This document is an excerpt from the EUR-Lex website
Document 02023R1114-20240109
Regulation (EU) 2023/1114 of the European Parliament and of the Council of 31 May 2023 on markets in crypto-assets, and amending Regulations (EU) No 1093/2010 and (EU) No 1095/2010 and Directives 2013/36/EU and (EU) 2019/1937 (Text with EEA relevance)Text with EEA relevance
Consolidated text: Κανονισμός (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 31ης Μαΐου 2023, για τις αγορές κρυπτοστοιχείων και για την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 και των οδηγιών 2013/36/ΕΕ και (ΕΕ) 2019/1937 (Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ
Κανονισμός (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 31ης Μαΐου 2023, για τις αγορές κρυπτοστοιχείων και για την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 και των οδηγιών 2013/36/ΕΕ και (ΕΕ) 2019/1937 (Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ
02023R1114 — EL — 09.01.2024 — 001.003
Το κείμενο αυτό αποτελεί απλώς εργαλείο τεκμηρίωσης και δεν έχει καμία νομική ισχύ. Τα θεσμικά όργανα της Ένωσης δεν φέρουν καμία ευθύνη για το περιεχόμενό του. Τα αυθεντικά κείμενα των σχετικών πράξεων, συμπεριλαμβανομένων των προοιμίων τους, είναι εκείνα που δημοσιεύονται στην Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης και είναι διαθέσιμα στο EUR-Lex. Αυτά τα επίσημα κείμενα είναι άμεσα προσβάσιμα μέσω των συνδέσμων που περιέχονται στο παρόν έγγραφο
|
ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2023/1114 ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ της 31ης Μαΐου 2023 για τις αγορές κρυπτοστοιχείων και για την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 και των οδηγιών 2013/36/ΕΕ και (ΕΕ) 2019/1937 (Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ) (ΕΕ L 150 της 9.6.2023, σ. 40) |
Τροποποιείται από:
|
|
|
Επίσημη Εφημερίδα |
||
|
αριθ. |
σελίδα |
ημερομηνία |
||
|
ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2023/2869 ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ της 13ης Δεκεμβρίου 2023 |
L 2869 |
1 |
20.12.2023 |
|
Διορθώνεται από:
ΚΑΝΟΝΙΣΜΟΣ (ΕΕ) 2023/1114 ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ
της 31ης Μαΐου 2023
για τις αγορές κρυπτοστοιχείων και για την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 και των οδηγιών 2013/36/ΕΕ και (ΕΕ) 2019/1937
(Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφέρον για τον ΕΟΧ)
ΤΙΤΛΟΣ I
ΑΝΤΙΚΕΙΜΕΝΟ, ΠΕΔΙΟ ΕΦΑΡΜΟΓΗΣ ΚΑΙ ΟΡΙΣΜΟΙ
Άρθρο 1
Αντικείμενο
Ειδικότερα, ο παρών κανονισμός θεσπίζει τα ακόλουθα:
τις απαιτήσεις διαφάνειας και δημοσιοποίησης για την έκδοση κρυπτοστοιχείων, τη δημόσια προσφορά τους και την εισαγωγή τους προς διαπραγμάτευση σε πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων («εισαγωγή προς διαπραγμάτευση»)·
τις απαιτήσεις για την αδειοδότηση και την εποπτεία των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, των εκδοτών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και των εκδοτών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, καθώς και για τη λειτουργία, την οργάνωση και τη διακυβέρνησή τους·
τις απαιτήσεις για την προστασία των κατόχων κρυπτοστοιχείων κατά την έκδοση, τη δημόσια προσφορά και την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων·
τις απαιτήσεις για την προστασία των πελατών των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
μέτρα για την πρόληψη της κατάχρησης προνομιακών πληροφοριών, της παράνομης δημοσιοποίησης προνομιακών πληροφοριών και της χειραγώγησης της αγοράς σε σχέση με κρυπτοστοιχεία, προκειμένου να διασφαλίζεται η ακεραιότητα των αγορών κρυπτοστοιχείων.
Άρθρο 2
Πεδίο εφαρμογής
Ο παρών κανονισμός δεν εφαρμόζεται:
στα πρόσωπα που παρέχουν υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων αποκλειστικά στις μητρικές τους εταιρείες, στις δικές τους θυγατρικές εταιρείες ή σε άλλες θυγατρικές εταιρείες των μητρικών τους εταιρειών·
σε εκκαθαριστές ή διαχειριστές που ενεργούν στο πλαίσιο διαδικασίας αφερεγγυότητας, με εξαίρεση για τους σκοπούς του άρθρου 47·
στην ΕΚΤ, στις κεντρικές τράπεζες των κρατών μελών όταν ενεργούν υπό την ιδιότητά τους ως νομισματικών αρχών, ή σε άλλες δημόσιες αρχές των κρατών μελών·
στην Ευρωπαϊκή Τράπεζα Επενδύσεων και τις θυγατρικές της·
στο Ευρωπαϊκό Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας και τον Ευρωπαϊκό Μηχανισμό Σταθερότητας·
στους δημόσιους διεθνείς οργανισμούς.
Ο παρών κανονισμός δεν εφαρμόζεται σε κρυπτοστοιχεία που συνιστούν ένα ή περισσότερα από τα εξής:
χρηματοπιστωτικά μέσα·
καταθέσεις, συμπεριλαμβανομένων των δομημένων καταθέσεων·
χρηματικά ποσά, εκτός εάν συνιστούν μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος·
θέσεις τιτλοποίησης στο πλαίσιο τιτλοποίησης όπως ορίζεται στο άρθρο 2 σημείο 1) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/2402·
προϊόντα ασφάλισης ζημιών ή ζωής που εμπίπτουν στους κλάδους ασφάλισης που απαριθμούνται στα παραρτήματα I και ΙΙ της οδηγίας 2009/138/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 1 ) ή συμβάσεις αντασφάλισης και αντεκχώρησης που αναφέρονται στην εν λόγω οδηγία·
συνταξιοδοτικά προϊόντα για τα οποία, σύμφωνα με το εθνικό δίκαιο, έχει αναγνωριστεί ότι έχουν ως πρωταρχικό σκοπό την παροχή εισοδήματος στον επενδυτή κατά τη συνταξιοδότησή του, και δίνουν στον επενδυτή το δικαίωμα σε ορισμένες παροχές·
επίσημα αναγνωρισμένα επαγγελματικά συνταξιοδοτικά καθεστώτα που εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής της οδηγίας (ΕΕ) 2016/2341 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 2 ) ή της οδηγίας 2009/138/ΕΚ·
ατομικά συνταξιοδοτικά προϊόντα για τα οποία απαιτείται από την εθνική νομοθεσία χρηματοδοτική συνεισφορά του εργοδότη και στα οποία ο εργαζόμενος ή ο εργοδότης δεν έχει δυνατότητα επιλογής ως προς το συνταξιοδοτικό προϊόν ή τον πάροχο·
πανευρωπαϊκά ατομικά συνταξιοδοτικά προϊόντα όπως ορίζονται στο άρθρο 2 σημείο 2) του κανονισμού (ΕΕ) 2019/1238 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 3 )·
Άρθρο 3
Ορισμοί
Για τους σκοπούς του παρόντος κανονισμού, ισχύουν οι ακόλουθοι ορισμοί:
«τεχνολογία κατανεμημένου καθολικού» ή «τεχνολογία DLT»: τεχνολογία που καθιστά δυνατή τη λειτουργία και τη χρήση κατανεμημένων καθολικών·
«κατανεμημένο καθολικό»: αποθετήριο πληροφοριών που τηρεί αρχεία συναλλαγών και το οποίο διαμοιράζεται και συγχρονίζεται μεταξύ ενός συνόλου κόμβων δικτύου DLT, με τη χρήση μηχανισμού συναίνεσης·
«μηχανισμός συναίνεσης»: κανόνες και διαδικασίες με τα οποία επιτυγχάνεται συμφωνία, μεταξύ κόμβων δικτύου DLT, για την επικύρωση συναλλαγής·
«κόμβος δικτύου DLT»: συσκευή ή εφαρμογή λογισμικού που αποτελεί μέρος δικτύου και κατέχει πλήρες ή μερικό αντίγραφο των αρχείων όλων των συναλλαγών σε κατανεμημένο καθολικό·
«κρυπτοστοιχείο»: ψηφιακή αναπαράσταση αξίας ή δικαιώματος που μπορεί να μεταβιβαστεί και να αποθηκευτεί ηλεκτρονικά, με χρήση τεχνολογίας κατανεμημένου καθολικού ή παρόμοιας τεχνολογίας·
«μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία»: είδος κρυπτοστοιχείου το οποίο δεν είναι μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος και το οποίο επιδιώκει τη διατήρηση σταθερής αξίας με αναφορά σε άλλη αξία ή δικαίωμα ή συνδυασμό αυτών, συμπεριλαμβανομένου ενός ή περισσότερων επίσημων νομισμάτων·
«μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος»: είδος κρυπτοστοιχείου το οποίο επιδιώκει τη διατήρηση σταθερής αξίας με αναφορά στην αξία ενός επίσημου νομίσματος·
«επίσημο νόμισμα»: επίσημο νόμισμα χώρας που εκδίδεται από κεντρική τράπεζα ή άλλη νομισματική αρχή·
«συναλλακτική μάρκα»: είδος κρυπτοστοιχείου που προορίζεται αποκλειστικά για την παροχή πρόσβασης σε προϊόν ή υπηρεσία που παρέχεται από τον εκδότη του·
«εκδότης»: φυσικό ή νομικό πρόσωπο, ή άλλη επιχείρηση, που εκδίδει κρυπτοστοιχεία·
«αιτών εκδότης»: εκδότης μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος που αιτείται άδεια για δημόσια προσφορά ή επιδιώκει την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση των εν λόγω κρυπτοστοιχείων.
«δημόσια προσφορά»: ανακοίνωση προς πρόσωπα, υπό οποιαδήποτε μορφή και με οποιοδήποτε μέσο, στην οποία παρουσιάζονται επαρκείς πληροφορίες για τους όρους της προσφοράς και τα κρυπτοστοιχεία προς προσφορά, ώστε να μπορούν οι δυνητικοί κάτοχοι να αποφασίζουν αν θα αγοράσουν τα εν λόγω κρυπτοστοιχεία·
«προσφέρων»: φυσικό ή νομικό πρόσωπο, ή άλλη επιχείρηση, ή εκδότης, που πραγματοποιεί δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων·
«χρηματικά ποσά»: χρηματικά ποσά όπως ορίζονται στο άρθρο 4 σημείο 25) της οδηγίας (ΕΕ) 2015/2366·
«πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων»: νομικό πρόσωπο ή άλλη επιχείρηση του οποίου το επάγγελμα ή η επιχειρηματική δραστηριότητα είναι η παροχή μίας ή περισσότερων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων σε πελάτες σε επαγγελματική βάση, και το οποίο επιτρέπεται να παρέχει υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 59·
«υπηρεσία κρυπτοστοιχείων»: οποιαδήποτε από τις ακόλουθες υπηρεσίες και δραστηριότητες σε σχέση με οποιοδήποτε κρυπτοστοιχείο:
παροχή φύλαξης και διαχείρισης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών·
λειτουργία πλατφόρμας διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων·
ανταλλαγή κρυπτοστοιχείων έναντι χρηματικών ποσών·
ανταλλαγή κρυπτοστοιχείων έναντι άλλων κρυπτοστοιχείων·
εκτέλεση εντολών σχετικά με κρυπτοστοιχεία για λογαριασμό πελατών·
τοποθέτηση κρυπτοστοιχείων·
λήψη και διαβίβαση εντολών σχετικά με κρυπτοστοιχεία για λογαριασμό πελατών·
παροχή συμβουλών σχετικά με κρυπτοστοιχεία·
παροχή διαχείρισης χαρτοφυλακίου κρυπτοστοιχείων·
παροχή υπηρεσιών μεταβίβασης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών·
«παροχή φύλαξης και διαχείρισης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών»: ασφαλής φύλαξη ή έλεγχος, για λογαριασμό πελατών, κρυπτοστοιχείων ή μέσων πρόσβασης στα εν λόγω κρυπτοστοιχεία, κατά περίπτωση, με τη μορφή ιδιωτικών κρυπτογραφικών κλειδιών·
«λειτουργία πλατφόρμας διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων»: διαχείριση ενός ή περισσότερων πολυμερών συστημάτων, που επιτρέπουν ή διευκολύνουν την προσέγγιση πλειόνων συμφερόντων τρίτων για την αγορά και την πώληση κρυπτοστοιχείων, εντός του συστήματος και σύμφωνα με τους κανόνες του, κατά τρόπο που καταλήγει σε σύμβαση, είτε με την ανταλλαγή κρυπτοστοιχείων έναντι χρηματικού ποσού, είτε με την ανταλλαγή κρυπτοστοιχείων έναντι άλλων κρυπτοστοιχείων·
«ανταλλαγή κρυπτοστοιχείων έναντι χρηματικών ποσών»: σύναψη συμβάσεων αγοράς ή πώλησης κρυπτοστοιχείων με πελάτες έναντι χρηματικών ποσών με χρήση ιδίων κεφαλαίων·
«ανταλλαγή κρυπτοστοιχείων έναντι άλλων κρυπτοστοιχείων»: σύναψη συμβάσεων αγοράς ή πώλησης κρυπτοστοιχείων με πελάτες έναντι άλλων κρυπτοστοιχείων με χρήση ίδιων κεφαλαίων·
«εκτέλεση εντολών σχετικά με κρυπτοστοιχεία για λογαριασμό πελατών»: σύναψη συμφωνιών, για λογαριασμό πελατών, για την αγορά ή πώληση ενός ή περισσότερων κρυπτοστοιχείων ή για την εγγραφή για λογαριασμό πελατών για ένα ή περισσότερα κρυπτοστοιχεία, συμπεριλαμβανομένης της σύναψης συμβάσεων πώλησης κρυπτοστοιχείων κατά τη στιγμή της δημόσιας προσφοράς τους ή της εισαγωγής τους προς διαπραγμάτευση·
«τοποθέτηση κρυπτοστοιχείων»: εμπορία, εξ ονόματος ή για λογαριασμό του προσφέροντος ή μέρους συνδεόμενου με τον προσφέροντα, κρυπτοστοιχείων προς αγοραστές·
«λήψη και διαβίβαση εντολών σχετικά με κρυπτοστοιχεία για λογαριασμό πελατών»: λήψη από ένα πρόσωπο εντολής για αγορά ή πώληση ενός ή περισσοτέρων κρυπτοστοιχείων ή για εγγραφή για ένα ή περισσότερα κρυπτοστοιχεία και διαβίβαση της εν λόγω εντολής σε τρίτο προς εκτέλεση·
«παροχή συμβουλών σχετικά με κρυπτοστοιχεία»: προσφορά, παροχή ή συμφωνία παροχής εξατομικευμένων συστάσεων σε πελάτη, είτε κατόπιν αιτήματος του πελάτη είτε με πρωτοβουλία του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχει τις συμβουλές, όσον αφορά μία ή περισσότερες συναλλαγές σχετιζόμενες με κρυπτοστοιχεία ή τη χρήση υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
«παροχή διαχείρισης χαρτοφυλακίου κρυπτοστοιχείων»: διαχείριση, σύμφωνα με εντολές που δίνουν οι πελάτες υπό καθεστώς διακριτικής ευχέρειας για κάθε πελάτη, χαρτοφυλακίων που περιλαμβάνουν ένα ή περισσότερα κρυπτοστοιχεία·
«παροχή υπηρεσιών μεταβίβασης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών»: παροχή υπηρεσιών μεταβίβασης, για λογαριασμό φυσικού ή νομικού προσώπου, κρυπτοστοιχείων από μία διεύθυνση ή λογαριασμό κατανεμημένου καθολικού σε άλλη διεύθυνση ή λογαριασμό κατανεμημένου καθολικού·
«διοικητικό όργανο»: το όργανο ή τα όργανα ενός εκδότη κρυπτοστοιχείων, προσφέροντος κρυπτοστοιχεία, επιδιώκοντος την εισαγωγή κρυπτοστοιχείων προς διαπραγμάτευση ή παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, το οποίο ή τα οποία έχουν οριστεί σύμφωνα με την εθνική νομοθεσία, κατέχουν την εξουσία καθορισμού της στρατηγικής, των στόχων και της συνολικής κατεύθυνσης της οντότητας, και περιλαμβάνουν άτομα τα οποία διευθύνουν πραγματικά την επιχειρηματική δραστηριότητα της οντότητας·
«πιστωτικό ίδρυμα»: το πιστωτικό ίδρυμα όπως ορίζεται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 1) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και το οποίο αδειοδοτείται λειτουργίας βάσει της οδηγίας 2013/36/ΕΕ·
«επιχείρηση επενδύσεων»: η επιχείρηση επενδύσεων όπως ορίζεται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 2) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και η οποία αδειοδοτείται βάσει της οδηγίας 2014/65/ΕΕ·
«ειδικοί επενδυτές»: πρόσωπα ή οντότητες που απαριθμούνται στο παράρτημα II τμήμα I σημεία 1 έως 4 της οδηγίας 2014/65/ΕΕ·
«στενοί δεσμοί»: στενοί δεσμοί όπως ορίζονται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 35) της οδηγίας 2014/65/ΕΕ·
«αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων»: η ομάδα περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού που εξασφαλίζει την απαίτηση έναντι του εκδότη·
«κράτος μέλος καταγωγής»:
όταν ο προσφέρων κρυπτοστοιχεία ή ο επιδιώκων την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, έχει την καταστατική του έδρα στην Ένωση, το κράτος μέλος στο οποίο ο προσφέρων κρυπτοστοιχεία ή ο επιδιώκων την εισαγωγή κρυπτοστοιχείων προς διαπραγμάτευση έχει την καταστατική του έδρα·
όταν ο προσφέρων κρυπτοστοιχεία ή ο επιδιώκων την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, δεν έχει καταστατική έδρα στην Ένωση αλλά διαθέτει ένα ή περισσότερα υποκαταστήματα στην Ένωση, το κράτος μέλος επιλογής του εν λόγω προσφέροντος κρυπτοστοιχεία ή επιδιώκοντος την εισαγωγή κρυπτοστοιχείων προς διαπραγμάτευση μεταξύ των κρατών μελών στα οποία διαθέτει υποκαταστήματα·
όταν ο προσφέρων κρυπτοστοιχεία ή ο επιδιώκων την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, είναι εγκατεστημένος σε τρίτη χώρα και δεν διαθέτει υποκατάστημα στην Ένωση, είτε το κράτος μέλος στο οποίο προορίζονται να διατεθούν προς δημόσια προσφορά για πρώτη φορά τα κρυπτοστοιχεία είτε, κατ’ επιλογή του προσφέροντος κρυπτοστοιχεία ή του επιδιώκοντος την εισαγωγή κρυπτοστοιχείων προς διαπραγμάτευση, το κράτος μέλος στο οποίο υποβλήθηκε η πρώτη αίτηση για εισαγωγή προς διαπραγμάτευση των εν λόγω κρυπτοστοιχείων·
όσον αφορά τους εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, το κράτος μέλος στο οποίο ο εκδότης μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία έχει την καταστατική του έδρα·
όσον αφορά τους εκδότες μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, το κράτος μέλος στα οποία ο εκδότης μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος έχει λάβει άδεια λειτουργίας πιστωτικού ιδρύματος δυνάμει της οδηγίας 2013/36/ΕΕ ή ιδρύματος ηλεκτρονικού χρήματος δυνάμει της οδηγίας 2009/110/ΕΚ·
όσον αφορά τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, το κράτος μέλος στο οποίο ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων έχει την καταστατική του έδρα·
«κράτος μέλος υποδοχής»: το κράτος μέλος στο οποίο ο προσφέρων κρυπτοστοιχεία ή ο επιδιώκων την εισαγωγή κρυπτοστοιχείων προς διαπραγμάτευση έχει πραγματοποιήσει δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων ή επιδιώκει εισαγωγή προς διαπραγμάτευση, ή στο οποίο ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων παρέχει υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων, σε περίπτωση που αυτό είναι διαφορετικό από το κράτος μέλος καταγωγής·
«αρμόδια αρχή»: μία ή περισσότερες αρχές:
που ορίζονται από κάθε κράτος μέλος σύμφωνα με το άρθρο 93 όσον αφορά τους προσφερόντες κρυπτοστοιχεία, τους επιδιώκοντες την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, τους εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
που ορίζονται από κάθε κράτος μέλος για την εφαρμογή την οδηγίας 2009/110/ΕΚ όσον αφορά εκδότες μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος·
«ειδική συμμετοχή»: κάθε άμεση ή έμμεση συμμετοχή σε εκδότη μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που αντιπροσωπεύει τουλάχιστον το 10 % του κεφαλαίου ή των δικαιωμάτων ψήφου, κατά τα οριζόμενα στα άρθρα 9 και 10 της οδηγίας 2004/109/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 6 ), αντίστοιχα, λαμβανομένων υπόψη των όρων για την άθροισή τους που προβλέπονται στο άρθρο 12 παράγραφοι 4 και 5 της εν λόγω οδηγίας, ή που επιτρέπει την άσκηση σημαντικής επιρροής στη διαχείριση του εκδότη μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων όπου υφίσταται η εν λόγω συμμετοχή·
«ιδιώτης κάτοχος»: κάθε φυσικό πρόσωπο το οποίο ενεργεί για σκοπούς που δεν εμπίπτουν στο πλαίσιο της εμπορικής, επιχειρηματικής, βιοτεχνικής ή επαγγελματικής δραστηριότητας του εν λόγω προσώπου·
«διαδικτυακή διεπαφή (online interface)»: κάθε λογισμικό, όπως δικτυακός τόπος, μέρος δικτυακού τόπου ή εφαρμογή, που διατηρείται σε λειτουργία από προσφέροντα κρυπτοστοιχεία ή πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, ή για λογαριασμό του, και χρησιμεύει για να δίνει στους κατόχους κρυπτοστοιχείων πρόσβαση στα κρυπτοστοιχεία τους και για να δίνει στους πελάτες πρόσβαση σε υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων·
«πελάτης»: κάθε φυσικό ή νομικό πρόσωπο στο οποίο ένας πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων παρέχει υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων·
«αντιστοιχισμένη συναλλαγή για ίδιο λογαριασμό»: αντιστοιχισμένη συναλλαγή για ίδιο λογαριασμό όπως ορίζεται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 38) της οδηγίας 2014/65/ΕΕ·
«υπηρεσίες πληρωμών»: υπηρεσίες πληρωμών όπως ορίζονται στο άρθρο 4 σημείο 3) της οδηγίας (ΕΕ) 2015/2366·
«πάροχος υπηρεσιών πληρωμών»: πάροχος υπηρεσιών πληρωμών όπως ορίζεται στο άρθρο 4 σημείο 11) της οδηγίας (ΕΕ) 2015/2366·
«ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος»: ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος όπως ορίζεται στο άρθρο 2 σημείο 1) της οδηγίας 2009/110/ΕΚ·
«ηλεκτρονικό χρήμα»: ηλεκτρονικό χρήμα όπως ορίζεται στο άρθρο 2 σημείο 2) της οδηγίας 2009/110/ΕΚ·
«δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα»: δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα όπως ορίζονται στο άρθρο 4 σημείο 1) του κανονισμού (ΕΕ) 2016/679·
«ίδρυμα πληρωμών»: ίδρυμα πληρωμών όπως ορίζεται στο άρθρο 4 σημείο 4) της οδηγίας (ΕΕ) 2015/2366·
«εταιρεία διαχείρισης ΟΣΕΚΑ»: εταιρεία διαχείρισης όπως ορίζεται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 στοιχείο β) της οδηγίας 2009/65/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 7 )·
«διαχειριστής οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων»: ΔΟΕΕ όπως ορίζεται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 στοιχείο β) της οδηγίας 2011/61/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 8 )·
«χρηματοπιστωτικό μέσο»: χρηματοπιστωτικά μέσα όπως ορίζονται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 15) της οδηγίας 2014/65/ΕΕ·
«κατάθεση»: κατάθεση όπως ορίζεται στο άρθρο 2 παράγραφος 1 σημείο 3) της οδηγίας 2014/49/ΕΕ·
«δομημένη κατάθεση»: δομημένη κατάθεση όπως ορίζεται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 σημείο 43) της οδηγίας 2014/65/ΕΕ.
ΤΙΤΛΟΣ II
ΚΡΥΠΤΟΣΤΟΙΧΕΙΑ ΕΚΤΟΣ ΜΑΡΚΩΝ ΜΕ ΑΝΑΦΟΡΑ ΣΕ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ Η ΜΑΡΚΩΝ ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ
Άρθρο 4
Δημόσιες προσφορές κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος
Ένα πρόσωπο δεν προβαίνει σε δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείου εκτός μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος, εντός της Ένωσης, εκτός εάν το εν λόγω πρόσωπο:
είναι νομικό πρόσωπο·
έχει καταρτίσει λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων σχετικά με το εν λόγω κρυπτοστοιχείο σύμφωνα με το άρθρο 6·
έχει κοινοποιήσει το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 8·
έχει δημοσιεύσει το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 9·
έχει καταρτίσει τυχόν διαφημιστικές ανακοινώσεις σχετικά με το εν λόγω κρυπτοστοιχείο σύμφωνα με το άρθρο 7·
έχει δημοσιεύσει τυχόν διαφημιστικές ανακοινώσεις σχετικά με το εν λόγω κρυπτοστοιχείο σύμφωνα με το άρθρο 9·
συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις για τους προσφέροντες που καθορίζονται στο άρθρο 14.
Τα στοιχεία β), γ), δ) και στ) της παραγράφου 1 δεν εφαρμόζονται σε κανένα από τα ακόλουθα είδη δημόσιων προσφορών κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος:
προσφορά προς λιγότερα από 150 φυσικά ή νομικά πρόσωπα ανά κράτος μέλος, εφόσον τα εν λόγω πρόσωπα ενεργούν για ίδιο λογαριασμό·
σε διάστημα 12 μηνών από την έναρξη της προσφοράς, η συνολική αξία της δημόσιας προσφοράς κρυπτοστοιχείου στην Ένωση δεν υπερβαίνει το 1 000 000 EUR ή το ισοδύναμο ποσό σε άλλο επίσημο νόμισμα ή σε κρυπτοστοιχεία·
προσφορά κρυπτοστοιχείου απευθυνόμενη αποκλειστικά σε ειδικούς επενδυτές, εφόσον το κρυπτοστοιχείο μπορούν να κατέχονται μόνο από τους εν λόγω ειδικούς επενδυτές.
Ο παρών τίτλος δεν εφαρμόζεται σε δημόσιες προσφορές κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, εάν συντρέχει οτιδήποτε από τα ακόλουθα:
το κρυπτοστοιχείο προσφέρεται δωρεάν·
το κρυπτοστοιχείο δημιουργείται αυτόματα ως ανταμοιβή για τη συντήρηση του κατανεμημένου καθολικού ή την επικύρωση των συναλλαγών·
η προσφορά αφορά συναλλακτική μάρκα που παρέχει πρόσβαση σε προϊόν ή υπηρεσία που υπάρχει ή βρίσκεται σε λειτουργία·
ο κάτοχος του κρυπτοστοιχείου έχει το δικαίωμα να το χρησιμοποιεί μόνο ως αντάλλαγμα για προϊόντα και υπηρεσίες σε περιορισμένο δίκτυο εμπόρων με συμβατικές ρυθμίσεις με τον προσφέροντα.
Για τους σκοπούς του στοιχείου α) του πρώτου εδαφίου, ένα κρυπτοστοιχείο δεν θεωρείται ότι προσφέρεται δωρεάν όταν οι αγοραστές καλούνται να διαβιβάσουν ή να αναλάβουν να διαβιβάσουν στον προσφέροντα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα σε αντάλλαγμα του εν λόγω κρυπτοστοιχείου ή όταν ο προσφέρων κρυπτοστοιχείο λαμβάνει από τους δυνητικούς κατόχους του εν λόγω κρυπτοστοιχείου τυχόν αμοιβές, προμήθειες, ή χρηματικά ή μη χρηματικά οφέλη σε αντάλλαγμα του εν λόγω κρυπτοστοιχείου.
Όταν, για κάθε περίοδο 12 μηνών από την έναρξη της αρχικής δημόσιας προσφοράς, η συνολική αξία μιας δημόσιας προσφοράς κρυπτοστοιχείου υπό τις περιστάσεις που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο στοιχείο δ), στην Ένωση, υπερβαίνει το 1 000 000 EUR, ο προσφέρων αποστέλλει στην αρμόδια αρχή κοινοποίηση που περιέχει περιγραφή της προσφοράς και εξηγεί τους λόγους για τους οποίους η προσφορά εξαιρείται από τον παρόντα τίτλο δυνάμει του πρώτου εδαφίου στοιχείο δ).
Βάσει της κοινοποίησης που αναφέρεται στο τρίτο εδάφιο, η αρμόδια αρχή λαμβάνει δεόντως αιτιολογημένη απόφαση, εάν κρίνει ότι η δραστηριότητα δεν πληροί τις προϋποθέσεις για εξαίρεση ως περιορισμένο δίκτυο δυνάμει του πρώτου εδαφίου στοιχείο δ), και ενημερώνει σχετικά τον προσφέροντα.
Δεν απαιτείται άδεια παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 59 για την παροχή φύλαξης και διαχείρισης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών ή για την παροχή υπηρεσιών μεταβίβασης κρυπτοστοιχείων σε σχέση με κρυπτοστοιχεία των οποίων οι δημόσιες προσφορές εξαιρούνται σύμφωνα με την παράγραφο 3 του παρόντος άρθρου, εκτός εάν:
υπάρχει άλλη δημόσια προσφορά για το ίδιο κρυπτοστοιχείο και η προσφορά αυτή δεν επωφελείται από την εξαίρεση· ή
το προσφερόμενο κρυπτοστοιχείο εισάγεται σε πλατφόρμα διαπραγμάτευσης.
Δεν απαιτείται πρόσθετο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων για οποιαδήποτε μεταγενέστερη δημόσια προσφορά του κρυπτοστοιχείου εκτός μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος, εφόσον έχει δημοσιευθεί λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με τα άρθρα 9 και 12, και το πρόσωπο που είναι υπεύθυνο για την κατάρτιση του εν λόγω λευκού βιβλίου συναινεί εγγράφως στη χρήση του.
Άρθρο 5
Εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος
Ο επιδιώκων την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείου εκτός μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος εντός της Ένωσης:
είναι νομικό πρόσωπο·
έχει καταρτίσει λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων σχετικά με το εν λόγω κρυπτοστοιχείο σύμφωνα με το άρθρο 6·
έχει κοινοποιήσει το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 8·
έχει δημοσιεύσει το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 9·
έχει καταρτίσει τυχόν διαφημιστικές ανακοινώσεις σχετικά με το εν λόγω κρυπτοστοιχείο σύμφωνα με το άρθρο 7·
έχει δημοσιεύσει οποιεσδήποτε διαφημιστικές ανακοινώσεις σχετικά με το εν λόγω κρυπτοστοιχείο σύμφωνα με το άρθρο 9·
συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις για τους επιδιώκοντες την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση οι οποίες καθορίζονται στο άρθρο 14.
Η έγγραφη συμφωνία που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου αναφέρει σαφώς ότι το πρόσωπο που επιδιώκει την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση υποχρεούται να παρέχει στον διαχειριστή της πλατφόρμας διαπραγμάτευσης όλες τις απαραίτητες πληροφορίες ώστε ο εν λόγω διαχειριστής να είναι σε θέση να πληροί τις απαιτήσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχεία β) έως ζ), κατά περίπτωση.
Τα στοιχεία β), γ) και δ) της παραγράφου 1 δεν εφαρμόζονται σε περίπτωση που:
το κρυπτοστοιχείο είναι ήδη εισηγμένο προς διαπραγμάτευση σε άλλη πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων στην Ένωση· και
έχει καταρτιστεί λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 6, επικαιροποιημένο σύμφωνα με το άρθρο 12, και το πρόσωπο που είναι υπεύθυνο για την κατάρτιση του εν λόγω λευκού βιβλίου συναινεί εγγράφως στη χρήση του.
Άρθρο 6
Περιεχόμενο και μορφή του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων
Το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων περιέχει όλες τις ακόλουθες πληροφορίες, όπως προσδιορίζονται περαιτέρω στο παράρτημα I:
πληροφορίες σχετικά με τον προσφέροντα ή τον επιδιώκοντα την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση·
πληροφορίες σχετικά με τον εκδότη, εάν πρόκειται για διαφορετικό πρόσωπο από τον προσφέροντα ή τον επιδιώκοντα την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση·
πληροφορίες σχετικά με τον διαχειριστή της πλατφόρμας διαπραγμάτευσης, σε περίπτωση που αυτός καταρτίζει το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων·
πληροφορίες σχετικά με το σχέδιο κρυπτοστοιχείων·
πληροφορίες σχετικά με τη δημόσια προσφορά του κρυπτοστοιχείου ή την εισαγωγή του προς διαπραγμάτευση·
πληροφορίες σχετικά με το κρυπτοστοιχείο·
πληροφορίες σχετικά με τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις που συνδέονται με το κρυπτοστοιχείο·
πληροφορίες σχετικά με την υποκείμενη τεχνολογία·
πληροφορίες σχετικά με τους κινδύνους·
πληροφορίες σχετικά με τις κύριες δυσμενείς επιπτώσεις στο κλίμα και άλλες δυσμενείς περιβαλλοντικές επιπτώσεις του μηχανισμού συναίνεσης που χρησιμοποιείται για την έκδοση του κρυπτοστοιχείου.
Στις περιπτώσεις που το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων δεν καταρτίζεται από τα πρόσωπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο στοιχεία α), β) και γ), το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων περιλαμβάνει επίσης την ταυτότητα του προσώπου που κατάρτισε το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων και τον λόγο για τον οποίο το συγκεκριμένο πρόσωπο το κατάρτισε.
Το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων περιλαμβάνει, στην πρώτη σελίδα, την ακόλουθη σαφή και σε εμφανές σημείο καταχωρημένη δήλωση:
«Το παρόν λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων δεν έχει εγκριθεί από αρμόδια αρχή κράτους μέλους της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Ο προσφέρων το κρυπτοστοιχείο είναι αποκλειστικά υπεύθυνος για το περιεχόμενο του παρόντος λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων.».
Όταν το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων καταρτίζεται από τον επιδιώκοντα την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση ή από διαχειριστή πλατφόρμας διαπραγμάτευσης, στη δήλωση που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο, αντί για «προσφέρων», περιλαμβάνεται η αναφορά «επιδιώκων την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση» ή «διαχειριστής της πλατφόρμας διαπραγμάτευσης».
Το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων περιέχει σαφή και κατηγορηματική δήλωση ότι:
το κρυπτοστοιχείο ενδέχεται να απολέσει εν μέρει ή εξολοκλήρου την αξία του·
το κρυπτοστοιχείο ενδέχεται να μην είναι πάντοτε μεταβιβάσιμο·
το κρυπτοστοιχείο ενδέχεται να μην είναι ρευστό·
όταν η δημόσια προσφορά αφορά συναλλακτική μάρκα, η εν λόγω συναλλακτική μάρκα ενδέχεται να μην είναι ανταλλάξιμη έναντι του προϊόντος ή της υπηρεσίας που υπόσχεται το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων, ιδίως σε περίπτωση αποτυχίας ή διακοπής του σχεδίου των κρυπτοστοιχείων·
κατά περίπτωση, σαφή προειδοποίηση ότι το κρυπτοστοιχείο δεν καλύπτεται από τα συστήματα αποζημίωσης των επενδυτών βάσει της οδηγίας 97/9/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 9 )·
σαφή προειδοποίηση ότι το κρυπτοστοιχείο δεν καλύπτεται από τα συστήματα εγγύησης των καταθέσεων βάσει της οδηγίας 2014/49/ΕΕ.
Το περιληπτικό σημείωμα περιέχει προειδοποίηση η οποία αναφέρει ότι:
θα πρέπει να νοείται ως πρόλογος του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων·
ο δυνητικός κάτοχος θα πρέπει να στηρίζει κάθε απόφαση αγοράς του κρυπτοστοιχείου στο περιεχόμενο ολόκληρου του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων και όχι μόνο του περιληπτικού σημειώματος·
η δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείου δεν συνιστά προσφορά ή προσέγγιση πελατών για την αγορά χρηματοπιστωτικών μέσων, και ότι τυχόν ανάλογη προσφορά ή προσέγγιση μπορεί να πραγματοποιηθεί μόνο μέσω ενημερωτικού δελτίου ή άλλων εγγράφων προσφοράς δυνάμει της εφαρμοστέας εθνικής νομοθεσίας·
το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων δεν συνιστά ενημερωτικό δελτίο κατά την έννοια του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 10 ) ή άλλο έγγραφο προσφοράς δυνάμει του ενωσιακού ή του εθνικού δικαίου.
Όταν το κρυπτοστοιχείο προσφέρεται επίσης σε κράτος μέλος διαφορετικό από το κράτος μέλος καταγωγής, το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων καταρτίζεται επίσης σε επίσημη γλώσσα του κράτους μέλους υποδοχής, ή σε γλώσσα ευρέως διαδεδομένη στον διεθνή χρηματοοικονομικό τομέα.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να εγκρίνει τα εκτελεστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο σύμφωνα με το άρθρο 15 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Κατά την κατάρτιση των σχεδίων ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο, η ESMA εξετάζει τα διάφορα είδη μηχανισμών συναίνεσης που χρησιμοποιούνται για την επικύρωση συναλλαγών σε κρυπτοστοιχεία, τις δομές κινήτρων τους και τη χρήση ενέργειας, ανανεώσιμων πηγών ενέργειας και φυσικών πόρων, την παραγωγή αποβλήτων και τις εκπομπές αερίων του θερμοκηπίου. Η ESMA επικαιροποιεί τα εν λόγω ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα υπό το πρίσμα των ρυθμιστικών και τεχνολογικών εξελίξεων.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Άρθρο 7
Διαφημιστικές ανακοινώσεις
Οι διαφημιστικές ανακοινώσεις που σχετίζονται με δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείου εκτός μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος, ή με την εισαγωγή του εν λόγω κρυπτοστοιχείου προς διαπραγμάτευση, συμμορφώνονται με όλες τις ακόλουθες απαιτήσεις:
οι διαφημιστικές ανακοινώσεις μπορούν να αναγνωρίζονται σαφώς ως τέτοιες·
οι πληροφορίες στις διαφημιστικές ανακοινώσεις είναι ακριβείς, σαφείς και μη παραπλανητικές·
οι πληροφορίες στις διαφημιστικές ανακοινώσεις συνάδουν με τις πληροφορίες του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων, εφόσον το εν λόγω λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων απαιτείται σύμφωνα με το άρθρο 4 ή 5·
οι διαφημιστικές ανακοινώσεις αναφέρουν σαφώς ότι έχει δημοσιευθεί λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων και αναγράφουν με εμφανή τρόπο τη διεύθυνση του ιστότοπου του προσφέροντος, του επιδιώκοντος την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση, ή του διαχειριστή της πλατφόρμας διαπραγμάτευσης για το εν λόγω κρυπτοστοιχείο, καθώς και έναν αριθμό τηλεφώνου και μια διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου για την επικοινωνία με το εν λόγω πρόσωπο·
οι διαφημιστικές ανακοινώσεις περιλαμβάνουν την ακόλουθη σαφή και σε εμφανές σημείο καταχωρισμένη δήλωση:
«Η παρούσα διαφημιστική ανακοίνωση κρυπτοστοιχείων δεν έχει εξεταστεί ή εγκριθεί από αρμόδια αρχή κράτους μέλους της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Ο προσφέρων το κρυπτοστοιχείο είναι αποκλειστικά υπεύθυνος για το περιεχόμενο της παρούσας διαφημιστικής ανακοίνωσης κρυπτοστοιχείων.».
Όταν η διαφημιστική ανακοίνωση καταρτίζεται από τον επιδιώκοντα την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση ή από τον διαχειριστή πλατφόρμας διαπραγμάτευσης, στη δήλωση που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο στοιχείο ε), αντί για «προσφέρων», περιλαμβάνεται η αναφορά «επιδιώκων την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση» ή «διαχειριστής της πλατφόρμας διαπραγμάτευσης».
Εάν είναι απαραίτητο, η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους καταγωγής επικουρεί την αρμόδια αρχή του κράτους μέλους στο οποίο διαδίδονται οι διαφημιστικές ανακοινώσεις, κατά την αξιολόγηση της συνέπειας των διαφημιστικών ανακοινώσεων με τις πληροφορίες που περιέχονται στο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων.
Άρθρο 8
Κοινοποίηση του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων και των διαφημιστικών ανακοινώσεων
Η κοινοποίηση του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων που αναφέρεται στην παράγραφο 1 συνοδεύεται από εξήγηση των λόγων για τους οποίους το κρυπτοστοιχείο που περιγράφεται στο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων δεν θα πρέπει να θεωρείται:
κρυπτοστοιχείο που εξαιρείται από το πεδίο εφαρμογής του παρόντος κανονισμού σύμφωνα με το άρθρο 2 παράγραφος 4·
μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος· ή
μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
Η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους καταγωγής κοινοποιεί στο ενιαίο σημείο επαφής των κρατών μελών υποδοχής τη σκοπούμενη δημόσια προσφορά ή τη σκοπούμενη εισαγωγή προς διαπραγμάτευση και διαβιβάζει στο εν λόγω ενιαίο σημείο επαφής το αντίστοιχο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων εντός πέντε εργάσιμων ημερών από την παραλαβή του καταλόγου κρατών μελών υποδοχής που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο.
Η ESMA καθιστά διαθέσιμο στο μητρώο το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων, σύμφωνα με το άρθρο 109 παράγραφος 2, έως την ημερομηνία έναρξης της δημόσιας προσφοράς ή της εισαγωγής προς διαπραγμάτευση.
Άρθρο 9
Δημοσίευση του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων και των διαφημιστικών ανακοινώσεων
Άρθρο 10
Αποτέλεσμα της δημόσιας προσφοράς και ρυθμίσεις διασφάλισης
Οι προσφέροντες κρυπτοστοιχεία εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος οι οποίοι θέτουν χρονικό όριο όσον αφορά την από πλευράς τους δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων εφαρμόζουν αποτελεσματικές ρυθμίσεις παρακολούθησης και διασφάλισης των χρηματικών ποσών ή άλλων κρυπτοστοιχείων που αντλούνται κατά τη διάρκεια της δημόσιας προσφοράς. Για τον σκοπό αυτόν, οι εν λόγω προσφέροντες διασφαλίζουν ότι τα χρηματικά ποσά ή τα κρυπτοστοιχεία που συγκεντρώνονται κατά τη διάρκεια της δημόσιας προσφοράς κρατούνται υπό φύλαξη από ένα ή και τα δύο από τα ακόλουθα:
από πιστωτικό ίδρυμα, εάν αντλούνται χρηματικά ποσά κατά τη διάρκεια της δημόσιας προσφοράς·
από πάροχο υπηρεσιών φύλαξης και διαχείρισης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών.
Άρθρο 11
Δικαιώματα των προσφερόντων κρυπτοστοιχεία και των επιδιωκόντων την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος
Άρθρο 12
Τροποποίηση δημοσιευμένων λευκών βιβλίων κρυπτοστοιχείων και δημοσιευμένων διαφημιστικών ανακοινώσεων
Μόλις πραγματοποιηθεί η δημοσίευση, η ESMA καθιστά διαθέσιμο το τροποποιημένο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων στο μητρώο σύμφωνα με το άρθρο 109 παράγραφος 2.
Άρθρο 13
Δικαίωμα υπαναχώρησης
Οι ιδιώτες κάτοχοι διαθέτουν προθεσμία 14 ημερολογιακών ημερών για να υπαναχωρήσουν από τη συμφωνία τους για την αγορά κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, χωρίς να επιβαρύνονται με τέλη ή έξοδα και χωρίς να υποχρεούνται να αιτιολογήσουν την απόφασή τους. Η προθεσμία υπαναχώρησης αρχίζει από την ημερομηνία που ο ιδιώτης κάτοχος συμφώνησε να αγοράσει τα εν λόγω κρυπτοστοιχεία.
Η επιστροφή αυτή διενεργείται με χρήση των ίδιων μέσων πληρωμής με εκείνα που ο ιδιώτης κάτοχος χρησιμοποίησε για την αρχική συναλλαγή, εκτός εάν ο ιδιώτης κάτοχος έχει ρητώς συμφωνήσει διαφορετικά και υπό τον όρο να μην επιβαρυνθεί ο ιδιώτης κάτοχος με τέλη ή δαπάνες που προκύπτουν από την εν λόγω επιστροφή.
Άρθρο 14
Υποχρεώσεις των προσφερόντων κρυπτοστοιχεία και των επιδιωκόντων την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος
Οι προσφέροντες κρυπτοστοιχεία και οι επιδιώκοντες την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος:
ενεργούν με εντιμότητα, δικαιοσύνη και επαγγελματισμό·
επικοινωνούν με τους κατόχους και τους δυνητικούς κατόχους κρυπτοστοιχείων με ακριβή, σαφή και μη παραπλανητικό τρόπο·
εντοπίζουν, προλαμβάνουν, διαχειρίζονται και δημοσιοποιούν τυχόν συγκρούσεις συμφερόντων που ενδέχεται να προκύψουν·
διατηρούν όλα τα οικεία συστήματα και τα πρωτόκολλα ασφαλούς πρόσβασης σε συμμόρφωση με τα κατάλληλα ενωσιακά πρότυπα.
Για τους σκοπούς του στοιχείου δ) του πρώτου εδαφίου, η ESMA, σε συνεργασία με την EBA, εκδίδει κατευθυντήριες γραμμές σύμφωνα με το άρθρο 16 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 για τον καθορισμό των εν λόγω ενωσιακών προτύπων έως τις 30 Δεκεμβρίου 2024.
Άρθρο 15
Ευθύνη για τις πληροφορίες που παρέχονται σε λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων
Ο προσφέρων, ο επιδιώκων την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση ή ο διαχειριστής της πλατφόρμας συναλλαγών και τα μέλη του διοικητικού, διαχειριστικού ή εποπτικού οργάνου του δεν ευθύνονται έναντι ενός κατόχου κρυπτοστοιχείου για ζημίες που προκαλούνται λόγω στήριξης στις πληροφορίες που παρέχονται σε περιληπτικό σημείωμα, όπως αναφέρεται στο άρθρο 6 παράγραφος 7, συμπεριλαμβανομένης τυχόν μετάφρασής του, εκτός εάν το περιληπτικό σημείωμα:
είναι παραπλανητικό, ανακριβές ή ασυνεπές σε συνδυασμό με τα άλλα μέρη του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων· ή
δεν παρέχει, σε συνδυασμό με τα άλλα μέρη του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων, βασικές πληροφορίες που να διευκολύνουν τους δυνητικούς κατόχους του κρυπτοστοιχείου όταν εξετάζουν αν θα αγοράσουν το εν λόγω κρυπτοστοιχείο.
ΤΙΤΛΟΣ III
ΜΑΡΚΕΣ ΜΕ ΑΝΑΦΟΡΑ ΣΕ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 1
Άδεια για δημόσια προσφορά μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και επιδίωξη εισαγωγής τους προς διαπραγμάτευση
Άρθρο 16
Άδεια
Κανένα πρόσωπο δεν προβαίνει σε δημόσια προσφορά ούτε επιδιώκει την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία εντός της Ένωσης, εκτός εάν το εν λόγω πρόσωπο είναι ο εκδότης των εν λόγω μαρκών με εγγύηση περιουσιακών στοιχείων και είναι:
νομικό πρόσωπο εγκατεστημένο ή άλλη επιχείρηση εγκατεστημένη στην Ένωση και έχει λάβει άδεια σύμφωνα με το άρθρο 21 από την αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους καταγωγής· ή
πιστωτικό ίδρυμα που συμμορφώνεται με το άρθρο 17.
Με την επιφύλαξη του πρώτου εδαφίου, κατόπιν γραπτής συγκατάθεσης του εκδότη μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, άλλα πρόσωπα δύνανται να διενεργήσουν δημόσια προσφορά ή να επιδιώξουν εισαγωγή προς διαπραγμάτευση της εν λόγω μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία. Τα εν λόγω πρόσωπα συμμορφώνονται προς τις διατάξεις των άρθρων 27, 29 και 40.
Για τους σκοπούς του στοιχείου α) του πρώτου εδαφίου, άλλες επιχειρήσεις μπορούν να εκδίδουν μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία μόνο εάν η νομική τους μορφή διασφαλίζει επίπεδο προστασίας των συμφερόντων των τρίτων ισοδύναμο με το προσφερόμενο από τα νομικά πρόσωπα και εάν υπόκεινται σε ισοδύναμη και προσαρμοσμένη στη νομική τους μορφή προληπτική εποπτεία. καταγωγής
Η παράγραφος 1 δεν εφαρμόζεται όταν:
σε διάστημα 12 μηνών, για τον υπολογισμό του οποίου λαμβάνεται υπόψη το τέλος κάθε ημερολογιακής ημέρας, η μέση αξία της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που έχει εκδώσει ένας εκδότης και βρίσκεται σε κυκλοφορία δεν υπερβαίνει ποτέ τα 5 000 000 EUR, ή το αντίστοιχο ποσό σε άλλο επίσημο νόμισμα, και ο εκδότης δεν συνδέεται με δίκτυο άλλων εξαιρούμενων εκδοτών· ή
η δημόσια προσφορά της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία απευθύνεται αποκλειστικά σε ειδικούς επενδυτές και η μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία μπορεί να κατέχεται μόνο από τους εν λόγω ειδικούς επενδυτές.
Στις περιπτώσεις που εφαρμόζεται η παρούσα παράγραφος, οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία καταρτίζουν λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων, όπως προβλέπεται στο άρθρο 19, και κοινοποιούν το εν λόγω λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων και, κατόπιν αιτήματος, τυχόν διαφημιστικές ανακοινώσεις, στην αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους καταγωγής.
Άρθρο 17
Απαιτήσεις για πιστωτικά ιδρύματα
Η μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που εκδίδεται από πιστωτικό ίδρυμα μπορεί να αποτελέσει αντικείμενο δημόσιας προσφοράς ή εισαγωγής προς διαπραγμάτευση εάν το πιστωτικό ίδρυμα:
καταρτίσει λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων, όπως αναφέρεται στο άρθρο 19, για τη μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, υποβάλει το εν λόγω λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων για έγκριση από την αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους καταγωγής, σύμφωνα με τη διαδικασία που ορίζεται στα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που εγκρίνονται δυνάμει της παραγράφου 8 του παρόντος άρθρου, και το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων εγκριθεί από την αρμόδια αρχή·
ενημερώσει την αντίστοιχη αρμόδια αρχή, τουλάχιστον 90 εργάσιμες ημέρες πριν από την πρώτη έκδοση της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, παρέχοντάς της τις ακόλουθες πληροφορίες:
πρόγραμμα δραστηριοτήτων, στο οποίο καθορίζεται το επιχειρηματικό μοντέλο που προτίθεται να ακολουθήσει το πιστωτικό ίδρυμα·
νομική γνωμοδότηση βάσει της οποίας η μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία δεν θεωρείται τίποτε από τα ακόλουθα:
λεπτομερή περιγραφή των ρυθμίσεων διακυβέρνησης που αναφέρονται στο άρθρο 34 παράγραφος 1·
τις πολιτικές και τις διαδικασίες που απαριθμούνται στο άρθρο 34 παράγραφος 5 πρώτο εδάφιο·
περιγραφή των συμβατικών ρυθμίσεων με τρίτες οντότητες όπως αναφέρονται στο άρθρο 34 παράγραφος 5 δεύτερο εδάφιο·
περιγραφή της πολιτικής επιχειρησιακής συνέχειας όπως αναφέρεται στο άρθρο 34 παράγραφος 9·
περιγραφή των μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου και των διαδικασιών διαχείρισης κινδύνων όπως αναφέρονται στο άρθρο 34 παράγραφος 10·
περιγραφή των συστημάτων και των διαδικασιών για την εγγύηση της διαθεσιμότητας, της γνησιότητας, της ακεραιότητας και της εμπιστευτικότητας των δεδομένων, όπως αναφέρεται στο άρθρο 34 παράγραφος 11.
Η προθεσμία για την παροχή τυχόν πληροφοριών που λείπουν δεν υπερβαίνει τις 20 εργάσιμες ημέρες από την ημερομηνία υποβολής του αιτήματος. Έως τη λήξη της εν λόγω προθεσμίας, αναστέλλεται η προθεσμία που ορίζεται στην παράγραφο 1 στοιχείο β). Η αρμόδια αρχή έχει τη διακριτική ευχέρεια να υποβάλλει περαιτέρω αιτήματα για τη συμπλήρωση ή τη διευκρίνιση των πληροφοριών, τούτο όμως δεν συνεπάγεται αναστολή της περιόδου που ορίζεται στην παράγραφο 1 στοιχείο β).
Το πιστωτικό ίδρυμα δεν διενεργεί δημόσια προσφορά για τη μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ούτε επιδιώκει την εισαγωγή της προς διαπραγμάτευση, εφόσον η κοινοποίηση είναι ελλιπής.
Η ΕΚΤ και, κατά περίπτωση, η κεντρική τράπεζα του κράτους μέλους που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο, εντός 20 εργάσιμων ημερών από την παραλαβή των πλήρων πληροφοριών, εκδίδουν γνώμη σχετικά με τις εν λόγω πληροφορίες και τη διαβιβάζουν στην αρμόδια αρχή.
Η αρμόδια αρχή απαιτεί από το πιστωτικό ίδρυμα να μη διενεργήσει δημόσια προσφορά για τη μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ούτε να επιδιώξει την εισαγωγή της προς διαπραγμάτευση, εάν η ΕΚΤ ή, κατά περίπτωση, η κεντρική τράπεζα του κράτους μέλους που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο, εκδώσει αρνητική γνώμη για λόγους διακινδύνευσης της ομαλής λειτουργίας των συστημάτων πληρωμών, μετάδοσης της νομισματικής πολιτικής ή νομισματικής κυριαρχίας.
Η ESMA καθιστά τις εν λόγω πληροφορίες διαθέσιμες στο μητρώο, σύμφωνα με το άρθρο 109 παράγραφος 3 κατά την ημερομηνία έναρξης της δημόσιας προσφοράς ή της εισαγωγής προς διαπραγμάτευση.
Η EBA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώσει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.
