Πρόληψη της κατάχρησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και για τρομοκρατικούς σκοπούς

 

ΣΥΝΟΨΗ ΤΟΥ ΑΚΟΛΟΥΘΟΥ ΚΕΙΜΕΝΟΥ:

Οδηγία (ΕΕ) 2015/849 — πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας

ΠΟΙΟΣ ΕΙΝΑΙ Ο ΣΚΟΠΟΣ ΤΗΣ ΟΔΗΓΙΑΣ;

• Η οδηγία (EE) 2015/849 (4η οδηγία κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, 4η οδηγία AML) αποσκοπεί να καταπολεμήσει τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες* και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας* με την παρεμπόδιση της κατάχρησης της χρηματοπιστωτικής αγοράς για τους σκοπούς αυτούς.
• Αντικαθιστά την προηγούμενη οδηγία 2005/60/ΕΚ (3η οδηγία κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, 3η οδηγία AML) που τέθηκε σε ισχύ το 2007.
• Σκοπός της είναι η εξάλειψη τυχόν ασαφειών στην προηγούμενη οδηγία και τη σχετική νομοθεσία, καθώς και η βελτίωση της συνοχής των κανόνων σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε όλα τα κράτη μέλη της Ευρωπαϊκής Ένωσης (ΕΕ).
• Η οδηγία λαμβάνει επίσης υπόψη τις συστάσεις της ομάδας χρηματοοικονομικής δράσης από το 2012, που αναθεωρήθηκαν το 2023.
• Για την ανάδειξη αυτών των επικαιροποιημένων συστάσεων, ο τροποποιητικός κανονισμός (ΕE) 2023/1113 εισάγει επιπλέον κατηγορίες παρόχων υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων που δεν καλύπτονταν προηγουμένως από την οδηγία, που ορίζονται στον κανονισμό (ΕΕ) 2023/1114, τον κανονισμό για τις αγορές κρυπτοστοιχείων (βλ. σύνοψη). Ο τροποποιητικός κανονισμός (ΕΕ) 2023/1113 θεσπίζει επίσης κανόνες για να διασφαλίσει ότι οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτο*στοιχείων* μετριάζουν τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στους οποίους εκτίθενται.

ΒΑΣΙΚΑ ΣΗΜΕΙΑ

Η οδηγία ισχύει για:

• πιστωτικά ιδρύματα·
• χρηματοοικονομικά ιδρύματα·
• συγκεκριμένες μη χρηματοοικονομικές επιχειρήσεις και επαγγέλματα, όπως:
  • ελεγκτές,
  • ανεξάρτητοι λογιστές,
  • φοροτεχνικοί σύμβουλοι,
  • συμβολαιογράφοι και δικηγόροι, σε ορισμένες περιπτώσεις,
  • μεσίτες ακινήτων, όταν ενεργούν ως ενδιάμεσοι για την εκμίσθωση ακινήτων όπου το μηνιαίο μίσθωμα ανέρχεται σε 10 000 ευρώ ή περισσότερο,
  • πρόσωπα που εμπορεύονται αγαθά (π.χ. πολύτιμα μέταλλα και λίθοι, όταν οι πληρωμές ανέρχονται στο ποσό των 10 000 ευρώ και άνω και καταβάλλονται σε μετρητά),
  • εμπόρους έργων τέχνης, όταν η αξία της συναλλαγής ανέρχεται σε 10 000 ευρώ και άνω,
  • παρόχους υπηρεσιών τυχερών παιχνιδιών.

Η οδηγία:

