdyistä sopimusjärjestelyistä;
kuvaus 34 artiklan 9 kohdassa tarkoitetuista toimilupaa hakevan liikkeeseenlaskijan liiketoiminnan jatkuvuutta koskevista toimintaperiaatteista;
kuvaus 34 artiklan 10 kohdassa tarkoitetuista sisäisen valvonnan mekanismeista ja riskienhallintamenettelyistä;
kuvaus 34 artiklan 11 kohdassa tarkoitetuista käytössä olevista järjestelmistä ja menettelyistä, joilla turvataan tietojen saatavuus, aitous, eheys ja luottamuksellisuus;
kuvaus 31 artiklassa tarkoitetuista toimilupaa hakevan liikkeeseenlaskijan valitustenkäsittelymenettelyistä;
tapauksen mukaan luettelo vastaanottavista jäsenvaltioista, joissa toimilupaa hakeva liikkeeseenlaskija aikoo tarjota omaisuusreferenssitokenia yleisölle tai aikoo hakea sen ottamista kaupankäynnin kohteeksi.
Sovellettaessa 2 kohdan i ja j alakohtaa toimilupaa hakevien omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan on esitettävä näyttö kaikista seuraavista:
yhdelläkään ylimmän hallintoelimen jäsenellä ei ole rikosrekisterimerkintöjä, jotka liittyvät sovellettavan kauppaoikeuden nojalla, maksukyvyttömyys- ja rahoituspalvelulainsäädäntö mukaan lukien, langetettuihin tuomioihin tai rangaistuksiin taikka rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan, petoksiin tai ammatilliseen vastuuseen;
toimilupaa hakevan omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan ylimmän hallintoelimen jäsenillä on yhdessä asianmukainen osaaminen, taidot ja kokemus omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan johtamiseksi ja kyseisten henkilöiden edellytetään käyttävän riittävästi aikaa tehtäviensä hoitamiseen;
yhdelläkään osakkeenomistajalla ja jäsenellä, jolla on suoraan tai välillisesti huomattava omistusosuus toimilupaa hakevassa liikkeeseenlaskijassa, ei ole rikosrekisterimerkintöjä, jotka liittyvät sovellettavan kauppaoikeuden, maksukyvyttömyyslainsäädännön ja rahoituspalvelulainsäädännön nojalla langetettuihin tuomioihin ja rangaistuksiin taikka rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan, petoksiin tai ammatilliseen vastuuseen.
EPV toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1093/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
EPV toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten täytäntöönpanostandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta hyväksyä ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset täytäntöönpanostandardit asetuksen (EU) N:o 1093/2010 15 artiklan mukaisesti.
19 artikla
Omaisuusreferenssitokeneita koskevan kryptovaran kuvauksen sisältö ja muoto
Omaisuusreferenssitokenia koskevassa kryptovaran kuvauksessa on oltava kaikki seuraavat, liitteessä II täsmennetyt tiedot:
tiedot omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijasta;
tiedot omaisuusreferenssitokenista;
tiedot omaisuusreferenssitokenin tarjoamisesta yleisölle tai sen ottamisesta kaupankäynnin kohteeksi;
tiedot omaisuusreferenssitokeniin liitetyistä oikeuksista ja velvollisuuksista;
tiedot perustana olevasta teknologiasta;
tiedot riskeistä;
tiedot omaisuusreservistä;
tiedot omaisuusreferenssitokenin liikkeeseen laskemiseksi käytetyn konsensusmekanismin ilmastoon kohdistuvista pääasiallisista haitallisista vaikutuksista ja muista ympäristöön liittyvistä haitallisista vaikutuksista.
Kryptovaran kuvauksessa on oltava myös sen muun henkilön kuin liikkeeseenlaskijan nimi, joka tarjoaa omaisuusreferenssitokeneita yleisölle tai hakee niiden ottamista kaupankäynnin kohteeksi 16 artiklan 1 kohdan toisen alakohdan nojalla, ja syy, jonka vuoksi kyseinen henkilö tarjoaa kyseistä omaisuusreferenssitokenia tai hakee sen ottamista kaupankäynnin kohteeksi. Tapauksissa, joissa liikkeeseenlaskija ei laadi kryptovaran kuvausta, kryptovaran kuvauksessa on oltava myös sen henkilön nimi, joka laati kryptovaran kuvauksen, ja syy, jonka vuoksi kyseinen henkilö laati sen.
Kryptovaran kuvauksessa on ilmoitettava selkeästi ja yksiselitteisesti, että
omaisuusreferenssitoken voi menettää arvonsa osittain tai kokonaan;
omaisuusreferenssitoken ei välttämättä ole aina siirrettävissä;
omaisuusreferenssitoken ei välttämättä ole likvidi;
omaisuusreferenssitoken ei kuulu direktiivin 97/9/EY mukaisten sijoittajien korvausjärjestelmien piiriin;
omaisuusreferenssitoken ei kuulu direktiivin 2014/49/EU mukaisten talletusten vakuusjärjestelmien piiriin.
Tiivistelmässä on oltava varoitus, että
sitä olisi luettava kryptovaran kuvauksen johdantona;
mahdollisen haltijan olisi perustettava omaisuusreferenssitokenin ostamista koskeva päätöksensä koko kryptovaran kuvauksen sisältöön eikä pelkkään tiivistelmään;
omaisuusreferenssitokenin tarjoaminen yleisölle ei ole rahoitusvälineiden ostoa koskeva tarjous tai kehotus ja tällainen tarjous tai kehotus voidaan tehdä ainoastaan esitteellä tai muilla sovellettavan kansallisen lainsäädännön mukaisilla tarjousasiakirjoilla;
kryptovaran kuvaus ei ole asetuksessa (EU) 2017/1129 tarkoitettu esite tai muu unionin tai kansallisen lainsäädännön mukainen tarjousasiakirja.
Tiivistelmässä on mainittava, että omaisuusreferenssitokenien haltijoilla on oikeus vaatia lunastusta milloin tahansa, ja mainittava tällaista lunastettavuutta koskevat ehdot.
Jos omaisuusreferenssitokenia tarjotaan myös muussa jäsenvaltiossa kuin liikkeeseenlaskijan kotijäsenvaltiossa, kryptovaran kuvaus on laadittava lisäksi vastaanottavan jäsenvaltion virallisella kielellä tai kansainvälisellä rahoitusalalla yleisesti käytetyllä kielellä.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten täytäntöönpanostandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta hyväksyä ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset täytäntöönpanostandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 15 artiklan mukaisesti.
Laatiessaan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi ESMA ottaa huomioon erityyppiset konsensusmekanismit, joita käytetään kryptovaroilla suoritettavien liiketoimien validointiin, niiden kannustinrakenteet sekä energian, uusiutuvan energian ja luonnonvarojen käytön, jätteiden syntymisen ja kasvihuonekaasupäästöt. ESMA saattaa nämä tekniset sääntelystandardit ajan tasalle sääntelyyn liittyvän ja teknologisen kehityksen pohjalta.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
20 artikla
Toimilupahakemuksen arviointi
Toimivaltaiset viranomaiset voivat arviointiprosessin aikana tehdä yhteistyötä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavien toimivaltaisten viranomaisten, rahanpesun selvittelykeskusten tai muiden julkisten elinten kanssa.
EKP tai tapauksen mukaan 4 kohdassa tarkoitettu keskuspankki antaa 20 työpäivän kuluessa päätösluonnoksen ja hakemuksen vastaanottamisesta lausunnon arvioinnistaan, joka koskee kyseisen omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskun rahoitusvakaudelle, maksujärjestelmien moitteettomalle toiminnalle, rahapolitiikan välittymiselle ja rahapoliittiselle suvereniteetille mahdollisesti aiheuttamia riskejä, ja toimittaa lausuntonsa kyseiselle toimivaltaiselle viranomaiselle.
Tämän kohdan ensimmäisessä ja toisessa alakohdassa tarkoitetut lausunnot eivät ole sitovia, sanotun kuitenkaan rajoittamatta 21 artiklan 4 kohdan soveltamista.
Toimivaltaisen viranomaisen on kuitenkin otettava asianmukaisesti huomioon tämän kohdan ensimmäisessä ja toisessa alakohdassa tarkoitetut lausunnot.
21 artikla
Toimiluvan myöntäminen tai epääminen
Toimivaltaisten viranomaisten on evättävä toimilupa, jos on objektiivisia ja todennettavissa olevia syitä uskoa, että
toimilupaa hakevan liikkeeseenlaskijan ylin hallintoelin voi vaarantaa sen tehokkaan, järkevän ja vakaan hoidon ja liiketoiminnan jatkuvuuden sekä sen asiakkaiden edun ja markkinoiden eheyden asianmukaisen huomioonottamisen;
toimilupaa hakevan liikkeeseenlaskijan ylimmän hallintoelimen jäsenet eivät täytä 34 artiklan 2 kohdassa asetettuja vaatimuksia;
osakkeenomistajat ja jäsenet, joilla on huomattavia omistusosuuksia suoraan tai välillisesti, eivät täytä 34 artiklan 4 kohdassa säädettyjä riittävää hyvämaineisuutta koskevia vaatimuksia;
toimilupaa hakeva liikkeeseenlaskija ei täytä tai todennäköisesti ei täytä jotakin tämän osaston vaatimuksista;
toimilupaa hakevan liikkeeseenlaskijan liiketoimintamalli voi aiheuttaa vakavan uhan markkinoiden eheydelle, rahoitusvakaudelle tai maksujärjestelmien moitteettomalle toiminnalle tai altistaa liikkeeseenlaskijan tai toimialan rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyville vakaville riskeille.
ESMA asettaa kyseiset tiedot saataville rekisterissä 109 artiklan 3 kohdan nojalla yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisen alkamispäivään mennessä.
22 artikla
Omaisuusreferenssitokeneita koskeva raportointi
Liikkeeseenlaskijan on raportoitava kustakin omaisuusreferenssitokenista, jonka liikkeeseenlaskuarvo on yli 100 000 000 euroa, toimivaltaiselle viranomaiselle neljännesvuosittain seuraavat tiedot:
haltijoiden lukumäärä;
liikkeeseen lasketun omaisuusreferenssitokenin arvo ja omaisuusreservin koko;
liiketoimien keskimääräinen päiväkohtainen lukumäärä ja keskimääräinen yhteenlaskettu arvo asianomaisen vuosineljänneksen aikana;
arvio sen käyttöön vaihdantavälineenä yhdellä valuutta-alueella liittyvien liiketoimien keskimääräisestä päiväkohtaisesta lukumäärästä ja yhteenlasketusta arvosta asianomaisen vuosineljänneksen aikana.
Sovellettaessa ensimmäisen alakohdan c ja d alakohtaa ’liiketoimella’ tarkoitetaan mitä tahansa sellaisen luonnollisen henkilön tai oikeushenkilön muutosta, joka on oikeutettu omaisuusreferenssitokeniin omaisuusreferenssitokenin yhdestä hajautetun tilikirjan osoitteesta toiseen tai yhdeltä tililtä toiselle siirron seurauksena.
Kun liiketoimet liittyvät vaihtoon varoihin tai muihin kryptovaroihin liikkeeseenlaskijan tai kryptovarapalvelun tarjoajan kanssa, niiden ei katsota liittyvän omaisuusreferenssitokenin käyttöön vaihdantavälineenä, paitsi jos on näyttöä siitä, että omaisuusreferenssitokenia käytetään muilla kryptovaroilla toteutettavien liiketoimien toimitukseen.
EPV toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1093/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
EPV toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten täytäntöönpanostandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta hyväksyä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset täytäntöönpanostandardit asetuksen (EU) N:o 1093/2010 15 artiklan mukaisesti.
23 artikla
Laajasti vaihdantavälineenä käytettävien omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskua koskevat rajoitukset
Jos tietyn omaisuusreferenssitokenin osalta sen käyttöön vaihdantavälineenä yhdellä valuutta-alueella liittyvien liiketoimien arvioitu neljännesvuosittainen keskimääräinen päiväkohtainen lukumäärä on yli miljoona ja keskimääräinen yhteenlaskettu arvo yli 200 000 000 euroa, liikkeeseenlaskijan on
lopetettava kyseisen omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlasku; ja
40 työpäivän kuluessa mainitun kynnysarvon saavuttamisesta toimitettava toimivaltaiselle viranomaiselle suunnitelma sen varmistamiseksi, että näiden liiketoimien arvioitu neljännesvuosittainen keskimääräinen päiväkohtainen lukumäärä pysyy alle miljoonassa ja keskimääräinen yhteenlaskettu arvo alle 200 000 000 eurossa.
24 artikla
Toimiluvan peruuttaminen
Toimivaltaisten viranomaisten on peruutettava omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan toimilupa seuraavissa tilanteissa:
liikkeeseenlaskija on lopettanut liiketoiminnan kuudeksi peräkkäiseksi kuukaudeksi tai ei ole käyttänyt toimilupaansa 12 peräkkäiseen kuukauteen;
liikkeeseenlaskija on saanut toimilupansa sääntöjenvastaisin keinoin, kuten antamalla vääriä tietoja 18 artiklassa tarkoitetussa toimilupahakemuksessa tai 25 artiklan mukaisesti muutetussa kryptovaran kuvauksessa;
liikkeeseenlaskija ei täytä enää niitä edellytyksiä, joiden perusteella toimilupa on myönnetty;
liikkeeseenlaskija on rikkonut vakavasti tämän osaston säännöksiä;
liikkeeseenlaskijaan on sovellettu lunastussuunnitelmaa;
liikkeeseenlaskija on nimenomaisesti luopunut toimiluvastaan tai päättänyt lopettaa toimintansa;
liikkeeseenlaskijan toiminta aiheuttaa vakavan uhan markkinoiden eheydelle, rahoitusvakaudelle tai maksujärjestelmien moitteettomalle toiminnalle tai altistaa liikkeeseenlaskijan tai toimialan rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyville vakaville riskeille.
Omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan on ilmoitettava toimivaltaiselle viranomaiselleen kaikista ensimmäisen alakohdan e ja f alakohdassa tarkoitetuista tilanteista.
Asianomaisten toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan toimivaltaiselle viranomaiselle viipymättä seuraavista tilanteista:
tämän asetuksen 34 artiklan 5 kohdan h alakohdassa tarkoitettu ulkopuolinen yhteisö on menettänyt toimilupansa direktiivin 2013/36/EU 8 artiklassa tarkoitettuna luottolaitoksena, tämän asetuksen 59 artiklassa tarkoitettuna kryptovarapalvelun tarjoajana, maksulaitoksena tai sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalaitoksena;
liikkeeseenlaskijan ylimmän hallintoelimen jäsenet tai sellaiset osakkeenomistajat tai jäsenet, joilla on suoraan tai välillisesti huomattavia omistusosuuksia liikkeeseenlaskijassa, ovat rikkoneet kansallisia säännöksiä, joilla direktiivi (EU) 2015/849 saatetaan osaksi kansallista lainsäädäntöä.
Kun toimilupa peruutetaan, omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan on pantava täytäntöön 47 artiklan mukainen menettely.
25 artikla
Omaisuusreferenssitokeneita koskevien julkaistujen kryptovaran kuvausten muuttaminen
Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden on ilmoitettava kotijäsenvaltionsa toimivaltaiselle viranomaiselle kaikista liiketoimintamalliinsa suunnitelluista muutoksista, joilla on todennäköisesti huomattava vaikutus omaisuusreferenssitokenien haltijoiden tai mahdollisten haltijoiden ostopäätökseen ja jotka tapahtuvat 21 artiklan mukaisen toimiluvan myöntämisen jälkeen tai 17 artiklan mukaisen kryptovaran kuvauksen hyväksymisen jälkeen sekä 23 artiklan yhteydessä. Tällaisia muutoksia ovat muun muassa olennaiset muutokset seuraaviin:
ohjaus- ja hallintojärjestelmät, mukaan lukien raportointisuhteet ylimpään hallintoelimeen ja riskienhallintakehys;
reserviomaisuus ja reserviomaisuuden säilytys;
omaisuusreferenssitokenien haltijoille myönnetyt oikeudet;
mekanismi, jonka avulla omaisuusreferenssitoken lasketaan liikkeeseen ja lunastetaan;
protokollat omaisuusreferenssitokeneilla toteutettujen liiketoimien validointia varten;
liikkeeseenlaskijoiden oman hajautetun tilikirjan teknologian toiminta, kun omaisuusreferenssitokenit lasketaan liikkeeseen, siirretään ja tallennetaan tällaista hajautetun tilikirjan teknologiaa käyttäen;
mekanismit, joilla varmistetaan omaisuusreferenssitokenien likviditeetti, mukaan lukien likviditeetinhallintaa koskevat toimintaperiaatteet ja menettelyt 45 artiklassa tarkoitettuja merkittävien omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoita varten;
järjestelyt ulkopuolisten yhteisöjen kanssa, myös reserviomaisuuden hoitoa ja reservin sijoittamista, reserviomaisuuden säilytystä ja tapauksen mukaan omaisuusreferenssitokenien yleisölle luovutusta varten;
valitustenkäsittelymenettelyt;
rahanpesua ja terrorismin rahoitusta koskeva riskinarviointi ja siihen liittyvät yleiset toimintaperiaatteet ja menettelyt.
Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden on ilmoitettava suunnitelluista muutoksista kotijäsenvaltionsa toimivaltaiselle viranomaiselle vähintään 30 työpäivää ennen niiden voimaantuloa.
Omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan on annettava kotijäsenvaltion toimivaltaiselle viranomaiselle tiedoksi luonnos muutetuksi kryptovaran kuvaukseksi.
Toimivaltaisen viranomaisen on ilmoitettava sähköisesti muutetun kryptovaran kuvauksen luonnoksen vastaanottamisesta mahdollisimman pian ja viimeistään viiden työpäivän kuluessa.
Toimivaltaisen viranomaisen on hyväksyttävä luonnos muutetuksi kryptovaran kuvaukseksi tai kieltäydyttävä hyväksymästä sitä 30 työpäivän kuluessa vastaanottoilmoituksesta. Tarkastellessaan luonnosta muutetuksi kryptovaran kuvaukseksi toimivaltainen viranomainen voi pyytää sitä koskevia lisätietoja, selvityksiä tai perusteluja. Kun toimivaltainen viranomainen esittää tällaisen pyynnön, 30 työpäivän määräaika alkaa vasta, kun toimivaltainen viranomainen on saanut pyydetyt lisätiedot.
EKP tai asianomainen keskuspankki ja tapauksen mukaan EPV ja ESMA antavat lausunnon 20 työpäivän kuluessa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetun kuulemispyynnön vastaanottamisesta.
Kun toimivaltainen viranomainen hyväksyy muutetun kryptovaran kuvauksen, se voi vaatia omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijaa
ottamaan käyttöön mekanismeja, joilla varmistetaan omaisuusreferenssitokenin haltijoiden suoja silloin, kun liikkeeseenlaskijan toiminnan mahdollisella muutoksella voi olla olennainen vaikutus omaisuusreferenssitokenin tai reserviomaisuuden arvoon, vakauteen tai riskeihin;
toteuttamaan aiheelliset korjaavat toimenpiteet, joilla puututaan markkinoiden eheyteen, rahoitusvakauteen tai maksujärjestelmien moitteettomaan toimintaan liittyviin huolenaiheisiin.
Toimivaltaisen viranomaisen on vaadittava omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijaa toteuttamaan aiheelliset korjaavat toimenpiteet, joilla puututaan maksujärjestelmien moitteettomaan toimintaan, rahapolitiikan välittymiseen tai rahapoliittiseen suvereniteettiin liittyviin huolenaiheisiin, jos EKP tai tapauksen mukaan 20 artiklan 4 kohdassa tarkoitettu keskuspankki ehdottaa tällaisia korjaavia toimenpiteitä tämän artiklan 3 kohdassa tarkoitetuissa kuulemisissa.
Jos EKP tai 20 artiklan 4 kohdassa tarkoitettu keskuspankki on ehdottanut eri toimenpiteitä kuin ne, joita toimivaltainen viranomainen vaatii, ehdotetut toimenpiteet on yhdistettävä tai, jos se ei ole mahdollista, on vaadittava toteuttamaan tiukempi toimenpide.
ESMA asettaa muutetun kryptovaran kuvauksen saataville 109 artiklassa tarkoitetussa rekisterissä ilman aiheetonta viivytystä.
26 artikla
Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden vastuu kryptovaran kuvauksessa annetuista tiedoista
Liikkeeseenlaskija sekä sen hallinto-, johto- tai valvontaelimen jäsenet eivät ole vastuussa tappioista, joita on syntynyt turvautumisesta 6 artiklan 19 kohdassa tarkoitetussa tiivistelmässä, mukaan lukien sen mahdollinen käännös, annettuihin tietoihin, paitsi jos
tiivistelmä luettuna yhdessä kryptovaran kuvauksen muiden osien kanssa on harhaanjohtava, epätarkka tai epäjohdonmukainen; tai
tiivistelmässä ei luettuna yhdessä kryptovaran kuvauksen muiden osien kanssa anneta keskeisiä tietoja mahdollisten haltijoiden auttamiseksi, kun ne harkitsevat omaisuusreferenssitokenin ostamista.
2 LUKU
Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden velvollisuudet
27 artikla
Velvollisuus toimia rehellisesti, tasapuolisesti ja ammattimaisesti omaisuusreferenssitokenien haltijoiden edun mukaisesti
28 artikla
Kryptovaran kuvauksen julkaiseminen
Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijan on julkaistava verkkosivustollaan 17 artiklan 1 kohdassa tai 21 artiklan 1 kohdassa tarkoitettu hyväksytty kryptovaran kuvaus ja tapauksen mukaan 25 artiklassa tarkoitettu muutettu kryptovaran kuvaus. Hyväksytyn kryptovaran kuvauksen on oltava julkisesti saatavilla omaisuusreferenssitokenin yleisölle tarjoamisen tai kyseisen tokenin kaupankäynnin kohteeksi ottamisen alkamispäivään mennessä. Hyväksytyn kryptovaran kuvauksen ja tapauksen mukaan muutetun kryptovaran kuvauksen on oltava saatavilla liikkeeseenlaskijan verkkosivustolla niin kauan kuin omaisuusreferenssitoken on yleisön hallussa.
29 artikla
Markkinointiviestintä
Kaikessa markkinointiviestinnässä, joka liittyy omaisuusreferenssitokenin tarjoamiseen yleisölle tai tällaisen omaisuusreferenssitokenin ottamiseen kaupankäynnin kohteeksi, on noudatettava kaikkia seuraavia vaatimuksia:
markkinointiviestintä on selvästi tunnistettavissa markkinointiviestinnäksi;
markkinointiviestinnän tiedot ovat tasapuolisia ja selkeitä, eivätkä ne ole harhaanjohtavia;
markkinointiviestinnän tiedot ovat yhdenmukaisia kryptovaran kuvauksen tietojen kanssa;
markkinointiviestinnässä ilmoitetaan selvästi, että kryptovaran kuvaus on julkaistu, ja mainitaan selvästi omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan verkkosivuston osoite sekä puhelinnumero ja sähköpostiosoite, joista liikkeeseenlaskijan tavoittaa.
30 artikla
Jatkuva tiedottaminen omaisuusreferenssitokenien haltijoille
31 artikla
Valitustenkäsittelymenettelyt
EPV toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1093/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
32 artikla
Eturistiriitojen tunnistaminen, ehkäiseminen ja hallitseminen ja niistä ilmoittaminen
Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden on pantava täytäntöön ja ylläpidettävä tehokkaita toimintaperiaatteita ja menettelyjä niiden itsensä ja seuraavien tahojen välisten eturistiriitojen tunnistamiseksi, ehkäisemiseksi ja hallitsemiseksi ja niistä ilmoittamiseksi:
niiden osakkeenomistajat tai jäsenet;
osakkeenomistaja tai jäsen, jolla on suoraan tai välillisesti huomattava omistusosuus niissä;
niiden ylimmän hallintoelimen jäsenet;
niiden työntekijät;
omaisuusreferenssitokenien haltijat; tai
kolmas osapuoli, joka huolehtii jostakin 34 artiklan 5 kohdan ensimmäisen alakohdan h alakohdassa tarkoitetusta tehtävästä.
EPV laatii luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi, joissa täsmennetään
vaatimukset, jotka koskevat 1 kohdassa tarkoitettuja toimintaperiaatteita ja menettelyjä;
3 kohdassa tarkoitettujen ilmoitusten sisältöä koskevat yksityiskohdat ja menetelmät.
EPV toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1093/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
33 artikla
Ylimpään hallintoelimeen tehtyjen muutosten tiedoksianto
Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden on annettava toimivaltaiselle viranomaiselleen välittömästi tiedoksi kaikki niiden ylimpään hallintoelimeen tehdyt muutokset ja annettava toimivaltaiselle viranomaiselleen kaikki tarvittavat tiedot 34 artiklan 2 kohdan noudattamisen arvioimiseksi.
34 artikla
Ohjaus- ja hallintojärjestelmät
Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden on otettava käyttöön toimintaperiaatteita ja menettelyjä, jotka ovat riittävän tehokkaita tämän asetuksen noudattamisen varmistamiseksi. Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden on otettava käyttöön, ylläpidettävä ja pantava täytäntöön erityisesti seuraavia seikkoja koskevia toimintaperiaatteita ja menettelyjä:
36 artiklassa tarkoitettu omaisuusreservi;
37 artiklassa täsmennetty reserviomaisuuden säilytys, mukaan lukien omaisuuserien erottelu;
39 artiklassa täsmennetyt omaisuusreferenssitokenien haltijoille myönnetyt oikeudet;
mekanismi, jonka avulla omaisuusreferenssitokenit lasketaan liikkeeseen ja lunastetaan;
protokollat omaisuusreferenssitokeneilla toteutettujen liiketoimien validointia varten;
liikkeeseenlaskijoiden oman hajautetun tilikirjan teknologian toiminta, kun omaisuusreferenssitokenit lasketaan liikkeeseen, siirretään ja tallennetaan käyttäen tällaista hajautetun tilikirjan teknologiaa tai vastaavaa teknologiaa, jota liikkeeseenlaskijat tai niiden puolesta toimivat kolmannet osapuolet ylläpitävät;
mekanismit, joilla varmistetaan omaisuusreferenssitokenien likviditeetti, mukaan lukien likviditeetinhallintaa koskevat toimintaperiaatteet ja menettelyt 45 artiklassa tarkoitettuja merkittävien omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoita varten;
järjestelyt ulkopuolisten yhteisöjen kanssa omaisuusreservin hoitoa ja reserviomaisuuden sijoittamista, reserviomaisuuden säilytystä ja tapauksen mukaan omaisuusreferenssitokenien yleisölle luovutusta varten;
omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden kirjallinen suostumus muille henkilöille, jotka voisivat tarjota omaisuusreferenssitokeneita tai hakea lupaa ottaa ne kaupankäynnin kohteeksi;
31 artiklassa täsmennetty valitusten käsittely;
32 artiklassa täsmennetyt eturistiriidat.
Jos omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijat tekevät ensimmäisen alakohdan h alakohdassa tarkoitettuja järjestelyjä, nämä järjestelyt on esitettävä ulkopuolisten yhteisöjen kanssa tehdyssä sopimuksessa. Sopimusjärjestelyissä on vahvistettava sekä omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden että ulkopuolisten yhteisöjen tehtävät, vastuut, oikeudet ja velvollisuudet. Sopimusjärjestelyissä, joiden vaikutukset ylittävät lainkäyttöalueiden rajat, on yksiselitteisesti vahvistettava sovellettavat lainvalintasäännöt.
EPV antaa tiiviissä yhteistyössä ESMAn ja EKP:n kanssa viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024 asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan mukaisesti ohjeet, joissa täsmennetään seuraavia koskevien ohjaus- ja hallintojärjestelmien vähimmäissisältö:
8 kohdassa tarkoitetut riskien seurantavälineet;
9 kohdassa tarkoitettu liiketoiminnan jatkuvuutta koskeva suunnitelma;
10 kohdassa tarkoitettu sisäisen valvonnan mekanismi;
12 kohdassa tarkoitetut tilintarkastukset, mukaan lukien tilintarkastuksessa käytettävä vähimmäisdokumentaatio.
EPV ottaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettuja ohjeita antaessaan huomioon ohjaus- ja hallintojärjestelmiä koskevat säännökset muissa rahoituspalveluja koskevissa unionin säädöksissä, mukaan lukien direktiivi 2014/65/EU.
35 artikla
Omien varojen vaatimukset
Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoilla on jatkuvasti oltava omia varoja, joiden määrä on vähintään suurin seuraavista määristä:
350 000 euroa;
2 prosenttia 36 artiklassa tarkoitetun reserviomaisuuden keskimääräisestä määrästä;
neljäsosa edellisen vuoden kiinteistä yleiskustannuksista.
Sovellettaessa ensimmäisen alakohdan b alakohtaa reserviomaisuuden keskimääräisellä määrällä tarkoitetaan reserviomaisuuden keskimääräistä määrää kunkin kalenteripäivän lopussa laskettuna kuuden edeltävän kuukauden ajalta.
Jos liikkeeseenlaskija tarjoaa useampaa kuin yhtä omaisuusreferenssitokenia, ensimmäisen alakohdan b alakohdassa tarkoitettu määrä on kunkin omaisuusreferenssitokenin vakuutena olevan reserviomaisuuden keskimääräisen määrän summa.
Ensimmäisen alakohdan c alakohdassa tarkoitettua määrää tarkistetaan vuosittain ja se lasketaan 67 artiklan 3 kohdan mukaisesti.
Kotijäsenvaltion toimivaltainen viranomainen voi vaatia, että omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijalla on omien varojen määrä, joka on enintään 20 prosenttia suurempi kuin 1 kohdan ensimmäisen alakohdan b alakohdan soveltamisesta johtuva määrä, jos minkä tahansa seuraavan seikan arviointi viittaa suurempaan riskiin:
34 artiklan 1, 8 ja 10 kohdassa tarkoitettujen omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan riskienhallintaprosessien ja sisäisen valvonnan mekanismien arviointi;
36 artiklassa tarkoitetun reserviomaisuuden laatu ja volatiliteetti;
niiden oikeuksien tyypit, jotka omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskija myöntää omaisuusreferenssitokenin haltijoille 39 artiklan mukaisesti;
jos omaisuusreservi sisältää sijoituksia, sijoituspolitiikan aiheuttamat omaisuusreserviin kohdistuvat riskit;
omaisuusreferenssitokenilla toimitettujen liiketoimien yhteenlaskettu arvo ja lukumäärä;
niiden markkinoiden merkittävyys, joilla omaisuusreferenssitokenia tarjotaan ja markkinoidaan;
tapauksen mukaan omaisuusreferenssitokenin markkina-arvo.
EPV laatii tiiviissä yhteistyössä ESMAn ja EKP:n kanssa luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi, joissa täsmennetään
menettely ja aikataulu, joiden mukaisesti omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan on mukauduttava 3 kohdassa säädettyihin suurempiin omien varojen vaatimuksiin;
kriteerit 3 kohdassa säädetyn omien varojen suuremman määrän vaatimiselle;
stressitestiohjelmien suunnittelun vähimmäisvaatimukset, joissa otetaan huomioon omaisuusreferenssitokenin koko, monimutkaisuus ja luonne, kuten
stressitestityypit ja niiden päätavoitteet ja käyttökohteet;
erilaisten stressitestien suorittamistiheys;
sisäiset ohjaus- ja hallintojärjestelmät;
asianomainen datainfrastruktuuri;
menetelmät ja oletusten uskottavuus;
suhteellisuusperiaatteen soveltaminen kaikkiin vähimmäisvaatimuksiin, olivatpa ne määrällisiä tai laadullisia; ja
stressitestien vähimmäistiheys ja stressitestiskenaarioiden yhteiset viiteparametrit.
EPV toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1093/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
3 LUKU
Omaisuusreservi
36 artikla
Velvoite pitää omaisuusreserviä ja tällaisen omaisuusreservin koostumus ja hoito
Omaisuusreservi on muodostettava ja sitä on hoidettava siten, että
katetaan omaisuusreferenssitokenien referenssinä oleviin omaisuuseriin liittyvät riskit; ja
puututaan haltijoiden pysyviin lunastusoikeuksiin liittyviin likviditeettiriskeihin.
Teknisissä sääntelystandardeissa on vahvistettava erityisesti
päivän kuluessa erääntyvien omaisuuserien prosenttiosuus omaisuusreservistä, mukaan lukien niiden takaisinmyyntisopimusten prosenttiosuus, jotka voidaan purkaa yhden työpäivän ennakkoilmoituksella, tai niiden käteisvarojen prosenttiosuus, jotka voidaan nostaa yhden työpäivän ennakkoilmoituksella;
viikon kuluessa erääntyvien omaisuuserien prosenttiosuus omaisuusreservistä, mukaan lukien niiden takaisinmyyntisopimusten prosenttiosuus, jotka voidaan purkaa viiden työpäivän ennakkoilmoituksella, tai niiden käteisvarojen prosenttiosuus, jotka voidaan nostaa viiden työpäivän ennakkoilmoituksella;
muut asianomaiset maturiteetit ja yleiset likviditeetinhallintaa koskevat tekniikat;
luottolaitoksissa olevien kunkin referenssinä olevan virallisen valuutan talletusten vähimmäismäärät, jotka eivät voi olla pienemmät kuin 30 prosenttia kunkin referenssinä olevan virallisen valuutan määrästä.
Sovellettaessa toisen alakohdan a, b ja c alakohtaa EPV ottaa huomioon muun muassa direktiivin 2009/65/EY 52 artiklassa säädetyt asiaankuuluvat kynnysarvot.
EPV toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1093/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
Jos omaisuusreferenssitokenien eri liikkeeseenlaskijat tarjoavat yleisölle samaa omaisuusreferenssitokenia, näiden liikkeeseenlaskijoiden on käytettävä ja ylläpidettävä vain yhtä omaisuusreserviä tälle omaisuusreferenssitokenille.
Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoilla on oltava selkeät ja yksityiskohtaiset toimintaperiaatteet, joissa kuvataan tällaisten tokenien vakautusmekanismi. Näissä toimintaperiaatteissa on erityisesti
lueteltava omaisuusreferenssitokenien referenssinä olevat omaisuuserät sekä kyseisten omaisuuserien koostumus;
kuvattava omaisuusreserviin sisältyvien omaisuuserien tyyppi ja omaisuuserien tarkka jakautuminen;
esitettävä yksityiskohtainen arvio omaisuusreservistä aiheutuvista riskeistä, mukaan lukien luottoriski, markkinariski, keskittymäriski ja likviditeettiriski;
kuvattava menettely, jolla omaisuusreferenssitokenit lasketaan liikkeeseen ja lunastetaan, sekä menettely, jolla tällaisen liikkeeseenlaskun ja lunastuksen tuloksena on vastaava omaisuusreservin lisäys tai vähennys;
mainittava, onko osa omaisuusreservistä sijoitettu 38 artiklassa säädetyllä tavalla;
jos omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijat sijoittavat osan omaisuusreservistä 38 artiklassa säädetyllä tavalla, kuvattava yksityiskohtaisesti sijoituspolitiikka ja esitettävä arvio siitä, miten sijoituspolitiikka voi vaikuttaa omaisuusreservin arvoon;
kuvattava menettely, jolla ostetaan omaisuusreferenssitokeneita ja lunastetaan tällaiset tokenit omaisuusreserviä vastaan, ja lueteltava henkilöt tai henkilöryhmät, joilla on siihen oikeus.
Liikkeeseenlaskijan on annettava 9 kohdassa tarkoitetun tilintarkastuksen tulokset tiedoksi toimivaltaiselle viranomaiselle viipymättä ja viimeistään kuuden viikon kuluessa arvostuksen viitepäivämäärästä. Liikkeeseenlaskijan on julkaistava tilintarkastuksen tulokset kahden viikon kuluessa päivästä, jona se on annettu tiedoksi toimivaltaiselle viranomaiselle. Toimivaltainen viranomainen voi määrätä liikkeeseenlaskijan lykkäämään tilintarkastuksen tulosten julkaisemista, jos
liikkeeseenlaskijaa on vaadittu panemaan täytäntöön palautumisjärjestely tai -toimenpiteitä 46 artiklan 3 kohdan mukaisesti;
liikkeeseenlaskijaa on vaadittu panemaan täytäntöön lunastussuunnitelma 47 artiklan mukaisesti;
se katsotaan tarpeelliseksi omaisuusreferenssitokenien haltijoiden taloudellisten etujen suojaamiseksi;
se katsotaan tarpeelliseksi kotijäsenvaltion tai muun jäsenvaltion rahoitusjärjestelmään kohdistuvan merkittävän haitallisen vaikutuksen välttämiseksi.
Markkinahintaan arvostamista käytettäessä reservin omaisuuserä on arvostettava käyttäen varovaisinta osto- ja myyntitarjousta, jollei positiota voi kyseisen reservin omaisuuserän osalta sulkea markkinoiden perusteella määräytyvään keskikurssiin. On käytettävä ainoastaan laadukkaita markkinatietoja, ja näitä tietoja on arvioitava kaikkien seuraavien tekijöiden perusteella:
vastapuolten määrä ja laatu;
reservin omaisuuserän markkinoiden volyymi ja liikevaihto;
omaisuusreservin koko.
Mallilla on arvioitava tarkasti reservin omaisuuserän perusarvo kaikkien seuraavien ajantasaisten avaintekijöiden pohjalta:
kyseisen reserviomaisuuserän markkinoiden volyymi ja liikevaihto;
omaisuusreservin koko;
reservin omaisuuserään liittyvä markkinariski, korkoriski ja luottoriski.
Malliin perustuvaa arvostamista käytettäessä ei saa käyttää asetuksen (EU) 2017/1131 2 artiklan 10 alakohdassa määriteltyä jaksotettuun hankintamenoon perustuvaa arvostusmenetelmää.
37 artikla
Reserviomaisuuden säilytys
Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden on otettava käyttöön, ylläpidettävä ja pantava täytäntöön säilytystä koskevia toimintaperiaatteita, menettelyjä ja sopimusjärjestelyjä, joilla varmistetaan jatkuvasti, että
reserviomaisuutta ei kiinnitetä eikä pantata Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2002/47/EY ( 13 ) 2 artiklan 1 kohdan a alakohdassa tarkoitettuna rahoitusvakuusjärjestelynä;
reserviomaisuus säilytetään tämän artiklan 6 kohdan mukaisesti;
omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijat saavat reserviomaisuuden nopeasti käyttöönsä, jotta ne voivat vastata omaisuusreferenssitokenien haltijoiden esittämiin lunastuspyyntöihin;
reserviomaisuuden säilyttäjien keskittymiä vältetään;
reserviomaisuuden keskittymäriski vältetään.
Reserviomaisuuden on oltava säilytettävänä viimeistään viiden työpäivän kuluttua omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskupäivästä yhdessä tai useammassa seuraavista:
kryptovarapalvelun tarjoaja, joka tarjoaa kryptovarojen säilytystä ja hallinnointia asiakkaiden puolesta, jos reserviomaisuus koostuu kryptovaroista;
luottolaitos kaikentyyppisen reserviomaisuuden osalta;
sijoituspalveluyritys, joka tarjoaa direktiivin 2014/65/EU liitteessä I olevassa B osan 1 kohdassa tarkoitettua rahoitusvälineiden säilyttämistä ja hoitoa asiakkaiden lukuun koskevaa oheispalvelua, jos reserviomaisuus koostuu rahoitusvälineistä.
Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden on varmistettava, että 3 kohdassa tarkoitetuilla reserviomaisuuden säilyttäjiksi nimetyillä kryptovarapalvelun tarjoajilla, luottolaitoksilla ja sijoituspalveluyrityksillä on tarvittava asiantuntemus ja maine markkinoilla voidakseen toimia tällaisen reserviomaisuuden säilyttäjinä, ottaen huomioon kyseisten kryptovarapalvelun tarjoajien, luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten kirjanpitokäytännöt, säilytysmenettelyt ja sisäisen valvonnan mekanismit. Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden ja säilyttäjien välisillä sopimusjärjestelyillä on varmistettava, että säilytettävänä oleva reserviomaisuus suojataan säilyttäjien velkojien vaatimuksilta.
Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden on tarkasteltava säännöllisesti kryptovarapalvelun tarjoajien, luottolaitosten tai sijoituspalveluyritysten nimeämistä reserviomaisuuden säilyttäjiksi. Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden on tällaista tarkastelua varten arvioitava altistumistaan tällaisiin säilyttäjiin liittyville riskeille, kun otetaan huomioon niiden suhde säilyttäjiin koko laajuudessaan, ja seurattava jatkuvasti tällaisten säilyttäjien taloudellista tilaa.
Edellä 4 kohdassa tarkoitettujen reserviomaisuuden säilyttäjien on varmistettava, että reserviomaisuuden säilytys toteutetaan seuraavasti:
luottolaitosten on säilytettävä varoja luottolaitosten kirjanpidossa avatulla tilillä;
kun on kyse rahoitusvälineistä, joita voidaan säilyttää, luottolaitosten tai sijoituspalveluyritysten on säilytettävä kaikkia rahoitusvälineitä, jotka voidaan kirjata luottolaitosten tai sijoituspalveluyritysten kirjanpitoon avatulle rahoitusvälinetilille, ja kaikkia rahoitusvälineitä, jotka voidaan fyysisesti toimittaa tällaisille luottolaitoksille tai sijoituspalveluyrityksille;
kun on kyse kryptovaroista, joita voidaan säilyttää, kryptovarapalvelun tarjoajien on säilytettävä reserviomaisuuteen sisältyvät kryptovarat tai tällaisiin kryptovaroihin pääsyä koskeva keino, soveltuvin osin yksityisten salausavainten muodossa;
kun on kyse muista omaisuuseristä, luottolaitosten on todennettava, että omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijat omistavat ne, ja pidettävä kirjaa siitä reserviomaisuudesta, jonka osalta se on saanut varmuuden, että omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijat omistavat tämän reserviomaisuuden.
Sovellettaessa ensimmäisen alakohdan a alakohtaa luottolaitosten on varmistettava, että varat kirjataan luottolaitosten kirjanpitoon erilliselle tilille niiden kansallisten säännösten mukaisesti, joilla komission direktiivin 2006/73/EY ( 14 ) 16 artikla saatetaan osaksi kansallista lainsäädäntöä. Tili on avattava omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijan nimissä kunkin omaisuusreferenssitokenin reserviomaisuuden hoitoa varten, jotta säilytettävinä olevien varojen voidaan todeta selkeästi kuuluvan kuhunkin omaisuusreserviin.
Sovellettaessa ensimmäisen alakohdan b alakohtaa luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten on varmistettava, että kaikki rahoitusvälineet, jotka voidaan kirjata luottolaitosten kirjanpitoon avatulle rahoitusvälinetilille, kirjataan luottolaitosten kirjanpitoon ja sijoituspalveluyritysten kirjanpitoon erillisille tileille niiden kansallisten säännösten mukaisesti, joilla direktiivin 2006/73/EY 16 artikla saatetaan osaksi kansallista lainsäädäntöä. Rahoitusvälinetili on avattava omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden nimissä kunkin omaisuusreferenssitokenin reserviomaisuuden hoitoa varten, jotta säilytettävinä olevien rahoitusvälineiden voidaan todeta selkeästi kuuluvan kuhunkin omaisuusreserviin.
