Изпиране на пари
Изпирането на пари е процес, чрез който престъпниците прикриват незаконния произход на своето имущество или доходи.
ЕС работи за предотвратяване на злоупотребата с финансовата система и за подобряване на сътрудничеството между държавите — членки на ЕС, за борба с изпирането на пари. Неговите мерки се уреждат от Договора за функционирането на Европейския съюз (ДФЕС):
-
съгласно дял VII (сближаване на законодателствата за вътрешния пазар): със създаването на единния пазар бяха въведени правила в целия ЕС с цел ефективно предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма. Движенията на финансовите потоци се регулират, за да се гарантира възможността за пълно проследяване и контрол на сделките. Финансовите оператори и определени нефинансови оператори трябва също така да идентифицират своите клиенти (включително действителните собственици на дружества и тръстове), да следят сделките и да докладват на звената за финансово разузнаване за всякакви съмнения за изпиране на пари;
-
съгласно дял V (полицейско и съдебно сътрудничество по наказателноправни въпроси): акцентът е върху определянето на престъпленията и укрепването на взаимопомощта.
Правилата на ЕС относно финансовите престъпления се основават предимно на международните стандарти, приети от Специалната група за финансови действия.
-
Директива (ЕС) 2018/843 — петата директива на ЕС относно борбата с изпирането на пари, с която се изменя четвъртата директива относно борбата с изпирането на пари (Директива (ЕС) 2015/849) — има за цел борба с изпирането на пари и с финансирането на тероризма чрез предотвратяване на злоупотребата на финансовия пазар за тези цели.
-
Директива (ЕС) 2018/1673 има за цел криминализиране на изпирането на пари в случаите, когато изпирането на пари се извършва умишлено и със знанието, че имуществото е придобито от престъпна дейност. С директивата се определят престъпленията и санкциите в областта на изпирането на пари и се разрешава на държавите членки да криминализират изпирането на пари, когато нарушителят е имал съмнения или е трябвало да знае, че имуществото е придобито от престъпна дейност.
През 2020 г. Европейската комисия прие план за действие на ЕС за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма, който включва мерките, които той ще предприеме за по-добро прилагане, надзор и координиране на съответните правила на ЕС. Същевременно тя публикува метод за идентифициране на високорисковите държави извън ЕС, чиито слабости в техните режими за борба с изпирането на пари и с финансирането на тероризма представляват съществени заплахи за финансовата система на ЕС.
ВЖ. СЪЩО: