Непарични плащания — борба с измамата и подправянето на платежни средства

 

РЕЗЮМЕ НА:

Директива (ЕС) 2019/713 за борба с измамите със и подправянето на непарични платежни средства

КАКВА Е ЦЕЛТА НА ДИРЕКТИВАТА?

Директивата има за цел:

• Гарантиране, че непаричните сделки, извършвани с всякакъв вид платежни инструменти — независимо дали от физическите такива, напр. банкови карти, или виртуални, напр. мобилни плащания — са включени в обхвата на нарушенията.
• Криминализиране на кражбите и незаконното присвояване на идентификационни данни за достъп при плащане, както и по-нататъшната им продажба и разпространение.
• Приближаване на нивото на наказанията за престъпленията, определени в директивата, във всички държави членки.
• Улесняване на обмена на информация и трансграничното сътрудничество.
• Подобряване на докладването на измами от финансови институции и други частни субекти.

• Предотвратяване на незаконни дейности и гарантиране, че жертвите имат достъп до помощ и подкрепа.

Тя актуализира и заменя Рамково решение 2001/413/ПВР.

ОСНОВНИ АСПЕКТИ

С директивата се установяват следните престъпления, когато са извършени умишлено:

• злоупотреба с откраднат или подправен непаричен платежен инструмент*;
• кражба, подправяне и незаконно притежаване или закупуване (включително продажба) на физически форми на плащане, напр. платежни карти („безналични непарични платежни инструменти“);
• незаконно получаване, подправяне и незаконно притежаване или закупуване (включително продажба) на цифрови форми на плащане, напр. мобилни плащания, електронни портфейли и виртуални валути („безналични непарични платежни инструменти“);
• хакване на информационни системи или манипулиране на компютърни данни за незаконно прехвърляне на пари на дадено лице;
• подбуждане, помагачество или съучастие в някое от горепосочените престъпления.

Също така с директивата се установяват условията, при които юридическите лица (субект, който има юридическа правосубектност) отговарят за нарушения, и се приближават наказанията както за физически, така и за юридически лица.

Държавите от ЕС трябва:

• да гарантират, че следователите и прокурорите в областта на тежката и организираната престъпност разполагат с достатъчно ресурси;
• да създадат национално звено за контакт, което да функционира 24 часа в денонощието, 7 дни в седмицата, за обмен на информация за нарушенията и да информират Европейската комисия, Европол и Евроюст за съществуването му;
• да имат въведени процедури за отговор на спешни искания за помощ в рамките на 8 часа;
• да дават възможност за бързо докладване на престъпления на правоприлагащите и други компетентни национални органи;
• да насърчават финансовите институции и други юридически лица да докладват за съмнения за измама;
• да записват, изготвят и предоставят анонимизирани статистически данни за етапите на докладване, разследване и съдебно производство на различните престъпления и да ги изпращат ежегодно на Комисията.

С директивата се въвеждат помощ и подкрепа за жертвите — както физически, така и юридически лица — на измама с лични данни. С нея държавите от ЕС се насърчават да създадат единни национални онлайн информационни центрове за жертви на измами. По-конкретно с директивата от тях се изисква:

• да предоставят информация и съвети за начините на защита срещу негативно влияние и щети върху репутацията;
• да предоставят подробна информация за организации, занимаващи се с престъпления, свързани със самоличността, и подкрепа на жертвите;
• без излишно забавяне след първи контакт със съответната власт да предлагат информация за това как:
  • се подава жалба за престъпление;
  • се получава информация за развитието на делото;
  • се подава жалба при неспазени права в наказателното производство;
  • се получава достъп с помощта на информация за контакт до съобщения за тяхното досие;
• се организират информационни кампании, кампании за повишаване на осведомеността и научноизследователски и образователни програми с цел намаляване на измамите.

Комисията трябва:

• да изготви подробна програма за мониторинг на въздействието на директивата до 31 август 2019 г.;
• да докладва на Европейския парламент и на Съвета относно националните мерки, предприети за спазване на законодателството, до 31 май 2023 г.;
• да оцени въздействието на законодателството отнсно борбата с измамите и правата на човека в доклад до Европейския парламент и Съвета до 31 май 2026 г.

ОТКОГА СЕ ПРИЛАГА ДИРЕКТИВАТА?

Тя се прилага от 30 май 2019 г. и трябва да стане закон в държавите от ЕС до 31 май 2021 г.

ОБЩА ИНФОРМАЦИЯ

• Борба с измамите и подправянето на непарични платежни средства (Европейска комисия).

ОСНОВНИ ПОНЯТИЯ

ОСНОВЕН ДОКУМЕНТ

Директива (ЕС) 2019/713 на Европейския парламент и на Съвета от 17 април 2019 година за борба с измамите със и подправянето на непарични платежни средства и за замяна на Рамково решение 2001/413/ПВР на Съвета (ОВ L 123, 10.5.2019 г., стр. 18—29)

СВЪРЗАНИ ДОКУМЕНТИ

Рамково решение 2001/413/ПВР на Съвета от 28 май 2001 година относно борбата с измамата и подправянето на платежни средства, различни от парите в брой (ОВ L 149, 2.6.2001 г., стр. 1—4)

последно актуализация 06.04.2020