Άρθρο 18
Αίτηση χορήγησης άδειας
Η αίτηση που αναφέρεται στην παράγραφο 1 περιέχει όλα τα ακόλουθα στοιχεία:
τη διεύθυνση του αιτούντος εκδότη·
τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας του αιτούντος εκδότη·
το καταστατικό του αιτούντος εκδότη, κατά περίπτωση·
πρόγραμμα δραστηριοτήτων, στο οποίο καθορίζεται το επιχειρηματικό μοντέλο που προτίθεται να ακολουθήσει ο αιτών εκδότης·
νομική γνωμοδότηση βάσει της οποίας η μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία δεν θεωρείται τίποτε από τα ακόλουθα:
κρυπτοστοιχείο που εξαιρείται από το πεδίο εφαρμογής του παρόντος κανονισμού σύμφωνα με το άρθρο 2 παράγραφος 4· ή
μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος·
λεπτομερή περιγραφή των ρυθμίσεων διακυβέρνησης του αιτούντος εκδότη όπως αναφέρονται στο άρθρο 34 παράγραφος 1·
όταν υπάρχουν συμφωνίες συνεργασίας με συγκεκριμένους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, περιγραφή των μηχανισμών και διαδικασιών εσωτερικού ελέγχου που διαθέτουν οι εν λόγω πάροχοι για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τις υποχρεώσεις όσον αφορά την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας δυνάμει της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849·
στοιχεία ταυτότητας των μελών του διοικητικού οργάνου του αιτούντος εκδότη·
στοιχεία που αποδεικνύουν ότι τα πρόσωπα που αναφέρονται στο στοιχείο η) έχουν επαρκώς καλή φήμη και διαθέτουν τις κατάλληλες γνώσεις, δεξιότητες και πείρα για τη διαχείριση του αιτούντος εκδότη·
στοιχεία που αποδεικνύουν ότι κάθε μέτοχος ή μέλος, με άμεση ή έμμεση σχέση, που κατέχει ειδική συμμετοχή στον αιτούντα εκδότη έχει επαρκώς καλή φήμη·
λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων όπως αναφέρεται στο άρθρο 19·
τις πολιτικές και τις διαδικασίες που αναφέρονται στο άρθρο 34 παράγραφος 5 πρώτο εδάφιο·
περιγραφή των συμβατικών ρυθμίσεων με τρίτες οντότητες όπως αναφέρονται στο άρθρο 34 παράγραφος 5 δεύτερο εδάφιο·
περιγραφή της πολιτικής επιχειρησιακής συνέχειας του αιτούντος εκδότη όπως αναφέρεται στο άρθρο 34 παράγραφος 9·
περιγραφή των μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου και των διαδικασιών διαχείρισης κινδύνων όπως αναφέρονται στο άρθρο 34 παράγραφος 10·
περιγραφή των συστημάτων και των διαδικασιών για την εγγύηση της διαθεσιμότητας, της γνησιότητας, της ακεραιότητας και της εμπιστευτικότητας των δεδομένων, όπως αναφέρεται στο άρθρο 34 παράγραφος 11·
περιγραφή των διαδικασιών διαχείρισης καταγγελιών του αιτούντος εκδότη όπως αναφέρονται στο άρθρο 31·
κατά περίπτωση, κατάλογο των κρατών μελών υποδοχής στα οποία ο αιτών εκδότης προτίθεται να προβεί σε δημόσια προσφορά μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή προτίθεται να επιδιώξει την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
Για τους σκοπούς της παραγράφου 2 στοιχεία θ) και ι), ο αιτών εκδότης της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία παρέχει αποδεικτικά στοιχεία για όλα τα ακόλουθα:
για όλα τα μέλη του διοικητικού οργάνου, την ύπαρξη λευκού ποινικού μητρώου όσον αφορά καταδίκες ή την απουσία ποινών που επιβλήθηκαν βάσει του εφαρμοστέου εμπορικού δικαίου, της νομοθεσίας περί αφερεγγυότητας και της νομοθεσίας για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, ή σε σχέση με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, την απάτη ή την επαγγελματική ευθύνη·
ότι τα μέλη του διοικητικού οργάνου του αιτούντος εκδότη της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία διαθέτουν συλλογικά τις κατάλληλες γνώσεις, δεξιότητες και πείρα για τη διαχείριση του εκδότη της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και ότι τα εν λόγω πρόσωπα υποχρεούνται να αφιερώνουν ικανό χρόνο για την εκτέλεση των καθηκόντων τους·
για όλους τους μετόχους και τα μέλη, με άμεση ή έμμεση σχέση, που κατέχουν ειδικές συμμετοχές στον αιτούντα εκδότη, την ύπαρξη λευκού ποινικού μητρώου όσον αφορά καταδίκες και την απουσία ποινών που επιβλήθηκαν βάσει του εφαρμοστέου εμπορικού δικαίου, της νομοθεσίας περί αφερεγγυότητας και της νομοθεσίας για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, ή σε σχέση με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, την απάτη ή την επαγγελματική ευθύνη.
Η EBA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώσει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.
Η EBA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να εγκρίνει τα εκτελεστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο σύμφωνα με το άρθρο 15 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.
Άρθρο 19
Περιεχόμενο και μορφή του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων για μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία
Το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων για μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία περιέχει όλες τις ακόλουθες πληροφορίες, όπως προσδιορίζονται περαιτέρω στο παράρτημα II:
πληροφορίες σχετικά με τον εκδότη της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
πληροφορίες σχετικά με τη μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
πληροφορίες σχετικά με τη δημόσια προσφορά της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή την εισαγωγή της προς διαπραγμάτευση·
πληροφορίες σχετικά με τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις που συνδέονται με τη μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
πληροφορίες σχετικά με την υποκείμενη τεχνολογία·
πληροφορίες σχετικά με τους κινδύνους·
πληροφορίες σχετικά με το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων·
πληροφορίες σχετικά με τις κύριες δυσμενείς επιπτώσεις στο κλίμα και άλλες δυσμενείς περιβαλλοντικές επιπτώσεις του μηχανισμού συναίνεσης που χρησιμοποιείται για την έκδοση της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
Το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων περιλαμβάνει επίσης την ταυτότητα του προσώπου, εκτός του εκδότη, που διενεργεί δημόσια προσφορά ή επιδιώκει την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο, και τον λόγο για τον οποίο το συγκεκριμένο πρόσωπο διενεργεί προσφορά για την εν λόγω μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή επιδιώκει την εισαγωγή της προς διαπραγμάτευση. Στις περιπτώσεις που το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων δεν καταρτίζεται από τον εκδότη, το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων περιλαμβάνει επίσης την ταυτότητα του προσώπου που κατάρτισε το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων και τον λόγο για τον οποίο το συγκεκριμένο πρόσωπο το κατάρτισε.
Το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων περιέχει σαφή και κατηγορηματική δήλωση ότι:
η μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ενδέχεται να απολέσει εν μέρει ή εξολοκλήρου την αξία τους·
η μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ενδέχεται να μην είναι πάντοτε μεταβιβάσιμη·
η μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ενδέχεται να μην είναι ρευστή·
η μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία δεν καλύπτεται από τα συστήματα αποζημίωσης των επενδυτών δυνάμει της οδηγίας 97/9/ΕΚ·
η μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία δεν καλύπτεται από τα συστήματα εγγύησης των καταθέσεων δυνάμει της οδηγίας 2014/49/ΕΕ.
Το περιληπτικό σημείωμα περιέχει προειδοποίηση η οποία αναφέρει ότι:
θα πρέπει να νοείται ως πρόλογος του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων·
ο δυνητικός κάτοχος θα πρέπει να στηρίζει κάθε απόφαση αγοράς της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία στο περιεχόμενο ολόκληρου του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων και όχι μόνο του περιληπτικού σημειώματος·
η δημόσια προσφορά της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία δεν συνιστά προσφορά ή προσέγγιση πελατών για την αγορά χρηματοπιστωτικών μέσων, και ότι τυχόν ανάλογη προσφορά ή προσέγγιση μπορεί να πραγματοποιηθεί μόνο μέσω ενημερωτικού δελτίου ή άλλων εγγράφων προσφοράς δυνάμει της εφαρμοστέας εθνικής νομοθεσίας·
το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων δεν συνιστά ενημερωτικό δελτίο κατά την έννοια του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 ή άλλο έγγραφο προσφοράς δυνάμει του ενωσιακού ή του εθνικού δικαίου.
Το περιληπτικό σημείωμα αναφέρει ότι οι κάτοχοι μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία έχουν δικαίωμα εξαργύρωσης ανά πάσα στιγμή, καθώς και τους όρους της εν λόγω εξαργύρωσης.
Όταν η μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία προσφέρεται επίσης σε κράτος μέλος διαφορετικό από το κράτος μέλος καταγωγής του εκδότη, το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων καταρτίζεται επίσης σε επίσημη γλώσσα του κράτους μέλους υποδοχής, ή σε γλώσσα ευρέως διαδεδομένη στον διεθνή χρηματοοικονομικό τομέα.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να εγκρίνει τα εκτελεστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο σύμφωνα με το άρθρο 15 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Κατά την κατάρτιση των σχεδίων ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο, η ESMA εξετάζει τα διάφορα είδη μηχανισμών συναίνεσης που χρησιμοποιούνται για την επικύρωση συναλλαγών σε κρυπτοστοιχεία, τις δομές κινήτρων τους και τη χρήση ενέργειας, ανανεώσιμων πηγών ενέργειας και φυσικών πόρων, την παραγωγή αποβλήτων και τις εκπομπές αερίων του θερμοκηπίου. Η ESMA επικαιροποιεί τα εν λόγω ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα υπό το πρίσμα των ρυθμιστικών και τεχνολογικών εξελίξεων.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Άρθρο 20
Αξιολόγηση της αίτησης χορήγησης άδειας
Κατά τη διαδικασία αξιολόγησης, οι αρμόδιες αρχές μπορούν να συνεργάζονται με αρμόδιες αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών ή άλλους δημόσιους φορείς.
Η ΕΚΤ ή, κατά περίπτωση, η κεντρική τράπεζα που αναφέρεται στην παράγραφο 4, εντός 20 εργάσιμων ημερών από την παραλαβή του σχεδίου απόφασης και της αίτησης, εκδίδει γνώμη όσον αφορά την αξιολόγηση των κινδύνων που ενδέχεται να ενέχει η έκδοση της εν λόγω μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία για τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα, την ομαλή λειτουργία των συστημάτων πληρωμών, τη μετάδοση της νομισματικής πολιτικής και τη νομισματική κυριαρχία, και διαβιβάζει τη γνώμη της στην οικεία αρμόδια αρχή.
Με την επιφύλαξη του άρθρου 21 παράγραφος 4, οι γνώμες που αναφέρονται στο πρώτο και το δεύτερο εδάφιο της παρούσας παραγράφου είναι μη δεσμευτικές.
Ωστόσο, η αρμόδια αρχή εξετάζει δεόντως τις γνώμες που αναφέρονται στο πρώτο και το δεύτερο εδάφιο της παρούσας παραγράφου.
Άρθρο 21
Χορήγηση ή άρνηση χορήγησης άδειας
Οι αρμόδιες αρχές αρνούνται τη χορήγηση άδειας εφόσον υφίστανται αντικειμενικοί και εξακριβώσιμοι λόγοι για τους οποίους:
το διοικητικό όργανο του αιτούντος εκδότη ενδέχεται να αποτελέσει απειλή για την αποτελεσματική, χρηστή και συνετή διαχείριση και την αδιάλειπτη λειτουργία του, καθώς και για τη δέουσα συνεκτίμηση του συμφέροντος των πελατών του και της ακεραιότητας της αγοράς·
τα μέλη του διοικητικού οργάνου δεν πληρούν τα κριτήρια που ορίζονται στο άρθρο 34 παράγραφος 2·
οι μέτοχοι ή τα μέλη, με άμεση ή έμμεση σχέση, που κατέχουν ειδικές συμμετοχές δεν πληρούν τα κριτήρια επαρκούς καλής φήμης που ορίζονται στο άρθρο 34 παράγραφος 4·
ο αιτών εκδότης δεν πληροί ή είναι πιθανόν να μην πληροί οποιαδήποτε απαίτηση του παρόντος τίτλου·
το επιχειρηματικό μοντέλο του αιτούντος εκδότη ενδέχεται να αποτελέσει σοβαρή απειλή για την ακεραιότητα της αγοράς, τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα, την ομαλή λειτουργία των συστημάτων πληρωμών, ή εκθέτει τον εκδότη ή τον τομέα σε σοβαρούς κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Η ESMA καθιστά της εν λόγω πληροφορίες διαθέσιμες στο μητρώο σύμφωνα με το άρθρο 109 παράγραφος 3, έως την ημερομηνία έναρξης της δημόσιας προσφοράς ή της εισαγωγής προς διαπραγμάτευση.
Άρθρο 22
Υποβολή εκθέσεων σχετικά με μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία
Για κάθε μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία με αξία έκδοσης άνω των 100 000 000 EUR, ο εκδότης υποβάλλει σε τριμηνιαία βάση στην αρμόδια αρχή τις ακόλουθες πληροφορίες:
τον αριθμό των κατόχων·
την αξία της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που εκδόθηκε και το μέγεθος του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων·
τον μέσο αριθμό και τη μέση συνολική αξία των συναλλαγών ανά ημέρα κατά το σχετικό τρίμηνο·
εκτίμηση του μέσου αριθμού και της μέσης συνολικής αξίας των συναλλαγών ανά ημέρα κατά το σχετικό τρίμηνο που σχετίζονται με χρήσεις της ως ανταλλακτικού μέσου εντός ζώνης ενιαίου νομίσματος.
Για τους σκοπούς των στοιχείων γ) και δ) του πρώτου εδαφίου, ως «συναλλαγή» νοείται κάθε αλλαγή του φυσικού ή νομικού προσώπου που δικαιούται τη μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ως αποτέλεσμα της μεταβίβασης της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία από μία διεύθυνση ή λογαριασμό κατανεμημένου καθολικού σε άλλη διεύθυνση ή λογαριασμό κατανεμημένου καθολικού.
Συναλλαγές οι οποίες σχετίζονται με την ανταλλαγή έναντι χρηματικών ποσών ή άλλων κρυπτοστοιχείων με τον εκδότη ή με πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων δεν θεωρείται ότι σχετίζονται με χρήσεις της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ως ανταλλακτικού μέσου, εκτός αν υπάρχουν ενδείξεις ότι η μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία χρησιμοποιείται για τον διακανονισμό συναλλαγών σε άλλα κρυπτοστοιχεία.
Η EBA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώσει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.
Η EBA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να εκδίδει τα εκτελεστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με το άρθρο 15 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.
Άρθρο 23
Περιορισμοί στην έκδοση μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που χρησιμοποιούνται ευρέως ως ανταλλακτικό μέσο
Όταν, για μια μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, ο κατ’ εκτίμηση τριμηνιαίος μέσος αριθμός και η μέση συνολική αξία συναλλαγών ανά ημέρα που σχετίζονται με χρήσεις της ως ανταλλακτικού μέσου εντός ζώνης ενιαίου νομίσματος υπερβαίνουν, αντίστοιχα, το 1 000 000 συναλλαγές και τα 200 000 000 EUR, ο εκδότης:
παύει να εκδίδει την εν λόγω μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία· και
εντός 40 εργάσιμων ημερών από την επίτευξη του εν λόγω ορίου, υποβάλλει σχέδιο στην αρμόδια αρχή για να διασφαλίσει ότι ο εκτιμώμενος τριμηνιαίος μέσος αριθμός και η μέση συνολική αξία των εν λόγω συναλλαγών ανά ημέρα διατηρούνται κάτω από το 1 000 000 συναλλαγές και τα 200 000 000 EUR αντίστοιχα.
Άρθρο 24
Ανάκληση της άδειας
Οι αρμόδιες αρχές ανακαλούν την άδεια εκδότη μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία σε οποιαδήποτε από τις ακόλουθες περιπτώσεις:
ο εκδότης έχει παύσει να ασκεί τη δραστηριότητά του για περίοδο έξι συναπτών μηνών ή δεν έχει χρησιμοποιήσει την άδειά του για περίοδο 12 συναπτών μηνών·
ο εκδότης έχει αποκτήσει την άδειά του με αντικανονικό τρόπο, μεταξύ άλλων βάσει ψευδών δηλώσεων στην αίτηση χορήγησης της άδειας που αναφέρεται στο άρθρο 18 ή σε λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων που έχει τροποποιηθεί σύμφωνα με το άρθρο 25·
ο εκδότης δεν πληροί πλέον τις προϋποθέσεις βάσει των οποίων χορηγήθηκε η άδεια·
ο εκδότης έχει διαπράξει σοβαρές παραβάσεις των διατάξεων του παρόντος τίτλου·
ο εκδότης υπόκειται σε σχέδιο ανάκαμψης·
ο εκδότης έχει παραιτηθεί ρητώς από την άδειά του ή έχει αποφασίσει την παύση των δραστηριοτήτων του·
η δραστηριότητα του εκδότη αποτελεί σοβαρή απειλή για την ακεραιότητα της αγοράς, τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα, την ομαλή λειτουργία των συστημάτων πληρωμών, ή εκθέτει τον εκδότη ή τον τομέα σε σοβαρούς κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Ο εκδότης της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ενημερώνει την οικεία αρμόδια αρχή σχετικά με τις περιπτώσεις που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο στοιχεία ε) και στ).
Οι οικείες αρμόδιες αρχές ενημερώνουν αμελλητί την αρχή που είναι αρμόδια για τον εκδότη μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία σχετικά με τις ακόλουθες καταστάσεις:
μια τρίτη οντότητα, όπως αναφέρεται στο άρθρο 34 παράγραφος 5 πρώτο εδάφιο στοιχείο η) του παρόντος κανονισμού, έχει απολέσει την άδειά της να λειτουργεί ως πιστωτικό ίδρυμα σύμφωνα με το άρθρο 8 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 59 του παρόντος κανονισμού, ίδρυμα πληρωμών ή ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος·
τα μέλη του διοικητικού οργάνου του εκδότη ή οι μέτοχοι ή τα μέλη, με άμεση ή έμμεση σχέση, που κατέχουν ειδικές συμμετοχές στον εκδότη έχουν παραβεί τις διατάξεις της εθνικής νομοθεσίας για τη μεταφορά της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849.
Όταν ανακαλείται η άδεια, ο εκδότης μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία εφαρμόζει τη διαδικασία βάσει του άρθρου 47.
Άρθρο 25
Τροποποίηση δημοσιευμένων λευκών βιβλίων κρυπτοστοιχείων για μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία
Οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ενημερώνουν την αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους καταγωγής σχετικά με τυχόν σκοπούμενη μεταβολή του επιχειρηματικού μοντέλου τους που είναι πιθανόν να επηρεάσει σημαντικά τις αποφάσεις αγοράς οποιουδήποτε κατόχου ή δυνητικού κατόχου μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, και η οποία επέρχεται μετά τη χορήγηση της άδειας σύμφωνα με το άρθρο 21 ή μετά την έγκριση του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 17, καθώς και στο πλαίσιο του άρθρου 23. Στις εν λόγω μεταβολές συγκαταλέγεται, μεταξύ άλλων, κάθε σημαντική τροποποίηση που αφορά:
τις ρυθμίσεις διακυβέρνησης, συμπεριλαμβανομένων των γραμμών αναφοράς στο διοικητικό όργανο και του πλαισίου διαχείρισης κινδύνων·
τα περιουσιακά στοιχεία αποθεματικού και τη φύλαξη των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού·
τα δικαιώματα που παραχωρούνται στους κατόχους μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
τον μηχανισμό έκδοσης και εξαργύρωσης μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
τα πρωτόκολλα για την επικύρωση των συναλλαγών με μάρκες με εγγύηση περιουσιακών στοιχείων·
τη λειτουργία της ιδιόκτητης τεχνολογίας κατανεμημένου καθολικού των εκδοτών, όταν οι μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία εκδίδονται, μεταβιβάζονται και αποθηκεύονται μέσω της χρήσης τεχνολογίας κατανεμημένου καθολικού·
τους μηχανισμούς για τη διασφάλιση της ρευστότητας μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων της πολιτικής και των διαδικασιών για τη διαχείριση της ρευστότητας για τους εκδότες σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που αναφέρονται στο άρθρο 45·
τις συμβάσεις με τρίτες οντότητες, μεταξύ άλλων για τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού και την επένδυση του αποθεματικού, τη φύλαξη των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού και, κατά περίπτωση, τη δημόσια διανομή των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
τις διαδικασίες διαχείρισης καταγγελιών·
την εκτίμηση του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και τις σχετικές γενικές πολιτικές και διαδικασίες.
Οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ενημερώνουν την αρμόδια αρχή του κράτους μέλους προέλευσής τους τουλάχιστον 30 εργάσιμες ημέρες πριν από την έναρξη ισχύος των σκοπούμενων μεταβολών.
Ο εκδότης της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία κοινοποιεί το σχέδιο τροποποιημένου λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων στην αρμόδια αρχή του κράτους μέλους καταγωγής.
Η αρμόδια αρχή βεβαιώνει ηλεκτρονικά την παραλαβή του σχεδίου τροποποιημένου λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων το συντομότερο δυνατόν, και το αργότερο πέντε εργάσιμες ημέρες από την παραλαβή του.
Η αρμόδια αρχή εγκρίνει ή αρνείται να εγκρίνει το σχέδιο τροποποιημένου λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων εντός 30 εργάσιμων ημερών από τη βεβαίωση παραλαβής του. Στο πλαίσιο της εξέτασης του σχεδίου τροποποιημένου λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων, η αρμόδια αρχή μπορεί να ζητήσει οποιαδήποτε πρόσθετη πληροφορία, διευκρίνιση ή αιτιολόγηση σχετικά με το σχέδιο τροποποιημένου λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων. Όταν η αρμόδια αρχή υποβάλλει τέτοιο αίτημα, η προθεσμία των 30 εργάσιμων ημερών αρχίζει μόνο αφότου η αρμόδια αρχή λάβει τις ζητούμενες πρόσθετες πληροφορίες.
Η ΕΚΤ ή η οικεία κεντρική τράπεζα και, κατά περίπτωση, η EBA και η ESMA εκδίδουν γνώμη εντός 20 εργάσιμων ημερών από την παραλαβή του αιτήματος διαβούλευσης που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο.
Όταν η αρμόδια αρχή εγκρίνει το τροποποιημένο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων, μπορεί να ζητήσει από τον εκδότη της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία τα εξής:
να θέσει σε εφαρμογή μηχανισμούς για τη διασφάλιση της προστασίας των κατόχων της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, όταν μια πιθανή τροποποίηση στις δραστηριότητες του εκδότη ενδέχεται να έχει σημαντική επίδραση στην αξία, τη σταθερότητα ή τους κινδύνους για τη μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή τα περιουσιακά στοιχεία αποθεματικού·
να λάβει κάθε ενδεδειγμένο διορθωτικό μέτρο για την αντιμετώπιση των ζητημάτων που σχετίζονται με την ακεραιότητα της αγοράς, τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα ή την ομαλή λειτουργία των συστημάτων πληρωμών.
Η αρμόδια αρχή ζητεί από τον εκδότη της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία να λάβει κάθε ενδεδειγμένο διορθωτικό μέτρο για την αντιμετώπιση των ζητημάτων που σχετίζονται με την ομαλή λειτουργία των συστημάτων πληρωμών, τη μετάδοση της νομισματικής πολιτικής ή τη νομισματική κυριαρχία, εάν τα εν λόγω διορθωτικά μέτρα προτείνονται από την ΕΚΤ ή, κατά περίπτωση, από την κεντρική τράπεζα που αναφέρεται στο άρθρο 20 παράγραφος 4, στο πλαίσιο των διαβουλεύσεων που αναφέρονται στην παράγραφο 3 του παρόντος άρθρου.
Όταν η ΕΚΤ ή η κεντρική τράπεζα που αναφέρεται στο άρθρο 20 παράγραφος 4, προτείνει διαφορετικά μέτρα από αυτά που ζήτησε η αρμόδια αρχή, τα προτεινόμενα μέτρα συνδυάζονται ή, εάν αυτό δεν είναι δυνατόν, ζητείται το πλέον αυστηρό μέτρο.
Η ESMA καθιστά αμελλητί διαθέσιμο το τροποποιημένο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων στο μητρώο που αναφέρεται στο άρθρο 109.
Άρθρο 26
Ευθύνη των εκδοτών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία όσον αφορά τις πληροφορίες που παρέχονται στο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων
Ο εκδότης και τα μέλη του διοικητικού, διαχειριστικού ή εποπτικού οργάνου του δεν ευθύνονται για ζημίες που προκαλούνται λόγω στήριξης στις πληροφορίες που παρέχονται σε περιληπτικό σημείωμα σύμφωνα με το άρθρο 19, συμπεριλαμβανομένης τυχόν μετάφρασής του, εκτός εάν το περιληπτικό σημείωμα:
είναι παραπλανητικό, ανακριβές ή ασυνεπές σε συνδυασμό με τα άλλα μέρη του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων· ή
δεν παρέχει, σε συνδυασμό με τα άλλα μέρη του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων, βασικές πληροφορίες με στόχο να συνδράμει τους δυνητικούς κατόχους κατά την εξέταση του ενδεχομένου αγοράς της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 2
Υποχρεώσεις των εκδοτών μαρκών με εγγύηση περιουσιακών στοιχείων
Άρθρο 27
Υποχρέωση να ενεργούν με εντιμότητα, δικαιοσύνη και επαγγελματισμό προς το βέλτιστο συμφέρον των κατόχων μαρκών με εγγύηση περιουσιακών στοιχείων
Άρθρο 28
Δημοσίευση του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων
Εκδότης μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία δημοσιεύει στον ιστότοπό του το εγκεκριμένο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων που αναφέρεται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 ή στο άρθρο 21 παράγραφος 1 και, κατά περίπτωση, το τροποποιημένο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων που αναφέρεται στο άρθρο 25. Το εγκεκριμένο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων καθίσταται δημοσίως προσβάσιμο κατά την ημερομηνία έναρξης της δημόσιας προσφοράς της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή της εισαγωγής της προς διαπραγμάτευση. Το εγκεκριμένο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων και, κατά περίπτωση, το τροποποιημένο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων, παραμένουν διαθέσιμα στον ιστότοπο του εκδότη καθ’ όλη την περίοδο κατά την οποία η μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία βρίσκεται στην κατοχή του κοινού.
Άρθρο 29
Διαφημιστικές ανακοινώσεις
Οι διαφημιστικές ανακοινώσεις που σχετίζονται με δημόσια προσφορά μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, ή με την εισαγωγή της προς διαπραγμάτευση, συμμορφώνονται με όλες τις ακόλουθες απαιτήσεις:
οι διαφημιστικές ανακοινώσεις μπορούν να αναγνωρίζονται σαφώς ως τέτοιες·
οι πληροφορίες στις διαφημιστικές ανακοινώσεις είναι ακριβείς, σαφείς και μη παραπλανητικές·
οι πληροφορίες στις διαφημιστικές ανακοινώσεις συνάδουν με τις πληροφορίες του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων·
οι διαφημιστικές ανακοινώσεις αναφέρουν σαφώς ότι έχει δημοσιευθεί λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων και αναγράφουν με εμφανή τρόπο τη διεύθυνση του ιστότοπου του εκδότη της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, καθώς και έναν αριθμό τηλεφώνου και μια διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου για την επικοινωνία με τον εκδότη.
Άρθρο 30
Συνεχής ενημέρωση των κατόχων μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία
Άρθρο 31
Διαδικασίες διαχείρισης καταγγελιών
Η EBA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει τον παρόντα κανονισμό, εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που προβλέπονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.
Άρθρο 32
Εντοπισμός, πρόληψη, διαχείριση και δημοσιοποίηση των συγκρούσεων συμφερόντων
Οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία εφαρμόζουν και διατηρούν αποτελεσματικές πολιτικές και διαδικασίες για τον εντοπισμό, την πρόληψη, τη διαχείριση και τη δημοσιοποίηση των συγκρούσεων συμφερόντων μεταξύ των ιδίων και:
των μετόχων τους ή των μελών τους·
κάθε μετόχου ή μέλους, με άμεση ή έμμεση σχέση, που κατέχει ειδική συμμετοχή στους εκδότες·
των διευθυντικών στελεχών τους·
των εργαζομένων τους·
των κατόχων μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία· ή
τρίτων που ασκούν μία από τις λειτουργίες που αναφέρονται στο άρθρο 34 παράγραφος 5 πρώτο εδάφιο στοιχείο η).
Η EBA καταρτίζει σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων για να προσδιορίσει περαιτέρω:
τις απαιτήσεις όσον αφορά τις πολιτικές και διαδικασίες που αναφέρονται στην παράγραφο 1·
τις λεπτομέρειες και τη μεθοδολογία για το περιεχόμενο της γνωστοποίησης που αναφέρεται στην παράγραφο 3.
Η EBA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώσει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.
Άρθρο 33
Κοινοποίηση αλλαγών στο διοικητικό όργανο
Οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία κοινοποιούν αμέσως στην οικεία αρμόδια αρχή κάθε αλλαγή στο διοικητικό τους όργανο, και παρέχουν στην οικεία αρμόδια αρχή όλες τις αναγκαίες πληροφορίες για την εκτίμηση της συμμόρφωσης προς το άρθρο 34 παράγραφος 2.
Άρθρο 34
Ρυθμίσεις διακυβέρνησης
Οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία εγκρίνουν πολιτικές και διαδικασίες οι οποίες είναι επαρκώς αποτελεσματικές ώστε να εξασφαλίζεται συμμόρφωση με τον παρόντα κανονισμό. Οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία θεσπίζουν, διατηρούν και εφαρμόζουν, ειδικότερα, πολιτικές και διαδικασίες όσον αφορά:
το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων που αναφέρεται στο άρθρο 36·
τη φύλαξη των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού, συμπεριλαμβανομένου του διαχωρισμού των περιουσιακών στοιχείων, σύμφωνα με τα οριζόμενα στο άρθρο 37·
τα δικαιώματα που παραχωρούνται στους κατόχους μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, σύμφωνα με τα οριζόμενα στο άρθρο 39·
τον μηχανισμό έκδοσης και εξαργύρωσης των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
τα πρωτόκολλα για την επικύρωση συναλλαγών με χρήση μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
τη λειτουργία της ιδιόκτητης τεχνολογίας κατανεμημένου καθολικού του εκδότη, όταν οι μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία εκδίδονται, μεταβιβάζονται και αποθηκεύονται μέσω της χρήσης τεχνολογίας κατανεμημένου καθολικού ή παρόμοια τεχνολογία που χρησιμοποιούν οι εκδότες ή τρίτος που ενεργεί για λογαριασμό τους·
τους μηχανισμούς για τη διασφάλιση της ρευστότητας μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων της πολιτικής και των διαδικασιών για τη διαχείριση της ρευστότητας για τους εκδότες σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που αναφέρονται στο άρθρο 45·
τις συμφωνίες με τρίτες οντότητες για τη διαχείριση του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων, και για την επένδυση των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού, τη φύλαξη των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού και, κατά περίπτωση, τη δημόσια διανομή των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
τη γραπτή συγκατάθεση των εκδοτών μαρκών με εγγύηση περιουσιακών στοιχείων που παρέχεται σε άλλα πρόσωπα που ενδέχεται να διενεργήσουν δημόσια προσφορά για τις μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή να επιδιώξουν την εισαγωγή τους προς διαπραγμάτευση·
τη διαχείριση καταγγελιών, όπως ορίζεται στο άρθρο 31·
τις συγκρούσεις συμφερόντων, όπως ορίζονται στο άρθρο 32.
Όταν οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία συνάπτουν συμφωνίες όπως αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο στοιχείο η), οι συμφωνίες αυτές καθορίζονται σε σύμβαση με τις τρίτες οντότητες. Αυτές οι συμβατικές ρυθμίσεις προσδιορίζουν τους ρόλους, τις ευθύνες, τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις τόσο των εκδοτών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία όσο και των τρίτων οντοτήτων. Σε περίπτωση συμβατικών ρυθμίσεων στις οποίες εμπλέκονται διάφορες δικαιοδοσίες, προβλέπεται σαφής επιλογή του εφαρμοστέου δικαίου.
Έως τις 30 Ιουνίου 2024, η EBA, σε στενή συνεργασία με την ESMA και την ΕΚΤ, εκδίδει κατευθυντήριες γραμμές σύμφωνα με το άρθρο 16 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 για τον καθορισμό του ελάχιστου περιεχομένου των ρυθμίσεων διακυβέρνησης σχετικά με:
τα εργαλεία για την παρακολούθηση των κινδύνων, που αναφέρονται στην παράγραφο 8·
το σχέδιο επιχειρησιακής συνέχειας που αναφέρεται στην παράγραφο 9·
τον μηχανισμό εσωτερικού ελέγχου που αναφέρεται στην παράγραφο 10·
τους λογιστικούς ελέγχους που αναφέρονται στην παράγραφο 12, συμπεριλαμβανομένης της ελάχιστης τεκμηρίωσης που πρέπει να χρησιμοποιείται στον έλεγχο.
Κατά την έκδοση των κατευθυντήριων γραμμών που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο, η EBA λαμβάνει υπόψη τις διατάξεις περί απαιτήσεων διακυβέρνησης που προβλέπονται σε άλλες νομοθετικές πράξεις της Ένωσης για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, συμπεριλαμβανομένης της οδηγίας 2014/65/ΕΕ.
Άρθρο 35
Απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων
Οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία κατέχουν, ανά πάσα στιγμή, ίδια κεφάλαια ίσα τουλάχιστον με το ανώτερο από τα ακόλουθα ποσά:
350 000 EUR·
2 % του μέσου ποσού των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού που αναφέρονται στο άρθρο 36·
το ένα τέταρτο των πάγιων εξόδων του προηγούμενου έτους.
Για τους σκοπούς του στοιχείου β) του πρώτου εδαφίου, ως μέσο ποσό των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού ορίζεται το μέσο ποσό των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού στο τέλος κάθε ημερολογιακής ημέρας, υπολογιζόμενο κατά τη διάρκεια των έξι προηγούμενων μηνών.
Όταν ένας εκδότης πραγματοποιεί προσφορά περισσότερων της μίας μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, το ποσό που αναφέρεται στο στοιχείο β) του πρώτου εδαφίου ισούται με το άθροισμα του μέσου ποσού των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού που καλύπτουν κάθε μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
Το ποσό που αναφέρεται στο στοιχείο γ) του πρώτου εδαφίου αναθεωρείται ετησίως και υπολογίζεται σύμφωνα με το άρθρο 67 παράγραφος 3.
Η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους καταγωγής μπορεί να απαιτεί από έναν εκδότη μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία να κατέχει ποσό ιδίων κεφαλαίων που υπερβαίνει έως και κατά 20 % το ποσό που προκύπτει από την εφαρμογή της παραγράφου 1 πρώτο εδάφιο στοιχείο β), όταν η εκτίμηση οποιουδήποτε από τα ακόλουθα υποδεικνύει μεγαλύτερο βαθμό κινδύνου:
της αξιολόγησης των διαδικασιών διαχείρισης κινδύνου και των μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου του εκδότη της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία όπως αναφέρεται στο άρθρο 34 παράγραφοι 1, 8 και 10·
της ποιότητας και της μεταβλητότητας των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού που αναφέρονται στο άρθρο 36·
των τύπων δικαιωμάτων που παραχωρεί ο εκδότης της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία στους κατόχους της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία σύμφωνα με το άρθρο 39·
σε περίπτωση που το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων περιλαμβάνει επενδύσεις, των κινδύνων που ενέχει η επενδυτική πολιτική για το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων·
της συνολικής αξίας και του αριθμού των συναλλαγών που διακανονίζονται με μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
της σπουδαιότητας των αγορών στις οποίες πραγματοποιείται η προσφορά και η εμπορία της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
κατά περίπτωση, της κεφαλαιοποίησης αγοράς της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
Η EBA, σε στενή συνεργασία με την ESMA και την ΕΚΤ, καταρτίζει σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων για να προσδιορίσει περαιτέρω:
τη διαδικασία και την προθεσμία προσαρμογής ενός εκδότη μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία σε υψηλότερες απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων όπως καθορίζεται στην παράγραφο 3·
τα κριτήρια για απαίτηση μεγαλύτερου ποσού ιδίων κεφαλαίων, όπως προβλέπεται στην παράγραφο 3·
τις ελάχιστες απαιτήσεις για τον σχεδιασμό των προγραμμάτων προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων, λαμβάνοντας υπόψη το μέγεθος, την πολυπλοκότητα και τη φύση της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, μεταξύ των οποίων περιλαμβάνονται ενδεικτικά τα εξής:
τα είδη των προσομοιώσεων ακραίων καταστάσεων και οι κύριοι στόχοι και εφαρμογές τους·
η συχνότητα των διαφόρων ασκήσεων προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων·
οι ρυθμίσεις εσωτερικής διακυβέρνησης·
η σχετική υποδομή δεδομένων·
η μεθοδολογία και η αξιοπιστία των παραδοχών·
η εφαρμογή της αρχής της αναλογικότητας σε όλες τις ελάχιστες απαιτήσεις, ποσοτικές ή ποιοτικές· και
η ελάχιστη περιοδικότητα των προσομοιώσεων ακραίων καταστάσεων και οι κοινές παράμετροι αναφοράς των σεναρίων προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων.
Η EBA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώσει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 3
Αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων
Άρθρο 36
Υποχρέωση κατοχής αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων και σύνθεση και διαχείριση του εν λόγω αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων
Η σύνθεση και η διαχείριση του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων γίνονται κατά τρόπο ώστε:
να καλύπτονται οι κίνδυνοι σε σχέση με τα περιουσιακά στοιχεία στα οποία αναφέρονται οι αντίστοιχες μάρκες· και
να αντιμετωπίζονται οι κίνδυνοι ρευστότητας σε σχέση με τα μόνιμα δικαιώματα εξαργύρωσης των κατόχων.
Τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα καθορίζουν ιδίως τα εξής:
το σχετικό ποσοστό του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων που υπόκειται σε ημερήσια ωρίμανση, στο οποίο περιλαμβάνεται το ποσοστό των συμφωνιών αγοράς και επαναπώλησης που μπορούν να τερματιστούν με προειδοποίηση μίας εργάσιμης ημέρας, ή το ποσοστό των μετρητών που μπορούν να αποσυρθούν με προειδοποίηση μίας εργάσιμης ημέρας·
το σχετικό ποσοστό του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων που υπόκειται σε εβδομαδιαία ωρίμανση, στο οποίο περιλαμβάνεται το ποσοστό των συμφωνιών αγοράς και επαναπώλησης που μπορούν να τερματιστούν με προειδοποίηση πέντε εργάσιμων ημερών, ή το ποσοστό των μετρητών που μπορούν να αποσυρθούν με προειδοποίηση πέντε εργάσιμων ημερών·
άλλες σχετικές περίοδοι ωρίμανσης, και συνολικές τεχνικές διαχείρισης ρευστότητας·
τα ελάχιστα ποσά σε κάθε επίσημο νόμισμα αναφοράς που πρέπει να διατηρούνται ως καταθέσεις σε πιστωτικά ιδρύματα, τα οποία δεν μπορούν να είναι χαμηλότερα από το 30 % του ποσού που αποτελεί εγγύηση σε κάθε επίσημο νόμισμα.
Για τους σκοπούς των στοιχείων α), β) και γ) του δευτέρου εδαφίου, η EBA λαμβάνει υπόψη, μεταξύ άλλων, τα σχετικά όρια που προβλέπονται στο άρθρο 52 της οδηγίας 2009/65/ΕΚ.
Η EBA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώσει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.
Όταν διαφορετικοί εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία πραγματοποιούν δημόσια προσφορά της ίδιας μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, οι εν λόγω εκδότες διαθέτουν και διατηρούν μόνο ένα αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων για την εν λόγω μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
Οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία εφαρμόζουν σαφή και διεξοδική πολιτική η οποία περιγράφει τον μηχανισμό σταθεροποίησης των εν λόγω μαρκών. Ειδικότερα, η εν λόγω πολιτική:
απαριθμεί τα περιουσιακά στοιχεία που αποτελούν αναφορά για τις αντίστοιχες μάρκες και τη σύνθεση των εν λόγω περιουσιακών στοιχείων·
περιγράφει τα είδη και την ακριβή κατανομή των περιουσιακών στοιχείων που περιλαμβάνονται στο αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων·
περιλαμβάνει λεπτομερή εκτίμηση των κινδύνων, συμπεριλαμβανομένων του πιστωτικού κινδύνου, του κινδύνου αγοράς, του κινδύνου συγκέντρωσης και του κινδύνου ρευστότητας, που απορρέουν από το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων·
περιγράφει τη διαδικασία βάσει της οποίας εκδίδονται και εξαργυρώνονται οι μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, καθώς και τη διαδικασία με την οποία η εν λόγω έκδοση και εξαργύρωση θα έχουν ως αποτέλεσμα αντίστοιχη αύξηση και μείωση στο αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων·
αναφέρει αν επενδύεται μέρος του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων όπως προβλέπεται στο άρθρο 38·
όταν οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία επενδύουν μέρος του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων, όπως προβλέπεται στο άρθρο 38, περιγράφει λεπτομερώς την επενδυτική πολιτική και περιλαμβάνει εκτίμηση του τρόπου με τον οποίο η εν λόγω επενδυτική πολιτική ενδέχεται να επηρεάσει την αξία του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων·
περιγράφει τη διαδικασία αγοράς μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και εξαργύρωσης των εν λόγω μαρκών έναντι του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων και παραθέτει κατάλογο των προσώπων ή των κατηγοριών προσώπων που δικαιούνται να το πράξουν.
Ο εκδότης κοινοποιεί τα αποτελέσματα του λογιστικού ελέγχου που αναφέρεται στην παράγραφο 9 στην αρμόδια αρχή χωρίς καθυστέρηση, και το αργότερο εντός έξι εβδομάδων από την ημερομηνία αναφοράς της αποτίμησης. Ο εκδότης δημοσιεύει το αποτέλεσμα του λογιστικού ελέγχου εντός δύο εβδομάδων από την ημερομηνία κοινοποίησης στην αρμόδια αρχή. Η αρμόδια αρχή μπορεί να ζητήσει από τον εκδότη να καθυστερήσει τη δημοσίευση των αποτελεσμάτων του λογιστικού ελέγχου σε περίπτωση που:
απαιτήθηκε από τον εκδότη να εφαρμόσει ρυθμίσεις ή μέτρα ανάκαμψης σύμφωνα με το άρθρο 46 παράγραφος 3·
απαιτήθηκε από τον εκδότη να εφαρμόσει σχέδιο εξαργύρωσης σύμφωνα με το άρθρο 47·
κρίνεται απαραίτητο να προστατευθούν τα οικονομικά συμφέροντα των κατόχων της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
κρίνεται απαραίτητο να αποφευχθούν τυχόν σημαντικές ανεπιθύμητες επιπτώσεις στο χρηματοοικονομικό σύστημα του κράτους μέλους καταγωγής ή άλλου κράτους μέλους.
Όταν χρησιμοποιείται η αποτίμηση σε αγοραίες αξίες, η αποτίμηση του περιουσιακού στοιχείου αποθεματικού γίνεται με βάση την πλέον συνετή τιμή προσφοράς και ζήτησης, εκτός αν το περιουσιακό στοιχείο μπορεί να εκκαθαριστεί σε μέση αγοραία τιμή. Χρησιμοποιούνται μόνο καλής ποιότητας δεδομένα της αγοράς, τα οποία αξιολογούνται με βάση όλους τους ακόλουθους παράγοντες:
τον αριθμό και την ποιότητα των αντισυμβαλλομένων·
τον όγκο και τον κύκλο εργασιών στην αγορά του περιουσιακού στοιχείου αποθεματικού·
το μέγεθος του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων.
Το υπόδειγμα υπολογίζει με ακρίβεια την εσωτερική αξία του περιουσιακού στοιχείου αποθεματικού, με βάση όλους τους ακόλουθους επικαιροποιημένους βασικούς παράγοντες:
τον όγκο και τον κύκλο εργασιών στην αγορά του εν λόγω περιουσιακού στοιχείου αποθεματικού·
το μέγεθος του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων·
τον κίνδυνο αγοράς, τον κίνδυνο επιτοκίου και τον πιστωτικός κίνδυνος που συνδέονται με το περιουσιακό στοιχείο αποθεματικού.
Όταν χρησιμοποιείται η αποτίμηση βάσει υποδείγματος θεωρητικών τιμών, δεν χρησιμοποιείται η μέθοδος αποσβεσμένου κόστους, όπως ορίζεται στο άρθρο 2 σημείο 10) του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1131.
Άρθρο 37
Φύλαξη των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού
Οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία θεσπίζουν, διατηρούν και εφαρμόζουν πολιτικές, διαδικασίες και συμβατικές ρυθμίσεις φύλαξης που διασφαλίζουν ανά πάσα στιγμή ότι:
τα περιουσιακά στοιχεία αποθεματικού δεν είναι βεβαρημένα ούτε έχουν ενεχυραστεί στο πλαίσιο συμφωνίας παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας κατά την έννοια του άρθρου 2 παράγραφος 1 στοιχείο α) της οδηγίας 2002/47/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 13 )·
τα περιουσιακά στοιχεία αποθεματικού κρατούνται υπό φύλαξη σύμφωνα με την παράγραφο 6 του παρόντος άρθρου·
οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία έχουν άμεση πρόσβαση στα περιουσιακά στοιχεία αποθεματικού προκειμένου να εκπληρώνουν τυχόν αιτήματα εξαργύρωσης που υποβάλλουν οι κάτοχοι μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
αποφεύγονται οι συγκεντρώσεις στους θεματοφύλακες περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού·
αποφεύγεται ο κίνδυνος συγκέντρωσης περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού.
Τα περιουσιακά στοιχεία αποθεματικού κρατούνται υπό φύλαξη το πολύ πέντε εργάσιμες ημέρες από την ημερομηνία έκδοσης της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία από έναν ή περισσότερους από τους ακόλουθους φορείς:
πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που προσφέρει υπηρεσίες φύλαξης και διαχείρισης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών, όταν τα περιουσιακά στοιχεία αποθεματικού λαμβάνουν τη μορφή κρυπτοστοιχείων·
πιστωτικό ίδρυμα, για όλα τα είδη περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού·
επιχείρηση επενδύσεων που παρέχει την παρεπόμενη υπηρεσία φύλαξης και διαχείρισης χρηματοπιστωτικών μέσων για λογαριασμό πελατών, όπως αναφέρεται στο παράρτημα I τμήμα Β σημείο 1 της οδηγίας 2014/65/ΕΕ, όταν τα περιουσιακά στοιχεία αποθεματικού λαμβάνουν τη μορφή χρηματοπιστωτικών μέσων.
Οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία εξασφαλίζουν ότι οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι επιχειρήσεις επενδύσεων που ορίζονται ως θεματοφύλακες των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού, όπως αναφέρεται στην παράγραφο 3, διαθέτουν την απαραίτητη εμπειρογνωσία και φήμη στην αγορά ώστε να ενεργούν ως θεματοφύλακες των εν λόγω περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού, λαμβανομένων υπόψη των λογιστικών πρακτικών, των διαδικασιών ασφαλούς φύλαξης και των μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου των εν λόγω παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, πιστωτικών ιδρυμάτων και επιχειρήσεων επενδύσεων. Οι συμβατικές ρυθμίσεις μεταξύ των εκδοτών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και των θεματοφυλάκων διασφαλίζουν ότι τα περιουσιακά στοιχεία αποθεματικού που κρατούνται υπό φύλαξη προστατεύονται έναντι απαιτήσεων των πιστωτών των θεματοφυλάκων.
Οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία επανεξετάζουν τον ορισμό παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, πιστωτικών ιδρυμάτων ή επιχειρήσεων επενδύσεων ως θεματοφυλάκων των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού σε τακτική βάση. Για το σκοπό της επανεξέτασης αυτής, οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία αξιολογούν την έκθεσή τους στους εν λόγω θεματοφύλακες, λαμβάνοντας υπόψη το συνολικό φάσμα της σχέσης τους με αυτούς, και παρακολουθούν τις χρηματοοικονομικές συνθήκες των εν λόγω θεματοφυλάκων σε διαρκή βάση.
Οι θεματοφύλακες των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού όπως αναφέρεται στην παράγραφο 4 διασφαλίζουν ότι η φύλαξη των εν λόγω περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού διενεργείται με τον ακόλουθο τρόπο:
τα πιστωτικά ιδρύματα κρατούν υπό φύλαξη χρηματικά ποσά σε λογαριασμό που ανοίγεται στα βιβλία των πιστωτικών ιδρυμάτων·
όσον αφορά χρηματοπιστωτικά μέσα που είναι δυνατόν να κρατούνται υπό φύλαξη, τα πιστωτικά ιδρύματα ή οι επιχειρήσεις επενδύσεων κρατούν υπό φύλαξη όλα τα χρηματοπιστωτικά μέσα τα οποία μπορούν να καταχωριστούν σε λογαριασμό χρηματοπιστωτικών μέσων που ανοίγεται στα βιβλία των πιστωτικών ιδρυμάτων ή των επιχειρήσεων επενδύσεων και όλα τα χρηματοπιστωτικά μέσα που μπορούν να παραδοθούν ενσωμάτως στα εν λόγω πιστωτικά ιδρύματα ή επιχειρήσεις επενδύσεων·
όσον αφορά κρυπτοστοιχεία που μπορούν να κρατούνται υπό φύλαξη, οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων κρατούν υπό φύλαξη τα κρυπτοστοιχεία που συμπεριλαμβάνονται στα περιουσιακά στοιχεία αποθεματικού ή τα μέσα πρόσβασης στα εν λόγω κρυπτοστοιχεία, κατά περίπτωση, με τη μορφή ιδιωτικών κρυπτογραφικών κλειδιών·
όσον αφορά άλλα περιουσιακά στοιχεία, τα πιστωτικά ιδρύματα επαληθεύουν την ιδιοκτησία των εκδοτών των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και διατηρούν αρχείο των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού για τα οποία κατέληξαν στο συμπέρασμα ότι τα εν λόγω περιουσιακά στοιχεία αποθεματικού ανήκουν στους εκδότες των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
Για τους σκοπούς του στοιχείου α) του πρώτου εδαφίου, τα πιστωτικά ιδρύματα διασφαλίζουν ότι τα χρηματικά ποσά καταχωρίζονται στα βιβλία των πιστωτικών ιδρυμάτων σε χωριστό λογαριασμό, σύμφωνα με τις διατάξεις της εθνικής νομοθεσίας για τη μεταφορά του άρθρου 16 της οδηγίας 2006/73/ΕΚ της Επιτροπής ( 14 ). Ο εν λόγω λογαριασμός ανοίγεται στο όνομα του εκδότη των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία για σκοπούς διαχείρισης των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού κάθε μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, ούτως ώστε να μπορεί να αναγνωρίζεται σαφώς ότι τα χρηματικά ποσά που κρατούνται υπό φύλαξη ανήκουν σε κάθε αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων.
Για τους σκοπούς του στοιχείου β) του πρώτου εδαφίου, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι επιχειρήσεις επενδύσεων εξασφαλίζουν ότι όλα τα χρηματοπιστωτικά μέσα τα οποία μπορούν να καταχωριστούν σε λογαριασμό χρηματοπιστωτικών μέσων που ανοίγεται στα βιβλία των πιστωτικών ιδρυμάτων και στα βιβλία των επιχειρήσεων επενδύσεων καταχωρίζονται στα βιβλία των πιστωτικών ιδρυμάτων και των επιχειρήσεων επενδύσεων σε χωριστούς λογαριασμούς, σύμφωνα με τις διατάξεις της εθνικής νομοθεσίας για τη μεταφορά του άρθρου 16 της οδηγίας 2006/73/ΕΚ. Ο λογαριασμός χρηματοπιστωτικών μέσων ανοίγεται στο όνομα των εκδοτών των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία για σκοπούς διαχείρισης των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού κάθε μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, προκειμένου να μπορεί να αναγνωρίζεται σαφώς ότι τα χρηματοπιστωτικά μέσα που κρατούνται υπό φύλαξη ανήκουν σε κάθε αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων.
Για τους σκοπούς του στοιχείου γ) του πρώτου εδαφίου, οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων δημιουργούν μητρώο θέσεων στο όνομα των εκδοτών των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία για λόγους διαχείρισης των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού κάθε μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, ούτως ώστε να μπορεί να αναγνωρίζεται σαφώς ότι τα κρυπτοστοιχεία που κρατούνται υπό φύλαξη ανήκουν σε κάθε αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων.
Για τους σκοπούς του στοιχείου δ) του πρώτου εδαφίου, η εκτίμηση για το αν οι εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία είναι ιδιοκτήτες των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού βασίζεται σε πληροφορίες ή έγγραφα που παρέχουν οι εκδότες των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και, κατά περίπτωση, σε εξωτερικά αποδεικτικά στοιχεία.
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι επιχειρήσεις επενδύσεων που έχουν οριστεί ως θεματοφύλακες σύμφωνα με την παράγραφο 4 δεν ασκούν δραστηριότητες όσον αφορά τους εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, οι οποίες ενδέχεται να προκαλέσουν σύγκρουση συμφερόντων μεταξύ των εν λόγω εκδοτών, των κατόχων μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και των ίδιων, εκτός εάν πληρούνται όλες οι ακόλουθες προϋποθέσεις:
οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, τα πιστωτικά ιδρύματα ή οι επιχειρήσεις επενδύσεων έχουν διαχωρίσει σε λειτουργικό και ιεραρχικό επίπεδο την εκτέλεση των οικείων καθηκόντων φύλαξης από τα εν δυνάμει συγκρουόμενα καθήκοντα·
οι εκδότες των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία έχουν δεόντως εντοπίσει, παρακολουθήσει, διαχειριστεί και γνωστοποιήσει στους κατόχους των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία τις πιθανές συγκρούσεις συμφερόντων, σύμφωνα με το άρθρο 32.
Άρθρο 38
Επένδυση του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων
Η EBA, σε συνεργασία με την ESMA και την ΕΚΤ, καταρτίζει σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων για τον προσδιορισμό των χρηματοπιστωτικών μέσων που μπορούν να θεωρηθούν άκρως ρευστοποιήσιμα και με ελάχιστο κίνδυνο αγοράς, πιστωτικό κίνδυνο και κίνδυνο συγκέντρωσης, όπως αναφέρεται στην παράγραφο 1. Κατά τον προσδιορισμό των εν λόγω χρηματοπιστωτικών μέσων, η EBA λαμβάνει υπόψη τα εξής:
τα διάφορα είδη περιουσιακών στοιχείων που μπορούν να αποτελέσουν αναφορά μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
τη συσχέτιση μεταξύ των περιουσιακών στοιχείων που αποτελούν αναφορά της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και των άκρως ρευστοποιήσιμων χρηματοπιστωτικών μέσων στα οποία ενδέχεται να επενδύσει ο εκδότης·
την απαίτηση κάλυψης του κινδύνου ρευστότητας όπως αναφέρεται στο άρθρο 412 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 και όπως προσδιορίζεται περαιτέρω στον κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμό (ΕΕ) 2015/61 της Επιτροπής ( 15 )·
τους περιορισμούς όσον αφορά τη συγκέντρωση που εμποδίζουν τον εκδότη:
να επενδύει πάνω από ένα συγκεκριμένο ποσοστό περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού σε άκρως ρευστοποιήσιμα χρηματοπιστωτικά μέσα με ελάχιστο κίνδυνο αγοράς, πιστωτικό κίνδυνο και κίνδυνο συγκέντρωσης που εκδίδονται από μία και μόνη οντότητα·
να κρατά υπό φύλαξη πάνω από ένα συγκεκριμένο ποσοστό κρυπτοστοιχείων ή περιουσιακών στοιχείων σε παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων ή πιστωτικά ιδρύματα που ανήκουν στον ίδιο όμιλο, όπως ορίζεται στο άρθρο 2 σημείο 11) της οδηγίας 2013/34/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 16 ) ή επιχειρήσεις επενδύσεων.
Για τους σκοπούς του στοιχείου δ) σημείο i) του πρώτου εδαφίου, η EBA καθορίζει κατάλληλα όρια για τον προσδιορισμό των απαιτήσεων συγκέντρωσης. Κατά τον καθορισμό των εν λόγω ορίων λαμβάνονται υπόψη, μεταξύ άλλων, τα σχετικά όρια που προβλέπονται στο άρθρο 52 της οδηγίας 2009/65/ΕΚ.
Η EBA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώσει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.
Άρθρο 39
Δικαίωμα εξαργύρωσης
Κατόπιν αιτήματος κατόχου μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, εκδότης της εν λόγω μάρκας εξαργυρώνει τις μάρκες είτε καταβάλλοντας χρηματικό ποσό, εκτός ηλεκτρονικού χρήματος, ισοδύναμο με την αγοραία αξία των περιουσιακών στοιχείων που αποτελούν αναφορά της κατεχόμενης μάρκας είτε παραδίδοντας τα περιουσιακά στοιχεία που αποτελούν αναφορά της μάρκας. Οι εκδότες θεσπίζουν πολιτική για το εν λόγω μόνιμο δικαίωμα εξαργύρωσης η οποία καθορίζει:
τους όρους, συμπεριλαμβανομένων των ορίων, των χρονικών περιόδων και των προθεσμιών, άσκησης του εν λόγω δικαιώματος εξαργύρωσης από τους κατόχους μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
τους μηχανισμούς και τις διαδικασίες για την εξασφάλιση της εξαργύρωσης των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, μεταξύ άλλων σε ακραίες συνθήκες της αγοράς, καθώς και στο πλαίσιο της εφαρμογής του σχεδίου ανάκαμψης που ορίζεται στο άρθρο 46 ή, σε περίπτωση συντεταγμένης εξαργύρωσης των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, βάσει του άρθρου 47·
την αποτίμηση ή τις αρχές αποτίμησης των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού σε περίπτωση που ο κάτοχος μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ασκεί το δικαίωμα εξαργύρωσης, μεταξύ άλλων με τη μεθοδολογία αποτίμησης που ορίζεται στο άρθρο 36 παράγραφος 11·
τους όρους διακανονισμού της εξαργύρωσης· και
μέτρα τα οποία λαμβάνουν οι εκδότες για την επαρκή διαχείριση αυξήσεων ή μειώσεων στο αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων, προκειμένου να αποφεύγονται τυχόν δυσμενείς επιπτώσεις στην αγορά των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού.