Sovellettaessa ensimmäisen alakohdan c alakohtaa kryptovarapalvelun tarjoajien on avattava positiorekisteri omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden nimissä kunkin omaisuusreferenssitokenin reserviomaisuuden hoitoa varten, jotta säilytettävinä olevien kryptovarojen voidaan todeta selkeästi kuuluvan kuhunkin omaisuusreserviin.
Sovellettaessa ensimmäisen alakohdan d alakohtaa arvion siitä, omistavatko omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijat reserviomaisuuden, on perustuttava omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden toimittamiin tietoihin tai asiakirjoihin ja ulkopuoliseen näyttöön, jos sellaista on saatavilla.
Säilyttäjiksi 4 kohdan mukaisesti nimetyt kryptovarapalvelun tarjoajat, luottolaitokset ja sijoituspalveluyritykset eivät saa harjoittaa omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden osalta toimintaa, joka voi aiheuttaa eturistiriitoja kyseisten liikkeeseenlaskijoiden, omaisuusreferenssitokenien haltijoiden ja niiden itsensä välillä, paitsi jos kaikki seuraavat edellytykset täyttyvät:
kryptovarapalvelun tarjoajat, luottolaitokset tai sijoituspalveluyritykset ovat toiminnallisesti ja hierarkkisesti erottaneet säilytystehtäviensä hoitamisen mahdollisesti eturistiriidan synnyttävistä tehtävistään;
omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijat ovat asianmukaisesti tunnistaneet mahdolliset eturistiriidat, seuranneet ja hallinneet niitä ja ilmoittaneet niistä omaisuusreferenssitokenien haltijoille 32 artiklan mukaisesti.
38 artikla
Omaisuusreservin sijoittaminen
EPV laatii yhteistyössä ESMAn ja EKP:n kanssa luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi, joissa täsmennetään 1 kohdassa tarkoitetut rahoitusvälineet, joita voidaan pitää erittäin likvideinä ja joihin liittyy minimaalinen markkinariski, luottoriski ja keskittymäriski. EPV ottaa näitä rahoitusvälineitä täsmentäessään huomioon
erityyppiset omaisuuserät, joiden referenssinä voi olla omaisuusreferenssitoken;
korrelaatio niiden omaisuuserien, joiden referenssinä omaisuusreferenssitoken on, ja sellaisten erittäin likvidien rahoitusvälineiden välillä, joihin liikkeeseenlaskija voi sijoittaa;
asetuksen (EU) N:o 575/2013 412 artiklassa tarkoitettu ja komission delegoidussa asetuksessa (EU) 2015/61 ( 15 ) täsmennetty maksuvalmiusvaatimus;
keskittymärajoitukset, jotka estävät liikkeeseenlaskijaa
sijoittamasta enempää kuin tietyn prosenttiosuuden reserviomaisuudesta rahoitusvälineisiin, joita voidaan pitää erittäin likvideinä ja joihin liittyy minimaalinen markkinariski, luottoriski ja keskittymäriski;
säilyttämästä enempää kuin tietyn prosenttiosuuden kryptovaroista tai omaisuuseristä samaan Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2013/34/EU ( 16 ) 2 artiklan 11 alakohdassa määriteltyyn konserniin kuuluvissa kryptovarapalvelun tarjoajissa tai luottolaitoksissa.
Sovellettaessa ensimmäisen alakohdan d alakohdan i alakohtaa EPV kehittää tarkoituksenmukaisia raja-arvoja keskittymävaatimusten määrittämiseksi. Näissä raja-arvoissa on otettava huomioon muun muassa direktiivin 2009/65/EY 52 artiklassa säädetyt asiaankuuluvat kynnysarvot.
EPV toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1093/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
39 artikla
Oikeus vaatia lunastusta
Omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan on tällaisen tokenin haltijan pyynnöstä lunastettava tokenit joko maksamalla määrä muina varoina kuin sähköisenä rahana hallussa pidetyn omaisuusreferenssitokenin referenssinä olevien omaisuuserien markkina-arvoa vastaavasti tai toimittamalla tokenin referenssinä olevat omaisuuserät. Liikkeeseenlaskijoiden on otettava käyttöön tällaista pysyvää oikeutta vaatia lunastusta koskevat toimintaperiaatteet, joissa vahvistetaan
ehdot, mukaan lukien kynnysarvot, ajanjaksot ja määräajat, joiden mukaisesti omaisuusreferenssitokenien haltijat voivat käyttää tällaista oikeutta vaatia lunastusta;
mekanismit ja menettelyt, joilla varmistetaan omaisuusreferenssitokenien lunastaminen, myös stressikausien markkinaolosuhteissa sekä 46 artiklassa tarkoitetun palautumissuunnitelman täytäntöönpanon yhteydessä tai 47 artiklan mukaisen omaisuusreferenssitokenien hallitun lunastuksen tapauksessa;
omaisuusreferenssitokenien ja reserviomaisuuden arvostus tai arvostusperiaatteet, kun omaisuusreferenssitokenien haltija käyttää oikeutta vaatia lunastusta, myös 36 artiklan 11 kohdassa tarkoitettua arvostusmenetelmää käyttäen;
lunastamisen toimituksen ehdot; ja
toimenpiteet, joita liikkeeseenlaskijat toteuttavat hallinnoidakseen asianmukaisesti omaisuusreservin lisäyksiä tai vähennyksiä, jotta vältetään haitalliset vaikutukset reserviomaisuuden markkinoihin.
Jos liikkeeseenlaskijat omaisuusreferenssitokenin myydessään ottavat maksun vastaan muina jonkin virallisen valuutan määräisinä varoina kuin sähköisenä rahana, niiden on aina annettava mahdollisuus lunastaa token muina saman virallisen valuutan määräisinä varoina kuin sähköisenä rahana.
40 artikla
Koron myöntämiskielto
4 LUKU
Omistusosuuksien hankinta omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoissa
41 artikla
Omistusosuuksien ehdotettua hankintaa omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoissa koskeva arviointi
Toimivaltaisen viranomaisen on keskeytettävä 4 kohdassa tarkoitettu arviointijakso, kunnes se on saanut tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut lisätiedot. Keskeytys ei saa olla pitempi kuin 20 työpäivää. Toimivaltaisen viranomaisen esittämät lisäpyynnöt saada lisätietoja tai selvennyksiä saatuihin tietoihin eivät saa johtaa arviointijakson uuteen keskeyttämiseen.
Toimivaltainen viranomainen voi pidentää tämän kohdan toisessa alakohdassa tarkoitetun keskeytyksen enintään 30 työpäivään, jos hankkijaehdokas sijaitsee unionin ulkopuolella tai sitä säännellään kolmannen maan lainsäädännöllä.
42 artikla
Omistusosuuksien ehdotettua hankintaa omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoissa koskevan arvioinnin sisältö
Suorittaessaan 41 artiklan 4 kohdassa tarkoitettua arviointia toimivaltaisen viranomaisen on arvioitava hankkijaehdokkaan soveltuvuus ja 41 artiklan 1 kohdassa tarkoitetun ehdotetun hankinnan taloudellinen vakaus kaikkien seuraavien perusteiden mukaisesti:
hankkijaehdokkaan maine;
niiden henkilöiden maine, osaaminen, taidot ja kokemus, jotka tulevat johtamaan omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan liiketoimintaa ehdotetun hankinnan seurauksena;
hankkijaehdokkaan taloudellinen vakaus erityisesti suhteessa siihen, millaista liiketoimintaa ehdotetun hankinnan kohteena olevassa omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijassa aiotaan harjoittaa ja harjoitetaan;
omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan kyky noudattaa tämän osaston säännöksiä ja jatkaa niiden noudattamista;
onko perusteltua syytä epäillä, että ehdotetun hankinnan yhteydessä syyllistytään tai pyritään tai on syyllistytty tai pyritty direktiivin (EU) 2015/849 1 artiklan 3 kohdassa tarkoitettuun rahanpesuun tai 5 kohdassa tarkoitettuun terrorismin rahoitukseen tai että ehdotettu hankinta saattaisi lisätä tämän vaaraa.
EPV toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1093/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
5 LUKU
Merkittävät omaisuusreferenssitokenit
43 artikla
Omaisuusreferenssitokenien luokittelu merkittäviksi omaisuusreferenssitokeneiksi
Omaisuusreferenssitokenit luokitellaan merkittäviksi omaisuusreferenssitokeneiksi seuraavien, 11 kohdan nojalla annettavissa delegoiduissa säädöksissä täsmennettyjen kriteerien perusteella:
omaisuusreferenssitokenin haltijoiden lukumäärä on yli 10 miljoonaa;
liikkeeseen lasketun omaisuusreferenssitokenin arvo, sen markkina-arvo tai omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan omaisuusreservin koko on yli 5 000 000 000 euroa;
kyseisellä omaisuusreferenssitokenilla toteutettujen liiketoimien päiväkohtainen keskimääräinen lukumäärä asianomaisen ajanjakson aikana on yli 2,5 miljoonaa ja keskimääräinen yhteenlaskettu arvo yli 500 000 000 euroa;
omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskija on Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2022/1925 ( 17 ) mukaisesti portinvartijaksi nimetty ydinalustapalveluja tarjoava yritys;
omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan toiminnan merkittävyys kansainvälisessä mittakaavassa, mukaan lukien omaisuusreferenssitokenin käyttö maksuihin ja rahalähetyksiin;
omaisuusreferenssitokenin tai sen liikkeeseenlaskijoiden kytkeytyminen rahoitusjärjestelmään;
se, että sama liikkeeseenlaskija laskee liikkeeseen vähintään yhtä muuta omaisuusreferenssitokenia tai sähkörahatokenia ja tarjoaa vähintään yhtä kryptovarapalvelua.
EPV luokittelee omaisuusreferenssitokenit merkittäviksi omaisuusreferenssitokeneiksi, kun vähintään kolme tämän artiklan 1 kohdassa säädetyistä kriteereistä täyttyy
ensimmäisen raportin kattamana ajanjaksona 21 artiklan mukaisen toimiluvan myöntämisen jälkeen tai 17 artiklan mukaisen kryptovaran kuvauksen hyväksymisen jälkeen; tai
vähintään kahden peräkkäisen tämän artiklan 4 kohdassa tarkoitetun raportin kattamana ajanjaksona.
Jos liikkeeseenlaskija on sijoittautunut jäsenvaltioon, jonka virallinen valuutta ei ole euro, tai jos omaisuusreferenssitokenien referenssinä on jonkin jäsenvaltion virallinen valuutta, joka ei ole euro, toimivaltaisten viranomaisten on toimitettava ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tiedot myös kyseisen jäsenvaltion keskuspankille.
Tällaisten omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoilla, niiden toimivaltaisilla viranomaisilla, EKP:llä ja tapauksen mukaan asianomaisen jäsenvaltion keskuspankilla on 20 työpäivää aikaa EPV:n päätösluonnoksen tiedoksiantamisesta esittää kirjallisia huomautuksia ja kommentteja. EPV ottaa nämä huomautukset ja kommentit asianmukaisesti huomioon ennen lopullisen päätöksen hyväksymistä.
EPV ja toimivaltainen viranomainen tekevät yhteistyötä valvontavaltuuksien sujuvan siirtymisen varmistamiseksi.
Jos EPV katsoo, että tietyt omaisuusreferenssitokenit eivät enää täytä 1 kohdassa säädettyjä kriteerejä 2 kohdan mukaisesti, EPV laatii asiasta päätösluonnoksen siitä, että se ei enää luokittele omaisuusreferenssitokenia merkittäväksi, ja ilmoittaa tästä päätösluonnoksesta näiden omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoille ja niiden kotijäsenvaltion toimivaltaiselle viranomaiselle, EKP:lle ja 4 kohdan toisessa alakohdassa tarkoitetuissa tapauksissa asianomaisen jäsenvaltion keskuspankille.
Tällaisten omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoilla, niiden toimivaltaisilla viranomaisilla, EKP:llä ja 4 kohdassa tarkoitetulla keskuspankilla on 20 työpäivää kyseisen päätösluonnoksen ilmoituspäivästä aikaa esittää kirjallisia huomautuksia ja kommentteja. EPV ottaa nämä huomautukset ja kommentit asianmukaisesti huomioon ennen EPV:n lopullisen päätöksen hyväksymistä.
EPV ja toimivaltainen viranomainen tekevät yhteistyötä valvontavaltuuksien sujuvan siirtymisen varmistamiseksi.
Komissio antaa 139 artiklan mukaisesti delegoituja säädöksiä, joilla täydennetään tätä asetusta täsmentämällä 1 kohdassa säädetyt kriteerit, joiden perusteella omaisuusreferenssitoken luokitellaan merkittäväksi, ja määritetään
olosuhteet, joissa omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan toimintaa pidetään merkittävänä kansainvälisessä mittakaavassa unionin ulkopuolella;
olosuhteet, joissa omaisuusreferenssitokenien ja niiden liikkeeseenlaskijoiden katsotaan olevan kytkeytyneitä rahoitusjärjestelmään;
toimivaltaisten viranomaisten EPV:lle ja EKP:lle tämän artiklan 4 kohdan ja 56 artiklan 3 kohdan nojalla antamien tietojen sisältö ja muoto.
44 artikla
Omaisuusreferenssitokenien vapaaehtoinen luokittelu merkittäviksi omaisuusreferenssitokeneiksi
Jotta omaisuusreferenssitoken voidaan luokitella merkittäväksi tämän artiklan nojalla, omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskutoimiluvan hakijan on osoitettava 17 artiklan 1 kohdan b alakohdan i alakohdassa ja 18 artiklan 2 kohdan d alakohdassa tarkoitetun yksityiskohtaisen toimintaohjelman avulla, että se todennäköisesti täyttää vähintään kolme 43 artiklan 1 kohdassa säädetyistä kriteereistä.
Tällaisten omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden toimivaltaisilla viranomaisilla, EKP:llä ja tapauksen mukaan asianomaisen jäsenvaltion keskuspankilla on 20 työpäivää kyseisen päätösluonnoksen tiedoksiantamispäivästä aikaa esittää kirjallisia huomautuksia ja kommentteja. EPV ottaa nämä huomautukset ja kommentit asianmukaisesti huomioon ennen EPV:n lopullisen päätöksen hyväksymistä.
45 artikla
Merkittävien omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden erityiset lisävelvollisuudet
Jos merkittävien omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijat tarjoavat kahta tai useampaa omaisuusreferenssitokenia tai tarjoavat kryptovarapalveluja, näiden stressitestien on katettava kaikki näistä toiminnoista kattavalla ja kokonaisvaltaisella tavalla.
Jos liikkeeseenlaskija tarjoaa kahta tai useampaa omaisuusreferenssitokenia unionissa ja vähintään yksi tällainen omaisuusreferenssitoken luokitellaan merkittäviksi, 1–5 kohtaa sovelletaan tähän liikkeeseenlaskijaan.
EPV laatii tiiviissä yhteistyössä ESMAn kanssa luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi, joissa täsmennetään
1 kohdassa tarkoitettua palkka- ja palkkiopolitiikkaa koskevien ohjaus- ja hallintojärjestelmien vähimmäissisältö;
3 kohdassa säädettyjen likviditeetinhallintaa koskevien toimintaperiaatteiden ja menettelyjen vähimmäissisältö sekä likviditeettivaatimukset, myös täsmentämällä kunkin referenssinä olevan virallisen valuutan talletusten vähimmäismäärä, joka ei voi olla pienempi kuin 60 prosenttia kunkin referenssinä olevan virallisen valuutan määrästä;
menettely ja aikataulu, joiden mukaisesti merkittävien omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan on mukautettava omien varojen määränsä 5 kohdassa säädettyihin vaatimuksiin.
Luottolaitosten tapauksessa EPV kalibroi tekniset standardit ottaen huomioon mahdolliset vuorovaikutussuhteet tällä asetuksella vahvistettujen sääntelyvaatimusten ja muilla unionin säädöksillä vahvistettujen sääntelyvaatimusten välillä.
EPV toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1093/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
6 LUKU
Palautumis- ja lunastussuunnitelmat
46 artikla
Palautumissuunnitelma
Palautumissuunnitelmaan on sisällyttävä myös liikkeeseen laskettuun omaisuusreferenssitokeniin liittyvien liikkeeseenlaskijan palvelujen säilyminen, toiminnan nopea palautuminen ja liikkeeseenlaskijan velvollisuuksien täyttäminen, jos jokin tapahtuma vakavasti vaarantaa toiminnan jatkuvuuden.
Palautumissuunnitelman on sisällettävä asianmukaiset edellytykset ja menettelyt, joilla varmistetaan palautumistoimien oikea-aikainen täytäntöönpano, sekä useita eri toimintavaihtoehtoja palautumista varten, mukaan lukien
lunastuksista perittävät likviditeettimaksut;
rajoitukset, jotka koskevat omaisuusreferenssitokenin yhden työpäivän aikana lunastettavaa määrää;
lunastusten keskeyttäminen.
Liikkeeseenlaskijan on tapauksen mukaan annettava palautumissuunnitelma tiedoksi myös kriisinratkaisu- ja vakavaraisuusvalvontaviranomaisilleen toimivaltaisen viranomaisen lisäksi.
47 artikla
Lunastussuunnitelma
Lunastussuunnitelmassa on oltava sopimusjärjestelyjä, menettelyjä ja järjestelmiä, mukaan lukien väliaikaisen hallinnonhoitajan nimeäminen sovellettavan lainsäädännön mukaisesti, joilla varmistetaan kaikkien omaisuusreferenssitokenien haltijoiden tasapuolinen kohtelu ja taataan se, että jäljellä olevan reserviomaisuuden myynnistä saatava tuotto maksetaan oikea-aikaisesti omaisuusreferenssitokenien haltijoille.
Lunastussuunnitelmalla on varmistettava hallitun lunastuksen kannalta tarvittavien, liikkeeseenlaskijoiden tai mahdollisten ulkopuolisten yhteisöjen hoitamien kriittisten toimintojen jatkuvuus.
Kriisinratkaisuviranomainen voi tarkastella lunastussuunnitelmaa havaitakseen lunastussuunnitelmassa toimia, jotka saattaisivat vaikuttaa kielteisesti liikkeeseenlaskijan purkamismahdollisuuksiin, ja esittää toimivaltaiselle viranomaiselle asiaa koskevia suosituksia.
EPV laatii asetuksen (EU) N:o 1093/2010 16 artiklan mukaisesti ohjeet, joissa täsmennetään
lunastussuunnitelman sisältö ja tarkastelutiheys, ottaen huomioon omaisuusreferenssitokenin koko, monimutkaisuus ja luonne sekä omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan liiketoimintamalli; ja
lunastussuunnitelman täytäntöönpanon käynnistävät tekijät.
IV OSASTO
SÄHKÖRAHATOKENIT
1 LUKU
Vaatimukset, jotka kaikkien sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden on täytettävä
48 artikla
Sähkörahatokenien yleisölle tarjoamista tai ottamista kaupankäynnin kohteeksi koskevat vaatimukset
Henkilö ei saa tarjota yleisölle sähkörahatokenia tai hakea sähkörahatokenin ottamista kaupankäynnin kohteeksi unionissa, paitsi jos tämä henkilö on tällaisen sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija ja
kyseisellä henkilöllä on luottolaitoksen tai sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalaitoksen toimilupa; ja
kyseisen henkilön on julkaissut 51 artiklan mukaisesti kryptovaran kuvauksen ja on antanut kyseisen kryptovaran kuvauksen tiedoksi toimivaltaiselle viranomaiselle.
Sen estämättä, mitä ensimmäisessä alakohdassa säädetään, muut henkilöt voivat liikkeeseenlaskijan kirjallisella suostumuksella tarjota yleisölle sähkörahatokenia tai hakea sen ottamista kaupankäynnin kohteeksi. Näiden henkilöiden on noudatettava 50 ja 53 artiklaa.
Sähkörahatoken, jonka referenssinä on jonkin jäsenvaltion virallinen valuutta, katsotaan yleisölle unionissa tarjotuksi.
49 artikla
Sähkörahatokenien liikkeeseenlasku ja lunastettavuus
50 artikla
Koron myöntämiskielto
51 artikla
Sähkörahatokeneita koskevan kryptovaran kuvauksen sisältö ja muoto
Sähkörahatokenia koskevassa kryptovaran kuvauksessa on oltava kaikki seuraavat, liitteessä III täsmennetyt tiedot:
tiedot sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijasta;
tiedot sähkörahatokenista;
tiedot sähkörahatokenin tarjoamisesta yleisölle tai sen ottamisesta kaupankäynnin kohteeksi;
tiedot sähkörahatokenein liitetyistä oikeuksista ja velvollisuuksista;
tiedot perustana olevasta teknologiasta;
tiedot riskeistä;
tiedot sähkörahatokenin liikkeeseen laskemiseksi käytetyn konsensusmekanismin ilmastoon kohdistuvista pääasiallisista haitallisista vaikutuksista ja muista ympäristöön liittyvistä haitallisista vaikutuksista.
Kryptovaran kuvauksessa on oltava myös sen muun henkilön kuin liikkeeseenlaskijan nimi, joka tarjoaa sähkörahatokenia yleisölle tai hakee sen ottamista kaupankäynnin kohteeksi 48 artiklan 1 kohdan toisen alakohdan nojalla, ja syy, jonka vuoksi kyseinen henkilö tarjoaa kyseistä sähkörahatokenia tai hakee sen ottamista kaupankäynnin kohteeksi.
Kryptovaran kuvauksessa on oltava ensimmäisellä sivulla seuraava selkeä ja helposti havaittava lausunto:
”Mikään Euroopan unionin jäsenvaltion toimivaltainen viranomainen ei ole hyväksynyt tätä kryptovaran kuvausta. Kryptovaran liikkeeseenlaskija on yksin vastuussa tämän kryptovaran kuvauksen sisällöstä.”
Kryptovaran kuvauksessa on oltava selkeä varoitus, että
sähkörahatoken ei kuulu direktiivin 97/9/EY mukaisten sijoittajien korvausjärjestelmien piiriin;
sähkörahatoken ei kuulu direktiivin 2014/49/EU mukaisten talletusten vakuusjärjestelmien piiriin.
Tiivistelmässä on oltava varoitus, että
sitä olisi luettava kryptovaran kuvauksen johdantona;
mahdollisen haltijan olisi perustettava sähkörahatokenin ostamista koskeva päätöksensä kryptovaran kuvauksen sisältöön kokonaisuudessaan eikä pelkkään tiivistelmään;
sähkörahatokenin tarjoaminen yleisölle ei ole rahoitusvälineiden ostoa koskeva tarjous tai kehotus ja tällainen tarjous tai kehotus voidaan tehdä ainoastaan esitteellä tai muilla sovellettavan kansallisen lainsäädännön mukaisilla tarjousasiakirjoilla;
kryptovaran kuvaus ei ole asetuksessa (EU) 2017/1129 tarkoitettu esite tai muu unionin tai kansallisen lainsäädännön mukainen tarjousasiakirja.
Tiivistelmässä on mainittava, että sähkörahatokenin haltijoilla on oikeus vaatia lunastusta milloin tahansa nimellisarvon mukaisesti, ja mainittava lunastettavuutta koskevat ehdot.
Jos sähkörahatokenia tarjotaan myös muussa jäsenvaltiossa kuin kotijäsenvaltiossa, kryptovaran kuvaus on laadittava lisäksi vastaanottavan jäsenvaltion virallisella kielellä tai kansainvälisellä rahoitusalalla yleisesti käytetyllä kielellä.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten täytäntöönpanostandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta hyväksyä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset täytäntöönpanostandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 15 artiklan mukaisesti.
Toimivaltaiset viranomaiset eivät saa vaatia, että kryptovaran kuvaukset hyväksytään ennen niiden julkaisemista.
Toimivaltaisen viranomaisen on ilmoitettava ESMAlle myös mahdolliset muutetut kryptovaran kuvaukset ja sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan toimiluvan peruuttamisesta.
ESMA asettaa tällaiset tiedot saataville rekisterissä 109 artiklan 4 kohdan nojalla yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisen alkamispäivään mennessä tai, jos on kyse muutetusta kryptovaran kuvauksesta tai toimiluvan peruuttamisesta, ilman aiheetonta viivytystä.
Laatiessaan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi ESMA ottaa huomioon erityyppiset konsensusmekanismit, joita käytetään kryptovaroilla suoritettavien liiketoimien validointiin, niiden kannustinrakenteet sekä energian, uusiutuvan energian ja luonnonvarojen käytön, jätteiden syntymisen ja kasvihuonekaasupäästöt. ESMA saattaa tekniset sääntelystandardit ajan tasalle sääntelyyn liittyvän ja teknologisen kehityksen pohjalta.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
52 artikla
Sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden vastuu kryptovaran kuvauksessa annetuista tiedoista
Liikkeeseenlaskija sekä sen hallinto-, johto- tai valvontaelimen jäsenet eivät ole vastuussa tappioista, joita on syntynyt turvautumisesta 51 artiklan 6 kohdassa tarkoitetussa tiivistelmässä, mukaan lukien sen mahdollinen käännös, annettuihin tietoihin, paitsi jos
tiivistelmä luettuna yhdessä kryptovaran kuvauksen muiden osien kanssa on harhaanjohtava, epätarkka tai epäjohdonmukainen; tai
tiivistelmässä ei luettuna yhdessä kryptovaran kuvauksen muiden osien kanssa anneta keskeisiä tietoja mahdollisten haltijoiden auttamiseksi, kun nämä harkitsevat näiden sähkörahatokenien ostamista.
53 artikla
Markkinointiviestintä
Markkinointiviestinnässä, joka liittyy sähkörahatokenin tarjoamiseen yleisölle tai tällaisen sähkörahatokenin ottamiseen kaupankäynnin kohteeksi, on noudatettava kaikkia seuraavia vaatimuksia:
markkinointiviestintä on selvästi tunnistettavissa markkinointiviestinnäksi;
markkinointiviestinnän tiedot ovat tasapuolisia ja selkeitä, eivätkä ne ole harhaanjohtavia;
markkinointiviestinnän tiedot ovat yhdenmukaisia kryptovaran kuvauksen tietojen kanssa;
markkinointiviestinnässä todetaan selvästi, että kryptovaran kuvaus on julkaistu, ja ilmoitetaan selvästi sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan verkkosivuston osoite sekä puhelinnumero ja sähköpostiosoite, joista liikkeeseenlaskijan tavoittaa.
54 artikla
Sähkörahatokeneita vastaan vastaanotettujen varojen sijoittaminen
Sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden sähkörahatokeneita vastaan vastaanottamien ja direktiivin 2009/110/EY 7 artiklan 1 kohdan mukaisesti suojattujen varojen on täytettävä seuraavaa:
vastaanotetuista varoista vähintään 30 prosentin on aina oltava talletettuna erillisille tileille luottolaitoksissa;
loput varat on sijoitettava turvallisiin, vähäriskisiin omaisuuseriin, joita voidaan pitää erittäin likvideinä rahoitusvälineinä, joissa on minimaalinen markkinariski, luottoriski ja keskittymäriski tämän asetuksen 38 artiklan 1 kohdan mukaisesti, ja jotka ovat saman virallisen valuutan määräisiä kuin sähkörahatokenin referenssinä oleva valuutta.
55 artikla
Palautumis- ja lunastussuunnitelma
Edellä olevaa III osaston 6 lukua sovelletaan soveltuvin osin sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoihin.
Poiketen siitä, mitä 46 artiklan 2 kohdassa säädetään, sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden osalta palautumissuunnitelma on annettava tiedoksi toimivaltaiselle viranomaiselle kuuden kuukauden kuluessa yleisölle tarjoamisesta tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisesta.
Poiketen siitä, mitä 47 artiklan 3 kohdassa säädetään, sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden osalta lunastussuunnitelma on annettava tiedoksi toimivaltaiselle viranomaiselle kuuden kuukauden kuluessa yleisölle tarjoamisesta tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisesta.
2 LUKU
Merkittävät sähkörahatokenit
56 artikla
Sähkörahatokenien luokittelu merkittäviksi sähkörahatokeneiksi
EPV luokittelee sähkörahatokenit merkittäviksi sähkörahatokeneiksi 43 artiklan 1 kohdan mukaisesti, kun vähintään kolme 43 artiklan 1 kohdassa säädetyistä kriteereistä täyttyy
tämän artiklan 3 kohdassa tarkoitetun ensimmäisen raportin kattamana ajanjaksona kyseisten tokenien yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisen hakemisen jälkeen; tai
vähintään kahden peräkkäisen tämän artiklan 3 kohdassa tarkoitetun raportin kattamana ajanjaksona.
Jos liikkeeseenlaskija on sijoittautunut jäsenvaltioon, jonka virallinen valuutta ei ole euro, tai jos sähkörahatokenien referenssinä on jonkin jäsenvaltion virallinen valuutta, joka ei ole euro, toimivaltaisten viranomaisten on toimitettava ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tiedot myös kyseisen jäsenvaltion keskuspankille.
Tällaisten sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoilla, niiden toimivaltaisilla viranomaisilla, EKP:llä ja tapauksen mukaan asianomaisen jäsenvaltion keskuspankilla on 20 työpäivää kyseisen päätösluonnoksen tiedoksiantamispäivästä aikaa esittää kirjallisia huomautuksia ja kommentteja. EPV ottaa nämä huomautukset ja kommentit asianmukaisesti huomioon ennen EPV:n lopullisen päätöksen hyväksymistä.
EPV ja toimivaltainen viranomainen tekevät yhteistyötä valvontavaltuuksien sujuvan siirtymisen varmistamiseksi.
Liikkeeseenlaskijan kotijäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen on toimitettava EPV:lle vuosittain tiedot tapauksista, joissa sovelletaan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettua poikkeusta.
Sovellettaessa ensimmäistä alakohtaa liiketoimen katsotaan tapahtuneen kotijäsenvaltiossa, kun sen maksaja tai maksunsaaja on sijoittautunut mainittuun jäsenvaltioon.
Jos EPV katsoo, että tietyt sähkörahatokenit eivät enää täytä 43 artiklan 1 kohdassa säädettyjä kriteerejä tämän artiklan 1 kohdan mukaisesti, EPV laatii päätösluonnoksen siitä, että sähkörahatokenia ei enää katsota merkittäväksi, ja ilmoittaa tästä päätösluonnoksesta näiden sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoille, niiden kotijäsenvaltion toimivaltaisille viranomaisille, EKP:lle ja tämän artiklan 3 kohdan toisessa alakohdassa tarkoitetuissa tapauksissa asianomaisen jäsenvaltion keskuspankille.
Tällaisten sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoilla, niiden toimivaltaisilla viranomaisilla, EKP:llä ja asianomaisen jäsenvaltion keskuspankilla on 20 työpäivää kyseisen päätösluonnoksen tiedoksiantopäivästä aikaa esittää kirjallisia huomautuksia ja kommentteja. EPV ottaa nämä huomautukset ja kommentit asianmukaisesti huomioon ennen EPV:n lopullisen päätöksen hyväksymistä.
EPV ja toimivaltainen viranomainen tekevät yhteistyötä valvontavaltuuksien sujuvan siirtymisen varmistamiseksi.
57 artikla
Sähkörahatokenien vapaaehtoinen luokittelu merkittäviksi sähkörahatokeneiksi
Jotta sähkörahatoken voidaan luokitella merkittäväksi tämän artiklan nojalla, sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan on osoitettava yksityiskohtaisen toimintaohjelman avulla, että se todennäköisesti täyttää vähintään kolme 43 artiklan 1 kohdassa säädetyistä kriteereistä.
Tällaisten sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden toimivaltaisilla viranomaisilla, EKP:llä ja tapauksen mukaan asianomaisen jäsenvaltion keskuspankilla on 20 työpäivää kyseisen päätösluonnoksen tiedoksianantopäivästä aikaa esittää kirjallisia huomautuksia ja kommentteja. EPV ottaa nämä huomautukset ja kommentit asianmukaisesti huomioon ennen EPV:n lopullisen päätöksen hyväksymistä.
EPV ja toimivaltaiset viranomaiset tekevät yhteistyötä valvontavaltuuksien sujuvan siirtymisen varmistamiseksi.
Liikkeeseenlaskijan kotijäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen on toimitettava EPV:lle vuosittain tiedot ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetun poikkeuksen soveltamisesta.
Sovellettaessa ensimmäistä alakohtaa liiketoimen katsotaan tapahtuneen kotijäsenvaltiossa, kun sen maksaja tai maksunsaaja ovat sijoittautuneet mainittuun jäsenvaltioon.
58 artikla
Sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden erityiset lisävelvollisuudet
Merkittäviä sähkörahatokeneita liikkeeseen laskevien sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalaitoksiin on sovellettava seuraavia vaatimuksia:
tämän asetuksen 36, 37 ja 38 artiklassa sekä 45 artiklan 1–4 kohdassa tarkoitetut vaatimukset direktiivin 2009/110/EY 7 artiklassa tarkoitettujen vaatimusten sijasta;
tämän asetuksen 35 artiklan 2, 3 ja 5 kohdassa sekä 45 artiklan 5 kohdassa tarkoitetut vaatimukset direktiivin 2009/110/EY 5 artiklassa tarkoitettujen vaatimusten sijasta.
Poiketen siitä, mitä 36 artiklan 9 kohdassa säädetään, riippumaton tilintarkastus on teetettävä merkittävien sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden osalta kuuden kuukauden välein sen päätöksen päivämäärästä, jolla sähköinen raha luokitellaan merkittäväksi 56 tai 57 artiklan nojalla, alkaen.
V OSASTO
KRYPTOVARAPALVELUN TARJOAJIEN TOIMILUVAN MYÖNTÄMISTÄ JA TOIMINNAN HARJOITTAMISTA KOSKEVAT EDELLYTYKSET
1 LUKU
Kryptovarapalvelun tarjoajien toimiluvan myöntäminen
59 artikla
Toimilupa
Henkilö ei saa tarjota kryptovarapalveluja unionissa, paitsi jos tämä henkilö on
oikeushenkilö tai muu yritys, jolle on myönnetty kryptovarapalvelun tarjoajan toimilupa 63 artiklan mukaisesti; tai
luottolaitos, arvopaperikeskus, sijoituspalveluyritys, markkinoiden ylläpitäjä, sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalaitos, yhteissijoitusyrityksen rahastoyhtiö tai vaihtoehtoisen sijoitusrahaston hoitaja, joka saa tarjota kryptovarapalveluja 60 artiklan nojalla.
60 artikla
Tiettyjen finanssiyhteisöjen suorittama kryptovarapalvelujen tarjoaminen
Sovellettaessa tämän kohdan ensimmäistä alakohtaa kryptovarojen säilytyksen ja hallinnoinnin asiakkaiden puolesta katsotaan vastaavan asetuksen (EU) N:o 909/2014 liitteessä olevan B jakson 3 kohdassa tarkoitettua arvopaperitilien tarjoamista, ylläpitoa tai käyttöä näiden ollessa yhteydessä toimituspalveluihin.
Tätä kohtaa sovellettaessa
kryptovarojen säilytyksen ja hallinnoinnin asiakkaiden puolesta katsotaan vastaavan direktiivin 2014/65/EU liitteessä I olevan B osan 1 kohdassa tarkoitettua oheispalvelua;
kryptovarojen kaupankäyntialustan ylläpidon katsotaan vastaavan direktiivin 2014/65/EU liitteessä I olevan A osan 8 kohdassa tarkoitettua monenkeskisen kaupankäyntijärjestelmän ylläpitoa ja 9 kohdassa tarkoitettua organisoidun kaupankäyntijärjestelmän ylläpitoa;
kryptovarojen vaihdon varoihin ja muihin kryptovaroihin katsotaan vastaavan direktiivin 2014/65/EU liitteessä I olevan A osan 3 kohdassa tarkoitettua kaupankäyntiä omaan lukuun;
kryptovaroja koskevien toimeksiantojen toteuttamisen asiakkaiden puolesta katsotaan vastaavan direktiivin 2014/65/EU liitteessä I olevan A osan 2 kohdassa tarkoitettua toimeksiantojen toteuttamista asiakkaiden puolesta;
kryptovarojen kohdennetun tarjoamisen katsotaan vastaavan direktiivin 2014/65/EU liitteessä I olevan A osan 6 kohdassa tarkoitettua rahoitusvälineiden merkinnän ja/tai rahoitusvälineiden liikkeeseenlaskun järjestämistä merkintätakauksen perusteella ja 7 kohdassa tarkoitettua rahoitusvälineiden liikkeeseenlaskun järjestämistä ilman merkintätakausta;
kryptovaroja koskevien toimeksiantojen vastaanottamisen ja välittämisen asiakkaiden puolesta katsotaan vastaavan direktiivin 2014/65/EU liitteessä I olevan A osan 1 kohdassa tarkoitettua yhtä tai useampaa rahoitusvälinettä koskevien toimeksiantojen vastaanottamista ja välittämistä;
kryptovaroja koskevan neuvonnan tarjoamisen katsotaan vastaavan direktiivin 2014/65/EU liitteessä I olevan A osan 5 kohdassa tarkoitettua sijoitusneuvontaa;
kryptovaroja koskevan salkunhoidon tarjoamisen katsotaan vastaavan direktiivin 2014/65/EU liitteessä I olevan A osan 4 kohdassa tarkoitettua salkunhoitoa.
Tätä kohtaa sovellettaessa
kryptovaroja koskevien toimeksiantojen vastaanottamisen ja välittämisen asiakkaiden puolesta katsotaan vastaavan direktiivin 2011/61/EU 6 artiklan 4 kohdan b alakohdan iii alakohdassa tarkoitettua rahoitusvälinettä koskevien toimeksiantojen vastaanottamista ja välittämistä;
kryptovaroja koskevan neuvonnan tarjoamisen katsotaan vastaavan direktiivin 2011/61/EU 6 artiklan 4 kohdan b alakohdan i alakohdassa ja direktiivin 2009/65/EY 6 artiklan 3 kohdan b alakohdan i alakohdassa tarkoitettua sijoitusneuvontaa;
kryptovaroja koskevan salkunhoidon tarjoamisen katsotaan vastaavan direktiivin 2011/61/EU 6 artiklan 4 kohdan a alakohdassa ja direktiivin 2009/65/EY 6 artiklan 3 kohdan a alakohdassa tarkoitettuja palveluja.
Edellä olevia 1–6 kohtaa sovellettaessa on ilmoitettava seuraavat tiedot:
toimintaohjelma, jossa esitetään, minkä tyyppisiä kryptovarapalveluja toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja aikoo tarjota sekä missä ja miten näitä palveluja on tarkoitus markkinoida;
kuvaus
sisäisen valvonnan mekanismeista, toimintaperiaatteista ja menettelyistä, joilla varmistetaan niiden kansallisten säännösten noudattaminen, joilla direktiivi (EU) 2015/849 saatetaan osaksi kansallista lainsäädäntöä;
rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyvien riskien hallintaa koskevan riskinarviointikehyksen osalta; sekä
liiketoiminnan jatkuvuutta koskevasta suunnitelmasta;
tieto- ja viestintäteknisten järjestelmien ja turvajärjestelyjen tekniset asiakirjat ja niiden yleistajuinen kuvaus;
kuvaus menettelystä asiakkaiden kryptovarojen ja varojen erottelemiseksi;
jos aikomuksena on tarjota kryptovarojen säilytystä ja hallinnointia asiakkaiden puolesta, kuvaus säilytys- ja hallinnointipolitiikasta;
jos aikomuksena on ylläpitää kryptovarojen kaupankäyntialustaa, kuvaus kaupankäyntialustan toimintasäännöistä sekä menettelyistä ja järjestelmästä markkinoiden väärinkäytön havaitsemiseksi;
jos aikomuksena on vaihtaa kryptovaroja varoihin tai muihin kryptovaroihin, kuvaus syrjimättömästä liiketoimintapolitiikasta, jolla säännellään suhteita asiakkaisiin, sekä kuvaus menetelmästä, jolla määritetään niiden kryptovarojen hinta, joita ne ehdottavat vaihdettavaksi varoihin tai muihin kryptovaroihin;
jos aikomuksena on toteuttaa kryptovaroja koskevia toimeksiantoja asiakkaiden puolesta, kuvaus toteuttamisperiaatteista;
jos aikomuksena on tarjota kryptovaroja koskevaa neuvontaa tai kryptovaroja koskevaa salkunhoitoa, näyttö siitä, että luonnollisilla henkilöillä, jotka antavat neuvontaa toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan puolesta tai hoitavat sijoituksia toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan puolesta, on tarvittava osaaminen ja asiantuntemus velvoitteidensa täyttämiseksi;
tieto siitä, liittyykö kryptovarapalvelu omaisuusreferenssitokeneihin, sähkörahatokeneihin vai muihin kryptovaroihin;
jos aikomuksena on tarjota kryptovarojen siirtopalveluja asiakkaiden puolesta, tieto siitä, miten tällaiset siirtopalvelut tarjotaan.
Puuttuvien tietojen toimittamisen määräaika saa olla enintään 20 työpäivää pyynnön päivämäärästä. Kukin 1–6 kohdassa asetettu ajanjakso on keskeytettävä kyseisen määräajan päättymiseen saakka. Toimivaltainen viranomainen voi harkintansa mukaan pyytää vielä täydentämään tai tarkentamaan tietoja, mutta tästä ei saa aiheutua se, että jonkin 1–6 kohdassa asetetun määräajan kuluminen keskeytyy.
Kryptovarapalvelun tarjoaja ei saa aloittaa kryptovarapalvelujen tarjoamista niin kauan kuin ilmoitus ei ole täydellinen.
ESMA asettaa kyseiset tiedot saataville 109 artiklassa tarkoitetussa rekisterissä aiotun kryptovarapalvelujen tarjoamisen alkamispäivään mennessä.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten täytäntöönpanostandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta hyväksyä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset täytäntöönpanostandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 15 artiklan mukaisesti.
61 artikla
Kryptovarapalvelujen tarjoaminen asiakkaan yksinomaisesta aloitteesta
Konsernin sisäisiä suhteita rajoittamatta, jos jokin kolmannen maan yritys, myös sellaisen yhteisön välityksellä, joka toimii sen puolesta tai jolla on tiiviit yhteydet tällaiseen kolmannen maan yritykseen, tai jokin muu tällaisen yhteisön puolesta toimiva henkilö pyrkii hankkimaan asiakkaita tai mahdollisia asiakkaita unionissa, asiakkaiden hankkimiseen, myynninedistämiseen tai mainostamiseen unionissa käytetystä viestintävälineestä riippumatta, tätä ei katsota asiakkaan omasta yksinomaisesta aloitteesta tarjotuksi palveluksi.
Toista alakohtaa sovelletaan riippumatta sopimuslausekkeesta tai vastuuvapauslausekkeesta, jossa toisin todetaan, esimerkiksi lausekkeesta, jonka mukaan kolmannen maan yrityksen tarjoama palvelu katsotaan asiakkaan omasta yksinomaisesta aloitteesta tarjotuksi palveluksi.
Jotta voidaan edistää lähentymistä ja johdonmukaista valvontaa tämän artiklan väärinkäytön riskin osalta, ESMA antaa myös asetuksen (EU) N:o 1095/2010 16 artiklan mukaisesti ohjeet valvontakäytännöistä tämän asetuksen kiertämisen havaitsemiseksi ja estämiseksi.