• ενισχύει τους κανόνες σχετικά με τη διαφάνεια όσον αφορά την εξακρίβωση της ταυτότητας των πελατών — ιδίως των πραγματικών δικαιούχων* εταιριών και νομικών μορφωμάτων (καταπιστεύματα — trusts)·
• απαιτεί οι πληροφορίες σχετικά με την πραγματική κυριότητα των εταιρειών να τηρούνται σε κάθε κράτος μέλος σε κεντρικό μητρώο, π.χ. εμπορικό μητρώο, μητρώο εταιρειών ή δημόσιο μητρώο·
• βελτιώνει την ευαισθητοποίηση και την ανταπόκριση σε οποιαδήποτε αδυναμία καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας — πέρα από τις εθνικές αξιολογήσεις κινδύνου που θα πρέπει να διενεργούνται από τα κράτη μέλη, η Ευρωπαϊκή Επιτροπή διενεργεί επίσης αξιολογήσεις των κινδύνων καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που επηρεάζουν την εσωτερική αγορά και σχετίζονται με διασυνοριακές δραστηριότητες (η πρώτη έκθεση δημοσιεύθηκε τον Ιούνιο του 2017)·
• εξασφαλίζει μια συντονισμένη ευρωπαϊκή πολιτική για τη διαχείριση του ζητήματος χωρών εκτός της ΕΕ (τρίτες χώρες) που διαθέτουν ανεπαρκή καθεστώτα για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες / της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας AML/CTF, για την προστασία του χρηματοπιστωτικού συστήματος της ΕΕ — Ο πρώτος κατάλογος της ΕΕ για «τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου» εγκρίθηκε με πράξη κατ’ εξουσιοδότηση της Επιτροπής τον Ιούλιο του 2016, και ο κατάλογος έχει τροποποιηθεί αρκετές φορές έκτοτε.
• ενισχύει και βελτιώνει τη συνεργασία μεταξύ των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών (ΜΧΠ), οι οποίες συνιστούν βασικούς παράγοντες στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας — Μια συστηματική ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των ΜΧΠ θα πρέπει να πραγματοποιείται μέσω προηγμένων τεχνικών υποδομών με χρήση του FIU.net, ενός αποκεντρωμένου δικτύου υπολογιστών που χρησιμοποιεί προηγμένη τεχνολογία σύγκρισης·
• ορίζει ότι πρέπει να αναφέρονται τυχόν υπόνοιες για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για χρηματοδότηση της τρομοκρατίας στις δημόσιες αρχές, συνήθως στη μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών·
• απαιτεί από αυτούς στους οποίους απευθύνεται να θεσπίσουν:
  • συνοδευτικά μέτρα, όπως εξασφάλιση της κατάλληλης κατάρτισης του προσωπικού και τη θέσπιση των κατάλληλων εσωτερικών προληπτικών πολιτικών και διαδικασιών,
  • πρόσθετες εγγυήσεις, όπως αυξημένα μέτρα δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη για περιπτώσεις υψηλότερου κινδύνου, όπως συναλλαγές με τράπεζες εκτός ΕΕ και, ιδίως, με φυσικά ή νομικά πρόσωπα εγκατεστημένα σε χώρες εκτός ΕΕ που έχουν χαρακτηριστεί από την Επιτροπή ως τρίτες χώρες υψηλού κινδύνου·
• απαγορεύει στα πιστωτικά ιδρύματα να τηρούν ανώνυμες θυρίδες ασφαλείας πέραν των ανώνυμων λογαριασμών και βιβλιαρίων καταθέσεων·
• περιλαμβάνει μέτρα για την πρόληψη κινδύνων που συνδέονται με τις προπληρωμένες κάρτες και τα εικονικά νομίσματα μέσω:
  • της μείωσης του ορίου ταυτοποίησης για τους κατόχους προπληρωμένων καρτών από τα 250 ευρώ στα 150 ευρώ,
  • της δυνατότητας των εθνικών ΜΧΠ να αποκτούν πληροφορίες που θα τους επιτρέπουν να ανιχνεύουν την ταυτότητα του ιδιοκτήτη του εικονικού νομίσματος·
• ενισχύει τη συνεργασία μεταξύ των ΜΧΠ επιτρέποντάς τους να μοιράζονται περισσότερες πληροφορίες·
• δίνει στην Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών (ΕΑΤ), από την 1η Ιανουαρίου 2020, αρμοδιότητες σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοοικονομικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και σχετικά με την ηγεσία, τον συντονισμό και την παρακολούθηση των προσπαθειών όλων των παρόχων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και των αρμόδιων αρχών σε αυτόν τον τομέα (βλ. σύνοψη).

Τροποποιητικός κανονισμός (ΕΕ) 2023/1113

Ο κανονισμός (ΕE) 2023/1113 δημιουργεί ένα σύστημα για τη διαχείριση των ανταλλαγών κρυπτοστοιχείων ώστε να διασφαλιστεί ότι δεν χρησιμοποιούνται παράνομα, όπως για την αποφυγή κυρώσεων ή τη χρηματοδότηση τρομοκρατίας ή πολέμου. Για τη συμμόρφωση με τα διεθνή πρότυπα για τη μεταβίβαση κρυπτοστοιχείων και την εξασφάλιση της ιχνηλασιμότητας των περιουσιακών στοιχείων αυτών, απαιτεί από τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων να συγκεντρώνουν και, κατά περίπτωση, να κοινοποιούν στις αρχές ορισμένες πληροφορίες σχετικά με τους εντολείς και τους δικαιούχους τυχόν μεταβιβάσεων τέτοιων περιουσιακών στοιχείων που κάνουν, ανεξαρτήτως της αξίας τους.