Εάν οι εκδότες, κατά την πώληση μιας μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, αποδέχονται πληρωμή σε χρηματικό ποσό εκτός ηλεκτρονικού χρήματος, εκφρασμένο σε επίσημο νόμισμα, προσφέρουν πάντα την επιλογή εξαργύρωσης της μάρκας σε χρηματικό ποσό εκτός ηλεκτρονικού χρήματος, εκφρασμένο στο ίδιο επίσημο νόμισμα.
Άρθρο 40
Απαγόρευση χορήγησης τόκων
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 4
Απόκτηση συμμετοχής σε εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία
Άρθρο 41
Αξιολόγηση προτεινόμενης απόκτησης συμμετοχής σε εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία
Η αρμόδια αρχή αναστέλλει την περίοδο αξιολόγησης που αναφέρεται στην παράγραφο 4 έως ότου λάβει τις πρόσθετες πληροφορίες που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου. Η αναστολή δεν υπερβαίνει τις 20 εργάσιμες ημέρες. Τυχόν περαιτέρω αιτήματα της αρμόδιας αρχής για πρόσθετες πληροφορίες ή για διευκρίνιση των πληροφοριών που έλαβε δεν συνεπάγονται πρόσθετη αναστολή της περιόδου αξιολόγησης.
Η αρμόδια αρχή μπορεί να παρατείνει την αναστολή που αναφέρεται στο δεύτερο εδάφιο της παρούσας παραγράφου για έως και 30 εργάσιμες ημέρες, εάν ο υποψήφιος αποκτών είναι εγκατεστημένος εκτός της Ένωσης ή υπόκειται σε ρυθμιστικό πλαίσιο δυνάμει νομοθεσίας τρίτης χώρας.
Άρθρο 42
Περιεχόμενο της αξιολόγησης της προτεινόμενης απόκτησης συμμετοχής σε εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία
Κατά τη διενέργεια της αξιολόγησης που αναφέρεται στο άρθρο 41 παράγραφος 4, η αρμόδια αρχή αξιολογεί την καταλληλότητα του υποψήφιου αποκτώντος και την ορθότητα, από χρηματοοικονομική άποψη, της προτεινόμενης απόκτησης συμμετοχής που αναφέρεται στο άρθρο 41 παράγραφος 1, σύμφωνα με όλα τα ακόλουθα κριτήρια:
τη φήμη του υποψήφιου αποκτώντος·
τη φήμη, τις γνώσεις, τις δεξιότητες και την πείρα οποιουδήποτε προσώπου το οποίο θα διευθύνει τις δραστηριότητες του εκδότη της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ως αποτέλεσμα της προτεινόμενης απόκτησης συμμετοχής·
τη χρηματοοικονομική ευρωστία του υποψήφιου αποκτώντος, ιδίως ως προς το είδος των προβλεπόμενων και ασκούμενων δραστηριοτήτων σε σχέση με τον εκδότη της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία επί του οποίου προτείνεται απόκτηση συμμετοχής·
το κατά πόσον ο εκδότης της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία θα είναι σε θέση να τηρεί και να εξακολουθήσει να τηρεί τις διατάξεις του παρόντος τίτλου·
το κατά πόσο υπάρχουν βάσιμες υπόνοιες ότι, σε σχέση με την προτεινόμενη απόκτηση συμμετοχής, διαπράττεται, έχει διαπραχθεί ή επιχειρήθηκε να διαπραχθεί νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, κατά την έννοια, αντίστοιχα, της παραγράφου 3 και της παραγράφου 5 του άρθρου 1 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, ή ότι η προτεινόμενη απόκτηση συμμετοχής θα μπορούσε να αυξήσει αυτόν τον κίνδυνο.
Η EBA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώσει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 5
Σημαντικές μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία
Άρθρο 43
Κατάταξη των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ως σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία
Τα κριτήρια για την κατάταξη μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ως σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία είναι τα ακόλουθα, όπως διευκρινίζεται περαιτέρω στις κατ’ εξουσιοδότηση πράξεις που εκδίδονται σύμφωνα με την παράγραφο 11:
ο αριθμός των κατόχων μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία υπερβαίνει τα 10 εκατομμύρια·
η αξία της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που εκδίδεται, η χρηματιστηριακή τους αξία ή το μέγεθος του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων του εκδότη της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία υπερβαίνουν τα 5 000 000 000 EUR·
ο μέσος αριθμός και η μέση συνολική αξία συναλλαγών στην εν λόγω μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ανά ημέρα κατά τη σχετική περίοδο, υπερβαίνουν τα 2 500 000 συναλλαγές και τα 500 000 000 EUR αντιστοίχως·
ο εκδότης της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία είναι πάροχος βασικών υπηρεσιών πλατφόρμας που ορίζεται ως πυλωρός σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2022/1925 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 17 )·
η σημασία των δραστηριοτήτων του εκδότη της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία σε διεθνή κλίμακα, συμπεριλαμβανομένης της χρήσης της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία για πληρωμές και εμβάσματα·
η διασύνδεση της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή των εκδοτών της με το χρηματοπιστωτικό σύστημα·
το γεγονός ότι ο ίδιος εκδότης εκδίδει τουλάχιστον μία πρόσθετη μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος και παρέχει τουλάχιστον μία υπηρεσία κρυπτοστοιχείων.
Η EBA κατατάσσει τις μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ως σημαντικές μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία όταν πληρούνται τουλάχιστον τρία από τα κριτήρια που ορίζονται στην παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου:
κατά την περίοδο που καλύπτεται από την πρώτη έκθεση πληροφοριών, όπως αναφέρεται στην παράγραφο 4 του παρόντος άρθρου, μετά τη χορήγηση άδειας δυνάμει του άρθρου 21 ή μετά την έγκριση του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων, δυνάμει του άρθρου 17· ή
κατά την περίοδο που καλύπτεται από τουλάχιστον δύο διαδοχικές εκθέσεις πληροφοριών, όπως αναφέρεται στην παράγραφο 4 του παρόντος άρθρου.
Όταν ο εκδότης είναι εγκατεστημένος σε κράτος μέλος του οποίου το επίσημο νόμισμα δεν είναι το ευρώ, ή όταν η μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία χρησιμοποιεί επίσημο νόμισμα κράτους μέλους που δεν είναι το ευρώ, οι αρμόδιες αρχές διαβιβάζουν τις πληροφορίες που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο και στην κεντρική τράπεζα του εν λόγω κράτους μέλους.
Οι εκδότες των εν λόγω μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, οι αρμόδιες αρχές τους, η ΕΚΤ και, κατά περίπτωση, η κεντρική τράπεζα του οικείου κράτους μέλους διαθέτουν 20 εργάσιμες ημέρες από την ημερομηνία κοινοποίησης του σχεδίου απόφασης της ΕΒΑ για να διαβιβάσουν εγγράφως παρατηρήσεις και σχόλια. Η EBA εξετάζει δεόντως τις εν λόγω παρατηρήσεις και σχόλια πριν από την έκδοση της οριστικής απόφασης της EBA.
Η EBA και η αρμόδια αρχή συνεργάζονται προκειμένου να διασφαλίσουν την ομαλή μεταβίβαση των εποπτικών αρμοδιοτήτων.
Αν η EBA συμπεραίνει ότι ορισμένες μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία δεν πληρούν πλέον τα κριτήρια που ορίζονται στην παράγραφο 1 σύμφωνα με την παράγραφο 2, καταρτίζει σχέδιο απόφασης για τη μη περαιτέρω κατάταξη των μαρκών με εγγύηση περιουσιακών στοιχείων ως σημαντικής και κοινοποιεί το εν λόγω σχέδιο απόφασης στους εκδότες των εν λόγω μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και στην αρμόδια αρχή του οικείου κράτους μέλους καταγωγής, στην ΕΚΤ, και στις περιπτώσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 4 δεύτερο εδάφιο, στην κεντρική τράπεζα του οικείου κράτους μέλους.
Οι εκδότες των εν λόγω μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, οι αρμόδιες αρχές τους η ΕΚΤ και η κεντρική τράπεζα που αναφέρεται στην παράγραφο 4 διαθέτουν 20 εργάσιμες ημέρες από την ημερομηνία κοινοποίησης του εν λόγω σχεδίου απόφασης για να διαβιβάσουν εγγράφως παρατηρήσεις και σχόλια. Η EBA εξετάζει δεόντως τις εν λόγω παρατηρήσεις και σχόλια πριν την έκδοση οριστικής απόφασης.
Η EBA και η αρμόδια αρχή συνεργάζονται προκειμένου να διασφαλίσουν την ομαλή μεταβίβαση των εποπτικών αρμοδιοτήτων.
Η Επιτροπή εκδίδει κατ’ εξουσιοδότηση πράξεις σύμφωνα με το άρθρο 139 για τη συμπλήρωση του παρόντος κανονισμού με τον περαιτέρω προσδιορισμό των κριτηρίων της παραγράφου 1 όσον αφορά την κατάταξη μιας μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ως σημαντικής και τον καθορισμό των ακόλουθων:
των περιστάσεων υπό τις οποίες οι δραστηριότητες του εκδότη τη μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία θεωρούνται σημαντικές σε διεθνή κλίμακα εκτός της Ένωσης·
των περιστάσεων υπό τις οποίες θεωρείται ότι υπάρχει διασύνδεση των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και των εκδοτών τους με το χρηματοπιστωτικό σύστημα·
του περιεχομένου και του μορφοτύπου των πληροφοριών που διαβιβάζουν οι αρμόδιες αρχές στην EBA και στην ΕΚΤ δυνάμει της παραγράφου 4 του παρόντος άρθρου και του άρθρου 56 παράγραφος 3.
Άρθρο 44
Οικειοθελής κατάταξη μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ως σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία
Προκειμένου μία μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία να καταταχθεί ως σημαντική βάσει του παρόντος άρθρου, ο αιτών εκδότης της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία αποδεικνύει, μέσω λεπτομερούς προγράμματος δραστηριοτήτων όπως αναφέρεται στο άρθρο 17 παράγραφος 1 στοιχείο β) σημείο i) και στο άρθρο 18 παράγραφος 2 στοιχείο δ), ότι είναι πιθανό να πληροί τουλάχιστον τρία από τα κριτήρια που ορίζονται στο άρθρο 43 παράγραφος 1.
Οι αρμόδιες αρχές των εκδοτών των εν λόγω μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, η ΕΚΤ και, κατά περίπτωση, η κεντρική τράπεζα του οικείου κράτους μέλους, διαθέτουν 20 εργάσιμες ημέρες από την ημερομηνία κοινοποίησης του εν λόγω σχεδίου απόφασης για να διαβιβάσουν εγγράφως παρατηρήσεις και σχόλια. Η EBA εξετάζει δεόντως τις εν λόγω παρατηρήσεις και σχόλια πριν την έκδοση οριστικής απόφασης.
Άρθρο 45
Ειδικές πρόσθετες υποχρεώσεις για εκδότες σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία
Όταν οι εκδότες σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία προσφέρουν δύο ή περισσότερες μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή παρέχουν υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων, οι εν λόγω προσομοιώσεις ακραίων καταστάσεων καλύπτουν όλες αυτές τις δραστηριότητες με σφαιρικό και ολιστικό τρόπο.
Όταν ένας εκδότης προσφέρει δύο ή περισσότερες μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία στην Ένωση και τουλάχιστον μία από τις εν λόγω μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία κατατάσσεται ως σημαντική, οι παράγραφοι 1 έως 5 εφαρμόζονται στον εν λόγω εκδότη.
Η EBA, σε στενή συνεργασία με την ESMA, καταρτίζει σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων για να προσδιορίσει:
το ελάχιστο περιεχόμενο των ρυθμίσεων διακυβέρνησης σχετικά με την πολιτική αποδοχών που αναφέρεται στην παράγραφο 1·
το ελάχιστο περιεχόμενο της πολιτικής και των διαδικασιών διαχείρισης ρευστότητας όπως περιγράφονται στην παράγραφο 3, και τις απαιτήσεις ρευστότητας, μεταξύ άλλων με τον προσδιορισμό του ελάχιστου ύψους των καταθέσεων σε κάθε επίσημο νόμισμα αναφοράς, που δεν μπορεί να είναι χαμηλότερο από το 60 % του ποσού που αποτελεί εγγύηση σε κάθε επίσημο νόμισμα·
τη διαδικασία και την προθεσμία για να προσαρμόσει ένας εκδότης μιας σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία το ποσό ιδίων κεφαλαίων του όπως απαιτείται από την παράγραφο 5.
Στην περίπτωση των πιστωτικών ιδρυμάτων, η EBA προσαρμόζει τα τεχνικά πρότυπα λαμβάνοντας υπόψη τυχόν πιθανές αλληλεπιδράσεις μεταξύ των ρυθμιστικών απαιτήσεων που θεσπίζονται με τον παρόντα κανονισμό και των ρυθμιστικών απαιτήσεων που θεσπίζονται με άλλες νομοθετικές πράξεις της Ένωσης.
Η EBA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώσει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 6
Σχέδια ανάκαμψης και εξαργύρωσης
Άρθρο 46
Σχέδιο ανάκαμψης
Το σχέδιο ανάκαμψης περιλαμβάνει επίσης τη συνέχιση των λειτουργιών του εκδότη που σχετίζονται με τη μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, την έγκαιρη ανάκαμψη των δραστηριοτήτων του και την εκπλήρωση των υποχρεώσεων του εκδότη σε περίπτωση συμβάντων που ενέχουν σοβαρό κίνδυνο διακοπής των δραστηριοτήτων του.
Το σχέδιο ανάκαμψης περιλαμβάνει τις κατάλληλες προϋποθέσεις και διαδικασίες που εξασφαλίζουν την έγκαιρη εφαρμογή των δράσεων ανάκαμψης καθώς και ευρύ φάσμα επιλογών ανάκαμψης, στις οποίες περιλαμβάνονται οι εξής:
τέλη ρευστότητας επί εξαργυρώσεων·
όρια στο ποσό της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που μπορεί να εξαργυρωθεί σε μια εργάσιμη ημέρα·
αναστολή εξαργυρώσεων.
Κατά περίπτωση, ο εκδότης κοινοποιεί επίσης το σχέδιο ανάκαμψης στις οικείες αρχές εξυγίανσης και προληπτικής εποπτείας παράλληλα με την αρμόδια αρχή.
Άρθρο 47
Σχέδιο εξαργύρωσης
Το σχέδιο εξαργύρωσης περιλαμβάνει συμβατικές ρυθμίσεις, διαδικασίες και συστήματα, συμπεριλαμβανομένου του διορισμού προσωρινού διαχειριστή σύμφωνα με το εφαρμοστέο δίκαιο, ώστε να διασφαλίζεται η ισότιμη μεταχείριση όλων των κατόχων μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία καθώς και ότι τα έσοδα από τις πωλήσεις των εναπομεινάντων περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού καταβάλλονται εγκαίρως στους κατόχους των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
Το σχέδιο εξαργύρωσης διασφαλίζει τη συνέχεια τυχόν κρίσιμων δραστηριοτήτων που είναι αναγκαίες για τη συντεταγμένη εξαργύρωση και τις οποίες επιτελούν οι εκδότες, ή τυχόν τρίτη οντότητα.
Η αρχή εξυγίανσης μπορεί να εξετάσει το σχέδιο εξαργύρωσης, προκειμένου να προσδιορίσει τυχόν δράσεις περιλαμβανόμενες στο σχέδιο εξαργύρωσης οι οποίες ενδέχεται να επηρεάσουν αρνητικά τη δυνατότητα εξυγίανσης του εκδότη, και μπορεί να υποβάλει συστάσεις στην αρμόδια αρχή σχετικά με το θέμα αυτό.
Η EBA εκδίδει κατευθυντήριες γραμμές σύμφωνα με το άρθρο 16 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 που προσδιορίζουν:
το περιεχόμενο του σχεδίου εξαργύρωσης και την περιοδικότητα της επανεξέτασης, λαμβάνοντας υπόψη το μέγεθος, την πολυπλοκότητα και τη φύση της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και το επιχειρηματικό μοντέλο του εκδότη της· και
τις προϋποθέσεις για την ενεργοποίηση του σχεδίου εξαργύρωσης.
ΤΙΤΛΟΣ IV
ΜΑΡΚΕΣ ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 1
Απαιτήσεις που πρέπει να πληρούν όλοι οι εκδότες μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος
Άρθρο 48
Απαιτήσεις για τη δημόσια προσφορά ή την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος
Κανένα πρόσωπο δεν προβαίνει σε δημόσια προσφορά μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος ούτε επιδιώκει την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση μιας μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος εντός της Ένωσης, εκτός εάν το εν λόγω πρόσωπο είναι ο εκδότης των εν λόγω μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος και:
έχει λάβει άδεια λειτουργίας ως πιστωτικό ίδρυμα ή ως ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος· και
έχει κοινοποιήσει ένα λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων στην αρμόδια αρχή και έχει δημοσιεύσει το εν λόγω λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 51.
Με την επιφύλαξη της πρώτης παραγράφου, κατόπιν γραπτής συγκατάθεσης του εκδότη, άλλα πρόσωπα δύνανται να προσφέρουν τη μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος ή να επιδιώξουν την εισαγωγή της προς διαπραγμάτευση. Τα πρόσωπα αυτά συμμορφώνονται προς τις διατάξεις των άρθρων 50 και 53.
Μια μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος με εγγύηση επίσημου νομίσματος κράτους μέλους θεωρείται αντικείμενο δημόσιας προσφοράς στην Ένωση.
Άρθρο 49
Έκδοση και δυνατότητα εξαργύρωσης μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος
Άρθρο 50
Απαγόρευση χορήγησης τόκων
Άρθρο 51
Περιεχόμενο και μορφή του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων για μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος
Το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων για μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος περιέχει όλες τις ακόλουθες πληροφορίες, όπως προσδιορίζονται περαιτέρω στο παράρτημα III:
πληροφορίες σχετικά με τον εκδότη της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος·
πληροφορίες σχετικά με τη μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος·
πληροφορίες σχετικά με τη δημόσια προσφορά της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος ή την εισαγωγή της προς διαπραγμάτευση·
πληροφορίες σχετικά με τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις που συνδέονται με τη μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος·
πληροφορίες σχετικά με την υποκείμενη τεχνολογία·
πληροφορίες σχετικά με τους κινδύνους·
πληροφορίες σχετικά με τις κύριες δυσμενείς επιπτώσεις στο κλίμα και άλλες δυσμενείς περιβαλλοντικές επιπτώσεις του μηχανισμού συναίνεσης που χρησιμοποιείται για την έκδοση της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος.
Το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων περιλαμβάνει επίσης την ταυτότητα του προσώπου, εκτός του εκδότη, που διενεργεί δημόσια προσφορά ή επιδιώκει την εισαγωγή της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος προς διαπραγμάτευση σύμφωνα με το άρθρο 48 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο, και τον λόγο για τον οποίο το συγκεκριμένο πρόσωπο διενεργεί προσφορά για την εν λόγω μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος ή επιδιώκει την εισαγωγή της προς διαπραγμάτευση.
Το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων περιλαμβάνει, στην πρώτη σελίδα, την ακόλουθη σαφή και σε εμφανές σημείο καταχωρημένη δήλωση:
«Το παρόν λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων δεν έχει εγκριθεί από αρμόδια αρχή κράτους μέλους της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Ο εκδότης του κρυπτοστοιχείου είναι αποκλειστικά υπεύθυνος για το περιεχόμενο του παρόντος λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων.».
Το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων περιέχει σαφή δήλωση ότι:
η μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος δεν καλύπτεται από τα συστήματα αποζημίωσης των επενδυτών δυνάμει της οδηγίας 97/9/ΕΚ·
η μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος δεν καλύπτεται από τα συστήματα εγγύησης των καταθέσεων δυνάμει της οδηγίας 2014/49/ΕΕ.
Το περιληπτικό σημείωμα περιέχει προειδοποίηση η οποία αναφέρει ότι:
θα πρέπει να νοείται ως πρόλογος του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων·
ο δυνητικός κάτοχος θα πρέπει να στηρίζει κάθε απόφαση αγοράς της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος στο περιεχόμενο του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων στο σύνολό του και όχι μόνο του περιληπτικού σημειώματος·
η δημόσια προσφορά της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος δεν συνιστά προσφορά ή προσέγγιση πελατών για την αγορά χρηματοπιστωτικών μέσων, και ότι τυχόν ανάλογη προσφορά ή προσέγγιση μπορεί να πραγματοποιηθεί μόνο μέσω ενημερωτικού δελτίου ή άλλων εγγράφων προσφοράς δυνάμει της εφαρμοστέας εθνικής νομοθεσίας·
το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων δεν συνιστά ενημερωτικό δελτίο κατά την έννοια του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 ή άλλο έγγραφο προσφοράς δυνάμει του ενωσιακού ή του εθνικού δικαίου.
Το περιληπτικό σημείωμα αναφέρει ότι οι κάτοχοι της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος έχουν δικαίωμα εξαργύρωσης ανά πάσα στιγμή και στην ονομαστική αξία, καθώς και τους όρους της εν λόγω εξαργύρωσης.
Όταν η μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος προσφέρεται επίσης σε κράτος μέλος διαφορετικό από το κράτος μέλος καταγωγής, το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων καταρτίζεται επίσης σε επίσημη γλώσσα του κράτους μέλους υποδοχής, ή σε γλώσσα ευρέως διαδεδομένη στον διεθνή χρηματοοικονομικό τομέα.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να εκδίδει τα εκτελεστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με το άρθρο 15 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Οι αρμόδιες αρχές δεν απαιτούν εκ των προτέρων έγκριση των λευκών βιβλίων κρυπτοστοιχείων πριν από τη δημοσίευσή τους.
Η αρμόδια αρχή κοινοποιεί επίσης στην ESMA τυχόν τροποποιημένα λευκά βιβλία κρυπτοστοιχείων και τυχόν ανάκληση άδειας του εκδότη της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος.
Η ESMA καθιστά τις εν λόγω πληροφορίες διαθέσιμες στο μητρώο, σύμφωνα με το άρθρο 109 παράγραφος 4 έως την ημερομηνία έναρξης της δημόσιας προσφοράς ή της εισαγωγής προς διαπραγμάτευση ή, στην περίπτωση τροποποιημένου λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων, της ανάκλησης της αδείας, χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση.
Κατά την κατάρτιση των σχεδίων ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο, η ESMA εξετάζει τα διάφορα είδη μηχανισμών συναίνεσης που χρησιμοποιούνται για την επικύρωση συναλλαγών σε κρυπτοστοιχεία, τις δομές κινήτρων τους και τη χρήση ενέργειας, ανανεώσιμων πηγών ενέργειας και φυσικών πόρων, την παραγωγή αποβλήτων και τις εκπομπές αερίων του θερμοκηπίου. Η ESMA επικαιροποιεί τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα υπό το πρίσμα των ρυθμιστικών και τεχνολογικών εξελίξεων.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Άρθρο 52
Ευθύνη των εκδοτών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος για τις πληροφορίες που παρέχονται σε λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων
Ο εκδότης και τα μέλη του διοικητικού, διαχειριστικού ή εποπτικού οργάνου του δεν ευθύνονται για ζημίες που προκαλούνται λόγω στήριξης στις πληροφορίες που παρέχονται σε περιληπτικό σημείωμα σύμφωνα με το άρθρο 51 παράγραφος 6, συμπεριλαμβανομένης τυχόν μετάφρασής του, εκτός εάν το περιληπτικό σημείωμα:
είναι παραπλανητικό, ανακριβές ή ασυνεπές σε συνδυασμό με τα άλλα μέρη του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων· ή
δεν παρέχει, σε συνδυασμό με τα άλλα μέρη του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων, βασικές πληροφορίες με στόχο να συνδράμει τους δυνητικούς κατόχους κατά την εξέταση του ενδεχομένου αγοράς των εν λόγω μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος.
Άρθρο 53
Διαφημιστικές ανακοινώσεις
Διαφημιστικές ανακοινώσεις που σχετίζονται με δημόσια προσφορά μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος, ή με την εισαγωγή της προς διαπραγμάτευση, συμμορφώνονται με όλες τις ακόλουθες απαιτήσεις:
οι διαφημιστικές ανακοινώσεις μπορούν να αναγνωρίζονται σαφώς ως τέτοιες·
οι πληροφορίες στις διαφημιστικές ανακοινώσεις είναι ακριβείς, σαφείς και μη παραπλανητικές·
οι πληροφορίες στις διαφημιστικές ανακοινώσεις συνάδουν με τις πληροφορίες του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων·
οι διαφημιστικές ανακοινώσεις αναφέρουν σαφώς ότι έχει δημοσιευθεί λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων και αναγράφουν με εμφανή τρόπο τη διεύθυνση του ιστότοπου του εκδότη της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος, καθώς και έναν αριθμό τηλεφώνου και μια διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου για την επικοινωνία με τον εκδότη.
Άρθρο 54
Επένδυση χρηματικών ποσών που λαμβάνονται σε αντάλλαγμα μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος
Χρηματικά ποσά που εισπράττονται από εκδότες μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος σε αντάλλαγμα μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος και διασφαλίζονται σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 1 της οδηγίας 2009/110/ΕΚ συνάδουν με τα ακόλουθα:
τουλάχιστον το 30 % των εισπραττόμενων χρηματικών ποσών κατατίθεται πάντοτε σε χωριστούς λογαριασμούς σε πιστωτικά ιδρύματα.
τα υπόλοιπα εισπραττόμενα χρηματικά ποσά επενδύονται σε ασφαλή, χαμηλού κινδύνου περιουσιακά στοιχεία, που χαρακτηρίζονται ως άκρως ρευστοποιήσιμα χρηματοπιστωτικά μέσα με ελάχιστο κίνδυνο αγοράς, πιστωτικό κίνδυνο και κίνδυνο συγκέντρωσης, σύμφωνα με το άρθρο 38 παράγραφος 1 του παρόντος κανονισμού, και είναι εκφρασμένα στο ίδιο επίσημο νόμισμα με το οποίο συνδέεται η μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος.
Άρθρο 55
Σχέδια ανάκαμψης και εξαργύρωσης
Το κεφάλαιο 6 του τίτλου III εφαρμόζεται τηρουμένων των αναλογιών στους εκδότες μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος.
Κατά παρέκκλιση από το άρθρο 46 παράγραφος 2, όσον αφορά εκδότες μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, το σχέδιο ανάκαμψης κοινοποιείται στην αρμόδια αρχή εντός έξι μηνών από την ημερομηνία έναρξης της δημόσιας προσφοράς ή της εισαγωγής προς διαπραγμάτευση.
Κατά παρέκκλιση από το άρθρο 47 παράγραφος 3, όσον αφορά εκδότες μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, το σχέδιο εξαργύρωσης κοινοποιείται στην αρμόδια αρχή εντός έξι μηνών από την ημερομηνία έναρξης της δημόσιας προσφοράς ή της εισαγωγής προς διαπραγμάτευση.
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 2
Σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος
Άρθρο 56
Κατάταξη μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος ως σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος
Η EBA κατατάσσει μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος ως σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος όταν πληρούνται τουλάχιστον τρία από τα κριτήρια που ορίζονται στο άρθρο 43 παράγραφος 1:
κατά την περίοδο που καλύπτεται από την πρώτη έκθεση πληροφοριών, όπως αναφέρεται στην παράγραφο 3 του παρόντος άρθρου, κατόπιν της έναρξης της δημόσιας προσφοράς ή της εισαγωγής προς διαπραγμάτευση των εν λόγω μαρκών· ή
κατά την περίοδο που καλύπτεται από τουλάχιστον δύο διαδοχικές εκθέσεις πληροφοριών, όπως αναφέρεται στην παράγραφο 3 του παρόντος άρθρου.
Όταν ο εκδότης είναι εγκατεστημένος σε κράτος μέλος του οποίου το επίσημο νόμισμα δεν είναι το ευρώ, ή όταν η μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος χρησιμοποιεί επίσημο νόμισμα κράτους μέλους που δεν είναι το ευρώ, οι αρμόδιες αρχές διαβιβάζουν τις πληροφορίες που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο και στην κεντρική τράπεζα του εν λόγω κράτους μέλους.
Οι εκδότες των εν λόγω μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, οι αρμόδιες αρχές τους, η ΕΚΤ και, κατά περίπτωση, η κεντρική τράπεζα του οικείου κράτους μέλους διαθέτουν 20 εργάσιμες ημέρες από ην ημερομηνία της κοινοποίησης του εν λόγω σχεδίου απόφασης για να διαβιβάσουν εγγράφως παρατηρήσεις και σχόλια. Η EBA εξετάζει δεόντως τις εν λόγω παρατηρήσεις και σχόλια πριν την έκδοση της οριστικής απόφασης.
Η EBA και η αρμόδια αρχή συνεργάζονται προκειμένου να διασφαλίσουν την ομαλή μεταβίβαση των εποπτικών αρμοδιοτήτων.
Η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους καταγωγής του εκδότη παρέχει ετησίως στην ΕΒΑ πληροφορίες σχετικά με τυχόν περιπτώσεις στις οποίες εφαρμόστηκε η παρέκκλιση που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο.
Για τους σκοπούς του πρώτου εδαφίου, συναλλαγή θεωρείται ότι λαμβάνει χώρα στο κράτος μέλος καταγωγής όταν ο πληρωτής ή ο δικαιούχος πληρωμής είναι εγκατεστημένος στο εν λόγω κράτος μέλος.
Αν η EBA συμπεραίνει ότι ορισμένες μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος δεν πληρούν πλέον τα κριτήρια που ορίζονται στο άρθρο 43 παράγραφος 1 σύμφωνα με την παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου, καταρτίζει σχέδιο απόφασης για τη μη περαιτέρω κατάταξη της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος ως σημαντικής και κοινοποιεί το εν λόγω σχέδιο απόφασης στους εκδότες των εν λόγω μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, στις αρμόδιες αρχές του οικείου κράτους μέλους καταγωγής, στην ΕΚΤ και, στις περιπτώσεις που προβλέπει η παράγραφος 3 δεύτερο εδάφιο του παρόντος άρθρου, στην κεντρική τράπεζα του οικείου κράτους μέλους.
Οι εκδότες των εν λόγω μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, οι αρμόδιες αρχές τους, η ΕΚΤ και η κεντρική τράπεζα του οικείου κράτους μέλους διαθέτουν 20 εργάσιμες ημέρες από την ημερομηνία κοινοποίησης του εν λόγω σχεδίου απόφασης για να διαβιβάσουν εγγράφως παρατηρήσεις και σχόλια. Η EBA εξετάζει δεόντως τις εν λόγω παρατηρήσεις και σχόλια πριν την έκδοση οριστικής απόφασης.
Η EBA και η αρμόδια αρχή συνεργάζονται προκειμένου να διασφαλίσουν την ομαλή μεταβίβαση των εποπτικών αρμοδιοτήτων.
Άρθρο 57
Οικειοθελής κατάταξη μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος ως σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος
Προκειμένου η μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος να καταταχθεί ως σημαντική βάσει του παρόντος άρθρου, ο εκδότης της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος αποδεικνύει, μέσω λεπτομερούς προγράμματος δραστηριοτήτων, ότι είναι πιθανό να πληροί τουλάχιστον τρία από τα κριτήρια που ορίζονται στο άρθρο 43 παράγραφος 1.
Οι αρμόδιες αρχές των εκδοτών των εν λόγω μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, η ΕΚΤ και, κατά περίπτωση, η κεντρική τράπεζα του οικείου κράτους μέλους διαθέτουν 20 εργάσιμες ημέρες από την ημερομηνία κοινοποίησης του εν λόγω σχεδίου απόφασης για να διαβιβάσουν εγγράφως παρατηρήσεις και σχόλια. Η EBA εξετάζει δεόντως τις εν λόγω παρατηρήσεις και σχόλια πριν την έκδοση οριστικής απόφασης.
Η EBA και οι αρμόδιες αρχές συνεργάζονται προκειμένου να διασφαλίσουν την ομαλή μεταβίβαση των εποπτικών αρμοδιοτήτων.
Η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους καταγωγής του εκδότη παρέχει ετησίως στην ΕΒΑ πληροφορίες σχετικά με την εφαρμογή της παρέκκλισης που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο.
Για τους σκοπούς του πρώτου εδαφίου, συναλλαγή θεωρείται ότι λαμβάνει χώρα στο κράτος μέλος καταγωγής όταν ο πληρωτής ή ο δικαιούχος πληρωμής είναι εγκατεστημένοι στο εν λόγω κράτος μέλος.
Άρθρο 58
Ειδικές πρόσθετες υποχρεώσεις για εκδότες μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος
Τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος που εκδίδουν σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος υπόκεινται:
στις απαιτήσεις που αναφέρονται στα άρθρα 36, 37, 38 και στο άρθρο 45 παράγραφοι 1 έως 4 του παρόντος κανονισμού, αντί του άρθρου 7 της οδηγίας 2009/110/ΕΚ·
στις απαιτήσεις που αναφέρονται στο άρθρο 35 παράγραφοι 2, 3 και 5, και στο άρθρο 45 παράγραφος 5 του παρόντος κανονισμού, αντί του άρθρου 5 της οδηγίας 2009/110/ΕΚ.
Κατά παρέκκλιση από το άρθρο 36 παράγραφος 9, όσον αφορά εκδότες μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, η διενέργεια ανεξάρτητου λογιστικού ελέγχου ανατίθεται κάθε έξι μήνες από την ημερομηνία της απόφασης κατάταξης των μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος ως σημαντικών δυνάμει του άρθρου 56 ή 57, κατά περίπτωση.
ΤΙΤΛΟΣ V
ΑΔΕΙΑ ΚΑΙ ΟΡΟΙ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΓΙΑ ΠΑΡΟΧΟΥΣ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΚΡΥΠΤΟΣΤΟΙΧΕΙΩΝ
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 1
Χορήγηση άδειας σε παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων
Άρθρο 59
Άδεια
Κανένα πρόσωπο δεν παρέχει υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων εντός της Ένωσης, εκτός εάν το εν λόγω πρόσωπο είναι:
νομικό πρόσωπο ή άλλη επιχείρηση που έχει λάβει άδεια παροχής υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 63· ή
πιστωτικό ίδρυμα, κεντρικό αποθετήριο τίτλων, επιχείρηση επενδύσεων, διαχειριστής αγοράς, ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος, εταιρεία διαχείρισης ΟΣΕΚΑ ή διαχειριστής οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων που επιτρέπεται να παρέχει υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 60.
Άρθρο 60
Παροχή υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων από ορισμένες χρηματοπιστωτικές οντότητες
Για τους σκοπούς του πρώτου εδαφίου της παρούσας παραγράφου, η παροχή φύλαξης και διαχείρισης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών θεωρείται ισοδύναμη με την παροχή, τήρηση ή διαχείριση λογαριασμών αξιογράφων σε σχέση με την υπηρεσία διακανονισμού που αναφέρεται στο τμήμα Β σημείο 3 του παραρτήματος του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 909/2014.
Για τους σκοπούς της παρούσας παραγράφου:
η παροχή φύλαξης και διαχείρισης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών θεωρείται ισοδύναμη με την παρεπόμενη υπηρεσία που αναφέρεται στο τμήμα Β σημείο 1 του παραρτήματος I της οδηγίας 2014/65/ΕΕ·
η λειτουργία πλατφόρμας διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων θεωρείται ισοδύναμη με τη λειτουργία πολυμερούς μηχανισμού διαπραγμάτευσης και τη λειτουργία μηχανισμού οργανωμένης διαπραγμάτευσης που αναφέρεται στο τμήμα Α σημεία 8 και 9, αντίστοιχα, του παραρτήματος I της οδηγίας 2014/65/ΕΕ·
η ανταλλαγή κρυπτοστοιχείων για χρηματικά ποσά και άλλα κρυπτοστοιχεία θεωρείται ισοδύναμη με τη διενέργεια συναλλαγών για ίδιο λογαριασμό, όπως αναφέρεται στο τμήμα Α σημείο 3 του παραρτήματος I της οδηγίας 2014/65/ΕΕ·
η εκτέλεση εντολών σχετικά με κρυπτοστοιχεία για λογαριασμό πελατών θεωρείται ισοδύναμη με την εκτέλεση εντολών για λογαριασμό πελατών που αναφέρεται στο τμήμα Α σημείο 2 του παραρτήματος I της οδηγίας 2014/65/ΕΕ·
η τοποθέτηση κρυπτοστοιχείων θεωρείται ισοδύναμη με την αναδοχή ή τοποθέτηση χρηματοπιστωτικών μέσων με δέσμευση ανάληψης και την τοποθέτηση χρηματοπιστωτικών μέσων χωρίς δέσμευση ανάληψης, όπως αναφέρονται στο τμήμα Α σημεία 6 και 7, αντίστοιχα, του παραρτήματος I της οδηγίας 2014/65/ΕΕ·
η λήψη και διαβίβαση εντολών σχετικά με κρυπτοστοιχεία για λογαριασμό πελατών θεωρείται ισοδύναμη με τη λήψη και διαβίβαση εντολών σχετικά με ένα ή περισσότερα από τα χρηματοπιστωτικά μέσα που αναφέρεται στο τμήμα Α σημείο 1 του παραρτήματος I της οδηγίας 2014/65/ΕΕ·
η παροχή συμβουλών σχετικά με κρυπτοστοιχεία θεωρείται ισοδύναμη με την παροχή επενδυτικών συμβουλών που αναφέρεται στο τμήμα Α σημείο 5 του παραρτήματος I της οδηγίας 2014/65/ΕΕ·
η παροχή διαχείρισης χαρτοφυλακίου κρυπτοστοιχείων θεωρείται ισοδύναμη με τη διαχείριση χαρτοφυλακίου που αναφέρεται στο τμήμα Α σημείο 4 του παραρτήματος I της οδηγίας 2014/65/ΕΕ.
Για τους σκοπούς της παρούσας παραγράφου:
η λήψη και διαβίβαση εντολών σχετικά με κρυπτοστοιχεία για λογαριασμό πελατών θεωρείται ισοδύναμη με τη λήψη και διαβίβαση εντολών σχετικά με χρηματοπιστωτικά μέσα που αναφέρονται στο άρθρο 6 παράγραφος 4 στοιχείο β) σημείο iii) της οδηγίας 2011/61/ΕΕ·
η παροχή συμβουλών σχετικά με κρυπτοστοιχεία θεωρείται ισοδύναμη με την παροχή επενδυτικών συμβουλών που αναφέρεται στο άρθρο 6 παράγραφος 4 στοιχείο β) σημείο i) της οδηγίας 2011/61/ΕΕ και στο άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο β) σημείο i) της οδηγίας 2009/65/ΕΚ·
η παροχή διαχείρισης χαρτοφυλακίου κρυπτοστοιχείων θεωρείται ισοδύναμη με τις υπηρεσίες που αναφέρονται στο άρθρο 6 παράγραφος 4 στοιχείο α) της οδηγίας 2011/61/ΕΕ και στο άρθρο 6 παράγραφος 3 στοιχείο α) της οδηγίας 2009/65/ΕΚ.
Για τους σκοπούς των παραγράφων 1 έως 6 κοινοποιούνται οι ακόλουθες πληροφορίες:
πρόγραμμα δραστηριοτήτων στο οποίο περιγράφονται τα είδη των υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που προτίθεται να παρέχει ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, συμπεριλαμβανομένων του τόπου και του τρόπου εμπορίας των εν λόγω υπηρεσιών·
περιγραφή:
των μηχανισμών, των πολιτικών και των διαδικασιών εσωτερικού ελέγχου για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης με τις διατάξεις της εθνικής νομοθεσίας για τη μεταφορά της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849·
το πλαίσιο αξιολόγησης κινδύνων για τη διαχείριση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας· και
του σχεδίου επιχειρησιακής συνέχειας·
την τεχνική τεκμηρίωση των συστημάτων ΤΠΕ και των ρυθμίσεων ασφαλείας, και περιγραφή τους σε μη τεχνική γλώσσα·
περιγραφή της διαδικασίας διαχωρισμού των κρυπτοστοιχείων και των χρηματικών ποσών των πελατών·
περιγραφή της πολιτικής φύλαξης και διαχείρισης, εάν υπάρχει πρόθεση παροχής φύλαξης και διαχείρισης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών·
περιγραφή των κανόνων λειτουργίας της πλατφόρμας διαπραγμάτευσης και των διαδικασιών και του συστήματος εντοπισμού περιστατικών κατάχρησης της αγοράς, εάν υπάρχει πρόθεση λειτουργίας πλατφόρμας διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων·
περιγραφή της αμερόληπτης εμπορικής πολιτικής που διέπει τη σχέση με τους πελάτες καθώς και περιγραφή της μεθοδολογίας καθορισμού της τιμής των κρυπτοστοιχείων που προτείνονται προς ανταλλαγή έναντι χρηματικών ποσών ή άλλων κρυπτοστοιχείων, εάν υπάρχει πρόθεση ανταλλαγής κρυπτοστοιχείων έναντι χρηματικών ποσών ή άλλων κρυπτοστοιχείων·
περιγραφή της πολιτικής εκτέλεσης, εάν υπάρχει πρόθεση εκτέλεσης εντολών σχετικά με κρυπτοστοιχεία για λογαριασμό πελατών·
στοιχεία που αποδεικνύουν ότι τα φυσικά πρόσωπα που παρέχουν συμβουλές εξ ονόματος του αιτούντος παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων ή διαχειρίζονται χαρτοφυλάκια εξ ονόματος του αιτούντος παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων έχουν τις απαιτούμενες γνώσεις και εμπειρογνωσία για την εκπλήρωση των υποχρεώσεών τους, εάν υπάρχει πρόθεση παροχής συμβουλών σχετικά με κρυπτοστοιχεία ή παροχής διαχείρισης χαρτοφυλακίου κρυπτοστοιχείων·
κατά πόσον η υπηρεσία κρυπτοστοιχείων αφορά μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος ή άλλα κρυπτοστοιχεία·
πληροφορίες για τον τρόπο με τον οποίο θα παρέχονται αυτές οι υπηρεσίες μεταβίβασης, εάν υπάρχει πρόθεση παροχής υπηρεσιών μεταβίβασης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών.
Η προθεσμία για την παροχή τυχόν πληροφοριών που λείπουν δεν υπερβαίνει τις 20 εργάσιμες ημέρες από την ημερομηνία υποβολής του αιτήματος. Έως τη λήξη της εν λόγω προθεσμίας, αναστέλλεται κάθε προθεσμία που ορίζεται στις παραγράφους 1 έως 6. Η αρμόδια αρχή έχει τη διακριτική ευχέρεια να υποβάλλει περαιτέρω αιτήματα για τη συμπλήρωση ή τη διευκρίνιση των πληροφοριών, τούτο όμως δεν συνεπάγεται αναστολή οποιασδήποτε προθεσμίας που ορίζεται στις παραγράφους 1 έως 6.
Ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων δεν αρχίζει να παρέχει τις υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων εάν η κοινοποίηση είναι ελλιπής.
Η ESMA καθιστά τις εν λόγω πληροφορίες διαθέσιμες στο μητρώο που αναφέρεται στο άρθρο 109 έως την ημερομηνία έναρξης της προτιθέμενης παροχής υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να εκδίδει τα εκτελεστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με το άρθρο 15 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Άρθρο 61
Παροχή υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων με αποκλειστική πρωτοβουλία του πελάτη
Με την επιφύλαξη των ενδοομιλικών σχέσεων, όταν μια επιχείρηση τρίτης χώρας, μεταξύ άλλων μέσω οντότητας που ενεργεί για λογαριασμό της ή που διατηρεί στενούς δεσμούς με αυτή την επιχείρηση τρίτης χώρας ή μέσω κάθε άλλου προσώπου που ενεργεί για λογαριασμό αυτής της οντότητας, προσεγγίζει πελάτες ή δυνητικούς πελάτες στην Ένωση, ανεξάρτητα από τα μέσα επικοινωνίας που χρησιμοποιήθηκαν για την προσέγγιση, προώθηση ή διαφήμιση στην Ένωση, δεν θεωρείται ότι πρόκειται για υπηρεσία που παρέχεται με αποκλειστική πρωτοβουλία του πελάτη.
Το δεύτερο εδάφιο ισχύει ανεξάρτητα από οιαδήποτε συμβατική ρήτρα ή ρήτρα αποποίησης ευθύνης η οποία έχει ως στόχο να ορίσει κάτι διαφορετικό, συμπεριλαμβανομένων ενδεχόμενων συμβατικών ρητρών ή ρητρών αποποίησης ευθύνης που ορίζουν ότι η παροχή υπηρεσιών από επιχείρηση τρίτης χώρας θεωρείται ότι συνιστά παροχή υπηρεσιών με αποκλειστική πρωτοβουλία του πελάτη.
Προκειμένου να ενισχυθεί η σύγκλιση και να προωθηθεί η συνεπής εποπτεία όσον αφορά τον κίνδυνο κατάχρησης του παρόντος άρθρου, η ESMA εκδίδει επίσης κατευθυντήριες γραμμές σύμφωνα με το άρθρο 16 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 σχετικά με τις εποπτικές πρακτικές για τον εντοπισμό και την πρόληψη της καταστρατήγησης του παρόντος κανονισμού.
Άρθρο 62
Αίτηση χορήγησης άδειας παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων
Η αίτηση που αναφέρεται στην παράγραφο 1 περιέχει όλα τα ακόλουθα στοιχεία:
την επωνυμία, συμπεριλαμβανομένης της επίσημης επωνυμίας και οποιασδήποτε άλλης εμπορικής επωνυμίας πρόκειται να χρησιμοποιηθεί, τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας του αιτούντος παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, τον ιστότοπο του εν λόγω παρόχου, μια διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου επικοινωνίας, έναν αριθμό τηλεφώνου επικοινωνίας και τη φυσική διεύθυνσή του·
τη νομική μορφή του αιτούντος παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
το καταστατικό του αιτούντος παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, κατά περίπτωση·
πρόγραμμα δραστηριοτήτων στο οποίο περιγράφονται τα είδη των υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που προτίθεται να παρέχει ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, συμπεριλαμβανομένων του τόπου και του τρόπου εμπορίας των εν λόγω υπηρεσιών·
στοιχεία που αποδεικνύουν ότι ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων πληροί τις απαιτήσεις όσον αφορά τις διασφαλίσεις προληπτικής εποπτείας που ορίζονται στο άρθρο 67·
περιγραφή των ρυθμίσεων διακυβέρνησης του αιτούντος παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
στοιχεία που αποδεικνύουν ότι τα μέλη του διοικητικού οργάνου του αιτούντος παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων έχουν επαρκώς καλή φήμη και διαθέτουν τις κατάλληλες γνώσεις, δεξιότητες και πείρα για τη διαχείριση του εν λόγω παρόχου·
την ταυτότητα τυχόν μετόχων και μελών, με άμεση ή έμμεση σχέση, που κατέχουν ειδικές συμμετοχές στον αιτούντα πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων και τα ποσά των εν λόγω συμμετοχών, καθώς και στοιχεία που αποδεικνύουν ότι τα εν λόγω πρόσωπα διαθέτουν επαρκώς καλή φήμη·
περιγραφή των μηχανισμών, των πολιτικών και των διαδικασιών εσωτερικού ελέγχου του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων για τον εντοπισμό, την αξιολόγηση και τη διαχείριση κινδύνων, συμπεριλαμβανομένων των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, και του σχεδίου επιχειρησιακής συνέχειας·
την τεχνική τεκμηρίωση των συστημάτων ΤΠΕ και των ρυθμίσεων ασφαλείας, και περιγραφή τους σε μη τεχνική γλώσσα·
περιγραφή της διαδικασίας διαχωρισμού των κρυπτοστοιχείων και των χρηματικών ποσών των πελατών·
περιγραφή των διαδικασιών διαχείρισης καταγγελιών του αιτούντος παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
εάν ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων προτίθεται να παρέχει φύλαξη και διαχείριση κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών, περιγραφή της πολιτικής φύλαξης και διαχείρισης·
εάν ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων προτίθεται να λειτουργήσει πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων, περιγραφή των κανόνων λειτουργίας της πλατφόρμας διαπραγμάτευσης και της διαδικασίας και του συστήματος εντοπισμού περιστατικών κατάχρησης της αγοράς·
εάν ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων προτίθεται να ανταλλάξει κρυπτοστοιχεία έναντι χρηματικών ποσών ή άλλων κρυπτοστοιχείων, περιγραφή της αμερόληπτης εμπορικής πολιτικής που διέπει τη σχέση με τους πελάτες καθώς και περιγραφή της μεθοδολογίας καθορισμού της τιμής των κρυπτοστοιχείων τα οποία ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων προτείνει προς ανταλλαγή έναντι χρηματικών ποσών ή άλλων κρυπτοστοιχείων·
εάν ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων προτίθεται να εκτελεί εντολές σχετικά με κρυπτοστοιχεία για λογαριασμό πελατών, περιγραφή της πολιτικής της εκτέλεσης·
εάν ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων προτίθεται να παρέχει συμβουλές σχετικά με κρυπτοστοιχεία ή διαχείριση χαρτοφυλακίου κρυπτοστοιχείων, στοιχεία που αποδεικνύουν ότι τα φυσικά πρόσωπα που παρέχουν συμβουλές εξ ονόματος του αιτούντος παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων ή διαχειρίζονται χαρτοφυλάκια εξ ονόματος του αιτούντος παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων έχουν την απαιτούμενη γνώση και εμπειρογνωσία για την εκπλήρωση των υποχρεώσεών τους·
εάν ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων προτίθεται να παρέχει υπηρεσίες μεταβίβασης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών, πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο θα παρέχονται οι εν λόγω υπηρεσίες μεταβίβασης·
το είδος κρυπτοστοιχείου με το οποίο σχετίζεται η υπηρεσία κρυπτοστοιχείων.
Για τους σκοπούς της παραγράφου 2 στοιχεία ζ) και η), ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων παρέχει αποδεικτικά στοιχεία για όλα τα ακόλουθα:
για όλα τα μέλη του διοικητικού οργάνου του αιτούντος παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, την ύπαρξη λευκού ποινικού μητρώου όσον αφορά καταδίκες και την απουσία ποινών που επιβλήθηκαν δυνάμει του εφαρμοστέου εμπορικού δικαίου, της νομοθεσίας περί αφερεγγυότητας και της νομοθεσίας για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, ή σε σχέση με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, την απάτη ή την επαγγελματική ευθύνη·
ότι τα μέλη του διοικητικού οργάνου του αιτούντος παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων διαθέτουν συλλογικά τις κατάλληλες γνώσεις, δεξιότητες και πείρα για τη διοίκηση του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων και ότι τα εν λόγω πρόσωπα υποχρεούνται να αφιερώνουν ικανό χρόνο για την εκτέλεση των καθηκόντων τους·
για όλους τους μετόχους και τα μέλη, με άμεση ή έμμεση σχέση, που κατέχουν ειδικές συμμετοχές στον αιτούντα πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, την ύπαρξη λευκού ποινικού μητρώου όσον αφορά καταδίκες ή την απουσία ποινών που επιβλήθηκαν δυνάμει του εφαρμοστέου εμπορικού δικαίου, της νομοθεσίας περί αφερεγγυότητας και της νομοθεσίας για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, ή σε σχέση με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, την απάτη ή την επαγγελματική ευθύνη.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να εκδίδει τα εκτελεστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με το άρθρο 15 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Άρθρο 63
Αξιολόγηση της αίτησης χορήγησης άδειας και χορήγηση ή άρνηση χορήγησης άδειας
Εάν η αίτηση δεν είναι πλήρης, οι αρμόδιες αρχές ορίζουν προθεσμία εντός της οποίας ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων οφείλει να παράσχει τυχόν πληροφορίες που λείπουν.
Πριν από τη χορήγηση ή την άρνηση χορήγησης άδειας παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, οι αρμόδιες αρχές διαβουλεύονται με τις αρμόδιες αρχές άλλου κράτους μέλους όταν ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων είναι σε μία από τις παρακάτω θέσεις σε σχέση με πιστωτικό ίδρυμα, κεντρικό αποθετήριο τίτλων, επιχείρηση επενδύσεων, διαχειριστή αγοράς, εταιρεία διαχείρισης ΟΣΕΚΑ, διαχειριστή οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων, ίδρυμα πληρωμών, ασφαλιστική επιχείρηση, ίδρυμα ηλεκτρονικού χρήματος ή ίδρυμα επαγγελματικών συνταξιοδοτικών παροχών που έχει λάβει άδεια στο άλλο κράτος μέλος:
είναι θυγατρική του·
είναι θυγατρική της μητρικής επιχείρησης της εν λόγω οντότητας· ή
ελέγχεται από τα ίδια φυσικά ή νομικά πρόσωπα που ελέγχουν την εν λόγω οντότητα.
Πριν από τη χορήγηση ή την άρνηση χορήγησης άδειας παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, οι αρμόδιες αρχές:
μπορούν να συμβουλευτούν τις αρμόδιες αρχές για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, καθώς και τις μονάδες χρηματοοικονομικών πληροφοριών, προκειμένου να επαληθεύσουν ότι ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων δεν έχει αποτελέσει αντικείμενο έρευνας σχετικά με πράξεις που αφορούν τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας·
διασφαλίζουν ότι ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που λειτουργεί εγκαταστάσεις ή βασίζεται σε τρίτα μέρη εγκατεστημένα σε τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου που προσδιορίζονται δυνάμει του άρθρου 9 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, συμμορφώνεται με τις διατάξεις της εθνικής νομοθεσίας για τη μεταφορά του άρθρου 26 παράγραφος 2, του άρθρου 45 παράγραφος 3 και του άρθρου 45 παράγραφος 5 της εν λόγω οδηγίας·
διασφαλίζουν, κατά περίπτωση, ότι ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων έχει θεσπίσει κατάλληλες διαδικασίες για τη συμμόρφωση με τις διατάξεις της εθνικής νομοθεσίας για τη μεταφορά του άρθρου 18α παράγραφοι 1 και 3 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849.
Οι αρμόδιες αρχές απορρίπτουν τη χορήγηση άδειας παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων εφόσον υφίστανται αντικειμενικοί και εξακριβώσιμοι λόγοι για τους οποίους:
το διοικητικό όργανο του αιτούντος παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων αποτελεί απειλή για την αποτελεσματική, χρηστή και συνετή διαχείριση και την αδιάλειπτη λειτουργία του, καθώς και για τη δέουσα συνεκτίμηση του συμφέροντος των πελατών του και της ακεραιότητας της αγοράς, ή εκθέτει τον αιτούντα πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων σε σοβαρό κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας·
τα μέλη του διοικητικού οργάνου του αιτούντος παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων δεν πληρούν τα κριτήρια που ορίζονται στο άρθρο 68 παράγραφος 1·
οι μέτοχοι ή τα μέλη, με άμεση ή έμμεση σχέση, που κατέχουν ειδικές συμμετοχές στον αιτούντα πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων δεν πληρούν τα κριτήρια επαρκούς καλής φήμης που ορίζονται στο άρθρο 68 παράγραφος 2·
ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων δεν πληροί ή είναι πιθανόν να μην πληροί κάποια από τις απαιτήσεις του παρόντος τίτλου.
Η ESMA και η EBA εκδίδουν τις κατευθυντήριες γραμμές που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Η περίοδος αξιολόγησης δυνάμει της παραγράφου 9 αναστέλλεται για το χρονικό διάστημα μεταξύ της ημερομηνίας κατά την οποία οι αρμόδιες αρχές ζήτησαν τις πληροφορίες που λείπουν και της ημερομηνίας κατά την οποία ο αιτών πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων έλαβε από αυτές σχετική απάντηση. Η αναστολή δεν υπερβαίνει τις 20 εργάσιμες ημέρες. Οι αρμόδιες αρχές έχουν τη διακριτική ευχέρεια να υποβάλλουν περαιτέρω αιτήματα για τη συμπλήρωση ή τη διευκρίνιση των πληροφοριών, τούτο όμως δεν συνεπάγεται αναστολή της περιόδου αξιολόγησης δυνάμει της παραγράφου 9.