62 artikla
Kryptovarapalvelun tarjoajan toimilupahakemus
Edellä 1 kohdassa tarkoitetun hakemuksen on sisällettävä kaikki seuraavat tiedot:
toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan nimi, mukaan lukien virallinen nimi ja mahdollinen muu käytetty kaupallinen nimi, oikeushenkilötunnus, kyseisen palveluntarjoajan ylläpitämä verkkosivusto, sähköpostiosoite ja puhelinnumero yhteydenottoja varten ja sen fyysinen osoite;
toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan oikeudellinen muoto;
tapauksen mukaan toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan yhtiöjärjestys;
toimintaohjelma, jossa esitetään, minkä tyyppisiä kryptovarapalveluja toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja aikoo tarjota sekä missä ja miten näitä palveluja on tarkoitus markkinoida;
näyttö siitä, että toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja täyttää 67 artiklassa vahvistetut vakavaraisuustakeita koskevat vaatimukset;
kuvaus toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan ohjaus- ja hallintojärjestelmistä;
näyttö siitä, että toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan ylimmän hallintoelimen jäsenet ovat riittävän hyvämaineisia ja heillä on asianmukainen osaaminen, taidot ja kokemus kyseisen palveluntarjoajan johtamiseksi;
niiden osakkeenomistajien ja jäsenten nimet, joilla on suoraan tai välillisesti huomattavia omistusosuuksia toimilupaa hakevassa kryptovarapalvelun tarjoajassa, ja näiden omistusosuuksien määrät sekä näyttö siitä, että kyseiset henkilöt ovat riittävän hyvämaineisia;
kuvaus toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan sisäisen valvonnan mekanismeista, toimintaperiaatteista ja menettelyistä, joilla tunnistetaan, arvioidaan ja hallitaan riskejä, myös rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyviä riskejä, ja liiketoiminnan jatkuvuutta koskevasta suunnitelmasta;
tieto- ja viestintäteknisten järjestelmien ja turvajärjestelyjen tekniset asiakirjat ja niiden yleistajuinen kuvaus;
kuvaus menettelystä asiakkaiden kryptovarojen ja varojen erottelemiseksi;
kuvaus toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan valitustenkäsittelymenettelyistä;
jos toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja aikoo tarjota kryptovarojen säilytystä ja hallinnointia asiakkaiden puolesta, kuvaus säilytys- ja hallinnointipolitiikasta;
jos toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja aikoo ylläpitää kryptovarojen kaupankäyntialustaa, kuvaus kaupankäyntialustan toimintasäännöistä sekä menettelystä ja järjestelmästä markkinoiden väärinkäytön havaitsemiseksi;
jos toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja aikoo vaihtaa kryptovaroja varoihin tai muihin kryptovaroihin, kuvaus suhteita asiakkaisiin sääntelevästä liiketoimintapolitiikasta, jonka on oltava syrjimätön, sekä kuvaus menetelmästä, jolla määritetään niiden kryptovarojen hinta, joita toimilupaa hakeva kryptovarojen tarjoaja ehdottaa vaihdettavaksi varoihin tai muihin kryptovaroihin;
jos toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja aikoo toteuttaa kryptovaroja koskevia toimeksiantoja asiakkaiden puolesta, kuvaus toteuttamisperiaatteista;
jos toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja aikoo tarjota kryptovaroja koskevaa neuvontaa tai kryptovaroja koskevaa salkunhoitoa, näyttö siitä, että luonnollisilla henkilöillä, jotka antavat neuvontaa toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan puolesta tai hoitavat sijoituksia toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan puolesta, on tarvittava osaaminen ja asiantuntemus velvoitteidensa täyttämiseksi;
jos toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja aikoo tarjota kryptovarojen siirtopalveluja asiakkaiden puolesta, tieto tällaisten siirtopalvelujen tarjoamistavasta;
sen kryptovaran tyyppi, johon kryptovarapalvelu liittyy.
Sovellettaessa 2 kohdan g ja h alakohtaa toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan on esitettävä näyttö kaikista seuraavista:
yhdelläkään toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan ylimmän hallintoelimen jäsenellä ei ole rikosrekisterimerkintöjä, jotka liittyvät sovellettavan kauppaoikeuden, maksukyvyttömyyslainsäädännön ja rahoituspalvelulainsäädännön nojalla langetettuihin tuomioihin ja rangaistuksiin taikka rahanpesun ja terrorismin torjuntaan, petoksiin tai ammatilliseen vastuuseen;
toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan ylimmän hallintoelimen jäsenillä on yhdessä asianmukainen osaaminen, taidot ja kokemus kryptovarapalvelun tarjoajan johtamiseksi ja kyseisten henkilöiden edellytetään käyttävän riittävästi aikaa tehtäviensä hoitamiseen;
yhdelläkään osakkeenomistajalla ja jäsenellä, jolla on suoraan tai välillisesti huomattavia omistusosuuksia toimilupaa hakevassa kryptovarapalvelun tarjoajassa, ei ole rikosrekisterimerkintöjä, jotka liittyvät sovellettavan kauppaoikeuden, maksukyvyttömyyslainsäädännön ja rahoituspalvelulainsäädännön nojalla langetettuihin tuomioihin tai rangaistuksiin taikka rahanpesun ja terrorismin torjuntaan, petoksiin tai ammatilliseen vastuuseen.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten täytäntöönpanostandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta hyväksyä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset täytäntöönpanostandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 15 artiklan mukaisesti.
63 artikla
Toimilupahakemuksen arviointi ja toimiluvan myöntäminen tai epääminen
Jos hakemus ei ole täydellinen, toimivaltaisten viranomaisten on asetettava määräaika, johon mennessä toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan on toimitettava puuttuvat tiedot.
Ennen kryptovarapalvelun tarjoajan toimiluvan myöntämistä tai epäämistä toimivaltaisten viranomaisten on kuultava toisen jäsenvaltion toimivaltaisia viranomaisia, jos toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja on jossain seuraavista suhteista luottolaitokseen, arvopaperikeskukseen, sijoituspalveluyritykseen, markkinoiden ylläpitäjään, yhteissijoitusyrityksen rahastoyhtiöön, vaihtoehtoisen sijoitusrahaston hoitajaan, maksulaitokseen, vakuutusyritykseen, sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalaitokseen tai ammatillisia lisäeläkkeitä tarjoavaan laitokseen:
se on sen tytäryritys;
se on kyseisen yhteisön emoyrityksen tytäryritys;
se on samojen luonnollisten henkilöiden tai oikeushenkilöiden määräysvallassa kuin kyseinen yhteisö.
Ennen kryptovarapalvelun tarjoajan toimiluvan myöntämistä tai epäämistä
toimivaltaiset viranomaiset voivat kuulla rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavia toimivaltaisia viranomaisia ja rahanpesun selvittelykeskuksia sen varmentamiseksi, että toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja ei ole ollut rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen liittyvää toimintaa koskevan tutkinnan kohteena;
toimivaltaisten viranomaisten on varmistettava, että toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja, jolla on toimipaikkoja direktiivin (EU) 2015/849 9 artiklan nojalla yksilöidyissä suuririskisissä kolmansissa maissa tai joka antaa tehtäviä tällaisiin maihin sijoittautuneille kolmansille osapuolille, noudattaa kansallisia säännöksiä, joilla mainitun direktiivin 26 artiklan 2 kohta sekä 45 artiklan 3 ja 5 kohta saatetaan osaksi kansallista lainsäädäntöä;
toimivaltaisten viranomaisten on tarvittaessa varmistettava, että toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja on ottanut käyttöön asianmukaiset menettelyt niiden kansallisten säännösten noudattamiseksi, joilla direktiivin (EU) 2015/849 18 a artiklan 1 ja 3 kohta saatetaan osaksi kansallista lainsäädäntöä.
Toimivaltaisten viranomaisten on evättävä kryptovarapalvelun tarjoajan toimilupa, jos on objektiivisia ja todennettavissa oleva syitä uskoa, että
toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan ylin hallintoelin voi vaarantaa sen tehokkaan, järkevän ja vakaan hoidon ja liiketoiminnan jatkuvuuden sekä sen asiakkaiden edun ja markkinoiden eheyden asianmukaisen huomioon ottamisen tai altistaa toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen liittyvälle vakavalle riskille;
toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan ylimmän hallintoelimen jäsenet eivät täytä 68 artiklan 1 kohdassa asetettuja vaatimuksia;
osakkeenomistajat tai jäsenet, joilla on suoraan tai välillisesti huomattavia omistusosuuksia toimilupaa hakevassa kryptovarapalvelun tarjoajassa, eivät täytä 68 artiklan 2 kohdassa säädettyjä riittävää hyvämaineisuutta koskevia vaatimuksia;
toimilupaa hakeva kryptovarapalvelun tarjoaja ei täytä tai todennäköisesti ei täytä jotakin tämän osaston vaatimuksista.
ESMA ja EPV antavat ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut ohjeet viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Edellä olevan 9 kohdan mukainen arviointijakso on keskeytettävä siitä päivästä, jona toimivaltaiset viranomaiset pyysivät puuttuvia tietoja, siihen päivään, jona ne saivat toimilupaa hakevan kryptovarapalvelun tarjoajan pyyntöön antaman vastauksen. Keskeytys ei saa olla pitempi kuin 20 työpäivää. Toimivaltaiset viranomaiset voivat harkintansa mukaan pyytää vielä täydentämään tai tarkentamaan tietoja, mutta tästä ei saa aiheutua se, että 9 kohdan mukainen arviointijakso keskeytyy.
64 artikla
Kryptovarapalvelun tarjoajan toimiluvan peruuttaminen
Toimivaltaisten viranomaisten on peruutettava kryptovarapalvelun tarjoajan toimilupa, jos kryptovarapalvelun tarjoaja menettelee jollakin seuraavista tavoista:
ei ole käyttänyt toimilupaansa 12 kuukauden kuluessa toimiluvan myöntämispäivästä;
on nimenomaisesti luopunut toimiluvastaan;
ei ole tarjonnut kryptovarapalveluja yhdeksän peräkkäisen kuukauden aikana;
on saanut toimiluvan sääntöjenvastaisesti, esimerkiksi esittämällä virheellisiä tietoja toimilupahakemuksessaan;
ei täytä enää niitä edellytyksiä, joiden perusteella toimilupa myönnettiin, eikä ole toteuttanut toimivaltaisen viranomaisen vaatimia korjaavia toimia määräajassa;
ei ole ottanut käyttöön tehokkaita järjestelmiä, menettelyjä ja järjestelyjä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen havaitsemiseksi ja ehkäisemiseksi direktiivin (EU) 2015/849 mukaisesti;
on rikkonut vakavasti tätä asetusta, mukaan lukien kryptovarojen haltijoiden tai kryptovarapalvelun tarjoajien asiakkaiden suojaan tai markkinoiden eheyteen liittyvät säännökset.
Toimivaltaiset viranomaiset voivat peruuttaa kryptovarapalvelun tarjoajan toimiluvan seuraavissa tilanteissa:
kryptovarapalvelun tarjoaja on rikkonut kansallisia säännöksiä, joilla direktiivi (EU) 2015/849 saatetaan osaksi kansallista lainsäädäntöä;
kryptovarapalvelun tarjoaja on menettänyt maksulaitoksen toimilupansa tai sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalaitoksen toimilupansa, eikä kyseinen kryptovarapalvelun tarjoaja ole korjannut tilannetta 40 kalenteripäivän kuluessa.
Ennen kryptovarapalvelun tarjoajan toimiluvan peruuttamista toimivaltaisten viranomaisten on kuultava toisen jäsenvaltion toimivaltaista viranomaista, jos kyseinen kryptovarapalvelun tarjoaja on
kyseisessä toisessa jäsenvaltiossa toimiluvan saaneen kryptovarapalvelun tarjoajan tytäryritys;
kyseisessä toisessa jäsenvaltiossa toimiluvan saaneen kryptovarapalvelun tarjoajan emoyrityksen tytäryritys;
samojen luonnollisten henkilöiden tai oikeushenkilöiden määräysvallassa kuin kyseisessä toisessa jäsenvaltiossa toimiluvan saanut kryptovarapalvelun tarjoaja.
65 artikla
Kryptovarapalvelujen tarjoaminen rajojen yli
Kryptovarapalvelun tarjoajan, joka aikoo tarjota kryptovarapalveluja useammassa kuin yhdessä jäsenvaltiossa, on toimitettava seuraavat tiedot kotijäsenvaltion toimivaltaiselle viranomaiselle:
luettelo jäsenvaltioista, joissa kryptovarapalvelun tarjoaja aikoo tarjota kryptovarapalveluja;
kryptovarapalvelut, joita kryptovarapalvelun tarjoaja aikoo tarjota rajojen yli;
kryptovarapalvelujen aiotun tarjoamisen alkamispäivä;
luettelo kaikista muista kryptovarapalvelun tarjoajan toiminnoista, jotka eivät kuulu tämän asetuksen soveltamisalaan.
2 LUKU
Kaikkia kryptovarapalvelun tarjoajia koskevat velvollisuudet
66 artikla
Velvollisuus toimia rehellisesti, tasapuolisesti ja ammattimaisesti asiakkaiden edun mukaisesti
Kun kryptovarapalvelun tarjoajat ylläpitävät kryptovarojen kaupankäyntialustaa, vaihtavat kryptovaroja varoihin tai muihin kryptovaroihin, tarjoavat kryptovaroja koskevaa neuvontaa tai tarjoavat kryptovaroja koskevaa salkunhoitoa, niiden on annettava asiakkailleen hyperlinkit kryptovaran kuvauksiin niistä kryptovaroista, joiden osalta ne tarjoavat kyseisiä palveluja.
Laatiessaan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettuja teknisten sääntelystandardien luonnoksia ESMA ottaa huomioon erityyppiset konsensusmekanismit, joita käytetään kryptovaroilla toteutettavien liiketoimien validointiin, niiden kannustinrakenteet sekä energian, uusiutuvan energian ja luonnonvarojen käytön, jätteiden syntymisen ja kasvihuonekaasupäästöt. ESMA saattaa tekniset sääntelystandardit ajan tasalle sääntelyyn liittyvän ja teknologisen kehityksen pohjalta.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
67 artikla
Vakavaraisuusvaatimukset
Kryptovarapalvelun tarjoajilla on aina oltava vakavaraisuustakeet, jotka vastaavat vähintään korkeampaa seuraavista:
liitteessä IV esitettyjen pysyvien vähimmäispääomavaatimusten määrä tarjottujen kryptovarapalvelujen tyypin mukaan;
neljäsosa edellisen vuoden kiinteistä yleiskustannuksista, joita tarkistetaan vuosittain.
Edellä olevan 1 kohdan b alakohdan soveltamiseksi kryptovarapalvelun tarjoajien on laskettava edellisen vuoden kiinteät yleiskustannuksensa käyttäen sovellettavan tilinpäätössäännöstön mukaisia lukuja vähentämällä viimeisimmässä tarkastetussa vuositilinpäätöksessään tai, jos tarkastettua tilinpäätöstä ei ole saatavilla, kansallisten valvontaviranomaisten vahvistamassa vuositilinpäätöksessä seuraavat erät kokonaiskustannuksista sen jälkeen, kun voitot on jaettu osakkeenomistajille tai jäsenille:
henkilöstön bonukset ja muut palkkiot siltä osin kuin nämä bonukset ja palkkiot ovat riippuvaisia kryptovarapalvelun tarjoajien asianomaisena vuonna saamasta nettovoitosta;
työntekijöiden, johtajien ja kumppaneiden voitto-osuudet;
muut voitonjaot ja muut muuttuvat palkkiot siltä osin kuin ne ovat täysin harkinnanvaraisia;
epätavanomaisesta toiminnasta johtuvat kertaluonteiset menot.
Edellä 1 kohdassa tarkoitettujen vakavaraisuustakeiden on oltava jossakin seuraavista muodoista tai niiden yhdistelmä:
omat varat, jotka koostuvat asetuksen (EU) N:o 575/2013 26–30 artiklassa tarkoitetuista ydinpääoman (CET1) eristä ja välineistä mainitun asetuksen 36 artiklan mukaisten täysimääräisten vähennysten jälkeen soveltamatta mainitun asetuksen 46 ja 48 artiklassa tarkoitettuja kynnysarvoihin perustuvia poikkeuksia;
vakuutus, joka kattaa ne unionin alueet, joilla kryptovarapalveluja tarjotaan, tai vastaava vakuus.
Edellä 4 kohdan b alakohdassa tarkoitettu vakuutus on julkistettava kryptovarapalvelun tarjoajan verkkosivustolla, ja siinä on oltava vähintään seuraavat ominaisuudet:
sen alkuperäinen voimassaoloaika on vähintään yksi vuosi;
sen irtisanomisaika on vähintään 90 päivää;
se otetaan yritykseltä, jolla on lupa tarjota vakuutuksia unionin oikeuden tai kansallisen lainsäädännön mukaisesti;
sen tarjoaja on ulkopuolinen yhteisö.
Edellä 4 kohdan b alakohdassa tarkoitetun vakuutuksen on katettava kaikki seuraavat riskit:
asiakirjojen katoaminen;
annetut virheelliset tai harhaanjohtavat lausunnot;
teot, virheet tai puutteet, joiden vuoksi rikotaan
lainsäädännöllisiä ja sääntelyyn liittyviä velvoitteita;
velvoitetta toimia rehellisesti, tasapuolisesti ja ammattimaisesti asiakkaita kohtaan;
salassapitovelvoitteita;
se, että eturistiriitojen estämiseksi ei ole otettu käyttöön, pantu täytäntöön eikä pidetty yllä asianmukaisia menettelyjä;
tappiot, jotka aiheutuvat liiketoiminnan häiriöistä tai järjestelmän toimintahäiriöistä;
törkeä huolimattomuus asiakkaiden kryptovarojen ja varojen suojaamisessa, jos sovellettavissa liiketoimintamalliin;
75 artiklan 8 kohdan mukainen kryptovarapalvelun tarjoajien vastuu asiakkaita kohtaan.
68 artikla
Ohjaus- ja hallintojärjestelmät
Toimenpiteet voivat olla hakemuksia johtajiin ja yrityksen johdosta vastaaviin kohdistuvien tuomioistuimen määräysten saamiseksi tai seuraamusten asettamiseksi tai osakkeenomistajien tai jäsenten, joilla on suoraan tai välillisesti huomattavia omistusosuuksia, omistamiin osakkeisiin tai osuuksiin kuuluvien äänioikeuksien käyttöön kohdistuvia keskeytyksiä.
Kryptovarapalvelun tarjoajien on otettava käyttöön toiminnan jatkuvuutta koskevat toimintaperiaatteet, joihin on sisällyttävä asetuksen (EU) 2022/2554 11 ja 12 artiklan mukaiset tieto- ja viestintäteknisen toiminnan jatkuvuussuunnitelmat ja tieto- ja viestintätekniset reagointi- ja palautumissuunnitelmat, joiden tavoitteena on varmistaa, että keskeiset tiedot ja toiminnot säilyvät ja kryptovarapalveluja jatketaan niiden tieto- ja viestintäteknisiin järjestelmiin ja menettelyihin liittyvien toimintahäiriöiden yhteydessä, tai, jos tämä ei ole mahdollista, joilla varmistetaan tällaisten tietojen ja toimintojen nopea palauttaminen ja kryptovarapalvelujen nopea jatkaminen.
Kryptovarapalvelun tarjoajilla on oltava järjestelmät ja menettelyt, joilla turvataan tietojen saatavuus, aitous eheys ja luottamuksellisuus asetuksen (EU) 2022/2554 nojalla.
Ensimmäisen alakohdan mukaisesti pidetty kirjanpito on toimitettava asiakkaille pyynnöstä ja säilytettävä viiden tai toimivaltaisen viranomaisen pyynnöstä enintään seitsemän vuoden ajan, jos toimivaltainen viranomainen esittää pyynnön ennen kuin viisi vuotta on kulunut.
ESMA laatii luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi, joissa täsmennetään
7 kohdassa tarkoitetut toimenpiteet, joilla varmistetaan kryptovarapalvelujen suorittamisen jatkuvuus ja säännöllisyys;
9 kohdassa tarkoitettu kirjanpito kaikista kryptovarapalveluista, toiminnoista, toimeksiannoista ja toteutetuista liiketoimista.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
69 artikla
Toimivaltaisille viranomaisille annettavat tiedot
Kryptovarapalvelun tarjoajien on ilmoitettava toimivaltaiselle viranomaiselleen viipymättä ja ennen uusien jäsenten toiminnan alkamista kaikista muutoksista ylimmässä hallintoelimessään ja toimitettava toimivaltaiselle viranomaiselleen kaikki tarvittavat tiedot 68 artiklan noudattamisen arvioimiseksi.
70 artikla
Asiakkaiden kryptovarojen ja varojen säilytys
Kryptovarapalvelun tarjoajien on toteutettava kaikki tarvittavat toimet sen varmistamiseksi, että luottolaitoksessa tai keskuspankissa säilytettävät asiakkaiden muut varat kuin sähkörahatokenit säilytetään tilillä, joka on erikseen tunnistettavissa tileistä, joita käytetään kryptovarapalvelun tarjoajille kuuluvien varojen säilyttämiseen.
Tarjottaessa maksupalveluja kryptovarapalvelun tarjoajien on ilmoitettava asiakkailleen kaikki seuraavat tiedot:
kyseisten palvelujen luonne ja ehdot, mukaan luettuina viittaukset sovellettavaan kansalliseen lainsäädäntöön ja asiakkaiden oikeuksiin;
tarjoavatko ne suoraan kyseiset palvelut vai tarjoaako ne kolmas osapuoli.
71 artikla
Valitustenkäsittelymenettely
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
72 artikla
Eturistiriitojen tunnistaminen, ehkäiseminen ja hallitseminen ja niistä ilmoittaminen
Kryptovarapalvelun tarjoajien on pantava täytäntöön ja ylläpidettävä tehokkaita toimintaperiaatteita ja menettelyjä, joissa otetaan huomioon tarjottujen kryptovarapalvelujen laajuus, luonne ja valikoima, seuraavien tahojen välisten eturistiriitojen tunnistamiseksi, ehkäisemiseksi ja hallitsemiseksi ja niistä ilmoittamiseksi:
kryptovarapalvelun tarjoajat itse ja
niiden osakkeenomistajat tai jäsenet;
muut henkilöt, joilla on suoraan tai välillisesti yhteys kryptovarapalvelujen tarjoajiin tai niiden osakkaisiin tai jäseniin määräysvallan kautta;
niiden ylimmän hallintoelimen jäsenet;
niiden työntekijät; tai
niiden asiakkaat; tai
kaksi tai useampi asiakasta, joiden edut ovat ristiriidassa keskenään.
ESMA laatii tiiviissä yhteistyössä EPV:n kanssa luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi, joissa täsmennetään
1 kohdassa tarkoitettuja toimintaperiaatteita ja menettelyjä koskevat vaatimukset, ottaen huomioon tarjottujen kryptovarapalvelujen laajuus, luonne ja valikoima;
2 kohdassa tarkoitetun ilmoituksen sisältöä koskevat yksityiskohdat ja menetelmät.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
73 artikla
Ulkoistaminen
Ulkoistaessaan kolmansille osapuolille palveluja tai toimintoja operatiivisten tehtävien suorittamiseksi kryptovarapalvelun tarjoajien on toteutettava kaikki kohtuulliset toimet operatiivisten lisäriskien välttämiseksi. Ne ovat edelleen täysin vastuussa kaikkien tämän osaston mukaisten velvollisuuksiensa täyttämisestä, ja niiden on varmistettava jatkuvasti, että seuraavat edellytykset täyttyvät:
ulkoistaminen ei johda kryptovarapalvelun tarjoajien vastuun siirtämiseen;
ulkoistaminen ei muuta kryptovarapalvelun tarjoajien ja niiden asiakkaiden välistä suhdetta eikä kryptovarapalvelun tarjoajien velvoitteita asiakkaitaan kohtaan;
ulkoistaminen ei muuta edellytyksiä, jotka koskevat toimiluvan myöntämistä kryptovarapalvelun tarjoajille;
ulkoistamiseen osallistuvat kolmannet osapuolet tekevät yhteistyötä kryptovarapalvelun tarjoajien kotijäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen kanssa, ja ulkoistaminen ei estä toimivaltaisten viranomaisten valvontatehtävien hoitamista, mukaan lukien oikeus hankkia paikan päällä kaikki tehtävien hoitamisen edellyttämät olennaiset tiedot;
kryptovarapalvelun tarjoajat säilyttävät asiantuntemuksen ja resurssit, joita tarvitaan tarjottujen palvelujen laadun arvioimiseen, ulkoistettujen palvelujen tehokkaaseen valvontaan ja ulkoistamiseen liittyvien riskien jatkuvaan hallintaan;
kryptovarapalvelun tarjoajilla on suora pääsy ulkoistettuja palveluja koskeviin olennaisiin tietoihin;
kryptovarapalvelun tarjoajat varmistavat, että ulkoistamiseen osallistuvat kolmannet osapuolet täyttävät unionin tietosuojavaatimukset.
Sovellettaessa ensimmäisen alakohdan g alakohtaa kryptovarapalvelun tarjoajat ovat vastuussa sen varmistamisesta, että tietosuojavaatimukset esitetään 3 kohdassa tarkoitetuissa kirjallisissa sopimuksissa.
74 artikla
Kryptovarapalvelun tarjoajien hallittu alasajo
Kryptovarapalvelun tarjoajilla, jotka tarjoavat 75–79 artiklassa tarkoitettuja palveluja, on oltava käytössä asianmukainen suunnitelma, jolla tuetaan niiden toiminnan hallittua alasajoa sovellettavan kansallisen lainsäädännön mukaisesti, mukaan lukien kyseisten palveluntarjoajien hoitamien kriittisten toimintojen jatkuvuus tai palauttaminen. Suunnitelmassa on osoitettava kryptovarapalvelun tarjoajien kyky toteuttaa hallittu alasajo aiheuttamatta tarpeetonta taloudellista haittaa asiakkailleen.
3 LUKU
Tiettyjen kryptovarapalvelujen tarjoamista koskevat velvollisuudet
75 artikla
Kryptovarojen säilytys ja hallinnointi asiakkaiden puolesta
Kryptovarapalvelun tarjoajien, jotka säilyttävät ja hallinnoivat kryptovaroja asiakkaiden puolesta, on tehtävä asiakkaidensa kanssa sopimus, jossa täsmennetään niiden tehtävät ja vastuut. Sopimuksen on sisällettävä ainakin seuraavat:
sopimuspuolten nimet;
tarjotun kryptovarapalvelun luonne ja kuvaus kyseisestä palvelusta;
säilytyspolitiikka;
kryptovarapalvelun tarjoajan ja asiakkaan välisessä viestinnässä käytettävät välineet, asiakkaan tunnistamisjärjestelmä mukaan luettuna;
kuvaus kryptovarapalvelun tarjoajan käyttämistä turvajärjestelmistä;
kryptovarapalvelun tarjoajan veloittamat palkkiot, kulut ja maksut;
sovellettava laki.
Ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetulla säilytyspolitiikalla on minimoitava riski siitä, että asiakkaiden kryptovaroja tai kyseisiin kryptovaroihin liittyviä oikeuksia tai kryptovaroihin pääsyä koskeva keino menetetään petosten, kyberuhkien tai laiminlyönnin vuoksi.
Yhteenveto säilytyspolitiikasta on asetettava asiakkaiden saataville näiden pyynnöstä sähköisessä muodossa.
Perustana olevan hajautetun tilikirjan teknologian muutosten taikka muiden tapahtumien varalta, jotka todennäköisesti luovat asiakkaalle oikeuksia tai muuttavat niitä, asiakkaalla on oikeus kaikkiin kryptovaroihin tai oikeuksiin, jotka on luotu muutoksen tai tapahtuman seurauksena syntyneiden asiakkaan positioiden perusteella ja laajuudessa, paitsi jos 1 kohdan nojalla ennen kyseistä muutosta tai tapahtumaa tehdyssä, kryptovarapalvelun tarjoajan kanssa allekirjoitetussa pätevässä sopimuksessa kryptovarojen säilytyksestä ja hallinnoinnista asiakkaiden puolesta nimenomaisesti toisin määrätään.
Kryptovarapalvelun tarjoajien, jotka säilyttävät ja hallinnoivat kryptovaroja asiakkaiden puolesta, on annettava asiakkailleen mahdollisimman pian kaikki tiedot kryptovaroihin liittyvistä toimista, jotka edellyttävät kyseisiltä asiakkailta vastausta.
Säilytettävät kryptovarat on sovellettavan lain mukaisesti eroteltava oikeudellisesti kryptovarapalvelun tarjoajan varallisuudesta kryptovarapalvelun tarjoajan asiakkaiden edun mukaisesti siten, että kryptovarapalvelun tarjoajan velkojilla ei ole takautumisoikeutta kryptovarapalvelun tarjoajan säilytettävinä oleviin kryptovaroihin, etenkään maksukyvyttömyystapauksessa.
Kryptovarapalvelun tarjoajan on varmistettava, että säilytettävinä olevat kryptovarat on toiminnallisesti eroteltu kryptovarapalvelun tarjoajan varallisuudesta.
Häiriötilanteita, jotka eivät johdu kryptovarapalvelun tarjoajasta, ovat muun muassa tapahtumat, joiden osalta kryptovarapalvelun tarjoaja osoittaa, että ne eivät liity asianomaisen palvelun tarjoamiseen tai kryptovarapalvelun tarjoajan toimintoihin, kuten hajautetun tilikirjan tavanomaiseen toimintaan liittyvä ongelma, johon kryptovarapalvelun tarjoaja ei voi vaikuttaa.
Kryptovarapalvelun tarjoajien, jotka säilyttävät ja hallinnoivat kryptovaroja asiakkaiden puolesta ja jotka käyttävät kyseiseen palveluun muita kryptovarapalvelun tarjoajia, on ilmoitettava tästä asiakkailleen.
76 artikla
Kryptovarojen kaupankäyntialustan ylläpito
Kryptovarapalvelun tarjoajien, jotka ylläpitävät kryptovarojen kaupankäyntialustaa, on vahvistettava, ylläpidettävä ja pantava täytäntöön selkeät ja avoimet kaupankäyntialustaa koskevat toimintasäännöt. Näissä toimintasäännöissä on vähintään
vahvistettava hyväksymismenettelyt, joita sovelletaan ennen kryptovarojen ottamista kaupankäyntialustalle, mukaan lukien direktiivin (EU) 2015/849 mukaiset asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevat vaatimukset, jotka ovat oikeassa suhteessa hakijaan liittyvään rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiin;
määriteltävä mahdolliset poissulkemisluokat eli sellaiset mahdolliset kryptovarojen tyypit, joita ei oteta kaupankäynnin kohteeksi;
esitettävä kaupankäynnin kohteeksi ottamista koskevat toimintaperiaatteet ja menettelyt ja mahdollisten palkkioiden taso;
vahvistettava kaupankäyntitoimintoihin osallistumiselle objektiiviset ja syrjimättömät säännöt ja oikeasuhteiset kriteerit, joilla edistetään sellaisten asiakkaiden tasapuolista ja avointa pääsyä kaupankäyntialustalle, jotka haluavat käydä kauppaa;
vahvistettava syrjimättömät säännöt ja menettelyt, joilla varmistetaan tasapuolinen ja asianmukainen kaupankäynti, ja objektiiviset kriteerit toimeksiantojen tehokasta toteuttamista varten;
vahvistettava edellytykset, joiden perusteella kryptovarojen ottaminen kaupankäynnin kohteeksi on edelleen mahdollista, mukaan lukien likviditeettiä koskevat kynnysarvot ja säännöllistä julkistamista koskevat vaatimukset;
vahvistettava ehdot, joiden mukaisesti kaupankäynti kryptovaroilla voidaan keskeyttää;
vahvistettava menettelyt, joilla varmistetaan sekä kryptovarojen että varojen tehokas toimitus.
Sovellettaessa ensimmäisen alakohdan a alakohtaa toimintasäännöissä on selkeästi todettava, että kryptovaraa ei saa ottaa kaupankäynnin kohteeksi, jos vastaavaa kryptovaran kuvausta ei ole julkaistu tapauksissa, joissa sitä edellytetään tässä asetuksessa.
Jos kryptovarojen kaupankäyntialustan ylläpitoa tarjotaan toisessa jäsenvaltiossa, 1 kohdassa tarkoitetut toimintasäännöt on laadittava vastaanottavan jäsenvaltion virallisella kielellä tai kansainvälisellä rahoitusalalla yleisesti käytetyllä kielellä.
Kryptovarapalvelun tarjoajilla, jotka ylläpitävät kryptovarojen kaupankäyntialustaa, on oltava käytössä tehokkaat järjestelmät, menettelyt ja järjestelyt, joilla varmistetaan, että niiden
kaupankäyntijärjestelmät ovat häiriönsietokykyisiä;
kaupankäyntijärjestelmät ovat kapasiteetiltaan riittäviä toimeksiantojen ja viestien ruuhkahuippujen käsittelyyn;
kaupankäyntijärjestelmissä kyetään varmistamaan asianmukainen kaupankäynti vakavissa markkinoiden stressitilanteissa;
kaupankäyntijärjestelmissä voidaan hylätä toimeksiannot, jotka ylittävät ennalta määritetyt volyymin ja hinnan kynnysarvot tai ovat selvästi virheellisiä;
kaupankäyntijärjestelmät on testattu perusteellisesti sen varmistamiseksi, että a–d alakohdan edellytykset täyttyvät;
kaupankäyntijärjestelmät ovat sellaisten tehokkaiden toiminnan jatkuvuutta koskevien järjestelyjen kohteena, joilla varmistetaan niiden palvelujen jatkuvuus, jos kaupankäyntijärjestelmässä on häiriöitä;
kaupankäyntijärjestelmissä kyetään estämään tai havaitsemaan markkinoiden väärinkäyttöä;
kaupankäyntijärjestelmät ovat riittävän vahvoja estämään niiden väärinkäytön rahanpesuun tai terrorismin rahoitukseen.
ESMA laatii luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi, joissa täsmennetään
tapa, jolla avoimuusvaatimusten mukaiset tiedot asetetaan saataville, mukaan lukien se, missä määrin 1, 9 ja 10 kohdassa tarkoitetut julkistettavat tiedot on jaoteltava;
15 kohdassa täsmennettyjen tarjouskirjassa ylläpidettävien tietueiden sisältö ja muoto.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
77 artikla
Kryptovarojen vaihto varoihin tai muihin kryptovaroihin
78 artikla
Kryptovaroja koskevien toimeksiantojen toteuttaminen asiakkaiden puolesta
Sen estämättä, mitä ensimmäisessä alakohdassa säädetään, kryptovarapalvelun tarjoajia, jotka toteuttavat kryptovaroja koskevia toimeksiantoja asiakkaiden puolesta, ei vaadita toteuttamaan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettuja tarvittavia toimia tapauksissa, joissa ne toteuttavat kryptovaroja koskevia toimeksiantoja asiakkaidensa antamien erityisohjeiden mukaisesti.
79 artikla
Kryptovarojen kohdennettu tarjoaminen
Kryptovarapalvelun tarjoajien, jotka tarjoavat kohdennetusti kryptovaroja, on ilmoitettava seuraavat tiedot tarjoajalle, kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevalle henkilölle tai näiden puolesta toimivalle kolmannelle osapuolelle ennen sopimuksen tekemistä näiden kanssa:
suunnitellun kohdennetun tarjoamisen tyyppi, mukaan lukien se, onko vähimmäisostomäärä taattu;
ilmoitus ehdotettuun kohdennettuun tarjoamiseen liittyvien transaktiopalkkioiden määrästä;
ehdotetun toimenpiteen todennäköinen ajoitus, prosessi ja hinta;
tiedot kohteena olevista ostajista.
Kryptovarapalvelun tarjoajien, jotka tarjoavat kohdennetusti kryptovaroja, on ennen kyseisten kryptovarojen kohdennettua tarjoamista saatava kyseisten kryptovarojen liikkeeseenlaskijoilta tai niiden puolesta toimivilta kolmansilta osapuolilta hyväksyntä ensimmäisessä alakohdassa lueteltujen tietojen osalta.
Edellä 72 artiklan 1 kohdassa tarkoitetuissa kryptovarapalvelun tarjoajien eturistiriitoja koskevissa säännöissä on oltava erityiset ja riittävät menettelyt sellaisten eturistiriitojen tunnistamiseksi, ehkäisemiseksi, hallitsemiseksi ja ilmoittamiseksi, jotka johtuvat seuraavista tilanteista:
kryptovarapalvelun tarjoajat tarjoavat kryptovaroja kohdennetusti omille asiakkailleen;
kryptovarojen kohdennetun tarjoamisen ehdotettu hinta on arvioitu liian suureksi tai liian pieneksi;
tarjoaja maksaa tai myöntää kryptovarapalvelun tarjoajille kannustimia, mukaan lukien ei-rahalliset kannustimet.
80 artikla
Kryptovaroja koskevien toimeksiantojen vastaanottaminen ja välittäminen asiakkaiden puolesta
81 artikla
Kryptovaroja koskevan neuvonnan ja kryptovaroja koskevan salkunhoidon tarjoaminen
Kryptovarapalvelun tarjoajien, jotka tarjoavat kryptovaroja koskevaa neuvontaa, on hyvissä ajoin ennen kuin ne tarjoavat neuvontaa kryptovaroista ilmoitettava mahdollisille asiakkaille,
tarjotaanko neuvonta riippumattomasti;
perustuuko neuvonta laajaan vai rajoitetumpaan analyysiin eri kryptovaroista, muun muassa rajoittuuko neuvonta sellaisten yhteisöjen liikkeeseen laskemiin tai tarjoamiin kryptovaroihin, joilla on kryptovarapalvelun tarjoajaan läheinen sidos tai muu oikeudellinen tai taloudellinen suhde, kuten sopimussuhde, joka voi vaarantaa tarjotun neuvonnan riippumattomuuden.
Kun kryptovarapalvelun tarjoaja, joka tarjoaa kryptovaroja koskevaa neuvontaa, ilmoittaa mahdolliselle asiakkaalle, että neuvontaa tarjotaan riippumattomasti,
kryptovarapalvelun tarjoajan on arvioitava riittävä valikoima markkinoilla saatavilla olevia kryptovaroja, joiden on oltava riittävän monipuolisia sen varmistamiseksi, että asiakkaan sijoitustavoitteet voidaan asianmukaisesti saavuttaa, ja jotka eivät saa rajoittua kryptovaroihin, joita laskevat liikkeeseen tai tarjoavat
tämä sama kryptovarapalvelun tarjoaja;
sellaiset yhteisöt, joilla on läheinen sidos tähän samaan kryptovarapalvelun tarjoajaan; tai
muut yhteisöt, joihin tällä samalla kryptovarapalvelun tarjoajalla on niin läheinen oikeudellinen tai taloudellinen suhde, kuten sopimussuhde, että se voi vaarantaa tarjotun neuvonnan riippumattomuuden;
kryptovarapalvelun tarjoaja ei saa vastaanottaa eikä pitää itsellään palkkioita, provisioita tai muita rahallisia tai ei-rahallisia etuja, jotka kolmas osapuoli tai kolmannen osapuolen puolesta toimiva henkilö maksaa tai tarjoaa ja jotka liittyvät kyseisen palvelun tarjoamiseen asiakkaille.
Sen estämättä, mitä ensimmäisen alakohdan b alakohdassa säädetään, vähäiset ei-rahalliset edut, jotka ovat omiaan parantamaan asiakkaalle tarjottavien kryptovarapalvelujen laatua ja jotka ovat laajuudeltaan ja luonteeltaan sellaisia, että ne eivät haittaa sen velvoitteen noudattamista, jonka mukaan kryptovarapalvelun tarjoajan on toimittava asiakkaansa edun mukaisesti, on sallittava tapauksissa, joissa niistä ilmoitetaan selkeästi asiakkaalle.
Kun kryptovarapalvelun tarjoaja ilmoittaa mahdolliselle asiakkaalle, että sen neuvontaa ei tarjota riippumattomasti, kyseinen tarjoaja voi vastaanottaa kannustimia sillä ehdolla, että maksu tai etu
on tarkoitettu parantamaan asiaankuuluvan asiakkaalle tarjottavan palvelun laatua; ja
ei haittaa sen velvoitteen noudattamista, jonka mukaan kryptovarapalvelun tarjoajan on toimittava rehellisesti, tasapuolisesti ja ammattimaisesti asiakkaidensa edun mukaisesti.
Asiakkaalle on ennen asianomaisen kryptovarapalvelun tarjoamista selkeästi ilmoitettava kattavalla, täsmällisellä ja ymmärrettävällä tavalla 4 kohdassa tarkoitetun maksun tai edun olemassaolosta, luonteesta ja määrästä tai, kun määrää ei pystytä määrittämään, sen laskentamenetelmästä.
Kryptovarapalvelun tarjoajien, jotka tarjoavat kryptovaroja koskevaa neuvontaa tai kryptovaroja koskevaa salkunhoitoa, on varoitettava asiakkaita tai mahdollisia asiakkaita siitä, että
kryptovarojen arvo voi vaihdella;
kryptovarat voivat menettää arvonsa kokonaan tai osittain;
kryptovarat eivät välttämättä ole likvidejä;
kryptovarat eivät kuulu direktiivin 97/9/EY mukaisten sijoittajien korvausjärjestelmien piiriin, tapauksen mukaan;
kryptovarat eivät kuulu direktiivin 2014/49/EU mukaisten talletusten vakuusjärjestelmien piiriin.
Kun 1 kohdassa tarkoitettu soveltuvuuden arviointi tai sen 12 kohdan mukainen uudelleentarkastelu on suoritettu, kryptovarapalvelun tarjoajien, jotka tarjoavat kryptovaroja koskevaa neuvontaa, on annettava asiakkaille soveltuvuutta koskeva raportti, jossa eritellään annettu neuvonta ja se, miten neuvonta vastaa asiakkaan mieltymyksiä, tavoitteita ja muita ominaisuuksia. Raportti on laadittava ja toimitettava asiakkaille sähköisessä muodossa. Raportissa on vähintään
oltava ajantasaiset tiedot 1 kohdassa tarkoitetusta arvioinnista; ja
esitettävä yleiskatsaus annetusta neuvonnasta.
Ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetussa soveltuvuutta koskevassa raportissa on ilmoitettava selvästi, että neuvonta perustuu asiakkaan osaamiseen ja kokemukseen sijoittamisesta kryptovaroihin sekä asiakkaan sijoitustavoitteisiin, riskinsietokykyyn, taloudelliseen tilanteeseen ja tappionsietokykyyn.
Tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitettu säännöllinen raportti on toimitettava kolmen kuukauden välein, paitsi tapauksissa, joissa asiakkaalla on pääsy verkossa toimivaan järjestelmään, jossa voidaan tarkastella asiakkaan salkun ajan tasalla olevia arvostuksia ja jossa päivitetyt tiedot 1 kohdassa tarkoitetusta soveltuvuuden arvioinnista ovat saatavilla, ja kryptovarapalvelun tarjoajalla on näyttöä siitä, että asiakas on tarkastellut arvostusta järjestelmässä vähintään kerran kyseisen vuosineljänneksen aikana. Tällainen verkossa toimiva järjestelmä katsotaan sähköiseksi muodoksi.