Ο κανονισμός (EE) 2023/1113 έχει τροποποιήσει την οδηγία (EE) 2015/849 ώστε:

• να περιλαμβάνουν όλες τις κατηγορίες παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων όπως ορίζεται στον κανονισμό (EE) 2023/1114 κατά την έννοια των «χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων» στην οδηγία (EE) 2015/849 (άρθρο 3)·
• να υποχρεώνουν τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων να εφαρμόζουν μέτρα μετριασμού ανάλογα προς τους εντοπιζόμενους κινδύνους όσον αφορά μεταβιβάσεις που πραγματοποιούνται προς ή από αυτοφιλοξενούμενη διεύθυνση και να εφαρμόζουν, κατά περίπτωση, μέτρα αυξημένης δέουσας επιμέλειας (άρθρο 19α)·
• να υποχρεώνουν τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων να εφαρμόζουν μέτρα μετριασμού των κινδύνων στο πλαίσιο διασυνοριακών σχέσεων ανταπόκρισης που περιλαμβάνουν την εκτέλεση υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων με οντότητα πελάτη που δεν είναι εγκατεστημένη στην ΕΕ (νέο άρθρο 19β)·
• να επιτρέπουν στα κράτη μέλη να υποχρεώνουν τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που είναι εγκατεστημένοι στην επικράτειά τους υπό μορφή διαφορετική από υποκατάστημα, και η έδρα των οποίων βρίσκεται σε άλλο κράτος μέλος, να ορίζουν κεντρικό σημείο επαφής στην επικράτειά τους (άρθρο 45, παράγραφος 9)·
• να αφαιρεθούν οι απαιτήσεις εγγραφής σε σχέση με τις κατηγορίες παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων που θα υπόκεινται σε ενιαίο καθεστώς χορήγησης αδειών στο πλαίσιο του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1114 (άρθρο 47, παράγραφος 1) — αυτές οι τροποποιήσεις της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 επίσης υποχρεώνουν την Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών να εκδίδει κατευθυντήριες γραμμές για ένα ευρύ φάσμα ζητημάτων, όπως:
  • τον προσδιορισμό των κριτηρίων και των στοιχείων που λαμβάνουν υπόψη οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων κατά την πραγματοποίηση της αξιολόγησης των διασυνοριακών σχέσεων ανταπόκρισης που περιλαμβάνουν την εκτέλεση υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, καθώς και των μέτρων μετριασμού του κινδύνου που συνδέονται με τις οντότητες πελάτη, συμπεριλαμβανομένων των ελάχιστων μέτρων που πρέπει να λαμβάνονται από τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων όταν η οντότητα πελάτης δεν έχει εγγραφεί σε μητρώο ή δεν έχει λάβει άδεια (νέο άρθρο 19β),
  • τις μεταβλητές κινδύνου και τους παράγοντες κινδύνου που πρέπει να λαμβάνονται υπόψη από τους παρόχους υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων κατά τη σύναψη επιχειρηματικών σχέσεων ή τη διενέργεια συναλλαγών με κρυπτοστοιχεία (άρθρο 18),
  • μέτρα που πρέπει να θεσπίσουν οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων για τον προσδιορισμό και την εκτίμηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που συνδέονται με μεταβιβάσεις κρυπτοστοιχείων που πραγματοποιούνται ή που προέρχονται από αυτοφιλοξενούμενη διεύθυνση* (νέο άρθρο 19α),
  • τον τρόπο με τον οποίο εφαρμόζονται τα μέτρα αυξημένης δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη και τα κατάλληλα μέτρα μετριασμού του κινδύνου που πρέπει να ληφθούν, όταν οι υπόχρεες οντότητες εκτελούν υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων με οντότητες που παρέχουν υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων οι οποίες δεν έχουν εγγραφεί σε μητρώο και δεν έχουν λάβει άδεια (νέο άρθρο 24α).