Άρθρο 64
Ανάκληση άδειας παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων
Οι αρμόδιες αρχές ανακαλούν την άδεια παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων εάν ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων έχει προβεί σε οποιαδήποτε από τις ακόλουθες ενέργειες:
δεν έχει κάνει χρήση της άδειας εντός 12 μηνών από την ημερομηνία χορήγησής της·
έχει παραιτηθεί ρητώς από την άδειά του·
δεν έχει παράσχει υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων επί εννέα διαδοχικούς μήνες·
έχει αποκτήσει την άδειά του με αντικανονικό τρόπο, μεταξύ άλλων βάσει ψευδών δηλώσεων στην αίτηση χορήγησης της άδειας·
δεν πληροί πλέον τις προϋποθέσεις υπό τις οποίες χορηγήθηκε η άδεια και δεν έχει προβεί στις διορθωτικές ενέργειες που ζήτησε η αρμόδια αρχή εντός του καθορισμένου χρονικού διαστήματος·
δεν διαθέτει αποτελεσματικά συστήματα, διαδικασίες και ρυθμίσεις για τον εντοπισμό και την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σύμφωνα με την οδηγία (ΕΕ) 2015/849·
έχει υποπέσει σε σοβαρές παραβάσεις του παρόντος κανονισμού, συμπεριλαμβανομένων των διατάξεων που αφορούν την προστασία των κατόχων κρυπτοστοιχείων ή των πελατών παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, ή την ακεραιότητα της αγοράς.
Οι αρμόδιες αρχές μπορούν να ανακαλέσουν την άδεια παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων σε οποιαδήποτε από τις ακόλουθες περιπτώσεις:
ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων έχει παραβιάσει τις διατάξεις της εθνικής νομοθεσίας για τη μεταφορά της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849·
ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων έχει απολέσει την άδεια λειτουργίας ιδρύματος πληρωμών ή την άδεια λειτουργίας ιδρύματος ηλεκτρονικού χρήματος, και ο εν λόγω πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων δεν έλαβε μέτρα για την επανόρθωση της κατάστασης εντός 40 ημερολογιακών ημερών.
Πριν προχωρήσουν σε ανάκληση άδειας παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, οι αρμόδιες αρχές διαβουλεύονται με την αρμόδια αρχή άλλου κράτους μέλους όταν ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων:
αποτελεί θυγατρική παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που έχει λάβει άδεια στο άλλο κράτος μέλος·
αποτελεί θυγατρική της μητρικής επιχείρησης παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που έχει λάβει άδεια στο άλλο κράτος μέλος·
ελέγχεται από τα ίδια φυσικά ή νομικά πρόσωπα τα οποία ελέγχουν πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που έχει λάβει άδεια στο άλλο κράτος μέλος.
Άρθρο 65
Διασυνοριακή παροχή υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων
Πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που προτίθεται να παράσχει υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων σε περισσότερα του ενός κράτη μέλη, υποβάλλει τις ακόλουθες πληροφορίες στην αρμόδια αρχή του κράτους μέλους καταγωγής:
κατάλογο των κρατών μελών στα οποία ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων προτίθεται να παράσχει υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων·
τις υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων που προτίθεται να παράσχει ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων σε διασυνοριακή βάση·
την ημερομηνία έναρξης της σκοπούμενης παροχής των υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
κατάλογο όλων των άλλων δραστηριοτήτων που ασκούνται από τον πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων οι οποίες δεν καλύπτονται από τον παρόντα κανονισμό.
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 2
Υποχρεώσεις για όλους τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων
Άρθρο 66
Υποχρέωση να ενεργούν με εντιμότητα, δικαιοσύνη και επαγγελματισμό προς το βέλτιστο συμφέρον των πελατών
Όταν διαχειρίζονται πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων, ανταλλάσσουν κρυπτοστοιχεία έναντι χρηματικών ποσών ή άλλων κρυπτοστοιχείων, παρέχουν συμβουλές σχετικά με κρυπτοστοιχεία ή την παροχή διαχείρισης χαρτοφυλακίου κρυπτοστοιχείων, οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων παρέχουν στους πελάτες τους υπερσυνδέσμους προς τυχόν λευκά βιβλία κρυπτοστοιχείων για τα κρυπτοστοιχεία σε σχέση με τα οποία παρέχουν τις εν λόγω υπηρεσίες.
Κατά την κατάρτιση των σχεδίων ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο, η ESMA εξετάζει τα διάφορα είδη μηχανισμών συναίνεσης που χρησιμοποιούνται για την επικύρωση συναλλαγών σε κρυπτοστοιχεία, τις δομές κινήτρων τους και τη χρήση ενέργειας, ανανεώσιμων πηγών ενέργειας και φυσικών πόρων, την παραγωγή αποβλήτων και τις εκπομπές αερίων του θερμοκηπίου. Η ESMA επικαιροποιεί τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα υπό το πρίσμα των ρυθμιστικών και τεχνολογικών εξελίξεων.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Άρθρο 67
Απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων διαθέτουν, ανά πάσα στιγμή, διασφαλίσεις προληπτικής εποπτείας που ισούνται τουλάχιστον με το μεγαλύτερο από τα ακόλουθα ποσά:
το ποσό των μόνιμων ελάχιστων κεφαλαιακών απαιτήσεων που ορίζονται στο παράρτημα IV, ανάλογα με το είδος των παρεχόμενων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
το ένα τέταρτο των πάγιων εξόδων του προηγούμενου έτους, ποσό που αναθεωρείται σε ετήσια βάση.
Για τους σκοπούς της παραγράφου 1 στοιχείο β), οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων υπολογίζουν το ύψος των παγίων εξόδων για το προηγούμενο έτος με βάση τα στοιχεία που προκύπτουν από το εφαρμοστέο λογιστικό πλαίσιο, αφαιρώντας τα ακόλουθα στοιχεία από τις συνολικές δαπάνες μετά τη διανομή των κερδών στους μετόχους ή στα μέλη στις πλέον πρόσφατα ελεγμένες ετήσιες οικονομικές καταστάσεις ή, εάν δεν είναι διαθέσιμες ελεγμένες καταστάσεις, στις ετήσιες οικονομικές καταστάσεις που έχουν επικυρωθεί από τις εθνικές εποπτικές αρχές:
έκτακτες αμοιβές (bonus) και άλλες αποδοχές του προσωπικού, στον βαθμό που οι εν λόγω έκτακτες αμοιβές και αποδοχές συναρτώνται με τα καθαρά κέρδη των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων κατά το συγκεκριμένο έτος·
συμμετοχές εργαζομένων, διευθυντών και εταίρων στα κέρδη·
άλλες διανομές κερδών και άλλες μεταβλητές αποδοχές, στον βαθμό που γίνονται κατά πλήρη διακριτική ευχέρεια·
μη επαναλαμβανόμενα έξοδα από μη συνήθεις δραστηριότητες.
Οι διασφαλίσεις προληπτικής εποπτείας που αναφέρονται στην παράγραφο 1 μπορούν να έχουν οποιαδήποτε από τις ακόλουθες μορφές ή συνδυασμό αυτών:
ίδια κεφάλαια, τα οποία αποτελούνται από στοιχεία και μέσα κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 που αναφέρονται στα άρθρα 26 έως 30 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 μετά τις ολικές αφαιρέσεις δυνάμει του άρθρου 36 του εν λόγω κανονισμού, χωρίς να εφαρμόζονται οι εξαιρέσεις λόγω ορίου δυνάμει των άρθρων 46 και 48 του εν λόγω κανονισμού·
ασφαλιστήριο συμβόλαιο που καλύπτει τα εδάφη της Ένωσης στα οποία παρέχονται οι υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων ή συγκρίσιμη εγγύηση.
Το ασφαλιστήριο συμβόλαιο που αναφέρεται στην παράγραφο 4 στοιχείο β) δημοσιοποιείται στον ιστότοπο του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων και έχει τουλάχιστον τα ακόλουθα χαρακτηριστικά:
έχει αρχική διάρκεια ενός έτους τουλάχιστον·
η περίοδος προειδοποίησης για την καταγγελία του είναι τουλάχιστον 90 ημέρες·
έχει συναφθεί με επιχείρηση που έχει λάβει άδεια παροχής ασφαλιστικών προϊόντων, σύμφωνα με το ενωσιακό ή το εθνικό δίκαιο·
παρέχεται από τρίτη οντότητα.
Το ασφαλιστήριο συμβόλαιο που αναφέρεται στην παράγραφο 4 στοιχείο β) περιλαμβάνει κάλυψη κατά του κινδύνου που συνδέεται με όλα τα ακόλουθα:
απώλεια εγγράφων·
ψευδείς ή παραπλανητικές δηλώσεις·
πράξεις, σφάλματα ή παραλείψεις που οδηγούν σε παραβίαση:
νομικών και ρυθμιστικών υποχρεώσεων·
της υποχρέωσης του παρόχου να ενεργεί με εντιμότητα, δικαιοσύνη και επαγγελματισμό έναντι των πελατών·
των υποχρεώσεων εμπιστευτικότητας·
παράλειψη θέσπισης, υλοποίησης και διατήρησης των κατάλληλων διαδικασιών για την πρόληψη συγκρούσεων συμφερόντων·
πρόκληση ζημιών από διακοπή επιχειρηματικής δραστηριότητας ή αστοχία των συστημάτων·
κατά περίπτωση ανάλογα με το επιχειρηματικό μοντέλο, βαριά αμέλεια όσον αφορά τη διασφάλιση των κρυπτοστοιχείων και των χρηματικών ποσών των πελατών·
ευθύνη των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων έναντι των πελατών σύμφωνα με το άρθρο 75 παράγραφος 8.
Άρθρο 68
Ρυθμίσεις διακυβέρνησης
Τα μέτρα αυτά είναι δυνατόν να περιλαμβάνουν αιτήσεις έκδοσης δικαστικών εντολών ή την επιβολή κυρώσεων κατά διευθυντών και διαχειριστών, ή την αναστολή της άσκησης των δικαιωμάτων ψήφου που απορρέουν από τις μετοχές που κατέχουν οι μέτοχοι ή τα μέλη, με άμεση ή έμμεση σχέση, που κατέχουν τις ειδικές συμμετοχές.
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων διαμορφώνουν πολιτική επιχειρησιακής συνέχειας, συμπεριλαμβανομένων σχεδίων επιχειρησιακής συνέχειας στον τομέα της ΤΠΕ, καθώς και σχέδια απόκρισης και αποκατάστασης λειτουργίας των ΤΠΕ που ορίζονται δυνάμει των άρθρων 11 και 12 του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554, με στόχο να διασφαλίζεται, σε περίπτωση διακοπής λειτουργίας των συστημάτων και διαδικασιών ΤΠΕ, η διατήρηση των σημαντικότερων δεδομένων και λειτουργιών τους και η συνέχιση της παροχής υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων ή, όταν αυτό δεν είναι δυνατό, η έγκαιρη αποκατάσταση των εν λόγω δεδομένων και λειτουργιών και η έγκαιρη επανέναρξη της παροχής υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων.
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων εφαρμόζουν συστήματα και διαδικασίες για την εγγύηση της διαθεσιμότητας, της γνησιότητας, της ακεραιότητα και της εμπιστευτικότητας των δεδομένων δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554.
Τα αρχεία που τηρούνται δυνάμει του πρώτου εδαφίου παρέχονται στους πελάτες κατόπιν αιτήματος και φυλάσσονται για περίοδο πέντε ετών και, κατόπιν αιτήματος της αρμόδιας αρχής πριν από την παρέλευση της πενταετίας, για μέγιστη περίοδο επτά ετών.
Η ESMA καταρτίζει σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων για να προσδιορίσει περαιτέρω:
τα μέτρα που διασφαλίζουν την αδιάλειπτη και τακτική εκτέλεση των υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που αναφέρονται στην παράγραφο 7·
τα αρχεία που πρέπει να τηρούνται για όλες τις εκτελούμενες υπηρεσίες, δραστηριότητες, εντολές και συναλλαγές κρυπτοστοιχείων που αναφέρονται στην παράγραφο 9.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Άρθρο 69
Ενημέρωση των αρμόδιων αρχών
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων γνωστοποιούν αμελλητί στην οικεία αρμόδια αρχή κάθε μεταβολή στο διοικητικό όργανό τους, πριν από την άσκηση δραστηριοτήτων από οποιοδήποτε από τα νέα μέλη, και παρέχουν στην οικεία αρμόδια αρχή όλες τις αναγκαίες πληροφορίες για την εκτίμηση της συμμόρφωσης προς το άρθρο 68.
Άρθρο 70
Ασφαλής φύλαξη κρυπτοστοιχείων και χρηματικών ποσών πελατών
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων προβαίνουν σε όλες τις αναγκαίες ενέργειες προκειμένου να διασφαλιστεί ότι τα χρηματικά ποσά πελατών εκτός μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος που βρίσκονται στην κατοχή πιστωτικού ιδρύματος ή κεντρικής τράπεζας είναι τοποθετημένα σε λογαριασμό που ταυτοποιείται χωριστά από τους λογαριασμούς που χρησιμοποιούνται για τα χρηματικά ποσά που ανήκουν στους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων.
Όταν παρέχονται υπηρεσίες πληρωμών, οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων ενημερώνουν τους πελάτες τους σχετικά με όλα τα ακόλουθα:
τη φύση και τους όρους και προϋποθέσεις των εν λόγω υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένων παραπομπών στο εφαρμοστέο εθνικό δίκαιο και στα δικαιώματα των πελατών·
αν οι εν λόγω υπηρεσίες παρέχονται απευθείας από τους ίδιους ή από τρίτους.
Άρθρο 71
Διαδικασίες διαχείρισης καταγγελιών
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Άρθρο 72
Εντοπισμός, πρόληψη, διαχείριση και δημοσιοποίηση των συγκρούσεων συμφερόντων
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων εφαρμόζουν και διατηρούν αποτελεσματικές πολιτικές και διαδικασίες, λαμβάνοντας υπόψη την κλίμακα, τη φύση και το εύρος των παρεχόμενων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, για τον εντοπισμό, την πρόληψη, τη διαχείριση και τη δημοσιοποίηση συγκρούσεων συμφερόντων μεταξύ:
των ίδιων και:
των μετόχων ή μελών τους·
κάθε προσώπου που ελέγχει άμεσα ή έμμεσα τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων ή τους μετόχων ή τα μέλη τους·
των διευθυντικών στελεχών τους·
των εργαζομένων τους· ή
των πελατών τους· ή
δύο ή περισσότερων πελατών των οποίων τα αμοιβαία συμφέροντα συγκρούονται.
Η ESMA, σε στενή συνεργασία με την EBA, καταρτίζει σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων για να προσδιορίσει περαιτέρω:
τις απαιτήσεις για τις πολιτικές και τις διαδικασίες που αναφέρονται στην παράγραφο 1, λαμβάνοντας υπόψη την κλίμακα, τη φύση και το εύρος των παρεχόμενων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
τις λεπτομέρειες και τη μεθοδολογία για το περιεχόμενο της γνωστοποίησης που αναφέρεται στην παράγραφο 2.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Άρθρο 73
Εξωτερική ανάθεση
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που αναθέτουν σε τρίτους υπηρεσίες ή δραστηριότητες για την εκτέλεση επιχειρησιακών λειτουργιών λαμβάνουν κάθε εύλογο μέτρο για να αποφεύγεται η επιδείνωση του λειτουργικού κινδύνου. Παραμένουν εξολοκλήρου υπεύθυνοι για την εκπλήρωση όλων των υποχρεώσεών τους σύμφωνα με τον παρόντα τίτλο και διασφαλίζουν ότι πληρούνται ανά πάσα στιγμή οι ακόλουθοι όροι:
η εξωτερική ανάθεση δεν έχει ως αποτέλεσμα τη μεταβίβαση της ευθύνης των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
η εξωτερική ανάθεση δεν αλλοιώνει τη σχέση μεταξύ των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων και των πελατών τους, ούτε τις υποχρεώσεις των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων έναντι των πελατών τους·
η εξωτερική ανάθεση δεν αλλοιώνει τους όρους χορήγησης άδειας στους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
οι τρίτοι που αναλαμβάνουν καθήκοντα στο πλαίσιο της εξωτερικής ανάθεσης συνεργάζονται με την αρμόδια αρχή του κράτους μέλους καταγωγής των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων και η εξωτερική ανάθεση δεν εμποδίζει την άσκηση των καθηκόντων εποπτείας των αρμόδιων αρχών, συμπεριλαμβανομένης της επιτόπιας πρόσβασης για την απόκτηση σχετικών πληροφοριών που απαιτούνται για την άσκηση των καθηκόντων αυτών·
οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων διατηρούν την αναγκαία εμπειρογνωσία και τους αναγκαίους πόρους για την αξιολόγηση της ποιότητας των παρεχόμενων υπηρεσιών, την αποτελεσματική εποπτεία των ανατιθέμενων υπηρεσιών και τη διαχείριση των κινδύνων που συνδέονται με την εξωτερική ανάθεση σε μόνιμη βάση·
οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων έχουν άμεση πρόσβαση στις σχετικές πληροφορίες που αφορούν τις ανατιθέμενες υπηρεσίες·
οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων διασφαλίζουν ότι οι τρίτοι που αναλαμβάνουν καθήκοντα στο πλαίσιο εξωτερικής ανάθεσης πληρούν τα πρότυπα προστασίας δεδομένων της Ένωσης.
Για τους σκοπούς του στοιχείου ζ) του πρώτου εδαφίου, οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων έχουν ευθύνη να διασφαλίζουν ότι τα πρότυπα προστασίας δεδομένων καθορίζονται στις γραπτές συμφωνίες που αναφέρονται στην παράγραφο 3.
Άρθρο 74
Συντεταγμένη εκκαθάριση των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχουν τις υπηρεσίες που αναφέρονται στα άρθρα 75 έως 79 διαθέτουν σχέδιο που είναι κατάλληλο για τη στήριξη της συντεταγμένης εκκαθάρισης των δραστηριοτήτων τους στο πλαίσιο της εφαρμοστέας εθνικής νομοθεσίας, συμπεριλαμβανομένης της αδιάλειπτης λειτουργίας ή της αποκατάστασης τυχόν κρίσιμων δραστηριοτήτων που εκτελούν οι εν λόγω πάροχοι υπηρεσιών. Το εν λόγω σχέδιο αποδεικνύει την ικανότητα των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων να προβούν σε συντεταγμένη εκκαθάριση χωρίς να προκληθεί αδικαιολόγητη οικονομική ζημία στους πελάτες τους.
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 3
Υποχρεώσεις όσον αφορά συγκεκριμένες υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων
Άρθρο 75
Παροχή φύλαξης και διαχείρισης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχουν φύλαξη και διαχείριση κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών συνάπτουν συμφωνία με τους πελάτες τους για τον καθορισμό των καθηκόντων και των υποχρεώσεών τους. Στη συμφωνία αυτή περιλαμβάνονται τουλάχιστον τα εξής:
η ταυτότητα των συμβαλλομένων στη συμφωνία·
η φύση της παρεχόμενης υπηρεσίας κρυπτοστοιχείων και περιγραφή της εν λόγω υπηρεσίας·
η πολιτική φύλαξης·
τα μέσα επικοινωνίας μεταξύ του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων και του πελάτη, συμπεριλαμβανομένου του συστήματος εξακρίβωσης ταυτότητας του πελάτη·
περιγραφή των συστημάτων ασφάλειας που χρησιμοποιεί ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
τις αμοιβές, τα κόστη και τις επιβαρύνσεις που επιβάλλει ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
το εφαρμοστέο δίκαιο.
Η πολιτική φύλαξης που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο ελαχιστοποιεί τον κίνδυνο απώλειας κρυπτοστοιχείων των πελατών ή των δικαιωμάτων που σχετίζονται με τα εν λόγω κρυπτοστοιχεία ή των μέσων πρόσβασης στα κρυπτοστοιχεία ως αποτέλεσμα απάτης, κυβερνοαπειλών ή αμέλειας.
Στη διάθεση των πελατών, κατόπιν αιτηματός τους, τίθεται περιληπτικό σημείωμα με την πολιτική φύλαξης σε ηλεκτρονική μορφή.
Στην περίπτωση μεταβολών της υποκείμενης τεχνολογίας κατανεμημένου καθολικού ή οποιουδήποτε άλλου συμβάντος που ενδέχεται να δημιουργήσει ή να τροποποιήσει δικαιώματα του πελάτη, ο πελάτης δικαιούται οποιαδήποτε νεοδημιουργηθέντα κρυπτοστοιχεία ή δικαιώματα βάσει των θέσεων του πελάτη και ανάλογα με το μέγεθός τους κατά τον χρόνο επέλευσης της εν λόγω αλλαγής ή του συμβάντος, εκτός εάν προβλέπεται ρητά κάτι διαφορετικό σε έγκυρη συμφωνία που έχει υπογραφεί με τον πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχει φύλαξη και διαχείριση κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών σύμφωνα με την παράγραφο 1 πριν από την επέλευση της εν λόγω αλλαγής ή του συμβάντος.
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχουν φύλαξη και διαχείριση κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών πληροφορούν το ταχύτερο δυνατό τους πελάτες τους σχετικά με πράξεις κρυπτοστοιχείων για τις οποίες απαιτείται απάντηση από τους εν λόγω πελάτες.
Τα φυλασσόμενα κρυπτοστοιχεία διαχωρίζονται νομικά από την περιουσία του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων προς το συμφέρον των πελατών του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το εφαρμοστέο δίκαιο, ώστε οι πιστωτές του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων να μην έχουν δικαιώματα επί κρυπτοστοιχείων που φυλάσσονται από τον πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, ιδίως σε περίπτωση αφερεγγυότητας.
Ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων διασφαλίζει ότι τα φυλασσόμενα κρυπτοστοιχεία διαχωρίζονται λειτουργικά από την περιουσία του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων.
Στα περιστατικά που δεν οφείλονται στον πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων περιλαμβάνεται κάθε περιστατικό για το οποίο ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων αποδεικνύει ότι συνέβη ανεξάρτητα από την παροχή της σχετικής υπηρεσίας ή ανεξάρτητα από τις πράξεις του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, όπως πρόβλημα εγγενές στη λειτουργία του κατανεμημένου καθολικού το οποίο εκφεύγει του ελέγχου του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων.
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχουν φύλαξη και διαχείριση κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών και οι οποίοι χρησιμοποιούν άλλους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων για την εν λόγω υπηρεσία ενημερώνουν σχετικά τους πελάτες τους.
Άρθρο 76
Λειτουργία πλατφόρμας διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που διαχειρίζονται πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων θεσπίζουν, διατηρούν και εφαρμόζουν σαφείς και διαφανείς κανόνες λειτουργίας για την πλατφόρμα διαπραγμάτευσης. Οι εν λόγω κανόνες λειτουργίας πρέπει τουλάχιστον να:
καθορίζουν τις διαδικασίες έγκρισης, συμπεριλαμβανομένων των απαιτήσεων δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη, ανάλογα με τον κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που παρουσιάζει ο αιτών σύμφωνα με την οδηγία (ΕΕ) 2015/849, οι οποίες εφαρμόζονται πριν από την εισαγωγή κρυπτοστοιχείων στην πλατφόρμα διαπραγμάτευσης·
ορίζουν τις κατηγορίες αποκλεισμού, εφόσον υπάρχουν, δηλαδή τα είδη κρυπτοστοιχείων που δεν εισάγονται προς διαπραγμάτευση·
θεσπίζουν τις πολιτικές, τις διαδικασίες και το επίπεδο των αμοιβών, εφόσον υπάρχουν, για την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση·
καθορίζουν αντικειμενικούς και αμερόληπτους κανόνες και αναλογικά κριτήρια για τη συμμετοχή στις δραστηριότητες διαπραγμάτευσης, τα οποία προάγουν την ισότιμη και ανοικτή πρόσβαση στην πλατφόρμα διαπραγμάτευσης για τους πελάτες που επιθυμούν να διενεργήσουν συναλλαγές·
καθορίζουν αμερόληπτους κανόνες και διαδικασίες για να διασφαλίσουν τη δίκαιη και ομαλή διαπραγμάτευση καθώς και αντικειμενικά κριτήρια για την αποτελεσματική εκτέλεση εντολών·
θεσπίζουν προϋποθέσεις υπό τις οποίες τα κρυπτοστοιχεία παραμένουν προσβάσιμα προς διαπραγμάτευση, όπως όρια ρευστότητας και απαιτήσεις περιοδικής δημοσιοποίησης·
θεσπίζουν προϋποθέσεις υπό τις οποίες μπορεί να ανασταλεί η διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων·
καθορίζουν διαδικασίες για τον αποτελεσματικό διακανονισμό τόσο των κρυπτοστοιχείων όσο και των χρηματικών ποσών.
Για τους σκοπούς του στοιχείου α) του πρώτου εδαφίου, οι κανόνες λειτουργίας αναφέρουν σαφώς ότι ένα κρυπτοστοιχείο δεν εισάγεται προς διαπραγμάτευση, όταν δεν έχει δημοσιευθεί αντίστοιχο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων στις περιπτώσεις που αυτό απαιτείται από τον παρόντα κανονισμό.
Εάν η λειτουργία πλατφόρμας διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων παρέχεται σε άλλο κράτος μέλος, οι κανόνες λειτουργίας που αναφέρονται στην παράγραφο 1 καταρτίζονται σε επίσημη γλώσσα του κράτους μέλους υποδοχής, ή σε γλώσσα ευρέως διαδεδομένη στον διεθνή χρηματοοικονομικό τομέα.
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που διαχειρίζονται πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων διαθέτουν αποτελεσματικά συστήματα, διαδικασίες και μηχανισμούς προκειμένου να διασφαλίζουν ότι τα συστήματα διαπραγμάτευσής τους:
είναι ανθεκτικά·
έχουν επαρκή χωρητικότητα για την εξυπηρέτηση μεγάλων όγκων των εντολών και των μηνυμάτων·
μπορούν να διασφαλίσουν την εύρυθμη διεξαγωγή των συναλλαγών υπό ακραίες συνθήκες πίεσης στην αγορά·
είναι σε θέση να απορρίπτουν εντολές που υπερβαίνουν τα προκαθορισμένα όρια όγκου και τιμών ή είναι σαφώς εσφαλμένες·
έχουν ελεγχθεί πλήρως προκειμένου να διασφαλίζεται η εκπλήρωση των προϋποθέσεων που θεσπίζονται στα στοιχεία α) έως δ)·
διαθέτουν αποτελεσματικούς μηχανισμούς για την αδιάλειπτη επιχειρησιακή λειτουργία που διασφαλίζουν τη συνέχιση των υπηρεσιών τους σε περίπτωση αστοχίας του συστήματος διαπραγμάτευσης·
είναι σε θέση να προλαμβάνουν ή να εντοπίζουν κατάχρηση της αγοράς·
είναι επαρκώς ισχυρά ώστε να αποτρέπουν την κατάχρησή τους με σκοπό τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
Η ESMA καταρτίζει σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων για να προσδιορίσει περαιτέρω:
τον τρόπο με τον οποίο πρέπει να παρουσιάζονται τα στοιχεία συναλλακτικής διαφάνειας, συμπεριλαμβανομένου του επιπέδου επιμερισμού των δεδομένων που πρέπει να διατίθενται στο κοινό, όπως αναφέρεται στις παραγράφους 1, 9 και 10·
το περιεχόμενο και τη μορφή των αρχείων των βιβλίων εντολών που πρέπει να τηρούνται όπως ορίζεται στην παράγραφο 15.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Άρθρο 77
Ανταλλαγή κρυπτοστοιχείων έναντι χρηματικών ποσών ή άλλων κρυπτοστοιχείων·
Άρθρο 78
Εκτέλεση εντολών σχετικά με κρυπτοστοιχεία για λογαριασμό πελατών
Κατά παρέκκλιση από το πρώτο εδάφιο, οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που εκτελούν εντολές σχετικά με κρυπτοστοιχεία για λογαριασμό πελατών δεν υποχρεούνται να λαμβάνουν τα αναγκαία μέτρα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο στις περιπτώσεις που εκτελούν εντολές σχετικά με κρυπτοστοιχεία σύμφωνα με συγκεκριμένες οδηγίες που δίνονται από τους πελάτες τους.
Άρθρο 79
Τοποθέτηση κρυπτοστοιχείων
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που τοποθετούν κρυπτοστοιχεία κοινοποιούν τις ακόλουθες πληροφορίες στον προσφέροντα, στον επιδιώκοντα την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση, ή σε οποιονδήποτε τρίτο ενεργεί για λογαριασμό τους, πριν το εν λόγω πρόσωπο συνάψει συμφωνία με αυτούς:
το είδος της εξεταζόμενης τοποθέτησης, υποδεικνύοντας εάν υφίσταται εγγύηση για ελάχιστο ποσό αγοράς ή όχι·
ενδεικτικό ποσό των αμοιβών συναλλαγής που συνδέονται με την προτεινόμενη τοποθέτηση·
τον πιθανό χρόνο, την πιθανή διαδικασία και την πιθανή τιμή για την προτεινόμενη πράξη·
πληροφορίες σχετικά με τους αγοραστές στους οποίους απευθύνονται.
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που τοποθετούν κρυπτοστοιχεία, πριν από την τοποθέτηση των εν λόγω κρυπτοστοιχείων, εξασφαλίζουν τη συμφωνία των εκδοτών των εν λόγω κρυπτοστοιχείων ή τρίτου που ενεργεί για λογαριασμό τους όσον αφορά τις πληροφορίες που παρατίθενται στο πρώτο εδάφιο.
Οι κανόνες των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων σχετικά με τις συγκρούσεις συμφερόντων που αναφέρονται στο άρθρο 72 παράγραφος 1 προβλέπουν συγκεκριμένες και επαρκείς διαδικασίες για τον εντοπισμό, την πρόληψη, τη διαχείριση και τη δημοσιοποίηση των συγκρούσεων συμφερόντων που ενδέχεται να προκύψουν από τις ακόλουθες καταστάσεις:
οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων τοποθετούν τα κρυπτοστοιχεία σε δικούς τους πελάτες·
η προτεινόμενη τιμή για την τοποθέτηση κρυπτοστοιχείων είναι υπερτιμημένη ή υποτιμημένη·
καταβάλλονται ή χορηγούνται κίνητρα, συμπεριλαμβανομένων μη χρηματικών κινήτρων, από τον προσφέροντα στους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων.
Άρθρο 80
Λήψη και διαβίβαση εντολών σχετικά με κρυπτοστοιχεία για λογαριασμό πελατών
Άρθρο 81
Παροχή συμβουλών σχετικά με κρυπτοστοιχεία και παροχή διαχείρισης χαρτοφυλακίου κρυπτοστοιχείων
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχουν συμβουλές σχετικά με κρυπτοστοιχεία ενημερώνουν τους δυνητικούς πελάτες, εγκαίρως πριν από την παροχή συμβουλών σχετικά με κρυπτοστοιχεία, εάν οι συμβουλές:
παρέχονται σε ανεξάρτητη βάση·
στηρίζονται σε ευρεία ή πιο περιορισμένη ανάλυση διαφόρων κρυπτοστοιχείων και, μεταξύ άλλων, εάν οι συμβουλές περιορίζονται στα κρυπτοστοιχεία που εκδίδονται ή προσφέρονται από οντότητες που έχουν στενούς δεσμούς με τον πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, ή οποιεσδήποτε άλλες νομικές ή οικονομικές σχέσεις, όπως συμβατικές σχέσεις που ενέχουν κίνδυνο εξασθένισης της ανεξαρτησίας των παρεχόμενων συμβουλών.
Όταν πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχει συμβουλές σχετικά με κρυπτοστοιχεία ενημερώνει τον δυνητικό πελάτη ότι οι συμβουλές παρέχονται σε ανεξάρτητη βάση:
αξιολογεί ένα επαρκώς ευρύ φάσμα κρυπτοστοιχείων που διατίθενται στην αγορά και τα οποία πρέπει να είναι επαρκώς διαφορετικά, ώστε να εξασφαλίζεται ότι μπορούν να επιτευχθούν κατάλληλα οι επενδυτικοί στόχοι του πελάτη, και τα οποία δεν πρέπει να περιορίζονται στα κρυπτοστοιχεία που εκδίδονται ή παρέχονται από:
τον εν λόγω πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
οντότητες που έχουν στενούς δεσμούς με τον εν λόγω πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων· ή
άλλες οντότητες με τις οποίες ο εν λόγω πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων έχει τόσο στενές νομικές ή οικονομικές σχέσεις, όπως για παράδειγμα συμβατικές σχέσεις, ώστε να υπάρχει ο κίνδυνος εξασθένισης της ανεξάρτητης βάσης των παρεχομένων συμβουλών·
δεν αποδέχεται και δεν παρακρατεί αμοιβές, προμήθειες ή άλλα χρηματικά ή μη χρηματικά οφέλη που καταβάλλονται ή παρέχονται από τρίτο ή από πρόσωπο που ενεργεί για λογαριασμό τρίτου σε σχέση με την παροχή της υπηρεσίας προς τους πελάτες.
Κατά παρέκκλιση από το πρώτο εδάφιο στοιχείο β), τα ήσσονος σημασίας μη χρηματικά οφέλη που μπορούν να βελτιώσουν την ποιότητα των υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχονται σε πελάτη και είναι τέτοιας κλίμακας και φύσης που δεν θίγουν τη συμμόρφωση με την υποχρέωση του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων να ενεργεί προς το βέλτιστο συμφέρον του πελάτη του, επιτρέπονται σε περιπτώσεις όπου γνωστοποιούνται σαφώς στον πελάτη.
Όταν ένας πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων ενημερώνει δυνητικό πελάτη ότι οι συμβουλές του παρέχονται σε μη ανεξάρτητη βάση, ο εν λόγω πάροχος μπορεί να λαμβάνει αντιπαροχές υπό τους όρους ότι η αμοιβή ή το όφελος:
έχει σχεδιαστεί για τη βελτίωση της ποιότητας της υπηρεσίας που παρέχεται στον πελάτη· και
δεν εμποδίζει τη συμμόρφωση του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων με την υποχρέωσή του να ενεργεί με εντιμότητα, δικαιοσύνη και επαγγελματισμό προς το βέλτιστο συμφέρον των πελατών του.
Η ύπαρξη, η φύση και το ποσό της αμοιβής ή του οφέλους που αναφέρεται στην παράγραφο 4 ή, εάν το ποσό δεν μπορεί να προσδιοριστεί, η μέθοδος υπολογισμού του, γνωστοποιούνται σαφώς στον πελάτη, με περιεκτικό, ακριβή και κατανοητό τρόπο, πριν από την παροχή της σχετικής υπηρεσίας κρυπτοστοιχείων.
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχουν συμβουλές σχετικά με κρυπτοστοιχεία ή διαχείριση χαρτοφυλακίου κρυπτοστοιχείων προειδοποιούν τους πελάτες ή τους δυνητικούς πελάτες ότι:
η τιμή των κρυπτοστοιχείων ενδέχεται να παρουσιάζει διακυμάνσεις·
τα κρυπτοστοιχεία ενδέχεται να υφίστανται πλήρεις ή μερικές απώλειες·
τα κρυπτοστοιχεία ενδέχεται να μην είναι ρευστά·
κατά περίπτωση, τα κρυπτοστοιχεία δεν καλύπτονται από τα συστήματα αποζημίωσης των επενδυτών δυνάμει της οδηγίας 97/9/ΕΚ·
τα κρυπτοστοιχεία δεν καλύπτονται από τα συστήματα εγγύησης των καταθέσεων δυνάμει της οδηγίας 2014/49/ΕΕ.
Αφού διενεργηθεί η αξιολόγηση καταλληλότητας που αναφέρεται στην παράγραφο 1, ή η επανεξέτασή της δυνάμει της παραγράφου 12, οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχουν συμβουλές σχετικά με κρυπτοστοιχεία διαβιβάζουν στους πελάτες έκθεση καταλληλότητας στην οποία προσδιορίζονται οι συμβουλές που δίδονται και το πώς οι εν λόγω συμβουλές ανταποκρίνονται στις προτιμήσεις, τους στόχους και τα λοιπά χαρακτηριστικά των πελατών. Η έκθεση συντάσσεται και κοινοποιείται στους πελάτες σε ηλεκτρονική μορφή. Η εν λόγω έκθεση πρέπει, τουλάχιστον, να:
περιλαμβάνει επικαιροποιημένες πληροφορίες σχετικά με την αξιολόγηση που αναφέρεται στην παράγραφο 1· και
παρέχει το περίγραμμα των συμβουλών που έχουν δοθεί.
Η έκθεση σχετικά με την καταλληλότητα που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο καθιστά σαφές ότι οι συμβουλές βασίζονται στις γνώσεις και την πείρα του πελάτη όσον αφορά τις επενδύσεις σε κρυπτοστοιχεία, στους επενδυτικούς στόχους του πελάτη, στην ανοχή του στον κίνδυνο, στην οικονομική του κατάσταση και στη δυνατότητά του να υποστεί ζημίες.
Η περιοδική δήλωση που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου διαβιβάζεται κάθε τρεις μήνες, εκτός από τις περιπτώσεις στις οποίες ένας πελάτης έχει πρόσβαση σε διαδικτυακό σύστημα όπου είναι δυνατή η πρόσβαση σε επικαιροποιημένες αποτιμήσεις του χαρτοφυλακίου του πελάτη και σε επικαιροποιημένες πληροφορίες σχετικά με την αξιολόγηση καταλληλότητας που αναφέρεται στην παράγραφο 1, και ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων διαθέτει αποδείξεις ότι ο πελάτης προσπέλασε την αποτίμηση τουλάχιστον μία φορά κατά τη διάρκεια του σχετικού τριμήνου. Το εν λόγω διαδικτυακό σύστημα θεωρείται ηλεκτρονική μορφή.
Η ESMA εκδίδει, έως τις 30 Δεκεμβρίου 2024, κατευθυντήριες γραμμές σύμφωνα με το άρθρο 16 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 στις οποίες καθορίζονται:
τα κριτήρια για την αξιολόγηση των γνώσεων και των ικανοτήτων σύμφωνα με την παράγραφο 7·
οι πληροφορίες που αναφέρονται στην παράγραφο 8· και
η μορφή της περιοδικής δήλωσης που αναφέρεται στην παράγραφο 14.
Άρθρο 82
Παροχή υπηρεσιών μεταβίβασης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών
Οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχουν υπηρεσίες μεταβίβασης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών συνάπτουν συμφωνία με τους πελάτες τους για τον καθορισμό των καθηκόντων και των υποχρεώσεών τους. Στη συμφωνία αυτή περιλαμβάνονται τουλάχιστον τα εξής:
η ταυτότητα των συμβαλλομένων στη συμφωνία·
περιγραφή των λεπτομερειών της παρεχόμενης υπηρεσίας μεταβίβασης·
περιγραφή των συστημάτων ασφάλειας που χρησιμοποιεί ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
οι αμοιβές που επιβάλλει ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
το εφαρμοστέο δίκαιο.
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 4
Απόκτηση συμμετοχής σε παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων
Άρθρο 83
Αξιολόγηση προτεινόμενης απόκτησης συμμετοχής σε παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων
Η αρμόδια αρχή αναστέλλει την περίοδο αξιολόγησης που αναφέρεται στην παράγραφο 4 έως ότου λάβει τις πρόσθετες πληροφορίες που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου. Η αναστολή δεν υπερβαίνει τις 20 εργάσιμες ημέρες. Τυχόν περαιτέρω αιτήματα της αρμόδιας αρχής για πρόσθετες πληροφορίες ή για διευκρίνιση των πληροφοριών που έλαβαν δεν συνεπάγονται πρόσθετη αναστολή της περιόδου αξιολόγησης.
Η αρμόδια αρχή μπορεί να παρατείνει την αναστολή που αναφέρεται στο δεύτερο εδάφιο της παρούσας παραγράφου για έως και 30 εργάσιμες ημέρες, εάν ο υποψήφιος αποκτών είναι εγκατεστημένος εκτός της Ένωσης ή υπόκειται σε ρυθμιστικό πλαίσιο δυνάμει νομοθεσίας τρίτης χώρας.
Άρθρο 84
Περιεχόμενο της αξιολόγησης προτεινόμενης απόκτησης συμμετοχής σε παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων
Κατά τη διενέργεια της αξιολόγησης που αναφέρεται στο άρθρο 83 παράγραφος 4, η αρμόδια αρχή αξιολογεί την καταλληλότητα του υποψήφιου αποκτώντος και την ορθότητα, από χρηματοοικονομική άποψη, της προτεινόμενης απόκτησης συμμετοχής που αναφέρεται στο άρθρο 83 παράγραφος 1, σύμφωνα με όλα τα ακόλουθα κριτήρια:
τη φήμη του υποψήφιου αποκτώντος·
τη φήμη, τις γνώσεις, τις δεξιότητες και την πείρα των προσώπων που θα διευθύνουν τις δραστηριότητες του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων ως αποτέλεσμα της προτεινόμενης απόκτησης·
τη χρηματοοικονομική ευρωστία του υποψήφιου αποκτώντος, ιδίως ως προς το είδος των προβλεπόμενων και ασκούμενων δραστηριοτήτων σε σχέση με τον πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων επί του οποίου προτείνεται απόκτηση συμμετοχής·
το κατά πόσον ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων θα είναι σε θέση να τηρεί και να εξακολουθήσει να τηρεί τις διατάξεις του παρόντος τίτλου·
το κατά πόσο υπάρχουν βάσιμες υπόνοιες ότι, σε σχέση με την προτεινόμενη απόκτηση συμμετοχής, διαπράττεται, έχει διαπραχθεί ή επιχειρήθηκε να διαπραχθεί νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, κατά την έννοια, αντίστοιχα, της παραγράφου 3 και της παραγράφου 5 του άρθρου 1 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, ή ότι η προτεινόμενη απόκτηση συμμετοχής θα μπορούσε να αυξήσει αυτόν τον κίνδυνο.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 5
Σημαντικοί πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων
Άρθρο 85
Προσδιορισμός σημαντικών παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων
Με την επιφύλαξη των αρμοδιοτήτων των αρμόδιων αρχών δυνάμει του παρόντος κανονισμού, οι αρμόδιες αρχές των κρατών μελών καταγωγής παρέχουν στο συμβούλιο εποπτών της ESMA ετήσιες ενημερώσεις σχετικά με τις ακόλουθες εποπτικές εξελίξεις όσον αφορά τους σημαντικούς παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων:
διαδικασίες χορήγησης άδειας που βρίσκονται σε εξέλιξη ή έχουν ολοκληρωθεί, όπως αναφέρονται στο άρθρο 59·
διαδικασίες ανάκλησης άδειας που βρίσκονται σε εξέλιξη ή έχουν ολοκληρωθεί, όπως αναφέρονται στο άρθρο 64·
την άσκηση των εποπτικών εξουσιών όπως ορίζονται στο άρθρο 94 παράγραφος 1, πρώτο εδάφιο, στοιχεία β), γ), ε), στ), ζ), κε) και κζ).
Η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους καταγωγής μπορεί να ενημερώνει συχνότερα το συμβούλιο εποπτών της ESMA ή να το ενημερώνει πριν από οποιαδήποτε απόφαση που λαμβάνεται από την αρμόδια αρχή του κράτους μέλους καταγωγής όσον αφορά το πρώτο εδάφιο στοιχείο α), β) ή γ).
ΤΙΤΛΟΣ VI
ΠΡΟΛΗΨΗ ΚΑΙ ΑΠΑΓΟΡΕΥΣΗ ΤΗΣ ΚΑΤΑΧΡΗΣΗΣ ΑΓΟΡΑΣ ΣΕ ΣΧΕΣΗ ΜΕ ΚΡΥΠΤΟΣΤΟΙΧΕΙΑ
Άρθρο 86
Πεδίο εφαρμογής των κανόνων σχετικά με την κατάχρηση αγοράς
Άρθρο 87
Προνομιακές πληροφορίες
Για τους σκοπούς του παρόντος κανονισμού, ως προνομιακές πληροφορίες νοούνται τα ακόλουθα είδη πληροφοριών:
πληροφορία η οποία είναι συγκεκριμένη, δεν έχει δημοσιοποιηθεί και αφορά, άμεσα ή έμμεσα, έναν ή περισσότερους εκδότες κρυπτοστοιχείων, προσφέροντες κρυπτοστοιχεία ή επιδιώκοντες την εισαγωγή κρυπτοστοιχείων προς διαπραγμάτευση, ή ένα ή περισσότερα κρυπτοστοιχεία, και η οποία, εάν δημοσιοποιούνταν, θα μπορούσε να έχει σημαντική επίδραση στις τιμές των εν λόγω κρυπτοστοιχείων ή στην τιμή συνδεόμενου με αυτά κρυπτοστοιχείου·
για τα πρόσωπα που είναι επιφορτισμένα με την εκτέλεση εντολών σχετικά με κρυπτοστοιχεία για λογαριασμό πελατών, νοείται επίσης η πληροφορία η οποία είναι συγκεκριμένη, διαβιβάζεται από πελάτη και σχετίζεται με εκκρεμείς εντολές του πελάτη σε κρυπτοστοιχεία, και συνδέεται, άμεσα ή έμμεσα, με έναν ή περισσότερους εκδότες κρυπτοστοιχείων, προσφέροντες κρυπτοστοιχεία ή επιδιώκοντες την εισαγωγή κρυπτοστοιχείων προς διαπραγμάτευση, ή με ένα ή περισσότερα κρυπτοστοιχεία, και η οποία, εάν δημοσιοποιούνταν, θα μπορούσε να έχει σημαντική επίδραση στις τιμές των εν λόγω κρυπτοστοιχείων ή στην τιμή συνδεόμενου με αυτά κρυπτοστοιχείου.
Άρθρο 88
Δημοσιοποίηση προνομιακών πληροφοριών
Οι εκδότες, οι προσφέροντες και οι επιδιώκοντες την εισαγωγή κρυπτοστοιχείων προς διαπραγμάτευση δύνανται, υπ’ ευθύνη τους, να αναβάλουν τη δημοσιοποίηση προνομιακών πληροφοριών που αναφέρονται στο άρθρο 87, εφόσον πληρούνται όλες οι κατωτέρω προϋποθέσεις:
η άμεση δημοσιοποίηση είναι πιθανόν να βλάψει τα νόμιμα συμφέροντά των κρυπτοστοιχείων, των προσφερόντων ή των επιδιωκόντων την εισαγωγή κρυπτοστοιχείων προς διαπραγμάτευση·
η αναβολή της δημοσιοποίησης δεν ενδέχεται να παραπλανήσει το κοινό·
οι εκδότες, οι προσφέροντες ή οι επιδιώκοντες την εισαγωγή κρυπτοστοιχείων προς διαπραγμάτευση είναι σε θέση να διασφαλίσουν την εμπιστευτικότητα των εν λόγω πληροφοριών.
Για να εξασφαλιστούν ομοιόμορφοι όροι εφαρμογής του παρόντος άρθρου, η ESMA καταρτίζει σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων για τον προσδιορισμό των τεχνικών μέσων για:
την κατάλληλη δημοσιοποίηση προνομιακών πληροφοριών, όπως αναφέρεται στην παράγραφο 1· και
την αναβολή της δημοσιοποίησης προνομιακών πληροφοριών, όπως αναφέρεται στις παραγράφους 2 και 3.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να εκδίδει τα εκτελεστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με το άρθρο 15 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Άρθρο 89
Απαγόρευση κατάχρησης προνομιακών πληροφοριών
Απαγορεύεται στα πρόσωπα που έχουν στην κατοχή τους προνομιακή πληροφορία σχετικά με κρυπτοστοιχεία να συνιστούν σε άλλο πρόσωπο ή να το παροτρύνουν, βάσει των εν λόγω προνομιακών πληροφοριών:
να αποκτήσει ή να διαθέσει τα εν λόγω κρυπτοστοιχεία· ή
να ακυρώσει ή να τροποποιήσει εντολή που αφορά τα εν λόγω κρυπτοστοιχεία.
Το παρόν άρθρο εφαρμόζεται σε κάθε πρόσωπο το οποίο κατέχει προνομιακή πληροφορία λόγω του ότι:
είναι μέλος του διοικητικού, διαχειριστικού ή εποπτικού του εκδότη, του προσφέροντος ή του επιδιώκοντος την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση·
έχει συμμετοχή στο κεφάλαιο του εκδότη, του προσφέροντος ή του επιδιώκοντος την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση·
έχει πρόσβαση στην πληροφορία μέσω της άσκησης απασχόλησης, επαγγέλματος ή καθηκόντων ή σε σχέση με τον ρόλο του στην τεχνολογία κατανεμημένου καθολικού ή σε παρόμοια τεχνολογία· ή
εμπλέκεται σε εγκληματικές δραστηριότητες.
Το παρόν άρθρο εφαρμόζεται επίσης σε οποιοδήποτε πρόσωπο το οποίο κατέχει προνομιακή πληροφορία υπό διαφορετικές περιστάσεις από αυτές που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο, εφόσον το πρόσωπο αυτό γνωρίζει ή οφείλει να γνωρίζει ότι πρόκειται για προνομιακή πληροφορία.
Άρθρο 90
Απαγόρευση παράνομης γνωστοποίησης προνομιακών πληροφοριών
Άρθρο 91
Απαγόρευση χειραγώγησης αγοράς
Για τους σκοπούς του παρόντος κανονισμού, η χειραγώγηση αγοράς συνίσταται σε οποιαδήποτε από τις ακόλουθες δραστηριότητες:
εκτός εάν πραγματοποιείται για νόμιμους λόγους, διενέργεια συναλλαγής, υποβολή εντολής διαπραγμάτευσης ή οποιαδήποτε άλλη συμπεριφορά με την οποία:
δίνονται ή είναι πιθανό να δοθούν ψευδείς ή παραπλανητικές ενδείξεις σχετικά με την προσφορά, τη ζήτηση ή την τιμή κρυπτοστοιχείου·
διαμορφώνεται, ή είναι πιθανόν να διαμορφωθεί, η τιμή ενός ή περισσότερων κρυπτοστοιχείων σε μη κανονικό ή τεχνητό επίπεδο·
διενέργεια συναλλαγής, τοποθέτηση εντολής για διενέργεια συναλλαγής ή οποιαδήποτε άλλη δραστηριότητα ή συμπεριφορά που επηρεάζει ή είναι πιθανόν να επηρεάσει την τιμή ενός ή περισσότερων κρυπτοστοιχείων, χρησιμοποιώντας παραπλανητική μεθόδευση ή άλλης μορφής παραπλάνηση ή τέχνασμα·
διάδοση πληροφοριών διά των μέσων μαζικής ενημέρωσης, συμπεριλαμβανομένου του διαδικτύου, ή με οποιοδήποτε άλλο μέσο, η οποία δίνει ή είναι πιθανόν να δώσει ψευδείς ή παραπλανητικές ενδείξεις σχετικά με την προσφορά, τη ζήτηση ή την τιμή ενός ή περισσότερων κρυπτοστοιχείων, ή διαμορφώνει ή είναι πιθανόν να διαμορφώσει την τιμή ενός ή περισσότερων κρυπτοστοιχείων σε μη κανονικό ή τεχνητό επίπεδο, συμπεριλαμβανομένης της διάδοσης φημών, εφόσον το πρόσωπο που εμπλέκεται στη διάδοσή τους γνώριζε ή όφειλε να γνωρίζει ότι οι πληροφορίες ήταν ψευδείς ή παραπλανητικές.
Οι ακόλουθες συμπεριφορές, ενδεικτικά, συνιστούν χειραγώγηση της αγοράς:
η εξασφάλιση δεσπόζουσας θέσης επί της προσφοράς ή της ζήτησης κρυπτοστοιχείου η οποία έχει, ή είναι πιθανόν να έχει, ως αποτέλεσμα τον προσδιορισμό, άμεσα ή έμμεσα, της τιμής αγοράς ή της τιμής πώλησης, ή δημιουργεί, ή είναι πιθανόν να δημιουργήσει, άλλες αθέμιτες συνθήκες στη διαπραγμάτευση·
η τοποθέτηση εντολών σε πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων, συμπεριλαμβανομένης της ακύρωσης ή τροποποίησής τους, με τη χρησιμοποίηση κάθε διαθέσιμου μέσου διαπραγμάτευσης, η οποία έχει ένα από τα αποτελέσματα που αναφέρονται στην παράγραφο 2 στοιχείο α), μέσω:
της διακοπής ή της καθυστέρησης λειτουργίας της πλατφόρμας διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων, ή της ανάπτυξης δραστηριοτήτων που είναι πιθανό να έχουν αυτό το αποτέλεσμα·
της αύξησης της δυσκολίας εντοπισμού από άλλα πρόσωπα των γνήσιων εντολών στην πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων, μεταξύ άλλων μέσω της καταχώρισης εντολών που οδηγούν σε αποσταθεροποίηση της κανονικής λειτουργίας της πλατφόρμας διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων, ή της ανάπτυξης δραστηριοτήτων που είναι πιθανό να έχουν αυτό το αποτέλεσμα·
της δημιουργίας ψευδών ή παραπλανητικών ενδείξεων σχετικά με την προσφορά, τη ζήτηση ή την τιμή κρυπτοστοιχείου, ιδίως μέσω της καταχώρισης εντολών για την έναρξη ή ενίσχυση μιας τάσης, ή της ανάπτυξης δραστηριοτήτων που είναι πιθανό να έχουν αυτό το αποτέλεσμα·
η εκμετάλλευση περιστασιακής ή τακτικής πρόσβασης στα παραδοσιακά ή τα ηλεκτρονικά μέσα μαζικής επικοινωνίας για την έκφραση γνώμης σχετικά με κρυπτοστοιχείο, μετά την απόκτηση θέσεων στο εν λόγω κρυπτοστοιχείο, και η εν συνεχεία άντληση οφέλους από τον αντίκτυπο που έχει η εκφρασθείσα γνώμη στην τιμή του εν λόγω κρυπτοστοιχείου, χωρίς να έχει ταυτόχρονα δημοσιοποιηθεί η συγκεκριμένη σύγκρουση συμφερόντων με αρμόζοντα και αποτελεσματικό τρόπο.
Άρθρο 92
Πρόληψη και εντοπισμός κατάχρησης αγοράς
Οι αρμόδιες αρχές που λαμβάνουν αναφορά ύποπτων εντολών ή συναλλαγών διαβιβάζουν αμέσως τις πληροφορίες αυτές στις αρμόδιες αρχές των οικείων πλατφορμών διαπραγμάτευσης.