ESMA antaa viimeistään 30 päivänä joulukuuta 2024 asetuksen (EU) N:o 1095/2010 16 artiklan mukaisesti ohjeet, joissa täsmennetään
perusteet 7 kohdan mukaiselle osaamisen ja pätevyyden arvioinnille;
8 kohdassa tarkoitetut tiedot; ja
14 kohdassa tarkoitetun säännöllisen raportin esitysmuoto.
82 artikla
Kryptovarojen siirtopalvelujen tarjoaminen asiakkaiden puolesta
Kryptovarapalvelun tarjoajien, jotka tarjoavat kryptovarojen siirtopalveluja asiakkaiden puolesta, on tehtävä asiakkaidensa kanssa sopimus, jossa täsmennetään niiden tehtävät ja vastuut. Sopimuksen on sisällettävä ainakin seuraavat:
sopimuspuolten nimet;
kuvaus tarjottuun siirtopalveluun liittyvistä järjestelyistä;
kuvaus kryptovarapalvelun tarjoajan käyttämistä turvajärjestelmistä;
kryptovarapalvelun tarjoajan veloittamat palkkiot;
sovellettava lainsäädäntö.
4 LUKU
Omistusosuuksien hankinta kryptovarapalvelun tarjoajissa
83 artikla
Omistusosuuksien ehdotettua hankintaa kryptovarapalvelun tarjoajissa koskeva arviointi
Toimivaltaisen viranomaisen on keskeytettävä 4 kohdassa tarkoitettu arviointijakso, kunnes ne ovat saaneet tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut lisätiedot. Keskeytys ei saa olla pitempi kuin 20 työpäivää. Toimivaltaisen viranomaisen esittämät lisäpyynnöt saada lisätietoja tai selvennyksiä saatuihin tietoihin eivät saa johtaa arviointijakson uuteen keskeyttämiseen.
Toimivaltainen viranomainen voi pidentää tämän kohdan toisessa alakohdassa tarkoitettua keskeytystä enintään 30 työpäivällä, jos hankkijaehdokas sijaitsee unionin ulkopuolella tai sitä säännellään kolmannen maan lainsäädännöllä.
84 artikla
Omistusosuuksien ehdotettua hankintaa kryptovarapalvelun tarjoajissa koskevan arvioinnin sisältö
Suorittaessaan 83 artiklan 4 kohdassa tarkoitettua arviointia toimivaltaisen viranomaisen on arvioitava hankkijaehdokkaan soveltuvuus ja 83 artiklan 1 kohdassa tarkoitetun ehdotetun hankinnan taloudellinen järkevyys kaikkien seuraavien perusteiden mukaisesti:
hankkijaehdokkaan maine;
niiden henkilöiden maine, osaaminen, taidot ja kokemus, jotka tulevat johtamaan kryptovarapalvelun tarjoajan liiketoimintaa ehdotetun hankinnan seurauksena;
hankkijaehdokkaan taloudellinen vakaus erityisesti suhteessa siihen, millaista liiketoimintaa ehdotetun hankinnan kohteena olevassa kryptovarapalvelun tarjoajassa aiotaan harjoittaa ja harjoitetaan;
kryptovarapalvelun tarjoajan kyky noudattaa tämän osaston säännöksiä ja jatkaa niiden noudattamista;
se, onko perusteltua syytä epäillä, että ehdotetun hankinnan yhteydessä syyllistytään tai pyritään tai on syyllistytty tai pyritty direktiivin (EU) 2015/849 1 artiklan 3 kohdassa tarkoitettuun rahanpesuun tai 5 kohdassa tarkoitettuun terrorismin rahoitukseen tai että ehdotettu hankinta saattaisi lisätä tämän vaaraa.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
5 LUKU
Merkittävät kryptovarapalvelun tarjoajat
85 artikla
Merkittävien kryptovarapalvelun tarjoajien määrittäminen
Rajoittamatta tämän asetuksen mukaisia toimivaltaisten viranomaisten velvollisuuksia kotijäsenvaltioiden toimivaltaisten viranomaisten on toimitettava ESMAn hallintoneuvostolle vuosittain seuraavat ajantasaiset valvontaa koskevat tiedot, jotka liittyvät merkittäviin kryptovarapalvelun tarjoajiin:
59 artiklassa tarkoitetut meneillään olevat tai päätökseen saatetut toimilupien myöntämisprosessit;
64 artiklassa tarkoitetut meneillään olevat tai päätökseen saatetut toimilupien peruuttamisprosessit;
94 artiklan 1 kohdan ensimmäisen alakohdan b, c, e, f, g, y ja a a alakohdassa säädettyjen valvontavaltuuksien käyttö.
Kotijäsenvaltion toimivaltainen viranomainen voi toimittaa ESMAn hallintoneuvostolle ajantasaiset tiedot useammin tai ilmoittaa sille etukäteen ensimmäisen alakohdan a, b tai c alakohdan osalta tekemistään päätöksistä.
VI OSASTO
KRYPTOVAROIHIN LIITTYVÄN MARKKINOIDEN VÄÄRINKÄYTÖN ESTÄMINEN JA KIELTÄMINEN
86 artikla
Markkinoiden väärinkäyttöä koskevien sääntöjen soveltamisala
87 artikla
Sisäpiiritieto
Tässä asetuksessa sisäpiiritiedolla tarkoitetaan seuraavantyyppisiä tietoja:
luonteeltaan täsmällistä ja julkistamatonta tietoa, joka liittyy suoraan tai välillisesti yhteen tai useampaan kryptovarojen liikkeeseenlaskijaan, tarjoajaan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevaan henkilöön taikka yhteen tai useampaan kryptovaraan ja jolla, jos se julkistettaisiin, todennäköisesti olisi huomattava vaikutus kyseisten kryptovarojen hintoihin tai asiaan liittyvän kryptovaran hintaan;
kryptovaroja koskevien toimeksiantojen toteuttamisesta asiakkaiden puolesta vastaavien henkilöiden osalta sillä tarkoitetaan myös asiakkaan antamaa ja asiakkaalle toteutettavana olevaan kryptovaroja koskevaan toimeksiantoon liittyvää luonteeltaan täsmällistä tietoa, joka liittyy suoraan tai välillisesti yhteen tai useampaan liikkeeseenlaskijaan, tarjoajaan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevaan henkilöön taikka yhteen tai useampaan kryptovaraan ja jolla, jos se julkistettaisiin, todennäköisesti olisi huomattava vaikutus kyseisten kryptovarojen hintoihin tai asiaan liittyvän kryptovaran hintaan.
88 artikla
Sisäpiiritiedon julkistaminen
Liikkeeseenlaskijat, tarjoajat ja kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevat henkilöt voivat omalla vastuullaan lykätä 87 artiklassa tarkoitetun sisäpiiritiedon julkistamista yleisölle, jos kaikki seuraavat edellytykset täyttyvät:
välitön julkistaminen todennäköisesti vaarantaisi liikkeeseenlaskijoiden, tarjoajien tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevien henkilöiden oikeutetut edut;
julkistamisen lykkääminen ei todennäköisesti johtaisi yleisöä harhaan;
liikkeeseenlaskijat, tarjoajat tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevat henkilöt pystyvät takaamaan kyseisen tiedon säilymisen luottamuksellisena.
Jotta voidaan varmistaa tämän artiklan yhdenmukainen soveltaminen, ESMA laatii luonnokset teknisiksi täytäntöönpanostandardeiksi, joissa määritetään tekniset keinot
1 kohdassa tarkoitettua sisäpiiritiedon asianmukaista julkistamista varten; ja
2 ja 3 kohdassa tarkoitettua sisäpiiritiedon julkistamisen lykkäämistä varten.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten täytäntöönpanostandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta hyväksyä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset täytäntöönpanostandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 15 artiklan mukaisesti.
89 artikla
Sisäpiirikauppoja koskeva kielto
Kukaan henkilö, jolla on hallussaan kryptovaroja koskevaa sisäpiiritietoa, ei saa kyseisen sisäpiiritiedon perusteella
suositella, että toinen henkilö hankkii tai luovuttaa kryptovaroja, tai houkutella kyseistä henkilöä tekemään tällaisen hankinnan tai luovutuksen; tai
suositella, että toinen henkilö peruuttaa tai muuttaa kyseisiä kryptovaroja koskevan toimeksiannon, tai houkutella kyseistä henkilöä tekemään tällaisen peruutuksen tai muutoksen.
Tätä artiklaa sovelletaan kaikkiin henkilöihin, joilla on hallussaan sisäpiiritietoa seuraavista syistä:
he ovat liikkeeseenlaskijan, tarjoajan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön hallinto-, johto- tai valvontaelimen jäseniä;
he omistavat osuuden liikkeeseenlaskijan tai tarjoajan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön pääomasta;
heillä on pääsy kyseiseen tietoon osana työn, ammatin tai tehtävien suorittamista tai liittyen heidän rooliinsa hajautetun tilikirjan teknologiassa tai vastaavassa teknologiassa; tai
he harjoittavat rikollista toimintaa.
Tätä artiklaa sovelletaan myös kaikkiin henkilöihin, joilla on hallussaan sisäpiiritietoa muissa kuin ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetuissa olosuhteissa, kun kyseinen henkilö tietää tai hänen pitäisi tietää sen olevan sisäpiiritietoa.
90 artikla
Sisäpiiritiedon laitonta ilmaisemista koskeva kielto
91 artikla
Markkinoiden manipulointia koskeva kielto
Tässä asetuksessa markkinoiden manipuloinnilla tarkoitetaan seuraavia toimintoja:
jollei liiketoimi ole toteutettu oikeutetuin perustein, liiketoimeen ryhtyminen, kauppaa koskevan toimeksiannon antaminen tai muu toiminta, jolla
annetaan tai todennäköisesti annetaan vääriä tai harhaanjohtavia signaaleja kryptovaran tarjonnasta, kysynnästä tai hinnasta;
varmistetaan tai todennäköisesti varmistetaan, että yhden tai useamman kryptovaran hinta asettuu epätavalliselle tai keinotekoiselle tasolle;
liiketoimeen ryhtyminen, kauppaa koskevan toimeksiannon antaminen tai muu toiminta tai toimintatapa, joka vaikuttaa tai todennäköisesti vaikuttaa yhden tai useamman kryptovaran hintaan ja jossa käytetään kuvitteellisia keinoja taikka muunlaista vilpillistä menettelyä tai järjestelyä;
tiedon levittäminen tiedotusvälineissä, myös internetissä, tai muulla tavoin, siten, että annetaan tai todennäköisesti annetaan vääriä tai harhaanjohtavia signaaleja yhden tai useamman kryptovaran tarjonnasta, kysynnästä tai hinnasta taikka varmistetaan tai todennäköisesti varmistetaan se, että yhden tai useamman kryptovaran hinta asettuu epätavalliselle tai keinotekoiselle tasolle, mukaan lukien huhujen levittäminen, kun tiedon levittäjä tiesi tai hänen olisi pitänyt tietää, että tieto oli väärä tai harhaanjohtava.
Muun muassa seuraava toiminta katsotaan markkinoiden manipuloinniksi:
määräävän aseman varmistaminen kryptovaran tarjonnassa tai kysynnässä siten, että se suoraan tai välillisesti johtaa tai todennäköisesti johtaa osto- tai myyntihintojen määräytymiseen taikka aiheuttaa tai todennäköisesti aiheuttaa muita kohtuuttomia kaupankäyntiehtoja;
toimeksiantojen tekeminen kryptovarojen kaupankäyntialustalle ja niiden peruuttaminen tai muuttaminen millä tahansa kaupankäyntitavoilla, mikä vaikuttaa jollakin 2 kohdan a alakohdassa tarkoitetulla tavalla, siten että
häiritään tai viivästytetään kryptovarojen kaupankäyntialustan toimintaa taikka ryhdytään toimiin, joilla on todennäköisesti tällainen vaikutus;
tehdään muille henkilöille vaikeammaksi tunnistaa aidot toimeksiannot kryptovarojen kaupankäyntialustalla tai ryhdytään toimiin, joilla on todennäköisesti tällainen vaikutus, mukaan lukien niin, että annetaan toimeksiantoja, jotka johtavat kryptovarojen kaupankäyntialustan normaalin toiminnan horjuttamiseen;
luodaan väärä tai harhaanjohtava signaali kryptovaran tarjonnasta, kysynnästä tai hinnasta etenkin niin, että annetaan toimeksiantoja trendin alulle panemiseksi tai sen voimistamiseksi, tai ryhdytään toimiin, joilla on todennäköisesti tällainen vaikutus;
perinteisten tai sähköisten tiedotusvälineiden tilapäinen tai säännöllinen hyödyntäminen antamalla lausuntoja kryptovarasta sen jälkeen, kun on hankittu tätä kryptovaraa koskevia positioita, ja myöhemmin hyötyminen lausuntojen vaikutuksesta kyseisen kryptovaran hintaan, ilman, että tämä eturistiriita on samanaikaisesti julkistettu asianmukaisesti ja tehokkaasti.
92 artikla
Markkinoiden väärinkäytön estäminen ja havaitseminen
Toimivaltaisten viranomaisten, joille ilmoitetaan epäilyttävistä toimeksiannoista ja liiketoimista, on toimitettava nämä tiedot välittömästi kyseessä olevien kaupankäyntialustojen toimivaltaisille viranomaisille.
ESMA laatii luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi, joissa täsmennetään
asianmukaiset järjestelyt, järjestelmät ja menettelyt, joiden avulla henkilöt voivat noudattaa 1 kohtaa;
mallipohja, jota henkilöiden on käytettävä noudattaakseen 1 kohtaa;
rajat ylittävissä markkinoiden väärinkäyttötilanteissa asianomaisten toimivaltaisten viranomaisten väliset koordinointimenettelyt markkinoiden väärinkäytön havaitsemiseksi ja seuraamusten määräämiseksi siitä.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä joulukuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
VII OSASTO
TOIMIVALTAISET VIRANOMAISET, EPV JA ESMA
1 LUKU
Toimivaltaisten viranomaisten valtuudet ja toimivaltaisten viranomaisten, EPV:n ja ESMAn välinen yhteistyö
93 artikla
Toimivaltaiset viranomaiset
94 artikla
Toimivaltaisten viranomaisten valtuudet
Voidakseen suorittaa tämän asetuksen II–VI osaston mukaiset tehtävänsä toimivaltaisilla viranomaisilla on oltava kansallisen lainsäädännön mukaisesti vähintään seuraavat valvonta- ja tutkintavaltuudet:
valtuudet vaatia ketä tahansa henkilöä toimittamaan tietoja ja asiakirjoja, joilla toimivaltaiset viranomaiset katsovat voivan olla merkitystä tehtäviensä suorittamisen kannalta;
valtuudet keskeyttää tai vaatia kryptovarapalvelun tarjoajaa keskeyttämään kryptovarapalvelujen tarjoaminen kerrallaan enintään 30 peräkkäiseksi työpäiväksi, jos on perusteltu syy epäillä, että tätä asetusta on rikottu;
valtuudet kieltää kryptovarapalvelujen tarjoaminen, jos ne toteavat, että tätä asetusta on rikottu;
valtuudet julkistaa tai vaatia kryptovarapalvelun tarjoajaa julkistamaan kaikki olennaiset tiedot, jotka voivat vaikuttaa kyseisten kryptovarapalvelujen tarjoamiseen, jotta voidaan varmistaa asiakkaiden, erityisesti yksityisten haltijoiden, etujen suoja tai markkinoiden häiriötön toiminta;
valtuudet julkaista tieto siitä, että kryptovarapalvelun tarjoaja ei noudata velvoitteitaan;
valtuudet keskeyttää tai vaatia kryptovarapalvelun tarjoajaa keskeyttämään kryptovarapalvelujen tarjoaminen, jos toimivaltaiset viranomaiset katsovat, että kryptovarapalvelun tarjoajan tilanne on sellainen, että kryptovarapalvelujen tarjoaminen vahingoittaisi asiakkaiden, erityisesti yksityisten haltijoiden, etuja;
valtuudet vaatia olemassa olevien sopimusten siirtämistä toiselle kryptovarapalvelun tarjoajalle tapauksissa, joissa kryptovarapalvelun tarjoajan toimilupa peruutetaan 64 artiklan mukaisesti, edellyttäen, että asiakkaat ja kryptovarapalvelun tarjoaja, jolle sopimukset on tarkoitus siirtää, antavat suostumuksensa;
jos on syytä olettaa, että henkilö tarjoaa kryptovarapalveluja ilman toimilupaa, valtuudet määrätä toiminta lopetettavaksi välittömästi ilman ennakkovaroitusta tai määräajan asettamista;
valtuudet vaatia tarjoajia, kryptovarojen kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevia henkilöitä taikka omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoita muuttamaan kryptovaran kuvaustaan tai tekemään lisämuutoksia muutettuun kryptovaran kuvaukseensa, jos ne toteavat, että kryptovaran kuvaus tai muutettu kryptovaran kuvaus ei sisällä 6, 19 tai 51 artiklassa vaadittuja tietoja;
valtuudet vaatia tarjoajia, kryptovarojen kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevia henkilöitä taikka omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoita muuttamaan markkinointiviestintäänsä, jos ne toteavat, että markkinointiviestintä ei vastaa tämän asetuksen 7, 29 tai 53 artiklan vaatimuksia;
valtuudet vaatia tarjoajia, kryptovarojen kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevia henkilöitä taikka omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoita sisällyttämään kryptovaran kuvauksiinsa lisätietoja, jos se on tarpeen rahoitusvakauden varmistamiseksi tai kryptovarojen haltijoiden, erityisesti yksityisten haltijoiden, etujen suojaamiseksi;
valtuudet keskeyttää kryptovarojen tarjoaminen yleisölle tai niiden ottaminen kaupankäynnin kohteeksi kerrallaan enintään 30 peräkkäiseksi työpäiväksi, jos on perusteltu syy epäillä, että tätä asetusta on rikottu;
valtuudet kieltää kryptovarojen tarjoaminen yleisölle tai niiden ottaminen kaupankäynnin kohteeksi, jos ne toteavat, että tätä asetusta on rikottu, tai on perusteltu syy epäillä, että tätä asetusta rikotaan;
valtuudet keskeyttää tai vaatia kryptovarapalvelun tarjoajaa, joka ylläpitää kryptovarojen kaupankäyntialustaa, keskeyttämään kaupankäynti kryptovaroilla kerrallaan enintään 30 peräkkäiseksi työpäiväksi, jos on perusteltu syy epäillä, että tätä asetusta on rikottu;
valtuudet kieltää kaupankäynti kryptovaroilla kryptovarojen kaupankäyntialustalla, jos ne toteavat, että tätä asetusta on rikottu, tai on perusteltu syy epäillä, että tätä asetusta rikotaan;
valtuudet keskeyttää tai kieltää markkinointiviestintä, jos on perusteltu syy epäillä, että tätä asetusta on rikottu;
valtuudet vaatia tarjoajia, kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevia henkilöitä, omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoita tai asiaankuuluvia kryptovarapalvelun tarjoajia lopettamaan tai keskeyttämään markkinointiviestintä kerrallaan enintään 30 peräkkäiseksi työpäiväksi, jos on perusteltu syy epäillä, että tätä asetusta on rikottu;
valtuudet saattaa yleiseen tietoon, että tarjoaja, kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakeva henkilö tai omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien liikkeeseenlaskija ei noudata tämän asetuksen mukaisia velvollisuuksiaan;
valtuudet julkistaa tai vaatia kryptovarojen tarjoajaa, niiden kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevaa henkilöä tai omaisuusreferenssitokenin tai sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijaa julkistamaan kaikki olennaiset tiedot, jotka voivat vaikuttaa yleisölle tarjottavien tai kaupankäynnin kohteeksi otettavien kryptovarojen arviointiin, jotta voidaan varmistaa kryptovarojen haltijoiden, erityisesti yksityisten haltijoiden, etujen suoja tai markkinoiden häiriötön toiminta;
valtuudet keskeyttää tai vaatia asiaankuuluvaa kryptovarapalvelun tarjoajaa, joka tarjoaa kryptovarojen kaupankäyntialustan ylläpitoa koskevia kryptovarapalveluja, keskeyttämään kaupankäynti kryptovaroilla, jos ne katsovat, että tarjoajan, kryptovarojen kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön tai omaisuusreferenssitokenin tai sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan tilanne on sellainen, että kaupankäynti olisi kryptovarojen haltijoiden, erityisesti yksityisten haltijoiden, etujen vastaista;
jos on syytä olettaa, että henkilö laskee liikkeeseen omaisuusreferenssitokeneita tai sähkörahatokeneita ilman toimilupaa tai että henkilö tarjoaa muita kryptovaroja kuin omaisuusreferenssitokeneita tai sähkörahatokeneita taikka hakee niiden ottamista kaupankäynnin kohteeksi ilman 8 artiklan mukaisesti tiedoksi annettua kryptovaran kuvausta, valtuudet määrätä toiminta lopetettavaksi välittömästi ilman ennakkovaroitusta tai määräajan asettamista;
valtuudet toteuttaa minkä tahansa tyyppisiä toimenpiteitä sen varmistamiseksi, että tarjoaja tai kryptovarojen kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakeva henkilö, omaisuusreferenssitokenin tai sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija taikka kryptovarapalvelun tarjoaja noudattaa tätä asetusta, mukaan lukien valtuudet vaatia lopettamaan käytäntö tai toiminta, jonka toimivaltaiset viranomaiset katsovat olevan ristiriidassa tämän asetuksen kanssa;
valtuudet suorittaa paikalla tehtäviä tarkastuksia tai tutkimuksia muissa tiloissa kuin luonnollisten henkilöiden yksityisasunnoissa ja tätä varten valtuudet päästä tiloihin asiakirjoihin ja muihin tietoihin tutustumiseksi niiden muodosta riippumatta;
valtuudet ulkoistaa tarkastukset tai tutkimukset tilintarkastajille tai asiantuntijoille;
valtuudet vaatia luonnollisen henkilön poistamista omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan tai kryptovarapalvelun tarjoajan ylimmästä hallintoelimestä;
valtuudet pyytää ketä tahansa henkilöä toteuttamaan toimia kryptovaroihin liittyvän positionsa tai vastuunsa pienentämiseksi;
jos muita tehokkaita keinoja tämän asetuksen rikkomisen lopettamiseksi ei ole ja jotta riski vakavan vahingon aiheutumisesta asiakkaiden tai kryptovarojen haltijoiden eduille voitaisiin välttää, valtuudet toteuttaa kaikki tarvittavat toimenpiteet, myös pyytämällä kolmatta osapuolta taikka viranomaista toteuttamaan nämä toimenpiteet, joiden tarkoituksena on
poistaa sisältöä tai rajoittaa pääsyä verkkorajapintaan tai määrätä selkeän varoituksen antamisesta kryptovarapalvelun tarjoajien asiakkaille ja kryptovarojen haltijoille verkkorajapintaan pääsyn yhteydessä;
määrätä säilytyspalvelun tarjoaja poistamaan verkkorajapinta taikka estämään pääsy siihen tai rajoittamaan sitä; tai
määrätä verkkotunnusrekisteri tai -välittäjä poistamaan täydellinen verkkotunnus ja sallia asianomaisen toimivaltaisen viranomaisen rekisteröidä se;
valtuudet vaatia omaisuusreferenssitokenin tai sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijaa määräämään vähimmäisnimellisarvo tai rajoittamaan liikkeeseen laskettavaa määrää 23 artiklan 4 kohdan, 24 artiklan 3 kohdan tai 58 artiklan 3 kohdan mukaisesti.
Voidakseen hoitaa VI osaston mukaiset tehtävänsä toimivaltaisilla viranomaisilla on oltava kansallisen lainsäädännön mukaisesti vähintään seuraavat valvonta- ja tutkintavaltuudet 1 kohdassa tarkoitettujen valtuuksien lisäksi:
valtuudet tutustua mihin tahansa asiakirjaan ja tietoon sen muodosta riippumatta ja saada tai ottaa jäljennös siitä;
valtuudet vaatia tai pyytää tietoja kaikilta henkilöiltä, myös niiltä, jotka osallistuvat toimeksiantojen välittämiseen tai asianomaisten toimien toteuttamiseen, sekä heidän päämiehiltään ja tarvittaessa kutsua tällainen henkilö kuultavaksi tietojen saamiseksi;
valtuudet päästä luonnollisten henkilöiden ja oikeushenkilöiden tiloihin asiakirjojen ja tietojen takavarikoimiseksi niiden muodosta riippumatta, jos voidaan perustellusti epäillä, että asiakirjoilla tai tiedoilla, jotka liittyvät tarkastuksen tai tutkimuksen kohteeseen, voi olla merkitystä todistettaessa sisäpiirikauppoja tai markkinoiden manipulointia;
valtuudet viedä asioita tuomioistuimeen syytetoimia varten;
valtuudet vaatia kansallisen lainsäädännön sallimissa puitteissa televiestintäoperaattorin hallussa olevia tietoliikennetietoja, jos voidaan perustellusti epäillä rikkomista ja jos näillä tiedoilla saattaa olla merkitystä tutkittaessa 88–91 artiklan rikkomista;
valtuudet vaatia omaisuuden jäädyttämistä tai takavarikoimista taikka molempia;
valtuudet määrätä väliaikainen ammattitoimintakielto;
valtuudet toteuttaa kaikki tarvittavat toimenpiteet sen varmistamiseksi, että yleisölle on tiedotettu asianmukaisesti, muun muassa oikaisemalla ilmaistu väärä tai harhaanjohtava tieto esimerkiksi vaatimalla tarjoajaa, kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevaa henkilöä tai liikkeeseenlaskijaa taikka toista henkilöä, joka on julkaissut tai levittänyt vääriä tai harhaanjohtavia tietoja, julkaisemaan oikaisu.
Toimivaltaisten viranomaisten on käytettävä 1 ja 2 kohdassa tarkoitettuja valtuuksiaan jollain seuraavista tavoista:
suoraan;
yhteistyössä muiden viranomaisten kanssa, mukaan lukien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen ja torjunnan alalla toimivaltaiset viranomaiset;
omalla vastuullaan antamalla valtuudet b alakohdassa tarkoitetuille viranomaisille;
saattamalla asia toimivaltaisten tuomioistuinten käsiteltäväksi.
95 artikla
Toimivaltaisten viranomaisten yhteistyö
Jos jäsenvaltiot ovat 111 artiklan 1 kohdan toisen alakohdan mukaisesti säätäneet rikosoikeudellisista seuraamuksista 111 artiklan 1 kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetusta tämän asetuksen rikkomisesta, niiden on varmistettava, että on toteutettu asianmukaiset toimenpiteet, jotta toimivaltaisilla viranomaisilla on kaikki tarvittavat valtuudet olla yhteydessä oikeus- ja syyttäjäviranomaisiin tai rikosoikeusviranomaisiin niiden lainkäyttöalueella vastaanottaakseen tietoja rikostutkinnoista tai menettelyistä, jotka on käynnistetty tämän asetuksen rikkomisen vuoksi, ja antaakseen samat tiedot muille toimivaltaisille viranomaisille sekä EPV:lle ja ESMAlle, jotta ne voivat täyttää yhteistyövelvoitteensa tätä asetusta sovellettaessa.
Toimivaltainen viranomainen voi kieltäytyä toimittamasta pyydettyjä tietoja tai tekemästä yhteistyötä tutkinnan yhteydessä ainoastaan seuraavissa tapauksissa:
asiaankuuluvien tietojen toimittaminen voisi vaikuttaa haitallisesti pyynnön saaneen jäsenvaltion turvallisuuteen ja erityisesti terrorismin ja muiden vakavien rikosten torjuntaan;
pyynnön noudattaminen vaikuttaa todennäköisesti haitallisesti sen omaan tutkimukseen, täytäntöönpanotoimiin tai tapauksen mukaan rikostutkintaan;
oikeudenkäyntejä on samojen toimien osalta ja samoja luonnollisia henkilöitä tai oikeushenkilöitä vastaan jo pantu vireille sen jäsenvaltion tuomioistuimissa, jolle pyyntö on osoitettu;
pyynnön saaneessa jäsenvaltiossa on jo annettu samojen toimien osalta ja samoja luonnollisia henkilöitä tai oikeushenkilöitä vastaan lainvoimainen tuomio.
Pyynnön esittävän toimivaltaisen viranomaisen on ilmoitettava EPV:lle ja ESMAlle kaikista ensimmäisen alakohdan nojalla esitetyistä pyynnöistä. Jos toimivaltainen viranomainen saa toisen jäsenvaltion toimivaltaiselta viranomaiselta pyynnön, joka koskee paikan päällä tehtävän tarkastuksen tai tutkimuksen suorittamista, se voi
suorittaa paikalla tehtävän tarkastuksen tai tutkimuksen itse;
antaa pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen osallistua paikalla tehtävään tarkastukseen tai tutkimukseen;
antaa pyynnön esittäneen toimivaltaisen viranomaisen suorittaa paikalla tehtävän tarkastuksen tai tutkimuksen itse;
antaa valvontatoimiin liittyviä erityistehtäviä myös toisille toimivaltaisille viranomaisille.
Jos 4 kohdassa tarkoitettu paikalla tehtävä tarkastus tai tutkimus koskee omaisuusreferenssitokenin tai sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijaa taikka omaisuusreferenssitokeneita tai sähkörahatokeneita koskevia kryptovarapalveluja, EPV koordinoi tarkastuksen tai tutkimuksen, jos jokin toimivaltaisista viranomaisista sitä pyytää.
Sovellettaessa tämän kohdan ensimmäistä alakohtaa EPV:n ja ESMAn tehtävänä on koordinointi toimivaltaisten viranomaisten välillä ja 119 artiklassa tarkoitettujen valvontakollegioiden kesken pyrittäessä saamaan aikaan yhteinen valvontamenettely ja johdonmukaiset valvontakäytännöt ja varmistamaan yhdenmukaiset menettelyt.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten täytäntöönpanostandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta hyväksyä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset täytäntöönpanostandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 15 artiklan mukaisesti.
96 artikla
Yhteistyö EPV:n ja ESMAn kanssa
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten täytäntöönpanostandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta hyväksyä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset täytäntöönpanostandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 15 artiklan mukaisesti.
97 artikla
Kryptovarojen luokittelun yhdenmukaistamisen edistäminen
98 artikla
Yhteistyö muiden viranomaisten kanssa
Jos tarjoaja, kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakeva henkilö, omaisuusreferenssitokenin tai sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija taikka kryptovarapalvelun tarjoaja harjoittaa muuta kuin tämän asetuksen soveltamisalaan kuuluvaa toimintaa, toimivaltaisten viranomaisten on tehtävä yhteistyötä niiden viranomaisten kanssa, jotka vastaavat tällaisten muiden toimien valvonnasta unionin tai kansallisen lainsäädännön nojalla, veroviranomaiset ja kolmansien maiden asiaankuuluvat valvontaviranomaiset mukaan luettuina.
99 artikla
Ilmoitusvelvollisuus
Jäsenvaltioiden on ilmoitettava viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2025 komissiolle, EPV:lle ja ESMAlle tämän osaston täytäntöönpanoa koskevat lakinsa, asetuksensa ja hallinnolliset määräyksensä, mukaan lukien asiaa koskevat rikosoikeudelliset säännökset. Jäsenvaltioiden on ilman aiheetonta viivytystä ilmoitettava komissiolle, EPV:lle ja ESMAlle myöhemmistä muutoksista näihin.
100 artikla
Salassapitovelvollisuus
101 artikla
Tietosuoja
Hoitaessaan tämän asetuksen mukaisia tehtäviään toimivaltaisten viranomaisten on noudatettava henkilötietojen käsittelyssä asetusta (EU) 2016/679.
EPV:n ja ESMAn tämän asetuksen soveltamiseksi suorittama henkilötietojen käsittely tapahtuu asetuksen (EU) 2018/1725 mukaisesti.
102 artikla
Turvaamistoimenpiteet
Jos ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut sääntöjenvastaisuudet koskevat omaisuusreferenssitokenin tai sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijaa taikka omaisuusreferenssitokeneita tai sähkörahatokeneita koskevaa kryptovarapalvelua, vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen on ilmoitettava asiasta myös EPV:lle.
Poiketen siitä, mitä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa säädetään, silloin, kun tämän artiklan 2 kohdassa tarkoitetut toimenpiteet koskevat omaisuusreferenssitokenin tai sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijaa taikka omaisuusreferenssitokeneita tai sähkörahatokeneita koskevaa kryptovarapalvelua, vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltainen viranomainen voi ilmoittaa asiasta EPV:lle. Asetuksen (EU) N:o 1093/2010 19 artiklan 4 kohtaa sovelletaan tällaisissa tilanteissa soveltuvin osin.
103 artikla
ESMAn valtuudet toteuttaa väliaikaisia interventiotoimia
Asetuksen (EU) N:o 1095/2010 9 artiklan 5 kohdan mukaisesti ESMA voi tämän artiklan 2 ja 3 kohdan mukaisten edellytysten täyttyessä asettaa väliaikaisen kiellon tai rajoituksen seuraaville:
tiettyjen muiden kryptovarojen kuin omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien taikka ominaisuuksiltaan määrätynlaisten muiden kryptovarojen kuin omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien markkinointi, luovutus tai myynti; tai
tietyntyyppinen muihin kryptovaroihin kuin omaisuusreferenssitokeneihin tai sähkörahatokeneihin liittyvä toiminta tai käytäntö.
Kieltoa tai rajoitusta voidaan soveltaa tietyissä ESMAn vahvistamissa olosuhteissa, tai siitä voidaan myöntää ESMAn vahvistamia poikkeuksia.
ESMA saa toteuttaa toimenpiteen 1 kohdan nojalla vain, jos kaikki seuraavat edellytykset täyttyvät:
ehdotetulla kiellolla tai rajoituksella ratkaistaan merkittävä sijoittajansuojaa koskeva ongelma tai torjutaan uhka kryptovarojen markkinoiden moitteettomalle toiminnalle ja eheydelle taikka koko finanssijärjestelmän tai sen osan vakaudelle unionissa;
uhkaa ei torjuta unionin oikeuden mukaisilla sääntelyvaatimuksilla, joita sovelletaan kyseisiin kryptovaroihin ja kryptovarapalveluihin;
asianomainen toimivaltainen viranomainen ei ole toteuttanut toimia uhan torjumiseksi, tai toteutetut toimet eivät ole riittäviä uhan torjumiseksi.
Toteuttaessaan toimenpiteen 1 kohdan nojalla ESMA varmistaa, että toimenpide ei
vaikuta sillä saavutettaviin etuihin nähden kohtuuttoman haitallisesti kryptovarojen markkinoiden tehokkuuteen tai kryptovarojen haltijoihin tai kryptovarapalveluja vastaanottaviin asiakkaisiin; eikä
aiheuta riskiä sääntelyn katvealueiden hyväksikäytöstä.
Jos toimivaltaiset viranomaiset ovat toteuttaneet toimenpiteen 105 artiklan nojalla, ESMA voi toteuttaa minkä tahansa tämän artiklan 1 kohdassa tarkoitetuista toimenpiteistä antamatta 106 artiklan 2 kohdan mukaista lausuntoa.
104 artikla
EPV:n valtuudet toteuttaa väliaikaisia interventiotoimia
Asetuksen (EU) N:o 1093/2010 9 artiklan 5 kohdan mukaisesti EPV voi tämän artiklan 2 ja 3 kohdan mukaisten edellytysten täyttyessä asettaa väliaikaisen kiellon tai rajoituksen seuraaville:
tiettyjen omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien taikka ominaisuuksiltaan määrätynlaisten omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien markkinointi, luovutus tai myynti; tai
tietyntyyppinen omaisuusreferenssitokeneihin tai sähkörahatokeneihin liittyvä toiminta tai käytäntö.
Kieltoa tai rajoitusta voidaan soveltaa tietyissä EPV:n vahvistamissa olosuhteissa, tai siitä voidaan myöntää EPV:n vahvistamia poikkeuksia.
EPV toteuttaa toimenpiteitä 1 kohdan nojalla ainoastaan, jos kaikki seuraavat edellytykset täyttyvät:
ehdotetulla kiellolla tai rajoituksella ratkaistaan merkittävä sijoittajansuojaa koskeva ongelma tai torjutaan uhka kryptovarojen markkinoiden moitteettomalle toiminnalle ja eheydelle taikka koko finanssijärjestelmän tai sen osan vakaudelle unionissa;
uhkaa ei torjuta unionin oikeuden mukaisilla sääntelyvaatimuksilla, joita sovelletaan kyseisiin omaisuusreferenssitokeneihin, sähkörahatokeneihin tai niihin liittyviin kryptovarapalveluihin;
asianomainen toimivaltainen viranomainen ei ole toteuttanut toimia uhan torjumiseksi, tai toteutetut toimet eivät ole riittäviä uhan torjumiseksi.
Toteuttaessaan toimenpiteitä 1 kohdan nojalla EPV varmistaa, että toimenpide ei
vaikuta sillä saavutettaviin etuihin nähden kohtuuttoman haitallisesti kryptovarojen markkinoiden tehokkuuteen tai omaisuusreferenssitokenien tai sähkörahatokenien haltijoihin tai kryptovaroja koskevia palveluja vastaanottaviin asiakkaisiin; eikä
aiheuta riskiä sääntelyn katvealueiden hyväksikäytöstä.
Jos toimivaltaiset viranomaiset ovat toteuttaneet toimenpiteen 105 artiklan nojalla, EPV voi toteuttaa minkä tahansa tämän artiklan 1 kohdassa tarkoitetuista toimenpiteistä antamatta 106 artiklan 2 kohdan mukaista lausuntoa.
105 artikla
Toimivaltaisten viranomaisten toteuttamat tuotteita koskevat interventiotoimet
Toimivaltainen viranomainen voi asettaa kiellon tai rajoituksen seuraavien toimintojen harjoittamiselle jäsenvaltiossaan tai jäsenvaltiostaan käsin:
tiettyjen kryptovarojen tai ominaisuuksiltaan määrätynlaisten kryptovarojen markkinointi, luovutus tai myynti; tai
tietyntyyppinen kryptovaroihin liittyvä toiminta tai käytäntö.
Toimivaltaisen viranomaisen on toteutettava toimenpiteitä 1 kohdan nojalla ainoastaan, jos se on kohtuullisin perustein varma siitä, että
kryptovara aiheuttaa merkittäviä sijoittajansuojaa koskevia ongelmia tai uhan kryptovarojen markkinoiden moitteettomalle toiminnalle ja eheydelle taikka koko finanssijärjestelmän tai sen osan vakaudelle ainakin yhdessä jäsenvaltiossa;
unionin oikeuden mukaiset nykyiset sääntelyvaatimukset, joita sovelletaan kyseiseen kryptovaraan tai kryptovarapalveluun, eivät ole riittäviä a alakohdassa tarkoitettujen riskien poistamiseksi eikä ongelmaa voida ratkaista paremmin parantamalla nykyisten vaatimusten tai niiden täytäntöönpanon valvontaa;
toimenpide on oikeassa suhteessa havaittujen riskien luonteeseen, asianomaisten sijoittajien tai markkinaosapuolten kokeneisuuteen sekä vaikutuksiin, joita toimenpiteellä todennäköisesti on sijoittajiin ja markkinaosapuoliin, jotka saattavat pitää hallussaan tai käyttää kyseistä kryptovaraa tai kryptovarapalvelua taikka saada hyötyä siitä;
toimivaltainen viranomainen on kuullut asianmukaisesti muiden jäsenvaltioiden toimivaltaisia viranomaisia, joihin toimenpiteellä saattaa olla merkittävä vaikutus; ja
toimenpiteellä ei ole syrjivää vaikutusta toisesta jäsenvaltiosta käsin tarjottuihin palveluihin tai toimintoihin.
Tämän kohdan ensimmäisen alakohdan mukaisten edellytysten täyttyessä toimivaltainen viranomainen voi varotoimenpiteenä asettaa 1 kohdassa tarkoitetun kiellon tai rajoituksen ennen kryptovaran markkinointia, luovutusta tai myyntiä asiakkaille.
Toimivaltainen viranomainen voi päättää soveltaa 1 kohdassa tarkoitettua kieltoa tai rajoitusta ainoastaan tietyissä olosuhteissa tai vahvistaa sitä koskevia poikkeuksia.
Toimivaltainen viranomainen ei saa asettaa kieltoa tai rajoitusta tämän artiklan nojalla, jollei se ole toimittanut kaikille muille toimivaltaisille viranomaisille sekä ESMAlle tai EPV:lle vähintään kuukautta ennen kuin toimenpiteen on määrä tulla voimaan omaisuusreferenssitokenien ja sähkörahatokenien osalta seuraavia yksityiskohtaisia tietoja kirjallisesti tai muussa viranomaisten keskenään sopimassa muodossa:
kryptovara taikka toiminta tai käytäntö, johon ehdotettu toimenpide liittyy;
ehdotetun kiellon tai rajoituksen täsmällinen luonne ja ajankohta, jolloin sen on määrä tulla voimaan; ja
näyttö, jonka perusteella viranomainen on tehnyt päätöksensä ja saanut varmuuden siitä, että kukin 2 kohdan ensimmäisen alakohdan mukaisista edellytyksistä täyttyy.
106 artikla
Koordinointi ESMAn tai EPV:n kanssa
107 artikla
Yhteistyö kolmansien maiden kanssa
Toimivaltaisen viranomaisen on ilmoitettava EPV:lle, ESMAlle ja muille toimivaltaisille viranomaisille tällaisten järjestelyjen tekoa koskevista aikomuksistaan.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
108 artikla
Toimivaltaisten viranomaisten suorittama valitusten käsittely
2 LUKU
ESMAn rekisteri
109 artikla
Kryptovaran kuvausten, omaisuusreferenssitokenien ja sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden ja kryptovarapalvelun tarjoajien rekisteri
ESMA perustaa rekisterin
kryptovaran kuvauksista, jotka koskevat muita kryptovaroja kuin omaisuusreferenssitokeneita ja sähkörahatokeneita;
omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoista;
sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoista; ja
kryptovarapalvelun tarjoajista.
ESMAn rekisteri on julkisesti saatavilla sen verkkosivustolla, ja se saatetaan säännöllisesti ajan tasalle. Ajan tasalle saattamisen helpottamiseksi toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava ESMAlle kaikista niiden tietoon saatetuista muutoksista, jotka koskevat 2–5 kohdassa yksilöityjä tietoja.
Toimivaltaisten viranomaisten on annettava ESMAlle tiedot, jotka ovat tarpeen rekisterissä olevien kryptovarojen kuvausten luokittelemiseksi 8 kohdassa säädetyn mukaisesti.
Omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden osalta rekisteri sisältää seuraavat tiedot:
liikkeeseenlaskijan nimi, oikeudellinen muoto ja oikeushenkilötunnus;
liikkeeseenlaskijan kaupallinen nimi, fyysinen osoite, puhelinnumero, sähköpostiosoite ja verkkosivusto;
kryptovaran kuvaukset ja mahdolliset muutetut kryptovaran kuvaukset; kryptovaran kuvausten vanhentuneet versiot on säilytettävä erillisessä arkistossa ja merkittävä selkeästi vanhentuneiksi;
luettelo vastaanottavista jäsenvaltioista, jos toimilupaa hakeva liikkeeseenlaskija aikoo tarjota omaisuusreferenssitokenia yleisölle tai hakea lupaa käydä kauppaa omaisuusreferenssitokeneilla;
yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisen alkamispäivä tai, jos se ei ole tiedossa toimivaltaisen viranomaisen ilmoituksen tekohetkellä, yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisen aiottu alkamispäivä;
kaikki muut liikkeeseenlaskijan tarjoamat palvelut, jotka eivät kuulu tämän asetuksen soveltamisalaan, ja viittaus sovellettavaan unionin tai kansalliseen lainsäädäntöön;
omaisuusreferenssitokenin yleisölle tarjoamista tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista tai luottolaitoksena toimimista koskevan toimiluvan myöntämispäivä ja tapauksen mukaan kumman tahansa toimiluvan peruuttamispäivä.
Sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden osalta rekisteri sisältää seuraavat tiedot:
liikkeeseenlaskijan nimi, oikeudellinen muoto ja oikeushenkilötunnus;
liikkeeseenlaskijan kaupallinen nimi, fyysinen osoite, puhelinnumero, sähköpostiosoite ja verkkosivusto;
kryptovaran kuvaukset ja mahdolliset muutetut kryptovaran kuvaukset; kryptovaran kuvausten vanhentuneet versiot on säilytettävä erillisessä arkistossa ja merkittävä selkeästi vanhentuneiksi;
yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisen alkamispäivä tai, jos se ei ole tiedossa toimivaltaisen viranomaisen ilmoituksen tekohetkellä, yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisen aiottu alkamispäivä;
kaikki muut liikkeeseenlaskijan tarjoamat palvelut, jotka eivät kuulu tämän asetuksen soveltamisalaan, ja viittaus sovellettavaan unionin tai kansalliseen lainsäädäntöön;
luottolaitoksena tai sähköisen rahan laitoksena toimimista koskevan toimiluvan myöntämispäivä ja tapauksen mukaan kyseisen toimiluvan peruuttamispäivä.
Kryptovarapalvelun tarjoajien osalta rekisteri sisältää seuraavat tiedot:
kryptovarapalvelun tarjoajan sekä tapauksen mukaan kryptovarapalvelun tarjoajan sivuliikkeiden nimi, oikeudellinen muoto ja oikeushenkilötunnus;
kryptovarapalvelun tarjoajan ja tapauksen mukaan kryptovarapalvelun tarjoajan ylläpitämän kryptovarojen kaupankäyntialustan kaupallinen nimi, fyysinen osoite, puhelinnumero, sähköpostiosoite ja verkkosivusto;
toimiluvan myöntäneen toimivaltaisen viranomaisen nimi ja osoite sekä sen yhteystiedot;
luettelo kryptovarapalveluista, joita kryptovarapalvelun tarjoaja tarjoaa;
luettelo vastaanottavista jäsenvaltioista, joissa kryptovarapalvelujen tarjoaja aikoo tarjota kryptovarapalveluja;
kryptovarapalvelujen tarjoamisen alkamispäivä tai, jos se ei ole tiedossa toimivaltaisen viranomaisen ilmoituksen tekohetkellä, kryptovarapalvelujen tarjoamisen aiottu alkamispäivä;
kaikki muut kryptovarapalvelun tarjoajan tarjoamat palvelut, jotka eivät kuulu tämän asetuksen soveltamisalaan, ja viittaus sovellettavaan unionin tai kansalliseen lainsäädäntöön;
toimiluvan myöntämispäivä ja tapauksen mukaan toimiluvan peruuttamispäivä.
ESMA toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut teknisten sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
110 artikla
Sääntöjä noudattamattomien kryptovarapalveluja tarjoavien yhteisöjen rekisteri
110 a artikla
Tietojen saatavuus eurooppalaisessa keskitetyssä yhteyspisteessä
Tietojen on täytettävä seuraavat vaatimukset:
tiedot toimitetaan asetuksen (EU) 2023/2859 2 artiklan 3 alakohdassa määritellyssä tietojen poiminnan mahdollistavassa muodossa tai, jos unionin oikeudessa niin edellytetään, mainitun asetuksen 2 artiklan 4 alakohdassa määritellyssä koneluettavassa muodossa;
tietoihin liitetään seuraavat metatiedot:
kaikki sen liikkeeseenlaskijan, tarjoajan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön nimet, johon tiedot liittyvät;
oikeushenkilöiden osalta asetuksen (EU) 2023/2859 7 artiklan 4 kohdan b alakohdan nojalla täsmennetty liikkeeseenlaskijan, tarjoajan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön oikeushenkilötunnus;
oikeushenkilöiden osalta mainitun asetuksen 7 artiklan 4 kohdan d alakohdan nojalla täsmennetty liikkeeseenlaskijan, tarjoajan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön kokoluokka;
mainitun asetuksen 7 artiklan 4 kohdan c alakohdan nojalla luokiteltu tietojen tyyppi;
maininta siitä, sisältyykö tietoihin henkilötietoja.
Tietojen on täytettävä seuraavat vaatimukset:
tiedot toimitetaan asetuksen (EU) 2023/2859 2 artiklan 3 alakohdassa määritellyssä koneluettavassa muodossa;
tietoihin liitetään seuraavat metatiedot:
kaikki sen omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijan, sen sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijan ja sen kryptovarapalvelun tarjoajan nimet, johon tiedot liittyvät;
mainitun asetuksen 7 artiklan 4 kohdan b alakohdan nojalla täsmennetty omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijan, sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijan ja kryptovarapalvelun tarjoajan mahdollinen oikeushenkilötunnus;
mainitun asetuksen 7 artiklan 4 kohdan c alakohdan nojalla luokiteltu tietojen tyyppi;
maininta siitä, sisältyykö tietoihin henkilötietoja.
Jotta voidaan varmistaa 1 kohdan mukaisesti toimitettujen tietojen tehokas kerääminen ja hallinnointi, ESMA laatii luonnoksia teknisiksi täytäntöönpanostandardeiksi, joissa täsmennetään
muut tietoihin liitettävät metatiedot;
tietoihin sisältyvän datan rakenne;
mitkä tiedot on toimitettava koneluettavassa muodossa ja mitä koneluettavaa muotoa tällaisissa tapauksissa on käytettävä.
Edellä olevan c alakohdan soveltamiseksi ESMA arvioi erilaisten koneluettavien muotojen etuja ja haittoja ja suorittaa asianmukaisia käytännön testejä.
ESMA toimittaa kyseiset teknisten täytäntöönpanostandardien luonnokset komissiolle.
Siirretään komissiolle valta hyväksyä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset täytäntöönpanostandardit asetuksen (EU) N:o 1095/2010 15 artiklan mukaisesti.
3 LUKU
Toimivaltaisten viranomaisten määräämät hallinnolliset seuraamukset ja muut hallinnolliset toimenpiteet
111 artikla
Hallinnolliset seuraamukset ja muut hallinnolliset toimenpiteet
Rajoittamatta rikosoikeudellisia seuraamuksia ja 94 artiklassa lueteltuja toimivaltaisten viranomaisten valvonta- ja tutkintavaltuuksia jäsenvaltioiden on säädettävä kansallisen lainsäädännön mukaisesti, että toimivaltaisilla viranomaisilla on valtuudet toteuttaa asianmukaisia hallinnollisia seuraamuksia ja muita hallinnollisia toimenpiteitä ainakin seuraavien rikkomisten osalta:
4–14 artiklan rikkominen;
16, 17, 19, 22, 23, 25, 27–41, 46 ja 47 artiklan rikkominen;
48–51, 53, 54 ja 55 artiklan rikkominen;
59, 60, 64 ja 65–83 artiklan rikkominen;
88–92 artiklan rikkominen;
kieltäytyminen yhteistyöstä 94 artiklan 3 kohdassa tarkoitetussa tutkimuksessa, tarkastuksessa tai pyynnössä taikka kieltäytyminen suostumasta niihin.
Jäsenvaltiot voivat päättää, että ne eivät vahvista hallinnollisia seuraamuksia koskevia sääntöjä, jos ensimmäisen alakohdan a, b, c, d tai e alakohdassa tarkoitettuihin rikkomisiin jo sovelletaan niiden kansallisen lainsäädännön nojalla rikosoikeudellisia seuraamuksia viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024. Jos jäsenvaltiot päättävät toimia näin, niiden on ilmoitettava asianomaiset rikoslainsäädäntönsä osat yksityiskohtaisesti komissiolle, ESMAlle ja EPV:lle.
Jäsenvaltioiden on annettava ensimmäisessä ja toisessa alakohdassa tarkoitetut säännöt yksityiskohtaisesti tiedoksi komissiolle, EPV:lle ja ESMAlle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2025. Jäsenvaltioiden on myös annettava niitä koskevat myöhemmät muutokset viipymättä tiedoksi komissiolle, ESMAlle ja EPV:lle.
Jäsenvaltioiden on kansallisen lainsäädäntönsä mukaisesti varmistettava, että toimivaltaisilla viranomaisilla on valtuudet määrätä ainakin seuraavat hallinnolliset seuraamukset ja muut hallinnolliset toimenpiteet 1 kohdan ensimmäisen alakohdan a–d alakohdassa tarkoitetuista rikkomisista:
julkinen ilmoitus, josta käy ilmi vastuussa olevan luonnollisen henkilön tai oikeushenkilön nimi sekä rikkomisen luonne;
määräys, jossa vastuussa olevaa luonnollista henkilöä tai oikeushenkilöä kielletään jatkamasta rikkomisen käsittävää toimintaa ja olemaan toistamatta sitä;
hallinnollinen enimmäissakko, joka on vähintään kaksi kertaa niin suuri kuin rikkomisen johdosta saadut voitot tai vältetyt tappiot, jos ne voidaan määrittää, vaikka se ylittäisi luonnollisten henkilöiden osalta tämän kohdan d alakohdan tai oikeushenkilöiden osalta 3 kohdan mukaiset enimmäismäärät;
luonnollisen henkilön osalta hallinnollinen enimmäissakko, joka on vähintään 700 000 euroa tai niissä jäsenvaltioissa, joiden virallinen rahayksikkö ei ole euro, vastaava arvo virallisena valuuttana 29 päivänä kesäkuuta 2023.
Jäsenvaltioiden on kansallisen lainsäädännön mukaisesti varmistettava, että toimivaltaisilla viranomaisilla on valtuudet määrätä oikeushenkilöiden tekemien rikkomisten osalta hallinnollisia enimmäissakkoja, jotka ovat vähintään
5 000 000 euroa tai niissä jäsenvaltioissa, joiden virallinen rahayksikkö ei ole euro, vastaava arvo virallisena valuuttana 29 päivänä kesäkuuta 2023, 1 kohdan ensimmäisen alakohdan a–d alakohdassa tarkoitetuista rikkomisista;
3 prosenttia oikeushenkilön vuotuisesta kokonaisliikevaihdosta viimeisimmän käytettävissä olevan, ylimmän hallintoelimen hyväksymän tilinpäätöksen mukaisesti 1 kohdan ensimmäisen alakohdan a alakohdassa tarkoitetuista rikkomisista;
5 prosenttia oikeushenkilön vuotuisesta kokonaisliikevaihdosta viimeisimmän käytettävissä olevan, ylimmän hallintoelimen hyväksymän tilinpäätöksen mukaisesti 1 kohdan ensimmäisen alakohdan d alakohdassa tarkoitetuista rikkomisista;
12,5 prosenttia oikeushenkilön vuotuisesta kokonaisliikevaihdosta viimeisimmän käytettävissä olevan, ylimmän hallintoelimen hyväksymän tilinpäätöksen mukaisesti 1 kohdan ensimmäisen alakohdan b ja c alakohdassa tarkoitetuista rikkomisista.
Jos ensimmäisen alakohdan a–d alakohdassa tarkoitettu oikeushenkilö on emoyritys tai sellaisen emoyrityksen tytäryritys, jonka on laadittava direktiivin 2013/34/EU mukaisesti konsernitilinpäätös, asiaankuuluva vuotuinen kokonaisliikevaihto on viimeisimmän käytettävissä olevan, koko konsernin emoyrityksen ylimmän hallintoelimen hyväksymän konsernitilinpäätöksen mukainen vuotuinen kokonaisliikevaihto tai vastaava tulotyyppi tilinpäätöksiin sovellettavan unionin lainsäädännön mukaisesti.
Jäsenvaltioiden on kansallisen lainsäädäntönsä mukaisesti varmistettava, että toimivaltaisilla viranomaisilla on valtuudet määrätä ainakin seuraavat hallinnolliset seuraamukset ja toteuttaa vähintään seuraavat hallinnolliset toimenpiteet 1 kohdan ensimmäisen alakohdan e alakohdassa tarkoitettujen rikkomisten osalta:
julkinen ilmoitus, josta käy ilmi vastuussa olevan luonnollisen henkilön tai oikeushenkilön nimi sekä rikkomisen luonne;
määräys, jossa vastuussa olevaa luonnollista henkilöä tai oikeushenkilöä kielletään jatkamasta rikkomisen käsittävää toimintaa ja olemaan toistamatta sitä;
rikkomisen johdosta saatujen voittojen tai tappioiden välttämisestä saadun hyödyn luovuttaminen siltä osin kuin ne voidaan määrittää;
kryptovarapalvelun tarjoajan toimiluvan peruuttaminen tai keskeyttäminen;
väliaikainen kielto, jolla kielletään ketä tahansa kryptovarapalvelun tarjoajan ylimmän hallintoelimen jäsentä tai ketä tahansa muuta luonnollista henkilöä, jonka katsotaan olevan vastuussa rikkomisesta, hoitamasta johtotehtäviä kryptovarapalvelun tarjoajissa;
jos kyseessä on 89, 90, 91 tai 92 artiklan toistuva rikkominen, vähintään kymmenen vuoden kielto, jolla kielletään ketä tahansa kryptovarapalvelun tarjoajan ylimmän hallintoelimen jäsentä tai ketä tahansa muuta luonnollista henkilöä, jonka katsotaan olevan vastuussa rikkomisesta, hoitamasta johtotehtäviä kryptovarapalvelun tarjoajassa;
väliaikainen kielto, jolla kielletään ketä tahansa kryptovarapalvelun tarjoajan ylimmän hallintoelimen jäsentä tai ketä tahansa muuta luonnollista henkilöä, jonka katsotaan olevan vastuussa rikkomisesta, harjoittamasta kaupankäyntiä omaan lukuun;
hallinnollinen enimmäissakko, joka on vähintään kolme kertaa niin suuri kuin rikkomisen johdosta saadut voitot tai vältetyt tappiot, jos ne voidaan määrittää, vaikka se ylittäisi tapauksen mukaan i tai j alakohdan mukaiset enimmäismäärät;
luonnollisen henkilön osalta hallinnollinen enimmäissakko, jonka määrä on 88 artiklan rikkomisista vähintään 1 000 000 euroa ja 89–92 artiklan rikkomisista vähintään 5 000 000 euroa tai niissä jäsenvaltioissa, joiden rahayksikkö ei ole euro, vastaava arvo virallisena valuuttana 29 päivänä kesäkuuta 2023;
oikeushenkilöiden osalta hallinnollinen enimmäissakko, jonka määrä on 88 artiklan rikkomisista vähintään 2 500 000 euroa ja 89–92 artiklan rikkomisista 15 000 000 euroa tai 88 artiklan rikkomisista 2 prosenttia ja 89–92 artiklan rikkomisista 15 prosenttia oikeushenkilön vuotuisesta kokonaisliikevaihdosta viimeisimmän käytettävissä olevan, ylimmän hallintoelimen hyväksymän tilinpäätöksen mukaisesti tai niissä jäsenvaltioissa, joiden virallinen rahayksikkö ei ole euro, vastaava arvo virallisena valuuttana 29 päivänä kesäkuuta 2023.
Sovellettaessa ensimmäisen alakohdan j alakohtaa, jos oikeushenkilö on emoyritys tai sellaisen emoyrityksen tytäryritys, jonka on laadittava direktiivin 2013/34/EU mukaisesti konsernitilinpäätös, asiaankuuluva vuotuinen kokonaisliikevaihto on viimeisimmän käytettävissä olevan, koko konsernin emoyrityksen ylimmän hallintoelimen hyväksymän konsernitilinpäätöksen mukainen vuotuinen kokonaisliikevaihto tai vastaava tulotyyppi tilinpäätöksiin sovellettavan unionin lainsäädännön mukaisesti.
112 artikla
Valvontavaltuuksien ja seuraamusten määräämistä koskevien valtuuksien käyttö
Kun toimivaltaiset viranomaiset määrittävät 111 artiklan mukaisesti määrättävän hallinnollisen seuraamuksen tai muun hallinnollisen toimenpiteen tyyppiä ja tasoa, niiden on otettava huomioon kaikki asiaan vaikuttavat olosuhteet, mukaan lukien tapauksen mukaan seuraavat:
rikkomisen vakavuus ja kesto;
onko rikkominen tapahtunut tahallisesti vai tuottamuksellisesti;
rikkomisesta vastuussa olevan luonnollisen henkilön tai oikeushenkilön vastuun aste;
rikkomisesta vastuussa olevan luonnollisen henkilön tai oikeushenkilön taloudellinen vahvuus, jota osoittavat vastuussa olevan oikeushenkilön kokonaisliikevaihto tai vastuussa olevan luonnollisen henkilön vuositulot ja nettovarallisuus;
rikkomisesta vastuussa olevan luonnollisen henkilön tai oikeushenkilön saamien voittojen tai välttämien tappioiden suuruus, jos ne voidaan määrittää;
rikkomisen kolmansille osapuolille aiheuttamat tappiot, jos ne voidaan määrittää;
se, missä määrin rikkomisesta vastuussa oleva luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö on tehnyt yhteistyötä toimivaltaisen viranomaisen kanssa, sanotun kuitenkaan rajoittamatta tarvetta varmistaa, että kyseinen henkilö joutuu luopumaan saamistaan voitoista tai tappioiden välttämisestä saamastaan hyödystä;
rikkomisesta vastuussa olevan luonnollisen henkilön tai oikeushenkilön aiemmat tämän asetuksen rikkomiset;
toimenpiteet, jotka rikkomisesta vastuussa oleva henkilö on toteuttanut estääkseen rikkomisen toistumisen;
rikkomisen vaikutus kryptovarojen haltijoiden ja kryptovarapalvelun tarjoajien asiakkaiden, erityisesti yksityisten haltijoiden, etuihin.
113 artikla
Muutoksenhakuoikeus
Jäsenvaltioiden on säädettävä, että kansallisen lainsäädännön mukaisesti yhdellä tai useammalla seuraavista elimistä on mahdollisuus kuluttajien etuja ajaakseen saattaa asia kansallista lainsäädäntöä noudattaen tuomioistuimen tai toimivaltaisen hallintoelimen käsiteltäväksi sen varmistamiseksi, että tätä asetusta sovelletaan:
julkiset elimet tai niiden edustajat;
kuluttajajärjestöt, joilla on oikeutettu etu suojella kryptovarojen haltijoita;
elinkeinoelämän järjestöt, joilla on oikeutettu etu suojella jäseniään.
114 artikla
Päätösten julkaiseminen
Jos toimivaltainen viranomainen katsoo, että oikeushenkilöiden nimien taikka luonnollisten henkilöiden nimien tai henkilötietojen julkaiseminen on tällaisten tietojen julkaisemisen oikeasuhteisuudesta tehdyn tapauskohtaisen arvioinnin perusteella kohtuutonta, tai jos tällainen julkaiseminen vaarantaisi meneillään olevan tutkinnan, toimivaltaisen viranomaisen on toteutettava jokin seuraavista toimista:
lykättävä hallinnollisen seuraamuksen tai muun hallinnollisen toimenpiteen määräämistä koskevan päätöksen julkaisemista, kunnes ei enää ole perusteita olla julkaisematta näitä tietoja;
julkaistava päätös hallinnollisen seuraamuksen tai muun hallinnollisen toimenpiteen määräämisestä nimettömänä kansallisen lainsäädännön mukaisella tavalla, mikäli nimettömän julkaisemisen avulla varmistetaan kyseisten henkilötietojen tehokas suojelu;
jätettävä julkaisematta hallinnollisen seuraamuksen tai hallinnollisen toimenpiteen määräämistä koskeva päätös, mikäli a ja b alakohdassa säädettyjä vaihtoehtoja pidetään riittämättöminä varmistamaan, että:
finanssimarkkinoiden vakaus ei vaarannu;
tällaisen päätöksen julkaiseminen on oikeasuhteista luonteeltaan vähäisiksi katsottaviin toimenpiteisiin nähden.
Kun kyse on ensimmäisen alakohdan b alakohdassa tarkoitetusta päätöksestä julkaista hallinnollinen seuraamus tai muu hallinnollinen toimenpide nimettömänä, kyseisten tietojen julkaisemista voidaan lykätä kohtuulliseksi ajaksi, jos arvioidaan, että sen kuluessa syyt nimettömään julkaisemiseen raukeavat.
115 artikla
Hallinnollisista seuraamuksista ja muista hallinnollisista toimenpiteistä ilmoittaminen ESMAlle ja EPV:lle
Jos jäsenvaltiot ovat 111 artiklan 1 kohdan toisen alakohdan mukaisesti säätäneet rikosoikeudellisista seuraamuksista siinä tarkoitettujen säännösten rikkomisesta, niiden toimivaltaisten viranomaisten on toimitettava vuosittain EPV:lle ja ESMAlle nimettömiksi tehdyt ja yhdistetyt tiedot kaikista asiaan liittyvistä suoritetuista rikostutkinnoista ja määrätyistä rikosoikeudellisista seuraamuksista. ESMA julkaisee määrättyjä rikosoikeudellisia seuraamuksia koskevat tiedot vuosikertomuksessa.
116 artikla
Rikkomisesta ilmoittaminen ja ilmoittavien henkilöiden suojelu
Tämän asetuksen rikkomisesta ilmoittamiseen ja tällaisesta rikkomisesta ilmoittavien henkilöiden suojeluun sovelletaan direktiiviä (EU) 2019/1937.
4 LUKU
Merkittävien omaisuusreferenssitokenien ja merkittävien sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoita koskevat EPV:n valvontatehtävät ja valvontakollegiot
117 artikla
Merkittävien omaisuusreferenssitokenien ja merkittävien sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoita koskevat EPV:n valvontatehtävät
EPV käyttää 22–25, 29 ja 33 artiklassa, 34 artiklan 7 ja 12 kohdassa, 35 artiklan 3 ja 5 kohdassa, 36 artiklan 10 kohdassa sekä 41, 42, 46 ja 47 artiklassa annettuja toimivaltaisten viranomaisten valtuuksia merkittävien omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden osalta, sanotun kuitenkaan rajoittamatta kansallisten toimivaltaisten viranomaisten tämän artiklan 2 kohdan mukaisia valtuuksia.
EPV käyttää 55 ja 58 artiklan noudattamisen valvomiseksi toimivaltaisille viranomaisille 22 ja 23 artiklassa, 24 artiklan 3 kohdassa, 35 artiklan 3 ja 5 kohdassa, 36 artiklan 10 kohdassa sekä 46 ja 47 artiklassa annettuja valtuuksia merkittävien sähkörahatokeneja liikkeeseen laskevien sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalaitosten osalta.
EPV käyttää 1–4 kohdassa säädettyjä valvontavaltuuksiaan tiiviissä yhteistyössä muiden sellaisten toimivaltaisten viranomaisten kanssa, jotka ovat vastuussa liikkeeseenlaskijan valvonnasta ja joita ovat erityisesti
vakavaraisuusvalvontaviranomainen, mukaan lukien tapauksen mukaan EKP asetuksen (EU) N:o 1024/2013 nojalla;
tapauksen mukaan direktiivin 2009/110/EY saattamiseksi osaksi kansallista lainsäädäntöä annetun kansallisen lainsäädännön nojalla asiaankuuluvat toimivaltaiset viranomaiset;
20 artiklan 1 kohdassa tarkoitetut toimivaltaiset viranomaiset.
118 artikla
EPV:n kryptovarakomitea
119 artikla
Merkittävien omaisuusreferenssitokenien ja merkittävien sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden kollegiot
Edellä 1 kohdassa tarkoitettuun kollegioon kuuluvat
EPV;
ESMA;
sen kotijäsenvaltion toimivaltaiset viranomaiset, johon merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija on sijoittautunut;
niiden tärkeimpien kryptovarapalvelun tarjoajien toimivaltaiset viranomaiset, jotka huolehtivat reserviomaisuuden säilyttämisestä 37 artiklan mukaisesti tai merkittäviä sähkörahatokeneita vastaan vastaanotettujen varojen säilyttämisestä;
tapauksen mukaan niiden tärkeimpien kryptovarojen kaupankäyntialustojen toimivaltaiset viranomaiset, joilla merkittävät omaisuusreferenssitokenit tai merkittävät sähkörahatokenit on otettu kaupankäynnin kohteeksi;
niiden tärkeimpien maksupalveluntarjoajien toimivaltaiset viranomaiset, jotka tarjoavat merkittäviin sähkörahatokeneihin liittyviä maksupalveluja;
tapauksen mukaan niiden yhteisöjen toimivaltaiset viranomaiset, jotka huolehtivat 34 artiklan 5 kohdan ensimmäisen alakohdan h alakohdassa tarkoitetuista tehtävistä;
tapauksen mukaan niiden tärkeimpien kryptovarapalvelun tarjoajien toimivaltaiset viranomaiset, jotka säilyttävät ja hallinnoivat kryptovaroja asiakkaiden puolesta merkittävien omaisuusreferenssitokenien tai merkittävien sähkörahatokenien osalta;
EKP;
jos merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskija on sijoittautunut jäsenvaltioon, jonka virallinen valuutta ei ole euro, tai jos merkittävien omaisuusreferenssitokenien referenssinä on virallinen valuutta, joka ei ole euro, kyseisen jäsenvaltion kansallinen keskuspankki;
jos merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija on sijoittautunut jäsenvaltioon, jonka virallinen valuutta ei ole euro, tai jos merkittävän sähkörahatokenin referenssinä on virallinen valuutta, joka ei ole euro, kyseisen jäsenvaltion keskuspankki;
sellaisten jäsenvaltioiden toimivaltaiset viranomaiset, joissa omaisuusreferenssitokenia tai sähkörahatokenia käytetään laajassa mittakaavassa, näiden omasta pyynnöstä;
sellaisten kolmansien maiden asiaankuuluvat valvontaviranomaiset, joiden kanssa EPV on tehnyt hallinnollisia sopimuksia 126 artiklan mukaisesti.
Tämän artiklan 1 kohdassa tarkoitettu kollegio hoitaa seuraavia tehtäviä, sanotun kuitenkaan rajoittamatta tämän asetuksen mukaisia toimivaltaisten viranomaisten velvollisuuksia:
120 artiklassa tarkoitetun ei-sitovan lausunnon valmistelu;
tietojenvaihto tämän asetuksen mukaisesti;
vapaaehtoisesta tehtävänjaosta sopiminen sen jäsenten kesken.
Kollegioille tämän kohdan ensimmäisen alakohdan mukaisesti annettujen tehtävien hoitamisen helpottamiseksi 2 kohdassa tarkoitetuilla kollegion jäsenillä on oikeus osallistua kollegion kokousten esityslistojen vahvistamiseen erityisesti lisäämällä kohtia kokouksen esityslistaan.
Ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetussa sopimuksessa on määritettävä kollegion toimintaa koskevat käytännön järjestelyt, mukaan lukien yksityiskohtaiset säännöt seuraavista:
120 artiklan 3 kohdassa tarkoitetut äänestysmenettelyt;
kollegion kokousten esityslistan vahvistamismenettelyt;
se, kuinka usein kollegion kokouksia järjestetään;
asianmukaiset vähimmäismääräajat, joihin mennessä kollegion jäsenten on arvioitava asiaankuuluva asiakirja-aineisto;
kollegion jäsenten väliset viestintämenettelyt;
useiden kollegioiden perustaminen, yksi kutakin tiettyä kryptovaraa tai kryptovarojen ryhmää varten.
Sopimuksessa voidaan myös määrittää EPV:lle tai kollegion toiselle jäsenelle annettavat tehtävät.
Kunkin kollegion puheenjohtajana EPV
ottaa käyttöön kirjallisia järjestelyjä ja menettelyjä kollegion toimintaa varten kollegion muita jäseniä kuultuaan;
koordinoi kaikkea kollegion toimintaa;
kutsuu koolle kaikki sen kokoukset ja toimii niiden puheenjohtajana sekä toimittaa kollegion jäsenille ennen kollegion kokousten järjestämistä täydelliset tiedot keskeisistä käsiteltävistä kysymyksistä ja tarkasteltavista asioista;
ilmoittaa kollegion jäsenille kaikista suunnitelluista kokouksista, jotta ne voivat pyytää saada osallistua niihin;
toimittaa kollegion jäsenille oikea-aikaisesti tiedot kyseisten kokousten päätöksistä ja tuloksista.
Jotta voidaan varmistaa kollegioiden yhdenmukainen ja johdonmukainen toiminta, EPV laatii yhteistyössä ESMAn ja EKP:n kanssa luonnokset sääntelystandardeiksi, joissa täsmennetään
edellytykset, joiden perusteella 2 kohdan d, e, f ja h alakohdassa tarkoitettuja yhteisöjä pidetään tärkeimpinä;
edellytykset, joiden perusteella omaisuusreferenssitokeneita tai sähkörahatokeneita katsotaan käytettävän laajassa mittakaavassa 2 kohdan l alakohdassa tarkoitetulla tavalla; ja
6 kohdassa tarkoitettujen käytännön järjestelyjen yksityiskohdat.
EPV toimittaa ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut sääntelystandardien luonnokset komissiolle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024.
Siirretään komissiolle valta täydentää tätä asetusta hyväksymällä tämän kohdan ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) N:o 1093/2010 10–14 artiklan mukaisesti.
120 artikla
Merkittävien omaisuusreferenssitokenien ja merkittävien sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden kollegioiden ei-sitovat lausunnot
Edellä 119 artiklan 1 kohdassa tarkoitettu kollegio voi antaa ei-sitovan lausunnon seuraavista:
117 artiklan 3 kohdassa tarkoitettu uudelleenarviointi;
päätös vaatia merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijaa pitämään hallussaan suurempaa määrää omia varoja 35 artiklan 2, 3 ja 5 kohdan, 45 artiklan 5 kohdan ja 58 artiklan 1 kohdan mukaisesti tapauksen mukaan;
merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokeniäen liikkeeseenlaskijan palautumis- tai lunastussuunnitelman päivittäminen 46, 47 ja 55 artiklan mukaisesti tapauksen mukaan;
muutokset merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan liiketoimintamalliin 25 artiklan 1 kohdan mukaisesti;
25 artiklan 2 kohdan mukaisesti laadittu muutetun kryptovaran kuvauksen luonnos;
suunnitellut 25 artiklan 4 kohdan mukaiset aiheelliset korjaavat toimenpiteet;
suunnitellut 130 artiklan mukaiset valvontatoimenpiteet;
suunniteltu tietojenvaihtoa kolmannen maan valvontaviranomaisen kanssa koskeva hallinnollinen sopimus 126 artiklan mukaisesti;
valvontatehtävien siirtäminen EPV:ltä toimivaltaiselle viranomaiselle 138 artiklan mukaisesti;
suunnitellut muutokset 119 artiklan 2 kohdan d–h alakohdassa tarkoitettujen kollegion jäsenten toimilupaan tai suunnitellut niitä koskevat valvontatoimenpiteet;
51 artiklan 12 kohdan mukaisesti laadittu muutetun kryptovaran kuvauksen luonnos.
Jos yhdestä jäsenvaltiosta on useita kollegion jäseniä, vain yhdellä näistä jäsenistä on äänioikeus.
Jos EKP on kollegion jäsen useassa ominaisuudessa, muun muassa valvontaviranomaisen ominaisuudessa, sillä on vain yksi ääni.
Edellä 119 artiklan 2 kohdan m alakohdassa tarkoitetuilla kolmansien maiden valvontaviranomaisilla ei ole oikeutta äänestää kollegion lausunnosta.
5 LUKU
Merkittävien omaisuusreferenssitokenien ja merkittävien sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoita koskevat EPV:n valtuudet ja toimivalta
121 artikla
Asianajosalaisuus
EPV:n 122–125 artiklan mukaisesti saamia valtuuksia taikka sen virkamiesten tai sen valtuuttamien muiden henkilöiden saamia valtuuksia ei saa käyttää niin, että vaaditaan asianajosalaisuuden piiriin kuuluvien tietojen julkistamista.
122 artikla
Tietopyyntö
EPV voi 117 artiklan mukaisten valvontatehtäviensä hoitamiseksi vaatia pyynnön tai päätöksen nojalla seuraavia henkilöitä antamaan kaikki tiedot, jotka se tarvitsee tämän asetuksen mukaisten tehtäviensä hoitamiseen:
merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskija tai henkilö, jolla on määräysvalta merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijassa tai joka on tällaisen liikkeeseenlaskijan suorassa tai välillisessä määräysvallassa;
34 artiklan 5 kohdan ensimmäisen alakohdan h alakohdassa tarkoitettu kolmas osapuoli, jonka kanssa merkittävä omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijalla on sopimusjärjestely;
reserviomaisuuden säilyttämisestä 37 artiklan mukaisesti huolehtiva kryptovarapalvelun tarjoaja, luottolaitos tai sijoituspalveluyritys;
merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija tai henkilö, jolla on määräysvalta merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijassa tai joka on tällaisen liikkeeseenlaskijan suorassa tai välillisessä määräysvallassa;
merkittäviin sähkörahatokeneihin liittyviä maksupalveluja tarjoava maksupalveluntarjoaja;
luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka vastaa merkittävien sähkörahatokenien luovutuksesta merkittävien sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden puolesta;
kryptovarapalvelun tarjoaja, joka tarjoaa kryptovarojen säilytystä ja hallinnointia asiakkaiden puolesta merkittävien omaisuusreferenssitokenien tai merkittävien sähkörahatokenien osalta;
sellaisen kryptovarojen kaupankäyntialustan ylläpitäjä, jolla merkittävä omaisuusreferenssitoken tai merkittävä sähkörahatoken on otettu kaupankäynnin kohteeksi;
a–h alakohdassa tarkoitettujen henkilöiden ylin hallintoelin.
Edellä 1 kohdassa tarkoitetussa tietopyynnössä on
viitattava tähän artiklaan pyynnön oikeusperustana;
ilmoitettava pyynnön tarkoitus;
täsmennettävä vaadittavat tiedot;
esitettävä määräaika, jonka kuluessa tiedot on toimitettava;
ilmoitettava henkilölle, jolta näitä tietoja pyydetään, että tämä ei ole velvollinen antamaan tietoja mutta jos tämä vastaa pyyntöön vapaaehtoisesti, annetut tiedot eivät saa olla virheellisiä tai harhaanjohtavia; ja
ilmoitettava sakosta, josta säädetään 131 artiklassa sen varalta, että kysymyksiin annetut vastaukset ovat virheellisiä tai harhaanjohtavia.
Vaatiessaan tietojen toimittamista 1 kohdan mukaisen päätöksen nojalla EPV
viittaa tähän artiklaan pyynnön oikeusperustana;
ilmoittaa pyynnön tarkoituksen;
täsmentää vaadittavat tiedot;
asettaa määräajan, jonka kuluessa tiedot on toimitettava;
ilmoittaa uhkasakoista, joista säädetään 132 artiklassa tapauksissa, joissa vaaditaan toimittamaan tietoja;
ilmoittaa sakosta, josta säädetään 131 artiklassa sen varalta, että kysymyksiin annetut vastaukset ovat virheellisiä tai harhaanjohtavia;
ilmoittaa oikeudesta hakea päätökseen muutosta EPV:n valituslautakunnalta ja oikeudesta saattaa päätös unionin tuomioistuimen käsiteltäväksi asetuksen (EU) N:o 1093/2010 60 ja 61 artiklan mukaisesti.
123 artikla
Yleiset tutkintavaltuudet
EPV voi 117 artiklan mukaisten valvontatehtäviensä hoitamiseksi suorittaa tutkimuksia, jotka koskevat merkittävien omaisuusreferenssitokenien ja merkittävien sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoita. Tätä varten EPV:n valtuuttamilla virkamiehillä ja muilla henkilöillä on valtuudet
tutkia kaikki asiakirjat, tiedot, menettelyt ja muu aineisto, joilla on merkitystä sen tehtävien hoidolle, riippumatta välineestä, jolle ne on tallennettu;
ottaa tai hankkia oikeaksi todistettuja jäljennöksiä tai otteita tällaisista asiakirjoista, tiedoista, menettelyistä ja muusta aineistosta;
pyytää kaikilta merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijoilta taikka niiden ylimmältä hallintoelimeltä tai henkilöstöltä suullisia tai kirjallisia selvityksiä tutkimuksen kohteeseen ja tarkoitukseen liittyvistä tosiseikoista tai asiakirjoista ja tallentaa vastaukset;
haastatella ketä tahansa muuta haastatteluun suostuvaa luonnollista henkilöä tai oikeushenkilöä tutkimuksen kohteeseen liittyvien tietojen keräämiseksi;
pyytää puhelin- ja tietoliikennetietoja.
Edellä 119 artiklan 1 kohdassa tarkoitetulle kollegiolle on ilmoitettava ilman aiheetonta viivytystä havainnoista, joilla saattaa olla merkitystä sen tehtävien suorittamisen kannalta.
Jos jäsenvaltion tuomioistuin saa hakemuksen, joka koskee 1 kohdan ensimmäisen alakohdan e alakohdassa tarkoitetun puhelin- tai tietoliikennetietoja koskevan pyynnön hyväksymistä, tuomioistuimen on tarkistettava,
onko 3 kohdassa tarkoitettu EPV:n päätös todistusvoimainen;
ovatko mahdolliset toteutettavat toimenpiteet oikeasuhteisia eivätkä mielivaltaisia tai liiallisia.
124 artikla
Paikalla tehtävät tarkastukset
Edellä 119 artiklassa tarkoitetulle kollegiolle on ilmoitettava ilman aiheetonta viivytystä havainnoista, joilla saattaa olla merkitystä sen tehtävien suorittamisen kannalta.
Jos jäsenvaltion tuomioistuin saa hakemuksen, joka koskee 1 kohdassa säädetyn paikalla tehtävän tarkastuksen hyväksymistä tai 7 kohdassa säädettyä virka-apua, tuomioistuimen on tarkistettava,
onko 4 kohdassa tarkoitettu EPV:n päätös todistusvoimainen;
ovatko mahdolliset toteutettavat toimenpiteet oikeasuhteisia eivätkä mielivaltaisia tai liiallisia.
125 artikla
Tietojenvaihto
Edellä olevan 117 artiklan mukaisten EPV:n valvontatehtävien hoitamiseksi ja rajoittamatta 96 artiklan soveltamista EPV ja toimivaltaiset viranomaiset antavat ilman aiheetonta viivytystä toisilleen tiedot, jotka ovat tarpeen niiden tämän asetuksen mukaisten tehtävien hoitamiseksi. Tätä varten toimivaltaiset viranomaiset ja EPV vaihtavat tietoja, jotka liittyvät seuraaviin:
merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskija tai henkilö, jolla on määräysvalta merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijassa tai joka on tällaisen liikkeeseenlaskijan suorassa tai välillisessä määräysvallassa;
34 artiklan 5 kohdan ensimmäisen alakohdan h alakohdassa tarkoitettu kolmas osapuoli, jonka kanssa merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijalla on sopimusjärjestely;
reserviomaisuuden säilyttämisestä 37 artiklan mukaisesti huolehtiva kryptovarapalvelun tarjoaja, luottolaitos tai sijoituspalveluyritys;
merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija tai henkilö, jolla on määräysvalta merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijassa tai joka on tällaisen liikkeeseenlaskijan suorassa tai välillisessä määräysvallassa;
merkittäviin sähkörahatokeneihin liittyviä maksupalveluja tarjoava maksupalveluntarjoaja;
luonnollinen henkilö tai oikeushenkilö, joka vastaa merkittävien sähkörahatokenien luovutuksesta merkittävien sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden puolesta;
kryptovarapalvelun tarjoaja, joka tarjoaa kryptovarojen säilytystä ja hallinnointia asiakkaiden puolesta merkittävien omaisuusreferenssitokenien tai merkittävien sähkörahatokenien osalta;
kryptovarojen kaupankäyntialusta, jolla merkittävä omaisuusreferenssitoken tai merkittävä sähkörahatoken on otettu kaupankäynnin kohteeksi;
a–h alakohdassa tarkoitettujen henkilöiden ylin hallintoelin.
Toimivaltainen viranomainen voi kieltäytyä noudattamasta pyyntöä, joka koskee tämän artiklan 1 kohdassa säädettyä tietojenvaihtoa tai yhteistyötä 123 artiklassa säädetyssä tutkimuksessa tai 124 artiklassa säädetyssä paikalla tehtävässä tarkastuksessa, ainoastaan, jos
pyynnön noudattaminen vaikuttaa todennäköisesti haitallisesti sen omaan tutkimukseen, täytäntöönpanotoimiin tai tapauksen mukaan rikostutkintaan;
oikeudenkäyntejä on samojen toimien osalta ja samoja luonnollisia henkilöitä tai oikeushenkilöitä vastaan jo pantu vireille sen jäsenvaltion tuomioistuimissa, jolle pyyntö on osoitettu;
pyynnön saaneessa jäsenvaltiossa on jo annettu tätä luonnollista henkilöä tai oikeushenkilöä ja näitä tekoja koskeva lainvoimainen tuomio.
126 artikla
EPV:n ja kolmansien maiden väliset tietojenvaihtoa koskevat hallinnolliset sopimukset
127 artikla
Kolmansilta mailta saatujen tietojen ilmaiseminen
128 artikla
Yhteistyö muiden viranomaisten kanssa
Jos merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija harjoittaa muuta kuin tämän asetuksen soveltamisalaan kuuluvaa toimintaa, EPV tekee yhteistyötä niiden viranomaisten kanssa, jotka vastaavat tällaisten muiden toimien valvonnasta asiaa koskevan unionin tai kansallisen lainsäädännön mukaisesti, mukaan luettuina veroviranomaiset ja kolmansien maiden asiaankuuluvat valvontaviranomaiset, jotka eivät ole 119 artiklan 2 kohdan m alakohdassa tarkoitettuja kollegion jäseniä.
129 artikla
Salassapitovelvollisuus
Salassapitovelvollisuutta sovelletaan EPV:hen ja kaikkiin henkilöihin, jotka työskentelevät tai ovat työskennelleet EPV:n sekä sellaisten henkilöiden palveluksessa, joille EPV on siirtänyt tehtäviä, mukaan luettuina sellaiset tarkastajat ja asiantuntijat, joiden kanssa EPV on tehnyt sopimuksen.