Συμπλήρωση της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849

Μια πράξη κατ’ εξουσιοδότηση, ο κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2019/758, θεσπίζει σύνολο επιπρόσθετων μέτρων, συμπεριλαμβανομένων ελάχιστων ενεργειών, που πρέπει να λαμβάνουν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί προκειμένου να διαχειρίζονται αποτελεσματικά τον κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στις περιπτώσεις στις οποίες το δίκαιο τρίτης χώρας δεν επιτρέπει την εφαρμογή πολιτικών και διαδικασιών σε επίπεδο ομίλου, σε υποκαταστήματα ή θυγατρικές πλειοψηφικής συμμετοχής που ανήκουν στον όμιλο και είναι εγκατεστημένα/εγκατεστημένες στην τρίτη χώρα.

ΑΠΟ ΠΟΤΕ ΕΦΑΡΜΟΖΟΝΤΑΙ ΟΙ ΔΙΑΤΑΞΕΙΣ;

Η οδηγία (ΕΕ) 2015/849 έχει τεθεί σε ισχύ από τις 25 Ιουνίου 2015 και έπρεπε αρχικά να μεταφερθεί στο εθνικό δίκαιο των κρατών μελών έως τις 26 Ιουνίου 2017. Ωστόσο, η προθεσμία αυτή παρατάθηκε περαιτέρω με αρκετές τροποποιήσεις, και ιδίως με την οδηγία (ΕΕ) 2018/843, η οποία έπρεπε να μεταφερθεί στο εθνικό δίκαιο έως τις 10 Ιανουαρίου 2020. Η ίδια ημερομηνία ίσχυε για τη δημιουργία των μητρώων που αναφέρονται στο άρθρο 30 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, όπως τροποποιήθηκε, ενώ τα μητρώα που αναφέρονται στο άρθρο 31 έπρεπε να δημιουργηθούν μέχρι τις 10 Μαρτίου 2020.

Οι αλλαγές που εισήχθησαν με τον τροποποιητικό κανονισμό (ΕΕ) 2023/1113 εφαρμόζονται από 30 Δεκεμβρίου 2024.

ΓΕΝΙΚΟ ΠΛΑΙΣΙΟ

Η οδηγία αποτελεί μέρος δέσμης νομοθετικών μέτρων της ΕΕ με σκοπό την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που περιλαμβάνει τον κανονισμό (ΕΕ) 2015/847 σχετικά με την ιχνηλασιμότητα μεταφορών χρηματικών ποσών (βλ. σύνοψη). Αποτελεί επίσης μέρος μιας ευρύτερης στρατηγικής της ΕΕ για την αντιμετώπιση του οικονομικού εγκλήματος η οποία περιλαμβάνει τις εργασίες:

• μιας ομάδας εμπειρογνωμόνων για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, η οποία συνεδριάζει τακτικά με στόχο την ανταλλαγή απόψεων και την παροχή συνδρομής στην Επιτροπή κατά την εκπόνηση της νομοθεσίας ή τον καθορισμό πολιτικών·
• μιας επιτροπής για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, η οποία δύναται να παρέχει γνωμοδότηση όσον αφορά την εφαρμογή των μέτρων που προτείνει η Επιτροπή·
• του δικτύου των ΜΧΠ·
• της Μικτής Επιτροπής Ευρωπαϊκών Εποπτικών Αρχών.

Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

• Το πλαίσιο της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Ευρωπαϊκή Επιτροπή)
• Καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Ευρωπαϊκή Επιτροπή)
• Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Συμβούλιο της Ευρωπαϊκής Ένωσης)
• Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών).

ΒΑΣΙΚΟΙ ΟΡΟΙ

ΒΑΣΙΚΟ ΚΕΙΜΕΝΟ

Οδηγία (ΕΕ) 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 20ής Μαΐου 2015, σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, και την κατάργηση της οδηγίας 2005/60/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου και της οδηγίας 2006/70/ΕΚ της Επιτροπής (ΕΕ L 141 της 5.6.2015, σ. 73-117).

Οι διαδοχικές τροποποιήσεις της οδηγίας (EE) 2015/849 έχουν ενσωματωθεί στο πρωτότυπο κείμενο. Αυτή η ενοποιημένη απόδοση αποτελεί απλώς εργαλείο τεκμηρίωσης.

ΣΥΝΑΦΗ ΚΕΙΜΕΝΑ

Κανονισμός (ΕΕ) 2023/1113 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 31ης Μαΐου 2023, περί στοιχείων που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών και ορισμένων κρυπτοστοιχείων και περί τροποποίησης της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (ΕΕ L 150 της 9.6.2023, σ. 1-39).