Η ESMA καταρτίζει σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων για να προσδιορίσει περαιτέρω:
κατάλληλες ρυθμίσεις, συστήματα και διαδικασίες για τη συμμόρφωση των προσώπων με την παράγραφο 1·
το υπόδειγμα που πρέπει να χρησιμοποιείται από τα πρόσωπα για τη συμμόρφωση με την παράγραφο 1·
για διασυνοριακές περιπτώσεις κατάχρησης της αγοράς, διαδικασίες συντονισμού μεταξύ των σχετικών αρμόδιων αρχών για τον εντοπισμό και την επιβολή κυρώσεων σε περίπτωση κατάχρησης της αγοράς.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Δεκεμβρίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώσει τον παρόντα κανονισμό εκδίδοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
ΤΙΤΛΟΣ VII
ΑΡΜΟΔΙΕΣ ΑΡΧΕΣ, EBA ΚΑΙ ESMA
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 1
Εξουσίες αρμόδιων αρχών και συνεργασία μεταξύ των αρμόδιων αρχών, της EBA και της ESMA
Άρθρο 93
Αρμόδιες αρχές
Άρθρο 94
Εξουσίες αρμόδιων αρχών
Για την εκτέλεση των καθηκόντων τους δυνάμει των τίτλων II έως VI του παρόντος κανονισμού, οι αρμόδιες αρχές διαθέτουν, σύμφωνα με την εθνική νομοθεσία, τουλάχιστον τις ακόλουθες εποπτικές και ερευνητικές εξουσίες:
να απαιτούν από οποιοδήποτε πρόσωπο να διαβιβάζει πληροφορίες και έγγραφα που οι αρμόδιες αρχές θεωρούν ότι θα μπορούσαν να είναι χρήσιμα για την εκτέλεση των καθηκόντων τους·
να αναστέλλουν, ή να απαιτούν από πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων να αναστείλει, την παροχή υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων για μέγιστο διάστημα 30 διαδοχικών εργάσιμων ημερών κάθε φορά που έχουν βάσιμες υποψίες ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός·
να απαγορεύουν την παροχή υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων όταν διαπιστώνουν ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός·
να δημοσιοποιούν, ή να απαιτούν από πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων να δημοσιοποιήσει, κάθε ουσιώδη πληροφορία που ενδέχεται να επηρεάσει την παροχή των οικείων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, προκειμένου να διασφαλίζεται η προστασία των συμφερόντων των πελατών, ειδικότερα δε των ιδιωτών κατόχων, ή η ομαλή λειτουργία της αγοράς·
να δημοσιοποιούν το γεγονός ότι συγκεκριμένος πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων αδυνατεί να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις του·
να αναστέλλουν, ή να απαιτούν από πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων να αναστείλει, την παροχή υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, εάν οι αρμόδιες αρχές θεωρούν ότι η κατάσταση του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων είναι τέτοια ώστε η παροχή της υπηρεσίας κρυπτοστοιχείων ενδέχεται να αποβεί επιζήμια για τα συμφέροντα των πελατών, ειδικότερα δε των ιδιωτών κατόχων·
να απαιτούν τη μεταβίβαση υφιστάμενων συμβάσεων σε άλλο πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων στις περιπτώσεις στις οποίες ανακαλείται άδεια παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 64, εφόσον συμφωνούν οι πελάτες και ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων στον οποίο πρόκειται να μεταβιβαστούν οι συμβάσεις·
εάν υπάρχουν υπόνοιες ότι ένα πρόσωπο παρέχει υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων χωρίς άδεια, να διατάσσουν την άμεση διακοπή της δραστηριότητας χωρίς προειδοποίηση ή επιβολή προθεσμίας·
να απαιτούν από τους προσφέροντες, τους επιδιώκοντες την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων ή τους εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος να τροποποιήσουν το οικείο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων ή να τροποποιήσουν περαιτέρω το οικείο τροποποιημένο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων, όταν διαπιστώνουν ότι το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων ή το τροποποιημένο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων δεν περιέχει τις πληροφορίες που απαιτούνται βάσει του άρθρου 6, 19 ή 51·
να απαιτούν από τους προσφέροντες, τους επιδιώκοντες την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων ή τους εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, να τροποποιήσουν τις διαφημιστικές ανακοινώσεις τους, όταν διαπιστώνουν ότι οι διαφημιστικές ανακοινώσεις δεν συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις που ορίζονται στο άρθρο 7, 29 ή 53 του παρόντος κανονισμού·
να απαιτούν από τους προσφέροντες, τους επιδιώκοντες την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων ή τους εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, να συμπεριλάβουν συμπληρωματικές πληροφορίες στα οικεία λευκά βιβλία κρυπτοστοιχείων, εάν αυτό κρίνεται αναγκαίο για τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα ή για την προστασία των κατόχων κρυπτοστοιχείων, ειδικότερα δε των ιδιωτών κατόχων·
να αναστέλλουν τη δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων ή την εισαγωγή τους προς διαπραγμάτευση για μέγιστο διάστημα 30 διαδοχικών εργάσιμων ημερών κάθε φορά που έχουν βάσιμες υποψίες ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός·
να απαγορεύουν τη δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων ή την εισαγωγή τους προς διαπραγμάτευση, όταν διαπιστώνουν ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός ή έχουν βάσιμες υποψίες ότι θα παραβιαστεί·
να αναστέλλουν, ή να απαιτούν από πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που διαχειρίζεται πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων να αναστείλει, την παροχή υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων για μέγιστο διάστημα 30 διαδοχικών εργάσιμων ημερών κάθε φορά που έχουν βάσιμες υποψίες ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός·
να απαγορεύουν τη διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων σε πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων, όταν διαπιστώνουν ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός ή έχουν βάσιμες υποψίες ότι θα παραβιαστεί·
να αναστέλλουν ή να απαγορεύουν διαφημιστικές ανακοινώσεις όταν έχουν βάσιμες υποψίες ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός·
να απαιτούν από τους προσφέροντες, τους επιδιώκοντες την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων, τους εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος ή σχετικούς παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων να παύσουν ή να αναστείλουν τις διαφημιστικές ανακοινώσεις για μέγιστο διάστημα 30 διαδοχικών εργάσιμων ημερών κάθε φορά που έχουν βάσιμες υποψίες ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός·
να δημοσιοποιούν ότι συγκεκριμένος προσφέρων, επιδιώκων την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείου ή εκδότης μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος δεν εκπληρώνει τις υποχρεώσεις του δυνάμει του παρόντος κανονισμού·
να γνωστοποιούν, ή να απαιτούν από τον προσφέροντα, τον επιδιώκοντα την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείου ή τον εκδότη της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος να γνωστοποιήσει κάθε ουσιώδη πληροφορία που ενδέχεται να επηρεάσει την εκτίμηση του κρυπτοστοιχείου που αποτέλεσαν αντικείμενο δημόσιας προσφοράς ή εισαγωγής προς διαπραγμάτευση, προκειμένου να διασφαλίζεται η προστασία των συμφερόντων των κατόχων κρυπτοστοιχείων, ειδικότερα δε των ιδιωτών κατόχων, ή η ομαλή λειτουργία της αγοράς·
να αναστέλλουν, ή να απαιτούν από τον σχετικό πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που διαχειρίζεται πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων να αναστείλει τη διαπραγμάτευση των κρυπτοστοιχείων, όταν θεωρούν ότι η κατάσταση του προσφέροντος, του επιδιώκοντος την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείου ή του εκδότη μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος είναι τέτοια ώστε η διαπραγμάτευση ενδέχεται να αποβεί επιζήμια για τα συμφέροντα των κατόχων κρυπτοστοιχείων, ειδικότερα δε των ιδιωτών κατόχων·
εάν υπάρχουν υπόνοιες ότι ένα πρόσωπο εκδίδει μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος χωρίς άδεια ή ότι ένα πρόσωπο διενεργεί προσφορά ή επιδιώκει την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, χωρίς να έχει κοινοποιηθεί λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 8, να διατάσσουν την άμεση διακοπή της δραστηριότητας χωρίς προειδοποίηση ή επιβολή προθεσμίας·
να λαμβάνουν κάθε είδους μέτρο για να διασφαλίσουν ότι ένας προσφέρων ή επιδιώκων την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κρυπτοστοιχείων, ένας εκδότης μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος ή ένας πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων συμμορφώνεται με τον παρόντα κανονισμό, μεταξύ άλλων απαιτώντας τη διακοπή κάθε πρακτικής ή συμπεριφοράς την οποία οι αρμόδιες αρχές θεωρούν αντίθετη με τις διατάξεις του παρόντος κανονισμού·
να διενεργούν επιτόπιες επιθεωρήσεις ή έρευνες σε τοποθεσίες άλλες εκτός των ιδιωτικών κατοικιών φυσικών προσώπων και, για τον σκοπό αυτόν, να εισέρχονται σε εγκαταστάσεις για να έχουν πρόσβαση σε έγγραφα και λοιπά δεδομένα υπό οποιαδήποτε μορφή·
να αναθέτουν επαληθεύσεις ή έρευνες σε ελεγκτές ή εμπειρογνώμονες·
να απαιτούν την απομάκρυνση φυσικού προσώπου από το διοικητικό όργανο εκδότη μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
να ζητούν από οποιοδήποτε πρόσωπο να λάβει μέτρα για τη μείωση του μεγέθους της θέσης του ή της έκθεσής του σε κρυπτοστοιχεία·
όταν δεν διατίθενται άλλα αποτελεσματικά μέσα για να επιτευχθεί η παύση της παράβασης του παρόντος κανονισμού και προκειμένου να αποφευχθεί ο κίνδυνος σοβαρής βλάβης των συμφερόντων πελατών ή κατόχων κρυπτοστοιχείων, να λαμβάνουν όλα τα αναγκαία μέτρα, μεταξύ άλλων ζητώντας από τρίτο μέρος ή δημόσια αρχή να εφαρμόσει τα εν λόγω μέτρα, για:
να αφαιρούν περιεχόμενο ή να περιορίζουν την πρόσβαση σε διαδικτυακή διεπαφή ή να δίνουν εντολή για ρητή αναγραφή προειδοποίησης προς πελάτες και κατόχους κρυπτοστοιχείων κατά την πρόσβασή τους σε διαδικτυακή διεπαφή·
να διατάσσουν πάροχο υπηρεσιών υποδοχής να αφαιρέσει, να απενεργοποιήσει ή να περιορίσει την πρόσβαση σε διαδικτυακή διεπαφή· ή
να διατάσσουν μητρώα ή καταχωρητές ονομάτων χώρου να διαγράψουν ένα πλήρως εγκεκριμένο όνομα χώρου και να επιτρέψουν στην οικεία αρμόδια αρχή να το καταχωρίσει·
να απαιτούν από εκδότη μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος, σύμφωνα με το άρθρο 23 παράγραφος 4, το άρθρο 24 παράγραφος 3 ή το άρθρο 58 παράγραφος 3, να καθορίζει ελάχιστο ονομαστικό ποσό ή να περιορίζει την ποσότητα που εκδίδει.
Για να εκπληρώσουν τα καθήκοντά τους δυνάμει του τίτλου VI, οι αρμόδιες αρχές διαθέτουν, σύμφωνα με την εθνική νομοθεσία, τουλάχιστον τις ακόλουθες εξουσίες εποπτείας και έρευνας επιπροσθέτως των εξουσιών που αναφέρονται στην παράγραφο 1:
να έχουν πρόσβαση σε οποιοδήποτε έγγραφο και άλλα δεδομένα οποιασδήποτε μορφής και να λαμβάνουν ή να παίρνουν αντίγραφο αυτών·
να ζητούν ή να απαιτούν πληροφορίες από οποιοδήποτε πρόσωπο, συμπεριλαμβανομένων όσων συμμετέχουν διαδοχικά στη μεταβίβαση εντολών ή στην εκτέλεση των σχετικών πράξεων, καθώς και των εντολέων τους, και, όταν απαιτείται, να καλούν και να ανακρίνουν οποιοδήποτε πρόσωπο με στόχο την απόκτηση πληροφοριών·
να εισέρχονται σε εγκαταστάσεις φυσικών και νομικών προσώπων για την κατάσχεση εγγράφων και δεδομένων οποιασδήποτε μορφής εφόσον υπάρχουν εύλογες υπόνοιες ότι τα έγγραφα ή δεδομένα που σχετίζονται με το αντικείμενο της επιθεώρησης ή έρευνας ενδέχεται να είναι κρίσιμα για τη στοιχειοθέτηση υπόθεσης κατάχρησης προνομιακής πληροφορίας ή χειραγώγησης της αγοράς·
να παραπέμπουν υποθέσεις προκειμένου να ασκηθεί ποινική δίωξη·
να ζητούν, αν αυτό επιτρέπεται βάσει της εθνικής νομοθεσίας, τα υπάρχοντα αρχεία διακίνησης δεδομένων που τηρούνται από διαχειριστή τηλεπικοινωνιακών υπηρεσιών, όταν υπάρχουν εύλογες υπόνοιες παράβασης και τα εν λόγω αρχεία ενδέχεται να είναι σημαντικά για την έρευνα παραβάσεων των άρθρων 88 έως 91·
να ζητούν τη δέσμευση ή την κατάσχεση περιουσιακών στοιχείων, ή και τα δύο·
να επιβάλλουν προσωρινή απαγόρευση άσκησης επαγγελματικής δραστηριότητας·
να λαμβάνουν όλα τα αναγκαία μέτρα για την ορθή ενημέρωση του κοινού, συμπεριλαμβανομένης της διόρθωσης ψευδών ή παραπλανητικών πληροφοριών που δημοσιοποιήθηκαν, μεταξύ άλλων απαιτώντας από προσφέροντα, επιδιώκοντα την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση, εκδότη ή άλλο πρόσωπο που δημοσίευσε ή διέδωσε ψευδείς ή παραπλανητικές πληροφορίες τη δημοσίευση διορθωτικής δήλωσης.
Οι αρμόδιες αρχές ασκούν τις εξουσίες που αναφέρονται στις παραγράφους 1 και 2 με οποιονδήποτε από τους εξής τρόπους:
άμεσα·
σε συνεργασία με άλλες αρχές, συμπεριλαμβανομένων των αρχών που είναι αρμόδιες για την πρόληψη και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας·
υπό την ευθύνη τους, με ανάθεση καθηκόντων στις αρχές που αναφέρονται στο στοιχείο β)·
υποβάλλοντας αίτηση προς τα αρμόδια δικαστήρια.
Άρθρο 95
Συνεργασία μεταξύ των αρμόδιων αρχών
Σε περίπτωση που κράτη μέλη έχουν θεσπίσει, σύμφωνα με το άρθρο 111 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο, ποινικές κυρώσεις για τις παραβάσεις του παρόντος κανονισμού που αναφέρονται στο άρθρο 111 παράγραφος 1 πρώτο εδάφιο, διασφαλίζουν ότι έχουν τεθεί σε εφαρμογή κατάλληλα μέτρα ώστε οι αρμόδιες αρχές να έχουν όλες τις απαραίτητες εξουσίες για να έρχονται σε επαφή με τις δικαστικές, τις διωκτικές αρχές και τις αρχές ποινικής δικαιοσύνης εντός του πεδίου της δικαιοδοσίας τους, προκειμένου να λαμβάνουν συγκεκριμένες πληροφορίες σχετικά με ποινικές έρευνες ή διαδικασίες που κινήθηκαν για τις παραβάσεις του παρόντος κανονισμού και να παρέχουν τις ίδιες πληροφορίες σε άλλες αρμόδιες αρχές, καθώς και στην EBA και την ESMA, ώστε να ανταποκρίνονται στην υποχρέωση συνεργασίας τους για τους σκοπούς του παρόντος κανονισμού.
Μια αρμόδια αρχή δύναται να αρνηθεί να ενεργήσει μετά από αίτηση παροχής πληροφοριών ή αίτημα συνεργασίας σε έρευνα μόνο στις ακόλουθες περιπτώσεις:
η διαβίβαση των σχετικών πληροφοριών θα μπορούσε να επηρεάσει αρνητικά την ασφάλεια του κράτους μέλους στο οποίο υποβάλλεται το αίτημα, ιδίως στο πλαίσιο της καταπολέμησης της τρομοκρατίας και άλλων σοβαρών εγκλημάτων·
εάν η συμμόρφωση με το αίτημα ενδέχεται να επηρεάσει αρνητικά τις δικές της δραστηριότητες έρευνας ή επιβολής του νόμου ή, κατά περίπτωση, μια ποινική έρευνα·
εάν έχει ήδη κινηθεί διαδικασία για τα ίδια πραγματικά περιστατικά και κατά των ιδίων φυσικών ή νομικών προσώπων ενώπιον των δικαστηρίων του κράτους μέλους στο οποίο υποβάλλεται το αίτημα·
εάν τα ίδια φυσικά ή νομικά πρόσωπα έχουν ήδη κριθεί τελεσίδικα για τα ίδια πραγματικά περιστατικά στο κράτος μέλος στο οποίο υποβάλλεται το αίτημα.
Η αιτούσα αρμόδια αρχή ενημερώνει την EBA και την ESMA για κάθε αίτημα που υποβάλλεται σύμφωνα με το πρώτο εδάφιο. Εάν μια αρμόδια αρχή λάβει αίτημα από μια αρμόδια αρχή άλλου κράτους μέλους για τη διενέργεια επιτόπιας επιθεώρησης ή έρευνας, μπορεί να:
διενεργεί η ίδια την επιτόπια επιθεώρηση ή έρευνα·
επιτρέπει στην αρμόδια αρχή που υπέβαλε το αίτημα να συμμετάσχει στην επιτόπια επιθεώρηση ή έρευνα·
επιτρέπει στην αρμόδια αρχή που υπέβαλε το αίτημα να διενεργήσει η ίδια την επιτόπια επιθεώρηση ή έρευνα·
αναθέτει συγκεκριμένα καθήκοντα που σχετίζονται με τις δραστηριότητες εποπτείας στις άλλες αρμόδιες αρχές.
Εάν η επιτόπια επιθεώρηση ή έρευνα της παραγράφου 4 αφορά εκδότη μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος, ή αφορά υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων που σχετίζονται με μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος, η EBA συντονίζει την επιθεώρηση ή έρευνα, εφόσον της ζητηθεί από μία από τις αρμόδιες αρχές.
Για τους σκοπούς του πρώτου εδαφίου της παρούσας παραγράφου, η EBA και η ESMA διαδραματίζουν συντονιστικό ρόλο μεταξύ των αρμόδιων αρχών και μεταξύ των εποπτικών σωμάτων, όπως αναφέρεται στο άρθρο 119, με σκοπό τη διαμόρφωση κοινής εποπτικής νοοτροπίας και συνεπών εποπτικών πρακτικών, καθώς και τη διασφάλιση ενιαίων διαδικασιών.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να εκδίδει τα εκτελεστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με το άρθρο 15 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Άρθρο 96
Συνεργασία με την EBA και την ESMA
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να εκδίδει τα εκτελεστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με το άρθρο 15 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Άρθρο 97
Προώθηση της σύγκλισης όσον αφορά την κατάταξη των κρυπτοστοιχείων
Άρθρο 98
Συνεργασία με άλλες αρχές
Εάν προσφέρων, επιδιώκων την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση ή εκδότης μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος ή πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων αναπτύσσει δραστηριότητες άλλες από εκείνες που καλύπτονται από τον παρόντα κανονισμό, οι αρμόδιες αρχές συνεργάζονται με τις αρχές που είναι υπεύθυνες για την επίβλεψη ή την εποπτεία αυτών των άλλων δραστηριοτήτων σύμφωνα με την ενωσιακή ή εθνική νομοθεσία, συμπεριλαμβανομένων των φορολογικών αρχών και των οικείων εποπτικών αρχών τρίτων χωρών.
Άρθρο 99
Υποχρέωση κοινοποίησης
Τα κράτη μέλη κοινοποιούν τις νομοθετικές, κανονιστικές και διοικητικές διατάξεις εφαρμογής του παρόντος τίτλου, συμπεριλαμβανομένων ενδεχομένως σχετικών διατάξεων του ποινικού δικαίου, στην Επιτροπή, την EBA και την ESMA έως τις 30 Ιουνίου 2025. Τα κράτη μέλη κοινοποιούν χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση στην Επιτροπή, την EBA και την ESMA οποιαδήποτε μεταγενέστερη τροποποίησή τους.
Άρθρο 100
Επαγγελματικό απόρρητο
Άρθρο 101
Προστασία δεδομένων
Όσον αφορά την επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα στο πλαίσιο του παρόντος κανονισμού, οι αρμόδιες αρχές εκτελούν τα καθήκοντά τους για τους σκοπούς του παρόντος κανονισμού σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2016/679.
Η επεξεργασία δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα από την EBA και την ESMA για τους σκοπούς του παρόντος κανονισμού πραγματοποιείται σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2018/1725.
Άρθρο 102
Προληπτικά μέτρα
Όταν οι παρατυπίες που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο αφορούν εκδότη μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος, ή υπηρεσία κρυπτοστοιχείων που σχετίζεται με μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος, η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδοχής ενημερώνουν επίσης την EBA.
Κατά παρέκκλιση από το πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου, όταν τα μέτρα που αναφέρονται στην παράγραφο 2 του παρόντος άρθρου αφορούν εκδότη μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος, ή υπηρεσία κρυπτοστοιχείων που σχετίζεται με μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος, η αρμόδια αρχή του κράτους μέλους υποδοχής μπορεί να θέσει το θέμα υπόψη της EBA. Στις περιπτώσεις αυτές εφαρμόζεται κατ’ αναλογία το άρθρο 19 παράγραφος 4 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.
Άρθρο 103
Εξουσίες προσωρινής παρέμβασης της ESMA
Σύμφωνα με το άρθρο 9 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010, η ESMA μπορεί, εφόσον πληρούνται οι προϋποθέσεις των παραγράφων 2 και 3 του παρόντος άρθρου, να απαγορεύσει ή να περιορίσει προσωρινά:
την εμπορική προώθηση, διανομή ή πώληση ορισμένων κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος ή κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος με ορισμένα συγκεκριμένα χαρακτηριστικά· ή
ένα είδος δραστηριότητας ή πρακτικής που σχετίζεται με κρυπτοστοιχεία εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος.
Η απαγόρευση ή ο περιορισμός μπορεί να ισχύει σε ορισμένες περιπτώσεις ή να υπόκειται σε εξαιρέσεις που καθορίζονται από την ESMA.
Η ESMA λαμβάνει μέτρο δυνάμει της παραγράφου 1 μόνον εφόσον πληρούνται όλες οι ακόλουθες προϋποθέσεις:
η προτεινόμενη απαγόρευση ή περιορισμός αντιμετωπίζει μια σημαντική ανησυχία για την προστασία των επενδυτών ή μια απειλή στην εύρυθμη λειτουργία και ακεραιότητα των αγορών κρυπτοστοιχείων ή τη σταθερότητα του συνόλου ή μέρους του χρηματοπιστωτικού συστήματος της Ένωσης·
οι ρυθμιστικές απαιτήσεις βάσει του ενωσιακού δικαίου οι οποίες εφαρμόζονται στα σχετικά κρυπτοστοιχεία και υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων δεν αντιμετωπίζουν την εν λόγω απειλή·
η οικεία αρμόδια αρχή δεν έχει λάβει μέτρα για την αντιμετώπιση της εν λόγω απειλής ή τα μέτρα που έχουν ληφθεί δεν αντιμετωπίζουν επαρκώς την εν λόγω απειλή.
Κατά τη λήψη μέτρου δυνάμει της παραγράφου 1, η ESMA διασφαλίζει ότι το μέτρο:
δεν έχει δυσμενείς επιπτώσεις στην αποτελεσματικότητα των αγορών κρυπτοστοιχείων ή στους κατόχους κρυπτοστοιχείων ή στους πελάτες που λαμβάνουν υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων, οι οποίες είναι δυσανάλογες σε σχέση με τα οφέλη του μέτρου· και
δεν δημιουργεί κίνδυνο ρυθμιστικού αρμπιτράζ.
Όταν αρμόδιες αρχές έχουν λάβει μέτρο δυνάμει του άρθρου 105, η ESMA μπορεί να λάβει οποιοδήποτε από τα μέτρα που αναφέρονται στην παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου, χωρίς να εκδώσει γνωμοδότηση δυνάμει του άρθρου 106 παράγραφος 2.
Άρθρο 104
Εξουσίες προσωρινής παρέμβασης της EBA
Σύμφωνα με το άρθρο 9 παράγραφος 5 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, η EBA μπορεί, εφόσον πληρούνται οι προϋποθέσεις των παραγράφων 2 και 3 του παρόντος άρθρου, να απαγορεύσει ή να περιορίσει προσωρινά:
την εμπορική προώθηση, διανομή ή πώληση ορισμένων μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος ή μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος με ορισμένα συγκεκριμένα χαρακτηριστικά· ή
ένα είδος δραστηριότητας ή πρακτικής που σχετίζεται με μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος.
Η απαγόρευση ή ο περιορισμός μπορεί να ισχύει σε ορισμένες περιπτώσεις ή να υπόκειται σε εξαιρέσεις που καθορίζονται από την EBA.
Η EBA λαμβάνει μέτρο δυνάμει της παραγράφου 1 μόνον εφόσον πληρούνται όλες οι ακόλουθες προϋποθέσεις:
η προτεινόμενη απαγόρευση ή περιορισμός αντιμετωπίζει μια σημαντική ανησυχία για την προστασία των επενδυτών ή μια απειλή στην εύρυθμη λειτουργία και ακεραιότητα των αγορών κρυπτοστοιχείων ή τη σταθερότητα του συνόλου ή μέρους του χρηματοπιστωτικού συστήματος της Ένωσης·
οι ρυθμιστικές απαιτήσεις βάσει του ενωσιακού δικαίου οι οποίες εφαρμόζονται στις σχετικές μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος ή υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων σε σχέση με τις μάρκες αυτές δεν αντιμετωπίζουν την εν λόγω απειλή·
η οικεία αρμόδια αρχή δεν έχει λάβει μέτρα για την αντιμετώπιση της εν λόγω απειλής ή τα μέτρα που έχουν ληφθεί δεν αντιμετωπίζουν επαρκώς την εν λόγω απειλή.
Κατά τη λήψη μέτρου δυνάμει της παραγράφου 1, η EBA διασφαλίζει ότι το μέτρο:
δεν έχει δυσμενείς επιπτώσεις στην αποτελεσματικότητα των αγορών κρυπτοστοιχείων ή στους κατόχους μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος ή πελάτες που λαμβάνουν υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων οι οποίες είναι δυσανάλογες σε σχέση με τα οφέλη του μέτρου· και
δεν δημιουργεί κίνδυνο ρυθμιστικού αρμπιτράζ.
Όταν αρμόδιες αρχές έχουν λάβει μέτρο σύμφωνα με το άρθρο 105, η EBA μπορεί να λάβει οποιοδήποτε από τα μέτρα που αναφέρονται στην παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου, χωρίς να εκδώσει γνωμοδότηση δυνάμει του άρθρου 106 παράγραφος 2.
Άρθρο 105
Παρέμβαση των αρμόδιων αρχών σε προϊόντα
Μια αρμόδια αρχή μπορεί να απαγορεύσει ή να περιορίσει στο κράτος μέλος της ή με προέλευση το κράτος μέλος της οποιοδήποτε από τα ακόλουθα:
την εμπορική προώθηση, διανομή ή πώληση ορισμένων κρυπτοστοιχείων ή κρυπτοστοιχείων με ορισμένα συγκεκριμένα χαρακτηριστικά· ή
ένα είδος δραστηριότητας ή πρακτικής που σχετίζεται με κρυπτοστοιχεία.
Μια αρμόδια αρχή λαμβάνει μέτρο δυνάμει της παραγράφου 1 μόνο εφόσον θεωρεί ευλόγως ότι:
ένα κρυπτοστοιχείο προκαλεί σημαντικές ανησυχίες για την προστασία των επενδυτών ή αποτελεί απειλή για την εύρυθμη λειτουργία και ακεραιότητα των αγορών κρυπτοστοιχείων ή τη σταθερότητα του συνόλου ή μέρους του χρηματοπιστωτικού συστήματος σε τουλάχιστον ένα κράτος μέλος·
οι υφιστάμενες ρυθμιστικές απαιτήσεις βάσει του ενωσιακού δικαίου που εφαρμόζεται στο οικείο κρυπτοστοιχείο ή υπηρεσία κρυπτοστοιχείων δεν αντιμετωπίζουν επαρκώς τους κινδύνους που αναφέρονται στο στοιχείο α), η δε αντιμετώπιση του προβλήματος μέσω βελτιωμένης εποπτείας ή επιβολής υφιστάμενων απαιτήσεων δεν θα αποτελούσε καλύτερη λύση·
το μέτρο είναι αναλογικό, λαμβανομένων υπόψη της φύσης των κινδύνων που έχουν εντοπιστεί, του βαθμού ειδίκευσης των ενδιαφερόμενων επενδυτών ή συμμετεχόντων στην αγορά και των πιθανών επιπτώσεων του μέτρου στους επενδυτές και τους συμμετέχοντες στην αγορά που ενδεχομένως κατέχουν, χρησιμοποιούν ή επωφελούνται από το οικείο κρυπτοστοιχείο ή υπηρεσία κρυπτοστοιχείων·
η αρμόδια αρχή έχει προβεί στην προσήκουσα διαβούλευση με τις αρμόδιες αρχές άλλων κρατών μελών που ενδέχεται να επηρεαστούν σημαντικά από το μέτρο· και
το μέτρο δεν προκαλεί διακρίσεις εις βάρος υπηρεσιών ή δραστηριοτήτων που παρέχονται από άλλο κράτος μέλος.
Όταν οι προϋποθέσεις που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου πληρούνται, η αρμόδια αρχή μπορεί να επιβάλει την απαγόρευση ή τον περιορισμό που αναφέρονται στην παράγραφο 1 σε προληπτική βάση πριν από την εμπορική προώθηση, διανομή ή πώληση ενός κρυπτοστοιχείου σε πελάτες.
Η αρμόδια αρχή μπορεί να αποφασίσει να εφαρμόσει την απαγόρευση ή τον περιορισμό που αναφέρονται στην παράγραφο 1 μόνο σε ορισμένες περιπτώσεις ή με την επιφύλαξη εξαιρέσεων.
Η αρμόδια αρχή δεν επιβάλλει απαγόρευση ή περιορισμό δυνάμει του παρόντος άρθρου, εκτός εάν, τουλάχιστον ένα μήνα πριν από την προβλεπόμενη θέση σε ισχύ του μέτρου, έχει γνωστοποιήσει σε όλες τις άλλες αρμόδιες αρχές και στην ESMA, ή την EBA, για τις μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και τις μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος, εγγράφως ή με άλλον τρόπο που έχει συμφωνηθεί μεταξύ των αρχών, τα ακόλουθα λεπτομερή στοιχεία:
το κρυπτοστοιχείο ή τη δραστηριότητα ή την πρακτική που αφορά το προτεινόμενο μέτρο·
την ακριβή φύση της απαγόρευσης ή του περιορισμού που προτείνεται και τη χρονική στιγμή που προβλέπεται να αρχίσει να ισχύει· και
τα αποδεικτικά στοιχεία στα οποία έχει βασίσει την απόφασή της και βάσει των οποίων θεωρεί ότι πληρούνται όλες οι προϋποθέσεις της παραγράφου 2 πρώτο εδάφιο.
Άρθρο 106
Συντονισμός με την ESMA ή την EBA
Άρθρο 107
Συνεργασία με τρίτες χώρες
Μια αρμόδια αρχή ενημερώνει την EBA, την ESMA και τις άλλες αρμόδιες αρχές όταν προτίθεται να συνάψει συμφωνία αυτού του είδους.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Άρθρο 108
Διαχείριση καταγγελιών από τις αρμόδιες αρχές
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 2
Μητρώο ESMA
Άρθρο 109
Μητρώο λευκών βιβλίων κρυπτοστοιχείων, εκδοτών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, και παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων
Η ESMA καταρτίζει μητρώο με:
τα λευκά βιβλία κρυπτοστοιχείων για κρυπτοστοιχεία εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος·
τους εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
τους εκδότες μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος· και
τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων.
Το μητρώο της ESMA είναι διαθέσιμο στο κοινό μέσω του ιστοτόπου της και επικαιροποιείται τακτικά. Για να διευκολυνθούν τέτοιου είδους επικαιροποιήσεις, οι αρμόδιες αρχές διαβιβάζουν στην ESMA αλλαγές που τους έχουν κοινοποιήσει σχετικά με τις πληροφορίες που ορίζονται στις παραγράφους 2 έως 5.
Οι αρμόδιες αρχές παρέχουν στην ESMA τα απαραίτητα δεδομένα για την κατάταξη των λευκών βιβλίων κρυπτοστοιχείων στο μητρώο, όπως προσδιορίζεται σύμφωνα με την παράγραφο 8.
Όσον αφορά τους εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, το μητρώο περιέχει τις ακόλουθες πληροφορίες:
την επωνυμία, τη νομική μορφή και, τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας του εκδότη·
την εμπορική επωνυμία, τη φυσική διεύθυνση, τον αριθμό τηλεφώνου, τη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και τον ιστότοπο του εκδότη·
τα λευκά βιβλία κρυπτοστοιχείων και τυχόν τροποποιημένα λευκά βιβλία κρυπτοστοιχείων, με τις παρωχημένες εκδόσεις του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων να διατηρούνται σε χωριστό αρχείο και να επισημαίνονται σαφώς ως παρωχημένες·
τον κατάλογο των κρατών μελών υποδοχής, όπου ο αιτών εκδότης προτίθεται να προβεί σε δημόσια προσφορά μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή προτίθεται να επιδιώξει την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
την ημερομηνία έναρξης ή, εάν δεν είναι διαθέσιμη κατά τη χρονική στιγμή της κοινοποίησης από την αρμόδια αρχή, τη σκοπούμενη ημερομηνία έναρξης της δημόσιας προσφοράς ή της εισαγωγής προς διαπραγμάτευση·
τυχόν άλλες υπηρεσίες που παρέχει ο εκδότης και οι οποίες δεν καλύπτονται από τον παρόντα κανονισμό, με παραπομπή στην εφαρμοστέα ενωσιακή ή εθνική νομοθεσία·
την ημερομηνία χορήγησης της άδειας δημόσιας προσφοράς ή εισαγωγής προς διαπραγμάτευση μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή της άδειας ως πιστωτικού ιδρύματος και, κατά περίπτωση, ανάκλησης είτε της μίας είτε της άλλης άδειας.
Όσον αφορά τους εκδότες μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, το μητρώο περιέχει τις ακόλουθες πληροφορίες:
την επωνυμία, τη νομική μορφή και, τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας του εκδότη·
την εμπορική επωνυμία, τη φυσική διεύθυνση, τον αριθμό τηλεφώνου, τη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και τον ιστότοπο του εκδότη·
τα λευκά βιβλία κρυπτοστοιχείων και τυχόν τροποποιημένα λευκά βιβλία κρυπτοστοιχείων, με τις παρωχημένες εκδόσεις του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων να διατηρούνται σε χωριστό αρχείο και να επισημαίνονται σαφώς ως παρωχημένες·
την ημερομηνία έναρξης ή, εάν δεν είναι διαθέσιμη κατά τη χρονική στιγμή της κοινοποίησης από την αρμόδια αρχή, τη σκοπούμενη ημερομηνία έναρξης της δημόσιας προσφοράς ή της εισαγωγής προς διαπραγμάτευση·
τυχόν άλλες υπηρεσίες που παρέχει ο εκδότης και οι οποίες δεν καλύπτονται από τον παρόντα κανονισμό, με παραπομπή στην εφαρμοστέα ενωσιακή ή εθνική νομοθεσία·
την ημερομηνία χορήγησης της άδειας ως πιστωτικού ιδρύματος ή ως ιδρύματος ηλεκτρονικού χρήματος και, κατά περίπτωση, ανάκλησης της εν λόγω άδειας.
Όσον αφορά τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, το μητρώο περιέχει τις ακόλουθες πληροφορίες:
την επωνυμία, τη νομική μορφή και τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, καθώς και, κατά περίπτωση, τα υποκαταστήματα του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
την εμπορική επωνυμία, τη φυσική διεύθυνση, τον αριθμό τηλεφώνου, τη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και τον ιστότοπο του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων και, κατά περίπτωση, της πλατφόρμας διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων που διατηρεί σε λειτουργία ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
την ονομασία και τη διεύθυνση της αρμόδιας αρχής που χορήγησε την άδεια, καθώς και τα στοιχεία επικοινωνίας της·
κατάλογο των υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων τις οποίες παρέχει ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
κατάλογο των κρατών μελών υποδοχής στα οποία ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων προτίθεται να παράσχει υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων·
την ημερομηνία έναρξης ή, εάν δεν είναι διαθέσιμη κατά τη χρονική στιγμή της κοινοποίησης από την αρμόδια αρχή, τη σκοπούμενη ημερομηνία έναρξης της παροχής υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
κάθε άλλη υπηρεσία που παρέχεται από τον πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων η οποία δεν καλύπτεται από τον παρόντα κανονισμό με παραπομπή στην εφαρμοστέα ενωσιακή ή εθνική νομοθεσία·
την ημερομηνία χορήγησης της άδειας και, κατά περίπτωση, ανάκλησης της άδειας.
Η ESMA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
Άρθρο 110
Μητρώο μη συμμορφούμενων οντοτήτων που παρέχουν υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων
Άρθρο 110α
Προσβασιμότητα πληροφοριών στο ευρωπαϊκό ενιαίο σημείο πρόσβασης
Οι εν λόγω πληροφορίες συμμορφώνονται με τις ακόλουθες απαιτήσεις:
υποβάλλονται σε μορφότυπο με δυνατότητα εξαγωγής δεδομένων, όπως ορίζεται στο άρθρο 2 σημείο 3) του κανονισμού (ΕΕ) 2023/2859 ή, όταν απαιτείται από το δίκαιο της Ένωσης, σε μηχαναγνώσιμο μορφότυπο όπως ορίζεται στο άρθρο 2 σημείο 4) του εν λόγω κανονισμού·
συνοδεύονται από τα ακόλουθα μεταδεδομένα:
όλες τις επωνυμίες του εκδότη, του προσφέροντος ή του επιδιώκοντος την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση που αφορούν οι πληροφορίες·
για τα νομικά πρόσωπα, τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας του εκδότη, του προσφέροντος ή του επιδιώκοντος την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση, όπως ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 4 στοιχείο β) του κανονισμού (ΕΕ) 2023/2859·
για τα νομικά πρόσωπα, το μέγεθος, ανά κατηγορία, του εκδότη, του προσφέροντος ή του επιδιώκοντος την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση όπως καθορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 4 στοιχείο δ) του εν λόγω κανονισμού·
το είδος των πληροφοριών, όπως ταξινομούνται σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 4 στοιχείο γ) του εν λόγω κανονισμού·
ένδειξη του κατά πόσον οι πληροφορίες περιέχουν δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα.
Οι εν λόγω πληροφορίες συμμορφώνονται με τις ακόλουθες απαιτήσεις:
υποβάλλονται σε μηχαναγνώσιμο μορφότυπο, όπως ορίζεται στο άρθρο 2 σημείο 3) του κανονισμού (ΕΕ) 2023/2859·
συνοδεύονται από τα ακόλουθα μεταδεδομένα:
όλες τις επωνυμίες του εκδότη μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, του εκδότη μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος και του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων τον οποίο αφορούν οι πληροφορίες·
κατά περίπτωση, τον αναγνωριστικό κωδικό νομικής οντότητας του εκδότη μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, του εκδότη μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος και του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, όπως ορίζεται σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 4 στοιχείο β) του εν λόγω κανονισμού·
το είδος των πληροφοριών, όπως ταξινομούνται σύμφωνα με το άρθρο 7 παράγραφος 4 στοιχείο γ) του εν λόγω κανονισμού·
ένδειξη του κατά πόσον οι πληροφορίες περιέχουν δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα.
Για τον σκοπό της διασφάλισης της αποτελεσματικής συλλογής και διαχείρισης των πληροφοριών που υποβάλλονται σύμφωνα με την παράγραφο 1, η ΕΑΚΑΑ καταρτίζει σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων προκειμένου να προσδιορίσει:
τυχόν άλλα μεταδεδομένα που πρέπει να συνοδεύουν τις πληροφορίες·
τη διάρθρωση των δεδομένων στις πληροφορίες·
τις πληροφορίες για τις οποίες απαιτείται μηχαναγνώσιμος μορφότυπος και, σε τέτοιες περιπτώσεις, τον μηχαναγνώσιμο μορφότυπο που πρέπει να χρησιμοποιείται.
Για τους σκοπούς του στοιχείου γ), η ΕΑΚΑΑ αξιολογεί τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα των διαφόρων μηχαναγνώσιμων μορφότυπων και διενεργεί κατάλληλες επιτόπιες δοκιμές.
Η ΕΑΚΑΑ υποβάλλει τα εν λόγω σχέδια εκτελεστικών τεχνικών προτύπων στην Επιτροπή.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η αρμοδιότητα να εγκρίνει τα εκτελεστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με το άρθρο 15 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010.
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 3
Διοικητικές κυρώσεις και άλλα διοικητικά μέτρα από τις αρμόδιες αρχές
Άρθρο 111
Διοικητικές κυρώσεις και άλλα διοικητικά μέτρα
Με την επιφύλαξη τυχόν ποινικών κυρώσεων και με την επιφύλαξη των εποπτικών και ερευνητικών εξουσιών των αρμόδιων αρχών που απαριθμούνται στο άρθρο 94, τα κράτη μέλη, σύμφωνα με την εθνική νομοθεσία, προβλέπουν ότι οι αρμόδιες αρχές έχουν την εξουσία να επιβάλλουν κατάλληλες διοικητικές κυρώσεις και να λαμβάνουν άλλα διοικητικά μέτρα κατ’ ελάχιστον για τις ακόλουθες παραβάσεις:
παραβάσεις των άρθρων 4 έως 14·
παραβάσεις των άρθρων 16, 17, 19, 22, 23, 25, των άρθρων 27 έως 41, των άρθρων 46 και 47·
παραβάσεις των άρθρων 48 έως 51, των άρθρων 53, 54 και 55·
παραβάσεις των άρθρων 59, 60, 64 και των άρθρων 65 έως 83·
παραβάσεις των άρθρων 88 έως 92·
μη συνεργασία ή μη συμμόρφωση με έρευνα ή επιθεώρηση ή αίτημα όπως αναφέρεται στο άρθρο 94 παράγραφος 3.
Τα κράτη μέλη μπορούν να αποφασίσουν να μη θεσπίσουν κανόνες σχετικά με διοικητικές κυρώσεις στις περιπτώσεις που οι παραβάσεις οι οποίες αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο στοιχείο α), β), γ), δ) ή ε) υπόκεινται ήδη σε ποινικές κυρώσεις δυνάμει του εθνικού τους δικαίου έως τις 30 Ιουνίου 2024. Στην περίπτωση αυτή, τα κράτη μέλη κοινοποιούν αναλυτικά στην Επιτροπή, την ESMA και την EBA τους σχετικούς κανόνες της ποινικής νομοθεσίας τους.
Έως τις 30 Ιουνίου 2025, τα κράτη μέλη κοινοποιούν αναλυτικά στην Επιτροπή, την ESMA και την EBA τους κανόνες που αναφέρονται στο πρώτο και το δεύτερο εδάφιο. Κοινοποιούν επίσης χωρίς καθυστέρηση στην Επιτροπή, την ESMA και την EBA οποιαδήποτε μεταγενέστερη τροποποίησή τους.
Τα κράτη μέλη, σύμφωνα με το εθνικό τους δίκαιο, διασφαλίζουν ότι οι αρμόδιες αρχές έχουν την εξουσία να επιβάλλουν κατ’ ελάχιστον τις διοικητικές κυρώσεις και άλλα διοικητικά μέτρα που αναφέρονται κατωτέρω, σε σχέση με τις παραβάσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) έως δ):
δημόσια δήλωση η οποία αναφέρει το υπαίτιο φυσικό ή νομικό πρόσωπο και τη φύση της παράβασης·
έκδοση διαταγής προς το υπαίτιο φυσικό ή νομικό πρόσωπο για παύση της παραβατικής συμπεριφοράς και αποφυγή της επανάληψής της·
ανώτατα διοικητικά πρόστιμα που ανέρχονται τουλάχιστον στο διπλάσιο του ποσού των κερδών που αποκτήθηκαν ή των ζημιών που αποφεύχθηκαν λόγω της παράβασης, εάν μπορούν να προσδιοριστούν, ακόμη και αν αυτό υπερβαίνει τα ανώτατα ποσά που αναφέρονται στο στοιχείο δ) της παρούσας παραγράφου όσον αφορά τα φυσικά πρόσωπα, ή στην παράγραφο 3 όσον αφορά τα νομικά πρόσωπα·
όσον αφορά τα φυσικά πρόσωπα, ανώτατα διοικητικά πρόστιμα ύψους τουλάχιστον 700 000 EUR ή, στα κράτη μέλη των οποίων το επίσημο νόμισμα δεν είναι το ευρώ, αντίστοιχης αξίας στο επίσημο νόμισμα στις 29 Ιουνίου 2023.
Τα κράτη μέλη, σύμφωνα με το εθνικό τους δίκαιο, διασφαλίζουν ότι οι αρμόδιες αρχές έχουν την εξουσία να επιβάλλουν, σε σχέση με παραβάσεις που διαπράττονται από νομικά πρόσωπα, μέγιστα διοικητικά πρόστιμα που ανέρχονται τουλάχιστον:
σε 5 000 000 EUR ή, στα κράτη μέλη των οποίων το επίσημο νόμισμα δεν είναι το ευρώ, στην αντίστοιχη αξία στο επίσημο νόμισμα στις 29 Ιουνίου 2023, για τις παραβάσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) έως δ)·
στο 3 % του συνολικού ετήσιου κύκλου εργασιών του νομικού προσώπου σύμφωνα με τις τελευταίες διαθέσιμες οικονομικές καταστάσεις που έχουν εγκριθεί από το διοικητικό όργανο, για τις παραβάσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 πρώτο εδάφιο στοιχείο α)·
στο 5 % του συνολικού ετήσιου κύκλου εργασιών του νομικού προσώπου σύμφωνα με τις τελευταίες διαθέσιμες οικονομικές καταστάσεις που έχουν εγκριθεί από το διοικητικό όργανο, για τις παραβάσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 πρώτο εδάφιο στοιχείο δ)·
στο 12,5 % του συνολικού ετήσιου κύκλου εργασιών του νομικού προσώπου σύμφωνα με τις τελευταίες διαθέσιμες οικονομικές καταστάσεις που έχουν εγκριθεί από το διοικητικό όργανο, για τις παραβάσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 πρώτο εδάφιο στοιχεία β) και γ).
Σε περίπτωση που το νομικό πρόσωπο που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο στοιχεία α) έως δ) είναι μητρική επιχείρηση ή θυγατρική της μητρικής επιχείρησης με υποχρέωση κατάρτισης ενοποιημένων χρηματοοικονομικών καταστάσεων σύμφωνα με την οδηγία 2013/34/ΕΕ, ο σχετικός συνολικός ετήσιος κύκλος εργασιών είναι ο συνολικός ετήσιος κύκλος εργασιών ή το αντίστοιχο είδος εισοδήματος σύμφωνα με το εφαρμοστέο ενωσιακό δίκαιο περί λογιστικής με βάση τους τελευταίους διαθέσιμους ενοποιημένους λογαριασμούς που έχουν εγκριθεί από το διοικητικό όργανο της τελικής μητρικής επιχείρησης.
Τα κράτη μέλη, σύμφωνα με το εθνικό τους δίκαιο, διασφαλίζουν ότι, στην περίπτωση των παραβάσεων που αναφέρονται στην παράγραφο 1 πρώτο εδάφιο στοιχείο ε), οι αρμόδιες αρχές έχουν την εξουσία να επιβάλλουν κατ’ ελάχιστον τις διοικητικές κυρώσεις και να λαμβάνουν κατ’ ελάχιστον τα ακόλουθα διοικητικά μέτρα:
δημόσια δήλωση η οποία αναφέρει το υπαίτιο φυσικό ή νομικό πρόσωπο και τη φύση της παράβασης·
έκδοση διαταγής προς το υπαίτιο φυσικό ή νομικό πρόσωπο για παύση της παραβατικής συμπεριφοράς και αποφυγή της επανάληψής της·
αποστέρηση των κερδών που αποκομίστηκαν ή των ζημιών που αποφεύχθηκαν λόγω της παράβασης, στον βαθμό που αυτά μπορούν να προσδιοριστούν·
ανάκληση ή αναστολή της άδειας παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
προσωρινή απαγόρευση σε βάρος μέλους του διοικητικού οργάνου του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, ή κάθε άλλου υπαίτιου για την παράβαση φυσικού προσώπου, να ασκεί διοικητικά καθήκοντα στους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
σε περίπτωση επανειλημμένης παράβασης του άρθρου 89, 90, 91 ή 92 απαγόρευση διάρκειας τουλάχιστον 10 ετών σε βάρος μέλους του διοικητικού οργάνου παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, ή κάθε άλλου υπαίτιου για την παράβαση φυσικού προσώπου, να ασκεί διοικητικά καθήκοντα σε πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
προσωρινή απαγόρευση σε βάρος μέλους του διοικητικού οργάνου παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, ή κάθε άλλου υπαίτιου για την παράβαση φυσικού προσώπου, να διενεργεί συναλλαγές για ίδιο λογαριασμό·
ανώτατα διοικητικά πρόστιμα που ανέρχονται τουλάχιστον στο τριπλάσιο του ποσού των κερδών που αποκτήθηκαν ή των ζημιών που αποφεύχθηκαν λόγω της παράβασης, εάν μπορούν να προσδιοριστούν, ακόμη και εάν αυτό υπερβαίνει τα ανώτατα ποσά που αναφέρονται στο στοιχείο θ) ή ι), κατά περίπτωση·
όσον αφορά τα φυσικά πρόσωπα, ανώτατα διοικητικά πρόστιμα ύψους τουλάχιστον 1 000 000 EUR για παραβάσεις του άρθρου 88 και 5 000 000 EUR για παραβάσεις των άρθρων 89 έως 92 ή, στα κράτη μέλη των οποίων το επίσημο νόμισμα δεν είναι το ευρώ, αντίστοιχης αξίας στο επίσημο νόμισμα στις 29 Ιουνίου 2023·
όσον αφορά τα νομικά πρόσωπα, ανώτατα διοικητικά πρόστιμα που ανέρχονται τουλάχιστον σε 2 500 000 EUR για παραβάσεις του άρθρου 88 και 15 000 000 EUR για παραβάσεις των άρθρων 89 έως 92, ή στο 2 % για παραβάσεις του άρθρου 88 και στο 15 % για παραβάσεις των άρθρων 89 έως 92 του συνολικού ετήσιου κύκλου εργασιών του νομικού προσώπου σύμφωνα με τους τελευταίους διαθέσιμους λογαριασμούς που έχουν εγκριθεί από το διοικητικό όργανο, ή, στα κράτη μέλη των οποίων το επίσημο νόμισμα δεν είναι το ευρώ, στην αντίστοιχη αξία στο επίσημο νόμισμα στις 29 Ιουνίου 2023.
Για τους σκοπούς του στοιχείου ι) του πρώτου εδαφίου, σε περίπτωση που το νομικό πρόσωπο είναι μητρική επιχείρηση ή θυγατρική της μητρικής επιχείρησης με υποχρέωση κατάρτισης ενοποιημένων οικονομικών καταστάσεων σύμφωνα με την οδηγία 2013/34/ΕΕ, ο σχετικός συνολικός ετήσιος κύκλος εργασιών είναι ο συνολικός ετήσιος κύκλος εργασιών ή το αντίστοιχο είδος εισοδήματος σύμφωνα με το εφαρμοστέο ενωσιακό δίκαιο περί λογιστικής με βάση τους τελευταίους διαθέσιμους ενοποιημένους λογαριασμούς που έχουν εγκριθεί από το διοικητικό όργανο της τελικής μητρικής επιχείρησης.
Άρθρο 112
Άσκηση των εποπτικών εξουσιών και των εξουσιών επιβολής κυρώσεων
Οι αρμόδιες αρχές, κατά τον καθορισμό του είδους και του ύψους της διοικητικής κύρωσης ή άλλου διοικητικού μέτρου που πρέπει να επιβληθεί δυνάμει του άρθρου 111, λαμβάνουν υπόψη όλες τις σχετικές περιστάσεις, μεταξύ των οποίων, ανάλογα με την περίπτωση:
τη βαρύτητα και τη διάρκεια της παράβασης·
αν η παράβαση διαπράχθηκε εκ προθέσεως ή εξ αμελείας·
τον βαθμό ευθύνης του φυσικού ή νομικού προσώπου που είναι υπαίτιο για την παράβαση·
τη χρηματοοικονομική ισχύ του φυσικού ή νομικού προσώπου που είναι υπαίτιο για την παράβαση, όπως προκύπτει από τον συνολικό κύκλο εργασιών του υπαίτιου νομικού προσώπου ή το ετήσιο εισόδημα και τα καθαρά περιουσιακά στοιχεία του υπαίτιου φυσικού προσώπου·
τη σπουδαιότητα των κερδών που αποκτήθηκαν ή των ζημιών που αποφεύχθηκαν από το φυσικό ή νομικό πρόσωπο που είναι υπαίτιο για την παράβαση, στον βαθμό που μπορούν να προσδιοριστούν·
τις ζημίες τρίτων που προκλήθηκαν από την παράβαση, στον βαθμό που μπορούν να προσδιοριστούν·
το επίπεδο συνεργασίας του υπαίτιου για την παράβαση φυσικού ή νομικού προσώπου με την αρμόδια αρχή, υπό την επιφύλαξη της ανάγκης αποστέρησης των κερδών που αποκτήθηκαν ή των ζημιών που αποφεύχθηκαν από το εν λόγω πρόσωπο·
προηγούμενες παραβάσεις του παρόντος κανονισμού από το φυσικό ή νομικό πρόσωπο που είναι υπαίτιο για την παράβαση·
τα μέτρα που λαμβάνονται από τον υπαίτιο για την παράβαση προκειμένου να αποφευχθεί η επανάληψή της·
τον αντίκτυπο της παράβασης στα συμφέροντα των κατόχων κρυπτοστοιχείων και των πελατών των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, ειδικότερα δε των ιδιωτών κατόχων.
Άρθρο 113
Δικαίωμα προσφυγής
Τα κράτη μέλη προβλέπουν ότι ένας ή περισσότεροι από τους ακόλουθους φορείς, όπως ορίζεται από το εθνικό δίκαιο, μπορούν, προς το συμφέρον των καταναλωτών και σύμφωνα με το εθνικό δίκαιο, να προσφεύγουν στα δικαστήρια ή στους αρμόδιους διοικητικούς φορείς προκειμένου να εξασφαλίζουν την εφαρμογή του παρόντος κανονισμού:
δημόσιοι οργανισμοί ή εκπρόσωποί τους·
οργανώσεις καταναλωτών που έχουν έννομο συμφέρον για την προστασία των κατόχων κρυπτοστοιχείων·
επαγγελματικές οργανώσεις που έχουν έννομο συμφέρον για την προστασία των μελών τους.
Άρθρο 114
Δημοσίευση αποφάσεων
Εάν η δημοσίευση της ταυτότητας των νομικών οντοτήτων, ή της ταυτότητας ή δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα των φυσικών προσώπων, θεωρηθεί δυσανάλογη από την αρμόδια αρχή, κατόπιν αξιολόγησης που διενεργείται κατά περίπτωση ως προς τον αναλογικό χαρακτήρα της δημοσίευσης αυτών των δεδομένων, ή εάν η δημοσίευση θα έθετε σε κίνδυνο την έκβαση έρευνας που βρίσκεται σε εξέλιξη, οι αρμόδιες αρχές προβαίνουν σε μία από τις ακόλουθες ενέργειες:
αναβάλλουν τη δημοσίευση της απόφασης επιβολής διοικητικής κύρωσης ή άλλου διοικητικού μέτρου μέχρις ότου παύσουν να ισχύουν οι λόγοι μη δημοσίευσης·
δημοσιεύουν την απόφαση επιβολής διοικητικής κύρωσης ή άλλου διοικητικού μέτρου ανώνυμα και κατά τρόπο που συνάδει με το εθνικό δίκαιο, εφόσον η ανώνυμη αυτή δημοσίευση διασφαλίζει την αποτελεσματική προστασία των σχετικών δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα·
δεν δημοσιεύουν την απόφαση επιβολής διοικητικής κύρωσης ή άλλου διοικητικού μέτρου, στην περίπτωση που θεωρείται ότι οι επιλογές που προβλέπονται στα στοιχεία α) και β) δεν επαρκούν για να διασφαλιστεί:
ότι δεν τίθεται σε κίνδυνο η σταθερότητα των χρηματοπιστωτικών αγορών·
η αναλογικότητα της δημοσίευσης αυτής της απόφασης σε σχέση με τα μέτρα που θεωρούνται ήσσονος σημασίας.
Σε περίπτωση απόφασης δημοσίευσης διοικητικής κύρωσης ή άλλου διοικητικού μέτρου ανώνυμα, όπως αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο στοιχείο β), η δημοσίευση των σχετικών δεδομένων μπορεί να αναβληθεί για εύλογο χρονικό διάστημα, εφόσον προβλέπεται ότι εντός του διαστήματος αυτού θα εκλείψουν οι λόγοι που δικαιολογούν την ανώνυμη δημοσίευση.
Άρθρο 115
Υποβολή εκθέσεων σχετικά με διοικητικές κυρώσεις και άλλα διοικητικά μέτρα στην ESMA και την EBA
Στην περίπτωση που κράτη μέλη θεσπίσουν, σύμφωνα με το άρθρο 111 παράγραφος 1 δεύτερο εδάφιο, ποινικές κυρώσεις για τις παραβάσεις των διατάξεων που αναφέρονται σε αυτό, οι αρμόδιες αρχές τους παρέχουν σε ετήσια βάση στην EBA και την ESMA ανώνυμα συγκεντρωτικά στοιχεία για όλες τις σχετικές ποινικές έρευνες που έχουν αναλάβει και για τις ποινικές κυρώσεις που έχουν επιβάλει. Η ESMA δημοσιεύει τα στοιχεία σχετικά με τις επιβαλλόμενες ποινικές κυρώσεις σε ετήσια έκθεση.
Άρθρο 116
Αναφορά παραβάσεων και προστασία των προσώπων που αναφέρουν παραβάσεις
Η οδηγία (ΕΕ) 2019/1937 εφαρμόζεται στην αναφορά παραβάσεων του παρόντος κανονισμού και στην προστασία των προσώπων που αναφέρουν τις παραβάσεις.