130 artikla
EPV:n toteuttamat valvontatoimenpiteet
Jos EPV toteaa, että merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskija on syyllistynyt johonkin liitteessä V lueteltuun rikkomiseen, se voi toteuttaa yhden tai useamman seuraavista toimenpiteistä:
tehdä päätöksen, jossa vaaditaan merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijaa olemaan jatkamatta rikkomisen käsittävää toimintaa;
tehdä päätöksen, jossa määrätään sakkoja tai uhkasakkoja 131 ja 132 artiklan nojalla;
tehdä päätöksen, jossa vaaditaan merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijaa toimittamaan lisätietoja, jos se on omaisuusreferenssitokenin haltijoiden ja erityisesti yksityisten haltijoiden suojan vuoksi tarpeen;
tehdä päätöksen, jossa vaaditaan merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijaa keskeyttämään kryptovarojen yleisölle tarjoaminen kerrallaan enintään 30 peräkkäiseksi työpäiväksi, jos sillä on perusteltu syy epäillä, että tätä asetusta on rikottu;
tehdä päätöksen, jossa kielletään merkittävän omaisuusreferenssitokenin yleisölle tarjoaminen, jos se toteaa, että tätä asetusta on rikottu, tai jos sillä on perusteltu syy epäillä, että tätä asetusta rikotaan;
tehdä päätöksen, jossa vaaditaan kryptovarapalvelun tarjoajaa, joka ylläpitää kryptovarojen kaupankäyntialustaa, jolla merkittävä omaisuusreferenssitoken on otettu kaupankäynnin kohteeksi, keskeyttämään kaupankäynnin tällaisella kryptovaralla kerrallaan enintään 30 peräkkäiseksi työpäiväksi, jos sillä on perusteltu syy epäillä, että tätä asetusta on rikottu;
tehdä päätöksen, jossa kielletään kaupankäynti merkittävällä omaisuusreferenssitokenilla kryptovarojen kaupankäyntialustalla, jos se toteaa, että tätä asetusta on rikottu;
tehdä päätöksen, jossa vaaditaan merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijaa muuttamaan markkinointiviestintäänsä, jos se toteaa, että markkinointiviestintä ei ole sopusoinnussa 29 artiklan kanssa;
tehdä päätöksen, jossa keskeytetään tai kielletään markkinointiviestintä, jos on perusteltu syy epäillä, että tätä asetusta on rikottu;
tehdä päätöksen, jossa vaaditaan merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijaa julkistamaan kaikki olennaiset tiedot, jotka voivat vaikuttaa yleisölle tarjottavan tai kaupankäynnin kohteeksi otettavan merkittävän omaisuusreferenssitokenin arviointiin, jotta voidaan varmistaa kuluttajansuoja tai markkinoiden häiriötön toiminta;
antaa varoituksia siitä, että merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskija ei noudata tämän asetuksen mukaisia velvollisuuksiaan;
peruuttaa merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan toimiluvan;
tehdä päätöksen, jossa vaaditaan luonnollisen henkilön poistamista merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan ylimmästä hallintoelimestä;
vaatia valvonnassaan olevaa merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijaa määräämään kyseiselle merkittävälle omaisuusreferenssitokenille vähimmäisnimellisarvon tai rajoittamaan liikkeeseen laskettavan merkittävän omaisuusreferenssitokenin määrää 23 artiklan 4 kohdan ja 24 artiklan 3 kohdan mukaisesti.
Jos EPV toteaa, että merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija on syyllistynyt johonkin liitteessä VI lueteltuun rikkomiseen, se voi toteuttaa yhden tai useamman seuraavista toimenpiteistä:
tehdä päätöksen, jossa vaaditaan merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijaa olemaan jatkamatta rikkomisen käsittävää toimintaa;
tehdä päätöksen, jossa määrätään sakkoja tai uhkasakkoja 131 ja 132 artiklan nojalla;
tehdä päätöksen, jossa vaaditaan merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijaa toimittamaan lisätietoja, jos se on merkittävien sähkörahatokenin haltijoiden ja erityisesti yksityisten haltijoiden suojan vuoksi tarpeen;
tehdä päätöksen, jossa vaaditaan merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijaa keskeyttämään kryptovarojen yleisölle tarjoaminen kerrallaan enintään 30 peräkkäiseksi työpäiväksi, jos sillä on perusteltu syy epäillä, että tätä asetusta on rikottu;
tehdä päätöksen, jossa kielletään merkittävän sähkörahatokenin yleisölle tarjoaminen, jos se toteaa, että tätä asetusta on rikottu, tai jos sillä on perusteltu syy epäillä, että tätä asetusta rikotaan;
tehdä päätöksen, jossa vaaditaan kryptovarapalvelun tarjoajaa, joka ylläpitää kryptovarojen kaupankäyntialustaa, jolla merkittävät sähkörahatokenit on otettu kaupankäynnin kohteeksi, keskeyttämään kaupankäynnin tällaisilla kryptovaroilla kerrallaan enintään 30 peräkkäiseksi työpäiväksi, jos sillä on perusteltu syy epäillä, että tätä asetusta on rikottu;
tehdä päätöksen, jossa kielletään kaupankäynti merkittävillä sähkörahatokeneilla kryptovarojen kaupankäyntialustalla, jos se toteaa, että tätä asetusta on rikottu;
tehdä päätöksen, jossa vaaditaan merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijaa julkistamaan kaikki olennaiset tiedot, jotka voivat vaikuttaa yleisölle tarjottavan tai kaupankäynnin kohteeksi otettavan merkittävän sähkörahatokenin arviointiin, jotta voidaan varmistaa kuluttajansuoja tai markkinoiden häiriötön toiminta;
antaa varoituksia siitä, että merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija ei noudata tämän asetuksen mukaisia velvollisuuksiaan;
vaatia valvonnassaan olevaa merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijaa määräämään kyseiselle merkittävälle sähkörahatokenille vähimmäisnimellisarvon tai rajoittamaan liikkeeseen laskettavan merkittävän sähkörahatokenin määrää 58 artiklan 3 kohdan soveltamisen seurauksena.
Toteuttaessaan 1 ja 2 kohdassa tarkoitettuja toimenpiteitä EPV ottaa huomioon rikkomisen luonteen ja vakavuuden käyttäen perusteena seuraavia:
rikkomisen kesto ja toistuvuus;
onko rikkominen aiheuttanut talousrikoksen tai helpottanut sitä tai muuten vaikuttanut siihen;
onko rikkominen paljastanut vakavia tai järjestelmään liittyviä heikkouksia merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan menettelyissä, toimintaperiaatteissa ja riskienhallintatoimenpiteissä;
onko rikkominen tapahtunut tahallisesti vai tuottamuksellisesti;
rikkomisesta vastuussa olevan merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan vastuun aste;
rikkomisesta vastuussa olevan merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan taloudellinen vahvuus, jota osoittavat vastuussa olevan oikeushenkilön kokonaisliikevaihto tai vastuussa olevan luonnollisen henkilön vuositulot ja nettovarallisuus;
rikkomisen vaikutukset merkittävien omaisuusreferenssitokenien tai merkittävien sähkörahatokenien haltijoiden etuihin;
rikkomisesta vastuussa olevan merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan rikkomisen vuoksi saamien voittojen tai välttämien tappioiden taikka rikkomisesta kolmansille osapuolille aiheutuneiden tappioiden suuruus, jos ne voidaan määrittää;
se, missä määrin rikkomisesta vastuussa oleva merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija on tehnyt yhteistyötä EPV:n kanssa, sanotun kuitenkaan rajoittamatta tarvetta varmistaa, että kyseinen liikkeeseenlaskija joutuu luopumaan saamistaan voitoista tai tappioiden välttämisestä saadusta hyödystä;
rikkomisesta vastuussa olevan merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan tai sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan aikaisemmat rikkomiset;
rikkomisesta vastuussa olevan merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan rikkomisen jälkeen toteuttamat toimenpiteet rikkomisen toistumisen estämiseksi.
Edellä 6 kohdassa tarkoitettuun julkaisemiseen on sisällyttävä vähintään seuraavat maininnat:
maininta siitä, että rikkomisesta vastuussa olevalla henkilöllä on oikeus hakea muutosta päätökseen unionin tuomioistuimessa;
tarvittaessa maininta siitä, että muutosta on haettu ja että muutoksenhaulla ei ole lykkäävää vaikutusta;
maininta siitä, että EPV:n valituslautakunnalla on mahdollisuus keskeyttää riitautetun päätöksen soveltaminen asetuksen (EU) N:o 1093/2010 60 artiklan 3 kohdan nojalla.
131 artikla
Sakot
EPV tekee päätöksen tämän artiklan 3 tai 4 kohdan mukaisen sakon määräämisestä, jos se toteaa 134 artiklan 8 kohdan mukaisesti, että
merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskija tai sen ylimmän hallintoelimen jäsen on tahallisesti tai tuottamuksellisesti syyllistynyt johonkin liitteessä V lueteltuun rikkomiseen;
merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija tai sen ylimmän hallintoelimen jäsen on tahallisesti tai tuottamuksellisesti syyllistynyt johonkin liitteessä VI lueteltuun rikkomiseen.
Rikkominen katsotaan tahalliseksi, jos EPV havaitsee objektiivisia tekijöitä, jotka osoittavat, että liikkeeseenlaskija tai sen ylimmän hallintoelimen jäsen toimi tarkoituksellisesti syyllistyessään rikkomiseen.
Tehdessään 1 kohdassa tarkoitetun päätöksen EPV ottaa huomioon rikkomisen luonteen ja vakavuuden käyttäen perusteena seuraavia:
rikkomisen kesto ja toistuvuus;
onko rikkominen aiheuttanut talousrikoksen tai helpottanut sitä tai muuten vaikuttanut siihen;
onko rikkominen paljastanut vakavia tai järjestelmään liittyviä heikkouksia merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan menettelyissä, toimintaperiaatteissa ja riskienhallintatoimenpiteissä;
onko rikkominen tapahtunut tahallisesti vai tuottamuksellisesti;
rikkomisesta vastuussa olevan merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan vastuun aste;
rikkomisesta vastuussa olevan merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan taloudellinen vahvuus, jota osoittavat vastuussa olevan oikeushenkilön kokonaisliikevaihto tai vastuussa olevan luonnollisen henkilön vuositulot ja nettovarallisuus;
rikkomisen vaikutukset merkittävien omaisuusreferenssitokenien tai merkittävien sähkörahatokenien haltijoiden etuihin;
rikkomisesta vastuussa olevan merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan rikkomisen vuoksi saamien voittojen tai välttämien tappioiden taikka rikkomisesta kolmansille osapuolille aiheutuneiden tappioiden suuruus, jos ne voidaan määrittää;
se, missä määrin rikkomisesta vastuussa oleva merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija on tehnyt yhteistyötä EPV:n kanssa, sanotun kuitenkaan rajoittamatta tarvetta varmistaa, että kyseinen liikkeeseenlaskija joutuu luopumaan saamistaan voitoista tai tappioiden välttämisestä saadusta hyödystä;
rikkomisesta vastuussa olevan merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan aikaisemmat rikkomiset;
rikkomisesta vastuussa olevan merkittävän omaisuusreferenssitokenin tai merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan rikkomisen jälkeen toteuttamat toimenpiteet rikkomisen toistumisen estämiseksi.
132 artikla
Uhkasakot
EPV tekee päätöksen uhkasakkojen määräämisestä pakottaakseen
henkilön olemaan jatkamatta rikkomisen käsittävää toimintaa 130 artiklan nojalla tehdyn päätöksen mukaisesti;
122 artiklan 1 kohdassa tarkoitetun henkilön
toimittamaan täydellisinä tiedot, joita on pyydetty 122 artiklan nojalla tehdyllä päätöksellä;
suostumaan tutkimukseen ja erityisesti toimittamaan täydelliset asiakirjat, tiedot, menettelyt tai muun pyydetyn aineiston ja täydentämään ja oikaisemaan muita tietoja, jotka on toimitettu 123 artiklan nojalla tehdyllä päätöksellä käynnistetyssä tutkimuksessa;
suostumaan 124 artiklan nojalla tehdyllä päätöksellä määrättyyn paikalla tehtävään tarkastukseen.
133 artikla
Sakkojen ja uhkasakkojen julkistaminen, luonne, täytäntöönpano ja kohdentaminen
134 artikla
Menettelysäännöt valvontatoimenpiteiden toteuttamiseksi ja sakkojen määräämiseksi
135 artikla
Asianomaisten henkilöiden kuuleminen
136 artikla
Muutoksen hakeminen Euroopan unionin tuomioistuimelta
Euroopan unionin tuomioistuimella on täysi harkintavalta tutkiessaan valitukset päätöksistä, joilla EPV on määrännyt sakon, uhkasakon tai jonkin hallinnollisen seuraamuksen tai muun hallinnollisen toimenpiteen tämän asetuksen mukaisesti. Se voi kumota sakon tai uhkasakon tai alentaa tai korottaa sitä.
137 artikla
Valvontamaksut
Merkittävän sähkörahatokenin yksittäiseltä liikkeeseenlaskijalta veloitettavan maksun määrän on oltava oikeassa suhteessa varoja vastaan liikkeeseen lasketun sähkörahatokenin määrään ja katettava kaikki kustannukset, joita EPV:lle aiheutuu sen tämän asetuksen mukaisten valvontatehtäviensä suorittamisesta, mukaan lukien kyseisten tehtävien suorittamisesta mahdollisesti aiheutuvien kustannusten korvaaminen.
138 artikla
Tehtävien siirtäminen EPV:ltä toimivaltaisille viranomaisille
EPV kuulee ennen 1 kohdassa tarkoitetun tehtävän siirtämistä asianomaista toimivaltaista viranomaista seuraavista:
siirrettävän tehtävän laajuus;
tehtävän suorittamisen aikataulu; ja
tarvittavat tiedot, jotka EPV toimittaa ja jotka toimitetaan EPV:lle.
VIII OSASTO
DELEGOIDUT SÄÄDÖKSET
139 artikla
Siirretyn säädösvallan käyttäminen
IX OSASTO
SIIRTYMÄ- JA LOPPUSÄÄNNÖKSET
140 artikla
Kertomukset tämän asetuksen soveltamisesta
Edellä 1 kohdassa tarkoitetuissa kertomuksissa esitetään
kryptovarojen liikkeeseenlaskujen lukumäärä unionissa, toimivaltaisten viranomaisten toimittamien tai ilmoittamien kryptovaran kuvausten lukumäärä, liikkeeseen laskettujen kryptovarojen tyyppi ja markkina-arvo sekä kaupankäynnin kohteeksi otettujen kryptovarojen lukumäärä;
kuvaus kryptovarojen luokittelusta saaduista kokemuksista, mukaan lukien mahdolliset erot toimivaltaisten viranomaisten toimintatavoissa;
arvio muiden kryptovarojen kuin omaisuusreferenssitokenien ja sähkörahatokenien kryptovaran kuvausten hyväksymismenettelyn käyttöönoton tarpeellisuudesta;
arvio niiden unionissa asuvien henkilöiden lukumäärästä, jotka käyttävät unionissa liikkeeseen laskettuja kryptovaroja tai sijoittavat niihin;
mahdollisuuksien mukaan arvio niiden unionissa asuvien henkilöiden lukumäärästä, jotka käyttävät unionin ulkopuolella liikkeeseen laskettuja kryptovaroja tai sijoittavat niihin, ja selvitys asiaa koskevien tietojen saatavuudesta;
unionissa ilmoitettujen kryptovaroihin liittyvien petosten, huijausten, hakkerointien, tapausten, joissa kryptovaroja on käytetty kiristysohjelmahyökkäyksiin liittyviin maksuihin, kyberhyökkäysten, varkauksien tai menetysten lukumäärä ja arvo, petollisen toiminnan tyypit, kryptovarapalvelun tarjoajien ja omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden vastaanottamien valitusten lukumäärä, toimivaltaisten viranomaisten vastaanottamien valitusten lukumäärä ja vastaanotettujen valitusten kohteet;
omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden lukumäärä sekä analyysi reserviomaisuuden luokista, omaisuuserien reservien koosta ja omaisuusreferenssitokeneilla suoritettujen maksujen volyymista;
merkittävien omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden lukumäärä sekä analyysi reserviomaisuuden luokista, omaisuusreservien koosta ja merkittävillä omaisuusreferenssitokeneilla suoritettujen maksujen volyymista;
sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden lukumäärä sekä analyysi sähkörahatokenien referenssinä olevista virallisista valuutoista, 54 artiklan mukaisesti talletettujen tai sijoitettujen varojen koostumuksesta ja koosta ja sähkörahatokeneilla suoritettujen maksujen volyymista;
merkittävien sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden lukumäärä sekä analyysi merkittävien sähkörahatokenien referenssinä olevista virallisista valuutoista ja merkittäviä sähkörahatokeneita liikkeeseenlaskevien sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalaitosten osalta omaisuusreservien koosta ja merkittävillä sähkörahatokeneilla suoritettujen maksujen volyymista;
merkittävien kryptovarapalvelun tarjoajien lukumäärä;
arvio kryptovarojen markkinoiden toiminnasta unionissa, mukaan lukien markkinoiden kehitys ja suuntaukset, ottaen huomioon valvontaviranomaisten kokemukset, toimiluvan saaneiden kryptovarapalvelun tarjoajien lukumäärä ja kunkin keskimääräinen markkinaosuus;
arvio kryptovarojen haltijoiden ja kryptovarapalvelun tarjoajien asiakkaiden, erityisesti yksityisten haltijoiden, suojan tasosta;
arvio sosiaalisen median verkostojen kautta tapahtuvista vilpillisestä markkinointiviestinnästä ja huijauksista, joihin liittyy kryptovaroja;
arvio kryptovarojen liikkeeseenlaskijoihin ja kryptovarapalvelun tarjoajiin sovellettavista vaatimuksista ja niiden vaikutuksesta toiminnalliseen häiriönsietokykyyn, markkinoiden eheyteen, rahoitusvakauteen sekä asiakkaiden ja kryptovarojen haltijoiden suojaan;
arvio 81 artiklan soveltamisesta ja mahdollisuudesta lisätä asianmukaisuustestit 78, 79 ja 80 artiklaan kryptovarapalvelun tarjoajien asiakkaiden ja erityisesti yksityisten haltijoiden suojan parantamiseksi;
arvio siitä, onko tämän asetuksen soveltamisalaan kuuluvien kryptovarapalvelujen laajuus asianmukainen, onko tässä asetuksessa vahvistettuja määritelmiä tarpeen mukauttaa ja onko tämän asetuksen soveltamisalaan tarpeen sisällyttää uusia innovatiivisia kryptovaran muotoja;
arvio siitä, ovatko kryptovarapalvelun tarjoajia koskevat vakavaraisuusvaatimukset asianmukaisia ja olisiko ne yhdenmukaistettava sijoituspalveluyrityksiin Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2019/2033 ( 21 ) ja Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin (EU) 2019/2034 ( 22 ) nojalla sovellettavien perustamispääomaa ja omia varoja koskevien vaatimusten kanssa;
arvio niiden kynnysarvojen tarkoituksenmukaisuudesta, joiden perusteella omaisuusreferenssitokenit ja sähkörahatokenit luokitellaan merkittäviksi 43 artiklan 1 kohdan a, b ja c alakohdan mukaisesti, ja arvio siitä, olisiko kynnysarvoja arvioitava säännöllisin väliajoin;
arvio hajautetun rahoituksen kehityksestä kryptovarojen markkinoilla ja hajautettujen kryptovarajärjestelmien asianmukaisesta sääntelykohtelusta;
arvio niiden kynnysarvojen tarkoituksenmukaisuudesta, joiden perusteella kryptovarapalvelun tarjoajat katsotaan merkittäviksi 85 artiklan nojalla, ja arvio siitä, olisiko kynnysarvoja arvioitava säännöllisin väliajoin;
arvio siitä, olisiko tämän asetuksen puitteissa perustettava vastaavuusjärjestelmä kolmansien maiden kryptovarapalveluja tarjoaville yhteisöille, omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoille tai sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoille;
arvio siitä, ovatko 4 ja 16 artiklan mukaiset poikkeukset asianmukaisia;
arvio tämän asetuksen vaikutuksista sisämarkkinoiden moitteettomaan toimintaan kryptovarojen osalta, mukaan lukien mahdolliset vaikutukset pienten ja keskisuurten yritysten rahoituksen saantiin ja uusien maksutapojen, myös maksuvälineiden, kehittämiseen;
kuvaus liiketoimintamallien ja teknologioiden kehityksestä kryptovarojen markkinoilla painottaen erityisesti uusien teknologioiden ympäristövaikutuksia ja ilmastoon liittyviä vaikutuksia sekä arvio toimintavaihtoehdoista ja tarvittaessa lisätoimenpiteistä, jotka saattavat olla perusteltuja kryptovarojen markkinoilla käytettävien teknologioiden ja erityisesti kryptovaroilla toteutettavien liiketoimien validointiin käytettävien konsensusmekanismien ilmastoon kohdistuvien haitallisten vaikutusten ja muiden ympäristöön liittyvien haitallisten vaikutusten lieventämiseksi;
arvio siitä, onko tässä asetuksessa säädettyjä toimenpiteitä tarpeen muuttaa asiakkaiden ja kryptovarojen haltijoiden suojan, markkinoiden eheyden ja rahoitusvakauden varmistamiseksi;
hallinnollisten seuraamusten ja muiden hallinnollisten toimenpiteiden soveltaminen;
arvio toimivaltaisten viranomaisten, EPV:n ja ESMAn, keskuspankkien ja muiden asiaankuuluvien viranomaisten välisestä yhteistyöstä muun muassa niiden vastuiden tai tehtävien välisen vuorovaikutuksen osalta sekä arvio eduista ja haitoista, joita aiheutuu siitä, että jäsenvaltioiden toimivaltaiset viranomaiset vastaavat tai EPV vastaa valvonnasta tämän asetuksen nojalla;
arvio toimivaltaisten viranomaisten ja ESMAn välisestä yhteistyöstä, joka koskee merkittävien kryptovarapalvelun tarjoajien valvontaa, sekä arvio eduista ja haitoista, joita aiheutuu siitä, että jäsenvaltioiden toimivaltaiset viranomaiset ja EPV vastaavat merkittävien kryptovarapalvelun tarjoajien valvonnasta tämän asetuksen nojalla;
tämän asetuksen noudattamisesta muiden kryptovarojen kuin omaisuusreferenssitokenien ja sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoille aiheutuvat kustannukset prosenttiosuutena kryptovarojen liikkeeseenlaskujen kautta kerätystä määrästä;
tämän asetuksen noudattamisesta omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoille ja sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoille aiheutuvat kustannukset prosenttiosuutena niiden toimintakustannuksista;
tämän asetuksen noudattamisesta kryptovarapalvelun tarjoajille aiheutuvat kustannukset prosenttiosuutena niiden toimintakustannuksista;
toimivaltaisten viranomaisten ja EPV:n tämän asetuksen rikkomisesta määräämien hallinnollisten sakkojen ja rikosoikeudellisten seuraamusten lukumäärä ja määrä.
141 artikla
ESMAn vuosikertomus markkinoiden kehityksestä
ESMA toimittaa viimeistään 31 päivänä joulukuuta 2025 ja sen jälkeen joka vuosi tiiviissä yhteistyössä EPV:n kanssa Euroopan parlamentille ja neuvostolle kertomuksen tämän asetuksen soveltamisesta ja kryptovarojen markkinoiden kehityksestä. Kertomus asetetaan julkisesti saataville.
Kertomuksessa esitetään
kryptovarojen liikkeeseenlaskujen lukumäärä unionissa, toimivaltaisten viranomaisten toimittamien tai ilmoittamien kryptovaran kuvausten lukumäärä, liikkeeseen laskettujen kryptovarojen tyyppi ja markkina-arvo sekä kaupankäynnin kohteeksi otettujen kryptovarojen lukumäärä;
omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden lukumäärä sekä analyysi omaisuusreservien luokista, omaisuuserien reservien koosta ja omaisuusreferenssitokeneilla toteutettujen liiketoimien volyymista;
merkittävien omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden lukumäärä sekä analyysi omaisuusreservien luokista, omaisuuserien reservien koosta ja merkittävillä omaisuusreferenssitokeneilla toteutettujen liiketoimien volyymista;
sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden lukumäärä sekä analyysi sähkörahatokenien referenssinä olevista virallisista valuutoista, 54 artiklan mukaisesti talletettujen tai sijoitettujen varojen koostumuksesta ja koosta ja sähkörahatokeneilla suoritettujen maksujen volyymista;
merkittävien sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden lukumäärä sekä analyysi merkittävien sähkörahatokenien referenssinä olevista virallisista valuutoista, ja merkittäviä sähkörahatokeneita liikkeeseenlaskevien sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalaitosten osalta omaisuusreservien koosta ja merkittävillä sähkörahatokeneilla suoritettujen maksujen volyymista;
kryptovarapalvelun tarjoajien ja merkittävien kryptovarapalvelun tarjoajien lukumäärä;
arvio niiden unionissa asuvien henkilöiden lukumäärästä, jotka käyttävät unionissa liikkeeseen laskettuja kryptovaroja tai sijoittavat niihin;
mahdollisuuksien mukaan arvio niiden unionissa asuvien henkilöiden lukumäärästä, jotka käyttävät unionin ulkopuolella liikkeeseen laskettuja ja tarjottuja kryptovaroja tai sijoittavat niihin, sekä selvitys tietojen saatavuudesta tältä osin;
kartoitus unionissa asuville henkilöille kryptovarapalveluja ilman toimilupaa tarjoavien vaihtopaikkojen maantieteellisestä sijainnista sekä selonottovelvollisuutta ja asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevien menettelyjen tasosta, mukaan lukien sellaisten vaihtopaikkojen lukumäärä, joilla ei ole selkeää kotipaikkaa, ja sellaisten vaihtopaikkojen lukumäärä, jotka sijaitsevat lainkäyttöalueilla, jotka sisältyvät rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien unionin sääntöjen kannalta suuririskisten kolmansien maiden luetteloon tai veroasioissa yhteistyöhaluttomia lainkäyttöalueita koskevaan luetteloon, luokiteltuna asianmukaisten selonottovelvollisuutta koskevien menettelyjen noudattamistason mukaan;
sellaisten kryptovaroilla toteutettujen liiketoimien osuus, jotka tapahtuvat kryptovarapalvelun tarjoajan tai ilman toimilupaa toimivan palveluntarjoajan tai vertaisvaihdon kautta, ja tällaisten liiketoimien volyymi;
unionissa ilmoitettujen kryptovaroihin liittyvien petosten, huijausten, hakkerointien, tapausten, joissa kryptovaroja on käytetty kiristysohjelmahyökkäyksiin liittyviin maksuihin, kyberhyökkäysten, varkauksien tai menetysten lukumäärä ja arvo, petollisen toiminnan tyypit, kryptovarapalvelun tarjoajien ja omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden vastaanottamien valitusten lukumäärä, toimivaltaisten viranomaisten vastaanottamien valitusten lukumäärä ja vastaanotettujen valitusten kohteet;
niiden valitusten lukumäärä, jotka kryptovarapalvelun tarjoajat, liikkeeseenlaskijat ja toimivaltaiset viranomaiset ovat vastaanottaneet kryptovaran kuvauksiin tai markkinointiviestintään, myös sosiaalisen median alustojen välityksellä tapahtuvaan markkinointiviestintään, sisältyvistä vääristä ja harhaanjohtavista tiedoista;
parhaisiin käytäntöihin ja asiaankuuluvien kansainvälisten järjestöjen raportteihin perustuvat mahdolliset lähestymistavat ja vaihtoehdot, joiden avulla voidaan vähentää riskiä tämän asetuksen kiertämisestä, joka liittyy muun muassa kolmansien maiden toimijoiden unionissa ilman toimilupaa suorittamaan kryptovarapalvelujen tarjoamiseen.
Toimivaltaiset viranomaiset toimittavat ESMAlle kertomuksen laatimiseksi tarvittavat tiedot. ESMA voi kertomusta varten pyytää tietoja lainvalvontaviranomaisilta.
142 artikla
Kertomus kryptovara-alan viimeaikaisesta kehityksestä
Edellä 1 kohdassa tarkoitetussa kertomuksessa esitetään ainakin
arvio hajautetun rahoituksen kehityksestä kryptovarojen markkinoilla ja sellaisten hajautettujen kryptovarajärjestelmien asianmukaisesta sääntelykohtelusta, joilla ei ole liikkeeseenlaskijaa tai kryptovarapalvelun tarjoajaa, mukaan lukien arvio siitä, onko hajautettua rahoitusta tarpeen ja mahdollista säännellä;
arvio siitä, onko kryptovarojen lainaksiantamista ja -ottamista tarpeen ja mahdollista säännellä;
arvio sähkörahatokenien siirtoon liittyvien palvelujen kohtelusta, jos sitä ei käsitellä direktiivin (EU) 2015/2366 uudelleentarkastelun yhteydessä;
arvio ainutkertaisten ja ei-korvattavien kryptovarojen markkinoiden kehityksestä ja tällaisten kryptovarojen asianmukaisesta sääntelykohtelusta, mukaan lukien arvio siitä, onko ainutkertaisten ja ei-korvattavien kryptovarojen tarjoajia sekä tällaisiin kryptovaroihin liittyvien palvelujen tarjoajia tarpeen ja mahdollista säännellä.
143 artikla
Siirtymätoimenpiteet
Poiketen siitä, mitä II osastossa säädetään, muihin kryptovaroihin kuin omaisuusreferenssitokeneihin ja sähkörahatokeneihin, jotka on otettu kaupankäynnin kohteeksi ennen 30 päivää joulukuuta 2024, sovelletaan vain seuraavia vaatimuksia:
7 ja 9 artiklaa sovelletaan markkinointiviestintään, joka julkaistaan 30 päivän joulukuuta 2024 jälkeen;
kaupankäyntialustojen ylläpitäjien on varmistettava ennen 31 päivää joulukuuta 2027, että tässä asetuksessa vaadituissa tapauksissa kryptovaran kuvaus laaditaan, annetaan tiedoksi ja julkaistaan 6, 8 ja 9 artiklan mukaisesti ja sitä päivitetään 12 artiklan mukaisesti.
Jäsenvaltiot voivat päättää olla soveltamatta ensimmäisessä alakohdassa säädettyä siirtymäjärjestelyä kryptovarapalvelun tarjoajiin tai lyhentää sen kestoa, jos ne katsovat, että niiden kansallinen sääntelykehys, jota sovellettiin ennen 30 päivää joulukuuta 2024, on vähemmän tiukka kuin tämä asetus.
Jäsenvaltioiden on ilmoitettava komissiolle ja ESMAlle viimeistään 30 päivänä kesäkuuta 2024, ovatko ne käyttäneet toisessa alakohdassa säädettyä vaihtoehtoa, sekä siirtymäjärjestelyn kesto.
144 artikla
Asetuksen (EU) N:o 1093/2010 muuttaminen
Korvataan asetuksen (EU) N:o 1093/2010 1 artiklan 2 kohdan ensimmäinen alakohta seuraavasti:
”Pankkiviranomainen toimii tällä asetuksella uskottujen valtuuksien puitteissa sekä direktiivin 2002/87/EY, Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2008/48/EY ( *1 ), direktiivin 2009/110/EY, asetuksen (EU) N:o 575/2013 ( *2 ), direktiivin 2013/36/EU ( *3 ), direktiivin 2014/49/EU ( *4 ), direktiivin 2014/92/EU ( *5 ), direktiivin (EU) 2015/2366 ( *6 ), Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2023/1114 ( *7 ) sekä lisäksi direktiivin 2002/65/EY asiaankuuluvien osien soveltamisalalla, siltä osin kuin näitä säädöksiä sovelletaan luotto- ja finanssilaitoksiin sekä niitä valvoviin toimivaltaisiin viranomaisiin, mukaan lukien kaikki näihin säädöksiin perustuvat direktiivit, asetukset ja päätökset ja mahdolliset muut oikeudellisesti sitovat unionin säädökset, joissa pankkiviranomaiselle annetaan tehtäviä. Pankkiviranomainen toimii myös neuvoston asetuksen (EU) N:o 1024/2013 ( *8 ) mukaisesti.
145 artikla
Asetuksen (EU) N:o 1095/2010 muuttaminen
Korvataan asetuksen (EU) N:o 1095/2010 1 artiklan 2 kohdan ensimmäinen alakohta seuraavasti:
”Arvopaperimarkkinaviranomainen toimii tässä asetuksessa annettujen valtuuksien puitteissa sekä direktiivien 97/9/EY, 98/26/EY, 2001/34/EY, 2002/47/EY, 2004/109/EY, 2009/65/EY, Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2011/61/EU ( *9 ), asetuksen (EY) N:o 1060/2009 ja Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2014/65/EU ( *10 ), Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2017/1129 ( *11 ) ja Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2023/1114 ( *12 ) soveltamisalalla ja, siltä osin kuin näitä säädöksiä sovelletaan sijoituspalveluja tarjoaviin yrityksiin tai yhteissijoitusyrityksiin, jotka pitävät osuuksiaan ja osakkeitaan kaupan, kryptovarojen liikkeeseenlaskijoihin tai tarjoajiin, kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakeviin henkilöihin tai kryptovarapalvelun tarjoajiin sekä niitä valvoviin toimivaltaisiin viranomaisiin, soveltuvin osin direktiivien 2002/87/EY ja 2002/65/EY soveltamisalalla, mukaan luettuina kaikki näihin säädöksiin perustuvat direktiivit, asetukset ja päätökset sekä mahdolliset muut oikeudellisesti sitovat unionin säädökset, joissa arvopaperimarkkinaviranomaiselle annetaan tehtäviä.
146 artikla
Direktiiviin 2013/36/EU muuttaminen
Korvataan direktiivin 2013/36/EU liitteessä I oleva 15 kohta seuraavasti:
Sähköisen rahan liikkeeseenlasku, myös Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) 2023/1114 ( *13 ) 3 artiklan 1 kohdan 7 alakohdassa määriteltyjen sähköisen rahan tokenien osalta.
Asetuksen (EU) 2023/1114 3 artiklan 1 kohdan 6 alakohdassa määriteltyjen omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlasku.
Asetuksen (EU) 2023/1114 3 artiklan1 kohdan 16 alakohdassa määritellyt kryptovarapalvelut.
147 artikla
Direktiivin (EU) 2019/1937 muuttaminen
Lisätään direktiivin (EU) 2019/1937 liitteessä olevaan I.B osaan kohta seuraavasti:
Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2023/1114, annettu 31 päivänä toukokuuta 2023, kryptovarojen markkinoista sekä asetusten (EU) N:o 1093/2010 ja (EU) N:o 1095/2010 ja direktiivien 2013/36/EU ja (EU) 2019/1937 muuttamisesta (EUVL L 150, 9.6.2023, s. 40)”.
148 artikla
Direktiiveihin 2013/36/EU ja (EU) 2019/1937 tehtyjen muutosten saattaminen osaksi kansallista lainsäädäntöä
149 artikla
Voimaantulo ja soveltaminen
Tämä asetus on kaikilta osiltaan velvoittava, ja sitä sovelletaan sellaisenaan kaikissa jäsenvaltioissa.
LIITE I
MUIDEN KRYPTOVAROJEN KUIN OMAISUUSREFERENSSITOKENIEN TAI SÄHKÖRAHATOKENIEN KRYPTOVARAN KUVAUSTA VARTEN TÄSMENNETTÄVÄT TIEDOT
A osa: Tiedot tarjoajasta tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevasta henkilöstä
Nimi;
Oikeudellinen muoto;
Virallinen osoite ja päätoimipaikka, jos nämä eivät ole samat;
Rekisteröintipäivä;
Oikeushenkilötunnus tai muu sovellettavan kansallisen lainsäädännön nojalla vaadittu tunniste;
Tarjoajan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön puhelinnumero ja sähköpostiosoite yhteydenottoja varten sekä ajanjakso, jonka kuluessa tarjoajaan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevaan henkilöön mainitun puhelinnumeron tai sähköpostiosoitteen välityksellä yhteyttä ottava sijoittaja saa vastauksen;
Tapauksen mukaan emoyrityksen nimi;
Tarjoajan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön ylimmän hallintoelimen jäseninä olevien henkilöiden nimet, yritysosoitteet ja tehtävät;
Tarjoajan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön ja tapauksen mukaan sen emoyrityksen liike- tai ammattitoiminta;
Tiedot tarjoajan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön taloudellisesta tilasta kolmelta viimeksi kuluneelta vuodelta tai, jos tarjoaja tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakeva henkilö ei ole ollut toiminnassa kyseistä kolmen vuoden jaksoa, kyseisen tarjoajan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön rekisteröintipäivän jälkeen.
Taloudellisen tilan arvioinnissa käytetään perustana todenmukaista selostusta tarjoajan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön liiketoiminnan kehittymisestä ja tuloksesta sekä sen asemasta kunakin vuonna ja kullakin osavuosikaudella, jolta historiallisia taloudellisia tietoja edellytetään, sekä olennaisten muutosten syitä.
Selostuksen on oltava tasapuolinen ja kattava analyysi tarjoajan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön liiketoiminnan kehittymisestä ja tuloksesta sekä tarjoajan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön asemasta, ja sen on vastattava liiketoiminnan kokoa ja kompleksisuutta.
B osa: Tiedot liikkeeseenlaskijasta, jos eri kuin tarjoaja tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakeva henkilö
Nimi;
Oikeudellinen muoto;
Virallinen osoite ja päätoimipaikka, jos nämä eivät ole samat;
Rekisteröintipäivä;
Oikeushenkilötunnus tai muu sovellettavan kansallisen lainsäädännön nojalla vaadittu tunniste;
Tapauksen mukaan emoyrityksen nimi;
Liikkeeseenlaskijan ylimmän hallintoelimen jäseninä olevien henkilöiden nimet, yritysosoitteet ja tehtävät;
Liikkeeseenlaskijan ja tapauksen mukaan sen emoyrityksen liike- tai ammattitoiminta.
C osa: Tiedot kaupankäyntialustan ylläpitäjästä tapauksissa, joissa se laatii kryptovaran kuvauksen
Nimi;
Oikeudellinen muoto;
Virallinen osoite ja päätoimipaikka, jos nämä eivät ole samat;
Rekisteröintipäivä;
Oikeushenkilötunnus tai muu sovellettavan kansallisen lainsäädännön nojalla vaadittu tunniste;
Tapauksen mukaan emoyrityksen nimi;
Syy, jonka vuoksi kyseinen ylläpitäjä on laatinut kryptovaran kuvauksen;
Ylläpitäjän ylimmän hallintoelimen jäseninä olevien henkilöiden nimet, yritysosoitteet ja tehtävät;
Ylläpitäjän ja tapauksen mukaan sen emoyrityksen liike- tai ammattitoiminta.
D osa: Tiedot kryptovarahankkeesta
Kryptovarahankkeen ja kryptovarojen nimi, jos eri kuin tarjoajan tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakevan henkilön nimi, ja lyhenne tai tunnus;
Kryptovarahankkeen lyhyt kuvaus;
Yksityiskohtaiset tiedot kaikista kryptovarahankkeen toteutukseen osallistuvista luonnollisista henkilöistä tai oikeushenkilöistä (myös yritysten yritysosoitteet tai kotipaikka), kuten neuvonantajista, kehitystiimistä ja kryptovarapalvelun tarjoajista;
Jos kryptovarahanke koskee hyödyketokeneita, kehitettävien tavaroiden tai palvelujen keskeiset ominaisuudet;
Tiedot kryptovarahankkeesta, erityisesti kuvaus hankkeen aiemmista ja tulevista välitavoitteista ja tapauksen mukaan hankkeeseen jo osoitetuista resursseista;
Tapauksen mukaan mahdollisesti kerättyjen varojen tai muiden kryptovarojen suunniteltu käyttö.
E osa: Tiedot kryptovarojen tarjoamisesta yleisölle tai niiden ottamisesta kaupankäynnin kohteeksi
Maininta siitä, koskeeko kryptovaran kuvaus kryptovarojen tarjoamista yleisölle vai niiden ottamista kaupankäynnin kohteeksi;
Syyt, joiden perusteella kryptovaroja tarjotaan yleisölle tai niiden ottamista kaupankäynnin kohteeksi haetaan;
Tapauksen mukaan määrä, joka yleisölle tarjoamisella on tarkoitus hankkia varoina tai minä tahansa muuna kryptovarana, mukaan lukien tapauksen mukaan kryptovarojen yleisölle tarjoamista koskeva merkinnän minimi- ja maksimitavoite sekä se, hyväksytäänkö ylimerkinnät ja miten ne kohdennetaan;
Yleisölle tarjottavan kryptovaran liikkeeseenlaskuhinta (virallisena valuuttana tai minä tahansa muuna kryptovarana) ja mahdollisesti sovellettava merkintäpalkkio tai menetelmä, jonka mukaisesti tarjoushinta määräytyy;
Yleisölle tarjottavien tai kaupankäynnin kohteeksi otettavien kryptovarojen kokonaislukumäärä tapauksen mukaan;
Maininta mahdollisista haltijoista, joille kryptovarojen yleisölle tarjoaminen tai tällaisten kryptovarojen ottaminen kaupankäynnin kohteeksi on kohdennettu, mukaan lukien tällaisten kryptovarojen haltijoiden tyyppiä koskevat mahdolliset rajoitukset;
Erityinen ilmoitus siitä, että kryptovarojen yleisölle tarjoamiseen osallistuvat ostajat voivat saada suorittamansa maksut takaisin, jos merkinnän minimitavoitetta ei ole saavutettu yleisölle tarjoamisen päättyessä, jos ostajat käyttävät 13 artiklassa tarkoitettua peruuttamisoikeuttaan tai jos tarjoaminen peruutetaan, sekä yksityiskohtainen kuvaus takaisinmaksumekanismista, mukaan lukien odotettu ajanjakso, jonka kuluessa takaisinmaksut suoritetaan;
Tiedot kryptovarojen yleisölle tarjoamisen vaiheista, mukaan lukien tiedot kryptovarojen ennakko-ostajien alennetusta ostohinnasta (myynti ennen julkista myyntiä); Jos osalle ostajista tarjotaan alennettuja ostohintoja, selvitys siitä, miksi ostohinnoissa voi olla eroja, ja kuvaus tämän vaikutuksesta muihin sijoittajiin;
Määräaikaisten tarjoamisten osalta merkintäaika, jonka ajan yleisölle tarjoaminen on voimassa;
Järjestelyt 10 artiklassa tarkoitettujen varojen tai muiden kryptovarojen suojaamiseksi määräaikaisen yleisölle tarjoamisen tai peruuttamisjakson aikana;
Tarjottujen kryptovarojen ostamisessa käytettävät maksutavat sekä siirtotavat, joita käyttäen maksettu arvo siirretään ostajille, jos nämä ovat oikeutettuja saamaan suorittamansa maksut takaisin;
Yleisölle tarjoamisten yhteydessä tiedot 13 artiklassa tarkoitetusta peruuttamisoikeudesta;
Tiedot siitä, miten ja missä aikataulussa ostetut kryptovarat siirretään haltijoille;
Tiedot teknisistä vaatimuksista, joita ostajan on noudatettava saadakseen kryptovarat haltuunsa;
Kryptovarojen kohdennetusta tarjoamisesta vastaavan kryptovarapalvelun tarjoajan nimi ja tällaisen tarjoamisen muoto (merkintätakauksen perusteella tai muuten) tapauksen mukaan;
Tapauksen mukaan sen kryptovarojen kaupankäyntialustan nimi, jolla kaupankäynnin kohteeksi ottamista haetaan, ja tiedot siitä, miten sijoittajat voivat päästä tällaisille kaupankäyntialustoille ja mitä kustannuksia niihin liittyy;
Kustannukset, jotka liittyvät kryptovarojen tarjoamiseen yleisölle;
Tarjoamiseen yleisölle tai kaupankäynnin kohteeksi ottamiseen liittyvät mahdolliset eturistiriidat, jotka koskevat tarjoamiseen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamiseen osallisia henkilöitä;
Laki, jota sovelletaan kryptovarojen yleisölle tarjoamiseen, sekä toimivaltainen tuomioistuin.