Κανονισμός (ΕΕ) 2023/1114 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 31ης Μαΐου 2023, για τις αγορές κρυπτοστοιχείων και για την τροποποίηση των κανονισμών (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 και (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 και των οδηγιών 2013/36/ΕΕ και (ΕΕ) 2019/1937 (ΕΕ L 150 της 9.6.2023, σ. 40-205).

Οδηγία (ΕΕ) 2019/2177 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 18ης Δεκεμβρίου 2019, για την τροποποίηση της οδηγίας 2009/138/ΕΚ σχετικά με την ανάληψη και την άσκηση δραστηριοτήτων ασφάλισης και αντασφάλισης (Φερεγγυότητα II), της οδηγίας 2014/65/ΕΕ για τις αγορές χρηματοπιστωτικών μέσων και της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοοικονομικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (EE L 334 της 27.12.2019, σ. 155-163).

Έκθεση της Επιτροπής προς το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συμβούλιο σχετικά με την εκτίμηση των κινδύνων που συνεπάγονται για την εσωτερική αγορά η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και οι οποίοι συνδέονται με διασυνοριακές δραστηριότητες [COM(2022) 554 τελικό της 27.10.2022].

Σύσταση (ΕΕ) 2020/1039 της Επιτροπής, της 14ης Ιουλίου 2020, σχετικά με τη εξάρτηση της κρατικής χρηματοδοτικής στήριξης επιχειρήσεων στην Ένωση από την απουσία δεσμών με μη συνεργάσιμες περιοχές δικαιοδοσίας (EE L 227 της 16.7.2020, σ. 76-79).

Έκθεση της Επιτροπής προς το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συμβούλιο σχετικά με την εκτίμηση των κινδύνων που συνεπάγονται για την εσωτερική αγορά η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και οι οποίοι συνδέονται με διασυνοριακές δραστηριότητες [COM(2019) 370 τελικό της 24.7.2019].

Έκθεση της Επιτροπής προς το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συμβούλιο για την αξιολόγηση του πλαισίου συνεργασίας μεταξύ των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών [COM(2019) 371 τελικό της 24.7.2019].

Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2019/758 της Επιτροπής, της 31ης Ιανουαρίου 2019, για τη συμπλήρωση της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου όσον αφορά ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα για τις ελάχιστες ενέργειες στις οποίες πρέπει να προβαίνουν και το είδος των επιπρόσθετων μέτρων που πρέπει να λαμβάνουν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί για τον μετριασμό του κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας σε ορισμένες τρίτες χώρες (ΕΕ L 125 της 14.5.2019, σ. 4-10).

Οδηγία (ΕΕ) 2018/843 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 30ής Μαΐου 2018, για την τροποποίηση της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, και για την τροποποίηση των οδηγιών 2009/138/ΕΚ και 2013/36/ΕΕ (EE L 156 της 19.6.2018, σ. 43-74).

Έκθεση της Επιτροπής προς το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και το Συμβούλιο σχετικά με την εκτίμηση των κινδύνων που συνεπάγονται για την εσωτερική αγορά η νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και οι οποίοι συνδέονται με διασυνοριακές δραστηριότητες [COM(2017) 340 τελικό της 26.6.2017].

Κατ’ εξουσιοδότηση κανονισμός (ΕΕ) 2016/1675 της Επιτροπής, της 14ης Ιουλίου 2016, για τη συμπλήρωση της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου με την επισήμανση των τρίτων χωρών υψηλού κινδύνου που χαρακτηρίζονται από στρατηγικές ανεπάρκειες (ΕΕ L 254, 20.9.2016, σ. 1-4).

Βλέπε την ενοποιημένη απόδοση.

Κανονισμός (ΕΕ) 2015/847 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 20ής Μαΐου 2015, περί στοιχείων που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών και περί κατάργησης του κανονισμού (ΕΚ) αριθ. 1781/2006 (ΕΕ L 141 της 5.6.2015, σ. 1-18).

Βλέπε την ενοποιημένη απόδοση.

Κανονισμός (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 24ης Νοεμβρίου 2010, σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/78/ΕΚ της Επιτροπής (ΕΕ L 331 της 15.12.2010, σ. 12-47).

Βλέπε την ενοποιημένη απόδοση.

τελευταία ενημέρωση 04.12.2023