Предотвратяване на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари

РЕЗЮМЕ НА:

Директива 2005/60/ЕО — предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризъм

ОБОБЩЕНИЕ

КАКВО Е ДЕЙСТВИЕТО НА ДИРЕКТИВАТА?

• Тя има за цел да предотврати използването на финансови и на някои нефинансови сектори за изпиране на пари и финансиране на тероризъм в съответствие с глобалните стандарти на Групата за финансово действие срещу изпирането на пари (FATF).
• Тя посочва мерки за определяне на истинската самоличност на клиентите, за докладване на подозрителни транзакции и за въвеждане на превантивни системи в рамките на техните организации.

ОСНОВНИ АСПЕКТИ

Освен за финансовия сектор, директивата се прилага и за определени нефинансови сектори, сред които адвокати, нотариуси, счетоводители, брокери на недвижими имоти, доставчици на хазартни услуги, доставчици на услуги за компании на доверително управление и дружества, и за всички доставчици на услуги, когато се извършват плащания в брой, надвишаващи 15 000 EUR.

Наред с други неща, от субектите, обхванати от директивата, се изисква да:

• идентифицират и потвърдят самоличността на своя клиент („комплексна проверка на клиента“) и на действителния бенефициер*, и да наблюдават неговите стопански взаимоотношения с клиента;
• докладват подозрения за изпиране на пари* или финансиране на тероризма* на публичните органи, обикновено звеното за национално финансово разузнаване;
• гарантират, че персоналът е преминал подходящо обучение и че са въведени вътрешни превантивни политики и процедури.

Директивата въвежда допълнителни изисквания и предпазни мерки („засилена комплексна проверка“) за ситуации, които крият по-голям риск от изпиране на пари и финансиране на тероризъм, например търговия с кореспондентски банки, разположени извън ЕС.

ОТКОГА СЕ ПРИЛАГА ДИРЕКТИВАТА?

Тя влезе в сила на 15 декември 2005 г. Държавите от ЕС трябваше да я въведат в националното си законодателство до 15 декември 2007 г.

През юни 2015 г. ЕС прие Директива (EС) 2015/849. Тя отменя Директива 2005/60/EО, считано от 26 юни 2017 г.

ОБЩА ИНФОРМАЦИЯ

За допълнителна информация, вж.:

• „Съобщение за медиите“ — на уебсайта на Европейската комисия
• „Често задавани въпроси“ — на уебсайта на Европейската комисия
• „Финансови престъпления“ — на уебсайта на Европейската комисия

ОСНОВНИ ПОНЯТИЯ

* Действителен бенефициер: лицето/лицата, което/които в крайна сметка притежава/т или контролира/т клиента, от чието име се извършва транзакция; например в случай на дружество това е собственикът на достатъчен процент от акциите или правата на глас.

* Изпиране на пари: преобразуването чрез различни средства на приходите от престъпления в очевидно „чисти пари“, например чрез смяна на тяхната форма, чрез преместване на средства на място, където те биха будили по-малко подозрения.

* Финансиране на тероризъм: предоставянето или събирането на средства, използвани за извършване на което и да е от престъпленията, определени в Рамково решение 2002/475/ПВР на Съвета за борба с тероризма, например изготвяне на фалшиви административни документи и ръководене на терористична група.

АКТ

Директива 2005/60/EО на Европейския парламент и на Съвета от 26 октомври 2005 година за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризъм (OВ L 309, 25.11.2005 г., стр. 15—36)

Последващите изменения и допълнения на Директива 2005/60/EО са инкорпорирани в основния текст. Тази консолидирана версия е само за документална справка.

СВЪРЗАНИ АКТОВЕ

Директива 2006/70/EО на Комисията от 1 август 2006 година относно установяването на мерки за прилагане на Директива 2005/60/ЕО на Европейския парламент и на Съвета по отношение на определението „видни политически личности“ и техническите критерии за процедурите по опростена проверка на клиентите и за изключения поради финансова дейност на случайна или много ограничена база (OВ L 214, 4.8.2006 г., стр. 29—34)

Директива (ЕС) 2015/849 на Европейския парламент и на Съвета от 20 май 2015 година за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма, за изменение на Регламент (ЕС) № 648/2012 на Европейския парламент и на Съвета и за отмяна на Директива 2005/60/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и на Директива 2006/70/ЕО на Комисията (ОВ L 141, 5.6.2015 г., стр. 73—117)

последно актуализация 02.02.2016