F osa: Tiedot kryptovaroista
Niiden kryptovarojen tyyppi, joita aiotaan tarjota yleisölle tai joiden ottamista kaupankäynnin kohteeksi haetaan;
Kuvaus tarjottavien tai kaupankäynnin kohteeksi otettavien kryptovarojen ominaisuuksista, mukaan lukien 109 artiklassa tarkoitetussa rekisterissä olevan kryptovaran kuvauksen luokittelemiseksi tarpeelliset tiedot kyseisen artiklan 8 kohdassa säädetyn mukaisesti, ja toiminnoista, mukaan lukien tiedot siitä, milloin toimintojen on tarkoitus tulla sovellettaviksi.
G osa: Tiedot kryptovaroihin liitetyistä oikeuksista ja velvollisuuksista
Kuvaus ostajan oikeuksista ja mahdollisista velvollisuuksista sekä oikeuksien käyttöä koskevista menettelyistä ja edellytyksistä;
Kuvaus edellytyksistä, joiden nojalla oikeuksia ja velvollisuuksia voidaan muuttaa;
Tapauksen mukaan tiedot liikkeeseenlaskijan tulevista kryptovarojen tarjoamisista yleisölle ja liikkeeseenlaskijan itsellään säilyttämien kryptovarojen lukumäärä;
Jos kryptovarojen tarjoaminen yleisölle tai niiden kaupankäynnin kohteeksi ottaminen koskee hyödyketokeneita, tiedot niiden tavaroiden tai palvelujen laadusta ja määrästä, joihin hyödyketokenit antavat oikeuden;
Jos kryptovarojen tarjoaminen yleisölle tai niiden kaupankäynnin kohteeksi ottaminen koskee hyödyketokeneita, tiedot siitä, miten hyödyketokenit voidaan lunastaa niitä tavaroita tai palveluja vastaan, joihin ne liittyvät;
Jos ei haeta ottamista kaupankäynnin kohteeksi, tiedot siitä, miten ja missä kryptovaroja voidaan ostaa tai myydä niiden yleisölle tarjoamisen jälkeen;
Tarjottavien tai kaupankäynnin kohteeksi otettavien kryptovarojen siirtokelpoisuuden rajoitukset;
Jos kryptovaroilla on protokollia niiden tarjonnan lisäämiseksi tai vähentämiseksi vastauksena kysynnän muutoksiin, kuvaus tällaisten protokollien toiminnasta;
Tapauksen mukaan kuvaus suojajärjestelmistä, joilla suojellaan kryptovarojen arvoa, ja korvausjärjestelmistä;
Laki, jota sovelletaan kryptovaroihin, sekä toimivaltainen tuomioistuin.
H osa: Tiedot perustana olevasta teknologiasta
Tiedot käytetystä teknologiasta, mukaan lukien käytetty hajautetun tilikirjan teknologia, sekä käytetyistä protokollista ja teknisistä standardeista;
Tapauksen mukaan konsensusmekanismi;
Kannustinmekanismit liiketoimien varmistamiseksi ja mahdollisesti sovellettavat maksut;
Jos kryptovarat lasketaan liikkeeseen, siirretään ja tallennetaan käyttämällä liikkeeseenlaskijan, tarjoajan tai niiden puolesta toimivan kolmannen osapuolen ylläpitämää hajautetun tilikirjan teknologiaa, yksityiskohtainen kuvaus tällaisen hajautetun tilikirjan teknologian toiminnasta;
Tiedot käytetyn teknologian tarkastuksen tuloksista, mikäli tällainen tarkastus suoritettiin.
I osa: Tiedot riskeistä
Kuvaus riskeistä, joita liittyy kryptovarojen tarjoamiseen yleisölle tai niiden ottamiseen kaupankäynnin kohteeksi;
Kuvaus riskeistä, joita liittyy liikkeeseenlaskijaan, jos eri kuin tarjoaja tai kaupankäynnin kohteeksi ottamista hakeva henkilö;
Kuvaus kryptovaroihin liittyvistä riskeistä;
Kuvaus hankkeen toteutukseen liittyvistä riskeistä;
Kuvaus käytettyyn teknologiaan liittyvistä riskeistä sekä mahdollisista riskejä lieventävistä toimenpiteistä.
LIITE II
OMAISUUSREFERENSSITOKENIA KOSKEVAA KRYPTOVARAN KUVAUSTA VARTEN TÄSMENNETTÄVÄT TIEDOT
A osa: Tiedot omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijasta
Nimi;
Oikeudellinen muoto;
Virallinen osoite ja päätoimipaikka, jos nämä eivät ole samat;
Rekisteröintipäivä;
Oikeushenkilötunnus tai muu sovellettavan kansallisen lainsäädännön nojalla vaadittu tunniste;
Tapauksen mukaan emoyrityksen nimi;
Liikkeeseenlaskijan ylimmän hallintoelimen jäseninä olevien henkilöiden nimet, yritysosoitteet ja tehtävät;
Liikkeeseenlaskijan ja tapauksen mukaan sen emoyrityksen liike- tai ammattitoiminta;
Tiedot liikkeeseenlaskijan taloudellisesta tilasta kolmelta viimeksi kuluneelta vuodelta tai, jos liikkeeseenlaskija ei ole ollut toiminnassa kyseistä kolmen vuoden jaksoa, kyseisen liikkeeseenlaskijan rekisteröintipäivän jälkeen.
Taloudellisen tilan arvioinnissa käytetään perustana todenmukaista selostusta liikkeeseenlaskijan liiketoiminnan kehittymisestä ja tuloksesta sekä sen asemasta kunakin vuonna ja kullakin osavuosikaudella, jolta historiallisia taloudellisia tietoja edellytetään, sekä olennaisten muutosten syitä.
Selostuksen on oltava tasapuolinen ja kattava analyysi liikkeeseenlaskijan liiketoiminnan kehittymisestä ja tuloksesta sekä liikkeeseenlaskijan asemasta, ja sen on vastattava liiketoiminnan kokoa ja kompleksisuutta;
Yksityiskohtainen kuvaus liikkeeseenlaskijan ohjaus- ja hallintojärjestelmistä;
Yksityiskohtaiset tiedot omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan toimiluvasta ja tällaisen toimiluvan myöntäneen toimivaltaisen viranomaisen nimi, paitsi jos omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskija on vapautettu toimilupavaatimuksesta 17 artiklan mukaisesti.
Luottolaitosten osalta kotijäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen nimi.
Jos omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskija laskee liikkeeseen myös muita kryptovaroja tai harjoittaa myös muihin kryptovaroihin liittyviä toimintoja, tämä olisi ilmoitettava selkeästi; liikkeeseenlaskijan olisi myös ilmoitettava, onko liikkeeseenlaskijan ja kryptovarojen liikkeeseenlaskuun käytettävää hajautetun tilikirjan teknologiaa ylläpitävän yhteisön välillä jokin yhteys, myös jos protokollia suorittaa tai hallinnoi henkilö, jolla on läheinen yhteys hankkeen osanottajiin.
B osa: Tiedot omaisuusreferenssitokenista
Omaisuusreferenssitokenien nimi ja lyhenne tai tunnus;
Omaisuusreferenssitokenin kuvaus, mukaan lukien 109 artiklassa tarkoitetussa rekisterissä olevan kryptovaran kuvauksen luokittelemiseksi tarpeelliset tiedot kyseisen artiklan 8 kohdassa säädetyn mukaisesti;
Yksityiskohtaiset tiedot kaikista omaisuusreferenssitokenia koskevaan toteutukseen osallistuvista luonnollisista henkilöistä tai oikeushenkilöistä (myös yritysten yritysosoitteet ja/tai kotipaikka), kuten neuvonantajista, kehitystiimistä ja kryptovarapalvelun tarjoajista;
Kuvaus 34 artiklan 5 kohdan ensimmäisen alakohdan h alakohdassa tarkoitettujen ulkopuolisten yhteisöjen tehtävistä, vastuista ja vastuuvelvollisuudesta;
Tiedot omaisuusreferenssitokeneita koskevista suunnitelmista, mukaan lukien kuvaus aiemmista ja tulevista välitavoitteista ja tapauksen mukaan jo osoitetuista resursseista.
C osa: Tiedot omaisuusreferenssitokenin tarjoamisesta yleisölle tai niiden ottamisesta kaupankäynnin kohteeksi
Maininta siitä, koskeeko kryptovaran kuvaus omaisuusreferenssitokenin tarjoamista yleisölle tai sen ottamista kaupankäynnin kohteeksi;
Tapauksen mukaan määrä, joka omaisuusreferenssitokenin yleisölle tarjoamisella on tarkoitus hankkia varoina tai minä tahansa muuna kryptovarana, mukaan lukien tapauksen mukaan omaisuusreferenssitokenin yleisölle tarjoamista koskeva merkinnän minimi- ja maksimitavoite sekä se, hyväksytäänkö ylimerkinnät ja miten ne kohdennetaan;
Tarjottavan tai kaupankäynnin kohteeksi otettavan omaisuusreferenssitokenin yksikköjen kokonaislukumäärä tapauksen mukaan;
Maininta mahdollisista haltijoista, joille omaisuusreferenssitokenin yleisölle tarjoaminen tai tällaisen omaisuusreferenssitokenin ottaminen kaupankäynnin kohteeksi on kohdennettu, mukaan lukien tällaisen omaisuusreferenssitokenin haltijoiden tyyppiä koskevat mahdolliset rajoitukset;
Erityinen ilmoitus siitä, että omaisuusreferenssitokenin yleisölle tarjoamiseen osallistuvat ostajat voivat saada suorittamansa maksut takaisin, jos merkinnän minimitavoitetta ei ole saavutettu yleisölle tarjoamisen päättyessä, mukaan lukien odotettu ajanjakso, jonka kuluessa takaisinmaksut suoritetaan; merkinnän maksimitavoitteen ylittymisen seuraukset olisi tehtävä selväksi;
Tiedot omaisuusreferenssitokenin yleisölle tarjoamisen vaiheista, mukaan lukien tiedot omaisuusreferenssitokenin ennakko-ostajien alennetusta ostohinnasta (myynti ennen julkista myyntiä), ja, jos tietyille ostajille tarjotaan alennettuja ostohintoja, selvitys siitä, miksi ostohinnoissa voi olla eroja, ja kuvaus tämän vaikutuksesta muihin sijoittajiin;
Määräaikaisten tarjoamisten osalta merkintäaika, jonka ajan yleisölle tarjoaminen on voimassa;
Tarjotun omaisuusreferenssitokenin ostamisessa ja lunastamisessa käytettävät maksutavat;
Tiedot siitä, miten ja missä aikataulussa ostetut omaisuusreferenssitoken siirretään haltijoille;
Tiedot teknisistä vaatimuksista, joita ostajan on noudatettava saadakseen omaisuusreferenssitokenin haltuunsa;
Omaisuusreferenssitokenin kohdennetusta tarjoamisesta vastaavan kryptovarapalvelun tarjoajan nimi ja tällaisen tarjoamisen muoto (takuulla tai ilman takuuta) tapauksen mukaan;
Tapauksen mukaan sen kryptovarojen kaupankäyntialustan nimi, jolla kaupankäynnin kohteeksi ottamista haetaan, ja tiedot siitä, miten sijoittajat voivat päästä tällaisille kaupankäyntialustoille ja mitä kustannuksia niihin liittyy;
Kustannukset, jotka liittyvät omaisuusreferenssitokenin tarjoamiseen yleisölle;
Yleisölle tarjoamiseen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamiseen liittyvät mahdolliset eturistiriidat, jotka koskevat tarjoamiseen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamiseen osallisia henkilöitä;
Laki, jota sovelletaan omaisuusreferenssitokenin yleisölle tarjoamiseen, sekä toimivaltainen tuomioistuin.
D osa: Tiedot omaisuusreferenssitokeneiin liitetyistä oikeuksista ja velvollisuuksista
Kuvaus tarjottavien tai kaupankäynnin kohteeksi otettavan omaisuusreferenssitokenin ominaisuuksista ja toiminnoista, mukaan lukien tiedot siitä, milloin toimintojen on tarkoitus tulla sovellettaviksi;
Kuvaus ostajan oikeuksista ja mahdollisista velvollisuuksista sekä oikeuksien käyttöä koskevista menettelyistä ja edellytyksistä;
Kuvaus edellytyksistä, joiden nojalla oikeuksia ja velvollisuuksia voidaan muuttaa;
Tapauksen mukaan tiedot liikkeeseenlaskijan tulevasta omaisuusreferenssitokenin tarjoamisesta yleisölle ja liikkeeseenlaskijan itsellään säilyttämien omaisuusreferenssitokenin yksikköjen lukumäärä;
Jos ei haeta ottamista kaupankäynnin kohteeksi, tiedot siitä, miten ja missä omaisuusreferenssitokenia voidaan ostaa tai myydä niiden yleisölle tarjoamisen jälkeen;
Tarjottavan tai kaupankäynnin kohteeksi otettavan omaisuusreferenssitokenin siirtokelpoisuuden rajoitukset;
Jos omaisuusreferenssitokenilla on protokollia sen tarjonnan lisäämiseksi tai vähentämiseksi vastauksena kysynnän muutoksiin, kuvaus tällaisten protokollien toiminnasta;
Tapauksen mukaan kuvaus suojajärjestelmistä, joilla suojellaan omaisuusreferenssitokenin arvoa, ja korvausjärjestelmistä;
Tiedot oikeuksien luonteesta ja täytäntöönpanokelpoisuudesta, mukaan lukien pysyvät lunastusoikeudet ja kaikki vaadeoikeudet, joita haltijoilla ja 39 artiklan 2 kohdassa tarkoitetuilla oikeushenkilöillä tai luonnollisilla henkilöillä voi olla liikkeeseenlaskijaan nähden, myös tiedot siitä, miten tällaisia oikeuksia kohdellaan maksukyvyttömyysmenettelyissä, tiedot siitä, myönnetäänkö eri haltijoille erilaisia oikeuksia, ja syrjimättömät perusteet tällaiselle erilaiselle kohtelulle;
Yksityiskohtainen kuvaus saatavasta, jota omaisuusreferenssitoken edustaa haltijoille, mukaan lukien:
kuvaus kustakin referenssinä olevasta omaisuuserästä ja kunkin omaisuuserän osuuksista;
referenssinä olevan omaisuuden arvon sekä saatavan ja omaisuusreservin määrän välinen suhde; ja
kuvaus siitä, miten saatavan osatekijöiden oikeudenmukainen ja avoin arvostus on toteutettu, yksilöiden tarvittaessa riippumattomat osapuolet;
Tapauksen mukaan tiedot järjestelyistä, jotka liikkeeseenlaskija on ottanut käyttöön varmistaakseen omaisuusreferenssitokenin likviditeetin, mukaan lukien likviditeetin varmistamisesta vastaavien yhteisöjen nimet;
Yhteystiedot valitusten toimittamista varten ja kuvaus valitustenkäsittelymenettelyistä ja mahdollisesta riitojenratkaisumekanismista tai muutoksenhakumenettelystä, jonka omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskija on ottanut käyttöön;
Kuvaus haltijoiden oikeuksista, kun liikkeeseenlaskija ei kykene täyttämään velvollisuuksiaan, myös maksukyvyttömyyden tapauksessa;
Kuvaus oikeuksista palautumissuunnitelman täytäntöönpanon yhteydessä;
Kuvaus oikeuksista lunastussuunnitelman täytäntöönpanon yhteydessä;
Yksityiskohtaiset tiedot siitä, miten omaisuusreferenssitoken lunastetaan, myös siitä, voiko haltija valita lunastusmuodon, siirron muodon tai lunastuksessa käytettävän virallisen valuutan;
Laki, jota sovelletaan omaisuusreferenssitokeniin, sekä toimivaltainen tuomioistuin.
E osa: Tiedot perustana olevasta teknologiasta
Tiedot käytetystä teknologiasta, mukaan lukien käytetty hajautetun tilikirjan teknologia, sekä käytetyistä protokollista ja teknisistä standardeista, jotka mahdollistavat omaisuusreferenssitokenien hallussapidon, tallentamisen ja siirtämisen;
Tapauksen mukaan konsensusmekanismi;
Kannustinmekanismit liiketoimien varmistamiseksi ja mahdollisesti sovellettavat maksut;
Jos omaisuusreferenssitokenit lasketaan liikkeeseen, siirretään ja tallennetaan käyttämällä liikkeeseenlaskijan tai liikkeeseenlaskijan puolesta toimivan kolmannen osapuolen ylläpitämää hajautetun tilikirjan teknologiaa, yksityiskohtainen kuvaus tällaisen hajautetun tilikirjan teknologian toiminnasta;
Tiedot käytetyn teknologian tarkastuksen tuloksista, mikäli tällainen tarkastus suoritettiin.
F osa: Tiedot riskeistä
Omaisuusreserviin liittyvät pääasialliset riskit, jos liikkeeseenlaskija ei kykene täyttämään velvollisuuksiaan;
Kuvaus omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijaan liittyvistä riskeistä;
Kuvaus riskeistä, joita liittyy omaisuusreferenssitokenin tarjoamiseen yleisölle tai niiden ottamiseen kaupankäynnin kohteeksi;
Kuvaus riskeistä, joita liittyy omaisuusreferenssitokeneiin, erityisesti referenssinä oleviin omaisuuseriin;
Kuvaus riskeistä, joita liittyy omaisuusreferenssitokenia koskevan hankkeen toteutukseen;
Kuvaus käytettyyn teknologiaan liittyvistä riskeistä sekä mahdollisista riskejä lieventävistä toimenpiteistä.
G osa: Tiedot omaisuusreservistä
Yksityiskohtainen kuvaus mekanismista, jolla pyritään yhteensovittamaan omaisuusreservin arvo ja omaisuusreferenssitokeniin liittyvä saatava, mukaan lukien oikeudelliset ja tekniset näkökohdat;
Yksityiskohtainen kuvaus omaisuusreservistä ja omaisuuserien koostumuksesta;
Kuvaus mekanismeista, joiden avulla omaisuusreferenssitokenit lasketaan liikkeeseen ja lunastetaan;
Tiedot siitä, onko osa reserviomaisuudesta sijoitettu, ja tapauksen mukaan kuvaus näitä reserviomaisuuseriä koskevasta sijoituspolitiikasta;
Kuvaus reserviomaisuuden säilytysjärjestelyistä, mukaan lukien omaisuuserien erottelu, sekä niiden kryptovaroja asiakkaiden puolesta säilyttävien ja hallinnoivien kryptovarapalvelun tarjoajien, luottolaitosten tai sijoituspalveluyritysten nimet, jotka on nimetty reserviomaisuuden hallinnoijiksi.
LIITE III
SÄHKÖRAHATOKENIA KOSKEVAA KRYPTOVARAN KUVAUSTA VARTEN TÄSMENNETTÄVÄT TIEDOT
A osa: Tiedot sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijasta
Nimi;
Oikeudellinen muoto;
Virallinen osoite ja päätoimipaikka, jos nämä eivät ole samat;
Rekisteröintipäivä;
Mahdollinen oikeushenkilötunnus tai muu sovellettavan kansallisen lainsäädännön nojalla vaadittu tunniste;
Liikkeeseenlaskijan puhelinnumero ja sähköpostiosoite yhteydenottoja varten sekä ajanjakso, jonka kuluessa liikkeeseenlaskijaan mainitun puhelinnumeron tai sähköpostiosoitteen välityksellä yhteyttä ottava sijoittaja saa vastauksen;
Tapauksen mukaan emoyrityksen nimi;
Liikkeeseenlaskijan ylimmän hallintoelimen jäseninä olevien henkilöiden nimet, yritysosoitteet ja tehtävät;
Liikkeeseenlaskijan ja tapauksen mukaan sen emoyrityksen liike- tai ammattitoiminta;
Mahdolliset eturistiriidat;
Jos sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija laskee liikkeeseen myös muita kryptovaroja tai harjoittaa myös muita kryptovaroihin liittyviä toimintoja, tämä olisi ilmoitettava selkeästi; liikkeeseenlaskijan olisi myös ilmoitettava, onko liikkeeseenlaskijan ja kryptovarojen liikkeeseenlaskuun käytettävää hajautetun tilikirjan teknologiaa ylläpitävän yhteisön välillä jokin yhteys, myös jos protokollia suorittaa tai hallinnoi henkilö, jolla on läheinen yhteys hankkeen osanottajiin;
Liikkeeseenlaskijan taloudellinen tila kolmelta viimeksi kuluneelta vuodelta tai, jos liikkeeseenlaskija ei ole ollut toiminnassa kyseistä kolmen vuoden jaksoa, liikkeeseenlaskijan taloudellinen tila sen rekisteröintipäivän jälkeen.
Taloudellisen tilan arvioinnissa käytetään perustana todenmukaista selostusta liikkeeseenlaskijan liiketoiminnan kehittymisestä ja tuloksesta sekä sen asemasta kunakin vuonna ja kullakin osavuosikaudella, jolta historiallisia taloudellisia tietoja edellytetään, sekä olennaisten muutosten syitä.
Selostuksen on oltava tasapuolinen ja kattava analyysi liikkeeseenlaskijan liiketoiminnan kehittymisestä ja tuloksesta sekä liikkeeseenlaskijan asemasta, ja sen on vastattava liiketoiminnan kokoa ja kompleksisuutta;
Yksityiskohtaiset tiedot sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijan toimiluvasta ja tällaisen toimiluvan myöntäneen toimivaltaisen viranomaisen nimi, paitsi jos sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija on vapautettu toimilupavaatimuksesta 48 artiklan 4 ja 5 kohdan mukaisesti.
B osa: Tiedot sähkörahatokenista
Nimi ja lyhenne;
Sähkörahatokenien kuvaus, mukaan lukien 109 artiklassa tarkoitetussa rekisterissä olevan kryptovaran kuvauksen luokittelemiseksi tarpeelliset tiedot kyseisen artiklan 8 kohdassa säädetyn mukaisesti;
Yksityiskohtaiset tiedot kaikista hankkeen suunnitteluun ja kehittämiseen osallistuvista luonnollisista henkilöistä tai oikeushenkilöistä (myös yrityksen yritysosoitteet ja/tai kotipaikka), kuten neuvonantajista, kehitystiimistä ja kryptovarapalvelun tarjoajista.
C osa: Tiedot sähkörahatokenin tarjoamisesta yleisölle tai sen ottamisesta kaupankäynnin kohteeksi
Maininta siitä, koskeeko kryptovaran kuvaus sähkörahatokenin tarjoamista yleisölle vai sen ottamista kaupankäynnin kohteeksi;
Yleisölle tarjottavan tai kaupankäynnin kohteeksi otettavan sähkörahatokenin yksikköjen kokonaislukumäärä tapauksen mukaan;
Tapauksen mukaan niiden kryptovarojen kaupankäyntialustojen nimet, joissa sähkörahatokenin ottamista kaupankäynnin kohteeksi haetaan;
Laki, jota sovelletaan sähkörahatokenin yleisölle tarjoamiseen, sekä toimivaltainen tuomioistuin.
D osa: Tiedot sähkörahatokeneihin liitetyistä oikeuksista ja velvollisuuksista
Yksityiskohtainen kuvaus sähkörahatokenien haltijan oikeuksista ja mahdollisista velvollisuuksista, mukaan lukien oikeus vaatia lunastusta nimellisarvoon, sekä haltijan oikeuksien käyttöä koskevista menettelyistä ja edellytyksistä;
Kuvaus edellytyksistä, joiden nojalla oikeuksia ja velvollisuuksia voidaan muuttaa;
Kuvaus haltijoiden oikeuksista, kun liikkeeseenlaskija ei kykene täyttämään velvollisuuksiaan, myös maksukyvyttömyyden tapauksessa;
Kuvaus oikeuksista palautumissuunnitelman täytäntöönpanon yhteydessä;
Kuvaus oikeuksista lunastussuunnitelman täytäntöönpanon yhteydessä;
Yhteystiedot valitusten toimittamista varten ja kuvaus valitustenkäsittelymenettelyistä ja mahdollisesta riitojenratkaisumekanismista tai muutoksenhakumenettelystä, jonka sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija on ottanut käyttöön;
Tapauksen mukaan kuvaus suojajärjestelmistä, joilla suojellaan kryptovaran arvoa, ja korvausjärjestelmistä;
Laki, jota sovelletaan sähkörahatokeneiin, sekä toimivaltainen tuomioistuin.
E osa: Tiedot perustana olevasta teknologiasta
Tiedot käytetystä teknologiasta, mukaan lukien käytetty hajautetun tilikirjan teknologia, sekä käytetyistä protokollista ja teknisistä standardeista, jotka mahdollistavat sähkörahatokenien hallussapidon, tallentamisen ja siirtämisen;
Tiedot teknisistä vaatimuksista, joita ostajan on noudatettava saadakseen sähkörahatokenin haltuunsa;
Tapauksen mukaan konsensusmekanismi;
Kannustinmekanismit liiketoimien varmistamiseksi ja mahdollisesti sovellettavat maksut;
Jos sähkörahatoken lasketaan liikkeeseen, siirretään ja tallennetaan käyttämällä liikkeeseenlaskijan tai sen puolesta toimivan kolmannen osapuolen ylläpitämää hajautetun tilikirjan teknologiaa, yksityiskohtainen kuvaus tällaisen hajautetun tilikirjan teknologian toiminnasta;
Tiedot käytetyn teknologian tarkastuksen tuloksista, mikäli tällainen tarkastus suoritettiin.
F osa: Tiedot riskeistä
Kuvaus sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijaan liittyvistä riskeistä;
Kuvaus sähkörahatokeneiin liittyvistä riskeistä;
Kuvaus käytettyyn teknologiaan liittyvistä riskeistä sekä mahdollisista riskejä lieventävistä toimenpiteistä.
LIITE IV
KRYPTOVARAPALVELUN TARJOAJIA KOSKEVAT VÄHIMMÄISPÄÄOMAVAATIMUKSET
Kryptovarapalvelun tarjoajat |
Kryptovarapalvelujen tyypit |
Vähimmäispääomavaatimukset 67 artiklan 1 kohdan a alakohdan mukaisesti |
Luokka 1 |
Kryptovarapalvelun tarjoajat, joilla on toimilupa tarjota seuraavia kryptovarapalveluja: — toimeksiantojen toteuttaminen asiakkaiden puolesta; — kryptovarojen kohdennettu tarjoaminen; — kryptovarojen siirtopalvelujen tarjoaminen asiakkaiden puolesta; — kryptovaroja koskevien toimeksiantojen vastaanottaminen ja välittäminen asiakkaiden puolesta; — kryptovaroja koskevan neuvonnan tarjoaminen; ja/tai — kryptovaroja koskevan salkunhoidon tarjoaminen. |
50 000 euroa |
Luokka 2 |
Kryptovarapalvelun tarjoajat, joilla on toimilupa tarjota mitä tahansa luokkaan 1 kuuluvaa kryptovarapalvelua ja seuraavia palveluja: — kryptovarojen säilytys ja hallinnointi asiakkaiden puolesta; — kryptovarojen vaihto varoihin; ja/tai — kryptovarojen vaihto muihin kryptovaroihin. |
125 000 euroa |
Luokka 3 |
Kryptovarapalvelun tarjoajat, joilla on toimilupa tarjota mitä tahansa luokkaan 2 kuuluvaa kryptovarapalvelua ja seuraavia palveluja: — kryptovarojen kaupankäyntialustan ylläpito. |
150 000 euroa |
LIITE V
LUETTELO III JA VI OSASTOSSA TARKOITETUISTA RIKKOMISISTA MERKITTÄVIEN OMAISUUSREFERENSSITOKENIEN LIIKKEESEENLASKIJOIDEN OSALTA
1. Liikkeeseenlaskija rikkoo 22 artiklan 1 kohtaa, jos se ei raportoi EPV:lle neljännesvuosittain kyseisen kohdan ensimmäisen alakohdan a–d alakohdassa tarkoitettuja tietoja kunkin merkittävän omaisuusreferenssitokenin osalta, jonka liikkeeseenlaskuarvo on yli 100 000 000 euroa.
2. Liikkeeseenlaskija rikkoo 23 artiklan 1 kohtaa, jos se ei lopeta merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskua kyseisessä kohdassa säädettyjen kynnysarvojen saavuttamisen jälkeen tai jos se ei toimita 40 työpäivän kuluessa kyseisten kynnysarvojen saavuttamisesta EPV:lle suunnitelmaa sen varmistamiseksi, että liiketoimien päiväkohtainen arvioitu neljännesvuosittainen keskimääräinen lukumäärä ja keskimääräinen yhteenlaskettu arvo pidetään näiden kynnysarvojen alapuolella.
3. Liikkeeseenlaskija rikkoo 23 artiklan 4 kohtaa, jos se ei noudata EPV:n mainitun artiklan 1 kohdan b alakohdassa tarkoitettuun suunnitelmaan vaatimia muutoksia.
4. Liikkeeseenlaskija rikkoo 25 artiklaa, jos se ei ilmoita EPV:lle kaikista sellaisista liiketoimintamallinsa suunnitelluista muutoksista, joilla on todennäköisesti huomattava vaikutus merkittävien omaisuusreferenssitokenien haltijoiden tai mahdollisten haltijoiden ostopäätökseen, tai jos se ei kuvaile tällaista muutosta kryptovaran kuvauksessa.
5. Liikkeeseenlaskija rikkoo 25 artiklaa, jos se ei noudata EPV:n 25 artiklan 4 kohdan mukaisesti pyytämää toimenpidettä.
6. Liikkeeseenlaskija rikkoo 27 artiklan 1 kohtaa, jos se ei toimi rehellisesti, tasapuolisesti ja ammattimaisesti.
7. Liikkeeseenlaskija rikkoo 27 artiklan 1 kohtaa, jos se ei viesti merkittävän omaisuusreferenssitokenin haltijoiden ja mahdollisten haltijoiden kanssa tasapuolisella ja selkeällä tavalla, joka ei ole harhaanjohtava.
8. Liikkeeseenlaskija rikkoo 27 artiklan 2 kohtaa, jos se ei toimi merkittävän omaisuusreferenssitokenin haltijoiden edun mukaisesti tai jos se soveltaa tiettyihin haltijoihin etuoikeutettua kohtelua, josta se ei ilmoita laatimassaan kryptovaran kuvauksessa tai tapauksen mukaan markkinointiviestinnässä.
9. Liikkeeseenlaskija rikkoo 28 artiklaa, jos se ei julkaise verkkosivustollaan 21 artiklan 1 kohdassa tarkoitettua hyväksyttyä kryptovaran kuvaustaan ja tapauksen mukaan 25 artiklassa tarkoitettua muutettua kryptovaran kuvausta.
10. Liikkeeseenlaskija rikkoo 28 artiklaa, jos se ei aseta kryptovaran kuvausta julkisesti saataville viimeistään merkittävien omaisuusreferenssitokenin yleisölle tarjoamisen tai kyseisen tokenin kaupankäynnin kohteeksi ottamisen alkamispäivänä.
11. Liikkeeseenlaskija rikkoo 28 artiklaa, jos se ei varmista, että kryptovaran kuvaus ja tapauksen mukaan muutettu kryptovarojen kuvaus on saatavilla sen verkkosivuilla niin kauan kuin merkittävä omaisuusreferenssitoken on yleisön hallussa.
12. Liikkeeseenlaskija rikkoo 29 artiklan 1 ja 2 kohtaa, jos sen julkaisema markkinointiviestintä, joka liittyy merkittävän omaisuusreferenssitokenin tarjoamiseen yleisölle tai niiden ottamiseen kaupankäynnin kohteeksi, ei täytä mainitun artiklan 1 kohdan a–d alakohdassa ja 2 kohdassa säädettyjä vaatimuksia.
13. Liikkeeseenlaskija rikkoo 29 artiklan 3 kohtaa, jos se ei julkaise markkinointiviestintää ja sen muutoksia verkkosivustollaan.
14. Liikkeeseenlaskija rikkoo 29 artiklan 5 kohtaa, jos se anna markkinointiviestintää pyynnöstä tiedoksi EPV:lle.
15. Liikkeeseenlaskija rikkoo 29 artiklan 6 kohtaa, jos se levittää markkinointiviestintää ennen kryptovaran kuvauksen julkaisemista.
16. Liikkeeseenlaskija rikkoo 30 artiklan 1 kohtaa, jos se ei ilmoita liikkeessä olevan merkittävän omaisuusreferenssitokenin määrää sekä 36 artiklassa tarkoitetun reserviomaisuuden arvoa ja koostumusta selkeällä, täsmällisellä ja avoimella tavalla verkkosivustollaan julkisesti ja helposti saatavilla olevassa paikassa tai jos se ei päivitä vaadittuja tietoja vähintään kuukausittain.
17. Liikkeeseenlaskija rikkoo 30 artiklan 2 kohtaa, jos se ei julkaise mahdollisimman pian verkkosivustollaan julkisesti ja helposti saatavilla olevassa paikassa lyhyttä, selkeää, täsmällistä ja avointa tiivistelmää tilintarkastuskertomuksesta sekä täydellistä ja lyhentämätöntä tilintarkastuskertomusta 36 artiklassa tarkoitetun reserviomaisuuden osalta.
18. Liikkeeseenlaskija rikkoo 30 artiklan 3 kohtaa, jos se ei ilmoita mahdollisimman pian verkkosivustollaan julkisesti ja helposti saatavilla olevassa paikassa selkeällä, täsmällisellä ja avoimella tavalla verkkosivustollaan tapahtumia, joilla on tai todennäköisesti on huomattava vaikutus merkittävän omaisuusreferenssitokenin arvoon tai 36 artiklassa tarkoitettuun reserviomaisuuteen.
19. Liikkeeseenlaskija rikkoo 31 artiklan 1 kohtaa, jos se ei laadi ja ylläpidä tehokkaita ja avoimia menettelyjä merkittävien omaisuusreferenssitokenien haltijoilta ja muilta asianosaisilta, kuten merkittävän omaisuusreferenssitokenin haltijoita edustavilta kuluttajajärjestöiltä, saatujen valitusten nopeaa, oikeudenmukaista ja johdonmukaista käsittelyä varten eikä julkaise kyseisten menettelyjen kuvauksia tai jos se ei ota käyttöön menettelyjä, joilla helpotetaan valitusten käsittelyä omaisuusreferenssitokenin haltijoiden ja tällaisten ulkopuolisten yhteisöjen välillä, jos 34 artiklan 5 kohdan ensimmäisen alakohdan h alakohdassa tarkoitetut ulkopuoliset yhteisöt luovuttavat merkittävän omaisuusreferenssitokenin kokonaan tai osittain.
20. Liikkeeseenlaskija rikkoo 31 artiklan 2 kohtaa, jos se ei anna merkittävän omaisuusreferenssitokenin haltijoille mahdollisuutta tehdä valituksia maksutta.
21. Liikkeeseenlaskija rikkoo 31 artiklan 3 kohtaa, jos se ei laadi ja aseta merkittävän omaisuusreferenssitokenin haltijoiden saataville mallia valitusten tekemistä varten ja jos se ei pidä kirjaa kaikista vastaanotetuista valituksista ja niiden johdosta toteutetuista toimenpiteistä.
22. Liikkeeseenlaskija rikkoo 31 artiklan 4 kohtaa, jos se ei tutki kaikkia valituksia nopeasti ja oikeudenmukaisella tavalla tai jos se ei ilmoita tällaisten tutkimusten tuloksesta merkittävän omaisuusreferenssitokeninsa haltijoille kohtuullisessa ajassa.
23. Liikkeeseenlaskija rikkoo 32 artiklan 1 kohtaa, jos se ei pane täytäntöön ja ylläpidä tehokkaita toimintaperiaatteita ja menettelyjä liikkeeseenlaskijan itsensä ja seuraavien välisten eturistiriitojen tunnistamiseksi, ehkäisemiseksi ja hallitsemiseksi ja niistä ilmoittamiseksi: sen osakkeenomistajat tai jäsenet, osakkeenomistajat tai jäsenet, joilla on suoraan tai välillisesti huomattava omistusosuus, ylimmän hallintoelimen jäsenet, työntekijät, merkittävän omaisuusreferenssitokenin haltijat ja kolmannet osapuolet, jotka huolehtivat jostakin 34 artiklan 5 kohdan ensimmäisen alakohdan h alakohdassa tarkoitetusta tehtävästä.
24. Liikkeeseenlaskija rikkoo 32 artiklan 2 kohtaa, jos se ei toteuta kaikkia aiheellisia toimia reserviomaisuuden hoidosta ja sijoittamisesta johtuvien eturistiriitojen tunnistamiseksi, ehkäisemiseksi ja hallitsemiseksi ja niistä ilmoittamiseksi.
25. Liikkeeseenlaskija rikkoo 32 artiklan 3 ja 4 kohtaa, jos se ei ilmoita merkittävän omaisuusreferenssitokeninsa haltijoille verkkosivustollaan helposti havaittavassa paikassa eturistiriitojen yleistä luonnetta ja lähteitä sekä kyseisten riskien lieventämiseksi toteutettuja toimia tai jos sen ilmoitus ei ole riittävän täsmällinen, jotta merkittävän omaisuusreferenssitokenin mahdolliset haltijat voivat tehdä tietoon perustuvan ostopäätöksen kyseisestä tokenista.
26. Liikkeeseenlaskija rikkoo 33 artiklaa, jos se ei anna EPV:lle välittömästi tiedoksi kaikkia sen ylimpään hallintoelimeen tehtyjä muutoksia tai jos se ei anna EPV:lle kaikkia tarvittavia tietoja 34 artiklan 2 kohdan noudattamisen arvioimiseksi.
27. Liikkeeseenlaskija rikkoo 34 artiklan 1 kohtaa, jos sillä ei ole vahvoja ohjaus- ja hallintojärjestelmiä, joihin sisältyvät selkeä organisaatiorakenne, jossa vastuualueet on määritelty yksityiskohtaisesti, läpinäkyvästi ja johdonmukaisesti, tehokkaat menettelyt sellaisten riskien tunnistamista, hallitsemista, valvomista ja raportointia varten, joille se on tai saattaa olla alttiina, sekä riittävät sisäisen valvonnan mekanismit, mukaan luettuina luotettavat hallinto- ja kirjanpitomenettelyt.
28. Liikkeeseenlaskija rikkoo 34 artiklan 2 kohtaa, jos sen ylimmän hallintoelimen jäsenet eivät ole riittävän hyvämaineisiä tai heillä ei ole erikseen ja yhdessä asianmukaista osaamista, taitoa ja kokemusta tehtäviensä hoitamiseksi tai he eivät osoita, että he pystyvät käyttämään riittävästi aikaa tehtäviensä tehokkaaseen hoitamiseen.
29. Liikkeeseenlaskija rikkoo 34 artiklan 3 kohtaa, jos se ei anna sen ylimmän hallintoelimen tehtäväksi arvioida tai tarkastella säännöllisesti III osaston 2, 3, 5 ja 6 luvun noudattamiseksi käyttöön otettujen toimintaperiaatteiden ja menettelyjen tehokkuutta tai jos se ei toteuta asianmukaisia toimenpiteitä mahdollisten puutteiden korjaamiseksi.
30. Liikkeeseenlaskija rikkoo 34 artiklan 4 kohtaa, jos osakkeenomistajat tai jäsenet, joilla on suoraan tai välillisesti huomattavia omistusosuuksia siinä, eivät ole riittävän hyvämaineisia.
31. Liikkeeseenlaskija rikkoo 34 artiklan 5 kohtaa, jos se ei ota käyttöön toimintaperiaatteita ja menettelyjä, jotka ovat riittävän tehokkaita tämän asetuksen noudattamisen varmistamiseksi, ja erityisesti jos se ei ota käyttöön, ylläpidä ja pane täytäntöön jotakin kyseisen kohdan ensimmäisen alakohdan a–k alakohdassa tarkoitetuista toimintaperiaatteista ja menettelyistä.
32. Liikkeeseenlaskija rikkoo 34 artiklan 5 kohtaa, jos se ei tee ulkopuolisten yhteisöjen kanssa kyseisen kohdan ensimmäisen alakohdan h alakohdassa tarkoitettuja sopimusjärjestelyjä, joissa vahvistetaan sekä liikkeeseenlaskijan että kyseisen ulkopuolisen yhteisön tehtävät, vastuut, oikeudet ja velvollisuudet, tai jos se ei vahvista yksiselitteisesti sovellettavia lainvalintasääntöjä.
33. Liikkeeseenlaskija rikkoo 34 artiklan 6 kohtaa, jos se ei käytä asianmukaisia ja oikeasuhteisia järjestelmiä, resursseja ja menettelyjä varmistaakseen palvelujensa ja toimintojensa jatkuvan ja säännöllisen suorittamisen, paitsi jos se on käynnistänyt 47 artiklassa tarkoitetun lunastussuunnitelman, sekä pidä kaikkia järjestelmiään ja suojattua pääsyä koskevia protokolliaan asianmukaisten unionin standardien mukaisina.
34. Liikkeeseenlaskija rikkoo 34 artiklan 7 kohtaa, jos se ei toimita palvelujen ja toimintojen tarjoamisen lopettamista koskevaa suunnitelmaa EPV:lle tällaisen lopettamisen hyväksymistä varten.
35. Liikkeeseenlaskija rikkoo 34 artiklan 8 kohtaa, jos se ei yksilöi operatiivisten riskien lähteitä ja minimoi näitä riskejä kehittämällä asianmukaisia järjestelmiä, tarkastuksia ja menettelyjä.
36. Liikkeeseenlaskija rikkoo 34 artiklan 9 kohtaa, jos se ei ota käyttöön liiketoiminnan jatkuvuutta koskevia toimintaperiaatteita ja suunnitelmia sen varmistamiseksi, että keskeiset tiedot ja toiminnot säilyvät ja toimintaa jatketaan sen tieto- ja viestintäteknisiin järjestelmiin ja menettelyihin liittyvien toimintahäiriöiden yhteydessä, tai jos tämä ei ole mahdollista, joilla varmistetaan tällaisten tietojen ja toimintojen nopea palautuminen ja sen toiminnan nopea jatkaminen.
37. Liikkeeseenlaskija rikkoo 34 artiklan 10 kohtaa, jos sillä ei ole käytössä sisäisen valvonnan mekanismeja ja tehokkaita riskienhallintamenettelyjä, mukaan lukien tehokkaat valvonta- ja turvajärjestelyt tieto- ja viestintäteknisten järjestelmien hallinnointia varten asetuksessa (EU) 2022/2554 edellytetyllä tavalla.