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 4
Εποπτικές αρμοδιότητες της EBA όσον αφορά εκδότες σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, και σώματα εποπτών
Άρθρο 117
Εποπτικές αρμοδιότητες της EBA όσον αφορά εκδότες σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και εκδότες σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος
Με την επιφύλαξη των εξουσιών των εθνικών αρμόδιων αρχών δυνάμει της παραγράφου 2 του παρόντος άρθρου, η EBA ασκεί τις εξουσίες των αρμόδιων αρχών που ανατίθενται με τα άρθρα 22 έως 25, 29, 33, το άρθρο 34 παράγραφοι 7 και 12, το άρθρο 35 παράγραφοι 3 και 5, το άρθρο 36 παράγραφος 10 και τα άρθρα 41, 42, 46 και 47 όσον αφορά εκδότες σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
Για τους σκοπούς της εποπτείας της συμμόρφωσης με τα άρθρα 55 και 58, η EBA ασκεί τους εξουσίες των αρμόδιων αρχών που τους ανατίθενται δυνάμει των άρθρων 22 και 23, του άρθρου 24 παράγραφος 3, του άρθρου 35 παράγραφοι 3 και 5, του άρθρου 36 παράγραφος 10 και των άρθρων 46 και 47, όσον αφορά τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος που εκδίδουν σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος.
Η EBA ασκεί τις εποπτικές της εξουσίες όπως προβλέπονται στις παραγράφους 1 έως 4 σε στενή συνεργασία με τις άλλες αρμόδιες αρχές που είναι υπεύθυνες για την εποπτεία του εκδότη, και ειδικότερα:
την αρχή προληπτικής εποπτείας, συμπεριλαμβανομένης, κατά περίπτωση, της ΕΚΤ δυνάμει του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013·
τις οικείες αρμόδιες αρχές σύμφωνα με την εθνική νομοθεσία για τη μεταφορά της οδηγίας 2009/110/ΕΚ, κατά περίπτωση·
τις αρμόδιες αρχές που αναφέρονται στο άρθρο 20 παράγραφος 1.
Άρθρο 118
Επιτροπή κρυπτοστοιχείων της EBA
Άρθρο 119
Σώματα για τους εκδότες σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος
Στο σώμα που αναφέρεται στην παράγραφο 1 συμμετέχουν:
η ΕΒΑ·
η ESΜΑ·
οι αρμόδιες αρχές του κράτους μέλους καταγωγής στο οποίο είναι εγκατεστημένος ο εκδότης της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος·
οι αρμόδιες αρχές των πλέον σχετικών παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, πιστωτικών ιδρυμάτων ή επιχειρήσεων επενδύσεων που εξασφαλίζουν τη φύλαξη των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού σύμφωνα με το άρθρο 37 ή των χρηματικών ποσών που λαμβάνονται σε αντάλλαγμα των σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος·
όπου απαιτείται, οι αρμόδιες αρχές των πλέον σχετικών πλατφορμών διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων στις οποίες έχουν εισαχθεί προς διαπραγμάτευση οι σημαντικές μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή οι σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος·
οι αρμόδιες αρχές των πλέον σχετικών παρόχων υπηρεσιών πληρωμών που παρέχουν υπηρεσίες πληρωμών σε σχέση με τις σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος·
όπου απαιτείται, οι αρμόδιες αρχές των οντοτήτων που επιτελούν τα καθήκοντα που αναφέρονται στο άρθρο 34 παράγραφος 5 πρώτο εδάφιο στοιχείο η)·
όπου απαιτείται, οι αρμόδιες αρχές των πλέον σχετικών παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων όσον αφορά την παροχή φύλαξης και διαχείρισης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών σε σχέση με τις σημαντικές μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή τις σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος·
η ΕΚΤ·
όταν ο εκδότης της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία είναι εγκατεστημένος σε κράτος μέλος του οποίου το επίσημο νόμισμα δεν είναι το ευρώ, ή όταν η σημαντική μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία χρησιμοποιεί επίσημο νόμισμα που δεν είναι το ευρώ, η κεντρική τράπεζα του εν λόγω κράτους μέλους·
όταν ο εκδότης της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος είναι εγκατεστημένος σε κράτος μέλος του οποίου το επίσημο νόμισμα δεν είναι το ευρώ, ή όταν η σημαντική μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος χρησιμοποιεί επίσημο νόμισμα που δεν είναι το ευρώ, η κεντρική τράπεζα του εν λόγω κράτους μέλους·
οι αρμόδιες αρχές των κρατών μελών στα οποία χρησιμοποιείται σε μεγάλη κλίμακα η μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή η μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος, κατόπιν αιτήματός τους·
οι σχετικές εποπτικές αρχές τρίτων χωρών με τις οποίες η EBA έχει συνάψει διοικητικές συμφωνίες βάσει του άρθρου 126.
Το σώμα που αναφέρεται στην παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου, υπό την επιφύλαξη των αρμοδιοτήτων των αρμόδιων αρχών δυνάμει του παρόντος κανονισμού, μεριμνά για:
την κατάρτιση της μη δεσμευτικής γνώμης που αναφέρεται στο άρθρο 120·
την ανταλλαγή πληροφοριών σύμφωνα με τον παρόντα κανονισμό·
την επίτευξη συμφωνίας για εκούσια εκχώρηση καθηκόντων στα μέλη της.
Για να διευκολυνθεί η εκπλήρωση των καθηκόντων που ανατίθενται στα σώματα δυνάμει του πρώτου εδαφίου της παρούσας παραγράφους, τα μέλη του σώματος που αναφέρονται στην παράγραφο 2 δικαιούνται να συμβάλλουν στον καθορισμό της ημερήσιας διάταξης των συνεδριάσεων του σώματος, ιδίως με την προσθήκη σημείων στην ημερήσια διάταξη μιας συνεδρίασης.
Στη συμφωνία που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο καθορίζονται οι πρακτικές ρυθμίσεις λειτουργίας του σώματος, που περιλαμβάνουν λεπτομερείς κανόνες σχετικά με:
τις διαδικασίες ψηφοφορίας, όπως αναφέρονται στο άρθρο 120 παράγραφος 3·
τις διαδικασίες καθορισμού της ημερήσιας διάταξης των συνεδριάσεων του σώματος·
τη συχνότητα των συνεδριάσεων του σώματος·
τις κατάλληλες ελάχιστες προθεσμίες για την αξιολόγηση των σχετικών εγγράφων από τα μέλη του σώματος·
τους τρόπους επικοινωνίας μεταξύ των μελών του σώματος·
τη δημιουργία διαφόρων σωμάτων, ένα για κάθε συγκεκριμένο κρυπτοστοιχείο ή ομάδα κρυπτοστοιχείων.
Η συμφωνία μπορεί επίσης να καθορίζει τα καθήκοντα που ανατίθενται στην EBA ή σε άλλο μέλος του σώματος.
Ως πρόεδρος κάθε σώματος, η EBA:
θεσπίζει γραπτές ρυθμίσεις και διαδικασίες για τη λειτουργία του σώματος, κατόπιν διαβούλευσης με τα άλλα μέλη του σώματος·
συντονίζει όλες τις δραστηριότητες του σώματος·
συγκαλεί όλες τις συνεδριάσεις του, προεδρεύει των συνεδριάσεων αυτών και ενημερώνει πλήρως, εκ των προτέρων, τα μέλη του σώματος σχετικά με τη διοργάνωση των συνεδριάσεων του σώματος, τα κύρια θέματα προς συζήτηση και τα θέματα προς εξέταση·
κοινοποιεί στα μέλη του σώματος τις ενδεχόμενες προγραμματισμένες συνεδριάσεις, ώστε να έχουν τη δυνατότητα να ζητήσουν να συμμετάσχουν·
ενημερώνει εγκαίρως τα μέλη του σώματος σχετικά με τις αποφάσεις και τα αποτελέσματα αυτών των συνεδριάσεων.
Προκειμένου να διασφαλιστεί η συνεπής και συνεκτική λειτουργία των σωμάτων, η EBA, σε συνεργασία με την ESMA και την ΕΚΤ, καταρτίζει σχέδια ρυθμιστικών προτύπων που προσδιορίζουν:
τους όρους υπό τους οποίους οι οντότητες που αναφέρονται στην παράγραφο 2 στοιχεία δ), ε), στ) και η) θεωρούνται ως οι πλέον σχετικές·
τους όρους υπό τους οποίους θεωρείται ότι οι μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή οι μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος χρησιμοποιούνται σε μεγάλη κλίμακα, όπως αναφέρεται στην παράγραφο 2 στοιχείο ιβ)· και
τις λεπτομέρειες των πρακτικών ρυθμίσεων που αναφέρονται στην παράγραφο 6.
Η EBA υποβάλλει στην Επιτροπή τα σχέδια ρυθμιστικών προτύπων που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο έως τις 30 Ιουνίου 2024.
Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώσει τον παρόντα κανονισμό εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο της παρούσας παραγράφου σύμφωνα με τα άρθρα 10 έως 14 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.
Άρθρο 120
Μη δεσμευτικές γνώμες των σωμάτων για τους εκδότες σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος
Το σώμα που αναφέρεται στο άρθρο 119 παράγραφος 1 μπορεί να εκδίδει μη δεσμευτικές γνώμες σχετικά με τα εξής:
την εποπτική επαναξιολόγηση όπως αναφέρεται στο άρθρο 117 παράγραφος 3·
αποφάσεις διά των οποίων ορίζεται ότι ένας εκδότης σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος πρέπει να κατέχει μεγαλύτερο ποσό ιδίων κεφαλαίων σύμφωνα με το άρθρο 35 παράγραφοι 2, 3 και 5, το άρθρο 45 παράγραφος 5 και το άρθρο 58 παράγραφος 1, κατά περίπτωση·
επικαιροποιήσεις του σχεδίου ανάκαμψης ή του σχεδίου εξαργύρωσης εκδότη σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή εκδότη σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος δυνάμει των άρθρων 46, 47 και 55, κατά περίπτωση·
μεταβολές στο επιχειρηματικό μοντέλο εκδότη σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία σύμφωνα με το άρθρο 25 παράγραφος 1·
σχέδιο τροποποιημένου λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων που έχει καταρτιστεί σύμφωνα με το άρθρο 25 παράγραφος 2·
μελετώμενα ενδεδειγμένα διορθωτικά μέτρα σύμφωνα με το άρθρο 25 παράγραφος 4·
μελετώμενα εποπτικά μέτρα σύμφωνα με το άρθρο 130·
μελετώμενη διοικητική συμφωνία σχετικά με την ανταλλαγή πληροφοριών με εποπτική αρχή τρίτης χώρας σύμφωνα με το άρθρο 126·
μεταβίβαση εποπτικών καθηκόντων από την EBA σε αρμόδια αρχή σύμφωνα με το άρθρο 138·
μελετώμενες τροποποιήσεις στην άδεια των μελών του σώματος που αναφέρονται στο άρθρο 119 παράγραφος 2 στοιχεία δ) έως η), ή μελετώμενα εποπτικά μέτρα για τα εν λόγω μέλη·
σχέδιο τροποποιημένου λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων που έχει καταρτιστεί σύμφωνα με το άρθρο 51 παράγραφος 12.
Όταν υπάρχουν περισσότερα μέλη του σώματος ανά κράτος μέλος, μόνο ένα από τα μέλη αυτά έχει δικαίωμα ψήφου.
Όταν η ΕΚΤ είναι μέλος του σώματος υπό διάφορες ιδιότητές της, συμπεριλαμβανομένης της εποπτικής της ιδιότητας, διαθέτει μόνο μία ψήφο.
Οι εποπτικές αρχές τρίτων χωρών που αναφέρονται στο άρθρο 119 παράγραφος 2 στοιχείο ιγ) δεν έχουν δικαίωμα ψήφου όσον αφορά γνώμη του σώματος.
ΚΕΦΑΛΑΙΟ 5
Εξουσίες και αρμοδιότητες της EBA όσον αφορά εκδότες σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και εκδότες σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος
Άρθρο 121
Δικηγορικό απόρρητο
Οι εξουσίες που ανατίθενται στην EBA δυνάμει των άρθρων 122 έως 125, ή σε υπάλληλό της ή άλλο εξουσιοδοτημένο από την EBA πρόσωπο, δεν ασκούνται για να απαιτηθεί η γνωστοποίηση πληροφοριών που υπόκεινται σε δικηγορικό απόρρητο.
Άρθρο 122
Αίτηση παροχής πληροφοριών
Για την εκτέλεση των εποπτικών αρμοδιοτήτων της σύμφωνα με το άρθρο 117, η EBA μπορεί με απλή αίτηση ή με απόφαση να ζητήσει από τα ακόλουθα πρόσωπα να παρέχουν όλες τις αναγκαίες πληροφορίες, ώστε η EBA να μπορεί να εκτελεί τα καθήκοντά της σύμφωνα με τον παρόντα κανονισμό:
εκδότη σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή πρόσωπο που ελέγχει εκδότη σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή ελέγχεται άμεσα ή έμμεσα από αυτόν·
τρίτη οντότητα, όπως αναφέρεται στο άρθρο 34 παράγραφος 5 στοιχείο η) πρώτο εδάφιο, με την οποία εκδότης σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία έχει συνάψει συμβατική ρύθμιση·
πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, πιστωτικό ίδρυμα ή επιχείρηση επενδύσεων που διασφαλίζει τη φύλαξη των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού σύμφωνα με το άρθρο 37·
εκδότη σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος ή πρόσωπο που ελέγχει εκδότη σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος ή ελέγχεται άμεσα ή έμμεσα από αυτόν·
πάροχο υπηρεσιών πληρωμών που παρέχει υπηρεσίες πληρωμών σε σχέση με σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος·
φυσικό ή νομικό πρόσωπο που είναι υπεύθυνο για τη διανομή σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος για λογαριασμό εκδότη σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος·
πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχει φύλαξη και διαχείριση κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών σε σχέση με σημαντικές μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος·
διαχειριστή πλατφόρμας διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων στην οποία έχει εισαχθεί προς διαπραγμάτευση σημαντική μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή σημαντική μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος·
το διοικητικό όργανο των προσώπων που αναφέρονται στα στοιχεία α) έως η).
Η απλή αίτηση παροχής πληροφοριών που αναφέρεται στην παράγραφο 1:
παραπέμπει στο παρόν άρθρο ως νομική βάση της αίτησης·
αναφέρει τον σκοπό της αίτησης·
προσδιορίζει τις πληροφορίες που ζητούνται·
περιλαμβάνει προθεσμία εντός της οποίας πρέπει να παρασχεθούν οι πληροφορίες·
πληροφορεί το πρόσωπο από το οποίο ζητούνται οι πληροφορίες ότι δεν είναι υποχρεωμένο να παράσχει τις πληροφορίες, αλλά στην περίπτωση που απαντήσει οικειοθελώς στην αίτηση, οι παρεχόμενες πληροφορίες απαιτείται να είναι ακριβείς και μη παραπλανητικές· και
αναφέρει το πρόστιμο που προβλέπεται στο άρθρο 131, στην περίπτωση που οι απαντήσεις στα υποβληθέντα ερωτήματα είναι ανακριβείς ή παραπλανητικές.
Όταν απαιτεί την παροχή πληροφοριών με απόφαση σύμφωνα με την παράγραφο 1, η EBA:
παραπέμπει στο παρόν άρθρο ως νομική βάση της αίτησης·
αναφέρει τον σκοπό της αίτησης·
προσδιορίζει τις πληροφορίες που ζητούνται·
καθορίζει χρονικό όριο εντός του οποίου πρέπει να παρασχεθούν οι πληροφορίες·
επισημαίνει τις περιοδικές χρηματικές ποινές που προβλέπονται στο άρθρο 132 στις περιπτώσεις υποχρεωτικής προσκόμισης των πληροφοριών·
αναφέρει το πρόστιμο που προβλέπεται στο άρθρο 131, στην περίπτωση που οι απαντήσεις στα υποβληθέντα ερωτήματα είναι ανακριβείς ή παραπλανητικές·
αναφέρει το δικαίωμα για προσφυγή κατά της απόφασης ενώπιον του συμβουλίου προσφυγών της EBA και για υποβολή αίτησης ελέγχου της απόφασης από το Δικαστήριο σύμφωνα με τα άρθρα 60 και 61 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.
Άρθρο 123
Γενικές ερευνητικές εξουσίες
Για την άσκηση των εποπτικών της αρμοδιοτήτων δυνάμει του άρθρου 117, η EBA μπορεί να διεξάγει έρευνες σχετικά με εκδότες σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και εκδότες σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος. Για τον σκοπό αυτό, οι υπάλληλοι και άλλα πρόσωπα εξουσιοδοτημένα από την EBA έχουν την εξουσία:
να εξετάζουν αρχεία, δεδομένα, διαδικασίες και άλλο υλικό συναφές με την εκτέλεση των καθηκόντων της, ανεξαρτήτως του μέσου στο οποίο αποθηκεύονται·
να λαμβάνουν ή να αποκτούν επικυρωμένα αντίγραφα ή αποσπάσματα από τα εν λόγω αρχεία, δεδομένα, διαδικασίες και άλλο υλικό·
να καλούν και να ζητούν από κάθε εκδότη σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή εκδότη σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος, ή από μέλη του διοικητικού οργάνου ή του προσωπικού τους, προφορικές ή γραπτές εξηγήσεις σχετικά με γεγονότα ή έγγραφα που αφορούν το αντικείμενο και τον σκοπό των ερευνών, και να καταγράφουν τις απαντήσεις·
να εξετάζουν κάθε άλλο φυσικό ή νομικό πρόσωπο που συναινεί να ερωτηθεί για τους σκοπούς της συγκέντρωση πληροφοριών σχετικά με το αντικείμενο της έρευνας·
να ζητούν αρχεία τηλεφωνικών κλήσεων και διαβίβασης δεδομένων.
Το σώμα που αναφέρεται στο άρθρο 119 παράγραφος 1 ενημερώνεται χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση για κάθε εύρημα που ενδέχεται να είναι χρήσιμο για την εκτέλεση των καθηκόντων του.
Όταν ένα δικαστήριο κράτους μέλους λαμβάνει αίτηση χορήγησης άδειας για την αίτηση παροχής αρχείων τηλεφωνικών κλήσεων ή διαβίβασης δεδομένων που αναφέρεται στην παράγραφο 1 πρώτο εδάφιο στοιχείο ε), το εν λόγω δικαστήριο ελέγχει εάν:
η απόφαση της EBA που αναφέρεται στην παράγραφο 3 είναι αυθεντική·
τα μέτρα που πρέπει ενδεχομένως να ληφθούν είναι αναλογικά και δεν είναι αυθαίρετα ή υπερβολικά.
Άρθρο 124
Επιτόπιες επιθεωρήσεις
Το σώμα που αναφέρεται στο άρθρο 119 ενημερώνεται χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση για κάθε εύρημα που ενδέχεται να είναι χρήσιμο για την εκτέλεση των καθηκόντων του.
Όταν δικαστήριο κράτους μέλους λαμβάνει αίτηση χορήγησης άδειας για την επιτόπια επιθεώρηση που προβλέπεται στην παράγραφο 1 ή για τη συνδρομή που προβλέπεται στην παράγραφο 7, το εν λόγω δικαστήριο ελέγχει εάν:
η απόφαση που εκδίδει η EBA σύμφωνα με την παράγραφο 4 είναι αυθεντική·
τα μέτρα που πρέπει ενδεχομένως να ληφθούν είναι αναλογικά και δεν είναι αυθαίρετα ή υπερβολικά.
Άρθρο 125
Ανταλλαγή πληροφοριών
Για την άσκηση των εποπτικών αρμοδιοτήτων της ΕΒΑ δυνάμει του άρθρου 117 και με την επιφύλαξη του άρθρου 96, η EBA και οι αρμόδιες αρχές ανταλλάσσουν μεταξύ τους τις πληροφορίες που απαιτούνται για την εκτέλεση των καθηκόντων τους βάσει του παρόντος κανονισμού χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση. Για τον σκοπό αυτό, οι αρμόδιες αρχές και η ΕΒΑ ανταλλάσσουν πληροφορίες σχετικά με:
εκδότη σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή πρόσωπο που ελέγχει ή ελέγχεται άμεσα ή έμμεσα από εκδότη σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
τρίτη οντότητα, όπως αναφέρεται στο άρθρο 34 παράγραφος 5 πρώτο εδάφιο στοιχείο η), με την οποία εκδότης σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία έχει συνάψει συμβατική ρύθμιση·
πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, πιστωτικό ίδρυμα ή επιχείρηση επενδύσεων που διασφαλίζει τη φύλαξη των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού σύμφωνα με το άρθρο 37·
εκδότη σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος ή πρόσωπο που ελέγχει εκδότη σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος ή ελέγχεται άμεσα ή έμμεσα από αυτόν·
πάροχο υπηρεσιών πληρωμών που παρέχει υπηρεσίες πληρωμών σε σχέση με σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος·
φυσικό ή νομικό πρόσωπο που είναι υπεύθυνο για τη διανομή σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος για λογαριασμό του εκδότη σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος·
πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχει φύλαξη και διαχείριση κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών, σε σχέση με σημαντικές μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος·
πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων στην οποία σημαντική μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή σημαντική μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος έχει εισαχθεί προς διαπραγμάτευση·
το διοικητικό όργανο των προσώπων που αναφέρονται στα στοιχεία α) έως η).
Μια αρμόδια αρχή δύναται να αρνηθεί να ενεργήσει μετά από αίτηση ανταλλαγής πληροφοριών, όπως προβλέπεται στην παράγραφο 1 του παρόντος άρθρου, ή αίτημα συνεργασίας για τη διεξαγωγή έρευνας ή επιτόπιας επιθεώρησης, όπως προβλέπεται στα άρθρα 123 και 124, αντίστοιχα, μόνο εφόσον:
η συμμόρφωση με το αίτημα ενδέχεται να επηρεάσει αρνητικά τις δικές της δραστηριότητες έρευνας ή επιβολής του νόμου ή, κατά περίπτωση, μια ποινική έρευνα·
έχει ήδη κινηθεί δικαστική διαδικασία για τα ίδια πραγματικά περιστατικά και κατά των ιδίων φυσικών ή νομικών προσώπων ενώπιον των δικαστηρίων του κράτους μέλους στο οποίο υποβάλλεται το αίτημα·
το εν λόγω φυσικό ή νομικό πρόσωπο έχει ήδη κριθεί τελεσίδικα για τα ίδια πραγματικά περιστατικά στο κράτος μέλος στο οποίο υποβάλλεται το αίτημα.
Άρθρο 126
Διοικητικές συμφωνίες για την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ της EBA και τρίτων χωρών
Άρθρο 127
Κοινοποίηση πληροφοριών από τρίτες χώρες
Άρθρο 128
Συνεργασία με άλλες αρχές
Εάν εκδότης σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή εκδότης σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος αναπτύσσει δραστηριότητες άλλες από εκείνες που καλύπτονται από τον παρόντα κανονισμό, η EBA συνεργάζεται με τις αρχές που είναι αρμόδιες για την εποπτεία αυτών των άλλων δραστηριοτήτων όπως προβλέπεται στη σχετική ενωσιακή ή εθνική νομοθεσία, συμπεριλαμβανομένων των φορολογικών αρχών και των σχετικών εποπτικών αρχών τρίτων χωρών που δεν είναι μέλη του σώματος όπως αναφέρεται στο άρθρο 119 παράγραφος 2 στοιχείο ιγ).
Άρθρο 129
Επαγγελματικό απόρρητο
Η υποχρέωση τήρησης επαγγελματικού απορρήτου ισχύει για την EBA και όλα τα πρόσωπα που εργάζονται ή εργάσθηκαν για την EBA, καθώς και για οποιοδήποτε άλλο πρόσωπο στο οποίο η EBA έχει αναθέσει καθήκοντα, περιλαμβανομένων των ελεγκτών και των εμπειρογνωμόνων με τους οποίους συνάπτει σύμβαση η EBA.
Άρθρο 130
Εποπτικά μέτρα από την EBA
Εάν η EBA διαπιστώσει ότι εκδότης σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία έχει διαπράξει παράβαση που απαριθμείται στο παράρτημα V, λαμβάνει τουλάχιστον ένα από τα ακόλουθα μέτρα:
εκδίδει απόφαση βάσει της οποίας ο εκδότης της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία υποχρεούται να παύσει την παραβατική συμπεριφορά·
εκδίδει απόφαση για την επιβολή προστίμων ή περιοδικών χρηματικών ποινών σύμφωνα με τα άρθρα 131 και 132·
εκδίδει απόφαση βάσει της οποίας ο εκδότης της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία υποχρεούται να διαβιβάσει συμπληρωματικές πληροφορίες, εφόσον αυτό απαιτείται για την προστασία των κατόχων της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, ιδίως των ιδιωτών κατόχων·
εκδίδει απόφαση βάσει της οποίας ο εκδότης της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία υποχρεούται να αναστείλει δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων για μέγιστο διάστημα 30 διαδοχικών εργάσιμων ημερών κάθε φορά που έχει βάσιμες υποψίες ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός·
εκδίδει απόφαση με την οποία απαγορεύεται δημόσια προσφορά της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία όταν διαπιστώνει ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός ή έχει βάσιμες υποψίες ότι θα παραβιαστεί·
εκδίδει απόφαση βάσει της οποίας ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που διατηρεί σε λειτουργία πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων στην οποία έχουν εισαχθεί προς διαπραγμάτευση η σημαντική μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία υποχρεούται να αναστείλει τη διαπραγμάτευση του εν λόγω κρυπτοστοιχείου για μέγιστο διάστημα 30 διαδοχικών εργάσιμων ημερών κάθε φορά που έχει βάσιμες υποψίες ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός·
εκδίδει απόφαση με την οποία απαγορεύεται η διαπραγμάτευση της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία σε πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων, όταν διαπιστώνει ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός·
εκδίδει απόφαση βάσει της οποίας ο εκδότης της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία υποχρεούται να τροποποιήσει τις διαφημιστικές ανακοινώσεις του, όταν διαπιστώνει ότι οι διαφημιστικές ανακοινώσεις δεν συμμορφώνονται με το άρθρο 29·
εκδίδει απόφαση με την οποία αναστέλλονται ή απαγορεύονται διαφημιστικές ανακοινώσεις, όταν έχει βάσιμες υποψίες ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός·
εκδίδει απόφαση βάσει της οποίας ο εκδότης της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία υποχρεούται να γνωστοποιήσει κάθε ουσιώδη πληροφορία που ενδέχεται να επηρεάσει την εκτίμηση της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που αποτέλεσαν αντικείμενο δημόσιας προσφοράς ή εισαγωγής προς διαπραγμάτευση, προκειμένου να διασφαλίζεται η προστασία των καταναλωτών ή η ομαλή λειτουργία της αγοράς·
εκδίδει προειδοποιήσεις για το γεγονός ότι εκδότης της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία αδυνατεί να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις του δυνάμει του παρόντος κανονισμού·
ανακαλεί την άδεια του εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
εκδίδει απόφαση με την οποία απαιτείται η απομάκρυνση φυσικού προσώπου από το διοικητικό όργανο του εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
απαιτεί από τον εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που τελεί υπό την εποπτεία της να καθορίσει ελάχιστο ονομαστικό ποσό για την εν λόγω σημαντική μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή να περιορίσει την ποσότητα της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που εκδίδει, σύμφωνα με το άρθρο 23 παράγραφος 4 και το άρθρο 24 παράγραφος 3.
Εάν η EBA διαπιστώσει ότι εκδότης σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος έχει διαπράξει παράβαση που απαριθμείται στο παράρτημα VI, λαμβάνει τουλάχιστον ένα από τα ακόλουθα μέτρα:
εκδίδει απόφαση βάσει της οποίας ο εκδότης της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος υποχρεούται να παύσει την παραβατική συμπεριφορά·
εκδίδει απόφαση για την επιβολή προστίμων ή περιοδικών χρηματικών ποινών σύμφωνα με τα άρθρα 131 και 132·
εκδίδει απόφαση βάσει της οποίας ο εκδότης της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος υποχρεούται να διαβιβάσει συμπληρωματικές πληροφορίες, εφόσον αυτό απαιτείται για την προστασία των κατόχων της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος, ιδίως των ιδιωτών κατόχων·
εκδίδει απόφαση βάσει της οποίας ο εκδότης της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος υποχρεούται να αναστείλει δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων για μέγιστο διάστημα 30 διαδοχικών εργάσιμων ημερών κάθε φορά που έχει βάσιμες υποψίες ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός·
εκδίδει απόφαση με την οποία απαγορεύεται δημόσια προσφορά της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος όταν διαπιστώνει ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός ή έχει βάσιμες υποψίες ότι θα παραβιαστεί·
εκδίδει απόφαση βάσει της οποίας ο οικείος πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που διατηρεί σε λειτουργία πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων στην οποία έχουν εισαχθεί προς διαπραγμάτευση σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος υποχρεούται να αναστείλει τη διαπραγμάτευση των εν λόγω κρυπτοστοιχείων για μέγιστο διάστημα 30 διαδοχικών εργάσιμων ημερών κάθε φορά που έχει βάσιμες υποψίες ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός·
εκδίδει απόφαση με την οποία απαγορεύεται η διαπραγμάτευση σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος σε πλατφόρμα διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων, όταν διαπιστώνει ότι παραβιάζεται ο παρών κανονισμός·
εκδίδει απόφαση βάσει της οποίας ο εκδότης της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος υποχρεούται να γνωστοποιήσει κάθε ουσιώδη πληροφορία που ενδέχεται να επηρεάσει την εκτίμηση της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος που αποτέλεσαν αντικείμενο δημόσιας προσφοράς ή εισαγωγής προς διαπραγμάτευση, προκειμένου να διασφαλίζεται η προστασία των καταναλωτών ή η ομαλή λειτουργία της αγοράς·
εκδίδει προειδοποιήσεις για το γεγονός ότι εκδότης της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος αδυνατεί να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις του δυνάμει του παρόντος κανονισμού·
απαιτεί από τον εκδότη της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος που τελεί υπό την εποπτεία της να καθορίσει ελάχιστο ονομαστικό ποσό για την εν λόγω σημαντική μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος ή να περιορίσει την ποσότητα της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος που εκδίδει, ως αποτέλεσμα της εφαρμογής του άρθρου 58 παράγραφος 3.
Όταν λαμβάνει τα μέτρα των παραγράφων 1 και 2, η EBA λαμβάνει υπόψη τη φύση και τη βαρύτητα της παράβασης, συνεκτιμώντας τα ακόλουθα:
τη διάρκεια και τη συχνότητα της παράβασης·
αν ένα οικονομικό έγκλημα προκλήθηκε, διευκολύνθηκε ή μπορεί κατ’ άλλον τρόπο να συσχετιστεί με την παράβαση·
αν η παράβαση αποκάλυψε σοβαρές ή συστημικές αδυναμίες στις διαδικασίες, τις πολιτικές και τα μέτρα διαχείρισης κινδύνου του εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή του εκδότη της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος·
αν η παράβαση διαπράχθηκε εκ προθέσεως ή εξ αμελείας·
τον βαθμό ευθύνης του εκδότη σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή του εκδότη της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος που είναι υπαίτιος για την παράβαση·
τη χρηματοοικονομική ισχύ του εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή του εκδότη της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος που είναι υπαίτιος για την παράβαση, όπως προκύπτει από τον συνολικό κύκλο εργασιών του υπαίτιου νομικού προσώπου ή το ετήσιο εισόδημα και τα καθαρά περιουσιακά στοιχεία του υπαίτιου φυσικού προσώπου·
τον αντίκτυπο της παράβασης στα συμφέροντα των κατόχων σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος·
τη σπουδαιότητα των κερδών που αποκτήθηκαν ή των ζημιών που αποφεύχθηκαν από τον εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος που είναι υπαίτιος για την παράβαση, ή των ζημιών για τρίτους που προκαλούνται από την παράβαση, στον βαθμό που μπορούν να προσδιοριστούν·
το επίπεδο συνεργασίας με την EBA του υπαίτιου για την παράβαση εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή εκδότη της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος, υπό την επιφύλαξη της ανάγκης αποστέρησης των κερδών που αποκτήθηκαν ή των ζημιών που αποφεύχθηκαν από το εν λόγω πρόσωπο·
τις προηγούμενες παραβάσεις του υπαίτιου για την παράβαση εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή εκδότη της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος·
τα μέτρα που ελήφθησαν από τον εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή από τον εκδότη της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος μετά την παράβαση με στόχο την αποφυγή της επανάληψής της.
Η δημοσιοποίηση που αναφέρεται στην παράγραφο 6 περιλαμβάνει τις εξής δηλώσεις:
δήλωση με την οποία επιβεβαιώνεται το δικαίωμα του προσώπου που είναι υπαίτιο για την παράβαση να προσφύγει κατά της απόφασης ενώπιον του Δικαστηρίου·
κατά περίπτωση, δήλωση στην οποία επιβεβαιώνεται ότι έχει ασκηθεί προσφυγή, διευκρινίζοντας ότι η εν λόγω προσφυγή δεν έχει ανασταλτικό αποτέλεσμα·
δήλωση στην οποία αναφέρεται ότι είναι δυνατόν το συμβούλιο προσφυγών της EBA να αναστείλει την εφαρμογή της προσβαλλόμενης απόφασης, σύμφωνα με το άρθρο 60 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010.
Άρθρο 131
Πρόστιμα
Η EBA εκδίδει απόφαση για επιβολή προστίμου σύμφωνα με την παράγραφο 3 ή 4 του παρόντος άρθρου όταν, σύμφωνα με το άρθρο 134 παράγραφος 8, διαπιστώσει ότι:
εκδότης σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή μέλος του διοικητικού του οργάνου έχει διαπράξει, εκ προθέσεως ή εξ αμελείας, παράβαση που απαριθμείται στο παράρτημα V·
εκδότης σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος ή μέλος του διοικητικού του οργάνου έχει διαπράξει, εκ προθέσεως ή εξ αμελείας, παράβαση που απαριθμείται στο παράρτημα VI.
Θεωρείται ότι έχει διαπραχθεί εκ προθέσεως παράβαση εάν η EBA διαπιστώσει αντικειμενικούς παράγοντες που αποδεικνύουν ότι ο εν λόγω εκδότης ή μέλος του διοικητικού του οργάνου ενήργησε εσκεμμένως προς διάπραξη της παράβασης.
Όταν λαμβάνει απόφαση της παραγράφου 1, η EBA λαμβάνει υπόψη τη φύση και τη βαρύτητα της παράβασης, συνεκτιμώντας τα ακόλουθα:
τη διάρκεια και τη συχνότητα της παράβασης·
αν ένα οικονομικό έγκλημα προκλήθηκε, διευκολύνθηκε ή μπορεί κατ’ άλλον τρόπο να συσχετιστεί με την παράβαση·
αν η παράβαση αποκάλυψε σοβαρές ή συστημικές αδυναμίες στις διαδικασίες, τις πολιτικές και τα μέτρα διαχείρισης κινδύνων του εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή του εκδότη της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος·
αν η παράβαση διαπράχθηκε εκ προθέσεως ή εξ αμελείας·
τον βαθμό ευθύνης του εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή του εκδότη της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος που είναι υπαίτιος για την παράβαση·
τη χρηματοοικονομική ισχύ του εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή του εκδότη της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος που είναι υπαίτιος για την παράβαση, όπως προκύπτει από τον συνολικό κύκλο εργασιών του υπαίτιου νομικού προσώπου ή το ετήσιο εισόδημα και τα καθαρά περιουσιακά στοιχεία του υπαίτιου φυσικού προσώπου·
τον αντίκτυπο της παράβασης στα συμφέροντα των κατόχων σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος·
τη σπουδαιότητα των κερδών που αποκτήθηκαν ή των ζημιών που αποφεύχθηκαν από τον εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος που είναι υπαίτιος για την παράβαση, ή των ζημιών για τρίτους που προκλήθηκαν από την παράβαση, στον βαθμό που μπορούν να προσδιοριστούν·
το επίπεδο συνεργασίας με την EBA του υπαίτιου για την παράβαση εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή εκδότη της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος, υπό την επιφύλαξη της ανάγκης αποστέρησης των κερδών που αποκτήθηκαν ή των ζημιών που αποφεύχθηκαν από το εν λόγω πρόσωπο·
τις προηγούμενες παραβάσεις του υπαίτιου για την παράβαση εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή εκδότη της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος·
τα μέτρα που ελήφθησαν από τον εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή από τον εκδότη της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος μετά την παράβαση με στόχο την αποφυγή της επανάληψής της.
Άρθρο 132
Περιοδικές χρηματικές ποινές
Η EBA εκδίδει απόφαση για την επιβολή περιοδικών χρηματικών ποινών, προκειμένου να αναγκάσει:
ένα πρόσωπο να παύσει την παραβατική συμπεριφορά του, κατ’ εφαρμογή απόφασης δυνάμει του άρθρου 130·
ένα πρόσωπο που αναφέρεται στο άρθρο 122 παράγραφος 1:
να παράσχει πλήρεις πληροφορίες οι οποίες έχουν ζητηθεί με απόφαση δυνάμει του άρθρου 122·
να υποβληθεί σε έρευνα και ειδικότερα να παράσχει πλήρη αρχεία, δεδομένα, διαδικασίες ή οποιοδήποτε άλλο απαιτούμενο υλικό, και να συμπληρώσει και να διορθώσει άλλες πληροφορίες που παρέχονται κατά τη διάρκεια έρευνας που έχει κινηθεί με απόφαση δυνάμει του άρθρου 123·
να υποβληθεί σε επιτόπια επιθεώρηση που έχει διαταχθεί με απόφαση δυνάμει του άρθρου 124.
Άρθρο 133
Δημοσιοποίηση, φύση, επιβολή της εφαρμογής και κατανομή των προστίμων και των περιοδικών χρηματικών ποινών
Άρθρο 134
Διαδικαστικοί κανόνες σχετικά με τη λήψη εποπτικών μέτρων και την επιβολή προστίμων
Άρθρο 135
Ακρόαση των ενδιαφερόμενων προσώπων
Άρθρο 136
Έλεγχος από το Δικαστήριο
Το Δικαστήριο διαθέτει απεριόριστη δικαιοδοσία ελέγχου των αποφάσεων με τις οποίες η ΕΒΑ επιβάλλει πρόστιμο, περιοδική χρηματική ποινή ή τυχόν διοικητική κύρωση ή άλλο διοικητικό μέτρο σύμφωνα με τον παρόντα κανονισμό. Μπορεί να ακυρώσει, να μειώσει ή να επαυξήσει το πρόστιμο ή την περιοδική χρηματική ποινή που έχει επιβληθεί.
Άρθρο 137
Εποπτικά τέλη
Το ύψος του τέλους που επιβάλλεται σε κάθε μεμονωμένο εκδότη σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος είναι ανάλογο προς το ποσό της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος που εκδόθηκε σε αντάλλαγμα χρηματικών ποσών και καλύπτει όλα τα έξοδα που προκύπτουν κατά την άσκηση των εποπτικών καθηκόντων της ΕΒΑ δυνάμει του παρόντος κανονισμού, συμπεριλαμβανομένης της επιστροφής τυχόν δαπανών που προκύπτουν ως αποτέλεσμα της εκτέλεσης των εν λόγω καθηκόντων.
Άρθρο 138
Ανάθεση καθηκόντων από την EBA στις αρμόδιες αρχές
Πριν από την ανάθεση καθήκοντος όπως αναφέρεται στην παράγραφο 1, η EBA διαβουλεύεται με τη σχετική αρμόδια αρχή σχετικά με τα εξής:
το αντικείμενο του ανατιθέμενου καθήκοντος·
το χρονοδιάγραμμα εκτέλεσης του καθήκοντος· και
τη διαβίβαση των απαραίτητων πληροφοριών από και προς την EBA.
ΤΙΤΛΟΣ VIII
ΚΑΤ’ ΕΞΟΥΣΙΟΔΟΤΗΣΗ ΠΡΑΞΕΙΣ
Άρθρο 139
Άσκηση της εξουσιοδότησης
ΤΙΤΛΟΣ IX
ΜΕΤΑΒΑΤΙΚΕΣ ΚΑΙ ΤΕΛΙΚΕΣ ΔΙΑΤΑΞΕΙΣ
Άρθρο 140
Εκθέσεις σχετικά με την εφαρμογή του παρόντος κανονισμού
Οι εκθέσεις που αναφέρονται στην παράγραφο 1 περιλαμβάνουν τα ακόλουθα:
τον αριθμό εκδόσεων κρυπτοστοιχείων στην Ένωση, τον αριθμό των λευκών βιβλίων κρυπτοστοιχείων που υποβλήθηκαν ή κοινοποιήθηκαν στις αρμόδιες αρχές, το είδος και την κεφαλαιοποίηση αγοράς των εκδοθέντων κρυπτοστοιχείων και τον αριθμό των κρυπτοστοιχείων που εισήχθησαν προς διαπραγμάτευση·
περιγραφή των εμπειριών από την κατάταξη κρυπτοστοιχείων, συμπεριλαμβανομένων των πιθανών αποκλίσεων στις προσεγγίσεις των αρμόδιων αρχών·
εκτίμηση της αναγκαιότητας θέσπισης μηχανισμού έγκρισης για τα λευκά βιβλία κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος·
εκτίμηση του αριθμού των κατοίκων της Ένωσης που χρησιμοποιούν κρυπτοστοιχεία που εκδίδονται στην Ένωση ή επενδύουν σε αυτά·
εάν είναι εφικτό, εκτίμηση του αριθμού των κατοίκων της Ένωσης που χρησιμοποιούν κρυπτοστοιχεία που εκδίδονται εκτός της Ένωσης ή επενδύουν σε αυτά, και επεξήγηση της διαθεσιμότητας των σχετικών δεδομένων·
τον αριθμό και την αξία των περιστατικών απάτης, εξαπάτησης, πειρατείας, χρήσης κρυπτοστοιχείων για πληρωμές σε σχέση με επιθέσεις λυτρισμικού, κυβερνοεπιθέσεις, κλοπές και απώλειες κρυπτοστοιχείων που αναφέρθηκαν στην Ένωση, τις μορφές δόλιας συμπεριφοράς, τον αριθμό καταγγελιών που παραλήφθηκαν από παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων και εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, τον αριθμό καταγγελιών που παραλήφθηκαν από τις αρμόδιες αρχές και τη θεματολογία των καταγγελιών που παραλήφθηκαν·
τον αριθμό εκδοτών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και ανάλυση των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού, το μέγεθος των αποθεματικών περιουσιακών στοιχείων και τον όγκο πληρωμών σε μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
τον αριθμό εκδοτών σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και ανάλυση των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού, το μέγεθος των αποθεματικών περιουσιακών στοιχείων και τον όγκο πληρωμών σε σημαντικές μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
τον αριθμό εκδοτών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος και ανάλυση των επίσημων νομισμάτων που αποτελούν αναφορά για τις μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος, τη σύνθεση και το μέγεθος των χρηματικών ποσών που κατατίθενται ή επενδύονται σύμφωνα με το άρθρο 54 και τον όγκο πληρωμών σε μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος·
τον αριθμό εκδοτών σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος και ανάλυση των επίσημων νομισμάτων που αποτελούν αναφορά για τις σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος και, για τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος που εκδίδουν σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος, ανάλυση των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού, το μέγεθος των αποθεματικών περιουσιακών στοιχείων και τον όγκο πληρωμών σε σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος·
τον αριθμό των σημαντικών παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
αξιολόγηση της λειτουργίας των αγορών κρυπτοστοιχείων στην Ένωση, συμπεριλαμβανομένων της ανάπτυξης της αγοράς και των τάσεων της αγοράς, λαμβανομένων υπόψη της εμπειρίας των εποπτικών αρχών, του αριθμού παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που έλαβαν άδεια και του αντίστοιχου μέσου μεριδίου αγοράς που κατέχουν·
αξιολόγηση του επιπέδου προστασίας των κατόχων κρυπτοστοιχείων και των πελατών των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, ειδικότερα δε των ιδιωτών κατόχων·
αξιολόγηση παραπλανητικών διαφημιστικών ανακοινώσεων και περιπτώσεων εξαπάτησης σε σχέση με κρυπτοστοιχεία, οι οποίες σημειώνονται στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης·
αξιολόγηση των απαιτήσεων που εφαρμόζονται σε εκδότες κρυπτοστοιχείων και παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, και των επιπτώσεών τους στη λειτουργική ανθεκτικότητα, την ακεραιότητα της αγοράς, τη χρηματοπιστωτική σταθερότητα και την προστασία των πελατών και των κατόχων κρυπτοστοιχείων·
αξιολόγηση της εφαρμογής του άρθρου 81 και της δυνατότητας θέσπισης ελέγχων καταλληλότητας στα άρθρα 78, 79 και 80 προκειμένου να προστατεύονται καλύτερα οι πελάτες των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, ειδικότερα δε οι ιδιώτες κάτοχοι·
εκτίμηση σχετικά με το εάν το φάσμα υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που καλύπτει ο παρών κανονισμός είναι το ενδεικνυόμενο και εάν χρειάζεται οποιαδήποτε προσαρμογή των ορισμών που περιέχονται στον παρόντα κανονισμό, καθώς και εάν χρειάζεται να συμπεριληφθούν επιπλέον καινοτόμες μορφές κρυπτοστοιχείων στο πεδίο εφαρμογής του παρόντος κανονισμού·
εκτίμηση σχετικά με το εάν οι απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων είναι κατάλληλες και εάν θα πρέπει να ευθυγραμμιστούν με τις απαιτήσεις για το αρχικό κεφάλαιο και τους ίδιους πόρους που ισχύουν για εταιρείες επενδύσεων βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2019/2033 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 21 ) και της οδηγίας (ΕΕ) 2019/2034 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 22 )·
αξιολόγηση της καταλληλότητας των ορίων για την κατάταξη μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος ως σημαντικών, όπως καθορίζονται στο άρθρο 43 παράγραφος 1 στοιχεία α), β) και γ), και εκτίμηση σχετικά με το εάν τα όρια θα πρέπει να αξιολογούνται περιοδικά·
αξιολόγηση της ανάπτυξης της αποκεντρωμένης χρηματοοικονομικής σε αγορές κρυπτοστοιχείων και της κατάλληλης ρυθμιστικής αντιμετώπισης των αποκεντρωμένων συστημάτων κρυπτοστοιχείων·
αξιολόγηση της καταλληλότητας των ορίων για τον χαρακτηρισμό παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων ως σημαντικών σύμφωνα με το άρθρο 85, και εκτίμηση σχετικά με το εάν τα όρια θα πρέπει να αξιολογούνται περιοδικά·
εκτίμηση σχετικά με το εάν θα πρέπει να θεσπιστεί καθεστώς ισοδυναμίας δυνάμει του παρόντος κανονισμού για οντότητες που παρέχουν υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων, εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή εκδότες μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος από τρίτες χώρες·
εκτίμηση σχετικά με το εάν οι εξαιρέσεις βάσει των άρθρων 4 και 16 είναι οι ενδεικνυόμενες·
αξιολόγηση του αντίκτυπου του παρόντος κανονισμού στην εύρυθμη λειτουργία της εσωτερικής αγοράς σε σχέση με κρυπτοστοιχεία, συμπεριλαμβανομένου τυχόν αντίκτυπου όσον αφορά την πρόσβαση σε χρηματοδότηση για ΜΜΕ και την ανάπτυξη νέων τρόπων πληρωμών, συμπεριλαμβανομένων μέσων πληρωμών·
περιγραφή των εξελίξεων στα επιχειρηματικά μοντέλα και τις τεχνολογίες σε αγορές κρυπτοστοιχείων, με ιδιαίτερη έμφαση στις περιβαλλοντικές και κλιματικές επιπτώσεις των νέων τεχνολογιών, καθώς και αξιολόγηση των επιλογών πολιτικής και, όπου είναι αναγκαίο, τυχόν πρόσθετων μέτρων που ενδέχεται να απαιτούνται για τον μετριασμό των δυσμενών κλιματικών και άλλων περιβαλλοντικών επιπτώσεων των τεχνολογιών που χρησιμοποιούνται σε αγορές κρυπτοστοιχείων και, ιδίως, των μηχανισμών συναίνεσης που χρησιμοποιούνται για την επικύρωση των συναλλαγών κρυπτοστοιχείων·
εκτίμηση της ενδεχόμενης ανάγκης για τροποποιήσεις των μέτρων που θεσπίζει ο παρών κανονισμός για τη διασφάλιση της προστασίας των πελατών και των κατόχων κρυπτοστοιχείων, της ακεραιότητας της αγοράς και της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας·
εφαρμογή διοικητικών κυρώσεων και άλλων διοικητικών μέτρων·
εκτίμηση της συνεργασίας μεταξύ των αρμόδιων αρχών, της EBA, της ESMA, των κεντρικών τραπεζών, καθώς και άλλων σχετικών αρχών, μεταξύ άλλων όσον αφορά την αλληλεπίδραση μεταξύ των αρμοδιοτήτων ή των καθηκόντων τους, και αξιολόγηση των πλεονεκτημάτων και των μειονεκτημάτων των αρμόδιων αρχών των κρατών μελών και της EBA, αντίστοιχα, που είναι υπεύθυνες για την εποπτεία δυνάμει του παρόντος κανονισμού·
εκτίμηση της συνεργασίας μεταξύ των αρμόδιων αρχών και της ESMA όσον αφορά την εποπτεία σημαντικών παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, και αξιολόγηση των πλεονεκτημάτων και των μειονεκτημάτων των αρμόδιων αρχών των κρατών μελών και της ESMA, αντίστοιχα, που είναι υπεύθυνες για την εποπτεία σημαντικών παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων δυνάμει του παρόντος κανονισμού·
τα έξοδα συμμόρφωσης προς τον παρόντα κανονισμό για τους εκδότες κρυπτοστοιχείων εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, ως ποσοστό του ποσού που αντλήθηκε μέσω των εκδόσεων κρυπτοστοιχείων·
τα έξοδα συμμόρφωσης προς τον παρόντα κανονισμό για τους εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και τους εκδότες μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, ως ποσοστό των λειτουργικών εξόδων τους·
τα έξοδα συμμόρφωσης προς τον παρόντα κανονισμό για τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, ως ποσοστό των λειτουργικών εξόδων τους·
τον αριθμό και το ποσό των διοικητικών προστίμων και των ποινικών κυρώσεων που επιβλήθηκαν για παραβάσεις του παρόντος κανονισμού από τις αρμόδιες αρχές και την EBA.
Άρθρο 141
Ετήσια έκθεση της ESMA για τις εξελίξεις της αγοράς
Έως τις 31 Δεκεμβρίου 2025 και στη συνέχεια σε ετήσια βάση, η ESMA, σε στενή συνεργασία με την EBA, υποβάλλει έκθεση στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συμβούλιο σχετικά με την εφαρμογή του παρόντος κανονισμού και τις εξελίξεις σε αγορές κρυπτοστοιχείων. Η έκθεση δημοσιοποιείται.
Η έκθεση περιλαμβάνει τα ακόλουθα:
τον αριθμό εκδόσεων κρυπτοστοιχείων στην Ένωση, τον αριθμό των λευκών βιβλίων κρυπτοστοιχείων που υποβλήθηκαν ή κοινοποιήθηκαν στις αρμόδιες αρχές, το είδος και την κεφαλαιοποίηση αγοράς των εκδοθέντων κρυπτοστοιχείων και τον αριθμό των κρυπτοστοιχείων που εισήχθησαν προς διαπραγμάτευση·
τον αριθμό εκδοτών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, και ανάλυση των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού, το μέγεθος των αποθεματικών περιουσιακών στοιχείων και τον όγκο συναλλαγών σε μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
τον αριθμό εκδοτών σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, και ανάλυση των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού, το μέγεθος των αποθεματικών περιουσιακών στοιχείων και τον όγκο συναλλαγών σε σημαντικές μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
τον αριθμό εκδοτών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, και ανάλυση των επίσημων νομισμάτων που αποτελούν αναφορά για τις μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος, τη σύνθεση και το μέγεθος των χρηματικών ποσών που κατατίθενται ή επενδύονται σύμφωνα με το άρθρο 54 και τον όγκο πληρωμών σε μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος·
τον αριθμό εκδοτών σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος και ανάλυση των επίσημων νομισμάτων που αποτελούν αναφορά για τις σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος και, για ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος που εκδίδουν σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος, ανάλυση των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού, το μέγεθος των αποθεματικών περιουσιακών στοιχείων και τον όγκο πληρωμών σε σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος·
τον αριθμό παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, και τον αριθμό σημαντικών παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
εκτίμηση του αριθμού των κατοίκων της Ένωσης που χρησιμοποιούν κρυπτοστοιχεία που εκδίδονται στην Ένωση ή επενδύουν σε αυτά·
όταν είναι εφικτό, εκτίμηση του αριθμού των κατοίκων της Ένωσης που χρησιμοποιούν κρυπτοστοιχεία που εκδίδονται εκτός της Ένωσης ή επενδύουν σε αυτά και επεξήγηση της διαθεσιμότητας των σχετικών δεδομένων·
χαρτογράφηση της γεωγραφικής τοποθεσίας και του επιπέδου των διαδικασιών γνώσης του πελάτη και δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη των μη αδειοδοτημένων ανταλλακτηρίων που παρέχουν υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων σε κατοίκους της Ένωσης, συμπεριλαμβανομένων του αριθμού των ανταλλακτηρίων χωρίς σαφή έδρα και του αριθμού των ανταλλακτηρίων που εδρεύουν σε δικαιοδοσίες που περιλαμβάνονται στον κατάλογο τρίτων χωρών υψηλού κινδύνου για τους σκοπούς των ενωσιακών κανόνων όσον αφορά τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, ή στον κατάλογο μη συνεργάσιμων περιοχών φορολογικής δικαιοδοσίας, με ταξινόμηση ανάλογα με το επίπεδο συμμόρφωσης με κατάλληλες διαδικασίες γνώσης του πελάτη·
το ποσοστό των συναλλαγών με κρυπτοστοιχεία που πραγματοποιούνται μέσω παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων ή μη αδειοδοτημένου παρόχου υπηρεσιών ή μεταξύ ομοτίμων, και τον όγκο των συναλλαγών τους·
τον αριθμό και την αξία των περιστατικών απάτης, εξαπάτησης, πειρατείας, χρήσης κρυπτοστοιχείων για πληρωμές σε σχέση με επιθέσεις λυτρισμικού, κυβερνοεπίθεσης, και κλοπής ή απώλειας κρυπτοστοιχείων που αναφέρθηκαν στην Ένωση, τις μορφές δόλιας συμπεριφοράς, τον αριθμό καταγγελιών που παραλήφθηκαν από παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων και εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, τον αριθμό καταγγελιών που παραλήφθηκαν από τις αρμόδιες αρχές και τη θεματολογία των καταγγελιών που παραλήφθηκαν·
τον αριθμό των καταγγελιών που έλαβαν οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, οι εκδότες και οι αρμόδιες αρχές σε σχέση με ψευδείς και παραπλανητικές πληροφορίες που περιέχονται σε λευκά βιβλία κρυπτοστοιχείων ή σε διαφημιστικές ανακοινώσεις, μεταξύ άλλων μέσα από πλατφόρμες κοινωνικής δικτύωσης·
πιθανές προσεγγίσεις και επιλογές, με βάση βέλτιστες πρακτικές και εκθέσεις από σχετικούς διεθνείς οργανισμούς, για τον περιορισμό του κινδύνου καταστρατήγησης του παρόντος κανονισμού, μεταξύ άλλων σε σχέση με την παροχή υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων από παράγοντες τρίτων χωρών στην Ένωση χωρίς άδεια.
Οι αρμόδιες αρχές παρέχουν στην ESMA τις απαραίτητες πληροφορίες για τη σύνταξη της έκθεσης. Για τους σκοπούς της έκθεσης, η ESMA μπορεί να ζητήσει πληροφορίες από υπηρεσίες επιβολής του νόμου.
