Pénzmosás

A pénzmosás az a folyamat, amelynek során a bűnözők elfedik tulajdonuk vagy jövedelmük jogszerűtlen eredetét.

Az EU azon dolgozik, hogy megakadályozza a pénzügyi rendszerekkel való visszaélést és javítsa a tagállamok közötti együttműködést a pénzmosással szembeni küzdelem érdekében. Intézkedéseit az Európai Unió működéséről szóló szerződés szabályozza:

• a VII. cím alatt (jogszabályok közelítése a belső piac tekintetében): a belső piac létrehozásával EU-szerte olyan szabályokat hajtottak végre, amelyek célja a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának a hatékony megelőzése volt. Az ügyletek teljes mértékű nyomon követése és ellenőrzése érdekében a pénzmozgást szabályozzák. A pénzügyi és nem pénzügyi szereplőknek ügyfeleiket is (köztük a vállalatok és trösztök tényleges tulajdonosait) be kell azonosítaniuk, az ügyleteket nyomon kell követniük, ha pedig a pénzmosás bármely gyanúja áll fenn, azt jelenteniük kell a pénzügyi információs egységek felé;
• az V. cím alatt (rendőrségi és igazságügyi együttműködés büntetőügyekben): a középpontban a bűncselekmények meghatározása és a kölcsönös segítségnyújtás megerősítése áll.

Az EU pénzügyi bűncselekményekre vonatkozó szabályai nagyrészt a Pénzügyi Akció Munkacsoport által elfogadott nemzetközi standardokon alapulnak.

• Az (EU) 2018/843 irányelv – az EU pénzmosás elleni ötödik irányelve, amely a pénzmosás elleni negyedik irányelvet (az (EU) 2015/849 irányelvet) módosítja – célja a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni fellépés azzal, hogy megakadályozza azt, hogy a pénzügyi piacokkal ilyen célokból visszaéljenek.
• Az (EU) 2018/1673 irányelv célja, hogy a pénzmosást bűncselekménnyé nyilvánítsa abban az esetben, ha szándékosan és annak tudatában követik el, hogy a vagyon büntetendő cselekményből származik. Meghatározza a pénzmosással kapcsolatos bűncselekményeket és szankciókat, és lehetővé teszi az uniós tagállamok számára, hogy bűncselekménnyé nyilvánítsák a pénzmosást, ha az elkövető gyanította vagy tudnia kellett volna, hogy a vagyon büntetendő cselekményből származik.

2020-ban az Európai Bizottság a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megakadályozásáról szóló uniós cselekvési tervet fogadott el, amely azokat az intézkedéseket tartalmazza, amelyeket a Bizottság a vonatkozó uniós szabályok végrehajtásának, felügyeletének és összehangolásának javítása érdekében fog majd meghozni. A Bizottság továbbá egy módszertant is közzétett. Ez azoknak a magas kockázatú nem uniós országoknak az azonosítására szolgál, amelyek a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem szabályozása terén elégtelen rendszereket működtetnek, ami jelentős fenyegetést jelent az uniós pénzügyi rendszerre nézve.

TOVÁBBI INFORMÁCIÓK

• Eurojust
• OLAF (Európai Csalás Elleni Hivatal)
• Küzdelem a szervezett bűnözés ellen
• Küzdelem a terrorizmus ellen
• Igazságügyi politika az EU-ban
• Tagállamok
• Büntetőügyekben folytatott rendőrségi és igazságügyi együttműködés
• A pénzmosás elleni büntetőjogi küzdelem (összefoglaló)
• A pénzügyi rendszerekkel pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás céljából történő visszaélések megelőzése (összefoglaló)
• A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem (Európai Bizottság)
• Pénzügyi Akció Munkacsoport (weboldal).