38. Liikkeeseenlaskija rikkoo 34 artiklan 11 kohtaa, jos sillä ei ole käytössä asianmukaisia järjestelmiä ja menettelyjä, joilla turvataan tietojen saatavuus, aitous, eheys ja luottamuksellisuus asetuksessa (EU) 2022/2554 edellytetyllä tavalla ja asetuksen (EU) 2016/679 mukaisesti.
39. Liikkeeseenlaskija rikkoo 34 artiklan 12 kohtaa, jos se ei varmista, että riippumattomat tilintarkastajat toteuttavat säännöllisesti liikkeeseenlaskijaa koskevan tilintarkastuksen.
40. Liikkeeseenlaskija rikkoo 35 artiklan 1 kohtaa, jos sillä ei ole jatkuvasti omia varoja, joiden määrä on vähintään suurin kyseisen kohdan a tai c alakohdassa tai 45 artiklan 5 kohdassa vahvistetuista määristä.
41. Liikkeeseenlaskija rikkoo tämän asetuksen 35 artiklan 2 kohtaa, jos sen omat varat eivät koostu asetuksen (EU) N:o 575/2013 26–30 artiklassa tarkoitetuista ydinpääoman (CET1) eristä ja instrumenteista mainitun asetuksen 36 artiklan mukaisten täysimääräisten vähennysten jälkeen soveltamatta mainitun asetuksen 46 artiklan 4 kohdassa ja 48 artiklassa tarkoitettuja kynnysarvoihin perustuvia poikkeuksia.
42. Liikkeeseenlaskija rikkoo 35 artiklan 3 kohtaa, jos se ei noudata EPV:n mainitun kohdan a–g alakohdan mukaisen arvioinnin perusteella esittämää vaatimusta suuremmasta omien varojen määrästä.
43. Liikkeeseenlaskija rikkoo 35 artiklan 5 kohtaa, jos se ei tee säännöllisesti stressitestejä, joissa otetaan huomioon vakavat mutta uskottavat rahoitusmarkkinoiden stressiskenaariot, kuten korkohäiriöt, ja muut kuin rahoitusmarkkinoiden stressiskenaariot, kuten operatiiviset riskit.
44. Liikkeeseenlaskija rikkoo 35 artiklan 5 kohtaa, jos se ei noudata EPV:n stressitestin tuloksen perusteella esittämää vaatimusta suuremmasta omien varojen määrästä.
45. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 1 kohtaa, jos se ei muodosta omaisuusreserviä ja ylläpidä sitä jatkuvasti.
46. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 1 kohtaa, jos se ei varmista, että omaisuusreservi muodostetaan ja sitä hoidetaan siten, että voidaan kattaa merkittävän omaisuusreferenssitokenin referenssinä oleviin omaisuuseriin liittyvät riskit.
47. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 1 kohtaa, jos se ei varmista, että omaisuusreservi muodostetaan ja sitä hoidetaan siten, että voidaan puuttua haltijoiden pysyviin lunastusoikeuksiin liittyviin likviditeettiriskeihin.
48. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 3 kohtaa, jos se ei varmista, että omaisuusreservi on toiminnallisesti eroteltu liikkeeseenlaskijan varallisuudesta sekä muiden omaisuusreferenssitokenien omaisuusreservistä.
49. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 6 kohtaa, jos sen ylin hallintoelin ei varmista omaisuusreservin tehokasta ja vakaata hoitoa.
50. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 6 kohtaa, jos se ei varmista, että merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskun ja lunastuksen vastapainona on aina vastaava omaisuusreservin lisäys tai vähennys.
51. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 7 kohtaa, jos se ei määritä omaisuusreservin yhteenlaskettua arvoa käyttämällä markkinahintoja ja jos sen yhteenlaskettu arvo ei ole aina vähintään yhtä suuri kuin liikkeessä olevan merkittävän omaisuusreferenssitokenin haltijoiden liikkeeseenlaskijaan kohdistuvien saatavien yhteenlaskettu arvo.
52. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 8 kohtaa, jos sillä ei ole kyseisen kohdan a–g alakohdassa säädetyt edellytykset täyttäviä selkeitä ja yksityiskohtaisia toimintaperiaatteita, joissa kuvataan merkittävän omaisuusreferenssitokenin vakautusmekanismi.
53. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 9 kohtaa, jos se ei anna tehtäväksi kuuden kuukauden välein omaisuusreservin riippumatonta tilintarkastusta sen toimiluvan myöntämispäivästä tai 17 artiklan mukaisesta kryptovaran kuvauksen hyväksymispäivästä alkaen.
54. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 10 kohtaa, jos se ei anna tilintarkastuksen tulosta tiedoksi EPV:lle kyseisen kohdan mukaisesti tai jos se ei julkaise tilintarkastuksen tulosta kahden viikon kuluessa päivästä, jona se on annettu tiedoksi EPV:lle.
55. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 1 kohtaa, jos se ei ota käyttöön, ylläpidä tai pane täytäntöön säilytystä koskevia toimintaperiaatteita, menettelyjä ja sopimusjärjestelyjä, joilla varmistetaan jatkuvasti, että kyseisen kohdan ensimmäisen alakohdan a–e alakohdassa luetellut edellytykset täyttyvät.
56. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 2 kohtaa, jos se laskee liikkeeseen kahta tai useampaa merkittävien omaisuusreferenssitokenia ja sillä ei ole käytössä säilytyspolitiikkaa kullekin omaisuusreservin poolille.
57. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 3 kohtaa, jos se ei varmista, että reserviomaisuus säilytetään kryptovarapalvelun tarjoajassa, joka tarjoaa kryptovarojen säilytystä ja hallinnointia asiakkaiden puolesta, luottolaitoksessa tai sijoituspalveluyrityksessä viimeistään viiden työpäivän kuluttua merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskupäivästä.
58. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 4 kohtaa, jos se ei noudata kaikkea asianmukaista pätevyyttä, varovaisuutta ja huolellisuutta valitessaan, nimetessään ja tarkastellessaan reserviomaisuuden säilyttäjiksi nimettyjä kryptovarapalvelun tarjoajia, luottolaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä tai varmista, että säilyttäjä on liikkeeseenlaskijasta erillinen oikeushenkilö.
59. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 4 kohtaa, jos se ei varmista, että reserviomaisuuden säilyttäjiksi nimetyillä kryptovarapalvelun tarjoajilla, luottolaitoksilla ja sijoituspalveluyrityksillä on tarvittava asiantuntemus ja maine markkinoilla voidakseen toimia tällaisen reserviomaisuuden säilyttäjinä.
60. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 4 kohtaa, jos se ei varmista sopimusjärjestelyillä säilyttäjien kanssa, että säilytettävänä oleva reserviomaisuus suojataan säilyttäjien velkojien vaatimuksilta.
61. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 5 kohtaa, jos se ei vahvista säilytystä koskevissa toimintaperiaatteissa ja menettelyissä valintaperusteita kryptovarapalvelun tarjoajien, luottolaitosten tai sijoituspalveluyritysten nimeämiseksi reserviomaisuuden säilyttäjiksi tai jos se ei vahvista menettelyä tällaisten nimeämisten tarkastelua varten.
62. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 5 kohtaa, jos se ei tarkastele säännöllisesti kryptovarapalvelun tarjoajien, luottolaitosten tai sijoituspalveluyritysten nimeämistä reserviomaisuuden säilyttäjiksi, arvioi altistumistaan tällaisiin säilyttäjiin liittyville riskeille tai seuraa jatkuvasti tällaisten säilyttäjien taloudellista tilaa.
63. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 6 kohtaa, jos se ei varmista, että reserviomaisuuden säilytys toteutetaan kyseisen kohdan ensimmäisen alakohdan a–d alakohdan mukaisesti.
64. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 7 kohtaa, jos kryptovarapalvelun tarjoajan, luottolaitoksen tai sijoituspalveluyrityksen nimeämisestä reserviomaisuuden säilyttäjäksi ei ole todisteena sopimusjärjestelyä tai jos se ei määritä tällaisessa sopimusjärjestelyssä sitä tietojen vaihtoa, joka katsotaan tarpeelliseksi, jotta merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskija, kryptovarapalvelun tarjoaja, luottolaitos ja sijoituspalveluyritys voivat hoitaa tehtävänsä säilyttäjinä.
65. Liikkeeseenlaskija rikkoo 38 artiklan 1 kohtaa, jos se sijoittaa omaisuusreservin muihin tuotteisiin kuin sellaisiin erittäin likvideihin rahoitusvälineisiin, joissa on minimaalinen markkinariski, luottoriski ja keskittymäriski, tai jos tällaisia sijoituksia ei voida realisoida nopeasti sillä tavoin, että kielteiset hintavaikutukset ovat minimaalisia.
66. Liikkeeseenlaskija rikkoo 38 artiklan 3 kohtaa, jos se ei säilytä 37 artiklan mukaisesti rahoitusvälineitä, joihin omaisuusreservi sijoitetaan.
67. Liikkeeseenlaskija rikkoo 38 artiklan 4 kohtaa, jos se ei vastaa kaikista voitoista ja tappioista ja mahdollisista vastapuoliriskeistä tai operatiivisista riskeistä, jotka johtuvat omaisuusreservin sijoittamisesta.
68. Liikkeeseenlaskija rikkoo 39 artiklan 1 kohtaa, jos se ei ota käyttöön, ylläpidä ja pane täytäntöön selkeitä ja yksityiskohtaisia toimintaperiaatteita ja menettelyjä, jotka koskevat merkittävän omaisuusreferenssitokenin haltijoiden pysyviä oikeuksia vaatia lunastusta.
69. Liikkeeseenlaskija rikkoo 39 artiklan 1 ja 2 kohtaa, jos se ei varmista, että merkittävän omaisuusreferenssitokenin haltijoilla on kyseisten kohtien mukainen pysyvä oikeus vaatia lunastusta ja jos se ei ota käyttöön tällaisia pysyvää oikeutta vaatia lunastusta koskevia toimintaperiaatteita, jotka täyttävät 39 artiklan 2 kohdan ensimmäisen alakohdan a–e alakohdassa luetellut edellytykset.
70. Liikkeeseenlaskija rikkoo 39 artiklan 3 kohtaa, jos se soveltaa maksuja merkittävän omaisuusreferenssitokenin lunastamiseen.
71. Liikkeeseenlaskija rikkoo 40 artiklaa, jos se myöntää korkoa merkittävän omaisuusreferenssitokenin osalta.
72. Liikkeeseenlaskija rikkoo 45 artiklan 1 kohtaa, jos se ei vahvista, toteuta ja ylläpidä sellaista palkka- ja palkkiopolitiikkaa, jolla edistetään merkittävien omaisuusreferenssitokenien liikkeeseenlaskijoiden järkevää ja tehokasta riskienhallintaa ja joka ei houkuttele riskienhallinnan tason alentamiseen.
73. Liikkeeseenlaskija rikkoo 45 artiklan 2 kohtaa, jos se ei varmista, että eri kryptovarapalvelun tarjoajat, joilla on toimilupa kryptovarojen säilytykseen ja hallinnointiin asiakkaiden puolesta, voivat oikeudenmukaisin, kohtuullisin ja syrjimättömin ehdoin säilyttää sen merkittävää omaisuusreferenssitokenia.
74. Liikkeeseenlaskija rikkoo 45 artiklan 3 kohtaa, jos se ei arvioi ja seuraa likviditeettitarpeita, jotta se voi vastata merkittävien omaisuusreferenssitokenien haltijoiden esittämiin lunastuspyyntöihin.
75. Liikkeeseenlaskija rikkoo 45 artiklan 3 kohtaa, jos se ei ota käyttöön, ylläpidä tai pane täytäntöön likviditeetinhallintaa koskevia toimintaperiaatteita ja menettelyjä tai jos se ei varmista näillä toimintaperiaatteilla ja menettelyillä, että reserviomaisuudella on resilientti likviditeettiprofiili, jonka ansiosta merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskija voi jatkaa normaalia toimintaansa, myös likviditeettistressiskenaarioissa.
76. Liikkeeseenlaskija rikkoo 45 artiklan 4 kohtaa, jos se ei tee säännöllisesti likviditeettistressitestejä tai jos se ei tällaisten testien tulosten perusteella lujita likviditeettivaatimuksia, jos EPV sitä pyytää.
77. Liikkeeseenlaskija rikkoo 46 artiklan 1 kohtaa, jos se ei laadi ja ylläpidä palautumissuunnitelmaa, jossa esitetään toimenpiteet, jotka merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan on toteutettava täyttääkseen jälleen omaisuusreserviin sovellettavat vaatimukset tapauksissa, joissa liikkeeseenlaskija ei noudata näitä vaatimuksia, mukaan lukien sen liikkeeseen laskettuun merkittävään omaisuusreferenssitokeniin liittyvien palvelujen säilyminen, toiminnan nopea palautuminen ja liikkeeseenlaskijan velvollisuuksien täyttäminen, jos jokin tapahtuma vakavasti vaarantaa toiminnan jatkuvuuden.
78. Liikkeeseenlaskija rikkoo 46 artiklan 1 kohtaa, jos se ei laadi ja ylläpidä palautumissuunnitelmaa, joka sisältää asianmukaiset edellytykset ja menettelyt, joilla varmistetaan palautumistoimien oikea-aikainen täytäntöönpano, sekä mainitun kohdan kolmannessa alakohdassa lueteltuja useita eri toimintavaihtoehtoja palautumista varten.
79. Liikkeeseenlaskija rikkoo 46 artiklan 2 kohtaa, jos se ei anna palautumissuunnitelmaa tiedoksi EPV:lle ja tapauksen mukaan kriisinratkaisu- ja vakavaraisuusvalvontaviranomaisilleen kuuden kuukauden kuluessa 21 artiklan mukaisen toimiluvan myöntämispäivästä tai 17 artiklan mukaisen kryptovaran kuvauksen hyväksymispäivästä.
80. Liikkeeseenlaskija rikkoo 46 artiklan 2 kohtaa, jos se ei tarkastele tai päivitä palautumissuunnitelmaa säännöllisesti.
81. Liikkeeseenlaskija rikkoo 47 artiklan 1 kohtaa, jos se ei laadi ja ylläpidä toimintasuunnitelmaa kunkin merkittävän omaisuusreferenssitokeninsa hallitun lunastuksen tukemiseksi.
82. Liikkeeseenlaskija rikkoo 47 artiklan 2 kohtaa, jos sillä ei ole lunastussuunnitelmaa, jossa osoitetaan merkittävän omaisuusreferenssitokenin liikkeeseenlaskijan kyky toteuttaa jäljellä olevan liikkeeseen lasketun merkittävän omaisuusreferenssitokenin lunastus aiheuttamatta tarpeetonta taloudellista haittaa sen haltijoille tai reserviomaisuuden markkinoiden vakaudelle.
83. Liikkeeseenlaskija rikkoo 47 artiklan 2 kohtaa, jos sillä ei ole lunastussuunnitelmaa, jossa on sopimusjärjestelyjä, -menettelyjä tai -järjestelmiä, mukaan lukien väliaikaisen hallinnonhoitajan nimeäminen, joilla varmistetaan kaikkien merkittävän omaisuusreferenssitokenin haltijoiden tasapuolinen kohtelu ja taataan se, että jäljellä olevan reserviomaisuuden myynnistä saatava tuotto maksetaan oikea-aikaisesti merkittävän omaisuusreferenssitokenin haltijoille.
84. Liikkeeseenlaskija rikkoo 47 artiklan 2 kohtaa, jos sillä ei ole lunastussuunnitelmaa, jolla varmistetaan hallitun lunastuksen kannalta tarvittavien, liikkeeseenlaskijoiden tai mahdollisten ulkopuolisten yhteisöjen hoitamien kriittisten toimintojen jatkuvuus.
85. Liikkeeseenlaskija rikkoo 47 artiklan 3 kohtaa, jos se ei anna lunastussuunnitelmaa tiedoksi EPV:lle kuuden kuukauden kuluessa 21 artiklan mukaisen toimiluvan myöntämispäivästä tai 17 artiklan mukaisen kryptovaran kuvauksen hyväksymispäivästä.
86. Liikkeeseenlaskija rikkoo 47 artiklan 3 kohtaa, jos se ei tarkastele tai päivitä lunastussuunnitelmaa säännöllisesti.
87. Liikkeeseenlaskija rikkoo 88 artiklan 1 kohtaa, paitsi jos 88 artiklan 2 kohdan edellytykset täyttyvät, jos se ei ilmoita yleisölle mahdollisimman pian liikkeeseenlaskijaa suoraan koskevasta 87 artiklassa tarkoitetusta sisäpiiritiedosta siten, että yleisöllä on nopea pääsy kyseiseen tietoon ja että tietoa voidaan arvioida perusteellisesti, asianmukaisesti ja oikea-aikaisesti yleisön keskuudessa.
LIITE VI
LUETTELO IV OSASTOSSA, LUETTUNA YHDESSÄ III OSASTON KANSSA, TARKOITETTUJEN SÄÄNNÖSTEN RIKKOMISISTA MERKITTÄVIEN SÄHKÖRAHATOKENIEN LIIKKEESEENLASKIJOIDEN OSALTA
1. Liikkeeseenlaskija rikkoo 22 artiklan 1 kohtaa, jos se ei raportoi EPV:lle neljännesvuosittain kyseisen kohdan ensimmäisen alakohdan a–d alakohdassa tarkoitettuja tietoja kunkin sellaisen merkittävän sähköisen rahan tokenin osalta, joka on sellaisen valuutan määräinen, joka ei ole jäsenvaltion virallinen valuutta, ja jonka liikkeeseenlaskuarvo on yli 100 000 000 euroa.
2. Liikkeeseenlaskija rikkoo 23 artiklan 1 kohtaa, jos se ei lopeta merkittävän sähköisen rahan tokenin, joka on sellaisen valuutan määräinen, joka ei ole jäsenvaltion virallinen valuutta, liikkeeseenlaskua kyseisessä kohdassa säädettyjen kynnysarvojen saavuttamisen jälkeen tai jos se ei toimita 40 työpäivän kuluessa mainittujen kynnysarvojen saavuttamisesta EPV:lle suunnitelmaa sen varmistamiseksi, että liiketoimien päiväkohtainen arvioitu neljännesvuosittainen keskimääräinen lukumäärä ja keskimääräinen yhteenlaskettu arvo pidetään näiden kynnysarvojen alapuolella.
3. Liikkeeseenlaskija rikkoo 23 artiklan 4 kohtaa, jos se ei noudata EPV:n mainitun artiklan 1 kohdan b alakohdassa tarkoitettuun suunnitelmaan vaatimia muutoksia.
4. Liikkeeseenlaskija rikkoo tämän asetuksen 35 artiklan 2 kohtaa, jos sen omat varat eivät koostu asetuksen (EU) N:o 575/2013 26–30 artiklassa tarkoitetuista ydinpääoman (CET1) eristä ja instrumenteista mainitun asetuksen 36 artiklan mukaisten täysimääräisten vähennysten jälkeen soveltamatta mainitun asetuksen 46 artiklan 4 kohdassa ja 48 artiklassa tarkoitettuja kynnysarvoihin perustuvia poikkeuksia.
5. Liikkeeseenlaskija rikkoo 35 artiklan 3 kohtaa, jos se ei noudata EPV:n mainitun kohdan a–g alakohdan mukaisen arvioinnin perusteella esittämää vaatimusta suuremmasta omien varojen määrästä.
6. Liikkeeseenlaskija rikkoo 35 artiklan 5 kohtaa, jos se ei tee säännöllisesti stressitestejä, joissa otetaan huomioon vakavat mutta uskottavat rahoitusmarkkinoiden stressiskenaariot, kuten korkohäiriöt, ja muut kuin rahoitusmarkkinoiden stressiskenaariot, kuten operatiiviset riskit.
7. Liikkeeseenlaskija rikkoo 35 artiklan 5 kohtaa, jos se ei noudata EPV:n stressitestin tuloksen perusteella esittämää vaatimusta suuremmasta omien varojen määrästä.
8. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 1 kohtaa, jos se ei muodosta omaisuusreserviä ja ylläpidä sitä jatkuvasti.
9. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 1 kohtaa, jos se ei varmista, että omaisuusreservi muodostetaan ja sitä hoidetaan siten, että voidaan kattaa merkittävän sähkörahatokenin referenssinä olevaan viralliseen valuuttaan liittyvät riskit.
10. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 1 kohtaa, jos se ei varmista, että omaisuusreservi muodostetaan ja sitä hoidetaan siten, että voidaan puuttua likviditeettiriskeihin, jotka liittyvät haltijoiden pysyviin oikeuksiin vaatia lunastusta.
11. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 3 kohtaa, jos se ei varmista, että omaisuusreservi on toiminnallisesti eroteltu liikkeeseenlaskijan varallisuudesta sekä muiden sähkörahatokenien omaisuusreservistä.
12. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 6 kohtaa, jos sen ylin hallintoelin ei varmista omaisuusreservin tehokasta ja vakaata hoitoa.
13. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 6 kohtaa, jos se ei varmista, että merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskun ja lunastuksen vastapainona on aina vastaava omaisuusreservin lisäys tai vähennys.
14. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 7 kohtaa, jos se ei määritä omaisuusreservin yhteenlaskettu arvoa käyttämällä markkinahintoja, ja jos sen yhteenlaskettu markkina-arvo ei ole aina vähintään yhtä suuri kuin liikkeessä olevan merkittävän sähkörahatokenin haltijoiden liikkeeseenlaskijaan kohdistuvien saatavien yhteenlaskettu arvo.
15. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 8 kohtaa, jos sillä ei ole kyseisen kohdan a–g alakohdassa säädetyt edellytykset täyttäviä selkeitä ja yksityiskohtaisia toimintaperiaatteita, joissa kuvataan merkittävän sähkörahatokenin vakautusmekanismi.
16. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 9 kohtaa, jos se ei anna tehtäväksi kuuden kuukauden välein omaisuusreservin riippumatonta tilintarkastusta yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisen päivämäärästä alkaen.
17. Liikkeeseenlaskija rikkoo 36 artiklan 10 kohtaa, jos se ei anna tilintarkastuksen tulosta tiedoksi EPV:lle kyseisen kohdan mukaisesti tai jos se ei julkaise tilintarkastuksen tulosta kahden viikon kuluessa päivästä, jona se on annettu tiedoksi EPV:lle.
18. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 1 kohtaa, jos se ei ota käyttöön, ylläpidä tai pane täytäntöön säilytystä koskevia toimintaperiaatteita, menettelyjä ja sopimusjärjestelyjä, joilla varmistetaan jatkuvasti, että kyseisen kohdan ensimmäisen alakohdan a–e alakohdassa luetellut edellytykset täyttyvät.
19. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 2 kohtaa, jos se laskee liikkeeseen kahta tai useampaa merkittävä sähkörahatokenia ja sillä ei ole käytössä säilytyspolitiikkaa kullekin omaisuusreservin poolille.
20. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 3 kohtaa, jos se ei varmista, että reserviomaisuus on säilytettynä kryptovarapalvelun tarjoajassa, joka tarjoaa kryptovarojen säilytystä ja hallinnointia asiakkaiden puolesta, luottolaitoksessa tai sijoituspalveluyrityksessä viimeistään viiden työpäivän kuluttua merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskupäivästä.
21. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 4 kohtaa, jos se ei noudata kaikkea asianmukaista pätevyyttä, varovaisuutta ja huolellisuutta valitessaan, nimetessään ja tarkastellessaan reserviomaisuuden säilyttäjiksi nimettyjä kryptovarapalvelun tarjoajia, luottolaitoksia ja sijoituspalveluyrityksiä tai varmista, että säilyttäjä on liikkeeseenlaskijasta erillinen oikeushenkilö.
22. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 4 kohtaa, jos se ei varmista, että reserviomaisuuden säilyttäjiksi nimetyillä kryptovarapalvelun tarjoajilla, luottolaitoksilla ja sijoituspalveluyrityksillä on tarvittava asiantuntemus ja maine markkinoilla voidakseen toimia tällaisen reserviomaisuuden säilyttäjinä.
23. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 4 kohtaa, jos se ei varmista sopimusjärjestelyillä säilyttäjien kanssa, että säilytettävänä oleva reserviomaisuus suojataan säilyttäjien velkojien vaatimuksilta.
24. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 5 kohtaa, jos se ei vahvista säilytystä koskevissa toimintaperiaatteissa ja menettelyissä valintaperusteita kryptovarapalvelun tarjoajien, luottolaitosten tai sijoituspalveluyritysten nimeämiseksi reserviomaisuuden säilyttäjiksi tai jos se ei vahvista menettelyä tällaisten nimeämisten tarkastelua varten.
25. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 5 kohtaa, jos se ei tarkastele säännöllisesti kryptovarapalvelun tarjoajien, luottolaitosten tai sijoituspalveluyritysten nimeämistä reserviomaisuuden säilyttäjiksi, arvioi altistumistaan tällaisiin säilyttäjiin liittyville riskeille tai seuraa jatkuvasti tällaisten säilyttäjien taloudellista tilaa.
26. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 6 kohtaa, jos se ei varmista, että reserviomaisuuden säilytys toteutetaan kyseisen kohdan ensimmäisen alakohdan a–d alakohdan mukaisesti.
27. Liikkeeseenlaskija rikkoo 37 artiklan 7 kohtaa, jos kryptovarapalvelun tarjoajan, luottolaitoksen tai sijoituspalveluyrityksen nimeämisestä reserviomaisuuden säilyttäjäksi ei ole todisteena sopimusjärjestelyä tai jos se ei määritä tällaisessa sopimusjärjestelyssä sitä tietojen vaihtoa, joka katsotaan tarpeelliseksi, jotta merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija sekä kryptovarapalvelun tarjoaja, luottolaitokset ja sijoituspalveluyritykset voivat hoitaa tehtävänsä säilyttäjinä.
28. Liikkeeseenlaskija rikkoo 38 artiklan 1 kohtaa, jos se sijoittaa omaisuusreservin muihin tuotteisiin kuin sellaisiin erittäin likvideihin rahoitusvälineisiin, joissa on minimaalinen markkinariski, luottoriski ja keskittymäriski, tai jos tällaisia sijoituksia ei voida realisoida nopeasti sillä tavoin, että kielteiset hintavaikutukset ovat minimaalisia.
29. Liikkeeseenlaskija rikkoo 38 artiklan 3 kohtaa, jos se ei säilytä 37 artiklan mukaisesti rahoitusvälineitä, joihin omaisuusreservi sijoitetaan.
30. Liikkeeseenlaskija rikkoo 38 artiklan 4 kohtaa, jos se ei vastaa kaikista voitoista ja tappioista ja mahdollisista vastapuoliriskeistä tai operatiivisista riskeistä, jotka johtuvat omaisuusreservin sijoittamisesta.
31. Liikkeeseenlaskija rikkoo 45 artiklan 1 kohtaa, jos se ei vahvista, toteuta ja ylläpidä sellaista palkka- ja palkkiopolitiikkaa, jolla edistetään merkittävien sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijoiden järkevää ja tehokasta riskienhallintaa ja joka ei houkuttele riskienhallinnan tason alentamiseen.
32. Liikkeeseenlaskija rikkoo 45 artiklan 2 kohtaa, jos se ei varmista, että eri kryptovarapalvelun tarjoajat, joilla on toimilupa kryptovarojen säilytykseen ja hallinnointiin asiakkaiden puolesta, voivat oikeudenmukaisin, kohtuullisin ja syrjimättömin ehdoin säilyttää sen merkittävää sähkörahatokenia.
33. Liikkeeseenlaskija rikkoo 45 artiklan 3 kohtaa, jos se ei arvioi ja seuraa likviditeettitarpeita, jotta se voi vastata merkittävien sähkörahatokenien haltijoiden esittämiin lunastuspyyntöihin.
34. Liikkeeseenlaskija rikkoo 45 artiklan 3 kohtaa, jos se ei ota käyttöön, ylläpidä tai pane täytäntöön likviditeetinhallintaa koskevia toimintaperiaatteita ja menettelyjä tai jos se ei varmista näillä toimintaperiaatteilla ja menettelyillä, että reserviomaisuudella on resilientti likviditeettiprofiili, jonka ansiosta merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskija voi jatkaa normaalia toimintaansa, myös likviditeettistressiskenaarioissa.
35. Liikkeeseenlaskija rikkoo 45 artiklan 4 kohtaa, jos se ei tee säännöllisesti likviditeettistressitestejä tai jos se ei tällaisten testien tulosten perusteella lujita likviditeettivaatimuksia, jos EPV sitä pyytää.
36. Liikkeeseenlaskija rikkoo 45 artiklan 5 kohtaa, jos se ei noudata jatkuvasti omien varojen vaatimusta.
37. Liikkeeseenlaskija rikkoo 46 artiklan 1 kohtaa, jos se ei laadi ja ylläpidä palautumissuunnitelmaa, jossa esitetään toimenpiteet, jotka merkittävien sähkörahatokenien liikkeeseenlaskijan on toteutettava täyttääkseen jälleen omaisuusreserviin sovellettavat vaatimukset tapauksissa, joissa liikkeeseenlaskija ei noudata näitä vaatimuksia, mukaan lukien sen liikkeeseen laskettuun merkittävään sähkörahatokeniin liittyvien palvelujen säilyminen, toiminnan nopea palautuminen ja liikkeeseenlaskijan velvollisuuksien täyttäminen, jos jokin tapahtuma vakavasti vaarantaa toiminnan jatkuvuuden.
38. Liikkeeseenlaskija rikkoo 46 artiklan 1 kohtaa, jos se ei laadi ja ylläpidä palautumissuunnitelmaa, joka sisältää asianmukaiset edellytykset ja menettelyt, joilla varmistetaan palautumistoimien oikea-aikainen täytäntöönpano, sekä kyseisen kohdan kolmannen alakohdan a, b ja c alakohdassa lueteltuja useita eri toimintavaihtoehtoja palautumista varten.
39. Liikkeeseenlaskija rikkoo 46 artiklan 2 kohtaa, jos se ei anna palautumissuunnitelmaa tiedoksi EPV:lle ja tapauksen mukaan kriisinratkaisu- ja vakavaraisuusvalvontaviranomaisilleen kuuden kuukauden kuluessa yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisen päivämäärästä.
40. Liikkeeseenlaskija rikkoo 46 artiklan 2 kohtaa, jos se ei tarkastele tai päivitä palautumissuunnitelmaa säännöllisesti.
41. Liikkeeseenlaskija rikkoo 47 artiklan 1 kohtaa, jos se ei laadi ja ylläpidä toimintasuunnitelmaa kunkin merkittävän sähkörahatokeninsa hallitun lunastuksen tukemiseksi.
42. Liikkeeseenlaskija rikkoo 47 artiklan 2 kohtaa, jos sillä ei ole lunastussuunnitelmaa, jossa osoitetaan merkittävän sähkörahatokenin liikkeeseenlaskijan kyky toteuttaa jäljellä olevan liikkeeseen lasketun merkittävän sähkörahatokenin lunastus aiheuttamatta tarpeetonta taloudellista haittaa sen haltijoille tai reserviomaisuuden markkinoiden vakaudelle.
43. Liikkeeseenlaskija rikkoo 47 artiklan 2 kohtaa, jos sillä ei ole lunastussuunnitelmaa, jossa on sopimusjärjestelyjä, -menettelyjä tai -järjestelmiä, mukaan lukien väliaikaisen hallinnonhoitajan nimeäminen, joilla varmistetaan kaikkien merkittävän sähkörahatokenin haltijoiden tasapuolinen kohtelu ja taataan se, että jäljellä olevan reserviomaisuuden myynnistä saatava tuotto maksetaan oikea-aikaisesti merkittävän sähkörahatokenin haltijoille.
44. Liikkeeseenlaskija rikkoo 47 artiklan 2 kohtaa, jos sillä ei ole lunastussuunnitelmaa, jolla varmistetaan hallitun lunastuksen kannalta tarvittavien, liikkeeseenlaskijoiden tai mahdollisten ulkopuolisten yhteisöjen hoitamien kriittisten toimintojen jatkuvuus.
45. Liikkeeseenlaskija rikkoo 47 artiklan 3 kohtaa, jos se ei anna lunastussuunnitelmaa tiedoksi EPV:lle kuuden kuukauden kuluessa yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi ottamisen päivämäärästä.
46. Liikkeeseenlaskija rikkoo 47 artiklan 3 kohtaa, jos se ei tarkastele tai päivitä lunastussuunnitelmaa säännöllisesti.
( 1 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2009/138/EY, annettu 25 päivänä marraskuuta 2009, vakuutus- ja jälleenvakuutustoiminnan aloittamisesta ja harjoittamisesta (Solvenssi II) (EUVL L 335, 17.12.2009, s. 1).
( 2 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi (EU) 2016/2341, annettu 14 päivänä joulukuuta 2016, ammatillisia lisäeläkkeitä tarjoavien laitosten toiminnasta ja valvonnasta (EUVL L 354, 23.12.2016, s. 37).
( 3 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2019/1238, annettu 20 päivänä kesäkuuta 2019, yleiseurooppalaisesta yksilöllisestä eläketuotteesta (PEPP) (EUVL L 198, 25.7.2019, s. 1).
( 4 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EY) N:o 883/2004, annettu 29 päivänä huhtikuuta 2004, sosiaaliturvajärjestelmien yhteensovittamisesta (EUVL L 166, 30.4.2004, s. 1).
( 5 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EY) N:o 987/2009, annettu 16 päivänä syyskuuta 2009, sosiaaliturvajärjestelmien yhteensovittamisesta annetun asetuksen (EY) N:o 883/2004 täytäntöönpanomenettelystä (EUVL L 284, 30.10.2009, s. 1).
( 6 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2004/109/EY, annettu 15 päivänä joulukuuta 2004, säännellyillä markkinoilla kaupankäynnin kohteeksi otettavien arvopaperien liikkeeseenlaskijoita koskeviin tietoihin liittyvien avoimuusvaatimusten yhdenmukaistamisesta ja direktiivin 2001/34/EY muuttamisesta (EUVL L 390, 31.12.2004, s. 38).
( 7 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2009/65/EY, annettu 13 päivänä heinäkuuta 2009, siirtokelpoisiin arvopapereihin kohdistuvaa yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavia yrityksiä (yhteissijoitusyritykset) koskevien lakien, asetusten ja hallinnollisten määräysten yhteensovittamisesta (EUVL L 302, 17.11.2009, s. 32).
( 8 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2011/61/EU, annettu 8 päivänä kesäkuuta 2011, vaihtoehtoisten sijoitusrahastojen hoitajista ja direktiivin 2003/41/EY ja 2009/65/EY sekä asetuksen (EY) N:o 1060/2009 ja (EU) N:o 1095/2010 muuttamisesta (EUVL L 174, 1.7.2011, s. 1).
( 9 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 97/9/EY, annettu 3 päivänä maaliskuuta 1997, sijoittajien korvausjärjestelmistä (EYVL L 84, 26.3.1997, s. 22).
( 10 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2017/1129, annettu 14 päivänä kesäkuuta 2017, arvopapereiden yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi säännellyllä markkinalla ottamisen yhteydessä julkaistavasta esitteestä ja direktiivin 2003/71/EY kumoamisesta (EUVL L 168, 30.6.2017, s. 12).
( 11 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2022/2554, annettu 14 päivänä joulukuuta 2022, finanssialan digitaalisesta häiriönsietokyvystä ja asetusten (EY) N:o 1060/2009, (EU) N:o 648/2012, (EU) N:o 600/2014, (EU) N:o 909/2014 ja (EU) 2016/1011 muuttamisesta (EUVL L 333, 27.12.2022, s. 1).
( 12 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2017/1131, annettu 14 päivänä kesäkuuta 2017, rahamarkkinarahastoista (EUVL L 169, 30.6.2017, s. 8).
( 13 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2002/47/EY, annettu 6 päivänä kesäkuuta 2002, rahoitusvakuusjärjestelyistä (EYVL L 168, 27.6.2002, s. 43).
( 14 ) Komission direktiivi 2006/73/EY, annettu 10 päivänä elokuuta 2006, Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2004/39/EY täytäntöönpanosta sijoituspalveluyritysten toiminnan järjestämistä koskevien vaatimusten, toiminnan harjoittamisen edellytysten ja kyseisessä direktiivissä määriteltyjen käsitteiden osalta (EUVL L 241, 2.9.2006, s. 26).
( 15 ) Komission delegoitu asetus (EU) 2015/61, annettu 10 päivänä lokakuuta 2014, Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 täydentämisestä luottolaitosten maksuvalmiusvaatimuksen osalta (EUVL L 11, 17.1.2015, s. 1).
( 16 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2013/34/EU, annettu 26 päivänä kesäkuuta 2013, tietyntyyppisten yritysten vuositilinpäätöksistä, konsernitilinpäätöksistä ja niihin liittyvistä kertomuksista, Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2006/43/EY muuttamisesta ja neuvoston direktiivien 78/660/ETY ja 83/349/ETY kumoamisesta (EUVL L 182, 29.6.2013, s. 19).
( 17 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2022/1925, annettu 14 päivänä syyskuuta 2022, kilpailullisista ja oikeudenmukaisista markkinoista digitaalialalla ja direktiivien (EU) 2019/1937 ja (EU) 2020/1828 muuttamisesta (digimarkkinasäädös) (EUVL L 265, 12.10.2022, s. 1).
( 18 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2021/23, annettu 16 päivänä joulukuuta 2020, keskusvastapuolten elvytys- ja kriisinratkaisukehyksestä sekä asetusten (EU) N:o 1095/2010, (EU) N:o 648/2012, (EU) N:o 600/2014, (EU) N:o 806/2014 ja (EU) 2015/2365 sekä direktiivien 2002/47/EY, 2004/25/EY, 2007/36/EY, 2014/59/EU ja (EU) 2017/1132 muuttamisesta (EUVL L 22, 22.1.2021, s. 1).
( 19 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 909/2014, annettu 23 päivänä heinäkuuta 2014, arvopaperitoimituksen parantamisesta Euroopan unionissa sekä arvopaperikeskuksista ja direktiivien 98/26/EY ja 2014/65/EU sekä asetuksen (EU) N:o 236/2012 muuttamisesta (EUVL L 257, 28.8.2014, s. 1).
( 20 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2023/2859, annettu 13 päivänä joulukuuta 2023, rahoituspalvelujen, pääomamarkkinoiden ja kestävyyden kannalta merkityksellisiin julkisesti saatavilla oleviin tietoihin keskitetyn pääsyn tarjoavan eurooppalaisen keskitetyn yhteyspisteen perustamisesta (EUVL L, 2023/2859, 20.12.2023, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg/2023/2859/oj).
( 21 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2019/2033, annettu 27 päivänä marraskuuta 2019, sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusvaatimuksista sekä asetusten (EU) N:o 1093/2010, (EU) N:o 575/2013, (EU) N:o 600/2014 ja (EU) N:o 806/2014 muuttamisesta (EUVL L 314, 5.12.2019, s. 1).
( 22 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi (EU) 2019/2034, annettu 27 päivänä marraskuuta 2019, sijoituspalveluyritysten vakavaraisuusvalvonnasta ja direktiivien 2002/87/EY, 2009/65/EY, 2011/61/EU, 2013/36/EU, 2014/59/EU ja 2014/65/EU muuttamisesta (EUVL L 314, 5.12.2019, s. 64).
( *1 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2008/48/EY, annettu 23 päivänä huhtikuuta 2008, kulutusluottosopimuksista ja neuvoston direktiivin 87/102/ETY kumoamisesta (EUVL L 133, 22.5.2008, s. 66).
( *2 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) N:o 575/2013, annettu 26 päivänä kesäkuuta 2013, luottolaitosten vakavaraisuusvaatimuksista ja asetuksen (EU) N:o 648/2012 muuttamisesta (EUVL L 176, 27.6.2013, s. 1).
( *3 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2013/36/EU, annettu 26 päivänä kesäkuuta 2013, oikeudesta harjoittaa luottolaitostoimintaa ja luottolaitosten vakavaraisuusvalvonnasta, direktiivin 2002/87/EY muuttamisesta sekä direktiivien 2006/48/EY ja 2006/49/EY kumoamisesta (EUVL L 176, 27.6.2013, s. 338).
( *4 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2014/49/EU, annettu 16 päivänä huhtikuuta 2014, talletusten vakuusjärjestelmistä (EUVL L 173, 12.6.2014, s. 149).
( *5 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2014/92/EU, annettu 23 päivänä heinäkuuta 2014, maksutileihin liittyvien maksujen vertailukelpoisuudesta, maksutilien siirtämisestä ja mahdollisuudesta käyttää perusmaksutilejä (EUVL L 257, 28.8.2014, s. 214).
( *6 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi (EU) 2015/2366, annettu 25 päivänä marraskuuta 2015, maksupalveluista sisämarkkinoilla, direktiivien 2002/65/EY, 2009/110/EY ja 2013/36/EU ja asetuksen (EU) N:o 1093/2010 muuttamisesta sekä direktiivin 2007/64/EY kumoamisesta (EUVL L 337, 23.12.2015, s. 35).
( *7 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2023/1114, annettu 31 päivänä toukokuuta 2023, kryptovarojen markkinoista sekä asetusten (EU) N:o 1093/2010 ja (EU) N:o 1095/2010 ja direktiivien 2013/36/EU ja (EU) 2019/1937 muuttamisesta (EUVL L 150, 9.6.2023, s. 40).
( *8 ) Neuvoston asetus (EU) N:o 1024/2013, annettu 15 päivänä lokakuuta 2013, luottolaitosten vakavaraisuusvalvontaan liittyvää politiikkaa koskevien erityistehtävien antamisesta Euroopan keskuspankille (EUVL L 287, 29.10.2013, s. 63).”
( *9 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2011/61/EU, annettu 8 päivänä kesäkuuta 2011, vaihtoehtoisten sijoitusrahastojen hoitajista ja direktiivin 2003/41/EY ja 2009/65/EY sekä asetuksen (EY) N:o 1060/2009 ja (EU) N:o 1095/2010 muuttamisesta (EUVL L 174, 1.7.2011, s. 1).
( *10 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2014/65/EU, annettu 15 päivänä toukokuuta 2014, rahoitusvälineiden markkinoista sekä direktiivin 2002/92/EY ja direktiivin 2011/61/EU muuttamisesta (EUVL L 173, 12.6.2014, s. 349).
( *11 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2017/1129, annettu 14 päivänä kesäkuuta 2017, arvopapereiden yleisölle tarjoamisen tai kaupankäynnin kohteeksi säännellyllä markkinalla ottamisen yhteydessä julkaistavasta esitteestä ja direktiivin 2003/71/EY kumoamisesta (EUVL L 168, 30.6.2017, s. 12).
( *12 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2023/1114, annettu 31 päivänä toukokuuta 2023, kryptovarojen markkinoista sekä asetusten (EU) N:o 1093/2010 ja (EU) N:o 1095/2010 ja direktiivien 2013/36/EU ja (EU) 2019/1937 muuttamisesta (EUVL L 150, 9.6.2023, s. 40).”
( *13 ) Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2023/1114, annettu 31 päivänä toukokuuta 2023, kryptovarojen markkinoista sekä asetusten (EU) N:o 1093/2010 ja (EU) N:o 1095/2010 ja direktiivien 2013/36/EU ja (EU) 2019/1937 muuttamisesta (EUVL L 150, 9.6.2023, s. 40).”