Άρθρο 142
Έκθεση σχετικά με τις τελευταίες εξελίξεις όσον αφορά τα κρυπτοστοιχεία
Η έκθεση που αναφέρεται στην παράγραφο 1 περιλαμβάνει τουλάχιστον τα ακόλουθα:
αξιολόγηση της ανάπτυξης της αποκεντρωμένης χρηματοοικονομικής σε αγορές κρυπτοστοιχείων και της κατάλληλης ρυθμιστικής αντιμετώπισης των αποκεντρωμένων συστημάτων κρυπτοστοιχείων χωρίς εκδότη ή πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, συμπεριλαμβανομένης αξιολόγησης της αναγκαιότητας και της σκοπιμότητας της ρύθμισης της αποκεντρωμένης χρηματοοικονομικής·
αξιολόγηση της αναγκαιότητας και της σκοπιμότητας της ρύθμισης της δανειοδοσίας και της δανειοληψίας κρυπτοστοιχείων·
αξιολόγηση της αντιμετώπισης των υπηρεσιών που συνδέονται με τη μεταβίβαση μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, σε περίπτωση που δεν εξετάζεται στο πλαίσιο της επανεξέτασης της οδηγίας (ΕΕ) 2015/2366·
αξιολόγηση της ανάπτυξης των αγορών μοναδικών και μη αντικαταστατών κρυπτοστοιχείων και της κατάλληλης ρυθμιστικής αντιμετώπισης των εν λόγω κρυπτοστοιχείων, συμπεριλαμβανομένης αξιολόγησης της αναγκαιότητας και της σκοπιμότητας ρύθμισης των προσφερόντων μοναδικά και μη αντικαταστατά κρυπτοστοιχεία, καθώς και των παρόχων υπηρεσιών που σχετίζονται με τα εν λόγω κρυπτοστοιχεία.
Άρθρο 143
Μεταβατικά μέτρα
Κατά παρέκκλιση από τον τίτλο II, ισχύουν μόνο οι ακόλουθες απαιτήσεις όσον αφορά τα κρυπτοστοιχεία εκτός μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος που εισήχθησαν προς διαπραγμάτευση πριν από τις 30 Δεκεμβρίου 2024:
τα άρθρα 7 και 9 εφαρμόζονται στις διαφημιστικές ανακοινώσεις που δημοσιεύονται μετά τις 30 Δεκεμβρίου 2024·
οι φορείς λειτουργίας πλατφορμών διαπραγμάτευσης διασφαλίζουν έως τις 31 Δεκεμβρίου 2027 ότι ένα λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων, στις περιπτώσεις που απαιτείται από τον παρόντα κανονισμό, καταρτίζεται, κοινοποιείται και δημοσιεύεται σύμφωνα με τα άρθρα 6, 8 και 9 και επικαιροποιείται σύμφωνα με το άρθρο 12.
Τα κράτη μέλη μπορούν να αποφασίσουν να μην εφαρμόσουν το μεταβατικό καθεστώς για τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που προβλέπεται στο πρώτο εδάφιο ή να μειώσουν τη διάρκειά της, εάν θεωρήσουν ότι οι το εθνικό τους ρυθμιστικό πλαίσιο που ίσχυε πριν από τις 30 Δεκεμβρίου 2024 ήταν λιγότερο αυστηρό από τον παρόντα κανονισμό.
Έως τις 30 Ιουνίου 2024, τα κράτη μέλη ενημερώνουν την Επιτροπή και την ESMA εάν έκαναν χρήση της επιλογής που προβλέπεται στο δεύτερο εδάφιο και κοινοποιούν τη διάρκεια του μεταβατικού καθεστώτος.
Άρθρο 144
Τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010
Στο άρθρο 1 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, το πρώτο εδάφιο αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
«Η Αρχή ενεργεί στο πλαίσιο των εξουσιών που της ανατίθενται με τον παρόντα κανονισμό και στο πλαίσιο του πεδίου εφαρμογής της οδηγίας 2002/87/ΕΚ, της οδηγίας 2008/48/ΕΚ ( *1 ), της οδηγίας 2009/110/ΕΚ, του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 ( *2 ), της οδηγίας 2013/36/ΕΕ ( *3 ), της οδηγίας 2014/49/ΕΕ ( *4 ), της οδηγίας 2014/92/ΕΕ ( *5 ), της οδηγίας (ΕΕ) 2015/2366 ( *6 ), του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 ( *7 ) και, στον βαθμό που οι πράξεις αυτές εφαρμόζονται σε οικονομικά και χρηματοοικονομικά ιδρύματα και στις αρμόδιες αρχές που τα εποπτεύουν, στο πλαίσιο των σχετικών μερών της οδηγίας 2002/65/ΕΚ, συμπεριλαμβανομένων όλων των οδηγιών, κανονισμών και αποφάσεων που βασίζονται σε αυτές τις πράξεις, και κάθε άλλης νομικά δεσμευτικής πράξης της Ένωσης με την οποία ανατίθενται καθήκοντα στην Αρχή. Η Αρχή ενεργεί επίσης σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου ( *8 ).
Άρθρο 145
Τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010
Στο άρθρο 1 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010, το πρώτο εδάφιο αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
«Η Αρχή ενεργεί στο πλαίσιο των εξουσιών που της ανατίθενται με τον παρόντα κανονισμό και στο πλαίσιο του πεδίου εφαρμογής των οδηγιών 97/9/ΕΚ, 98/26/ΕΚ, 2001/34/ΕΚ, 2002/47/ΕΚ, 2004/109/ΕΚ, 2009/65/ΕΚ, της οδηγίας 2011/61/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( *9 ), του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 1060/2009 και της οδηγίας 2014/65/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( *10 ), του κανονισμού (ΕΕ) 2017/1129 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( *11 ), του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( *12 ) και, στον βαθμό που οι πράξεις αυτές εφαρμόζονται σε εταιρείες που παρέχουν επενδυτικές υπηρεσίες ή σε οργανισμούς συλλογικών επενδύσεων που διαθέτουν στο κοινό μέσω της αγοράς μερίδια ή μετοχές τους, σε εκδότες κρυπτοστοιχείων, προσφέροντες κρυπτοστοιχεία, επιδιώκοντες την εισαγωγή κρυπτοστοιχείων προς διαπραγμάτευση ή παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων και στις αρμόδιες αρχές που ασκούν την εποπτεία επ’ αυτών, στο πλαίσιο των σχετικών μερών των οδηγιών 2002/87/ΕΚ και 2002/65/ΕΚ, συμπεριλαμβανομένων όλων των οδηγιών, των κανονισμών και των αποφάσεων που βασίζονται σε αυτές τις πράξεις, και κάθε άλλης νομικά δεσμευτικής πράξης της Ένωσης με την οποία ανατίθενται καθήκοντα στην Αρχή.
Άρθρο 146
Τροποποίηση της οδηγίας 2013/36/ΕΕ
Στο παράρτημα I της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, το σημείο 15 αντικαθίσταται από το ακόλουθο κείμενο:
Έκδοση ηλεκτρονικού χρήματος, συμπεριλαμβανομένων μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος, όπως ορίζονται στο άρθρο 3 παράγραφος 1 σημείο 7) του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( *13 ).
Έκδοση μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία όπως ορίζονται στο άρθρο 3 παράγραφος 1 σημείο 6) του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114.
Υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων όπως ορίζονται στο άρθρο 3 παράγραφος 1 σημείο 16) του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114.
Άρθρο 147
Τροποποίηση της οδηγίας (ΕΕ) 2019/1937
Στο μέρος I.Β του παραρτήματος της οδηγίας (ΕΕ) 2019/1937, προστίθεται το ακόλουθο σημείο:
Κανονισμός (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 31ης Μαΐου 2023, για τις αγορές κρυπτοστοιχείων και για την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 και των οδηγιών 2013/36/ΕΕ και (ΕΕ) 2019/1937 (ΕΕ L 150 της 9.6.2023, σ. 40).».
Άρθρο 148
Μεταφορά στο εθνικό δίκαιο των τροποποιήσεων των οδηγιών 2013/36/ΕΕ και (ΕΕ) 2019/1937
Άρθρο 149
Έναρξη ισχύος και εφαρμογή
Ο παρών κανονισμός είναι δεσμευτικός ως προς όλα τα μέρη του και ισχύει άμεσα σε κάθε κράτος μέλος.
ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ I
ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΠΡΟΣ ΓΝΩΣΤΟΠΟΙΗΣΗ ΓΙΑ ΤΟ ΛΕΥΚΟ ΒΙΒΛΙΟ ΚΡΥΠΤΟΣΤΟΙΧΕΙΩΝ ΕΚΤΟΣ ΜΑΡΚΩΝ ΜΕ ΑΝΑΦΟΡΑ ΣΕ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ Η ΜΑΡΚΩΝ ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ
Μέρος A: Πληροφορίες σχετικά με τον προσφέροντα ή τον επιδιώκοντα την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση
Επωνυμία·
Νομική μορφή·
Καταχωρισμένη διεύθυνση και έδρα της κεντρικής διοίκησης, εάν δεν ταυτίζονται·
Ημερομηνία καταχώρισης·
Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας ή άλλος αναγνωριστικός κωδικός που απαιτείται δυνάμει του εφαρμοστέου εθνικού δικαίου·
Αριθμός τηλεφώνου επικοινωνίας και διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου του προσφέροντος ή του επιδιώκοντος την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση, και χρονική περίοδος, σε ημέρες, εντός της οποίας ο επενδυτής που επικοινωνεί με τον προσφέροντα ή τον επιδιώκοντα την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση μέσω του εν λόγω αριθμού τηλεφώνου ή της εν λόγω διεύθυνσης ηλεκτρονικού ταχυδρομείου θα λάβει απάντηση·
Κατά περίπτωση, επωνυμία της μητρικής εταιρείας·
Ταυτότητα, επαγγελματικές διευθύνσεις και αρμοδιότητες των προσώπων που είναι μέλη του διοικητικού οργάνου του προσφέροντος ή του επιδιώκοντος την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση·
Επιχειρηματική ή επαγγελματική δραστηριότητα του προσφέροντος ή του επιδιώκοντος την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση και, κατά περίπτωση, της μητρικής εταιρείας του·
Οικονομική κατάσταση του προσφέροντος ή του επιδιώκοντος την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση κατά την προηγηθείσα τριετία ή, αν ο προσφέρων ή ο επιδιώκων την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση δεν έχει συμπληρώσει τριετία από τη δημιουργία της επιχείρησής του, οικονομική κατάσταση από την ημερομηνία καταχώρισής του.
Η οικονομική κατάσταση αξιολογείται με βάση μια εύλογη επισκόπηση της ανάπτυξης και των επιδόσεων της επιχειρηματικής δραστηριότητας του προσφέροντος ή του επιδιώκοντος την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση και της θέσης του για κάθε έτος και ενδιάμεση περίοδο επί των οποίων απαιτούνται ιστορικές χρηματοοικονομικές πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένων των αιτιών τυχόν ουσιωδών μεταβολών.
Η επισκόπηση αποτελεί ισόρροπη και συνολική ανάλυση της ανάπτυξης και των επιδόσεων της επιχειρηματικής δραστηριότητας του προσφέροντος ή του επιδιώκοντος την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση καθώς και της θέσης του, που συνάδει με το μέγεθος και τη συνθετότητα της επιχειρηματικής δραστηριότητας.
Μέρος B: Πληροφορίες σχετικά με τον εκδότη, εάν πρόκειται για διαφορετικό πρόσωπο από τον προσφέροντα ή τον επιδιώκοντα την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση
Επωνυμία·
Νομική μορφή·
Καταχωρισμένη διεύθυνση και έδρα της κεντρικής διοίκησης, εάν δεν ταυτίζονται·
Ημερομηνία καταχώρισης·
Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας ή άλλος αναγνωριστικός κωδικός που απαιτείται δυνάμει του εφαρμοστέου εθνικού δικαίου·
Κατά περίπτωση, επωνυμία της μητρικής εταιρείας·
Ταυτότητα, επαγγελματικές διευθύνσεις και αρμοδιότητες των προσώπων που είναι μέλη του διοικητικού οργάνου του εκδότη·
Επιχειρηματική ή επαγγελματική δραστηριότητα του εκδότη και, κατά περίπτωση, της μητρικής εταιρείας του.
Μέρος Γ: Πληροφορίες σχετικά με τον διαχειριστή της πλατφόρμας διαπραγμάτευσης, σε περίπτωση που αυτός καταρτίζει το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων
Επωνυμία·
Νομική μορφή·
Καταχωρισμένη διεύθυνση και έδρα της κεντρικής διοίκησης, εάν δεν ταυτίζονται·
Ημερομηνία καταχώρισης·
Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας ή άλλος αναγνωριστικός κωδικός που απαιτείται δυνάμει του εφαρμοστέου εθνικού δικαίου·
Κατά περίπτωση, επωνυμία της μητρικής εταιρείας·
Λόγος για τον οποίο ο εν λόγω διαχειριστής κατάρτισε το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων·
Ταυτότητα, επαγγελματικές διευθύνσεις και αρμοδιότητες των προσώπων που είναι μέλη του διοικητικού οργάνου του διαχειριστή·
Επιχειρηματική ή επαγγελματική δραστηριότητα του διαχειριστή και, κατά περίπτωση, της μητρικής εταιρείας του.
Μέρος Δ: Πληροφορίες σχετικά με το σχέδιο κρυπτοστοιχείων
Όνομα του σχεδίου κρυπτοστοιχείων και των κρυπτοστοιχείων, αν διαφέρει από το όνομα/την επωνυμία του προσφέροντος ή του επιδιώκοντος την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση, και συντομογραφία ή κωδικός (ticker handle)·
Σύντομη περιγραφή του σχεδίου κρυπτοστοιχείων·
Στοιχεία όλων των φυσικών ή νομικών προσώπων (συμπεριλαμβανομένων των επαγγελματικών διευθύνσεων ή της έδρας της επιχείρησης) που συμμετέχουν στην υλοποίηση του σχεδίου κρυπτοστοιχείων, όπως σύμβουλοι, ομάδα ανάπτυξης και πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
Σε περίπτωση που το σχέδιο κρυπτοστοιχείων αφορά συναλλακτικές μάρκες, τα βασικά χαρακτηριστικά των αγαθών ή υπηρεσιών που πρόκειται να αναπτυχθούν·
Πληροφορίες σχετικά με το σχέδιο κρυπτοστοιχείων, ιδίως όσον αφορά παρελθόντα και μελλοντικά ορόσημα του σχεδίου και, ανάλογα με την περίπτωση, τους πόρους που έχουν ήδη διατεθεί για το σχέδιο·
Κατά περίπτωση, προγραμματισμένη χρήση τυχόν χρηματικών ποσών ή άλλων κρυπτοστοιχείων που συλλέγονται.
Μέρος Ε: Πληροφορίες σχετικά με τη δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων ή την εισαγωγή τους προς διαπραγμάτευση
Αναφορά σχετικά με το εάν το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων αφορά δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων ή την εισαγωγή τους προς διαπραγμάτευση·
Λόγοι της δημόσιας προσφοράς ή της επιδίωξης εισαγωγής προς διαπραγμάτευση·
Κατά περίπτωση, το ποσό που προτίθεται να συγκεντρώσει η δημόσια προσφορά σε χρηματικά ποσά ή σε οποιοδήποτε άλλο κρυπτοστοιχείο, συμπεριλαμβανομένων, κατά περίπτωση, τυχόν ελάχιστων και μέγιστων στόχων εγγραφών που έχουν τεθεί για τη δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων, και αν γίνονται δεκτές υπερεγγραφές καθώς και πώς κατανέμονται αυτές·
Η τιμή έκδοσης του κρυπτοστοιχείου που τίθεται σε δημόσια προσφορά (εκφρασμένη σε επίσημο νόμισμα ή άλλο κρυπτοστοιχείο), τυχόν ισχύουσα αμοιβή εγγραφής ή η μέθοδος βάσει της οποίας θα προσδιοριστεί η τιμή προσφοράς·
Κατά περίπτωση, ο συνολικός αριθμός κρυπτοστοιχείων που πρόκειται να τεθούν σε δημόσια προσφορά ή να εισαχθούν προς διαπραγμάτευση·
Αναφορά των δυνητικών κατόχων στους οποίους απευθύνεται η δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων ή η εισαγωγή των εν λόγω κρυπτοστοιχείων προς διαπραγμάτευση, συμπεριλαμβανομένου τυχόν περιορισμού όσον αφορά το είδος των κατόχων των εν λόγω κρυπτοστοιχείων·
Ειδική αναφορά ότι στους αγοραστές που συμμετέχουν στη δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων θα μπορεί να επιστρέφεται το τίμημα αν ο ελάχιστος στόχος για τις εγγραφές δεν καλυφθεί κατά το πέρας της δημόσιας προσφοράς ή σε περίπτωση που ασκηθεί το δικαίωμα υπαναχώρησης που προβλέπεται στο άρθρο 13 ή η προσφορά ακυρωθεί, μαζί με αναλυτική περιγραφή του μηχανισμού επιστροφής του τιμήματος, συμπεριλαμβανομένου του προβλεπόμενου χρονοδιαγράμματος εντός του οποίου θα ολοκληρωθούν οι εν λόγω επιστροφές·
Πληροφορίες σχετικά με τις διάφορες φάσεις της δημόσιας προσφοράς κρυπτοστοιχείων, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με τη μειωμένη τιμή αγοράς για τους αγοραστές κρυπτοστοιχείων πρώιμου σταδίου (πωλήσεις πριν από τη διάθεση στο κοινό)· σε περίπτωση μειωμένων τιμών αγοράς για ορισμένους αγοραστές, επεξήγηση του λόγου για τον οποίο οι τιμές αγοράς μπορεί να διαφέρουν, και περιγραφή του αντικτύπου στους άλλους επενδυτές·
Για χρονικά περιορισμένες προσφορές, η περίοδος εγγραφής κατά την οποία η δημόσια προσφορά είναι ανοιχτή·
Ρυθμίσεις για τη διασφάλιση χρηματικών ποσών ή άλλων κρυπτοστοιχείων, όπως αναφέρεται στο άρθρο 10, κατά τη διάρκεια της χρονικά περιορισμένης δημόσιας προσφοράς ή κατά τη διάρκεια της περιόδου υπαναχώρησης·
Μέθοδοι πληρωμής για την αγορά των προσφερόμενων κρυπτοστοιχείων και μέθοδοι μεταβίβασης της αξίας στους αγοραστές όταν αυτοί δικαιούνται επιστροφή·
Στην περίπτωση δημόσιων προσφορών, πληροφορίες σχετικά με το δικαίωμα υπαναχώρησης όπως αναφέρεται στο άρθρο 13·
Πληροφορίες για τον τρόπο και το χρονοδιάγραμμα μεταβίβασης των αγορασθέντων κρυπτοστοιχείων στους κατόχους·
Πληροφορίες σχετικά με τις τεχνικές απαιτήσεις που υποχρεούται να πληροί ο αγοραστής ώστε να κατέχει τα κρυπτοστοιχεία·
Κατά περίπτωση, την επωνυμία του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που είναι υπεύθυνος για την τοποθέτηση των κρυπτοστοιχείων και μορφή της εν λόγω τοποθέτησης (με ή χωρίς δέσμευση ανάληψης)·
Κατά περίπτωση, την επωνυμία της πλατφόρμας διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων στην οποία επιδιώκεται η εισαγωγή προς διαπραγμάτευση, και πληροφορίες όσον αφορά τους τρόπους με τους οποίους οι επενδυτές μπορούν να έχουν πρόσβαση στις εν λόγω πλατφόρμες διαπραγμάτευσης και το κόστος της εν λόγω πρόσβασης·
Έξοδα που σχετίζονται με τη δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων·
Δυνητικές συγκρούσεις συμφερόντων, των προσώπων που συμμετέχουν στη δημόσια προσφορά ή στην εισαγωγή προς διαπραγμάτευση, οι οποίες προκύπτουν σε σχέση με την προσφορά ή την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση·
Η εφαρμοστέα νομοθεσία που διέπει τη δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων, καθώς και το αρμόδιο δικαστήριο.
Μέρος ΣΤ: Πληροφορίες σχετικά με τα κρυπτοστοιχεία
Είδος των κρυπτοστοιχείων που θα τεθούν σε δημόσια προσφορά ή για τα οποία επιδιώκεται εισαγωγή προς διαπραγμάτευση·
Περιγραφή των χαρακτηριστικών, συμπεριλαμβανομένων των δεδομένων που είναι αναγκαία για την καταχώριση του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων στο μητρώο που αναφέρεται στο άρθρο 109, όπως προσδιορίζεται σύμφωνα με την παράγραφο 8 του εν λόγω άρθρου, και της λειτουργίας των κρυπτοστοιχείων που τίθενται σε προσφορά ή εισάγονται προς διαπραγμάτευση, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με το πότε έχει προγραμματιστεί η εφαρμογή των λειτουργιών.
Μέρος Ζ: Πληροφορίες σχετικά με τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις που συνδέονται με τα κρυπτοστοιχεία
Περιγραφή των δικαιωμάτων και των υποχρεώσεων, εάν υπάρχουν, του αγοραστή, και της διαδικασίας και των προϋποθέσεων άσκησης των εν λόγω δικαιωμάτων·
Περιγραφή των όρων υπό τους οποίους μπορούν να τροποποιηθούν τα δικαιώματα και οι υποχρεώσεις·
Κατά περίπτωση, πληροφορίες σχετικά με τις μελλοντικές δημόσιες προσφορές κρυπτοστοιχείων από τον εκδότη και τον αριθμό των κρυπτοστοιχείων που διατηρεί ο ίδιος ο εκδότης·
Σε περίπτωση που η δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων ή η εισαγωγή τους προς διαπραγμάτευση αφορά συναλλακτικές μάρκες, πληροφορίες σχετικά με την ποιότητα και την ποσότητα των αγαθών ή υπηρεσιών στα οποία παρέχουν πρόσβαση οι μάρκες·
Σε περίπτωση που οι δημόσιες προσφορές κρυπτοστοιχείων ή η εισαγωγή τους προς διαπραγμάτευση αφορά συναλλακτικές μάρκες, πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο εξαργύρωσης των συναλλακτικών μαρκών για την απόκτηση των αγαθών ή των υπηρεσιών που αφορούν οι εν λόγω μάρκες·
Σε περίπτωση που δεν επιδιώκεται εισαγωγή προς διαπραγμάτευση, πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο και το σημείο αγοράς ή πώλησης των κρυπτοστοιχείων μετά τη δημόσια προσφορά·
Περιορισμοί στη δυνατότητα μεταβίβασης των κρυπτοστοιχείων που τίθενται σε προσφορά ή εισάγονται προς διαπραγμάτευση·
Σε περίπτωση που τα κρυπτοστοιχεία διαθέτουν πρωτόκολλα για την αύξηση ή τη μείωση της προσφοράς τους ανάλογα με τις διακυμάνσεις της ζήτησης, περιγραφή της λειτουργίας των εν λόγω πρωτοκόλλων·
Κατά περίπτωση, περιγραφή των συστημάτων προστασίας που προστατεύουν την αξία των κρυπτοστοιχείων, και περιγραφή των συστημάτων αποζημίωσης·
Η εφαρμοστέα νομοθεσία που διέπει τα κρυπτοστοιχεία, καθώς και το αρμόδιο δικαστήριο.
Μέρος Η: Πληροφορίες σχετικά με την υποκείμενη τεχνολογία
Πληροφορίες σχετικά με τη χρησιμοποιούμενη τεχνολογία, συμπεριλαμβανομένης της χρησιμοποιούμενης τεχνολογίας κατανεμημένου καθολικού, των πρωτοκόλλων και των τεχνικών προτύπων·
Ο μηχανισμός συναίνεσης, κατά περίπτωση·
Μηχανισμοί δημιουργίας κινήτρων για την ασφάλιση των συναλλαγών και τυχόν ισχύοντα τέλη·
Σε περίπτωση που τα κρυπτοστοιχεία εκδίδονται, μεταβιβάζονται και αποθηκεύονται με χρήση τεχνολογίας κατανεμημένου καθολικού που διαχειρίζεται ο εκδότης, ο προσφέρων ή τρίτος που ενεργεί για λογαριασμό τους, αναλυτική περιγραφή της λειτουργίας της εν λόγω τεχνολογίας κατανεμημένου καθολικού·
Πληροφορίες σχετικά με το αποτέλεσμα του ελέγχου της χρησιμοποιούμενης τεχνολογίας, εάν πραγματοποιήθηκε τέτοιος έλεγχος.
Μέρος Θ: Πληροφορίες σχετικά με τους κινδύνους
Περιγραφή των κινδύνων που σχετίζονται με τη δημόσια προσφορά κρυπτοστοιχείων ή την εισαγωγή τους προς διαπραγμάτευση·
Περιγραφή των κινδύνων που σχετίζονται με τον εκδότη, εάν πρόκειται για διαφορετικό πρόσωπο από τον προσφέροντα ή τον επιδιώκοντα την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση
Περιγραφή των κινδύνων που σχετίζονται με τα κρυπτοστοιχεία·
Περιγραφή των κινδύνων που σχετίζονται με την εκτέλεση του σχεδίου·
Περιγραφή των κινδύνων που σχετίζονται με τη χρησιμοποιούμενη τεχνολογία καθώς και των μέτρων μετριασμού τους, εάν υπάρχουν.
ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ II
ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΠΡΟΣ ΓΝΩΣΤΟΠΟΙΗΣΗ ΓΙΑ ΤΟ ΛΕΥΚΟ ΒΙΒΛΙΟ ΚΡΥΠΤΟΣΤΟΙΧΕΙΩΝ ΓΙΑ ΤΗ ΜΑΡΚΑ ΜΕ ΑΝΑΦΟΡΑ ΣΕ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ
Μέρος A: Πληροφορίες σχετικά με τον εκδότη της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία
Επωνυμία·
Νομική μορφή·
Καταχωρισμένη διεύθυνση και έδρα της κεντρικής διοίκησης, εάν δεν ταυτίζονται·
Ημερομηνία καταχώρισης·
Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας ή άλλος αναγνωριστικός κωδικός που απαιτείται δυνάμει του εφαρμοστέου εθνικού δικαίου·
Κατά περίπτωση, ταυτότητα μητρικής εταιρείας·
Ταυτότητα, επαγγελματικές διευθύνσεις και αρμοδιότητες των προσώπων που είναι μέλη του διοικητικού οργάνου του εκδότη·
Επιχειρηματική ή επαγγελματική δραστηριότητα του εκδότη και, κατά περίπτωση, της μητρικής εταιρείας του·
Οικονομική κατάσταση του εκδότη κατά την προηγηθείσα τριετία ή, αν ο εκδότης δεν έχει συμπληρώσει τριετία από τη δημιουργία της επιχείρησής του, οικονομική κατάσταση από την ημερομηνία καταχώρισής του.
Η οικονομική κατάσταση αξιολογείται με βάση μια εύλογη επισκόπηση της ανάπτυξης και των επιδόσεων της επιχειρηματικής δραστηριότητας του εκδότη και της θέσης του για κάθε έτος και ενδιάμεση περίοδο επί των οποίων απαιτούνται ιστορικές χρηματοοικονομικές πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένων των αιτιών τυχόν ουσιωδών μεταβολών.
Η επισκόπηση αποτελεί ισόρροπη και συνολική ανάλυση της ανάπτυξης και των επιδόσεων της επιχειρηματικής δραστηριότητας του εκδότη και της θέσης του, που συνάδει με το μέγεθος και τη συνθετότητα της επιχειρηματικής δραστηριότητας·
Λεπτομερής περιγραφή των ρυθμίσεων διακυβέρνησης του εκδότη·
Με εξαίρεση τους εκδότες μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που απαλλάσσονται από την υποχρέωση αδειοδότησης σύμφωνα με το άρθρο 17, στοιχεία σχετικά με την άδεια εκδότη μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και ονομασία της αρμόδιας αρχής που χορήγησε την εν λόγω άδεια.
Για τα πιστωτικά ιδρύματα, ονομασία της αρμόδιας αρχής του κράτους μέλους καταγωγής.
Αν ο εκδότης της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία εκδίδει και άλλα κρυπτοστοιχεία, ή έχει δραστηριότητες που σχετίζονται με άλλα κρυπτοστοιχεία, αυτό πρέπει να δηλωθεί σαφώς· ο εκδότης θα πρέπει επίσης να δηλώνει αν υπάρχει σύνδεση μεταξύ του εκδότη και της οντότητας που διατηρεί σε λειτουργία την τεχνολογία κατανεμημένου καθολικού που χρησιμοποιείται για την έκδοση του κρυπτοστοιχείου, μεταξύ άλλων εάν τα πρωτόκολλα τυγχάνουν διαχείρισης ή ελέγχονται από πρόσωπο που συνδέεται στενά με τους συμμετέχοντες στο σχέδιο.
Μέρος B: Πληροφορίες σχετικά με τη μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία
Ονομασία και συντομογραφία ή κωδικός (ticker handle) της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
Περιγραφή των χαρακτηριστικών της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων των δεδομένων που είναι αναγκαία για την καταχώριση του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων στο μητρώο που αναφέρεται στο άρθρο 109, όπως προσδιορίζεται σύμφωνα με την παράγραφο 8 του εν λόγω άρθρου·
Στοιχεία όλων των φυσικών ή νομικών προσώπων (συμπεριλαμβανομένων των επαγγελματικών διευθύνσεων ή της έδρας της επιχείρησης) που συμμετέχουν στη λειτουργική υλοποίηση της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, όπως σύμβουλοι, ομάδα ανάπτυξης και πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων·
Περιγραφή του ρόλου, των αρμοδιοτήτων και της λογοδοσίας τυχόν τρίτων οντοτήτων που αναφέρονται στο άρθρο 34 παράγραφος 5 πρώτο εδάφιο στοιχείο η)·
Πληροφορίες σχετικά με τα σχέδια για τις μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, περιλαμβανομένης περιγραφής των παρελθόντων και μελλοντικών ορόσημων και, κατά περίπτωση, των πόρων που έχουν ήδη διατεθεί.
Μέρος Γ: Πληροφορίες σχετικά με τη δημόσια προσφορά της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή την εισαγωγή της προς διαπραγμάτευση
Αναφορά σχετικά με το εάν το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων αφορά δημόσια προσφορά της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή εισαγωγή της προς διαπραγμάτευση·
Κατά περίπτωση, το ποσό που προτίθεται να συγκεντρώσει η δημόσια προσφορά της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία σε χρηματικά ποσά ή σε οποιοδήποτε άλλο κρυπτοστοιχείο, συμπεριλαμβανομένων, κατά περίπτωση, τυχόν ελάχιστων και μέγιστων στόχων εγγραφών που έχουν τεθεί για τη δημόσια προσφορά της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, και αν γίνονται δεκτές υπερεγγραφές καθώς και πώς κατανέμονται αυτές·
Κατά περίπτωση, ο συνολικός αριθμός μονάδων της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που πρόκειται να τεθούν σε προσφορά ή να εισαχθούν προς διαπραγμάτευση·
Αναφορά των δυνητικών κατόχων στους οποίους απευθύνεται η δημόσια προσφορά της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή η εισαγωγή της εν λόγω μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία προς διαπραγμάτευση, συμπεριλαμβανομένου τυχόν περιορισμού όσον αφορά το είδος των κατόχων της εν λόγω μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
Ειδική αναφορά ότι στους αγοραστές που συμμετέχουν στη δημόσια προσφορά της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία θα μπορεί να επιστρέφεται το τίμημα αν ο ελάχιστος στόχος για τις εγγραφές δεν καλυφθεί κατά το πέρας της δημόσιας προσφοράς, συμπεριλαμβανομένου του προβλεπόμενου χρονοδιαγράμματος εντός του οποίου θα ολοκληρωθούν οι εν λόγω επιστροφές· οι συνέπειες της υπέρβασης του μέγιστου στόχου για τις εγγραφές θα πρέπει να αναφέρονται ρητά·
Πληροφορίες σχετικά με τις διάφορες φάσεις της δημόσιας προσφοράς της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με τη μειωμένη τιμή αγοράς για τους αγοραστές της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία πρώιμου σταδίου (πωλήσεις πριν από τη διάθεση στο κοινό) και, σε περίπτωση μειωμένων τιμών αγοράς για ορισμένους αγοραστές, επεξήγηση του λόγου για τον οποίο οι τιμές αγοράς μπορεί να διαφέρουν, και περιγραφή του αντικτύπου στους άλλους επενδυτές·
Για χρονικά περιορισμένες προσφορές, η περίοδος εγγραφής κατά την οποία η δημόσια προσφορά είναι ανοιχτή·
Μέθοδοι πληρωμής για την αγορά και την εξαργύρωση της προσφερόμενης μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
Πληροφορίες για τη μέθοδο και το χρονοδιάγραμμα μεταβίβασης της αγορασθείσας μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία στους κατόχους·
Πληροφορίες σχετικά με τις τεχνικές απαιτήσεις που υποχρεούται να πληροί ο αγοραστής ώστε να κατέχει τη μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
Κατά περίπτωση, την επωνυμία του παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που είναι υπεύθυνος για την τοποθέτηση μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και μορφή της εν λόγω τοποθέτησης (με ή χωρίς δέσμευση ανάληψης)·
Κατά περίπτωση, επωνυμία της πλατφόρμας διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων στην οποία επιδιώκεται η εισαγωγή προς διαπραγμάτευση, και πληροφορίες όσον αφορά τους τρόπους με τους οποίους οι επενδυτές μπορούν να έχουν πρόσβαση στις εν λόγω πλατφόρμες διαπραγμάτευσης και το κόστος της εν λόγω πρόσβασης·
Έξοδα που σχετίζονται με τη δημόσια προσφορά της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
Δυνητικές συγκρούσεις συμφερόντων, των προσώπων που συμμετέχουν στη δημόσια προσφορά ή στην εισαγωγή προς διαπραγμάτευση, οι οποίες προκύπτουν σε σχέση με την προσφορά ή την εισαγωγή προς διαπραγμάτευση·
Η εφαρμοστέα νομοθεσία που διέπει τη δημόσια προσφορά της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, καθώς και το αρμόδιο δικαστήριο.
Μέρος Δ:Πληροφορίες σχετικά με τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις που συνδέονται με τη μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία
Περιγραφή των χαρακτηριστικών και της λειτουργίας της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που τίθενται σε προσφορά ή εισάγονται προς διαπραγμάτευση, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με το πότε έχει προγραμματιστεί η εφαρμογή των λειτουργιών·
Περιγραφή των δικαιωμάτων και των υποχρεώσεων, εάν υπάρχουν, του αγοραστή, και της διαδικασίας και των προϋποθέσεων άσκησης των εν λόγω δικαιωμάτων·
Περιγραφή των όρων υπό τους οποίους μπορούν να τροποποιηθούν τα δικαιώματα και οι υποχρεώσεις·
Κατά περίπτωση, πληροφορίες σχετικά με τις μελλοντικές δημόσιες προσφορές της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία από τον εκδότη και τον αριθμό των μονάδων της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που διατηρεί ο ίδιος ο εκδότης·
Σε περίπτωση που δεν επιδιώκεται εισαγωγή προς διαπραγμάτευση, πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο και το σημείο αγοράς ή πώλησης της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία μετά τη δημόσια προσφορά·
Τυχόν περιορισμοί στη δυνατότητα μεταβίβασης της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που τίθενται σε προσφορά ή εισάγονται προς διαπραγμάτευση·
Σε περίπτωση που η μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία διαθέτει πρωτόκολλα για την αύξηση ή τη μείωση της προσφοράς της ανάλογα με τις διακυμάνσεις της ζήτησης, περιγραφή της λειτουργίας των εν λόγω πρωτοκόλλων·
Κατά περίπτωση, περιγραφή των συστημάτων προστασίας που προστατεύουν την αξία των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, και περιγραφή των συστημάτων αποζημίωσης·
Πληροφορίες σχετικά με τη φύση και την εκτελεστότητα των δικαιωμάτων, συμπεριλαμβανομένων των μόνιμων δικαιωμάτων εξαργύρωσης και τυχόν απαιτήσεων που ενδέχεται να έχουν οι κάτοχοι και κάθε νομικό ή φυσικό πρόσωπο, όπως αναφέρεται στο άρθρο 39 παράγραφος 2, έναντι του εκδότη, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο θα αντιμετωπίζονται τα εν λόγω δικαιώματα στο πλαίσιο διαδικασιών αφερεγγυότητας, πληροφοριών σχετικά με το εάν απονέμονται διαφορετικά δικαιώματα σε διαφορετικούς κατόχους και σχετικά με τους λόγους αυτής της διαφορετικής μεταχείρισης οι οποίοι δεν εισάγουν διακρίσεις·
Λεπτομερής περιγραφή της απαίτησης που αντιπροσωπεύει η μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία για τους κατόχους, η οποία περιλαμβάνει:
περιγραφή κάθε περιουσιακού στοιχείου αναφοράς και τις καθορισμένες αναλογίες καθενός από τα εν λόγω περιουσιακά στοιχεία·
τη σχέση μεταξύ της αξίας των περιουσιακών στοιχείων αναφοράς και του ποσού της απαίτησης και του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων· και
περιγραφή του τρόπου με τον οποίο αναλαμβάνεται δίκαιη και διαφανής αποτίμηση των στοιχείων της απαίτησης, με προσδιορισμό, όπου απαιτείται, των ανεξάρτητων μερών·
Κατά περίπτωση, πληροφορίες σχετικά με τις ρυθμίσεις που εφαρμόζει ο εκδότης για να διασφαλίσει τη ρευστότητα της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένης της επωνυμίας των οντοτήτων που είναι υπεύθυνες για τη διασφάλιση της εν λόγω ρευστότητας·
Στοιχεία επικοινωνίας για την υποβολή καταγγελιών και περιγραφή των διαδικασιών διαχείρισης καταγγελιών και τυχόν μηχανισμού επίλυσης διαφορών ή διαδικασίας προσφυγής που εφαρμόζει ο εκδότης της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
Περιγραφή των δικαιωμάτων των κατόχων στις περιπτώσεις που ο εκδότης δεν δύναται να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις του, μεταξύ άλλων σε περίπτωση αφερεγγυότητας·
Περιγραφή των δικαιωμάτων στο πλαίσιο της εφαρμογής του σχεδίου ανάκαμψης·
Περιγραφή των δικαιωμάτων στο πλαίσιο της εφαρμογής του σχεδίου εξαργύρωσης·
Λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με το πώς εξαργυρώνεται η μάρκα με εγγύηση περιουσιακών στοιχείων, μεταξύ άλλων το αν ο κάτοχος θα μπορεί να επιλέξει τη μορφή εξαργύρωσης, τη μορφή μεταβίβασης ή το επίσημο νόμισμα της εξαργύρωσης·
Το εφαρμοστέο δίκαιο που διέπει τη μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, καθώς και το αρμόδιο δικαστήριο.
Μέρος Ε: Πληροφορίες σχετικά με την υποκείμενη τεχνολογία
Πληροφορίες σχετικά με την τεχνολογία που χρησιμοποιείται, συμπεριλαμβανομένης της τεχνολογίας κατανεμημένου καθολικού, καθώς και των πρωτοκόλλων και των τεχνικών προτύπων που χρησιμοποιούνται, ώστε να καθίσταται δυνατή η κατοχή, η αποθήκευση και η μεταβίβαση μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
Ο μηχανισμός συναίνεσης, κατά περίπτωση·
Μηχανισμοί δημιουργίας κινήτρων για την ασφάλιση των συναλλαγών και τυχόν ισχύοντα τέλη·
Σε περίπτωση που οι μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία εκδίδονται, μεταβιβάζονται και αποθηκεύονται με χρήση τεχνολογίας κατανεμημένου καθολικού που διαχειρίζεται ο εκδότης ή τρίτος που ενεργεί για λογαριασμό του εκδότη, αναλυτική περιγραφή της λειτουργίας της εν λόγω τεχνολογίας κατανεμημένου καθολικού·
Πληροφορίες σχετικά με το αποτέλεσμα του ελέγχου της χρησιμοποιούμενης τεχνολογίας, εάν πραγματοποιήθηκε τέτοιος έλεγχος.
Μέρος ΣΤ: Πληροφορίες σχετικά με τους κινδύνους
Κίνδυνοι που συνδέονται με το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων, στις περιπτώσεις που ο εκδότης δεν δύναται να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις του·
Περιγραφή των κινδύνων που σχετίζονται με τον εκδότη της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
Περιγραφή των κινδύνων που σχετίζονται με τη δημόσια προσφορά της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή την εισαγωγή της προς διαπραγμάτευση·
Περιγραφή των κινδύνων που σχετίζονται με τη μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, ιδίως όσον αφορά τα περιουσιακά στοιχεία που χρησιμοποιούνται για την αναφορά·
Περιγραφή των κινδύνων που σχετίζονται με τη λειτουργική υλοποίηση του σχεδίου της μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
Περιγραφή των κινδύνων που σχετίζονται με τη χρησιμοποιούμενη τεχνολογία καθώς και των μέτρων μετριασμού τους, εάν υπάρχουν.
Μέρος Ζ: Πληροφορίες σχετικά με το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων
Αναλυτική περιγραφή του μηχανισμού που αποσκοπεί στην ευθυγράμμιση της αξίας του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων με την απαίτηση που συνδέεται με τη μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων των νομικών και τεχνικών πτυχών·
Αναλυτική περιγραφή του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων και της σύνθεσής του·
Περιγραφή των μηχανισμών έκδοσης και εξαργύρωσης των μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία·
Πληροφορίες σχετικά με το εάν μέρος των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού επενδύεται και, κατά περίπτωση, περιγραφή της επενδυτικής πολιτικής για τα εν λόγω περιουσιακά στοιχεία αποθεματικού·
Περιγραφή των ρυθμίσεων φύλαξης των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού, συμπεριλαμβανομένου του διαχωρισμού τους, και την επωνυμία των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχουν φύλαξη και διαχείριση κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών, των πιστωτικών ιδρυμάτων ή των επιχειρήσεων επενδύσεων που διορίζονται ως θεματοφύλακες των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού.
ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ III
ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΠΡΟΣ ΓΝΩΣΤΟΠΟΙΗΣΗ ΓΙΑ ΤΟ ΛΕΥΚΟ ΒΙΒΛΙΟ ΚΡΥΠΤΟΣΤΟΙΧΕΙΩΝ ΓΙΑ ΜΑΡΚΑ ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ
Μέρος A: Πληροφορίες σχετικά με τον εκδότη της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος
Επωνυμία·
Νομική μορφή·
Καταχωρισμένη διεύθυνση και έδρα της κεντρικής διοίκησης, εάν δεν ταυτίζονται·
Ημερομηνία καταχώρισης·
Αναγνωριστικός κωδικός νομικής οντότητας ή άλλος αναγνωριστικός κωδικός που απαιτείται δυνάμει του εφαρμοστέου εθνικού δικαίου·
Αριθμός τηλεφώνου επικοινωνίας και διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου του εκδότη, και χρονική περίοδος, σε ημέρες, εντός της οποίας ο επενδυτής που επικοινωνεί με τον εκδότη μέσω του εν λόγω αριθμού τηλεφώνου ή της εν λόγω διεύθυνσης ηλεκτρονικού ταχυδρομείου θα λάβει απάντηση·
Κατά περίπτωση, ταυτότητα μητρικής εταιρείας·
Ταυτότητα, επαγγελματική διεύθυνση και αρμοδιότητες των προσώπων που είναι μέλη του διοικητικού οργάνου του εκδότη·
Επιχειρηματική ή επαγγελματική δραστηριότητα του εκδότη και, κατά περίπτωση, της μητρικής εταιρείας του·
Δυνητικές συγκρούσεις συμφερόντων·
Αν ο εκδότης της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος εκδίδει και άλλα κρυπτοστοιχεία, ή έχει και άλλες δραστηριότητες που σχετίζονται με κρυπτοστοιχεία, αυτό πρέπει να δηλωθεί σαφώς· ο εκδότης θα πρέπει επίσης να δηλώνει αν υπάρχει σύνδεση μεταξύ του εκδότη και της οντότητας που διατηρεί σε λειτουργία την τεχνολογία κατανεμημένου καθολικού που χρησιμοποιείται για την έκδοση του κρυπτοστοιχείου, μεταξύ άλλων εάν τα πρωτόκολλα τυγχάνουν διαχείρισης ή ελέγχονται από πρόσωπο που συνδέεται στενά με τους συμμετέχοντες στο σχέδιο·
Οικονομική κατάσταση του εκδότη κατά την προηγηθείσα τριετία ή, αν ο εκδότης δεν έχει συμπληρώσει τριετία από τη δημιουργία της επιχείρησής του, ιστορικό της οικονομικής κατάστασης του εκδότη από την ημερομηνία καταχώρισής του.
Η οικονομική κατάσταση αξιολογείται με βάση μια εύλογη επισκόπηση της ανάπτυξης και των επιδόσεων της επιχειρηματικής δραστηριότητας του εκδότη και της θέσης του για κάθε έτος και ενδιάμεση περίοδο επί των οποίων απαιτούνται ιστορικές χρηματοοικονομικές πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένων των αιτιών τυχόν ουσιωδών μεταβολών.
Η επισκόπηση αποτελεί ισόρροπη και συνολική ανάλυση της ανάπτυξης και των επιδόσεων της επιχειρηματικής δραστηριότητας του εκδότη και της θέσης του, που συνάδει με το μέγεθος και τη συνθετότητα της επιχειρηματικής δραστηριότητας·
Με εξαίρεση τους εκδότες μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος που απαλλάσσονται από την υποχρέωση αδειοδότησης σύμφωνα με το άρθρο 48 παράγραφοι 4 και 5, στοιχεία σχετικά με την άδεια εκδότη μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος και ονομασία της αρμόδιας αρχής που χορήγησε την άδεια.
Μέρος B: Πληροφορίες σχετικά με τη μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος
Όνομα και συντομογραφία·
Περιγραφή των χαρακτηριστικών της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος, συμπεριλαμβανομένων των δεδομένων που είναι αναγκαία για την καταχώριση του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων στο μητρώο που αναφέρεται στο άρθρο 109, όπως προσδιορίζεται σύμφωνα με την παράγραφο 8 του εν λόγω άρθρου·
Στοιχεία όλων των φυσικών ή νομικών προσώπων (συμπεριλαμβανομένων των επαγγελματικών διευθύνσεων και/ή της έδρας της επιχείρησης) που συμμετέχουν στον σχεδιασμό και την ανάπτυξη, όπως σύμβουλοι, ομάδα ανάπτυξης και πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων.
Μέρος Γ: Πληροφορίες σχετικά με τη δημόσια προσφορά της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος ή την εισαγωγή της προς διαπραγμάτευση
Αναφορά σχετικά με το εάν το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων αφορά δημόσια προσφορά της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος ή την εισαγωγή της προς διαπραγμάτευση·
Κατά περίπτωση, ο συνολικός αριθμός μονάδων της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος που πρόκειται να τεθούν σε δημόσια προσφορά ή να εισαχθούν προς διαπραγμάτευση·
Κατά περίπτωση, επωνυμία των πλατφορμών διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων στις οποίες επιδιώκεται η εισαγωγή της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος προς διαπραγμάτευση·
Η εφαρμοστέα νομοθεσία που διέπει τη δημόσια προσφορά μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος, καθώς και το αρμόδιο δικαστήριο.
Μέρος Δ: Πληροφορίες σχετικά με τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις που συνδέονται με τις μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος
Αναλυτική περιγραφή των δικαιωμάτων και υποχρεώσεων, εάν υπάρχουν, του κατόχου της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος, συμπεριλαμβανομένου του δικαιώματος εξαργύρωσης στην ονομαστική αξία, καθώς και της διαδικασίας και των προϋποθέσεων άσκησης των εν λόγω δικαιωμάτων·
Περιγραφή των όρων υπό τους οποίους μπορούν να τροποποιηθούν τα δικαιώματα και οι υποχρεώσεις·
Περιγραφή των δικαιωμάτων των κατόχων στις περιπτώσεις που ο εκδότης δεν δύναται να εκπληρώσει τις υποχρεώσεις του, μεταξύ άλλων σε περίπτωση αφερεγγυότητας·
Περιγραφή των δικαιωμάτων στο πλαίσιο της εφαρμογής του σχεδίου ανάκαμψης·
Περιγραφή των δικαιωμάτων στο πλαίσιο της εφαρμογής του σχεδίου εξαργύρωσης·
Στοιχεία επικοινωνίας για την υποβολή καταγγελιών και περιγραφή των διαδικασιών διαχείρισης καταγγελιών και τυχόν μηχανισμού επίλυσης διαφορών ή διαδικασίας προσφυγής που εφαρμόζει ο εκδότης της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος·
Κατά περίπτωση, περιγραφή των συστημάτων προστασίας που προστατεύουν την αξία του κρυπτοστοιχείου, και περιγραφή των συστημάτων αποζημίωσης·
Το εφαρμοστέο δίκαιο που διέπει τη μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος, καθώς και το αρμόδιο δικαστήριο.
Μέρος Ε: Πληροφορίες σχετικά με την υποκείμενη τεχνολογία
Πληροφορίες σχετικά με την τεχνολογία που χρησιμοποιείται, συμπεριλαμβανομένης της τεχνολογίας κατανεμημένου καθολικού, καθώς και των πρωτοκόλλων και των τεχνικών προτύπων που χρησιμοποιούνται, ώστε να καθίσταται δυνατή η κατοχή, η αποθήκευση και η μεταβίβαση μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος·
Πληροφορίες σχετικά με τις τεχνικές απαιτήσεις που πρέπει να πληροί ο αγοραστής ώστε να αποκτήσει τον έλεγχο της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος·
Ο μηχανισμός συναίνεσης, κατά περίπτωση·
Μηχανισμοί δημιουργίας κινήτρων για την ασφάλιση των συναλλαγών και τυχόν ισχύοντα τέλη·
Σε περίπτωση που η μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος εκδίδεται, μεταβιβάζεται και αποθηκεύεται με χρήση τεχνολογίας κατανεμημένου καθολικού που διαχειρίζεται ο εκδότης ή τρίτος που ενεργεί για λογαριασμό του εκδότη, αναλυτική περιγραφή της λειτουργίας της εν λόγω τεχνολογίας κατανεμημένου καθολικού·
Πληροφορίες σχετικά με το αποτέλεσμα του ελέγχου της χρησιμοποιούμενης τεχνολογίας, εάν πραγματοποιήθηκε τέτοιος έλεγχος.
Μέρος ΣΤ: Πληροφορίες σχετικά με τους κινδύνους
Περιγραφή των κινδύνων που σχετίζονται με τον εκδότη της μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος·
Περιγραφή των κινδύνων που σχετίζονται τη μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος·
Περιγραφή των κινδύνων που σχετίζονται με τη χρησιμοποιούμενη τεχνολογία καθώς και των μέτρων μετριασμού τους, εάν υπάρχουν.
ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ IV
ΕΛΑΧΙΣΤΕΣ ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΕΣ ΑΠΑΙΤΗΣΕΙΣ ΓΙΑ ΤΟΥΣ ΠΑΡΟΧΟΥΣ ΥΠΗΡΕΣΙΩΝ ΚΡΥΠΤΟΣΤΟΙΧΕΙΩΝ
|
Πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων |
Είδος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων |
Ελάχιστες κεφαλαιακές απαιτήσεις βάσει του άρθρου 67 παράγραφος 1 στοιχείο α) |
|
Κατηγορία 1 |
Πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων με άδεια για τις ακόλουθες υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων: — εκτέλεση εντολών για λογαριασμό πελατών· — τοποθέτηση κρυπτοστοιχείων· — παροχή υπηρεσιών μεταβίβασης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών· — λήψη και διαβίβαση εντολών σχετικά με κρυπτοστοιχεία για λογαριασμό πελατών· — παροχή συμβουλών σχετικά με κρυπτοστοιχεία· και/ή — παροχή διαχείρισης χαρτοφυλακίου σχετικά με κρυπτοστοιχεία. |
50 000 EUR |
|
Κατηγορία 2 |
Πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων με άδεια για οποιεσδήποτε υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων βάσει της κατηγορίας 1 και: — παροχή φύλαξης και διαχείρισης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών· — ανταλλαγή κρυπτοστοιχείων έναντι χρηματικών ποσών· και/ή — ανταλλαγή κρυπτοστοιχείων έναντι άλλων κρυπτοστοιχείων. |
125 000 EUR |
|
Κατηγορία 3 |
Πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων με άδεια για οποιεσδήποτε υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων βάσει της κατηγορίας 2 και: — λειτουργία πλατφόρμας διαπραγμάτευσης κρυπτοστοιχείων. |
150 000 EUR |
ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ V
ΚΑΤΑΛΟΓΟΣ ΠΑΡΑΒΑΣΕΩΝ ΠΟΥ ΑΝΑΦΕΡΟΝΤΑΙ ΣΤΟΥΣ ΤΙΤΛΟΥΣ III ΚΑΙ VI ΓΙΑ ΕΚΔΟΤΕΣ ΣΗΜΑΝΤΙΚΩΝ ΜΑΡΚΩΝ ΜΕ ΑΝΑΦΟΡΑ ΣΕ ΠΕΡΙΟΥΣΙΑΚΑ ΣΤΟΙΧΕΙΑ
1. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 22 παράγραφος 1 εφόσον δεν υποβάλλει, σε τριμηνιαία βάση στην EBA, για κάθε σημαντική μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία με αξία έκδοσης άνω των 100 000 000 EUR, τις πληροφορίες που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο στοιχεία α) έως δ) της εν λόγω παραγράφου.
2. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 23 παράγραφος 1 εφόσον δεν διακόπτει την έκδοση σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία μόλις φτάσει στα όρια που προβλέπονται στην εν λόγω παράγραφο ή καθώς δεν υποβάλλει σχέδιο στην EBA εντός 40 εργάσιμων ημερών από την επίτευξη των εν λόγω ορίων, προκειμένου να διασφαλίσει ότι ο εκτιμώμενος τριμηνιαίος μέσος αριθμός και η μέση συνολική αξία των συναλλαγών ανά ημέρα διατηρούνται κάτω από τα εν λόγω όρια.
3. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 23 παράγραφος 4 εφόσον δεν συμμορφώνεται με τις τροποποιήσεις του σχεδίου που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχείο β) του εν λόγω άρθρου, όπως απαιτείται από την EBA.
4. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 25 εφόσον δεν ενημερώνει την EBA σχετικά με τυχόν μεταβολή του επιχειρηματικού μοντέλου του που ενδέχεται να έχει σημαντική επίδραση στην απόφαση αγοράς οποιουδήποτε κατόχου ή δυνητικού κατόχου σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, ή εφόσον δεν περιγράφει την εν λόγω μεταβολή σε λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων.
5. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 25 εφόσον δεν συμμορφώνεται με την υποχρέωση λήψης μέτρου που ζήτησε η EBA σύμφωνα με το άρθρο 25 παράγραφος 4.
6. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 27 παράγραφος 1 εφόσον δεν ενεργεί με εντιμότητα, δικαιοσύνη και επαγγελματισμό.
7. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 27 παράγραφος 1 εφόσον δεν επικοινωνεί με τους κατόχους και δυνητικούς κατόχους της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία με ακριβή, σαφή και μη παραπλανητικό τρόπο.
8. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 27 παράγραφος 2 εφόσον δεν ενεργεί προς το βέλτιστο συμφέρον των κατόχων της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή εφόσον επιφυλάσσει προνομιακή αντιμετώπιση σε συγκεκριμένους κατόχους χωρίς αυτό να δημοσιοποιείται στο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων του εκδότη ή, κατά περίπτωση, στις διαφημιστικές ανακοινώσεις.
9. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 28 εφόσον δεν δημοσιεύει στον ιστότοπό του το εγκεκριμένο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων όπως αναφέρεται στο άρθρο 21 παράγραφος 1 και, κατά περίπτωση, το τροποποιημένο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων όπως αναφέρεται στο άρθρο 25.
10. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 28 εφόσον δεν καθιστά δημοσίως προσβάσιμο το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων έως την ημερομηνία έναρξης της δημόσιας προσφοράς της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή της εισαγωγής της εν λόγω μάρκας προς διαπραγμάτευση.
11. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 28 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι το λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων και, κατά περίπτωση, το τροποποιημένο λευκό βιβλίο κρυπτοστοιχείων, παραμένει διαθέσιμο στον ιστότοπό του καθ’ όλη την περίοδο κατά την οποία η σημαντική μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία βρίσκεται στην κατοχή του κοινού.
12. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 29 παράγραφοι 1 και 2 εφόσον δημοσιεύει διαφημιστικές ανακοινώσεις που σχετίζονται με δημόσια προσφορά σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή με εισαγωγή της προς διαπραγμάτευση, η οποία δεν συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις που καθορίζονται στην παράγραφο 1 στοιχεία α) έως δ) και στην παράγραφο 2 του εν λόγω άρθρου.
13. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 29 παράγραφος 3 εφόσον δεν δημοσιεύει διαφημιστικές ανακοινώσεις και τυχόν τροποποιήσεις τους στον ιστότοπό του.
14. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 29 παράγραφος 5 εφόσον δεν κοινοποιεί διαφημιστικές ανακοινώσεις στην EBA κατόπιν αιτήματος.
15. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 29 παράγραφος 6 εφόσον διαδίδει διαφημιστικές ανακοινώσεις πριν από τη δημοσίευση του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων.
16. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 30 παράγραφος 1 εφόσον δεν δημοσιοποιεί με σαφή, ακριβή και διαφανή τρόπο, σε ανοικτό στο κοινό και εύκολα προσβάσιμο σημείο του ιστοτόπου του, το ποσό της κυκλοφορούσας σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, καθώς και την αξία και τη σύνθεση του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων που αναφέρεται στο άρθρο 36, ή όταν δεν επικαιροποιεί τις απαιτούμενες πληροφορίες σε τουλάχιστον μηνιαία βάση.
17. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 30 παράγραφος 2 εφόσον δεν δημοσιοποιεί σε ανοικτό στο κοινό και εύκολα προσβάσιμο σημείο του ιστοτόπου του, το συντομότερο δυνατόν, σύντομη, σαφή, ακριβή και διαφανή σύνοψη της έκθεσης λογιστικού ελέγχου, καθώς και την πλήρη και χωρίς περικοπές έκθεση λογιστικού ελέγχου, που αφορά το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων που αναφέρεται στο άρθρο 36.
18. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 30 παράγραφος 3 εφόσον δεν δημοσιοποιεί σε ανοικτό στο κοινό και εύκολα προσβάσιμο σημείο του ιστοτόπου του με σαφή, ακριβή και διαφανή τρόπο το συντομότερο δυνατόν κάθε συμβάν το οποίο έχει ή είναι πιθανόν να έχει σημαντικό αντίκτυπο στην αξία της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή στο αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων που αναφέρεται στο άρθρο 36.
19. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 31 παράγραφος 1 εφόσον δεν θεσπίζει και δεν διατηρεί αποτελεσματικές και διαφανείς διαδικασίες για την άμεση, δίκαιη και συνεπή διαχείριση των καταγγελιών που λαμβάνει από κατόχους της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και άλλα ενδιαφερόμενα μέρη, συμπεριλαμβανομένων ενώσεων καταναλωτών που εκπροσωπούν κατόχους της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, και δεν δημοσιοποιεί περιγραφές των εν λόγω διαδικασιών, ή, όταν η σημαντική μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία διανέμεται, εν μέρει ή εξολοκλήρου, από τρίτες οντότητες, δεν θεσπίζει διαδικασίες και για τη διευκόλυνση της διαχείρισης των καταγγελιών μεταξύ κατόχων και τρίτων οντοτήτων που αναφέρονται στο άρθρο 34 παράγραφος 5 πρώτο εδάφιο στοιχείο η).
20. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 31 παράγραφος 2 εφόσον δεν παρέχει στους κατόχους της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία τη δυνατότητα να υποβάλλουν καταγγελίες χωρίς χρέωση.
21. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 31 παράγραφος 3 εφόσον δεν καταρτίζει και δεν καθιστά διαθέσιμο στους κατόχους της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία υπόδειγμα για την υποβολή καταγγελιών και δεν τηρεί αρχείο όλων των καταγγελιών που δέχεται και τυχόν μέτρων που λαμβάνει ως απάντηση στις εν λόγω καταγγελίες.
22. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 31 παράγραφος 4 εφόσον δεν ερευνά όλες τις καταγγελίες έγκαιρα και με δίκαιο τρόπο ή δεν ενημερώνει σχετικά με το αποτέλεσμα των εν λόγω ερευνών τους κατόχους της σημαντικής μάρκας του με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία εντός εύλογου χρονικού διαστήματος.
23. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 32 παράγραφος 1 εφόσον δεν εφαρμόζει και δεν διατηρεί αποτελεσματικές πολιτικές και διαδικασίες για τον εντοπισμό, την πρόληψη, τη διαχείριση και τη δημοσιοποίηση συγκρούσεων συμφερόντων μεταξύ του ιδίου και των μετόχων ή των μελών του, του ίδιου και κάθε μετόχου ή μέλους, με άμεση ή έμμεση σχέση, που κατέχει ειδική συμμετοχή σε αυτόν, του ιδίου και των διευθυντικών στελεχών του, του ιδίου και των υπαλλήλων του, του ιδίου και των κατόχων της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία ή του ιδίου και κάθε τρίτου που ασκεί μία από τις λειτουργίες που αναφέρονται στο άρθρο 34 παράγραφος 5 πρώτο εδάφιο στοιχείο η).
24. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 32 παράγραφος 2 εφόσον δεν λαμβάνει όλα τα δέοντα μέτρα για τον εντοπισμό, την πρόληψη, τη διαχείριση και τη δημοσιοποίηση των συγκρούσεων συμφερόντων που προκύπτουν από τη διαχείριση και την επένδυση των περιουσιακών στοιχείων που αναφέρονται στο άρθρο 36.
25. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 32 παράγραφοι 3 και 4 εφόσον δεν γνωστοποιεί, σε εμφανές σημείο στον ιστότοπό του, στους κατόχους της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία τη γενική φύση και τις πηγές σύγκρουσης συμφερόντων, καθώς και τα μέτρα που λαμβάνονται για τον μετριασμό των εν λόγω κινδύνων, ή δεν είναι επαρκώς ακριβής στη γνωστοποίηση, ούτως ώστε οι δυνητικοί κάτοχοι της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία να είναι σε θέση να λάβουν απόφαση εν επιγνώσει για την αγορά της εν λόγω μάρκας.
26. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 33 εφόσον δεν κοινοποιεί αμέσως στην EBA τυχόν αλλαγές στο διοικητικό του όργανο ή δεν παρέχει στην EBA όλες τις απαραίτητες πληροφορίες για την αξιολόγηση της συμμόρφωσης με το άρθρο 34 παράγραφος 2.
27. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 34 παράγραφος 1 εφόσον δεν διαθέτει άρτιο πλαίσιο διακυβέρνησης που περιλαμβάνει σαφή οργανωτική δομή με ευκρινείς, διαφανείς και συνεπείς γραμμές ευθύνης, αποτελεσματικές διαδικασίες εντοπισμού, διαχείρισης, παρακολούθησης και αναφοράς των κινδύνων στους οποίους εκτίθεται ή ενδέχεται να εκτεθεί, καθώς και επαρκείς διαδικασίες εσωτερικού ελέγχου, περιλαμβανομένων ορθών διοικητικών και λογιστικών διαδικασιών.
28. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 34 παράγραφος 2 εφόσον διαθέτει στο διοικητικό του όργανο μέλη που δεν έχουν επαρκώς καλή φήμη ή δεν διαθέτουν τις κατάλληλες γνώσεις, δεξιότητες και πείρα, τόσο ατομικά όσο και συλλογικά, για την εκτέλεση των καθηκόντων τους ή δεν αποδεικνύουν ότι είναι σε θέση να αφιερώσουν ικανό χρόνο για την αποτελεσματική εκτέλεση των καθηκόντων τους.
29. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 34 παράγραφος 3 εφόσον δεν εξασφαλίζει ότι το διοικητικό του όργανο αξιολογεί ή ανά τακτά διαστήματα επανεξετάζει την αποτελεσματικότητα των πολιτικών και των διαδικασιών που εφαρμόζονται με σκοπό τη συμμόρφωση με τις διατάξεις των κεφαλαίων 2, 3, 5 και 6 του τίτλου III, ή δεν λαμβάνει τα κατάλληλα μέτρα για την αντιμετώπιση τυχόν ανεπαρκειών στο πλαίσιο αυτό.
30. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 34 παράγραφος 4 εφόσον διαθέτει μετόχους ή μέλη, με άμεση ή έμμεση σχέση, με ειδικές συμμετοχές τα οποία δεν έχουν επαρκώς καλή φήμη.
31. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 34 παράγραφος 5 εφόσον δεν θεσπίζει πολιτικές και διαδικασίες οι οποίες είναι επαρκώς αποτελεσματικές ώστε να εξασφαλίζεται η συμμόρφωση με τον παρόντα κανονισμό, και ειδικότερα δεν θεσπίζει, διατηρεί και εφαρμόζει τις πολιτικές και διαδικασίες που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο στοιχεία α) έως ια) της εν λόγω παραγράφου.
32. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 34 παράγραφος 5 εφόσον δεν συνομολογεί συμβατικές ρυθμίσεις με τρίτες οντότητες, όπως αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο στοιχείο η) της εν λόγω παραγράφου, οι οποίες προσδιορίζουν τους ρόλους, τις αρμοδιότητες, τα δικαιώματα και τις υποχρεώσεις τόσο του εκδότη όσο και της οικείας τρίτης οντότητας, ή δεν προβλέπει σαφή επιλογή εφαρμοστέου δικαίου.
33. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 6 εφόσον δεν χρησιμοποιεί κατάλληλα και αναλογικά συστήματα, πόρους ή διαδικασίες για τη διασφάλιση της αδιάλειπτης και κανονικής εκτέλεσης των υπηρεσιών και των δραστηριοτήτων του, και δεν διατηρεί όλα τα οικεία συστήματα και τα πρωτόκολλα ασφαλούς πρόσβασης σε συμμόρφωση με τα κατάλληλα ενωσιακά πρότυπα, εκτός εάν έχει δρομολογήσει σχέδιο σύμφωνα με τα αναφερόμενα στο άρθρο 47.
34. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 34 παράγραφος 7 εφόσον δεν υποβάλλει σχέδιο για τη διακοπή της παροχής υπηρεσιών και δραστηριοτήτων στην EBA προς έγκριση της λόγω διακοπής.
35. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 34 παράγραφος 8 εφόσον δεν εντοπίζει πηγές λειτουργικών κινδύνων και δεν ελαχιστοποιεί τους εν λόγω κινδύνους με την ανάπτυξη κατάλληλων συστημάτων, ελέγχων και διαδικασιών.
36. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 34 παράγραφος 9 εφόσον δεν θεσπίζει πολιτική επιχειρησιακής συνέχειας και σχέδια για τη διασφάλιση, σε περίπτωση διακοπής λειτουργίας των οικείων συστημάτων και διαδικασιών ΤΠΕ, της διατήρησης των σημαντικών δεδομένων και λειτουργιών και της συνέχισης των δραστηριοτήτων του, ή, εφόσον αυτό δεν είναι δυνατόν, της έγκαιρης αποκατάστασης των εν λόγω δεδομένων και λειτουργιών και της έγκαιρης επανέναρξης των δραστηριοτήτων του.
37. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 34 παράγραφος 10 εφόσον δεν διαθέτει μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου και αποτελεσματικές διαδικασίες διαχείρισης κινδύνων, συμπεριλαμβανομένων αποτελεσματικών ρυθμίσεων ελέγχου και διασφάλισης για τη διαχείριση των συστημάτων ΤΠΕ, όπως απαιτείται βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554.
38. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 34 παράγραφος 11 εφόσον δεν διαθέτει συστήματα και διαδικασίες που είναι επαρκή για την εγγύηση της διαθεσιμότητας, της γνησιότητας, της ακεραιότητας και της εμπιστευτικότητας των δεδομένων, όπως απαιτείται βάσει του κανονισμού (ΕΕ) 2022/2554 και σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2016/679.
39. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 34 παράγραφος 12 εφόσον δεν εξασφαλίζει την υποβολή του σε τακτικό λογιστικό έλεγχο από ανεξάρτητους ελεγκτές.
40. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 35 παράγραφος 1 εφόσον δεν διαθέτει, ανά πάσα στιγμή, ίδια κεφάλαια ίσα τουλάχιστον με το ανώτερο από τα ποσά που ορίζονται στο στοιχείο α) ή γ) της εν λόγω παραγράφου, ή στο άρθρο 45 παράγραφος 5.
41. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 35 παράγραφος 2 του παρόντος κανονισμού σε περίπτωση που τα ίδια κεφάλαιά του δεν αποτελούνται από τα στοιχεία και μέσα κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 που αναφέρονται στα άρθρα 26 έως 30 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 μετά τις ολικές αφαιρέσεις δυνάμει του άρθρου 36 του εν λόγω κανονισμού, χωρίς την εφαρμογή των εξαιρέσεων λόγω ορίου που αναφέρονται στο άρθρο 46 παράγραφος 4 και το άρθρο 48 του εν λόγω κανονισμού.
42. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 35 παράγραφος 3 εφόσον δεν συμμορφώνεται με την απαίτηση της EBA να κατέχει υψηλότερο ποσό ιδίων κεφαλαίων, μετά την αξιολόγηση που διενεργείται σύμφωνα με τα στοιχεία α) έως ζ) της εν λόγω παραγράφου.
43. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 35 παράγραφος 5 εφόσον δεν διενεργεί τακτικά προσομοιώσεις ακραίων καταστάσεων που λαμβάνουν υπόψη σοβαρά αλλά εύλογα σενάρια χρηματοπιστωτικών ακραίων καταστάσεων, όπως απότομες διακυμάνσεις των επιτοκίων, και μη χρηματοπιστωτικών ακραίων καταστάσεων, όπως ο λειτουργικός κίνδυνος.
44. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 35 παράγραφος 5 εφόσον δεν συμμορφώνεται με την απαίτηση της EBA να κατέχει υψηλότερο ποσό ιδίων κεφαλαίων βάσει του αποτελέσματος της προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων.
45. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 1 εφόσον δεν δημιουργεί και δεν διατηρεί ανά πάσα στιγμή αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων.
46. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 1 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι η σύνθεση και η διαχείριση του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων γίνονται κατά τρόπο ώστε να καλύπτονται οι κίνδυνοι σε σχέση με τα περιουσιακά στοιχεία που αποτελούν εγγύηση της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
47. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 1 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι η σύνθεση του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων γίνεται κατά τρόπο ώστε να αντιμετωπίζονται οι κίνδυνοι ρευστότητας σε σχέση με τα μόνιμα δικαιώματα εξαργύρωσης των κατόχων.
48. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 3 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων είναι λειτουργικά διαχωρισμένο από την περιουσία του εκδότη, καθώς και από το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων άλλων μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
49. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 6 σε περίπτωση που το διοικητικό όργανό του δεν διασφαλίζει την αποτελεσματική και συνετή διαχείριση του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων.
50. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 6 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι η έκδοση και η εξαργύρωση της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία συνοδεύονται πάντα από αντίστοιχη αύξηση ή μείωση στο αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων.
51. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 7 εφόσον δεν καθορίζει τη συνολική αξία του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων βάσει αγοραίων τιμών, και δεν διασφαλίζει ότι η συνολική αξία του είναι πάντα τουλάχιστον ίση με τη συνολική αξία των απαιτήσεων έναντι του εκδότη εκ μέρους των κατόχων της κυκλοφορούσας σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
52. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 8 εφόσον δεν διαθέτει σαφή και λεπτομερή πολιτική που περιγράφει τον μηχανισμό σταθεροποίησης της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία που πληρούν τις προϋποθέσεις που καθορίζονται στο στοιχεία α) έως ζ) της εν λόγω παραγράφου.
53. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 9 εφόσον δεν αναθέτει τη διενέργεια ανεξάρτητου λογιστικού ελέγχου του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων κάθε έξι μήνες, από την ημερομηνία που έλαβε την άδειά του ή από την ημερομηνία έγκρισης του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 17.
54. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 10 εφόσον δεν κοινοποιεί στην EBA το αποτέλεσμα του ελέγχου σύμφωνα με την εν λόγω παράγραφο ή δεν δημοσιεύει το αποτέλεσμα του ελέγχου εντός δύο εβδομάδων από την ημερομηνία κοινοποίησης στην EBA.
55. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 1 εφόσον δεν θεσπίζει, διατηρεί και εφαρμόζει πολιτικές, διαδικασίες και συμβατικές ρυθμίσεις φύλαξης που διασφαλίζουν ανά πάσα στιγμή ότι πληρούνται οι προϋποθέσεις που απαριθμούνται στο πρώτο εδάφιο στοιχεία α) έως ε) της εν λόγω παραγράφου.
56. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 2 εφόσον εκδίδει δύο ή περισσότερες σημαντικές μάρκες με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, χωρίς να εφαρμόζει πολιτική φύλαξης για κάθε ομάδα αποθεματικών περιουσιακών στοιχείων.
57. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 3 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι τα περιουσιακά στοιχεία αποθεματικού φυλάσσονται από πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχει φύλαξη και διαχείριση κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών, από πιστωτικό ίδρυμα ή από επιχείρηση επενδύσεων έως το αργότερο πέντε εργάσιμες ημέρες μετά την ημερομηνία έκδοσης της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
58. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 4 εφόσον δεν επιδεικνύει τη δέουσα ικανότητα, μέριμνα και επιμέλεια κατά την επιλογή, τον ορισμό και την επανεξέταση των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, των πιστωτικών ιδρυμάτων και των επιχειρήσεων επενδύσεων που ορίζονται ως θεματοφύλακες των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού, ή δεν διασφαλίζει ότι ο θεματοφύλακας είναι νομικό πρόσωπο άλλο από τον εκδότη.
59. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 4 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι επιχειρήσεις επενδύσεων που ορίζονται ως θεματοφύλακες των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού διαθέτουν την απαραίτητη εμπειρογνωσία και φήμη στην αγορά ώστε να ενεργούν ως θεματοφύλακες των εν λόγω περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού.
60. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 4 εφόσον δεν διασφαλίζει στις συμβατικές ρυθμίσεις με τους θεματοφύλακες ότι τα φυλασσόμενα αποθεματικά περιουσιακά στοιχεία προστατεύονται έναντι απαιτήσεων των πιστωτών των θεματοφυλάκων.
61. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 5 εφόσον δεν καθορίζει στις πολιτικές και διαδικασίες φύλαξης τα κριτήρια επιλογής για τον ορισμό των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, των πιστωτικών ιδρυμάτων ή των επιχειρήσεων επενδύσεων ως θεματοφυλάκων των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού, ή δεν καθορίζει τη διαδικασία για την επανεξέταση του εν λόγω ορισμού.
62. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 5 εφόσον δεν επανεξετάζει τον ορισμό των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, των πιστωτικών ιδρυμάτων ή των επιχειρήσεων επενδύσεων ως θεματοφυλάκων των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού σε τακτική βάση, δεν αξιολογεί τα ανοίγματά του στους εν λόγω θεματοφύλακες ή δεν παρακολουθεί τη χρηματοοικονομική κατάσταση των εν λόγω θεματοφυλάκων σε διαρκή βάση.
63. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 6 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι η φύλαξη των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού διενεργείται σύμφωνα με το πρώτο εδάφιο στοιχεία α) έως δ) της εν λόγω παραγράφου.
64. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 7 εφόσον δεν εξασφαλίζει ότι ο ορισμός παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, πιστωτικού ιδρύματος ή επιχείρησης επενδύσεων ως θεματοφύλακα των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού αποδεικνύεται βάσει συμβατικής ρύθμισης, ή δεν ρυθμίζει, μέσω τέτοιας συμβατικής ρύθμισης, τη ροή των πληροφοριών που είναι απαραίτητες ώστε ο εκδότης της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, το πιστωτικό ίδρυμα και η επιχείρηση επενδύσεων να είναι σε θέση να εκτελούν τις λειτουργίες τους ως θεματοφύλακες.
65. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 38 παράγραφος 1 εφόσον επενδύει το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων σε προϊόντα τα οποία δεν είναι άκρως ρευστοποιήσιμα χρηματοπιστωτικά μέσα που ενέχουν ελάχιστο κίνδυνο αγοράς, πιστωτικό κίνδυνο και κίνδυνο συγκέντρωσης, ή σε περίπτωση που οι εν λόγω επενδύσεις δεν μπορούν να ρευστοποιηθούν ταχέως με ελάχιστες δυσμενείς επιπτώσεις στις τιμές.
66. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 38 παράγραφος 3 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι τα χρηματοπιστωτικά μέσα στα οποία επενδύεται το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων κρατούνται υπό φύλαξη σύμφωνα με το άρθρο 37.
67. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 38 παράγραφος 4 εφόσον δεν αναλαμβάνει το σύνολο των κερδών και των ζημιών και τυχόν κινδύνων αντισυμβαλλόμενου ή λειτουργικών κινδύνων που απορρέουν από την επένδυση του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων.
68. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 39 παράγραφος 1 εφόσον δεν θεσπίζει, διατηρεί και εφαρμόζει σαφείς και διεξοδικές πολιτικές και διαδικασίες όσον αφορά τα μόνιμα δικαιώματα εξαργύρωσης των κατόχων της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
69. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 39 παράγραφοι 1 και 2 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι οι κάτοχοι της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία έχουν μόνιμα δικαιώματα εξαργύρωσης σύμφωνα με τις εν λόγω παραγράφους, και δεν θεσπίζει πολιτική σχετικά με τα εν λόγω μόνιμα δικαιώματα εξαργύρωσης που πληροί τις προϋποθέσεις του άρθρου 39 παράγραφος 2 πρώτο εδάφιο στοιχεία α) έως ε).
70. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 39 παράγραφος 3 εφόσον επιβάλλει τέλη σε περίπτωση εξαργύρωσης της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
71. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 40 εφόσον χορηγεί τόκους σε σχέση με τη σημαντική μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
72. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 45 παράγραφος 1 εφόσον δεν υιοθετεί, εφαρμόζει και διατηρεί πολιτική αποδοχών η οποία προωθεί την ορθή και αποτελεσματική διαχείριση κινδύνων για τους εκδότες σημαντικών μαρκών με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και η οποία δεν δημιουργεί κίνητρα χαλάρωσης των προτύπων κινδύνου.
73. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 45 παράγραφος 2 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι η οικεία σημαντική μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία μπορεί να φυλαχθεί από διαφόρους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων οι οποίοι διαθέτουν άδεια για παροχή φύλαξης και διαχείρισης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών, με βάση όρους δίκαιους, εύλογους και αμερόληπτους.
74. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 45 παράγραφος 3 εφόσον δεν αξιολογεί ή δεν παρακολουθεί τις ανάγκες ρευστότητας ώστε να μπορεί να ικανοποιεί αιτήματα εξαργύρωσης της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία από κατόχους της.
75. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 45 παράγραφος 3 εφόσον δεν θεσπίζει, διατηρεί ή εφαρμόζει πολιτική και διαδικασίες διαχείρισης ρευστότητας ή δεν διασφαλίζει, με την εν λόγω πολιτική και διαδικασίες, ότι τα περιουσιακά στοιχεία αποθεματικού διαθέτουν ανθεκτικό προφίλ ρευστότητας που παρέχει στον εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία τη δυνατότητα να συνεχίσει να λειτουργεί κανονικά, ακόμη και στο πλαίσιο ακραίων σεναρίων ρευστότητας.
76. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 45 παράγραφος 4 εφόσον δεν διενεργεί, σε τακτική βάση, προσομοιώσεις ακραίων καταστάσεων ρευστότητας ή δεν ενισχύει τις απαιτήσεις ρευστότητας, όταν αυτό ζητηθεί από την EBA με βάση το αποτέλεσμα των εν λόγω προσομοιώσεων.
77. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 46 παράγραφος 1 εφόσον δεν εκπονεί και διατηρεί σχέδιο ανάκαμψης που να προβλέπει μέτρα προς λήψη από τον εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία για την αποκατάσταση της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις που εφαρμόζονται στο αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων σε περιπτώσεις που ο εκδότης δεν συμμορφώνεται με τις εν λόγω απαιτήσεις, μεταξύ άλλων τη διατήρηση των υπηρεσιών του που σχετίζονται με τη σημαντική μάρκα με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία, την έγκαιρη αποκατάσταση των δραστηριοτήτων του και την εκπλήρωση των υποχρεώσεων του εκδότη σε περίπτωση συμβάντων που ενέχουν σοβαρό κίνδυνο διακοπής των δραστηριοτήτων.
78. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 46 παράγραφος 1 εφόσον δεν εκπονεί και διατηρεί σχέδιο ανάκαμψης που να περιλαμβάνει τις κατάλληλες προϋποθέσεις και διαδικασίες που εξασφαλίζουν την έγκαιρη εφαρμογή των δράσεων ανάκαμψης καθώς και ευρύ φάσμα επιλογών ανάκαμψης, όπως αναφέρονται στο τρίτο εδάφιο της εν λόγω παραγράφου.
79. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 46 παράγραφος 2 εφόσον δεν κοινοποιεί το σχέδιο ανάκαμψης στην EBA και, κατά περίπτωση, στις οικείες αρχές εξυγίανσης και προληπτικής εποπτείας, εντός έξι μηνών από την ημερομηνία χορήγησης της άδειας σύμφωνα με το άρθρο 21 ή από την ημερομηνία έγκρισης του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων δυνάμει του άρθρου 17.
80. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 46 παράγραφος 2 εφόσον δεν επανεξετάζει ή δεν επικαιροποιεί το σχέδιο ανάκαμψης τακτικά.
81. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 47 παράγραφος 1 εφόσον δεν καταρτίζει και διατηρεί επιχειρησιακό σχέδιο για τη στήριξη της συντεταγμένης εξαργύρωσης κάθε σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
82. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 47 παράγραφος 2 εφόσον δεν διαθέτει σχέδιο εξαργύρωσης που να αποδεικνύει την ικανότητα του εκδότη της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία να προβεί στην εξαργύρωση της εκδιδομένης σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία σε κυκλοφορία χωρίς να προκληθεί αδικαιολόγητη οικονομική ζημία στους κατόχους της ή στη σταθερότητα των αγορών των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού.
83. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 47 παράγραφος 2 εφόσον δεν διαθέτει σχέδιο εξαργύρωσης που να περιλαμβάνει συμβατικές ρυθμίσεις, διαδικασίες ή συστήματα, συμπεριλαμβανομένου του διορισμού προσωρινού διαχειριστή, ώστε να διασφαλίζεται η ισότιμη μεταχείριση όλων των κατόχων της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία και να εξασφαλίζεται ότι τα έσοδα από την πώληση των εναπομεινάντων περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού καταβάλλονται εγκαίρως στους κατόχους της σημαντικής μάρκας με αναφορά σε περιουσιακά στοιχεία.
84. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 47 παράγραφος 2 εφόσον δεν διαθέτει σχέδιο εξαργύρωσης που να διασφαλίζει τη συνέχεια τυχόν κρίσιμων δραστηριοτήτων που είναι αναγκαίες για τη συντεταγμένη εξαργύρωση και τις οποίες επιτελεί ο εκδότης ή τυχόν τρίτες οντότητες.
85. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 47 παράγραφος 3 εφόσον δεν κοινοποιεί το σχέδιο εξαργύρωσης στην EBA εντός έξι μηνών από την ημερομηνία χορήγησης της άδειας σύμφωνα με το άρθρο 21 ή από την ημερομηνία έγκρισης του λευκού βιβλίου κρυπτοστοιχείων σύμφωνα με το άρθρο 17.
86. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 47 παράγραφος 3 εφόσον δεν επανεξετάζει ή δεν επικαιροποιεί το σχέδιο εξαργύρωσης τακτικά.
87. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 88 παράγραφος 1, εκτός εάν πληρούνται οι προϋποθέσεις του άρθρου 88 παράγραφος 2, εφόσον δεν ενημερώνει το κοινό το συντομότερο δυνατόν σχετικά με τις προνομιακές πληροφορίες, όπως αναφέρονται στο άρθρο 87, οι οποίες αφορούν άμεσα τον εν λόγω εκδότη, κατά τρόπο που επιτρέπει την ταχεία πρόσβαση και την πλήρη, ορθή και έγκαιρη αξιολόγηση των πληροφοριών από το κοινό.
ΠΑΡΑΡΤΗΜΑ VI
ΚΑΤΑΛΟΓΟΣ ΠΑΡΑΒΑΣΕΩΝ ΤΩΝ ΔΙΑΤΑΞΕΩΝ ΠΟΥ ΑΝΑΦΕΡΟΝΤΑΙ ΣΤΟΝ ΤΙΤΛΟ IV ΣΕ ΣΥΝΔΥΑΣΜΟ ΜΕ ΤΟΝ ΤΙΤΛΟ III ΓΙΑ ΕΚΔΟΤΕΣ ΣΗΜΑΝΤΙΚΩΝ ΜΑΡΚΩΝ ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ
1. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 22 παράγραφος 1 εφόσον δεν υποβάλλει για κάθε σημαντική μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος εκφρασμένη σε νόμισμα εκτός επίσημου νομίσματος κράτους μέλους με αξία έκδοσης άνω των 100 000 000 EUR, σε τριμηνιαία βάση στην ΕΒΑ, τις πληροφορίες που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο στοιχεία α) έως δ) της εν λόγω παραγράφου.
2. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 23 παράγραφος 1 εφόσον δεν διακόπτει την έκδοση σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος εκφρασμένες σε νόμισμα εκτός επίσημου νομίσματος κράτους μέλους μόλις φτάσει στα όρια που προβλέπονται στην εν λόγω παράγραφο ή καθώς δεν υποβάλλει σχέδιο στην EBA εντός 40 εργάσιμων ημερών από την επίτευξη των εν λόγω ορίων, προκειμένου να διασφαλίσει ότι ο εκτιμώμενος τριμηνιαίος μέσος αριθμός και η μέση συνολική αξία των συναλλαγών ανά ημέρα διατηρούνται κάτω από τα εν λόγω όρια.
3. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 23 παράγραφος 4 εφόσον δεν συμμορφώνεται με τις τροποποιήσεις του σχεδίου που αναφέρονται στην παράγραφο 1 στοιχείο β) του εν λόγω άρθρου, όπως απαιτείται από την EBA.
4. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 35 παράγραφος 2 του παρόντος κανονισμού σε περίπτωση που τα ίδια κεφάλαιά του δεν αποτελούνται από τα στοιχεία και μέσα κεφαλαίου κοινών μετοχών της κατηγορίας 1 που αναφέρονται στα άρθρα 26 έως 30 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 μετά τις ολικές αφαιρέσεις δυνάμει του άρθρου 36 του εν λόγω κανονισμού, χωρίς την εφαρμογή των εξαιρέσεων λόγω ορίου που αναφέρονται στο άρθρο 46 παράγραφος 4 και το άρθρο 48 του εν λόγω κανονισμού.
5. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 35 παράγραφος 3 εφόσον δεν συμμορφώνεται με την απαίτηση της EBA να κατέχει υψηλότερο ποσό ιδίων κεφαλαίων, μετά την αξιολόγηση που διενεργείται σύμφωνα με τα στοιχεία α) έως ζ) της εν λόγω παραγράφου.
6. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 35 παράγραφος 5 εφόσον δεν διενεργεί τακτικά προσομοιώσεις ακραίων καταστάσεων που λαμβάνουν υπόψη σοβαρά αλλά εύλογα σενάρια χρηματοπιστωτικών ακραίων καταστάσεων, όπως απότομες διακυμάνσεις των επιτοκίων, και μη χρηματοπιστωτικών ακραίων καταστάσεων, όπως ο λειτουργικός κίνδυνος.
7. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 35 παράγραφος 5 εφόσον δεν συμμορφώνεται με την απαίτηση της EBA να κατέχει υψηλότερο ποσό ιδίων κεφαλαίων βάσει του αποτελέσματος της προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων.
8. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 1 εφόσον δεν δημιουργεί και δεν διατηρεί ανά πάσα στιγμή αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων.
9. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 1 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι η σύνθεση και η διαχείριση του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων γίνονται κατά τρόπο ώστε να καλύπτονται οι κίνδυνοι σε σχέση με το επίσημο νόμισμα που αποτελούν εγγύηση της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος.
10. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 1 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι η σύνθεση του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων γίνεται κατά τρόπο ώστε να αντιμετωπίζονται οι κίνδυνοι ρευστότητας σε σχέση με τα μόνιμα δικαιώματα εξαργύρωσης των κατόχων.
11. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 3 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων είναι λειτουργικά διαχωρισμένο από την περιουσία του εκδότη, καθώς και από το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων άλλων μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος.
12. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 6 σε περίπτωση που το διοικητικό όργανό του δεν διασφαλίζει την αποτελεσματική και συνετή διαχείριση του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων.
13. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 6 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι η έκδοση και η εξαργύρωση της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος συνοδεύονται πάντα από αντίστοιχη αύξηση ή μείωση στο αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων.
14. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 7 εφόσον δεν καθορίζει τη συνολική αξία του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων βάσει αγοραίων τιμών και εφόσον δεν διατηρεί τη συνολική του αξία πάντα τουλάχιστον ίση με τη συνολική αξία των απαιτήσεων έναντι του εκδότη εκ μέρους των κατόχων της κυκλοφορούσας σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος.
15. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 8 εφόσον δεν διαθέτει σαφή και λεπτομερή πολιτική που περιγράφει τον μηχανισμό σταθεροποίησης της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος που πληροί τις προϋποθέσεις που καθορίζονται στα στοιχεία α) έως ζ) της εν λόγω παραγράφου.
16. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 9 εφόσον δεν αναθέτει τη διενέργεια ανεξάρτητου λογιστικού ελέγχου του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων κάθε έξι μήνες, από την ημερομηνία της δημόσιας προσφοράς ή της εισαγωγής προς διαπραγμάτευση.
17. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 36 παράγραφος 10 εφόσον δεν κοινοποιεί στην EBA το αποτέλεσμα του ελέγχου σύμφωνα την εν λόγω παράγραφο ή δεν δημοσιεύει το αποτέλεσμα του ελέγχου εντός δύο εβδομάδων από την ημερομηνία κοινοποίησης στην EBA.
18. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 1 εφόσον δεν θεσπίζει, διατηρεί και εφαρμόζει πολιτικές, διαδικασίες και συμβατικές ρυθμίσεις φύλαξης που διασφαλίζουν ανά πάσα στιγμή ότι πληρούνται οι προϋποθέσεις που απαριθμούνται στο πρώτο εδάφιο στοιχεία α) έως ε) της εν λόγω παραγράφου.
19. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 2 εφόσον εκδίδει δύο ή περισσότερες σημαντικές μάρκες ηλεκτρονικού χρήματος, χωρίς να εφαρμόζει πολιτική φύλαξης για κάθε ομάδα αποθεματικών περιουσιακών στοιχείων.
20. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 3 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι τα περιουσιακά στοιχεία αποθεματικού φυλάσσονται από πάροχο υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που παρέχει φύλαξη και διαχείριση κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών, πιστωτικό ίδρυμα ή επιχείρηση επενδύσεων έως το αργότερο πέντε εργάσιμες ημέρες μετά την ημερομηνία έκδοσης της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος.
21. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 4 εφόσον δεν επιδεικνύει τη δέουσα ικανότητα, μέριμνα και επιμέλεια κατά την επιλογή, τον ορισμό και την επανεξέταση των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, των πιστωτικών ιδρυμάτων και των επιχειρήσεων επενδύσεων που ορίζονται ως θεματοφύλακες των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού, ή δεν διασφαλίζει ότι ο θεματοφύλακας είναι νομικό πρόσωπο άλλο από τον εκδότη.
22. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 4 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι επιχειρήσεις επενδύσεων που ορίζονται ως θεματοφύλακες των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού διαθέτουν την απαραίτητη εμπειρογνωσία και φήμη στην αγορά ώστε να ενεργούν ως θεματοφύλακες των εν λόγω περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού.
23. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 4 εφόσον δεν διασφαλίζει στις συμβατικές ρυθμίσεις με τους θεματοφύλακες ότι τα φυλασσόμενα αποθεματικά περιουσιακά στοιχεία προστατεύονται έναντι απαιτήσεων των πιστωτών των θεματοφυλάκων.
24. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 5 εφόσον δεν καθορίζει στις πολιτικές και διαδικασίες φύλαξης τα κριτήρια επιλογής για τον ορισμό των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, των πιστωτικών ιδρυμάτων ή των επιχειρήσεων επενδύσεων ως θεματοφυλάκων των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού ή δεν καθορίζει τη διαδικασία για την επανεξέταση του εν λόγω ορισμού.
25. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 5 εφόσον δεν επανεξετάζει τον ορισμό των παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, των πιστωτικών ιδρυμάτων ή των επιχειρήσεων επενδύσεων ως θεματοφυλάκων των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού σε τακτική βάση, δεν αξιολογεί τα ανοίγματά του στους εν λόγω θεματοφύλακες, ή δεν παρακολουθεί τη χρηματοοικονομική κατάσταση των εν λόγω θεματοφυλάκων σε διαρκή βάση.
26. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 6 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι η φύλαξη των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού διενεργείται σύμφωνα με το πρώτο εδάφιο στοιχεία α) έως δ) της εν λόγω παραγράφου.
27. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 37 παράγραφος 7 εφόσον δεν εξασφαλίζει ότι ο ορισμός παρόχου υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, πιστωτικού ιδρύματος ή επιχείρησης επενδύσεων ως θεματοφύλακα των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού αποδεικνύεται βάσει συμβατικής ρύθμισης, ή δεν ρυθμίζει, μέσω τέτοιας συμβατικής ρύθμισης, τη ροή των πληροφοριών που είναι απαραίτητες ώστε ο εκδότης της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος και ο πάροχος υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, το πιστωτικό ίδρυμα και η επιχείρηση επενδύσεων να είναι σε θέση να εκτελούν τις λειτουργίες τους ως θεματοφύλακες.
28. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 38 παράγραφος 1 εφόσον επενδύει το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων σε προϊόντα τα οποία δεν είναι άκρως ρευστοποιήσιμα χρηματοπιστωτικά μέσα που ενέχουν ελάχιστο κίνδυνο αγοράς, πιστωτικό κίνδυνο και κίνδυνο συγκέντρωσης, ή σε περίπτωση που οι εν λόγω επενδύσεις δεν μπορούν να ρευστοποιηθούν ταχέως με ελάχιστες δυσμενείς επιπτώσεις στις τιμές.
29. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 38 παράγραφος 3 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι τα χρηματοπιστωτικά μέσα στα οποία επενδύεται το αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων κρατούνται υπό φύλαξη σύμφωνα με το άρθρο 37.
30. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 38 παράγραφος 4 εφόσον δεν αναλαμβάνει το σύνολο των κερδών και των ζημιών και τυχόν κινδύνων αντισυμβαλλόμενου ή λειτουργικών κινδύνων που απορρέουν από την επένδυση του αποθεματικού περιουσιακών στοιχείων.
31. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 45 παράγραφος 1 εφόσον δεν υιοθετεί, εφαρμόζει και διατηρεί πολιτική αποδοχών η οποία προωθεί την ορθή και αποτελεσματική διαχείριση κινδύνων για τους εκδότες σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος και η οποία δεν δημιουργεί κίνητρα χαλάρωσης των προτύπων κινδύνου.
32. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 45 παράγραφος 2 εφόσον δεν διασφαλίζει ότι η οικεία σημαντική μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος μπορεί να φυλαχθεί από διαφόρους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων οι οποίοι διαθέτουν άδεια παροχής φύλαξης και διαχείρισης κρυπτοστοιχείων για λογαριασμό πελατών, με βάση όρους δίκαιους, εύλογους και αμερόληπτους.
33. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 45 παράγραφος 3 εφόσον δεν αξιολογεί ή δεν παρακολουθεί τις ανάγκες ρευστότητας ώστε να μπορεί να ικανοποιεί αιτήματα εξαργύρωσης της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος από κατόχους της.
34. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 45 παράγραφος 3 εφόσον δεν θεσπίζει, διατηρεί ή εφαρμόζει πολιτική και διαδικασίες διαχείρισης ρευστότητας ή δεν διασφαλίζει, με την εν λόγω πολιτική και διαδικασίες, ότι τα περιουσιακά στοιχεία αποθεματικού διαθέτουν ανθεκτικό προφίλ ρευστότητας που παρέχει στον εκδότη της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος τη δυνατότητα να συνεχίσει να λειτουργεί κανονικά, ακόμη και στο πλαίσιο ακραίων σεναρίων ρευστότητας.
35. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 45 παράγραφος 4 εφόσον δεν διενεργεί, σε τακτική βάση, προσομοιώσεις ακραίων καταστάσεων ρευστότητας ή δεν ενισχύει τις απαιτήσεις ρευστότητας όταν αυτό ζητηθεί από την EBA με βάση το αποτέλεσμα των εν λόγω προσομοιώσεων.
36. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 45 παράγραφος 5 εφόσον δεν συμμορφώνεται, ανά πάσα στιγμή, με την απαίτηση περί ιδίων κεφαλαίων.
37. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 46 παράγραφος 1 εφόσον δεν εκπονεί και διατηρεί σχέδιο ανάκαμψης που να προβλέπει μέτρα προς λήψη από τον εκδότη σημαντικών μαρκών ηλεκτρονικού χρήματος για την αποκατάσταση της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις που εφαρμόζονται στο αποθεματικό περιουσιακών στοιχείων σε περιπτώσεις που ο εκδότης δεν συμμορφώνεται με τις εν λόγω απαιτήσεις, μεταξύ άλλων τη διατήρηση των υπηρεσιών του που σχετίζονται με τη σημαντική μάρκα ηλεκτρονικού χρήματος, την έγκαιρη αποκατάσταση των δραστηριοτήτων του και την εκπλήρωση των υποχρεώσεων του εκδότη σε περίπτωση συμβάντων που ενέχουν σοβαρό κίνδυνο διακοπής των δραστηριοτήτων.
38. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 46 παράγραφος 1 εφόσον δεν εκπονεί και διατηρεί σχέδιο ανάκαμψης που να περιλαμβάνει τις κατάλληλες προϋποθέσεις και διαδικασίες που εξασφαλίζουν την έγκαιρη εφαρμογή των δράσεων ανάκαμψης καθώς και ευρύ φάσμα επιλογών ανάκαμψης, όπως αναφέρονται στο τρίτο εδάφιο στοιχεία α), β) και γ) της εν λόγω παραγράφου.
39. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 46 παράγραφος 2 εφόσον δεν κοινοποιεί το σχέδιο ανάκαμψης στην EBA και, κατά περίπτωση, στις οικείες αρχές εξυγίανσης και προληπτικής εποπτείας, εντός έξι μηνών από την ημερομηνία της δημόσιας προσφοράς ή της εισαγωγής προς διαπραγμάτευση.
40. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 46 παράγραφος 2 εφόσον δεν επανεξετάζει ή δεν επικαιροποιεί το σχέδιο ανάκαμψης τακτικά.
41. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 47 παράγραφος 1 εφόσον δεν καταρτίζει και διατηρεί επιχειρησιακό σχέδιο που να στηρίζει τη συντεταγμένη εξαργύρωση κάθε σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος.
42. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 47 παράγραφος 2 εφόσον δεν διαθέτει σχέδιο εξαργύρωσης που να αποδεικνύει την ικανότητα του εκδότη της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος να προβεί στην εξαργύρωση της εκδιδομένης σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος σε κυκλοφορία χωρίς να προκληθεί αδικαιολόγητη οικονομική ζημία στους κατόχους της ή στη σταθερότητα των αγορών των περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού.
43. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 47 παράγραφος 2 εφόσον δεν διαθέτει σχέδιο εξαργύρωσης που να περιλαμβάνει συμβατικές ρυθμίσεις, διαδικασίες ή συστήματα, συμπεριλαμβανομένου του διορισμού προσωρινού διαχειριστή, ώστε να διασφαλίζεται η ισότιμη μεταχείριση όλων των κατόχων της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος και να εξασφαλίζεται ότι τα έσοδα από την πώληση των εναπομεινάντων περιουσιακών στοιχείων αποθεματικού καταβάλλονται εγκαίρως στους κατόχους της σημαντικής μάρκας ηλεκτρονικού χρήματος.
44. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 47 παράγραφος 2 εφόσον δεν διαθέτει σχέδιο εξαργύρωσης που να διασφαλίζει τη συνέχεια τυχόν κρίσιμων δραστηριοτήτων που είναι αναγκαίες για τη συντεταγμένη εξαργύρωση και τις οποίες επιτελεί ο εκδότης ή τυχόν τρίτες οντότητες.
45. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 47 παράγραφος 3 εφόσον δεν κοινοποιεί το σχέδιο εξαργύρωσης στην EBA εντός έξι μηνών από την ημερομηνία της δημόσιας προσφοράς ή της εισαγωγής προς διαπραγμάτευση.
46. Ο εκδότης παραβαίνει το άρθρο 47 παράγραφος 3 εφόσον δεν επανεξετάζει ή δεν επικαιροποιεί το σχέδιο εξαργύρωσης τακτικά.
( 1 ) Οδηγία 2009/138/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 25ης Νοεμβρίου 2009, σχετικά με την ανάληψη και την άσκηση δραστηριοτήτων ασφάλισης και αντασφάλισης (Φερεγγυότητα II) (ΕΕ L 335 της 17.12.2009, σ. 1).
( 2 ) Οδηγία (ΕΕ) 2016/2341 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 14ης Δεκεμβρίου 2016, για τις δραστηριότητες και την εποπτεία των ιδρυμάτων επαγγελματικών συνταξιοδοτικών παροχών (ΙΕΣΠ) (ΕΕ L 354 της 23.12.2016, σ. 37).
( 3 ) Κανονισμός (ΕΕ) 2019/1238 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 20ής Ιουνίου 2019, σχετικά με τη θέσπιση πανευρωπαϊκού ατομικού συνταξιοδοτικού προϊόντος (PEPP) (ΕΕ L 198 της 25.7.2019, σ. 1).
( 4 ) Κανονισμός (ΕΚ) αριθ. 883/2004 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 29ης Απριλίου 2004, για τον συντονισμό των συστημάτων κοινωνικής ασφάλειας (ΕΕ L 166 της 30.4.2004, σ. 1).
( 5 ) Κανονισμός (ΕΚ) αριθ. 987/2009 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 16ης Σεπτεμβρίου 2009, για καθορισμό της διαδικασίας εφαρμογής του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 883/2004 για τον συντονισμό των συστημάτων κοινωνικής ασφάλειας (ΕΕ L 284 της 30.10.2009, σ. 1).
( 6 ) Οδηγία 2004/109/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 15ης Δεκεμβρίου 2004, για την εναρμόνιση των προϋποθέσεων διαφάνειας αναφορικά με την πληροφόρηση σχετικά με εκδότες των οποίων οι κινητές αξίες έχουν εισαχθεί προς διαπραγμάτευση σε ρυθμιζόμενη αγορά και για την τροποποίηση της οδηγίας 2001/34/ΕΚ (ΕΕ L 390 της 31.12.2004, σ. 38).
( 7 ) Οδηγία 2009/65/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 13ης Ιουλίου 2009, για τον συντονισμό των νομοθετικών, κανονιστικών και διοικητικών διατάξεων σχετικά με ορισμένους οργανισμούς συλλογικών επενδύσεων σε κινητές αξίες (ΟΣΕΚΑ) (ΕΕ L 302 της 17.11.2009, σ. 32).
( 8 ) Οδηγία 2011/61/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 8ης Ιουνίου 2011, σχετικά με τους διαχειριστές οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων και για την τροποποίηση των οδηγιών 2003/41/ΕΚ και 2009/65/ΕΚ και των κανονισμών (ΕΚ) αριθ. 1060/2009 και (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 (ΕΕ L 174 της 1.7.2011, σ. 1).
( 9 ) Οδηγία 97/9/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 3ης Μαρτίου 1997, σχετικά με τα συστήματα αποζημίωσης των επενδυτών (ΕΕ L 84 της 26.3.1997, σ. 22).
( 10 ) Κανονισμός (ΕΕ) 2017/1129 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 14ης Ιουνίου 2017, σχετικά με το ενημερωτικό δελτίο που πρέπει να δημοσιεύεται κατά τη δημόσια προσφορά κινητών αξιών ή κατά την εισαγωγή κινητών αξιών προς διαπραγμάτευση σε ρυθμιζόμενη αγορά και την κατάργηση της οδηγίας 2003/71/ΕΚ (ΕΕ L 168 της 30.6.2017, σ. 12).
( 11 ) Κανονισμός (ΕΕ) 2022/2554 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 14ης Δεκεμβρίου 2022, σχετικά με την ψηφιακή επιχειρησιακή ανθεκτικότητα του χρηματοοικονομικού τομέα και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΚ) αριθ. 1060/2009, (ΕΕ) αριθ. 648/2012, (ΕΕ) αριθ. 600/2014, (ΕΕ) αριθ. 909/2014 και (ΕΕ) 2016/1011 (ΕΕ L 333 της 27.12.2022, σ. 1).
( 12 ) Κανονισμός (ΕΕ) 2017/1131 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 14ης Ιουνίου 2017, για τα αμοιβαία κεφάλαια της χρηματαγοράς (ΕΕ L 169 της 30.6.2017, σ. 8).
( 13 ) Οδηγία 2002/47/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 6ης Ιουνίου 2002, για τις συμφωνίες παροχής χρηματοοικονομικής ασφάλειας (ΕΕ L 168 της 27.6.2002, σ. 43).
( 14 ) Οδηγία 2006/73/ΕΚ της Επιτροπής, της 10ης Αυγούστου 2006, για την εφαρμογή της οδηγίας 2004/39/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, όσον αφορά τις οργανωτικές απαιτήσεις και τους όρους λειτουργίας των επιχειρήσεων επενδύσεων, καθώς και τους ορισμούς που ισχύουν για τους σκοπούς της εν λόγω οδηγίας (ΕΕ L 241 της 2.9.2006, σ. 26).
( 15 ) Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2015/61 της Επιτροπής, της 10ης Οκτωβρίου 2014, για τη συμπλήρωση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 575/2013 όσον αφορά την απαίτηση κάλυψης του κινδύνου ρευστότητας για τα πιστωτικά ιδρύματα (ΕΕ L 11 της 17.1.2015, σ. 1).
( 16 ) Οδηγία 2013/34/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με τις ετήσιες οικονομικές καταστάσεις, τις ενοποιημένες οικονομικές καταστάσεις και συναφείς εκθέσεις επιχειρήσεων ορισμένων μορφών, την τροποποίηση της οδηγίας 2006/43/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου και την κατάργηση των οδηγιών 78/660/ΕΟΚ και 83/349/ΕΟΚ του Συμβουλίου (ΕΕ L 182 της 29.6.2013, σ. 19).
( 17 ) Κανονισμός (ΕΕ) 2022/1925 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 14ης Σεπτεμβρίου 2022, σχετικά με διεκδικήσιμες και δίκαιες αγορές στον ψηφιακό τομέα και για την τροποποίηση των οδηγιών (ΕΕ) 2019/1937 και (ΕΕ) 2020/1828 (Πράξη για τις Ψηφιακές Αγορές) (ΕΕ L 265 της 12.10.2022, σ. 1).
( 18 ) Κανονισμός (ΕΕ) 2021/23 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 16ης Δεκεμβρίου 2020, σχετικά με πλαίσιο για την ανάκαμψη και την εξυγίανση κεντρικών αντισυμβαλλομένων και για την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) αριθ. 1095/2010, (ΕΕ) αριθ. 648/2012, (ΕΕ) αριθ. 600/2014, (ΕΕ) αριθ. 806/2014 και (ΕΕ) 2015/2365 και των οδηγιών 2002/47/ΕΚ, 2004/25/ΕΚ, 2007/36/ΕΚ, 2014/59/ΕΕ και (ΕΕ) 2017/1132 (ΕΕ L 22 της 22.1.2021, σ. 1).
( 19 ) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 909/2014 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 23ης Ιουλίου 2014, σχετικά με τη βελτίωση του διακανονισμού αξιογράφων στην Ευρωπαϊκή Ένωση και τα κεντρικά αποθετήρια τίτλων και για την τροποποίηση των οδηγιών 98/26/ΕΚ και 2014/65/ΕΕ και του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 236/2012 (ΕΕ L 257 της 28.8.2014, σ. 1).
( 20 ) Κανονισμός (ΕΕ) 2023/2859 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 13ης Δεκεμβρίου 2023, για τη θέσπιση ευρωπαϊκού ενιαίου σημείου πρόσβασης το οποίο παρέχει κεντρική πρόσβαση σε πληροφορίες διαθέσιμες στο κοινό που σχετίζονται με τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, τις κεφαλαιαγορές και τη βιωσιμότητα (ΕΕ L, 2023/2859, 20.12.2023, ELI: http://data.europa.eu/eli/reg/2023/2859/oj).
( 21 ) Κανονισμός (ΕΕ) 2019/2033 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 27ης Νοεμβρίου 2019, σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας επιχειρήσεων επενδύσεων και την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, (ΕΕ) αριθ. 575/2013, (ΕΕ) αριθ. 600/2014 και (ΕΕ) αριθ. 806/2014 (ΕΕ L 314 της 5.12.2019, σ. 1).
( 22 ) Οδηγία (ΕΕ) 2019/2034 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 27ης Νοεμβρίου 2019, σχετικά με την προληπτική εποπτεία επιχειρήσεων επενδύσεων και την τροποποίηση των οδηγιών 2002/87/ΕΚ, 2009/65/ΕΚ, 2011/61/ΕΕ, 2013/36/ΕΕ, 2014/59/ΕΕ και 2014/65/ΕΕ (ΕΕ L 314 της 5.12.2019, σ. 64).
( *1 ) Οδηγία 2008/48/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 23ης Απριλίου 2008, για τις συμβάσεις καταναλωτικής πίστης και την κατάργηση της οδηγίας 87/102/ΕΟΚ του Συμβουλίου (ΕΕ L 133 της 22.5.2008, σ. 66).
( *2 ) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 575/2013 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας για πιστωτικά ιδρύματα και την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 (ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 1).
( *3 ) Οδηγία 2013/36/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 26ης Ιουνίου 2013, σχετικά με την πρόσβαση στη δραστηριότητα πιστωτικών ιδρυμάτων και την προληπτική εποπτεία πιστωτικών ιδρυμάτων, για την τροποποίηση της οδηγίας 2002/87/ΕΚ και για την κατάργηση των οδηγιών 2006/48/ΕΚ και 2006/49/ΕΚ (ΕΕ L 176 της 27.6.2013, σ. 338).
( *4 ) Οδηγία 2014/49/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 16ης Απριλίου 2014, περί των συστημάτων εγγύησης των καταθέσεων (ΕΕ L 173 της 12.6.2014, σ. 149).
( *5 ) Οδηγία 2014/92/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 23ης Ιουλίου 2014, για τη συγκρισιμότητα των τελών που συνδέονται με λογαριασμούς πληρωμών, την αλλαγή λογαριασμού πληρωμών και την πρόσβαση σε λογαριασμούς πληρωμών με βασικά χαρακτηριστικά (ΕΕ L 257 της 28.8.2014, σ. 214).
( *6 ) Οδηγία (ΕΕ) 2015/2366 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 25ης Νοεμβρίου 2015, σχετικά με υπηρεσίες πληρωμών στην εσωτερική αγορά, την τροποποίηση των οδηγιών 2002/65/ΕΚ, 2009/110/ΕΚ και 2013/36/ΕΕ και του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και την κατάργηση της οδηγίας 2007/64/ΕΚ (ΕΕ L 337 της 23.12.2015, σ. 35).
( *7 ) Κανονισμός (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 31ης Μαΐου 2023, για τις αγορές κρυπτοστοιχείων και για την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 και των οδηγιών 2013/36/ΕΕ και (ΕΕ) 2019/1937 (ΕΕ L 150 της 9.6.2023, σ. 40).
( *8 ) Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου, της 15ης Οκτωβρίου 2013, για την ανάθεση ειδικών καθηκόντων στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σχετικά με τις πολιτικές που αφορούν την προληπτική εποπτεία των πιστωτικών ιδρυμάτων (ΕΕ L 287 της 29.10.2013, σ. 63).».
( *9 ) Οδηγία 2011/61/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 8ης Ιουνίου 2011, σχετικά με τους διαχειριστές οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων και για την τροποποίηση των οδηγιών 2003/41/ΕΚ και 2009/65/ΕΚ και των κανονισμών (ΕΚ) αριθ. 1060/2009 και (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 (ΕΕ L 174 της 1.7.2011, σ. 1).
( *10 ) Οδηγία 2014/65/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 15ης Μαΐου 2014, για τις αγορές χρηματοπιστωτικών μέσων και την τροποποίηση της οδηγίας 2002/92/ΕΚ και της οδηγίας 2011/61/ΕΕ (ΕΕ L 173 της 12.6.2014, σ. 349).
( *11 ) Κανονισμός (ΕΕ) 2017/1129 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 14ης Ιουνίου 2017, σχετικά με το ενημερωτικό δελτίο που πρέπει να δημοσιεύεται κατά τη δημόσια προσφορά κινητών αξιών ή κατά την εισαγωγή κινητών αξιών προς διαπραγμάτευση σε ρυθμιζόμενη αγορά και την κατάργηση της οδηγίας 2003/71/ΕΚ (ΕΕ L 168 της 30.6.2017, σ. 12).
( *12 ) Κανονισμός (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 31ης Μαΐου 2023, για τις αγορές κρυπτοστοιχείων και για την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 και των οδηγιών 2013/36/ΕΕ και (ΕΕ) 2019/1937 (ΕΕ L 150 της 9.6.2023, σ. 40).».
( *13 ) Κανονισμός (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 31ης Μαΐου 2023, για τις αγορές κρυπτοστοιχείων και για την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 και των οδηγιών 2013/36/ΕΕ και (ΕΕ) 2019/1937 (ΕΕ L 150 της 9.6.2023, σ. 40).».